close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

2319.Введение в экономическую теорию

код для вставкиСкачать
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УДК 33
ББК 65.01я7
М922
ОМСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ
им. Ф.М. ДОСТОЕВСКОГО
Рецензенты:
д-р экон. наук, проф. В.В. Бирюков;
д-р экон. наук, проф. Е.И. Лавров;
канд. экон. наук, доц. И.Г. Горловская
М922
Н.В. МУХАРОВСКИЙ
Мухаровский Н.В.
Введение в экономическую теорию: Учеб. пособие. 2-е изд.,
испр. и доп.– Омск: Изд-во ОмГУ, 2005. – 344 с.
ISBN 5-7779-0553-6
ВВЕДЕНИЕ
В ЭКОНОМИЧЕСКУЮ ТЕОРИЮ
2-е издание, исправленное и дополненное
Рекомендовано к изданию Учебно-методическим объединением
по классическому университетскому образованию
(Научно-методический совет по экономике)
в качестве учебного пособия для студентов вузов,
обучающихся по специальности 0610100 «Экономическая теория»
В пособии опубликованы общие понятия по экономической теории, дополненные и переработанные в соответствии с новым Государственным общеобразовательным стандартом высшего профессионального образования. Рассматриваются проблемы сущности экономической теории, ее предмета и метода, общественного производства, отношений собственности, НТП, отношений распределения рыночной экономики, экономической политики, постиндустриальных
обществ и др. К каждой теме даются методические рекомендации по
изучению данных проблем, библиографический список, контрольные
вопросы, тестовые задания для самопроверки.
Для студентов высших учебных заведений экономических специальностей, слушателей учебных заведений по подготовке и переподготовке экономических кадров, преподавателей и аспирантов.
УДК 33
ББК 65.01я7
Издание
ОмГУ
Омск
2005
© Мухаровский Н.В., 2005
© Омск. госуниверситет, 2005
ISBN 5-7779-0553-6
2
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
СОДЕРЖАНИЕ
Предисловие ........................................................................................................7
Тема 1. Экономическая теория: сущность, методы познания, роль
в обществе
1.1. Экономическая деятельность людей. Экономика
и экономическая теория ..................................................................9
1.2. Возникновение и развитие экономической теории ......................14
1.3. Предмет экономической теории.....................................................18
1.4. Метод общей экономической теории.............................................21
1.5. Цели, средства и функции экономической теории .......................29
Контрольные вопросы ....................................................................................32
Рекомендательный библиографический список ...........................................33
Методические указания..................................................................................33
Тесты к теме 1................................................................................................34
Тема 2. Экономические системы общества
2.1. Сущность и структура экономической системы ...........................36
2.2. Типы экономических систем и закономерности их развития.....39
2.3. Формы организации хозяйства в экономических системах.
Формационный и цивилизационный подходы
к классификации экономических систем.....................................45
Контрольные вопросы ....................................................................................48
Рекомендательный библиографический список ...........................................49
Методические указания..................................................................................49
Тесты к теме 2................................................................................................49
Тема 3. Отношения собственности в экономической системе общества
3.1. Сущность и роль отношений собственности в обществе.............51
3.2. Присвоение и его формы ................................................................54
3.3. Экономический и правовой аспекты отношений
собственности. Владение, пользование, распоряжение .............55
3.4. Многообразие форм собственности. Приватизация
и разгосударствление ....................................................................57
Контрольные вопросы ....................................................................................87
Рекомендательный библиографический список ...........................................87
Методические указания..................................................................................88
Тесты к теме 3................................................................................................89
4.3. Кругооборот и оборот ресурсов общественного
производства ................................................................................103
4.4. Структура общественного производства. Эффективность и
справедливость ............................................................................105
Контрольные вопросы ..................................................................................108
Рекомендательный библиографический список .........................................109
Методические рекомендации.......................................................................109
Тесты к теме 4..............................................................................................110
Тема 5. Научно-технический прогресс – основа развития
общественного производства
5.1. Сущность НТП. Наука, техника и этапы их развития.
Технологические способы производства...................................113
5.2. НТР и основные направления ее развития ..................................120
5.3. Формы организации НТП в промышленно развитых странах ..122
5.4. Финансирование НИОКР в промышленно развитых странах...131
Контрольные вопросы ..................................................................................133
Рекомендательный библиографический список .........................................134
Методические указания................................................................................135
Тесты к теме 5..............................................................................................136
Тема 6. Блага: сущность, классификация, кругооборот
6.1. Сущность и классификация благ..................................................138
6.2. Взаимодополняемость и взаимозаменяемость благ. Кривая
безразличия и бюджетная линия ................................................141
6.3. Кругооборот благ и доходов.........................................................144
Контрольные вопросы ..................................................................................146
Рекомендательный библиографический список .........................................146
Методические рекомендации.......................................................................146
Тесты к теме 6..............................................................................................147
Тема 7. Теневая экономика
7.1. Теневая экономика: критерии и оценка.......................................149
7.2. Основные виды экономических преступлений...........................154
Контрольные вопросы ..................................................................................175
Рекомендательный библиографический список .........................................176
Методические рекомендации.......................................................................176
Тесты к теме 7..............................................................................................177
Тема 4. Теория общественного производства
4.1. Сущность, агенты и организация общественного
производства. Потребности и ресурсы ........................................91
4.2. Ограниченность ресурсов, оптимальный выбор, график
производственных возможностей общества ...............................99
Тема 8. Затраты и результаты общественного производства.
Доходы населения и их распределение
8.1. Затраты и их виды. Натурально-вещественные и стоимостные
результаты общественного производства .................................178
8.2. Система общеэкономических показателей результатов
общественного производства .....................................................181
3
4
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
8.3. Доходы населения и системы их распределения. Зарплата .......185
8.4. Прибыль, процент..........................................................................191
8.5. Рента и ее формы ...........................................................................197
Контрольные вопросы ..................................................................................201
Рекомендательный библиографический список .........................................201
Методические рекомендации .......................................................................202
Тесты к теме 8..............................................................................................202
Тема 9. Общая теория рыночной экономики
9.1. Товарное производство – основа рыночной экономики ............205
9.1.1. Основные условия и черты товарного производства ..............205
9.1.2. Товар и его свойства; теории стоимости ..................................207
9.1.3. Деньги, их сущность и функции................................................212
9.1.4. Валюта, валютный курс, валютные системы ...........................231
9.1.5. Закон стоимости и его роль в экономике..................................249
Контрольные вопросы ..................................................................................254
Рекомендательный библиографический список .........................................254
9.2.Сущность и черты рыночной экономики .....................................256
9.2.1. Сущность, функции и роль рынка.............................................256
9.2.2. Основные принципы развития рыночной экономики .............258
9.2.3. Классификация рынков ..............................................................262
9.2.4. Сущность рыночного механизма, его преимущества
и недостатки .................................................................................268
9.2.5. Регулирование рыночной экономики .......................................278
Контрольные вопросы ..................................................................................286
Рекомендательный библиографический список .........................................287
Методические рекомендации .......................................................................287
Тесты к теме 9..............................................................................................288
Рекомендательный библиографический список .........................................313
Методические рекомендации.......................................................................313
Тесты к теме 11............................................................................................314
Тема 12. Теоретические основы постиндустриальных обществ
12.1. Условия перехода к экономике постиндустриальных
обществ.........................................................................................316
12.2. Социально-экономическая база постиндустриальных
обществ.........................................................................................323
12.3. Социально-экономическая природа постиндустриальных
обществ.........................................................................................325
Контрольные вопросы ..................................................................................331
Рекомендательный библиографический список .........................................332
Методические рекомендации.......................................................................333
Тесты к теме 12............................................................................................334
Основные понятия .........................................................................................335
Ответы на тесты, заданные в конце каждой темы ..................................343
Тема 10. Конкуренция. Ее виды и роль в экономике
10.1. Сущность и роль конкуренции в рыночной экономике ...........293
10.2. Виды и формы конкуренции в рыночной экономике...............295
10.3. Антимонопольное законодательство .........................................300
Контрольные вопросы ..................................................................................302
Рекомендательный библиографический список .........................................302
Методические рекомендации .......................................................................302
Тесты к теме 10............................................................................................303
Тема 11. Основы теории экономической политики
11.1. Сущность экономической политики и ее целевая функция.....305
11.2. Проблемы осуществления экономической политики...............307
11.3. Экономическая политика в современных промышленно
развитых странах .........................................................................309
Контрольные вопросы ..................................................................................312
5
6
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ПРЕДИСЛОВИЕ
В условиях реформирования экономической системы России
коренным образом изменились и требования к подготовке специалистов высшей квалификации, в особенности экономических специальностей. В Государственном образовательном стандарте высшего
профессионального образования, в разделе «Экономическая теория»,
большое внимание уделяется прежде всего общеэкономическим понятиям, являющимся базовыми для дальнейшего успешного освоения студентами курсов по микро- и макроэкономике, предпринимательству, проблемам экономического роста, переходной экономике,
истории экономических учений и экономической истории России. В
опубликованных учебных пособиях по экономической теории общеэкономические проблемы рассматриваются в общем контексте вышеперечисленных курсов. Это ведет к известной нивелировке значимости общеэкономических базовых понятий как исходной основы
успешного освоения студентами последующих дисциплин экономического цикла. Поэтому кафедрой экономической теории и предпринимательства ОмГУ было принято решение выделить общеэкономические проблемы в самостоятельный курс.
Практика ряда лет показала обоснованность такого подхода к
изучению экономической теории. В Государственном образовательном стандарте общеэкономические проблемы выделены в раздел
«Введение в экономическую теорию». В этой связи данное учебное
пособие представляет собой попытку привести содержание курса в
соответствие с требованиями Государственного образовательного
стандарта.
В пособии использованы материалы по экономической теории,
читаемые автором в течение ряда лет на экономическом факультете
ОмГУ, в Институте по переподготовке и повышению квалификации
преподавателей социально-экономических наук при Новосибирском
государственном университете, а также в Центре делового образования ОмГУ. Оно состоит из 12 тем, в которых рассмотрены проблемы
сущности экономической теории, ее предмета и метода, общественного производства, отношений собственности, НТП, отношений распределения рыночной экономики, экономической политики, постиндустриальных обществ и др. Изложение текста сопровождается иллюстрациями и таблицами. Кроме того, после каждой темы даны
краткие методические рекомендации по ее изучению, которые сле7
дует учесть в целях лучшего усвоения материала, приведен оптимальный библиографический список, включающий учебные и научные издания, а также статьи. По характеру содержания библиографические списки построены по принципу от основополагающих работ к менее значительным, носящим частный характер. Дидактический аппарат пособия содержит к каждой теме контрольные вопросы
и тесты для самопроверки.
8
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ТЕМА 1
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ: СУЩНОСТЬ, МЕТОДЫ
ПОЗНАНИЯ, РОЛЬ В ОБЩЕСТВЕ
1.1. Экономическая деятельность людей. Экономика и
экономическая теория.
1.2. Возникновение и развитие экономической теории.
1.3. Предмет экономической теории.
1.4. Метод общей экономической теории.
1.5. Цели, средства и функции экономической теории.
1.1. Экономическая деятельность людей.
Экономика и экономическая теория
Человек буквально на каждом шагу сталкивается с различными экономическими проблемами: как удовлетворить свои потребности в еде, одежде, образовании, отдыхе и т. д., какой хозяйственной
деятельностью заняться, купить или не купить тот или иной товар,
достаточно ли дохода для приобретения нужного продукта и т. п.
Экономика – это часть повседневной жизни, люди ежедневно
участвуют в экономической деятельности, живут в экономической
среде, постоянно используют термины, употребляемые экономистами (деньги, цены, заработная плата, дохода, расходы и др.). Жить и
быть вне экономики невозможно.
Каждому из нас знакомо слово «экономика», хотя разные люди вкладывают в него неодинаковое содержание. И многих сегодня
вопрос «Что такое экономика?» может поставить в тупик. Не следует
удивляться тому, что, живя в окружении экономики, мы затрудняемся сказать, что это такое. Данное обстоятельство объясняется тем,
что экономика – настолько общее, емкое, многозначное понятие, что
определить его одной фразой не представляется возможным.
Известно, что экономическая деятельность – это черта человеческого общества. Человеческое общество – часть природы, но часть,
обособленная от непосредственной природы, функционирующая относительно самостоятельно по своим общественным законам.
Однако человеческое общество как высоко организованная
часть природы не может существовать вне связи с первичной природой, которую оно использует в своей жизнедеятельности. Но первичная природа не может потребляться человеком в своем перво9
зданном виде (за небольшим исключением). Ее необходимо преобразовать, изменить, привести в состояние, пригодное к потребностям
населения. Вот эта деятельность людей, направленная на преобразование, приспособление природы в соответствии с потребностями
людей, и называется экономической деятельностью.
Смысл этой деятельности состоит в том, чтобы произвести
что-то и потребить. Поэтому в экономической деятельности выделяют два крайних полюса – производство и потребление. Характер
взаимосвязи этих сторон, разрешение противоречий между ними и
есть поступательный процесс развития экономической деятельности. Постепенно эту деятельность людей стали называть просто
экономикой.
В научный оборот термин «экономика» был введен представителями древнегреческой экономической мысли Ксенофонтом
(ок. 430–355 гг. до н. э.), написавшим труд под названием «Экономикос», и Аристотелем (384–322 гг. до н. э.). Последний науку о богатстве делил на «экономию» (совокупность потребительных стоимостей) и «хрематистику» (искусство делать деньги).
Сегодня это понятие рассматривается в трех аспектах:
1. Экономика как система народного хозяйства (совокупность
средств производства, товаров, услуг, связей, организация, управление – вся система жизнеобеспечения людей).
2. Экономика как научная дисциплина, т. е. совокупность знаний людей о хозяйстве, закономерностях его развития, которые
представлены теориями, концепциями, гипотезами и т. д.
3. Экономика как система производственных отношений, которые складываются между людьми в процессе экономической деятельности – производства, разделения, обмена и потребления.
Объектом нашего изучения является второй аспект – экономика как научная дисциплина, т. е. экономическая теория.
Однако это вовсе не означает, что данный аспект будет рассматриваться обособленно от других. В ходе анализа экономической
теории будут затрагиваться и другие аспекты в той степени, которая
позволяет более полно раскрыть сущность экономической теории.
Что же такое экономическая теория? Это системное, научное
изложение экономической деятельности людей посредством экономических категорий, законов, закономерностей, представленное определенными концепциями.
10
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
В связи с кризисом советской политической экономии и реформированием экономической системы России появилось и новое название экономической теории – «экономикс». Впервые в 1902 г. этот курс
начал читать А. Маршалл в Кембриджском университете. В 1890 г.
вышла его книга «Принципы экономикс», современный перевод –
«Принципы экономической науки» (М., 1993). Сегодня наибольшее
распространение получила книга П. Самуэльсона «Экономикс». Она
вышла в 1946 г. и позже переиздавалась 13 раз.
С появлением переводных учебников по экономиксу в России
появилось два крайних подхода к трактовке понятия «экономическая
теория»: отказ от политэкономии и замена ее экономикс; возврат
(или сохранение) политэкономии с резкой критикой экономикс.
Следует отметить, что понятия «политэкономия» и «экономикс» – это названия одной и той же науки – экономической теории,
рассматривающей общественное производство в различных аспектах. Различия между ними заключаются в следующем:
1. Политическая экономия в наиболее общем плане рассматривает причинно-следственные связи и является мировоззренческой
фундаментальной экономической наукой.
Экономикс главное внимание уделяет анализу принципов
функционирования рыночного механизма.
2. Политэкономия в основном рассматривает развитие теории,
носит концептуальный характер, а экономикс анализирует поведение
субъектов экономики в конкретных условиях и носит прикладной,
прагматический характер.
Таким образом, нельзя ни абсолютизировать, ни игнорировать
как политэкономию, так и экономикс: они дополняют друг друга и
являются аспектами одной и той же экономической науки.
Изучая законы и закономерности развития экономической
деятельности, экономическая теория является методологической и
теоретической основой других конкретно-экономических наук (экономика промышленности, сельского хозяйства, торговли и т. д.).
Вместе с тем развитие экономической теории осуществляется
с учетом достижений других наук, без чего выводы экономической
теории могли бы превратиться в догмы, схоластику. Взаимосвязь
экономических наук можно представить следующей схемой:
11
Конкретно-экономические науки
Экономика отраслей
Экономика фирм
Экономика стран
Экономика
особых сфер
производства
Финансы и кредит
Маркетинг
Менеджмент
Экономика
природопользования
Экономическая
теория
Информационноаналитические
науки
Экономикоматематические
методы
Статистика
Анализ хозяйственной деятельности
Историко-экономические науки
История экономической мысли
История народного хозяйства
Рис. 1. Взаимосвязь экономических наук
Уровни исследования экономики могут быть различные. В зависимости от масштабов экономика подразделяется на микро- и макроэкономику.
Макроэкономика рассматривает функционирование национального хозяйства в целом.
В этой связи для того, чтобы четче и яснее понять предмет
макроэкономики, выделяют два уровня анализа:
а) ex post анализ, предполагающий изучение таких экономических показателей, как национальное богатство (НД), валовый национальный продукт (ВНП), валовый внутренний продукт (ВВП), национальный доход (НД) и др. Такой анализ позволяет получить информацию о характере и уровне развития национального хозяйства,
скажем, за 5 прошедших лет, уровне реализации целей и решении
общих задач, что, в свою очередь, позволяет скорректировать концепцию экономического развития страны на ближайшую и удаленные перспективы или разработать новую концепцию;
б) ex ante анализ, который представляет прогнозное моделирование развития экономики на основе имеющейся концепции.
12
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Например, если взять кейнсианскую концепцию развития экономики на основе государственного регулирования, то в плане реализации этой концепции могут анализироваться две модели:
– модель преимущественно государственного регулирования
экономики;
– модель минимального государственного вмешательства в
экономику.
Поэтому цель ex ante анализа – определить, какие факторы и
каким образом влияют на макроэкономические показатели в целом.
Микроэкономика – это экономика отдельных субъектов народного хозяйства – предприятий организаций, учреждений. Она
рассматривает конкретные планы и программы развития данной
фирмы, анализирует конкретные показатели – прибыль, зарплату,
издержки, рентабельность и др.
На основе данных микроэкономики анализируются звенья хозяйственного механизма, статистические показатели конкретной деятельности конкретных субъектов экономики.
Мировая экономика
(супермакроэкономика)
Национальная экономика
(макроэкономика)
Экономика отдельных сфер
и отраслей народного
хозяйства (мезоэкономика)
Экономика предприятий
(фирм)
Микроэкономика
Личная семейная экономика
Рис. 2. Уровни экономики
13
Кроме того, выделяют мезоэкономику, исследующую поведение промежуточных систем или отраслей народного хозяйства
(агропромышленный, военно-промышленный комплексы и т. д.) и
супермакроэкономику, изучающую мировое хозяйство, мировую
экономику в целом.
Наглядное представление о многоярусной структуре построения экономики дает схема на рис. 2.
Практическая значимость экономической теории заключается
в том, что знание, которое дает экономическая теория, ведет к предвидению, а предвидение – к действию.
1.2. Возникновение и развитие экономической теории
Возникновение и развитие экономической теории – длительный исторический процесс.
Экономическая наука – одна из древнейших. Наиболее ранние
упоминания об экономических знаниях мы находим в Библии. Так, в
Ветхом Завете упоминается, что уже между сыновьями Адама, Авелем и Каином, существовало разделение труда: первый был скотоводом, а второй – землепашцем. Там же можно найти сведения о торговле, податях и залоге. В Новом Завете также имеются отдельные
сведения о хозяйственной деятельности людей. Здесь, кстати, содержатся идеи, близкие к социализму: о равенстве людей и справедливом распределении материальных благ.
Более обширные данные об экономических знаниях мы находим в археологических и исторических материалах.
Так, в законах царя Хаммурапи (ХVIII в. до н.э.) определялись:
отношения между рабом и рабовладельцем; аренда земли; арендная
плата; порядок денежного обращения и оплаты труда. К этому периоду следует отнести и развитие экономических знаний в Индии и
Китае. К примеру, в законах Ману приводятся правила регламентации отношений собственности.
Развитие экономической теории в античном мире представлено
работами Ксенофонта, Платона, Аристотеля (IV–III вв. до н. э.) и др.
Ксенофонт дал старт научной экономике. В его трудах имеется
уже отраслевая структура экономики. Он первый обосновал положение о том, что экономические знания – это научная дисциплина.
Платон главное внимание уделяет труду, его специализации,
видам трудовой деятельности.
14
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Аристотель – первый из ученых в своих работах «Политика» и
«Этика» говорит об экономической науке вообще, т. е. как о всеобщей экономической теории, выявляет общие закономерности ее развития. Он дает правила организации идеального рабовладельческого
хозяйства, отстаивая натуральную его форму, дает рекомендации
императору, как вести разумную экономическую политику.
В средние века экономическая теория развивалась так же, как
государственная экономическая политика. Однако вплоть до XVI–
XVII вв. экономическая теория развивалась как процесс накопления различных знаний о хозяйстве, торговле, экономической политике и т. д.
Первое системное изложение экономической теории связано с
возникновением школы меркантилизма. Ее представителями являлись Т. Мен, Ж. Кольбер, А. Монкретьен, который в 1615 г. выпустил книгу «Трактат политической экономии», т. е. экономическая
наука получила свое название – «политическая экономия». В России
представителями меркантилизма были О. Нащекин, И. Посошков.
Это период Великих географических открытий, бурного развития
торговли. Они и отразили этот процесс. Источник богатства – торговля, а материальный его носитель – золото.
Различают ранний и поздний меркантилизм. В основе раннего
меркантилизма лежит идея денежного баланса, т. е. богатство казны
определялось законами, налогами, сборами. Поздний меркантилизм,
в основе которого лежит торговый баланс, т. е. богатство казны обусловливалось вывозом товаров, развитием посредничества, ограничением ввоза сырья и предметов роскоши в страну.
Меркантилисты разработали идею протекционизма, суть которой сводилась к тому, что необходимы всемирная поддержка своих
купцов на внешних рынках и ограничения по отношению к иностранным купцам на внутреннем рынке.
В XVIII в. возникла классическая школа физиократов (Ф. Кенэ, Тюрго, Мирабо). Их заслуга в том, что они экономический анализ
перенесли из сферы обмена, торговли в сферу производства. Истинные ценности дает не торговля, а производство. Правда, производство они ограничивали сельским хозяйством, хотя это и понятно в тех
условиях экономического развития.
Яркими представителями классической политэкономии были
А. Смит и Д. Рикардо. Они практически разработали саму экономическую теорию, определив систему категорий, законов, закономер-
ностей. Сам предмет экономической теории они расширили, считая,
что нужно изучать как развитие экономических отношений, так и
производительных сил. Смит и Рикардо выдвинули ряд новых идей и
теорий, из которых наиболее значимой является проблема мотивов
и стимулов хозяйственной деятельности человека, положение о свободной и конкурентной экономике.
Следует отметить, что в XIX в. начала формироваться школа
утопического социализма (Оуэн, Фурье, Сен-Симон), а затем и марксистская школа (Маркс, Энгельс, Ленин, Каутский, Плеханов). Первые наивно считали, что путем реформ в тех условиях можно организовать справедливое, процветающее общество. Их учение утопично, потому что:
1) уровень развития производительных сил был недостаточным для создания общества, где всем было бы обеспечено благополучие;
2) не учитывались закономерности развития общества, которое
стояло перед чистым капитализмом и законы которого противоречили идее создания такого общества.
Идеи марксизма изложены наиболее полно в «Капитале»
К. Маркса, который посвятил этому труду 40 лет жизни.
Какие основные выводы можно сделать по марксистской школе?
1. Несомненная заслуга в развитии экономической теории.
2. Маркс дал глубокий анализ закономерностей развития капитализма, открыл и обосновал целый ряд экономических законов.
3. Маркс разработал методологию научного анализа, которую
используют и поныне современные экономисты.
4. Разработан ряд положений о социализме и коммунизме.
5. Однако экономический анализ этой школы был заранее
идеологизирован, политизирован. Выводы были направлены не в
сторону совершенствования механизма хозяйствования, а в сторону
политическую – совершение социальной революции и становление
диктатуры пролетариата.
Позднейшие искажения этих положений привели марксистскую теорию в тупик.
К XIX в. относится школа маржинализма. Здесь можно назвать
представителей австрийской школы, таких, как К. Менгер, Ф. Визер,
Э. Бём-Баверк. Выводы по этой школе:
15
16
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
1. Экономику они представляли как систему хозяйственных
субъектов, оценки которых представляют такие категории, как стоимость, цена.
2. Все экономические процессы объясняются исходя из предельных показателей: предельные издержки; предельный доход;
предельная полезность; предельный продукт.
Борьба между классической, марксистской и маржиналистской
школами вызвала целый ряд неразрешимых проблем, что потребовало новой, объединяющей, синтезирующей теории.
В XIX в. появилась теория неоклассицизма. Основателем ее
был А. Маршалл. Он отказался от подхода к экономическим процессам с точки зрения причинно-следственных связей, но разработал
функциональный подход, а также положение об эластичности спроса
и предложения, исследовал зависимости между спросом, предложением, ценой; установил закон рыночного равновесия (крест Маршалла) и т. д. Как и классики Смит и Рикардо, А. Маршалл считал,
что экономика может обойтись без государственного вмешательства
и может регулироваться самим рыночным механизмом.
Однако всемирный кризис 1929–1933 гг. показал, что рыночный механизм не может решить важнейшие экономические проблемы.
Поэтому в первой половине ХХ в. возникло кейнсианство, основоположником которого стал английский экономист Дж.М. Кейнс.
Он объяснил причину кризисов как психологический закон недопотребления и инвестиций, обосновал необходимость государственного
вмешательства в экономику, разработал теорию эффективного спроса, центральное место в которой занимают зависимости между инвестициями, доходами, процентом. Ему принадлежит идея о мультипликаторе.
Но кризисы 70-х годов показали, что и эта теория не может оградить экономику от проблем.
Возникло неоконсервативное направление в развитии экономической теории. Оно представлено тремя школами: монетаризм
(М. Фридмен), теория экономики предложения (А. Лаффер), теория
рациональных ожиданий (Д. Мут, Т. Лукас).
В современных условиях получила распространение теория
институционализма, представителями которой являются Т. Веблен,
Дж. Комонс, У. Митчелл, Дж. Гэлбрейт и др.
Ее основные положения:
1. Сегодня на первое место выходят не производство и обращение, а организация и управление.
2. Лицо экономики определяют социальные институты – государство, корпорации, профсоюзы.
3. Определяющая роль в обществе принадлежит технократам,
техноструктуре.
4. Гэлбрейт является одним из авторов (Сорокин, Тинберген,
Фишер) теории конвергенции, т. е. слияния, сращивания различных
экономических систем в процессе развития.
Таким образом, экономическая теория прошла длительный
путь развития. Мы лишь обозначили основные вехи, а подробное
содержание раскрывается в курсе «История экономических учений».
Что же является собственно предметом экономической теории? Взгляды на предмет экономической теории менялись в процессе ее развития.
Так, в древние времена предметом экономической теории
можно считать различные сведения о хозяйственной жизни людей.
Предмет как таковой не выделялся.
В античном мире предмет экономической теории уже более
определен. Таковым считались знания о домоведении, а Аристотель
отмечает и правила осуществления государственной экономической
политики.
Этот подход к предмету сохранился и в средние века. Правда,
у меркантилистов и физиократов уже выделяются определенные
сферы деятельности – обращения и производства.
В период господства классической буржуазной школы предметом экономической теории считалось изучение процесса производства и использования материальных благ. Такое определение мы
находим у А. Смита, а позднее и у А. Маршалла.
Особый подход к предмету высказывали марксисты. Считая,
что предметом экономической теории (политэкономии) является
система производственных отношений, т. е. отношений производства, распределения, обмена и потребления, они сузили предмет исследования.
17
18
1.3. Предмет экономической теории
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
В середине XIX в. экономисты, рассматривая процесс производства и использования материальных благ, все чаще включают
положение об ограниченности ресурсов. В этой связи произошла
трансформация подхода к предмету экономической теории. Прежде
всего заметной становится многоаспектность, многовариантность
толкования предмета.
Так, в учебнике П. Самуэльсона даются следующие определения предмета экономической теории:
1) это наука о деятельности, связанной с денежными сделками;
2) это наука об использовании ограниченных ресурсов;
3) это наука о повседневной деятельности людей и получении
ими жизненных благ;
4) это наука о производстве и потреблении;
5) это наука о богатстве.
В современных учебных пособиях, переводных (экономикс) и
отечественных, в целом сложился единый подход к предмету экономической теории, хотя есть различия в формулировках.
Экономическая теория – это наука о том, как общества используют ограниченные ресурсы с целью производства материальных и духовных благ и распределяют их среди различных групп населения.
Наконец, встречается еще одно определение предмета экономической теории. Согласно этому определению, экономическая
теория – это наука, изучающая, ЧТО производить, КАК производить и для КОГО производить.
При ответе на первый вопрос характеризуют процесс общественного производства и его отраслевую, предметную структуру. При
ответе на второй вопрос раскрывают технологию производства, отношений «человек – техника». При ответе на третий вопрос анализируют структуру, формы потребления материальных и духовных благ.
Сущность предмета экономической теории раскрывается через
анализ экономических категорий, экономических законов и закономерностей.
Экономическая категория – это понятие, которое выражает
черту, признак или свойство того или иного экономического процесса (например, товар, деньги, стоимость, заработная плата).
Экономические категории составляют понятийный аппарат
экономической системы.
Экономические связи между категориями порождают причинно-следственные процессы, которые выражаются экономическими
законами. Экономический закон – это существенная, устойчивая и
постоянно повторяющаяся экономическая связь в отношениях общественного производства.
Экономические законы нельзя путать с естественными законами.
Естественные законы – это законы природы, экономические –
законы развития общества.
Естественные законы вечны, экономические – носят переходный исторический характер.
Открытие и применение естественных законов происходит более или менее гладко, а экономических – противоречиво, зачастую
конфликтно.
Таким образом, экономические законы осуществляются через
деятельность людей. Существует множество классификаций экономических законов. Так, до недавнего времени общепринято было
классифицировать экономические законы по фазам: законы производства, законы, управляющие распределением, обменом и потреблением.
Очевидно, что при определенном аспекте анализа и сегодня
нельзя отбрасывать эту классификацию. Однако сегодня общепринято классифицировать экономические законы по уровню и масштабам
действия:
1. Общие экономические законы. Они свойственны всем историческим эпохам и выражают общие закономерности развития общественного производства (закон экономии времени).
2. Особенные экономические законы. Они действуют только в
определенных исторических эпохах, в которых имеются особые для
них условия (например, законы стоимости, спроса и предложения
действуют только в странах с рыночной экономикой).
3. Специфические экономические законы – законы развития
определенных, т. е. конкретных, единичных экономических систем
(закон распределения).
Нельзя смешивать понятия «экономическая категория» и
«экономический закон».
Они отражают различный уровень познания экономической
действительности (на уровне категории раскрываются черты, свой-
19
20
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ства, признаки, явления), а на уровне закона – основные устойчивые
причинно-следственные связи.
Экономические категории выражают как родовые, так и видовые признаки экономических процессов (разделение труда – родовой, а отраслевое, региональное – видовой), экономический закон –
только родовые.
Сущность экономического закона нельзя выявить без предварительного анализа системы экономических категорий, а отдельную
категорию, ее суть можно рассматривать обособленно, вне экономического закона.
Законы, переплетаясь и взаимодействуя, создают новое качество в развитии экономических отношений, новую направленность,
которая и выражается закономерностью. Закономерность выражает
определенную направленность развития экономических процессов,
явлений во временном измерении.
Понятие закономерности употребляется в узком и широком
смысле. В широком – например, когда речь идет о закономерностях
возникновения постиндустриального общества. В узком – о закономерностях возникновения товарного производства, закономерностях
денежного обращения. Но обычно закономерность аккумулирует
экономические категории и законы.
В развитии методологии экономического анализа выделяют
условно три этапа. На каждом из них преимущественно использовался определенный метод познания со свойственными ему приемами и способами анализа экономической действительности.
Методология – это наука о методах экономического анализа
(о системе принципов, приемов и способов изучения экономической
действительности).
На различных этапах развития экономической теории использовались различные методы исследования.
Первым методом, который использовался в экономическом
познании, был метод формальной логики.
Формальная логика – это изучение мысли с точки зрения ее
структуры и формы.
Основными категориями формальной логики являются:
а) понятие – это фиксация мысли о предмете;
б) суждение – это положение, мысль, в которой что-либо утверждается или отрицается;
в) умозаключение – это мышление, посредством которого из
некоторых исходных данных выводится конечное знание (положение). Формой умозаключения является силлогизм, т. е. если свойство
принадлежит каждому из предметов, образующих данный класс,
общность, то и каждый индивидуальный предмет будет им обладать,
если он относится к этому классу.
Метод формальной логики реализуется через систему определенных приемов познания.
1. Анализ – прием познания, на основе которого целое разлагается на его составные части с целью их анализа.
2. Синтез – обратный процесс, т. е. соединение изученных
частей в целое, чтобы составить о нем общее знание.
3. Индукция – прием познания, который следует от частного к
общему, т. е. на основе изучения конкретных условий делается общий вывод о состоянии экономики.
4. Дедукция – прием познания, который следует от общего к
частному. Он используется рационально, если необходимо проверить верность какой-то концепции, и схоластически, если нужно
найти в жизни подтверждение какой-то догмы, пусть и чисто словесным, схоластическим путем.
5. Сравнение – прием, при помощи которого определяют
сходство или различие каких-либо процессов или явлений.
6. Аналогия – прием познания, при котором свойства, черты и
признаки известного явления переносят на неизвестный процесс.
7. Проблема – четко сформулированный вопрос или комплекс
вопросов, которые возникли в ходе познания экономической действительности. Проблемы могут возникать перед исследованием, в ходе него и в конце. Постановка проблемы в форме парадокса порождает гипотезу.
8. Гипотеза – выдвижение научного предположения о возможных причинах или связях экономических процессов или явлений. Она возникает тогда, когда появляются новые данные, факты,
которые противоречат старой концепции.
9. Доказательство – процесс обоснования истинности, правильности одной мысли, положения при помощи других. Доказательство состоит из тезиса (основного утверждения), аргументов
(обоснований), демонстрации (иллюстрированных доказательств).
21
22
1.4. Метод общей экономической теории
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Основными законами формальной логики являются:
– закон тождества;
– закон противоречия;
– закон исключения третьего (т. е. из двух положений одно истинно, третьего не дано);
– закон достаточного основания (т. е. истинная мысль должна
обосновываться другими мыслями, истинность которых была доказана ранее).
Первые три закона были сформулированы Аристотелем, а четвертый – Лейбницем в XVII в.
Формальная логика формирует механизм доказательств процесса познания. Однако зачастую она придает большее внимание
форме, процедуре познания, чем самому содержанию. Поэтому формальная логика более применима к систематизации уже имеющихся
знаний, чем к поиску новых.
Формальная логика не сразу стала методом экономического
познания. В древнем и античном мирах использовался метод описания. Рекомендации опирались на основы уже имеющегося примера.
Применение метода формальной логики началось в средние века,
когда устанавливались положения и формулировались доказательства через законы формальной логики. Однако здесь использовался
метод дедукции, т. е. от общего к частному.
Для меркантилистов, физиократов и классической школы характерно было использование метода индукции, т. е. движения от
фактов, конкретной действительности к общим положениям, от конкретного к абстрактному.
Классики стремились открыть естественные законы, вытекающие из самой природы человеческого общества. Вводится понятие «экономический человек», т. е. индивид, преследующий личные
интересы путем участия в общественном процессе производства.
Качественно новый этап в развитии экономической теории наступил с использованием методологических принципов материалистической диалектики. Сущность их состоит в том, что:
– впервые экономическая деятельность людей рассматривается
как система;
– эта система рассматривается через систему категорий, законов, закономерностей;
– экономическая система рассматривается как постоянно развивающаяся, от низших форм к высшим;
– в основе развития экономических систем лежат постоянно
возникающие и разрешающиеся противоречия.
В разработку этого метода и его использования внесли вклад
различные школы: классическая буржуазная (отдельные положения
высказывались древними и античными философами), марксистская,
а также современные экономические. Особая заслуга в разработке
метода принадлежит К. Марксу, а также таким философам, как Гегель, Кант, Фихте, Шеллинг.
Важность марксизма в методологии подчеркивает сам П. Самуэльсон. Он пишет: «Марксизм может оказаться слишком полезным, чтобы целиком предоставить его марксистам. Он представляет
собой призму, через которую основная масса экономистов может для
собственной пользы пропустить свой анализ для проверки».
Ведущий метод в системе материалистической диалектики –
метод научной абстракции. Он состоит из двух процессов:
1) восхождение от абстрактного к конкретному;
2) восхождение от конкретного к абстрактному. При этом нет
жесткой последовательности.
Метод научной абстракции предполагает три ступени анализа:
а) прежде всего выделяются наиболее общие черты, признаки
и свойства данного явления и процесса в целом, т. е. сначала формируется общее, абстрактное представление об изучаемом явлении,
процессе; здесь мы абстрагируемся от точных характеристик явления
в конкретной действительности; это нужно для определения самого
объекта исследования и основных направлений исследования; это
общее, незрелое, неполное знание;
б) затем мы «снимаем» абстрактное и переходим к конкретному, т. е. анализируем это абстрактное уже в реальной конкретной
действительности (каковы его черты, признаки, свойства в реальных
условиях, какова его зрелость на данном этапе развития); изучение
конкретных свойств и признаков позволяет нам выяснить суть данного экономического процесса;
в) наконец, мы на основе конкретного изучения восходим как
бы обратно к тому же абстрактному, но теперь уже знаем его содержание именно на современном этапе его развития, т. е. это уже не
общее, поверхностное, а конкретное, полное знание данного процесса или явления в целом. Теперь мы можем делать выводы о явлении,
формулировать концепции и рекомендации.
23
24
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Суть метода научной абстракции очень хорошо выразил
Е.В. Ильенков в работе «Диалектическая логика»: «Способ мышления, отправляющийся от абстрактно-всеобщего определения исследуемого объекта и последовательно, шаг за шагом прослеживающий
все основные всеобщие зависимости, характеризующие в своей совокупности это целое уже конкретно, приводит в конце концов к
развитой системе всеобщетеоретических понятий, отражающих то
живое, саморазвивающееся целое, которое с самого начала было выделено как объект анализа и “витало в воображении” как предпосылка и одновременно как цель работы мышления».
Говоря о методе научной абстракции, необходимо иметь в виду два обстоятельства.
1. Восхождение от конкретного к абстрактному и от абстрактного к конкретному – это непрерывный диалектический процесс,
позволяющий и предполагающий выяснение нескольких уровней
зрелости абстрактного (самое общее абстрактное, незрелое; то же
общее абстрактное, но уже зрелое, развитое) и конкретного (в период
становления, развития, зрелости, нисхождения). Причем движение от
абстрактного общего к абстрактному зрелому осуществляется через
конкретное и наоборот.
2. Метод научной абстракции необходимо использовать полно,
т. е. его нельзя раскрывать, ограничиваясь лишь определенным этапом. Так, ограничение анализа первым этапом порождает теоретизирование, схоластику, ведет к появлению догм в теории. Например,
ограничение исследования общественной собственности общими
чертами привело к появлению догмы об отсутствии противоречий
при социализме, о том, что производственные отношения автоматически дают простор росту производительных сил. Это привело к негативным процессам в нашей экономике. Наоборот, ограничение
лишь второго этапа анализа порождает технократический подход к
общественному развитию, ведет к потере выявления закономерностей развития данного процесса.
Следующим методом в системе материалистической диалектики является единство количественного и качественного анализа.
Суть его в том, что переход от одних явлений к другим не происходит вдруг. Этому предшествует исторический процесс количественных изменений в данных производственных отношениях. Анализ
этих количественных изменений позволяет судить о закономерностях развития данного способа производства, составить систему при-
знаков, черт и свойств данного способа производства, определить его
суть. При изучении количественных изменений широко применяются математические методы: статистические подборки, таблицы, графики, диаграммы, вычислительная техника. Сегодня исследователю
невозможно обойтись без использования математических методов.
На определенной ступени развития количественные изменения приводят к качественным, появляются новые отношения. Изучение этого процесса, т. е. перехода в новое качество и само новое качество,
позволяет судить о закономерностях смены одной системы развития
другой, о недостатках и противоречиях старой системы и преимуществах новой. Причем надо помнить, что изучение количественных
изменений и качественных процессов осуществляется во взаимозависимости, взаимосвязи. Без анализа количественных изменений
нельзя понять качественные и наоборот – без знания нового качества
нельзя судить и понять количественные изменения, которые будут
происходить в этом новом.
Наконец, в системе материалистической диалектики выделяют
метод единства логического и исторического. Логический подход
означает, что в ходе анализа необходимо выделять не всю массу
фактов, событий и процессов, а основные причинно-следственные
связи и закономерности, которые вскрывают сущность данных производственных отношений, закономерности их развития. Исторический подход предполагает, что исследуемые закономерности рассматриваются в исторической последовательности, в соответствии с
поступательным развитием человеческого общества. На современном этапе развития экономической теории в связи с развитием НТР,
а также системы новых наук, особенно математического цикла, широко используются методы экономического моделирования.
Экономическая модель – это формализованное описание экономического процесса, структура которого определяется как объективными свойствами, так и субъективным целевым характером исследования.
Возникновение моделей связано с потерей или недостатком
части информации по данной проблеме. Известные величины, вводимые в модель, называются э к з о г е н н ы м и , а величины, которые мы получаем в рамках модели, – э н д о г е н н ы м и .
С одной стороны, они воспроизводят модель реального мира в
определенных условиях, а с другой – служат средством его преобразования в соответствии с ранее поставленными целями.
25
26
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Простейшее моделирование – это моделирование в 2-мерном
пространстве – при помощи графиков. Здесь два условия – аргумент
и функция.
А р г у м е н т – это независимая переменная величина, от изменения которой зависит изменение другой величины, которая называется функцией.
Ф у н к ц и я – это зависимая переменная величина, которая
изменяется в зависимости от изменения аргумента.
Простейшие линейные зависимости между аргументом и
функцией можно изобразить графически.
у
Если с увеличением аргумента
значение функции растет, то наклон
графика называют положительным
(рис. 3).
4. Если одному и тому же
значению аргумента соответствует
бесконечное значение функций, то
наклон
функции
равен
бесконечности (рис. 6).
у
0
Рис. 6
Это линейные зависимости. Однако в жизни эти зависимости
имеют более сложный характер и на графике изображаются кривыми.
Для того чтобы определить наклон функции в данной точке,
необходимо провести к ней касательную (рис. 7а, б).
у
0
у
х
Рис. 3
0
х
0
а
Если
с
увеличением
аргумента
значение
функции
уменьшается, то наклон графика
отрицательный (рис. 4).
х
х
б
Рис. 7
у
Далее. Наклон функции может меняться, переходя с положительного в отрицательный и наоборот (рис. 8а, б).
у
0
у
х
Рис. 4
0
у
0
х
б
Рис. 8
Если с изменением аргумента
значение функции не меняется, то
она имеет нулевой наклон (рис. 5).
0
х
Рис. 5
27
х
а
Таким образом, мир экономических моделей многообразен.
Наконец, одним из методов экономического познания является
экономический эксперимент – это искусственное воспроизведение
экономического явления с целью его изучения в реальных условиях
и для практического применения.
28
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Экономическая теория только тогда имеет реальную ценность,
если она проверена и подтверждена практикой. Эксперименты могут
проводиться на микро- и макроуровне. Так, на микроуровне это, например, эксперименты Р. Оуэна, Тейлора, Форда, Мена; на макроуровне – народнохозяйственное планирование в СССР, новый курс
Рузвельта, шоковая терапия Бальцеровича и т. д.
Таким образом, мы изучили в общем плане динамику развития
и использования методов экономического познания.
В заключение следует сказать, что при использовании любого
метода, приема, модели необходимо соблюдать общие принципы
исследования.
Во-первых, это правило «Прочих равных условий», т. е. на явление воздействуют многие факторы. Для того чтобы определять
влияние данного фактора, нужно принять условие, что другие факторы являются неизменными.
Во-вторых, нельзя допускать ошибок типа «вследствие того»,
т. е. различные факторы, воздействующие на данное явление, могут
приводить к одному и тому же результату, но нельзя делать вывод,
что этот результат получен вследствие действия одного какого-то
фактора, не проверив воздействие остальных.
В-третьих, нужно избегать «ошибок композиций вывода», т. е.
то, что характерно для части явлений, процесса, автоматически распространять на целое.
1.5. Цели, средства и функции экономической теории
Категория «цель» – явление общественное. Она представляет
собой осознанные потребности общества. Именно осознанные потребности являются основой деятельности людей.
Что касается цели общественного производства, то таковой
является осознанная потребность производства материальных и духовных благ, необходимых для существования людей.
Данная цель предполагает экономическую деятельность.
Выделяют две группы целей:
а) актуальные – это цели, средства реализации которых имеются в наличии и реализуются на данном этапе развития общественного производства;
б) потенциальные – это цели, средства реализации которых в
настоящее время отсутствуют, но которые вполне определены тен29
денциями, закономерностью развития производительных сил. На
данном уровне цель производства выступает как абстрактновсеобщая категория и проявляется в общей полезности.
Однако в конкретно-исторических условиях общая цель реализуется через конкретные формы. Сегодня конкретными целями
являются:
1. Обеспечение экономического роста, т. е. больше и лучше
производить различных товаров и услуг, повышать уровень жизни
людей.
2. Полная занятость, т. е. подходящее по способностям и желанию занятие должен иметь каждый.
3. Экономическая эффективность. Нужно добиваться роста не
любой ценой, а при минимуме издержек используемых ограниченных ресурсов.
4. Стабильный уровень цен, т. е. нужно избегать значительного повышения или снижения цен, т. е. инфляции и дефляции.
5. Экономическая свобода, т. е. управляющие предприятиями,
рабочие, потребители должны обладать свободой в своей экономической деятельности.
6. Справедливое распределение доходов, т. е. ни одна группа
не должна пребывать в нищете, когда другие купаются в роскоши.
7. Экономическая обеспеченность, т. е. необходимо обеспечить нормальное существование хронически больных, нетрудоспособных, недееспособных, престарелых и др. иждивенцев.
8. Торговый баланс, т. е. нужно стремиться к поддержанию
разумного баланса международной торговли и финансовых сделок.
9. Нужно сохранить для людей среду обитания.
Осуществление этих целей не так просто. Дело в том, что в
ходе их реализации одна вступает в противоречие с другой (например, экономический рост и справедливое распределение доходов).
Нужно всегда находить оптимальный вариант.
Средства реализации экономических целей общества совершенствовались в процессе его развития.
Если на раннем этапе, в период п р и с в а и в а ю щ е г о х о з я й с т в а , таким средством выступала сама природа, т. е. продукты
природы, окружающие человека, то в период в о с п р о и з в о д я 30
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
щ е г о – уже экономическая деятельность людей, заключающаяся в
преобразовании природы в соответствии с потребностями людей.
Если в начале экономической деятельности главным средством реализации цели были физические и умственные способности
человека, то постепенно решающая роль переносится на средства
производства.
В современных условиях это механические и автоматические
системы машин, информация, информационные системы.
Таким образом, средства реализации цели общества все более
обособляются, овеществляются.
Именно поэтому для него характерны две черты:
а) изнашиваемость (физическая и моральная), в результате чего средства производства теряют свое качество средства. В этой связи возникает понятие «затраты, издержки» общества на реализацию
целей;
б) ограниченность средств достижения целей. Именно поэтому
общество вынуждено осуществлять выбор целей, ограничивая их
определенным уровнем, делить их на актуальные и потенциальные.
Реализуя цели производства, экономическая теория выполняет
определенные функции в обществе.
Различные авторы выделяют различное количество функций.
Можно выделить следующие:
1. Научно-познавательная.
Здесь выделяют два аспекта:
а) Анализируя действительность, оперируя фактами, положениями, доказательствами, экономическая теория вырабатывает научные концепции;
б) В положениях, концепциях раскрываются категории, законы, закономерности развития экономики, что позволяет познавать
сущность производства, распределения, обмена и потребления.
2. Критическая.
Экономическая теория всегда в процессе исследования сталкивается с различными подходами, суждениями, решениями. Поэтому, формируя ту или иную концепцию, экономическая теория должна критически подходить к существующим положениям, доказывая
им их несостоятельность или общественную ценность.
31
3. Хозяйственно-практическая (иногда говорят – прагматическая).
Суть в том, что экономическая теория должна давать реальные
результаты, стимулируя через свои концепции развитие общественного производства.
Но нужно здесь иметь в виду, что экономическая теория не
ставит своей задачей научить людей, как сеять, строить дома, добывать нефть и т. п. – это задача других конкретных наук – сельского
хозяйства, строительства и т. д.
Экономическая теория призвана вооружать методом решения
тех или иных экономических проблем.
4. Прогностическая.
Изучая и систематизируя экономические процессы, раскрывая
экономические законы, категории, закономерности, экономическая
теория позволяет прогнозировать экономическое развитие, что дает
возможность полнее учитывать потребности общества и более рационально использовать ограниченные ресурсы.
5. Методологическая.
Суть ее в том, что экономическая теория является основой, которая позволяет определить позицию каждого субъекта, направленность общественного развития (рынок, социализм, постиндустриальный строй), в зависимости от которого конкретные проблемы получают определенную оценку, имеют конкретную значимость для людей
(или открывать школы, дома отдыха, стадионы, зажигать лампочки в
самых отдаленных деревнях, или же строить виллы для отдельных
людей, отключать от электричества и газа города и регионы).
Контрольные вопросы
1. Экономическая деятельность людей.
2. Понятия «экономика» и «экономическая теория».
3. Взаимосвязь экономической теории и других экономических дисциплин.
4. Уровни экономического анализа.
5. Исторический процесс развития экономической теории.
6. Предмет экономической теории.
7. Методология.
8. Метод формальной логики.
9. Метод исторического и диалектического материализма.
32
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
10. Экономическое моделирование.
11. Задачи и функции экономической теории.
Рекомендательный библиографический список
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Учебник по основам экономической теории. – М.: Владос, 1995.
Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. – М., 1993.
Макконнелл К., Брю С. Экономикс. – М., 1992.
Самуэльсон П. Экономика. – М., 1992.
Курс экономики / Ред. Б.А. Райсберг. – М., 1997.
Экономическая теория (политическая экономия) / Под ред.
В.И. Видяпина, Г.П. Журавлевой. – М., 1997.
7. Экономическая теория: Учебник для вузов / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича. – СПб., 1997.
8. Современная экономика: Многоуровневое учебное пособие / Под
ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов-на-Дону, 1999.
9. Мэнкью Грегори. Принципы экономики. – М., 1999.
10. Носова С.С. Экономическая теория. – М., 1999.
11. Иохин В.Я. Экономическая теория. – М., 2000.
12. Мухаровский Н.В. Общая экономическая теория. – Омск, 2001.
Методические указания
тодологии экономического исследования в различных учебниках
отличается лишь перечнем элементов системы методов и последовательностью их изложения. Здесь можно обратиться к учебнику К.
Макконнелла и С. Брю (см. список литературы). Следует обратить
внимание на то, что большой вклад в разработку методологии экономической теории внес К. Маркс.
Рекомендуется особое внимание обратить на три этапа развития методологии экономического познания с использованием методов формальной логики, исторического и диалектического материализма, экономического моделирования. На практических занятиях
следует внимательно разобрать сущность и роль графиков в экономике (см. учебник К. Макконнелла и С. Брю).
Тесты к теме 1
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Современная экономика это:
а) система общественных отношений
б) система производственных отношений, система народного хозяйства, научная дисциплина
в) сфера общественно полезной деятельности людей
г) наука о богатстве
д) наука, изучающая экономическую деятельность
Приступая к изучению экономической теории, следует прежде
всего выяснить сущность понятия «экономика» вообще. Сегодня оно
трактуется в трех аспектах: экономика как совокупность производственных отношений, как система народного хозяйства и как научная
дисциплина, т. е. собственно экономическая теория. Важно выяснить
также общность и различия между категориями «экономика», «экономикс» и «политэкономия». Затем необходимо рассмотреть предмет и метод экономической теории. Следует отметить, что все учебники экономической теории (как переводные, так и отечественные)
солидарны в трактовке предмета экономической теории. Различия
относятся к частным положениям и их формулировкам. Наиболее
удачное определение приводится в учебнике П. Самуэльсона (см.
список литературы).
Что касается метода экономической теории, то здесь также
особых различий в трактовке среди экономистов нет. Изложение ме-
2. Предметом экономики является:
а) общественная деятельность людей
б) совокупность условий, обеспечивающих жизнедеятельность
людей
в) изучение распределения обществом ресурсов, жизненных благ
и других материальных и духовных ценностей среди населения страны
г) изучение использования обществом ограниченных ресурсов
для производства материальных благ и распределения их среди различных групп населения
д) производственные силы, производственные отношения, социальные и политические отношения в обществе
33
34
3. Функциями экономики являются:
а) организационно-хозяйственная
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
б)
в)
г)
д)
теоретико-познавательная, хозяйственно-практическая
методологическая
социально-экономическая, воспитательная
образовательная
4. Макроэкономика это:
а) экономика промышленности
б) экономика транспорта
в) экономика непроизводственной сферы
г) экономика народного хозяйства
д) экономика отдельных субъектов
5. Экономический закон – это:
а) правило, регулирующее отношение между государством и
фирмой
б) правило, регулирующее отношения между всеми субъектами
в) норма отношений между потребителями
г) устойчивая, существенная и повторяющаяся связь в отношениях общественного производства
д) правила поведения работников в процессе производства
6. Экономическая деятельность – это:
а) общественно-полезная деятельность
б) деятельность, имеющая полезный результат
в) любой вид деятельности
г) целенаправленная деятельность людей в обществе
д) деятельность по преобразованию продуктов природы в соответствии с потребностями людей
7. Основными видами экономических законов являются:
а) частные, корпоративные, государственные
б) индивидуальные, коллективные
в) государственные
г) общие, особенные, специфические
д) публичные и частные
35
ТЕМА 2
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СИСТЕМЫ ОБЩЕСТВА
2.1. Сущность и структура экономической системы.
2.2. Типы экономических систем и закономерности их
развития.
2.3. Формы организации хозяйства в экономических
системах. Формационный и цивилизационный подходы к классификации экономических систем.
2.1. Сущность и структура экономической системы
В процессе хозяйственной деятельности экономические отношения между людьми всегда функционируют как система, включающая различных субъектов и различные формы связи между ними.
Таким образом, экономическая система – это упорядоченная
система связей между производителями и потребителями материальных и духовных благ. Другими словами, в любой хозяйственной системе действия субъектов всегда организованы и скоординированы
определенным образом.
М. Фридмен в книге «Капитализм и свобода» выделяет два
способа координации экономической деятельности людей.
Первый – централизованное руководство с экономическим
принуждением. Сигналы к действию поступают из центра.
Второй – свободное добровольное сотрудничество на основе
рыночного механизма. Сигналы к действию субъектов рынка (системы) поступают через цены.
Следует отметить, что есть разные подходы к определению
экономической системы:
1. П. Грегори и Р. Стюарт.
Экономическая система – это совокупность механизмов и институтов для принятия и реализации решений, относящихся к производству, доходам и потреблению в рамках определенной географической территории.
2. Ф. Прайор.
Экономическая система включает все механизмы, законы,
правила, нормы, оценки, убеждения, запреты, которые прямо или
косвенно влияют на экономическое поведение людей.
36
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Из этих определений следует, что экономическая система –
многомерное явление, которое можно формализовать следующим
образом:
ES = f (A*A … A),
где ES – экономическая система, А – свойства системы в количестве
N.
С точки зрения экономической теории любая экономическая
система предполагает:
а) наличие определенного количества подсистем (различных
субъектов и институтов);
б) наличие разного рода связей между подсистемами (логических, исторических и генетических);
в) субординацию элементов внутри данной системы.
Структура любой экономической системы может быть представлена двумя сторонами:
а) технологической, которая выражает отношения «человек–
природа»;
б) социально-экономической, которая представляет отношения
между людьми – «человек–коллектив–общество».
Итак, первая сторона предполагает взаимодействие человека и
природы. В процессе этого взаимодействия участвуют, во-первых,
работник с его способностью к труду; во-вторых, работник взаимодействует не со всей природой, а с конкретной ее частью (уголь, лес,
руда).
Та часть природы, на которую направлен труд человека, называется предметом труда. Он бывает двух видов – непосредственный продукт природы и сырье.
Далее, в процессе производства человек помещает между собой и природой искусственно им созданные средства труда, т. е.
это то, при помощи чего человек воздействует на природу. Постепенно они специализируются на орудия труда и условия труда.
Средства труда + предмет труда = средства производства.
Средства производства + работник со способностями к труду =
производительные силы.
Итак, первая сторона структуры экономической системы выражается категорией «производительные силы». Другая сторона экономической системы охватывает отношения не «человек–природа», а
37
«человек–коллектив–общество», т. е. это отношения людей, работников в процессе производства.
Поскольку процесс общественного производства проходит
следующие стадии:
– создание материальных благ (производство);
– распределение материальных благ (распределение);
– обмен деятельностью между работниками (обмен);
– потребление производственное и личное (потребление),
то и отношения между людьми, складывающиеся на этих стадиях,
принимают форму:
– отношений производства;
– отношений распределения;
– отношений потребления;
– отношений обмена.
Их совокупность и представляет производственные отношения.
По характеру экономической связи система производственных
отношений расчленяется по вертикали:
1. Технико-экономические отношения. Эти отношения характеризуют взаимосвязь факторов производства по линии «человек–
техника» – это общественная форма комбинации средств производства.
2. Организационно-экономические отношения. Эти отношения
характеризуют способ организации экономической системы общества. Они включают кооперацию труда, планирование и управление
общественным производством.
3. Социально-экономические отношения. Это отношения, выражающие сущность отношений собственности, характер распределения, обмена и потребления в обществе. Данные отношения находятся в органическом единстве и выражают диалектику производительных сил и производственных отношений.
Наиболее подвижными являются организационно-экономические отношения, осуществляющие взаимосвязь между техникоэкономическими и социально-экономическими отношениями.
Единство этих двух сторон представляет конкретную экономическую структуру данной системы общества.
38
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
2.2. Типы экономических систем
и закономерности их развития
В экономической литературе выделяют следующие типы экономических систем:
1. Традиционная – это наиболее ранняя экономическая система. Основными ее чертами являются:
а) низкий уровень развития производительных сил, преобладание тяжелого физического труда;
б) абсолютная власть монарха на средства производства и людей (Урарту) или общинная собственность (древнеиндийская и древнеславянская);
в) разделение труда по половозрастным признакам, традициям; преобладание скотоводства, земледелия, ремесла;
г) распределение благ не по труду, а по потребностям общины,
запас благ очень скуден.
2. Командно-административная. Основными ее чертами являются:
а) государственная собственность на средства производства;
б) регулирование экономических связей осуществляется на
основе единого централизованного планирования, причем планы носят директивный характер;
в) формальное присвоение субъектами экономики условий и
результатов производства. Реальным субъектом присвоения выступает государство;
г) система распределения материальных благ характеризуется
сочетанием признаков уравнительности, привилегированности и затратности.
3. Смешанной экономики (здесь иногда выделяют и рыночную
систему, хотя, на наш взгляд, первая есть развитие второй, она сохраняет в себе ее черты). Основными чертами этой системы являются:
а) система основана на интегрированной собственности, причем поначалу преобладает частная собственность, но постепенно
роль различных форм собственности нивелируется;
б) регулирование экономических отношений осуществляется
как на основе рыночного механизма, так и государственного регулирования;
39
в) распределение материальных благ и услуг осуществляется по
труду, но существует широкая система социальных выплат, дотаций,
субвенций, что составляет основу социальных гарантий населению.
Существуют различные взгляды на тенденции развития экономических систем.
Одни экономисты, политики и идеологи считают, что тенденцией развития экономических систем является стремление к единообразию, унификации всех ее элементов, т. е. конечным итогом развития является экономическая система в чистом виде. Такой подход
(Е. Преображенский – 1928–1930 гг.) предполагает, что в условиях
существования, скажем, двух систем происходит борьба между ними
– одна должна «пожрать» другую: уничтожение старых отношений и
создание новых.
Второй подход, который высказал еще Н.И. Бухарин, состоит
в том, что в процессе развития имеет место сосуществование различных систем (старой и новой). И в процессе экономического развития осуществляется взаимообогащение систем, что и дает экономический рост.
Третий подход связан с теорией конвергенции. Ее сторонники
Дж. Гэлбрейт, Сорокин, Фишер, Тинберген – нобелевские лауреаты.
Сюда следует отнести и К. Татеиси. Суть в том, что по мере развития
общества одна система сменяет другую; каждая новая система рождается на основе старой, сохраняя все лучшее и формируя новые
черты. Конечная ступень человеческого развития – это создание естественного общества.
По словам К. Татеиси, начнется эра автономности, переход от
общества, находящегося под контролем сознания, к естественному
бесконтрольному обществу. Здесь навсегда исчезнет борьба за выживание, а следовательно, господство над себе подобными. Естественное общество, которое наступит где-то в 2033 г., будет напоминать первобытное, но совсем на другом уровне. Мудрость и добрая
воля придут на смену невежеству и жадности, а мир, жизнь и счастье
приобретут высшую ценность1.
Что же касается России, то здесь совершается переход от командно-административной к рыночной системе, т. е. современная
экономическая система России – п е р е х о д н а я .
1
См. об этом: Татеиси К. Вечный дух предпринимательства. – М., 1990. –
С. 193–194.
40
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Этот процесс осуществлялся практически во всех странах, но в
России он имеет особенности.
1. Если в промышленно развитых странах переход от одной
системы к другой осуществляется в основном естественно-эволюционным путем, т. е. снизу, то в России он осуществляется реформаторско-эволюционным – сверху.
2. Если в промышленно развитых странах осуществлялась
трансформация рыночной системы (т. е. от одной стадии к другой), то
в России происходит переход от одной системы к другой. Поэтому
преобразования носят более разносторонний и глубокий характер:
а) меняется форма собственности;
б) возникают новые субъекты экономики и формы производства;
в) изменяются системы распределения и потребления материальных благ и услуг;
г) изменяются мировоззрение, мораль, идеология, образ жизни.
3. В России более значительна роль государства, доля государственной собственности. Это обусловлено тем, что если в промышленно развитых странах переход осуществлялся на основе сформировавшегося рыночного механизма, то у нас его нет. Решает эти проблемы государство.
Рассмотрим механизм самодвижения экономической системы.
На уровне производительных сил противоречие между материально-вещественными и личностными факторами остается всеобщим. Оно находит свое отражение как в диспропорциях в подготовке
совокупной рабочей силы, ее структуре, так и в несоответствии ее
уровню подготовки структуры используемых средств производства.
Здесь выявляется социальный аспект личностного фактора, который
наиболее отчетливо проявляется в самореализации личности. С одной стороны, он проявляется в неудовлетворенности работника условиями производства и общественной жизни, с другой – в неудовлетворительной подготовке определенной части рабочей силы в
сравнении с достигнутым уровнем общественного производства.
При этом отчетливо прослеживается расхищение общественного
труда в связи с неиспользуемыми возможностями, заложенными в
работнике и средствах производства.
Если же брать эти факторы в их социально-экономической
форме, то отчетливо видно специфическое проявление всеобщего противоречия между производительными силами и производственными
отношениями как осн ов оп ола га ющее п роти воречи е эк он оми ческ ог о ст роя. Вещественные факторы – средства производства
– выступают в той или иной форме собственности, которая и предопределяет способ соединения работников со средствами производства.
В условиях господства частной собственности на средства производства (отношений найма) налицо отделение работников от условий производства. Следовательно, уже на уровне производительных
сил в общем виде становится очевидной их социальная природа, и
противоречие между двумя сторонами в диалектическом взаимодействии составляет суть движения, самодвижения общественного производства, в котором находит свое первое проявление противоречие отношений присвоения и характера производства. Каждая сторона этого
противоречия выступает как активно воздействующая на другую, и
обе они непосредственно относятся к самому производству и выражают прежде всего его внутреннее противоречие.
На данном уровне анализа проявления противоречия внутри
производительных сил в их социально-экономическом содержании
видна лишь их конкретная форма и его характер, тогда как остаются
в тени побудительные мотивы развития производительных сил, равно как и необходимость совершенствования производственных отношений. В связи с этим следует подняться на следующий уровень
исследования – разделения труда и обобществления производства.
Обратимся к внутреннему противоречию разделения труда и обобществления производства, которое заключается, как мы уже знаем, в
противоречии между всеобщей, организационно-технической и организационно-экономической их сторонами.
В современных условиях НТП требования производительных
сил к собственному развитию выражаются, во-первых, в универсализации орудий труда, сопряженной с агрегатными и технологическими формами концентрации производства при одновременном его
обособлении и развитии специализации. Во-вторых, в возрастающей
конструктивно-технологической общности как средств производства, так и выпускаемой продукции, особенно в части агрегатов, узлов,
деталей, комплектующих изделий. В-третьих, в ускоренном обновлении средств труда, техники как следствии НТП. Эти тенденции в
развитии средств производства обусловливают изменения в их организационно-техническом взаимодействии, диктуемом самой природой факторов производства, и необходимость развертывания сложной кооперации на народнохозяйственном уровне, интеграции труда
41
42
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
в материальном и научном производстве. В совокупности – это основа повышения общественной эффективности производства, ускорения НТП, подъема технического уровня и качества продукции.
Однако тенденции в развитии и взаимодействии производительных сил сами по себе не могут вызвать преобразований в общественном разделении труда, обобществлении производства, ибо они
существуют лишь в возможности. Превращение возможности в действительность определяется организационно-экономической стороной обобществления производства, преобразование которой связано
с изменением в системе отношений хозяйствования и собственности.
Советская экономика свидетельствовала, что сложившаяся система хозяйствования и управления, раздираемая ведомственной разобщенностью, а также ориентация хозяйственного механизма на количественные, а не качественные критерии, на затратные и валовые
показатели препятствовала формированию прогрессивных организационно-экономических отношений. В результате отставания организационно-экономической стороны обобществления производства от
требований организационно-технического взаимодействия производительных сил формировалась организационно-экономическая структура общественного производства, указывающая на необходимость реформирования сложившейся системы экономических отношений, отношений собственности.
Таким образом, раскрытие механизма движения экономической системы в сжатом виде можно сформулировать в виде следующих этапов.
1. Выявление тенденций НТП и связанных с ним изменений в
средствах производства, технике, технологии, рабочей силе, от которых, собственно, и исходят первоначальные импульсы необходимости преобразования организационно-технического взаимодействия
элементов производительных сил того или иного комплекса производства. В организационно-технических отношениях находят свое
выражение требования производительных сил к общественным формам организации производства.
2. Изучение форм организационных связей, вызываемых действующими экономическими условиями хозяйствования в рамках
рассматриваемого комплекса производства. Определяется направление, в котором сложившаяся система производственных отношений,
отношений собственности вынуждает развиваться организационноэкономические отношения.
3. Проведение анализа административно-хозяйственного права
с целью выявления навязываемых организационно-управленческих
форм производства и установления соответствия экономическим интересам хозяйственных субъектов для налаживания организационноэкономических связей.
4. Сопоставление результатов вышеуказанных исследований
для выявления совпадения или расхождения тенденций трех уровней
организационных отношений обобществления производства. В свою
очередь, результаты такого сопоставления позволяют выработать
идеальную модель организационно-экономической структуры производства с учетом требований, проистекающих из самой природы
производительных сил и необходимых изменений в организационноэкономических и организационно-управленческих отношениях.
5. Исследования сложившейся организационно-экономической
структуры производства как фактическое отражение взаимосвязей и
обобществления производства. Если на четвертом этапе рассматриваются тенденции развития организации производства в аспекте технических и экономических предпосылок, то здесь – действительное
состояние организации производства.
6. Сопоставление идеальной модели организационно-экономической структуры производства с действительно сложившейся
структурой. На этом этапе происходит выявление несоответствия
собственно производственных отношений требованиям идеальной
модели организационно-экономической структуры производства и
определяются основные направления преобразования системы экономических связей.
7. Совершенствование производственных отношений при рассмотрении отношений собственности как особых экономических
отношений, выраженных отношениями пользования, присвоения,
владения, распоряжения. Причем закрепление «выработанной» системы экономических отношений происходит на основе приведения в
соответствие с ней правовых отношений собственности, а также всех
нормативно-правовых актов и законов, которыми регулируются хозяйственные связи.
8. Наконец, преобразование всей организационной и управленческой системы хозяйствования в соответствии с выработанными
принципами экономико-правового механизма функционирования
народного хозяйства.
43
44
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Каждая экономическая система основана на определенной
форме производства, форме хозяйствования.
Выделяют несколько форм организации хозяйств в экономических системах общества.
1. Натуральное хозяйство. Эта форма организации преобладала в ранних экономических системах. Как уклад она сохраняется и
в современных системах. Основными чертами ее являются:
а) примитивная, рутинная техника и низкий уровень развития
производительных сил;
б) различные формы личной зависимости производителей;
в) замкнутый характер производства, слабые экономические
связи между субъектами;
г) натуральные продукты труда, отсутствие смены форм стоимости, поскольку они предназначались в основном для собственного
потребления;
д) слабое разделение труда, отсутствие специализации и универсальный характер трудовой деятельности.
2. Товарное производство – это такая организация хозяйства,
когда продукты производятся отдельными обособленными производителями, причем каждый специализируется на выработке одного
какого-либо продукта, так что для удовлетворения общественных
потребностей необходима их купля-продажа на рынке.
Товарное производство характеризуется:
а) частной собственностью на средства производства;
б) экономическим обособлением и специализацией производителей;
в) личной свободой производителей;
г) движение продукта труда сопровождается сменой форм
стоимости (Т–Д–Т), т. е. продукт не для себя, а для продажи.
Товарное производство претерпело значительную эволюцию:
а) товарные хозяйства, полностью зависимые от государства;
б) товарные хозяйства, полностью основанные на частной собственности, независимые от государства;
в) товарные хозяйства, основанные на смешанной форме собственности – частной, коллективной, государственной.
3. Непосредственно общественное производство. Эта форма
хозяйствования практически еще не сложилась. Определенные черты
ее имеются в промышленно развитых странах. Для нее характерны:
а) экономическая основа – интегрированная собственность с
преимущественным развитием общенародной;
б) общенародная кооперация труда;
в) высокий уровень развития производительных сил, основанных на автоматизированной системе машин;
г) высокая социальная защищенность населения; цель общества не продукт, а развитие самого человека, его способностей как
личности;
д) продукты составляют общенародный фонд, из которого каждый получает по потребностям;
е) общественно полезная деятельность не жесткая необходимость, а естественная потребность людей.
На практике различные формы организационно-хозяйственной
деятельности сосуществуют в системах, при этом та или иная имеет
преимущественное развитие.
Развитие экономических систем лежит в основе исторического
процесса развития человеческого общества. Существуют различные
подходы классификации экономических систем. Условно в основу
классификации экономических систем относят ряд признаков:
1) форма связи между людьми (денежная, натуральная);
2) способ регулирования хозяйственных связей (централизованная и децентрализованная);
3) форма собственности (обычно господствующая);
4) цели экономической системы – прибыль, самообеспечение,
удовлетворение потребностей, создание империи и т. д.;
5) тип мотивации поведения людей (материальное стимулирование, принуждение, комбинация их, а также потребность в труде
как условие жизни);
6) наконец, уровень развития научно-технического потенциала.
Исходя из этих критериев, сегодня выделяют два подхода, которые учитывают не только развитие производительных сил, но и
всех других социальных отношений и связей.
Первый подход – формационный. Его суть: в основу развития
общества берется формация, которая учитывает и уровень развития
производительных сил, и характер собственности, и целый ряд дру-
45
46
2.3. Формы организации хозяйства в экономических системах.
Формационный и цивилизационный подходы
к классификации экономических систем
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
гих аспектов экономических и социальных отношений. Основатель
этой теории К. Маркс в письме к В. Засулич выделял три большие
формации: первичную (архаичную), вторичную (экономическую) и
третичную (коммунистическую). Первичная формация включала в
себя первобытнообщинную стадию развития и частично азиатский
способ производства. Вторичная формация, основанная на частной
собственности, включала в себя поздний азиатский способ производства, рабство, феодализм и капитализм. Третичная формация – это
длительная историческая эпоха перехода к формированию общественной формы собственности. Позднее эти взгляды К. Маркса были
многими поняты превратно, как единый всеобщий путь, по которому
роковым образом обречены идти все народы, невзирая на различия в
исторических условиях, и жестко интерпретированы в концепцию
пяти способов материального производства: первобытнообщинный,
рабовладельческий, феодальный, капиталистический и коммунистический, хотя сам К. Маркс не настаивал на этой 5-ступенчатой схеме
и выделял также азиатский способ производства.
Сегодня этот подход подвергается критике. Главный недостаток состоит в том, что такой подход применим только к Западной
Европе. В него не вписывается азиатский способ производства, цивилизации Китая и Индии. С натяжкой сюда можно отнести и Россию, где не было классического рабства. Данный подход не охватывает всех процессов, происходящих в мире.
Поэтому в современных условиях все большее распространение получает второй – цивилизационный – подход. Цивилизационный критерий состоит в том, что в основу развития общества берутся
формирование и реализация потребностей индивидуального человека и общества в целом, развитие культуры, религии, НТП. Первые
элементы этого подхода можно найти в трудах тех историков, которые в развитии человечества особо выделяли три исторических этапа: дикость, варварство и цивилизацию. На временном этапе развития социальных наук становится общепризнанным выделять семь
цивилизаций, которые последовательно сменяли друг друга в истории развития человеческого общества:
• неолитическая древняя цивилизация, которая просуществовала 30–35 вв.;
• восточно-рабовладельческая (эпоха бронзы) – 20–23 столетия;
• античная (железный век, классическое рабство) – 11–12 столетий;
• раннефеодальная – 7 столетий;
• прединдустриальная (подготовка к промышленной революции, мануфактура, фабрика) – 4 столетия;
• индустриальная (промышленная революция, развитие промышленного производства, предпринимательства, начало развития
НТР) – 2 столетия;
• постиндустриальная (современная НТР и создание информационных систем) – 1,3 столетия.
Динамичность экономических, политических, социальных и
идеологических процессов в современном мире требует постоянного
анализа закономерностей развития человеческого общества.
Так, последние годы проводится классификация экономических систем, которую предложил Генри Кисинжер:
– атлантическая (западная);
– исламская, китайская (конфуцианская);
– славянско-православная (центр России);
– индуистская;
– латиноамериканская;
– африканская.
Сегодня атлантическая (западная) находится в апогее своего
развития. Она определяет решение всех мировых проблем.
Таким образом, существуют два основных подхода классификации экономических систем – формационный и цивилизационный,
которые в одинаковой степени имеют право на существование.
47
48
Контрольные вопросы
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Сущность экономической системы.
Структура экономической системы.
Категории и законы.
Закономерности.
Критерии классификации экономических систем.
Сущность формационного подхода.
Сущность цивилизационного подхода.
Виды цивилизаций.
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Рекомендательный библиографический список
1. Экономическая теория в вопросах и ответах / Под ред. В.М. Белоусова. – Ростов-на-Дону, 1998.
2. Экономическая теория / Под ред. М.А. Сажиной, Г.Г. Чибрикова.
– М., 1999.
3. Иохин В.Я. Экономическая теория. – М.: Мысль, 2000.
4. Абдеев Р.Ф. Философия информационной цивилизации. – М.,
1994.
5. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. – М., 1993.
6. Менкью Г. Принципы экономики. – М., 1999.
7. Платонова Т. Экономические системы и их трансформация // МЭ
и МО. – 1998. – № 7.
Методические указания
Прежде всего следует определить сущность экономической
системы, проанализировав различные подходы к определению этого
понятия. Далее нужно выявить черты, признаки и элементы подсистем и их субординацию. Затем необходимо проанализировать структуру экономической системы в плане содержания ее технологической и социально-экономической сторон. Особого анализа требуют
вопросы закономерностей развития экономических систем. Итоговым вопросом является характеристика классификации экономических систем с характеристикой формационного и цивилизационного
подходов. Специфическим вопросом является анализ экономической
системы России. Его можно поставить темой реферата студентов на
практическом занятии.
Тесты к теме 2
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Типы экономических систем:
а) доисторическая
б) традиционная, смешанная
в) индустриальная
г) плановая
д) аграрная
49
2. Виды производственных отношений:
а) отношения производства, распределения, обмена, потребления
б) отношения совместной экономической деятельности
в) отношения «человек–человек»
г) отношения распределения ресурсов и их использования
д) отношения присвоения
3. Цивилизационный подход к историческому развитию выражается
следующими его классификациями:
а) первичная, вторичная, третичная цивилизации
б) азиатский способ производства
в) рабовладельческая, феодальная, капиталистическая
г) славянско-православная, латиноамериканская, африканская
д) коммунистическая, первобытнообщинная
4. Формационный подход к историческому развитию выражается
следующими его классификациями:
а) доиндустриальное, индустриальное, постиндустриальное
б) атлантическая, исламская, индуистская
в) рабовладельческая, феодальная, капиталистическая, первобытнообщинная, коммунистическая
г) славянско-православная, латиноамериканская, африканская
д) добывающая, обрабатывающая эра
5. Средства труда – это:
а) станки, машины, оборудование, сырье, материалы, природа
б) все то, при помощи чего человек воздействует на предмет труда
в) совокупность работников и предметов труда
г) совокупность средств производства и рабочей силы
д) все то, на что направлен труд человека
6. Производительные силы – это:
а) станки, машины, оборудование, сырье, материалы, природа
б) все то, при помощи чего человек воздействует на предмет труда
в) совокупность средств труда и предметов труда
г) совокупность средств производства и рабочей силы
д) все то, на что направлен труд человека
50
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ТЕМА 3
ОТНОШЕНИЯ СОБСТВЕННОСТИ
В ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИСТЕМЕ ОБЩЕСТВА
3.1. Сущность и роль отношений собственности в обществе.
3.2. Присвоение и его формы.
3.3. Экономический и правовой аспекты отношений
собственности. Владение, пользование, распоряжение.
3.4. Многообразие форм собственности. Приватизация
и разгосударствление.
3.1. Сущность и роль отношений собственности в обществе
В основе любой экономической системы, общественного процесса производства лежат отношения собственности.
Категория собственности разрабатывается с древнейших времен. Более или менее систематизированные положения о собственности мы находим в законах Хаммурапи и Ману. В античном мире
собственность рассматривается как объективная категория. Так, в
законах Солона и Клисфена (V в. до н. э.) отмечается, что законы не
создают отношений собственности, а закрепляют их, что они реально
функционируют в обществе. Возникновение же отношений собственности относят к присваивающему хозяйству.
На раннем этапе развития человеческого общества – в присваивающем хозяйстве – процессы производства и присвоения материальных благ были слиты воедино, т. е. производство выражалось в
пассивном присвоении продуктов природы, а присвоение продуктов
природы было формой производства. Субъектом присвоения было
человеческое стадо, племя, а объектом – природа: коренья, ягоды,
грибы, животные. Здесь формировалось исходное отношение собственности, которое носило не экономический, а естественный характер: отношение «человек – природа». Присвоение было коллективным в связи с недостатком благ природы и трудностью их добычи.
Дело коренным образом меняется в воспроизводящем хозяйстве, когда материальные блага не собирались, а воспроизводились
самим человеком искусственно, т. е. имели уже не столько естественный, сколько экономический характер. В таком хозяйстве субъек51
том выступали род, затем семья, а после и отдельный человек, а объектом – результат труда. Производство уже обособляется от присвоения. Дело в том, что здесь возникает уже излишек благ (по сравнению с потребностью человека), который мог быть присвоен не
производителем, а собственником. Сначала собственниками этого
излишка были старейшины при совместном труде общины, а затем и
отдельные лица. Этот излишек мог использоваться уже для извлечения дохода одним лицом, путем безвозмездного присвоения труда
других лиц (одолжил один мешок зерна – получил два). Таким образом, возникают уже не только отношения «человек – природа», но и
отношения между людьми в связи с присвоением и использованием
излишка труда, т. е. результата труда людей. Это и есть процесс возникновения и функционирования отношений уже частной собственности. Следовательно, отношения собственности возникают, когда
формируются отношения двоякого рода:
• «человек – природа»;
• между людьми по поводу не столько продуктов природы,
сколько результатов труда.
Таким образом, в отношениях собственности следует выделять:
А. Субъект собственности. Это активный агент собственности.
Он присваивает объект, определяет его статус, может преобразовывать объект.
Б. Объект собственности. Пассивная сторона собственности.
Это вещества природы или преобразованные человеком вещества
природы, материальные и духовные блага.
Субъе кт и объе кт – составные элементы собственности.
Следовательно, в диалектике субъект – объект возникают два вида
отношений.
1. Субъект – объект собственности. Это отношения человека
к вещи. Сначала это были вещества природы. Затем – результаты
человеческого труда. Обычно в литературе, особенно в марксистской, утверждалось, что суть отношения человека к вещи выражается в отношениях на средства производства. Именно присвоение
средств производства составляет суть отношений собственности.
Видимо, на определенном этапе экономического развития, когда
роль других факторов была незначительной, так оно и было. Однако
сегодня акцент значимости факторов изменился. Все большее значение имеет собственность на информацию, науку, управление, интел52
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
лектуальную собственность, научно-исследовательские и опытноконструкторские работы (НИОКР). Они имеют такое же значение,
как и средства производства, в узком смысле слова, т. е. сегодня все
факторы производства являются доминантой общественного развития.
2. Субъектно-субъектные отношения собственности. Это отношения между людьми («человек – коллектив – общество») по поводу владения, присвоения вещей – объекта собственности.
Эти отношения формируются и функционируют:
I. Между людьми по поводу присвоения продуктов природы
(земли, пастбищ, лесов, водоемов). Эти отношения складывались
между родами, общинами, племенами. Результатом их было установление права (силой или на основе договоренности) на владение
данным видом природы.
II. В случае передела, пересмотра сложившихся отношений
собственности. Эти отношения имеют место при реформах, революциях, развитии. Их результатом является установление новых норм
владения, присвоения объекта собственности.
III. Между людьми в связи с созданием новых материальных
благ и услуг. Как правило, статус собственников новых материальных благ определяется уже сложившимися отношениями собственности, но в ходе формирования этих отношений могут возникать и
новые нормы (аренда с выкупом).
Что же такое собственность?
Собственность – это отношения между людьми по поводу
присвоения материальных благ в той или иной общественной форме.
Такое определение собственности носит общеэкономический характер. В этом аспекте собственность выражает:
а) общественное производство как условие существования человеческого общества вне конкретно-экономической формы;
б) действие общих экономических законов развития человеческого общества;
в) степень развития цивилизации (характер взаимодействия
«человек – природа»), степень освоения природы, степень развития
самого человека.
Анализ отношений собственности на общеэкономическом
уровне предполагает характеристику собственности как экономической категории.
53
Второй уровень анализа отношений собственности – конкретно-экономический. На данном уровне отношения собственности выражают отношения между людьми по поводу конкретной формы (государственной, частной, коллективной и т. д.) присвоения условий и
результатов труда. На данном уровне отношения собственности выражают:
а) конкретно-экономическую форму общественного производства;
б) действие особенных, специфических экономических законов конкретной экономической системы;
в) определенный уровень развития производительных сил общества на данном этапе развития общества.
Почему отношения собственности являются определяющими,
основными отношениями в экономической системе общества?
1. Они определяют тот или иной тип экономической системы
(индивидуальная, частная – чистый капитализм; коллективная – первобытнообщинный строй; государственная – для тоталитарных, командно-административных систем. Сочетание всех форм – смешанная система).
2. Определяют классовую и социальную структуру общества.
3. Формируют тот или иной хозяйственный механизм общества.
4. Затрагивают интересы всех без исключения слоев населения, предопределяя их идеологические и политические воззрения.
5. Предопределяют организационно-правовые формы субъектов экономики.
6. В отношениях собственности формируются характер основного противоречия общества и способы его разрешения (революция
или реформы).
3.2. Присвоение и его формы
Сущность отношений собственности раскрывается через две
альтернативные категории: присвоение и отчуждение.
Присвоение – это система экономических отношений, выражающих процесс производительного и личного потребления материальных и духовных благ в той или иной форме.
Экономический аспект присвоения заключается в том, что он
выражает конкретно-историческую форму отношений производства
54
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
и потребления, т. е. характеризует функционирование средств производства, а также распределение и потребление материальных благ и
услуг.
Исторически выделяют три формы присвоения:
1. Общее, нераздельное – это система отношений, выражающих общее, совместное присвоение и использование условий и результатов производства.
2. Частное – это система отношений, при которой лицо или
группа лиц относятся к условиям и результатам производства как к
своим лично, им принадлежащим.
3. Совместно-долевое – синтез первых двух форм присвоения.
Это система отношений, которая выражает коллективно-частное,
индивидуальное присвоение условий и результатов производства
(акционерная собственность, рабочая акционерная собственность и
др.).
Последняя форма присвоения характеризует трансформацию
отношений собственности – от частной к коллективно-частной, интегрированной (с формированием общенародных черт). Примером
тому – постиндустриальные общества.
Категорией, альтернативной присвоению, раскрывающей отношения собственности, является отчуждение – это система отношений между людьми, в результате которой одна часть общества
отделена от присвоения, условий и результатов собственного труда.
Отчуждение возникает с появлением излишка материальных
благ, который используется как средство присвоения чужого труда.
Абсолютной формой отчуждения является рабство, когда работник
не может не только присваивать условия и результаты своего труда,
но и распоряжаться своей рабочей силой. Относительной формой
отчуждения является чистый капитализм. Условной формой отчуждения – постиндустриальное общество (когда отчуждение добровольное и осуществляют его сами собственники, т. е. работник не
отделен от средств присвоения абсолютно).
3.3. Экономический и правовой аспекты отношений
собственности. Владение, пользование, распоряжение
Правовыми формами реализации присвоения являются: владение, пользование, распоряжение. Экономический аспект отношений
собственности выражает процесс их реального становления, форми55
рования, функционирования и предполагает характеристику отношений собственности как экономической категории и как конкретной формы присвоения условий и результатов труда.
Правовой аспект присвоения выражает способ, форму норм
права, закрепляющих то или иное отношение субъекта к объекту
собственности.
Владение – это совокупность отношений, позволяющих субъекту собственности осуществлять полный контроль над объектом
собственности. Право владения не может быть передано без изменения субъекта собственности. Владение отличается от присвоения
тем, что не отражает процесс производственного потребления факторов производства.
Пользование – это система экономических отношений между
субъектами, позволяющая одним из них извлекать полезные свойства из объекта собственности по разрешению других, являющихся
собственниками данного объекта. Право пользования передается без
изменения субъекта собственности.
Распоряжение – это система отношений между субъектами
экономики, в результате которых одни из них получают право пользоваться, видоизменять, совершенствовать и преобразовывать объект
собственности в пределах и формах, определяемых другими – собственниками данного объекта.
В «теории пучка прав собственности» выделяют следующие
элементы прав собственности, которые выделил в 50–60-х гг. прошлого века А. Оноре:
1. Владение – это узаконенный физический контроль над объектом собственности.
2. Непосредственное право использования полезных свойств
объекта собственности.
3. Право управления в плане принятия решения о том, кто и на
каких условиях может получить доступ к объекту собственности.
4. Право на доход от объекта собственности.
5. Право на капитальную стоимость, т. е. на отчуждение, потребление и безнаказанное уничтожение объекта собственности.
6. Право на защиту собственности от изъятия, вторжения, разграбления и т. д.
7. Право бессрочного пользования собственностью и передачи
по наследству.
56
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
8. Наличие или отсутствие права использовать объект таким
образом, что это наносит ущерб другим людям.
9. Право и обязанность уплаты долгов и налогов по объекту
собственности.
10. Остаточное право, т. е. порядок использования объекта
собственности после прекращения действия перечисленных прав.
Таким образом, важнейшей чертой прав собственности является их исключительность, т. е. они определяют не только исключительное право данного субъекта на объект, но и исключают не собственников от получения благ от объекта без ведома собственника.
Причины многообразия форм собственности формируются как
на общеэкономическом уровне, так и в каждой конкретной стране.
К общеэкономическим причинам относят характер функционирования производительных сил в обществе. Так, если наибольшая
эффективность общественного производства достигается функционированием производительных сил на уровне общества в целом, то
адекватной формой присвоения будет общенародное. Если же наиболее высокая эффективность общественного производства достигается функционированием производительных сил на уровне обособленных субъектов экономики, то адекватными формами присвоения
будут частная, коллективная, государственная и т. д.
Однако в реальной действительности функционирование производительных сил осуществляется как на уровне общества, так и
отдельных субъектов экономики, что и предполагает многообразие
форм собственности. Вместе с тем в каждой стране существуют и
свои специфические условия такого многообразия. Так, в России к
таким условиям следует отнести:
а) различный уровень обобществления труда и производства в
различных сферах и отраслях народного хозяйства;
б) различную степень технической оснащенности предприятий, различие технологических процессов, квалификации работников; это требует различных форм организации и управления производством, различных форм присвоения;
в) наличие различных форм присвоения, сложившихся в
предшествующий реформам период экономического развития стра-
ны (были государственная собственность, коллективные формы, хотя и формальные, подпольно существовала частная собственность,
имела место и личная собственность).
Итак, в России имеются как общеэкономические, так и специфические условия функционирования многообразных форм собственности. Прежде всего сохраняется необходимость функционирования государственной собственности. В государственной собственности субъектом присвоения выступает государство в лице своих органов (президента, правительства, парламента, суда, прокуратуры, юстиции и т. д.). Объектом собственности является имущество, которое носит в основном общенациональный характер (недра,
земля в целом, космические объекты, моря, реки, магистрали и т. д.).
Особенностью отношений присвоения является то, что объект собственности присваивается реально не только государственными органами, но и всем населением страны.
Государственная собственность является основой государственного регулирования экономики, обеспечения общей пропорциональности и сбалансированности экономического развития и создания единого экономического пространства. Доля государственной
собственности в экономике в промышленно развитых странах колеблется в зависимости от варианта смешанной экономики. Но в среднем отмечают 20–30 %-ую долю. Последнее обстоятельство и обусловило у нас возникновение дискуссии (особенно в парламенте) на
предмет, какова же должна быть у нас эта доля. Как правило, называют 30 %. Следует отметить, что эта доля зависит от конкретных
условий. Так, если брать промышленно развитые страны, то эта доля
мала потому, что регулирование экономики осуществляет налаженный рыночный механизм. Государство регулирует лишь нежелательные последствия рыночного механизма через экономические
рычаги – кредит, налог, цену, процент. У нас же сегодня (в переходный период) такого механизма нет, поэтому задачи государства гораздо масштабнее, что и предопределяет в этот период более высокий удельный вес государственной собственности в экономике, т. е.
до 50–60 %. «Отпускать» государственную собственность нужно,
видимо, постепенно, по мере налаживания рыночного механизма.
Следует не забывать исторический опыт, показавший что как
игнорирование (занижение) роли государственной собственности в
становлении новых структур, так и досрочная социализация наносят
одинаково большой вред общественному развитию. В первом случае
57
58
3.4. Многообразие форм собственности.
Приватизация и разгосударствление
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
становление новых структур проходит для общества с большими
экономическими и социальными издержками. При досрочной социализации неизбежно следуют процессы национализации и огосударствления экономики (Англия – 1950–1960-е гг., Россия – до 1989 г.).
Громоздкость аппарата, рост бюрократии, медлительность, запаздывание государственного механизма на запросы рынка ведут к снижению эффективности общественного производства. В этой связи государственная собственность должна рассматриваться в двух аспектах:
1. Государственная собственность может быть эффективна, так
как имеет ряд преимуществ, будучи способной:
– централизованно, оперативно мобилизовать ресурсы для решения общенациональных задач;
– формировать стратегию развития страны в целом, обеспечивать сбалансированность развития народного хозяйства по отраслям
и сферам производства;
– обеспечивать эффективное решение внешнеэкономических,
экологических, оборонных и других общенациональных задач.
2. Государственная собственность может функционировать с
более низкой эффективностью, чем другие виды, быть тормозом
экономического развития. Это обусловлено тем, что:
– государственная собственность функционирует в отраслях с
низкой рентабельностью;
– государственные решения в конкретно-экономических процессах, как правило, опаздывают по сравнению с рыночным механизмом, который более оперативно улавливает запросы рынка и воздействует на процессы (об этом говорил М. Фридман в связи с денежным обращением и ценами);
– усиление централизации в управлении и национализации ведет к огосударствлению экономики, государственному монополизму,
что снижает эффективность народного хозяйства.
Так, к концу 1930-х гг. в СССР сформировалась плановая экономическая система, основу которой составила государственная собственность, которая объявлялась общественной (общенародной).
Другой формой собственности явилась колхозно-кооперативная.
Имела место и личная собственность граждан, которая, впрочем, не
включалась в экономическую систему (табл. 1).
59
Таблица 1
Основные фонды по формам собственности
(на конец года в сопоставимых ценах, %)1
Показатель
Все основные фонды (включая скот)
В том числе:
а) государственная собственность
б) колхозно-коллективная
в) личная собственность
1980 г.
100
1990 г.
100
86,9
8,9
4,2
88,7
8,4
2,9
Таким образом, государственная собственность безраздельно
господствовала в плановой экономике. Объектом государственной
собственности были все природные ресурсы: земля, реки, озера, леса
и т. д., почти все основные производственные фонды. Плановая, регулирующая роль в экономике принадлежала государству как субъекту государственной собственности. На протяжении всего периода
существования командно-административной системы государственная собственность наращивала свой потенциал, усиливала свое монопольное влияние на все сферы жизни общества, постепенно огосударствляя экономическую систему. Доходы от всех видов деятельности концентрировались в руках государства, которое затем предоставляло каждому «служащему Системы» определенную долю в соответствии с его местом в сложившейся иерархии социальнополитических отношений, хотя внешне это камуфлировалось провозглашаемым принципом «каждому – по труду». Вся экономика
страны представляла собой одну гигантскую монополию, работники
которой были служащими одного собственника – государства. Это
положение подтверждает и социальный состав населения страны
(см. табл. 2).
1
Выбрано из таблиц. См.: Народное хоз-во СССР в 1990 году. – М., 1991. –
С. 291; Народное хоз-во СССР за 70 лет: Юбилейный статистический ежегодник. – М.: Финансы и статистика, 1987. – С. 146, 204, 205, 318.
60
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Таблица 2
Социальный состав населения, % 1
Показатель
Все население (включая неработающих членов семей)
В том числе:
а) рабочие и служащие,
из них рабочие
б) колхозное крестьянство и
кооперированные кустари
в) крестьяне-единоличники и
некооперированные кустари
г) буржуазия, помещики, торговцы и кулаки
1913 г.
1939 г.
1970 г.
1987 г.
100
100
100
100
17
14,6
50,2
33,7
79,5
57,4
88,0
61,8
–
47,2
20,5
12,0
66,7
2,6
0,0
0,0
16,3
–
–
–
Таким образом, социальная основа государственной и колхозно-кооперативной собственности в 1939 г. составила уже 97,4 %, а в
1987 г. – 100 %, в том числе государственной – соответственно 50,2 и
88 %.
В управлении собственностью функционировали два типа органов, разделивших функции собственников, с одной стороны, и
управляющих текущими процессами – с другой. А так как собственностью «корпорации» была вся страна, то и эти органы образовывали две соответствующие вертикали, пронизывающие всю систему
сверху донизу. Общенадзирающие функции собственника осуществлялись партийной вертикалью, начиная с Политбюро и ЦК КПСС и
далее через обкомы и райкомы партии к парткомам предприятий.
Функции оперативного управления взяла на себя хозяйственная вертикаль, начиная с администрации предприятий и кончая уровнем
Совета Министров СССР.
Государство как истинный собственник практически всех значимых ресурсов страны проявлялось во всём. Экономика работала в
соответствии с директивами пятилетних планов, принимавшихся на
партийных съездах. Только после этого решения спускались «к исполнению» в государственные органы, осуществлявшие непосредственную управленческую деятельность.
Степень рациональности предпринимаемых действий оценивалась в такой системе прежде всего исходя из определённых политических приоритетов (достижение военного паритета с США, покорение космоса и т. д.), поэтому можно сказать, что критерии экономической эффективности отступали на второй план.
Наиболее уязвимой стороной хозяйственного механизма, основанного на государственной собственности, было отсутствие реальных отношений присвоения условий и результатов производства
непосредственными работниками. В лучшем случае они выступали
как соприсваивающая сторона в отношениях пользования и распоряжения объектами собственности. Внутренние источники развития,
основанные на экономическом интересе работника, были заменены
внешними, основанными на силе административной власти. В результате постепенно снижались темпы экономического роста и производительность общественного труда (табл. 3).
Таблица 3
Среднегодовые темпы прироста основных показателей
экономического и социального развития СССР, % 1
Показатель
Валовой общественный продукт
Произведенный национальный доход
Продукция промышленности
а) производство средств производства
(группа А)
б) производство предметов потребления (группа В)
Валовая продукция сельского хозяйства
а) продукция растениеводства
б) продукция животноводства
Капитальные вложения
Производительность общественного
труда
Реальные доходы на душу населения
1961–
1971–
1981–
1965 гг. 1975 гг. 1985 гг.
6,5
6,3
3,5
6,5
5,7
3,6
8,6
7,4
3,7
9,6
7,8
4,9
6,3
6,5
3,9
2,2
2,0
2,5
5,4
2,5
1,7
3,2
6,7
1,0
0,5
1,5
3,7
6,1
4,5
3,1
3,6
4,4
2,1
1 Народное хоз-во СССР за 70 лет: Юбилейный статистический ежегодник. –
М.: Финансы и статистика, 1987. – С. 11.
1
Выбрано из таблицы. См.: Народное хоз-во СССР за 70 лет: Юбилейный
статистический ежегодник. – С. 51.
61
62
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
В последующие годы (1991–1998) тенденция снижения экономических показателей резко усилилась и вылилась в экономический
кризис.
Партия-государство постепенно стала утрачивать имевшиеся
ранее возможности по управлению собственностью. Такая ситуация
провоцировала у непосредственных управленцев чувство бесконтрольности, давала возможность использовать служебное положение
в собственных интересах. Советская система управления собственностью начала давать сбои, и контроль собственника за состоянием
производства постепенно утрачивался.
Поэтому и возникла необходимость в процессах приватизации
и разгосударствления. Эти понятия соотносятся между собой как
общее и частное.
Приватизация означает преобразование государственной и
муниципальной собственности в частную. Здесь имеет место изменение субъекта собственности. Приватизация может осуществляться
(в частности в России) путем приобретения у государства и местных
органов власти в собственность:
а) предприятий или подразделений;
б) основных фондов и других материальных ценностей;
в) долей, паев государства и муниципальных органов в уставном капитале предприятий и объединений.
Разгосударствление – понятие более широкое; оно означает
преобразование государственной и муниципальной собственности не
только в частную, но и в другие формы (коллективную, смешанную).
Разгосударствление может осуществляться:
а) путем преобразования государственной и муниципальной
собственности с изменением субъекта собственности:
– признание работников и коллективов государственных
предприятий собственности самостоятельными собственниками;
– при создании новых организационно-правовых форм предприятий на базе государственной и муниципальной собственности с наделением их правами собственников;
б) путем передачи части прав пользования, распоряжения и
владения государственной и муниципальной собственностью другим
лицам без изменения субъекта собственности.
В целом основными способами приватизации и разгосударствления в России были:
1. Продажа предприятий, не являющихся акционерными обществами, по коммерческому конкурсу (сегодня – на аукционе).
2. Продажа пакетов акций акционерного общества по коммерческому конкурсу (ранее – инвестиционному конкурсу).
3. Продажа имущества действующих, ликвидированных и ликвидируемых предприятий по конкурсу и на аукционе.
4. Выкуп имущества, сданного в аренду.
5. Продажа акций работникам.
6. Преобразование государственных предприятий в акционерные общества со 100 %-м государственным капиталом.
7. Внесение государственного имущества в уставный капитал
других предприятий.
8. Отчуждение государственных акций владельцам государственных ценных бумаг в собственность.
Все государственные и муниципальные предприятия по отношению к способам приватизации подразделялись на три группы:
1) мелкие предприятия с численностью рабочих до 200 человек и балансовой стоимостью основных фондов менее 1 млн руб.
подлежали продаже на аукционах (конкурсах);
2) предприятия с численностью более 1000 человек и с балансовой стоимостью основных доходов более 50 млн руб. приватизировались путем преобразования их в открытые акционерные общества;
3) остальные предприятия – любым путем.
Устанавливалось три льготных варианта приватизации при
продаже акций акционерного общества коллективам предприятий:
Во-первых, всем членам трудового коллектива приватизационного предприятия безвозмездно передаются 25 % привилегированных акций (к уставному капиталу), но не более 20 минимальных
месячных окладов на одного человека. 10 % обыкновенных акций,
но не более 6 минимальных окладов продаются коллективу по подписке с 30 %-ой скидкой, с рассрочкой на 3 месяца, при внесении
первичного взноса не менее 50 % номинала. Администрации, с которой заключен контракт (директора, замы, главные инженеры, бухгалтеры и другие), предоставляется право приобретения простых
акций, составляющих в сумме (на всех) 5 % от уставного капитала,
но не более 2 000 минимальных размеров месячного оклада на одного работника.
63
64
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Во-вторых, коллективы предприятий приобретают 51 % обыкновенных акций предприятия, но не по номиналу, а с коэффициентом 1,7. У нас за акцию в 1 000 руб. платят 1 700 руб.
В-третьих, если группа работников предприятия представляет
программу вывода предприятия из кризиса или осуществления плана
приватизации, то она имеет право на получение опциона на 30 %
обыкновенных акций. Договор заключается с этой группой и комитетом по управлению имуществом сроком на один год (с согласия
коллектива). На этот период группе предоставляется право голосования всеми акциями, принадлежащими фонду имущества. Группа
вносит залог в размере 200 минимальных заработных плат в расчете
на одного члена группы. По этому же варианту всем работникам
продаются обыкновенные акции 20 % уставного капитала, но не более 20 минимальных заработных плат на одного работника со скидкой 30 % с рассрочкой на 3 месяца. Первоначальный взнос не менее
25 %. Если группа не выполнила условия договора, то причитающиеся ей 30 % обыкновенных акций продаются фондом имущества
на конкурсах и аукционах.
В России приватизация осуществлялась в три этапа:
• октябрь 1992 г. – ваучерная приватизация;
• после 1 июля 1994 г. – денежная приватизация;
• с 1996 г. – «точечная» приватизация.
Можно отметить следующие характерные черты российской
модели приватизации на первом этапе:
1) массовый характер приватизации обеспечивался за счёт
применения жёстких стандартных процедур, которые мог легко контролировать работник государственных органов среднего уровня
квалификации;
2) отсутствие необходимых финансовых средств должно было
быть компенсировано отчасти путём бесплатной раздачи государственной собственности (или за приватизационные чеки), а в остальном – путём продажи по минимальным ценам.
Основным инструментом приватизации на первом этапе были
приватизационные чеки, выданные всем российским гражданам вне
зависимости от пола, возраста, места жительства и характера занятости. Стоимость ваучера была 10 тыс. руб. в ценах 1990-х гг. Каждый
владелец приватизационного чека мог:
65
Ø использовать свой чек при закрытой подписке на акции своего
предприятия (в ходе такой подписки было принято почти 26 млн
чеков)1;
Ø участвовать в чековом аукционе;
Ø купить акции чекового инвестиционного фонда (таких фондов
было создано 640, и они собрали свыше 60 млн ваучеров)2.
Около 40 млн граждан России стали акционерами созданных в
ходе приватизации акционерных обществ или чековых инвестиционных фондов3. Если рассмотреть структуру собственности в России к
началу второго этапа приватизации, то она выглядела следующим
образом (см. табл. 4).
Структура собственности в РФ на 1.01.1995 г.4
Показатель
Всего приватизированных предприятий
В том числе по формам собственности:
а) государственная
б) муниципальная
в) частная
г) собственность общественных
и религиозных организаций
д) прочие формы собственности
Таблица 4
Кол-во предприятий, тыс. шт.
1946
в%
к итогу
100
325
171
1216
16,7
8,8
62,5
53
2,7
181
9,3
По итогам первого этапа приватизации можно констатировать,
что в определенной степени была решена основная ее задача – устранена монополия государственной собственности в народном хозяйстве и заложены основы рыночной экономики, так как большая
часть объектов приватизации к концу 1994 г. была передана в част1
См. об этом: Об итогах приватизации в РФ и основных направлениях ее
дальнейшего проведения // Российский экономический журнал. – 1999. – № 2. –
С. 34.
2
См. об этом: Крайний В. Результаты противоречивы // Интерфакс–Время.
1999. 5–11 августа. – С. 10.
3
Об итогах приватизации в РФ и основных направлениях ее дальнейшего
проведения. – С. 34.
4
Российский статистический ежегодник. – 2001. – С. 313.
66
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ные руки. Однако на первом этапе приватизации проявились и отрицательные стороны этого процесса 1.
1. Свободное обращение ваучера как ценной бумаги при условии отсутствия каких бы то ни было элементарных контактов граждан с управляющими государственной собственностью привело к
тому, что ваучерные потоки оказались направленными в сторону
новых посредников – фондов, банков, финансовых компаний, которые в дальнейшем обеспечили их капитализацию в форме пакетов
акций приватизированных компаний. Правительство само передавало всю полноту власти в экономике узкому кругу крупных частных
собственников и высших менеджеров. Поэтому значительная часть
предприятий оказалась под контролем директора и менеджмента.
При этом рядовой член акционерного общества только формально
являлся совладельцем акционерного капитала.
2. Россия в период ваучерной приватизации сделала упор на
формальном разгосударствлении собственности, причём на его количественном аспекте, темпах приватизации, что было довольно
слабо увязано с финансовой стабилизацией. Приватизация проводилась по принципу «Чем больше приватизируем – тем лучше», смена
формы собственности превратилась в самоцель.
3. Поставленный в качестве цели приватизации процесс перехода прав собственности в руки эффективных собственников в период с 1992 по 1994 г. фактически не наблюдался. В результате этого
чековая приватизация не обеспечила заметного повышения эффективности производства. Основная масса предприятий оказалась на
грани разорения, что вынуждало их идти ради своего спасения на
нарушения законодательства, в результате чего произошёл всплеск
теневой экономики.
4. Участники чековой приватизации не знали, насколько эффективным в рыночных условиях может стать предприятие, на акции
которого были обменены приватизационные чеки. При проведении
приватизации не было принято никаких мер по защите владельцев
приватизационных чеков от приобретения акций предприятий – потенциальных банкротов. Акции предприятий выставлялись на чековые аукционы без одновременной публикации информации об их
реальном положении, поэтому население рисковало приватизационными чеками без гарантии на успех.
5. На этапе чековой приватизации практически не была решена задача привлечения в российскую экономику иностранных инвестиций, что входило в цели приватизации. К концу 1993 г. иностранные инвестиции в России составили в целом менее 2,7 млрд дол., а за
первую половину 1994 г. возросли лишь на 278 млн дол.1 Причинами
этого были отсутствие политической стабильности в стране, неблагоприятный инвестиционный климат, высокий уровень налогов,
трудности с приобретением пакета акций, позволяющего реально
влиять на положение дел на предприятии, законодательная неопределённость положения иностранного инвестора в ходе приватизации,
вынуждавшая большинство иностранных инвесторов действовать
через посредников, что затрудняло их прямое участие в процессе
приватизации.
6. Население в целом не имело достаточной информации о способах вложения ваучеров и вело себя пассивно. Устойчивое стремление широких слоев населения к продаже ваучеров вело к резкому превышению предложения над спросом и катастрофическому падению
цен на приватизационные чеки, а отказ эмитента (государства) обслуживать обращения ваучера привел к быстрому падению его курса.
Большая часть основных фондов в России была продана за бесценок.
В качестве цены признавалась остаточная балансовая стоимость. С
тем, что она явно занижена, все были согласны, но считалось, что в
ходе конкурсов и аукционов определяется действительная цена, значительно превышающая начальную. Таким образом, установление
управленческого контроля за приватизируемым имуществом привело
к дальнейшей эрозии отношений собственности.
Отсюда вытекает важный вывод для трансформации экономики в постсоциалистических странах: бесплатное (или почти бесплатное) распределение собственности не только не обеспечивает становления эффективного собственника, но по существу вообще не
создает институт частной собственности, поскольку в процессе приватизации не возникает отношений договорного типа между обществом и собственниками, включающих обязательства и имуществен-
1
Об итогах приватизации в РФ и основных направлениях ее дальнейшего
проведения. – С. 35.
1
Об итогах приватизации в РФ и основных направлениях ее дальнейшего
проведения // Российский экономический журнал. – 1999. – № 2. – С. 35.
67
68
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ную ответственность последних. Собственность без ответственности
– это только видимость собственности.
В России создалась парадоксальная ситуация: государство
формально отказалось от своих прав распоряжения собственностью,
передав их частным субъектам, не обеспечив ни гарантий их эффективного использования, ни иных общественных интересов.
В то же время имело место сращивание государства и определенных субъектов экономики в сфере принятия хозяйственных решений, так что установить, кто реальный собственник, зачастую сложно1. Правда, идеологи и практики приватизации в России, сознавая,
что распределение собственности далеко от оптимального, утверждают, что ничего иного на этапе первичного распределения и не
могло произойти. Надежды на формирование эффективного собственника перенесены на второй постприватизационный этап, когда
начнется перераспределение собственности2. Отчасти с этим можно
согласиться, тем более что реальная российская приватизация изначально создавала не столько институциональную основу рыночного
поведения субъектов, сколько условия для определенного сдвига в
номенклатурных слоях власти. Но и простое перераспределение собственности автоматически не приводит к становлению эффективного
собственника, если не будут обеспечены правила и нормы эффективного хозяйствования. Без них та же частная собственность – пустая
этикетка, скрывающая отсутствие института собственности вообще.
Величина трансакционных издержек в значительной степени
зависит от того, насколько четко и однозначно проведено разграничение прав собственности, их эксклюзивное вменение и использование, а следовательно, от возможности превентивно исключить нежелательное вмешательство третьих лиц в пользование этими правами.
Нерешенные в рамках этапа 1992–1994 гг. задачи – прежде
всего реструктурирование предприятий и привлечение инвестиций –
требовали формирования такой приватизационной модели, которая
хотя бы частично могла компенсировать предприятиям, по сути, внеэкономические методы продаж на первом этапе.
Базовым документом для денежного этапа приватизации стали
«Основные положения Государственной программы приватизации
государственных и муниципальных предприятий в РФ после 1 июля
1994 г.» (утверждены указом Президента РФ № 1535 от 22 июля
1994 г.). При этом в части, не противоречащей «Основным положениям», осталась действующей программа приватизации, утвержденная Президентом РФ в декабре 1993 г. Закон о приватизации 1991 г.
также продолжает действовать.
Главной целью денежного этапа приватизации, начавшегося 1
июля 1994 г., был провозглашен переход прав собственности на приватизируемое государственное имущество в руки реально ответственных (эффективных) собственников. Денежный этап приватизации
должен был обеспечить выполнение трёх стратегических задач1:
• сформировать инвесторов, владеющих значительными пакетами акций, что повысит их заинтересованность в долгосрочных
инвестициях;
• обеспечить приватизируемые предприятия наличными
средствами, необходимыми для их структурной перестройки;
• способствовать решению фискальных задач, т. е. пополнению доходной части бюджета.
В отличие от первого этапа, на этом этапе перешли от системы
бесплатной раздачи собственности к её продаже в основном на конкурсах и аукционах. В интересах привлечения стратегических инвесторов, ориентированных на контроль и управление предприятием,
предполагалось выставлять на денежные аукционы и инвестиционные конкурсы относительно крупные пакеты акций – не менее 15–
25 % уставного капитала предприятия. Льготы руководству и трудовым коллективам были существенно сокращены.
К основным объектам приватизации нового этапа относились
такие виды имущества, как государственные пакеты акций приватизированных предприятий и недвижимость.
На данном этапе использовались следующие методы приватизации2:
1) продажа акций работникам по закрытой подписке;
1
См.: Гутник В. Рыночные институты и трансформация российской экономики // Мировая экономика и международные отношения. – 1995. – № 7. – С. 57.
2
Радыгин А.Д. Реформа собственности в России: на пути из прошлого в будущее. – М., 1994. – С. 79; см. также предисловие к этой книге, написанное
Д. Васильевым.
1
Приватизация в России: порядок проведения в 1994 г. (Государственная
программа приватизации государственных и муниципальных предприятий, нормативные документы, комментарии). – М., 1994. – С. 9–20.
2
Там же. – С. 32.
69
70
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
2) продажа акций по инвестиционному и коммерческому конкурсу;
3) продажа акций на аукционе, в том числе с использованием
институтов фондового рынка, включая биржи;
4) продажа предприятий на аукционе; по коммерческому конкурсу (в том числе с ограниченным числом участников); по инвестиционному конкурсу;
5) выкуп арендованного имущества;
6) продажа имущества (активов) действующих, ликвидируемых и ликвидированных предприятий;
7) продажа объектов незавершённого строительства;
8) продажа предприятий-должников.
На денежном этапе была введена новая схема распределения
средств, полученных от приватизации. Если ранее почти все доходы
поступали в бюджеты разных уровней, то с июня 1994 г. 51 % от
продажной цены предприятия (акций) стали переводить на специальный счет самого предприятия для инвестиционных целей, что
служило стимулом для потенциального инвестора участвовать в
приватизации1.
К концу второго этапа приватизации структура собственности
в РФ выглядела следующим образом.
Структура собственности в РФ на 1.01.1997 г.2
Таблица 5
Кол-во предприятий, тыс. шт.
Показатель
Приватизированные предприятия
2 505
В том числе по формам собственности:
а) государственная
б) муниципальная
в) частная
г) общественных и религиозных организаций
д) прочие формы собственности
233
184
1 731
130
227
В ходе всего процесса приватизации было образовано около
31 тыс. открытых акционерных обществ, общее число приватизированных предприятий на 1 января 1998 г. составило 126 785, или
58,9 % от общего количества государственных предприятий в начале
приватизации1.
В результате денежной приватизации происходило формирование основ рынка недвижимости, в том числе рынка земли под объектами приватизации. Положительные результаты денежной приватизации состоят в ее влиянии на бюджет. В 1997 г. запланированное
бюджетное задание было превышено в 2,8 раза. Это было связано с
впервые примененной практикой предпродажной подготовки предприятий. Так, в ходе такой подготовки АО «Связьинвест» была
сформирована наиболее эффективная структура этого холдинга и
выбрано время продажи, пришедшееся на пик роста котировок фондового рынка. Эта продажа дала 60 % поступлений в бюджет от приватизации. Процесс приватизации способствовал погашению задолженности предприятий по платежам в бюджет за счет инвестиций,
вносимых победителями конкурсов: в 1997 г. эти средства составили
578 млрд руб.2
Бюджетный эффект наблюдался в результате того, что в стране во время денежной приватизации произошло снижение политических рисков в связи с отсутствием каких-либо выборов (что вызвало
повышение активности фондового рынка и увеличение числа продаж). Денежная приватизации имела положительное значение с точки зрения привлечения иностранных инвесторов. Факт перехода к
денежной приватизации стал новым стимулом для многих из них в
силу появления привычных средств платежа.
Проведенное в 1997 г. исследование показало, что акционерные общества постоянно опережают государственные предприятия
по производительности труда, рентабельности, коэффициенту обеспеченности собственными оборотными средствами. Сравнительный
анализ групп акционерных обществ, выделенных по срокам приватизации, показал, что чем больше у акционерных обществ период после начала приватизации, тем выше уровень его экономической эф-
1
1
Приватизация в России: порядок проведения в 1994 г. – С. 32.
2
Российский статистический ежегодник. – 2001. – С. 313.
71
Об итогах приватизации в РФ и основных направлениях ее дальнейшего
проведения. – С. 36.
2
Там же. – С. 37.
72
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
фективности. Но, несмотря на это, большая часть результатов носила
отрицательный характер.
В результате проведения массовой приватизации как на чековом, так и на денежном этапах поставленные задачи были решены не
полностью:
Ø не был сформирован широкий слой эффективных частных
собственников;
Ø структурная перестройка экономики не привела к необходимому уровню повышения эффективности деятельности предприятий;
Ø привлечённых в процессе приватизации инвестиций оказалось недостаточно для производственного, технологического и социального развития предприятий;
Ø в ряде отраслей не удалось сохранить конкурентное положение предприятий на отечественном и на мировом рынках.
Поставленные задачи были решены не полностью по причине
того, что в течение продолжительного периода эффективность приватизации оценивалась по темпам разгосударствления собственности, по количеству приватизированных предприятий и по уровню
полученных доходов в интересах финансирования дефицита федерального бюджета, а целям дальнейшего развития и эффективности
функционирования приватизированных объектов в условиях рыночно ориентированной экономики не придавалось должного внимания.
Низкая эффективность приватизации стала результатом того,
что приватизация была принудительной. Так, например, в программах 1992 и 1994 гг. существовал даже запрет на предоставление государственным неприватизированным предприятиям финансовой
помощи, иностранной технической помощи и кредитов. То есть все
юридические лица, в капитале которых доля государственной собственности превышала 25 %, объявлялись с точки зрения приватизационного законодательства неполноценными1.
Причины неудачи приватизации были заключены и в ее модели. Это была принудительная продажа в сжатые сроки многих десятков тысяч предприятий по балансовой стоимости. По итогам приватизации 500 крупнейших предприятий России с реальной стоимостью не менее 200 млрд дол. были проданы за бесценок, большинст-
во из них оказались в руках иностранных компаний1. Приватизация
70 % национального производственного капитала принесла лишь 5
млрд дол.2 В действительности стоимость основных производственных фондов любой индустриальной страны превышает ее ВВП приблизительно в 2 раза. А в России годовой ВВП даже после девальвации рубля составляет около 200 млрд дол., т. е. выручка от приватизации оказалась в десятки раз меньше рыночной стоимости данного
имущества3. Таким образом, в процессе трансформации отношений
собственности в 1992–1997 гг. имели место две тенденции: с одной
стороны, это превращение государственной и муниципальной собственности в частную посредством правовых актов и реальных процессов, а с другой – это просто разворовывание государственного имущества различными криминальными структурами в результате того,
что во многих случаях государство уже перестало быть реальным
собственником, а новые институты собственниками еще не стали. В
результате для переходной экономики типичен процесс качественных постоянных изменений форм, права, институтов собственности
и процесс передела объектов собственности. В связи с этим права
собственности в России определены качественно слабее, чем в устойчивых системах современной западной экономики. Это качественное отличие проявляется в том, что трансакционные издержки
настолько велики, что во многом предопределяют проблемы в реальном секторе экономики (например, спад производства и замедление становления субъектов рыночной экономики). Формы собственности, юридически зафиксированные в правовых актах, являются
неадекватными их содержанию.
Следует отметить также то обстоятельство, что в 1995–1997 гг.
количество предприятий с доминированием аутсайдеров возросло, а с
доминированием работников заметно пошло на убыль. Это, повидимому, знаменует тот рубеж, начиная с которого могли заявить о
себе механизмы корпоративного управления в форме влияния доминирующих собственников на поведение предприятий. Однако российская переходная экономика «оснащена» неполным и фрагментарным
набором механизмов корпоративного управления, к тому же эффек-
1
Пчелинцев О.С. Приватизация: доктрина, реальность, альтернатива // Мир
России. – 1998. – № 3. – С. 40.
1
Полеванов В.П. Приватизация по Чубайсу – вне закона! // Экономическая
газета. – 1998. – № 38/39. – С. 3.
2
Пчелинцев О.С. Указ. соч. – С. 42.
3
Там же. – С. 42.
73
74
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
тивность большинства из них крайне мала вследствие неадекватности
институциональной среды – низкой работоспособности правовой системы, незащищенности прав акционеров и др. Однако сдвиги здесь
имеются. Во-первых, акции концентрируются в руках менеджеров
предприятий, что определяет единство их интересов с интересами
компании. Во-вторых, у внешних инвесторов уже имеются достаточные пакеты акций, чтобы влиять на поведение менеджмента.
Можно предположить замедление процессов перераспределения акционерной собственности и сохранение доминирующего положения инсайдеров на приватизированных промышленных предприятиях. К тому же препятствием для более активного перераспределения акций остается исключительно большой размер пакета, который нужно аккумулировать для установления и сохранения контроля над предприятием (как правило, выше 50 %). Возможности
перераспределения акций в условиях неэффективной институциональной структуры, когда движение прав собственности если и происходит, то по большей части на локальных рынка (прежде всего,
внутри предприятий), близки к исчерпанию.
Таким образом, можно констатировать, что закономерностью
переходной экономики является двоякий процесс трансформации
отношений собственности: с одной стороны, разложение и внеэкономическая ликвидация государственно-бюрократической системы
отношений собственности, легализация криминальной собственности и спонтанный рост частной собственности на основе первоначального накопления капитала, с другой – параллельная трансформация этой формально частной или смешанной собственности в номенклатурно-капиталистическую. Последняя тенденция определяет
отчуждение работника от собственности и тормозит использование
его хозяйской мотивации, противодействует как развитию социализации собственности, так и становлению частной собственности работников. Можно сделать вывод, что господствующие модели переходных экономик характеризует процесс интеграции принципов и
черт тоталитарно-государственной собственности прошлого и тенденции корпоратизации собственности, характерной для современной рыночной экономики.
В России отмечают и третий этап приватизации, который продолжается до сегодняшнего времени – это «точечная» приватизация.
Подготовку этого этапа начали еще в 1996 г. Президент России
Б.Н. Ельцин в своём ежегодном послании Федеральному Собранию
отметил окончание периода массовой приватизации и провозгласил
новые принципы: «Инвестиции и современное управление – предприятию, доходы от приватизации – государству, полноценную защиту прав собственности – акционерам»1.
Нормативная база для этого этапа была заложена в 1997 г., когда был принят новый закон, регламентирующий процессы приватизации на современном этапе экономического развития страны. Официально он был опубликован 2 августа 1997 г. и с этой даты вступил
в силу. В соответствии с законом о приватизации 1999 г. в качестве
целей приватизации рассматривались:
− повышение эффективности экономики;
− социальная ориентация экономики;
− улучшение платёжного баланса РФ и осуществление протекционизма по отношению к российским товаропроизводителям2.
Новый закон защитил государственную собственность от недобросовестных инвесторов: покупатели получили весь набор прав
собственника лишь после выполнения своих обязательств перед государством и предприятием. Акцент при «точечной» приватизации
был сделан не на предприятия, а на имущество (имущественные доли государства). Был расширен набор методов приватизации. Льготы
работникам предприятий либо отменялись совсем, либо приобретали
более гибкий характер3.
Как и в 1995–1996 гг., правительство рассматривало приватизацию 1998 г. как средство решения бюджетных проблем. Опыт
прежних лет продемонстрировал крайне низкую эффективность (для
бюджета) массовых продаж в ходе денежной приватизации, поэтому
было решено обеспечить поступления в бюджет за счет нескольких
крупных сделок, так называемых индивидуальных проектов4. Хотя
этот термин и не был легализован в новом законе о приватизации,
заинтересованность правительства в «индивидуальных проектах»
была оформлена в Постановлении № 363 от 1 апреля 1997 г. «О порядке реализации индивидуальных проектов приватизации феде1
Радыгин А.Д. Российская приватизация: национальная трагедия или институциональная база постсоветских реформ? // Мир России. – 1998. – № 3. – С. 29.
2
Исаева Н.А. Приватизация предприятий в России: цели, этапы. Проблемы,
результаты // Экономика: Вопросы школьного образования. – 1998. – № 3. – С. 12.
3
Там же.
4
Радыгин А.Д. Российская приватизация: национальная трагедия или институциональная база постсоветских реформ? – С. 29.
75
76
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
рального имущества». Согласно этому документу, индивидуальным
проектом приватизации федерального имущества являлся комплекс
мероприятий, направленных на приватизацию особо важного для
региона или отрасли федерального имущества и предусматривающих проведение предпродажной подготовки этого имущества с привлечением независимого финансового консультанта. Основной целью реализации индивидуального проекта являлось обеспечение
максимальных поступлений в федеральный бюджет, привлечение
инвестиций и увеличение эффективности использования приватизируемого имущества. Так, по итогам 1997 г. за счет нескольких крупных сделок федеральное бюджетное задание по приватизации было
перевыполнено почти в 3 раза. Проведенные исследования показали,
что на этом этапе в большей степени, чем на других этапах, возросли
поступления в федеральный бюджет, т. е. главная цель «точечного»
этапа приватизации была достигнута. По данным Министерства
имущественных отношений Российской Федерации, в 2002 г. поступления в федеральный бюджет составили 50 622,3 млн руб. против
39 233 млн руб. за 2001 г.1 Запланированные на 2003 г. доходы от
продажи госсобственности в размере 51 млрд руб. были уже перекрыты поступившими в бюджет в этом году 56 млрд руб., полученными от продажи в декабре 2002 г. госпакета акций (74,95 %) нефтяной компании «Славнефть». По прогнозам министерства, продажа
объектов госсобственности в 2003 г. принесет дополнительно бюджету 15–20 млрд руб.2
35000
30000
25000
20000
15000
10000
5000
0
31300
18077,9
15442,5 15000
5713
1100
1995
1996
1997
1998
1999
2000
На 1 декабря 2002 г. суммарная стоимость имущества проданных предприятий составила по Российской Федерации 8 136 548,0 млн
руб. Всего в акционерные общества за годы приватизации было преобразовано 30 831 предприятие1.
В настоящее время ведется много разговоров по поводу деприватизации неправильно приватизированных предприятий в РФ.
20 февраля 2003 г. Правительством РФ был одобрен проект закона
«Об обращении имущества, находящегося в собственности граждан
юридических лиц, в собственность Российской Федерации (национализации)»2.
Правительственный законопроект предусматривает только два
повода для проведения национализации – обеспечение обороноспособности и национальной безопасности страны. Согласно законопроекту предполагается, что Правительство РФ ежегодно будет определять потребность страны в стратегической продукции, и в одной
из закрытых статей федерального бюджета будут предусматриваться
государственные ассигнования, необходимые для производства или
приобретения этой продукции, если правительство сочтет, что эту
продукцию невозможно приобрести на рынке или разместить госзаказ
на госпредприятиях. Правительство вправе принять решение о национализации мощностей или предприятия в целом, на котором эта продукция может быть произведена. Правительство по согласованию с
Президентом РФ определяет состав имущества, подлежащего национализации, нанимает оценщика для оценки рыночной стоимости национализируемого имущества. Если собственник имущества, в отношении которого принято решение о национализации, не согласен с
этим, он может обжаловать это решение в суде3.
Принятие законопроекта не приведёт к развёртыванию деприватизационных процессов и не повлечет широкой национализации
частного имущества. На основании этого закона будут проводиться
лишь единичные проекты в течение длительных промежутков времени и только на возмездной основе.
Доходы от приватизации (млн руб. в масштабе цен 1998 г.)3
1
1
Информационное сообщение от 04.02.03 / Министерство имущественных
отношений РФ (http://www.mgi.ru).
2
Информационное сообщение от 28.02.03 / Министерство имущественных
отношений РФ (http://www.mgi.ru).
3
Крайний В. Результаты противоречивы. – С. 11.
Сводный отчет о ходе приватизации // Приватизация в России. – 2003. –
№ 1. – С. 89.
2
Информационное сообщение от 20.02.03 / Министерство имущественных
отношений РФ (http://www.mgi.ru).
3
Там же.
77
78
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Что касается капиталоемких высокотехнологичных отраслей с
длинным производственным циклом, то они оказались в наихудшем
положении. В силу неконкурентоспособности по цене не только на
мировом, но и на внутреннем рынке, они не гарантировали потенциальных долгосрочных доходов, но требовали наибольших вложений
в реструктуризацию. Поэтому на предприятиях этих отраслей до сих
пор не завершился процесс консолидации «распыленных» пакетов
акций, т. е. на смену государству не пришёл собственник, способный
инициировать внутренние реформы.
Текущий контроль за подобными предприятиями, как правило,
до сих пор остаётся в руках старых директоров. Всё это время они в
лучшем случае пытались обеспечить выживание своих коллективов,
в худшем – над предприятием нависала накопленная задолженность
поставщику, бюджету, работникам. Поэтому в настоящее время задачу восстановления этих отраслей приходится решать государству.
Это говорит о том, что тенденция возвращения государства в экономику в роли собственника пока объективна, хотя уже в ограниченных масштабах. Но нужно отметить, что при сохранении сегодняшнего неэффективного Российского государства эта тенденция вместо
оздоровления и модернизации экономики может привести лишь к
большим масштабам чиновного воровства и коррупции.
Таким образом, можно выделить следующие особенности
приватизации в России:
1. Директивность. Решение о приватизации принималось не
трудовыми коллективами или руководителями, знавшими специфику
финансового и технологического состояния предприятий, а Госкомимуществом. Трудовые коллективы не имели права выбора сроков
и механизма преобразований собственности.
2. Массовый характер приватизации обеспечивался за счет применения жестких стандартных процедур, легко контролируемых работниками государственных органов среднего уровня квалификации.
3. Форсирование приватизации во времени осуществлялось посредством включения в ежегодные госпрограммы приватизации,
имевшие силу закона, конкретных адресных заданий по приватизации.
4. Отсутствие необходимых финансовых средств должно было
компенсироваться отчасти путем бесплатной раздачи государственной собственности, а в остальном – путем продажи по минимальным
ценам.
5. Приоритетность одной формы – частной. Другие формы недооценивались или даже игнорировались. Российская модель была
жестко нацелена на перераспределение экономической власти между
социальными слоями общества.
6. Преобладание социально-политических целей над экономическими. Российская модель приватизации не учитывала критерии
экономической эффективности, осуществление приватизации в краткосрочном и среднесрочном аспектах, что приводило к расточительности. Имущество госпредприятий, преобразованных в ОАО в порядке приватизации, оценивалось по остаточной стоимости на основе оптовых цен 1980-х гг. Резкий спад производства и обесценение оборотных средств предприятий привели к снижению доходов работников.
Поэтому трудовые коллективы были заинтересованы в минимизации
уставного капитала акционируемых предприятий, а органы Госкомимущества были заинтересованы в скорейшей и массовой приватизации. Для проверки оценки имущества предприятий они не располагали ни средствами, ни кадрами, ни временем.
7. Социальная дереформированность при быстрой концентрации капитала. Провозглашенная цель – превратить всех граждан в
собственников и создать массовый средний класс – на практике
обернулась сосредоточием госсобственности у отдельных групп и
отторжением от реального государственного имущества основной
массы населения. Реальные результаты приватизации состояли в
массовом (количественном отношении) перераспределении государственного имущества и закреплении прав собственности в ограниченные сроки.
В большинстве случаев результатами приватизации в наибольшей степени воспользовались руководители приватизируемых
предприятий. На начальном этапе это выражалось в принудительной
консолидации пакетов акций работников и передачи их в доверительное управление руководству предприятия для общего собрания
акционеров, в дальнейшем – постепенной скупкой пакетов акций
работников по минимальной стоимости. Фактически пошел процесс
концентрации экономической власти на производстве в руках высших менеджеров, несущих крайне ограниченную ответственность за
результаты своего руководства и ущемляющих права и интересы
работников и внешних собственников.
Ситуация в процессе приватизации (видимо, она создавалась
сознательно) сложилась такая, что, как отмечает Ю. Ольсевич, даже
79
80
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
если бы контрольные пакеты акций крупных предприятий продавались по бросовым ценам, то и в этом случае они могли быть приобретены лишь теми, кто либо «имел прямой или косвенный доступ к
бюджетным ресурсам, к иностранным кредитам, либо успел… обогатиться весьма сомнительными методами. Так создавалась типичная фигура крупного российского собственника, характерными чертами которого являются не продуктивное и рентабельное поведение,
а готовность делиться доходами с чиновниками и политиками (но не
с казной!), упорное нежелание инвестировать в производство и создание новых предприятий, честно конкурировать и т. п.»1.
Следствием стало снижение объема инвестиций и уровня обновления основного капитала. Вывод товарных и финансовых потоков часто был настолько велик, что не позволял обеспечить даже
простого воспроизводства оборотного капитала. Процесс перехода
прав собственности на предприятии к его руководству также обычно
сопровождался оттоком инвестиций по причине использования
средств самого предприятия на выкуп акций в пользу администрации. Это сократило объемы инвестирования за счет собственных
средств предприятия на начальном этапе и привело к недоверию со
стороны внешних инвесторов. В результате того, что процесс злоупотреблений руководящим звеном предприятий вышел за рамки
случайности и принял общий характер для экономики в целом, повысился общий инвестиционный риск. Потенциальные инвесторы не
готовы вкладывать капитал в существующие компании без обеспечения достаточного объема гарантий.
Таким образом, повышение (развитие) уровня зрелости отношений собственности в процессе приватизации не произошло. Скорее, наоборот. Так, если рассматривать отношения присвоения в условиях командно-административной системы, то, несмотря на формальный аспект присвоения, все же коллективы предприятий выступали как соприсваивающая сторона (наряду с государством как реальным субъектом присвоения). Наиболее полно это присвоение
проявилось не в отношениях владения, а распоряжения и пользования. Причем последние позволяли извлекать из объекта собственности реальные доходы и социальные блага (премии, льготные путевки, выплаты, детские сады, пионерские лагеря, санаторные путевки,
1
Ольсевич Ю. Институционализм – новая панацея для России? // Вопросы
экономики. – 1999. – № 6. – С. 40.
квартиры и другие поступления из общественных фондов потребления). Как ни странно это звучит, но в данном случае количество (а
отмеченными благами пользовались все) переходит в качество по
сравнению с тем, что мы получили в процессе приватизации: реальным субъектом присвоения стала элита крупнейших собственников,
а остальная масса населения вообще отделена от объекта собственности, лишена даже того частичного соприсвоения, которое реализовывалось через распоряжение и пользование в условиях командноадминистративной системы. Следовательно, произошло резкое сужение по субъекту отношений присвоения и расширение отношений
отчуждения. Поэтому в процессе дальнейшей демократизации общества необходимо расширять, а зачастую качественно преобразовывать прежде всего отношения присвоения, что имеет место сегодня в
промышленно развитых странах.
Кроме государственной и муниципальной собственности по
российскому законодательству предусмотрено функционирование
частной собственности. Это такое отношение между людьми, в
результате которого отдельное лицо или группа лиц относятся к объекту собственности как к своему лично, им принадлежащему.
Особенностями частной собственности являются:
1. Строго ограниченное присвоение объекта собственности.
2. Адресность присвоения, т. е. субъектом присвоения является определенное лицо или группа лиц, в которой четко обозначена
доля каждого.
3. Результаты труда присваиваются и используются в интересах строго ограниченного круга лиц.
4. Свобода в распоряжении, пользовании и владении объектом
собственности.
5. Частная собственность развивается спонтанно, по усмотрению
собственника, без каких-либо инструкций извне (в рамках закона).
К частной собственности относят:
1. Домашние хозяйства, производящие материальные блага и
услуги в основном для собственных нужд.
2. Легальные частные предприятия индивидуального или
группового характера.
3. Нелегальные частные предприятия, которые существуют в
системе теневой экономики. Это, в основном, торговля без лицензии,
производство без разрешения и без регистрации (в регистрирующих
и налоговых организациях).
81
82
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
4. Частное использование имущества (сдача квартиры) или денежных сбережений (займ) в целях извлечения прибыли.
Я. Корнаи в книге «Путь к свободной экономике» (М.: Экономика, 1990) называет несколько условий развития частной собственности:
а) полная свобода, т. е. свобода присвоения, выбора сферы
деятельности, использования результатов труда и операций с объектом собственности;
б) законодательное гарантирование законности операций частного собственника (договоров, контрактов) и право обращаться в
суд при нарушении договора;
в) абсолютная безопасность частной собственности в обществе, т. е. защита ее государством;
г) уважение к частному сектору. Здесь, помимо общественного
уважения, необходимо самому частному собственнику сформировать
в общественном сознании наиболее привлекательный имидж;
д) стимулирование инвестиций в частный сектор, т. е. частный
сектор должен иметь одинаковое право на государственные инвестиции наряду с другими формами собственности.
Кроме государственной и частной, в России функционирует и
коллективная собственность. Коллективная собственность – это
такое отношение между людьми, в результате которого устанавливается коллективное (совместное) присвоение условий и результатов
труда. Сущность коллективной собственности наиболее наглядно
проявляется в ее сравнении с частной формой собственности.
По субъекту собственности.
В коллективной собственности субъектом является весь коллектив, а в частной – определенное лицо.
По объекту собственности.
В коллективной собственности объект принадлежит всему
коллективу, доля каждого не оговаривается, т. е. имеет место совместное присвоение, а в частной – объект принадлежит строго определенному лицу.
По управлению.
В коллективной собственности преобладают принципы выборности и коллегиальности в управлении, а в частной – наем и единоначалие.
По результату.
Доходы работников в коллективной собственности определяются общими результатами труда, а в частной зависят не столько от
общих результатов, сколько от доли в капитале фирмы.
Коллективная собственность в России представлена производственными и потребительскими кооперативами, акционерной собственностью, а также собственностью совместных и коллективных
смешанных предприятий.
Первые кооперативы возникли в скандинавских странах в ХIХ
веке, затем распространились по всему миру. Сегодня создана международная организация «Международный кооперативный альянс»,
которая объединяет 370 млн кооперативов, в том числе российских.
В России кооперативы также возникли в ХIХ веке. Известные выдающиеся идеологи кооперации – М.И. Туган-Барановский («Социальные основы кооперации», 1916 г.), А.В. Чаянов («Краткий курс о
кооперации», 1925 г.).
На различных этапах развития страны кооперация играла разную роль. Основными принципами кооперативной собственности
являются:
• долевая основа формирования объекта собственности;
• личное трудовое участие члена кооператива в общем труде;
• право входа в кооператив и выхода из него;
• солидарная ответственность по своим обязательствам.
Вторым видом коллективной собственности в России является
акционерная. Эта форма собственности преобладает в промышленно
развитых странах. Она охватывает 80 % основных фондов и продукции. Акционерная собственность является коллективной, поскольку
характеризуется рядом коллективных признаков:
а) п о п р о и с х о ж д е н и ю – она формируется за счет вкладов акционеров и является совместной собственностью;
б) п о ф о р м а м о р г а н и з а ц и и и у п р а в л е н и ю – она
управляется коллективными органами, высшим органом является
общее собрание; кроме того, есть коллективные органы исполнительные – Совет директоров, Наблюдательный совет, ревизионная и
счетная комиссии;
в) п о р е з у л ь т а т у и е г о и с п о л ь з о в а н и ю – результат труда – собственность коллектива, которая распределяется между акционерами в форме дивидендов.
83
84
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Выделяют две базовые модели акционерной собственности:
1. Англосаксонская.
20–30 % акций надолго оседают в руках немногих акционеров,
формируя контрольные пакеты, 70–80 % – покупаются и продаются
на фондовом рынке.
2. Континентальная.
У постоянных акционеров концентрируется 70–80 % акций, а
20–30 % – покупаются на фондовом рынке.
Различия заключаются в доле рынка и возможности формирования новых пакетов акций, перераспределения собственности. В
России большее распространение получила вторая модель.
Кроме основных, рассмотренных нами форм собственности
выделяют и производные:
– собственность общественных организаций – профсоюзов,
церкви, ассоциаций;
– семейная и личная собственность;
– интеллектуальная собственность – это собственность на знания, информацию, изобретения и т. д.
В современных условиях в промышленно развитых странах
наблюдается тенденция интеграции различных форм собственности,
т. е. не сосуществование, а взаимопроникновение различных форм
собственности без явного господства какой-то одной. Это проявляется в постиндустриальных обществах.
Особое место в системе общественного производства занимает
коллективная рабочая акционерная собственность (РАС), получившая развитие в промышленно развитых странах. Следует отметить, что идея господства коллективной собственности в будущих
обществах сегодня завоевывает все большее признание. Сегодня она
представлена кооперативами и системой РАС (в США, Испании –
мадраганская модель (г. Мадраган). Вот что пишут по этому поводу
западные экономисты. П.Х. Келсо: «В одном отношении марксисты
были правы. В рыночной экономике присутствует некий недостаток.
Уже более столетия очевидно, что наша капиталистическая экономика, основанная на частной собственности и свободном рынке,
имеет серьезный дефект» (Демократия и экономическая власть. М.:
Знание, 1993. С. 15–27.).
Э. Боуман и Р. Стоун в работе «Рабочая собственность: ловушка или путь в будущее» (М., 1994. С. 84) писали: «Создание кооперативов и выкупы работниками предприятий могут устранить гос-
подство капиталистического класса, кооперируя всю экономику. Если трудящиеся прогрессивно будут становиться собственниками
всех предприятий общества, то возникшая в результате этого экономика будет социалистической до такой степени, что работники смогут владеть средствами производства и контролировать их. Рабочий
класс останется единственным классом».
Таким образом, западные ученые с рабочей акционерной собственностью связывают будущее человеческого общества. Суть механизма функционирования этой собственности заключается в следующем:
1) на общем собрании объявляется об акционировании предприятия;
2) коллектив работников берет кредит для покупки акций своего предприятия. Обеспечением кредита служат сами акции, право
контроля за которыми получает (до погашения кредита) кредитор;
3) из полученных дивидендов, а также прибыли (если она
больше расчетной) товарищество расплачивается с кредитором. По
мере выплаты кредита часть акций ежегодно переходит в собственность товарищества. Эти акции зачисляются на специальные счета
товарищества – сначала на общий счет, а затем разверстываются по
индивидуальным счетам акционеров.
Акции товарищества могут свободно котироваться на бирже,
но отдельный работник не может распоряжаться акциями (продать),
это может сделать общее собрание. Распределение акций может
осуществляться следующим образом.
1. Равномерное распределение, т. е. акции поровну распределяются между работниками, вступившими в общество со дня его основания. Поэтому каждый имеет равное количество акций (ведь не
каждый покупал, а за счет кредита, который отрабатывают все).
Вновь поступившие имеют долю, равную стажу.
2. Пакет акций распределяется пропорционально стажу работы
на предприятии.
3. Акции распределяются пропорционально среднегодовому
заработку работника (за прошедший год).
4. Сочетанием всех этих систем.
При увольнении работника акции выкупаются у него обществом по текущей рыночной котировке акций. (В обычном обществе
акционер может продать, подарить, завещать акцию, но он, покупая
акцию, платит свои деньги).
85
86
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Оценка акций осуществляется двумя способами: рыночной котировкой, если акции свободно обращаются; услугами независимых
оценочных бюро, если акции свободно не обращаются.
В процессе функционирования РАС есть и проблемы. Главная
из них – кредит. Как правило, к начинающему предприятию мало
доверия. Поэтому государство должно стимулировать кредиторов
через льготу на доход, полученный за счет кредита, а также выступать само в качестве кредитора. Такая возможность (то есть использование РАС) существовала и в России, но была проигнорирована в
процессе приватизации.
Контрольные вопросы
1. Генезис отношений собственности.
2. Сущность отношений собственности.
3. Формы присвоения.
4. Отчуждение.
5. Экономический и правовой аспекты отношений собственности.
6. Право собственности. Владение, пользование, распоряжение.
7. Причины многообразия форм собственности.
8. Государственная собственность.
9. Сущность приватизации и разгосударствления.
10. Способы приватизации.
11. Три варианта льгот.
12. Этапы приватизации.
13. Цели приватизации.
14. Частная собственность.
15. Коллективная собственность.
16. Производные формы собственности.
17. Рабочая акционерная собственность (РАС).
Рекомендательный библиографический список
1. Учебник по основам экономической теории. – М.: Владос, 1995.
2. Курс экономики / Ред. Б.А. Райсберг. – М., 1997.
3. Экономическая теория: Учебник для вузов / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича. – СПб., 1997.
4. Основы экономической теории / Под ред. Е.Ф. Борисова. – М.,
1996.
87
5.
6.
7.
8.
Фишер С., Дорибуш Р., Шмалензи Р. Экономика. – М., 1993.
Макконнелл К., Брю С. Экономикс. – М., 1992.
Самуэльсон П. Экономика. – М.: Прогресс, 1964.
Экономическая теория (политэкономия) / Под ред. В.И. Видяпина, Г.П. Журавлевой. – М., 1997.
9. Государственная программа приватизации государственного и
муниципального имущества в РФ на 1992 г. // Приватизация в
России: сборник нормативных документов и материалов. Ч. 1. –
М.: Юридическая литература, 1993.
10. Государственная программа приватизации государственных и
муниципальных предприятий. Нормативные документы, комментарии // Приватизация в России: порядок проведения в 1994 г. –
М., 1994.
11. Гражданский кодекс РФ. – М.: Юристъ, 2003.
12. Мухаровский Н.В. Трансформация как форма преобразования
экономики России в переходный период. – Омск, 2004. – Гл. 2.
13. Государственная собственность в экономике России и других
странах / Под ред. В.Н. Черковца. – М.: ТЭИС, 2002
Методические указания
Проблема собственности – одна из ключевых в экономической
теории. Наиболее общее определение собственности дано Морганом,
затем – К. Марксом. Суть его в том, что собственность – это присвоение индивидом продуктов природы посредством определенной
общественной формы. Однако сегодня преобладают определения, в
которых отношения собственности трактуются как отношения человека к вещи. Нам представляется, что это все же отношения между
людьми по поводу вещей.
Ключевыми понятиями в первом, втором и третьем вопросах
темы являются: генезис отношений собственности, взаимосвязь
субъектно-объектных и субъектно-субъектных отношений, понятие
собственности на общеэкономическом уровне и конкретноисторическом этапе развития общества, присвоение и его формы,
отчуждение, владение, пользование, распоряжение и, наконец, «теория пучка прав собственности». Для подготовки этих вопросов рекомендуем настоящее учебно-методическое пособие, а также учебник
под ред. В.И. Видяпина и Г.П. Журавлевой. Многообразие форм собственности, государственную собственность, приватизацию и разго88
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
сударствление (сущность, цели, способы и результаты) следует осваивать по предложенным учебным пособиям. Более углубленно и
подробно эти вопросы даны в работе «Государственная собственность в экономике России и других странах» под ред. В.Н. Черковца
и Н.В. Мухаровского «Трансформация как форма преобразования
экономики России в переходный период».
Для сообщения на семинарском занятии рекомендуем подготовить реферат на тему «Рабочая акционерная собственность».
Тесты к теме 3
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Собственность – это:
а) вещь, принадлежащая другому человеку
б) доход, получаемый работником от всех видов деятельности
в) отношения между людьми по поводу присвоения и использования условий и результатов производства
г) распоряжение, владение и пользования материальных благ
д) сумма жизненных благ, необходимых для воспроизводства рабочей силы
2. Исторические формы присвоения:
а) индивидуальное
б) национальное
в) общее нераздельное, частное, совместно-долевое
г) межгосударственное
д) корпоративное
3. Многообразие форм собственности обусловлено:
а) природно-климатическими условиями
б) законодательством
в) желаниями предпринимателей
г) характером функционирования производительных сил в обществе
д) соглашением между субъектами экономики
4. Для коллективной формы собственности характерно:
а) централизация управления
б) единоначалие и субординация служб
89
в) адресность присвоения условий и результатов труда
г) возможность отчуждения в отношениях присвоения
д) наличие неделимых фондов
5. Для частной формы собственности характерно:
а) коллективное присвоение условий и результатов труда
б) выборность и коллегиальность в управлении
в) регламентация деятельности фирмы извне
г) возможность отчуждения в отношениях присвоения
д) наличие неделимых фондов
6. Приватизация – это:
а) аренда объектов государственной и муниципальной собственности
б) передача объекта государственной и муниципальной собственности в распоряжение коллективов предприятий
в) превращение государственной и муниципальной собственности в частную
г) превращение государственной и муниципальной собственности в коллективную и смешанную форму собственности
д) создание совместных (частно-государственных, коллективногосударственных) предприятий
7. Результатами приватизации в России являются:
а) подрыв монополии государства в экономике
б) выход экономики из кризиса
в) создание новой системы социальных гарантий населению
г) ликвидация теневой экономики
д) рост эффективности общественного производства
8. Если условием приватизации предприятия является выполнение
определенных условий по отношению к приватизационному объекту, то это:
а) аренда государственного и муниципального предприятия
б) аукцион
в) коммерческий конкурс
г) инвестиционный конкурс
д) бесплатная передача государственных и муниципальных
предприятий в собственность трудовых коллективов
90
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ТЕМА 4
ТЕОРИЯ ОБЩЕСТВЕННОГО ПРОИЗВОДСТВА
4.1. Сущность, агенты и организация общественного
производства. Потребности и ресурсы.
4.2. Ограниченность ресурсов, оптимальный выбор, график производственных возможностей общества.
4.3. Кругооборот и оборот ресурсов общественного
производства.
4.4. Структура общественного производства.
4.1. Сущность, агенты и организация общественного
производства. Потребности и ресурсы
Формой выражения экономической деятельности людей является общественное производство. Общественное производство –
это сфера человеческой деятельности, направленная на преобразование продуктов природы в соответствии с потребностями людей. Общественное производство играет ведущую роль в видах человеческой деятельности:
1. Оно доставляет человеку материальные блага и услуги, без
чего невозможна жизнь людей.
2. Форма и структура производства, уровень его развития определяют социальную структуру общества, характер политических и
идеологических отношений.
3. Импульсы развития человеческого общества исходно возникают в производстве. Здесь рождается система противоречий, разрешение которых и есть движение к цивилизации.
В современных условиях существует несколько подходов к
понятию «общественное производство». Одни считают, что это деятельность по созданию материальных благ, т. е. это преобразование
продуктов природы, создание экономического блага. Другие подходят более широко, т. е. к производству они относят деятельность человека, результат которой полезен для человека.
В этой связи пытаются классифицировать человеческую деятельность и разграничить те ее виды, которые входят в производство
и которые в него не входят. Так, считают, что к производству нельзя
относить:
а) физиологические и биологические процессы;
91
б) деятельность, связанную с непосредственным собирательством и потреблением готовых продуктов природы;
в) деятельность, связанную с передачей, обменом и распределением товаров;
г) домашнюю работу, приготовление пищи, мытье посуды,
уборку и т. д.
Некоторые виды деятельности считаются спорными – это
управление, наука (хотя сегодня, думается, продуктом науки является информация), здравоохранение, спорт. И здесь можно спорить.
Организацию общественного производства рассматривают в
двух аспектах.
1. Неэкономический. Суть его в том, что между затратами и результатами существует только технологическая связь, т. е. затраты
осуществляются ради получения результата (конкретного товара).
2. Экономический. Суть данного аспекта заключается в том,
что затраты сопоставляются с результатами. Принцип в том, что необходимо произвести максимум результата с минимальными затратами.
Однако для экономического аспекта количественных сопоставлений еще недостаточно. Необходимо результат, полученный с
наименьшими затратами, сопоставить с реальными потребностями
людей. Следовательно, эффективное общественное производство
предполагает взаимосвязь: максимум результата – минимальные затраты – реальные потребности людей. Для организации общественного производства необходимы определенные условия.
В наиболее широком смысле общественное производство –
это общественная комбинация работников и средств производства.
Определяющая роль в этой комбинации принадлежит работникам, которых в экономической теории называют экономическими
агентами.
Экономические агенты – это физические и юридические лица, о с у щ е с т в л я ю щ и е определенную форму экономической
деятельности и з а н и м а ю щ и е определенные места в системе экономических отношений общества.
Физические лица – это все дееспособные люди, осуществляющие в той или иной форме экономическую деятельность. Причем
физические лица могут являться индивидуальными производителями, учредителями предприятий, а также просто работниками по контракту.
92
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Однако в соответствии с законодательством отдельные категории физических лиц не имеют права заниматься предпринимательской деятельностью.
Так, лицам органов государственной власти и государственного управления запрещается:
– заниматься самостоятельной предпринимательской деятельностью;
– иметь в собственности предприятия;
– самостоятельно или через представителей голосовать принадлежащими им акциями, долями, паями;
– занимать должность в правлении хозяйственных организаций.
Не имеют права заниматься предпринимательством военнослужащие, работники силовых министерств (милиция, налоговая
полиция и т. д.).
Для занятия предпринимательской деятельностью без образования юридического лица надо получить свидетельство индивидуального предпринимателя, а торговлей – патент.
Юридические лица – это объединения людей и имущества,
обслуживаемые правопорядком согласно закону.
В Гражданском кодексе РФ дается следующее определение.
Юридическое лицо – это организация, имеющая в собственности или хозяйственном ведении, или в оперативном управлении обособленное имущество, которая отвечает по обстоятельствам этим
имуществом, приобретает имущественные и личные права, несет
ответственность, выступает истцом и ответчиком в суде. Юридическое лицо имеет самостоятельные баланс и смету.
Важнейшим признаком юридического лица является у ч а с т и е
его уч редителей в формировании его имущества.
В этой связи учредители могут иметь либо обязательственные
права по отношению к юридическому лицу, либо вещные права на
его имущество.
В связи с этим различают несколько групп юридических лиц.
1. Юридические лица, в отношении которых и х у ч а с т н и к и и м е ю т о б я з а т е л ь с т в е н н ы е п р а в а – это товарищества, производственные и потребительские кооперативы.
2. Юридические лица, на имущество которых и х уча с тн и ки
и м е ют п ра в о с об с т в ен н ос ти – это государственные и муниципальные унитарные предприятия, в том числе дочерние предприятия.
3. Это юридические лица, по отношению к которым и х у ч а с т н и к и н е и м е ю т и м у щ е с т в е н н ы х п р а в – общественные и
религиозные организации, благотворительные фонды, объединения
(ассоциации, союзы).
Экономические агенты рассматриваются в различных аспектах
и на различных уровнях.
С точки зрения общественного производства в целом – это
личные факторы производства, представленные определенной формой кооперации труда: простая кооперация, мануфактура, фабрика,
корпорация, общенародная кооперация.
С точки зрения рыночной экономики – это домохозяйства,
фирмы и государство. Их характеристику мы дадим в теории рыночной экономики.
С точки зрения предпринимательства различают четыре
группы агентов (или субъектов):
а) п р е д п р и н и м а т е л и , т. е. люди, имеющие собственность или арендованное имущество и осуществляющие предпринимательскую деятельность. Их цель – получение прибыли;
б) н а е м н ы е р а б о т н и к и , т. е. люди, заключающие трудовой контракт с предпринимателями, собственники ресурса труд. Их
цель – получение дохода в форме зарплаты;
в) п о т р е б и т е л и , т. е. это все те, кто получает доход в той
или иной форме и покупает на рынке товары и услуги. Их цель – рационализация дохода и потребления;
г) г о с у д а р с т в о как агент предпринимательской деятельности выступает в двух аспектах:
– социально-экономическом, т. е. создание правовых и экономических условий функционирования всех других агентов;
– конкретно-экономическом, т. е. государство само является
предпринимателем, осуществляя ту или иную форму предпринимательской деятельности.
Цель – создание условий для стабильности экономического
развития и обеспечения экономического роста.
Следует заметить, что в ряде стран государству запрещено заниматься предпринимательской деятельностью.
Наконец, с точки зрения конкурентных организационноправовых форм организации экономической деятельности выделяют
агентов, которые занимаются коммерческой деятельностью, т. е.
93
94
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
к о м м е р ч е с к и е а г е н т ы , ставящие цель – получение прибыли.
К ним относятся:
– индивидуальное предпринимательство;
– товарищество (полное и командное, на вере);
– хозяйственные общества (акционерные общества открытого
и закрытого типа, общества с ограниченной и дополнительной ответственностью, производственный кооператив и государственные и
муниципальные предприятия)
Н е к о м м е р ч е с к и е а г е н т ы , т. е. которые не ставят цели
получения прибыли. К ним относят потребительские кооперативы,
организации и учреждения, фонды, ассоциации, объединения.
Все агенты взаимодействуют между собой, составляя тот или
иной тип хозяйственного механизма, в котором экономические связи
между агентами формируются как система экономических отношений в процессе производства, распределения, обмена и потребления
материальных и духовных благ.
Побудительным мотивом, импульсом общественного производства являются человеческие потребности.
Потребность – это внутреннее состояние человека, обусловленное необходимостью создания условий для существования и
жизнедеятельности людей. Выделяют различные потребности: материальные, духовные, реальные, идеальные, этические, эстетические
и т. д. В структуре потребностей выделяют прежде всего экономические, т. е. ту часть человеческих нужд, для удовлетворения которых
необходима организация общественного производства.
Современная цивилизация знает несколько уровней потребностей:
1. Физиологические (пища, одежда, жилище).
2. Потребность в безопасности (защита от врагов и преступников, от болезней и нищеты).
3. Потребность в социальных контактах (взаимоотношения с
людьми, коллегами).
4. Потребность в уважении (то есть потребность в уважении окружающих людей, завоевание общественного авторитета, имиджа).
5. Потребность в саморазвитии (потребность в развитии всех
своих сил и способностей).
Такая структура потребностей дана А. Маслоу в форме пирамиды, где ранжированы высшие и низшие потребности (см. рис. 1).
95
Рис. 1. Иерархия потребностей по А. Маслоу
Существует закон возвышения потребностей. Быстрее всего
насыщаются физические потребности, и безграничны потребности
высшего порядка. Закономерности здесь различны. Так, существует
закон Энгеля (немецкий экономист ХIХ века), согласно которому,
чем выше уровень жизни людей, тем они меньше тратят средств на
покупку продовольственных товаров. В чем заключается побудительность потребностей в организации общественного производства?
Во-первых, удовлетворение потребностей возможно только в
производстве. Отсутствие потребностей делает производство немыслимым.
Во-вторых, закон возвышения потребностей предполагает, что
они, как правило, всегда обгоняют производство, его возможности.
Это обусловливает непрерывный рост общественного производства,
стимулирует его развитие.
В-третьих, потребности предопределяют и социальный статус
общественного производства. Так, экономические системы характеризуются первобытным коммунизмом, капитализмом, общественными системами благоденствия и т. д.
Однако одних потребностей людей еще недостаточно для организации производства. Для этого необходимы еще ресурсы. Макконнелл и Брю выделяют:
– материальные ресурсы – земля, сырье, капитал;
– людские ресурсы – люди и предпринимательская деятельность, хотя последняя является необходимым элементом самого труда, будь то менеджер или собственник.
96
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Наконец, выделяют и информацию как ресурс. Дадим краткую
характеристику ресурсов классического варианта.
Земля – естественный ресурс, который своими свойствами определяет в той или иной степени общественное производство. В
сельском хозяйстве – это главное средство производства, в добывающей промышленности – равноценное средство производства, в
обрабатывающей – предмет производства, в социальном и жилищном хозяйствах – пространство, место расположения условий жизни.
Земля как средство производства обладает рядом особенностей:
1. Она не является продуктом человеческого труда, это – дар
природы.
2. В сельском хозяйстве она одновременно является средством
труда и предметом труда.
3. Если все другие средства производства изнашиваются, устаревают, заменяются новыми, то землю нельзя заменить новой землей, поскольку она не создается, т. е. земля имеет количественную
ограниченность.
4. Она предопределяет переплетение экономических и естественных процессов в сельскохозяйственном производстве.
5. Обладает оригинальным свойством – плодородием, в котором выделяют естественное и экономическое плодородие.
Эти особенности земли определяют особенности сельскохозяйственного производства, о чем речь будет идти ниже.
Капитал – это совокупность материальных и финансовых
средств, обеспечивающих нормальный процесс производства и реализации товаров и услуг. Сегодня существует несколько подходов к
определению капитала:
1. Это «вещевая» концепция, согласно которой капитал – совокупность средств производства, а именно станки, машины, оборудование, сырье, материалы (Смит, Самуэльсон, Фишер, Дорнбуш).
При таком подходе рынок капитала представляет собой часть рынка
факторов производства.
Рынок факторов производства
рынок труда
рынок земли
97
рынок капитала
Капиталом владеют домохозяйства, а спрос предъявляют фирмы. Капитал может предоставляться в пользование. В этом случае
его собственник берет плату за услуги капитала, т. е. это рентная
(прокатная) оценка капитала. Капитал может приобретаться в собственность. В этом случае плата за капитал выступает как цена активов, т. е. это рыночная цена, по которой идет купля-продажа капитала.
2. Капитал – это сумма финансов, денежных средств фирмы
(Минц, Джоан Робинсон, Шварц). В этом случае рынок капитала выступает как часть рынка ссудных капиталов:
Рынок ссудных капиталов
денежный рынок
рынок капитала
ипотечный рынок
финансовый рынок
Денежный рынок связан с краткосрочными банковскими операциями сроком до 1 года. Рынок капиталов обслуживает среднесрочные и долгосрочные операции банков. Он подразделяется на
ипотечный рынок (операции с закладными листами) и финансовый
рынок (операции с ценными бумагами). Субъектами ипотечного
рынка являются банки и их клиенты, а финансового – банки, фирмы,
фондовая биржа. Объектом денежного рынка и рынка капитала выступают обращающиеся финансовые ценности (деньги и ценные бумаги), которые различаются по статусу (акции, облигации), по типу
собственности (частные, государственные), по сроку действия, степени ликвидности, риску.
3. Капитал – это знания. Именно «человеческий капитал» является источником доходов. Поэтому инвестиции в «человеческий
капитал» являются самыми перспективными (Джон Беккер).
4. Капитал – это время. Доход капитала – это вознаграждение
за отказ от удовлетворения потребностей сегодня ради получения
прибыли в будущем. Чем больше время отказа, тем больше капитал.
5. По К. Марксу:
1) капитал – самовозрастающая стоимость;
2) капитал – это движение, кругооборот, это прохождение
средствами трех форм капитала: товарной, производительной, денежной;
98
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
3) капитал – не вещь, а определенное производственное отношение, которое представлено в вещи и придает ей общественный
характер;
4) капитал – это стоимость, приносящая прибавочную стоимость.
Труд – это целесообразная и осмысленная деятельность людей
по преобразованию продуктов природы в соответствии с человеческими потребностями. Он является главным ресурсом общества, поскольку все другие мертвы без человеческого труда. В процессе развития труд менялся как по содержанию, так и по характеру. Труд
человека отличается от деятельности животных, по словам К. Маркса, тем, что человек, прежде чем произвести какое-либо благо, формирует его образ (воспроизводит) в своей голове. Труд человека –
явление общественное и всегда организован в определенной общественной форме.
От категории «труд» необходимо отличать понятие «рабочая
сила». Под рабочей силой понимают совокупность физических и духовных сил человека, которые он использует всякий раз, когда производит какие-либо материальные и духовные блага. Рабочая сила – потенциальная возможность труда. Труд – потребление рабочей силы.
В процессе своего функционирования ресурсы принимают
форму факторов производства. Выделяют л и ч н ы е и в е щ е с т в е н н ы е факторы общественного производства. К личным относят
работников и их способность к труду. К вещественным – станки,
машины, оборудование, здания и сооружения. Соединение факторов
производства и составляет сущность организации производства.
4.2. Ограниченность ресурсов, оптимальный выбор,
график производственных возможностей общества
Анализ общественного производства в экономической теории
начинают с понятия «ограниченные ресурсы». Люди всегда жили и
будут жить в мире ограниченных ресурсов, поскольку для удовлетворения всех общественных потребностей всегда не хватает финансовых, трудовых и материальных ресурсов. Экономическая теория
рассматривает ограниченность ресурсов в двух аспектах:
1. Абсолютная ограниченность. Суть ее в том, что в каждое
данное время у общества недостаточно ресурсов для одновременного
удовлетворения всех потребностей общества.
99
2. Относительная ограниченность. Суть в том, что если мы
сужаем круг потребностей до определенного их количества, то ресурсов для их удовлетворения достаточно.
Относительная ограниченность ресурсов определяет необходимость выбора: с одной стороны, нужно определить (выбрать) потребности, которые реально могут быть удовлетворены наличными
ресурсами, с другой – выбрать вариант наилучшего использования
ресурсов, т. е. чтобы они давали максимум результата при минимальных затратах.
В экономической теории обоснование такого выбора осуществляется анализом г р а ф и к а п р о и з в о д с т в е н н ы х в о з м о ж н о с т е й . Итак, на оси ординат отложим производство товара А (с
вариантами а1 и а2) при данных ограниченных ресурсах (рис. 2).
y
Q1
A
FQ
C
a2
E
D
a1
Q2
0
B2
B1 B
x
Рис. 2. График производственных возможностей
На оси абсцисс отметим возможные варианты производства
товара В теми же ограниченными ресурсами. Какие выводы из анализа данного графика можно сделать?
1. Кривая АВ есть кривая производственных возможностей
общества. Она обозначает максимально возможное одновременное
производство товаров А и В при полном использовании ограниченных ресурсов.
2. Увеличение производства одного товара может осуществляться только за счет уменьшения производства другого товара (точки C и D). То есть отказ от производства, скажем, товара В ради увеличения производства товара А – своего рода плата за такое увеличение. Эта плата получила в экономической теории название «альтернативная цена».
100
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
3. График производственных возможностей представлен кривой. Это объясняется тем, что одни элементы ресурсов более эффективны при производстве товара А, другие – при производстве товара
В. Увеличивая производство товара А, мы применяем ресурсы, которые были бы эффективны при производстве товара В. И чем больше
мы производим товара А, тем больше растет альтернативная цена.
Отсюда следует важный закон: чем больше определенного
продукта мы производим, тем больше падает эффективность ресурсов. Этот закон действует в пределах ограниченного времени:
технический, экономический и социальный прогресс выводят производство на новые возможности, которые показаны кривой Q1Q2 .
4. Точка F за пределами кривой производственных возможностей показывает, что общество не может в этом отрезке времени увеличить производство товаров А и В, хотя, как мы отметили, технический, социальный и экономический прогрессы позволяют это сделать.
5. Однако чаще всего экономика находится в точке Е, где есть
резервы роста производства. Это обусловлено объективными причинами:
– форсмажорные (непредвиденные) обстоятельства;
– рыночная экономика должна иметь резерв ресурсов, чтобы
реагировать на рынок.
В этой точке любой предприниматель решает для себя вопрос,
какие из возможных вариантов избрать (стрелочки). Но если уже
выбран вариант, то другие (возможные) отпадают. Отсюда возникает
понятие «альтернативные затраты (издержки)». То есть это не действительные (выбранные) затраты, а те, которые могли бы быть, если
бы избрали другие варианты (альтернативные), поэтому их еще называют альтернативными издержками. Упомянутый выше закон
убывающей отдачи ресурсов устанавливает соотношение между затратами ресурсов и выпуском продукции. При этом условием анализа закона является, каким образом приращение одного из факторов
влияет на выпуск продукции при неизменности других факторов.
Анализ показывает, что увеличение данного ресурса сначала дает
рост продукции. Этот рост достигает определенного оптимума, за
которым начинается падающая отдача.
На практике проверяется эффективность каждого фактора при
неизменности других. Затем определяется их комбинация оптимум.
Соотношение между любым набором факторов производства и максимальным объемом выпуска продукции этим набором характеризу101
ет производственную функцию фирмы. Эта функция характеризуется изоквантой, т. е. различным сочетанием факторов производства
при выпуске одного и того же объема продукции. Она показывает,
что существует много вариантов такого сочетания факторов при
производстве заданного объема. Если весь набор ресурсов (факторов
производства) представить как затраты труда, земли и капитала, то
производственная функция может быть записана следующим образом:
O = F (L, K, N),
где O – максимальный объем производства продукции; F – факторы
производства; (L, K, N) – комбинация данных факторов.
Как рассчитывается оптимальное соотношение факторов производства?
Поставим два вопроса.
1. Каким должно быть сочетание ресурсов для производства
данного объема продукции с наименьшими издержками?
Ответ. Издержки производства любого объема продукции становятся минимальными, если предельный продукт на доллар стоимости каждого применяемого ресурса является одинаковым. Если
используется два ресурса – труд и капитал, то минимизация издержек наступает, когда
МР (предельный продукт) труда
цена труда
МР (предельный продукт) капитала
.
цена капитала
2. Какое сочетание ресурсов будет максимизировать прибыль?
Ответ. На конкретных рынках фирмы используют сочетание ресурсов, максимизирующее прибыль в том случае, если каждый вводимый ресурс (фактор производства) используется до точки, в которой
его цена равна предельному продукту (в денежном выражении).
MRPL MRC
=
= 1,
PL
PC
где MRPL – предельный продукт труда в денежном выражении;
PL – ставка заработной платы; MRC – предельный продукт любого
другого ресурса; PC – цена этого ресурса.
102
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
4.3. Кругооборот и оборот ресурсов общественного производства
После создания результатов труда предприниматель снова закупает средства производства и рабочую силу и снова начинается
процесс общественного труда. Другими словами, средства производства и рабочая сила, т. е. факторы производства, находятся в постоянном движении: конец одного процесса труда является началом нового процесса и т. д. Это можно представить так:
средства производства (СП)
Д–Т
. . . . . . . . .П …..Т′…..Д′
рабочая сила (РС)
В этой формуле выделяют три фазы:
СП
1. Д – Т
РС
2. …П…
3. Т′ – Д′
Процесс прохождения факторами трех фаз называется кругооборотом капитала. В процессе кругооборота факторы производства
проходят две сферы:
1. Сферу производства, которая состоит:
а) из рабочего периода, т. е. непосредственного воздействия
труда на предмет;
б) периода, когда факторы производства находятся в производственных запасах или технологических разрывах (дубление, сушка, рост).
2. Сферу обращения, которая состоит:
а) из процесса купли-продажи условий производства (средства
производства и рабочая сила);
б) процесса реализации товаров.
Факторы производства в процессе своего кругооборота и оборота последовательно принимают денежную, производительную и
товарную формы, которые совершают свои кругообороты.
103
СП
1. Денежная форма:
Д–Т
… П … Т′ … Д′
РС
СП
2. Товарная:
Т′ – Д′ – Т –
… П … Т′′
РС
3. Производительная: П…Т′ – Д′ – Т –
СП
…П
РС
Для процесса производства необходимо, чтобы капитал одновременно находился во всех трех формах. От кругооборота следует
отличать оборот капитала. Оборот капитала – это время от начала
авансирования капитала до момента его возвращения к владельцу
полностью, в той же форме. В этой связи различают основной и оборотный капитал.
Основной – это здания, сооружения, машины, станки, оборудование, транспортные средства. Особенностью основного капитала
является то, что он по частям переносит свою стоимость на готовый
продукт. Изношенная часть основного капитала накапливается и используется на ремонт, модернизацию основного капитала. Она составляет так называемый фонд амортизации. Различают два вида
износа основного капитала.
1. Физический износ – это износ в ходе эксплуатации машин и
оборудования, т. е. машина изнашивается и приходит в негодность.
Физический износ бывает:
– от употребления (износ в ходе работы);
– от неупотребления (износ, когда машина не употребляется и
находится под воздействием атмосферных факторов, т. е. ржавеет и
приходит в негодность).
2. Моральный износ – это замена машин, оборудования новыми, более совершенными. Он бывает в двух случаях:
– когда старые машины заменяются новыми, более производительными;
– когда производятся такие же по производительности машины, но более дешевые.
104
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Оборотный капитал – это капитал, который расходуется на
сырье, материалы, рабочую силу (заработная плата). Его особенность
в том, что он полностью, в течение одного цикла, переносит свою
стоимость на готовый продукт.
Каждый предприниматель заинтересован в ускорении не только оборота, но и кругооборота капитала, так как это прямо влияет на
размеры прибыли.
Общественное производство имеет сложную структуру, которая может быть охарактеризована по различным критериям.
Во-первых, по функциональному назначению общественное
производство подразделяется на производство средств производства
и производство предметов потребления. Если экономика ориентирована на рост потребления, то в структуре общественного производства больше удельный вес предметов потребления. Если же экономика ориентирована на экономический рост, то в структуре больше
удельный вес средств производства. Хотя в реальной действительности имеет место оптимальное сочетание предметов потребления и
средств производства. Довольно часто эту структуру представляют
как соотношение группы А и группы В, но это не совсем точно.
Во-вторых, по сферам приложения труда и капитала общественное производство подразделяют на материальную и нематериальную сферы.
К материальной сфере относят отрасли, где создаются материальные блага (промышленность, сельское хозяйство, строительство)
и материальные услуги (транспорт, торговля, коммунальное хозяйство, бытовое обслуживание).
К нематериальной сфере относят отрасли, где создаются нематериальные блага (искусство, кино, различные лектории, литература)
и нематериальные услуги (просвещение, здравоохранение, спорт).
В-третьих, по отраслевому критерию общественное производство характеризуется блоками различных отраслей. Если преобладают отрасли промышленности, то такую экономику называют
индустриальной, а если преобладает сельское хозяйство, то говорят
об аграрной экономике. Равное соотношение отраслей представляет
аграрно-индустриальную экономику. Общее количество материаль-
ных благ и услуг, производимых в экономике, составляет объем общественного производства.
В-четвертых, по масштабности и видам общественного производства и его структуре выделяют:
1. Массовое производство. Оно обычно имеет место в условиях массового спроса и массового потребления, т. е. когда идет насыщение рынка.
2. Серийное производство. Оно имеет место, как правило, после освоения рынка данного товара, когда появляется устойчивый
спрос, доказана необходимость товара на рынке.
3. Индивидуальное производство. Оно имеет место:
– при разработке и доведении данного товара до серийного
производства;
– выполнении уникальных заказов, производстве единичных
товаров;
– научных разработках, в фермерских и семейных фирмах.
При характеристике структуры общественного производства
следует иметь в виду и такие процессы, как:
– к о н ц е н т р а ц и я п р о и з в о д с т в а , т. е. увеличение объемов и масштабов производства путем увеличения инвестиций в
производство;
– ц е н т р а л и з а ц и я п р о и з в о д с т в а , т. е. увеличение
объемов производства в рамках производственных единиц за счет объединения единичных капиталов в один более крупный капитал. При
этом не наблюдается общего увеличения общественного капитала;
– с п е ц и а л и з а ц и я п р о и з в о д с т в а , т. е. обособление
отдельных видов, операций, процессов в самостоятельные виды производств. Обычно создаются особые средства производства и подготавливаются специальные работники;
– к о о п е р а ц и я п р о и з в о д с т в а – это объединение
средств производства и работников в едином производственном
процессе для выполнения однородных операций или различных, но
технологических взаимосвязанных между собой;
– наконец, и н т е г р а ц и я , т. е. взаимопроникновение, слияние различных процессов, производств, отраслей в единый воспроизводственный процесс (она бывает вертикальной и горизонтальной).
Таким образом, структура общественного производства может
рассматриваться в различных аспектах, в зависимости от критериев
его анализа.
105
106
4.4. Структура общественного производства.
Эффективность и справедливость
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
В развитии общественного производства выделяют два периода: краткосрочный и долгосрочный.
Краткосрочный – это такой временной промежуток, в течение
которого хотя бы один фактор производства остается постоянным.
Долгосрочный – это промежуток времени, в течение которого
все факторы производства являются переменными.
Общей целью общества является повышение эффективности производства.
При определении эффективности общественного производства
обычно сравнивают результаты и затраты
результаты результаты
Э=
=
,
затраты
ресурсы
но данная формула имеет экономический смысл, если эти показатели
выражают:
max P
max P
Э=
=
.
min затрат min ресурсов
Данные показатели характеризуют общую эффективность общественного производства. Для выражения эффективности использования каждого ресурса применяются следующие показатели.
объем произвед. продуции
1. Производительность труда =
.
затраты прошлого и живого труда
Обратным показателем является трудоёмкость, т.е. затраты
труда относятся к объему произведенной продукции.
2. Капиталоотдача =
объем произвед. продуции
.
стоимость авансированного капитала
Обратным показателем является капиталоёмкость, т. е. авансированный капитал относится к объему произведенной продукции.
3. Материалоотдача =
объем произвед. продуции .
стоимость сырья и материалов
Обратным показателем является материалоёмкость, т. е. отношение стоимости сырья и материалов к объему произведенной
продукции.
Кроме экономического есть и социальный аспект эффективности общественного производства. Сущность его состоит в том, что
необходимо при данных ограниченных ресурсах максимально удовлетворить социальные потребности населения.
107
Для выражения социальной эффективности используется понятие «Парето-эффективность». Итальянский экономист Вильфредо Парето определил социально-экономическую эффективность национальной экономики как такое ее состояние, при котором эффективность повышается, если изменения в производстве улучшают
благосостояние хотя бы одного члена общества, не ухудшая при
этом положение других его членов.
Оптимум Парето-эффективности достигается тогда, когда изменения в производстве не вызывают ухудшения хотя бы одного
члена общества, но улучшают положение всех его членов.
Скажем, если повышение заработной платы шахтеров ведет к
снижению заработной платы бюджетников, то это не Паретоэффективность.
Однако эффективность иногда вступает в противоречия с
представлениями членов общества о справедливости и равенстве.
Эти представления в некоторых случаях ограничивают эффективность использования ресурсов.
Скажем, наибольшая эффективность производства будет достигнута, если мы большую часть дохода направим в фонд накопления с целью увеличения объема инвестиций в производство. Но это
означает, что уменьшается часть перераспределяемого государственного национального дохода с целью реализации принципов справедливости. Это обусловливает необходимость поиска оптимального
компромиссного решения между эффективностью и справедливостью. Подробно эти вопросы рассматриваются в курсе «Экономика
общественного сектора».
Контрольные вопросы
1. Понятие производства.
2. Подходы к понятию «производство».
3. Система потребностей.
4. Ресурсы.
5. Определение капитала.
6. Характеристика земли.
7. Труд и рабочая сила.
8. Ограниченность ресурсов: абсолютная и относительная.
9. График производственных возможностей общества.
10. Альтернативная цена и альтернативные издержки.
108
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
11.
12.
13.
14.
15.
Закон убывающей отдачи ресурсов.
Кругооборот и оборот ресурсов.
Моральный и физический износ.
Блага и их классификация.
Структура общественного производства.
Рекомендательный библиографический список
1. Учебник по основам экономической теории. – М.: Владос, 1995.
2. Курс экономики / Ред. Б.А. Райсберг. – М., 1997.
3. Экономическая теория: Учебник для вузов / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича. – СПб., 1997.
4. Современная экономика: Многоуровневое учебное пособие / Под
ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов-на-Дону, 1999.
5. Основы экономической теории / Под ред. Е.Ф. Борисова. – М.,
1996.
6. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. – М., 1993.
7. Макконнелл К., Брю С. Экономикс. – М., 1992.
8. Самуэльсон П. Экономика. – М.: Прогресс, 1964.
9. Экономическая теория (политэкономия) / Под ред. В.И. Видяпина, Г.П. Журавлевой. – М., 1997.
10. Миль Дж. Основы политической экономии. – М., 1980.
11. Ефимова Е., Холенкова М. Индивидуальное воспроизводство и
его формы // Экономические науки. – 1991. – № 2.
12. Хайман Д. Современная микроэкономика: анализ и применение.
– М., 1992.
13. Хейне П. Экономический образ мышления. – М., 1991.
14. Шумпетер Й. Теория экономического развития. – М., 1982.
15. Губин Б.В. Оборот средств предприятий и эффективность производства. – М., 1975.
16. Ворст И., Ровентлоу П. Экономика формы. – М., 1994.
17. Экономическая теория в вопросах и ответах / Под ред. В.М. Белоусова. – Ростов-на-Дону, 1998.
водства. К ним относятся, с одной стороны, потребности, а с другой
– ресурсы, т. е. труд, капитал, земля, предпринимательская способность населения, информация. Систему потребностей как побудительный стимул общественного производства принято анализировать
по «пирамиде» А. Маслоу. Уместно раскрыть здесь закон Энгеля, а
также экономические интересы. Также нужно дать характеристику
ресурсов (подходы, понятия, определения). Особое внимание следует уделить положению об ограниченности ресурсов и анализу теории
производственных возможностей общества. В функциональном аспекте ресурсы предстают как факторы производства. Процесс общественного производства – это непосредственный процесс труда,
осуществляющийся на основе простых моментов труда. Соответствующая их комбинация характеризует производительные силы общества, социально-экономический аспект – производственные отношения. Для подготовки этих вопросов рекомендуем данное учебное
пособие.
В этой теме необходимо рассмотреть вопрос о структуре общественного производства. Здесь нужно уяснить понятия: «концентрация», «централизация», «кооперация», «интеграция производства». Особое внимание необходимо уделить вопросу об агентах общественного производства (экономических и неэкономических). При
этом необходимо охарактеризовать классификацию агентов по различным критериям.
Определенного внимания требует вопрос о кругообороте и
обороте капитала. Здесь необходимо уяснить логику общей формулы
кругооборота, кругообороты денежной, производительной и товарной форм капитала, а также понять сущность категорий «оборот капитала», «основной капитал», «оборотный капитал» В качестве сообщения на практическом занятии рекомендуем подготовить реферат на тему «Развитие реального сектора экономики России в переходный период». Литературу для подготовки реферата см. в планах
семинарских занятий.
Методические рекомендации
Тесты к теме 4
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
В этой теме раскрываются вопросы общества производства,
вводится в оборот много новых экономических категорий. Прежде
всего необходимо рассмотреть условия функционирования произ-
1. Определите положения, характеризующие марксистскую концепцию капитала:
а) капитал – это богатство страны
109
110
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
б) капитал – средства производства
в) капитал – это стоимость, приносящая прибавочную стоимость,
самовозрастающая стоимость
г) капитал – это совокупность финансовых средств общества
д) капитал – это средства труда и предметы труда
2. Сущность теории производственных возможностей общества заключается:
а) в возможности производства данного объема национального
дохода
б) в возможности производства данного объема средств производства и предметов потребления
в) в возможности добычи и производительного использования
природных ресурсов
г) в том, что если ресурс ограничен, то существует проблема альтернативности его использования и поиска лучшего сочетания
ресурсов
д) в том, что количество трудовых ресурсов всегда ограничено
3. К потребностям, по «пирамиде» А. Маслоу, относятся:
а) материальные и духовные
б) реальные и идеальные
в) полные и ограниченные
г) физиологические, в безопасности, в общественных контактах,
саморазвитии и самореализации личности
д) биологические, естественные, экономические, общественные
4. К вещественным и личным факторам производства относятся:
а) станки, машины, одежда, пища, жилище
б) средства производства
в) станки, машины, оборудование, рабочая сила
г) имущество и население
д) природные ресурсы и население
г) литература, спорт
д) просвещение, здравоохранение
6. Нематериальная сфера включает:
а) промышленность, сельское хозяйство, строительство
б) транспорт
в) торговлю
г) бытовое обслуживание
д) просвещение, здравоохранение, спорт
7. Какие из показателей характеризуют структуру общественного
производства:
а) соотношение между необходимым и прибавочным продуктом
б) фонд потребления
в) отрасли, виды, масштабы производства
г) отношение фондов возмещения, накопления и потребления совокупного общественного продукта
д) прибыль
8. Сырье, материалы, рабочая сила – это:
а) основной капитал
б) резервный капитал
в) уставный капитал
г) авансированный капитал
д) оборотный капитал
9. Машины, станки, здания, сооружения – это:
а) основной капитал
б) оборотный капитал
в) резервный капитал
г) уставный капитал
д) все ответы верны
5. Материальное производство представлено отраслями:
а) промышленность, сельское хозяйство, строительство, транспорт
б) искусство, кино
в) страховое дело
111
112
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ТЕМА 5
НАУЧНО-ТЕХНИЧЕСКИЙ ПРОГРЕСС – ОСНОВА
РАЗВИТИЯ ОБЩЕСТВЕННОГО ПРОИЗВОДСТВА
5.1. Сущность НТП. Наука, техника и этапы их развития. Технологические способы производства.
5.2. НТР и основные направления ее развития.
5.3. Формы организации НТП в промышленно развитых
странах:
а) на национальном уровне;
б) в регионах;
в) в фирмах.
5.4. Финансирование НИОКР в промышленно развитых
странах.
5.1. Сущность НТП. Наука, техника и этапы их развития.
Технологические способы производства
Материальной основой развития общественного производства
является научно-технический прогресс (НТП). Составными элементами НТП являются наука и техника.
Наука – это, во-первых, особая сфера деятельности людей, направленная на познание окружающей действительности; во-вторых,
это система определенных знаний об обществе и природе, изложенных посредством категорий, законов, закономерностей в определенной форме; в-третьих, это форма общественного сознания.
Техника – это преобразованные вещества природы, предназначенные для опосредования непосредственного воздействия человека на предмет труда. Это совокупность машин, оборудования, механизмов, приборов и т. д. для добычи, хранения и переработки веществ природы, энергии и информации с целью удовлетворения потребностей людей.
В развитии науки и техники выделяются определенные этапы.
Наука.
I этап – когда научные знания о природе и обществе носили
бессистемный характер. Знания были обособлены от техники, производства, носили эмпирический, описательный характер. Знания об
обществе и природе следовали за событиями и имели значение как
фиксированный исторический опыт.
113
II этап – процесс интеграции науки и производства. Переход
от описания вещей, явлений к синтезу и анализу, от конкретноэмпирического к абстрактно-логическому мышлению. Это период
оформления знания в систему, научные теории; однако научные знания фактически развивались параллельно производству, технике;
опережение науки вкладывалось в промышленный цикл.
III этап связан с научно-технической революцией (нач.
1950-х гг.), когда наука превратилась в непосредственную производительную силу. Это период долговременного опережения наукой
непосредственного процесса производства; развития глобальных
теорий, прогнозирования и программирования эволюции общества и
природы.
Техника.
I этап – период инструментализации техники. Он основан на
создании простых орудий труда, которые лишь увеличивали двигательную силу человеческих органов.
II этап – период создания и использования механических орудий труда, когда двигательная сила человека заменялась машинами,
намного превосходя ее. Здесь появляются первые виды кооперации
механических средств, формируется механическая система машин.
III этап – создание автоматизированной техники и ее систем.
Он означает замену в процессе производства не только физических,
но и умственных функций производителя. Здесь создается автоматизированная система машин. Конечный результат – создание благоприятных условий для творческого, всестороннего развития всех
членов общества, результат НТП присваивается обществом в целом.
Развитие НТП осуществляется либо эволюционно, либо революционно.
Эволюционный путь развития НТП характеризуется насыщением производства данными технологическими средствами, совершенствованием техники без качественного преобразования ее технико-экономических характеристик, системы машин и самого производственного процесса. Это проявляется, например, в увеличении
мощности установок без изменения технологии, скорости резания
станков без изменения методов металлообработки, укреплении железобетонных конструкций без изменения методов строительства и
т. д.
То есть главной особенностью эволюционного развития техники является совершенствование ее за счет дополнительных капи114
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
тальных вложений без изменения технико-экономической основы
машин и оборудования, системы машин.
При революционном пути количественные накопления в науке
и технике приводят к новым открытиям, созданию принципиально
новых технических средств, кооперация которых образует новую
систему машин, в корне преобразующую технологию производства.
Необходимо различать технический прогресс, научнотехнический прогресс и научно-техническую революцию.
Технический прогресс (ТП) олицетворяет собой первоначальную стадию развития производительных сил, которая базируется
исключительно на эмпирической деятельности в области совершенствования орудий труда.
Научно-технический прогресс (НТП) – это процесс становления науки, при котором происходит взаимное обогащение науки и
производства, и последнее становится массовым потребителем научных знаний. С точки зрения решения технических задач и использования полученных результатов в рамках НТП необходим ряд этапов
(стадий): фундаментальные исследования, прикладные исследования, опытно-конструкторские разработки, внедрение (использование). Первые три этапа объединяются в общем понятии – научноисследовательские и опытно-конструкторские разработки (НИОКР).
Последний этап включает в себя распространение технических новинок: новых продуктов, технологий, нового или качественно усовершенствованного оборудования.
Научно-техническая революция (НТР) – качественно новое
состояние НТП, когда наука стала непосредственно производительной силой общества, но не в качестве нового элемента производительных сил, а в виде крупной сферы общественного производства.
Не вдаваясь в дискуссию в отношении критериев определения
начала НТР, нам представляется обоснованным связать его с переводом собственно науки на индустриальную основу, т. е. с тем периодом, когда наука получила собственный технический инструментарий для исследований. Необходимо обратить внимание на тесную
взаимосвязь НТП и НТР. С одной стороны, НТП – это предтеча НТР,
а с другой – ее следствие. НТР не состоялась бы без НТП в самой
науке, т. е. вне перевода ее на индустриальную основу, но одновременно НТП в современных условиях – это процесс материализации
НТР. Социально-экономическая сущность НТР заключается в становлении качественно нового совокупного работника и потребителя
в процессе слияния научного знания и духовной (культурной) составляющей человеческого бытия в процессе производства и возвышения человека труда до человека гражданской ответственности за
судьбы производства, природы и общества.
По характеру своего влияния на взаимодействие факторов
производства и на собственно производство следует различать автономный (экзогенный), материальный (овеществленный, эндогенный), нейтральный и ненейтральный НТП.
Автономный НТП связан с совершенствованием организации
взаимодействия факторов производства и управления этим процессом (специализация, кооперация, комбинирование и т. д.).
Материальный НТП обусловлен изменениями непосредственно в факторах производства (труда, капитала, времени).
Нейтральный НТП характеризуется такими изменениями в автономном и материальном НТП, которые не нарушают равновесия в
системе взаимодействия используемых факторов производства.
Ненейтральный НТП сопряжен с количественным и качественным изменением соотношения факторов производства, вызывающим сдвиги в структуре доходов владельцев этих факторов и
нарушение баланса их экономических интересов.
В рамках исследования НТП особого внимания заслуживают
технологические способы производства и их эволюция, воздействующая на весь процесс общественного производства, хозяйственной жизни. Исследование изменений в природе используемых технологий и техники, а также предметов труда имеет принципиально
важное значение для выявления и познания тенденций развития производительных сил, общественного разделения труда и связанных с
ними социально-экономических отношений. Первоочередное изучение направлений развития технологий и техники обусловлено тем,
что они являются материальной основой жизнедеятельности общества и олицетворяют собой достижения в развитии главной производительной силы – человека, ибо только материализованные идеи становятся реальными, вещными условиями преобразования социальноэкономической действительности. Такой подход к оценке роли технологического способа производства с определенными оговорками,
исключениями и дополнениями характерен и для марксовой концепции, и для так называемых технократических теорий западных экономистов.
115
116
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Технологический способ производства (ТСП) – это организационный принцип взаимодействия человека со средствами производства, исторически предопределенный самой природой используемых техники и технологии. В то же время в основу классификации иногда кладется критерий используемых материалов. Отсюда
вытекают и названия целых эпох человеческой цивилизации: каменный, бронзовый, железный века, век синтетических материалов. Несомненно, подобного рода подход дает важную информацию об исторических вехах хозяйственной жизнедеятельности людей. Однако
он не проясняет изменение положения человека в меняющихся условиях производства. А эти изменения сопряжены главным образом с
орудиями труда – вещными памятниками уровня достижений человеческого опыта и знаний. Они одновременно олицетворяют собой и
соответствующие технологические принципы, используемые в производстве. С точки зрения используемых орудий труда можно выделить следующие основополагающие технологические способы производства: инструментализация, механизация и автоматизация. В то
же время в каждом из них могут быть выделены отдельные стадии,
которые по организационному взаимодействию человека со средствами производства довольно существенно отличаются друг от друга.
Инструментализация. Инструментальный тип технологического способа производства характеризуется субъектным типом связи между человеком и техникой, поскольку человек выступает самодовлеющим организационным элементом и исходным пунктом установления такой связи. Этот технологический способ производства
охватывает самый длительный период развития человечества, включающий переход от универсальных орудий труда (инструментов) к
специализированным. Для данного ТСП первоначально были характерны обособленность и простая кооперация. Последняя, по сути, не
меняла ничего, за исключением того, что произошло организованное
объединение под одной «крышей» (капиталом) тех же, но ранее обособленных ремесленников. В результате изменился лишь масштаб
производства и появились первые эффекты экономии от подобного
рода объединения работников, тогда как сам ТСП не претерпел никаких изменений.
Следующий этап инструментализации связан с разделением
труда внутри предприятия и возникновением мануфактурного производства. Переход от простой кооперации к мануфактуре ознаменовался переходом от универсальных орудий труда к специализиро-
ванным, «частичным» инструментам, от универсального работника
(ремесленника) к «частичному» работнику. В результате каждый
работник, обладая специализированным инструментом, выполнял
всего лишь одну операцию или делал какую-то частичку готового
продукта, тогда как и при обособленном производстве, и при простой кооперации ремесленник выполнял весь объем технологических
приемов с целью выпуска готового изделия. Однако ТСП в рамках
мануфактуры стал исходным пунктом технического «переворота» –
появления машин.
Замена инструмента машиной положила начало механизации.
Определяющую роль в технических преобразованиях играет уже не
рабочая сила, а средства производства, прежде всего орудия труда.
Машина – прямое следствие процессов узкой специализации инструментов, их упрощения до такой степени, что машина оказалась в
состоянии взять на себя функцию частичных инструментов.
С началом машинного производства человек стал дополнять
машину и превратился в ее придаток. Механизированный тип ТСП
обусловил переход от субъектного принципа строения организации
производства к объектному, когда главным элементом технологического процесса становится машина. Машинная технология привела к
трансформации мануфактуры в фабрику, на которой используется
уже система машин: двигатель, передаточные механизмы (трансмиссия), рабочая машина. Это предопределило изменение всей системы
организации производства и положения человека в данной системе.
Однако ТСП, на котором базировалась фабрика, в конце ХIХ
века исчерпал себя и стал препятствовать развертыванию серийного
производства и расширению ассортимента выпускаемой продукции.
Выход был найден на основе перехода от центрального двигателя к
автономным двигателям, применение которых стало возможным
благодаря использованию нового источника энергии – электричества
(электродвигателей с автономными электроприводами). Произошел
переход к новому типу ТСП – конвейерному производству.
Конвейеризация. Конвейер ознаменовал собой расчленение
единого трудового процесса на ряд простейших операций подобно
тому, как это было при мануфактуре, которые закреплялись за каждым отдельно взятым работником. На машинной стадии производства произошло фактически возвращение к организации производства,
напоминающей мануфактуру. Однако оно имело качественно новую
117
118
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
техническую основу и подтвердило действие закона развития по
восходящей спирали.
Конвейерный тип ТСП, несмотря на колоссальный рывок в
росте производительности труда, превратил труд в монотонный, рутинный, малосодержательный, изнуряющий человека процесс.
Полуавтоматизация.
Однако конвейерный тип ТСП своим дроблением и упрощением операции производства создал техническую основу для передачи
их осуществления машине-автомату. Появляется первое специализированное автоматическое оборудование, которое знаменует собой переход к новому ТСП – автоматизации, характеризующейся появлением четвертого элемента в системе машин – управляющего устройства
(ЭВМ, ЧПУ). Первым типом автоматизированного ТСП была жесткая
автоматизация, или полуавтоматизация. Жесткая автоматизация производства привела к вытеснению работников из сферы производства и
вызвала структурный сдвиг в совокупной рабочей силе. Речь идет об
отмирании старых профессий и появлении новых – операторов автоматического оборудования, наладчиков, ремонтников автоматов, которые обладают высоким уровнем квалификации и имеют широкую
общеобразовательную и глубокую профессиональную подготовку.
Гибкая автоматизация.
С резким обострением конкурентной борьбы как на внутренних, так и на внешних рынках, которая была связана с процессом
диверсификации производства и ускорением темпов обновления выпускаемой продукции, остро встала проблема окупаемости инвестиций в связи с довольно частой модернизацией и реконструкцией
производительных процессов. Выход был найден на основе использования гибких автоматизированных систем, базирующихся на применении микроэлектроники, миниатюрных ЭВМ и роботов. Внедрение гибких автоматизированных систем обеспечило безболезненный
и быстрый перевод оборудования на выпуск новых моделей и расширение ассортимента выпускаемой продукции.
Таким образом, всеобщей тенденцией смены ТСП стало все
нарастающее отстранение собственно работника от непосредственного изготовления продукции и возрастание его роли в организации,
управлении, регулировании, контроле и обеспечении нормального
протекания технологических процессов и функционирования техники. Речь идет о кардинальном изменении места и роли человека труда в производственном процессе.
С приходом действительной автоматизации появляются признаки освобождения человека из-под власти машин: уже не техника
диктует условия и характер трудовой деятельности, а, напротив, она
приспосабливается, «притирается» к человеку.
На смену тейлоризму, определившему человека как придаток
машины, и инженеризму, который рассматривал человека в качестве
биологического автомата, приходит система «человек – техника –
окружающая среда», которая нашла свое частичное воплощение в
эргономике – науке о законах осуществления трудовых процессов в
конкретных условиях производительной среды. Она базируется на
знаниях психологии, физиологии человека, а также знаниях в области медицины, биологии, математики, на инженерных и технических
принципах организации и нормирования труда. Это означает, что
процесс создания техники и ее конструкция в наибольшей степени
должны соответствовать требованиям нанесения минимального
ущерба состоянию человека в процессе его трудовой деятельности и
максимального использования его потенциала.
Следующим типом автоматизированного ТСП, очевидно, станет полная автоматизация с системой обратной связи управления. Но
для этого необходимы качественно новые технологии, которые ознаменуют собой технологическую революцию; последняя, повидимому, отринет механические принципы, без чего не произойдет
качественного изменения «технического» базиса.
119
120
5.2. НТР и основные направления ее развития
Современный этап НТП характеризуется прежде всего развитием НТР. Напомним, что НТР – это коренное, качественное преобразование производительных сил на основе научных открытий и новых технических разработок, познания фундаментальных свойств
природы и овладения ими. Отличительными особенностями НТР
являются масштабность, комплексность и глубина преобразований
производительных сил. Основные направления развития НТР приведены ниже.
1. Качественное преобразование науки. Научные открытия характеризуются фундаментальностью; значительно расширились процессы дифференциации и интеграции научных направлений, резко
возросла роль информации, превратившейся в один из главных ресурсов общественного производства.
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Наука превратилась в непосредственную производительную
силу:
– на первый план вместо экспериментальных знаний вышли
теоретические;
– в основных отраслях наука стала начальной стадией (фазой)
непосредственно материального производства, поскольку основная
часть продукции начинает свою жизнь в лабораториях;
– постепенно «онаучивается» сам процесс производства, наука
приобретает материальную базу: экспериментальные цеха, участки,
заводы, НИИ, КБ аккумулируют основную часть финансовых
средств производства;
– наука качественно влияет на конечные результаты производства.
2. Качественные преобразования происходят в технической
базе общественного производства. В процессе создания новых
средств труда наступил период комплексной автоматизации, характеризующийся широким внедрением в производство микроэлектроники, роботехники, гибких производственных модулей, предметов
труда с заранее заданными свойствами, новых источников энергии.
Внедряется новая технология производства, ее особенность в том,
что она осуществляется на молекулярном, атомном и субатомном
уровнях и позволяет в процессе обработки изменять не только форму
вещества, но и его структуру. Механическое воздействие на предмет
труда заменяется химическим, биологическим и т. п.
3. В процессе современной НТР качественно изменяется роль
работника в производстве. Центр тяжести и залог успеха переносятся
с обычного наемного работника на менеджеров – управляющих различных уровней. Именно профессионалы в организации производства, разработке товаров, организации рынка, управлении определяют
успех фирмы. Примером тому является известный менеджер Ли
Якока, который предотвратил крах фирмы «Крайслер».
4. Наконец, важнейшим направлением развития НТР является
формирование наукоемкого сектора («хайтехнолоджи»). В промышленно развитых странах этот сектор является локомотивом развития
экономики. Известно, что, скажем, в США в середине ХIХ века таким локомотивом были железные дороги. Они дали толчок освоению
территорий («рывок на Запад»), развитию металлургии, машиностроения и т. д. В начале ХХ века – это автомобильная промышлен121
ность. Бурно развиваются машиностроение, радиотехника, энергетика, химия.
В современных условиях трудно выделить какую-то одну отрасль – это блок отраслей, составляющий наукоемкий сектор. Сюда
входят электроника и микроэлектроника, химическая промышленность и нефтехимия, биотехнология, оптическая связь, отрасли, производящие предметы труда с заранее заданными свойствами. Формирование наукоемкого сектора не означает отсталость других отраслей. Просто на его основе другие отрасли приобретают новое качество. Скажем, в США рост металлургии за последние 10 лет составил 1 %, но это сталь отличного качества, а из 1 тонны выпускается в
2–3 раза больше качественных товаров, чем в России. Производственный комплекс, основой которого является наукоемкий сектор,
постоянно впрыскивает на рынок разнообразный и качественный
товар. Потребитель заказывает музыку, но предприниматель сделает
все, чтобы потребитель оставил свой доллар в его кармане.
5.3. Формы организации НТП в промышленно развитых странах
На национальном уровне.
В промышленно развитых странах сложились и определенные
формы организации НТП. Сегодня все исследователи (Лидерман,
Френсис Крик, Фослер и др.) выделяют следующие формы организации НТП на национальном уровне:
1. Высшие учебные заведения и университеты, осуществляющие подготовку научных кадров и участвующие, по существу, во
всех формах организации НИОКР на всех уровнях. Отличительная
черта университетов – органичная связь педагогического и научнопрактического процессов (они ведут самостоятельные коммерческие
исследования; выполняют государственные заказы или частных
компаний). Они участники государственных лабораторий, региональных научных центров, лабораторий частных компаний, проектных групп и венчуров.
2. Большая часть исследований выполняется в специализированных научных центрах и лабораториях, имеющих статус государственных. Они ведут разработки в двух аспектах:
а) проблемы, составляющие престиж страны и требующие
уникального и дорогого оборудования:
− космическое пространство;
122
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
− атомная энергетика;
− физика высоких энергий и др.
б) проблемы, имеющие общенациональное значение:
− здравоохранение (СПИД, рак и др.);
− сельское хозяйство;
− охрана окружающей среды;
− обороноспособность;
− метеорология.
3. Лаборатории крупнейших объединений, а также научноисследовательские консорциумы, созданные на кооперационных основах. Они исследуют «сквозные» проблемы, главным образом прикладного характера.
4. Исследования в научных учреждениях, имеющих особый
статус. Это бесприбыльные учреждения, созданные за счет благотворительных фондов, пожертвований и средств муниципалитетов.
Они чаще всего исследуют проблемы тех направлений, которые не
вызывают интереса других структур, но нужны обществу.
Следует иметь в виду, что помимо этих форм организации
НИОКР существует множество гибридных форм, временных объединений.
Заслуживает внимания, так сказать, субъектный состав
НИОКР и распределение на них национальных ассигнований. Именно на этой основе был сделан вывод о необходимости соответствия
районирования городов в соответствии с оценочными зонами. Это
позволило снять многие проблемы местных бюджетов в городах.
Так, в США в начале 1990-х гг. 75,5 % ученых и инженеров,
участвующих в НИОКР, работали в промышленности; 14,2 % – в
университетах и колледжах; 7 % – государственных организациях;
3,3 % – бесприбыльных институтах. При этом на долю специалистов
промышленности приходилось 72,1 % национальных ассигнований
на НИОКР, университетов и колледжей – 14,1 %, государственных
лабораторий и научных центров – 11,1 %, бесприбыльных институтов – 2,7 %.
Примерно такая же картина наблюдается и в других промышленно развитых странах. Имеют место особенности в Японии. Так,
на частных предприятиях сосредоточено (на 1992 г.) 57 % научных
работников; в университетах – 35,8 %; в государственных институ-
тах – 7,2 %. Однако частный сектор в 1992 г. освоил 81,7 % ассигнований на НИОКР.
Различают три направления развития НТП.
1. Фундаментальные исследования. Они направлены на получение более полных знаний об изучаемых объектах, проблемах, процессах. Вопросы практического приложения здесь не имеют первостепенного значения.
2. Прикладные исследования. Они направлены на получение
знаний, которые необходимы для достижения конкретных целей. Это
знания о продуктах и процессах, имеющих непосредственно коммерческое значение (например, химическая и механическая стабильность сверхпроводимых материалов).
3. Разработки. Это текущие систематические разработки, которые используются для производства данных товаров, новых товаров, работ, услуг и их модификаций (или выявление новых свойств
конкретных товаров, процессов для текущего совершенствования).
Опыт промышленно развитых стран свидетельствует, что между различными направлениями НИОКР сложилось довольно устойчивое соотношение. Так, в США за последние 30 лет это соотношение менялось: фундаментальные исследования – от 9 до 14 %; прикладные исследования – от 21 до 24 %; разработки – от 63 до 69 %.
В Японии за 10 последних лет эти цифры составили: фундаментальные исследования – от 13,9 до 12,9 %; прикладные исследования – от 25,7 до 24,7 %; разработки – от 60,4 до 62,4 %.
123
124
В регионах.
Понятие «региональный научно-технический прогресс» выражается сегодня в целом ряде категорий:
– региональный научно-технический потенциал;
– региональная научно-техническая политика;
– региональное научно-техническое развитие и т. д.
Возникновение регионального аспекта НТП обусловлено рядом причин:
1. Неравномерность экономического развития различных регионов и поиск путей решения этого вопроса. Одним из таких путей
является НТП.
2. Необходимость мобилизации местных, региональных ресурсов в связи:
а) с недостаточными бюджетными средствами;
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
б) сопротивлением лобби развитых регионов в правительствах
развитых стран равномерному распределению средств среди регионов. Не случайно, например, в США половина бюджетного финансирования приходится на долю 5 штатов (Калифорния, Нью-Йорк,
Нью-Джерси, Мичиган и Массачусетс). В целом 20 штатов выполняют 89 % НИОКР, а 30 других – всего 10 %;
в) ростом децентрализации производства и развитием процессов самоуправления регионов.
3. Необходимость реконструкции предприятий и структуры
производства в старых промышленных районах, где когда-то концентрировались традиционные отрасли и экологически вредные
производства. Это создает такие серьезные проблемы, как:
а) угроза отсталости и потеря конкурентоспособности, что
влияет на всю экономику;
б) социальная напряженность и миграция населения.
4. Необходимость диверсифицировать производство в новых
экономических регионах, которые имеют высокую специализацию
производства, что в условиях мобильного рынка угрожает кризисной
ситуацией. С этой целью сюда направляются наукоемкие отрасли.
5. Наконец, выравнивание экономического развития регионов
является основой политической стабильности, условием снятия противоречий социальных, а также в производстве и т. д.
В регионах осуществляются различные формы развития научно-технического прогресса, но главным направлением является создание технопарков и технополисов.
В основе этих образований лежит сотрудничество:
– государства и муниципальных властей;
– университетов;
– промышленных фирм.
Государство, как правило, является инициатором, обеспечивая
университет заказом на научную разработку. Университет разрабатывает проекты, а фирмы осуществляют массовое производство и
коммерциализацию результатов.
В различных странах эти образования называются по-разному
(научный парк, технологический парк, исследовательский парк, технополис и др.). Цели тоже могут быть разные: только научные исследования, разработки и создание мощностей, привлечение фирм,
проекты и экспериментальное производство и т. д. Однако имеются
и общие черты этих образований:
1) наличие университета как ядра парка с прилегающей к нему
зоной, территорией, который разрабатывает идеи, генерирует их,
создает проекты и готовит кадры для технопарка;
2) наличие инкубатора малого бизнеса, предназначенного для
поддержки начинающих предпринимателей, осуществляющих инновационное дело и коммерциализацию проектов. Они имеют льготы
по аренде зданий, помещений; получению кредитов, информации;
заказов на продукцию;
3) наличие венчурных (рисковых) инновационных фирм;
4) наличие возможностей аренды помещений, лизинга оборудования, а также средних и крупных фирм, которые поселяются в
зоне технопарка или полиса, представляя собой мощности по производству и коммерциализации инноваций;
5) выгодное географическое положение – близость к железным, автомобильным и воздушным магистралям, благоприятный
климат и экологические условия;
6) помощь государства и местных властей; хотя многие формируются и спонтанно, однако государство или местные власти все
равно участвуют прямо или косвенно в их создании.
Сегодня в мире насчитывается более 420 научных парков. Половина их находится в Северной Америке. Они занимают 40 000 га
земли, насчитывают 11 тыс. 115 компаний на своей территории, там
работают 433 тыс. 500 человек.
Рассмотрим некоторые из них. Наиболее известным является
технопарк Кремниевой долины, расположенный в штате Калифорния. Описал его Р. Фослер. Импульсом стало изобретение в 1969 г.
микропроцессора, что расширило возможности вычислительной техники, автоматизации производства, сферы услуг, индустрии досуга.
Темпы роста новых предприятий в Кремниевой долине превысили
уровень США в 2,5 раза. Годовой оборот Кремниевой долины составил более 40 млрд дол. В 1980-х гг. здесь ежегодно создавалось около 40 тыс. новых рабочих мест. Фослер выделяет несколько факторов, обусловивших формирование технопарка Кремниевой долины.
1. По инициативе правительства и властей штата был сделан
заказ Стэнфордскому университету на разработку микроэлектронной
техники. Они финансировали разработки.
2. Государство непосредственно закупало продукцию, которая
частично использовалась в оборонной промышленности, а частично
продавалась фирмам.
125
126
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
3. Затем в зоне технопарка начали заселяться заинтересованные фирмы для закупки проектов, производства микроэлектронной
техники и ее продажи.
4. Важным фактором стал также быстро формирующийся рынок микроэлектронной техники, спрос которого значительно превысил государственный заказ.
5. Наконец, еще одним фактором явилось создание широкой
сети венчурного капитала.
Другим известным парком США является «Исследовательский
треугольник». Идею выдвинул предприниматель Р. Гэст. Земли парка были неплодородными. Гэст скупил их. Идея в том, что купленные земли находились в середине треугольника, вершины которого
образуют университет Дьюка в Дареме, университет штата Северная
Каролина в Роли, университет в Чепилхилле.
Эту идею он опубликовал. Был создан бесприбыльный фонд в
1,5 млн дол., и выкуплены земли у Гэста.
На средства трех университетов был создан независимый исследовательский институт. Он начал вести исследования по контактам с правительством и частными фирмами по системам телекоммуникаций. Затем после первых успехов сюда, скупая земли, стали заселяться фирмы. В 1990 г. их стало 50, а в 1965 г. было 5.
В Японии наиболее известен технополис в городе Цукуба.
Таким образом, технопарки и технополисы – одно из перспективных направлений организации НТП в регионе.
В фирмах.
Организация НТП в фирмах осуществляется как в традиционных формах – отделы НИОКР, лаборатории частные и совместные,
так и в новых формах – путем создания проектных групп и венчурного капитала, особенно с 1980-х гг. Использование этих форм вызвано «кризисом инноваций», который обусловлен:
а) инертностью материально-технической базы крупных корпораций, которая не может быстро следовать за мобильным рынком;
б) неизбежным появлением бюрократизации в управлении и
преобладанием административных методов руководства, что замедляет реакцию на рынок, увеличивает сроки прохождения инновации
по инстанциям.
Применение временных проектных групп и внутрифирменных
венчуров, выведенных из сферы действия традиционных управлен127
ческих структур, позволяет разрешить отмеченные трудности крупных корпораций.
Поводом для создания проектных групп (их может быть несколько) является положение дел на рынке товара, оттуда поступают
сигналы бедствия: или спрос насыщен данным товаром, нужна его
модификация; или появился аналог товара у конкурента.
Поскольку переключить ресурсы фирмы – дело опасное, то и
создается из работников фирмы проектная группа. Инициатива создания такой группы обычно исходит от вице-президента по НИОКР.
Организация такой группы, ее работа осуществляются по методу
синектики, разработанному Дж. Гордоном.
Как формируется группа?
1. В группу входят представители различных научных дисциплин, научных направлений, профессий. Предпочтение отдается людям, имеющим несколько специальностей, гибкость мышления, опыт.
2. В нее включаются люди с образным мышлением, способные
генерировать мысли, догадки людей с рационалистическим складом
ума.
3. В группу включаются не только исследователи и конструкторы из подразделений НИОКР компании, но и специалисты из производства, планового отдела, службы маркетинга, дизайна и т. д. Такой
подход к комплектованию группы позволяет с самого начала учесть
производственные, сбытовые и прочие особенности компании.
4. Очень часто в состав группы включаются люди, имеющие
отличную общую подготовку, но почти ничего не знающие о данном
направлении исследований, так называемые профаны. Как считают
специалисты, именно «профанам» легче высказать идею, потому что
они мыслят нестандартно, т. е. люди являются катализаторами идей.
5. В ходе работы в группу может подключаться нужный работник или же исключаться, если выявилась его непригодность.
Такие группы являются «самоорганизующимися» и «самоуправляющимися».
Во-первых, постановка проблемы носит самый общий характер. Так, фирма «Кэнон», создавая группу по разработке автоматического аппарата, поставила перед ней задачу: «Подумайте о чемнибудь новом, что будет превосходить конкурирующие марки». Руководство компании «Хонда» сказало группе: «Создайте принципиально новую концепцию автомобиля. Но он должен быть ресурсос128
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
берегающим, энергосберегающим и ориентирован на массового потребителя». Вот и все.
Во-вторых, группе предоставляется полная самостоятельность
в организационном отношении; выделяются необходимые материальные средства, адекватный ее задачам бюджет, а также фонд, который группа использует по своему усмотрению.
В-третьих, группа обеспечивается поддержкой со стороны руководства фирмы без жесткого текущего контроля.
Объединение в одной группе специалистов разного профиля и
уровней порождает коллективный разум, обладающий обширной
информацией и различными способами и стилями мышления. Он
способен подать большое количество ценных идей и определить оптимальный вариант их реализации. Работа осуществляется по принципу «мозгового штурма». В его основе – групповое творчество,
групповая динамика, т. е. по данному направлению обсуждается
много идей, вариантов, подходов. Идет синтез идей, их перекрестное
«опыление», развитие идеи коллегиально, усиление творческого настроя, причем интенсифицируется не только мышление, но и подсознание, интуиция. На период рождения и генерирования идей запрещается их внешняя (а в ряде моментов и внутренняя) критика.
Дж. Гордон указывает, что его методика как бы поощряет, развивает
хаос, чтобы сначала извлечь из него пользу, а затем обуздать его.
Стимулирование работы группы иногда искусственно усиливается путем создания в группе ситуации кризиса, якобы порожденного угрозой со стороны конкурента. Возникший творческий накал в
экстремальных условиях затем воспроизводится и в обычных условиях.
Как правило, результативность и эффективность таких групп
очень высоки.
Наряду с использованием управления НИОКР через проектные группы в промышленных странах также широко используется
создание венчурных (рисковых) подразделений. Они создаются на
базе существующих завода или продуктовых отделений, носят чисто
инновационный характер и отличаются от продуктовых отделений
тем, что освобождаются от ответственности за рентабельность и
прибыльность работы, а отделы – нет.
Венчуры бывают внешние (когда коллектив формируется извне – это, как правило, ученый, формирующий группу) и внутренние
(когда фирма сама из своих работников создает группу). Венчурным
(рисковым) подразделение называется потому, что вообще-то на
практике эта, казалось бы, хорошая идея не дает эффекта, не пользуется спросом. Примерно 60–70 % венчурных подразделений не оправдывают себя. Правда, в Японии – это 30–40 %. Стало быть, эти
средства могут быть прогоревшими, но уж если возникает эффект, то
доходы покрывают все затраты с лихвой. Так было с химической
фирмой «Торэ». Она создала венчур по производству углеродного
волокна (1972 г.). Спрос был крайне неопределенным. Гарантированным было потребление (как дала служба маркетинга) 5–6 тонн в
год. Но свойства волокна были настолько высоки, что спрос стал
расти до 10 тонн в месяц. Затем углеродное волокно проникло всюду, даже в космос при создании кораблей «Шатл». Венчурное подразделение превратилось в ведущую фирму Японии, которая занимает передовые позиции на мировом рынке.
Венчурное подразделение отличается от проектных групп рядом особенностей.
Во-первых, по цели: если в проектной группе основной упор
делается на разработку и проектирование новшества, то венчурные
подразделения призваны внедрить, наладить производство и коммерциализировать новшество.
Во-вторых, проектные группы не занимаются вопросами производства и сбыта, у них нет производственных мощностей, а у венчуров производство и сбыт новшества – главное, у них есть свои заводы, производственные мощности.
Венчуры сами осуществляют весь инновационный цикл: разработку, внедрение, производство, маркетинг, сбыт, а группы по
окончании проектирования возвращаются по своим местам, откуда
пришли.
Следовательно, в-третьих, различие состоит в том, что у них
разные сроки существования: группа, создав проект, распускается, а
венчурное подразделение, как правило (если, конечно, все нормально, а нормально почти всегда, ведь маркетинг и другие службы работают хорошо), превращается в самостоятельное (базовое) производственное или производственно-сбытовое подразделение фирмы.
В-четвертых, если благополучие работников группы вообщето гарантировано выделяемыми средствами, то благополучие работников венчурных подразделений целиком зависит от удачи или неудачи деятельности фирмы, успеха или провала разрабатываемого и
производимого продукта.
129
130
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Еще одно обстоятельство заставляет корпорации создавать инновационно-венчурные подразделения. Дело в том, что они работают
по принципам мелкого и среднего бизнеса, где есть преимущества:
– малочисленность управленческого аппарата;
– простота и короткие линии коммуникации;
– преобладание неформальных связей и отсутствие бюрократии;
– мгновенность реакции на рынок и мгновенность решений.
В этих условиях при удаче инновационной идеи – выигрыш
колоссальный. Вот почему сегодня у крупных корпораций есть до
десятка внутренних венчуров: потеря в одном перекрывается выигрышем в другом. Кроме того, ведущие фирмы создают поисковые и
информационные группы в других странах, чтобы быть в курсе мирового НТП.
5.4. Финансирование НИОКР в промышленно развитых странах
Масштабность НТП в промышленно развитых странах требует и соответствующего финансирования. В конце 1980-х – начале
1990-х гг. американский экономист Л. Лидерман провел анализ
форм и особенностей финансирования НИОКР в промышленно
развитых странах. Он пришел к следующим обобщающим выводам.
В большинстве случаев во всех странах государство вносит
основной вклад в финансирование фундаментальных исследований,
которые осуществляются в университетах, научных центрах, государственных лабораториях. Средства предоставляются:
– в форме целевого финансирования крупных государственных программ с дорогостоящим оборудованием;
– в форме конкурса с применением для отбора заявок и проектов независимой экспертизы.
Что касается прикладных исследований, то ведущая роль в
финансировании принадлежит частному сектору, хотя государство
косвенными формами и осуществляет корректировку исследований в
приоритетных направлениях.
Общий принцип, которого придерживаются промышленно
развитые страны, состоит в том, что по мере увеличения возможностей коммерциализации результатов НИОКР доля государства
уменьшается. Исключение составляют выполняемые по заказу государства военно-прикладные исследования, биомедицина и приоритетные направления НИОКР.
131
Мировым лидером по общему объему национальных расходов
на НИОКР являются США. Так, структура затрат по источникам финансирования НИОКР в США с 1970-х по 1990-е гг. изменилась следующим образом. Если в 1970-е гг. всего на финансирование НИОКР
было выделено 26,2 млрд дол., из которых 14,8 млрд дол. принадлежало федеральному правительству, 10,4 млрд дол. – частному сектору, то в 1990-е гг. соответственно 150 млрд дол., 69,2 млрд дол. и
74,2 млрд дол.
В том числе государственные расходы по стадиям (направлениям) НИОКР составили:
– в 1980 г.:
• на фундаментальные исследования – 3,5 млрд дол.;
• на прикладные исследования – 5,5 млрд дол.;
• на разработки – 20,5 млрд дол.;
– в 1990 г.:
• на фундаментальные исследования – 18,1 млрд дол.;
• на прикладные исследования – 8,4 млрд дол.;
• на разработки – 42 млрд дол.
Если сравнивать финансирование НИОКР по ведущим странам, то положение здесь таково. Государственные ассигнования
НИОКР в % к ВНП:
– в 1990 г.: США – 1,27 %; Япония – 0,54 %; Великобритания –
0,80 %;
– в 1989 г.: ФРГ (до объединения) – 0,96 %; Франция – 1,15 %.
Другая картина получится, если сравнить расходы государства
на исследования в гражданском секторе. Здесь его доля составляет:
США – 0,53 %; Япония – 0,52 %; Великобритания – 0,38 %; Германия – 0,82 %; Франция – 0,61 %.
То есть первое место – ФРГ (Германия), затем – Франция и на
третьем – США. В США с 1980-х гг. XX в. начинается устойчивая
тенденция снижения доли государства в НИОКР и увеличение частных вложений (см. табл.).
132
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Соотношение государственного и частного финансирования
в наукоемких отраслях промышленности США в 1990-е гг.
Расходы на НИОКР
(млрд дол.)
Промышленность
Аэрокосмическая
19,16
Энергомашиностроение
Машиностроение
Автомобильная
Приборостроение
Нефтяная
Резиновая
Пищевая
18,55
12,13
11,41
6,52
2,09
1,24
1,17
Преобладающий
источник
82 % из государственного бюджета
57 % кроме фирм
86 % фирмы
83 % фирмы
85 % фирмы
99 % фирмы
75 % фирмы
100 % фирмы
Таким образом, финансирование НИОКР в промышленно развитых странах свидетельствует о том, что НТП отводится определяющее место в экономическом развитии.
Контрольные вопросы
1. Понятие науки и техники.
2. Этапы развития науки и техники.
3. НТП и НТР.
4. Основные пути развития НТП.
5. Сущность НТР.
6. Направления развития НТР.
7. Формы организации НТП на национальном уровне.
8. Формы организации НТП на региональном уровне.
9. Технопарки.
10. Технополисы.
11. Проектные группы в фирмах.
12. Венчурный капитал.
13. Метод Дж. Гордона.
14. Финансирование НИОКР в промышленно развитых странах.
133
Рекомендательный библиографический список
1. Учебник по основам экономической теории. – М.: Владос, 1995.
2. Курс экономики / Ред. Б.А. Райсберг. – М., 1997.
3. Экономическая теория: Учебник для вузов / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича. – СПб., 1997.
4. Современная экономика: Многоуровневое учебное пособие / Под
ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов-на-Дону, 1999.
5. Основы экономической теории / Под ред. Е.Ф. Борисова. – М.,
1996.
6. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. – М., 1993.
7. Макконнелл К., Брю С. Экономикс. – М., 1992.
8. Самуэльсон П. Экономика. – М.: Прогресс, 1964.
9. Экономическая теория (политэкономия) / Под ред. В.И. Видяпина, Г.П. Журавлевой. – М., 1997.
10. Иохин В.Я. Экономическая теория. – М., 2000.
11. Анчишкин А.И. Экономическая теория технического развития. –
М.: Экономика, 1989.
12. Наука на пороге рынка / Ред. С.Ю. Глазьев. – М.: Экономика,
1992.
13. Малов В.С. Прогресс и научно-техническая деятельность. – М.:
Наука, 1991.
14. Санто Б. Инновация как средство экономического развития. –
М.: Прогресс, 1990.
15. Сахал Д. Технический прогресс: концепции, модели, оценки. –
М.: Финансы и статистика, 1985.
16. Американская экономика: человек, технический прогресс и
предпринимательство / Ред. В.Б. Супян. – М.: Наука, 1993.
17. Дынкин А.А. Новый этап НТР. – М., 1991.
18. Маршалл Р. Индустриальная политика и конкуренция в США. –
М., 1991.
19. Предпринимательство в конце ХХ века / Ред.: А.А. Дынкин,
А.Р. Стерлин. – М.: Наука, 1992.
20. Фослер Р.С. Новая роль экономики США: стратегия конкуренции в мировой экономике. – Оксфорд, 1988. (Перевод: М.: Прогресс, 1993).
21. Тацуно Ш. Стратегия – технополис. – М.: Прогресс, 1989.
22. Иванов М.М., Колупаева С.Р., Кочетков Г.Б. США: управление
наукой и нововведениями. – М.: Наука, 1990.
134
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
23. Гвишиани Д., Громека В. Теоретические аспекты исследований
информационного процесса и формирование национальной политики. – М., 1990.
24. Нельсон Р. Сравнительный анализ национальных инновационных экономик // Наука на пороге рынка. – М.: Экономика, 1992.
25. Ниози Дж., Беллон Б., Кроу М. Национальные системы нововведений: в поисках рабочей концепции // Основы научнотехнической политики. Теория и практика. – М., 1993.
26. Дагаев А.А. Рисковый капитал и его роль в процессе освоения
нововведений. – М., 1986.
27. Дагаев А.А. Фактор НТП в современной рыночной экономике. –
М., 1994. – Гл. 9.
Тесты к теме 5
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Научно-техническая революция – это:
а) революционная смена науки и техники в обществе
б) преобразование отношений производства, распределения, обмена и потребления
в) совокупность открытий, изобретений, технических разработок
в области науки и техники
г) качественное преобразование производительных сил общества
на основе научных открытий и новых технических разработок
д) процесс смены одной экономической системы другой на основе развития науки и техники
Методические указания
В данной теме раскрываются проблемы развития НТП и НТР в
аспекте основы общественного прогресса общества. Основное внимание уделяется организации НИОКР в промышленно развитых
странах, поскольку именно здесь накоплен значительный опыт по
данной проблеме.
Прежде всего нужно уяснить понятия НТП, НТР, а также выяснить содержание этапов развития науки и техники. Далее необходимо проанализировать формы организации НИОКР на общенациональном уровне, выделив государственные лаборатории, научные,
научно-производственные и научно-территориальные комплексы
(центры). Природа НТП в современных условиях во многом определяется современной научно-технической революцией. Раскрывая ее
черты, следует уделить особое внимание анализу «хайтехнолоджи» –
наукоемкого сектора. Большой интерес представляет опыт промышленно развитых стран в организации региональных форм НИОКР –
технополисов и технопарков. На уровне фирмы следует раскрыть
такие формы НТП, как проектные группы и венчурный капитал. В
рекомендованной литературе имеется материал по опыту организации технопарков и технополисов в промышленно развитых странах.
Для сообщения на практическом занятии рекомендуется тема
«Развитие технопарков и технополисов в России». Для подготовки
сообщения см. список литературы к семинарским занятиям.
135
2. Социальными последствиями научно-технической революции являются:
а) повышение общего и профессионального уровня образования
населения
б) изменение собственности
в) изменение системы машин
г) формирование наукоемкого сектора
д) изменение форм управления производством
3. Формами организации НИОКР на национальном уровне в промышленно развитых странах являются:
а) университеты, государственные лаборатории, научно-производственные комплексы (центры)
б) технопарки и технополисы
в) научно-исследовательские лаборатории предприятий, организаций, учреждений
г) проектные группы, венчурный капитал
д) все перечисленное выше
4. Формами организации НИОКР в регионах являются:
а) университеты, государственные лаборатории, научно-производственные комплексы (центры)
б) технопарки и технополисы
в) научно-исследовательские лаборатории предприятий, организаций, учреждений
136
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
г) проектные группы, венчурный капитал
д) все перечисленное выше
5. Формами организации НИОКР в фирмах являются:
а) университеты, государственные лаборатории, научно-производственные комплексы (центры)
б) технопарки и технополисы
в) научно-исследовательские лаборатории предприятий, организаций, учреждений
г) проектные группы, венчурный капитал
д) все перечисленное выше
6. Финансирование НИОКР в промышленно развитых странах осуществляется:
а) населением
б) физическими лицами
в) государством
г) частными фирмами
д) государством и частными фирмами
ТЕМА 6
БЛАГА: СУЩНОСТЬ, КЛАССИФИКАЦИЯ,
КРУГООБОРОТ
6.1. Сущность и классификация благ.
6.2. Взаимодополняемость и взаимозаменяемость благ.
Кривая безразличия и бюджетная линия.
6.3. Кругооборот благ и доходов.
6.1. Сущность и классификация благ
Существование человеческого общества основано прежде всего на потреблении различных материальных и духовных благ.
В самом общем плане благо – это все то, что заключает в себе
определенный положительный смысл – продукт природы, результат
труда, удовлетворяющие определенную потребность человека.
В экономической литературе встречаются и более конкретные
(узкие) определения блага.
Так, А. Маршалл под благом понимал «все желаемые нами
вещи, удовлетворяющие человеческие потребности».
Ж.Б. Сэй рассматривал блага «как средства, которые мы имеем
для удовлетворения наших потребностей».
Таким образом, понятие блага всегда связывается с потребностью людей, с осознанной необходимостью в нем.
Многообразие благ предполагает их классификацию. Существуют следующие виды классификации благ.
1. Материальные блага.
Сюда относят г о т о в ы е п р о д у к т ы (земля, воздух, вода,
леса) и п р о д у к т ы ч е л о в е ч е с к о г о т р у д а (одежда, жилище,
станки, машины, оборудование и т. д.).
А. Маршалл отмечал, что «материальные блага состоят из полезных материальных вещей или из всех прав на владение, использование материальных вещей или извлечение выгоды из них».
Кроме того, Маршалл включает в материальные блага и
и м у щ е с т в е н н ы е п р а в а (долговые обязательства, паи государства, патентные права, авторские права и т. д.).
137
138
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
2. Нематериальные блага.
Это блага, удовлетворяющие не материальные, а духовные потребности человека. Они влияют на развитие способностей человека
и производятся в нематериальной сфере производства – просвещение, здравоохранение, спорт, культура и т. д.
Нематериальные блага подразделяют на в н у т р е н н и е и
внешние.
К в н у т р е н н и м относят собственные качества человека,
его способности к деятельности. Таковыми являются талант, профессиональное мастерство, предпринимательская способность и т. д.
Эти блага заключаются в самом человеке и даны ему природой, которые затем развиваются человеком.
В н е ш н и е б л а г а – это все то, что дает внешний мир, окружающая среда. Сюда можно отнести имидж, протекцию, деловые
связи, должностные привилегии и т. д.
Далее различают п е р е д а в а е м ы е и н е п е р е д а в а е м ы е
блага.
П е р е д а в а е м ы е – это все те, которые могут отчуждаться
от человека, т. е. внешние блага.
Н е п е р е д а в а е м ы е – это личные качества и способности
человека. Сюда же относят дневной свет, воздух, климат и т. д.
3. Экономические блага.
Это блага, которые являются результатом человеческого труда, созданы в ограниченном количестве по сравнению с общественными потребностями. Экономические блага тесно связаны с ограниченностью ресурсов.
А. Маршалл выделяет две группы экономических благ:
а) материальные, составляющие собственность человека;
б) нематериальные, которые ему принадлежат, но являются и
служат средством приобретения материальных благ (экономические
связи, создание предприятий).
Выделяют д о л г о в р е м е н н ы е и н е д о л г о в р е м е н н ы е
экономические блага.
Н е д о л г о в р е м е н н ы е удовлетворяют человеческую потребность один раз (продукты питания).
Д о л г о в р е м е н н ы е – это блага, способные возобновляться,
воспроизводиться, удовлетворяющие одну и ту же потребность несколько раз (средства производства).
139
Экономические блага подразделяются на н а с т о я щ и е , т. е.
которые находятся в непосредственном распоряжении человека сегодня, и б у д у щ и е , т. е. те, которыми человек будет располагать в
будущем (процент, рента, P′, товары будущего производства).
Экономические блага подразделяют также на п р я м ы е , которые прямо удовлетворяют потребность человека (пища, одежда, бытовая техника) и к о с в е н н ы е , т. е. те, которые удовлетворяют человеческую потребность как средство для производства необходимого блага (станки, машины, оборудование).
То или иное благо в зависимости от условий одновременно
может быть: недолговременным, настоящим, прямым или косвенным. Например, уголь.
4. Неэкономические блага.
Это блага, предоставляемые человеку природой, которые существуют в неограниченном количестве (воздух, свет, вода) в данное
время.
А. Маршалл отмечал: «Неэкономические – это даровые блага,
которые никем не присвоены и доставляются природой без приложения труда человека».
По мере освоения человеком природы идет два процесса:
а) постепенно некоторые неэкономические блага становятся
ограниченными – лес, рыбные запасы, земля;
б) расширяется круг неэкономических благ.
5. Общественные и частные блага.
Общественное благо – это такое, которое потребляется членами общества сообща и, как правило, безвозмездно.
Выделяют ч и с т ы е и с м е ш а н н ы е общественные блага.
Чистое общественное благо обладает двумя свойствами:
неисключаемостью и несоперничеством.
Неисключаемость означает, что производитель, например государство, не имеет выбора предоставлять это благо всем гражданам
или только тем, кто платит за него, т. е. характер блага не позволяет
ограничить доступ тем, кого производитель хотел бы не допустить к
благу. Например, немыслимо для каждого создавать закон или ограничить доступ водителей к знакам регулировщика.
Несоперничество означает, что увеличение числа потребителей общественного блага не ведет к снижению его полезности, которая предоставляется каждому из них. Например, полезность маяка
140
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
не снижается для каждого дополнительно проходящего судна, т. е.
нет соперничества.
Чисто частное благо – это такое благо, каждая единица которого может быть продана за отдельную плату. Для частных
благ характерны как исключаемость, так и соперничество (конкуренция).
6. В экономической литературе выделяют такие специфические блага, как продукт, товар, услуга.
Продукт – это результат труда, который прямо удовлетворяет
потребности человека.
Товар – это результат труда, который удовлетворяет потребности человека посредством купли-продажи его на рынке.
Услуга – это результат труда, имеющий полезный эффект для
потребителя. Услуга не имеет вещественной формы; она не накопляется, а потребляется в момент производства.
Таким образом, благо как экономическая категория характеризуется различными свойствами как по форме, так и по содержанию и
назначению.
6.2. Взаимодополняемость и взаимозаменяемость благ.
Кривая безразличия и бюджетная линия
Взаимодополняемость благ – свойство благ удовлетворять
потребности людей лишь в комплексе с другими благами. Взаимодополняемые блага называют комплиментарными товарами. Например, кофе и сахар, чай и сахар, лыжи и крепления, автомобиль и бензин.
Взаимодополняемыми являются не только предметы потребления, но и средства производства, ресурсы: L, K0, S.
Эджуорт и Парето дают свое понятие взаимодополняемости
благ «Товар y называется дополняющим товар х, если рост предложения х ведет к увеличению предельной полезности товара y».
Отношения двух взаимодополняющих товаров носят двусторонний характер:
а) если товар y – дополняющий к товару х, то товар х – дополняющий товара у;
б) падение цены (при неизменности денег) на товар х повышает спрос на него, увеличивая предельную полезность товара у и также спрос на него.
141
Впоследствии определение взаимодополняемости было усовершенствовано Хиксом.
Взаимодополняемость бывает:
– абсолютной (жесткой), т. е. когда потребление одного блага
предполагает потребление того же количества другого блага (лыжи и
крепления).
– относительной, т. е. когда при потреблении одного блага
потребление другого может меняться (чай и сахар, автомобиль и бензин, кофе и сливки и т. д.).
Взаимозаменяемость благ – свойство благ удовлетворять потребности людей за счет друг друга.
Взаимозаменяемые товары называются субститутами. Например, масло и маргарин, розы и фиалки, автомобили различных
марок.
Эджуорт и Парето дают следующее определение взаимозаменяемости благ: «Товар у является заменителем товара х, если прирост товара х ведет к уменьшению предельной полезности товара у».
Здесь также взаимоотношения товаров двусторонние:
а) если товар х заменить товаром у, то товар у – заменитель товара х;
б) если предельная полезность денег постоянна, то падение
цены на товар х ведет к росту спроса на него и вместе с тем к уменьшению предельной полезности товара у и спроса на него.
Взаимозаменяемость бывает а б с о л ю т н о й (совершенной),
т. е. когда одно благо может полностью заменить другое (красные и
розовые гвоздики), и о т н о с и т е л ь н о й , т. е. когда одно благо не
может полностью заменить другое (чай – кофе, масло – маргарин).
На рынке потребители делают свой выбор путем сравнения
наборов товаров и услуг. Располагая доходом (бюджетом) и учитывая цены, потребитель может приобрести то или иное количество
благ, тот или иной их набор. Сочетание благ и услуг в наборе может
меняться.
В связи с этим «график, отображающий все возможные комбинации двух товаров, дающие потребителю равный объем удовлетворения потребности или полезности, называется кривой безразличия»1.
1
См.: Новиков В.А. Толковый словарь. Термины рыночной экономики. – М.:
Наука, 1994. – С. 95.
142
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
одежда, ед.
4
3
2
A
B
C
1
0
1
2
3
4
продукты питания, ед.
Рис. 1. График кривой безразличия
Кривая показывает, что в каждой точке (А, В, С) есть набор
товаров, обеспечивающих одинаковое удовлетворение потребностей
покупателя, поэтому ему безразлично, какой набор брать.
Кроме того, кривая безразличия показывает, что потребитель
готов отказаться от нескольких единиц одного товара ради увеличения потребления другого товара.
Количественно это выражается предельной нормой замещения, представляющей максимальное количество одного товара, от
которого потребитель готов отказаться ради увеличения одной дополнительной единицы другого товара.
Однако на потребительский выбор влияют бюджетные ограничения (т. е. доходы покупателя), которые при помощи цен ставят
пределы потреблению.
Возможный выбор потребителя в этих условиях выражает
бюджетная линия.
Количество продукта А
14
12
C
10
8
6
4
2
0
1
2
3
4
6
8
10
Количество продукта В
143
D
12
Рис. 2. График бюджетной линии
Бюджетная линия указывает на все сочетания товаров, при которых общая сумма затрат равна доходу.
Таким образом, кривая безразличия показывает, что покупатель хотел бы купить, а бюджетная линия – что потребитель может купить.
Поэтому потребители делают на рынке оптимальный выбор,
который отвечает двум требованиям:
а) выбор из совокупности наборов благ происходит в рамках
дохода (бюджета) потребителя;
б) оптимальный выбор должен обеспечить потребителю наиболее предпочтительное сочетание благ.
Воздействие цены и дохода на потребительский выбор выражается в эффекте замещения и эффекте дохода.
Эффект замещения – это изменение потребления благ, связанное с изменением цен на них при постоянном доходе.
Эффект дохода – это изменение потребления благ, обусловленное изменением дохода при неизменных ценах.
6.3. Кругооборот благ и доходов
В связи с разделением труда, специализацией производителей
и их обособлением, все многообразие экономических и неэкономических (частных) благ не сразу поступает в потребление, а осуществляет кругооборот, в процессе которого достигается соответствие
объема и структуры всех созданных (или присвоенных в природе) в
обществе благ объему и структуре общественных потребностей.
Этот процесс в условиях рыночной экономики опосредуется рынком
ресурсов, где распределяются через куплю-продажу труд, капитал,
земля, которые принимают форму машин, станков, оборудования,
рабочей силы, сырья, материалов и т. д. Все эти блага составляют
объект производительного потребления.
Другая часть благ поступает на потребительский рынок в
форме различных продовольственных товаров – пищи, одежды, жилища – и составляет объект для личного потребления.
При этом процесс кругооборота представляет собой движения
двух потоков – р е с у р с о в и д о х о д о в .
14
144
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
При этом в одном потоке собственники ресурсов – домохозяйства – поставляют их на рынок фирмам и государству, которые покупают их и формируют доходы домохозяйств.
Собственники товаров и услуг – фирмы – поставляют их на
потребительский рынок, где их приобретают домохозяйства и государство, которые таким образом формируют доходы фирм.
Государство, в свою очередь, для своей общественной деятельности получает доход в виде налогов от фирм и домохозяйств,
поставляя взамен свои услуги, льготы, общественные товары, дотации, субвенции и другие платежи.
Представим этот процесс схематически (см. рис. 3).
Контрольные вопросы
1. Понятие «благо».
2. Материальные блага.
3. Нематериальные блага.
4. Экономические блага.
5. Неэкономические блага.
6. Общественные блага.
7. Частные блага.
8. Взаимозаменяемость благ.
9. Взаимодополняемость благ.
10. Кривая безразличия и бюджетная линия.
11. Эффект замещение и эффект дохода.
12. Кругооборот благ и доходов.
Рекомендательный библиографический список
1. Учебник по экономической теории. – М.: Владос, 1995.
2. Курс экономики / Ред. Б.А. Райсберг. – М., 1997.
3. Экономическая теория: Учебник для вузов / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича. – СПб., 1997.
4. Современная экономика. Многоуровневое учебное пособие / Под
ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов-на-Дону, 1999.
5. Основы экономической теории / Под ред. Е.Ф. Борисова. – М.,
1996.
6. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. – М., 1993.
7. Макконнелл К., Брю С. Экономикс. – М., 1992.
8. Самуэльсон П. Экономика. – М.: Прогресс, 1964.
9. Экономическая теория (политэкономия) / Под ред. В.И. Видяпина, Г.П. Журавлевой. – М., 1997.
10. Маршалл А. Принципы экономической науки. – М., 1993.
Методические рекомендации
Рис. 3. Кругооборот благ и доходов
145
Вначале следует уяснить, что понимают под благом. Для этого
необходимо обратиться к списку литературы, в частности к указанной работе А. Маршалла. После этого необходимо проанализировать
146
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
классификацию благ, особое внимание уделяя экономическим и неэкономическим благам, а также общественным и частным. Необходимо также уяснить вопросы взаимозаменяемости и взаимодополняемости благ. Эти исходные понятия дадут возможность успешно
освоить проблему оптимального выбора потребителя, вопросы, характеризующие кривую безразличия и бюджетную линию, эффект
замещения и эффект дохода.
По основным вопросам рекомендуем данное учебное пособие.
Более углубленные знания дадут дополнительные источники (см.
библиографический список).
Тесты к теме 6
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Благо – это:
а) деньги
б) товары
в) имущественные права
г) льготы и выплаты
д) все, что имеет положительный смысл и удовлетворяет потребности людей
в) взаимозаменяемые блага
г) взаимодополняемые блага
д) нет правильного ответа
5. Изменение потребления в условиях изменения цен при неизменном доходе – это:
а) эффект дохода
б) эффект потребления
в) эффект замещения
г) эффект сбережения
д) нет правильного ответа
6. Изменение потребления в условиях изменения дохода при неизменных ценах – это:
а) эффект дохода
б) эффект потребления
в) эффект замещения
г) эффект сбережения
д) нет правильного ответа
2. Основными видами благ являются:
а) духовные и этические
б) вещественные и эстетические
в) произведенные и условные
г) экономические, неэкономические, общественные, частные и пр.
д) все ответы правильные
3. Субституты – это:
а) полуфабрикаты
б) вся произведенная продукция
в) взаимозаменяемые блага
г) взаимодополняемые блага
д) нет правильного ответа
4. Комплиментарные блага – это:
а) полуфабрикаты
б) вся произведенная продукция
147
148
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ТЕМА 7
ТЕНЕВАЯ ЭКОНОМИКА
1
Использованы материалы: Современная экономика: Многоуровневое учебное пособие / Под ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов-на-Дону, 1999. – С. 401–432;
Эксперт. – 2000. – № 12. – 27 марта; Гуров А.И. Профессиональная преступность: прошлое и современность. – М.: Юридич. литература, 1990.
показывают, что в российской теневой экономике занято более 30
млн граждан – в основном это наемные работники, так или иначе
связанные с теневыми структурами.
Теневая экономика – сложное по структуре, многоплановое
понятие. Прежде всего она ассоциируется с криминальными, т. е.
преступными, уголовно наказуемыми способами извлечения дохода.
Однако экономическая преступность важная, но не исчерпывающая
часть теневой экономики. Более распространено понимание теневой
экономики как скрытой от государства (неучтенной, нелегальной)
деятельности. Такой подход к теневой экономике отражает ее главный признак: она юридически не существует; функционирует вне
форм государственного публично-правового контроля, сопровождается извлечением неконтролируемого дохода. В последнее время
теневую экономику определяют как ведение дел (бизнеса) с нарушением установленных правил (налогообложение, кредитование, лицензирование, регистрация и т. д.). Поэтому теневую экономику определяют как незаконное предпринимательство.
Таким образом, теневая экономика характеризуется с различных позиций. Разные авторы включают в нее разное количество
структурных элементов. При этом в абсолютном большинстве источников теневая экономика не оценивается однозначно негативно.
Та часть теневой экономики, в которую включаются инициативные
экономические отношения между гражданами или их объединениями – реальная деятельность людей по оказанию бытовых услуг, ремонту и строительству жилья, обслуживанию автомобилей, бытовой
техники, занимающихся частной медицинской или педагогической
практикой и т. д., – не может восприниматься как негативная, нежелательная для общества.
Однако, если такая вполне законная деятельность сопряжена с
извлечением неконтролируемого государством дохода, с укрытием
его от налогообложения, с фактами фальсификации и обмана при
производстве товаров, выполнении работ по оказанию услуг, возникают отношения, предусмотренные Уголовным кодексом. Таким образом, не сама по себе предпринимательская (или иная экономическая) деятельность образует правонарушения, а лишь нечестное
предпринимательство, нарушение установленных правил занятия
экономической деятельностью. В зависимости от степени общественной опасности этого нарушения наступает административная или
уголовная ответственность, а также возмещается причиненный вред.
149
150
7.1. Теневая экономика: критерии и оценка.
7.2. Основные виды экономических преступлений.
7.1. Теневая экономика: критерии и оценка1
Характеристика современной российской экономики будет
односторонней, если мы проигнорируем такой реальный феномен,
как теневая экономика.
«Социалистическая» теневая экономика выражалась главным
образом в приписках, частном предпринимательстве, негосударственной торговой деятельности (спекуляции), коммерческом посредничестве и других формах частной экономической инициативы.
Многие из них удовлетворяли определенные общественные потребности, а их нелегальность была обусловлена тотальным огосударствлением общественных отношений.
Переход к многоукладной экономике на основе плюрализма и
равенства всех форм собственности, легализовав подавляемую ранее
деловую активность, принципиальным образом видоизменил и
структуру теневой экономики, в которой стал преобладать криминальный компонент. С середины 1990-х гг. основной формой выражения теневой экономики становится экономическая преступность.
В настоящее время под теневой экономикой понимается
скрытая от государства предпринимательская и иная экономическая
деятельность, приносящая более высокую, чем в легальной сфере,
прибыль в результате отклонения от налогов, обмена, подлога, занятия запрещенными и потому криминальными видами экономической
деятельности.
По оценкам специалистов, размер теневой экономики в России
составляет минимум 30 % официального объема ВВП. (Госкомстат
РФ определяет величину теневой экономики в размере 15–20 %; в
таких же размерах она оценивается в развитых странах). Расчеты
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Иное отношение к той части теневой экономики, которая паразитирует на человеческих пороках, обслуживает деструктивные общественные потребности, способные нравственно и физически деформировать личность. Здесь сама по себе соответствующая деятельность является общественно опасной и преступной (проституция, торговля и иные сделки с детьми, наркобизнес, порнобизнес,
незаконная торговля оружием и т. д.).
Таким образом, структуру современной российской теневой
экономики можно представить в виде трех укрупненных блоков:
1. «Подпольная» экономика (иногда называемая «серой» экономикой), предпринимательская и иная экономическая деятельность,
ориентируемая на удовлетворение нормальных общественных потребностей, однако осуществляемая в неконтролируемых государством формах в целях извлечения скрытого дохода и уклонения от налоговых и иных обязательных платежей (незаконное предпринимательство, уклонение граждан и организаций от уплаты налогов, таможенных платежей и т. д.).
2. Фиктивная (мошенническая) экономика – предпринимательская и иная экономическая деятельность, сопряженная с различного рода обманами, фальсификациями, мошенничеством (лжепредпринимательство, обман при получении кредитов и их использовании, фальсификация информации при эмиссии ценных бумаг, изготовление и сбыт поддельных денежных знаков, валюты, ценных бумаг, кредитных и расчетных карт, любых иных платежных документов, фиктивное банкротство и обман кредиторов, ложная реклама и
т. д.).
3. Криминальная («черная») экономика, ориентируемая на
удовлетворение деструктивных общественных потребностей (проституция, торговля детьми, похищение людей, наркобизнес и т. д.)
или получение доходов от различных видов профессиональной преступной деятельности (скупка краденого, торговля золотом и т. д.).
В 1990-х гг. в теневой экономике России произошли серьезные
качественные изменения. В основном завершился процесс ее структурирования с учетом рыночных отношений, укрепились ее позиции
в новых и перспективных сферах экономической деятельности –
банковской, финансово-кредитной, инвестиционной, сырьевых отраслях и т. д.
Основными причинами существования и развития теневой
экономики являются нестабильность, разбалансированность эконо-
мики официальной, находящейся в глубоком кризисе, неполнота и
противоречивость законодательного регулирования, неэффективность налоговой и в целом фискальной политики государства. Важное место в числе этих причин занимают явления социальнопсихологического характера (появление новых жизненных стандартов, с одной стороны, и утрата нравственных ориентиров – с другой,
неготовность к жизни в условиях рынка, атрофия массового протеста
различным видам отклоняющегося поведения).
Важно отметить, что экономическая преступность (преступность в сфере экономики) превратилась в основную форму теневой
экономики. Особое место в ней занимает организованная преступность, которая по существу представляет собой особую разновидность
криминального бизнеса. Основная цель существования организованной преступности – извлечение прибыли. Наиболее серьезные экономические преступления (фальшивомонетничество, банковские аферы,
контрабанда и т. д.) совершаются организованными группами.
Общепризнанного определения экономической преступности и
круга тех преступлений, которые могут быть отнесены к ней, пока
не существует не только в России, но и на международном уровне.
Фактически «экономическая преступность», «экономические преступления» – это собирательные социально-правовые понятия, включающие преступления, совершаемые в сфере экономики, т. е. в сфере производства, обмена и потребления материальных благ и услуг.
В странах с развитыми рыночными отношениями под экономической преступностью понимается ведение бизнеса в противоправных формах, сознательное нарушение правовых норм и запретов
в сфере деловой активности, совершаемое с целью извлечения неконтролируемого дохода. В настоящее время экономическая преступность определяется как существенная угроза экономической
безопасности России на современном этапе ее развития. Россия
столкнулась с новыми, до сих пор не известными ей преступлениями: образование фиктивных юридических лиц, выпуск необеспеченных ценных бумаг, кредитная система. Здесь сфокусировались наиболее острые проблемы, характерные для современной российской
экономики в целом: хроническое отставание законотворческого процесса от экономических реалий, активное внедрение организованной
преступности, несовершенство и несоответствие общепринятым
стандартам технологий контроля и обеспечения безопасности.
151
152
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Экономические преступления – действия, которые посягают
на основные элементы экономической системы (отношения собственности, принципы и формы организации экономической деятельности). При определении групп преступлений, относящихся к экономической преступности, интегрирующим признаком следует считать причинение вреда экономическим интересам граждан, общества
и государства. Этот вред может выражаться в прямом уменьшении
наличных фондов материальных ценностей, в упущенной выгоде, в
нарушении нормального естественного течения хозяйственных процессов и связанным с этим несоблюдением прав потребителей,
ущемлением экономической свободы хозяйствующих субъектов.
Практически экономическая преступность – это сложная совокупность нескольких десятков экономических преступлений, предусмотренных Уголовным кодексом. «Преступления в сфере экономической деятельности» – самая большая глава УК РФ 1996 г., включающая 32 статьи, большая часть которых была введена впервые. По
существу, речь идет об уголовной ответственности за преступления
против порядка осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности. При этом следует отметить, что необходимо
было преодолеть соблазн широкой криминализации, поскольку регулятивное законодательство до сих пор содержит огромное количество запретов. Анализ показывает, что в качестве конкретных критериев криминализации общественно опасного поведения в сфере экономики выступили следующие:
1) умышленный (злостный) характер нарушения; нет ни одного экономического преступления, совершаемого по неосторожности;
2) обязательным условием наступления уголовной ответственности за экономические преступления является их совершение в
крупных размерах, причинение значительного ущерба или тяжких
последствий, причем последние далеко не всегда связываются лишь
с экономическими потерями (могут быть учтены и социальнополитический вред, причиненный обществу и государству, вред организационно-управленческого характера, количество потерпевших
и т. д.);
3) особое значение имеет способ действия: поскольку с правовой точки зрения рыночные правовые отношения базируются на
принципе свободы договора, а следовательно, на добровольных доверительных отношениях между партнерами, то общественно опасны подкуп, обман, злоупотребление доверием, угроза, сговор и т. д.
Незаконное предпринимательство – экономическое правонарушение, свойственное рыночной экономике. В соответствии с законом под незаконным предпринимательством понимается осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или специального разрешения (лицензии), если таковое обязательно, а также
с нарушением условий лицензирования.
Поощряя свободное предпринимательство, государство сохраняет над ним определенный контроль в целях обеспечения безопасности, защиты здоровья людей, охраны природы, культурных ценностей. Государственный контроль необходим и для обеспечения надзора за уплатой налогов юридическими и физическими лицами, занимающимися предпринимательской деятельностью, за законностью
возникновения, реорганизации и ликвидации хозяйствующих субъектов. В этих целях ведется государственная регистрация предпринимательской деятельности и устанавливается необходимость получения в установленных случаях специального разрешения (лицензии) на осуществление определенных видов предпринимательской
деятельности. В Гражданском кодексе РФ (далее – ГК РФ) предпринимательская деятельность определяется как самостоятельная, осуществляемая на свой риск, инициативная деятельность физических и
юридических лиц, направленная на систематическое получение прибыли. Предпринимательская деятельность граждан, коммерческих и
некоммерческих организаций подлежит обязательной государственной регистрации. Граждане вправе заниматься предпринимательской
деятельностью с момента государственной регистрации в качестве
индивидуального предпринимателя – главы крестьянского (фермерского) хозяйства – с момента регистрации хозяйства (ст. 23 ГК РФ).
Государственная регистрация юридических лиц, занимающихся
предпринимательской деятельностью, основана на требовании ст. 51
ГК РФ.
Государственная регистрация должна осуществляться в порядке, установленном специальным федеральным законом.
Предприятие или предприниматель, зарегистрированные в установленном порядке, могут осуществлять любые виды деятельности, если они не запрещены законом. Однако отдельные виды деятельности, перечень которых устанавливается законом, могут осуществляться только на основании специального разрешения (лицензии).
153
154
7.2. Основные виды экономических преступлений
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Основным нормативным актом, установившим перечень видов деятельности, на осуществление которых требуется лицензия, является
Постановление Правительства РФ от 24 декабря 1994 г. «О лицензировании отдельных видов деятельности». Однако оно не содержит
исчерпывающего перечня видов предпринимательской деятельности,
подлежащих лицензированию. Такие ограничения могут быть предусмотрены федеральными законами (например, «О частной детективной и охранной деятельности»), иными федеральными правовыми
актами, указами Президента РФ, нормативными актами субъектов
Федерации. Введение подобных ограничений органами местного
самоуправления не предусмотрено.
Незаконная банковская деятельность – разновидность незаконного предпринимательства в финансово-кредитной сфере. Это
преступление подрывает доверие к банковской системе, способствует обману лиц, пользующихся услугами банковских учреждений,
кредитных и финансовых компаний, причиняет им значительный
материальный ущерб. Незаконной банковской деятельностью является осуществление как банковской деятельности в целом, так и отдельных банковских операций без регистрации или без специального
разрешения (лицензии), или с нарушением условий лицензирования,
если деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям
или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном
размере. Бурный рост количества банковских, кредитных учреждений, фондовых и валютных бирж, инвестиционных и паевых фондов,
ломбардов и т. д. сопровождается криминализацией этих отношений.
Лжепредпринимательство – один из распространенных видов
рыночных мошенничеств, это создание и регистрация коммерческих
организаций без намерения фактически осуществлять предпринимательскую деятельность по производству товаров, выполнению работ
или оказанию услуг. Образование такой лжеорганизации может
иметь целью получение банковских ссуд или кредитов, освобождение от налогов, выполнение операций по легализации («отмыванию») денежных средств или имущества, добытых преступным путем. Кроме того, лжеорганизация может создаваться для прикрытия
подлинной, но запрещенной деятельности, которую легализовать
невозможно (например, криминальное производство наркотических
средств под прикрытием медицинского или химического предприятия).
Фальшивомонетничество (изготовление или сбыт поддельных
денег или ценных бумаг) – один из распространенных и наиболее
древних видов экономических преступлений. Оно считается классическим экономическим преступлением. С древности и до наших
дней подделка денег чрезвычайно сурово наказывалась («Русская
правда» предусматривала за это деяние смертную казнь). При московских князе Василии Ивановиче и царе Иване Грозном за фальшивомонетничество лили в рот олово и отсекали руки; суровые, порой
бесчеловечные наказания предусматривало за совершение этого преступления уголовное законодательство и других стран.
Правовые основы денежной системы Российской Федерации и
ее функционирования в настоящее время установлены Федеральным
законом «О денежной системе Российской Федерации» от 25 сентября 1992 г. Рассматриваемое преступление посягает прежде всего на
денежную систему России, которая включает в себя официальную
денежную единицу – рубль, порядок эмиссии наличных денег (государственная монополия), организацию и регулирование денежного
оборота в стране. Однако от подделки защищается и иностранная
валюта. Россия на правах правопреемника является членом Международной конвенции по борьбе с подделкой денежных знаков от
20 апреля 1929 г. Общественная опасность этого преступления обусловлена тем, что наличие фальшивых денежных знаков в обороте
может существенно дестабилизировать кредитную и финансовую
систему. Следует также иметь в виду, что фальшивомонетничество и
подделка ценных бумаг являются важным направлением профессиональной и организованной преступности. В соответствии с Уголовным кодексом РФ (далее – УК РФ) фальшивомонетничеством является изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских
билетов Центрального банка РФ, металлической монеты, иностранной валюты, государственных или других ценных бумаг в валюте РФ
или иностранной валюте. Не признается фальшивомонетничеством
подделка лотерейных билетов, проездных билетов, товарных чеков,
сберегательных книжек и т. д.
Преступления, совершаемые в ситуации предвидения банкротства (или непосредственно в ситуации банкротства) – новые виды
экономических преступлений, отражающие изменения, произошедшие в экономике. Однако уже дореволюционным уголовным законодательством предусматривалась ответственность за злостное или корыстное, а также неосторожное или расточительное банкротство.
155
156
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Неправомерные действия при банкротстве – умышленное
правонарушение, состоящее в сокрытии имущества, подлежащее
взысканию или продаже для удовлетворения требования кредиторов,
имущественных обязательств, сведений об имуществе, его размере,
местонахождении или иной информации, а также сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских или иных учетных документов, отражающих хозяйственную деятельность. Эти действия совершаются собственником или руководителем организации-должника
либо индивидуальным предпринимателем, предвидящими банкротство или объявленными банкротами судом или по собственной инициативе. Мотивы таких действий чаще всего корыстные, однако квалифицирующего значения не имеют. Неправомерными действиями
при банкротстве причиняется ущерб как отдельным гражданам (перед которыми должник несет определенные имущественные обязательства, например по оплате труда, выплате авторского вознаграждения и т. д.), так и государству в связи с задолженностью в бюджет
и во внебюджетные фонды или другим организациям (кредиторам).
Закон о несостоятельности (банкротстве) предприятий и ГК
РФ устанавливают строгую очередность удовлетворения имущественных требований кредиторов. Недопустимым является предпочтение, оказываемое отдельным кредиторам заведомо в ущерб другим.
Влекут ответственность и действия кредиторов, добившихся от
должника-банкрота удовлетворения своих имущественных требований или даже просто принимающих такое удовлетворение заведомо
в ущерб интересам других кредиторов.
Банкротство фиктивное – правонарушение, выражающееся в
заведомо ложном объявлении руководителем или собственником
коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности с целью введения в заблуждение
кредиторов для получения отсрочки или рассрочки причитающихся
кредиторам платежей или скидки с долгов, а также неуплаты долгов.
Иными словами, фиктивное банкротство – это умышленное введение
в заблуждение (обман) кредиторов и держателей акций относительно
своей платежеспособности, совершаемое с корыстной целью. Поскольку фиктивное банкротство имеет общие черты с мошенничеством, его называют ложным, обманным или мошенническим банкротством. Весьма часто фиктивным банкротством завершается пирамидная деятельность финансовых структур, связанная с привлечени-
ем денежных средств юридических и физических лиц под предлогом
их выгодного размещения под высокие проценты, дивиденды и т. д.
Банкротство злостное (преднамеренное банкротство) – правонарушение, состоящее в умышленном создании или увеличении
неплатежеспособности, совершенное руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах других лиц. В соответствии с Федеральным законом от 19 ноября 1992 г. «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» под банкротством понимается неспособность предприятия удовлетворить требования кредиторов, включая неспособность обеспечить платежи в бюджет и
внебюджетные фонды. Новый ГК РФ установил, что предприятие,
потребительский кооператив, благотворительный или иной фонд
либо индивидуальный предприниматель могут по собственной инициативе объявить себя банкротами, либо могут быть признаны таковыми по решению суда. Под злостным (преднамеренным) банкротством понимаются ситуации, когда юридическое лицо или индивидуальный предприниматель сознательно совершает действия, влекущие их несостоятельность (например, принимают на себя явно
завышенные обязательства и, естественно, не выполняют их).
Умышленное банкротство может совершаться с целью причинения
преднамеренного вреда кредитору, ибо такие действия могут привести к краху предприятия, выступающего в качестве хозяйственного
партнера, контрагента.
Злоупотребления при выпуске ценных бумаг (эмиссии) – один
из новых видов экономических правонарушений, причиняющий значительный ущерб инвесторам. Злоупотребление выражается в таких
конкретных действиях эмитента, как внесение в проект эмиссии заведомо недостоверной эмиссионной информации, утверждение проспекта эмиссии, содержащего такую информацию, а также утверждение заведомо недостоверных результатов эмиссии.
Практическая потребность в криминализации данного деяния
появилась в связи с широким распространением в России случаев
создания разнообразных акционерных обществ, размещающих ценные бумаги, доходность которых якобы многократно превышает
размер вложения. Опыт существования «МММ», «Русской недвижимости», «Русского дома селенга» и т. д. показывает, что отсутствие нормативных требований к достоверности содержащейся в проспекте эмиссии информации и ответственности за нарушение этих
157
158
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
требований является одной из основных причин злоупотреблений со
стороны эмитентов. Общественная опасность таких действий заключается не только в неэффективном использовании свободных
средств населения и причинении материального ущерба держателям
акций и других ценных бумаг, но и в нечестной конкуренции на финансовом рынке, подрыве доверия населения к рынку ценных бумаг
и к финансовой политике, что в конечном счете превращается в
мощный фактор социальной и политической нестабильности.
В настоящее время отношения на фондовом рынке и юридические процедуры эмиссии размещения ценных бумаг регламентируются специальным Федеральным законом от 22 апреля 1996 г.
«О рынке ценных бумаг».
Коммерческий шпионаж – незаконное собирание сведений,
составляющих коммерческую или банковскую тайну, путем похищения документов, подкупа, угроз или иным незаконным способом в
целях разглашения или использования этих сведений. Общественная
опасность этих действий определяется тем, что они представляют
собой одну из форм недобросовестной конкуренции.
Коммерческая тайна, в соответствии с ГК РФ – это сведения,
не известные третьим лицам, к которым нет свободного доступа и
обладатель которых принимает меры для их конфиденциальности.
При этих условиях соответствующая информация является коммерческой ценностью для ее владельца. Это, к примеру, сведения о производстве, планах развития предприятия, партнерах, переговорах,
технологиях и т. д. Круг сведений, составляющих коммерческую
тайну, определяется собственником, учредителями, администрацией,
ведомством, предпринимателем в порядке, установленном законом,
учредительными документами и иными правовыми актами. В то же
время Постановлением Правительства РФ № 35 (от 5 декабря 1991 г.)
установлен перечень сведений, которые могут составлять коммерческую тайну. В него, в частности, входят: учредительные документы,
документы, дающие право заниматься предпринимательской деятельностью, сведения по установленным формам отчетности о финансово-хозяйственной деятельности, сведения, необходимые для
проверки правильности начисления и уплаты налогов и т. д.
Специфический вид коммерческой тайны – банковская тайна
(сведения об операциях, счетах и вкладах клиентов банка и его корреспондентов). Законодательством установлено, что банки гарантируют своим клиентам соблюдение банковской тайны.
В интересах борьбы с преступностью, соблюдения налогового
законодательства, в целях недопущения «отмывания» денежных
средств, полученных незаконным путем, рядом нормативных актов
определяется круг организаций и лиц, которые в соответствующих
случаях имеют право на получение информации, составляющей
коммерческую или банковскую тайну. К ним относятся органы судебной власти, прокуратуры, органы предварительного следствия,
федеральной налоговой службы, налоговой полиции и т. д. Правонарушением признается разглашение или использование коммерческой
или банковской тайны без согласия владельца.
Криминальная приватизация – образный собирательный термин, отражающий совокупность противоправных (в обход действующего законодательства) либо с использованием пробелов в законодательстве о приватизации способов перевода имущества из государственной в иные формы собственности.
Поскольку приватизация представляет собой легальный ненасильственный цивилизованный демократический способ перераспределения средств производства, нарушения при приватизации во
многом являются отражением теневых экономических интересов и
потребностей. Действия (или бездействие) руководства приватизируемых предприятий, должностных лиц органов власти и управления, совершаемые в процессе изменения формы собственности, чаще
всего могут содержать признаки должностных преступлений, главным образом должностных злоупотреблений. В отношении действий
лиц, не являющихся должностными, при наличии признаков обмана
возможно привлечение к ответственности за неправомерное завладение чужим имуществом.
Практически в каждом втором регионе России привлечены к
уголовной ответственности руководители местных администраций,
территориальных комитетов по управлению имуществом и фондов
имущества. При этом должностные лица, на которых возложено решение соответствующих вопросов, совершают чаще всего такое преступление, как получение взятки за оказание услуг при приватизации, за нарушение условий проведения аукционов и конкурсов, занижение стоимости приватизируемых объектов и т. д.
Так как решение о приватизации государственной собственности носит концептуальный политический характер, нельзя рассматривать уменьшение наличного фонда государственного имущества в
качестве ущерба, причиненного государству самим фактом перевода
159
160
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
имущества из государственной собственности в частную. Для вменения необходимо определить конкретный круг лиц, чьи имущественные интересы были ущемлены при совершении приватизационного нарушения.
Легализация (отмывание) денежных средств – легализация
криминальных доходов путем различных финансовых операций с
денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, либо использование легальной предпринимательской или иной экономической деятельности. Опасность таких действий заключается в том, что они подрывают основы честного бизнеса, дискредитируют его, нарушают финансовые интересы
государства, юридических и физических лиц посредством стимулирования инфляции, дестабилизации денежного обращения в стране.
Сам термин «отмывание» получил международное признание и
впервые был использован как юридическое понятие в заявлении Базельского комитета по банковскому регулированию и надзору в
1988 г., а затем Конвенции Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности
(1990 г.). Этот термин означает совершение финансовых операций,
цель которых скрыть незаконный источник полученных денежных
средств и представить их как полученные легальным путем. В процессе отмывания денег условно можно выделить три этапа.
П е р в ы й – размещение незаконно полученных наличных денежных средств в легальной финансовой системе страны путем помещения их на банковские счета, приобретения различных ценных
бумаг, легализация средств через игорный бизнес и другие предприятия, оперирующие большим количеством наличности; в т о р о й –
собственно отмывание, т. е. ряд последовательных многочисленных
финансовых операций, призванных скрыть первоначальный источник их происхождения, обеспечить анонимность истинным владельцам соответствующих денежных средств. Какие конкретно способы
при этом используются? Это и особые транзитные счета, и трансформация наличности в дорожные чеки, разного рода кредитные
карточки, акции, внесение доли в уставные капиталы, создание
фирм-однодневок и т. п. На последнем, т р е т ь е м , этапе происходит
вливание отмытых средств в легальную экономику, смешивание с
законными капиталами.
За рубежом главным поставщиком денег, нуждающихся в
«отмывании», является наркобизнес. Затем речь может идти о дохо-
дах от проституции и сутенерства, рэкета, торговли людьми, запрещенных азартных игр. Ситуация с отмыванием денег в России имеет
свою специфику. Так, по мнению специалистов, несмотря на постоянный рост преступного оборота наркотических средств, в России
еще нет настоящих полноценных наркомафий и наркобизнеса. Поэтому наиболее крупные незаконные доходы имеют не торговцы
наркотиками, а такие сферы криминального бизнеса, как рэкет, незаконное приобретение и сбыт антиквариата, других предметов, обладающих особой научной, культурной или исторической ценностью,
похищение и сбыт автомобилей, хищение и торговля золотом, другими драгоценными металлами и драгоценными камнями, крупномасштабные мошенничества в финансово-кредитной сфере, торговля
оружием.
Большая роль в борьбе с отмыванием денег отводится самим
финансовым учреждениям, которые должны обращать особое внимание на все сложные крупные нетипичные финансовые операции,
законность которых вызывает сомнение (подозрительные операции).
Все данные по таким операциям сообщаются в правоохранительные
органы. Однако в этом случае речь идет о нарушении банковской
тайны, которая является основополагающим принципом банковской
системы. Такие страны, как Швейцария, Австрия, Люксембург и некоторые другие, во многом обязаны своим благополучием тому, что
их банки гарантировали клиентам полную конфиденциальность операций. Однако, несмотря на противодействие банкиров, большинство европейских стран приняло законы, призванные затруднить «отмывание» денег через национальные банки. Впервые такой закон
появился в России. В УК РФ 1996 г. установлена уголовная ответственность за эти действия.
Рэкет – вымогательство имущества, денег путем угроз, насилия, шантажа. О рэкете стали говорить во второй половине 1980-х гг.,
т. е. тогда, когда откровенно заговорили об организованной преступности и теневой экономике. Новые экономические условия стимулировали рост многих экономических преступлений, в том числе и рэкета. Вымогатели направили свою активность против лиц, располагающих значительными материальными средствами: бизнесменов, предпринимателей, кооператоров и т. д. Поэтому под рэкетом стали понимать одну из опасных форм насильственного вымогательства имущества, прежде всего у предпринимателей. С другой стороны, как отмечается специалистами, вымогательство в сфере бизнеса трансформи-
161
162
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ровалось в одну из криминальных форм конкуренции между коммерческими структурами. Отмечается и профессионализация этого вида
преступлений, обретение им статуса самостоятельного, высокодоходного вида организованной криминальной деятельности. С точки зрения юридической рэкет представляет собой одно из корыстных насильственных имущественных преступлений – вымогательство. Уголовный закон определяет вымогательство как требование передачи
чужого имущества или права на имущество либо совершения действий имущественного характера под угрозой оглашения позорящих
сведений о лице или его близких, в собственности, ведении или под
охраной которых находится это имущество (шантаж). Такие же действия, но совершенные под угрозой насилия над лицом или его близкими либо под угрозой повреждения или уничтожения имущества этих
лиц, наказываются более строго, так как образуют квалифицированный состав преступления. И еще более строгое наказание предусмотрено для вымогателей, сопровождающих свои требования причинением насилия, опасного для жизни и здоровья потерпевших, действующих совместно в составе организованной группы.
Вымогательство предполагает не только получение прямой
имущественной выгоды (денег, ценностей, прав на имущество и
т. д.), но и избавление от материальных затрат, что охватывается понятием «совершение действий имущественного характера» (уничтожение долговой расписки вымогателя, погашение его долга, выполнение какой-либо работы, оказание услуг и др.).
С развертыванием в стране рыночных реформ это преступление прошло в своем развитии ряд этапов. Вначале оно выражалось в
форме примитивного «наезда» на собственника, т. е. получение от
него почти открыто наличных денег или иного имущества под угрозой физической расправы, порчи или уничтожения товаров, поджога
магазинов, палаток и т. д. Затем стали создаваться «бригады» по выбиванию долгов за определенный процент от суммы задолженности.
Такие действия часто сопровождали «теневую» судебно-арбитражную функцию, которую взяли на себя авторитеты преступного мира,
решавшие за определенное, весьма значительное вознаграждение
имущественные споры между предпринимателями. Наконец, еще
более сложной формой этого преступления является организация так
называемых крыш по защите предпринимательских структур на основе регулярно получаемой денежной дани. В УК РФ 1996 г. предусмотрена специальная разновидность рэкета – требование заключе-
ния сделки или отказа от ее заключения, сопровождаемое угрозами
разного содержания.
Сокрытие средств в иностранной валюте – один из распространенных в настоящее время видов противоправного экономического поведения субъектов внешнеэкономической, главным образом
экспортной деятельности. По сути дела, речь идет о проблеме утечки
капиталов. Сокрытие средств в иностранной валюте, совершенное в
крупных размерах, признается преступлением. Крупным размером
считается сумма невозвращенных средств в иностранной валюте,
превышающая 10 тыс. минимальных размеров оплаты труда.
В соответствии с российским валютным законодательством,
прежде всего с Законом РФ от 9 октября 1992 г. «О валютном регулировании и валютном контроле», иностранная валюта, полученная
предприятиями, учреждениями, организациями любых форм собственности и любых организационно-правовых форм – резидентами,
подлежит обязательной репатриации, т. е. зачислению в установленные сроки на их счета в уполномоченных банках. Резиденты могут
иметь счета в иностранной валюте в зарубежных банках только в
случае и на условиях, установленных Центральным банком России.
Хищение – одно из наиболее распространенных экономических преступлений. Относится к группе имущественных, посягающих на право собственности. В соответствии с уголовным законом
под хищением понимается совершенное с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и(или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.
Как известно, уголовное законодательство советского периода
предусматривало два различных режима охраны собственности в
зависимости от ее формы. Так, глава вторая УК РСФСР 1960 г. содержала нормы об ответственности за преступления против социалистической (государственной и общественной) собственности и предусматривала за них более строгое наказание, чем за такие же преступления, но в отношении личной собственности или собственности организации, не являющихся социалистическими. Лишь в уголовном законодательстве 1994 г. реализован конституционный
принцип равной правовой защиты всех форм собственности. Среди
юридических признаков хищения следует указать на предмет хищения (чужое имущество), противоправное, безвозмездное изъятие
имущества в свою пользу или в пользу третьих лиц, причинение ма-
163
164
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
териального ущерба собственнику или иному владельцу похищенного имущества, субъективную сторону (умышленное деяние, совершаемое с корыстной целью). Ответственность за хищение может нести любое вменяемое лицо, достигшее установленного возраста, который неодинаков для разных форм хищений. Так, за кражу, грабеж,
разбой, мошенничество, вымогательство ответственность наступает
с 14 лет, а за присвоение и растрату – с 16 лет.
Хищение подразделяется на виды и формы. В зависимости от
способа изъятия имущества различают кражу, грабеж, разбой, мошенничество, присвоение, растрату. Насильственные формы хищения, к числу которых относится грабеж, соединенный с насилием,
неопасным для жизни и здоровья, и разбой, представляют повышенную опасность, поскольку посягают не только на собственность, но и
на личность потерпевшего. В зависимости от размера и характера
причиненного ущерба выделяют следующие виды хищений: простое
хищение, хищение в крупных размерах, хищение предметов, имеющих особую ценность, хищения, причинившие значительный ущерб
гражданину. Размер ущерба определяется стоимостью похищенного
имущества и его значимостью для потерпевшего. В некоторых случаях имеет значение материальное и финансовое положение юридического или физического лица.
Таможенные нарушения и таможенные преступления – одна
из наиболее быстро растущих групп экономических правонарушений, оцениваемая специалистами как одно из наиболее ярких проявлений теневой экономики. Таможенным нарушением, или нарушением таможенных правил, является нарушение правил перемещения
материальных ценностей через таможенную границу (включая применение таможенных режимов), нарушение правил таможенного
контроля и таможенного оформления, обложения таможенными платежами и правил их уплат, предоставления таможенных льгот и
пользования ими.
Таможенные правила установлены Таможенным кодексом РФ и
другими законами и подзаконными актами, регулирующими таможенные отношения, а также некоторыми международными договорами РФ. За нарушение наступает административная ответственность,
если эти деяния по своему характеру не являются преступлениями. В
соответствии с УК РФ 1996 г. к таможенным преступлениям относятся: контрабанда, незаконный экспорт технологий, научно-технической
информации и услуг, используемых при создании оружия массового
поражения, вооружения и военной техники; невозвращение на территорию РФ предметов художественного, исторического и археологического достояния народов РФ и зарубежных стран; уклонение от уплаты таможенных платежей в крупном размере. По официальным данным Таможенного комитета, до 20 % всех импортных товаров попадает в Россию контрабандным путем. Реальные же объемы нелегального
«теневого» ввоза товаров, по оценкам специалистов, вдвое больше, а
по некоторым видам они превышают 50 %.
Общественная опасность контрабанды и других таможенных
правонарушений в том, что снижаются поступления в бюджет от
внешнеэкономической деятельности, увеличивается риск приобрести
некачественные и опасные для здоровья товары, ухудшается положение национальных производителей, увеличиваются налоговое
бремя и расходы на содержание правоохранительных структур. Но
главное то, что контрабанда подрывает цивилизованный бизнес, выживая из него законопослушных предпринимателей, так как демпингует цены, способствует распространению коррупции и в целом
криминализует экономику.
По мнению экспертов, сегодня таможенные органы имеют дело не со случайными контрабандистами, а со структурами, действующими в рамках хорошо организованного преступного бизнеса.
Чаще всего контрабандным путем в Россию попадают ликерноводочные изделия, сигареты, автомобили, электроника, бытовая техника и т. д. Но, кроме товаров ширпотреба, контрабандисты обеспечивают перемещение наркотиков и психотропных веществ, ядерных
материалов, культурных и исторических ценностей, в последнее
время – диких и экзотических животных и растений и даже органов
человеческого тела.
Наиболее распространенными способами контрабанды являются перемещение в обход таможенных постов, недекларирование
товаров, фальсификация декларации, других таможенных документов и средств таможенной идентификации (например, классификация товаров не своим наименованием). Нередко манипулируют страной происхождения товара.
Мошенничество – одна из форм хищений, отличающихся от
других специфическим способом завладения имуществом или приобретения права на имущество. Это происходит путем обмана собственника или лица, в ведении или под охраной которого находится
имущество. Специфика мошенничества состоит в том, что образ дей-
165
166
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ствий преступника носит информационный характер, виновный воздействует не на само имущество, а на сознание владеющего им лица.
Обман – это умышленное искажение или сокрытие истины с целью
ввести в заблуждение лицо, в ведении или под охраной которого находится имущество, и таким образом добиться от него добровольной
передачи имущества. При совершении мошенничества часто используются подложные документы, форменная одежда, ложные знаки
отличия и т. д. Содержание мошеннического обмана нередко составляют так называемые ложные обещания (например, оказания помощи в приобретении жилья, изменения судебного приговора, приобретения товаров и т. п.). Форма мошеннического обмана может быть
весьма разнообразной – словесная, устная, письменная. Обман может
выражаться в совершении действий, например применение шулерских приемов, подмена денег «куклой» и т. д. Обманом может быть
признана любая ложная информация, любое фальсифицирование
истины независимо от того, насколько примененный обман искусен
и убедителен, не имеет значения и степень осмотрительности или
опытности обманываемого.
В современных экономических условиях мошенничеством являются обманы при заключении различных гражданских сделок, а
также те случаи, когда сама сделка является фикцией, т. е. простым
поводом для завладения чужим имуществом. В связи с этим актуален
вопрос о разграничении неисполнения обязательств по гражданскому договору и мошенничества со стороны одного из участников
сделки. Критерии этого разграничения – субъективная сторона, т. е.
намерения лица. Если виновный лишь воспользовался гражданскоправовыми (договорными) отношениями, основанными на доверии
сторон, для получения денег и обращения их в свою пользу без намерения выплатить взятые на себя обязательства, такие действия
рассматриваются как мошенничество. Такие весьма распространенные в настоящее время действия, как получение кредита путем обмана, создание фиктивного инвестиционного фонда или финансовой
компании, обманные операции с кредитными карточками, обманное
получение предоплаты (аванса) и т. д., представляют собой различные виды мошеннического обмана. Уместно отметить, что рассматриваемое преступление относится к числу тех, в которых нередко
проявляются признаки криминального профессионализма.
Таким образом, в современных рыночных условиях, когда отношения между хозяйствующими субъектами строятся на доверии,
мошенничество стало универсальным способом совершения экономических преступлений, средством неправомерного извлечения
имущественной выгоды, прибыли и т. д. Крупномасштабные «беспроигрышные» лотереи, «благотворительные» или чековые фонды,
обещающие «безумные» дивиденды – это яркие примеры мошеннических афер.
Недобросовестная конкуренция определяется в ст. 4 Федерального закона «О конкуренции и ограничении монополистической
деятельности на товарных рынках» как «любые направления на приобретение преимуществ в предпринимательской деятельности действия хозяйствующих субъектов, которые противоречат положениям
действующего законодательства, обычаям делового оборота, требованиям добропорядочности, разумности и справедливости и могут
причинить или причинили убытки другим хозяйствующим субъектам – конкурентам, либо нанесли ущерб их деловой репутации».
Требование недопущения недобросовестной конкуренции закреплено также в ГК РФ. В частности, в соответствии со ст. 10 ГК
РФ «Пределы осуществления гражданских прав» запрещено использование гражданских прав в целях ограничения конкуренции и злоупотребления доминирующим положением на рынке.
Недобросовестная конкуренция в настоящее время во многом
связана с криминализацией российского бизнеса, стремлением хозяйствующих субъектов завоевать, удержать и укрепить свои позиции на рынке любыми способами, в том числе и противоправными.
Поэтому особое значение приобретают четкое правовое регулирование и установление ответственности за недобросовестную конкуренцию. На решение этой задачи прямо направлены некоторые положения Федерального закона «О рекламе» от 18 июля 1995 г., в качестве
целей которого среди прочего называются «защита недобросовестной конкуренции в области рекламы, предотвращение и пресечение
ненадлежащей рекламы, способной ввести потребителей в заблуждение или нанести вред здоровью граждан, имуществу граждан или
юридических лиц, окружающей среде либо вред чести, достоинству
или деловой репутации указанных лиц, а также посягающей на общественные интересы, принципы гуманности и морали».
К формам недобросовестной конкуренции относятся:
1. Распространение ложных, неточных или искаженных сведений, способных причинить убытки другому хозяйствующему
субъекту либо нанести ущерб его деловой репутации.
167
168
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
2. Введение потребителей в заблуждение относительно характера, способа и места изготовления, потребительских свойств, качеств товара.
3. Некорректное сравнение хозяйствующим субъектом производимых или реализуемых им товаров с товарами других хозяйствующих субъектов.
4. Продажа товаров с незаконным использованием результатов интеллектуальной деятельности и приравненных к ним средств
индивидуализации юридического лица, индивидуализации продукции, выполнение работ, услуг.
5. Получение, использование, разглашение научно-технической, производственной или торговой информации, в том числе коммерческой тайны, без согласия ее владельца.
Ответственность за некоторые формы недобросовестной конкуренции установлена уголовным законодательством, например за незаконное пользование чужим товарным знаком, заведомо ложную рекламу, коммерческий шпионаж. В других случаях наступает ответственность в соответствии с антимонопольным законодательством.
Монополистическая деятельность и ограничение конкуренции
– неправомерные действия в сфере экономики, позволяющие получить прибыль или иную выгоду, основанные на неравноправных отношениях в хозяйственной деятельности, либо использовать имеющиеся преимущества способами, противоречащими законодательству, этике деловых отношений и обычаям делового оборота. В соответствии с Законом РФ «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках», под монополистической деятельностью понимаются действия хозяйствующих субъектов, органов власти и управления, направленные на недопущение
ограничения или устранение конкуренции.
Под монополистическими действиями понимается установление монопольно высоких или монопольно низких (демпинговых)
цен, ограничение конкуренции путем раздела рынка, ограничение
доступа на рынок, устранение с него других субъектов экономической деятельности, сговор о ценах и другие подобные действия.
Монополистические действия совершаются хозяйствующими
субъектами, которые самостоятельно или в совокупности с другими
занимают доминирующее (монопольное) положение на рынке товаров и услуг. Под доминирующим положением в соответствии с законом понимается исключительное положение одного или нескольких
хозяйствующих субъектов на товарном рынке, дающее им возможность оказывать решающее влияние на общие условия обращения
товаров или затруднять доступ на рынок другим хозяйствующим
субъектам. Доминирующим будет положение, если доля хозяйственного субъекта на рынке определенного товара составляет 65 % и более. Антимонопольным органом может быть признано доминирующим положение хозяйственного субъекта, если его доля на рынке
превышает доли других хозяйственных субъектов и составляет от 35
до 65 %. Хозяйствующий субъект имеет право доказать, что не является монополистом, несмотря на превышение установленной законом величины его доли на товарном рынке.
За монополистические действия и действия по ограничению
конкуренции установлена административная и уголовная ответственность. В случае причинения такими действиями материального
ущерба или морального вреда он возмещается в гражданскоправовом порядке.
Налоговые правонарушения и преступления являются одним из
наиболее ярких проявлений теневой экономики, характеризующих
один из ее главных признаков – скрытость от государственного учета
с целью извлечения неконтролируемого дохода. Эта цель сопровождает многие, если не большинство, экономических правонарушений.
Российское налоговое законодательство находится в стадии становления. Отсутствие единого нормативного акта, упорядоченного, четкого,
понятного и разумного налогового законодательства делает весьма
затруднительной борьбу с этими правонарушениями. Как показывает
мировая экономическая практика, либерализация налоговой системы
является основным способом борьбы с налоговыми правонарушениями. Шире привлекая к сбору налогов репрессивный аппарат, ужесточая налоговый режим, государство провоцирует переход многих хозяйствующих субъектов в теневую сферу.
УК РФ 1996 г. предусматривает ответственность за умышленное уклонение гражданина от уплаты налогов и за уклонение от уплаты налогов с организаций. За иные виды налоговых нарушений
наступает административная ответственность.
Взяточничество – юридическое понятие, которым в уголовном законодательстве обозначается совокупность двух составов преступлений, тесно связанных друг с другом: получение и дача взятки.
В числе экономических преступлений взяточничество занимает особое место. Оно ассоциируется с продажностью, разложением госу-
169
170
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
дарственного аппарата, означает использование должностными лицами своих властных, организационно-распорядительных или административно-хозяйственных полномочий в корыстных личных целях.
Одним из наиболее общественно опасных видов взятки в настоящее
время является содействие или прямое оказание помощи организационным криминальным структурам. Создание многоукладной экономики, форсируемый государством процесс приватизации, введение частной собственности на землю и другие природные ресурсы,
появление иностранных инвестиций и банковского капитала создали
новое огромное поле для должностных злоупотреблений, главным
образом для взяточничества. Отдельной проблемой стал тесно связанный с взяточничеством в государственных, финансовых, контрольных и правоохранительных органах процесс «отмывания» денег, полученных теневыми экономическими структурами чисто криминальным путем (рэкет, незаконный оборот наркотических средств,
незаконная торговля оружием и т. д.).
Эскалации взяточничества способствует также противоречивость гражданского и хозяйственного законодательства, откровенная
слабость, если не полное отсутствие государственного, финансового
и иных форм контроля, безнаказанность при нарушениях финансовой дисциплины и т. д. В силу прямого указания закона уголовной
ответственности за получение взятки подлежат только должностные
лица. Руководящие работники различных коммерческих структур, а
также рядовые чиновники, не обладающие государственно-властными, организационно-распорядительными или административнохозяйственными полномочиями, должностными лицами не признаются и не несут ответственность за коммерческий подкуп.
Получением взятки считается получение должностным лицом
лично или через посредников в каком бы то ни было виде взятки за
выполнение или невыполнение в интересах дающего взятку какоголибо действия, которое должностное лицо должно было или могло
совершить с использованием своего служебного положения, за общее покровительство или попустительство по службе, за благоприятное решение вопросов, входящих в его компетенцию.
Дача взятки – это вручение должностному лицу лично или через
посредника в каком бы то ни было виде взятки за выполнение или невыполнение в своих интересах какого-либо служебного действия, покровительство или попустительство по службе, получение каких-либо
преимуществ для себя или иных лиц, предприятий, организаций, уч-
реждений. При этом в законе содержится специальное основание –
освобождение от уголовной ответственности взяткодателя, если в отношении его имело место вымогательство взятки или если это лицо
после дачи взятки добровольно заявило о случившемся.
Новое уголовное законодательство России вернулось к давней
дифференциации взятки на мздоимство и лихоимство. Лихоимством
в русской дореволюционном законодательстве считалось получение
взятки за совершение «дела не правого», т. е. незаконного. УК РФ
1996 г. такие действия рассматривает как более общественно опасные и устанавливает за их совершение более строгое наказание.
Одной из проблем борьбы с коррупцией и взяточничеством, а
также другими коррупционными преступлениями является их низкая
раскрываемость. По данным специалистов, не выявленное взяточничество достигает 98 %. Лишь в отношении 70 % выявленных взяточников возбуждаются уголовные дела; из этих дел лишь половина
заканчивается составлением обвинительного заключения и передается в суд.
По данным МВД, из более чем 2,5 тыс. организованных преступных групп каждая из 4–5 обладает коррумпированными связями,
в том числе на высших этажах власти и управления.
Новое уголовное законодательство России содержит уголовноправовые нормы, предусматривающие ответственность за преступление, совершаемое служащими организаций, не являющихся государственными или муниципальными органами, органами местного
самоуправления. Это – злоупотребление полномочиями частными
нотариусами и аудиторами, превышение полномочий служащими
частных охранных или детективных служб, коммерческий подкуп.
Субъектами этих преступлений являются служащие коммерческих и
иных организаций, постоянно, временно или по специальному полномочию выполняющие распорядительные и иные управленческие
функции. Специально выделен состав злоупотребления полномочиями частным нотариусом или частным аудитором вопреки задачам
своей деятельности и с целью извлечения выгод и преимуществ для
себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам. Мотивом
такого преступления могут быть корысть, родственные или приятельские чувства, месть и т. д. Если злоупотребление совершено в
отношении заведомо несовершеннолетнего или иного недееспособного лица, то содеянное будет наказываться строже. Предусмотрена
и специальная ответственность руководителей или служащих част-
171
172
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ной охраны или детективной службы за превышение полномочий,
если эти действия совершены с применением насилия или угрозой
его применения.
Коммерческий подкуп представляет собой незаконную передачу служащему коммерческой или иной организации денег, иных
материальных ценностей, незаконное оказание ему услуг материального характера за совершение действий в интересах дающих в связи
с занимаемым этим лицом положением, если эти действия причинили вред интересам организации, ее собственникам или клиентам. По
сути дела, речь идет о получении незаконного вознаграждения служащим любой коммерческой (банк, акционерное общество, кооператив) или некоммерческой (политическая партия, профессиональный
союз, общественный или благотворительный фонд и т. д.) организацией, не являющейся государственным органом местного самоуправления, государственным или муниципальным учреждением.
Коррупция тесно связана с теневой экономикой, фактически
является ее основой. Коррупция – специфическое социально негативное явление, характеризующееся подкупом – продажностью государственных служащих и лиц, исполняющих управленческие
функции – выражающееся в корыстном использовании в личных целях официальных служебных полномочий, связанных с ними авторитета и возможностей. По своей социальной сущности коррупция –
один из способов «приватизации» государственных полномочий,
превращающих их в свою частную собственность.
Опасность коррупции, разъедающей государственный аппарат,
очевидна. Ее масштабы в России в настоящее время приобрели беспрецедентный характер: и по числу торгующих своими возможностями служащих, и по числу подкупающих их лиц, и по пораженности этой «болезнью» всех ветвей власти вплоть до самых высоких
должностей. Об этом свидетельствуют средства массовой информации, научные исследования, в этой оценке единодушны сотрудники
всех правоохранительных ведомств и спецслужб, а также руководители высших органов государственной власти. Впервые в российском законодательстве понятие «коррупция» использовано в Указе
Президента РФ от 4 апреля 1992 г. «О борьбе с коррупцией в системе
государственной службы». Из содержания указа следует, что коррупционными нарушениями служащих государственного аппарата
являются: занятие предпринимательской деятельностью лично или
через посредников, оказание любого, не предусмотренного законом
содействия физическим и юридическим лицам с использованием
своего служебного положения в осуществлении предпринимательской деятельности и получение за это вознаграждения, услуг и льгот;
выполнение государственным служащим иной оплачиваемой работы, кроме научной, преподавательской и творческой, управление
акционерными обществами или иными хозяйствующими субъектами, осуществляемое как лично, так и через представителя. Нарушение указанных требований в соответствии с Указом Президента России влечет освобождение от занимаемой должности.
Этим же указом установлена обязанность представления для
государственных служащих при назначении на руководящую должность декларации о доходах, движимом и недвижимом имуществе,
вкладах в банках и наличии ценных бумаг, а также обязательства
финансового характера. Непредоставление таких сведений или
умышленное предоставление неполной, недостоверной или искаженной информации является основанием для отказа в назначении
на должность. В Федеральном законе «Об основах государственной
службы РФ», принятом Государственной Думой 5 июля 1995 г., установлены определенные ограничения, связанные с государственной
службой, в том числе запрещение заниматься предпринимательской
деятельностью лично или через доверенных лиц, заниматься любой
другой оплачиваемой работой, кроме педагогической, научной и
иной творческой, принимать участие в управлении коммерческой
организацией, использовать в неслужебных целях средства материально-технического, финансового, информационного обеспечения,
государственное имущество и служебную информацию, получать от
физических и юридических лиц вознаграждение в любой форме, если это связано с выполнением служебных обязанностей, и т. д.
Коррупционная преступность выражается во многих составах
преступлений. В отличие от прежнего законодательства, УК РФ
1996 г. имеет более выраженную антикоррупционную направленность. Наиболее серьезным уголовно наказуемым коррупционным
правонарушением является взяточничество. Затем, такие должностные преступления, как злоупотребление должностными полномочиями, превышение должностных полномочий, незаконное участие в
предпринимательской деятельности, служебный подлог, привлечение заведомо невиновного к уголовной ответственности или, наоборот, незаконное освобождение заведомо виновного от уголовной ответственности и т. д.
173
174
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
14 ноября 1996 г. Государственная Дума приняла Федеральный закон «О борьбе с коррупцией». Закон впервые дает официальное определение коррупции – это не предусмотренное законодательством принятие имущественных и неимущественных благ и преимуществ лицами, занимающими государственные должности.
Основная тяжесть борьбы с коррупционными правонарушениями лежит на органах прокуратуры, внутренних дел, ФСБ, таможенной и пограничной службы, налоговой полиции. В этих органах
могут быть созданы целевые специальные подразделения.
В соответствии с этим законом должен быть введен жесткий
финансовый контроль за лицами, претендующими на выполнение
государственных функций. Так, чиновники (госслужащие) обязаны
предоставлять в налоговую инспекцию сведения о своих доходах и
доходах супруги (супруга), а также о личном и общем имуществе.
Чиновники также обязаны предоставлять сведения о любых подарках, материальных благах и услугах, стоимостью более двух минимальных размеров оплаты труда, а также о гонорарах за книги, консультации и выступления. Предполагается, что эти сведения будут
публиковаться в официальных изданиях.
Коррупционным правонарушением признается принятие дополнительного вознаграждения за государственную деятельность,
принятие услуг в связи с осуществлением государственных функций.
Коррупционными правонарушениями являются, к примеру, туристические поездки за рубеж за счет коммерческих структур, получение
льготных кредитов, оказание различных услуг, предоставление высокооплачиваемой должности членам семьи, включение в состав соучредителей, предоставление работы по совместительству и т. д.
Контрольные вопросы
1.
2.
3.
4.
5.
Сущность теневой экономики.
Критерии теневой экономики.
Оценка теневой экономики.
Структура теневой экономики.
Понятие теневой экономики в промышленно развитых
странах.
6. Виды экономических преступлений.
7. Нарушение регистрации.
8. Торговля без лицензии.
175
9. Торговля запрещенными законом товарами.
10. Банковские нарушения.
11. Лжепредпринимательство.
12. Фиктивное банкротство.
13. Фальшивомонетничество.
14. Экономический шпионаж.
Рекомендательный библиографический список
1. Современная экономика: Многоуровневое учебное пособие / Под
ред. О.Ю. Мамедова. – Ростов-на-Дону, 1999.
2. Экономическая теория в вопросах и ответах / Под ред. В.М. Белоусова. – Ростов-на-Дону, 1998.
3. Основы предпринимательства. – Ростов-на-Дону, 1999.
4. Курс предпринимательства / Под ред. В.Я. Горкинфеля, В.А. Швандора. – М., 1997. – Гл.18.
5. Экономическая теория (политэкономия) / Под ред. В.И. Видяпина, Г.П. Журавлевой. – М., 1997.
6. Куликов В.В., Исправников В.О. Теневая экономика в России:
иной путь и третья сила. – М.: Российский экономический журнал. Фонд «За экономическую грамотность», 1997.
7. Бекряшев А.К., Белозеров И.П. Теневая экономика и экономическая преступность. Институт «Открытое общество». Вариант
электронного учебника. Интернет. http://newasp.omskreg.ru
Методические рекомендации
Проблема теневой экономики приобрела особую актуальность
в переходный период, когда имеет место неустойчивость экономического развития, а также система социально-экономических, идеологических и политических противоречий. Прежде всего необходимо
рассмотреть краткий экскурс по истории проблемы. Здесь нужно обратиться к работе А.К. Бекряшева, И.П. Белозерова. В этом же источнике рассматриваются подходы к определению самого понятия
«теневая экономика». Вопросы сущности и структуры теневой экономики лучше посмотреть в учебном пособии под ред. О.Ю. Мамедова (см. список литературы). По вопросу о теневой экономике в
переходный период рекомендуем посмотреть работу В.О. Исправникова и В.В. Куликова, также указанную в списке литературы, рекомендованной к теме.
176
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Тесты к теме 7
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Теневая экономика – это:
а) отрасли народного хозяйства закрытого характера
б) отрасли с особой (непубличной) отчетностью
в) производство особого ассортимента товаров
г) торговля с нарушением законов о торговле, лицензировании,
уклонение от ревизий, налогов и т. д.
2. Видами экономических преступлений являются:
а) открытие производства, не предусмотренного законом
б) торговля с нарушением ассортимента и форм коммерческой
деятельности
в) фальшивомонетничество, фиктивное банкротство, коммерческий шпионаж, рэкет, хищения
г) вывоз за границу дефицитных сырья, материалов, товаров
д) все ответы правильные
3. Черный рынок – это:
а) нерегулируемый рынок (спекулятивный)
б) рынок с бесконтрольным установлением цен
в) рынок, где продавцы и покупатели не регистрируются
г) подпольная торговля запрещенными законом товарами
177
ТЕМА 8
ЗАТРАТЫ И РЕЗУЛЬТАТЫ ОБЩЕСТВЕННОГО
ПРОИЗВОДСТВА. ДОХОДЫ НАСЕЛЕНИЯ
И ИХ РАСПРЕДЕЛЕНИЕ
8.1. Затраты и их виды. Натурально-вещественные и
стоимостные результаты общественного производства.
8.2. Система общеэкономических показателей результатов общественного производства.
8.3. Доходы населения и системы их распределения.
Зарплата.
8.4. Прибыль, процент.
8.5. Рента и ее формы.
8.1. Затраты и их виды. Натурально-вещественные и стоимостные
результаты общественного производства
На производство материальных благ и услуг общество затрачивает м а т е р и а л ь н ы е , ф и н а н с о в ы е и т р у д о в ы е р е с у р с ы .
Совокупность всех затрат составляет стоимость продукции.
Выделяют прямые затраты, которые связаны с непосредственным процессом производства материальных благ и услуг, и косвенные, которые связаны с обеспечением непосредственного процесса
производства необходимыми условиями, т. е. это главным образом
обслуживание основного производства. Стоимостное выражение затрат называют издержками производства. Различают постоянные
издержки, которые в краткосрочном периоде не изменяется, несмотря на уменьшение или увеличение объемов производства.
Переменные издержки – это издержки, величина которых изменяется в зависимости от изменения объемов производства в краткосрочном периоде.
Сумма переменных и постоянных издержек составляет валовые издержки.
Валовые издержки, деленные на объем выпуска продукции,
составляют средние издержки.
Издержки, связанные с дополнительным вовлечением единицы ресурса для производства дополнительной единицы продукта,
называют предельными.
178
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Кроме того, в экономической теории выделяют альтернативные издержки, которые рассматривались в теме «Теория общественного производства», и трансакционные издержки, т. е. это издержки,
которые возникают в процессе создания фирмы, бизнеса: поиск
партнеров, изучение рынка, поиск поставщиков, потребителей, заключение и обслуживание контрактов.
После производства материальных и духовных благ они поступают в среду распределения.
В условиях рыночной экономики блага имеют как натуральную, так и стоимостную форму. Кроме того, произведенные блага
удовлетворяют различные по уровню общественные и личные потребности.
Поэтому результаты общественного производства выражаются
системой показателей, в которых одни являются общеэкономическими, а другие – конкретно-экономическими. Результаты общественного производства являются продуктом общественного труда
и выступают как затраты материальных, трудовых и финансовых
ресурсов.
Прежде всего работник, используя средства труда, воздействует на предмет труда, изменяя его форму, структуру, свойства. Тем
самым формируется тот продукт, который задуман человеком. Этот
результат представляет натурально-вещественную форму жизненных благ, создаваемых человеком. Эта форма характеризуется следующим:
1. Она представляет различные материальные и духовные блага (станки, машины, оборудование, пищу, одежду, жилище, литературу, искусство и т. д.), составляющие жизненный фонд населения.
2. В ней выражены качественные и количественные характеристики жизненных благ: цвет, прочность, вкус, изящество, питательные свойства и т. д., т. е. раскрываются черты, признаки, свойства благ.
3. Для количественного выражения натурально-вещественной
формы результатов труда используются штуки, метры, килограммы,
тонны, литры и другие показатели.
В экономической теории натурально-вещественную форму результатов общественного производства подразделяют на:
I – производство средств производства,
II – производство предметов потребления.
Однако в условиях рыночной экономики результаты труда
имеют не только натуральную, но и денежную форму (или стоимостную).
Стоимостная, или денежная, форма образуется следующим
образом:
1. В процессе труда работник, используя средства труда, изнашивает их. Стоимость, равная износу, включается в стоимость готового продукта, после продажи которого эта стоимость должна
быть возмещена. Она может постоянно накапливаться до тех пор,
пока средство труда полностью не износится. Тогда на накопленные
средства приобретается новое средство труда. Фонд, в котором эта
часть накапливается, называется фондом амортизации. Применяемые в производстве средства труда хотя и изнашиваются, но не изменяют свою стоимость, поэтому эту часть капитала называют постоянным капиталом и обозначают латинской буквой С.
2. В процессе труда работник расходует свою рабочую силу.
Эквивалентом затраченной рабочей силы является зарплата. Однако
в процессе труда работник создает большую стоимость, чем зарплата, т. е. та стоимость, по которой нанимается работник. Ведь известно, что часть средств идет на общественные нужды, часть – на накопление.
Следовательно, стоимость, затраченная предпринимателем на
рабочую силу, изменилась, возросла. Поэтому эту часть капитала называют переменным капиталом и обозначают латинской буквой V.
3. Ту величину по стоимости, на которую возросли результаты
труда по сравнению с затратами на СП и РС, называют прибылью или
прибавочной стоимостью и обозначают латинской буквой m.
Таким образом, результаты общественного производства по
стоимости выражаются формулой:
179
180
С + V + m.
Для нормального функционирования производства необходимо определенное соотношение между натурально-вещественной и
денежной (стоимостной) формами результатов общественного труда.
При н едостатке натуральн о-в ещест венных
р е з у л ь т а т о в возникают дефицит, рост цен, ухудшение положения людей (спекуляция).
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
П р и н е д о с т а т к е д е н е ж н о й м а с с ы возникают проблемы продажи, затоваривания, сокращение производства, инвестиций, деловой активности.
Натурально-вещественные и стоимостные результаты общественного производства выражаются системой общих национальных
показателей.
8.2. Система общеэкономических показателей результатов
общественного производства1
Наиболее общим показателем результатов общественного
производства является национальное богатство (НБ) страны.
По поводу сущности этой категории в экономической литературе нет единого подхода.
Одни экономисты считают, что национальное богатство – это
сумма всех материальных и духовных благ, накопленных обществом
за весь период существования (функционирования) общественного
производства (Большая советская энциклопедия. М., 1974. Т. 17.
С. 363).
Другие добавляют к этому все природные ресурсы. Причем
одни из них говорят, что нужно включать все природные ресурсы, а
иные – только разведанные. (Экономическая статистика / Ред.:
К. Фреймунд, Ф. Эйдельман. М., 1976. С. 70).
Третьи, кроме всего прочего, включают все культурные ценности и научно-производственный опыт населения, ссылаясь при
этом на то, что еще Годскин считал, что степень искусности наличного населения является главным накоплением богатства.
К. Маркс, соглашаясь с мнением Годскина, дополняет, что в
национальное богатство входят природные ресурсы, как предшествующие труду (т. е. все), так и опосредованные трудом (Маркс К.,
Энгельс Ф. Сочинения. Т. 26. Ч. 3. С. 306; Т. 46. Ч. 1. С. 473).
Таким образом, если суммировать все подходы, то можно сказать, что национальное богатство страны – это вся сумма произведенных обществом материальных благ, культурных ценностей,
природных ресурсов и научно-производственного опыта населения.
Национальное богатство выражает результаты общественного
производства за длительный период развития общества и представляет собой запас благ.
Национальное богатство является определяющим фактором
общественного развития:
1. Оно определяет масштабы и характер размещения производительных сил общества, объемы и характер функционирования общественного производства.
2. Оно определяет объемы и уровень потребления в обществе.
Причем здесь следует иметь в виду п е р в и ч н о е потребление (озон
– курорты, ягоды, грибы, древесина, ископаемые) и в т о р и ч н о е
(переработанные продукты природы).
3. Национальное богатство является важнейшим средством
обеспечения стабильности производства, поскольку оно пополняет
ресурсы производства в пору кризиса и аккумулирует их в периоды
перегрева, а также является необходимым его экологическим элементом.
Если запас благ выражается национальным богатством, то поток благ, т. е. материальных благ и услуг в текущем году, выражается другими показателями.
Одним из таких показателей, с помощью которого измеряют
объем национального производства, является валовой национальный
продукт (ВНП).
ВНП – это совокупная стоимость товаров и услуг в рыночных
ценах, произведенных в экономике за год независимо от местонахождения национальных предприятий (в своей стране или за рубежом).
При этом исключаются все непроизводственные сделки (финансовые
или связанные с перепродажей конечной продукции).
ВНП можно измерить двумя способами: либо суммированием
всех расходов общества на приобретение товаров и услуг, произведенных в данном году; либо посредством сложения денежных доходов, полученных в результате производства продукции в этом же
году.
1. Расчет по расходам:
GNP = C + I + Y + X,
Наиболее четко и доступно этот материал дан в учебнике под общ. ред.
д-ра экон. наук, акад. Г.П. Журавлевой «Вводный курс экономической теории»
(М.: ИНФРА-М, 1998. – С. 230–236).
где GNP – валовой национальный продукт; С – личные потребительские расходы; I – валовые внутренние инвестиции; Y – государственные закупки товаров и услуг; X – чистый экспорт.
181
182
1
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
2. Расход по доходам:
GPN = W + R + i + P,
где GNP – валовой национальный продукт; W – заработная плата;
R – рента; i – процент; P – прибыль.
Кроме того, в этот показатель также включены косвенные налоги на предприятия, амортизация, доходы от собственности.
Эти показатели подсчитываются как в текущих (действующих)
ценах, так и в постоянных (ценах какого-либо базового года).
ВНП, исчисленный в текущих рыночных ценах, называется
номинальным. Для получения реального ВНП необходимо очистить
номинальный ВНП от влияния инфляции, т. е. применить индекс
цен. Отношение номинального ВНП к реальному показывает его
увеличение за счет роста цен и называется ВНП-дефлятором.
Индекс цен выражает относительное изменение среднего
уровня цен широкой группы товаров за известный период. Он определяется по формуле:
цены текущего года
Индекс цен текущего года =
⋅ 100 % .
цены базисного года
Таким образом, реальный ВНП будет равен отношению номинального ВНП к индексу цен и умноженному на 100 %.
Определенной модификацией ВНП является показатель валового внутреннего продукта (ВВП).
ВВП выражает совокупную стоимость товаров и услуг в рыночных ценах, созданных внутри страны и только с использованием
факторов производства данной страны.
GIP = GNP – X,
где GIP – валовой внутренний продукт; GNP – валовой национальный продукт; X – чистый экспорт, который представляет разность
между экспортом и импортом данной страны.
Главное требование при расчете показателей ВВП и ВНП –
чтобы товары и услуги, произведенные в обществе за год, учитывались только один раз. Это вызывает необходимость исчисления конечной и промежуточной продукции.
183
Конечная продукция – товары и услуги, которые покупаются
потребителями для конечного использования, а не для перепродажи.
Промежуточная продукция – товары и услуги, которые проходят
дальнейшую переработку и перепродаются несколько раз, прежде
чем попасть к конечному потребителю.
Если суммировать произведенные в стране товары и услуги во
всех отраслях экономики, то неизбежен многократный повторный
счет, существенно искажающий реальный объем ВНП. Поэтому вводится показатель чистого национального продукта (ЧНП).
Чистый национальный продукт – это созданный валовой
национальный продукт за вычетом той части созданного продукта, которая необходима для замещения средств производства, изношенных в процессе выпуска продукции (амортизационные
отчисления).
Формула определения ЧНП:
NNP = GNP – A,
где NNP – чистый национальный продукт; GNP – валовой национальный продукт; A – амортизация.
Еще одним важным макроэкономическим показателем является национальный доход (НД).
Национальный доход, согласно американской статистике,
определяется как сумма доходов всех владельцев, участвующих в
производстве факторов, т. е. как сумма заработной платы, прибыли, процента и ренты.
Национальный доход меньше ВНП на величину косвенных
налогов и амортизационных отчислений от стоимости основного капитала. Он представляет собой чистый доход общества. Именно
этим и определяется важность НД как макроэкономического показателя.
В хозяйственной практике различают произведенный и использованный НД.
Произведенный НД – объем вновь созданной стоимости товаров и услуг.
Использованный НД – это произведенный НД за минусом потерь от стихийных бедствий, ущерба при хранении и т. д. и внешнеторгового сальдо.
184
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
8.3. Доходы населения и системы их распределения.
Зарплата
Именно НД является прежде всего источником доходов населения.
Доходы населения – это совокупность финансовых средств,
используемых населением для обеспечения своей жизнедеятельности.
Выделяют общий доход – это вся сумма средств, получаемых
работником от своей деятельности, средний доход – это общий доход, деленный на стоимость потребляемых жизненных благ, и предельный доход – это доход, полученный на дополнительную единицу затрат того или иного ресурса.
Все доходы делятся на три вида:
Номинальный. Это общее количество получаемых населением
средств для обеспечения своей жизнедеятельности.
Располагаемый. Это доход, который может быть использован
на потребление и сбережение. Он равен номинальному минус налоги
и другие платежи.
Реальный. Это та сумма материальных благ и услуг, которые
можно приобрести на располагаемый доход в данное время при данных ценах.
Каким образом они распределяются в обществе?
Выделяют несколько систем распределения доходов.
1. Уравнительная – это система, при которой все члены общества получали равные доходы (первобытнообщинный строй,
древнеиндийская и древнеславянская общины).
2. Рыночная – это система, при которой каждый владелец того
или иного фактора производства получает доход в соответствии с его
эффективностью.
3. По накопленному имуществу. В рамках этой системы доход получают те люди, которые накапливают и передают по наследству какую-либо собственность (недвижимость, права, ценные бумаги и другие ценности).
4. Привилегированного распределения. Эта система перераспределения жизненных благ в пользу привилегированных (обычно
властных) структур населения вне зависимости от затрат их труда и
средств.
185
Однако в любой экономической системе в современных условиях хозяйствования существуют следующие виды доходов населения: заработная плата, доходы на труд, прибыль, процент, доход на
Ко и рента – доход от земли или иных видов собственности. Остановимся на этих видах доходов.
Существует несколько подходов к определению зарплаты.
1. Классическая и марксистская школы определяли зарплату
как цену стоимости жизненных средств, необходимых для воспроизводства рабочей силы.
2. А. Маршалл при определении зарплаты выдвигал два положения:
а) предельная производительность труда (производительность
труда дополнительного работника);
б) издержки воспроизводства, обучения и содержания работников.
3. В экономиксе зарплата трактуется как цена ресурса.
4. Раскрывается в теории «человеческого капитала». Под ним
понимают инвестиции в развитие знаний, навыков и способностей
людей.
В учебных пособиях наибольшее распространение получил
первый подход, т. е. что это стоимость жизненных средств работника.
Причем жизненные средства представлены не только приобретаемыми т о в а р а м и и услугами, но и д о с у г о м .
Работающий индивид осуществляет выбор между товарами,
которые он способен приобрести на зарплату, и досугом.
В этой связи ряд выводов. Человек будет работать до тех пор,
пока предельная полезность товаров, которые он может заработать в
добавочный час, будет равна предельной полезности добавочного
часа досуга. В соответствии с принципами эффектов замещения и
дохода рост реальной зарплаты порождает э ф ф е к т з а м е щ е н и я
д о с у г а т р у д о м , т. е. работник стремится больше работать. При
этом растет его доход и его благосостояние. Но, удовлетворив свои
потребности, человек желает иметь больше досуга. Эффект дохода
приводит к тому, что человек желает меньше работать, а иметь
больше досуга.
Приобретаемых работником средств должно быть достаточно
не только для восстановления его работоспособности, но и для содержания семьи – детей, престарелых, а в некоторых странах не работают женщины.
186
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Сумма таких средств составляет низшую границу зарплаты,
так называемый минимум зарплаты.
Так, в США минимальная зарплата составляет в среднем
5 дол. в час, т. е. при 6-часовом рабочем дне – 30 дол., а при 26 рабочих днях в месяц – около 800 дол. (по курсу это 25 600 рублей).
В России минимальный размер оплаты труда равен 600 руб.
Кроме понятия «минимум зарплаты» существует понятие
«прожиточный минимум».
Он устанавливается на основе стоимости так называемой
«п о т р е б и т е л ь с к о й к о р з и н ы » . Она определена в России в
1999 г. Постановлением правительства № 192 и местными органами
власти. В корзинку включаются необходимые продовольственные
товары, способные обеспечить существование работника на уровне
низшей границы зарплаты. Стоимость такой корзины в России составила в 2001 г. в среднем 1 400 руб.
Некоторые представления о потреблении продовольственных
товаров дает следующая таблица.
Потребление основных продовольственных товаров
Вид продукта
(в среднем кг в год на 1 чел.)
Хлеб и изделия из муки
Мясо и мясопродукты
Молоко и молочные продукты
Картофель
Овощи
Сахар
Фрукты и ягоды
Россия
2000 г.
121
40,3
220
130
85
35,4
31
Омская
обл.
2002 г.
150
31,5
187,4
122,9
86,9
20,3
16,6
Физиологическая
научная норма
110
81
392
118
139
33
71
В целом по России бюджет прожиточного минимума в среднем по социально-демографическим группам в третьем квартале
2001 г. составил:
а) для трудоспособного населения – 1 454 руб.;
б) для пенсионеров – 965,5 руб.;
в) для ребенка – 1 237 руб.
Прожиточный минимум для Омской области на 1 квартал
2002 г. на душу населения равен 1 439 руб.:
а) для трудоспособных – 1 536 руб.;
б) для пенсионеров – 1 047 руб.;
в) для ребенка – 1 512 руб.
Основную долю средств работника составляет зарплата.
Однако величина зарплаты работников различна. Это обусловлено рядом причин:
1. Различия в производительности труда работников, т. е.
трудовой вклад каждого неодинаков.
2. Различие в возможностях, здесь учитываются различия в
уровне подготовки, половые и национальные различия, физиологические способности.
3. Так называемые выравнивающие различия, т. е. это непривлекательные (грязные, тяжелые, с вредными условиями) работы.
Чтобы привлечь рабочих, надо платить, т. е. это компенсация за недостатки работы.
4. Имущественные различия. Они связаны с различиями в доли собственности. Так, в США для людей с годовым доходом
1 млн дол. главный источник этого дохода – увеличение рыночной
стоимости активов, далее идут дивиденды на акции, третьим источником – зарплата. Она занимает 1/5 часть доходов.
Этими причинами объясняется неравенство в доходах населения.
Для выражения этого неравенства используется кривая Лоренца.
% дохода
100
E
80
60
40
20
X
F
O
20 40 60 80 100
% групп
населения
Рис. 1. Кривая Лоренца
187
188
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
По горизонтальной оси абсцисс отложены процентные группы
населения, по вертикали – проценты дохода, получаемые этими
группами. Если бы существовало в обществе абсолютное равенство
распределения доходов, то 20 % населения получали бы 20 % доходов, 40 – 40, 60 – 60 и т. д.
Если же в обществе абсолютное неравенство, то 100 % дохода
получал бы человек, стоящий последним на линии OF.
OE – линия реально существующего неравенства. Так, если
взять точку X, то 60 % населения получают 32,7 % дохода, а 40 % –
67,3 %.
Величина отклонения от биссектрисы OE кривой OE показывает степень неравенства. Здесь важно определить степень натянутости «лука Лоренца». Если прекратить натягивание «лука», то сокращаются стимулы предпринимательства, а если сильно натянуть
«лук», то возникает социальная напряженность, конфликт.
Мировая практика показывает, что предельно-критическое соотношение 10 % самых богатых и 10 % самых бедных не должно
превышать 10:1. В России оно составляет 15:1, т. е. на 5 пунктов выше мирового стандарта.
Для расчета конкурентного уровня неравенства распределения
доходов используется коэффициент Джини. Для этого площадь, образованную линиями равномерного и неравномерного распределения
доходов, относят к площади треугольника OEF. Полученный результат и есть коэффициент Джини.
Из вышеприведенных графиков на рис. 3 видно резкое усиление неравенства распределения доходов за трансформационный период 1991–2001 гг. Более очевидно это покажет кривая динамики
коэффициента Джини, который строится на основе кривой Лоренца.
Рис. 3. Коэффициент Джини (1991–2001 гг.)
Из графика видно, что коэффициент Джини (а значит, и неравенство распределения доходов достигает максимума в 1994 г. –
0,409, а затем стабилизируется на уровне 0,38–0,39 (не очень далеко
от максимума). Кризис 1998 г. не изменил пропорций распределения
доходов.
На практике применяются две основные формы заработной
платы.
Повременную, при которой величина зарплаты зависит от
отработанного времени (год, неделя, месяц), и сдельную, при которой величина заработка зависит от количества и качества выработанной продукции или норм. Кроме того, различают два уровня
зарплаты: номинальная – это общее количество денег, которые работник получает в кассе предприятия, и реальная – это количество
товаров и услуг, которые работник может купить на свою номинальную зарплату.
Рис. 2. Противопоставление графиков кривой Лоренца 1991 и 2001 гг1.
1
Рис. 2 и 3 составлены по данным Министерства труда и социального развития.
189
190
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Динамика реальной зарплаты рассчитывается при помощи индекса, который рассчитывается1:
1
Сажина М.А., Чибриков Г.Г. Экономическая теория. – М.: НОРМА-ИНФРА,
1999. – С. 203.
В настоящее время встречаются различные трактовки прибыли:
а) прибыль – это результат производительного использования
капитала;
б) прибыль – это вознаграждение предпринимателю за воздержание от потребления капитала для личных нужд сейчас и за
риск, на который идет предприниматель, ожидая, что в будущем капитал принесет больший доход, что даст ему большую прибыль;
в) прибыль – это вознаграждение предпринимателя за предпринимательскую деятельность;
г) прибыль – это результат реализации монополии как естественной, так и экономической.
Многообразие подходов и постоянное внимание к этой категории еще раз подтверждает ее важность для любой фирмы, любого
предпринимателя.
С практической точки зрения существуют два подхода к анализу прибыли:
1) бухгалтерский, согласно которому прибыль есть разница
между явными издержками и выручкой;
2) экономический, согласно которому прибыль есть разность
между выручкой, явными и неявными издержками.
Объясним эти подходы.
Для бухгалтера прибыль – это то, что остается от общей выручки после вычета платежей внешним поставщикам (сырья, материалов, средств производства) и отдельным лицам – зарплаты работникам и менеджерам по контракту, а также платы за аренду.
Таким образом, общая выручка минус бухгалтерские издержки
(т. е. явные внешние, бухгалтерские) составляет бухгалтерскую прибыль.
Однако такой подход неполно характеризует эффект предпринимательской деятельности, особенно в условиях рыночной экономики, когда ресурсы рассредоточены между разными фирмами,
субъектами экономики.
Возникает вопрос: а не понесла ли фирма убытки, используя
капитал данным конкретным образом? Может, если бы фирма вложила свой капитал в другое дело, в другие отрасли или сдала в аренду, или положила в банк, то прибыль была бы больше? Поэтому,
чтобы узнать действительную эффективность своей предпринимательской деятельности, нужно сравнить реальные и возможные результаты.
191
192
∆реальной зарплаты =
∆номинальной зарплаты
.
∆потребительских цен
Движение зарплат в разные периоды различно.
В промышленно развитых странах общий доход работника называется компенсацией. Она состоит из зарплаты, доплат из фондов
государства и фондов предприятий.
Так, например, в 1993 г. в США годовая компенсация (средняя) рабочих и служащих равнялась 35 803 дол., из которых 29 367 –
зарплата и 6 436 – доплаты.
Такое разделение доходов играет большую роль:
1. Создается коллективная заинтересованность в работе.
2. Воспитывается верность делу, фирме (уволился – лишился
зарплаты и доплат).
3. Реализуется система социального обеспечения социальных
гарантий населению со стороны государства и фирм.
8.4. Прибыль, процент
Каждая фирма прямо или косвенно заинтересована в получении наиболее высокой прибыли (Р).
Теория прибыли получила определенный анализ во всех экономических школах.
1. Так, меркантилисты считали, что прибыль возникает в сфере обращения в результате продажи товара по более высокой цене.
2. Физиократы указывали, что прибыль возникает только в
сельском хозяйстве, где в результате плодородия создается больше
продукта, чем издержки.
3. Классики (Смит, Рикардо) считали, что прибыль создается в
отраслях материального производства. Прибыль есть результат вычета части стоимости из продукта рабочего в пользу капиталиста.
4. Маркс считал, что прибыль – превращенная форма прибавочной стоимости.
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Для этого необходимо из бухгалтерской прибыли:
– вычесть процент на капитал, который сегодня установлен
рынком;
– вычесть ренту за землю и помещение;
– вычесть плату за управление.
Если в результате такого вычитания остается прибыль, то это
и есть экономическая прибыль.
Если экономическая прибыль равна нулю, то это значит, что
предприниматель использует свои ресурсы на уровне среднеотраслевых (рыночных), если экономическая прибыль все-таки есть, то, значит, предприниматель использует ресурсы лучше, чем среднеотраслевые.
Итак, общая выручка минус явные издержки (бухгалтерские,
внешние) плюс неявные (альтернативные, т. е. которые могли бы
быть при лучшем варианте) есть экономическая прибыль.
В рыночной экономике прибыль выполняет определенные
функции.
1. Функция высвечивания ошибок, т. е. если фирма получает
слишком маленькую прибыль или вообще не получает, то это заставляет предпринимателей искать ошибки:
– в менеджменте (управление и организация);
– в рыночном участии (устарел товар);
– в технологии и т. д.
2. Стимулирующая, т. е. если индивидуальные издержки меньше общественно необходимых, то это дает не только среднюю прибыль, но и сверхприбыль.
3. Распределительная. Суть этой функции в том, что в процессе распределения прибыли формируются фонды накопления и потребления. Этот процесс в современных условиях осуществляется
следующим образом.
Прежде всего, как мы отмечали, разность между выручкой от
продажи товаров и услуг и издержками составляет валовую прибыль.
Из валовой прибыли вычитаются прежде всего внешние платежи: арендная плата; проценты за кредит; страховка; налоги; благотворительные фонды.
Оставшаяся часть – это чистая прибыль.
Из нее следует вычесть средства на накопления; покрытие
убытков; переподготовку рабочих; социальные нужды.
Оставшаяся часть чистой прибыли присваивается бизнесменом в форме предпринимательской прибыли.
В акционерном обществе прибыль распределяется среди акционеров.
Какие существуют способы увеличения прибыли?
С одной стороны, необходимо увеличить доход, а с другой –
снизить издержки.
Увеличить доход можно только увеличив объем реализуемой
продукции. Но чтобы реализовать 10 тысяч дополнительной продукции, необходимо найти дополнительный сбыт, спрос, что непросто в
условиях жесткой конкуренции.
Можно повысить цену, но нет гарантий, что продукция будет
продана, а во-вторых, другие фирмы тоже повысят цену на свои товары – это компенсирует цену продажи ценой покупки.
Главное условие решения проблемы – мобилизация возможностей самой фирмы. Во-первых, это увеличение качества, потребительских свойств своих товаров. Во-вторых, это снижение издержек
производства за счет:
– повышения квалификации работников;
– разработки внедрения новой технологии;
– использования новых форм организации и управления;
– изменения масштабов и видов производства;
– совершенствования службы маркетинга.
Прибыльность, доходность фирмы определяется как в абсолютном (денежном) выражении, так и в относительном – норме прибыли.
масса прибыли
P′ =
⋅ 100 % .
авансированный К
193
194
Капитал может приносить доход, не участвуя непосредственно
в производстве. Он может быть отдан в ссуду другим лицам за плату,
которая называется процентом.
Такая практика существовала с древнейших времен. Капитал,
отдаваемый в ссуду, функционировал в форме ростовщического капитала.
С возникновением промышленного общества постепенно возникло противоречие между ростом масштабов производства, усложнением производственных задач и ограниченными возможностями
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
накопления капитала в отдельных фирмах. Для того чтобы нормально вести производство, решать сложные задачи и получать прибыль,
нужны были дополнительные капиталы. Они могли быть получены
путем аккумулирования свободных, незанятых капиталов.
Такие свободные капиталы возникают в процессе оборота и
кругооборота самого капитала.
1. В ходе этих процессов основной капитал (средства производства) по частям переносит свою стоимость на готовый продукт. В
результате образуется временно свободный капитал в форме фонда
амортизации.
В процессе кругооборота промышленного капитала образуется
временно свободный оборотный капитал, поскольку время продажи
товаров, закупки сырья, найма рабочей силы (выплаты зарплаты)
не совпадает.
2. По мере роста объемов и масштабов общественного производства возрастает минимум, необходимый для организации новых
предприятий или реконструкции старых. Следовательно, существуют временно свободные средства в форме накапливаемой стоимости
– части чистой прибыли.
3. По мере развития общественного производства развиваются
и кредитная система, сберегательные кассы, где предприниматели,
рабочие, ремесленники хранят свои сбережения. Это тоже свободные
средства. Они могут быть вовлечены в производство через ссуду их
функционирующим предпринимателем за плату.
Таким образом, ссудный капитал – это часть временно свободных средств промышленного капитала, который предоставляется
их собственникам в ссуду функционирующим предпринимателям за
плату. Отсюда следуют особенности этого капитала.
1. Он внешне выступает как капитал-товар, поскольку он продается за деньги. Эта особенность возникает потому, что в рыночной
экономике деньги способны приносить прибыль.
Однако необходимо отличать капитал-товар от товара простого. Обычный товар при продаже потребляется, а его потребительная
стоимость исчезает в потреблении, а капитал-товар предоставляется
на время и возвращается с прибылью.
2. Это капитал-собственность, а не функция, т. е. собственник
капитала сам не принимает участия в производстве, а отдает его другим, получая доход. Так появились предприниматели-рантье.
Как мы отмечали, за пользование заемными средствами функционирующий предприниматель платит собственнику определенную
плату в форме процента.
Дело в том, что, используя заемный капитал, функционирующий предприниматель получает прибыль, часть которой он оставляет себе в форме п р е д п р и н и м а т е л ь с к о г о д о х о д а , а часть
отдает собственнику заемного капитала в форме с с у д н о г о п р о цента.
Таким образом, ссудный процент – это часть прибыли, полученной на заемный капитал, который функционирующий предприниматель уступает собственнику за ссуду в форме прибыли за капитал.
По словам Пола Хейне, процент – это цена, которую люди
платят за то, чтобы получить ресурсы сейчас, вместо того, чтобы
ждать до тех пор, пока они заработают деньги, на которые можно
будет купить эти ресурсы.
Используя заемный капитал, предприниматели получают возможность получить больший доход и больше ресурсов, чем в ином
случае. За это они готовы платить некоторую плату – процент – до
тех пор, пока эта плата меньше того, что ожидается получить в результате займа.
Годовая ставка процента отражает большую ценность, которую люди приписывают благам, имеющимся сейчас, по сравнению с
благами, ожидаемыми через год.
Из этого следует, что для определения сегодняшней ценности
благ, которые ожидают получить через год, необходимо дисконтировать их ценность в соответствии со ставкой процента.
Таким образом, дисконтирование – это определение сегодняшней ценности будущих благ. Например, при ставке в 4 % мы
можем отложить примерно 96 центов, положить их в банк, и они
возрастут до 1 дол. через год. Значит, текущая дисконтируемая
стоимость 1 дол., выплачиваемого через год, составит сегодня 96
центов.
Динамика дохода на ссудный капитал выражается н о р м о й
с с у д н о г о п р о ц е н т а . Это отношение величины годового дохода к величине ссужаемого капитала. Так, если годовой доход равен
30 дол., а величина ссужаемого капитала равна 500 дол., то норма
прибыли будет равна 30/500 · 100 % = 6 %.
195
196
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Процент является важнейшим инструментом регулирования
экономики, и государство использует его для стабилизации экономического развития.
Так, изменяя ставку резервного требования (это сумма, которую коммерческий банк должен держать в Центральном банке; например, если она равна 12 %, то из 1 000 дол. 120 дол. – в резерв
Центрального банка). Центральный банк стимулирует или сдерживает операции коммерческих банков, а стало быть, и экономическую
активность:
– рост резервного требования – рост резервного фонда – сокращение ресурсов – сокращение операций;
– уменьшение резервного требования – сокращение резервного фонда – рост ресурсов – рост операций.
Изменяя учетную ставку процента (это ставка, по которой
Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам),
Центральный банк также регулирует активность финансовых операций, инвестиций в экономике.
Эти инструменты используются для того, чтобы не допустить
«перегрева» экономики либо глубокого спада производства.
Таким образом, процент является и формой дохода собственности на капитал, и средством регулирования экономики.
Рента – форма дохода от земельной собственности. Суть ее в
том, что земля как ресурс способна приносить прибыль. Поэтому возникает спрос на землю как на ресурс. Кроме того, если земля особенно
плодородна, то при ограниченности земли возникает и особый спрос
на такие земли, поскольку они приносят сверхприбыль. Но поскольку
существует частная собственность на землю, то земельный собственник сдает ее в аренду за плату, которая называется рентой.
Следовательно, рента – форма реализации права частной собственности на землю. В рыночной экономике сверхприбыль распределяется на две части:
а) прибыль, присваиваемую предпринимателем;
б) прибыль (ренту), передаваемую арендатором земельному
собственнику.
Существует несколько форм ренты: дифференциальная, абсолютная и монопольная. Как мы отмечали, одной из особенностей
земли как средства производства является ее количественная ограниченность. Отсюда возникает монополия отдельных предпринимателей на земельные участки как на объект хозяйствования. Если
процесс производства ведется на худших, лучших и средних участках, т. е. общественная потребность такова, что в обороте находятся
худшие, лучшие и средние земли, то ценообразование на рынке осуществляется по затратам капитала на худших участках, т. е. общественная цена будет равна индивидуальным затратам на худших участках. В результате на лучших и средних участках будет возникать
излишек дохода, поскольку индивидуальные издержки и цены здесь
будут ниже общественно необходимых затрат, складывающихся на
худших участках. Этот излишек, возникший как результат различия
в естественном плодородии различных участков земли, получил название дифференциальная рента 1, которую арендатор платит собственнику. Он превышает среднюю прибыль, которую арендатор
получает от используемого участка. Дифференциальная рента 1 возникает и в добывающей промышленности в результате различия участков по богатству полезных ископаемых. Дифференциальная рента
1 возникает также и в связи с местоположением участков земли. Если участок расположен ближе к рынку сбыта, то издержки по транспортировке будут ниже, чем у дальнего участка. А общественная
цена формируется с учетом издержек дальнего участка. В результате
разности между издержками и ценами производства и образуется
дифференциальная рента 1 по местоположению.
Какие выводы следуют из всего сказанного?
1. Дифференциальная рента 1 образуется в результате разности между индивидуальной и общественной ценами производства на
различных участках земли.
2. Причиной образования дифференциальной ренты 1 является
монополия на землю как на объект хозяйства предпринимателя.
3. Условием образования дифференциальной ренты 1 является
различие в естественном плодородии и местоположении различных
участков земли.
Подчеркнем, что дифференциальная рента 1, согласно договору между собственником земли и арендатором, присваивается земельным собственником.
Кроме дифференциальной ренты 1, существует и дифференциальная рента 2. В отличие от первой, дифференциальная рента 2
связана не с естественным плодородием, а с повышением ее эконо-
197
198
8.5. Рента и ее формы
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
мического плодородия. Это достигается за счет интенсификации ведения хозяйства. Интенсивная форма ведения хозяйства предполагает дополнительные вложения капитала в одни и те же участки земли.
Интенсификация, таким образом, выражается в дополнительных
вложениях капитала в землю в форме удобрений, химикатов, орошения, осушения, машин, оборудования и т. д.
Дополнительные вложения капитала в один и тот же участок
земли дает арендатору дополнительную сверхприбыль, которая принимает форму дифференциальной ренты 2.
Таким образом, все дело в том, что дифференциальная рента 2
возникает в связи со стремлением арендатора получить не только
среднюю прибыль, но и сверхприбыль. С этой целью он и делает дополнительные вложения в участок. Если арендатор арендовал участок на 5 лет, то в договоре с земельным собственником он будет
платить ему дифференциальную ренту, скажем, в 60 дол., а затем,
делая дополнительные вложения в почву, повышая ее плодородие,
он фактически получает 120 дол. ренты, т. е. арендатор теперь будет
сам присваивать ренту в размере 60 дол. (дифференциальная рента
2). Однако по истечении срока договора и при заключении нового
собственник учтет эту разницу и будет присваивать ее сам.
Дифференциальная рента 2 может возникать и на худших участках.
Во-первых, если общественная потребность в продуктах не
удовлетворяется использованием худших, средних и лучших участков, то могут быть сделаны дополнительные вложения в средние и
лучшие участки, но дадут они продукцию более дорогую, чем при
первичных вложениях на худших участках (ведь затраты растут относительно худшего).
В этом случае регулирующей будет цена по самым дорогим
затратам, которые превысят затраты худших – здесь будет рента.
Во-вторых, если спрос высокий, то делаются дополнительные
вложения и в худшие участки, т. е. во все участки. Если эти вложения дали более дешевую продукцию, чем первые вложения в эти
(худшие) участки, а регулирующая цена не изменилась, то будет
дифференциальная рента 2 на худшем участке. Ну а если регулирующая цена изменяется тоже, причем по худшим участкам, то дифференциальная рента 2 будет только на средних и лучших.
Кроме того, возможен еще такой случай: если в процессе между сроками аренды цены на продукцию падают, то арендатор может
давать собственнику и дифференциальную ренту 2, т. е. еще до заключения нового договора.
Какие выводы из сказанного?
1. Дифференциальная рента 2 образуется как разность между
индивидуальной и общественной ценами производства в результате
дополнительных вложений капитала в один и тот же участок земли.
2. Причина образования дифференциальной ренты 2 – монополия на землю как объект хозяйства.
3. Условием образования дифференциальной ренты 2 является
различие в экономическом плодородии почвы в связи с последующими вложениями капитала.
4. Источником дифференциальной ренты 2 является труд
арендатора и сельскохозяйственных рабочих.
Из этого следует, что дифференциальная рента 2 есть превращенная дифференциальная рента 1.
Одной из форм ренты является абсолютная. Она связана с
различием в органическом строении капитала в сельском хозяйстве и
промышленности. Однако сегодня в промышленно развитых странах
фондовооруженность труда в сельском хозяйстве в два раза выше,
чем в промышленности. Ряд авторов полагают, что в этой связи абсолютная рента отсутствует.
В аграрном секторе существует и монопольная рента. Эта
рента связана с существованием в природе исключительно редких
высокоплодородных земель, которые, по словам К. Маркса, не могут
быть произведены приложением труда и капитала (Шампань, кубанские и украинские черноземы). Поэтому отдельные виды сельскохозяйственной продукции имеются всегда в ограниченном количестве,
поскольку они производятся только на исключительных участках,
которых мало.
В результате такие продукты продаются выше стоимости –
спрос велик, а предложений недостаточно. Следовательно, особенности монопольной ренты следующие:
1) это результат продажи продукции по сверхстоимости;
2) условие ее существования – наличие редких в природе по
плодородию земель;
3) рента производится рабочими, занятыми в других отраслях
– несельскохозяйственных;
4) причина – монополия частной собственности на землю.
199
200
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Контрольные вопросы
1. Общие показатели результатов общественного производства.
2. Сущность и структура национального богатства, СОП,
ВВП, ВНП, НД.
3. Сущность зарплаты.
4. Прожиточный минимум.
5. Тарифная система.
6. Формы заработной платы.
7. Уровни заработной платы.
8. Прибыль: экономическая и бухгалтерская.
9. Функции прибыли.
10. Распределение прибыли.
11. Процент: сущность и роль.
12. Роль процента в регулировании экономики.
13. Рента как форма реализации собственности на землю.
14. Дифференциальная рента 1.
15. Дифференциальная рента 2.
16. Монопольная рента.
Рекомендательный библиографический список
1. Вводный курс по экономической теории: Учебник / Под ред. акад.
Г.П. Журавлевой. – М.: ИНФРА, 1998.
2. Экономическая теория: Учебник для вузов / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С. Тарасевича. – СПб., 1997.
3. Макконнелл К., Брю С. Экономикс. – М., 1992.
4. Самуэльсон П. Экономика. – М.: Прогресс, 1964.
5. Маршалл А. Принципы экономической науки. – М., 1993.
6. Мэнкью Г. Принципы экономики. – М., 1999.
7. Кейнс Дж.М. Общая теория занятости, процента и денег. – М.,
1978.
8. Маркс К. Капитал // Маркс К., Энгельс Ф. Собр. соч. – Т. 23–25.
Методические рекомендации
Особенность темы заключается в ее насыщенности конкретноэкономическими и теоретическими вопросами. Необходимо четко
уяснить ряд категорий: зарплата и издержки, натуральновещественные и стоимостные результаты общественного производства, НБ, СОП, КОП, ВНП (и его рост), ВВП, ЧНП и НД. Кроме того,
следует рассмотреть виды доходов и системы их распределения.
Довольно емким является вопрос о доходах населения и проблеме неравенства (кривая Лоренца и коэффициент Джини). Здесь
также анализируется зарплата. По этому вопросу рекомендуем данное
учебное пособие. Общую теорию прибыли, процента и ренты рекомендуем изучить по «Капиталу» К. Маркса, работе Дж.М. Кейнса.
Тесты к теме 8
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Общими измерителями результатов общественного производства
являются:
а) сумма материальных благ и услуг
б) развитие производительных сил и производственных отношений
в) совокупный продукт, национальный доход, валовой внутренний продукт, валовой национальный продукт
г) необходимый и прибавочный продукт
д) национальное достояние
2. Зарплата – это:
а) цена труда
б) цена услуги работника
в) разность между спросом и предложением
г) стоимость жизненных средств, необходимых для производства
рабочей силы
д) часть прибыли
3. Повременная заработная плата – это:
а) оплата труда работника, предусмотренная трудовым контрактом
б) оплата труда работника за отработанное время (день, неделя,
месяц)
в) оплата труда работника за все время работы его на данном
предприятии
201
202
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
г) оплата труда работника в зависимости от количества и качества произведенной продукции
д) оплата труда работника, которая выдается ему в конце выполненной (сделанной) работы
4. Сдельная заработная плата – это:
а) оплата труда работника, предусмотренная трудовым контрактом
б) оплата труда работника за отработанное время (день, неделя,
месяц)
в) оплата труда работника за все время работы его на данном
предприятии
г) оплата труда работника в зависимости от количества и качества произведенной продукции
д) оплата труда работника, которая выдается ему в конце выполненной (сделанной) работы
5. Номинальная зарплата – это:
а) сумма денег, получаемая работником в кассе предприятия
б) доходы работника, выраженные в денежной форме
в) сумма всех доходов, получаемых работником из всех источников
г) сумма жизненных средств, которые работник может приобрести на свою зарплату
д) минимальная зарплата работника
6. Реальная зарплата – это:
а) сумма денег, получаемая работником в кассе предприятия
б) доходы работника, выраженные в денежной форме
в) сумма всех доходов, получаемых работником из всех источников
г) сумма жизненных средств, которые работник может приобрести на свою зарплату
д) минимальная зарплата работника
7. Реальная зарплата будет расти если:
а) снижаются рыночные цены на жизненные блага, но номинальная зарплата и инфляция не изменяются
б) рост номинальной зарплаты пропорционален росту инфляции
в) рост номинальной зарплаты отстает от роста инфляции
г) нормальный уровень инфляции при неизменной номинальной
зарплате
203
д) номинальная зарплата не изменяется, а стоимость рабочей силы возрастает
8. Уровень благосостояния населения определяется:
а) уровнем производства материальных благ и услуг
б) размером суммы денег, получаемой работником в кассе предприятия
в) суммой жизненных благ, которые работник может купить на
свою номинальную зарплату
г) наличием социальной инфраструктуры
д) наличием учреждений образования, здравоохранения, культуры
9. Прожиточный минимум – это:
а) минимальное количество материальных благ, необходимых
для существования работника
б) минимальная зарплата
в) сумма средств, позволяющая приобрести только необходимые
продукты питания
г) сумма средств, позволяющая приобрести необходимые продукты питания и необходимую повседневную одежду
д) сумма жизненных благ, необходимых для воспроизводства рабочей силы и содержания нетрудоспособных членов семьи
10. Общий доход предприятия выражается:
а) суммой материальных и духовных благ
б) национальным богатством
в) валовой прибылью
г) условной прибылью
д) всем перечисленным
11. Формой дохода земельного собственника является:
а) национальный доход
б) прибыль
в) рента
г) процент
д) объем сельхозпродукции
204
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ТЕМА 9
ОБЩАЯ ТЕОРИЯ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ
9.1. Товарное производство – основа рыночной экономики:
9.1.1. Основные условия и черты товарного производства;
9.1.2. Товар и его свойства; теории стоимости;
9.1.3. Деньги, их сущность и функции;
9.1.4. Валюта, валютный курс, валютные системы;
9.1.5. Закон стоимости и его роль в экономике.
9.2. Сущность и черты рыночной экономики:
9.2.1. Сущность, функции и роль рынка;
9.2.2. Основные принципы развития рыночной
экономики;
9.2.3. Классификация рынков;
9.2.4. Сущность рыночного механизма, его преимущества и недостатки;
9.2.5. Регулирование рыночной экономики.
9.1. Товарное производство – основа рыночной экономики
9.1.1. Основные условия и черты товарного производства
Одной из форм общественного производства является товарное производство. Что такое товарное производство? Наиболее
удачное определение дал В.И. Ленин в работе «По поводу так называемого вопроса о рынке»: «Под товарным производством разумеется такая организация общественного хозяйства, когда продукты производятся отдельными обособленными производителями, причем
каждый специализируется на выработке одного какого-либо продукта, так что для удовлетворения общественных потребностей необходима купля-продажа продуктов (становящихся в силу этого товарами) на рынке» (Полн. собр. соч. Т. 1. С. 86–87).
Из данного определения следует, что одной из причин возникновения товарного производства является общественное разделение
труда. Специализируясь на отдельных видах деятельности, производители вынуждены обменивать результаты своего труда на многие
виды другого труда, поскольку у человека самые разнообразные потребности.
205
Однако общественное разделение труда не является еще причиной существования товарного производства. Известно, что в славянской и древнеиндийской общинах существовало разделение труда, но не было товарного производства. Это было обусловлено следующим:
– члены общины были объединены для производства непосредственно общественной связью;
– труд распределялся по обычаям, потребностям, половым
признакам;
– распределение осуществлялось не по труду, а прямо и непосредственно, согласно потребностям общины.
В таких условиях результаты общинного труда составляют совокупный общинный фонд благ, из которого каждому человеку выделялась доля, не обязательно пропорционально вложенному лично
труду.
Поэтому необходимо иметь в виду другую причину существования товарного производства – обособление производителей.
Экономическое обособление – это: во-первых, свобода присвоения условий общественного производства; во-вторых, свобода
выбора сфер приложения труда и капитала; в-третьих, свобода распоряжения результатами собственного труда.
Обособление производителей исключает непосредственно общественную связь между субъектами, единственной формой связи
между ними является обмен, купля-продажа продуктов труда.
Таким образом, основными причинами возникновения товарного производства стали общественное разделение труда и экономическое обособление производителей. Основные черты товарного
производства:
1. Уровень развития производительных сил достигает ступени
создания устойчивого превышения СОП над потребностями физического порядка (пища, одежда, жилище). На ранних этапах в качестве
товаров на рынках появились именно излишки сверхфизических потребностей, но это превышение скорее было случайным, а не постоянным.
2. Общественное разделение труда охватывает не только сферы общественного производства, но и отрасли и виды производств.
Возникает устойчивая специализация производителей.
206
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
3. Частная собственность на условия и результаты труда и возникновение экономической обособленности субъектов общественного производства.
4. Движение продукта от производителя к потребителю опосредуется сменой форм стоимости (Т–Д–Т).
5. Господство экономических стимулов к труду, личная свобода работника.
6. Преобладание рыночного механизма регулирования производства на основе законов стоимости, спроса и предложения.
Результатом функционирования товарного производства является товар. Товар – это продукт труда, удовлетворяющий какуюлибо потребность человека по средствам обмена. Отсюда следует,
что товар обладает двумя свойствами: потребительной стоимостью и
стоимостью.
Потребительная стоимость – способность вещи удовлетворять какие-либо потребности человека. Ее особенности:
1) она представляет натурально-вещественную форму товара и
является материальным выражением богатства страны;
2) ее форма определяется сырьем, материалом, орудиями обработки, квалификацией работника;
3) потребительная стоимость товара выступает как общественная потребительская стоимость; поскольку рассчитана на других,
а полезные свойства продукта носят индивидуальный характер.
Однако потребительная стоимость не может в полной мере
объяснить основу обмена. Например, почему 1 топор = 5 литрам молока? Как потребительные стоимости товара качественно разнородны и количественно несоизмеримы?
В основе обмена лежит другое свойство товара – стоимость.
Следует отметить, что существуют трудовая и нетрудовая теории
стоимости. Рассмотрим их.
Трудовая теория стоимости. Основоположниками ее являются А. Смит, Д. Рикардо и К. Маркс. Основные положения трудовой
теории стоимости:
1. Стоимость – это затраты общественного труда на производство товаров. Стоимость – внутреннее содержание товара. Именно
затраты труда на товар создают общую основу для обмена, потому
что как стоимости товары качественно однородны и количественно
соизмеримы. 1 топор = 2 кг зерна, потому что на 1 топор и 2 кг зерна
затрачено по 5 часов труда. Стоимость выражает одинаковое или
неодинаковое количество труда, воплощенное в обмениваемых товарах. Потребительная стоимость и стоимость органически едины.
• Создавая какую-то вещь, человек всегда затрачивает мускульную и умственную энергию, а затрачивая энергию, он всегда
создает какую-либо потребительную стоимость.
• Однако эти свойства товара выражают и его внутреннюю
противоречивость: как потребительные стоимости товары качественно разнородны и количественно не соизмеримы, а как стоимости
– они качественно однородны и количественно соизмеримы.
• В процессе обмена эти свойства обособляются: дело в том,
что для данного производителя его товар используется не как потребительная стоимость, а как стоимость для приобретения другой потребительной стоимости.
2. Особая роль в трудовой теории стоимости отводится характеристике труда, затрачиваемого на товар. С одной стороны, труд
выступает в конкретной форме, т. е. как труд, создающий определенную вещь, потребительную стоимость. Конкретный труд – это
труд в конкретной форме; он формирует натурально-вещественную
форму товара, поскольку при нем используются определенные виды
средств производства, сырье и квалификация работника (столяр, сапожник, хлебороб и т. д.).
Но, с другой стороны, человек, затрачивая конкретный труд, в
то же время затрачивает мускульную (физическую) и умственную
энергию, т. е. труд не в конкретной, а в физиологической форме –
абстрактный труд. Именно этот труд, как отмечалось, определяет
стоимость товара. Его отличительными чертами являются однородность и всеобщность.
Но поскольку между стоимостью и потребительной стоимостью существует противоречие, то оно имеется и между конкретным
и абстрактным трудом, выступая в процессе обмена как противоречие между частным и общественным трудом. Дело в том, что конкретный труд выступает в производстве и обмене как частный труд,
т. е. это труд собственника средств производства и своего продукта,
это труд, который затрачен по собственному усмотрению, часто без
знания абсолютной величины общественной потребности в данном
продукте (товаре).
207
208
9.1.2. Товар и его свойства; теории стоимости
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Однако в силу общественного разделения труда, специализации производителей каждый товаропроизводитель выпускает свой
продукт для продажи, для других, т. е. для общества. Покупая, общество признает общественную полезность данного вида труда, т. е. в
то же время труд носит общественный характер.
Однако общественный характер труда проявляется только на
рынке, только при купле-продаже. В этой связи каждая фирма сегодня планирует как можно больше реализовать товаров. Но, как отмечалось, на рынке идет конкуренция отраслевая и межотраслевая. И
стремление каждого увеличить свою долю в удовлетворении данной
потребности данным продуктом, как правило, не реализуется, т. е.
не каждый способен достигнуть снижения индивидуальных затрат
по сравнению с общественно необходимыми. В результате часть частного труда не реализуется, не признается обществом в качестве
общественного. В этом сущность противоречия между частным и
общественным трудом – основного противоречия простого товарного производства.
3. Согласно теории трудовой стоимости, стоимость товара определяется затратами абстрактного труда. Поскольку данный вид
товара производится многими производителями, то время каждого в
отдельности производителя выступает как и н д и в и д у а л ь н о е
р а б о ч е е в р е м я . Однако на рынке, где встречаются все производители данного товара, формируется среднее, общественно необходимое время, по которому формируется цена. О б щ е с т в е н н о
н е о б х о д и м о е р а б о ч е е в р е м я – это время, необходимое для
производства товара при средних в данном обществе условиях производства, при средней степени интенсивности и умелости труда.
Общественно нормальные, или средние, условия производства
– это такие условия, которые определяют производство основной
массы данного вида продукции, поступающей на рынок.
5 ч. = 100 ед.
6 ч. = 200 ед. → общественно нормальное условие
7 ч. = 150 ед.
Если общественная потребность больше, чем количество данного товара на рынке, то общество в качестве нормальных условий
будет признавать не только средние, но и худшие условия производства. И наоборот, если предложение больше спроса, то нормальными
будут считаться условия, по которым идет производство товаров с
наименьшими затратами.
На величину стоимости товара влияют различные факторы.
Главными из них являются п р о и з в о д и т е л ь н о с т ь и и н т е н сивность труда.
Производительность труда влияет обратно пропорционально
на величину стоимости товаров:
2 часа – 2 ед. → 1 ед.→ 1 час.
2 часа – 4 ед. → 1 ед.→ 0,5 часа.
Производительность труда – это количество продукции,
произведенной в единицу времени.
Интенсивность труда – это количество труда, затраченное в
единицу времени. Интенсивность труда влияет прямо пропорционально на общую величину стоимости, но единица стоимости продукции не изменяется.
2 часа – 2 ед. → 1 ед. = 1 час.
4 часа – 4 ед. → 1 ед. = 1 час.
Именно поэтому главным условием снижения стоимости товара является рост производительности труда.
На величину стоимости товара влияет также уровень сложности труда. Различают сложный и простой труд.
Сложный труд – это труд, требующий предварительной специальной подготовки.
Простой труд – это труд, не требующий специальной подготовки (землекоп).
Сложный труд создает в единицу времени более высокую
стоимость, чем простой.
Однако на практике при обмене все товары сводятся к простому труду. К. Маркс писал: «Товар может быть продуктом самого
сложного труда, но его стоимость делает его равным продукту простого труда и, следовательно, сама представляет лишь определенное
количество простого труда» (Маркс К., Энгельс Ф. Собр. соч. Т. 23.
С. 53).
Ведь в обмене товары сравниваются друг с другом как затраты
абстрактного (однородного) труда. В этом случае они различаются
лишь количеством. Поэтому стоимость сложного труда представляет
лишь умноженный простой труд.
Если трудовая теория стоимости раскрывает подходы к товару
со стороны производителя и продавца, то представители нетрудовой
теории стоимости – со стороны покупателя. Представителями этой
209
210
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
теории являются ученые австрийской школы: К. Менгер, Э. БёмБаверк, Ф. Визер.
Основные положения теории нетрудовой стоимости:
1. Полезность вещи, товара зависит не от его объективных
свойств, а от субъективной оценки этого товара покупателем, который оценивает этот товар, исходя из его значимости для жизни и
благосостояния.
2. Товарные блага подразделяются на два вида:
а) имеющиеся в безграничном избытке – вода, воздух – поэтому не имеющие большой ценности (стоимости, поскольку имеются в
избытке);
б) редкие товары, которых мало для того, чтобы насытить ими
потребности людей, они имеют высокую ценность – золото, алмазы;
отсюда объяснение, почему столь важные для человека блага, как
вода, пища – дешевые, а золото и алмазы – дорогие.
К. Менгер, правда, подчеркивал, что это связано еще с несовпадением величины затрат труда для получения этих благ.
3. Человек располагает вещи в порядке важности для себя и
пытается удовлетворить их имеющимися у него средствами. При
этом ценность (стоимость) вещей определяется:
а) степенью важности удовлетворяемой потребности;
б) степенью насыщения данным продуктом данной потребности.
Менгер приводит шкалу убывающей полезности, т. е. по мере
насыщения потребности полезность для человека в данном товаре
(ценность – стоимость) падает. Немецкий экономист Г. Госсен выводит закон убывающей полезности. Суть в том, что удовлетворение
человека данной вещью падает по мере насыщения ею своей потребности. (Первый бутерброд мы едим с удовольствием, а десятый –
уже не в состоянии съесть.)
4. Ценность (стоимость) благ определяется «предельной полезностью», т. е. это ценность последней единицы товара, которая дает
предельную насыщенность потребности, предельное благо. За этой
точкой насыщения человек перестает ощущать полезность блага.
5. Ценность товара зависит и от «запаса» благ. Если потребность не меняется, то чем больше запас этого блага, тем ниже его
ценность (рыночная стоимость), а если этот запас начинает убывать,
то ценность блага повышается.
Основные выводы по этим теориям:
I. Обе теории имеют право на существование, поскольку дополняют друг друга: одна рассматривает стоимость со стороны производителя (он считает свои затраты), а другая – со стороны потребителя (он считает свои деньги и определяет ценность вещи для себя).
II. Ни одна из них не может быть универсальной, т. е. единственной, поскольку трудовая теория стоимости не отвечает на вопрос,
почему товары с одинаковыми затратами труда имеют разную стоимость, а теория предельной полезности не имеет, во-первых, базы
определения ценностей товара, а во-вторых, не имеет количественного выражения – чем измерять полезность.
III. В практике необходимо использовать и теорию трудовой
стоимости, поскольку она дает базу для сравнения двух товаров –
труд (учитывая затраты производителя), и теорию полезности, поскольку она определяет окончательную величину цены товара на
рынке (объясняет отклонение цен от стоимости).
211
212
9.1.3. Деньги, их сущность и функции
В историческом аспекте деньги – это товар, который является
единым всеобщим эквивалентом и обладает абсолютной ликвидностью.
Как товар деньги имеют два свойства: потребительную стоимость и меновую стоимость. Их потребительная стоимость состоит в
том, что они нужны людям как средство обмена и как источник дохода. Их меновая стоимость в том, что они обладают способностью
обмениваться на любой товар. Но деньги – это не просто товар, это
особый товар. С появлением денег весь товарный мир разделился на
два лагеря: в одном – все товары, которые всегда находятся в относительной форме стоимости, ибо свою потребительную стоимость и
ценность они проявляют через отношение к деньгам, в другом –
только деньги, которые теперь всегда находятся только в эквивалентной форме стоимости, ибо они служат мерилом ценности для
всех товаров. Их потребительная стоимость стала формой выражения меновой стоимости всех товаров; конкретный, частный труд золотодобытчика стал формой выражения абстрактного общественного
труда, заключенного в других товарах.
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Другая особенность денег, качественно отличающая их от любого товара, – это их особая способность к сбыту, абсолютная ликвидность в процессах купли-продажи. Еще А. Смит заметил, что мы
используем деньги, освобождаясь от них. Деньги – это самый легко
реализуемый товар. Эта способность денег к ликвидности не ограничена кругом лиц, ибо деньги нужны всем, тогда как любой другой
товар (например, папиросы) нужен не всем. Ликвидность денег не
ограничена какой-либо местностью, областью, регионом, ибо деньги
нужны всюду, тогда как данный товар (например, меховая шуба)
нужен лишь в одних регионах и не нужен в других. Ликвидность денег не ограничена временем, ибо деньги нужны всегда, тогда как
многие товары имеют сезонный характер потребления. Ликвидность
денег не ограничена количественно, ибо редко кто посетует на то,
что у него денег много и сбыть их трудно. В то же время многие товары (например, научный трактат о гуннах) трудно сбыть в ряде регионов, ибо там в них пользы не видят. Таким образом, только один
товар – деньги и только деньги – является абсолютно ликвидным
средством обмена.
Чтобы глубже познать экономическую природу денег, надо
знать их происхождение, их генезис. По данному вопросу в экономической литературе существуют две основные концепции – рационалистическая и эволюционно-историческая.
Рационалистическая концепция объясняет происхождение денег как результат соглашения между людьми, которые поняли, что
для улучшения условий обмена нужны специальные инструменты.
Эта субъективно-психологическая точка зрения впервые была выдвинута еще Аристотелем и дожила как господствующая идея
вплоть до конца ХVIII в. Более того, отдельные аспекты этой концепции присутствуют во взглядах современных экономистов. Как
продукт соглашения между людьми объясняет происхождение денег
Дж.К. Гэлбрейт. Искусственной социальной условностью считает
деньги П. Самуэльсон.
Эволюционно-историческая концепция объясняет происхождение денег как длительный исторический процесс развития экономического сотрудничества, как результат развития процесса обмена.
Первоначально преобладал натуральный обмен, когда один товар
обменивался на другой без посредства денег (Т–Т). Исторически определяют этот период как межплеменной бартер. Элементы бартера
имеют место и ныне как в международной торговле (бартерные
сделки), так во внутренней торговле страны. Однако уже на ранних
стадиях обмена на местных рынках выделялся товар, который отличался большей способностью к сбыту. Такими высоко ликвидными
товарами были скот, меха, кожа, рыба, табак, вино, бусы из раковин,
рабы и многие другие товары. Латинский корень слова «капитал»
происходит от «capital» – скот. В России особым уважением пользовались «куны» – меха куницы. Развитие ремесел привело к тому, что
роль посредников в обмене прочно закрепляется за слитками металлов. Первоначально ими были медь, бронза, железо. В конечном счете роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя благородными
металлами (серебро и золото).
К. Маркс происхождение денег связывает с вопросом развития
формы стоимости. Таких форм в истории развития меновой стоимости было четыре: простая, или случайная; полная, или развернутая;
всеобщая; денежная. Простая форма стоимости – это выражение
стоимости одного товара в другом товаре (1 топор = 20 кг зерна).
Полная форма – такая, при которой в обмене участвует целый ряд
товаров: 1 овца = 40 кг зерна или 20 м холста, или 2 топора и т. д.
Всеобщая форма предполагает, что все товары начинают обмениваться на местных рынках на один какой-либо товар: и 20 м холста, и
40 кг зерна, и 2 топора = 1 овца. Денежная форма стоимости предполагает, что стоимость всех товаров выражается в потребительной
стоимости одного товара – золота: и 40 кг зерна, и 20 м холста, и 1
овца = 3 г золота.
Золото и серебро, а позднее только золото, стали выполнять
функции денег потому, что они обладают такими качествами, которые позволяют им лучше других исполнять эту роль всеобщего эквивалента и абсолютно ликвидного средства обмена. Эти качества
золота как металла следующие: сохраняемость в любой агрессивной
среде, транспортабельность и портативность, экономическая делимость на однородные по весу и качеству части, относительная редкость в природе.
На территории России чеканка монет восходит к эпохе конца
Х – начала ХI вв. Дмитрий Донской переплавлял татарскую серебряную деньгу в русские гривны. Царь Иван III право чеканки монет
присвоил только держателю московского престола. При Иване IV в
Московском государстве свободно обращались «московка» и «новгородка». В начале ХVII в. на Руси установилась единая денежная
единица – копейка, т. е. монета, на которой был изображен всадник с
213
214
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
копьем. Она весила 0,68 г серебра. Копейка делилась на полкопейки
и полушку – четверть копейки. Несколько позднее на Руси в счетную
систему были введены рубль, полтина, гривна, алтын.
Уже на заре монетной цивилизации деньги делились на «хорошие» и «плохие». Английский банкир ХVI в. Томас Грехэм заметил, что «плохие» деньги вытесняют «хорошие». Так, в историю экономической науки вошел «закон Томаса Грехэма», суть которого
состоит в том, что из обращения исчезают деньги, рыночная стоимость которых по отношению к «плохим» деньгам и официально
установленному курсу повышается. «Хорошие» деньги оседают в
банковских сейфах и домашних шкатулках, покидая обращение и
оставляя в нем «плохие» деньги. История любой страны, в том числе
и России, изобилует примерами этого явления.
Какая же из двух концепций происхождения денег соответствует истине? Не умаляя роли целесообразности поведения субъектов
рыночного хозяйства, следует признать, что ближе к истине то научное направление, которое рассматривает происхождение денег как
результат эволюционного исторического развития хозяйственной
жизни.
Знание сущности и происхождения денег позволяет дать первые определения цены товара.
С точки зрения альтернативного выбора при акте куплипродажи товара цена – это издержки упущенных возможностей (альтернативная стоимость). Когда 50 кг зерна обмениваются на 250 тыс.
руб., то продавец отказывается от иного использования этого зерна, а
покупатель – от иного использования денег.
С точки зрения эффекта и выгодности действий двух агентов
обмена цена характеризует экономическое равенство и товара, и денег как с позиции продавца, так и с позиции покупателя.
С точки зрения самого акта обмена товара на деньги цена –
это меновая стоимость товара, выраженная в деньгах, или проще –
это денежное выражение меновой стоимости товара. В экономической литературе можно встретить и более простое определение цены
– это количество денег, которое покупатель уплачивает продавцу за
данный товар.
Полноценные металлические деньги выполняли пять функций:
меры стоимости, средства обмена, средства накопления, средства
платежа и мировых денег.
215
1. Деньги как мера стоимости. При помощи денег субъекты
рынка измеряют и соизмеряют стоимость всех товаров. Эту функцию
деньги выполняют идеально при помощи масштаба цен, т. е. для ее
выполнения не нужны реальные деньги. Масштаб цены – это определенное весовое количество золота, принятое за единицу национальной валюты, т. е. установление общепризнанной денежной единицы в виде не куска золота, а чеканной монеты. Термин «монета»
происходит от названия храма Юноны в Риме – Монеты, где был
учрежден первый монетный двор. В России первые монеты появились в 80-е гг. Х века. С самого начала право чеканки монет закорепило за собой государство. Находясь в обращении, монеты стирались, уменьшая свой весовой номинал, но продолжали обращаться
как полноценные. Это использовали государства, выпуская «билонные» деньги, сначала в пределах «ремедиума» (допустимого законом
отклонения), а затем и нарушая этот предел.
2. Деньги как средство обмена. Деньги выступают в качестве
посредника в бесконечном процессе товарно-денежного обращения
(Т–Д–Т–Д и т. д.). Эту функцию выполняли весовые слитки золота и
серебра, затем слитки металлов определенной формы, массы и достоинства. Данная функция денег мимолетна, поэтому ее могут выполнять и неполноценные деньги – стертые монеты и бумажные
деньги. Почему возможно полновесные деньги – золото – заменить
ничего не стоящими бумажными деньгами?
Во-первых, функцию обращения деньги выполняют мимолетно, т. е. продал товар, подержал деньги и тут же купил другой товар
– не суть важно, за какие деньги это сделано.
Во-вторых, в обращении деньги изнашиваются, но продолжают выполнять роль эквивалента как полноценные, так что их вполне
можно заменить бумажными. Они даже удобнее в обращении: более
компактны и безопасны.
Впервые бумажные деньги появились в Китае. Об этом говорил Марко Поло, посетивший Пекин в 1286 г. В России они появились в последней четверти ХVIII в. Необходимо знать коренные различия между золотыми и бумажными деньгами.
• Золото обращается, потому что имеет стоимость, а бумажные деньги имеют представительную стоимость денег, потому что
обращаются.
• При неизменной цене товаров количество обращающегося
золота зависит от его собственной стоимости. И наоборот: предста216
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
вительная стоимость бумажных денег зависит от их количества в
обращении.
• Количество обращающегося золота уменьшается или увеличивается в зависимости от уменьшения или увеличения цен товаров.
Наоборот: цены товаров возрастают при росте количества бумажных
денег в обращении и падают с их уменьшением.
• Товарное обращение может поглотить только строго определенное количество золота, а бумажные могут быть поглощены в любом количестве, вплоть до того, как их стоимость (покупательная
сила) будет сведена к нулю.
• Бумажные деньги выполняют лишь две функции: средства
обращения и средства платежа, а золотые – все пять.
3. Деньги как средство накопления. Первоначально эту функцию золото выполняло в том случае, когда деньги уходили в сокровища. Формой сокровищ могли выступать золотые слитки, монеты,
предметы роскоши из золота и серебра. Золото и ныне выступает в
качестве официальных резервов государств, а также в виде частных
сокровищ и в форме эстетических ювелирных изделий. Абсолютной
ликвидностью обладают и бумажные деньги, поэтому в качестве
средства накопления могут выступать и неполноценные деньги. Разумеется, в условиях инфляции бумажные деньги – малопривлекательное и ненадежное средство накопления. Однако тезаврирование
(от гр. thesauros – сокровище), т. е. накопление бумажных денег, –
реальность. Функция накопления вытекает из характера свойств денег и товарного обращения.
Во-первых, возникают перерывы в купле-продаже, сокращение товарооборота, и часть денег оседает в накоплении.
Во-вторых, деньги являются всеобщим эквивалентом, имеют
способность превращаться в любой другой товар.
В-третьих, каждая сумма денег имеет только определенную
покупательную способность, а не безграничную.
В связи с этим появляется стремление накапливать этот всесильный металл. В результате за первым метаморфозом Т–Д не следует второго Д–Т. Деньги оставляют сферу обращения и оседают в
форме сокровищ.
4. Важной функцией денег является функция платежа (средство платежа). Вернемся опять к формуле товарного обращения:
Т–Д–Т. Здесь продажа товаров сопровождается их куплей. Но с раз217
витием товарного обращения продажа товаров обособляется от их
купли.
Во-первых, потому что неодинаков период производства различных товаров.
Во-вторых, неодинаково и время обращения различных товаров, а также различно удаление товаров от рынка.
В-третьих, сезонность производства товаров.
Возникает положение, при котором продавцу товара противостоит покупатель, не имеющий денег. В этом случае товары предоставляются в долг, в кредит. В момент уплаты долга деньги и выполняют функции платежа.
В отличие от функции средств обращения, где деньги выполняют свою роль мимолетно, а связи между продавцом и покупателем
скоропреходящие, здесь эти связи долговременны и прочны и действуют в течение всего кредитного периода. И нет более тяжелого
бремени для дебитора (должника), чем власть кредитора. При предоставлении кредита кредитор берет от должника вексель. Это долговое обязательство, дающее право его владельцу получить определенную сумму денег, указанную в векселе, от векселедателя или лица, которого он укажет.
С развитием банковского дела появились банковские векселя,
т. е. кредитные деньги, поскольку и простые, и переводные векселя
используются как платежное и расчетное средство за товары и услуги.
Однако необходимо различать кредитные деньги и бумажные.
• Бумажные деньги возникают из функции средства обращения, а кредитные – из функции платежа.
• Бумажные деньги выпускаются государством, обладают
принудительным курсом, могут превышать необходимое количество
их для обращения. Кредитные деньги выпускаются банком, не обладают принудительным курсом, они обеспечены золотом, инвалютой
и другими активами банка. Кроме того, они выпускаются под товарные векселя и поэтому, как правило, не превышают их количества,
необходимого для обращения.
5. Выход товарного производства за рамки национальных государств и развитие межгосударственных торговых отношений обусловили такую функцию денег, как мировые деньги. В качестве мировых денег выступает золото. Оно выполняет функции средства
обращения и платежа. Выполняя данные функции, золото не обяза218
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
тельно перемещается из страны в страну. Обычно расчеты осуществляются взаимозачетами, а золотом покрывается разница в платежах.
В современной экономической литературе вопрос о функциях
денег является дискуссионным. Все экономисты единодушно признают три функции: средство обращения, средство накопления и меры стоимости. Так, современный американский экономист Эдвин
Дж. Долан полагает, что деньги выполняют три указанные выше
функции, а его соотечественник Стенли Фишер утверждает, что
деньги выполняют четыре функции: служат средством обмена или
средством платежа, единицей счета, средством сохранения стоимости, а также используются в качестве меры отложенных платежей.
Эти взгляды нашли отражение и в российской экономической литературе.
Дискуссионный характер проблемы в экономической литературе возник потому, что изменились и виды денег в процессе их эволюционного развития, и характер самого товарно-денежного обращения. Чтобы понять это, необходимо рассмотреть эволюцию денег,
их виды, а также природу современных кредитно-бумажных денег.
Заметим только, что изменилась форма реализации функции мировых денег в условиях системы плавающих курсов валют, но сама
функция мировых денег не исчезла. Изменилась форма реализации
функции денег как средства платежа, но вряд ли есть основания говорить об исчезновении самой этой функции.
Рассматривая функции денег, мы имели в виду исключительно
экономический аспект проблемы. Между тем можно с полным основанием рассматривать вопрос о социальных функциях денег. Библия,
социология и мировая художественная литература изобилуют рассуждениями о власти денег как социального и духовного зла. Общеизвестна крылатая фраза Гладстона (премьера Англии в XIX веке) о
том, что даже любовь не свела с ума столько людей, как деньги.
В. Шекспир утверждал, что золото все черное делает белейшим, все
гнусное – прекрасным, все низкое – высоким, все старое – и молодым, и свежим. И.В. Гете в своем знаменитом «Фаусте» устами Мефистофеля заявил: «Люди гибнут за металл, сатана там правит бал».
Как уже было сказано, длительное время роль денег выполняли слитки и монеты из самых различных металлов, а позднее – монеты из золота и серебра, это – товарные деньги. Однако слитки из
многих металлов были тяжеловесны, а монеты обладали слишком
высокой номинальной стоимостью, особенно дорогими были монеты
из золота и серебра. Так возникла потребность в удешевлении номинальной стоимости самих денег, а также потребность в больших
удобствах при осуществлении торговых сделок. Самыми дешевыми
оказались бумажные деньги и монеты из недорогих металлов, т. е.
символические деньги.
Одной из первых форм бумажных денег стали казначейские
билеты. Их сущность заключается в том, что это – денежные знаки,
которые выпускаются государственным казначейством или Центральным банком для покрытия бюджетного дефицита, не размениваются на металл, но наделяются государством принудительным
курсом. Принудительный курс определенное время позволяет этим
знакам выполнять роль покупательного и платежного средства. Однако размеры выпуска этих денежных знаков предопределяются не
потребностями товарного и платежного оборота, а потребностями
государства в покрытии бюджетного дефицита. Отсюда следует, что
казначейским билетам свойственны неустойчивость и возможность
обесценения. Ныне казначейские билеты используются лишь в 10
странах мира.
Второй вид бумажных денег генетически, по своему происхождению, принципиально отличается от казначейских билетов. Это
банкнота или вексель на банкира, долговое обязательство банка. В
обращении банкноты выступают как реальные деньги, выполняя все
их функции. Первоначально бумажные деньги, т. е. банкноты, обменивались на золото, серебро или медь, что проистекало из самой
природы этого вида денег как векселя на банкира, что повышало покупательную способность данного вида бумажных денег. Однако
широкое использование этих денег (банкнот), имевших кредитную
основу, таило в себе опасность: в периоды социальных потрясений,
кризисов и войн наблюдался отток золота за рубеж, свертывание
кредита. ХХ век ознаменован переходом к обращению бумажных
денег, прекращением обмена банкнот на золото. Золото и серебро
превратились в товар, который можно купить на бумажные деньги
по рыночной цене.
Процесс ухода золота из обращения и прекращение выполнения им функций денег получил название демонетизации. В европейских странах, в том числе и в России, обмен банкнот на золото прекратился после начала Первой мировой войны, в США – после Великой депрессии (1929–1932 гг.).
219
220
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Прекращение выполнения золотом роли денег неизбежно ставит вопрос: какова же природа современных бумажных денег? Совершенно очевидно, что современные деньги – это не товарные
деньги, каковыми они являлись в историческом прошлом. Современная экономическая наука выделяет два особых свойства денег,
которые отличают их от других инструментов рыночного хозяйства.
Во-первых, бумажные деньги являются абсолютно ликвидным средством обмена, т. е. самым легко реализуемым рыночным инструментом и с точки зрения удобства, и с точки зрения затрат. Во-вторых,
бумажные деньги являются общепризнанным средством обмена. Они
как бы декретируются государством, и люди соглашаются считать их
деньгами. Устойчивость этих денег определяется не золотом, а их
ограниченным количеством. Иными словами, стоимость (ценность)
бумажных денег неразрывно связана с вопросом количества этих
денег, необходимых для обращения.
Процесс эволюции денег не остановился с появлением казначейских билетов, которые генетически произошли из функции денег
как средства обращения, не прекратился этот процесс и с появлением
векселей и банкнот, которые генетически произошли из функции
денег как средства платежа, – процесс эволюции денег пошел дальше. Рационализация денежного обращения в целом ряде случаев
устранила непосредственное обращение бумажных денег и усилила
роль кредитных денег. Широкое распространение получили чековые
вклады (депозиты), хранящиеся в банках и других финансовых учреждениях. Эти деньги безналичного расчета исторически появились
позднее монет и бумажных денег, но по значимости во многих странах они занимают первое место. Новый импульс чековые вклады
получили с появлением кредитных карточек.
Кредитная карточка объединила в себе и платежно-расчетную,
и кредитную функции. Она представляет собой чек в электроннотехнологическом варианте и прекрасно выполняет функцию денег
как средства платежа. Впервые кредитные карточки появились в
США в 1915 г. и были выпущены фирмой «Дайнер клаб». За последующие восемь десятилетий система электронных денег получила
очень большое развитие. Появились возобновляемые кредитные карточки, широко используемые для расчета в магазинах и ресторанах,
одномесячные карточки, применяемые для расчетов с туристическими фирмами, фирменные карточки для оплаты служебных расходов,
премиальные или «золотые» кредитные карточки для лиц с высоким
годовым доходом, которые дают целый ряд льгот и особых возможностей, дебет-карточки, которые представляют собой систему расчетов с помощью ЭВМ, смарт-карточки, представляющие собой электронные чековые книжки, и т. п.
Таким образом, современное рыночное хозяйство использует
три основных вида денег:
– товарные деньги, т. е. золото и серебро в слитках и монетах,
а также любой товар при бартерных сделках, которые в современной
России получили широкое применение;
– символические деньги, т. е. медные и никелевые монеты и
бумажные деньги;
– кредитные деньги, т. е. чеки и кредитные карточки.
Новое значение приобрело и золото: оно выступает и в качестве сокровища, и как страховой фонд государства и отдельных лиц, и
как воплощение богатства. Своеобразие золота как особого товара в
том, что оно, как и деньги, обладает абсолютной ликвидностью.
Следует отметить, что современные деньги – монеты и банкноты – декретированные деньги. Это означает, что они обладают
принудительным курсом, т. е. назначены правительством в качестве
законного платежного средства. Никто не может отказаться от этих
денег в качестве оплаты за товар и требовать иных денег. Но это требует определенных условий:
1) эффективность государственного денежного регулирования,
обеспечение твердости и надежности валюты;
2) доверие населения к данной денежной единице, т. е. необходимо, чтобы люди приняли правила игры и были уверены в беспроигрышном варианте.
Особенно это заметно в период инфляции, расстройства экономики, когда начинают отказываться от национальной валюты,
предпочитая более твердый и натуральный обмен.
Сегодняшние бумажные деньги – это банкноты Центрального
банка. Коммерческие банки не выпускают денег и пользуются банкнотами Центрального банка. Коммерческие банки ведут чековые
счета (текущие); т. е. клиент, имеющий чековый счет, может снять
любую сумму по чеку или выписать чек другому лицу в счет оплаты
товаров и услуг, долга. Продавец через свой банк переводит на свой
счет указанную в чеке сумму, уменьшая чековый счет в банке покупателя.
221
222
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
В современных странах 95 % денежной массы обращается через чековые счета и только 5 % – через наличность.
Кроме того, банки открывают и сберегательные счета, по которым не может быть выставлен чек. Здесь снять деньги может только владелец. Правда, в промышленно развитых странах существуют
смешанные счета.
Во-первых, сберегательные счета с оговоренным правом доступа. Это сберегательный процентный счет, на который банком может быть выписан клиенту чек для оплаты его расходов. (Это NOWсчета.)
Во-вторых, автоматически переводимые счета. Так называемые ATS-счета. То есть клиент имеет чековые и сберегательные
процентные счета. Чек выписывается на чековый счет (они, как правило, беспроцентные, а хранят деньги и выдают по чеку), а если чековый счет иссяк, то банк автоматически переводит деньги со сберегательного на чековый счет.
Современная структура денежной массы на финансовом рынке
представлена следующими агрегатами:
1. М1 – это деньги:
– наличность у населения, т. е. вне банка;
– текущие вклады в коммерческие банки;
– иные вклады, т. е. NOW-деньги и ATS-деньги.
2. М2 – это М1 + сберегательные счета и средние срочные
вклады в финансовых институтах.
3. М3 – это М2 + крупные срочные вклады в финансовых институтах.
4. Агрегат L – это все денежные средства, входящие в М3, +
ценные бумаги.
Для более глубокого понимания сущности денег необходимо
знание денежных теорий, которые существовали в экономической
науке в ее исторической ретроспективе. До начала ХХ в. главным
аспектом денежной проблемы был вопрос о сущности, происхождении и функциях денег, в наше время на первый план этой проблемы
выдвигается вопрос о количестве денег, необходимых для обращения, вопрос об их покупательной силе.
Исторически первой в экономической науке явилась металлическая теория денег. Она возникла в эпоху первоначального накопления капитала. В Европе – это XVI–XVII вв., когда натуральнофеодальное хозяйство уходило в прошлое, шло бурное развитие
внутреннего и внешнего рынков. Господствующим экономическим
учением той эпохи был меркантилизм. Английский экономист
У. Стэффорд (1554–1612) в 1581 г. выпустил книгу «Критическое
изложение некоторых жалоб наших соотечественников», в которой
изложил сущность металлической теории денег. Жажда накопления
побуждала буржуазию, прежде всего торговую ее часть, изучить вопрос об источниках богатства. Этот источник они видели в торговле,
в активном торговом балансе, который обеспечивал приток золота и
серебра. Богатство меркантилисты отождествляли с деньгами, а
деньги – с драгоценными металлами и прежде всего с золотом. Они
были яркими противниками порчи монет. Поэтому они ценили те
функции денег, для которых необходимы полноценные монеты.
Особое значение придавалось двум функциям – мировых денег и
образования сокровищ. С точки зрения современных взглядов, недостатки металлической теории денег очевидны: недооценка роли
бумажных денег, сущность денег увязывалась с естественными свойствами благородных металлов, не видели источник богатства в производстве и т. п. В XVIII в. и первой половине XIX в. эта теория ушла в прошлое. Хозяевами жизни стали собственники капитала, прежде всего промышленного, которые источник богатства видели уже не
в торговле, а в производстве.
В XVII–XVIII вв. возникла новая номиналистическая (от лат.
nominalis – именной) теория денег, виднейшими представителями
которой были англичане Дж. Беркли (1685–1753) и Дж. Стюарт
(1712–1780), хотя истоки этой теории можно найти еще у римских и
средневековых юристов. Первые номиналисты были сторонниками
использования порченых, неполноценных монет. Было замечено, что
стершиеся монеты обращаются так же, как и полноценные. На этом
основании утверждалось: деньги создаются государством; ценность
денег определяется не металлическим содержанием, а тем, что на
них написано, их номиналом (отсюда и название теории). Иными
словами, номиналисты отрицали товарную природу денег, а сущность денег усматривали в правовой основе, в юридическом аспекте
деятельности государства.
В XX в. отдельные аспекты этой теории находят отражение в
высокой оценке роли бумажных денег. Так, П. Самуэльсон пишет:
«Эпоху товарных денег сменила эпоха бумажных денег. Бумажные
деньги олицетворяют сущность денег, их внутреннюю природу…
223
224
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Деньги – это искусственная социальная условность»1. Средневековая
феодальная Европа искала философский камень для того, чтобы любой металл превратить в золото. Отцом золота алхимики считали
знак серы, а матерью золота – знак ртути. Эти знаки и составляли
герб средневековой алхимии. Любопытно, что современная ядерная
физика доказала: путем бомбардировки атомов ртути ускоренными
ядрами атомов серы можно получить золото. Алхимики были на
верном пути! Вот только стоимость 1 грамма этого золота будет
равна стоимости 1 млн тонн природного золота. Как бы отвечая академикам-алхимикам средних веков, Дж.М. Кейнс в 1936 г. писал: «В
действительности золотой стандарт является только варварским пережитком… Столетняя мечта академиков сбросила свою мантию,
облачилась в бумажные лоскутки»2.
В XX в. качественные аспекты проблемы денег стали отходить
на второй план, на первый выступили количественные аспекты.
Главным стал вопрос о том, сколько нужно иметь в обращении денег, чтобы обеспечить устойчивость системы товарно-денежного
обращения. На смену металлической и номиналистической пришла
количественная теория денег. Если меркантилисты считали, что рост
денежной массы в стране ведет к росту богатства и процветанию
торговли, то теперь экономисты стали доказывать обратное: увеличение количества денег в обращении способствует не росту богатства страны, а лишь росту цен на товары. Шотландский философ и
экономист Д. Юм (1711–1776) считал, что стоимость самих денег
определяется их количеством, находящимся в обращении. Непосредственным толчком к возникновению подобных взглядов стало то
обстоятельство, что во второй половине XVIII в. произошла «революция цен»: в Европу стали ввозить дешевое американское золото и
серебро, что как раз и способствовало стремительному росту цен.
Количественная теория денег в ее классическом варианте выдвинула три постулата: первый – причинность (цены зависят от количества денег); второй – пропорциональность (изменение цены
пропорционально количеству денег); третий – универсальность (изменение количества денег изменяет цены всех товаров). В первой
половине ХХ в. эта теория получила развитие в работах американского экономиста Ирвинга Фишера (1867–1947), который выдвинул
1
2
Самуэльсон П. Экономика. – М.: Прогресс, 1964. – С. 68–69.
Кейнс Дж.М. Избранные произведения. – М.: Экономика, 1993. – С. 185.
225
тезис: подобно весам, количество уплаченных за товары денег и
сумма цен этих проданных товаров равны.
В 1930-е и позднее, в 1960-е гг., количественная теория денег
породила два новых течения: кейнсианскую теорию регулируемой
валюты и монетаризм. Учитывая итоги Великой депрессии 1929–
1932 гг., Дж. Кейнс пришел к выводу, что рыночная система хозяйствования нуждается в регулировании со стороны государства и что
бумажные деньги лучше металлических, ибо количество их можно
регулировать. Монетаризм полагает, что рынок должен быть свободным, нерегулируемым, а вмешательство государства в рыночную
систему должно ограничиваться только одним – поддерживать стабильность темпа роста денежной массы, ибо ее рост определяет темпы инфляции, стабильность всей экономической системы. Отсюда
следуют рекомендации монетаристов по ограничению денежной
массы с целью стабилизации товарно-денежного обращения и всего
рыночного хозяйства.
Все сказанное выше позволяет заключить, что в условиях бумажно-денежного обращения громадное влияние на стабильность
функционирования рыночного хозяйства оказывает количество денег, находящихся в обращении. Если бы в обращении находились
только полноценные металлические деньги в форме золотых монет,
то их количество стихийно регулировалось бы потребностями рынка.
Излишнее количество золотых монет уходило бы в сокровища. В
условиях, когда в обращении находятся кредитно-бумажные деньги,
эмиссия которых является исключительной прерогативой государства, вопрос об их количестве приобретает особо важное значение.
Если исходить из товарной природы денег и принять во внимание только полноценные деньги и разменные казначейские билеты, то закон денежного обращения можно сформулировать в следующем виде: количество денег, необходимых для нормального обращения (КД), должно быть равно сумме цен всех товаров (ЦТ), деленной на скорость оборота одноименных денежных единиц (СО).
Эту зависимость можно выразить формулой
КД =
ЦТ
.
СО
(1)
Этот закон исходит из посылок, что товары и деньги имеют
стоимость и что нормальное товарно-денежное обращение требует
226
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
такого количества денег, которое зависит от суммы цен проданных
товаров и от скорости оборота денег, от среднего числа их оборота.
С учетом развития в рыночном хозяйстве кредитных связей и
отношений закон денежного обращения обретает новую модификацию, которую можно представить в следующем виде:
ЦТ – К + П – ВП
,
(2)
СО
где К – сумма цен товаров, проданных в кредит; П – сумма платежей
к оплате; ВП – сумма взаимопогашающихся платежей.
Если бы в обращении были металлические деньги, то их количество находилось бы также в обратной зависимости от стоимости
самих денег. Если бы в обращении находились только кредитнобумажные деньги, то они обладали бы покупательной способностью
и функционировали бы так же, как золотые, но при условии, что их
количество равно количеству золотых денег. Если же в обращение
поступает бумажных денег больше, чем золотых, в 2, 3, 4 и т. д. раза,
то их покупательная способность была бы ниже в 2, 3, 4 и т. д. раза.
Этот закон денежного обращения, представленный в формуле (2),
исходит из посылки, что в обращении фигурируют полноценные металлические деньги, а кредитно-бумажные деньги как бы дублируют
их. Из подобной посылки исходят А. Смит, Д. Рикардо и К. Маркс.
В современных условиях, когда в обращении фигурируют
только кредитно-бумажные деньги, а золото в роли денег ушло с рыночной сцены, в экономической науке сложился новый подход к определению количества денег в обращении. Количественная теория
денег получила развитие в работах И. Фишера, который полагал, что
покупательную силу денег определяют 6 факторов:
• М – количество наличных денег в обращении;
• V – скорость обращения наличных денег;
• P – средневзвешенный уровень цен;
• Q – количество товаров;
• M′ – сумма банковских депозитов, т. е. сумма денежных
средств на чековых счетах;
• V′ – скорость депозитно-чекового обращения, т. е. скорость
обращения денежных остатков на счетах в течение данного периода.
Полагая, что сумма денег, уплаченных за товары, равна количеству товаров, умноженному на общий уровень товарных цен,
КД =
227
И. Фишер вывел знаменитое «уравнение обмена», которое стало
альфой и омегой современного монетаризма:
MV = PQ .
(3)
И. Фишер использует также знак суммирования Σ как сложение результатов произведенных товаров на средневзвешенную для
них цену. Поэтому уравнение обмена может быть изображено следующим образом:
MV = ΣPQ .
(4)
В условиях развитых кредитных отношений И. Фишер учитывает не только деньги, находящиеся в обращении, но и денежные
средства на чековых счетах в банках. С учетом этого фактора формула обмена приобретает вид:
MV + M′V′ = ΣPQ.
(5)
При этом MV+ M′V′ выражает денежную часть уравнения обмена, а PQ – его товарную часть.
На основе формулы обмена (3) легко можно определить формулу товарных цен, которая принимает вид:
P=
MV
.
Q
(6)
На основе этой же формулы (3) можно определить количество
денег, необходимых для обращения Q товаров.
При этом формула (3) примет вид:
M=
PQ
.
V
(7)
В условиях кредитного обращения денежная масса стала взаимодействовать с финансовыми активами банков и корпораций. Возникла реальная потребность быстрого превращения капитала, богатства, различных финансовых активов в наличные деньги. Эта способность богатства превращаться в деньги получила название ликвидности. Фактор ликвидности был учтен английским экономистом
А. Пигу (1877–1959) в формуле, которая получила название «кембриджское уравнение» и имеет вид:
М = КРQ,
(8)
где М – денежная масса; Р – уровень цен; Q – товарная масса, или
физический объем товарного оборота в единицу времени (например,
228
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
года); К – часть конечного продукта РQ, которую люди предпочитают иметь в ликвидной форме, иными словами, которую они держат в
наличной денежной форме.
В формуле И. Фишера используется показатель скорости обращения денежной единицы (V), а в формуле А. Пигу – коэффициент
ликвидности (К), который является обратным по значению показате-
лучим формулу И. Фишера, т. е. формулу (7).
И в формуле И. Фишера, и в формуле А. Пигу переменными
признаются две величины – М и Р – и тем самым причинность роста
цен (Р) выводится из динамики изменения денежной массы (М).
Дж.М. Кейнс в «Трактате о денежной реформе» еще в 1923 г.
предложил свой вариант кембриджского уравнения, в котором особо
учел два новых фактора: желание людей хранить деньги в форме
банковских депозитов (вкладов) – К′ и норму обязательных банковских резервов – r. В результате это уравнение получает вид:
М = Р(К + rК′).
(9)
Позднее в своей работе «Общая теория занятости, процента и
денег» совокупный спрос на деньги он определяет по формуле
М = М1 + М2 = L1(Y) + L2(r),
(10)
где М1 – трансакционный спрос; М2 – спекулятивный спрос; Y –
национальный доход; r – норма процента; L1 и L2 – функции ликвидности.
Трансакционный спрос на деньги объединяет в себе желание
людей хранить наличные деньги в качестве средства платежа в каждый данный момент, а также мотив предосторожности, т. е. желание
иметь наличные деньги для обеспечения в будущем возможности
распоряжаться ими.
Спекулятивный спрос включает в себя мотив хранения денег с
целью избежать потерь капитала в периоды повышения норм ссудного процента, если денежные активы хранятся в форме акций или
облигаций.
Особое значение Дж.М. Кейнс придавал теории предпочтения
ликвидности и, соответственно, функции ликвидности денег. Население и фирмы потому и хранят свои активы в форме денег, что они
высоко ценят абсолютную ликвидность. Утечка денег из оборота
сокращает объем совокупности платежеспособного спроса, что в
свою очередь отрицательно влияет на объем и темпы роста производства. Отсюда кейнсианство предлагает свои рецепты стимулирования спроса, в частности стимулирования спроса на основе дешевых денег и пониженных процентных ставок. Однако эти меры неизбежно ведут к инфляции – обесценению денег и росту цен.
В этих условиях появилась критика кейнсианства со стороны
современных сторонников количественной теории денег – монетаристов. Американский экономист М. Фридмен (род. в 1912 г.) предложил свой современный вариант уравнения обмена, который имеет
вид:
MV = PY,
(11)
где M – количество денег в обращении; V – скорость обращения
денег; P – абсолютный уровень цен; Y – реальный объем производства, поток реального дохода.
Формулу (11) можно преобразовать следующим образом:
PY
M=
.
(12)
V
Из формулы (12) видно, что количество денег в обращении и
соответственно величина спроса на деньги зависят от следующих
факторов.
Абсолютный уровень цен. При прочих равных условиях чем
выше уровень цен, тем выше спрос на деньги, и наоборот.
Уровень реального объема производства. Рост объема производства повышает реальные доходы населения. Наличие более высоких реальных доходов предполагает рост объема сделок и, соответственно, рост спроса на деньги.
Скорость обращения денег. Здесь зависимость обратная. Факторы, определяющие скорость оборота денег, многообразны, и все
они влияют на величину денежного спроса.
Причина и следствие меняются местами. Из формулы (12)
видно, что в монетаристской теории деньги, и в частности их количество в обращении, – решающий фактор воздействия и на уровень
цен, и на поток реального дохода, а в конечном счете – на воспроизводство национального дохода и валового национального продукта.
М. Фридман сформулировал «денежное правило», по которому устойчивый долговременный рост денежной массы должен иметь тот
же темп роста, что и реальный объем производства, если не изменя-
229
230
ля V, ибо K =
1
1
. Если в формуле А. Пигу К заменить на , то поV
V
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ется скорость обращения денег. Если предположить, что скорость
оборота денег – величина постоянная, то очевидно, что рост денежной массы не должен превышать темпы роста реального национального дохода реального ВНП.
Знание всех этих закономерностей денежного обращения имеет особое значение при анализе вопросов макроэкономического равновесия и макроэкономической стабильности.
Денежные средства в обиходе именуются валютой (от итал.
valuta – цена, стоимость). Под валютой подразумеваются:
а) денежная единица данной страны (национальная валюта);
б) суммы и платежные средства в иностранных денежных единицах (иностранная валюта).
Национальная валюта – установленная законом денежная
единица, используемая на территории данного государства для всех
расчетов, платежей и цен – рубль, доллар, фунт, франк и т. д. Национальные валюты делятся на второстепенные денежные единицы
– копейки, центы и т. д., которые выступают как разменное средство, упрощая расчеты. Все страны, за исключением Мавритании,
придерживаются десятичной денежной системы, т. е. национальная
валюта делится на 100 (реже на 10, 1 000, 10 000) второстепенных
валют.
До середины 1970-х гг. национальные валюты большинства
стран сохраняли фиксированное законом золотое содержание, которое в послевоенный период было основой определения валютного
курса, т. е. соотношения валют друг к другу.
С 1970-х гг. промышленно развитые страны и многие другие
отказались от золотого содержания своих валют и перешли к «плавающим» валютным курсам, определяемым спросом и предложением данной валюты на рынке.
Перестройка валютной системы привела к созданию ряда искусственных (или «составных») валют. Это, например, «специальные
права заимствования» в Международном валютном фонде и ЭКЮ
(валюта Европейской валютной системы). Эти валюты основываются на «корзинах» других валют, т. е. рассчитываются особым методом с учетом индекса курсов нескольких других валют, тем самым
получается усредненная валюта (поэтому она и получила название
«составная» валюта). Усредненность валют обеспечивает большую
устойчивость их курсов, делает их более приемлемыми для международных расчетов, поскольку она основывается на среднем индексе
других валют. Валюты классифицируются на обратимые, конвертируемые, сильные (твердые), слабые (неустойчивые).
В учебной и специальной литературе довольно часто одно понятие подменяется другим. Прежде всего это относится к обратимости и конвертируемости. Отметим сущность этих понятий. Конвертируемость, согласно определению Международного валютного
фонда, означает:
– неограниченность использования валюты для любых операций (купли, продажи, платежа, кредитов и т. д.);
– свободный обмен на любую другую валюту по номиналу, по
официальному курсу, т. е. возможность всем гражданам страны на
валютном рынке покупать валюту за рубли и рубли за валюту, возможность использовать иностранцам нашу валюту у нас и за рубежом, а также нашим гражданам иностранную валюту у нас и за рубежом;
– гибкое регулирование валютного курса (соотношение рубля
и другой иностранной валюты); реальное соотношение валют формируется рынком, спросом и предложением, которые дают информацию центральным органам. Государство, исходя из запросов рынка и реального курса рубля, может скупать рубли для повышения его
курса или увеличить продажу иностранной валюты, что тоже повышает курс рубля, устанавливать повышенные или пониженные проценты для регулирования притока иностранной валюты.
Обратимость – свойство конвертируемой валюты, означающее только определенный уровень (ограниченный или полный) обмена одной валюты на другую, т. е. это более узкое понятие. Обратимость бывает полная (всем) и ограниченная (иностранцам), внутренняя и внешняя.
Твердость валюты – тоже свойство конвертируемой валюты.
Это признак валютного курса данной денежной единицы. Он раскрывает понятия: стабильность курса (в любых обстоятельствах ее
курс выдерживается) и высокая покупательная способность данной
валюты.
Особое место занимает проблема конвертируемости рубля.
Здесь существует множество проектов и различных мнений. В этой
связи следует вспомнить, что у нас в 1922–1924 гг. проводилась ре-
231
232
9.1.4. Валюта, валютный курс, валютные системы
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
форма Сокольникова по конвертируемости валюты: был введен конвертируемый червонец. Были приняты следующие меры:
– замена продразверстки продналогами в натуральном, а потом в денежном выражении;
– самостоятельность предприятий, многообразие форм собственности и форм производства, свобода реализации, свобода формирования цен;
– восстановлен Госбанк, ликвидирована его монополия по
кредитно-финансовым операциям. Возникла система коммерческих
банков, которые стали кредитовать за проценты;
– государство проводило широкую скупку драгоценных металлов, камней, иностранной валюты, создавало фонд легко реализуемых товаров, т. е. фонд обеспечения обратимости;
– в 1922 г. Госбанк начал эмиссию червонцев с золотым содержанием 7,743 г чистого золота. 25 % его обеспечивалось ценными
металлами, а остальная часть – дефицитными товарами; курс червонца формировался спросом и предложением и поддерживался
Госбанком путем покупки и продажи фондовых ценностей. В результате курс червонца был выше его золотого содержания. Он вытеснял не только товары, но и золото. Это было обусловлено тем,
что:
• государство гарантировало твердый курс, обратимость, покупательную силу червонца, а цена на золото колебалась.
• золото в то время выполняло главным образом две функции
– накопления и платежа, червонец – все пять.
Это поняли производители. Начался бурный рост производства товаров и погоня за червонцами. 1924–1925 гг. промышленное
производство увеличилось на 57 % по сравнению с 1922–1923 гг., а
производительность труда увеличилась на 40 %. Росло количество
товаров, росло и количество денег, но обеспеченных товарами. Был
установлен порядок свободного вывоза его на внешние рынки: он
продавался на валютных рынках (и покупался) в Милане, Риме,
Шанхае, Сингапуре, Стамбуле, Харбине и других городах. Червонец
котировался выше фунта стерлингов. Однако с окончанием НЭПа
закончилась и история червонца.
Известно, что в процессе перестройки был объявлен конкурс
на лучший проект конвертируемости рубля (Экономические науки.
1991. № 3). В результате как итог международного конкурса появи-
лась книга «Как сделать рубль конвертируемым» (М.: Финансы и
статистика, 1990).
Книга включает 6 проектов.
В целом если суммировать все проекты, то идея конвертируемости предполагает:
1. Создание условий для развития производства и товарной
наполняемости рубля, а также создание конкурентоспособных товаров для появления иностранного спроса на русском рынке на товары
и деньги. Льготы на производственные инвестиции.
2. Сформировать механизм двухъярусной экономики: рыночной со свободным ценообразованием, чтобы через рыночный механизм осуществлять сведение индивидуальных затрат к ОНЗТ. Это
даст возможность реально сопоставить стоимостные корзинки потребительных товаров и трудозатрат и сформировать реальный валютный курс.
3. В базовых отраслях и отраслях производства общественных
товаров оставить государственное регулирование для экономической
стабилизации рыночной экономики, а также для обеспечения социальных гарантий населению от массовой нищеты.
4. Образование фонда регулирования валютного курса рубля и
поддержание его на валютных международных рынках (золото, дефицитные товары, ценные бумаги, валюты других стран).
5. Грамотная денежная реформа с целью изъятия спекулятивных доходов и сохранением гарантий мелких накоплений, с предупреждением рассеивания доходов, перевода и т. д.
6. Государственный валютный контроль и установление экономических отношений через иностранные инвестиции (льготы) с
МВФ. Постепенная интеграция в международную валютную систему.
Валютный курс – цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице других стран.
Стоимостной основой валютного курса является покупательная сила валют, выражающая средние национальные уровни цен на
товары и услуги. Валютный курс играет важную воспроизводственную роль. Производители сравнивают национальные цены товаров,
рабочей силы в своей стране и других странах. В результате определяется выгодность производства и приложения капитала в своей
стране или перемещения за границу. Как цена любого товара валютный курс отклоняется от своей основы. Это обусловлено изменением
233
234
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
спроса и предложения на те или другие валюты в связи с состоянием
платежного баланса. Хотя рыночный механизм сглаживает это колебание, оно все же влияет на структуру общественного воспроизводства и обмена. В каждой стране существует режим валютного курса,
который включает:
– статус валюты (конвертируемость);
– ограничения в обращении;
– валютную политику;
– режим рынка валют и золота;
– правила международных расчетов;
– состав и управление резервами.
Процесс интернационализации мирового хозяйства внес изменения в формирование валютных курсов.
В 1970-х гг. промышленно развитые страны отошли от официально фиксируемых курсов и перешли к плавающим. Теперь валютные курсы формируются на валютных рынках. Это способствует
дальнейшему развитию международных экономических и финансовых связей.
На валютный курс воздействует ряд факторов. Однако в понимании факторов, управляющих движением валютного курса, сохраняется большая неопределенность, несмотря на обширность научных исследований по этому вопросу.
Существует несколько альтернативных моделей определения
валютного курса: портфельная, доходы/расходы и монетарная (см.
табл. 1).
Таблица 1
Альтернативные модели определения валютного курса
Таблица суммирует различия между тремя моделями. Каждая
из них при определении валютного курса предполагает анализ состояния тех или иных рынков. Знак «х» показывает, какие рынки
анализируются соответствующей моделью. Движение спроса и предложения на каждом рынке устанавливает те факторы, которые определяют валютный курс в соответствии с видом модели.
Простая модель доходы/расходы концентрируется на товарном
рынке и выявляет воздействие баланса по текущим операциям на
валютный курс. Портфельная модель интегрирует как товарный рынок, так и рынок капиталов, показывает воздействие баланса по текущим операциям и баланса капиталов на валютный курс.
Монетарная модель рассматривает предложение денег и темпы инфляции.
Какая же модель определения валютного курса предпочтительнее?
Модель доходы/расходы. Эта модель опирается на ранние
кейнсианские трактовки рынков товаров. Согласно этой модели, определяющее значение для установления валютного курса имеет состояние торгового баланса. Изменение соотношения экспорта и импорта в пользу первого повышает валютный курс, в пользу второго –
понижает его.
Портфельная модель. При исследовании факторов, определяющих валютный курс, приверженцы этой модели переносят акцент с рынка товаров на рынок капиталов и с торгового баланса на
баланс капиталовложений.
Монетарная модель. Эта модель базируется на предположении, что соотношение национальных цен является главным фактором, определяющим валютный курс.
Каждая из рассмотренных моделей несколько односторонне
характеризует механизм формирования валютного курса. Полную
картину дает их совокупность. В рамках этой совокупности все
больший вес в определении валютного курса приобретает портфельная модель.
Три модели характеризуют воздействие тех или иных факторов на валютный курс. Но что является эталоном валютного курса?
Ответ на этот вопрос дает теория паритета покупательной способности (ППС).
Теория паритета покупательной способности исходит из закона одной цены английского экономиста У. Джевонса. Суть его состоит в том, что при отсутствии транспортных издержек, барьеров в
торговле, одинаковом качестве продукт должен продаваться по одной и той же цене во всех странах в соответствии с валютным кур-
235
236
Модели
Доходы/ расходы
Портфельная
Монетарная
Рынки денег
Рынки товаров
Рынки капиталов
х
х
х
Предложение Баланс по текуденег
щим операциям
(торговый баланс)
Баланс по счетам
долгосрочных
капиталовложений
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
сом. Фактические цены могут отличаться от ППС, что происходит
из-за ошибок в измерении, различий в качестве товаров, задержек
поставки. Если отличие невозможно объяснить вышеуказанными
причинами, то отклонения являются следствием существенных препятствий в торговле или несоответствия валютного курса покупательной способности обмениваемых валют.
Состоянием платежного баланса, как отмечалось, определяется валютный курс. Последний не остается пассивным, он активно
воздействует на состояние платежного баланса.
Ревальвация и девальвация валюты. Ревальвация – повышение курса валюты по отношению к другим валютам. Девальвация –
это понижение курса валюты по отношению к другим валютам. Как
они воздействуют на платежный баланс?
Например, произошла ревальвация валюты. 400 иен стоили
1 дол. США, а затем 120 иен стали обмениваться на 1 дол. США. Это
одновременно означало девальвацию доллара. Казалось бы, повышение курса иены по отношению к доллару должно было радовать
японских производителей. Но японцы восприняли его как национальное бедствие. На протяжении всего послевоенного периода они
поддерживали искусственно заниженный курс иены. Это помогало
им экспортировать товары, а ревальвация иены тормозит экспорт и
стимулирует импорт товаров.
Предположим, что японский автомобиль стоит 1 млн иен, при
его экспорте в США цена автомобиля составляла 2 500 дол. (при соотношении 400 иен = 1 дол.). Ревальвация цены привела к тому, что
тот же японский автомобиль в США будет стоить 8 334 долл. (по
новому курсу 120 иен = 1 дол.). Покупатель вряд ли захочет приобрести такой дорогой автомобиль. А не могут ли японские автомобильные фирмы сохранить старую цену в долларах, несмотря на ревальвацию иены? Иногда они так и делали, чтобы сохранить рынок.
Но в принципе это японским экспортерам невыгодно. За проданный
автомобиль они смогут получить лишь 2 500 дол. × 120 иен/дол. =
300 000 иен вместо 1 млн иен до ревальвации, вот почему ревальвация тормозит экспорт.
В то же время ревальвация стимулирует импорт товаров.
Предположим, Япония импортировала из США мясо по 9,6 дол./кг.
В пересчете на иены мясо стоило 3 830 иен (по курсу 400 иен =
1 дол.). После ревальвации иены килограмм мяса стал стоить 1 152
иены. Низкая цена стимулирует импорт товаров.
При ревальвации валюты страны с положительным платежным балансом достигают равновесия между экспортом и импортом,
а в худшем случае платежный баланс сводится с дефицитом.
Девальвация валюты стимулирует экспорт товаров и препятствует импорту товаров.
Как ревальвация и девальвация воздействуют на движение капиталов? Ревальвация стимулирует экспорт капитала. Инвесторы
выгодно приобретают ценные бумаги и недвижимость, так как за
национальную валюту они получают больше иностранной валюты,
чем раньше. И наоборот, импорт капитала в страну после ревальвации становится невыгодным, так как надо затрачивать больше валюты на приобретение активов в национальной валюте.
Учитывая изменения как торгового баланса, так и баланса капиталовложений под влиянием изменений валютного курса, можно
сделать вывод, что ревальвация ухудшает состояние платежного баланса, а девальвация – улучшает (см. табл. 2).
Таблица 2
Влияние ревальвации и девальвации
237
238
Показатель
Ревальвация
валюты
Девальвация
валюты
Влияние на торговый
баланс
Экспорт товаров↓
Импорт товаров ↑
Итог: ухудшение
Экспорт товаров↑
Импорт товаров ↓
Итог: улучшение
Влияние на баланс
капиталов
Экспорт товаров↑
Импорт товаров ↓
Итог: ухудшение
Экспорт товаров↓
Импорт товаров ↑
Итог: улучшение
Влияние на платежный баланс
Ухудшение
Улучшение
Закономерно возникает вопрос: нужно ли осуществлять ревальвацию валюты, если она ухудшает состояние платежного баланса? Эта операция вынужденная. Необходимость ревальвации валюты
возникает в странах, где экспорт превышает импорт. Данное превышение означает существование дефицита торгового баланса у странпартнеров. Поэтому ухудшение платежного баланса одной страны
означает движение к равновесию платежного баланса других (странпартнеров).
Девальвацию валюты вынуждены проводить страны с дефицитом платежного баланса (импорт превышает экспорт), и она выступает средством обеспечения равновесия поступлений и платежей.
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Валютный рынок – это сфера экономических отношений, где
осуществляются операции по покупке, продаже и обмену иностранной валюты и платежных документов также в иностранной валюте.
Первоначально валютный рынок играл вспомогательную роль
по отношению к рынкам товаров и капиталов. Его функция состояла
в том, чтобы обслуживать международные потоки товаров и капиталов. Однако с 1970-х гг. валютный рынок приобрел самостоятельное
значение как особая сфера приложения капитала. Его участники нередко делают целые состояния на валютных сделках.
Операции с валютой осуществляются на специальных валютных биржах. В 1995 г. ежедневный оборот валютных бирж составил
1,3 трлн дол. Отношение объемов валютных сделок и мировой торговли товарами повысилось с 10:1 в 1983 г. до 60:1 в 1992 г. Все валютные биржи мира связаны между собой.
Как отмечалось, валютные курсы нестабильны, в связи с этим
у участников валютного рынка появилось стремление к страхованию
сделок и капиталов от его превратностей. Такие действия получили
название хеджирования. Хеджирование – метод продажи валюты с
поставкой ее на определенную дату по установленному в момент
заключения сделки курсу. Хеджирование осуществляется на базе
срочных (фьючерсных) контрактов и валютных опционов.
Суть срочных контрактов состоит в следующем. Предположим, японская автомобильная фирма продала в США автомобили на
100 млн дол. с оплатой в долларах по курсу на определенную дату.
Одновременно она заключила срочный контракт на приобретение
иен за доллары по курсу 120 иен за доллар. На определенную дату
курс доллара по отношению к иене упал до 110 иен. Но автомобильная фирма застраховала себя от убытков, заключив срочный контракт. Она обменяла полученные 100 млн дол. по курсу 120 иен за
доллар.
Часто применяется перекрестное хеджирование. Фирмы
страхуются как от падения, так и от повышения курсов валют. Они
одновременно заключают контракты, предусматривающие повышение и понижение валютного курса. Потери от одного контракта компенсируются доходами от другого. Величина же капитала остается
неизменной.
Валютный опцион. Опцион дает право его владельцу купить
(call option) или продать (put option) определенное количество валюты в течение какого-то периода по определенному валютному курсу.
За пользование этим правом владелец опциона выплачивает премию.
Если валютный курс в течение этого периода повысился, то владелец
опциона получает разницу в валютном курсе. Это его прибыль. Если
валютный курс понизился, потери владельца опциона ограничиваются премией, которую он уплатил за опцион.
Рынок евровалют и ценных бумаг. Образование рынка евровалют и ценных бумаг свидетельствует о появлении новых моментов
в функционировании валютного рынка и рынков капитала. Они отражают тенденцию к растущей интернационализации финансовой
системы. Эти рынки мобилизуют капиталы и распределяют их в глобальном масштабе.
Евровалютный рынок – это международный рынок краткосрочных и среднесрочных кредитов. Он основывается на кредитных
операциях, совершаемых с национальной валютой за пределами
страны ее происхождения. «Евро» не означает, что рынок ограничен
пределами Западной Европы, а свидетельствует о том, что валюта
находится на счетах зарубежных банков, которые используют ее для
предоставления кредитов.
В основе кредитной деятельности лежат евровалютные депозиты. Резиденты одной страны помещают деньги на счета банка другой с целью получения более высокой ставки процента. Срочные
депозиты могут перемещаться от одного владельца к другому в форме депозитных сертификатов. Последние представляют собой банковские расписки в получении денежного депозита, не подлежащего
изъятию в течение обусловленного периода. Сертификат приносит
проценты. При этом вкладчик имеет возможность получить деньги
до истечения срока действия сертификата, продав его на рынке. Сертификат становится предметом сделок. Евробанки переуступают
друг другу права на депозиты, несколько повышая величину процента. Сделка заключается на короткий срок (1–3 месяца). Цель межбанковских операций с депозитами – расширение возможностей кредитования: чем больше объем депозитов, тем больше кредитов способны предоставлять евробанки конечному заемщику.
На международном рынке ценных бумаг продаются еврооблигации и евроакции. Еврооблигация – это ценная бумага, приносящая
проценты. Ее эмитенты, посредники и покупатели не являются резидентами страны, валюта которой используется при эмиссии. Процент
по еврооблигациям может быть фиксированным или плавающим,
последний повышает их привлекательность в условиях инфляции.
239
240
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Некоторые выпуски еврооблигации могут конвертироваться в акции
или иметь варрант на покупку акций компании. Варрант – ручательство, дающее владельцу облигации право в течение определенного
времени покупать облигации или акции дополнительных выпусков
по обусловленной цене. Часто еврооблигации выпускаются в двухвалютном варианте: в одной валюте с правом конверсии в другую.
При эмиссии еврооблигаций применяются и коллективные валюты –
СДР, евро.
Евроакция – ценная бумага, приносящая дивиденд, выпускается транснациональными корпорациями и продается лицам, не являющимся гражданами страны эмиссии, за валюту, отличную от национальной. Евроакции не подлежат национальному регулированию
какой-либо страны.
Политика центральных банков тех государств, валюта которых
обращается на рынках евровалют и еврооблигаций, влияет на ставки
процента на этих рынках. Во-первых, потому что они контролируют
значительную долю поступления валюты и, во-вторых, в определенной мере регулируют кредитные и заемные операции частных банков на этих рынках. Вместе с тем не следует недооценивать самостоятельность рынков и относительную независимость ставок процента на этих рынках.
Когда в США и других индустриальных странах повышаются
ставки процента, вкладчики перемещают депозиты с евровалютного
рынка в национальную банковскую систему. Заемщики же стремятся
получить кредиты на евровалютном рынке, а не национальном. Когда кредитно-денежная политика национальных государств становится ограничительной, возрастает объем сделок на евровалютном
рынке. Ослабление ограничений повышает привлекательность национальных банковских систем. Нормы процента на международном
рынке капиталов определяются интернациональным соотношением
спроса и предложения.
На интернациональные ставки процента могут влиять такие
факторы, к которым национальные ставки оказываются нечувствительными и наоборот. Интернациональные ставки процента обладают относительной самостоятельностью от складывающегося соотношения спроса и предложения ссудного капитала, от движения воспроизводства в той или иной конкретной стране. На международном
рынке капиталов, подверженном многофакторным влияниям, действующим часто в противоположных направлениях, национальная
ставка процента, даже ставка процента американского рынка капиталов, представляет лишь один из факторов, определяющих положение
с евровалютами и еврооблигациями.
Рынок евровалют имеет тенденцию уменьшать различия между уровнями национальных ставок процента в различных странах.
Свободное перемещение капиталов из одной страны в другую, усиливая конкуренцию капиталов, ведет к нивелировке национальных
ставок процента. Последние имеют тенденцию колебаться вокруг
интернациональной ставки процента.
Хотя центральные банки оказывают влияние на рынок евровалют, развитие последнего вышло за пределы контроля национальных
государств и существенно ослабило их контроль за национальными
кредитно-денежными системами. Объем кредитов может расширяться или сокращаться независимо от политики национальных государств. Приток и отлив евровалют часто входит в противоречие с
официальной кредитно-денежной политикой государства.
Рынки евровалют и еврооблигаций весьма конкурентные и
эффективные. Они облегчают движение финансовых ресурсов от
владельцев сбережений к инвесторам через национальные границы и
с низкими издержками. Рынки капиталов помогают финансировать
возникающие периодически дефициты платежных балансов по текущим операциям. Вместе с тем они оказывают давление на конкурирующие с ними национальные банковские системы.
Формы государственного регулирования валютных курсов
разнообразны. Центральный банк может осуществить блокирование
валюты, когда запрещаются обмен национальной валюты на иностранную валюту.
Для валютного регулирования используются соглашения о погашении задолженности. Правительства двух или более государств
договариваются о взаимном обмене товаров и услуг в соответствии с
установленным валютным курсом. При этом платежи осуществляются в национальной валюте покупателя, а урегулирование задолженности происходит в течение установленного времени центральными банками стран – участниц соглашения.
Государство может создать множественную валютную систему, предполагающую установление различных обменных курсов национальной валюты в зависимости от характера сделки.
В рамках государственного регулирования валютных курсов
применяется также рационирование иностранной валюты. Политика
241
242
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
рационирования обязывает держателей иностранной валюты сдавать
ее государственным органам в обмен на местную валюту по официальному курсу. Импортеры обязаны просить у государства разрешение на использование валюты для финансирования своих зарубежных операций. Наличная иностранная валюта распределяется среди
импортеров, которых правительство желает поощрить. Импортеры,
операции которых за рубежом наносят ущерб платежному балансу
страны, лишаются иностранной валюты.
Помимо прямого регулирования государство влияет на валютный курс своей монетарной политикой, а также использованием государственных валютных резервов и кредитов МВФ.
Идея о том, что стабильность валютного курса достигается не
столько интервенцией на валютном рынке (вмешательство центральных банков отдельных стран в операции на валютном рынке с целью
воздействия на динамику курса национальной или иностранной валюты), сколько созданием стабильных условий развития национальной экономики, характеризуется как «коперниковская революция в
теории валютных отношений».
Совокупность форм организации валютных отношений составляет валютную систему. Исторически возникли национальные
валютные системы, и лишь в конце XIX века с распространением
золотого стандарта сформировалась международная валютная система. Она основывалась на монометаллической концепции.
Валютной системой называются политика и практика использования инструментов международных расчетов. История человечества знает несколько валютных систем: золотой стандарт,
золотодевизная (Бреттон-Вудская), управляемых плавающих валютных курсов.
Золотой стандарт (1879–1934 гг.). Для этой системы характерны свободная чеканка золотых монет и их циркуляция, размен
банкнот на золото (в слитках и монетах). Разрешается ввоз и вывоз
золота. Количество денег определяется размером официального
золотого запаса. Цена золота фиксированная.
Система золотого стандарта обеспечивает стабильность
денежного обращения, автоматически корректирует состояние
платежного баланса. Валютный курс (пропорция обмена одной
валюты на другую) регулируется золотыми точками (см. рис. 1).
На рис. 1 по вертикальной оси отложены доллары, по горизонтальной –
3
фунты стерлингов. Золотой
h
паритет фунта стерлингов и
2,06
доллара – точка g. В этой
g
точке 2 дол. обмениваются
2,00
на 1 ф. ст. Предположим, что
e
1,94
в Нью-Йорке недостаток
фунтов стерлингов. До каких
1
пределов может повышаться
0
ф. ст. курс фунта стерлингов? На1
сколько может повыситься
Рис. 1. Верхняя и нижняя золотые
курс доллара при недостатке
точки
их в Лондоне? Курс валюты
отклоняется вверх и вниз от паритета на сумму издержек по страхованию, упаковке и транспортировке золота. Предположим, что издержки составляют 3 % паритета. Верхняя золотая точка в таком
случае будет на уровне 2,06 дол. (точка h), нижняя золотая точка –
1,94 дол. (точка е). В этих пределах американцы будут покупать
фунты стерлингов, а англичане – доллары. Если цена фунта стерлингов превысит 2,06 дол. (2,07; 2,08; 2,09 …), выгоднее вывезти в Лондон золото и обменять его на фунты стерлингов. Если англичанину
будут предлагать доллары по цене ниже, чем 1,94 дол. за 1 ф. ст , он
предпочтет вывезти в Нью-Йорк золото.
Как функционирует система золотого стандарта? Предположим,
что платежный баланс США с Англией складывается с дефицитом.
Американцы вывезли из Англии товаров больше, чем ввезли в нее.
Дефицит платежного баланса покрывается золотом. Американцы не
могут изменить валютный курс, чтобы привлечь больше фунтов стерлингов из-за его (валютного курса) фиксированности. Представление
о функционировании системы золотого стандарта дано на рис. 2, где
на вертикальной оси отложена цена фунтов стерлингов в долларах; на
горизонтальной оси – количество фунтов стерлингов. При курсе 2 дол.
за 1 ф. ст. равновесие спроса и предложения достигается в точке а, но
спрос на фунты стерлингов возрос. Кривая спроса переместилась
вправо вверх (D′–D′). Курс валюты остается неизменным, и спрос оказывается в точке b. Спрос составит 6,5 ф. ст., а предложение (S – S) по
243
244
дол.
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
этому курсу осталось на уровне 3 ф. ст. Таким образом, дефицит платежного баланса составляет b – а.
Цена фунтов
стерлингов, дол.
D′
S
D
3
a
b
2
D′
S
D′
1
0
D
1
2
3
4
5
6
7
Количество
фунтов стерлингов
Рис. 2. Достижение равновесия платежного баланса
при системе золотого стандарта
Происходит отток золота из США. В этой стране уменьшается
количество денег. Уменьшается платежеспособный спрос, а вслед за
этим падают цены. Хорошо это или плохо? Хорошо, так как уменьшается способность США экспортировать товары по низким ценам.
Импорт товаров из-за границы ограничивается, так как прилив золота в Англию увеличивает количество денег.
В Англии происходит рост цен, что затрудняет экспорт товаров. Система золотого стандарта стихийно корректировала состояние
платежного баланса. Спрос на фунты стерлингов в США возвращается к D – D.
Хотя система золотого стандарта имеет определенные преимущества, ее недостаток состоит в том, что она не оставляет места
для действий государства. Внутреннее экономическое развитие оказывается полностью подчиненным состоянию платежного баланса,
т. е. внешнеэкономическим связям. К этому добавляется и то обстоятельство, что система могла функционировать только при наличии
золота. Если страна не добывала его или испытывала отток золота,
она переставала участвовать в системе золотого стандарта.
Итак, на одной чаше весов – стабильность денежного обращения, исключение инфляции; на другой – экономическая зависимость
от мирового рынка, отсутствие свободы выбора во внутренней экономической политике.
245
А нельзя ли, сохраняя позитивные моменты системы, ослабить
ее негативные черты? Именно этому была призвана способствовать
золотодевизная валютная система.
Золотодевизная (Бреттон-Вудская) система (1944–1971 гг.).
При золотодевизной системе (свое название она получила потому, что
функцию мировых денег могли выполнять бумажные деньги – девизы) зависимость внутренней экономической политики от состояния
платежного баланса сохранялась. Ухудшение валютных позиций требовало болезненного макроэкономического приспособления.
При этой системе золото продолжало функционировать в качестве основы системы. Но единственной валютой, имевшей золотое
содержание, был доллар США. Остальные валюты приравнивались к
доллару и через него – к золоту. Федеральная резервная система США
в сделках с центральными банками других стран покупала и продавала
золото по фиксированной цене: 35 дол. за 1 тройскую унцию.
Валютные курсы были фиксированными. Состояние валютных
отношений контролировалось Международным валютным фондом
(МВФ). В задачи фонда входили предоставление кредитов для стабилизации курсов валют, разработка рекомендаций по оздоровлению
финансов, контроль за соблюдением валютных паритетов. Возникновение золотодевизной системы усилило автономию внутренней
экономической политики государств.
Курс валюты можно было поддерживать, используя золото,
кредиты МВФ. Но самое главное, улучшение состояния платежного
баланса можно было обеспечить за счет изменения курса национальной валюты. Золотой стандарт исключал это средство. БреттонВудская система давала возможность национальному государству самостоятельно изменять курс валюты в пределах 10 % паритета. Изменение валютного курса сверх этого предела требовало согласия МВФ.
К началу 1970-х гг. золотодевизная система оказалась в состоянии кризиса. Поддержание фиксированных курсов валют требовало проведения странами-членами МВФ единой экономической
политики. Это оказалось невозможным. Проблемы создавались и
неодинаковыми темпами инфляции в различных странах. Предложение золота было недостаточным, чтобы обеспечить функционирование системы.
Подрывало данную валютную систему и явление, известное
под названием «парадокс резервной валюты». Резервная валюта
представлена национальными валютами (в основном – это доллар, в
246
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
меньшей степени – фунт стерлингов), используемыми для урегулирования задолженности на международных счетах или в качестве
резерва для национальной валюты.
Чтобы валюта стала резервной, она должна быть в наличии и
доступна для стран-участниц международных экономических отношений. Доступность валюты возникает в случае, когда платежный
баланс страны-эмитента резервной валюты сводится с дефицитом. В
этом случае происходит наводнение мирового рынка валютой страны-эмитента. Но чрезмерное количество долларов за границей и дефицитность баланса порождают сомнения в надежности национальной валюты. Держатели резервной валюты активно обменивают ее
на золото.
Противоречия золотодевизной системы привели к необходимости замены ее новой валютной системой – системой управляемых
плавающих валютных курсов.
Система управляемых плавающих валютных курсов (ямайская
валютная система) (1971 г.). При новой валютной системе ее связь с
золотом юридически была ликвидирована. Ни одна валюта не имеет
золотого содержания и не разменивается на золото. Возможно, что
де-факто связь сохраняется. Значительная часть валютных резервов
национальных государств состоит из золота. Сами по себе бумажные
деньги не могут выполнять основную функцию – меры стоимости,
так как практически не имеют собственной стоимости.
Реформа валютной системы была направлена на устранение
доллара как резервной валюты. Практика показала, что национальная
валюта – весьма несовершенный инструмент для выполнения этой
роли. Целесообразнее заменить национальную валюту коллективной.
В современном мире существуют две коллективные валюты: специальные права заимствования (СДР) и европейская валютная единица
(евро).
СДР – несуществующая в материальной форме счетная единица,
созданная МВФ в 1968 г. Оценка СДР осуществляется на базе «корзины» валют, включающей: доллар – 42 %, западноевропейские денежные единицы (фунт стерлингов, франк, марка) – 45 %, иену – 13 %.
Евро создана Европейским экономическим сообществом (ЕЭС).
Она оценивается на базе 10 валют стран – членов ЕЭС; которые для
ее обеспечения депонировали 2 800 т золота (правда, оно существует
только в виде записей) и долларов. Из счетной единицы евро постепенно превращается в реальные деньги – инструменты урегулирова-
ния расчетов. К 1999 г. евро стала единой европейской валютой,
контролируемой Европейским центральным банком.
Заменить доллар коллективной валютой – СДР не получилось.
Удельный вес СДР в урегулировании международных расчетов не
превышает 5 %.
Доллар сохранил свое положение как резервная валюта. В
1970-е гг. «выжить» доллару помогло то обстоятельство, что все расчеты за нефть осуществлялись в этой валюте. В начале 80-х гг. XX в.
курс доллара повышался из-за установления высоких ставок процента Федеральной резервной системой США.
Новая валютная система преуспела во введении плавающих
валютных курсов. Рамки независимости внутренней экономической
политики от состояния платежного баланса расширились. Приспособление национальной экономики к внешнеэкономическим отношениям осуществляется изменением валютного курса.
Колебание валютных курсов подвержено не только стихийным
рыночным силам. Государства оказывают воздействие на движение
валютных курсов путем продажи и закупки валюты. Поэтому данная
валютная система предполагает не только возможность колебания,
но и управление валютными курсами.
Плавающие валютные курсы имеют и негативный аспект. Они
создают большую степень неопределенности и непредсказуемости.
Поэтому делаются попытки ограничить колебания валютных курсов в
региональном масштабе. Вплоть до 1993 г. европейский валютный
механизм ограничивал колебания валютных курсов рамками ±2,25 %.
В течение 6 лет в Западной Европе соблюдалась стабильность
валютных курсов. Но в значительной мере такая стабильность поддерживалась искусственно. Увеличение процентных ставок в Германии, экономический спад в Англии, рост внешней задолженности
Италии, высокий уровень инфляции в Испании привели в конце 1992
г. к подрыву европейского валютного механизма, изменению валютных курсов, выходу итальянской лиры и английского фунта стерлингов из европейской валютной системы. С 1993 г. для придания большей гибкости европейской валютной системе курсы национальных
валют могут колебаться в пределах 15 %.
Поддержание стабильности валютных курсов должно опираться на меры совместного регулирования национальной экономики. Нестабильность валюты является проявлением нестабильности
экономической структуры.
247
248
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
9.1.5. Закон стоимости и его роль в экономике
Рынок в процессе своего функционирования опирается на действие экономических законов. Механизм функционирования классического рынка определяют два важнейших экономических закона –
закон стоимости и закон спроса и предложения. Конкретными формами функционирования рыночных отношений выступают цены,
поведение потребителя и продавца, конкуренция.
Английская классическая и марксистская экономическая наука
(А. Смит, Д. Рикардо и К. Маркс) основным законом товарного производства считала закон стоимости. Открытие классиками экономической науки этого закона составило целую эпоху в развитии человеческой цивилизации. К сожалению, в современной экономической науке, в особенности российской, этому закону не уделяется
должного внимания. Между тем принцип «невидимой руки», о котором так много говорят в современной России, А. Смит увязывал с
действием закона стоимости.
Сущность закона стоимости состоит в том, что в товарном
производстве основу пропорций обмениваемых товаров определяет
рыночная стоимость, величину которой, в свою очередь, предопределяют общественно необходимые затраты труда (ОНЗТ).
Закон стоимости предопределяет формирование у каждого отдельного товаропроизводителя индивидуальных затрат труда и ресурсов и, соответственно, формирование индивидуальной стоимости
и индивидуальной цены, однако рынок признает не эти индивидуальные стоимости и, соответственно, цены, а стоимости и цены общественные, рыночные, в основе которых лежат ОНЗТ.
Закон стоимости имеет объективный характер, однако эту
объективность нельзя понимать в том смысле, что никакие внешние
факторы не в состоянии влиять на рыночные цены. Конкретные
формы и уровни рыночных цен испытывают на себе влияние самых
различных факторов, а не только влияние ОНЗТ.
Закон стоимости есть закон цен, ибо внешней формой проявления стоимости являются цены. Стоимость – это содержание рыночных отношений между участниками рынка, цена – форма этого
содержания. Закон стоимости и внутриотраслевая конкуренция формируют отраслевые уровни рыночных цен. Индивидуальные цены
могут не совпадать с отраслевым уровнем цен, поэтому товаропро249
изводители одной отрасли получают различные величины прибыли
на единицу капитала. Закон стоимости и межотраслевая конкуренция
формируют межотраслевые рыночные цены производства. Товаропроизводители различных отраслей получают на единицу капитала
различные величины прибыли, что ведет к переливу капитала и формированию цен производства, которые обусловливают получение
равной прибыли на равные капиталы. Сумма цен производства в
масштабе общества равна сумме стоимостей, перераспределение
стоимости в результате перелива капитала отражает учет затрат капитала, однако общий уровень цен производства и их изменение в
конечном счете предопределяются уровнем и изменением рыночной
стоимости, уровнем и изменением ОНЗТ.
Закон стоимости выполняет в рыночной системе хозяйствования три основные функции: стимулирующую, распределительную и
расслоения, дифференциации товаропроизводителей.
Стимулирующая функция. Ее сущность в том, что закон стоимости побуждает товаропроизводителей экономить затраты труда
как живого, так и овеществленного. Закон стоимости на рынке устанавливает единые рыночные цены, в основе которых лежат ОНЗТ.
Между тем у каждого товаропроизводителя складываются индивидуальные затраты. При этом могут возникнуть три классических
случая.
• Индивидуальные затраты отдельных товаропроизводителей
совпадают с ОНЗТ отрасли. В этом случае товаропроизводители получают нормальную прибыль, так как их индивидуальные стоимости
и цены совпадают с отраслевой рыночной стоимостью и, соответственно, с ценой. На макроэкономическом уровне отраслевые затраты
также могут совпадать с межотраслевым уровнем, а отраслевые рыночные цены – с ценой производства, так что товаропроизводители
данной отрасли получают среднюю прибыль.
• Индивидуальные стоимости отдельных товаропроизводителей оказываются ниже отраслевой рыночной стоимости в силу более
высокой эффективности производства, однако свою продукцию они
будут продавать по более высокой отраслевой рыночной цене и в
результате получат большую величину прибыли в расчете на единицу капитала. Соответственно и на макроэкономическом уровне отдельные отрасли могут иметь затраты, которые оказываются ниже их
межотраслевого уровня, между тем продукция отрасли реализуется
по более высокой цене производства, в результате товаропроизводи250
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
тели данной отрасли получают большую прибыль в расчете на единицу капитала.
• Индивидуальные стоимости отдельных товаропроизводителей оказываются выше отраслевой рыночной стоимости в силу низкой эффективности их производства, так что индивидуальные цены
оказываются выше рыночных. Между тем реализовывать свою продукцию они будут по более низким отраслевым рыночным ценам. В
результате эти товаропроизводители получат меньшую величину
прибыли на единицу капитала или окажутся в убытке, не получив
никакой прибыли. Соответственно и на макроэкономическом уровне
отдельные отрасли могут иметь более высокие затраты, которые национальный рынок не признает как общественно необходимые. В
результате товаропроизводители данной отрасли получают меньшую
прибыль на единицу капитала по сравнению со средним уровнем
прибыли по национальному рынку в целом.
Ярким примером для иллюстрации этой функции закона стоимости и этого третьего случая может служить угольная промышленность современной России, которая имеет более высокий уровень
отраслевых затрат труда и ресурсов по сравнению с другими отраслями топливно-энергетического комплекса. Таким образом, закон
стоимости и на отраслевом, и на общенациональном уровнях побуждает товаропроизводителей экономить труд, ресурсы, капитал, повышать эффективность производства, понижать индивидуальную
стоимость. Еще Франсуа Кенэ (1694–1774) обратил внимание на этот
очевидный экономический парадокс: товаропроизводитель заботится
об увеличении своего капитала (стоимости), но для этого он должен
понижать стоимость своих товаров. Объяснение этого парадокса является достаточно простым, если знать различие между рыночной и
индивидуальной стоимостью, а также механизм реализации первой
функции закона стоимости.
Распределительная функция. Ее сущность в том, что закон
стоимости через механизм рыночных цен побуждает товаропроизводителей направлять свой капитал и соответственно ресурсы в те отрасли и сферы рыночного хозяйства, где прибыль выше. Эту повышенную прибыль в расчете на единицу капитала хотят получить все
товаропроизводители. В результате процесса перелива капитала и ресурсов в конечном счете складывается такая структура народнохозяйственного комплекса, которая соответствует потребностями рынка.
251
Функция дифференциации товаропроизводителей. Ее сущность в том, что механизм рыночных цен в конечном счете расслаивает, дифференцирует товаропроизводителей: разоряет одних и обогащает других. Эта функция как бы логически завершает действие
первой и второй функций. С точки зрения двумерной координатной
системы, закон стоимости как базовый закон рынка позволяет всех
товаропроизводителей разделить на четыре основные группы, которые можно представить в следующей схеме:
Интересы
товаропроизводителя
+
+
–
–
II
III
–
I
IV
–
+
+
Интересы
потребителя
В группе I оказываются те товаропроизводители, которых можно назвать «лидерами» и «звездами» рыночного мира, ибо они умеют
удовлетворять и свои интересы, и интересы потребителя. В группе II
оказываются те товаропроизводители, которых можно назвать «трудными», они готовят западню для потребителя, ибо умеют удовлетворять свои интересы, но за счет ущемления интересов потребителей. В
группе III оказываются банкроты. Это «страна дураков», которые
не могут удовлетворять ни свои интересы, ни интересы потребителей.
В группе IV оказываются те товаропроизводители, которых можно
назвать «чудаками» и «благотворителями», ибо они сознательно дают
«приманку» покупателю, стремясь удовлетворить его интересы, иногда за счет собственных. Так, в несколько ироничной форме пространственная система Декарта позволяет дать образную характеристику
товаропроизводителей в зависимости от расстановки их в разные
квадраты.
Эта классификация товаропроизводителей не является единственной. Можно было бы вывести иное деление товаропроизводителей на группы и подгруппы, но всегда неизбежным результатом действия закона стоимости оказывается тот неоспоримый факт, что товаропроизводители в конечном счете оказываются разделенными на
группы, положение которых на рынке принципиально различно: одни становятся богаче, другие разоряются. Жаловаться на эту неспра252
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ведливость на современном этапе развития человеческой цивилизации – то же самое, что жаловаться на времена года или на несправедливость Солнечной системы. Чтобы покончить с этой несправедливостью, нужно принципиально иное устройство общества при абсолютно иных уровнях развития производительных сил, включая
уровень развития самого человека. Очевидно, это будет эпоха, которая станет результатом закономерного развития постиндустриального общества: эпоха положительного гуманизма.
Влияние закона стоимости в рыночной системе хозяйствования проявляется в конечном счете в том, что этот закон выступает
как своеобразная «невидимая рука», которая направляет товаропроизводителя к своей цели – получению личной выгоды, удовлетворению собственного интереса. В этой связи А. Смит писал: «Каждый
отдельный человек постоянно старается найти наиболее выгодное
приложение капитала, которым он может распоряжаться… Но всякий человек употребляет капитал на поддержку промышленности
только ради прибыли, поэтому он всегда будет стараться употребить
его на поддержку той отрасли промышленности, продукт которой
будет обладать наибольшей стоимостью и обмениваться на наибольшее количество денег или других товаров».
Действие закона стоимости нельзя абсолютизировать, ибо его
роль в рыночной системе хозяйствования имеет ограниченный характер. Этот закон достаточно убедительно объясняет экономические мотивы поведения товаропроизводителя, продавца. Но, оставаясь в рамках действия только этого закона, трудно, а в ряде случаев и
невозможно, объяснить экономическое поведение другого субъекта
рынка – покупателя, потребителя. Действительно, товаропроизводитель при продаже своего товара хотел бы продавать его по такой цене, которая полностью возместила бы все его затраты и принесла
максимум прибыли. Следовательно, вся логика его поведения предопределена требованиями закона стоимости. В ином положении оказывается потребитель товара: покупателя мало или вовсе не волнуют
затраты продавца на данный товар, его экономический интерес в
том, чтобы цена была низкой, качество товара высоким. Но самое
главное в том, что покупатель ценит или не ценит потребительские
качества товара, полезность, нужность или ненужность его для себя.
Поведение этого субъекта рынка требованиями закона стоимости
объяснить невозможно. Здесь требуется знание другого закона рынка
– закона спроса и предложения.
253
В современной экономической литературе этот закон часто
определяют как основной, главный, закон рыночной экономики. Не
случайно современные экономисты шутят: научите попугая произносить слово «спрос» и «предложение» – и перед вами экономист.
Контрольные вопросы
1. Товарное производство.
2. Основные условия функционирования товарного производства.
3. Черты товарного производства.
4. Товар и его свойства.
5. Трудовая теория стоимости.
6. Нетрудовая теория стоимости.
7. Теория возникновения денег.
8. Функции денег.
9. Количество денег, необходимое для обращения.
10. Денежные агрегаты.
11. Валюта.
12. Валютный курс.
13. Конвертируемость валют.
14. Валютные системы.
15. Закон стоимости.
16. Роль закона стоимости в рыночной экономике.
Рекомендательный библиографический список
1. Сажина М.А., Чибриков Г.Г. Экономическая теория. – М., 1999. –
Гл. 21.
2. Козырев В.М. Основы современной экономики. – М., 2000. – Гл. 5.
3. Политическая экономия: проблемы, воззрения и их отражение в
социально-экономической политике / Под ред. П. Олдака. – Новосибирск, 1991. – Вып. 1.
4. Смит А. Исследования о природе и причинах богатства народа. –
М., 1993.
5. Рикардо Д. Начала политической экономии и налогообложения. –
М., 1993.
6. Кенэ Ф. Избранные экономические произведения. – М., 1960.
254
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
7. Туган-Барановский М. Основы политической экономии. – СПб.,
1910.
8. Маршалл А. Принципы экономической науки. – М., 1993.
9. Ленин В.И. Развитие капитализма в России // Ленин В.И. Полн.
собр. соч. – Т. 23.
10. Маркс К. Капитал. Т. 1. Гл. 1, 2 // Маркс К. Собр. соч. – Т. 23.
11. Пезенти А. Очерки политической экономии капитализма. – М.,
1976. – Т. 1. – Гл. 3, 14–22.
12. Меньшиков С. Катастрофа или кризис? – М., 1990.
13. Корнаи Я. Путь к свободной экономике. – М., 1990.
14. Деньги и денежное обращение. – М., 1992.
15. Пашкус Ю. Деньги: прошлое и современность. – Л., 1990.
16. Валютный рынок и валютное регулирование: Уч. пособие / Под
ред. Л.И. Платоновой. – М., 1996.
17. Шаров А. Эволюция денег при капитализме. – М., 1990.
18. Львов Ю.А. Основы экономики и организации бизнеса. – СПб.,
1992.
19. Хейне П. Экономический образ мышления. – М., 1991.
20. Харрис П. Денежная теория. – М., 1990.
21. Алмазова О. Золото и валюта. Прошлое и настоящее. – М., 1988.
22. Валюты стран мира: Справочник. – М., 1987.
23. Коряков И. Современные валютные отношения // Плановое хозяйство. – 1991. – № 6.
24. Хикс Дж. Стоимость и капитал. – М., 1988.
25. Долан Э. и др. Банковское дело и денежно-кредитная политика.
– М., 1993.
26. Экономические науки. – 1991. – № 3.
27. Как сделать рубль конвертируемым? – М.: Финансы и статистика, 1990.
255
9.2.Сущность и черты рыночной экономики
9.2.1. Сущность, функции и роль рынка
Рынок – многоплановое и многоуровневое понятие, содержание которого менялось в процессе развития производительных сил.
Понятие рынка появляется в первобытном обществе. В этот
период мир товаров был скуден, а обмен осуществлялся спорадически. Племена встречались и обменивались продуктами в определенном месте. Это место и стали называть рынком. Это понятие рынка
просуществовало довольно долго. Даже сегодня в быту рынком называют базар, а вот магазины, торгующие товарами, уже к рынку не
относят. По мере углубления и расширения общественного разделения труда понятие рынка усложнилось. Произошло расширение территории, на которую распространялось это понятие. Так, французский экономист-математик О. Курно считал, что под рынком следует
понимать не какую-то площадь, а всякий район, где имеет место свобода действий покупателей и продавцов и свобода ценообразования.
Дальнейшее развитие производительных сил, появление товарного производства, денег привело к разрыву актов куплипродажи во времени и пространстве, произошло обособление сферы
торговли от сферы производства.
Теперь определение рынка не связывается с территорией, какой-то местностью, а трактуется как отношения между субъектами
по поводу купли-продажи товаров, т. е. как совокупность товарноденежного обмена.
Появляются трактовки рынка и со стороны его субъектов. Так,
Ф. Котлер определяет рынок как совокупность покупателей, а
А. Маршалл – как совокупность всякой группы людей, вступающих
в деловые отношения и заключающих крупные сделки по поводу
любого товара.
С появлением товара «рабочая сила» рынок приобретает всеобщий характер, охватывая не только сферу обращения, но и сферу
производства, т. е. появляется воспроизводственный аспект в понимании рынка.
В современных условиях сущность рынка трактуется как совокупность экономических отношений между субъектами экономики
по поводу производства и сбыта товаров на основе закона стоимости,
256
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
спроса и предложения с целью удовлетворения потребностей населения и получения прибыли.
В этом аспекте под рыночными отношениями понимается не
наличие материальных носителей рынка – товара, денег, актов купли-продажи, а система определенных экономических связей между
субъектами экономики, охватывающих весь процесс общественного
производства.
Носителями рыночных отношений являются их субъекты. К
ним относятся: государство, фирмы, домохозяйства.
Государство выступает на рынке через систему государственных учреждений и бюджетных организаций. Государство в лице
правительства закупает различные товары: рабочую силу (для государственных учреждений), средства производства, продовольственные товары, военную продукцию. Оно может продавать государственные услуги, природные ресурсы, вооружение, жилье, общественные товары и т. д. Государство регулирует рыночные отношения через законодательство, налоги, денежно-кредитную политику. Целью
государства является не столько получение прибыли, сколько регулирование экономики, обеспечение сбалансированности и стабильности экономического развития.
Фирмы являются основными поставщиками товаров и услуг,
которые они продают государству, другим фирмам (в основном торговым), а также домохозяйствам, и основными плательщиками налогов. Покупают они рабочую силу, средства производства и предметы
потребления. Их главная цель – получение прибыли.
Домохозяйство – это хозяйственная единица, состоящая из одного и более человек, функционирующая на потребительском рынке.
Домохозяйства продают на рынке рабочую силу, имущество, капитал,
здания, сооружения, участки земель и т. д., покупают потребительские товары и услуги. Они также являются основными налогоплательщиками, их цель – удовлетворение своих потребностей и получение дохода.
Органическая взаимосвязь, взаимопереплетение субъектов
экономики через потоки товаров, денег и услуг между ними и составляют рыночную экономику.
Сущность рыночных отношений между субъектами:
– возмещение затрат и получение прибыли продавцами (производителями);
257
– удовлетворение своих потребностей покупателями (потребителями) путем рационального использования своих доходов;
– свободное соглашение между покупателями и продавцами на
основе возмездности, эквивалентности и конкурентности.
В этой связи можно выделить функции и роль рынка. К основным функциям следует отнести:
1) органическое соединение в едином воспроизводственном
механизме сферы производства и обращения, согласование по ассортименту объемов производства и потребления, сбалансированность
спроса и предложения по структуре и объему;
2) установление общественной ценности материальных благ и
услуг путем сопоставления индивидуальных затрат и общественно
необходимых, а также в соответствии с потребительскими интересами (предпочтениями);
3) создание экономических стимулов развития общественного
производства через прибыль, через перелив капитала между сферами
и отраслями народного хозяйства;
4) осуществление незримого контроля за эффективностью использования материальных и финансовых средств.
Что касается роли рынка в экономике, то здесь можно отметить следующие моменты:
• рынок через систему обратных связей (от рынка через цены к
производителю) дает «сигналы» производителям, что и в каком объеме производить;
• он регулирует пропорции между регионами, отраслями, производствами, прежде всего через микроэкономические процессы,
создавая основу сбалансированного развития экономики;
• рынок дифференцирует производителей, исполняя роль «санитара», путем «вымывания» убыточных и неконкурентоспособных
предприятий.
9.2.2. Основные принципы развития рыночной экономики
Функционирование рыночной экономики осуществляется на
основе определенных принципов. К основным из них следует отнести следующие.
1. Экономическая свобода деятельности субъектов экономики.
Она означает свободу присвоения условий и результатов труда, свободу выбора форм и видов деятельности (не запрещенных законом).
258
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Однако надо иметь в виду, что экономическая свобода, как и другая
(политическая, духовная, идеологическая), в любом обществе ограничена законодательными актами и нормами, которые не позволяют
ей превратиться в анархию.
Вся проблема в степени ограничения экономической свободы.
2. Всеобщность рыночных отношений. Суть этого принципа
заключается в проникновении и распространении рыночных отношений на все сферы общественного производства. Следует иметь в
виду, что рыночные отношения в определенной степени присущи
всем нерыночным системам, точно так же, как в любой рыночной
системе существуют такие нерыночные процессы и явления, как натуральное хозяйство, государственное регулирование рыночных
процессов. Но главное в том, что экономику мы называем рыночной,
когда в ней преобладают товарно-денежные отношения. В целом
реализация принципа всеобщности выражается в том, что:
а) объектом купли-продажи являются не только предметы потребления, но и средства производства (машины, оборудование, здания, сооружения, жилье, земля, природные ископаемые);
б) кроме того, в рыночной экономике осуществляется купляпродажа денег, валюты, ценных бумаг и имущественных прав;
в) рыночные отношения распространяются на рабочую силу;
г) в область рыночных отношений попадают духовные, культурные ценности, информационная продукция.
Таким образом, в сферу рыночных отношений входят все ценности, созданные человеком и природой.
3. Равноправие рыночных субъектов. Любая рыночная экономика представлена многообразными субъектами (отдельные физические лица, коллективы предприятий, группы людей, регионы, государства и т. д.).
Понятно, что предоставить равные права индивиду, фирме, государству просто невозможно и нецелесообразно (разные функции).
Однако с точки зрения используемой формы собственности все
субъекты экономики должны быть равноправны. Здесь, правда, тоже
есть условия. Абсолютного равноправия субъектов с различной
формой собственности быть не может (у всех разные возможности).
Нецелесообразно, скажем, вводить одинаковые налоги для всех, поскольку для одних они будут несущественны, а для других обременительны. Речь идет о том, чтобы не создавать для одной формы
собственности особо льготных условий, а другие формы собственности ставить в заведомо невыгодное положение.
4. Свободное ценообразование. Суть этого принципа заключается в том, что цена не скована внешними ограничениями, а формируется на основе взаимного и добровольного соглашения продавца и
покупателя, в соответствии с законом спроса и предложения. В централизованной системе ведущая роль принадлежит государственным
ценам, затем договорным, затем рыночным. В рыночной экономике
наоборот: ведущая роль принадлежит рыночным, затем договорным,
затем государственным ценам.
Свободная рыночная цена имеет экономическую основу: она
формируется на основе затрат, полезности, спроса и предложения. В
командно-административной экономике база цены – директивная.
Она устанавливается сверху и не всегда отражает ОНЗТ.
5. Саморегулирование хозяйственной деятельности. В любой
экономической системе имеют место как прямые (директивные, неэквивалентные) хозяйственные связи, так и косвенные (рыночные,
эквивалентные, опосредуемые куплей-продажей). Если преобладают
первые, то это командно-административная система, а если вторые –
рыночная. Эти два начала реализуются через план и рынок. Плановые отношения существуют внутри фирм, а также в сфере государственного регулирования. Рыночные – реализуются между субъектами экономики: фирмами, домохозяйствами и в ряде случаев между
фирмами и государством.
Рыночной экономике свойственен механизм саморегулирования экономики. Он реализуется через цены, спрос и предложение,
конкуренцию.
Здесь действует закон «невидимой руки», который без вмешательства государства через цены, спрос и конкуренцию регулирует
производство.
6. Принципы договорных отношений. В командно-административной экономике экономические отношения между субъектами
экономики определяются государственными планами и программами, которые предписывают фирмам, учреждениям, организациям их
поведение в сферах производства, распределения, обмена и потребления.
Рыночная экономика – это экономика договорных отношений,
т. е. отношения между субъектами по поводу производства, распределения, обмена и потребления формируются на основе доброволь-
259
260
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
ного волеизъявления сторон и закрепляются соглашением, контрактом, соблюдение которого сторонами обязательно и регламентируется законом.
7. Экономическая ответственность субъектов. В рыночной
экономике субъекты в зависимости от организационно-правовой их
формы несут полную, или солидарную, субсидинарную, или долевую, ответственности за результаты своей деятельности. Они отвечают:
– перед законом за соблюдение правил предпринимательской
деятельности, за соблюдение социальных гарантий по труду, за экологию;
– перед партнерами по бизнесу, а также перед наемными работниками и потребителями;
– перед общественностью (профсоюзами, потребителями и
другими общественными организациями).
8. Самофинансирование. Этот принцип означает, что предприниматель своими доходами должен возмещать свои расходы на производство и сбыт продукции, получать доход (прибыль), необходимый для обеспечения собственного существования и накопления
средств, для расширенного воспроизводства.
9. Конкуренция. Суть этого принципа заключается в том, что в
условиях свободы предпринимательства, а также в связи с антимонопольной политикой государства один и тот же продукт производится многими производителями. В этой связи между ними идет состязательность как в сфере производства, так и распределения, обмена и потребления. Конкуренция – это мощный стимул развития рыночной экономики, поскольку каждый предприниматель стремится
обеспечить наиболее низкие индивидуальные затраты труда по сравнению с ОНЗТ, чем его конкуренты.
10. Наконец, важным принципом является государственное
регулирование экономики. Необходимость этого принципа обусловлена следующими факторами:
а) обеспечение экономического пространства, общенациональной направленности и сбалансированности развития экономики;
б) организация производства общественных товаров и создание системы социальных гарантий населению;
в) без государственного регулирования вступают в силу стихийные регуляторы производства, в результате чего общественное
развитие сопровождается значительными издержками, что проявляется в кризисах;
г) там, где нет реального государственного управления, царят
произвол, насилие, мафия и рэкет.
9.2.3. Классификация рынков
Мы отмечали, что рыночная экономика охватывает все сферы
общественного производства, поэтому существует множество различных видов рынка.
1. По степени ограничения конкуренции выделяют:
– рынок совершенной конкуренции;
– рынок монополистической конкуренции;
– олигополистический рынок;
– рынок чистой монополии.
Дадим им краткую характеристику1.
Рынок совершенной конкуренции характеризуется наивысшей
конкурентностью. Здесь практически полностью отсутствует возможность для участников рынка влиять на условия реализации, уровень цен.
В этой связи можно выделить следующие черты рынка свободной конкуренции:
– количество продавцов так много, что они не могут влиять на
рыночные цены;
– продается одинаковый, стандартизированный товар, который
не предполагает индивидуальных характеристик, марок, товарных
знаков, поэтому здесь нет ценовой конкуренции на базе качества товаров, главное для покупателя – это цена;
– покупатели и продавцы обладают полной рыночной информацией (о товарах, ценах и т. д.) и могут свободно входить и выходить из рынка (нет ограничения барьеров);
– минимальное вмешательство государства в экономику, регулирование производства осуществляется рыночным механизмом на
основе закона спроса и предложения, закона «невидимой руки».
Однако такой рынок существует только в идеале, в реальной
действительности нет такого рынка, а есть его элементы в той или
иной степени.
1
261
Более подробно см. об этом в учебниках по микро- и макроэкономике.
262
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Рынок монополистической конкуренции представлен относительно большим (несколько десятков) количеством продавцов, которые продают схожую (одежда), но неидентичную продукцию (виды
одежды могут быть разные). Поэтому каждая фирма чувствует себя
относительно самостоятельно и независимо, не обращая внимания на
другие фирмы. Если на рынке монополистической конкуренции продается дифференцированный товар (например, пальто продают несколько фирм, но пальто отличаются материалом, шитьем, качеством, цветом и т. д.), то средством конкуренции становятся не только
цены, но и качество, т. е. неценовая конкуренция. Товары могут
дифференцироваться по доступности (рядом магазин, далеко), организации торговли и т. д.
При монополистической конкуренции производители имеют
ограниченную возможность влиять на цены, поскольку они устанавливаются в связи с предпочтениями потребителей (цена держится,
пока потребитель берет товар, пока держится лучшая дифференциация продукта).
При монополистической конкуренции существуют свободный
вход и выход фирм на рынок, что исключает возможность сговора
между фирмами.
Олигополистический рынок наиболее типичен для современной экономики. Главным признаком этого рынка является немногочисленность, ограниченное число продавцов, которые продают
крупные, но близкие по объему продаж партии товара.
Обычно число фирм на олигополистическом рынке – от трех
до десяти. Так, четыре корпорации США выпускают 80 % моющих
средств, 90 % сигарет и 70 % швейных машин. Олигополия господствует обычно в автомобильной, фармацевтической, электронной и
химической промышленности.
Если на рынке несколько монопольных продавцов и любой из
них имеет весомое количество производства данного товара, то каждый из этих продавцов может влиять на цены и на других продавцов.
Но поскольку основная часть продукта продается другими фирмами,
то каждый из участников зависит от других и вынужден считаться с
этим. Поэтому ценовой диктат при олигополии ограничен, цены меняются не так часто, как при монополистической конкуренции, а через большие промежутки времени. Здесь имеет место политика «лидерство в ценах», когда участники следуют за ведущей фирмой, отказываясь от конкуренции. Кроме того, малое количество фирм по-
зволяет им договориться тайно между собой о фиксированных ценах,
дележе рынков, об ограничении конкуренции. (Преграды вхождения
по объему производства, по издержкам, по капиталу.)
Частным случаем олигополии является дуополия, когда на
рынке две фирмы господствуют при продаже товара. Здесь уже полуограниченный контроль над рынком, что приближает ее к полной
монополии. Наибольшей монополизации рынок достигает в условиях абсолютной (чистой) монополии, что в переводе с греческого означает «единственный продавец». Такой рынок характеризуется следующими особенностями:
а) отрасль представлена одной фирмой, которая производит и
продает товар;
б) товар уникален в смысле отсутствия заменителей (покупатель вынужден покупать);
в) продавец торгует только своим товаром;
г) продавец диктует цену;
д) вступление в отрасль заблокировано (низкие издержки, наличие патента, лицензии от государства, монополии на сырье, недобросовестная конкуренция).
На практике наиболее близки к чистой монополии так называемые естественные монополии, т. е. фирмы, работающие в сферах,
где конкуренция затруднительна, поскольку продукт может производиться одной фирмой. Это предприятия общественного, коммунального обслуживания, предоставляющие населению газ, электричество,
водоснабжение, кабельное телевидение, транспорт.
2. По пространственному признаку рынки подразделяются на
местные, региональные, национальные, мировые.
3. По характеру продаж рынки подразделяют на оптовый, розничный, фьючерсный.
4. По уровню насыщения товаром рынки подразделяются на
равновесный, избыточный, дефицитный.
5. По степени регулируемости рынки подразделяются на нерегулируемый, централизованно управляемый и регулируемый.
Нерегулируемый рынок в чистом виде существовал на ранней
стадии обмена. Здесь нет государственного вмешательства. Объем
продаж, цены формируются в результате прямых контактов покупателей и продавцов. Сегодня это имеет место на «толкучках», «оптушках», базарах и т. д.
263
264
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
К нерегулируемому рынку относится также нелегальный рынок, т. е. рынок с бесконтрольным поведением субъектов, который
включает:
– теневую экономику – это торговля с нарушением законов (о
правилах торговли, о лицензировании), а также уклонение от налогов, ревизий, регистрации и т. д.;
– черный рынок – это подпольная торговля запрещенными законом товарами (наркотики, оружие, медикаменты), незаконные валютные операции.
Противоположностью нерегулируемому рынку является централизованно управляемый рынок. На таком рынке все находится
под контролем государства, которое предписывает каждому субъекту его поведение. Такой рынок имеет место при господстве государственной собственности. Покупатели и продавцы самостоятельны
только в пределах, устанавливаемых государством.
Регулируемый рынок функционирует в условиях многообразия
форм собственности. Государство устанавливает общее правило поведения субъектов, осуществляет контурное регулирование.
Основные же процессы регулируются рыночным механизмом.
Отношение между государством и субъектами экономики
(фирмами) строятся не на директивных началах, а на двусторонней
основе – контрактах, договорах, государственных заказах.
6. По виду представленного на рынке товара, объекту куплипродажи рынки бывают продовольственных товаров; непродовольственных товаров; услуг.
В целом эти рынки объединяются в группу рынков потребительских товаров.
Следующая группа рынков – это рынки факторов производства, которые включают:
а) рынок рабочей силы;
б) рынок средств производства;
в) рынок сырья, материалов;
г) рынок земли.
Следующий вид рынков – это рынки недвижимости, которые
включают:
а) рынок жилья;
б) рынок земли.
7. Особое место занимает в экономике финансовый рынок. Он
состоит:
а) из фондового рынок, который включает рынок ценных бумаг (основная часть) и рынок ссудных капиталов, где продавцы (банки) и покупатели (фирмы, население, государство) покупают – продают кредиты;
б) денежного рынка, где продаются и покупаются краткосрочные взаимные ссуды финансовых учреждений; элементы рынка –
спрос на деньги и предложение денег; субъектами рынка выступают:
• Центральный банк – как продавец;
• предприятия, население, государство – как покупатели;
• коммерческие банки – как посредники: от лица предприятий,
населения они выступают как покупатели (берут ссуду у Центрального банка), а от лица Центрального банка – как продавцы (дают
ссуду).
в) фьючерского рынка, или рынка срочных контрактов; объектом купли-продажи являются контракты как способ решения проблемы неопределенности цен; возник он как рынок срочных контрактов (в 1970–1980-е гг.) сельскохозяйственной продукции.
Затем появились рынки срочных контрактов по другим товарам, в том числе контрактов по ценным бумагам, где играют на повышение (быки) и понижение (медведи) курсов ценных бумаг с целью извлечения спекулятивной прибыли.
8. Наконец, выделяют сегодня информационный рынок.
На нем функционирует специфический товар – информация
(деловая, коммерческая, научная, культурная и др.).
В заключение следует отметить, что современному этапу развития рынка в промышленно развитых странах присущ целый ряд
особенностей, характеризующих современный рынок как «социальный рынок». Для такого рынка, который начал формироваться в
промышленно развитых странах после кризисов 1972–1974 гг., характерны следующие черты.
• Интеграция форм собственности и зарождение непосредственно общественных отношений.
• Кризис «большого бизнеса», процессы разукрупнения корпораций, рост роли мелких и средних фирм.
265
266
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
• Переход к гибким автоматизированным системам производства, способным к быстрой переналадке производства по требованию рынка.
• Гибкий индивидуальный спрос, господство рынка потребителя, т. е. когда потребитель диктует цены.
Период массового насыщения рынка товарами прошел. На
первый план вышли не количественные, а качественные показатели
уровня жизни (это четвертая ступень потребностей – по Маслоу).
Появилась потребность в индивидуальных качественных товарах, которые постоянно модифицируются, расширяя диапазон удовлетворения потребностей. Отсюда и необходимость тех гибких автоматизированных систем, способных переналаживаться и постоянно
поставлять на рынок новые и модифицированные товары. Отсюда и
изменение целей фирм – удовлетворение потребностей, а потом прибыль, т. е. это не филантропия предпринимателей, а экономическая
необходимость.
• Сосредоточение экономической власти как на уровне государства, так и фирм; государство перешло на контурное регулирование рынка:
– налоговая и финансово-кредитная политика;
– антитрестовское законодательство и развитие конкуренции;
– решение общенациональных программ;
– социальные гарантии слабым слоям населения;
– развитие и регулирование базовых отраслей и производства
общественных товаров.
• Коренное изменение отношений труда и капитала. Если на
первом этапе была ярко выраженная эксплуатация, что показал
К. Маркс, на втором – формировались партнерские отношения, то на
третьем – происходит интеграция труда и капитала.
И это тоже экономическая необходимость:
а) работник чаще всего является собственником фирмы (через
акции и т. д.), он заинтересован, как и предприниматель;
б) существует гибкий индивидуальный спрос;
в) увеличить доходы фирмы нельзя путем эксплуатации:
– здесь и законодательство;
– здесь и профсоюзы, и общественные организации (потребительские общества, «зеленые» и т. д.).
Остается один путь увеличения доходов фирмы – научнотехнический прогресс (НТП). Отсюда и достижения НТП в промышленно развитых странах. В этом заинтересованы все. Таким образом,
сегодняшнее развитие производства в промышленно развитых странах имеет ярко выраженную социальную направленность, отсюда и
понятие «социальный рынок».
В нашей экономической науке этот период до конца не исследован, еще предстоит осмыслить теорию современных экономических систем в промышленно развитых странах.
9.2.4. Сущность рыночного механизма,
его преимущества и недостатки
Наиболее простой моделью рыночного механизма является
взаимодействие рыночных субъектов.
Домохозяйства – владельцы факторов производства предлагают их на рынке фирмам, которые предъявляют на них спрос. Тем
самым домохозяйства формируют свои доходы, а фирмы делают
расходы. Фирмы, производя товары и услуги, предлагают их на рынке домохозяйствам, которые предъявляют на них спрос. Тем самым
фирмы формируют свои доходы, а домохозяйства делают расходы.
Однако часть доходов фирмы и домохозяйства уступают государству
через систему налогов. Государство определяет правовой статус всех
субъектов экономики, осуществляет регулирование рыночных отношений, используя для этого прямые (директивные) методы – законы,
а также налоги, финансово-кредитную политику, косвенные – через
участие своими средствами в предпринимательской деятельности.
Кроме того, государство возвращает часть взятых средств у населения через социальные гарантии, субвенции, дотации, льготы и т. д.
В основе взаимоотношений субъектов рыночной экономики
лежит закон стоимости, закон спроса и предложения.
1
Спрос на товары и услуги
Спрос – это желание и возможность потребителя купить продукт или услугу в определенном месте и в определенное время. Необходимо различать п отребн ос ть и п ла теж есп ос обн ы й сп рос.
1
Использован материал из учебника: Вводный курс по экономической теории / Под. ред. Г.П. Журавлевой. – М., 1998. – Гл. 4.
267
268
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Платежеспособный спрос обеспечен денежными средствами
для приобретения товаров и услуг. Рынок не реагирует на потребность, не обеспеченную платежеспособностью покупателя.
Закон спроса описывает обратную связь между ценами и количеством товаров и услуг, которые будут куплены при каждой цене,
т. е. при прочих равных условиях по низкой цене удастся продать
больше товаров, чем по высокой.
Почему происходит именно так? Этому есть ряд причин:
1) по низкой цене покупку сделает большее число людей;
2) при низкой цене данный товар будет предпочтительнее другого товара;
3) при высоких ценах данный товар будет заменен другим товаром.
В современной экономической науке взаимосвязь цены (Р) и
количества покупаемого товара (Q) выражается кривой спроса. Для
построения кривой спроса составим табл. 1, в которой проследим зависимость количества товаров, которые желают приобрести покупатели, от цены этих товаров.
Таблица 1
Зависимость количества приобретаемых товаров и их цен
Период Цена единицы товара
Количество товаров, на которое
(Р)
предъявляется спрос (Q)
А
5
9
В
4
10
С
3
12
D
2
15
E
1
20
Данные табл. 1 позволяют нам построить кривую спроса
(рис.1).
Кривая спроса показывает, что цена и количество товаров находятся в обратной зависимости. Поэтому кривая спроса – убывающая. Итак:
1) если цена на какой-либо товар повышается, то спрос на него
меньше;
2) если на рынок поступает большее количество товаров, то
цена на них снижается;
3) если цена на товар снижается, то на него увеличивается
спрос, и появляются новые покупатели.
269
Цена Р
Pa
D
da
Pb
db
Pc
dc
Pd
dd
Pe
0
dd
D
Q
Qa
Qb
Qc
Qd
Qe
Количество
товаров
Рис. 1. Кривая спроса
Эластичность спроса описывает, в какой степени изменение
цены влияет на величину спроса. Если эффект от изменения цены
относительно мал, то спрос на этот товар неэластичен.
Если небольшие изменения в цене могут вызвать относительно
значительные изменения в спросе на товар, то спрос эластичен.
Ценовая эластичность спроса определяется как частное от деления процентного изменения величины спроса на процентное изменение цены:
Изменение Q в %
Кэл = ––––––––––––––––––
Изменение Р в %
где Q – величина спроса; Р – цена.
Если Кэл > 1 – спрос эластичен; Кэл < 1 – спрос неэластичен;
Кэл = 1 – единичная эластичность.
Что такое объем продаж? Объем продаж (V) равен произведению цены единицы товара на количество проданных товаров:
Vпродаж = Р · Q .
Если Р растет, а V снижается, то спрос – эластичный.
Если Р и V изменяются одинаково, то спрос не эластичен.
Точно так же, если V растет, а Р падает, то спрос эластичен.
Если Р и V падают, то спрос не эластичен.
270
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Причины неэластичности спроса на некоторые товары и услуги следующие:
1) это товары первой необходимости;
2) трудно найти заменители;
3) они относительно недороги;
4) безвыходное положение у потребителя.
Факторы, которые могут вызвать рост или снижение спроса
при неизменных ценах: заменители (когда два товара предназначены
для удовлетворения одной и той же потребности, они называются
взаимозаменяемыми, или субинститутами); изменения в окружающей среде, дополняющие товары (комплиментарные); изменения в
полезности вещи; изменение цены на товар-заменитель (субститут),
изменения доходов; изменение в цене или доступности дополняющих товаров, изменения в стиле, вкусах, привычках и т. д.
Предложение товаров и услуг
Экономисты называют предложением то количество товаров,
которое продавцы готовы предложить покупателю в конкретном
месте и в конкретное время.
Закон предложения гласит, что продавцы предложат
больше товаров при высоких ценах и меньше – при низких.
Почему количество предлагаемых товаров зависит от цены на
них? Ответ прост: чем выше цена, тем больше стимулов для производства и продажи продукта (табл. 2).
Таблица 2
Соотношение между объемом предложения товара и его ценой
Период
Возможная цена
Количество товаров,
единицы товара (Р)
которое поставят (Q)
А
5
18
В
4
16
С
3
12
D
2
7
E
1
0
На основании данных табл. 2 построим кривую предложения.
271
Цена Р
Pa
Sa
Pb
Sb
Pc
Sc
Pd
Pe
Sd
Sc
0
Qd
Qc
Qb
Qa
Q
Количество
товаров
Рис. 2. Кривая предложения
Эта кривая показывает, что при увеличении цен предложение
растет.
Равновесная (рыночная) цена
Взаимодействие предложения и спроса приводит к установлению равновесной (рыночной) цены.
Равновесная (рыночная) цена – это та цена, при которой
уравновешиваются величина предложения и величина спроса.
Для того чтобы установить, как определяется конкурентная
равновесная (рыночная) цена, нужно объединить анализ спроса с
анализом предложения.
Таблица 3
Формирование равновесной цены
Возможная
цена единицы
товара
Количество
товаров,
на которые
есть спрос
Количество
товаров,
которое
поставят
Давление
на цены
А
В
5
4
9
10
< 18
< 16
ВНИЗ
С
3
12
= 12
НЕЙТРАЛЬНОЕ
D
Е
2
1
15
20
>7
>0
ВВЕРХ
Периоды
272
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Таблица 3 показывает, что только в периоде С наблюдается
совпадение товаров, на которое предъявлен спрос, с количеством
произведенных товаров. Это произойдет при возможной цене товара,
равной 3, которая и будет являться равновесной ценой.
Как определить геометрически равновесную цену? Если наложить кривые спроса и предложения одного и того же товара, мы получим график, выражающий одновременное поведение спроса и
предложения товара и показывающий, в какой точке они пересекутся
(см. рис. 3).
Точка пересечения (Рравн) – это уравновешенная, или равновесная, цена, цена равновесия. На изменение рыночной цены влияет:
1) неудовлетворенный спрос, ведущий к повышению цен;
2) избыточное предложение, приводящее к снижению цен до
уровня равновесных.
Пока предложение и спрос остаются неизменными, равновесная цена будет постоянной (рис. 4). В состоянии равновесия рынок
является сбалансированным. Это означает, что и покупатели, и продавцы не испытывают желания нарушить равновесие. Любая же другая цена будет способствовать стремлению и продавцов, и покупателей изменить ситуацию на рынке. Как устанавливается равновесная
цена, если будет колебание цен?
Р
Кривая
предложения
S′
Цена
Кривая спроса
D
P
Равновесная
цена
D′
S
0
Qравн.
Количество
равновесия
Q
Количество
товаров
Рис. 3. График образования равновесной цены
273
Р
Цена
D1
б
S2
P
Pравн.
а
S1
0
D2
D
B
A
C
Q
Количество товаров
Рис. 4. Установление равновесия при колебаниях цен
Рис. 4: а – установлена более низкая цена, тогда будет излишек спроса (точка А) при предложении в точке В. В экономике возникает ситуация дефицита товаров и услуг. Желание приобрести товар или услугу вызовет ситуацию увеличения рыночной цены. Отсюда вывод – избыток спроса окажет повышающее давление на цену.
Рис. 4: б – установлена более высокая цена. Тогда предложение товаров больше спроса покупателей (точка С дальше точки D). В
этом случае производители предпочтут несколько снизить цену, чтобы соответствовать объему спроса. Отсюда вывод, что избыток
предложения окажет понижающее давление на цену.
Подобные колебания цены будут продолжаться до установления цены на равновесном уровне.
Таким образом, любое отклонение от положения равновесия
приводит в действие силы, которые возвращают рынок в состояние
равновесия.
Влияние изменения спроса и предложения на рыночные цены
Каково влияние изменения спроса и предложения на равновесие цены?
Увеличение спроса (рис. 5) и уменьшение спроса (рис. 6) указывают на прямую зависимость между изменением спроса и проистекающими отсюда изменениями равновесной цены и количеством
продукта.
274
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Р
Цена
Р
Цена
D2
D1
S
D1
S
D2
Р2
Р1
D2
P1
S
D1
Рис. 5. Увеличение спроса
D2
Q
Количество
0
Рис. 6. Уменьшение спроса
Увеличение предложения (рис. 7) и уменьшение предложения
(рис. 8) указывают на обратную зависимость между изменением
предложения и сопутствующим ему изменением равновесного количества продукта.
Р
Р
Цена
S1
Цена
S2
D
S2
S1
D
P2
P1
S1
S2
P2
S2
0
P1
S1
D
Q
Количество
0
Рис. 7. Увеличение
предложения
D
Q
Количество
Рис. 8. Уменьшение
предложения
275
1
Спрос равен
предложению.
Цена равна цене равновесия
→
2
Спрос больше
предложения
→
3
Увеличение
цены
→
4
Рост
прибыли
↓5
Приток новых
капиталов
S
Q
Количество
0
D1
P2
Установление равновесия рынка при изменении спроса или
предложения можно выразить схематически. Возьмем, к примеру,
ситуацию увеличения спроса в результате возрастания доходов. Тогда схема будет выглядеть следующим образом (рис. 9):
9
8
Снижение
←
цены
Рост
предложения
↓ 6
7
←
Увеличение
производства
←
Приток свободных ресурсов
Рис. 9. Схема установления равновесия рынка
при увеличении спроса
Силой, которая экономически заставляет всех товаропроизводителей изготавливать продукты по равновесной цене, является конкуренция.
Успешное функционирование рыночного механизма возможно
только при наличии рыночной инфраструктуры.
Инфраструктура – это совокупность организационно-правовых
форм предприятий, организаций и учреждений, опосредующих движение товаров и услуг, создающих условия для осуществления купли-продажи.
Основными элементами инфраструктуры рынка являются:
1) биржи (товарные, сырьевые, фондовые, валютные);
2) аукционы, конкурсы, ярмарки;
3) кредитная система и коммерческие банки;
4) эмиссионная система, эмиссионные банки;
5) система регулирования занятости населения (службы занятости, биржи труда);
6) информационные технологии и средства коммуникации;
7) налоговая система;
8) страховая система;
9) рекламные агентства и фирмы;
276
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
10) торговые палаты;
11) таможня;
12) профсоюзы работников по найму;
13) коммерческо-выставочные комплексы, витрины, залы;
14) системы высшего и среднего экономического образования;
15) аудиторские фирмы;
16) консультационные фирмы;
17) инкубаторы бизнеса;
18) зоны свободного производства (привлечение иностранного
капитала с налоговой льготой на 10 лет, госсубсидии, беспошлинная
торговля, аренда земли и т. д.).
Основными функциями рыночной инфраструктуры являются:
1. Облегчение субъектам рынка осуществлять куплю-продажу
товаров.
2. Повышение эффективности работы субъектов рынка, снижение их издержек, экономия средств.
3. Организационное оформление рыночных отношений – сделок, кредитов, контрактов, залога, аренды и т. д.
4. Облегчение учета и контроля за предпринимательской деятельностью.
Одним из актуальных вопросов рыночной экономики является
вопрос о пределах рыночного механизма, т. е. о преимуществах и
недостатках рыночного механизма.
Преимущества рыночного механизма:
1. Он ориентирует производство не на склад, а на конечный
результат (на потребителя).
2. Оперативно приспосабливает объем и структуру производства к объему и структуре потребления, разрешая таким образом основное противоречие рыночной экономики.
3. Обеспечивает высокую мобильность, приспособление субъектов к любым изменениям конъюнктуры рынка.
4. Способствует эффективному использованию ресурсов, направляя их туда, где они дают наибольшую отдачу.
5. Оперативно и оптимально использует достижения НТП,
стимулирует развитие производительных сил через новые технологии, закон стоимости спроса и предложения.
Недостатки рыночного механизма:
1. Рынок не способствует рациональному использованию
невоспроизводимых ресурсов.
277
2. Не обеспечивает производство общественных товаров
(оборона, здравоохранение, просвещение, коммунальное хозяйство,
транспорт, градостроительство и т. д.).
3. Не обеспечивает защиту окружающей среды, не может регулировать использование общечеловеческих ресурсов (океана, космоса, флоры и фауны).
4. Не создает системы социальных гарантий населению;
5. Рыночная экономика, основанная на рыночном механизме,
подвержена нестабильности, перепадам, кризисам.
6. Рыночная экономика, сам рыночный механизм не могут
дать общенациональной идеи развития. Идеи народного капитализма, постиндустриальных обществ родились в научных кругах, в умах
ученых государственных учебных заведений и лабораторий.
7. Рынок не обеспечивает единства экономического пространства, сбалансированности экономики.
Все эти изъяны рынка и призвано ликвидировать государство.
9.2.5. Регулирование рыночной экономики
Во всех странах осуществляется регулирование рыночной
экономики. Объектом регулирования являются три структуры, на
которых держится рыночная экономика.
1. Совокупный спрос, т. е. сумма денег, которую все члены
общества готовы заплатить за товары и услуги, чтобы удовлетворить
все потребности общества. Он определяется:
– уровнем цен;
– доходами населения;
– распределением ВНД на потребление и накопление;
– налогами;
– государственными закупками;
– кредитом.
2. Совокупное предложение, т. е. сумма товаров и услуг, которые производители реализуют всем покупателям. Предложение определяется:
– уровнем цен;
– возможностями производства;
– уровнем издержек;
– выгодой выпуска товаров и услуг.
278
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
3. Совокупное производство, т. е. все сферы, отрасли, виды
производства, выпускающие товары и услуги. Регулирование рыночного хозяйства осуществляется на нескольких уровнях. Прежде
всего оно осуществляется самим рыночным механизмом. В чем суть
этого регулирования?
Классическая модель: механизм рыночного саморегулирования экономики был разработан А. Смитом. В работе «Исследования
о природе и причинах богатства народов» он выдвинул три фундаментальных положения механизма рыночного саморегулирования.
1. Невмешательство государства в регулирование рыночной
экономики. А. Смит четко определил, что государство должно заниматься обороной, правосудием, общественными работами и учреждениями. Организация и управление производством – это дело бизнеса.
2. Закон «о невидимой руке»: рынок сам посредством спроса и
предложения регулирует производство. Предприниматель, стремясь
получить прибыль, действует сообразно объективным условиям.
3. Механизм рыночного саморегулирования осуществляется
через систему прямых и обратных связей.
Прямая связь выражается в том, что частные предприниматели, исходя из потребностей покупателей, сами определяют объемы
производства.
Обратная связь – от рынка к производству. Через систему цен
рынок дает сигналы о соответствии спроса и предложения.
Представители теории саморегулирования рыночной экономики выдвинули положение, что уровень нормы процента автоматически регулирует потоки сбережений и потоки инвестиций.
Однако экономический кризис 1929–1933 гг. разрушил постулаты теории рыночного саморегулирования. Падение производства,
безработица показали несостоятельность классических и неоклассических догм. Стало ясно, что рыночный механизм не обеспечивает
равенство совокупности спроса и предложения, не обеспечивает гарантий обществу от кризисов и безработицы, что есть не только
«чистая», но и совершенная конкуренция. (Появились в 1933 г. книги
Дж. Робинсон и Эдварда Чемберлина о несовершенной и монополистической конкуренции.) Оказалась неэффективной система обратной связи, т. е. цены автоматически не могут обеспечивать равенство
спроса и предложения. Таким образом, нужно было найти новый
механизм регулирования экономики.
279
На смену теории рыночного саморегулирования экономики
приходит кейнсианство. Суть его в том, что в противовес классической теории невмешательства государства в экономику была признана ведущая роль государства в регулировании экономики.
Джон Кейнс разработал теорию эффективного спроса («Общая
теория занятости процентов и денег»). Причины спада и безработицы он видел в недостаточности спроса на предметы потребления и
средства производства. Это в свою очередь обусловлено тем, что:
а) по мере роста доходов населения возрастает склонность к
сбережениям и уменьшению спроса населения на предметы потребления;
б) одновременно это сказывается на инвестициях предпринимателей, поскольку уменьшение спроса на предметы потребления не
стимулирует расширение их производства, поскольку падает прибыль; отсюда сокращение инвестиций в производство и уменьшение
спроса на средства производства, и задача государства заключается в
создании «эффективного спроса» путем роста инвестиций в производство и вложений государства на социально-экономические цели.
Кейнсианская теория выдвинула в качестве центральных три
функциональные зависимости:
1. Зависимость ставки процента от величины дохода. Чем выше
доход населения, тем выше спрос на деньги, тем выше ставка процента.
2. Зависимость объема инвестиций от ставки процента. Чем
больше норма процента, тем меньше объем инвестиций.
3. Зависимость дохода от объема инвестиций. Объем национального дохода зависит от объема инвестиций. Эта зависимость
количественно выражается мультипликатором (умножителем). Коэффициент выражается формулой
∆У = К · ∆i,
где ∆У – прирост дохода, ∆i – прирост инвестиций, К – мультипликатор.
Джон Кейнс писал о мультипликаторе: «Когда происходит
прирост общей суммы инвестиций, то доход увеличивается на сумму, которая в К раз превосходит сумму инвестиций».
Эффект мультипликатора объясняется цепной реакцией: первичные вложения в одну отрасль вызывают потребность в росте производства в смежных отраслях. Ведь предъявляется спрос на их продукцию со стороны отраслей с первичным вложением капитала, и
280
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
государству нужно определить главные направления и делать первичные вложения. Это даст всеобщий, умножающийся эффект роста
производства, доходов и совокупного спроса. Следует сказать, что
такие страны, как США и Англия, с 1950-х по 1970-е гг. проводили
эту политику, т. е. реализовывали кейнсианскую теорию. Это был
период бескризисного развития капитализма.
Произошло огосударствление экономики, разрабатывались государственные планы и программы экономического развития.
Появились идеи планируемого капитала, регулируемого рынка,
социально-ориентированной экономики, целью которой являются:
– смешанные формы собственности;
– всеобщее благосостояние людей;
– экономические свободы всем;
– перераспределение ВНД через налоги в пользу бедных, опора на средний класс.
Сделаны были реальные шаги по реализации теории «народного капитализма». В этот период были достигнуты наивысшие темпы роста производства, высокий уровень занятости, многие стремились переехать в США, Англию, Швецию. Возросла миграция населения. Уровень жизни народа возрос в 2–4 раза.
Однако такое процветание продлилось до середины 1970-х гг.
В 1973–1974 гг. снова начались экономические кризисы, которые
переплетались с экологическими, энергетическими, продовольственными, сырьевыми кризисами.
Был нанесен удар по кейнсианской теории. Стало ясно, что и
она не способна решить главные проблемы экономического развития.
Начинается возрождение неоконсерватизма, представители
которого вновь выступили за невмешательство государства в экономику. Они критиковали Джона Кейнса по двум положениям:
1. Кейнс считал, что ради увеличения спроса и расходов государства можно допустить дефицит государственного бюджета, для
покрытия которого следует прибегать к займам и печатанию денег,
что ведет к инфляции.
2. Для увеличения расходов государства считалось необходимым введение (по Кейнсу) высоких налогов на заработную плату и
прибыль, а это, во-первых, не заинтересовывает людей в получении
высоких заработков и прибыли, а во-вторых, это подорвет саму налоговую систему, так как сужается ее база – заработная плата и прибыль, а также число работающих предпринимателей.
Неоконсервативное течение выразилось в трех школах.
1. Монетаризм. Главой монетаристской теории и наиболее
основательным разработчиком ее является профессор Чикагского
университета Милтон Фридмен.
Основные элементы его теории:
• Существует прямая зависимость между количеством денег в
обращении и уровнем товарных цен. (Исследование данного вопроса
имеет практическое значение для всех стран. Мы критиковали количественную теорию, поэтому закономерности такой зависимости у
нас не исследовали.)
• Все колебания в хозяйственной структуре, конъюнктуре и
величине конечного продукта обусловлены предшествующими изменениями денежной массы.
• «Передаточный механизм» от денег на производство и конечный продукт – это не процент, как считали кейнсианцы, а уровень товарных цен. Между процентом и производством более длинная связь,
чем между производством и ценами. Кроме того, процент более обособлен и противоречив в отношении производства, чем цены.
• С усложнением рыночных связей, ростом динамичности
производства растут издержки государственного регулирования; оно
все более запаздывает с мерами, а результат мер все более удаляется,
увеличивая негативный лаг.
• М. Фридмен разработал особое «денежное правило», согласно которому вместо государственного регулирования необходимо
осуществлять автоматический прирост денежной массы в обращении
на 3–4 % вне зависимости от состояния хозяйства, фазы, цикла. Это
объясняется исследованиями и доказательствами необходимости
иметь небольшой излишек, поскольку в производстве возникают перепады с денежным обеспечением. Ведь если дать норму, то нужно,
чтобы было всеобщее равновесие, а этого не бывает: реально есть
перепады, перерывы в обращении, платежах, кредитах и т. д. Затруднения с деньгами дают спады в производстве, колебания, а вот 2–3 %
смягчают, погашают колебания, стабилизируют экономику.
С 1980-х гг. страны приняли эту теорию, что повлекло ослабление инфляции, снижение цен, стабилизацию производства.
Фридмен считал, что главным регулятором экономики является система цен: «Система цен представляет собой механизм, который
выполняет эту задачу без управления из центра».
281
282
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Цены имеют три функции:
а) информационная, т. е. они информируют производителей о
соотношении спроса и предложения и регулируют производство;
б) стимулирующая, т. е. они побуждают предпринимателей
туда направлять ресурсы труда, где будет наиболее высокая прибыль, а также лучше соединять факторы производства (обеспечивая
соответствие структуры производства и потребления);
в) распределительная, т. е. цены отражают уровень доходов
продавцов и покупателей (обеспечивая сбалансированность спроса и
предложения).
В этой связи правительством было рекомендовано:
– резко ограничить предложение денег и выдачу кредитов;
– сократить печатание денег;
– урезать социальные программы;
– денежное правило.
2. Школа «Теория экономики предложения». Виднейшим ее
представителем является Артур Лаффер. Его сторонники выступили
за свободу частного предпринимательства и рыночный механизм.
Цель экономики, по их мнению: создать благополучные условия для
роста предложения как труда, так и капитала. Решение: снизить налоги на заработную плату и прибыль, а это заинтересует рабочих и
бизнесменов в росте доходов, росте производства, что расширит налоговую базу государства.
3. Школа «Теория рациональных ожиданий» (Т. Лукас). Ее
представители решительно выступили против государственной опеки предпринимателей. По их мнению, предприниматели сами способны принимать оптимальные решения в экономике, а непредсказуемость государственного законодательства только мешает предпринимателям принимать верные решения. Нужно принять твердые
правила поведения всех хозяйствующих субъектов, чтобы поведение
государства было предсказуемым, а также принять закон, по которому решения правительства в области денежной политики и налогов
вступают в силу только через 2 года.
Основные положения неоконсерваторов применялись в США
(рейгономика), Англии (тэтчеризм), ФРГ (реформы Коля) и других
странах:
– снижены налоги на заработную плату и прибыль;
– отменены многие государственные планы, обязательные для
частного бизнеса;
– проведена частичная приватизация государственного сектора
– продажа государственных предприятий частному сектору.
Это дало хорошие результаты, хотя и после этого возникали то
те, то другие проблемы, что заставило проанализировать теории всех
школ и их программы регулирования экономики. Пришли к выводу,
что ни одна из программ не является идеальной, что в каждой есть
свои преимущества и недостатки, следовательно, нужно использовать смешанную систему регулирования экономики, т. е. взять полезное из государственной программы (кейнсианской, неолиберальной) и рыночной (консервативной и неоконсервативной).
Так возникла теория неоклассического синтеза, основателем
которой является Пол Самуэльсон.
Что же представляет собой механизм регулирования национального хозяйства в смешанной экономике?
• Он органически соединяет устойчивость государственного
регулирования, необходимую для общественных товаров (оборона,
экология, энергетика, здравоохранение, просвещение, культура), и
гибкость рыночного механизма, который оперативно соединяет
структуру производства и структуру потребления.
• Этот регулятор обеспечивает решение главных проблем:
а) эффективность хозяйствования;
б) социальная справедливость;
в) стабильность роста.
• Он способен сбалансировать совокупный спрос и совокупное
предложение.
Данный механизм регулирования экономики в разных странах
различный, с различным сочетанием государственного регулирования и рыночного механизма. Однако если рассматривать все промышленно развитые страны, то можно выделить два основных варианта регулирования экономики.
Вариант 1. Он характеризуется минимальным участием государства в регулировании рыночной экономики. Здесь преобладает
рыночный механизм. Примером являются США.
При этом варианте государство выполняет минимальные
функции:
а) обеспечение экономики минимальным количеством денег,
что не допускает инфляцию;
283
284
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
б) регулирование хозяйственной деятельности субъектов экономики:
– перераспределение национального дохода через налог, чтобы не допускать социальных конфликтов и соблюдать справедливость;
– осуществление государственной экспертизы проектов создания новых объектов и предприятий с точки зрения экологии;
– запрещение вредных для общества и людей производств;
– требования к предпринимателям восстанавливать разрушенную среду.
в) управление производством общественных товаров (оборона,
экология, энергетическая система, коммуникация, образование,
здравоохранение, наука, культура), т. е. это не рыночный сектор, а
бюджетный.
Кроме того, при всех вариантах регулирования экономики государство выполняет еще следующие функции:
– разработка правовой базы;
– защита конкуренции (антимонопольный закон);
– перераспределение национального дохода;
– ресурсная политика;
– контроль за безработицей, инфляцией, безопасностью.
Вариант 2. Регулирование экономики с максимально допустимым участием в этом государства (Швеция, Австрия, Германия,
Япония). Здесь государство выполняет следующие функции:
а) стимулирует предпринимательскую деятельность:
– разрабатывает, реализует и контролирует хозяйственное
законодательство, которое устанавливает «правила игры»
для всех производителей;
– создает условия для развития рыночной инфраструктуры
(бирж, банков, страхования, налогов);
– влияет на развитие и стабильность отдельных рынков
(поддерживает конкуренцию на внутреннем и внешнем
рынках, осуществляет программу общенационального, научно-технического процесса);
б) осуществляет политику стабилизации экономического развития, т. е. сглаживает взлеты и падения экономики, сдерживает инфляцию и безработицу;
в) регулирует социальные отношения (следит за соблюдением
минимума заработной платы; заключением контрактов между работ-
ником и предпринимателем, а также профсоюзами; страхованием
работников, техникой безопасности на рабочих местах; экологическими проблемами и их соблюдением в бизнесе; налогообложением
бизнеса и доплатой работникам; государство часто выступает арбитром между предпринимателем и работниками, сглаживая социальные проблемы);
г) осуществляет общее прогнозирование и планирование развития экономической системы.
Здесь прежде всего используют известный метод «затраты –
выпуск», разработанный лауреатом Нобелевской премии Василием
Леонтьевым. Суть его метода в следующем: чтобы прогнозировать
развитие производства, нужен системный подход. Экономика – это
система, состоящая из многих отраслей, каждая из которых производит продукцию и передает другим отраслям. Все они существуют
потому, что снабжают друг друга своими продуктами. Чтобы прогнозировать развитие экономики, берется 600–700 отраслей. Сопоставление различных соотношений производственных затрат в различных звеньях (отраслях) системы и предполагаемых результатов
позволит выбрать наилучший вариант.
Таким образом, мы рассмотрели проблемы регулирования рыночной экономики в ее историческом аспекте. Более глубоко основные направления и средства государственного регулирования экономики будут рассматриваться в курсах «Макроэкономика», «Экономика общественного сектора», «История экономических учений».
285
286
Контрольные вопросы
1. Сущность рынка, исторические подходы.
2. Функции рынка.
3. Роль рынка в экономике.
4. Типы рынков.
5. Виды рынков.
6. Принципы рыночной экономики.
7. Рыночная инфраструктура.
8. Рыночный механизм.
9. Законы спроса и предложения.
10. Преимущества рыночного механизма.
11. Недостатки рыночного механизма.
12. Регулирование рыночной экономики.
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Рекомендательный библиографический список
1. Вводный курс по экономической теории / Под ред. Г.П. Журавлевой. – М., 1998. – Гл. 4.
2. Экономическая теория в вопросах и ответах. – Ростов-на-Дону,
1998.
3. Маркс К. Капитал. – Т. 2. – Гл. 18, 20, 21.
4. Маршалл А. Принципы экономической науки. – М., 1993.
5. Рыночная экономика / Под ред. Ю.Б. Рубина. – Соминтек, 1992.
6. Арутюнова Г.И. Основы рыночной экономики. – М., 1992.
7. Рузавин Г. Курс рыночной экономики. – М., 1994.
8. Новиков В.А. Толковый словарь. Термины рыночной экономики. –
М.: Наука, 1994.
9. Налоги в рыночной экономике. – М., 1993.
10. Правила рынка: иностранные инвестиции, внешняя торговля,
трудовая миграция, конкуренция. – М., 1994.
11. Алмазова О., Дубоносов Л. Рынок против рынка. – М., 1993.
12. Современный рынок: природа и развитие / Под ред. И. Рудаковой. – М.: МГУ, 1992.
Методические рекомендации
носится также к вопросам о валюте, валютных курсах, валютных
системах. Проблемам рынка следует уделить особое внимание. Прежде всего необходимо выяснить сущность, роль и функции рынка в
экономике. Можно использовать данное учебное пособие. Что касается вопросов принципов функционирования рыночной экономики и
классификации рынков, то мы рекомендуем учебник Б. Райсберга
(см. библиографический список к теме 1), а также учебное пособие
под ред. Ю.Б. Рубина (см. список литературы к данной теме). Вопросы сущности рыночного механизма, его преимущества по сравнению
с командно-административной системой, а также «провалы» (изъяны) рыночного механизма рекомендуем осваивать по учебному пособию под ред. Г.П. Журавлевой и данному учебному пособию. Более глубокие знания по теме 9 в целом даст литература, рекомендованная к темам 9.1 и 9.2.
Тесты к теме 9
(во всех тестах выбрать только один наиболее полный ответ)
1. Условиями товарного производства являются:
а) наличие средств производства и рабочей силы
б) наличие природных ресурсов
в) общественное разделение труда, обособление производителей
г) наличие экономического мышления
д) наличие базаров, магазинов, торговых палаток
Данная тема является базовой в понимании и освоении всего
курса экономической теории. В основе функционирования рыночных отношений лежит товарное производство. Основными его категориями являются: товар, стоимость, потребительская стоимость,
труд конкретный, абстрактный, величина стоимости, индивидуальное и общественно необходимое рабочее время. Ключевой категорией является «стоимость». Анализировать ее необходимо с точки зрения как трудовой, так и нетрудовой теории стоимости. Исходные
основы теории указанных категорий даны в работах К. Маркса,
В.И. Ленина, Менгера, Визера, Бём-Баверка. В обобщенном виде они
представлены в учебных пособиях, которые подобраны к данной теме. Категорию «деньги» следует рассматривать с точки зрения рационалистической (договорной) и эволюционной теорий. Нужно усвоить ряд положений: что такое деньги, роль, функции денег, виды
денег (металлические, бумажные, биллонные, кредитные, электронные и др.), денежные агрегаты, законы денежного обращения, теории
(номиналистическая, количественная, металлическая). Вопросы теории денег хорошо раскрыты в указанных выше источниках. Это от-
3. Эволюционная теория денег утверждает, что деньги это:
а) символ товара
б) ценные металлы
в) результат договора между людьми
г) стоимость всех товаров и услуг
д) товар, стихийно выделившийся из массы других товаров для
выполнения роли всеобщего эквивалента
287
288
2. Основные черты товарного производства:
а) замкнутый характер производства, рутинная техника
б) продукт труда потребляется самим производителем
в) смена форм стоимости в процессе обмена (Т–Д–Т), экономическое принуждение к труду
г) немотивируемый труд
д) внеэкономическое принуждение к труду
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
4. Обмен товаров в рыночной экономике выражается формулой:
а) Деньги – Продукт
б) Продукт – Товар – Продукт
в) Товар – Деньги – Товар
г) Продукт – Деньги – Продукт
д) Продукт – Продукт
5. Величина стоимости товара тем больше, чем:
а) больше затраты рабочей силы и уровень сложности труда
б) лучше условия труда
в) привлекательней вид деятельности
г) выше экономический интерес
д) меньше безопасность работы
6. Потребительские свойства товара – это:
а) качественные характеристики товара, его способность удовлетворить потребности человека
б) потребление товара
в) способность товара меняться на другой товар
г) химический состав товара
д) биологические свойства товара
7. В процессе возникновения денег менялись следующие формы
стоимости:
а) альтернативная
б) предельная
в) нормативная
г) простая, развернутая, всеобщая, денежная
д) меновая
8. Количество денег, необходимых для обращения прямо пропорционально:
а) количеству произведенных товаров
б) сумме цен товаров
в) ставке ссудного процента
г) скорости оборота денежной единицы
д) размерам эмиссии
289
9. Количество денег, необходимых для обращения обратно пропорционально:
а) количеству произведенных товаров
б) сумме цен товаров
в) ставке ссудного процента
г) скорости оборота денежной единицы
д) размерам эмиссии
10. Наличные деньги, деньги на счетах до востребования, срочные
депозиты небольшого размера, крупные срочные вклады, ценные
бумаги – это:
а) агрегат М1
б) агрегат М2
в) агрегат М3
г) агрегат L
д) агрегат L–M1
11. Валюта – это:
а) денежная единица Международного валютного фонда
б) конвертируемая денежная единица
в) денежные запасы страны
г) денежная единица данной страны и иностранные денежные
средства
д) ценные средства всего населения страны
12. Рынок существует:
а) там, где есть покупатели
б) там, где есть продавцы
в) там, где существует сеть магазинов и базаров
г) там, где нет дефицита
д) там, где сталкиваются спрос и предложение и осуществляется
обмен товаров
13. Основными видами рынка являются:
а) стихийные и организованные рынки
б) открытые, закрытые, публичные рынки
в) совершенной конкуренции, монополистической конкуренции,
олигопольный и монопольный рынки
г) регулируемый рынок
д) свободный рынок
290
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
14. Преимущества рыночного механизма:
а) рынок способствует сохранению невоспроизводимых ресурсов
б) рынок способствует концентрации и централизации капитала
и производства
в) рынок создает систему социальных гарантий населению
г) рынок оперативно приспосабливает объем и структуру производства к объему и структуре потребностей
д) рынок осуществляет производство общественных благ
19. Кривая, направленная с северо-запада на юго-восток, отражающая взаимосвязь между ценой и количеством приобретаемых товаров – это:
а) кривая предложения
б) кривая спроса
в) кривая предельных издержек
г) кривая предельного дохода
д) кривая средних издержек
15. Рынок свободной конкуренции характеризуется:
а) наличием ограниченного числа фирм и домохозяйств
б) производители не влияют на рыночные цены
в) существует абсолютная свобода для всех субъектов экономики
г) существует возможность сговора между компаниями
д) существует возможность создания «барьеров» входа на рынок
20. Если увеличение спроса больше, чем % снижения цен, то это:
а) эластичное предложение
б) эластичный спрос
в) неэластичное предложение
г) неэластичный спрос
д) не эластичны ни спрос, ни предложение
16. Функциями рынка являются:
а) обеспечение социальной справедливости
б) сохранение окружающей среды
в) соединение спроса и предложения
г) контроль за поведением предпринимателей
д) создание общественных товаров и услуг
21. Если рост предложения в % меньше, чем рост цены в %, то это:
а) эластичное предложение
б) эластичный спрос
в) неэ