close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

3234.702.РЕТРОСПЕКТИВА МЕЖДУНАРОДНОГО ОПЫТА АНАЛИЗА РИСКА

код для вставкиСкачать
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Журнал Международная экономика, 2008, 6, с. 61-69.
«РЕТРОСПЕКТИВА МЕЖДУНАРОДНОГО ОПЫТА АНАЛИЗА РИСКА»
Харченко С.Г., Ананьева Р.В.
Российская академия государственной службы при Президенте РФ
Постановка проблемы.
В
современном
обществе
явно
обозначилась
тенденция
роста
заинтересованности в изучении понятия “риск”. Недавние примеры, такие как случаи
“Коровьего бешенства” и эпидемия ящура в Великобритании, годовщина печально
известной Чернобыльской катастрофы и т.д. привлекли пристальное внимание мировой
общественности и четко обозначили все увеличивающийся разрыв между желанием
большинства населения мира видеть доказательства снижения степени риска и
фактическими результатами деятельности органов управления риском в разных
странах.1 Что может предпринять общество, чтобы снизить уровень риска? Что такое
риск и как это понятие воспринимается и интерпретируется учеными, работающими в
областях естественных и социальных наук, законодателями, представителями
различных социальных групп, а также населением в целом? В чем состоят особенности
риска, как явления, позволяющие ему занять одно из центральных мест в современной
политической жизни государств всего мира?
Когда речь идет о риске, вопросов всегда значительно больше, чем ответов, так
как явление это попало в поле зрения ученых не так давно. Конечно, риск всегда
являлся неотъемлемой частью жизни человека, а область исследования риска появилась
в тот момент, когда люди осознали существование вероятности собственной смерти и
начали предпринимать меры предосторожности во избежание опасных ситуаций.
Процесс анализа риска имеет длинную историю, а появление примитивных форм
оценки риска может быть отнесено в далекое прошлое – во времена существования
древних людей. Как только человек осознал, что животный мир является источником
питания, альтернативным растительной пище, он интуитивно начал оценивать и
сопоставлять опасность охоты с возможностью утоления голода в случае успешного ее
исхода.
В одном из опубликованных недавно обзоров истории анализа риска, авторы
сделали предположение, что первыми в мире профессиональными оценщиками риска
стали представители народности Асипу, жившие в долине Тигра и Евфрата в 3200
годах до н.э., основной функцией которых было консультирование по вопросам,
связанным с различного рода опасностями и неопределенностями и требующим
принятия решений по их устранению. Для таких рискованных мероприятий, как
заключение брака или выбор подходящего места для строительства, Асипу определяли
важнейшие аспекты рассматриваемой проблемы, изучали альтернативные варианты
действий и собирали данные о вероятных исходах каждой из альтернатив. С их точки
зрения, знаком богов, “благоволящих” тому или иному выбору, являлось количество и
качество сведений, которые удавалось получить в поддержку соответствующей
альтернативы (функция интерпретации этих “божьих знаков” принадлежала
священнослужителям). После завершения анализа затрат, выгод и риска каждого из
вариантов, Асипу выдавали своим “клиентам” рекомендации о наилучшем выборе,
выгравированные на глиняных табличках.
Схожесть современных подходов к оценке риска с теми, что использовались в
древнем Вавилоне, еще раз подчеркивает, что общество с давних пор уделяло огромное
1
Creating a Risk Management Culture. Risk Support Team, HM Treasury, UK, London, September 2004.
1
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
внимание проблемам риска и установлению причинно-следственных связей между
событиями повседневной жизни. В период с XVI по XVIII век были заложены основы
сегодняшнего подхода к оценке риска и обозначена важность установления прямой
взаимосвязи воздействия с вызываемой им реакцией. В течение первых десятилетий
XX века (1900-1940) были значительно улучшены методы качественного описания и
оценки риска, что было связано с исследованиями, проводимыми учеными и
менеджерами на промышленном производстве, в ходе которых им удалось выявить
подверженность рабочих воздействиям более чем 300 химических соединений.
Математические методы оценки риска были разработаны более чем за 100 лет
до того, как появились первые технические системы анализа рисков. Однако попытка
ученых систематизировать процесс изучения риска и создать профессиональные
органы, специализирующиеся на риск-менеджменте, была предпринята относительно
недавно. Одни авторы утверждают, что системному изучению различных рисков
положила начало конструктивная статья Ч.Старра, опубликованная в 1968 году и
посвященная рассмотрению риска и добровольности его восприятия; другие считают
датой начала этого научного направления ранние 50-е годы, когда были созданы
первые программы по освоению космоса, где применялись вероятностные методы
анализа безопасности. Третья группа специалистов соотносит начало направления
исследования риска с первыми оценками степени опасности, проводимыми на
химических предприятиях и ядерных электростанциях. Однако, определение точной
даты здесь не столь важно, достаточно обозначить период, когда зародилось и начало
развиваться системное научное направление исследования риска – это годы после
Второй мировой войны.
За последние 25 лет был сделан огромный шаг вперед в сфере улучшения
качества окружающей среды и условий труда, обеспечения безопасности
лекарственных средств, пищевых продуктов и других товаров массового потребления.2
Львиная доля достигнутого прогресса, в том или ином виде, является заслугой
процесса, носящего название анализ риска. Появление современных подходов к оценке
риска можно отнести к 1975 году, т.к. именно с этого времени значительный пласт
знаний, накопленных учеными разных научных направлений, стал постепенно
использоваться
специалистами
в
области
экологического
регулирования,
занимающимися разработкой методов оценки риска. Так уже к 1986 году Агентство по
Охране Окружающей Среды Соединенных Штатов (EPA), созданное в конце 1970-х гг.,
разработало и опубликовало порядка 30 документов (около 5000 страниц),
посвященных процедуре проведения оценки и анализа риска. Однако, по мере
увеличения количества действующих стандартов, оценки становились менее гибкими и
менее адекватными изучаемым ситуациям, что привело к формированию определенных
стереотипов, ведущих к переоценке реальной степени опасности под лозунгом
сохранения безопасности общества.
Подведение итогов.
2005 год стал для специалистов в области анализа риска юбилейным – 25 лет
назад – в 1980 году было организовано крупнейшее в мире Международное общество
по анализу риска – The Society for Risk Analysis (SRA) и начал издаваться первый
профессиональный журнал по анализу риска «Risk Analysis». Этому юбилею была
посвящена международная конференция, которая проходила с 4 по 7 декабря 2005 года
в г. Орландо, штат Флорида, США. Тема конференции: «Прошлое, настоящее и
будущее анализа риска». Фактически анализ риска как наука и практическая
2
The Orange Book. Management of Risk - Principles and Concepts. HM Treasury, UK, London, October 2004,
2
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
деятельность официально появилась и организационно оформилась именно с момента
создания этого профессионального сообщества. В настоящее время Международное
общество по анализу риска является одной из самых авторитетных
междисциплинарных профессиональных международных организаций, занимающихся
вопросами оценки риска, управления риска и информационным обеспечением процесса
анализа риска и процесса принятия решения на его основе. Общество - SRA было
основано группой известных ученых различных специальностей с целью объединить
результаты многих наук для процесса принятия решений. Эти ученые представляли
широкий диапазон исследований, включая риски для здоровья населения,
экологические, инженерные, риски стихийных бедствий и катастроф, техногенные и
так далее с обязательным включением социально-экономических подходов к оценке и
управлению рисков. Через короткое время общество значительно выросло, и в
настоящее время в его состав входят несколько тысяч членов, представляющих десятки
специальностей, из более, чем 100 стран. Члены Общества включают профессионалов
из
широкого ряда организаций, включая международные организации,
государственных чиновников федерального и местного уровня, представителей
крупного и среднего бизнеса, частных и общественных академических институтов,
некоммерческие организации, юридические и консультационные фирмы.
Целями Международного общества по анализу риска явились:
- привлечение специалистов из разных дисциплин и различных стран и
обеспечение их возможностью обмениваться информацией, идеями и методами для
анализа риска и решения проблем, связанных с риском;
- способствование пониманию и профессиональному сотрудничеству среди
специалистов и организаций с целью вклада в анализ риска и решение проблем,
связанных с риском;
- облегчение распространения знаний о риске и методах анализа риска и их
применении;
- поощрение применения методов анализа риска;
- способствование продвижению последних современных достижений в
исследованиях и образовании в области анализа риска; и
- обеспечение помощи членам Общества в развитии их карьеры в анализе риска.
С самого начала Общество анализа риска было определено как
мультидисциплинарное,
междисциплинарное,
академическое,
международное
общество, которое обеспечивает открытый форум для всех тех, кто интересуется
анализом риска. Анализ риска с точки зрения Общества определяется в широком
смысле этого понятия как наука и практика, включающие оценку риска,
характеризацию риска, информационное обеспечение анализа риска, управление
риском, и политику, относящуюся к управлению риском, в широком контексте рисков
для индивидуумов, для государственных и частных организаций, и для общества на
местном, региональном, национальном, или глобальном уровне. Это понимание миссии
и целей Общества было окончательно сформировано к началу 90-х годов и активно
распространялось одним из авторов этого определения – бывшим президентом
Общества Ворнером Нортом (Warner D. North). Именно такое широкое понимание
целей общества привлекло к нему много ученых и специалистов, а также крупнейшие
корпорации, активно помогающие Обществу. Среди них такие известные на
российском рынке западные компании как American Chemical Council, American
Petroleum Inst., Amoco Corporation, Arthur D. Little, BP Oil, Canadian Aviation Safety,
Chemical Manufacturing Association, Chevron, Clement Associates, Dow Chemical Co.,
DuPont, EA Engineering Services, Electric Power Research Institute, Exxon BioMedical,
Ford Motor Company, General Motors Research Lab., Gillette Company, Hoffman LaRoche,
3
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Mobil Oil, Monsanto, Procter and Gamble, Resources for the Future, Shell Oil, Stauffer
Chemical Company, The Coca-Cola Company, The Sapphire Group и многие другие. Эта
существенная поддержка работы Общества была вызвана существенными
достижениями членов Общества в исследовании анализа риска.
В город Орладно (штат Флорида, США) на Международную конференцию,
посвященную 25-й годовщине со дня основания Международного общества по анализу
риска, собрались многочисленные члены общества со всех континентов и почти из всех
развитых и развивающихся стран мира, представляющих руководство органов
государственной власти, представителей крупного и среднего бизнеса, банков,
страховых компаний, консалтинговых фирм и университетов. Особое внимание
Общество всегда уделяло участию в конференциях студентов и аспирантов, для
которых устанавливались значительные льготы.
В чем суть анализа риска
К конференции, посвященной 25-й годовщине со дня основания
Международного общества по анализу риска была разработана Белая Книга по
управлению рисками, являющаяся квинтэссенцией современных представлений об
оценке и управлении риском. Именно анализ достижений и перспективы развития
явились ключевым предметом обсуждения как на пленарных, так и на сессионных
заседаниях. Один из главных разработчиков этого документа, профессор Штутгарского
университета (Германия) Ортвин Ренн, подчеркивал необходимость объединения как
естественных, так и социально-политических наук и психологии при анализе риска для
обеспечения процесса принятия политических решений. Рассматривая риск как
описательное, так и нормативное понятие, включающее в себя анализ причинноследственных связей, какими бы они ни были (научными, бытовыми, религиозными
или даже мистическими), он отмечал, что в то же время, в анализ риска изначально
заложена идея смягчения нежелательных эффектов через соответствующее изменение
причин, их вызывающих, или через минимизацию последствий данного события, хотя
этот вариант является менее предпочтительным в сравнении с предыдущим. В уставе
Общества анализ риска определяется как меж- и много-дисциплинарная наука и
практическая деятельность, изучающая риски для личности, общества, государства и
частных предприятий, на местном, региональном, национальном, или глобальном
уровне. Первый директор Центра по анализу риска при Гарвардском университете
(США) профессор Джон Грем неоднократно подчеркивал, что основу современного
анализа риска составляют как естественные, так и социальные науки, и, прежде всего,
анализ риска - это философия, подкрепленная соответствующей методологией.
Наиболее выразительно анализ риска определил бывший президент SRA профессор
Варнер Норс, отметивший, что анализ риска синтезирует достижения многих
дисциплин (среди которых инженерные, биологические, социальные, здоровье
человека и окружающей среды) для обеспечения принятия решений в бизнесе и
политике. В такой синтез наук вовлекаются новые пути интеграции, организации и
междисциплинарной коммуникации при тесном взаимодействии с общественностью и
средствами массовой информации.
Анализируя тенденции и перспективы анализа риска в России, необходимо
отметить, что работы в области анализа риска в России были начаты по инициативе
академика В.А. Легасова еще в начале 80-х годов. Но только после Чернобыльской
аварии это направление получило возможность развиваться, хотя и не так
стремительно, как это происходило в США, Канаде, странах Евросоюза, Японии и
Австралии. К сожалению, до сих пор законодательная и нормативная база в России
построена не на основе концепции риска, а на основе ПДВ и ПДК, и само понятие
4
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
риска упоминается только в одном из более 50 законов, посвященных безопасности – в
Федеральном Законе «О техническом регулировании» 2002 года. И вообще, ни в одном
из них не допускается количественная оценка безопасности, а количественная оценка
опасности производится на основе предельно допустимых концентраций вредных
веществ, не позволяющая выполнять интегральную оценку опасности. Однако,
концептуально и методологически анализ риска до сих пор не является научной
основой ни нашего законодательства, ни практической деятельности, в отличие от
вышеупомянутых развитых стран.
Состояние любой науки, как правило, наглядно отражаются через следующие
основные этапы ее институциализации:
1) накопление теоретического и эмпирического материала в рамках родственных наук;
2) проведение и публикация специализированных научных исследований;
3) создание специализированных периодических изданий;
4) подготовка кадров, создание научных и учебных заведений;
5) формирование научного сообщества ученых и преподавателей данной дисциплины,
объединенных в национальные и международные ассоциации.
Многие проблемы безопасности и анализа риска заложены именно в
законодательной базе, игнорирующей количественные оценки уровня безопасности и
не определяющие уровень необходимой и достаточной безопасности, игнорирующей
многими годами проверенную концепцию приемлемого риска и международный опыт
управления риском, накопленный в частности в рамках Международного общества по
анализу риска. Если подходить к обеспечению безопасности как к одному из
направлений управления (менеджмента), то любое управление требует ресурсов:
человеческих, материальных, финансовых. А ресурсы – всегда ограничены и требуют
контроля за их использованием. То есть если мы затратили определенные ресурсы, то
должны хорошо знать: насколько изменилось состояние безопасности. Не просто
констатация того, что стало больше, например, танков, самолетов или подводных лодок
на определенную величину, а насколько лучше стала безопасность. И если ответ на
этот вопрос звучит как – увеличилась защищенность жизненно важных интересов
личности, общества и государства от внутренних и внешних угроз, то это буквально
означает: сколько ресурсов не затрачивай, более или менее определенного ответа
относительно эффективности их использования – ожидать не следует. Это положение
достаточно выгодно тем, кто использует эти ресурсы, но создает большие проблемы
для тех, кто контролирует их использование. Кроме того, для эффективного
обеспечения безопасности с точки зрения использованных ресурсов уровень
безопасности должен быть адекватен степени опасности, а это потребует точной
оценки - как уровня безопасности, так и степени опасности. Необходимо иметь в виду,
что опасность и безопасность – это характеристики разных объектов. Опасность - это
свойство,
характеристика источника воздействия или среды обитания
(нахождения), а безопасность - характеристика охраняемого объекта, то есть это
две относительно независимые категории, допускающие принципиальное
существование высокого уровня безопасности при высоком уровне опасности, и
наоборот. Таким образом, эффективное обеспечение безопасности потребует оценки
уровня безопасности, степени опасности, и разработки механизма нахождения баланса
между ними, или насколько одно адекватно другому в данных условиях. Это и должно
определить содержание новой количественной методологии безопасности,
позволяющей быть количественной основой для принятия решений. на основе анализа
риска3, 4, которая определяет следующую последовательность действий:
3
Кузьмин И.И., Харченко С.Г. Принципы и рекомендации по управлению риском в социальноэкономических системах // В сб. "Будущее нации". Парламентские слушания "Экологическая
5
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Во-первых, сформулировать цели безопасности и критерии, необходимые для
оценки степени, с которой эти цели достигаются. Цель. в данном контексте
характеризует главную область заинтересованности и указывает направление
предпочтений. Определение целей, их ранжирование по степени важности (то есть
приоритезация – определение приоритетов) в соответствии с наукой, называемой
телеология (то есть целеполагание), разработка стратегии их достижения и
представление этой стратегии в виде диаграммы влияния или дерева решений, оценка
всех возможных альтернатив достижения этих целей с позиции затрат, выгод и рисков
и на этой основе выбор оптимальной стратегии, оценка чувствительности решения и
чувствительности результата решения к изменениям внешних условий, и оценка
полученных результатов с точки зрения толерантности к риску лица, принимающего
решение. Все вместе эти операции составляют содержание науки, названной анализ
решений и преподаваемой в таких вузах, как Стэндфордский университет уже более 40
лет (в России это научное направление фактически отсутствует, хотя, по мнению
авторов статьи, это первое – чему надо обучать руководителей). Важной частью теории
анализа и принятия решений является анализ неопределенностей, которому следует
придавать особое значение при принятии решений, так как лицо, принимающее
решение должно иметь точную информацию о том, какие материальные, финансовые,
социальные и экологические потери могут быть в результате неверно принятого
решения в условиях, когда точная величина того, или иного риска неизвестна (какова
цена имеющейся неопределенности). То есть при невозможности точного знания
относительно имеющегося риска, лицу, принимающему решение, необходимо
располагать достоверными оценками возможного ущерба, в случае, если принимаемое
решение окажется неправильным. Такие оценки имеют несколько результатов: вопервых, отказ от того варианта решения, в котором риск неверного решения может
привести к очень большому ущербу; во-вторых, дальнейшее изучение ситуации, сбор и
анализ допорлнительных данных для уменьшения степени неопределенности; втретьих, оценка возможного ущерба определяет величину затрат на дальнейшее
изучение ситуации: затраты на получение и анализ информации не должны превышать
величину возможного ущерба. Анализ неопределенностей превратился за последние
10-15 лет в отдельное научное направление, по которому издаются отдельные научные
журналы, читаются специальные курсы в университетах, выпускаются учебники,
монографии и объемные руководства по вычислению неопределенностей, но в России
это научное направление фактически отсутствует.
Во-вторых, установить "шкалу" для количественного измерения уровня
безопасности. Единицы измерения этой "шкалы" отличаются от единиц на "шкале"
измерения опасности. Уровень безопасности может определяться, в частности,
уровнями состояния здоровья человека и состоянием природной среды, но и не только
ими. Соответственно, в качестве единиц измерения безопасности окружающей среды
могут быть использованы показатели, определяющие здоровье человека и качество
природной среды. Безопасность и опасность - это взаимосвязанные, но
самостоятельные категории, характеризующие общественное развитие. Определяя
понятие безопасности, важно не отождествлять безопасность человека и
человеческое развитие. Поскольку человеческое развитие - это более широкое
понятие, определенное в “Отчете о развитии человека” Программы развития ООН за
безопасность России и управление экологическим риском в регионах. 1995, М.: Изд. Совета Федерации
ФС РФ. с. 53-63.
4
Харченко С.Г. Управление риском: политологический подход. В сб. «Национальная безопасность
России: проблемы и пути обеспечения». М.: Изд-во РАГС, 2003 с.193-210.
6
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
1993 год5, как процесс увеличения возможностей выбора для людей. Безопасность
человека означает, что люди могут делать свой выбор свободно и безопасно, будучи
при этом в относительной уверенности, что те возможности, которыми они
обладают сегодня, не будут ими полностью утрачены завтра. Между человеческим
развитием и безопасностью человека существует взаимосвязь: прогресс в одной
области расширяет возможности для прогресса другой. Однако и провал в одной из
областей также повышает риск провала в другой.6
В-третьих, установить "шкалу" для измерения опасных факторов от
различных видов опасности: от опасностей возможных аварий на промышленных
предприятиях до опасности природных катастроф. Эта шкала должна обеспечить
возможность измерения, оценки и сравнения таких разнородных опасных факторов как
политические, экологические, экономические, техногенные, военные и другие. В
настоящее время общепринятой "шкалой" для количественного измерения
опасностей является "шкала", в которой в качестве "единиц" измерения используются
единицы риска.7
В-четвертых, разработать методологию, которая позволила бы установить тот
уровень риска, который является чрезмерным, уровень риска, который приемлем для
человека и природной среды, и уровень риска, которым можно пренебречь при
управлении безопасностью и риском. Чрезмерный, приемлемый и пренебрежимый
уровни риска должны быть закреплены законодательно.8
И, наконец, в-пятых, разработать методы управления риском, включающие
совокупность законодательных, административных и инженерных мер, реализация
которых позволила бы построить систему защиты от чрезмерного уровня риска.9
Управление рисками может быть определено как поле действия поиска,
ликвидации, уменьшения и общего контроля за чистыми рисками (такими, как
безопасность, пожар, уклонение от ошибок, природные риски), а также повышения
выгоды и избежания ущерба от спекулятивных рисков (таких как финансы,
инвестиции, маркетинг, человеческие ресурсы, стратегия, коммерческие и деловые
риски).
Риски могут иметь физическую сущность, состояния, субстанции, деятельность
или поведение, которые способны наносить вред. Риски в организации проявляются во
многих формах. Организация может быть повреждена совокупностью эффектов многих
маленьких инцидентов или одним большим, но редким инцидентом. Результирующий
вред мог бы быть нанесен здоровью или безопасности наемных рабочих, заводу,
оборудованию или внутренней установке, природе, продуктам производства,
финансовому имуществу. Вред, наносимый неосязаемым факторам, таким как доверие,
статус и торговая сила, может быть также подсчитан. Последствия такого вреда могут
повлечь прерывание бизнеса, потерю рынка, фондовые потери, потерю публичного и
покупательского доверия, и потери в моральном смысле. Финансовые риски часто
приводят к убыткам, прямо или косвенно. В худшем случае организации может быть
нанесен серьезный ущерб, или она может распасться.
5
Human Development Report. People's Participation. United Nations Development Programme (UNDP),
Oxford University Press, New York, Oxford, 1993. - 124 p.
6
Доклад о развитии человека за 1994 год. Новые измерения безопасности человечества. // Оксфорд
юниверсити пресс. Программа развития ООН (ПРООН).- Нью-Йорк. Оксфорд. 1994.-226с.
7
Харченко С.Г., Кузьмин И.И., Човушан Э.О. Региональные проблемы обеспечения экологической
безопасности. //Журнал “Экология и промышленность России” июль, 1996, с. 30-34.
8
Харченко С.Г., Прохожев А.А., Шахраманьян М.А., Акимов В.А., Махутов Н.А. Концептуальные
основы государственной стратегии снижения рисков и смягчения последствий чрезвычайных ситуаций.
I. Основные термины и понятия. Журнал “Экология и промышленность России”, октябрь, 1997, с. 31-34.
9
Managing risks to the public: appraisal guidance. HM Treasury, UK, London, October 2004.
7
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Необходимо определить различие между чистыми рисками и спекулятивными
рисками и понять взаимодействие между ними10. Чистые риски ассоциируются с
угрозами жизни, здоровью, безопасности и защиты природы, где контроль никогда не
будет лучше, чем устранение риска, таким образом, чтобы довести его значение до
нуля (или до приемлемой величины) в случае отсутствия случайностей, дефектов
продукции, отсутствии преступлений. Спекулятивные риски, в свою очередь,
ассоциируются с бизнесом, финансами, инвестициями, человеческими ресурсами, IT
стратегией и политикой, где успех всегда является родственным выгоде в целом,
эффективности рыночного сектора экономики, конкуренции и другим. Управление
рисками предполагает, что оба - возможный и желаемый - уровни управления рисками
осуществляются таким способом, что чистые риски ликвидируются, уменьшаются или
контролируются, а спекулятивные риски складываются и увеличиваются полностью в
сторону пользы и выгоды.
Особую роль в бизнесе играют стратегические риски. Стратегические риски
бизнеса включают спекулятивные риски, связанные с разработкой нового изделия,
маркетингом, продажами и финансами. Например, чтобы управлять соответственно
стратегическими рисками, касающимися внешних рынков, необходимо иметь
доступную современную и надежную информацию относительно рынка сбыта
продукции. Разнообразие информационных источников может извлекаться из
различных баз данных, промышленных и торговых ассоциаций. Однако опыт
показывает, что существенная часть информации из таких источников быстро
становится устаревшей и неполной. Не существует реальной замены той информации,
которая непосредственно собрана профессиональными аналитиками при посещении
территории или предприятия. Собирающая информацию организация должна быть
хорошо подготовлена, чтобы правильно идентифицировать и анализировать опасности
и оценивать соответствующие риски. В этом случае результаты оценки риска
действительно смогут внести большой вклад в SWOT анализ.11
Стратегические риски ведения бизнеса на «трудной территории» необходимо
учитывать многим организациям. Трудности могут возникать в процессе ведения
бизнеса из-за длительных задержек и местной бюрократии, которые могут существенно
увеличивать затраты и неопределенности в достижении конечных результатов.
Неудачи в понимании местных юридических требований, корпоративных законов,
языка и тонкостей корпоративных культур и ожиданий могут вносить существенный
вклад в риски неудач и финансовых потерь. Преступления, общее беззаконие или
преследования со стороны представителей местной организованной преступности
являются дополнительной угрозой на целом ряде территорий. По оценкам зарубежных
экспертов в России можно также столкнуться с серьезной опасностью для здоровья и
многочисленными транспортными опасностями12. Политическая неустойчивость может
угрожать вооруженными конфликтами, изменениями правительственной и торговой
политики и целым рядом других опасностей.
Управление риском или риск-менеджмент способствует укреплению базового
положения компании путем сокращения затрат (предотвращение потерь, сокращение
издержек, сокращение расходов на страховку и т. д.) и увеличивает возможность
общего процветания бизнеса.
10
Фомин Б.Б., Харченко С.Г. Современные подходы к методологии оценки риска. В сб. «Национальная
безопасность России: проблемы и пути обеспечения». Вып. 2(5), М.: Изд-во РАГС, 2006, с. 161-176.
11
SWOT анализ – анализ силы, слабостей, возможностей и угроз
12
Waring A. and Glendon A.I. Managing Risk. International Thomson Business Press, London, UK, 1998, 493p.
8
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Риски и угрозы представляют объекты управления рисками. Обычно, термин
"риски" употребляется по отношению к здоровью, природе, безопасности и т.п., тогда
как термин "угрозы" часто употребляют по отношению к спекулятивным рискам. Тем
не менее, целый ряд международных профессиональных сообществ последние 5-7 лет
употребляет исключительно термин «риск», избегая термин «угроза» как
неопределенный количественно (в том числе, профессионалы в области политических,
социальных, экономических и др. рисков). Однако, сейчас нет универсальных
общепринятых правил в терминологии и, вероятно, продолжающееся несогласие между
профессиями и дисциплинами в этом случае еще долго будет иметь место.
Для чистых рисков оценка риска подразумевает ответы на существенные и
необходимые вопросы:
1. "Что, какие действия или вещества могут наносить вред или ущерб?";
2. "Что возможно в результате воздействия риска?";
3. "Как достичь противоположного эффекта?" и
4. "Допустим ли этот уровень риска?"
Для спекулятивных рисков анализ должен также включать оценку
потенциальных выгод.
Оценка риска – это термин, используемый для описания процесса оценки
наиболее вероятного результата (или нескольких результатов) ряда событий,
определенных ситуаций и существенных последствий этих результатов. Оценка риска
свойственна человеку от природы. Познание, восприятие, мотивация и отношение к
риску взаимосвязаны с принятием решений и приоритизацией действий в соответствии
с индивидуальными интересами, потребностями и представлениями13. На
индивидуальном уровне неформальные оценки риска являются более или менее
непрерывным процессом познания, переходите ли вы дорогу, делаете покупки,
занимаетесь общественной работой или оцениваете ваши профессиональные
перспективы.
На формальном уровне специалист по оценке риска подходит к
неопределенности аналитически, используя рациональную методологию. Формальной
целью оценки риска является предоставление информации для принятия решения о
предполагаемых действиях, оценки достаточности мер по контролю риска и
возможных улучшений, которые необходимо произвести. Обычно подобные оценки
концентрируют свое внимание на так называемом вероятном событии или «сценарии»
ситуации, причем степень их вероятности и существенности определяется
«экспертами», исходя из интересов представляемой ими стороны.
Необходимо признать, что формальные оценки риска, производимые
техническими риск-аналитиками или «экспертами» зачастую не содержат должных
поправок на другие не менее важные факторы. Чисто рационалистический подход к
идентификации опасности не может обнаружить все возможные причины
нежелательного события, их теоретически бесконечное количество. Формальной
оценке не удается также определить степень индивидуальной эвристической оценки
как среди тех, кто подвергается риску, так и у тех, кто вовлечен в процесс принятия
решения, а также и у тех, кто выступает в роли «эксперта». Весьма поучительным
является тот факт, что в одном из основополагающих руководств правительства
Великобритании14 оцененные риски определяются как риски, установленные
экспертами, тогда как неэксперты «способны лишь понять риски». Один из известных
13
Glendon A.I. and McKenna E.F. Human Safety and Risk Management. Chapman & Hall/ITBP, London, 1995.
HSE. Generic Terms and Concepts in the Assessment and Regulation of Industrial Risks. Discussion
Document, Risk Assessment Policy Unit, Health & Safety Executive, London, 1995.
14
9
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
английских теоретиков в области риска Chicken называет «объективными» риски,
определенные экспертами, а «субъективными» – неэкспертами15.
В терминологии, используемой для описания процесса оценки риска,
существует много противоречий между учеными из различных стран мира (даже
внутри одной отрасли оценки риска), также как между представителями естественных
и инженерных наук, с одной стороны, и представителями общественных наук, которые
придают понятию риск существенно более широкое толкование, с другой стороны 16.
Это создает благодатную почву для неверного понимания, неясности и неразберихи.
Хотя были попытки введения стандартных определений (например, Royal Society, 1992;
Society for Risk Analysis, 1997), но проблема многозначности так и остается до сих пор.
Оценка риска обеспечивает процесс принятия решений информацией об
эффективных действиях для «управления» риском – то есть избежания, удаления,
снижения, смягчения и общего контроля риска. Оценка риска может осуществляться на
разных уровнях организации, начиная со стратегии на корпоративном уровне и
заканчивая оперативной деятельностью. В общем, оценки риска могут быть
необходимы для определения приоритетов в области управления риском, чтобы
развитие стратегии и планирование могли проходить на рациональной основе. В
дальнейшем более детальные оценки риска могут стать частью более широкого
процесса принятия решений, включающего выбор и реализацию действий. Оценка
риска поможет ответить на следующие вопросы:
1. Какова природа опасностей, тяжесть и вероятность последствий?
2. Эффективны ли существующие меры контроля над риском?
3. Каков уровень риска – то есть насколько он велик?
4. Приемлем ли данный уровень риска?
5. Что должно быть сделано для управления риском (если следует вообще чтото предпринимать)?
6. Что может быть сделано? Какие варианты контроля над риском существуют?
Чтобы ответить на данные (и связанные с ними) вопросы, процедура оценки
риска, как правило, является следующей:
 Определение границ того, что необходимо оценить.
 Идентификация и описание опасностей и угроз.
 Анализ действий и последствий опасностей и оценка вероятности их
появления и появления нежелательных последствий – то есть установление
возможности потенциальной опасности.
 Определение значимости риска.
 Оценка значимости риска, подразделяя его на категории – т.е. является ли
общая вероятность ущерба высокой, средней или низкой?
 Принятие решения о приемлемости риска, сравнивая значения риска с
критерием приемлемости.
 Определение необходимости действий по управлению риском, и если они
необходимы, то установление того, какие действия и каким образом их проводить.
Эвристический подход к оценке спекулятивных рисков не дает точных значений
риска. Оцененные значения каждого фактора являются суждением оценщика. Итоговое
значение риска пригодно лишь для сравнения с другой аналогичной оценкой риска, но
не для определения точной разницы между ними. То есть если, например, вы получили
число 80 для одного риска и 40 для другого, то вы можете лишь с уверенностью
15
Chicken J. Risk Handbook. International Thompson Business Press, London. 1996.
Royal Society. Risk: Analysis, Perception, Management. Report of a Royal Society Study Group. Royal
Society, London. 1992.
16
10
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
сказать, что первый риск больше, чем второй, но утверждение, что второй риск вдвое
меньше первого, будет неверным. При таком подходе используется качественное
деление на высокий, средний и низкий уровень риска. Однако все эти оговорки
незначительны, поскольку простые схемы эвристического подхода – это лишь способ
быстро справиться с огромным количеством информации для определения приоритетов
в области риска – то есть для помощи в оценке риска и руководства к действию.
Простые схемы оценки риска применимы в отношении рисков для здоровья, для
окружающей среды, безопасности. Эти области риска традиционно считаются
областями «чистого» риска, то есть лучшее, что может случиться – опасность не
принесет нежелательных последствий. Схемы расчетов для чистых и спекулятивных
(бизнес-рисков, финансовых, инвестиционных) рисков различны, что отражается в
методологии оценки риска. Однако, финансовые, деловые, инвестиционные и
политические риски, обычно относят к спекулятивным рискам - то есть их последствия
могут быть или хорошими, или плохими, и степень роста полезности или извлечения
выгоды для одной группы "в условиях риска", по-видимому, будет связана со степенью
ущерба для одной или большего количества конкурирующих групп "в условиях риска".
Например, в политическом риске, „последствием‟ является относительная выгода /
потеря, происходящая в результате специфической политической ситуации или
процесса, в то время как "вероятность" относится к относительной вероятности
возникновения специфической ситуации или появления процесса.
Таким образом, учитывая методологические особенности анализа чистых и
спекулятивных рисков, можно сделать управление рисками достаточно эффективным.
Поэтому важнейшей перспективой развития анализа риска в России можно считать
законодательное и методологическое обеспечение оценки и управления риском,
поскольку именно это определит эффективность практического использования этого
важного инструмента для ведения крупного и среднего бизнеса.\
Подготовка специалистов
Особого внимания заслуживает подготовка специалистов в области
безопасности и риска. Говоря о подготовке кадров в области анализа риска необходимо
отметить, что в процессе подготовки кадров часто возникают обсуждения вопросов о
том, что должно входить в подготовку и в сферу компетенции специалиста в области
анализа риска, какой суммой знаний должен обладать такой специалист 17, 18. Для этого
в первую очередь необходимо выделить три направления подготовки специалистов в
области анализа риска:
1) Подготовка специалистов, непосредственно не занимающихся анализом
риска, но чья работа требует умения понимать результаты анализа риска и
использовать их в своей работе (применима для многих вузов как технической, так и
гуманитарной специализации).
2) Подготовка специалистов, непосредственно занимающихся анализом риска,
которые в частности, должны уметь идентифицировать, оценивать риски,
анализировать результаты оценки риска, моделировать развитие ситуации и
прогнозировать будущие риски, на основе чего давать рекомендации по управлению
риском для лиц, принимающих решения (применима главным образом для вузов,
готовящих специалистов по анализу риска).
17
Харченко С.Г., Прохожев А.А., Шматкова Л.Е. Что должен знать специалист в области экологической
безопасности и риска? (Некоторые аспекты экологического образования). Журнал “Экология и
промышленность России”, ноябрь, 1996, с.41-44.
18
Харченко С.Г., Прохожев А.А. Некоторые аспекты подготовки специалистов и руководителей в
области анализа риска. Журнал “Управление риском”, № 4, 1997, с.42-47.
11
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
3) Подготовка руководящих кадров (для лиц, принимающих решения), которые
сами не занимаются анализом риска, но должны грамотно сформулировать задачу для
специалистов, непосредственно занимающихся анализом риска, уметь использовать
результаты анализа риска в процессе принятия решения, понимать какие возможности
и недостатки заложены в анализе риска и как их правильно использовать.
Сегодня особенно актуально готовить специалистов, которые могут не только и
не столько пофилософствовать о безопасности, жизненно важных интересах личности,
общества и государства и угрозах этим интересам, а специалистов, которые могут от
слов перейти к делу и посчитать с какими затратами, выгодами и рисками можно
достичь той или иной цели, какими путями их можно достичь и какие процессы,
явления и события могут помешать достижению данной цели, с какой вероятностью и
какими последствиями. Но таких специалистов можно подготовить не на основе
философии, а на основе математики, умения анализировать, прогнозировать и
вычислять. А без знания английского языка, компьютерной техники и последних
достижений ведущих университетов мира необходимый уровень подготовки
специалистов просто недостижим. Однако, российская высшая школа к осуществлению
такой подготовки специалистов в большинстве случаев пока не готова ни
методологически (отсутствуют соответствующие программы, планы, учебники), ни
технически (мультимедиа-классы пока только редкая экзотика), ни организационно
(отсутствуют специализированные кафедры, профессора по многим дисциплинам,
связанным с анализом риска и анализом решений, современные программные
продукты, и ученые, являющиеся не только организаторами учебного процесса, а еще и
лидерами соответствующего научного направления). Кстати, для того, чтобы
университетские кафедры являлись бы ни только местом организации учебного
процесса, но и научными центрами, необходимо существенно пересмотреть отношение
балансу между научным и учебным процессом, гораздо более связать зарплату
профессоров и заведующих кафедрами с их научными результатами, в том числе и за
границей, существенно уменьшить учебную нагрузку для профессоров и выше
оценивать владение ими всеми видами интеллектуальной продукции. Необходимо
большее время выделять для подготовки дипломной работы, выше оценивать время,
затраченное профессорами на руководство дипломными и аспирантскими работами, но
и строже спрашивать с профессоров за результаты этой работы. Важным звеном в
оценке работы профессора необходимо ввести результаты социологического опроса
студентов после завершения сдачи зачетов и экзаменов. За последние 10 лет многие
университеты мира стали готовить специалистов по анализу риска. Во многих странах
мира менеджеры государственных организаций и частных компаний выработали
систему требований к специалистам по различным направлениям анализа риска.
Проблема образования в области анализа риска давно находится в центре внимания
специалистов по риску и является предметом обсуждения на многих международных
форумах. Российским вузам необходимо как можно скорее переориентироваться на
международные требования и стандарты, чтобы российские специалисты могли высоко
котироваться на международном рынке труда. Давно пора открывать
специализированные кафедры по анализу риска, управлению риском и т.п. Этого
требуют объективные потребности в таких специалистах во многих организациях,
банках, нефтегазовых, энергетических и транспортных компаниях.
Наука всегда развивалась по пути интернационализации, сейчас к этому
процессу вплотную примыкает и глобализация науки. Результаты развития науки, ее
достижения оцениваются в разных странах, с разных точек зрения, с разных позиций и
на основе различных критериев. Важно только, чтобы эти позиции и взгляды были
научно обоснованы, и чтобы они были выражены количественно. Как писал Лорд
12
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
Кельвин (Вильям Томпсон): “Когда вы можете измерить то, о чем вы говорите, и
выразить это в определенных цифрах, тогда вы действительно что-то об этом
знаете; но когда вы не можете это измерить, когда вы не можете выразить это в
цифрах, тогда ваше знание ограниченно и неудовлетворительно, это может быть
только началом знания, однако вы в ваших мыслях только едва продвинулись к стадии
научного знания”. Как бы ни различались взгляды ученых из разных стран, но после
обсуждения на конференциях и в научной печати, экспериментальной проверки и
подтверждения на практике интерпретация основных научных фактов, теорий и
результатов становится более или менее общей для всего научного мира. Научные
школы, из стен которых вышли эти научные факты, теории и результаты, становятся
авторитетными для ученых из всех стран мира. Ученые, получившие эти научные
факты, теории и результаты становятся примерами, на которые ориентируются не
только студенты, молодые ученые, но и их коллеги во всех странах мира. Этот процесс
интернационализации и глобализации неизбежно охватывает все университеты мира.
Именно этот процесс и вырабатывает требования к тому, как оценивается научный
результат, каким требованиям он должен удовлетворять, как проверяться, как он
должен быть представлен для публикации, как отражен вклад более ранних
исследователей и т.д. На основе этих представлений университеты вырабатывают
требования к профессорам и руководителям кафедр, при приеме их на работу и при
переаттестации. Многие университеты за долгую историю своего существования
выработали свои специфические требования к выпускаемым ими специалистам
(бакалаврам, магистрам). Проверка качества этих специалистов на практике создает
соответствующую репутацию не только самим специалистам, но и университетам, их
выпустившим. Поэтому когда при поступлении на работу кандидат предъявляет
диплом Гарвардского, Стэндфордского или Йельского университета, то это сразу
предопределяет определенный уровень знаний и умений, и соответственно
определенный уровень зарплаты, ниже которого выпускник этих университетов
никогда не получит. Сейчас, по-видимому, нет таких стран из числа развитых, где бы
не работали выпускники этих университетов. Но не только университеты определяют
уровень требований к специалистам определенных категорий. Так, например, целый
ряд международных ассоциаций выработал международные требования и стандарты к
качеству подготовки специалистов международного уровня, организовал подготовку
таких специалистов, сдачу экзаменов и получение соответствующих сертификатов.
Сейчас Международное общество по анализу риска (SRA) тоже стоит перед такой
проблемой. Несколько лет назад руководство SRA инициировало процесс
интернационализации Общества по анализу риска, этой проблеме будет посвящен 2-ой
Международный конгресс по анализу риска в 2008 году, и проблема
интернационализации подготовки и аттестации специалистов по анализу риска будет
на нем активно обсуждаться. Это может стать хорошим поводом для более активного
включения в этот процесс российской системы высшего образования и, наконец,
решить вопрос с подготовкой в стране специалистов по безопасности и риску.
Господствующая сейчас в развитых странах политика «приемлемого риска» построена
на принципе «предвидеть и предупреждать» негативные изменения в окружающей
среде и здоровье человека. А этот подход требует не только применения лучших
методов из практически доступных, но и свободное, профессиональное владение всеми
доступными методами, что осуществимо только при наличии хорошо подготовленных
специалистов, владеющих как современными теориями, так и практическими методами
управления риском. Поэтому подготовка высококвалифицированных специалистов
является принципиально важной основой экологически безопасного развития
Российской Федерации, безопасного от физических, финансовых, политических,
13
Copyright ОАО «ЦКБ «БИБКОМ» & ООО «Aгентство Kнига-Cервис»
эмоциональных, профессиональных, психологических или других типов опасностей
или последствий отказов, повреждений, ошибок, аварий, или любого другого вреда при
опасных событиях, явлениях или процессах. Именно такая безопасность является
обязательным условием устойчивого развития и повышения интеллектуального
потенциала нации.
Обсуждение пленарного доклада доктора физико-математических наук, профессора
С.Г.Харченко «Прошлое, настоящее и будущее анализа риска в России» на
международной конференции «Прошлое, настоящее и будущее анализа риска»,
посвященной 25-й годовщине со дня основания Международного общества по анализу
риска – The Society for Risk Analysis (SRA) в городе Орландо (штат Флорида, США,
2005 г). Слева направо: декан экономико-математического факультета Российской
экономической академии им. Г.Плеханова, доктор экономических наук, профессор
Тихомиров Н.П. (РФ), бывший президент SRA, профессор Варнер Норс (рецензент
пленарного доклада, США), доктор физико-математических наук, профессор Харченко
С.Г. (докладчик, РФ), действующий президент SRA, профессор Кристофер Фрей
(председатель оргкомитета конференции). Фото их архива журнала Risk Newsletter
предоставлено главным редактором Mary Walchuk (США).
14
Документ
Категория
Без категории
Просмотров
45
Размер файла
567 Кб
Теги
анализа, риски, международного, 3234, опыт, 702, ретроспектива
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа