close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

RosBR_presentation

код для вставкиСкачать
ОАО «Российский банк развития»
«Финансирование для инноваций и модернизации»
для малого и среднего бизнеса
11
октябрь 2010
Новая программа РосБР
Малые и средние предприятия (далее — МСП) в России нуждаются в
дешевых заемных средствах. В настоящее время коммерческие банки из-за
высоких рисков невозврата кредитов и отсутствия сопоставимого по
срочности и цене залога слабо заинтересованы в таких заемщиках.
В целях расширения софинансирования проектов с коммерческими банками
РосБР приступил к реализации Программы «Финансирование для
инноваций и модернизации» (далее — Программа), направленной на
поддержку МСП, осуществляющих разработки и внедрение инноваций и/или
реализующих проекты по модернизации своего производства на основе
самых современных технологий.
22
Требования к банкам-партнерам РосБР
Финансирование Программы осуществляется по двухуровневой схеме через
Банки-партнеры РосБР. Банками-партнерами по данной Программе
выступают преимущественно банки, уже являющиеся партнерами по другим
программам РосБР, направленным на финансирование малого и среднего
предпринимательства в России.
Банки-партнеры ОАО РосБР перечислены на официальном
http://www.rosbr.ru/ru/small_business_support/banks_members/
33
сайте:
Требования к МСП,
финансируемым в рамках Программы
•
•
•
•
44
Соответствие критериям отнесения компании к малым или средним
предприятиям, изложенным в Федеральном законе № 209-ФЗ «О развитии
малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», т.е.
компании, имеющие не более 250 работников, оборот до 1 млрд. руб. в
год и соответствующую структуру собственности (МСП не может более
чем на 25 % принадлежать компаниям, не являющимся МСП (за
исключением инвестиционных фондов));
Осуществление деятельности, направленной на внедрение инноваций
и/или осуществление модернизации производства;
Вложение МСП в проект собственных средств (не менее 15 % от общей
суммы инвестиций);
Успешное завершение стадии раннего развития (стартапа) и переход к
стадии роста (для инновационных компаний).
Инновационные проекты: критерии
Под
инновационными
проектами
подразумеваются
проекты,
направленные на внедрение инноваций (что подтверждается наличием у
Субъекта МСП патента (или лицензионного соглашения на его
использование) на изобретение, промышленный образец или полезную
модель, или патентной заявки, принятой к рассмотрению в соответствии с
требованиями Российского законодательства, и, при необходимости,
внешним экспертным заключением).
55
Модернизационные проекты: критерии
Под модернизационными проектами
подразумеваются проекты,
направленные на повышение технико-экономических показателей основных
средств или их отдельных частей на основе внедрения передовой техники и
технологии, механизации и автоматизации производства или замены
морально устаревшего и физически изношенного оборудования новым,
более производительным, и/или приведением их в соответствие с новыми
требованиями и нормами, техническими условиями, показателями качества
(например, ISO (International Standard Organization) или GMP (Good
Manufacturing Practice)) (что подтверждается бизнес-планом, и, при
необходимости, внешним экспертным заключением).
66
Инновационный лифт
•
•
•
•
77
Одной из целей Программы является участие РосБР в создании для МСП
«инновационного лифта», чтобы они могли получать доступ к
финансированию на разных стадиях их жизненного цикла при
координации усилий институтов развития, участвующих в «Соглашении о
взаимодействии институтов развития и заинтересованных организаций в
сфере обеспечения непрерывного финансирования инновационных
проектов на всех стадиях инновационного цикла» (далее ― Соглашение).
Кроме РосБР в нем участвуют такие институты развития, как:
Госкорпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности»
(Внешэкономбанк);
«Российская венчурная компания» (РВК);
Госкорпорация «Российская корпорация нанотехнологий» (Роснанотех);
Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научнотехнической сфере (Фонд содействия)).
Полный список участников см. http://www.rosbr.ru/ru/innovations/agreement/
Инновационный лифт
Допосевная стадия
развития:
● создание идеи,
● проведение
фундаментальных
исследований
88
Фонд содействия
развитию малых
форм предприятий в
научно-технической
сфере
Посевная стадия
развития:
● создание концепции
продукта,
● предварительные
патентные
исследования,
● разработка бизнесплана,
● организация
компании.
Ранняя стадия
развития
(стартап):
● проведение
прикладных
НИОКР,
● патентование,
● создание пром.
образца,
● запуск
производства
опытной партии
продукции.
Стадия
расширения и
роста:
● организация
серийного
производства.
Основные условия для Банка-партнера РосБР
Цель кредитования: финансирование Банков-партнеров в целях
расширения кредитования ими Субъектов МСП в соответствии с
Программой.
Размер процентной ставки для Банка-партнера: от ¾ до ½ (для
инновационных проектов) ставки рефинансирования Банка России на день
заключения Кредитного договора.
Маржа Банка-партнера определяется им самостоятельно в зависимости от
уровня принимаемого на себя кредитного риска.
Максимальный размер кредита – до 150 млн. руб. на проект.
Структура финансирования Банка-партнера: 100% рефинансирование
кредита. Открытие кредитной линии с лимитом выдачи с целевым
использованием для финансирования Субъектов МСП в рамках Программы.
Срок действия Кредитного договора – до 7 лет.
99
Основные условия для МСП
•
•
10
10
Бизнес-план
должен
предусматривать
организацию
серийного
производства инновационной продукции собственной разработки или
глубокую модернизацию основных средств для производства и сбыта
продукции и/или внедрение новых технологий и/или научно-технических
достижений для производства, в том числе, инновационной продукции в
объемах достаточных для погашения кредита;
Структура финансирования проекта:
Собственные средства инициатора проекта – от 15 % его общей
стоимости.
Кредитные средства РосБР – до 85 % его общей стоимости.
Стоимость финансирования для МСП: стоимость фондирования РосБР
+ маржа Банка-партнера, определяемая им самостоятельно в
зависимости от принимаемого на себя кредитного риска (но не выше 10 %
годовых (для инновационных проектов)).
Целевое назначение кредита
Для инновационных проектов кредит предоставляется на следующие
цели:
финансирование организации серийного производства (как на вновь
создаваемой или арендуемой производственной базе, так и контрактного
(fabless));
финансирование покупки нового высокотехнологичного оборудования и
программного обеспечения;
финансирование маркетинговых, сервисных и иных сопутствующих
расходов.
•
•
•
11
11
Целевое назначение кредита
Для модернизационных проектов кредит предоставляется на следующие
цели:
финансирование покупки технологий (патентов и/или лицензий);
финансирование покупки нового высокотехнологичного оборудования и
программного обеспечения;
финансирование
сертификации
технологических
процессов
на
соответствие современным требованиям и нормам (ISO, GMP и т.д.).
•
•
•
12
12
Процедура присоединения банка-партнера к Программе
1.
2.
13
13
Подача банком-партнером официальной заявки на участие в
Программе. Форма заявки произвольная, но в ней должен быть указан
объем средств, которые банк-партнер планирует направить на
финансирование МСП по Программе, контактное лицо по вопросам
участия в Программе, и, по возможности, перечень прорабатываемых
проектов. Заявка должна быть дополнена актуальной анкетой банка (см.
http://www.rosbr.ru/ru/small_business_support/new_program/support_banks/in
struction/). К заявке прилагается предлагаемый в залог портфель
кредитов, предоставленных субъектам МСП.
Заявка рассматривается Кредитным комитетом РосБР. В случае
вынесения положительного решения, банк-партнер согласовывает и
подписывает с РосБР кредитный договор (кредитная линия на 12 месяцев
с лимитом выдачи).
Процедура присоединения банка-партнера к Программе
3.
4.
14
14
Одновременно с заключением кредитного договора банк-партнер
заключает договоры залога на рефинансируемый портфель (состоит из
кредитов, соответствующих «Стандартам кредитования субъектам МСП»,
выданным банком-партнером ранее) и формируемый портфель (в него
войдут кредиты субъектам МСП, которые будут выданы в рамках данного
кредитного договора), а также соглашение об уступке прав (требований).
После подписания кредитного договора банку-партнеру дается 6
мес. на отбор проектов кредитования МСП в соответствии с
Требованиями к проектам по Программе.
Процедура присоединения банка-партнера к Программе
5.
Отобранные
банком-партнером
проекты
анализируются
Департаментом инвестиционных операций РосБР (далее ― ДИО),
который выносит мотивированное суждение о соответствии проектов
Программе на основании:
профессионального
суждения,
содержащего
сведения
об
организационно-правовой форме Субъекта МСП, ключевых
параметрах кредитной заявки, оценку финансового состояния
Субъекта МСП, обеспечения по кредиту, категории качества кредита
и др.;
бизнес-плана проекта, содержащий, в частности, данные о графике
выборки средств;
заключения банка-партнера о соответствии проекта Требованиям к
проектам по Программе, а также Стандартам кредитования
Субъектов МСП с приложением подтверждающих документов (копии
патента или патентной заявки, лицензионного соглашения и др.).
-
-
15
15
Процедура присоединения банка-партнера к Программе
6.
7.
16
16
По проектам, признанным ДИО соответствующим программе
готовятся дополнительные соглашения к кредитному договору в целях
определения порядка кредитования банка-партнера и установления
порядка погашения банком-партнером задолженности по возврату
кредита.
Согласованные ДИО проекты и дополнительные соглашения
рассматриваются
Кредитным
комитетом
РосБР.
В
случае
положительного решения банк-партнер подписывает соответствующие
дополнительные соглашения к кредитному договору с РосБР.
Процедура присоединения банка-партнера к Программе
8.
9.
На основании заключенных дополнительного соглашения к
кредитному договору в установленный этим дополнительным
соглашением срок банк-партнер заключает с Субъектами МСП
кредитные договоры на сумму кредита (части кредита), определенную в
дополнительном соглашении.
После этого банк-партнер может обращаться в РосБР с заявкой на
выдачу кредита.
РосБР готов рассматривать и заявки приходящие по другим каналам
(прежде всего, через институты развития, участвующие в Соглашении)
при сохранении принципов их финансирования по двухуровневой схеме
(см. схему далее).
17
17
Процедура отнесения проекта к Программе
18
18
19
19
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
7
Размер файла
675 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа