close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Заголовок слайда отсутствует

код для вставкиСкачать
ОАО АКБ «ПРОБИЗНЕСБАНК»
Альтернативные
виды факторинга -
кредитование под
уступку денежного
требования
Наш бизнес
Клиенты :
• Москва и Центральный регион - 61%
клиентов
• Уральский регион- 39% клиентов
Дебиторы:
Банки группы «Пробизнес» обслуживают более
500 дебиторов во всех регионах России от
Калининграда до Хабаровска
Наш бизнес
Операторы :
• Пробизнесбанк – Москва и Центральный регион
• Банк Экспресс-Волга - Приволжский регион
• ВУЗ-банк – Уральский регион
Структура дебиторской задолженности в регионах
76,7%
13,0%
4,7%
г. Москва
Центральный регион
5,6%
Уральский регион
Южный регион
Наш бизнес
В кредитовании под уступку денежных
требований, как и в факторинге, в
большей мере нуждаются торговые
организации и холдинги, в состав
которых входят как производственные
предприятия, так и торговая сеть.
Наш бизнес
Структура портфеля по видам деятельности
клиентов. Производство
50,0%
45,0%
40,0%
36,0%
30,0%
20,0%
11,0%
10,0%
9,0%
0,0%
1
Продукты питания
Лекарственные средства
Алкогольные напитки
Легкая промышленность
Наш бизнес
Структура портфеля по видам
деятельности. Торговля
35,0%
31,3%
30,0%
25,0%
20,0%
15,0%
17,9%
12,2%
10,8%
14,4% 13,8%
10,0%
5,0%
0,0%
Продукты питания
1 Парфюмерия и косметика
Медикаменты
Легкая промышленность
Бытовая техника
Прочие
Наш бизнес
Динамика портфеля в млн долл. США
40
30
2002г.
20
2003г.
2004г.
10
0
1
Наш бизнес
Динамика количества клиентов
60
50
40
2002г.
30
20
2003г.
2004г.
10
0
1
Наши услуги
Кредитование под уступку денежного
требования в связке с администрированием
дебиторов - более ориентированный на
потребности клиентов финансовый
инструмент, чем традиционный факторинг.
Данный вид кредитования позволяет гибко
управлять финансированием оборотных
средств компании посредством изменения
лимитов в пиковые периоды деятельности и
использования различных видов
обеспечения.
Наши услуги
Кредитование под уступку денежного требования:
• Кредитование клиента на срок, равный максимальной
оборачиваемости дебиторской задолженности, но не
более 180 дней, в размере среднего дисконта от
уступленных требований покупателей (до 90% от
объема)
• Формальным обеспечением являются товары в
обороте
• Ставка ниже средней по рынку
• Не начисляется % на неиспользованный лимит
• Все риски несет банк
СХЕМА КРЕДИТОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО
ТРЕБОВАНИЯ
Поставщик
3
2
1
Покупатель
5
4
ОАО АКБ «Пробизнесбанка»
1. Поставка продукции на условиях отсрочки платежа
2. Перевод покупателей на административное управление
дебиторской задолженностью
3. Финансирование клиента
4. Оплата за поставленный товар
5. Списание приходящих денежных средств в погашение
комиссии и кредита, в случае возникновения остатков –
перевод остатков клиенту.
АДМИНИСТРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕБИТОРСКОЙ
ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ включает в себя:
1. Проверку деловой репутации покупателей
2. Прием и учет документов по отгрузке продукции
3. Контроль
за
своевременностью
оплаты
поставок
покупателями
4. Установку программного обеспечения для оперативного
контроля за состоянием дебиторской задолженности в
режиме on-line по системе internet-banking
5. Формирование подробных отчетов по поставкам:
• о состоянии дебиторской задолженности,
• об улучшении (ухудшении) платежной дисциплины
покупателей и фактической оборачиваемости дебиторской
задолженности
• о структуре нарушений по поставкам
• о приходе платежей по Дебиторам и их распределении
6. Напоминания при задержках платежей
Существенные преимущества нашего
предложения для поставщика:
• Минимальные требования по обеспечению
(залог товаров в обороте)
• Отсутствие минимального ограничения по
количеству дебиторов (покупателей),
передаваемых на обслуживание
• Отсутствие ограниченного лимита
кредитования одного дебитора (покупателя)
• Общий размер ссудной задолженности
устанавливается без учета ограниченного
лимита на одного дебитора
Существенные преимущества нашего
предложения для поставщика:
• Размеры ссудной задолженности и сроки пользования
кредитными ресурсами определяются клиентом
самостоятельно в пределах расчетного лимита.
• Расчетный лимит определяется на основе финансового
состояния компании и прогноза движения денежных средств
по уступленной банку дебиторской задолженности.
• Клиент сам определяет целесообразность погашения кредита
под уступку денежного требования за счет других свободных
источников, кроме уступленной дебиторской задолженности,
оптимизируя за счет этого процентные издержки.
Существенные преимущества нашего
предложения для покупателя:
• Получение товарного кредита (отсрочка платежа)
• Устранение риска приобретения товара низкого
качества
• Расширение объема закупок
• Укрепление рыночных позиций
• Оптимизация использования оборотных средств
Существенные преимущества нашего
предложения для банков:
• Увеличение количества клиентов, использующих
комплексное обслуживание
• Рост доходов, как за счет % по кредитам, так и за
счет комиссионного дохода по администрированию
сделок
• Диверсификация бизнеса
• Повышение конкурентоспособности банка
• Упрочнение деловых отношений между банком и
клиентом за счет повышения для банка
прозрачности бизнеса клиента
Стоимость услуг включает в
себя:
• Процентную ставку по кредитованию
• Комиссию за административное управление
дебиторской задолженностью (5%-6% годовых).
Система взаимодействия
между банком и клиентом
• За каждым клиентом закрепляется персональный
менеджер, полностью отвечающий за качество
оказания услуг банка.
• Решение о кредитовании принимается по двоичной
системе принятия решения (совместно
персональным менеджером и риск-менеджером
банка), что значительно сокращает сроки принятия
решения о кредитовании (по базовым кредитным
продуктам до 5 дней).
ОТЗЫВЫ КЛИЕНТОВ
Группа компаний «Юнивей Менеджмент»
- лидер в производстве алкогольной продукции
По объему и качеству продукции, группа, в которую входит
Ставропольский вино-коньячный завод, занимает 2-е место в
России. Поставка продукции осуществляется в 35 регионов страны.
Сотрудничество с Пробизнесбанком началось в 2001 году с 10
дебиторов, в настоящее время банк обслуживает около 40
дебиторов компании в Москве и регионах.
По словам совладельца Группы компаний «Юнивей Менеджмент»
Чистохина Сергея Павловича, Пробизнесбанк проявляет гибкость и
оперативность в принятии решений по изменению лимитов,
тарифов и текущем сопровождении компаний группы.
«Со всеми клиентами у нас разные условия сотрудничества, но мы не
испытываем проблем заключая новые договора, одновременно
принимая клиентов на факторинг. Благодаря данной услуге объемы
продаж динамично растут, увеличивается клиентская база
компании».
ОТЗЫВЫ КЛИЕНТОВ
ООО «Мелисса Трейд» торговые брэнды
Грин мама, Секрет чистоты, Денис Озорнин
Компания сотрудничает с Пробизнесбанком с 2003 года.
По словам генерального директора - Буланова Дмитрия
Евгеньевича:
«Основная ценность возможности кредитования под уступку
денежных требований для нашей компании заключается в том,
что это обеспечивает наличие оборотных средств, необходимых
для
финансирования
текущей
деятельности,
повышение
финансовой
устойчивости
и
улучшение
ликвидности.
Финансирование, при использовании данного кредитного
продукта, ориентировано на будущие успехи в продажах
и
гарантирует отсутствие дефицита оборотных средств при самом
непредсказуемом развитии ситуации на рынке».
ОТЗЫВЫ КЛИЕНТОВ
Компания ООО “К.П.Ф. “Консенсус” занимается
производством и реализацией сухариков и снэков под торговой
маркой “Емеля”.
«Благодаря
сотрудничеству
с
ОАО
АКБ
"Пробизнесбанк"
по
кредитованию под уступку денежного требования, мы смогли
осуществить
прирост
продаж
вдвое
и
расширить
дистрибьюторскую сеть, предоставляя более интересные условия
сотрудничества своим клиентам, чем конкуренты. Наиболее ярким
примером является выход на рынок Санкт-Петербурга, доля
которого в общей объеме продаж составила более 40 %.
Комплексный продукт банка позволил нам более четко планировать
потоки и использовать финансирование пропорционально росту
продаж».
Генеральный Директор - Тарасов Александр Михайлович
СЛОЖНЫЙ СЛУЧАЙ
ООО «Продуктгарант» - торговая марка «Пять морей»
В связи с новым проектом по поставке продукции компании в торговую сеть
«Ашан», появилась потребность в финансировании данных поставок, однако
компания столкнулась с ограниченными возможностями кредитования новой
компании, созданной под данный проект. Руководством было принято
решение о поиске альтернативы классическому кредитованию. Компания
провела несколько переговоров с Пробизнесбанком, на которых обсуждался
как традиционный факторинг, так и кредитование под уступку денежного
требования.
«Оптимальным для нас оказался второй продукт, – комментирует ситуацию
Учредитель компании Оня Валерий Трофимович. - Во-первых, рассмотрение
заявки прошло в кратчайшие сроки и ставка была максимально приближена
к стоимости классического кредитования. Во-вторых, мы приобрели не
только финансирование в объеме 85% от отгруженного товара, но и
управление дебиторской задолженностью, получая отчеты в режиме on-line.
Далее стали осуществляться прогнозы по увеличению поставок стремительный рост продаж в период сезонности. Лимит финансирования
пересматривался банком в течении одного дня, что позволило получить
моментальный возврат денежных средств с небольшим дисконтом.
Благодаря совместному сотрудничеству увеличились продажи не только в
данной компании, но и во всей группе в несколько раз».
Финансирование оборотного
капитала
• Овердрафт - краткосрочное кредитование
расчетного счета сроком до 10 рабочих дней
• Краткосрочное и среднесрочное кредитование –
финансирование краткосрочных разрывов в
платежах и для пополнения оборотных средств на
срок до 30 дней и от 60 до 180 дней, соответственно
• Факторинг – финансирование поставок товаров и
услуг с отсрочкой платежа
Спасибо за внимание!
Наши координаты
г. Москва, ул. Мытная, 16
Управление факторинга
т.933-37-37
Начальник управления
Кузнецова Мария доб. 1704, 1744
Зам. начальника
Берлина Каролина доб. 1807
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
37
Размер файла
212 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа