close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Презентация

код для вставкиСкачать
Поддержка Внешэкономбанком
малого и среднего предпринимательства
Алексей Мухадинович Эскиндаров
1
22 11 2012, Краснодар
МАЛОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО
В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (ПО ДАННЫМ РОССТАТА*)
3,2 млн. субъектов МСП
19,0 млн. занятых в сфере МСП
20-25 % от ВВП (экспертная оценка)
* по итогам сплошного обследования за 2010 г.
4 из 10 малых предприятий в сфере торговли
МАЛОЕ И СРЕДНЕЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО В РОССИИ
Динамика количества субъектов МСП в
России (с учетом ИП), в млн. ед.
Динамика численности работников МСП
(без учета ИП), млн. человек
7,0
13,0
6,0
12,5
5,0
12,0
4,0
11,5
3,0
11,0
2,0
10,5
1,0
10,0
0,0
9,5
2006
2007
2008
2009
2010
2006
2007
2008
2009
2010
3
*По данным Федеральной службы государственной статистики и Минэкономразвития России
РАСПРЕДЕЛЕНИЕ СРЕДСТВ ГОСУДАРСТВЕННОЙ
ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ МСП (МЛРД. РУБЛЕЙ)
2012 год
МИНЭКОНОМРАЗВИТИЯ РОССИИ
(федеральная финансовая программа поддержки малого
и среднего предпринимательства)
20,8
МИНСЕЛЬХОЗ РОССИИ
(поддержка малых форм хозяйствования –
субсидирование % ставки)
11,2
МИНЗДРАВСОЦРАЗВИТИЯ РОССИИ
(содействие самозанятости безработных)
0,1
МИНОБРАЗОВАНИЯ РОССИИ
(прикладные научные исследования и разработки)
4,0
36,1
ФИНАНСОВАЯ ПОДДЕРЖКА МСП ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ
В период 2009 – 2011 гг. Внешэкономбанком
направлено на цели поддержки субъектов МСП
51 млрд. рублей.
Приоритеты поддержки:
ИННОВАЦИИ
МОДЕРНИЗАЦИЯ ПРОИЗВОДСТВА
ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ
5
ГРУППА ВНЕШЭКОНОМБАНКА
ОСНОВНЫЕ РОССИЙСКИЕ ДОЧЕРНИЕ КОМПАНИИ
VEB CAPITAL
ОАО «МСП Банк»
Росэксимбанк
ОАО «ЭКСАР»
ВЭБ Лизинг
ВЭБ Капитал
(Россия)
(Россия)
(Россия)
(Россия)
(Россия)
100%
собственность
100%
собственность
100%
собственность
78.07%
собственность
100%
собственность
Белвнешэкономбанк
Проминвестбанк
(Беларусь)
(Украина)
97.42% собственность
97.85% собственность
Связь-Банк
(Россия)
99.47%
собственность
Глобэксбанк
(Россия)
99.16% собственность
6
ПРЕДСТАВЛЯЮТ ИНТЕРЕСЫ В СТРАНАХ СНГ
САНИРОВАННЫЕ В ПЕРИОД КРИЗИСА БАНКИ
ПОДДЕРЖКА МСП ЧЕРЕЗ МСП БАНК
Фондирование
Фондирование на
привлекательных условиях
БАНКИ
Кредиты
Фондирование на
привлекательных условиях
ОРГАНИЗАЦИИ ИНФРАСТРУКТУРЫ
Микрофинансовые
организации
Кредиты
7
Лизинговые
компании
Лизинг
Микро-, малые и средние субъекты МСП
Гарантийны
е фонды
Гарантии
ФИНАНСИРОВАНИЕ МСП ДОЧЕРНИМИ ФИНАНСОВЫМИ
ИНСТИТУТАМИ В КРАСНОДАРСКОМ КРАЕ И РЕСПУБЛИКЕ
АДЫГЕЯ (на 01.10.2012)
Текущий портфель
269 млн. руб.
540 млн. руб.
1354 млн. руб.
ВСЕГО
8
3207 млн. руб.
ИСТОЧНИКИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МАЛЫХ И СРЕДНИХ ПРЕДПРИЯТИЙ В РФ
005%
Лизинг
Банковские кредиты
ФПИиВФ
Прочие
Turkey
29%
Hungary
Russia
27%
Poland
23%
Germany
25%
21%
France
0%
Italy
21%
14%
Netherlands
EU 7
12%
10%
20%
20%
Latvia
Низкую
доступность
долгосрочных
ресурсов
отмечают,
по
результатам
различным
опросов,
порядка
35-40%
руководителей малых и средних предприятий
Δ=17%
30%
19%
40%
UK
наличия уверенности в возможности
рефинансировать кредит на тех же условиях
38%
50%
45%
Доля предприятий, испытывающих сложности с
доступом к финансированию (% от опрошенных)
Estonia
9
001%
6,6%
11%
затрудненного доступа к долгосрочному
финансированию
93,4%
Spain
Многие
предприятия
финансируют
инвестиционную
деятельность за счет
краткосрочных кредитов по причине:
000%
7%
Для действующих предприятий, в отличие
от стартапов, прямые инвестиции менее
приемлемы в силу опасения потери контроля
над бизнесом (в структуре финансирования
инвестиционной
деятельности
прямые
инвестиции составляют менее 1%)
Источники финансирования инвестиционной
деятельности малых и средних предприятий
Finland
Кредитование
является
основным
источником финансирования инвестиционной
деятельности малого и среднего бизнеса
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ ВНЕШЭКОНОМБАНКА:
ОТСУТСТВИЕ «ОКНА» ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА
Программа финансовой
поддержки МСП
Финансирование крупных
инвестиционных проектов
Финансирование
по
двухуровневой системе (через
банки-партнеры и организации
инфраструктуры)
Финансирование проектов
в
стратегических
отраслях
экономики в соответствии с
Меморандумом о финансовой
политике Внешэкономбанка
Конечные
получатели
средств – субъекты МСП в
соответствии с требованиями
209-ФЗ (выручка до 1 млрд. руб.,
численность
до
250
чел.,
корпоративная независимость от
крупного бизнеса)
лет
Минимальный
объем
проекта – 2 млрд. рублей
Минимальный
объем
участия ВЭБ – 1 млрд. рублей
Максимальный
размер
кредита – 150 млн. рублей
10
50
100
150
Объем финансирования, млн. руб.
Срок окупаемости – от 5
1000
2000
СТРУКТУРА ФИНАНСИРОВАНИЯ
ИНВЕСТОРЫ
Доли
Облигации
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД
Прямое фин-е
НАДЕЖНЫЕ СРЕДНИЕ
ПРЕДПРИЯТИЯ
Связанное фин-е
ФИНАНСОВЫЕ
ИНСТИТУТЫ
Эффект
мультипликации
Микро-, малые и средние предприятия
11
БАЗОВЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ОБЪЕКТАМ ФИНАНСИРОВАНИЯ
ФОНДА
Для банков (при финансировании в виде
целевых межбанковских кредитов):
Для средних предприятий (при прямом
финансировании):
наличие действующих рейтингов долгосрочной
кредитоспособности на уровне по международной
шкале не ниже B+/B1 (в исключительных случаях
возможно предоставление кредитов банкам с
уровнем рейтинга B/B2)
предприятие
относится
к
сфере
обрабатывающей
промышленности,
агропромышленного комплекса либо связи;
соблюдение обязательных
требований Банка России
нормативов
прозрачная
структура
собственности
положительная деловая репутация
и
и
наличие опыта работы по кредитованию МСП
банк-реципиент
обязуется
обеспечить
доведение средств, выделенных Фондом, до
субъектов МСП в пропорции не менее чем 1:2 к
объему полученных от Фонда средств (в том числе
на цели кредитования МСП неторгового сектора в
объеме не менее чем размер полученного от
Фонда финансирования)
средняя
численность
предшествующий год не
человек;
работников
за
превышает 250
выручка от реализации без НДС за
предшествующий год составляет не менее 100
млн. рублей и не более 2 млрд. рублей;
суммарная доля участия РФ, субъектов РФ,
муниципальных образований, общественных и
религиозных организаций, благотворительных
и иных фондов, а также одного или нескольких
крупных предприятий в уставном капитале не
превышает 25%;
объем
предоставляемого
Фондом
финансирования не может превышать 85% от
стоимости проекта
ГАРАНТИЙНАЯ СИСТЕМА ПОДДЕРЖКИ МСП В РОССИИ
На 01.01.2012 г.:
Число гарантийных фондов в России
Number of guarantee funds in Russia
79 региональных гарантийных фонда.
Капитализация гарантийных
составляет более 30,3 млрд. руб.
фондов
Выдано 24,7 тыс. поручительств на
сумму более 58,9 млрд. руб.
Объем
привлеченных
кредитных
средств - более 122,7 млрд. руб.
Ограничение по сумме поручительства
– 30 млн. руб.
Отсутствие инструментов
гарантийной поддержки для
растущих предприятий с объемом
кредитов 100 млн. – 1 млрд. рублей
79
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной
Основной Основной
Основной
2003г. 2004г. 2006г. 2007г. 2008г. 2009г. 2010г. 2011г.
Капитализация гарантийных фондов, млрд. руб
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ГАРАНТИЙНЫЙ ФОНД
ОСНОВАНИЕ
Низкая доступность финансовых ресурсов для средних предприятий
ввиду недостаточности залогового обеспечения
Президентом Российской Федерации поставлена задача создания
механизма предоставления гарантий для среднего бизнеса (Указ
Президента РФ № 596 от 7 мая 2012 «О долгосрочной государственной
экономической политике)
Предложение ВЭБ
Создание Федерального гарантийного
фонда как дочернего общества ВЭБа
Необходимое
федерального
рублей
фондирование
из
бюджета – 10 млрд.
Прогнозируемый
объем
кредитов,
обеспеченных гарантией Фонда – 70
млрд. рублей за 10 лет
Принципы работы
Оперативность принятия решений о
предоставлении гарантий
Признание банками гарантий в качестве
первоклассного обеспечения
Распределение кредитных рисков между
гарантийным механизмом, банками и
заемщиками
Приемлемая стоимость гарантий для
среднего бизнеса
Самоокупаемость
и
экономическая
эффективность
ГАРАНТИЙНЫЕ МЕХАНИЗМЫ ДЛЯ СРЕДНЕГО БИЗНЕСА:
ВОЗМОЖНЫЕ ВАРИАНТЫ
Вариант 1: прямые гарантии по
кредитам средних предприятий за
счет федерального гарантийного
фонда
!! В настоящее время
механизма гарантирования
кредитов в размере 100 млн.
руб. – 1 млрд. руб. в России
не существует
15
Вариант 2: предоставление
контргарантий в пользу
региональных гарантийных
фондов для расширения их
портфелей
Среднее
предприятие
Заявка на
кредит
Банкпартнер
Кредитная
документац
ия
Соглашение о
предоставлении
гарантии
Гарантийный
фонд
Субъекты
МСП
Заявка на
кредит
Соглашения о
предоставлении
гарантии
Региональный
фонд
Банкпартнер
Заявка на
предоставление
контргарантии
Федеральный
гарантийный фонд
Спасибо за внимание
Пр-т Академика Сахарова, д. 9
Москва, Россия
тел.: +7 (495) 721 18 63
факс: +7 (499) 975 21 43
www.veb.ru
16
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
17
Размер файла
1 151 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа