close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Презентация

код для вставкиСкачать
Внешэкономбанк - прообраз национального экспортного
кредитного агентства. Роль в развитии страхования
экспортных кредитов
1
08/12/2008 г. Москва
КЛЮЧЕВЫЕ ЭТАПЫ РАЗВИТИЯ ВНЕШЭКОНОМБАНКА
Образование банкапредшественника
Внешторгбанк СССР
1924
Назначен агентом
Правительства
Российской
Федерации
1988
Внешторгбанк СССР
переименован во
Внешэкономбанк СССР
Повышение рейтинга Fitch and S&P
до BBB. Повышение рейтинга
Moody’s до Baa2.
ВЭБ успешно дебютирует на
международной арене (привлечение
синдицированного кредита в сумме
500 млн долл. США)
1992
2003
Запуск программы поддержки
экспорта -приобретение 94.6%
акций ЗАО «Росэксимбанк».
ВЭБ - государственная компания
доверительного управления
пенсионными накоплениями
Статус Государственной корпорации
2005
07.05. принятие
Федерального
закона «О банке
развития» № 82ФЗ
2006
Федеральный Закон “О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы
Российской Федерации” №
173-ФЗ от 13.10.08 г.;
Федеральный закон «О
внесениии изменений в
Федеральный закон «О федеральном бюджете на 2008
г. и на плановый период
2009 и 2010 годов»»№193-ФЗ
от 08.11.08.
2007
Приобретение
Повышение рейтинга
100% пакета
Fitch and S&P до BBB+.
акций
ВЭБ обеспечивает досроч- ОАО
ное погашение
«Российский
синдицированного кредита в банк
сумме 500 млн. долл. США и развития»
участвует в синдицированном
кредите в 800 млн. долл. США
Функции развития как приоритетная деятельность
Полный спектр проектных и экспортных финансовых услуг
Контролируется Правительством Российской Федерации
2
2008
Повышен рейтинг
Moody’s на Baa1.
ВЭБ привлекает
долгосрочный
синдицированный
кредит.
Приобретение 98%
акций Связь-Банка,
99% акций банка
Глобэкс
Принята Стратегия
развития
Внешэкономбанка на
2008-2012 гг.
Председатель наблюдательного совета - Председатель Правительства РФ Владимир Путин
Председатель Внешэкономбанка – член наблюдательного совета Владимир Дмитриев
ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА В ДРУГИХ СТРАНАХ
Санкт-Петербург
Минск
Франкфурт-на-Майне
Лондон
Нью-Йорк
Милан
Пекин
Дели
Йоханесбург
3
8 зарубежных Представительств
Дочерний банк – ОАО «Белвнешэкономбанк», Республика Беларусь
КЛЮЧЕВЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ
17.05.2007 №82- ФЗ «О БАНКЕ РАЗВИТИЯ»
Функции Внешэкономбанка:
Обеспечить экономический рост путем стимулирования инвестиционной
деятельности, развития инфраструктурных проектов, проектов, направленных
на внедрение инноваций в высокотехнологических отраслях промышленности
и поддержки отечественного экспорта.
! Стабилизировать и поддерживать российскую финансовую систему в
условиях глобальногофинансового кризиса в соответствии с
Федеральным законом от 13.10.08 №173-ФЗ «О дополнительных мерах по
поддержке финансовой системы Российской Федерации»
Основные задачи:
• Обеспечивать поддержку федеральных программ, национальных
4
коммерческих проектов, имеющих существенное значение и крупномасштабных
проектов российских компаний за пределами Российской Федерации;
Обеспечивать поддержку региональных инфраструктурных проектов и
проектов по развитию высокотехнологических промышленных отраслей;
Повышать российский экспортный потенциал (особенно в части экспорта
товаров с высокой добавленной стоимостью);
Поддерживать импорто-заменяющие отрасли промышленности.
•
•
•
КЛЮЧЕВЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ
17.05.2007 №82- ФЗ «О БАНКЕ РАЗВИТИЯ»
Основные направления деятельности:
•
•
•
•
•
Инфраструктурные и инновационные проекты;
Создание особых экономических зон;
Поддержка промышленного (не сырьевого) экспорта;
Поддержка субъектов среднего и малого бизнеса;
Проекты, направленные на защиту окружающей среды.
Участие федерального бюджета в формировании уставного капитала:
180 млрд. руб. (USD 7.35 млрд.) решение Правительства РФ от 29.11.2007;
75 млрд. руб. (USD 2.9 млрд.) решение Правительства РФ от 19.11.2008
5
МЕМОРАНДУМ О ФИНАНСОВОЙ ПОЛИТИКЕ БАНКА
РАЗВИТИЯ
Инвестиционная деятельность Внешэкономбанка основывается на следующих
принципах:
•
•
•
•
•
Отсутствие конкуренции с коммерческими финансовыми институтами;
Экологическая ответственность;
Использование механизмов частно-государственного партнерства;
Прозрачность;
Безубыточность.
Основные направления инвестиционной деятельности:
•
•
•
•
•
Устранение инфраструктурных ограничений экономического роста;
Повышение эффективности использования природных ресурсов;
Реализация инвестиционных проектов, направленных на развитие инноваций;
Участие в реализации проектов, направленных на развитие малого и среднего
предпринимательства;
Поддержка экспорта промышленной продукции и услуг.
Перечень используемых финансовых инструментов:
6
•
•
•
•
•
•
Синдицированные займы;
Структурное финансирование;
Долговое финансирование;
Проектное финансирование;
Участие в уставных капиталах хозяйственных обществ;
Консультационные услуги.
СИСТЕМА ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА В РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ
СРЕДСТВА ПО ФИНАНСОВОЙ, ГАРАНТИЙНОЙ И СТРАХОВОЙ
ЭКСПОРТНОЙ ПОДДЕРЖКЕ
ФИНАНСОВАЯ И ГАРАНТИЙНАЯ
ЭКСПОРТНАЯ ПОДДЕРЖКА
ЭКСПОРТНОЕ
ФИНАНСИРОВАНИЕ
(ВНЕШЭКОНОМБАНК)
7
ГОСУДАРСТВЕНН
ЫЕ ГАРАНТИИ
(РОСЭКСИМБАНК)
СТРАХОВАНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО И
ПОЛИТИЧЕСКОГО РИСКА,
ОБЕСПЕЧЕННОГО
ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ
КОММЕРЧЕСКИЕ
ГАРАНТИИ И
КОНТРГАРАНТИИ
(ВНЕШЭКОНОМБАНК)
Прогнозируемая величина предоставленных гарантий в период 2008-2012 гг. составит
$ 9 млрд., в том числе $ 5 млрд. направленных на поддержку экспорта российской продукции;
К 2012 году планируемый объем бюджетных ассигнований на цели поддержки экспорта должен
составить 5,7 млрд. $ или 0,3 – 0,35 % ВВП.
ПРАВОВАЯ БАЗА ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ
КРЕДИТОВ
•
•
•
•
•
8
Гражданский кодекс
Федеральный закон от 17.05.2007 № 82-ФЗ «О банке развития»
Меморандум о финансовой политике Внешэкономбанка
Постановление Правительства РФ от 19.02.2008 № 100 «О
порядке осуществления государственной корпорацией «Банк
развития и внешнеэкономической деятельности
(Внешэкономбанк)» страхования экспортных кредитов от
коммерческих и политических рисков»
Временные правила страхования экспортных кредитов от
коммерческих и политических рисков, утвержденные Правлением
Внешэкономбанка 23.06.08.
ОБЪЕКТАМИ СТРАХОВАНИЯ ЯВЛЯЮТСЯ:
•
•
кредитный риск, возникающий при предоставлении экспортером
коммерческого кредита иностранному юридическому лицу- покупателю в
виде отсрочки или рассрочки платежа по экспортному контракту;
кредитный риск, возникающий при предоставлении банком -резидентом РФ
кредита иностранному юридическому лицу- получателю российской
экспортной продукции для оплаты экспортного контракта или банку
иностранного юридического лица для финансирования покупки
иностранным юридическим лицом российской экспортной продукции.
Страхованию подлежат экспортные кредиты со сроком погашения не менее 2
лет, но не более 15 лет
9
Внешэкономбанк не осуществляет страхование краткосрочных
контрактов!
РИСКИ, ПОКРЫВАЕМЫЕ ВНЕШЭКОНОМБАНКОМ
Политические
риски:
Политические риски:
Войны, природные
катастрофы
Действия иностранных
государств, препятствующие
осуществлению сделки или
тормозящие ее
Запрет на осуществление
конвертации в СКВ и платежей
Коммерческие
риски:
Коммерческие риски:
Банкротство иностранного
контрагента
Неисполнение иностранным
контрагентом обязательств по
кредитному договору
Неблагоприятное для экспортера
или банка изменение стоимости
валюты платежа
в иностранной валюте
10
Страховая сумма - до 100%
Страховая сумма - до 95%
суммы экспортного кредита
суммы экспортного кредита
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ЭКСПОРТЕРА
Экспортный контракт
Российский
экспортер
Договор
страхования
Экспортные поставки
Иностранный
контрагент
Оплата продукции
на условиях
отсрочки/рассрочки
платежа
ВЭБ
11
Стороной договора страхования является экспортер
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА БАНКА-КРЕДИТОРА
Коммерческий банккредитор
Договор
страхования
А. Импортер
В. Российский
экспортер
С. Банк – импортера
Кредитный
ВЭБ
договор
Импортер
Экспортер
12
Стороной договора страхования является банк-кредитор
ВОЗМЕЩЕНИЕ УБЫТКОВ
• Выплата страхового возмещения осуществляется в течение 60 дней с
окончания периода ожидания (в случае банкротства – в течение 30 дней)
•
Период ожидания составляет 4 месяца в случае наступления событий
коммерческого характера (кроме случая банкротства) и 6 месяцев в случае
наступления событий политического характера
•
Размер страховой выплаты составляет до 95% убытков, возникших в
результате наступления страхового случая, но не более размера страховой
суммы, предусмотренного договором страхования
•
13
К Внешэкономбанку, осуществившему страховую выплату, переходит
право требования в пределах выплаченной суммы, которое страхователь
имеет к лицу ответственному за убытки, возмещенные в результате
страхования (суброгация). В данном случае Внешэкономбанк фактически
заменит страхователя в страховом обязательстве.
СХЕМА СТРАХОВАНИЯ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ,
ИСПОЛЬЗУЕМАЯ В МЕЖДУНАРОДНОЙ ПРАКТИКЕ
Экспортный контракт
экспортер
Оплата
страховой
премии
Страховые
выплаты
Экспортное
кредитное
агентство
14
Экспортные поставки
Иностранный
контрагент
Оплата продукции
на условиях отсрочки/
рассрочки платежа
Федеральный бюджет
Перевод страховой
премии на спец. счет
за вычетом агентского
вознаграждения
Государственное
казначейство
Компенсация при
наступлении страхового
случая
СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЙ И ИНОЙ
НОРМАТИВНОЙ ПРАВОВОЙ БАЗЫ
•
•
•
15
Федеральный закон «О банке развития», постановление Правительства
РФ «О порядке осуществления государственной корпорацией «Банк
развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)
страхования экспортных кредитов от коммерческих и политических рисков»
Налоговый кодекс РФ
Федеральный закон «О федеральном бюджете на 2009 год и плановый
период 2010 и 2011 годов»
ПЕРЕЧЕНЬ ВНУТРЕННИХ НОРМАТИВНЫХ ДОКУМЕНТОВ
• Методика оценки коммерческих рисков по операциям страхования
экспортных кредитов;
• Методика определения лимитов собственного удержания Банка по
операциям страхования экспортных кредитов;
• Методика определения страховых тарифов по операциям
страхования экспортных кредитов;
• Учетная политика по операциям страхования экспортных кредитов
и технический порядок бухгалтерского учета данных операций;
• Порядок предоставления отчетности по страховым операциям;
• Порядок формирования страховых резервов;
• Порядок осуществления перестрахования;
• Инструкция проведения мониторинга по проблемным страховым
16
договорам, осуществления страховых выплат и проведения
расследования с целью возврата задолженности по экспортным
кредитам в процессе суброгации.
МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО
•
•
•
17
Рабочая группа ОЭСР по экспортным кредитам и
гарантиям,
Бернский союз / Пражский клуб страховщиков экспортных
кредитов и инвестиций,
Зарубежные экспортные кредитные агентства.
ДАЛЬНЕЙШЕЕ РАЗВИТИЕ СИСТЕМЫ СТРАХОВАНИЯ ЭКСПОРТНЫХ
КРЕДИТОВ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
•
•
•
18
Стратегия развития Внешэкономбанка на 2008-2012 г. одобрена
наблюдательным советом 03.04.08, утверждена Правлением
Внешэкономбанка 24.09.08;
Основные направления внешнеэкономической политики Российской
Федерации до 2020 года одобрены Правительством России 27.10.08;
Создание специализированного агентства по страхованию экспортных
кредитов и инвестиций в целях поддержки экспорта российской
промышленной продукции (товаров, работ, услуг);
Передача
Внешэкономбанком
функции
страхования
экспортных
кредитов
Агентство по
страхованию
экспортных
кредитов и
инвестиций от
коммерческих
и политических
рисков
Гарантирование
обязательств Агентства
средствами
федерального
бюджета
Спасибо за внимание
проспект Академика Сахарова, 9
Москва, Россия
тел.: +7 (495) 721-9821, 782-9572;
факс: +7 (495) 721-9391
www.veb.ru
19
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
25
Размер файла
1 048 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа