close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Презентация

код для вставкиСкачать
ОАО «Российское агентство по страхованию
экспортных кредитов и инвестиций»
Новые возможности для российского экспорта
Москва, 2013 год
ИНФОРМАЦИЯ ОБ АГЕНТСТВЕ
НЕ
ЯВЛЯЕТСЯ
СТРАХОВОЙ КОМПАНИЕЙ С
ГОС. УЧАСТИЕМ
ЯВЛЯЕТСЯ
ЭЛЕМЕНТОМ ГОС.
СИСТЕМЫ ПОДДЕРЖКИ
ЭКСПОРТА
Уставный капитал
- 30 млрд. руб.
100% дочерняя
компания
Внешэкономбанка
Деятельность ЭКСАР регулируется
Постановлением Правительства РФ от 22 ноября 2011 г. № 964
2
Новые возможности для российского экспорта
СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ АГЕНТСТВА
300 МЛРД. РУБ.
СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ,
ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ГАРАНТИЕЙ РФ
Распределение страховой емкости по странам и регионам
3
Новые возможности для российского экспорта
ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА
ЗАНИМАЕТСЯ
ПОДДЕРЖКОЙ ЭКСПОРТА
ТОВАРОВ/РАБОТ/УСЛУГ
НЕ
ЗАНИМАЕТСЯ
ПОДДЕРЖКОЙ ЭКСПОРТА
СЫРЬЕВЫХ РЕСУРСОВ
Покрывается до 95% убытков в случае реализации политического риска
до 90% - предпринимательского риска
4
Новые возможности для российского экспорта
СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР
ДЕЙСТВУЮЩИЕ
РИСКИ
•Риск не исполнения иностранным
контрагентом контрактных обязательств
СТРАХОВАТЕЛЬ
•Экспортер (кроме «Страхования кредита
покупателя»)
•Банк (только при «Страховании кредита
покупателю)
ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ
•Экспортер (кроме «Страхования кредита
покупателя»)
•Банк
В РАЗРАБОТКЕ
ПРОДУКТЫ ДЛЯ МСП
5
•Риск
неисполнения
кредитных обязательств
Новые возможности для российского экспорта
экспортером
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА
1.
2.
3.
4.
5.
Экспортный контракт
Банковский кредит для финансирования экспорта
Договор страхования
Возмещение
Возмещение в пользу банка
6
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОСТАВЩИКА
Что является объектом страхования?
• Отдельный экспортный контракт/проект
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
• Страхователем выступает сам поставщик/производитель
товаров/работ/услуг, а выгодоприобретателем может выступать банккредитор экспортера
На какой срок заключается договор страхования?
• Период страхования соответствует периоду действия кредитного
договора
Подлежащие страхованию риски:
• Страхованию подлежат как коммерческие (банкротство), так и
политические риски неисполнения обязательств иностранным
покупателем
Новые возможности для российского экспорта
КОМПЛЕКСНОЕ СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ
Что является объектом страхования?
• Весь экспортный портфель страхователя с отсрочкой платежа до 360
дней
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
• Страхователем
выступает
товаров/работ/услуг
сам
поставщик/производитель
На какой срок заключается договор страхования?
• Период страхования составляет 1 год
Подлежащие страхованию риски:
• Страхованию подлежат как коммерческие (банкротство), так и
политические
риски
неисполнения
обязательств
иностранным
покупателем
• В случае страхового убытка Агентство возмещает до 90% от суммы
неоплаченных инвойсов и впоследствии самостоятельно взыскивает
долги с иностранного дебитора
Новые возможности для российского экспорта
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЯ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Экспортный контракт.
Кредитный договор между банком экспортера и банком покупателя.
Использование кредита экспортером.
Договор страхования
Погашение кредита покупателем.
Регресс покупателю в случае наступления страхового события
Возможность применения санкций к экспортеру
9
СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ПОКУПАТЕЛЯ
Что является объектом страхования?
• Средне- и долгосрочный кредит, предоставленный банком иностранному
покупателю для оплаты российского экспорта
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
• Страхователем выступает банк экспортера или иностранный банк,
финансирующий иностранного покупателя
На какой срок заключается договор страхования?
• Период страхования соответствует периоду действия кредитного договора
Объем страхового покрытия:
• Страхованию подлежат как коммерческие (банкротство), так и политические
(неконвертация, запрет на перевод валюты из страны покупателя,
неисполнение обязательств иностранными государственными компаниями и
организациями) риски неисполнения обязательств иностранным
покупателем
СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПО АККРЕДИТИВУ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Экспортный контракт
Заявка покупателя открыть аккредитив
Бaнк - эмитeнт направляет аккредитив подтверждающему банку
Договор страхования
Информация об открытии аккредитива
Возмещение
11
СТРАХОВАНИЕ РИСКОВ ПО АККРЕДИТИВУ
Что является объектом страхования?
• Подтвержденный документарный аккредитив по экспортному
контракту
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
• Страхователем выступает банк экспортера, подтверждающий
аккредитив банка покупателя
На какой срок заключается договор страхования?
• Период страхования соответствует сроку действия аккредитива
Объем страхового покрытия:
• Страхованию подлежат как коммерческие (несостоятельность
банка покупателя), так и политические (неконвертация, запрет на
перевод валюты из страны покупателя) риски неисполнения
обязательств иностранным банком
СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Экспортный контракт
Гарантия банка по обязательствам экспортера
Договор страхования
Контроль исполнения контракта экспортером
Возмещение
Возможность применения санкций к экспортеру-виновнику страхового случая
СТРАХОВАНИЕ ГАРАНТИЙ
Что является объектом страхования?
• Банковская гарантия, выданная в пользу иностранного покупателя
Кто является страхователем/выгодоприобретателем?
• Страхователем выступает сам поставщик/производитель
товаров/работ/услуг
На какой срок заключается договор страхования?
• Период страхования соответствует основному сроку гарантии
Объем страхового покрытия:
• Страхованию подлежат риски исполнения банковской гарантии
покупателем (бенефициаром) в отсутствие нарушения обязательств
со стороны российской компании (принципала по гарантии)
• Объем покрытия составляет до 90% от суммы понесенных убытков
ПРОДУКТЫ ДЛЯ МСП: СТРАХОВАНИЕ ЭКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГА
Программа позволяет увеличить скорость оборачиваемости дебиторской
задолженности по экспортному контракту
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Фактор
• Банки, факторинговые компании
Экспортер
• Субъект МСП (в определении ФЗ от 24.07.2007 № 209-ФЗ)
Иностранный
контрагент
Условия
финансирования
Общие условия
страхования
15
Экспортный контракт
Задолженность
Договор страхования
Договор факторинга
Уведомление об уступке
Финансирование
• Компании из стран СНГ, включая Украину, стран бывшего СССР, а
так же Южной Осетии, Абхазии
• Однофакторный безрегрессный факторинг (через поручительство
фактора за иностранного контрагента)
• Единая ставка страховой премии: 0,5% от суммы
профинансированной страхователем дебиторской задолженности по
иностранным контрагентам, включенным в страховое покрытие по
договору страхования
• Упрощенные процедуры андеррайтинга для лимита финансирования
до 2 млн. руб.
Новые возможности для российских экспортно ориентированных МСП
ПРОДУКТЫ ДЛЯ МСП: СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА ЭКСПОРТЕРУ
Программа откроет для МСП возможность прямого доступа к адекватному по стоимости
финансированию экспортного контракта
1. Экспортный контракт
2. Банковский кредит
3. Залог дебиторской
задолженности по
экспортному контракту
4. Договор страхования
5. Возмещение в пользу
банка
6. Регресс экспортеру
Банк
Экспортер
Иностранный
контрагент
Общие условия
страхования
16
• Аккредитованный ОАО «ЭКСАР» банк, участвующий в программе
страхования экспортно-ориентированных субъектов МСП
• Субъект МСП (в определении ФЗ от 24.07.2007 № 209-ФЗ)
• Покупатель по экспортному контракту (нерезидент РФ)
• Застрахованная доля: до 70% суммы кредита
• Срок страхования соответствует сроку финансирования
• Период ожидания: 60 дней
• Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы застрахованной
задолженности по кредиту (включая начисленные проценты)
• Упрощенные процедуры андеррайтинга при лимите финансирования на
экспортера до 30 млн. рублей
Новые возможности для российских экспортно ориентированных МСП
ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ
ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В
НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ*
БАНКИ
Положение Банка России
№ 254-П
Минимальные резервы
Договор страхования ЭКСАР
– обеспечение 1-й категории
Инструкция Банка России
№ 139-И
Снижение влияния на
капитал
в рублях коэффициент 0,2
в валюте коэффициент 0,5
ЭКСПОРТЕРЫ
Доступ к
финансированию с
пониженной процентной
ставкой
Федеральный закон от
18.07.2011 № 236-ФЗ
Снятие административной ответственности и санкций за
непоступление валютной выручки в РФ
Федеральный закон от
19.07.2011 № 245-ФЗ
Страховая премия относится на расходы Страхователя и
не облагается НДС
*Планируется внести изменение в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П. Включение кредитных
договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию
Банком России, предоставляемому кредитным организациям.
17
Новые возможности для российского экспорта
ДОКУМЕНТООБОРОТ
ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ
ИНОСТРАННЫЙ
КОНТРАГЕНТ
ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ
•Страна поставки
•Реквизиты покупателя
•Копия/проект контракта
•Предмет контракта: вид товара/услуги,
стоимость, условия поставки и расчетов
ПРИ РЕАЛИЗАЦИИ РИСКА
УРЕГУЛИРОВАНИЕ/
МИНИМИЗАЦИЯ УБЫТКА
(Страхователь-Покупатель)
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ
ВЫПЛАТЫ
(Страхователь- ЭКСАР)
18
•Письма-напоминания, проведение переговоров
•Предупреждения/направление досудебной претензии
•Судебное разбирательство/возбуждение исполнительного
производства
•Привлечение коллекторов; адвокатов; факультативных
локальных местных перестраховщиков
•Заявление на выплату страхового возмещения с указанием
причин и обстоятельств наступления страхового случая
•Документы, подтверждающие имущественный интерес,
размер Убытка Страхователя
•Документы, подтверждающие совершение действий по
предотвращению/уменьшению Убытка
Новые возможности для российского экспорта
СПАСИБО
ЗА ВНИМАНИЕ!
Тел. +7 (495) 783 11 88
Факс: +7 (495) 783 11 22
info@exiar.ru
www.exiar.ru
19
Новые возможности для российского экспорта
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
10
Размер файла
2 850 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа