close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Презентация

код для вставкиСкачать
Механизм кредитного обеспечения
инвестиционно-инновационных
процессов
Ирина Довбий, к.э.н., доцент
Москва,
18 мая 2011
Основные показатели инновационной
деятельности
12
10,6
9,6
10
9,8
10,3
10,5
9,3
9,4
9,4
9,6
9,4
5
5,5
5,5
5,1
4,6
3,2
3,5
3,5
%
8
5,4
6
4,4
4,2
4,3
4,7
4
3,7
2
0
1,4
1,4
1,8
1,6
1,5
1,2
1,4
1,2
1,4
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
1,9
2009
Уд. вес организаций, осуществлявших технологические инновации, в общем числе организаций, %
Уд. инновационных товаров, работ, услуг в общем объеме отгруженных товаров, работ, услуг, %
Уд.вес затрат на технологические инновации в общем объеме отгруженных товаров, работ, услуг, %
Удельный вес организаций, осуществлявших организационные инновации, в общем числе организаций, %
2
Степень износа основных фондов, %
35%
Центральный федеральный округ
39%
32%
Дальневосточный федеральный округ
35%
Уральский федеральный округ
49%
54%
2009
37%
39%
Сибирский федеральный округ
2005
39%
Северо-Западный федеральный округ
42%
43%
43%
Южный федеральный округ
50%
49%
Приволжский федеральный округ
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
3
Российский кризис – это кризис финансового
недопроизводства и недокредитования; его следствие –
недостаточный уровень развития производительных сил
120%
108%
105%
103%
100%
92%
77%
80%
62%
60%
65%
58%
55%
48%
46%
40%
48%
44%
40%
47%
43%
30%
39%
30%
15%
20%
40%
20% 19%
10%
0%
Германия
В. Британия
Франция
Розничные кредиты
Греция
Украина
Казахстан
Корпоративные кредиты
Соотношение Кредиты / ВВП
Россия
Румыния
Кредиты / ВВП
4
Инвестиционно-инновационные процессы:
основные проблемы
Реформирование российской экономики 90-х гг. сопровождалось
процессом устойчивого рассогласования развития основных
сегментов национального хозяйства — реальной экономики и
новообразованных сегментов:
1) асинхронность темпов развития реального и финансово-кредитного
секторов экономики;
2) рассогласованность институционального обеспечения
инвестиционно-инновационных процессов;
3) высокий уровень транзакционных издержек, обусловленных
опережающей, по сравнению с инфляцией, динамикой цен и
тарифов на продукцию и услуги естественных монополий;
4) структурные экономические и финансовые диспропорции в
экономике.
5
Базовые модели консолидации экономического
роста:
• Рыночная (США, Великобритания, Австралия,
Ирландия, Израиль);
• Корпоративно-государственная (Франция,
Германия, Италия и др.);
• Кластерная (Швеция, Финляндия, Дания);
• Мезокорпоративная (Япония, Республика Корея,
Сингапур и т.д.)
6
В результате российских реформ эволюционировала
нормативная база взаимодействия реального и
финансового секторов экономики, характеризующая
«вынужденный дрейф от американской к японогерманской модели отношений между этими секторами»
• Традиционная (банковская) модель финансирования
• Традиционный государственный патернализм
• Институциональная необеспеченность (защита
частной собственности, институт банкротства,
энфорсмент и т.д.)
• Низкие доходы населения, недоверие к национальным
денежным институтам
• Малый бизнес не является «локомотивом» инноваций
• Институт секретности в фундаментальных
исследованиях – условие национальной безопасности
7
• и т.д.
8
Инновационный кредит • совокупность экономических отношений
между государством, финансово-кредитными
организациями, предприятиями и
организациями науки, институтами развития
и инновационно активными субъектами
экономики, опосредующих концентрацию и
производительное движение денежных
потоков в форме ссудной стоимости в
процессе финансирования инновационного
развития экономики
9
Механизм кредитного обеспечения инвестиционно-инновационных
процессов (МКОИИП) - специфическая совокупность ресурсов,
состояний и процессов, определяющих порядок согласования
финансово-экономических и институциональных отношений,
складывающихся по поводу формирования и использования
кредитных ресурсов для достижения целей модернизации и
инновационного развития экономики.
Control
Текущее
состояние
Input
(AS IS)
Инновационное
развитие
экономики
Mechanism
Будущее
состояние
Output
(TO BE)
Механизмы обеспечения:
- инновационные коммуникации
- логистические функции
…
- кредитное обеспечение инвестиционно10
инновационных процессов
Механизм кредитного обеспечения
инвестиционно-инновационных процессов
(МКОИИП)
Ресурсный подход – элемент, обеспечивающий удовлетворение
экономических потребностей и интересов посредством
кредитования,
позитивно
воздействуя
на
техникотехнологические, структурные, институциональные и другие
системные сдвиги на всех этапах, уровнях и во всех сферах
макросистемы «НАУКА–БИЗНЕС–ГОСУДАРСТВО»
Процессный подход – обеспечение стабильного кругооборота
инновационного цикла в соответствии с потребностями
инновационного развития экономики – характеризует его как
процесс формирования, перераспределения и использования
кредитных ресурсов на макро-, мезо- и микро- уровнях.
Системный подход – наличие значительного числа реализующих
взаимосвязанных
элементов,
имеющих
иерархическую
соподчиненность и функциональную нагрузку (источники
поступления, механизм и правила аккумулирования и
использования кредитных ресурсов для кредитования11
инвестиционно-инновационных процессов).
Модель взаимодействия государства, бизнеса, науки в
системе кредитования инновационной деятельности
12
МАКРОУРОВЕНЬ – аккумулирование и распределение ресурсов для кредитования инвестиционно-инновационных процессов
(формирование кредитного потенциала)
1. Оценка факторов соответствия
основных ориентиров кредитнобанковской деятельности задачам
стратегии инновационного развития
страны
2. Разработка стратегии и
государственной политики
кредитования инновационной
деятельности; механизмов
трансформации «коротких» денег в
«длинные»
3. Планирование и реализация
государственной стратегии
кредитования
МЕЗОУРОВЕНЬ – перераспределение кредитных ресурсов,
формирование спроса на инновации
1. Оценка потенциала развития
региона, отрасли; анализ
потребности в кредитных ресурсах
МИКРОУРОВЕНЬ –
целевое использование
кредитных ресурсов
(кредитование)
2. Разработка стратегии и политики
инновационного развития;
программ, форм и методов
кредитования; механизмов
обеспечения гарантий
3. Планирование и реализация
региональных и отраслевых
программ кредитования
1. Разработка политики кредитной
организации по кредитованию
инвестиционно активных субъектов
экономики
Согласов
ание и
гармониз
ация
интересо
в в
макроси
стеме
«НАУКА
–
БИЗНЕС
–ГОСУДАРСТВО»
2. Кредитование инновационных
проектов, управление кредитным
портфелем
4. Контроль и оценка социальноэкономических результатов
кредитования и использования
кредитных ресурсов
4. Контроль и оценка результатов
кредитования для региона, отрасли
3. Оценка результатов кредитования
инновационных проектов
5. Инвестиционно-инновационный
климат страны
5. Инвестиционно-инновационный
климат отрасли, региона
4. Инновационная активность
экономических субъектов,
предприятий науки
Стимулирование инновационной активности, снижение транзакционных издержек, обеспечение условий
устойчивого инновационного развития
13
Методологические принципы формирования интегрированной
концепции кредитования инвестиционно-инновационных
процессов в макросистеме «наука–бизнес–государство»
• концентрация кредитных ресурсов на приоритетных
направлениях научных исследований и обеспечение
непрерывности полного инновационного цикла;
• консолидированная политика государственного
регулирования (прямого и косвенного) экономики,
согласованная с денежно-кредитной, инновационной и
социально-экономической политикой;
• выработка новых форм кредитования крупных
инвестиционно-инновационных проектов, и механизмов
предоставления государственных гарантий;
• разработка стандартов прогнозной оценки
эффективности кредитования инвестиционноинновационных проектов;
• множественность источников кредитных ресурсов,
обеспечивающих коммерциализацию инноваций
• формирование спроса общества и бизнеса на инновации,
защита национальных интересов.
14
Предпосылки согласования интересов на
макроуровне
Приоритеты
кредитования и
механизм их выбора
Механизмы
формирован
ия
кредитных
ресурсов
Реализация национальных
интересов в системе
кредитования инноваций
Механизмы
обеспечения
прозрачности и
открытости
использования
кредитных ресурсов
Законодательное,
нормативноправовое
обеспечение
Механизмы проведения
экспертизы инновационных
проектов, ужесточение
технических регламентов,
кредитная экспертиза
Подготовка
банковских
кадров
15
Системная организация кредитования
инновационной деятельности
• 1 уровень − выработка национальной модели
финансирования инновационного развития экономики;
• 2 уровень − формирование общей политики кредитования
инновационной деятельности и ее составляющих;
• 3 уровень – разработка и принятие нормативно-правовых
документов, обеспечивающих идентичные условия для
организации кредитования инновационной деятельности в
государственных и частных кредитных организациях, на
федеральном и региональном уровнях;
• 4 уровень − разработка совокупности программ,
позволяющих форсировать кредитование инновационной
деятельности по направлениям, отвечающим приоритетам
страны, региона, муниципального образования и
экономических субъектов;
• 5 уровень – разработка и реализация бизнес–процессов
кредитования инновационной деятельности на уровне банка.16
Цель кредитования инновационной деятельности
– стимулирование инновационной активности
Приоритетность задач :
• 1) решение проблем долгосрочных ресурсов
кредитных организаций
• 2) стимулирование и поддержка кредитования
инновационной деятельности
• 3) повышение доступности кредита субъектам
инновационной деятельности
17
Основные механизмы и инструменты
реализации:
• – исполнительная власть – определение стратегических
направлений развития кредитования инновационной
деятельности; формирование благоприятного инновационноинвестиционного климата и институциональных условий
для финансирования инновационной деятельности,
предоставление государственных гарантий и страхование
рисков
• – законодательная власть – гармонизация законодательной
базы применительно к выбранной модели финансирования
инновационного развития (налогового, бюджетного,
банковского, инновационного и т.д.)
• – судебная власть – обеспечение контроля за соблюдением
законодательства, эффективный энфорсмент, защита
институтов собственности
• – Банк России – функциональная обязанность – решение
18
задач организации кредита в экономике
Основой кредитного обеспечения инвестиционноинновационных процессов выступает единство
отношений
• правовых (формирование законодательной базы,
направленной на стимулирование
инновационной деятельности, правовая и
судебная защита субъектов инновационной
деятельности;
• институциональных (государственно-частное
партнерство);
• финансово-экономических (прямое бюджетное
финансирование, косвенное тарифное, налоговое,
таможенное регулирование, инвестиционные и
венчурные фонды и т.д.
19
Спасибо за внимание!
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
19
Размер файла
1 449 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа