close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Презентация

код для вставкиСкачать
Финансирование экспортно-импортных
операций
Гиммельбродская Юлия,
592-262
ноябрь 2012
1
ПРОДУКТЫ ТОРГОВОГО И ЭКСПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ (ТЭФ)
1. Пост-импортное финансирование
2. Пост-экспортное финансирование
3. Внешнеторговое финансирование импорта
4. Внешнеторговое финансирование экспорта:
предэкспортное финансирование
2
ПОСТ-ИМПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
3
ПОСТ-ИМПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Привлечение денежных средств на международном рынке для финансирования импортных
контрактов клиентов.
Для кого?
Для импортеров, которым необходимы средства для
приобретения иностранных товаров и услуг.
Суть:
Платеж по контракту с зарубежным поставщиком
осуществляется в рамках аккредитива.
Платеж по аккредитиву в адрес экспортера осуществляет
зарубежный банк, предоставляя отсрочку платежа
Сбербанку, который, в свою очередь, предоставляет
отсрочку платежа своему клиенту.
Срок:
До 5 лет в ЕВРО, до 3 лет в долларах США
Преимущества и возможности:
Снижение
стоимости
финансирования
за
счет
привлечения Сбербанком средств на международном
рынке;
Возможность снижения валютных рисков для клиента –
рублевый кредит на формирование покрытия по
аккредитиву конвертируется в валюту аккредитива в дату
открытия аккредитива;
Снижение коммерческих и финансовых рисков клиента
при проведении операций с зарубежными поставщиками;
Стандартная процедура получения кредита в Сбербанке.
Для чего?
Для импорта оборудования, в т.ч. капиталоемкого.
Для импорта потребительских товаров и услуг.
Для
импорта
результатов
интеллектуальной
деятельности.
Порядок осуществления:
Принятие решения о возможности осуществления
финансирования Кредитным комитетом Сбербанка.
Организация и проработка условий финансирования с
иностранным банком.
Выдача кредита на цели формирования покрытия по
аккредитиву.
Принятие решения о выдаче обязательств, выставление
аккредитива.
Ценообразование:
Стоимость финансирования иностранного банка.
Ставка Сбербанка по кредиту (на льготных условиях)
Комиссия Сбербанка по аккредитиву.
4
СХЕМА ПОСТ-ИМПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
КОНТРАКТ
ПРЕДКОНТРАКТНАЯ РАБОТА
Покупатель –
клиент Сбербанка
(Импортер)
2
Продавец
(Экспортер)
1
4
Товар
Погашение
кредита
Заявление на
аккредитив
Кредит,
покрытие
1
5
Документы
5
7
3
Документы
Аккредитив
3
Платеж по
истечении отсрочки
0
Сбербанк России
Аккредитив
5
Проверка
документов
5
5
Платеж за счет
собственных
средств инобанка
6
3
Иностранный банк
Документы +
отсрочка платежа
Проверка
документов
5
5
ПОСТ-ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ И
ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВЩИКОВ НА
ТЕРРИТОРИИ РФ
6
ПОСТ-ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ И
ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОСТАВЩИКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РФ
Финансирование Сбербанком России платежей по аккредитивам, открываемым банкамиконтрагентами
Для кого?
Для экспортеров и поставщиков товаров и услуг на
территории РФ, которым необходимо предоставить
отсрочку платежа своему контрагенту по контракту.
Суть:
Финансирование осуществляется в рамках аккредитива,
открываемого
банком-контрагентом
в
адрес
поставщика.
Сбербанк предоставляет кредит банку-контрагенту,
выпустившему аккредитива, для осуществления платежа
по аккредитиву в адрес поставщика.
Преимущества и возможности:
Получение выручки за отгруженный товар, пополнение
оборотных средств клиента без увеличения кредитной
нагрузки и заключения кредитных соглашений.
Возможность для контрагента поставщика - покупателя
получения финансирования Сбербанка (по более низкой
ставке по сравнению с кредитом банка покупателя).
Минимизация риска неплатежа для экспортера и риска
непоставки для импортера.
Возможность для экспортера
увеличить объемы
поставок и работать, в том числе, с незнакомым
партнером.
Для чего?
Поставщик
получает возможность ускорить зачисление
выручки (через несколько дней после представления в
Сбербанк отгрузочных документов), а покупатель, контрагент
поставщика по контракту, за счет кредита, предоставленного
его банку и, соответственно, ему, имеет возможность
получить и реализовать товар для последующего погашения
задолженности.
Порядок осуществления:
Решение об установлении лимита на банк-контрагент
принимается Кредитным комитетом Сбербанка.
Организация и проработка условий финансирования с
банками
Предоставление
кредита
банку-контрагенту
для
осуществления платежа по аккредитиву
Ценообразование:
Комиссия по аккредитиву.
Ограничения:
Преимущественно экспорт в страны СНГ.
Наличие у банка-контрагента счета ЛОРО в Сбербанке.
Финансирование производится в рамках установленного на
банк - корреспондент лимита.
7
СХЕМА ПОСТ-ЭКСПОРТНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
ЗА СЧЕТ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
КОНТРАКТ
ПРЕДКОНТРАКТНАЯ РАБОТА
Продавец –
клиент Сбербанка
2
1
3
4
2
Аккредитив
5
Выдача кредита и
исполнение аккредитива
Сбербанк России
2
3
3
Документы
6
Погашение обязательства
7
Проверка
документов
Погашение
обязательства
Аккредитив
Экспортная
выручка
0
Покупатель
Товар
5
Документы
3
1
Банк – эмитент
Аккредитив
Документы
Анализ
документов +
акцепт
4
1
8
Открытие лимита, открытие счета Лоро
ВНЕШНЕТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
ИМПОРТА
9
ВНЕШНЕТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ИМПОРТА
Привлечение средств на международном рынке для финансирования импортных
внешнеторговых контрактов клиентов Сбербанка России.
Для кого?
Для чего?
Для клиентов, приобретающих импортные товары
и оборудование, работающих с импортом услуг.
Суть:
Для финансирования импортных операций.
Для финансирования транспортных и иных услуг, возникающих при
импортных внешнеторговых операциях.
Кредитование клиента осуществляется за счет
средств,
привлеченных
Сбербанком
на
международном
рынке,
что
способствует
снижению итоговой стоимости финансирования
для клиента.
Порядок осуществления:
Срок финансирования:
Ценообразование:
От 1 года до 5 лет.
Преимущества и возможности:
Возможность
для
клиента
выполнения
обязательств по импортным контрактам без
отвлечения собственных оборотных средств.
Принятие решения о возможности осуществления финансирования
принимается Кредитным комитетом Сбербанка.
Организация и проработка условий финансирования иностранным
банком.
Стоимость финансирования иностранного банка.
Ставка Сбербанка по кредиту (на льготных условиях).
Комиссия Сбербанка за организацию финансирования.
10
СХЕМА ВНЕШНЕТОРГОВОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ
Сторона «А»
внешнеторгового
контракта –
клиент Сбербанка
3
Сторона «В»
внешнеторгового
контракта
КОНТРАКТ
1
1
Погашение
кредита
2
4
Согласование условий
финансирования,
кредитный договор
Кредит
5
Возврат финансирования
3
Сбербанк России
2
Привлечение
финансирования
Финансирующий
банк
2
Согласование условий финансирования
11
ВНЕШНЕТОРГОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
ЭКСПОРТА:
ПРЕДЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
12
ПРЕДЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Предэкспортное финансирование – это привлечение Банком средств в виде кредита от финансирующего банка
(банка-нерезидента) для последующего кредитования экспортера-заемщика на цели производства экспортной
продукции.
Применение :
•
при экспорте капиталоемкого и высокотехнологичного оборудования с длительными сроками изготовления;
•
для финансирования закупок сырья и комплектующих, необходимых для производства экспортируемого
товара;
•
для финансирования транспортных и других услуг, возникающих в процессе изготовления и поставки
экспортируемых товаров.
Основные преимущества :
•
получение финансирования на стадии производства экспортируемого товара;
•
привлечение кредитных средств иностранных банков по низким ставкам международного рынка, благодаря
высокому кредитному рейтингу Сбербанка России;
•
от Экспортера не требуется заключения каких-либо кредитных соглашений с иностранными банками;
•
возможность для клиента выполнения обязательств по экспортным контрактам без отвлечения собственных
оборотных средств;
•
при финансировании экспортного контракта обеспечение возврата кредитных средств может осуществляться
за счет экспортной выручки.
13
Схема Предэкспортного финансирования
КОНТРАКТ
ПРЕДКОНТРАКТНАЯ РАБОТА
4
1
Изготовление товара
Продавец
(Экспортер) – клиент
Сбербанка
4
Кредит
1
5
Товар
Оплата за
товар
6
Покупатель
(Импортер)
Погашение
кредита
7
Согласование условий
финансирования
0
2
2
Привлечение
финансирования
Сбербанк России
3
4
Кредитная
документация
7
Возврат
финансирования
Финансирующий
банк
14
Контактные данные:
Гиммельбродская Юлия
т. 592-262
Служба торгового финансирования и
документарных операций
Благодарю за внимание!
15
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
34
Размер файла
464 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа