close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Слайд 1 - Международный

код для вставкиСкачать
Стимулирование РоссийскоБелорусской торговли с помощью
инструментов торгового
финансирования. Экспортные
Агентства Российской Федерации и
Республики Беларусь.
07 февраля 2013 года, ТПП
2
Содержание
Новикомбанк — опорный банк российской
промышленности,Таможенного Союза и СНГ
Финансирование импорта товаров , сырья и оборудования из
Республики Беларусь
Финансирование экспорта товаров , сырья и оборудования в
Республику Беларусь
Стимулирование экспорта товаров и оборудования в страны
СНГ
Контактная информация
3
Новикомбанк - опорный банк российской промышленности
Рейтинги и Рэнкинги
Международный кредитный рейтинг
присвоен агентством Moody’s
Долгосрочный ----------------------------------B2
Рейтинговое агентство «Эксперт РА»
Индивидуальный кредитный рейтинг --------A+
Высокая кредитоспособность
43 место по объему активов среди российских банков на 01.01.2013 по итогам рэнкинга ИНТЕРФАКС-100
В 2012 году Новикомбанк получил награду «Банк года» престижной премии «Финансовая Элита
России», стал лауреатом Премии «Компания Года-2012» в номинации «Вклад в развитие
промышленного сектора экономики»
Сравнительные показатели роста в 2012 г. (%)
Динамика активов и капитала Новикомбанка (млн. руб.)
4
Совет директоров Новикомбанка
В Совет директоров Новикомбанка входят руководители лидеров российской
экономики:
ГК «Ростехнологии»
ОАО «АК «Транснефть»
группы «ИТЕРА»
ФГУП «ЦАГИ»
ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»
Председатель Совета директоров
Чемезов Сергей Викторович Генеральный директор Государственной
Корпорации «Ростехнологии»
Члены Совета директоров
Алешин Борис Сергеевич –
Генеральный директор ФГУП
Центральный аэрогидродинамический
институт им. профессора Н.Е.
Жуковского (ЦАГИ)
Артяков Владимир Владимирович заместитель генерального директора
Государственной Корпорации
«Ростехнологии»
Губин Илья Николаевич - Президент
Новикомбанка
Завьялов Игорь Николаевич заместитель генерального директора
Государственной Корпорации
«Ростехнологии»
Макаров Игорь Викторович —
Председатель Совета директоров
ООО «НГК «ИТЕРА»
Токарев Николай Петрович —
Президент ОАО «АК «Транснефть»
Урсуляк Денис Владимирович —
Первый заместитель Президента
Новикомбанка
Фрадков Пётр Михайлович —
Генеральный директор ОАО «Российское
агентство по страхованию экспортных
кредитов и инвестиций»
5
Новикомбанк - опорный банк Таможенного Союза
Площадка «Банк для Банков» - программа комплексного обслуживания
финансовых институтов России и СНГ, позволяющая «в одном окне»
получать широкую линейку банковских продуктов.
Создание инфраструктуры для обеспечения
финансовых интересов клиентов в ключевых
регионах, активное присутствие на финансовых
рынках России и СНГ
Сотрудничество с Национальными и
Сберегательными банками стран СНГ
Построение принципов
единого расчетноплатежного пространства СНГ, более 120 банков
лоро-корреспондентов, более 330 лоро счетов
Признание на межбанковском рынке – общий
объем лимитов на Новикомбанк превышает 26,8
млрд. рублей
Новикомбанк
—
финансовый
партнер
клиринговый банк Таможенного Союза
и
Продуктовый ряд для банков контрагентов:
расчетный мультивалютный бизнес;
депозитные и конверсионные операции;
операции с банкнотами, памятными и
инвестиционными монетами;
участие в синдикациях банков-партнеров;
организация
финансирования
экспортноимпортных
операций
через
инструменты
документарного бизнеса для клиентов банковпартнеров;
полный комплекс
рынках России;
операций
на
фондовых
информационно-методологическая поддержка
Международного банковского Клуба.
АМОНАТБОНК
География интересов на межбанковском
рынке СНГ и Балтии
1%
КиргизияУзбекистан
8% Литва1%
Украина 18%
Таджикистан
16%
Молдова 11%
Латвия 6%
Беларусь
22%
Азербайджан
Армения 3%
Казахстан 11%3%
Сотрудничество Новикомбанка с ЭКСАР и Экспортноимпортными агентствами страхования стран СНГ
(Казахстан, Узбекистан и Белоруссия).
Одним из основных партнеров Новикомбанка является ОАО «ЭСКАР»
Первой сделкой, реализованной агентством после
его создания в 2011 году, является организация в
сотрудничестве с Новикомбанком предэкспортного
финансирования
российскому
производителю
высокотехнологичного оборудования.
Новикомбанк подписал соглашения о сотрудничестве с экспортными страховыми
агентствами
Республики Беларусь и Казахстана - «Белэксимгарант» и
«КазЭкспортГарант». Цель: расширение круга финансовых инструментов,
которыми смогут воспользоваться клиенты, имеющие торговые контракты с
белорусскими и казахстанскими контрагентами.
Новикомбанк совместно с Комитетом по финансовым рынкам и кредитным
организациям ТПП РФ организовал круглый стол «Деятельность экспортных
страховых и кредитных агентств в странах СНГ — локомотив развития
экономических отношений между государствами». Мероприятие состоялось в
июле в ТПП РФ.
6
7
Основные показатели Российско-Белорусской торговли
Объем внешней торговли с России с Республикой Беларусь за I полугодие 2012 г. составил
22 499,2 млн. долл.США
в том числе импорт – 7733,5 млн. долл. США, экспорт – 14765,7 млн. долл. США
Стоимостной объем импорта по сравнению с I полугодием 2011 г. увеличился на 11,5%
(797,1 млн. долл. США)
Стоимостной объем экспорта увеличился на 27,9% (3218,5 млн. долл. США)
Импорт из Республики Беларусь в
РФ
18,6%
14,9%
7%
7,4%
10%
42,1%
Машины, оборудование и транспортные
средства - 14,9%
Продовольственные товары и
сельскохозяственное сырье 42,1%
Продукты химической промышленности 10%
Металлы и изделия из них 7,4%
Текстильные изделия 7%
Другое 18,6%
Источник: Портал Внешнеэкономической Информации Министерства Экономического Развития РФ http://www.ved.gov.ru/exportcountries/by/by_ru_relations/by_ru_trade/
8
Параметры сотрудничества с финансовыми институтами
Республики Беларусь
Страновой лимит- 245 млн. долл. США
Клиринг в российских рублях - 11 банков-лоро-респондентов,
включая Национальный Банк Республики Беларусь, 20 банковпартнеров на рынках МБК (Форекс/Своп)
Объем предоставленного финансирования банкам РБ в 2012г.,
включая целевые межбанковские кредиты и инструменты
документарного бизнеса, для фондирования контрактов с
российскими контрагентами – около 190 млн. долл. США
Участие в качестве оганизатора и участника в синдицированных
кредитах для банков РБ в 2011-2012 гг. – 341,5 млн. долл. США
Оборот по краткосрочным межбанковским кредитам,
предоставленным финансовыи институтам РБ в 2012г. – 850 млн.
долл. США
Выход на реальный сектор экономики Республики Беларусь в 2012 2013 гг. - объем финансирования составил 45 млн долларов.
9
Основные банки-партнеры Новикомбанка
10
Финансирование импорта товаров
сырья
и
оборудования
из
Республики Беларусь
Финансирование импорта товаров, сырья и
оборудования из Республики Беларусь
Инструменты
Кредит покупателю:
Аккредитив с постфинансированием, подтвержденный
иностранным банком
Кредит продавцу:
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого
финансирования экспортера
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого
финансирования экспортера под покрытие
Белэксимгаранта
Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие
Белэксимгаранта
11
Финансирование импорта товаров, сырья и
оборудования из Республики Беларусь
Аккредитив с постфинансированием, подтвержденный
иностранным банком
Объекты
финансирования
Товары, сырье и оборудование белорусского происхождения
Инструмент
Аккредитив, подтвержденный иностранным банком
с пост-финансированием
Срок
До 1 года
Сумма
От 100 тысяч долларов США или эквивалент в другой валюте
Валюта кредита
Доллары США, Евро
Ставка
От 6,5% годовых
График погашения
Основной долг – в конце срока. Проценты – ежемесячно/ежеквартально/в
конце срока
Обеспечение
Залог товаров в обороте, автотранспорта, оборудования, недвижимости
(дисконт от 30%). Поручительство владельцев бизнеса.
Срок рассмотрения
заявки
10 рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов
Требования к
Заемщику
Удовлетворительное финансовое состояние согласно методике Банка
12
13
Финансирование импорта товаров, сырья и
оборудования из Республики Беларусь
Аккредитив с постфинансированием, подтверждённый
инобанком
3 Открытие аккредитива
1. Подписание контракта
4. Авизование и
подтверждение
аккредитива
6. Отгрузочные
документы по
аккредитиву
8. Пересылка документов по
аккредитиву
5. Отгрузка товара
Российский
импортер
Подтверждающий
финансирующий
инобанк
7. Платежи по
аккредитиву против
отгрузочных
документов
9.1. Погашение
обязательств по окончании
срока финансирования
2. Заявление на
открытие
Аккредитива
Новикомбанк
(банк-эмитент)
9.2. Погашение обязательств по
окончании срока финансирования
Белорусский
экспортер
14
Преимущества
инструментов
торгового
финансирования
(аккредитива с постфинансированием) при фондировании
импорта из Республики Беларусь в Новикомбанке
Для российского покупателя
возможность не отвлекать средства из оборота и повысить ликвидность
своего бизнеса (альтернатива авансовым платежам);
низкая стоимость заемных средств за счет использования линий
зарубежных банков;
снижение контрактных рисков (неполучение товаров, некомплектность
поставки и т.д.);
возможность получения отсрочки оплаты за поставленный товар;
Возможность предоставления в залог Новикомбанку (банку-эмитенту)
приобретаемое оборудование!!!
Максимальное снижение международных политических, страновых и
юридических рисков в силу применения унифицированных банковских
правил и обычаев при проведении операций (UCP 600, URDG 758) и
дополнительного подтверждения сделок иностранными финансовыми
институтам;
15
Преимущества
инструментов
торгового
финансирования
(аккредитива с постфинансированием) при фондировании
импорта из Республики Беларусь в Новикомбанке
Для белорусского продавца:
Снижение риска неплатежа по уже поставленным товарам: платёж
гарантируется банком-эмитентом, а в случае подтверждения
аккредитива - и подтверждающим инобанком
Возможность получения платежа сразу после отгрузки товара
Правовая и документальная защищенность сторон
16
Финансирование импорта товаров и сырья и
оборудования из Республики Беларусь
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого
финансирования экспортера
6.2. Погашение кредита
Белорусский банк
3.1. Целевой межбанковский
кредит
6.1. Погашение кредита
Белорусский банк предоставляет
предэкспортное финансирование своему клиенту
3.2. Предэкспортное
финансирование
Новикомбанк предоставляет целевой
межбанковский кредит белорусскому банку
2.2. Кредитный договор
2.1. Межбанковский кредитный
договор
5. Платеж по контракту
Российский
импортер
4. Отгрузка товара
1. Контракт
Белорусский
экспортер
17
Финансирование импорта товаров и
оборудования
(до
3-х
лет)
из
Республики Беларусь с участием РУП
экспортно-импортного
кредитования
Белэксимгарант
18
Основные условия среднесрочного финансирования
импорта оборудования из Белоруссии с участием РУП
экспортно-импортного страхования Белэксимгарант
Объекты
финансирования
Товары, сырье и оборудование белорусского происхождения
Инструменты
Целевой межбанковский кредит белорусскому банку, прямой кредит
белорусскому экспортеру на предэкспортное финансирование
Механизм
финансирования
За счет средств Новикомбанка
Срок
2-3 года
Сумма
От 300 тыс. Долларов США или эквивалент в другой валюте
Валюта кредита
Доллары США, евро,
Ставка (в процентах
годовых)
От 8% годовых с пересмотром на ежегодной основе
Стоимость гарантии
Белэксимгаранта
От 1% годовых (зависит от структуры сделки и обеспечения)
основной долг – равными траншами, начиная с 6-го месяца после
отгрузки/запуска/приемки-передачи ежеквартально/полугодично;
проценты – ежемесячно/ежеквартально
График платежей
Обеспечение
Страховое покрытие Белэксимгаранта, залог прав требований выручки по
контрактам.
Финансирование импорта товаров и сырья
и оборудования из Республики Беларусь
19
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого
финансирования экспортера под покрытие Белэксимгаранта
Белорусский банк
6.2. Погашение кредита
Новиком предоставляет целевой межбанковский
кредит белорусскому банку
Белорусский банк предоставляет предэкспортное
финансирование белорусскому клиенту
Белэксимгарант страхует риск непогашения
кредита белорусским банком
6.1. Погашение кредита
2.1. Межбанковский кредитный
договор
3.2. Кредит за счет
ресурсов инобанка
3.1. Целевой межбанковский
кредит
2.2. Кредитный договор
Страховое
покрытие
5. Платеж по контракту
Российский
импортер
4. Отгрузка товара
1. Контракт
Белорусский
экспортер
Республиканское унитарное предприятие
«Бобруйский завод тракторных деталей и агрегатов» (РУП «БЗТДиА»)
20
Финансирование импорта товаров и сырья
и оборудования из Республики Беларусь
21
Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие Белэксимгарант
Банк-Агент
6. Платеж по контракту
Российский
импортер
5. Отгрузка товара
1. Контракт
2. Кредитный договор
Белэксимгарант предоставляет страховое
покрытие риска невозврата кредита.
7. Погашение кредита
Новикомбанк предоставляет кредит
белорусскому экспортеру;
4. Кредит за счет ресурсов
инобанка
3. Договор добровольного
страхования кредитного риска
РУП «БЗТДиА»
Белорусский
экспортер
22
Финансирование экспорта товаров,
сырья и оборудования в Республику
Беларусь
Финансирование экспорта товаров, сырья и
оборудования в Республику Беларусь
23
Инструменты
Кредиты покупателю:
Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера,
подтвержденный Новикомбанком
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования
белорусского импортера
Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера,
подтвержденный Новикомбанком под покрытие ЭКСАР
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования
белорусского импортера под покрытие ЭКСАР
Прямой кредит белорусскому импортеру под покрытие ЭКСАР
Кредит продавцу:
Кредитование российского экспортера под залог экспортной выручки,
застрахованной ЭКСАР
24
Аккредитив с постфинансированием в пользу
российского экспортера, подтвержденный
Новикомбанком
Объекты
финансирования
Товары, сырье, оборудование российского происхождения
Инструмент
финансирования
Аккредитив c постфинансированием, подтвержденный Новикомбанком
Банки-эмитенты по
аккредитивам
Банки республики Беларусь
Срок
До 1 года
Валюта кредита
Доллары США, Евро, Рубли
Стоимость для
российского
экспортера
0% годовых (бесплатно)
Стоимость для
импортера из стран
СНГ
По согласованию с банком импортера
Обеспечение
Не требуется, в рамках бланкового лимита на белорусский банк
Срок рассмотрения
заявки
Заявка должна поступить от Банка импортера, эмитента по аккредитиву.
Рассмотрение-1 день (в случае наличия лимита на банк-эмитент)
Финансирование экспорта товаров, сырья и
оборудования в Республику Беларусь
25
Аккредитив с постфинансированием в пользу российского
экспортера, подтвержденный Новикомбанком
3 Открытие аккредитива
4. Авизование и
подтверждение
аккредитива
7. Платежи по
аккредитиву против
отгрузочных
документов
9.1. Погашение
обязательств в конце
срока финансирования
2. Заявление на
открытие
Аккредитива
8. Пересылка документов по
аккредитиву
Новикомбанк,
подтверждающий
и
финансирующий
6. Отгрузочные
документы по
аккредитиву
Банк РБ
(банк-эмитент)
9.2. Погашение обязательств в конце
срока финансирования
5. Отгрузка товара
Белорусский
импортер
1. Подписание контракта
Российский
экспортер
Финансирование экспорта товаров, сырья и
оборудования в Республику Беларусь
26
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого
финансирования белорусского импортера
6.2. Погашение кредита
Белорусский банк
3.1. Целевой межбанковский
кредит
6.1. Погашение кредита
Белорусский банк предоставляет
финансирование белорусскому
импортеру
3.2. Кредит за счет
ресурсов инобанка
Новикомбанк предоставляет целевой
межбанковский кредит белорусскому
банку импортера
2.2. Кредитный договор
2.1. Межбанковский кредитный
договор
5. Платеж по контракту
Российский
Экспортер
4. Отгрузка товара
1. Контракт
Белорусский
импортер
Финансирование экспорта товаров, сырья и
оборудования в Республику Беларусь
27
Аккредитив с постфинансированием в пользу российского
экспортера, подтвержденный Новикомбанком под покрытие ЭКСАР
Объекты
финансирования
Товары с высокой степенью переработки российского
происхождения
Инструменты
финансирования
Аккредитив c постфинансированием,
подтвержденный Новикомбанком, прямой кредит
покупателю
Стоимость гарантии
ЭКСАР
1-2% годовых
Срок
До 5-ти лет
Валюта кредита
Доллары США, Евро, Рубли
Стоимость для
российского
экспортера
Определяется индивидуально в зависимости от
инструмента финансирования
Обеспечение
Зависит от инструмента финансирования, в качестве
залога может быть принята экспортная выручка,
застрахованная в ЭКСАР
Срок рассмотрения
заявки
Зависит от срока рассмотрения заявки в ЭКСАР
Финансирование экспорта товаров, сырья
и оборудования в Республику Беларусь
28
Аккредитив с постфинансированием в пользу российского
экспортера, подтверждённый Новикомбанком под
покрытие ЭКСАР
8. Пересылка документов по
аккредитиву
7. Платежи по
аккредитиву против
отгрузочных
документов
4. Авизование и
подтверждение
аккредитива
9.2. Погашение обязательств в конце
срока финансирования
9.1. Погашение
обязательств в конце
срока финансирования
2. Заявление на
открытие
Аккредитива
Банк РБ
(банк-эмитент)
Новикомбанк,
подтверждающий
и
финансирующий
6. Отгрузочные
документы по
аккредитиву
3 Открытие аккредитива
5. Отгрузка товара
Белорусский
импортер
1. Подписание контракта
Российский
экспортер
Финансирование экспорта товаров, сырья
и оборудования в Республику Беларусь
29
Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого
финансирования белорусского импортера под покрытие ЭКСАР
6.2. Погашение кредита
Белорусский банк
3.1. Целевой межбанковский кредит
Российский
Экспортер
6.1. Погашение кредита
3.2. Кредит за счет
ресурсов инобанка
Новиком предоставляет целевой
межбанковский кредит белорусскому банку
Белорусский банк предоставляет
финансирование белорусскому импортеру
ЭКСАР покрывает риск непогашения
межбанковского кредита белорусским
банком
5. Платеж по контракту
2.2. Кредитный договор
2.1. Межбанковский кредитный
договор
4. Отгрузка товара
1. Контракт
Белорусский
импортер
Финансирование экспорта товаров, сырья
и оборудования в Республику Беларусь
Прямой кредит белорусскому импортеру под покрытие ЭКСАР
7. Погашение кредита
ЭКСАР страхует риск непогашения
обязательств импортером
4. Кредит
Новиком предоставляет целевой кредит
белорусскому импортеру
2. Кредитный договор
3. Договор добровольного
страхования кредитного риска
6. Платеж по контракту
Российский
экспортер
4. Отгрузка товара
1. Контракт
Белорусский
импортер
30
Финансирование экспорта товаров, сырья и
оборудования в Республику Беларусь
Преимущества кредита покупателю
Российский экспортер освобожден от кредитного процесса;
Российский
экспортер
получает
экспортную
выручку
от
ЗАО
АКБ
«Новикомбанк» в полном объеме в момент предоставления отгрузочных
документов
в
банк
(при
использовании
в
расчетах
аккредитива
с
постфинансированием);
сотрудники
ЗАО
АКБ
«Новикомбанк»
структурируют
Вашу
сделку
с
импортером и его Банком;
операции проводятся в свободно конвертируемых валютах, а также в
валюте РФ;
индивидуальный
подход
при
определении
условий
организации
сотрудничества и оказания услуг;
уникальный опыт работы НОВИКОМБАНКа с банками и клиентами из
Республики Беларусь;
оптимальная цепочка участников сделки (Банк-эмитент, НОВИКОМБАНК);
услуги,
оказываемые
на
высоком
профессиональном
специалистами - международниками НОВИКОМБАНКа;
уровне
31
Финансирование экспорта товаров, сырья и
оборудования в Республику Беларусь
Кредит российскому экспортеру под залог экспортной
выручки, застрахованной в ЭКСАР
Белорусский
импортер
6. Погашение кредита
ЭКСАР страхует риск непогашения
обязательств белорусского импортера
4. Кредит
Новикомбанк предоставляет кредит
российскому экспортеру
2. Кредитный договор
3. Договор добровольного
страхования кредитного риска
5. Платеж по контракту
Белорусский
импортер
4. Отгрузка товара
1. Контракт
Российский
экспортер
32
33
Важно Вступили в силу с 01.01.13
1.
Указание Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 2920-У «О
внесении изменений в Положение Банка России ОТ 26.03.2004 №
254-П «О порядке формирования кредитными организациями
резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и
приравненной к ней задолженности» (договоры страхования
экспортных кредитов и инвестиций ОАО «ЭКСАР» могут быть
отнесены к обеспечению I категории качества). Это означает, что
кредиты, предоставленные под покрытие ЭКСАР, будут
иметь коэффициент резервирования «0»;
2.
Инструкция Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 139-И
«Об обязательных нормативах банков» (кредитные требования и
требования по получению начисленных (накопленных) процентов,
номинированные и (или) фондированные в рублях/иностранной
валюте, при наличии договора страхования экспортных кредитов и
инвестиций ОАО «ЭКСАР», обеспеченного номинированными в
рублях/иностранной валюте гарантиями Внешэкономбанка
отнесены ко II (коэффициент риска составляет 20%) и III
(коэффициент риска составляет 50%) группе активов
соответственно).
34
Стимулирование экспорта
товаров и оборудования в страны
СНГ
35
Стимулирование экспорта товаров и оборудования в
страны СНГ
Инструмент:
Аккредитив, подтвержденный Новикомбанком, выпущенный
в адрес российского экспортера.
Новикомбанк имеет солидные страновые лимиты на государства
СНГ: Белоруссию, Казахстан, Украину, Таджикистан, Киргизию,
Узбекистан и Азербайджан.
36
Стимулирование Российского экспорта товаров и
оборудования в страны СНГ
Объекты финансирования
Товары, сырье, оборудование
Инструменты финансирования
Аккредитивы c постфинансированием,
подтвержденные Новикомбанком
Банки-эмитенты по аккредитивам
Крупнейшие Банки стран СНГ (банки Импортера)
Срок
До 1 года с возможностью лонгации
Валюта кредита
Доллары США, Евро, Рубли
Стоимость для российского
экспортера
0% годовых (бесплатно)
Стоимость для импортера из стран
СНГ
По согласованию с банком импортера
Обеспечение
Не требуется
Срок рассмотрения заявки
Заявка должна поступить от Банка-эмитента.
Рассмотрение-1 день (в случае наличия лимита
на банк-эмитент)
37
Профессиональная команда Новикомбанка:
окажет консультационные услуги
при проведении предконтрактной работы
по предложению оптимальной структуры
сделки;
пообщается с контрагентом;
пропишет платежную статью в
контракте;
составит проекты аккредитивов и
гарантий.
38
Контактная информация
Ширинская Елена Борисовна
Заместитель Президента, к.э.н.
E-mail: Shirinskaya@novikom.ru
Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 118
Моб.: +7 985 765-31-68
Даниелова Стелла Гарриевна
Заместитель начальника управления международного бизнеса – начальник отдела
международных финансовых институтов и синдикаций
Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 692
Коржик Валерия Витальевна
Главный специалист отдел международных финансовых институтов и синдикаций
Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 693
Мальчикова Ирина Александровна
начальник Отдела сопровождения документарных операций
Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 423
Гарайкина Елена Анатольевна
Начальник отдела международного торгового и структурного финансирования
Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 634
ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК»
Якиманская наб., д. 4/4, стр. 2, г. Москва, 119180
тел.: +7 (495) 974-71-81
факс: +7 (495) 969-20-65
www.novikom.ru
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
24
Размер файла
2 754 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа