close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Презентация

код для вставкиСкачать
Факторинг – оптимальный способ
финансирования компаний SME в условиях
развивающейся экономики
Директор по маркетингу МФК ТРАСТ
Людмила Климанова
Москва, 13 мая 2008 года
1
Содержание
Contents
Мировой рынок факторинга
Доступность финансирования для предприятий СМБ
Насколько подходит факторинг предприятиям СМБ?
Насколько доступен факторинг предприятиям СМБ?
Кто виноват и что делать?
2
Мировой рынок факторинга
Оборот, € млрд.
1 134,3
2006
2003
760,4
450,6
1998
227,5
1993
133,2
1988
52,7
1983
0,0
200,0
400,0
600,0
800,0
1 000,0 1 200,0
3
Мировой рынок факторинга
Весь мир
Европа
72%
Австралия
2%
Азия
13%
Африка
1%
Европа
Сев. и Южная
Америка
12%
Западная
Европа
97%
Восточная
Европа
3%
4
Мировой рынок факторинга
• Глобальный рынок факторинговых услуг в 2006 г. – € 1 134
млрд.
• С 2003 по 2006 г.г. прирост мирового рынка составил 50 %
• Прирост рынка Восточной Европы с 2003 по 2006 г.г. составил
108 %
• Прирост рынка России с 2003 по 2006 г.г. – 1500 %
5
Доступность финансирования
для предприятий СМБ
6
Доля собственного капитала предприятий СМБ
Размер
годового
оборота
Австрия
Бельгия
Франция
Германия
Италия
Португалия
Испания
Меньше € 7
млн.
13%
40%
34%
14%
26%
31%
42%
Больше € 7
млн., но
меньше € 40
млн.
27%
38%
35%
22%
25%
40%
43%
Больше € 40
млн.
31%
39%
35%
31%
28%
51%
37%
Все
предприятия
28%
39%
35%
30%
27%
42%
38%
Источник: The European Observatory for SMEs, Sixth Report
7
Источники финансирования СМБ
Процент компаний, использующих различные
источники финансирования*
60%
50%
46%
50%
39%
40%
30%
20%
10%
9%
9%
Сторонние
инвестиции
Субвенции
11%
0%
Факторинг
Лизинг
*Источник: Exco Grant & Thornton survey of European SMEs 2001
Банковский Овердрафт
кредит
8
Средний платежный период в странах ЕС
Страна
Средний платежный период, дн.
Австрия
31
Бельгия
52
Финляндия
26
Германия
31
Греция
83
Италия
78
Португалия
70
Великобритания
41
Франция
58
ЕС в среднем
50
В 2006 году в Великобритании средний платежный период составлял уже 60 дней
Источник: Grant Thornton European Business Survey, 2002
9
Насколько подходит факторинг
предприятиям СМБ?
10
Аргументы за…
•
Стоимость факторинга сравнима с альтернативными источниками
финансирования – банковским кредитованием и товарным
кредитом
•
Доступность факторингового финансирования гораздо выше, чем
доступность банковского кредитования, так как фактор
рассматривает дебиторскую задолженность как достаточное
обеспечение, в то время как банки требуют в залог, как правило,
основные средства
•
Клиенту гораздо легче за счет системы ценообразования в
факторинге оценить свои затраты и сравнить их с собственной
торговой наценкой
11
Аргументы за…
•
Проще планировать расходы, так как комиссия списывается только
после того, как дебитор уплатил
•
Факторинговое финансирование оформляется быстрее кредита
•
Дополнительные услуги факторинга освобождают клиента от тех
функций, которые при самостоятельном их выполнении
оказываются либо очень дорогостоящими, либо он их вообще не в
состоянии сделать
12
Аргументы против…
•
Компания, превысившая определенный размер, может иметь
мотивацию и быть способной привлечь персонал, обладающий
навыками управления кредитным риском
•
Компания, перешедшая в разряд крупного бизнеса, имеет более
сильные позиции при переговорах с банками или со своими
поставщиками и может привлекать источники финансирования
более дешевые, чем факторинг
•
Крупная компания может выйти на рынок капитала и привлечь
дополнительное финансирование путем выпуска ценных бумаг.
13
Типичный клиент факторинговой компании
Клиенты с годовым оборотом (данные стран ЕС):
•
•
•
•
Менее € 2 млн.
Менее € 5 млн.
Менее € 15 млн.
Более € 15 млн.
50%
80%
91%
9%
В России доля клиентов среднего и малого бизнеса в 2007 году
составила 93,6 %, в том числе:
•
•
Средний бизнес
Малый бизнес
45,1 %
48,5 %
14
Насколько доступен факторинг
предприятиям СМБ?
15
Доступность факторинга для среднего и малого
бизнеса
• Оценка рисков
• Обеспечение
Может быть поручительство владельцев бизнеса
• Отрасль
Принцип «Продал и забыл»
• Размер и правовая форма бизнеса
Минимальный размер оборота € 100 тыс.
• Стоимость факторинга
Согласно данным исследования SME Representative Associations,
62,5 % представителей СМБ считают, что стоимость факторинга не
превышает стоимость альтернативного финансирования
16
Кто виноват и что делать?
• Слабая известность факторинга среди потенциальных
клиентов – только 25 % опрошенных представителей СМБ
заявляют, что они хорошо знают, что такое факторинг*
• Многочисленные заблуждения, связанные с факторингом
• Выход – просветительская работа, в том числе путем
сотрудничества с кредитными брокерами и страховыми
компаниями
*Источник: SME Representative Associations
17
Спасибо за внимание!
ЗАО «Межрегиональная Факторинговая Компания
«ТРАСТ»
8-800-100-11-44
www.trust.ru/factoring
18
19
20
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
9
Размер файла
3 152 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа