close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Презентация

код для вставкиСкачать
Рейтинги надежности НПФ:
возможности и преимущества
Оглавление
1. Зачем нужен рейтинг?
2. Информация об
Агентстве
3. Методика и процедура
4. Действующие рейтинги
5. Контакты
3-8
9-20
21-25
26-28
29-30
2
1. Зачем нужен рейтинг?
3
Зачем НПФ нужен рейтинг?
1. Привлечение клиентов
2. Улучшение имиджа компании на рынке и
расширение клиентской базы
3. Рейтинг – важное звено
«учредители – менеджмент»
в
отношениях
4. В случае участия фондов в тендерах рейтинг
становится
практически
единственным
общепризнанным
неценовым
критерием
определения победителя.
4
1.1. Привлечение клиентов
Рейтинг
надежности
–
это
индикатор
транспарентности НПФ, его готовности вести
диалог с клиентами
Рейтинг надежности является дополнительным
аргументом на переговорах с контрагентами
5
1.2. Улучшение имиджа фонда на рынке и
расширение клиентской базы
Методика рейтингования НПФ была разработана совместно
с НП НАПФ и получила официальное признание со стороны
ассоциации.
Рейтинг надежности позволяет привлечь новых клиентов
благодаря повышению PR-возможностей фонда при работе
на открытом рынке
Наличие рейтинга надежности значительно повышает
привлекательность фонда для клиентов – юридических лиц
Получение рейтинга надежности открывает широкие
возможности для использования его в рекламе,
направленной на привлечение клиентов – физических лиц
Большинство фондов-клиентов «Эксперт РА» использует
информацию о рейтингах в своих рекламных материалах 6
1.3. Рейтинг – важное звено в отношениях
«учредители - менеджмент»
Инструмент внешней
учредителей
обратной
Рейтинговый отчет может быть
внимание при разработке стратегии
связи
принят
для
во
Соответствие лучшим бизнес-практикам находит
свое отражение в рейтинговом отчете
Оценка действующей системы риск-менеджмента
и ее адекватности стратегическим задачам
7
В рамках рейтинговой услуги пенсионный
фонд получает 7 составляющих
1. Действующий рейтинг (на 1 год)
2. Рейтинговый отчет (раскрытие
соответствии с блоками методики)
факторов
риска
в
3. Пресс-релиз о присвоении рейтинга
4. Размещение 1 интервью с топ-менеджментом на сайте
агентства
5. Ежемесячная публикация рейтинга в журнале «Эксперт» и
других изданиях
6. Ежеквартальный мониторинг рейтинга
7. Возможность актуализации по истечении срока действия
8
2. Информация об
Агентстве
9
Эксперт РА сегодня
«Эксперт РА» – крупнейшее в России и СНГ рейтинговое
агентство, по числу рейтингов компаний и банков в
странах СНГ опережающее не только другие российские,
но и международные агентства
На сегодняшний день Агентством присвоено более 500
действующих контактных рейтингов, что составляет
более 35% от общего числа действующих публичных
контактных рейтингов в РФ.
Наиболее
опытное
российское
присваиваем рейтинги с 1997 г.
агентство:
мы
130 штатных сотрудников, в том числе 50 аналитиков
10
Признания и аккредитации
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» официально аккредитовано Министерством
финансов РФ
Согласно приказу Министерства финансов №452 от 17.09.2010 рейтинговое агентство «Эксперт РА»
является официально аккредитованным при Министерстве финансов РФ
Банк России применяет рейтинги «Эксперт РА» в целях регулирования кредитных
организаций
ЦБ РФ позволяет банкам учитывать рейтинги заемщиков (А и выше) при формировании резервов (254-П с
изменениями, вступающими в силу с 1 июля 2013 г.), при расчете норматива Н1 (инструкция 139-И). Рейтинги
банков от «Эксперт РА» ЦБ РФ использует при установлении лимитов по инструментам рефинансирования
(положение № 323-П)
Министерство финансов РФ и ФСФР используют рейтинги «Эксперт РА» при
определении списка активов, принимаемых в покрытие резервов и собственных
средств страховых компаний
Ценные бумаги компаний и банков, имеющих рейтинг не ниже А от «Эксперт РА», а также депозиты в
этих банках могут быть приняты в покрытие резервов и собственных средств страховых компаний.
(Приказы Минфина № 100н и № 101н)
11
Признания и аккредитации
АИЖК использует рейтинги «Эксперт РА» для отбора контрагентов
Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А) является одним из критериев отбора страховых
компаний, банков и ипотечных операторов для участия в программе рефинансирования ОАО
«АИЖК»
Московская биржа применяет рейтинги «Эксперт РА» при формировании
котировального списка А1
Наличие рейтинга от «Эксперт РА» (не ниже «В++») является требованием Московской биржи
при включении корпоративных облигаций, субфедеральных и муниципальных ценных бумаг в
котировальный список А1.
МСП Банк использует рейтинги «Эксперт РА» в программе финансовой поддержки
малого и среднего предпринимательства
Рейтинги кредитоспособности не ниже В++, присвоенные "Эксперт РА", являются одним из
условий для участия в Программе финансовой поддержки МСП
12
Нам доверяют
Методики «Эксперт РА»
PriceWaterhouseCoopers.
имеют
положительное
заключение
«Эксперт РА» единственное национальное агентство в
России, которое включено в базу данных Bloomberg
Качество
процедур
и
соблюдение
принципов
конфиденциальности информации «Эксперт РА» подтверждены
заключением Accenture.
«Эксперт РА» совместно с Ассоциацией Региональных Банков
России разработало концепцию развития банковского сектора до
2020 года.
«Эксперт РА» является аккредитованным агентством при АИЖК и
АСВ для целей регулирования отбора агентов (страховые и
управляющие компании).
«Эксперт РА» является единственным агентством в России,
имеющим
официальное
признание
и
рекомендации
от
Всероссийского Союза Страховщиков и Национальной Страховой
Группы.
«Эксперт РА» официально аккредитовано при Национальной
фондовой ассоциации.
13
Наши рейтинги регулярно публикуются в
авторитетных изданиях
Регулярная публикация рейтинг-листа
в деловых изданиях (Около 20
публикаций в течение года в федеральном и региональных выпусках журнала
«Эксперт»), на сайте «Эксперта РА» (более 12 тыс. посетителей в день), а также
в профильных журналах и интернет-сайтах
Размещение информации о присвоенном рейтинге в профильных и тематических СМИ
Размещение информации о присвоенном рейтинге в базах данных агентств «Блумберг»,
"Интерактив Дата" и «Рейтерс».
14
Наши клиенты (рейтинги)
15
Наши клиенты (рейтинги)
16
Наши клиенты (рейтинги)
17
Наши клиенты (рейтинги)
18
Наши клиенты (рейтинги)
19
Наши клиенты (рейтинги)
20
3. Методика и процедура
21
Рейтинг надежности НПФ: определение
Рейтинг надежности – это мнение рейтингового агентства о способности Фонда к
полному и своевременному выполнению текущих и будущих обязательств с учетом
прогноза возможных изменений в экономической среде .
Рейтинговая шкала агентства «Эксперт РА» является российской национальной шкалой
(т.е. учитывает общий для всех российских НПФ страновой риск) и имеет 11 рейтинговых
классов
ВЫСОКАЯ НАДЕЖНОСТЬ
A++ (Исключительно высокий (наивысший) уровень надежности)
A+ (Очень высокий уровень надежности)
А (Высокий уровень надежности)
ПРИЕМЛЕМАЯ НАДЕЖНОСТЬ
B++ (Приемлемый уровень надежности)
B+ (Достаточный уровень надежности)
B (Удовлетворительный уровень надежности)
НИЗКАЯ НАДЕЖНОСТЬ
С++ (Низкий уровень к надежности)
C+ (Очень низкий уровень надежности)
C (Неудовлетворительный уровень надежности)
D Банкротство
Е Отзыв лицензии
22
Рейтинг – это комплексная оценка
надежности
Рейтинг надежности
ВНУТРЕННЯЯ ОЦЕНКА УРОВНЯ НАДЕЖНОСТИ
РЫНОЧНЫЕ
ПОЗИЦИИ
История и
репутация
Клиентская база
География
ФИНАНСОВЫЙ
АНАЛИЗ
Объем ИОУД
Структура
инвестиционного
портфеля
ИНВЕСТИЦИОНН
ЫЙ ПРОЦЕСС И
РИСКМЕНЕДЖМЕНТ
Сотрудничество с
управляющими
компаниями
Управление рисками
ФАКТОРЫ
ПОДДЕРЖКИ
СТРЕСС-ФАКТОРЫ
Типовые факторы
поддержки
Типовые стресс-факторы
Поддержка со стороны
учредителей
Риски активов
Риски регулирования и
надзора
Конкурентное
положение
23
Процесс присвоения рейтинга занимает от
одного до двух месяцев
Шаг 1. НПФ заключает с
агентством договор об
оказании рейтинговых
услуг
Шаг 2.
НПФ
предоставляет
агентству информацию,
необходимую
для
проведения рейтинговой
оценки
Возможен запрос дополнительной
информации и дополнительное
интервью с топ-менеджментом
Шаг 3.
Проводится
интервью
с
топменеджментом
НПФ согласен с вынесенным
решением
Шаг 5а. Агентство рассматривает
комментарии НПФ, делает необходимые
корректировки в рейтинговый отчет и на
рейтинговом комитете выносит итоговое
решение о присвоении рейтинга
НПФ согласен с
вынесенным решением
(см. шаг 5в)
Шаг 4. Агентство анализирует предоставленную
информацию, и по результатам рейтингового
комитета (на коллегиальной основе) выносит
предварительное решение о присвоении рейтинга
НПФ
НЕ
согласен
с
вынесенным решением, НЕ
подает заявку на апелляцию
Шаг 5б. Агентство и НПФ
подписывают соглашение о
конфиденциальности,
в
соответствии с которым
результаты
анализа
не
подлежат разглашению
НПФ НЕ согласен с
вынесенным решением
(см. шаг 5б)
НПФ согласен с вынесенным
решением
Шаг
5в.
Агентство
согласовывает
с
НПФ
рейтинговый отчет, новость и
пресс-релиз о присвоении
рейтинга, и осуществляет
раскрытие
информации
(публикует пресс-релиз)
24
Экспресс-оценка
Перед заключением договора возможно проведение экспрессоценки. Эта услуга является бесплатной. По итогам экспрессоценки будет обозначено 2-3 рейтинговых уровня, в которые с
высокой вероятностью, по мнению агентства, попадет итоговый
рейтинг фонда. Для экспресс-оценки необходима следующая
информация:
баланс фонда по итогам предыдущего полного года и на
последнюю отчетную дату;
аудиторское заключение к отчетности по итогам последнего
полного года;
формы ОПС 2, ОПС 5;
формы НПФ-Д, НПФ-Р, НПФ-РДУ, НПФ-Ф
краткая анкета по форме агентства.
Срок проведения экспресс-оценки составляет 1-3 рабочих
дня.
25
4. Действующие рейтинги
26
По состоянию на 05.02.2013 действуют 28
публичных рейтингов НПФ, присвоенных
агентством «Эксперт РА».
14
12
10
8
6
4
2
0
А++
А+
А
В++
В++
С++
С+
С
27
Действующие публичные рейтинги НПФ на
05.02.13
Фонд
Алмазная осень
Рейтинг Фонд
A
Рейтинг
НПФ Транснефть
A++
Атомгарант
БЛАГОСОСТОЯНИЕ
Большой пенсионный фонд
A++
A++
A+
НПФ электроэнергетики
НПФ «ОБРАЗОВАНИЕ»
НПФ «ОПФ»
A++
A+
A
ВТБ Пенсионный фонд
A++
НПФ «СберФонд РЕСО»
A+
ГАЗФОНД
Европейский пенсионный фонд
КИТ Финанс НПФ
A++
A+
A+
НПФ «СтальФонд»
НПФ «Телеком-Союз»
НПФ «УРАЛСИБ»
A+
A++
A
ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ
Национальный НПФ
Нефтегарант
A++
A++
A+
Оренбургский НПФ «Доверие»
Первый национальный ПФ
Промагрофонд
A
A
A+
НПФ «Альянс»
A++
Ренессанс Жизнь и Пенсии
A+
НПФ Райффайзен
A+
ТНК-Владимир
A++
НПФ Сбербанка
НПФ Сургутнефтегаз
A++
A++
Ханты-Мансийский НПФ
приостан
овлен
28
5. Контакты
29
Контакты
По вопросам получения рейтинга
Руководитель отдела продаж
Гуминская Юлия Игоревна
тел. (+7 495) 225-3444*1821
guminskaya@raexpert.ru
По вопросам методики и действующих рейтингов
Заместитель генерального директора
Самиев Павел Александрович
тел. (+7 495) 225-3444*1608
psamiev@raexpert.ru
Руководитель отдела корпоративных и инвестиционных
рейтингов
Митрофанов Павел Сергеевич
тел. (+7 495) 225-3444*1615
mitrofanov@raexpert.ru
30
Документ
Категория
Презентации
Просмотров
16
Размер файла
2 046 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа