close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

на 1 августа 2006 года

код для вставкиСкачать
Особенности развития страховых рынков
России и стран ближнего зарубежья
(Казахстан, Украина, Беларусь)
25 октября 2006 года
Новый этап развития
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Регулирование страховой деятельности
•
Республика Беларусь
Министерство финансов РБ: Главное управление страхового надзора
•
Российская Федерация
Министерство финансов РФ: Департамент финансовой политики;
Федеральная служба страхового надзора
•
Республика Казахстан
Агентство РК по регулированию и контролю
финансового рынка и финансовых организаций;
Национальный Банк Республики Казахстан
•
Украина
Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг
(Госфинуслуг)
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Страховой рынок ряда стран СНГ
С тр а н а
Компании по
с тр а х о в а н и ю
ж и зн и
Компании,
проводящ ие
ины е виды
с тр а х о в а н и я
В с е го
Р е с п уб л и к а
Б е л а р ус ь
Р е с п уб л и к а
К а за х с та н
Р о с с и й с ка я
Ф едерация
Украина
5
20
25
4
35
39
170
714
56
349
884
(в р е е с тр е 1 1 0 1 )
405
* по итогам первого полугодия 2006 года
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Представительство в Тор 100
63
3
6
Казахстан
10
67
12
2
Украина
Компании по страхованию жизни
Россия
2
Беларусь
•Компании по страхованию жизни:
Казахстан - 75 % от участников рынка;
Украина - 18% от участников рынка;
Россия - 37% от участников рынка;
Беларусь - 40% от участников рынка.
•Компании, проводящие иные виды
страхования:
Казахстан - 17% от участников рынка;
Украина - 3,5% от участников рынка;
Россия - 9,4% от участников рынка;
Беларусь - 10% от участников рынка.
Компании, проводящие иные виды страхования
* по материалам forINSURER.com
* количество компаний, входящих в лидеры Тор 100 СНГ и Балтии за первый
квартал 2006 года (non-life страхование и страхование жизни)
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Республика Казахстан.
Структура страхового портфеля
Общее страхование
Страхование жизни
29,5
23,9
68,7
31,3
20,9
5,4
16,0
4,3
страхование жизни
аннуитетное страхование
* на 1 августа 2006 года
страхование от прочих финансовых убытков
страхование гражданско-правовой ответственности
страхование имущества
обяз. страхование ГПО владельцев трансп. средств
страхование от несчастных случаев
иные классы страхования
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Республика Казахстан. Динамика
развития
• Совокупный объем страховых премий - $ 542,9 млн., рост в сравнении с аналогичным
периодом прошлого года в 2 раза.
• Структура премий:
*обязательное страхование - 12,4% от совокупного объема - увеличение на 50,6%;
* личное страхование - 9,7% от совокупного объема - увеличение на 61,7%;
* имущественное страхование - 77,9% от совокупного объема - увеличение в 2,2 раза.
• Страховые выплаты - $ 50,5 млн., рост в сравнении с аналогичным периодом прошлого года
на 29,2%.
• Структура страховых выплат:
* обязательное страхование - 44,6% от совокупных выплат - увеличение на 73,2%;
* личное страхование - 15,6% от совокупных выплат - увеличение на 22,6%;
* имущественное страхование - 39,6% от совокупных выплат - увеличение на 2,1%.
• Активы страховых организаций Республики Казахстан на отчетную дату выросли в
сравнении с аналогичным периодом прошлого года в 2 раза, обязательства - в 2,4 раза, в т.ч.
страховые резервы - в 2,7 раза, собственный капитал - на 83,3%.
* на 1 августа 2006 года
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Республика Казахстан. Динамика
развития
В перестрахование передано страховых премий на сумму $ 203,2 млн.,
или 37,4% от суммы страховых премий, из них нерезидентами передано
34,2%. Основные Re-партнеры:
• США - 22,2%;
• Швейцария - 13,8%;
• Казахстан - 12,7%;
• Россия - 11,5%.
Доля страховых премий в ВВП - 0,76%, при этим в аналогичный период
2005 года - 0,49%.
Доля активов страховых (перестраховочных организаций) в ВВП - 1,24%.
Доля собственного капитала - 0,69%.
Страховые премии на душу населения - $ 36,2.
* на 1 августа 2006 года
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Республика Казахстан. Динамика развития
Приоритеты:
• дальнейшее развитие страхования жизни, в том числе накопительного;
• борьба с мошенничеством на страховом рынке и формирование
страховой статистики;
• повышение уровня прозрачности страховых организаций;
• повышение эффективности системы обязательного страхования;
• создание внесудебных механизмов разрешения споров при
осуществлении обязательных видов страхования;
• развитие инфраструктуры страхового рынка;
• развитие новых технологий в продаже страховых услуг;
• совершенствование системы риск-менеджмента страховых организаций.
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Республика Беларусь. Структура страхового
портфеля
Д о б р о в о л ь н о е с тр а хо в а н и е
1 ) л и ч н о е с тр а хо в а н и е :
с тр а хо в а н и е ж и зн и
с тр а хо в а н и е д о п о л н и те л ь н о й
пенсии
с тр а хо в а н и е м е д и ц и н с ки х
р а с хо д о в
п р о ч и е (с тр а хо в а н и е о т
н е с ч а с тн ы х сл уч а е в и д р .)
2 ) и м ущ е с тв е н н о е
с тр а хо в а н и е :
с тр а хо в а н и е и м ущ е с тв а
п р е д п р и я ти й
с тр а хо в а н и е и м ущ е с тв а
гр а ж д а н
с тр а хо в а н и е гр узо в
с тр а хо в а н и е
п р е д п р и н и м а те л ь с ко го р и с ка
п р о ч и е (с тр а хо в а н и е
с тр о и те л ь н о -м о н та ж н ы х
р и с ко в и д р .)
3 ) с тр а хо в а н и е
о тв е тс тв е н н о с ти
ВСЕГО
* на 1 июля 2006 года
% к общ ей
с ум м е в зн о с о в
8 ,2 3
0 ,0 5
% к
с о о тв е тс тв ую щ е м у
периоду
п р о ш л о го
го д а
1 2 2 ,0 1
1 9 ,1 0
% к общ ей
с ум м е в ы п л а т
3 ,4 4
0 ,6 2
% к с о о тв е тс тв ую щ е м у п е р и о д у
п р о ш л о го го д а
1 2 2 ,7 2
4 6 2 ,8 6
4 ,4 6
1 2 5 ,9 6
0 ,6 9
1 3 5 ,8 4
0 ,3 4
1 1 5 ,1 2
0 ,4 3
1 1 5 ,9 6
3 ,3 9
1 2 7 ,5 0
1 ,6 9
9 4 ,9 3
2 5 ,1 2
1 3 6 ,2 6
1 9 ,8 1
1 3 9 ,0 8
1 0 ,6 6
1 5 4 ,9 2
5 ,3 2
1 2 5 ,8 4
1 1 ,8 6
1 ,5 3
1 3 3 ,2 3
1 0 8 ,8 9
1 3 ,9 7
0 ,1 4
1 5 8 ,3 7
2 5 1 ,7 0
0 ,3 7
1 1 5 ,0 1
0 ,3 0
2 8 ,2 2
0 ,7 1
7 5 ,9 3
0 ,0 8
1 1 4 ,7 5
3 ,9 0
3 7 ,2 6
1 0 0 ,9 1
1 2 2 8 ,2 4
0 ,9 4
2 4 ,1 9
7 0 ,4 1
1 3 1 ,6 1
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Республика Беларусь. Структура страхового
портфеля
О б я за те л ь н о е с тр а хо в а н и е
1 ) и м ущ ес тв е н н о е с тр а хо в а н и е :
с тр а хо в а н и е с тр о е н и й , п р и н а д л е ж а щ и х
гр а ж д а н а м
2 ) л и ч н о е с тр а хо в а н и е :
м е д и ц и н с ко е с тр а хо в а н и е и н о с тр а н н ы х
гр а ж д а н и л и ц б е з гр а ж д а н с тв а ,
в р е м е н н о пр е б ы ва ю щ и х и л и в р е м е н н о
проживаю щ их в РБ
с тр а хо в а н и е о т н е с ч а с тн ы х с л уч а е в и
п р о ф е сс и о н а л ь н ы х за б о л е в а н и й
п р о ч и е (с тр а хо в а н и е п р окур о р ски х
р а б о тн и ко в , во е н н о с л уж а щ и х и д р .)
3 ) с тр а хо в а н и е о тв е тс тв е н н о с ти :
с тр а хо в а н и е гр а ж д а н с ко й
о тв е тс тв е н н о с ти в л а д е л ь ц е в
тр а н с п о р тн ы х с р е д с тв
с тр а хо в а н и е гр а ж д а н с ко й
о тв е тс тв е н н о с ти в л а д е л ь ц е в
тр а н с п о р тн ы х с р е д с тв , в ы е зж а ю щ и х за
п р е д ел ы Р ес п уб л и ки Б ел а р ус ь
с тр а хо в а н и е гр а ж д а н с ко й
о тв е тс тв е н н о с ти п е ре в о зч и ка п е ре д
п а сс а ж и р ам и
с тр а хо в а н и е о тв е тс тв е н н о с ти
ю р и д и ч е с ки х л и ц и и н д и в и д уа л ь н ы х
п р е д п р и н и м а тел е й за н е ис п о л н е н и е
о б я за те л ь с тв п о д о го в о р у о д о л е во м
с тр о и те л ь с тв е ж и л о го п о м е щ е н и я
ВСЕГО
* на 1 июля 2006 года
% к общ ей
с ум м е в зн о со в
% к со о тв е тс тв ую щ е м у п е р ио д у
п р о ш л о го год а
% к общ ей
с ум м е вы п л а т
% к со о тв е тс тв ую щ е м у п е р ио д у
п р о ш л о го год а
5 ,6 8
2 7 ,0 2
1 1 0 ,62
1 1 0 ,20
4 ,6 8
4 0 ,7 8
1 3 6 ,28
1 2 8 ,36
0 ,6 5
2 4 3 ,31
0 ,1 9
1 3 1 ,30
2 5 ,7 8
1 0 8 ,61
3 9 ,6 3
1 2 9 ,79
0 ,5 8
3 0 ,3 0
1 1 4 ,09
9 9 ,2 4
0 ,9 6
3 0 ,3 5
8 7 ,9 3
1 1 7 ,62
1 4 ,5 0
6 9 ,2 9
1 6 ,5 8
7 1 ,0 7
1 3 ,7 1
1 9 2 ,92
1 3 ,2 3
5 5 7 ,43
1 ,1 0
7 2 ,8 5
0 ,5 4
5 4 2 ,77
0 ,7 3
6 2 ,7 4
0 ,0 0
1 0 5 ,99
0 ,0 0
7 5 ,8 1
0 ,0 0
1 2 4 ,26
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Республика Беларусь. Динамика
развития
• Совокупный объем страховых премий составил (по прямому страхованию и
сострахованию) 358,5 млрд. рублей, увеличившись в сравнении с аналогичным
периодом 2005 года на 43 млрд. рублей или 13,6 %.
• Доля Белорусского республиканского унитарного страхового предприятия
"Белгосстрах" - 59,1 %.
• Удельный вес добровольных видов страхования в общей сумме поступлений - 37,2 %.
• Удельный вес обязательных видов страхования в общей сумме поступлений - 62,8 %.
• Страховые выплаты составили 162,6 млрд. рублей, при этом на долю Белгосстраха в
общей сумме страховых выплат приходится 68 %.
• Уровень страховых выплат в общей сумме собранных страховых взносов - 45,3 %.
• Среднесписочная численность работников страховых организаций республики 11315 человек, в том числе штатных – 4 404.
* на 01 июля 2006 года
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Российская Федерация.
Структура страхового портфеля
Виды страхования
Страховая премия
(всего)
Добровольное
страхование
Страхование жизни
Иное, чем жизнь
Личное
Имущественное
Ответственности
Обязательное
страхование
ОСАГО
ОМС
* на 1 июля 2006 года
Страховые премии, млрд. руб. Страховые выплаты, млрд. руб.
1 кв. 2006 Прирост 1 кв. 2005 1 кв. 2006 Прирост 1 кв. 2005
153,1
4,50%
146,5
68
-8%
73,6
95,5
4,1
91,4
34,7
51,9
4,8
-5%
-84%
21%
19%
22%
11%
100,9
25,1
75,8
29
42,4
4,3
22,5
1,9
20,7
8,6
11,8
0,3
-40%
-91%
27%
18%
36%
-6%
37,4
21,1
16,2
7,3
8,6
0,3
57,6
13,3
39,4
26%
7%
27%
45,6
12,4
31
45,5
7,4
37,2
26%
23%
27%
36,2
6
29,2
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Российская Федерация.
Динамика рынка
Общий объем страховой премии в 1 квартале 2006 г. по сравнению с
аналогичным периодом прошлого года вырос на 4,5%.
Динамика роста премий по личному страхованию имеет затухающий
характер (34% на 01.04.04, 28% - в 2005 году и 19% - в 2006 году).
Сохраняется тенденция роста сборов по имущественному страхованию
(22%), что позволяет предположить общий рост уровня страховых
выплат в течение 2006 года.
Премия по добровольному страхованию ответственности в 1 квартале
2006 года выросла на 11%, достигнув в абсолютном отношении
"исторического квартального максимума" за последние годы.
Сегмент обязательного страхования продолжает планомерно расти, в
первую очередь, за счет увеличения объема взносов по ОМС (27%).
Темп роста премии по ОСАГО составил 7%, объем страховых выплат
по этому виду страхования вырос на 23%.
* на 1 июля 2006 года
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Российская Федерация.
Основные тенденции
Рост уставного капитала страховщиков - на 8,1% за истекшие
полгода);
Активизация процессов укрупнения и консолидации (с ярко
выраженной экспансией столичных страховщиков в регионы);
Тесное взаимодействие страховщиков и банков (в сфере
ипотеки, автострахования, страхования финансовых рисков,
страхования жизни);
усиление позиции антимонопольных органов
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Украина. Структура страхового портфеля
В и д с тра хо в а ни я
С тр а хо в ы е п р е м и и , в м л н .$
Валовая
1 пол.
2005 г.
С тра хова ние
жизни
1 пол.
2006 г.
С тр а хо в ы е в ы п л а ты , в м л н .$
Ч ис та я
1 пол.
2005 г.
1 пол.
2006 г.
В аловая
1 пол. 1 пол.
2005 г. 2006 г.
27,0
35,5
27
35,4
0 ,7
1 2 6 8 ,1
1150
676,9
711 ,6
183,2
48,5
64,8
44
61,9
1080,4
942,5
515,4
- в том числ е
стра хование
ф инансовы х рисков
488,6
303,8
Д обровольное
страхование
ответственности
Н егосударственное
36,3
В иды страхования
ины е, чем
страхование ж изни
Д обровольное
личное страхование
Д обровольное
им ущ ественное
страхование
1 ,3
Ч истая
1 пол. 1 пол.
2005 г. 2006 г.
0 ,7
1 ,4
1 7 ,8
16
160
27,4
27,4
25
27
534,2
135,5
124,5
115,9
109,2
168,7
121,1
65 ,7
30,2
50,7
26,1
44,2
0,2
24
4 ,7
0,2
4,6
3,1
99,4
93,3
92,2
436,9
12,2
16,1
11,6
15,5
64,9
60,3
62,5
77,9
9,8
14,8
9,4
1 4 ,4
3 ,3
5 ,3
3,3
5 ,3
3,5
5
3,5
5
1295,1
1185,6
747 ,3
183,9
177,5
161,5
161,2
обязательное
страхование
Ответственность
владельцев
транспортных
средств
Государственное
обязательное
страхование
В сего (все виды
страхования)
* на 1 июля 2006 года
7 0 3 ,9
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Украина. Динамика рынка
Общий объем страховой премии в 1 полугодии 2006 г.
составляет 5987,1 млн. грн. ($ 1185,6 млн.), что по
сравнению с аналогичным периодом прошлого года
меньше на 8,4%. Тенденция прослеживается за счет
уменьшения объема страхования финансовых рисков.
За 1 полугодие 2006 г. объем чистых страховых премий
составил 3 773, 5 млн.грн. ($ 747,2 млн.), что по сравнению
с аналогичным периодом прошлого года больше на 6,1%
По состоянию на 1 августа 2006 года доля страховых
премий в ВВП Украины составила - 1,83%, при этим в
аналогичном периоде прошлого года данный показатель
составил - 1,79%.
Национальная
страховая
гильдия
Реальный
рынок
страхования:
http://www.nsgildia.ru/
современное
состояние и взгляд в будущее
Украина. Динамика рынка
•
•
Около 60 компаний (14,8 % рынка) – с участием иностранного
капитала.
Основные страны-инвесторы:
•Великобритания - 34%,
• США - 17%, Дания - 10%,
•Польша - 9%,
•Австрия – 6%,
•Россия - 6%,
•Сирия - 3%, Кипр - 3%,
•Латвия – 2%,
•Лихтенштейн - 2% ,
•Британские Виргинские Острова - 1%.
Национальная страховая гильдия
http://www.nsgildia.ru/
Вопрос 8
У страховщика есть много Правил страхования, которые относятся
к «комбинированным».
Какие дополнительные требования предъявляет ФССН к
комбинированным Правилам страхования, кроме того, что
должны быть указаны объекты страхования по каждому
виду?
Спасибо за внимание!
Подробная информация о работе Гильдии :
Адрес: 119180 г.Москва, ул.Большая Полянка,
д.7/10, стр.1
Тел.: (495) 950-83-35, 950-82-72
Е-mail: info@nsgildia.ru
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
10
Размер файла
336 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа