close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Москва 2007 год

код для вставкиСкачать
Федеральная служба по финансовым рынкам
Управление регулирования и контроля над коллективными инвестициями
Тенденции развития
негосударственных пенсионных фондов в России
Аранжереев Михаил Михайлович
Начальник управления развития
регулирования на финансовом рынке
Москва, 2007 год
Основные направления и характеристики
деятельности негосударственных пенсионных фондов в Российской
Федерации
с 1998 г. по 01.07.2007.
Таблица № 1
01.01.
1999
01.01.
2000
01.01.
2001
01.01.
2002
01.01.
2003
01.01.
2004
01.01. 2005
01.01. 2006
01.01. 2007
01.07. 2007
Собственное
имущество,
млн. руб.
8210,4
17029,5
23331,5
45103,0
63162,2
125818,0
215849,1
344376,3
509914,2
544373,6
Пенсионные
резервы,
млн. руб.
4240,0
10525,5
15642,4
33640,3
51226,8
89806,0
169829,2
277364,9
411681,5
431329,0
Количество
участников,
тыс. чел.
1824,2
2390,9
3341,1
3953,1
4272,3
5256,5
5546,7
6059,2
6318,4
6503,9
Количество
участников,
получающих
пенсию, тыс.
чел.
174,1
259,3
281,0
330,5
344,8
435,9
500,6
704,8
845,6
969,9
Пенсионные
выплаты,
млн. руб.
253,5
370,2
605,3
1025,3
1978,5
3325,6
4961,4
7557,8
10538,8
6377,9
0
количество фондов с действующей лицензией
257 256
01.07.2007 г.
01.01.2007 г.
283
01.01.2006 г.
01.01.2005 г.
01.01.2004 г.
01.01.2003 г.
279 271
294
270
01.01.2002 г.
01.01.2001 г.
01.01.2000 г.
252
01.01.1999 г.
300
01.01.1998 г.
01.01.1997 г.
50
01.01.1996 г.
Численность НПФ
График 1
296 290 289
265
250
200
150
100
26
О численности НПФ на 20.08.2007
В 2006-2007 гг. ФСФР России приняла решения о приостановлении действия
лицензий:
– в ноябре 2006 года в отношении 23 НПФ;
– в декабре 2006 года в отношении 12 НПФ;
– в июне 2007 года в отношении 5 НПФ.
И приняла решения о направлении исковых заявлений в суд об
аннулировании лицензий 29 НПФ. Основанием для приостановления
действия лицензий послужило грубое нарушение лицензионных
требований и условий, выразившееся в несоблюдении лицензиатами
установленных Федеральным законом "О негосударственных пенсионных
фондах" и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации
требований к представлению отчетности.
На 20.08.2007 в законную силу вступили решения Арбитражных судов об
аннулировании лицензий 20 НПФ.
На 20.08.2007 количество НПФ, имеющих лицензию составляет 263
(из них у 19 НПФ действие лицензии приостановлено).
Данные по Негосударственным
пенсионным фондам в млрд. руб.
СИ-собственное имущество; ПР – пенсионные резервы; ПН – пенсионные накопления
График 2
600
515,1
01.07.2007
544,4
500
405,2
431,3
400
01.01.2007
300
01.07.2007
200
100
9,9 19,9
0
СИ
ПР
ПН
Современная система негосударственного
пенсионного обеспечения
График 3
Актуарные
фирмы: 7
Актуарии: 35
Аудиторские
фирмы: 90
Депозитарии:
34
НПФ: 263
УК: 107
Показатели, характеризующие деятельность НПФ (2)
Таблица № 2-3
Все
фонды
> 500
млн.
руб.
% от
всех
фонд
ов
>1
млрд.
% от
всех
фонд
ов
<100
млн.
руб.
% от
всех
фон
дов
100200
млн.
руб.
% от
всех
фонд
ов
200300
млн.
руб.
% от
всех
фон
дов
300500
млн.
руб.
% от
всех
фонд
ов
Кол-во
НПФ
265
51
19.2
34
12.8
150
56.6
34
12.8
18
6.8
12
4.5
СИ, т.р.
544373625
525793537
96.7
514717250
94.6
4573375
0.8
4862994
0.9
4548942
0.8
4585882
0.8
ИОУД,
т.р.
88896114
83371413
93.8
81267963
91.4
2433725
2.7
1408574
1.6
1066051
1.2
616287
0.7
СВУ,
т.р.
21721736
16647992
76.6
14802818
68.1
2374098
10.9
1299288
6.0
844148
3.9
551076
2.5
ПН, т.р.
19925758
18571256
93.2
17594157
88.3
168729
0.8
394139
2.0
517191
2.6
274442
1.4
Кол-во
застр.
лиц по
ОПС
1881642
1685001
89.5
1584887
84.2
40245
2.1
43444
2.3
91276
4.9
22510
1.2
ПР, т.р.
431329002
419885011
97.3
412864091
95.7
2022302
0.5
2987887
0.7
2781099
0.6
3647028
0.8
Кол-во
участ.
по НПО
6503980
5079891
78.1
4726824
72.7
651876
10.0
337761
5.2
199105
3.1
234610
3.6
Кол-во
участ.
получ.
пенсию
по НПО
969866
871267
89.8
777012
80.1
24442
2.5
25051
2.6
22983
2.4
26054
2.7
01.07.07
Количество НПФ в группах, разделенных по величине
собственного имущества
График 4
НПФ, разделенные по собственному имуществу
01.07.2007
150 НПФ (<100 млн.
руб.)
56,6%
34 НПФ (> 1 млрд. руб.)
12,8%
17 НПФ (500 млн. - 1
млрд. руб.)
6,4%
12 НПФ (300 - 500 млн.
руб.)
4,5%
18 НПФ (200 - 300 млн.
руб.)
6,8%
34 НПФ (100 - 200 млн.
руб.)
12,8%
Собственное имущество НПФ
Таблица № 4
Дата отчета
01.01.2007
01.04.2007
01.07.2007
Всего НПФ
289
287
265
Собственноеимущество (СИ)
всех НПФ (тыс. руб.)
509914155
531417877
544373625
НПФ >500 млн. руб.
46
49
51
Собственное имущество (тыс. руб.)
491086946
512158118
525793537
% от общей суммы
96.3
96,4
96.7
НПФ >1 млрд.руб.
31
32
34
Собственное имущество (тыс. руб.)
481173222
500840391
514717250
% от общей суммы
94.4
94,2
94.6
НПФ < 100 млн.руб
181
175
150
Собственное
имущество (тыс. руб.)
5026113
4983123
4573375
% от общей суммы
1.0
0,9
0.8
НПФ 100-200 млн.руб
34
31
34
Собственное имущество (тыс. руб.)
4946095
4492083
4862994
% от общей суммы
1.0
0,8
0.9
НПФ 200-300 млн.руб
15
17
18
Собственное имущество (тыс. руб.)
3593303
4086211
4548942
% от общей суммы
0.7
0,8
0.8
НПФ 300-500 млн.руб
13
15
12
Собственное имущество (тыс. руб.)
5261699
5698342
4585882
% от общей суммы
1.0
1,1
0.8
Собственное имущество НПФ
01.01.2007 г.
Собственное имущество НПФ
01.01.2007
181 НПФ (<100 млн.
руб.)
1,0%
34 НПФ (100 - 200
млн. руб.)
1,0%
15 НПФ (200 - 300
млн. руб.)
0,7%
13 НПФ (300 - 500
млн. руб.)
1,0%
15 НПФ (500 млн. - 1
млрд. руб.)
1,9%
31 НПФ (> 1
млрд. руб.)
94,4%
График 5
Собственное имущество НПФ
График 6
Собственное имущество НПФ
01.04.2007
175 НПФ (<100 млн.
руб.)
0,9%
31 НПФ (100 - 200
млн. руб.)
0,8%
17 НПФ (200 - 300
млн. руб.)
0,8%
15 НПФ (300 - 500
млн. руб.)
1,1%
17 НПФ (500 млн. - 1
млрд. руб.)
2,1%
32 НПФ (> 1
млрд. руб.)
94,2%
Собственное имущество НПФ
График 7
Собственное имущество НПФ
01.07.2007
150 НПФ (<100 млн.
руб.)
0,8%
34 НПФ (100 - 200
млн. руб.)
0,9%
18 НПФ (200 - 300
млн. руб.)
0,8%
12 НПФ (300 - 500
млн. руб.)
0,8%
17 НПФ (500 млн. - 1
млрд. руб.)
2,0%
34 НПФ (> 1
млрд. руб.)
94,6%
Таблица № 5
Пенсионные резервы
Дата отчета
01.01.2007
01.04.2007
01.07.2007
Всего НПФ
289
287
265
Пенсионные резервы (тыс. руб.)
411681535
417610810
431329002
НПФ >500 млн. руб.
46
49
51
Пенсионные резервы (тыс. руб.)
399123299
406001459
419885011
% от общей суммы
96.9
97,2
97.3
НПФ >1 млрд.руб.
31
32
34
Пенсионные резервы (тыс. руб.)
392848190
398654723
412864091
% от общей суммы
95.4
95,4
95.7
НПФ < 100 млн.руб
181
175
150
Пенсионные резервы (тыс. руб.)
2498308
2296287
2022302
% от общей суммы
0.6
0,5
0.5
НПФ 100-200 млн.руб
34
31
34
Пенсионные резервы (тыс. руб.)
3105697
2633374
2987887
% от общей суммы
0.8
0,6
0.7
НПФ 200-300 млн.руб
15
17
18
Пенсионные резервы (тыс. руб.)
2627908
2669442
2781099
% от общей суммы
0.6
0,6
0.6
НПФ 300-500 млн.руб
13
15
12
Пенсионные резервы (тыс. руб.)
4326324
4010247
3647028
% от общей суммы
1.1
1,0
0.8
Пенсионные резервы НПФ
01.01.2007 г.
Пенсионные резервы НПФ 01.01.2007
181 НПФ (СИ < 100
млн.)
0,6%
34 НПФ (СИ 100 - 200
млн.)
15 НПФ (СИ
0,8%200 - 300
млн)
0,6%
13 НПФ (СИ 300 - 500
млн.)
1,1%
15 НПФ (СИ 500 млн. 1млрд.)
1,5%
31 кру пнейший НПФ
(СИ > 1 млрд.)
95,4%
График 8
Пенсионные резервы НПФ
График 9
Пенсионные резервы НПФ
01.04.2007
175 НПФ (СИ < 100 млн.)
0,5%
31 НПФ (СИ 100 - 200 млн.)
0,6%
17 НПФ (СИ 200 - 300 млн)
0,6%
15 НПФ (СИ 300 - 500 млн.)
1,0%
17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)
1,8%
32 крупнейших НПФ (СИ > 1
млрд.)
95,5%
Пенсионные резервы НПФ
График 10
Пенсионные резервы НПФ
01.07.2007
150 НПФ (СИ < 100 млн.)
0,5%
34 НПФ (СИ 100 - 200 млн.)
0,7%
18 НПФ (СИ 200 - 300 млн)
0,6%
12 НПФ (СИ 300 - 500 млн.)
0,8%
17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)
1,6%
34 крупнейших НПФ (СИ > 1
млрд.)
95,7%
Количество участников НПФ
01.07.2007 г.
График 11
116 НПФ (СИ < 50 млн.)
3,8%
34 НПФ (СИ 100 - 50
млн.)
6,2%
34 НПФ (СИ 200 - 100
млн.)
5,2%
34 крупнейших НПФ
(СИ > 1 млрд.)
72,7%
18 НПФ (СИ 300 - 200
млн)
3,1%
12 НПФ (СИ 500 - 300
млн.)
3,6%
17 НПФ (СИ 1 млрд.500 млн.)
5,4%
Количество участников НПФ, получающих
пенсию 01.07.2007 г.
График 12
34 НПФ (СИ 100 50 млн.)
0,9%
116 НПФ (СИ < 50
млн.)
1,6%
34 НПФ (СИ 200 100 млн.)
2,6%
34 крупнейших
НПФ (СИ > 1 млрд.)
80,1%
18 НПФ (СИ 300 200 млн)
2,4%
12 НПФ (СИ 500 300 млн.)
2,7%
17 НПФ (СИ 1
млрд.- 500 млн.)
9,7%
Таблица № 6
Имущество для осуществления уставной деятельности
Дата отчета
01.01.2007
01.04.2007
01.07.2007
Всего НПФ
289
287
265
Имущество для обеспечения уставной
деятельности (ИОУД)
всех НПФ (тыс. руб.)
87934976
90969752
88896114
НПФ >500 млн. руб.
46
49
51
ИОУД (тыс. руб.)
82288928
85137309
83371413
% от общей суммы
93.6
93,6
93.8
НПФ >1 млрд.руб.
31
32
34
ИОУД (тыс. руб.)
79470399
83251743
81267963
% от общей суммы
90.4
91,5
91.4
НПФ < 100 млн.руб
181
175
150
ИОУД (тыс. руб.)
2660083
2444332
2433725
% от общей суммы
3.0
2,7
2.7
НПФ 100-200 млн.руб
34
31
34
ИОУД (тыс. руб.)
1607094
1373728
1408574
% от общей суммы
1.8
1,5
1.6
НПФ 200-300 млн.руб
15
17
18
ИОУД (тыс. руб.)
825245
972536
1066051
% от общей суммы
0.9
1,1
1.2
НПФ 300-500 млн.руб
13
15
12
ИОУД (тыс. руб.)
553625
1041846
616287
% от общей суммы
0.7
1,1
0.7
Имущество для обеспечения уставной деятельности на
01.01.2007
График 13
Имущество для обеспечения уставной деятельности НПФ
01.01.2007
181 НПФ (СИ < 100
млн.)
3,0%
34 НПФ (СИ 100 200 млн.)
1,8%
15 НПФ (СИ 200 300 млн)
0,9%
13 НПФ (СИ 300 500 млн.)
0,6%
15 НПФ (СИ 500
млн. - 1млрд.)
3,2%
31 крупнейших НПФ
(СИ > 1 млрд.)
90,4%
Имущество для обеспечения уставной
деятельности
График 14
Имущество для обеспечения уставной деятельности НПФ
01.04.2007
175 НПФ (СИ < 100 млн.)
2,7%
31 НПФ (СИ 100 - 200 млн.)
1,5%
17 НПФ (СИ 200 - 300 млн)
1,1%
15 НПФ (СИ 300 - 500 млн.)
1,1%
17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)
2,1%
32 крупнейших НПФ (СИ > 1
млрд.)
91,5%
Имущество для обеспечения уставной
деятельности
График 15
Имущество для обеспечения уставной деятельности НПФ
01.07.2007
150 НПФ (СИ < 100 млн.)
2,7%
34 НПФ (СИ 100 - 200 млн.)
1,6%
18 НПФ (СИ 200 - 300 млн)
1,2%
12 НПФ (СИ 300 - 500 млн.)
0,7%
17 НПФ (СИ 500 млн. - 1млрд.)
2,4%
34 крупнейших НПФ (СИ > 1
млрд.)
91,4%
Основные показатели НПФ по кварталам
2006 и 2007 года
График 16
417,6
431,3
6,3
6,5
6,5
6,4
2,9
100
8
6
4
2
0
0
9 мес. 2006
Собственное имущество (СИ)
12 мес. 2006
Пенсионные резервы (ПР)
3 мес. 2007
Количество участников (КУ)
6 мес. 2007
Выплаты пенсий (ВП)
р уб .
411,7
10
ч ел. ,
544,4
млн .
385,7
307,7
6,2
531,4
млр д.
300
7,5
509,9
К У,
р уб .
млр д.
200
СИ,
400
ПР,
500
12
ПВ,
10,5
600
Динамика развития негосударственного
пенсионного обеспечения
За последние восемь лет размер средств пенсионных резервов вырос почти в 101,5 раза (для
сравнения, на конец 1998 г. размер указанных средств составлял 4,25 млрд. рублей), численность
участников фондов по сравнению с концом 1998 г. выросла в 3,6 раза и составила более 6,5
миллионов человек – в настоящее время услугами фондов охвачено приблизительно 6,8%
экономически активного населения России.
За указанный период количество получателей негосударственных пенсий увеличилось в 5,6 раз и
сейчас равняется 969,9 тыс. человек. На 01.07.2007 г. средний размер негосударственной пенсии,
выплачиваемой фондами, составил более 1096 рублей.
За 1998-2006 гг. вкладчиками перечислено в фонды свыше 100 млрд. рублей.
Фонды не только сохранили пенсионные взносы, выплатив за восемь лет негосударственных
пенсий на общую сумму более чем 15 млрд. рублей (за 6 месяца 2007 года – 6,38 миллиарда
рублей), они сумели и существенно прирастить объем средств для пенсий будущим
пенсионерам. Чистый инвестиционный доход от размещения средств пенсионных резервов за
эти годы составил, по нашей оценке, суммарно более 200 млрд. рублей.
На сегодняшний день из 265 НПФ, имеющих действующую лицензию, у 51 фондов собственное
имущество превышает 500 млн. рублей, что суммарно составляет 525,8 млрд. рублей, это в свою
очередь – 96,7% от собственного имущества всех фондов; у 34 фондов в числе вышеназванных
51 собственное имущество превышает 1 млрд. рублей и в общей сумме составляет 514,7 млрд.
рублей, или 94,6% от собственного имущества всех фондов. Совокупность средств пенсионных
резервов этих 34 крупнейших фондов в сумме составляет более 412,9 млрд. рублей, или 95,7% от
суммы пенсионных резервов всех НПФ. Количество участников 34 крупнейших фондов
составляет 72,7% от общего числа участников, количество участников получающих пенсию у
этих фондов 80,1%. Сумма пенсионных выплат у 34 крупнейших фондов за 6 месяцев 2007 года
составила – 5801,5 млн. рублей или 90,9% от всех пенсионных выплат за 6 месяцев 2007 года.
На фонды, имеющие собственное имущество от 50 до 500 млн. рублей приходится 18,1%
участников, а их суммарное собственное имущество составляет 3,0 % от собственного имущества
всех фондов.
Итоговая таблица по НПФ с СИ менее 100 млн. руб.
Таблица № 8
Количество
НПФ
% от СИ
265 НПФ
% от ПР
265 НПФ
% от КУ
265 НПФ
% от ПКУ
265 НПФ
< 50 млн.
116
0,3%
0,2%
3,8
1,6
50-100 млн.
34
0,5%
0,3%
6,2
0,9
Σ
150
0,8%
0,5%
10,0
2,5
Выводы:
• 150 НПФ (56,6% от всех) имеют основные показатели (СИ) не
превышающие 0,8% в общей доле основных показателей, поэтому в
силу отсутствия денежных средств, они ограничены в возможности
получения высокого инвестиционного дохода и полноценного
развития в условиях конкуренции с фондами-миллиардерами.
• Считаем целесообразным: увеличение денежной оценки ИОУД не
менее 100 млн. руб.
Предложения:
• Фондам, совместно с советами фондов, обсудить проблемы с
вкладчиками и решить вопрос о дальнейшем развитии фонда.
• Рассмотреть вопрос о возможности совместной работы с
администратором пенсионных фондов.
Инвест-портфель НПФ.
Инвестировано
средств
В Фед.
цен.
бум.
01.01.2001
15256828
16,04%
01.01.2002
33652186
01.01.2003
В ЦБ
субъектов
РФ
Таблица № 9
В
банковские
вклады
В акции
и
облигации
В
векселя
В недвижимость
В другие
направления
5,21%
13,11%
34,60%
26,08%
0,83%
4,13%
-
9,35%
1,52%
11,44%
55,5%
16,23%
0,83%
5,13%
-
50522518
6,95%
2,90%
14,18%
57,27%
15,25%
0,73%
2,72%
-
01.01.2004
87879965
3,12%
5,34%
19,31%
53,15%
13,34%
0,54%
5,20%
0,23%
01.01.2005
168261079
1,67%
6,58%
12,95%
64,60%
9,50%
0,28%
4,42%
0,58%
01.01.2006
281248038
3,40%
6,77%
16,57%
61,78%
8,49%
0,41%
2,52%
1,08%
01.01.2007
408038269
1,78%
6,26%
9,31%
70,52%
8,36%
0,30%
3,47%
1,67%
01.07.2007
427044054
1.44%
5.12%
5.77%
59.21%
7.53%
0.23%
20.70%
16.17%
Всего
В т. ч.
паи
ПИФ
График 17
Инвестиционная деятельность НПФ на 01.07.2007 г.
16,17%
1,44%
5,12%
5,77%
20,70%
59,21%
0,23%
7,53%
В Фед. цен. бум. - 1,44%
В ЦБ субъ-ектов РФ - 5,12%
В банковские вклады - 5,77%
В акции и облига-ции -59,21%
В векселя - 7,53%
В недвижимость - 0,23%
В другие направления Всего - 20,70%
В другие направления В т. ч. паи ПИФ - 16,17%
Деятельность НПФ по обязательному пенсионному страхованию в 2007 г.
На 20.08.2007 года количество негосударственных пенсионных фондов,
зарегистрировавших заявления о намерении осуществлять деятельность по
обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика – 122 НПФ.
Из них приняли участие в системе ОПС - 91 НПФ.
По 91 НПФ ПФР России приняты к исполнению договора ОПС.
9 фондов получили предписание от ФСФР России, так как не представили или
представили, но не в полном объеме информацию о количестве заключенных
договорах с застрахованными лицами.
По данным ФСФР России на 01.07.2007 г. количество заcтрахованных лиц по
ОПС в НПФ – 1 881 642 чел.
По итогам 2004 г. ПФР принято к исполнению 236 947договоров.
По итогам 2005 г. ПФР принято к исполнению 666 572 договоров.
По итогам 2006 г. ПФР принято к исполнению 996 815 договоров.
Общая сумма средств пенсионных накоплений, перечисленных ПФР России в НПФ
за весь период их деятельности по заключенным договорам 18 773 824 978,15 руб.
(семью траншами ПФР переданы в НПФ следующие средства:
28.12.2004 – 1 135 250 349,99 руб.,
29.07.2005 – 790 908 367,87 руб.,
15.02.2006 –
98 540 806,54 руб.,
27.03.2006 – 4 610 877 938,20 руб.,
24.07.2006 – 2 165 968 991,39 руб.,
14.12.2006 – 194 915 939,83 руб.,
26.03.2007 – 9 786 338 931,17 руб.
Стоимость чистых активов пенсионных накоплений в доверительном
Таблица № 10
управлении на 30.06.2007
Внешэкономбанк СССР - Портфель по
умолчанию
Управляющие компании, отобранные по
конкурсу и осуществляющие
доверительное управление средствами
пенсионных накоплений - всего
Средства
полученные от
ПФР, (тыс.руб.)
Текущая СЧА,
(тыс.руб.)
Прирост
(тыс.руб.)
Прирост,
%
230 126 280,67
265 059 540,49
34 933 259,82
15,18%
7 388 975,23
9 405 679,88
2 016 704,65
27,29%
Сумма средств пенсионных накоплений, переданных в негосударственные пенсионные фонды:
по 47 негосударственным пенсионным фондам
в 2004 году (за 2002-2003 годы с учетом чистого финансового результата)
1 135 243,35 тыс.руб.
в 2005 году (за 2004 год без учета финансового результата)
790 908,37 тыс.руб.
в 2006 году (корректировка страховых взносов и чистый финансовый результат за 2004 г.)
98 540,81 тыс. руб.
по 91 негосударственным пенсионным фондам
в 2004-07 годах по договорам, принятым в 2004-07 годах (общая сумма страховых взносов)
18 773 824,98 тыс. руб.
Сумма средств пенсионных накоплений, находящихся в 91 негосударственном
пенсионном фонде (страховые взносы и инвестиционный доход)
на 01.07.2007
19 925 758 тыс.руб.
ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ НПФ РЕАЛИЗОВАВШИХ ПРАВО
Таблица № 11
УЧАСТИЯ В ОПС
Показатель
2003
2004
(47 НПФ)
2005
(47 НПФ)
2006
(73 НПФ)
II кв. 2007
(91 НПФ)
Собственное имущество,
тыс.руб.
100081080
182 713 524
299 114 454
458727024
492969269
ИОУД , тыс. руб.
25 114 860
33 501 374
47 299 204
65 518 515
68 235 368
СВУ , тыс. руб.
2 981 112
3 940 736
4 654 891
6 485 489
7 629 051
Пенсионные резервы, тыс.
руб.
71 674 340
145 984 190
245 128 142
383422195
402121213
Количество участников по
НПО
3 415 577
3 738 683
4 147 021
4 947 580
5 434 538
Количество участников по
НПО, получающих пенсию
253 589
312 117
502 885
723 459
856 489
Количество застрахованных
лиц по ОПС
0
236 947
236 947
902 869
1 881 642
Сумма средств пенсионных
накоплений, тыс. руб.
0
1 926 149, 7
2 005 516,0
9 620 142,9
19 925 758
3 699 258,80
5 906 031
10 538 805
5 733 210
Пенсионные выплаты, тыс.
руб.
2 295 355
Пенсионные накопления
Таблица № 12
Дата отчета
01.01.2007
01.04.2007
01.07.2007
Всего НПФ
289
287
265
Пенсионные накопления (тыс. руб.)
9620143
19847185
19925758
НПФ >500 млн. руб.
46
49
51
Пенсионные накопления (тыс. руб.)
8768096
18500268
18571256
% от общей суммы
91.0
93,2
93.2
НПФ >1 млрд.руб.
31
32
34
Пенсионные накопления (тыс. руб.)
8113185
17221144
17594157
% от общей суммы
84.3
86,7
88.3
НПФ < 100 млн.руб
181
175
150
Пенсионные накопления (тыс. руб.)
80765
169724
168729
% от общей суммы
0.8
0,9
0.8
НПФ 100-200 млн.руб
34
31
34
Пенсионные накопления (тыс. руб.)
275397
391229
394139
% от общей суммы
3.0
1,9
2.0
НПФ 200-300 млн.руб
15
17
18
Пенсионные накопления (тыс. руб.)
152383
316876
517191
% от общей суммы
1.6
1,6
2.6
НПФ 300-500 млн.руб
13
15
12
Пенсионные накопления (тыс. руб.)
343502
469088
274442
% от общей суммы
3.6
2,4
1.4
Распределение пенсионных накоплений по группам НПФ,
разделенных по собственному имуществу, на 01.01.2007
График 18
181 НПФ (СИ < 100 млн.)
0,8%
34 НПФ (СИ 100 - 200
млн.)
2,9%
15 НПФ (СИ 200 - 300
млн)
1,6%
13 НПФ (СИ 300 - 500
млн.)
3,6%
15 НПФ (СИ 500 млн. 1млрд.)
7,0%
31 кру пнейший НПФ (СИ >
1 млрд.)
84,2%
Распределение пенсионных накоплений по группам
НПФ, разделенных по собственному имуществу
График 19
Пенсионные накопления НПФ
01.04.2007
175 НПФ (СИ < 100
млн.)
0,9%
31 НПФ (СИ 100 - 200
млн.)
2,0%
17 НПФ (СИ 200 - 300
млн)
1,6%
15 НПФ (СИ 300 - 500
млн.)
2,4%
17 НПФ (СИ 500 млн. 1млрд.)
6,4%
32 крупнейших НПФ
(СИ > 1 млрд.)
86,8%
Распределение пенсионных накоплений по группам
НПФ, разделенных по собственному имуществу
График 20
Пенсионные накопления НПФ
01.07.2007
150 НПФ (СИ < 100
млн.)
0,8%
34 НПФ (СИ 100 - 200
млн.)
2,0%
18 НПФ (СИ 200 - 300
млн)
2,6%
12 НПФ (СИ 300 - 500
млн.)
1,4%
17 НПФ (СИ 500 млн. 1млрд.)
4,9%
34 крупнейших НПФ (СИ
> 1 млрд.)
88,3%
Отношение НПФ к ОПС на 20.08.2007
График 21
18
123
121
123 НПФ, зарегистрировавшие заявления о намерении осуществлять деятельность по ОПС (из них
1 реорганизован и 1 приостановил привлечение застрахованных лиц)
18 НПФ потенциально соответсвующие требованиям к ОПС, но не принявшие решения о
намерении осуществлять деятельность по ОПС
121 НПФ не соответсвующие требованиям к ОПС
93
28
93 НПФ, осуществляющие привлечение застрахованных лиц
28 НПФ, не осуществляющие привлечение застрахованных лиц)
График 22
81 - НПФ заключившие договоры с застрахованными лицами
33 - НПФ оформленые в ОПС , но не заключившие ни одного договора ОПС
Участие НПФ в ОПС на 01.07.2007
30 - НПФ не оформленые в ОПС , но соответствующие требованиям ОПС
177 - НПФ не соответствующие требованиям ОПС
130
НПФ заключившие
договоры (47 НПФ 2005; 71 НПФ - 2006; 81
НПФ - 31.12.2006; 91
НПФ - 01.04.2007; 93
НПФ - 01.07.2007)
110
01.01.2005
31.12.2005
31.12.2006
01.04.2007
01.07.2007
47
71
81
91
93
77 - НПФ
70
77
84
116
118
120
84 - НПФ
30
17
33
27
28
114 - НПФ
81 - НПФ
118
120
91
93
27
28
71 - НПФ
47 - НПФ
50
33 -
30
30 - НПФ
17 - НПФ
47 - НПФ заключившие
договора в 2004
71 - НПФ заключившие
НПФ
договора в 2005
81 - НПФ заключившие
договора в 2006
10
ян
в
ф .05
ев
.
ма 05
р.
0
ап 5
р.
ма 05
й.
ию 05
н.
ию 05
л.
ав 05
г. 0
се 5
н.
0
ок 5
т.
0
но 5
я.
0
де 5
к.
я н 05
в
ф .06
ев
.
ма 06
р.
0
ап 6
р.
ма 06
й.
ию 06
н.
ию 06
л.
ав 06
г. 0
се 6
н.
0
ок 6
т.
0
но 6
я.
0
де 6
к.
я н 06
в
ф .07
ев
.
ма 07
р.
0
ап 7
р.
ма 07
й.
ию 07
н.
ию 07
л.
07
Количество НПФ
90
НПФ получившие право НПФ получившие право
участвовать в ОПС (77 заключать договоры ОПС, но не
НПФ -2005; 84 НПФ реализовавшие его
2006; 116 НПФ 31.12.2006; 118 НПФ 01.04.2007; 120 НПФ
01.07.2007 )
НПФ заключившие договоры (47 НПФ -2005; 71 НПФ - 2006; 81 НПФ - 31.12.2006; 91 НПФ - 01.04.2007; 93 НПФ 01.07.2007)
НПФ получившие право участвовать в ОПС (77 НПФ -2005; 84 НПФ - 2006; 116 НПФ - 31.12.2006; 118 НПФ - 01.04.2007;
120 НПФ 01.07.2007 )
НПФ получившие право заключать договоры ОПС, но не реализовавшие его
Перспективы развития негосударственных
пенсионных фондов
1) негосударственные пенсионные фонды в дальнейшем будут
усиливать свои позиции на фондовом рынке;
2) негосударственные пенсионные фонды останутся наиболее
стабильным и надежным институтом в рыночной экономике;
3) государство будет стимулировать развитие негосударственных
пенсионных фондов в системе обязательного пенсионного
страхования.
Проблемы:
• Отсутствие полноценной сформированной нормативноправовой базы.
• Необходимость упорядочения налогообложения.
• Отсутствие качественного информирования населения.
• Отсутствие возможности у работодателя самостоятельно
заключать договор об ОПС с выбранным НПФ в отношении
своих работников.
• Отсутствие определенных категорий государственных
долговременных ценных бумаг для приобретения НПФ с
соответствующим предоставлением определенных
налоговых преференций.
• Ограничение возможности у НПФ дополнительного
вложения средств в реальную экономику своего
учредителя.
Профессиональное пенсионное
страхование
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Необходимо сохранить льготные пенсии в рамках ППС. Должна
быть обеспечена преемственность, т. е. человеку необходимо
предоставлять те права, которые он заработал.
Финансирование ППС должно осуществляться за счет
дополнительного тарифа. Работодатель обязан идти на
дополнительные затраты, если у него есть рабочие места с
неблагоприятными условиями труда.
Платить взносы за работника должен работодатель, который несет
ответственность за условия труда.
Профессиональное пенсионное обеспечение следует
осуществлять до достижения работником общеустановленного
пенсионного возраста.
Наиболее целесообразно использовать отношения социального
партнерства и инструмент коллективного договора.
Не исключена возможность введения надбавок к заработной плате
вместо взносов в ППС.
Пенсионная реформа:
• Август 2007 года – 12 лет пенсионной реформы.
• Задачи реформы:
- обеспечение достойной старости;
- снижение финансовой нагрузки на государство.
Население трудоспособное и пенсионеры делятся на 3 категории
Таблица 13
Молодые люди
приступившие к работе и
до достижения ? лет.
Переходный период.
Пенсионеры.
Работающие в возрасте от ?
лет до пенсионного
возраста.
Зарабатывают себе
пенсию совместно с
работодателем под
патронажем государства
и профсоюзов.
Самостоятельно принимают
решение: получать пенсию
от государства или самим
зарабатывать себе пенсию
совместно с работодателем.
Продолжают
получать
пенсию от
государства.
Сложности решения задач пенсионной реформы
•
•
•
Недостаточность развития экономики;
Низкая заработная плата (менее 300 $);
Затраты на заработную плату и пенсии:
Таблица № 14
В РФ
Франция и Германия
До 30 %
До 70 %
Конвенция МОТ № 102 «О минимальных …»
Типичный получатель (муж,
жена, 2 детей)
Стаж
Таблица № 15
Пенсия
30 лет
Не менее 40 % ЗП
Типичный получатель
40 лет
50 % ЗП при отсутствии
иждивенцев
Типичный получатель
40 лет
Не менее 65 % ЗП при наличии
иждивенцев
Европейский Кодекс социального обеспечения
Размер пожизненной пенсии для мужчин и женщин при
Таблица № 16
следующих предположениях
актуарная доходность
2%,3%,4%
период накопления (лет)
30
отчисления от зарплаты на накопительную часть
4%
период получения пенсии (лет)
20
прожиточный минимум на душу населения (руб.)
2 451
(4-й квартал 2004 года)
средняя ежемесячная з/плата (руб.)
8 133
(на апрель 2005,
Госкомстат)
Таблица смертности средняя остаточная продолжительность жизни
общая по РФ за 1992 год
с момента наступления пенсионного возраста (лет):
мужчины
14
женщины
23
(с 60 лет)
(с 55 лет)
10
30
000,00
000,00
размер получаемой зарплаты (руб./месяц)
3 000,00
размер отчислений в накопление (руб./месяц)
120,00
400,00
1 200,00
98,04
333
1 110
3 331
272
М
430
1 433
4 300
351
Ж
426
1 419
4 258
348
М
544
1 812
5 435
444
Ж
545
1 817
5 451
445
М
688
2 295
6 884
562
размер ежемесячной пенсии (руб.)
Ж
2 451,00
актуарная
доходность
2%
3%
4%
Дальнейшее эффективное развитие
негосударственного пенсионного обеспечения
предполагает решение следующих задач:
1.Гарантирование доступа всему населению к услугам НПФ, а также
реального права выбора между услугами государственной и
негосударственной пенсионных систем.
2. Развитие и совершенствование действенной системы контроля и
защиты прав граждан в сфере негосударственного пенсионного
обеспечения.
3. Создание экономических и социальных стимулов участия
предприятий и граждан в негосударственном пенсионном
обеспечении.
4. Внедрение стабильно доходной системы инвестирования
пенсионных резервов НПФ, в том числе в долгосрочные проекты,
сочетающейся с полномасштабными государственными гарантиями и
механизмами защиты пенсионных накоплений граждан в НПФ.
5. Упорядочение налогообложения средств негосударственного
пенсионного обеспечения.
Контакты
Аранжереев Михаил Михайлович
начальник управления развития
регулирования на финансовом рынке
ФСФР России
тел. 935-87-90
e-mail maranzhereev@fcsm.ru
Документ
Категория
Презентации по экономике
Просмотров
11
Размер файла
670 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа