close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

ДЕПОЗИТНЫЙ ДОГОВОР

код для вставкиСкачать
 Рассмотрено на заседании "УТВЕРЖДАЮ"
Правления Банкхаус Эрбе (ЗАО) Председатель Правления Банкхаус Эрбе (ЗАО)
Одобрено и рекомендовано к утверждению______________ Бурцева О.Г.
(Протокол № ___/2014 от ___.___.2014г.) "___" января 2014 г.
ДОГОВОР СРОЧНОГО БАНКОВСКОГО ВКЛАДА "Доходный" №______________________
г. Москва"____" ________________20___ г.
Банкхаус Эрбе (закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем "Банк", в лице _____________________________________________________________, действующего на основании ________________________________________________, с одной стороны, и господин (госпожа) _______________________________________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество)
именуемый (ая) в дальнейшем "Вкладчик", с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.
1.1.Вкладчик передает Банку денежные средства (вклад) в валюте ____________________________________ в сумме _________________________________________________________________________________________________________,
(сумма цифрами и прописью)
путем внесения их наличными денежными средствами в кассу Банка или безналичным путем, а Банк принимает денежные средства Вкладчика и обязуется выдать сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренном настоящим Договором. 1.2.Банк обязуется учитывать полученные денежные средства Вкладчика на счете срочного вклада № _______________________________________________________ (далее - счет по вкладу).
1.3.Вид вклада - "Доходный": (оставить в каждом подпункте одно необходимое условие)
1.3.1.- с ежеквартальной выплатой процентов (а также в дату окончания срока вклада);
- с выплатой процентов по окончании срока вклада;
1.3.2.- с правом простого (нефиксированного) пополнения, в порядке, установленном настоящим Договором. Выбор условия простого (нефиксированного) пополнения вклада означает, что Вкладчик вправе:
а) производить пополнение вклада в любой сумме и в любое время в период после поступления вклада на счет по вкладу в Банке, но не позже, чем за 2 (Два) месяца до окончания срока настоящего Договора (за исключением вклада в долларах США сроком на 2 года) либо
б) производить пополнение вклада в любой сумме и в любое время в течение первого года после поступления вклада на счет по вкладу в Банке (только для вклада в долларах США сроком на 2 года);
- без права пополнения;
1.3.3.сроком на 91 день;
сроком на 181 день;
сроком на 271 день;
сроком на 1 год;
сроком на 1,5 года;
сроком на 2 года (только для вкладов в долларах США);
с иным фиксированным сроком.
1.4.Дата возврата вклада __________________________. 1.5.Процентная ставка на день подписания Договора составляет _____________________________________________
___________________________________________________________________________________ годовых.
(процентная ставка цифрами и прописью)
1.6.Проценты по вкладу выплачиваются Банком путем их зачисления на счет Вкладчика, открытого в Банке:
(оставить необходимое условие)
- текущий № _________________________________________ (в т.ч. счет платежной карты);
- до востребования № _________________________________;
- срочного вклада № _________________________________.
1.7.В случае закрытия счета, указанного в п. 1.6., до окончания срока настоящего Договора, Банк самостоятельно выбирает счет Вкладчика на который перечисляет проценты по вкладу.
1.8.При расчете процентов за базу принимается действительное число календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток вклада, числящийся на счете по вкладу на начало операционного дня Банка. При этом проценты за первый день срока настоящего Договора не начисляются. Начисленная за месяц сумма процентов округляется до двух знаков после запятой.
Выплата Вкладчику начисленной суммы процентов производится в соответствии с условиями настоящего Договора.
1.9.Вклад застрахован в порядке, размере и на условиях, установленных Федеральным законом от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
2. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА.
2.1.Счет по вкладу "Доходный" открывается при заключении настоящего Договора. До подписания настоящего Договора Вкладчик представляет в Банк документы, необходимые для открытия счета по вкладу в соответствии с установленными требованиями.
3. РЕЖИМ СЧЕТА, ПОРЯДОК И УСЛОВИЯ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ.
3.1.Совершение операций по счету по вкладу определяется действующим законодательством Российской Федерации, а также настоящим Договором, и предусматривает размещение физическим лицом денежных средств в Банке на условиях срочного вклада.
3.2.Банк выдает Вкладчику по его требованию выписки по счету по вкладу. 3.3.Сберегательная книжка по вкладу не выдается. 4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ВКЛАДЧИКА.
4.1. Вкладчик обязуется: 4.1.1. Передать Банку денежные средства в размере и порядке, указанном в п.1.1. настоящего Договора.
4.1.2. Предоставлять Банку все документы, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации, локальными актами Банка, необходимые для открытия счета по вкладу и совершения операций по этому счету, а также иные сведения и документы, необходимые Банку в рамках осуществления им функций агента валютного контроля и мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Все документы и сведения должны быть действительными на дату их предъявления.
4.1.3. Знакомиться с информацией, касающейся вкладных операций и Тарифов Банка/Банковских правил открытия/закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в Банкхаус Эрбе (закрытое акционерное общество), размещенной на информационном стенде в Операционном управлении и на сайте Банка. При этом Вкладчик считается уведомленным об указанных условиях, в том числе ознакомленным с Банковскими правилами открытия/закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в Банкхаус Эрбе (закрытое акционерное общество). 4.1.4. Оплачивать услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка, действующими в Банке на момент оказания услуги. 4.1.5. Посещать Банк только в установленные дни и часы работы Банка с клиентами.
4.1.6. При осуществлении операций, подлежащих валютному контролю, предъявлять документы в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации. В иных случаях, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, представлять документы по запросу Банка.
4.1.7. [для рублей] Уведомить Банк о намерении снять наличными денежные средства, размещенные на счете по вкладу, в сумме от 200.000 (Двухсот тысяч) рублей не позднее, чем за 2 (Два) рабочих дня до предполагаемого снятия.
[для долларов, евро] Уведомить Банк о намерении снять наличными денежные средства, размещенные на счете по вкладу, в сумме эквивалентной от 200.000 (Двумстам тысячам) рублей ( по курсу Банка России на дату уведомления) не позднее, чем за 2 (Два) рабочих дня до предполагаемого снятия.
4.1.8. В случае открытия счета по вкладу и/или осуществления операций по данному счету представителем Вкладчика на основании доверенности, удостоверенной нотариально или иным уполномоченным законом должностным лицом (доверенности, оформленной не в Банке), оставить в Банке оригинал доверенности или её нотариально заверенную копию.
4.1.9. В случае изменения сведений, представленных в Банк при открытии счета по вкладу и осуществлении идентификации, представить в Банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений, в течение 5 дней с даты таких изменений. 4.1.10. Вкладчик обязан предоставлять Банку информацию, необходимую для исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
4.2. Вкладчик вправе:
4.2.1. В любое время, до окончания срока действия настоящего Договора, потребовать возврата суммы вклада/части вклада. Также требованием о возврате вклада (части вклада) признается представление Вкладчиком в Банк любого документа, исполнение которого приведет к уменьшению суммы вклада. В случае возврата всей суммы вклада настоящий Договор считается расторгнутым досрочно. В случае возврата части вклада настоящий Договор считается продленным на условиях Договора банковского вклада на условиях "до востребования".
При досрочном возврате суммы вклада (части вклада) проценты по вкладу начисляются на условиях вклада "до востребования" за весь период действия настоящего Договора по ставке "до востребования", действующей в Банке на дату возврата суммы вклада/части вклада. Проценты на условиях вклада "до востребования" рассчитываются от внесенной суммы вклада без учета ранее выплаченных процентов согласно условиям настоящего Договора.
Досрочный возврат вклада/части вклада осуществляется путем перечисления денежных средств по выбору Банка на текущий счет Вкладчика либо счет "до востребования", открытые в Банке. 4.2.2. Запрашивать у Банка выписку по счету вклада.
4.3. Вкладчик заявляет и гарантирует, что он:
4.3.1. в соответствии со ст. 1 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" является: [оставить необходимое]
- резидентом Российской Федерации; - нерезидентом Российской Федерации. 4.3.2. в соответствии со ст. 207 Налогового кодекса Российской Федерации: [оставить необходимое]
- является налоговым резидентом Российской Федерации; - не является налоговым резидентом Российской Федерации. 4.4. Вкладчик сообщает, что он: [оставить необходимое]
- не является иностранным публичным должностным лицом (к категории иностранное публичное должностное лицо относится любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или публичного предприятия), а также супругом (-ой), близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем, сыном (дочерью), дедушкой, бабушкой, внуком), полнородным или неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом или сестрой, усыновителем или усыновленным) иностранного публичного должностного лица и не действует от имени указанного должностного лица.
- является иностранным публичным должностным лицом (указать, по каким признакам) ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
4.5. В течение 5 дней Вкладчик обязуется сообщить Банку в случае изменении информации, указанной в п.4.3. и п.4.4. 4.6. Вкладчик несет ответственность за достоверность предоставленной Банку информации.
4.7. Вкладчик дает согласие на обработку (в том числе на сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в случаях, установленных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России), обезличивание, блокирование, уничтожение) персональных данных Вкладчика. Такое согласие дается:
а) для исполнения Банком требований Банка России, законодательства Российской Федерации, внутренних правил Банка;
б) в отношении любой информации, относящейся к Вкладчику, полученной как от самого Вкладчика, так и от третьих лиц, включая: фамилию, имя, отчество, данные документа, удостоверяющего личность, гражданство, дату и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессию, доходы, исполнение обязательств Вкладчика по Договору, равно как и по иным договорам, заключенным между Вкладчиком и Банком или другими лицами;
в) на обработку персональных данных любым способом, в том числе как с использованием средств автоматизации (включая программное обеспечение), так и без использования средств автоматизации (с использованием различных материальных носителей, включая бумажные носители); г) на срок с даты начала договорных отношений с Банком до истечения 5 лет после окончания всех договорных отношений с Банком, при этом после расторжения всех договорных отношений с Банком, Вкладчик может отозвать свое согласие посредством направления Банку письменного уведомления, подписанного Вкладчиком;
4.8. Вкладчик подтверждает, что им получены согласия на сбор, обработку и передачу персональных данных всех третьих лиц (получателей платежа, доверенных лиц и т.д.), персональные данные которых Вкладчик представляет в Банк.
5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ БАНКА.
5.1. Банк обязуется:
5.1.1. Открыть счет вклада "Доходный", принять во вклад денежные средства на условиях и в порядке, предусмотренном настоящим Договором.
5.1.2. Помещать на информационном стенде в Операционном управлении Банка информацию об изменениях в условиях вкладных операций, Тарифах Банка.
5.1.3. Гарантировать тайну банковского счета и банковского вклада, операций по всем счетам и сведениям о Вкладчике. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только Вкладчику или его представителю. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
5.2. Банк гарантирует возврат вклада активами и имуществом, на которое по законодательству Российской Федерации может быть обращено взыскание. 5.3. Банк вправе:
5.3.1. При досрочном возврате всей суммы вклада/части вклада списать со счета по вкладу на основании расчетных документов и иных распоряжений Банка без дополнительного распоряжения (согласия) Вкладчика (включая банковские и платежные ордера, применяемые в случаях, установленных нормативными актами Банка России) сумму излишне выплаченных Вкладчику процентов и/или ошибочно зачисленных денежных средств, в том числе с любого банковского счета Вкладчика, открытого в Банке.
5.3.2. Списывать со счета Вкладчика на основании расчетных документов и иных распоряжений Банка без дополнительного распоряжения (согласия) Вкладчика (включая банковские и платежные ордера, применяемые в случаях, установленных нормативными актами Банка России) плату за проводимые по счетам Вкладчика в Банке операции, а также средства в оплату услуг Банка в соответствии с Тарифами, действующими в Банке на момент осуществления операции/оказания услуг. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Тарифы. 5.3.3. Проверять правильность заполнения документов, оформленных Вкладчиком.
5.3.4. В течение 1 (Одного) рабочего дня проводить проверку предоставленной Вкладчиком/представителем Вкладчика доверенности, удостоверенной нотариально или иным уполномоченным законом должностным лицом (доверенности, оформленной не в Банке). 5.3.5. Списывать со счета по вкладу ошибочно зачисленные денежные средства, а также суммы излишне выплаченных Вкладчику процентов на основании расчетных документов и иных распоряжений Банка без дополнительного распоряжения (согласия) Вкладчика (включая банковские и платежные ордера, применяемые в случаях, установленных нормативными актами Банка России). 5.3.6. Списывать со счета по вкладу денежные средства без распоряжения (согласия) Вкладчика в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации. 5.3.7. Отказывать Вкладчику в совершении операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Вкладчиком действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, правил оформления платежных документов, сроков их предоставления в Банк, при отсутствии/недостаточности денежных средств на счете по вкладу, необходимых для проведения операции (c учетом Тарифов Банка), непредставления надлежащим образом заверенных копий документов, являющихся основанием для проведения операций в случаях, установленных законодательством Российской Федерации. 5.3.8. Вести запись телефонных переговоров с Вкладчиком для подтверждения платежных инструкций.
5.3.9 [для долларов, евро] При отсутствии в кассе Банка монет иностранных валют выдавать Вкладчику дробную часть выдаваемой суммы в российских рублях. Пересчет дробной части суммы в российские рубли производится по текущему курсу Банка
5.4. Определенная п. 1.5 настоящего Договора процентная ставка не может быть односторонне уменьшена Банком в течение срока действия настоящего Договора, за исключением случаев досрочного возврата вклада/части вклада по требованию Вкладчика. При продлении срока действия настоящего Договора (п. 6.6. настоящего Договора) применяется процентная ставка, действующая в Банке для данного вида вклада на день продления настоящего Договора. 5.5. Банк в соответствии со ст. 24 Налогового кодекса Российской Федерации является налоговым агентом и осуществляет исчисление и удержание налога на доход Вкладчика в виде процентов по вкладу. 6. СРОК ДЕЙСТВИЯ, ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ.
6.1.К отношениям Банка и Вкладчика по счету, на который вносится вклад, применяются правила о договоре банковского счета, в части не противоречащей действующему законодательству Российской Федерации и существу настоящего Договора. 6.2.Настоящий Договор вступает в силу со дня поступления на счет по вкладу денежной суммы (вклада). Обязанность Банка по открытию счета по вкладу возникает в день подписания настоящего Договора.
6.3.Настоящий Договор расторгается по заявлению Вкладчика в любое время. Расторжение настоящего Договора является основанием для закрытия счета по вкладу. 6.4.В случае поступления денежных средств на счет по вкладу после его закрытия, они подлежат возврату отправителю. 6.5.Возврат вклада/части вклада осуществляется по выбору Банка на текущий счет Вкладчика либо счет "до востребования" Вкладчика, открытые в Банке.
После возврата вклада и причитающихся процентов, Договор считается прекратившим свое действие. Заявления от Вкладчика на закрытие счета по вкладу в таком случае не требуется.
6.6.Если срок действия настоящего Договора истек, а Вкладчик не потребовал возврата вклада, настоящий Договор считается продленным с даты окончания предыдущего срока (день продления) на срок, указанный в п.1.3.3. настоящего Договора, с процентной ставкой, действующей в Банке по данному виду вкладов на день продления. Новый срок начинается со дня, следующего за днем продления, в том числе, если день продления приходится на нерабочий день.
Денежные средства Вкладчика учитываются на том же счете. В этом случае Вкладчик оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка, действующими в Банке на момент продления настоящего Договора в соответствии с настоящим пунктом.
6.6.1. В случае, если на момент окончания срока действия настоящего Договора Банк не осуществляет прием денежных средств по данному виду вклада на срок, указанный в п. 1.3.3. настоящего Договора, либо Банк прекратил прием денежных средств во вклад "ДОХОДНЫЙ" автоматическая пролонгация Договора прекращается. В этом случае денежные средства перечисляются по выбору Банка на счет "до востребования" либо текущий счет Вкладчика.
В случае отсутствия у Вкладчика счета "до востребования" или текущего счета Банк продолжает учитывать денежные средства Вкладчика на счете по вкладу, на условиях вклада до востребования.
6.6.2. В день продления (либо следующий за ним рабочий день, если день продления приходится на нерабочий день) Вкладчик вправе потребовать возврата части вклада, при этом проценты на остаток вклада будут начисляться по ставке, действующей в Банке по данному виду вкладов на день продления.
6.7.Изменение условий настоящего Договора производится по соглашению Сторон. При изменении настоящего Договора по взаимному соглашению Сторон изменения к настоящему Договору будут действительны, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами. 6.8.В случае не поступления денежных средств на счет по вкладу в день заключения настоящего Договора, настоящий Договор считается расторгнутым.
7. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.
7.1.Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение условий настоящего Договора в порядке, размере и на условиях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором. 7.2.В случае несвоевременного возврата вклада и/или выплаты процентов по нему, за несвоевременное или неправильное списание средств со счета по вкладу, а также за несвоевременное зачисление Банком сумм, причитающихся Вкладчику, Банк несет ответственность, размер которой составляет [для счетов вклада "Доходный", открытых в валюте Российской Федерации] 1/365 (одну трехсотшестидесятипятую) действующей на момент уплаты ставки рефинансирования Банка России от суммы не исполненного в срок обязательства за каждый день просрочки;
[для счетов вклада "Доходный", открытых в долларах США (евро)] 5 (Пять) процентов годовых от суммы не исполненного в срок обязательства. 7.3. Банк не несет ответственности за невыполнение поручений Вкладчика в следующих случаях:
а) если в результате выполнения распоряжения Вкладчика будет иметь место дебетовое сальдо на счете;
б) если вид платежа, производимого со счета по вкладу, относится к категории запрещенных законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России;
в) если указаны неправильно: реквизиты платежа или другие данные;
г) не предоставлены обосновывающие документы 7.4. Стороны освобождаются от ответственности за ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору в случаях, если они явились следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, в частности: военных действий, массовых беспорядков, стихийных бедствий и т.д., а также решений органов государственной власти Российской Федерации, препятствующих исполнению настоящего Договора.
7.5.Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по настоящему Договору, должна немедленно известить другую Сторону о наступлении и прекращении обстоятельств, препятствующих исполнению обязательств.
7.6.При наступлении указанных в п.7.4. настоящего Договора обстоятельств, срок исполнения обязательств продлевается соразмерно времени, в течение которого будут действовать данные обстоятельства. Стороны должны немедленно возобновить исполнение обязательств по настоящему Договору после прекращения действия указанных обстоятельств.
7.7.Банк не несет ответственности за выполнение распоряжений лиц, лишенных права распоряжаться счетом по вкладу, и за невыполнение распоряжений лиц, получивших право распоряжаться счетом по вкладу, если Банк не был своевременно уведомлен об этом обстоятельстве.
7.8.В случае возникновения споров по настоящему Договору Банк и Вкладчик принимают все меры по разрешению их путем переговоров. В случае не достижения соглашения спор разрешается в суде общей юрисдикции по месту нахождения Банка.
7.9.Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых выдается Вкладчику, а другой хранится в Банке. 7. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.
Банк: Банкхаус Эрбе (закрытое акционерное общество)
Местонахождение: 123056 г. Москва, ул. Зоологическая, д.26, стр.1
ИНН 7744000888, ОКПО 17511213
Платежные реквизиты Банка для расчетов в рублях
Банкхаус Эрбе (ЗАО)
К/с 30101810800000000210 в Отделении № 1 Москва БИК 044583210
Платежные реквизиты для расчетов в долларах США
BANKHAUS ERBE MOSCOW, RUSSIA, SWIFT: WBCCRUMM
CORRESPONDENT ACCOUNT: 70-55.093.751
CORRESPONDENT BANK: RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG, Vienna, Austria
SWIFT: RZBAATWW
Платежные реквизиты для расчетов в ЕВРО
BANKHAUS ERBE MOSCOW, RUSSIA, SWIFT: WBCCRUMM
CORRESPONDENT ACCOUNT № 001-55.093.751
CORRESPONDENT BANK: RAIFFEISEN BANK INTERNATIONAL AG, Vienna, Austria
SWIFT: RZBAATWW
Вкладчик:
Фамилия, имя, отчество:
ИНН: (при наличии); адрес: паспорт выдан "" 20г.
код подразделения , телефон : . От Банка :Вкладчик:
___________________ ________________________ (подпись) (подпись)
М.П. От Банка ____________________Вкладчик ____________________
7
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
22
Размер файла
109 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа