close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Договор Банковского Платежного Агента.

код для вставкиСкачать
Договор между банковским платежным агентом (БПА) и
Небанковской кредитной организацией ООО «Дельта Кей»
Перед началом
работы и осуществления переводов электронных денежных средств (ЭДС) по
правилам Небанковской кредитной организацией ООО «Дельта Кей» пожалуйста,
представьте в НКО полный пакет правоустанавливающих документов и Заявление в
соответствии с правилами, размещенными на сайте http://deltakey.ru, ознакомьтесь в
полном объеме с условиями настоящего Договора.
Если Вы не принимаете
в полном объеме условия Договора или Вам неясны какие-либо из условий
Договора, пожалуйста, не работайте в качестве БПА, не осуществляйте переводы
денежных средств, не привлекайте банковских платежных субагентов и обратитесь за
разъяснениями в службу поддержки ООО НКО «Дельта Кей» по тел.: 8 (800) 555-99-09
Договор присоединения с Банковским платежным агентом
Текст Договора является официальным публичным предложением (офертой) ООО
НКО «Дельта Кей» адресованным юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям,
соответствующим тем требованиям, которые НКО предъявляет к Банковскому патежному
агенту(БПА) заключить Договорс использованием сервиса, предоставляемого ООО НКО
«Дельта Кей» на определенных Договором условиях.
Договор считается заключенным и приобретает силу договора присоединения после
совершения действий, означающих безусловное принятие всех положений Договора
Банковским платежным агентом, проверки предоставленного в НКО пакета документов и
отправке уведомления в адрес БПА о заключении Договора.
При совместном упоминании по тексту Договора НКО и БПАименуются «Стороны»,
а каждый из них по отдельности — «Сторона».
Каждая Сторона гарантирует другой Стороне, что обладает необходимой право- и
дееспособностью, а равно всеми правами и полномочиями, необходимыми и достаточными
для заключения и исполнения Договора в соответствии с его условиями.
Текст Договора размещен на Сайте НКО и БПАознакомлен с ним до момента
совершения акцепта условий Договора.
Стороны вправе также заключить иные договоры в развитие правоотношений
установленных настоящим Договором.
ДОГОВОР
с банковским платежным агентом
(с предоставлением права привлечения банковского платежного субагента)
г. Москва
Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация «Дельта
Кей», именуемое в дальнейшем «НКО» и Банковский платежный агент,в лице надлежаще
уполномоченного представителя именуемый в дальнейшем «Банковский платежный агент» или БПА,с
другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий договор (далее – «Договор») о
нижеследующем:
1.
Термины, используемые в Договоре
1.1.
Банковский платежный агент (далее также – БПА) – юридическое лицо, не
являющееся кредитной организацией, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются
НКО на основании статьи 14 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной
платежной системе» (далее – 161-ФЗ), в целях осуществления отдельных банковских операций.
1.2.
Банковский платежный субагент (далее так же - БПСА) - юридическое лицо, не
являющееся кредитной организацией, или индивидуальный предприниматель, которые привлекаются
банковским платежным агентом в целях осуществления отдельных банковских операций.
1.3.
Клиент – физическое лицо, вносящее наличные денежные средства для осуществления
Перевода, не связанного с предпринимательской деятельностью, в том числе для осуществления
денежного перевода без открытия банковского счета и/или увеличения остатка электронных денежных
средств электронного средства платежа в Пунктах обслуживания БПА, а также физическое лицо,
получающее от БПА и его БПСА денежные переводы без открытия банковского счета, в том числе
электронныеденежные средства.
1.4. Перевод – денежная сумма, получаемая, или вносимая Клиентом в ПТС или кассе
БПА/БПСА, для осуществления НКО действий по предоставлению получателю денежных средств
отправителя, в том числе для распоряжения ею Клиентом с использованием электронных средств
платежа. Перевод не включает в себя суммы вознаграждений, взимаемых БПА/БСПА с Клиента, если
возможность взимания вознаграждения предусмотрена настоящим договором, и не должен быть связан
с осуществлением предпринимательской деятельности Клиента.
1.5. Пункт обслуживания – специально оборудованное помещение, в котором БПА/БПСА
осуществляются действия, предусмотренные п. 2.1 настоящего Договора, в том числе оборудованное
ПТС.
1.6. Платежный терминал/Банкомат (далее и везде по тексту – ПТС) – электронное
программно-техническое средство БПА/БПСА, предназначенное для приема или выдачи наличных
денежных средств для последующего осуществления Переводов, а также для составления документов,
подтверждающих соответствующие операции без участия уполномоченного работника БПА/БПСА.
1.7. Специальный Счет – специальный банковский счет, открываемый кредитной
организацией БПА/БПСА на основании соответствующего договора и используемый для целей
осуществления расчетов в рамках настоящего Договора в соответствие с требованиями Федерального
Закона № 161-ФЗ от 27 июня 2011 г. «О национальной платежной системе».
1.8. Электронное средство платежа (ЭСП) – средство и (или) способ, позволяющее
Клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления Перевода с
использованием
информационно-коммуникационных
технологий,
электронных
носителей
информации, в том числе платёжных карт, а так же иных технических устройств.
1.9. Неперсонифицированное электронное средство платежа - средство платежа,
использование которого осуществляется Клиентом при условии, что остаток электронных денежных
средств в любой момент времени не превышает 15 000 рублей. Общая сумма переводимых
электронных денежных средств с использованием одного Неперсонифицированного электронного
средства платежа не может превышать 40 000 рублей в течение календарного месяца.
1.10. Персонифицированное электронное средство платежа - средство платежа,
использование которого осуществляется Клиентом при условии, что остаток электронных денежных
средств в любой момент времени не превышает 100000 рублей. Для предоставления Клиенту
персонифицированного электронного средства платежа требуется идентификация Клиента в
соответствии с Федеральным закономот 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
1.11. Упрощенная идентификация клиента - физического лица (далее также - упрощенная
идентификация) - осуществляемая в случаях, установленных федеральным законом, совокупность
мероприятий по достоверному установлению в отношении клиента - физического лица фамилии,
имени, отчества, серии и номера документа, удостоверяющего личность и позволяющая
использоватьнеперсонифицированное электронное средство платежа для перевода электронных
денежных средств в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей при условии, что
остаток электронных денежных средств в любой момент не превышает 60 тысяч рублей, а общая
сумма
переводимых
электронных
денежных
средств
с
использованием
такого
неперсонифицированного электронного средства платежа не превышает 200 тысяч рублей в течение
календарного месяца.
1.12.
Процессинг – юридическое лицо, имеющее договорные отношения с НКО,
обеспечивающее информационное и технологическое взаимодействие между Сторонами,
поддержание работы Системы и Сайта Системы. НКО привлекает Процессинг по своему
выбору на договорной основе. Информация о привлеченном Процессинге размещается на
сайте НКО.
1.13. Лимит – сумма предельного размера обязательств, установленная НКО Банковскому
Платежному Агенту. Размер, порядок, условия предоставления и использования лимита определяются
дополнительным соглашением Сторон.
1.14. Отчетный период – календарный месяц. Первое число месяца – начало Отчетного
периода, последнее число месяца – конец Отчетного периода.
1.15. Реестр – электронный документ, содержащий информацию о суммах денежных
средств, принятых Агентом в соответствии с настоящим Договором. Реестр составляется в
соответствии с приложением № 3 к настоящему Договору.
2
1.16. Система – информационная система, предназначенная для оказания услуг
информационно-технологического обмена, в том числе для подготовки, передачи, приема, обработки
электронных документов Плательщика.
1.17. Сайт Системы — сайт, размещенный в сети Интернет по адресу: http://deltakey.ru
2. Предмет Договора и общие положения
2.1. В соответствии с условиями настоящего Договора БПА/БПСА обязуется выполнять
Правила привлечения НКО Банковского Платежного Агента и осуществления им своей деятельности.
На основании статьи 14 Федерального Закона № 161-ФЗ от 27 июля 2011 г. «О национальной
платежной системе» и п. 1.5. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
БПА осуществляет по поручению и от имени НКО в целях осуществления Перевода следующие
операции:
2.1.1. Прием от Клиента наличных денежных средств, в том числе с применением ПТС;
2.1.2. Проведение идентификации Клиента, его представителя и (или) выгодоприобретателя в
том числе упрощённой идентификациив соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
2.1.3. Выдачу Клиенту наличных денежных средств, в том числе с применением ПТС.
2.1.4. Организацию на своей стороне информационного и технологического взаимодействия
между БПА и НКО, включая передачу НКО информации о совершенных операциях в режиме
реального времени.
3. Права и обязанности Банковского платежного агента
3.1.
БПА обязуется:
3.1.1. Исполнять принятые в НКО Правила привлечения НКО банковского платежного агента
и осуществления им своей деятельности.
3.1.2. Не позднее 3-х дней после получения от НКО уведомления о заключении Договора
открыть в НКО или любой другой кредитной организации на территории РФ Специальный Счет и
использовать только его для зачисления принятых от Клиентов денежных средств и осуществления по
нему операций, установленных режимом данного счета в соответствии со ст.14 Федерального Закона
№ 161-ФЗ от 27 июля 2011 г. «О национальной платежной системе». Сдавать для зачисления на
Специальный Счет наличные денежные средства, полученные при приеме наличных денежных
средств от Клиентов в полном объеме.
3.1.3. Осуществлять перечисление средств со своего Специального Счета на открытый в НКО
Счет аналитического учета для проведения расчетов в рамках настоящего Договора.
3.1.4. Обеспечить исполнение своих обязательств по настоящему Договору в части
приемаПереводов от Клиентов путем предварительного внесения денежных средств в НКО(далее Обеспечение).
3.1.5. Внесение Банковским Платежным Агентом денежных средств в качестве Обеспечения
исполнения своих обязательств по настоящему договору за счет принятых отКлиентов денежных
средств не допускается и платежное поручение БПА о таком перечислении подлежит отклонению
НКО.
3.1.6. Поступление Обеспечительных платежей от БПА должно производиться с расчетного
счета БПА, поступления полученных от клиентов денежных средств должны производиться либо со
Специального Счета БПА, открытого в другой кредитной организации, либо вноситься наличными на
Специальный Счет БПА, открытый в НКО. Размер Обеспечения определяется БПА по своему
усмотрению, но не должен быть менее минимально предельных значений, установленных НКО для
поддержания работоспособности мест обслуживания Клиентов
3.1.7. При согласованном уменьшении (возврате) Обеспечения возврат денежныхсредств
осуществляется в следующем порядке:
- Возврат какой-либо части (частичный возврат) - в течение 1 (одного) банковского дня с момента
поступления соответствующего заявления Банковского платежного агента в НКО;
- Возврат в полном объеме (полный возврат) - в случае расторжения настоящего Договора при условии
отсутствия задолженности Банковского платежного агента перед НКО в течение 3 (Трех) банковских
дней с момента расторжения настоящего Договора.
3
3.1.8. Не позднее 3-х днех после получения от НКО уведомления о заключении Договора
открыть в НКО, либо в любой другой кредитной организации на территории РФ расчетный счет в
валюте «Рубль РФ» для перечисления на него НКО компенсации за выдачу БПА/БПСА денежных
средств в целях осуществления Переводов.
3.1.9. Использовать расчетный счет, открытый в НКО, только в связи с осуществлением
деятельности, связанной с денежными переводами без открытия банковского счета, в том числе
электронными денежными средствами.
3.1.10. Не позднее 3-х днех после получения от НКО уведомления о заключении Договора
предоставить НКО перечень адресов Пунктов обслуживания БПА и привлеченных БПСА путем их
регистрации в базе данных мест пунктов обслуживания в ПО Системы, а также заверенные БПА
копии договора с привлеченными БПСА. При привлечении БПСА после заключения настоящего
Договора дополнять базу данных мест нахождения Пунктов обслуживания, с предоставлением
НКОзаверенных БПА копий договоров с БПСА.
3.1.11. Самостоятельно отслеживать все изменения в законодательстве РФ, касающиеся
условий деятельности БПА и БПСА, и своевременно приводить свою работу в рамках настоящего
Договора в полное соответствие с законодательством РФ.
3.1.12. Осуществлять операции Банковского платежного агента не требующие
идентификации физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя в соответствии с
законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма в размере, не превышающем 15 000 (Пятнадцать тысяч) рублей
в рамках одной операции.Осуществлять операции Банковского платежного агента при проведении
упрощенной идентификации физического лица, его представителя и (или) выгодоприобретателя. При
этом использование неперсонифицированногоЭСП может осуществляться клиентом - физическим
лицом для перевода электронных денежных средств в пользу юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей при условии, что остаток электронных денежных средств в любой момент не
превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых электронных денежных средств с
использованием такого неперсонифицированного электронного средства платежа не превышает 200
тысяч рублей в течение календарного месяца.
3.1.13. Производить идентификацию физического лица, его представителя и (или)
выгодоприобретателя в любом случае, если размер такой операции превышает 15 000 (Пятнадцать
тысяч) рублей.
3.1.14. Принимать или выдавать денежные средства в целях перевода только по тем
распоряжениям, в отношении которых в порядке информационно-технологического взаимодействия
БПА с НКО получено предварительное разрешение НКО. Если НКО не подтверждает принятие к
исполнению распоряжения и/или отсутствует техническая возможность подтверждения, БПА/БПСА
обязан отказать Клиенту в осуществлении операции.
3.1.15. Передавать НКО сведения, полученные при проведении идентификации в полном
объеме, в электронном виде (согласно анкетным данным, предусмотренным в Системе мониторинга и
статистики (СМС)) (с дальнейшей отправкой на бумажном носителе по адресу места нахождения
НКО), в срок, не превышающий 3-х рабочих дней со дня получения таких сведений от Клиента.
3.1.16. Осуществлять прием и выдачу Переводов только в Пунктах обслуживания, которые
самостоятельно зарегистрированы БПА в программном обеспечении НКО и которые имеют
присвоенные НКО номера объектов.
3.1.17. В случае внесения изменений в перечень Пунктов обслуживания Банковский
платежный агент обязуется в день изменения адреса места нахождения самостоятельно внести
изменения в программном обеспечении НКО. БПА обязуется самостоятельно сообщить об изменении
адреса места нахождения в налоговый орган в течение 1 (одного) дня.
3.1.18. В соответствии с действующим законодательством использовать контрольнокассовую технику с фискальной памятью и контрольной лентой.
3.1.19. В подтверждение приема-выдачи наличных денежных средств/Переводов в Пунктах
обслуживания выдавать Клиенту кассовый чек, соответствующий требованиям законодательства РФ о
применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и
требованиям пунктов 10-13 статьи 14 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О
национальной платежной системе» и содержащий информацию, предусмотренную действующим
законодательством РФ.
В случае изменения в законодательном порядке перечня обязательных требований,
предъявляемых к чеку, БПА обязуется корректировать соответствующим образом содержание чека.
3.1.20. Обеспечить согласно требованиям законодательства РФ предоставление Клиентам в
Пунктах обслуживания, а при приеме Переводов через ПТС - в автоматическом режиме до начала
осуществления каждой операции следующей информации:
1) адрес места осуществления Переводов БПА и БПСА (при привлечении БПСА);
4
БПСА);
2) наименования и места нахождения НКО, БПА, ИНН НКО, БПА и БПСА (при привлечении
3) номера лицензии НКО на осуществление банковских операций;
4) реквизитов настоящего Договора, а также реквизитов договора между БПА и БПСА (при
привлечении БПСА);
5) размера вознаграждения, уплачиваемого Клиентом в соответствии с настоящим Договором
в виде общей суммы, включающей в том числе вознаграждение БПА и/или БПСА, если возможность
его взимания предусмотрена настоящим Договором;
6) Способы подачи претензий и порядок их рассмотрения;
7) номеров контактных телефонов БПА, БПСА (при привлечении БПСА) и НКО,
а также иной информации, предусмотренной Федеральными законами «О защите прав
потребителей» от 07.02.1997 года № 2300-1, № 161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной платежной
системе»161-ФЗ и иными нормативно-правовыми актами РФ.
3.1.21. Разместить в Пунктах обслуживания информацию об осуществлении операций,
предоставленную НКО.
3.1.22. Принимать Переводы согласно правилам осуществления расчетов в РФ,
установленных Банком России, и соблюдать требования законодательства РФ о противодействии
легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в частности:
проводить идентификацию Клиента в случаях, предусмотренных законодательством РФ.
3.1.23. Подтверждать принятие распоряжения от Клиента и прием/выдачу наличных
денежных средств путем выдачи документа, содержащего следующие обязательные реквизиты:
- Наименование документа - кассовый чек;
- Общую сумму принятых или выданных денежных средств;
- Наименование операции Банковского платежного агента;
- Дату, время приема или выдачи денежных средств;
- Номер кассового чека и контрольно-кассовой техники;
- Адрес места приема/выдачи денежных средств;
- Наименование и место нахождения НКО и БПА;
- ИНН НКО и БПА;
- Номера телефонов НКО и Банковского платежного агента.
3.1.24. Информировать НКО в письменной форме (почтовым сообщением с обязательным
предварительным направлением данного сообщения по факсу или по адресу электронной почты) обо
всех изменениях реквизитов Банковского платежного агента (почтовый и юридический адреса,
банковские реквизиты, адреса электронной почты, контактных телефонов, изменении уполномоченных
представителей БПА, переходе на иной режим налогообложения, и т.д.) по возможности до введения
этих изменений, но не позднее 3 (Трех) рабочих дней с момента вступления в силу таких изменений.
Изменения также должны быть приложены в письменном виде в произвольной форме к Акту
оказанных БПА услуг за тот месяц, в котором произошли соответствующие изменения.
3.1.25. Самостоятельно без отнесения на НКО нести расходы по телекоммуникационной
связи при передаче необходимой информации по телекоммуникационным сетям и иные необходимые
для исполнения настоящего Договора расходы.
3.1.26. Осуществлять техническую поддержку осуществления Переводов по настоящему
Договору. При необходимости разрешения вопросов, связанных с обслуживанием Клиентов,
обращаться в службу технической поддержки НКО по телефону 8 (800) 555-99-09.
3.1.27. Информировать Клиентов посредством размещения информации в Пунктах
обслуживания и на дисплее ПТС о каких-либо ограничениях, устанавливаемых НКО для приема
Переводов.
3.1.28. Формировать по окончании расчетного дня исполненные запросы в реестр
проведенных операций (далее- отчет). Отчет должен содержать информацию, указанную в
Приложении № 3 к настоящему Договору по БПА и БПСА.
3.1.29. Письменно уведомить НКО в случае обнаружения ошибки при приеме Перевода
и/или передаче информации по принятым Переводам, не соответствующей действительности, в день
обнаружения ошибки по адресу электронной почты, указанному в разделе 10 настоящего Договора.
3.1.30. Осуществлять прием и выдачу Переводов только через ПТС, которые содержат в
своем составе контрольно-кассовую технику, соответствующую требованиям законодательства
Российской Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных
денежных расчетов и требованиям статьи 14 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О
национальной платежной системе», а также обеспечивают выполнение БПА иных требований к ним,
установленным в ст.14 161-ФЗ
3.1.31. Принимать Переводы. Право на прием Переводов возникает у БПА с момента
наступления последнего из событий: подписания Сторонами настоящего Договора и открытия Счета.
5
3.1.32. В случае изменения адреса Пункта обслуживания в день осуществления такого
изменения направить соответствующее уведомление в налоговый орган с указанием нового адреса
места установки контрольно-кассовой техники, входящей в состав Пункта обслуживания.
3.1.33. Выводить на дисплей монитора ПТС и/или размещать в доступном для Клиента месте
в Пункте обслуживания, не являющемся ПТС, информацию о размере комиссии за осуществление
Перевода, таким образом, чтобы Клиент имел возможность ознакомиться с указанной информацией до
внесения в Пункт обслуживания или ПТС денежных средств. При этом БПА не имеет права
удерживать комиссию за осуществление перевода из суммы Перевода.
3.1.34. Не взимать и не разрешать взимать БПСА самостоятельно комиссий/иных платежей с
Клиентов, не предусмотренных настоящим Договором.
3.1.35. В течение срока действия настоящего договора уведомить НКО в простой
письменной форме об открытии БПА и БПСА специальных банковских счетов, предусмотренных ст.14
Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной платежной системе», в иных
кредитных организациях и/или заключенных аналогичных настоящему Договору договорах в срок, не
превышающий 30 (Тридцати) календарных дней, с момента открытия такого счета(ов) и/или
заключения аналогичного договора(ов).
3.1.36. Предоставлять по требованию НКО информацию и документы, необходимые для
осуществления контроля выполнения БПА требований федерального законодательства.
3.1.37. Размещать на сайте БПА информацию, или иным доступным способом сообщать о
возможности осуществления переводов денежных средств без открытия счета, в том числе
электронных денежных средств и публиковать эту информацию в своих рекламных и
информационных материалах
3.1.38. Осуществлять свою деятельность в соответствии с настоящим Договором и
обеспечить осуществление деятельности привлеченных БПСА от имени НКО.
3.1.39. Осуществлять контроль за соблюдением БПСА условий его привлечения,
установленных настоящим Договором, договором между БПА и БПСА и Федеральным законом №
161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной платежной системе».
3.1.40.
Надлежащим образом выполнять иные обязанности, предусмотренные для БПА,
в ст.14 161-ФЗ и иных нормативно-правовых актах.
3.2.
БПА вправе:
3.2.1. Привлекать к проведению операций БПСА в случаях, предусмотренных
законодательством РФ, оставаясь ответственным перед НКОза действия БПСА как за свои
собственные.
3.2.2. В соответствии с настоящим Договором БПА вправе привлекать БПСА для
осуществления следующих операций:
- прием от Клиента наличных денежных средств для осуществления Переводов, в том числе с
применением ПТС, на сумму до 15000 рублей (по Неперсонифицированным электронным средствам
платежа - в размере до образования на нем остатка электронных денежных средств в размере не более
15000 рублей);
- предоставление Клиентам Неперсонифицированных электронных средств платежа в
соответствии с условиями, установленными НКО.
3.2.3. Привлечение БПА БПСА должно осуществляться при соблюдении следующих
условий:
• осуществление операций БПСА, не требующих идентификации Клиента в соответствии с
законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма только после заключения с БПА договора, открытия Счета и
исполнения БПА обязанностей, установленных в п.3.1.3 настоящего Договора;
• запрет для БПСА на привлечение других лиц к осуществлению операций банковского
платежного субагента;
• использование БПСА Специального Счета для зачисления в полном объеме полученных от
Клиентов наличных денежных средств;
• подтверждение БПСА принятия (выдачи) наличных денежных средств путем выдачи
кассового чека, соответствующего требованиям частей 10-13 Федерального закона № 161-ФЗ от
27.06.2011 г. «О национальной платежной системе»;
• предоставление БПСА Клиентам до совершения операции информации, предусмотренной п.
3.1.20 настоящего Договора;
• предоставление БПСА Клиентам после совершения операции документа, предусмотренного
пунктом 3.1.23 настоящего Договора;
6
• применения БПСА ПТС в соответствии с требованиями законодательства Российской
Федерации о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных
расчетов.
3.2.4. БПСА обязаны соблюдать требования, установленные в пп. 3.1.1, 3.1.2, 3.1.4, 3.1.8,
3.1.11, 3.1.13, 3.1.16- 3.1.17, 3.1.19, 3.1.21- 3.1.24 настоящего Договора, в той же мере как и БПА.
3.2.5. В день заключения настоящего Договора или в срок, указанный в пп. 3.1.3, 3.1.11,
3.1.25 БПСА обязан информировать БПА о наступлении соответствующих событий, указанных в этих
пунктах.
3.2.6. БПА в день предоставления в НКО сведений, указанных в пп. 3.1.3, 3.1.11, 3.1.25
предоставляет такие же сведения относительно привлеченных им БПСА путем отправки сообщения по
электронной почте (info@deltakey.ru) с последующей отправкой указанного сообщения на бумажном
носителе по почте не позднее, чем в течение трех дней с даты изменения сведений.
3.2.7. Устанавливать комиссию, взимаемую с Клиентов за осуществление действий,
указанных в п. 2.1 настоящего Договорав размере не более:
•
0,5% от суммы принятых от Клиента денежных средств;
•
0,5% от суммы выданных Клиенту денежных средств;
•
500 рублей РФ за проведение идентификации Клиента, его Представителя или
выгодоприобретателя.
3.2.8. Предоставлять возможность БПСА устанавливать комиссию, взимаемую с Клиентов за
осуществление действий, указанных в п. 3.2.2 настоящего Договора, в размере, не превышающем0,5%
от суммы принятых от Клиента денежных средств.
4. Права и обязанности НКО:
4.1. НКО имеет право:
4.1.1. Требовать от БПА неукоснительного выполнения обязательств, взятых им на себя по
настоящему договору.
4.1.2. Осуществлять мероприятия контроля за деятельностью БПА, предусмотренные
действующим законодательством РФ, формы которых определенны внутренними документами НКО, в
том числе:
•
проводить проверки Пунктов обслуживания в целях осуществления контроля за
соблюдением БПА порядка приема Переводов в соответствии с правилами осуществления расчетов в
РФ, установленными Банком России, требований статьи 14 Федерального закона № 161-ФЗ от
27.06.2011 г. «О национальной платежной системе», а также требований законодательства РФ о
противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, требований настоящего Договора,
•
запрашивать у БПА необходимые для осуществления контроля документы, в том числе
отчеты,
•
иные, определенные НКО формы контроля, позволяющие анализировать информацию о
деятельности БПА.
4.1.3. Ежедневно в соответствии с ежедневным отчетом о принятых Переводах на основании
заранее данного акцепта, под которым Стороны понимают наличие и условия настоящего пункта
настоящего Договора, списывать со Счета денежные средства в размере сумм, принятых БПА и/или
БПСА от Клиентов Переводов.
4.1.4. Производить списание со Счета сумм, ошибочно зачисленных на Счет и/или
подлежащих взысканию в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором с
БПА. В случае недостаточности на Счете денежных средств БПА предоставляет НКО право списывать
на основании заранее данного акцепта, под которым Стороны понимают наличие и условия
настоящего пункта настоящего Договора, суммы, ошибочно зачисленные на Счет, с других
имеющихся в НКО счетов БПА. При этом списание указанных сумм со счетов Клиента, открытых в
иностранной валюте, производится по курсу, установленному Банком России на дату списания.
4.1.5. Установить Банковскому платежному агенту Лимит.Размер, порядок, условия
предоставления и использования лимита устанавливаются отдельным соглашением сторон.
4.1.6. Приостановить осуществление операций Банковского Платежного Агента в случае
недостаточности у БПА денежных средств для продолжения им деятельности.
4.1.7. Приостановить осуществление операций Банковского Платежного Агента в случае
возникновения обоснованных сомнений в достоверности и точности полученной от него информации –
до документального устранения сомнений.
4.1.8. НКО имеет право приостанавливать осуществление операций в связи с проведением
профилактических и других работ Процессингом.
4.1.9. НКО имеет право изменить Процессинг без предварительного уведомления БПА.
7
4.1.10.
В одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в Правила
привлечения НКО БПА и осуществления им своей деятельности и соответствующие им условия
настоящего Договора.
4.1.11.
Сообщать в своих рекламных и информационных материалах о возможности
осуществления переводов по распоряжениям Клиентов БПА/БСПА с указанием мест обслуживания
Клиентов.
4.2. НКО обязана:
4.2.1. В течение 1 (одного) дня после подписания Договора активировать соответствующие
записи об адресах Пунктов обслуживания в перечень БПА, с которыми у НКО заключены договоры,
предусмотренные статьей 14 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной
платежной системе».
4.2.2. Своевременно регистрировать все изменения, вносимые БПА в перечень Пунктов
обслуживания.
4.2.3. Открыть БПА и БПСА (при привлечении БПСА) Счет для проведения расчетов в
рамках настоящего Договора.
4.2.4. Информировать БПА по адресам, указанным в разделе 10 настоящего Договора, в
письменном виде (почтовым сообщением с обязательным предварительным направлением указанного
сообщения по факсу) обо всех изменениях реквизитов (почтовый и юридический адреса, банковские
реквизиты) по возможности до введения этих изменений.
4.2.5. Осуществлять операции по Переводу денежных средств без открытия банковского
счета, в том числе электронных денежных средств.
4.2.6. Осуществлять обеспечение информационного и технологического взаимодействия
между Сторонами по настоящему Договору.
4.2.7. Производить компенсацию денежных переводов, выданных БПА за свой счет Клиентам
в полном объеме перечислением на его расчетный счет в НКО, либо другой кредитной организации на
территории РФ.
4.2.8. Обеспечить БПА кассовое обслуживание в части приема наличных денежных средств,
принятых от Клиентов для зачисления на Специальный Счет БПА и выдачи БПА денежных средств из
кассы НКО в пределах остатка средств на его расчетном счете для подкрепления касс и ПТС БПА.
4.2.9. Уведомить Банковского Платежного Агента по телефону и/или электронной почте о
прекращении/приостановке осуществления операций БПА/БПСА.
4.2.10. Оплачивать услуги БПА в соответствии с условиями настоящего Договора.
4.2.11. Не производить выполнение распоряжений Клиентов на осуществление денежного
перевода, в том числе электронных денежных средств, в случае некорректных реквизитов Клиента.
4.2.12. Осуществлять контроль за соблюдением БПА/БПСА условий его привлечения,
установленных положениями настоящего Договора, Правилами привлечения БПА, другими
нормативными актами НКО и требованиями действующего законодательства Российской Федерации.
4.2.13. При внесении изменений или дополнений в условия настоящего Договора НКО
обязано уведомить Банковского Платежного Агента путем направления сообщения о соответствующем
изменении по электронной почте не позднее, чем за 10 (Десять) календарных дней до вступления
предполагаемых изменений в силу. При неполучении НКО уведомления Банковского Платежного
Агента об отказе от дальнейшего исполнения настоящего Договора и расторжении договора в срок до
вступления в силу изменений, либо дополнений, вносимые изменения/дополнения признаются
акцептованными БПА и подлежащими исполнению в силу настоящего Договора.
5. Вознаграждение и отчетность Банковского платежного агента
5.1. Вознаграждение БПА за осуществление платежей в адрес сотовых операторов,
интернет провайдеров и иных поставщиков услуг не устанавливается. Вознаграждение БПА за
осуществление действий, указанных в п. 2.1 настоящего договора устанавливается согласно
тарификации. Банковский Платежный Агент имеет право взимания комиссии с Клиентов в размере,
установленном п. 3.2.7 настоящего Договора.
5.2. БПА обязуется не позднее 10 (десяти) рабочих дней с начала месяца, следующего за
отчетным, предоставить НКОпоэлектронной почте, а также почтовой связью Акт сверки
взаиморасчетов (Приложение № 1 к настоящему Договору), Акт оказанных услуг (Приложение № 2 к
настоящему Договору), (далее - Акты) и счет–фактуру на сумму причитающегося Банковскому
платежному агенту за отчетный период вознаграждения.
5.3. НКО обязуется в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения Актов произвести
сверку расчетов, подписать и направить Акты по адресу, указанному в разделе 10 настоящего Договора
электронной почты БПА, либо направить по электронной почте мотивированный отказ от их
подписания. В случае, если в течение указанного срока БПА не получит от НКО подписанные Акты
8
или мотивированный отказ, Акты считаются подписанными Сторонами, а услуги за отчетный период
– оказанными.
5.4. Оригиналы согласованных и подписанных БПА Актов (2 экз.) и счета-фактуры (1 экз.)
в обязательном порядке направляются вНКО почтовой связью или курьером. НКО обязан подписать
полученные оригиналы Актов и направить один экземпляр в адрес БПА не позднее 5 (пяти) рабочих
дней с даты получения. При отсутствии оригиналов указанных документов, Акты, подписанные и
переданные по электронной почте, являются единственным и надлежащим доказательством сверки
взаиморасчетов и работ, выполненных БПА.
5.5. После подписания Актов действия БПА по исполнению Договора за отчетный период
считаются полностью принятыми и одобренными НКО.
5.6. При осуществлении операций возврата денежных средств Клиенту БПА возвращает
Клиенту сумму удержанной с Клиента комиссии за первоначальный Перевод.
5.7. В случае наличия претензий по оказанным услугам, НКО обязуется уведомить БПА о
наличии претензий по оказанным услугам с обоснованием данных претензий. Уведомление
производится по электронной почте. После получения Банковским Платежным Агентом уведомления
НКО о наличии претензий, Сторонами создается двухсторонняя согласительная комиссия, в
обязанности которой входит разрешение возникших разногласий. Решение двухсторонней
согласительной комиссии оформляется Актом и является обязательным для исполнения сторонами.
6.
Конфиденциальность
6.1.Стороны принимают на себя обязательства не разглашать полученные в ходе исполнения
Договора сведения, составляющие коммерческую тайну каждой из Сторон (за исключением случаев,
установленных действующим законодательством РФ).
6.2. Под сведениями, составляющими коммерческую тайну, в Договоре понимается не
являющаяся общедоступной информация об управлении, финансовой и иной деятельности каждой из
Сторон, разглашение которой может привести к возникновению убытков и/или негативно повлиять на
деловую репутацию любой из Сторон включая, но не ограничиваясь:
- информацию о технических и программных возможностях Сторон (сетевые адреса, пароли,
используемые пакеты программ и т.п.);
- любую информацию о проводимых операциях, Клиентах, объеме операций, составляющую
банковскую тайну;
- информацию о тарифно-кредитной политике Сторон;
- сведения о методике и содержании информационного обмена между Сторонами.
6.3. Факт заключения настоящего Договора и предмет Договора не являются
конфиденциальной информацией.
6.4. Стороны обязуются не разглашать указанную в пункте 6.2. настоящего Договора
информацию третьим лицам, за исключением ответственных лиц Сторон, Процессора,
уполномоченных получать и передавать информацию от имени каждой из Сторон в связи с
исполнением обязательств по настоящему Договору.
6.5. Информация, указанная в пункте 6.2. настоящего Договора, может быть предоставлена
третьим лицам только в порядке, установленном действующим законодательством Российской
Федерации.
6.6. В случае прекращения действия настоящего Договора, Стороны обязуются не разглашать
и не использовать в своих интересах и/или в интересах третьих лиц информацию, указанную в пункте
6.2. настоящего Договора, в течение 5 (Пяти) лет с момента прекращения действия настоящего
Договора.
7.
Ответственность Сторон и порядок разрешения споров.
7.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору
Стороны несут ответственность в соответствии с действующим Законодательством Российской
Федерации и условиями настоящего Договора.
7.2. В случае нарушения одной из Сторон условий Договора, в результате которого другой
Стороне был причинен ущерб, виновная Сторона возмещает его в полном объеме.
7.3. Стороны несут ответственность только за реальный ущерб, причиненный другой
Стороне. Упущенная выгода возмещению не подлежит.
7.3. Вслучае нарушения срока, установленного п. 3.1.7Договора, БПА вправе начислить НКО
пени из расчета 0,1% (ноль целых, одна десятая процента) от неперечисленной суммы за каждый день
просрочки платежа.
7.4. В случае неисполнения или ненадлежащего/несвоевременно исполнения БПА условий
настоящего Договора в части расчетов с НКОв порядке, установленном п. 3.1.2 настоящего Договора
и отсутствием в связи с этим у НКОвозможности осуществить списание, предусмотренное п.4.1.2
9
настоящего Договора, НКОвправе потребовать, а БПА обязан уплатить по такому требованию
неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одну десятую процента) от просроченной суммы платежа за
каждый день отсутствия на Счете денежных средств, достаточных для расчетов в порядке,
установленном п.4.1.2 настоящего Договора.
7.5. В случае нарушения БПА или привлеченных им БПСА требований, установленных п.
3.1.5, 3.1.6, 3.1.8- 3.1.11, 3.1.14, 3.1.20, 3.1.22 - 3.1.25 настоящего Договора, БПА обязан уплатить по
требованию НКОштраф в размере 10 000 (Десять тысяч) рублей за каждое нарушение.
7.6. Споры и разногласия, возникшие у Сторон в связи с исполнением настоящего Договора,
должны быть урегулированы в досудебном (претензионном) порядке. Стороны принимают все меры
по разрешению споров путем переговоров. Если возникшие споры и разногласия невозможно
разрешить путем переговоров в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней, то они передаются на
рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
7.7. В случае не соблюдения БПА установленных Положением 262-П Банка России от
10.02.2012г. требований по идентификации, НКОв праве в одностороннем внесудебном порядке
отказаться от исполнения договора с БПА.
8. Срок действия и порядок расторжения Договора
8.1.Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует
неопределенный срок.
8.2.Стороны вправе в любое время отказаться от исполнения настоящего Договора путем
направления другой Стороне письменного уведомления за 10(Десять) дней до предполагаемой даты
прекращения действия Договора. Уведомление должно быть сделано в письменной форме на
бумажном носителе и содержать указание на причину расторжения договора.
8.3. По истечении срока, указанного пунктом 8.2. Договор считается расторгнутым. При этом с
момента расторжения настоящего Договора БПА и БПСА, привлеченные БПА, не имеют права
осуществлять свою деятельность от имени НКО.
8.4. В случае отказа БПА от исполнения настоящего Договора, НКОобязан выплатить БПА
причитающее ему по настоящему Договору вознаграждение в течении3 (трех) дней с даты
прекращения его действия.
8.5. Настоящий Договор может быть расторгнут по инициативе НКО при нарушении
Банковским Платежным Агентов любого из условий настоящего Договора.
8.6. Настоящий Договор может быть расторгнут в иных случаях, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации.
8.7. Обязательства Сторон по настоящему Договору, возникшие до расторжения настоящего
Договора, сохраняются вплоть до их полного исполнения. Стороны проводят сверку расчетов и
погашение денежных обязательств, выявленных в результате сверки, в срок не более 45 (Сорока пяти)
календарных дней с момента заключения соглашения или получения уведомления о расторжении
Договора.
9. Форс-мажорные обстоятельства
9.1. Сторона освобождается от ответственности за частичное или полное неисполнение
обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств
непреодолимой силы (форс- мажор), возникших в результате обстоятельств чрезвычайного характера,
которые Сторона не могла ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. К таким
обстоятельствам чрезвычайного характера относятся: стихийные бедствия, аварии, наводнения,
землетрясения, эпидемии, пожары, массовые беспорядки, забастовки, революции, военные действия,
вступление в силу законодательных актов, правительственных постановлений и распоряжений
государственных органов, прямо или косвенно запрещающих указанные в настоящем Договоре виды
деятельности; обстоятельства, связанные с отказом/сбоем работы системы расчетов Банка России, а
также любые другие обстоятельства, вне разумного контроля Сторон, препятствующие исполнению
обязательств по настоящему Договору.
9.2. Сторона, которая не может исполнить свои обязательства по причине наступления
обстоятельств непреодолимой силы, должна в течение трех дней известить другую Сторону о
наступлении и прекращении таких обстоятельств любым доступным способом (телефон, факс,
электронная почта и т.п.). Не извещение лишает Сторону, для которой возникли обстоятельства
непреодолимой силы, права ссылаться на эти обстоятельства, если только сами эти обстоятельства не
препятствовали отправлению такого извещения.
9.3. При возникновении указанных обстоятельств, срок исполнения договорных обязательств
соразмерно откладывается на время действия соответствующего обстоятельства. Исполнение
обязательств возобновляется немедленно после прекращения действия обстоятельств непреодолимой
силы.
10
9.4. Если обстоятельства непреодолимой силы и их последствия продолжают действовать более
10 (десяти) календарных дней, Стороны в возможно короткий срок проведут переговоры с целью
выявления приемлемых для обеих Сторон альтернативных способов исполнения Договора и
достижения соответствующей договоренности.
10. Прочие условия
10.1. Участие каждой из Сторон в настоящем Договоре не является приоритетным по
отношению к другим аналогичным договорам и соглашениям и не ограничивает прав Сторон по их
участию в других договорах и соглашениях.
10.2. НКО вправе внести изменения в Договор в одностороннем порядке. В случае несогласия
БПА исполнять Договор с внесенными изменениями он обязан направить в НКО письменное
уведомление о расторжении 10.3. В случае, если в результате изменения законодательства какое-либо
из положений настоящего Договора перестает действовать, остальные положения действуют в части,
не противоречащей закону.
10.4. Все приложения к настоящему Договору являются его неотъемлемой частью.
10.5. Вслучае изменения каких-либо реквизитов Стороны обязаны в течение одного
банковского дня уведомить об этом друг друга.
10.6. Переписка между Сторонами по настоящему Договору может осуществляться с
использованием телеграфной, телетайпной, телефонной/факсимильной связи или иным способом,
позволяющим установить факт вручения корреспонденции адресату. При этом сообщения,
направленные по указанным в настоящем пункте средствам связи, приравниваются к сообщениям,
переданным в письменном виде, оформленным надлежащим образом.
10.7. Во всем, что не урегулировано настоящим Договором, Стороны руководствуются
законодательством Российской Федерации.
11. Перечень приложений
Приложение №1. Акт сверки взаиморасчетов.
Приложение №2. Акт оказанных услуг (образец).
Приложение №3. Реестр (образец).
Приложение №4. Регламент приема и обработки претензий Плательщиков.
Приложение №1 к Регламенту: ЗАЯВЛЕНИЕ о корректировке (переносе) перевода.
Приложение №2 к Регламенту: ЗАЯВЛЕНИЕ о возврате перевода.
Приложение № 5. Правила электронного документооборота
12. Адреса и банковские реквизиты Сторон
БАНКОВСКИЙ ПЛАТЕЖНЫЙ АГЕНТ
НКО
Реквизиты указываются в Заявлении о
присоединении к Договору о привлечении
Банковского платежного агента
Полное наименование:Общество с ограниченной
ответственностью Небанковская кредитная
организация «Дельта Кей»
Сокращенное наименование:ООО НКО «Дельта
Кей»
Место нахождения: 115419, г. Москва, 2-й
Рощинский проезд, д. 8, стр. 3.
Почтовый адрес:115419, г. Москва, 2-й Рощинский
проезд, д. 8, стр. 3.
Контактная информация:тел./факс: 8 (495) 737-6143, 8 (495) 737-61-44
Банковские реквизиты:
ИНН/КПП:7750005757/775001001
к/счет № 30103810900000000866
в отделении 2 Московского ГТУ Банка России
БИК 044585866
Адрес электронной почты:osa@deltakey.ru
11
Приложение №1
к ДОГОВОРУ с банковским платежным агентом
Вариант для денежных переводов
ОБРАЗЕЦ
Акт сверкивзаиморасчетов № ___________
г. Москва
«______» ___________ 20__г.
Мы,
нижеподписавшиеся,
представитель
Банковского
платежного
агента
«_________________» ………………………., действующий на основании _________, с одной стороны,
и представитель НКО____________________________________, действующий на основании
_____________________, с другой стороны, составили настоящий акт о том, что сего числа произвели
сверку взаимных расчетов по приему Платежей за период с _______________ по _______________
Банковский платежный агент
Задолженно
сть БПА
перед
НКОна
начало
периода.
(руб.)
Принято
БПА/БПСА
наличных
денежных
средств
за период
(руб.)
Списано со
Счета БПА
НКОза период
(руб.)
Задолженность
БПА
перед НКО
на конец
периода
(руб.)
Задолженность
НКОпо
вознаграждени
ю перед БПА
на начало
периода.
(руб.)
в т. ч. НДС
НКО
Перечислено
вознаграждени
е НКОБПА за
период
(руб.)
Задолженность
НКОперед БПА
по
вознаграждению
на конец периода
(руб.)
Задолженнос
ть
НКОперед
БПА
на конец
периода
(руб.)
Стороны подтверждают, что задолженность на _____________(последний день отчетного периода)
действительна.
Банковский платежный агент:
НКО:
____________ /___________/
М.П.
_____________/___________/
М.П.
12
Приложение № 2
к ДОГОВОРУ с банковским платежным агентом.
Вариант для денежных переводов
Образец
АКТ №__
оказанных услугза период с _______ по _______
по Договору № __________________ от «___» ___________ 20__ г.
г. Москва
«_____» ___________
20__г.
Мы,
нижеподписавшиеся,
представитель
Банковского
платежного
агента
«_________________» ………………………., действующий на основании _________, с одной стороны,
и представитель НКО с другой стороны, составили настоящий акт о том, что согласно Договору №
_____________________ от «_____» __________ 20___г. Банковский платежный агент оказал Банку
услуги в указанном ниже объеме:
№
п/п
Получатель
денежного
перевода /
Поставщик услуг
Количество
переводов в
пользу
Поставщика
услуг, штуки
Сумма переводов за
период в пользу
Поставщика услуг, руб
Вознаграждение
БПА в %%
ИТОГО:
Сумма
вознаграждения
БПА, в т.ч. НДС
х
Общее количество принятых БПА Переводов: ___ - шт.
Общая сумма принятых БПА Переводов: ____________________________ (сумма прописью) руб.
Вознаграждение
БПА
составляет:_____________________________________
руб.
в
НДС________руб.
т.ч.
Стороны подтверждают, что услуги оказаны в полном объеме и претензий не имеют.
Банковский платежный агент:
НКО:
____________ /___________/
М.П.
_____________/___________/
М.П.
13
Приложение № 3
к ДОГОВОРУ с банковским платежным агентом.
Реестр (образец)
Реестр направляется Банковским платежным агентом в виде сообщения электронной почты на
адресinfo@deltakey.ru ежедневно до 10:00 часов и содержит перечень платежей, информация о
которых была передана Банковским платежным агентом по протоколу пополнения счетов НКО, за
период с 00:00 часов по 23:59 часов предыдущего календарного дня.
Тема электронного сообщения состоит из значения agentId Банковского платежного агента и даты, за
которую сформирован реестр. Текст письма содержит итоговую сумму и число платежей, а также
перечень платежей с набором обязательных параметров по каждому платежу.
Параметры разделяются символом «;».
Описание параметров ежедневного реестра
№ Наименование параметра
Формат параметра
Пример параметра
1 Общее количество платежей
Целое число
123
2 Итоговая сумма по реестру
Дробное число, разделитель –
1234567.89
«точка»
3 Номер транзакции Агента
До 20 символов
1234567890
(TR_NR)
4 Дата совершения платежа*
ГГГГ-MM-ДД
2008-03-06
5 Время совершения платежа*
ЧЧ:ММ:СС
18:29:17
6 Номер счёта НКО
От 7 до 10 цифр
RU086624498
(DSTACNT_NR)
7 Сумма зачисления (TR_AMT)
Дробное число, разделитель –
12345.67
«точка»
* - Значения даты и времени совершения платежа передаются Банковскому платежному агенту в
ответе сервера НКО в параметре PERFORMED_DT.
Пример ежедневного реестра
Тема письма:
10;2007-12-06
Текст письма:
6;48759.83
799081250001;2007-12-06;09:40:01;768195909;3636.36
800829271001;2007-12-06;14:49:34;886489181;4761.90
803037200001;2007-12-06;21:11:47;768211153;5000.00
803179234001;2007-12-06;22:08:29;524915095;9602.00
799862087001;2007-12-06;12:04:16;2007080594;10084.57
799669152001;2007-12-06;11:30:22;688103760;15675.00
14
Приложение №4
к ДОГОВОРУ с банковским платежным агентом.
Регламент приема и обработки претензий Плательщиков.
1. Банковский платежный агент обязуется принимать и обрабатывать претензии Плательщиков по
ошибочным переводам денежных средств по распоряжениям Плательщиков в пользу
Получателей/Поставщиков (далее - Переводы) и инициировать корректировки по ошибочным
переводам, совершенным по вине Плательщика либо сотрудника Банковского платежного агента, в
соответствии с настоящим Регламентом.
2. С целью организации приема заявлений об ошибочных переводах для корректировки
Банковский платежный агент обеспечивает предоставление контактной информации ответственных
сотрудников Банковского платежного агента, отвечающих за взаимодействие с НКО по обработке
ошибочных переводов (Приложение № 7 к Договору:Анкета Банковского платежного агента).
3. В случае изменения информации, указанной в пункте 2 настоящего Регламента, Банковский
платежный агент должен не позднее дня, следующего за днем, в котором произошли изменения,
уведомить НКО о произошедших изменениях.
4. В случае возникновения ошибки в переводе по вине Плательщика, Плательщик обращается к
Банковскому платежному агенту для заполнения Заявления по форме 1 (Приложение № 1 к
настоящему Регламенту) или по форме 2 (Приложение № 2 к настоящему Регламенту).
5. В случае возникновения ошибки в переводе по вине сотрудника Банковского платежного
агента, ответственный сотрудник Банковского платежного агента направляет заявку по электронной
почте payment@deltakey.ru.
6. Для осуществления процедуры корректировки или отмены переводов денежных средств по
распоряжениям Плательщиков, Банковский платежный агент на основании заявления Плательщика
(сотрудника Банковского платежного агента) направляет заявку по электронной почте
payment@deltakey.ru.
7. Заявления, принимаемые Банковским платежным агентом от Плательщиков, хранятся у
Банковского платежного агента.
8. Возврат денежных средств Плательщику осуществляется Банковским платежным агентом
только после получения подтверждения от НКО о возможности возврата ошибочно перечисленных
Плательщиком денежных средств. Банковский платежный агент самостоятельно осуществляет
выплату, а НКО перечисляет сумму денежных средств, выплаченную Банковским платежным агентом
Плательщику, на счет Банковского платежного агента, указанный в Анкете Банковского платежного
агента.
9. В случае поступления запроса от НКО Банковский платежный агент обязан оперативно
рассмотреть претензии Плательщиков по переводам, принятым Банковским платежным агентом.
15
Приложение №1 к Регламенту
приема и обработки претензий Плательщиков
Форма 1.
ЗАЯВЛЕНИЕ
о корректировке (переносе) перевода
Плательщик:_____________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
(Ф.И.О. Плательщика - физического лица)
Контактный телефон Плательщика:
___________________________________________________________________________
Плательщик - Физическое лицо
Документ: ______________ Серия:____________ Номер: __________________________ Дата выдачи:
____________
Кем выдан:
______________________________________________________________________________________________
Мною совершен перевод денежных средств в пользу: _________________________________________
________________________________________________________________________________________.
В чеке №________________________________________ от «_____»______________________20__года
на сумму _______________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
ошибочно был указан ____________________________________________________________________
Прошу перевести денежные средства _______________________________________________________
_________________________________________________________________________________________
Плательщик ______________________
(Ф.И.О. Плательщика)
Платежные документы прилагаются.
Плательщик
г.
_________________________________________________________«___»____________ 201__
подпись
Сотрудник, принявший заявление
(Штамп и подпись)
16
ФИО
дата заполнения
Приложение №2к Регламенту
приема и обработки претензий Плательщиков
Форма 2.
ЗАЯВЛЕНИЕ
о возврате перевода
Плательщик_____________________________________________________________________________________
___________
(Ф.И.О. Плательщика - физического лица)
Контактный
телефон
Плательщика:
___________________________________________________________________________
Плательщик - Физическое лицо
Документ: ______________ Серия:____________ Номер: __________________________ Дата
выдачи: _________________
Кем выдан:
_________________________________________________________________________________________
Мною совершен перевод денежных средств в пользу: _________________________________________
________________________________________________________________________________________.
В чеке №________________________________________ от «_____»______________________20__года
на сумму _______________________________________________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
Прошу вернуть денежные средства _______________________________________________________
_________________________________________________________________________________________
Плательщик ______________________
(Ф.И.О. Плательщика)
Платежные документы прилагаются.
Плательщик
201__ г.
_________________________________________________________«___»____________
подпись
ФИО
дата
заполнения
Сотрудник, принявший заявление
(Штамп и подпись)
Приложение № 5
к ДОГОВОРУ с банковским платежным агентом.
Правила электронного документооборота
Общиеположения
1.1.
При исполнении договора обмен информацией осуществляется Сторонами путем
пересылки электронных документов, заверенных аналогом собственноручной подписи (далее
именуемой «АСП»).
17
1.2.
Стороны признают и согласны, что получение любых документов в электронной форме,
заверенных АСП, юридически эквивалентно получению соответствующих документов на бумажных
носителях, оформленных и подписанных собственноручно уполномоченными на то лицами.
1.3.
АСП представляет собой результат работы программ PGP версии 6.5.8. или GnuPG
версии 1.4.7. (далее - “Программы”). Программы безвозмездно распространяются разработчиками и
доступны для загрузки на сайтах http://www.pgpi.org и http://www.gnupg.org соответственно.
1.4.
АСП обладает тремя свойствами:
1.4.1. воспроизводится только одним лицом, владеющим соответствующей программой
генерации АСП и закрытым ключом;
1.4.2. подлинность ее может быть удостоверена с помощью открытого ключа;
1.4.3. она неразрывно связана с конкретным документом и только с ним.
1.5.
Защита электронного документа обеспечивает:
1.5.1. предотвращение несанкционированного доступа к документу;
1.5.2. проверку подлинности электронного документа;
1.5.3. удостоверение личности отправителя.
1.6.
Закрытый ключ представляет собой уникальную комбинацию символов, которая
генерируется Программой индивидуально для каждой Стороны, известна только этой Стороне и может
быть использована этой Стороной для подписания электронных сообщений.
1.7.
Открытый ключ представляет собой уникальную комбинацию символов, которая
генерируется Программой индивидуально для каждой Стороны, сообщается этой Стороне и, по мере
необходимости, любым третьим лицам — корреспондентам первой Стороны и используется любыми
другими корреспондентами этой Стороны для проверки подлинности и аутентичности подписанных
АСП этой Стороны электронных сообщений.
1.8.
Стороны обязуются хранить опечатанные контрольные экземпляры своих открытого и
закрытого ключей в сейфе или ином месте, исключающем доступ к нему любых посторонних лиц.
1.9.
Сторона, отправляющая электронный документ, подписанный АСП, может специально
запросить у Стороны, которой документ адресован, подтверждение о получении сообщения, помимо
подтверждения, уже содержащегося в телекоммуникационных протоколах. Подтверждение может
быть получено по факсу или по телефону, указанным в настоящем договоре.
ВзаимныеобязанностиСторон
2.1.
НКО обязуется проводить с Банковским платежным агентом телефонные консультации,
необходимые для установки программного обеспечения и обучения работе с программным
обеспечением, используемом при исполнении условий настоящего Договора.
2.2.
В случае получения по телефону или электронной почте сообщения одной из Сторон о
неправильно произведенных операциях незамедлительно проверить указанное сообщение и либо
устранить ошибку, если она произошла по вине второй Стороны, либо, во всех остальных случаях,
приостановить выполнение действий, связанных с указанным сообщением.
2.3.
Стороны обеспечивают поддержку в рабочем состоянии оборудование и программное
обеспечение, необходимые для бесперебойной передачи, получения и хранения документов,
подписанных АСП.
2.4.
В случае получения по телефону или электронной почте сообщения от
противоположной Стороны о потере контроля над программным обеспечением и/или носителями
АСП, немедленно приостановить операции с электронными документами, полученными от такой
Стороны, сообщив об этом Стороне по электронной почте или иному средству связи.
18
Процедурасогласованияразногласий
3.1.
В случае возникновения между Сторонами спора о подлинности документов,
подписанных АСП, применяется процедура согласования разногласий, предусмотренная настоящими
Правилами. Бремя доказывания лежит на Стороне, заявившей о нарушении ее прав и законных
интересов.
3.2.
Если одна из Сторон утверждает, что документ подписан АСП, а другая этот АСП не
признает, то создается согласительная комиссия из равного числа представителей обеих Сторон.
Согласительной комиссии предоставляются следующие материалы:
3.2.1. Сторона, настаивающая на наличии или правильности подписи, предоставляет
подписанный АСП спорный электронный документ на дисковом носителе в виде файла;
3.2.2. Стороны предоставляют свои экземпляры программного обеспечения проверки АСП;
3.2.3. Стороны предоставляют контрольные и рабочие экземпляры открытых ключей,
хранящиеся у Сторон.
3.3.
Для проверки документа со спорной АСП, согласительная комиссия производит
следующие действия:
3.3.1. сравнивает открытые ключи, указанные в п. 4 настоящих Правил, с образцовыми,
передаваемыми в виде бумажного документа, заверенные подписями и печатями Сторон;
3.3.2. сравнивает экземпляры программного обеспечения, служащего для проверки АСП. В
случае разночтений в дальнейшей проверке используется программное обеспечение, полученное
заново на официальном интернет-сайте Программы;
3.3.3. проверяет правильность электронной подписи под спорным документом, используя
Программу, полученную на официальном интернет-сайте Программы, с применением открытого
ключа, правильность которого установлена в соответствии с процедурой изложенной в этом пункте.
3.4.
Результаты работы согласительной комиссии отражаются
подписывается всеми членами комиссии и содержит следующую информацию:
в
акте,
который
3.4.1. все обстоятельства по существу спора, на которые обоснованно ссылается каждая из
Сторон,
3.4.2. результаты проведенной проверки наличия или подлинности АСП,
3.4.3. вывод о признании или об отказе от признания претензии соответствующей Стороны
обоснованной, основывающийся на мнении большинства членов комиссии,
3.4.4. обоснованные возражения членов комиссии, не согласных с мнением большинства.
3.5.
Подпись признается фальшивой или подлинной в зависимости от результатов проверки.
Решение согласительной комиссии Стороны признают для себя обязательным.
3.6.
Акт согласительной комиссии является основанием для предъявления претензий к
Стороне, виновной в нарушении интересов одной из Сторон. Акт согласительной комиссии является
доказательством в случае разбирательства конфликта в судебных органах.
3.7.
В случае уклонения какой-либо из Сторон от создания согласительной комиссии в
течение 5 (пяти) рабочих дней другая Сторона вправе самостоятельно провести независимую
экспертизу. Независимое заключение экспертов является для Сторон обязательным.
3.8.
Расходы по проведению процедуры согласования возлагаются на Сторону, заявившую
о нарушении ее прав и законных интересов. В случае признания требований Стороны, заявившей о
нарушении ее прав и законных интересов, правомерными, Сторона, виновная в нарушении права,
обязана в течение 5 (пяти) дней с даты составления акта согласительной комиссии или вынесения
независимого заключения возместить ей все расходы, связанные с проведением процедуры
согласования разногласий.
19
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
942
Размер файла
289 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа