close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

ДОГОВОР ЗАЛОГА ИНВЕСТИЦИОННЫХ

код для вставкиСкачать
ДОГОВОР ЗАЛОГА
ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПАЕВ № ________
г. Новосибирск
«___»_______20__г.
Открытое акционерное общество «БКС - Инвестиционный Банк», именуемое в дальнейшем
«Залогодержатель»,
в
лице
__________________________,
действующего
на
основании
_______________________________, с одной стороны, и гражданин РФ ____________________, именуемый в
дальнейшем «Залогодатель», с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о
нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1.
Залогодатель передает Залогодержателю в залог инвестиционные паи, принадлежащие ему на праве
собственности, указанные в п.1.3. настоящего Договора (далее по тексту – Паи, Предмет залога), в качестве
обеспечения исполнения обязательств ________________________________________________ (далее - Заемщик)
по Кредитному договору №______________________ от _________________________, заключенному между
Заемщиком и Открытым акционерным обществом «БКС – Инвестиционный Банк» (именуемый Банк по Кредитному
договору) (далее – Кредитный договор).
1.2.
Залогодателю известны следующие условия Кредитного договора:
сумма Кредита _____________________ (_____________________________________) рублей;
процентная ставка за пользование Кредитом________________ (______________________) процентов
годовых;
Кредит предоставлен на срок по "____" _____________________ 20___ г. включительно;
Заемщик возвращает сумму основного долга по Кредиту единовременно (одним платежом) в дату,
указанную в п. 1.2. настоящего Договора. Сумма ежемесячных платежей Заемщика состоит только из суммы
процентов за пользование Кредитом, начисленных на остаток задолженности по Кредиту, в соответствии с пп. 1.4.,
3.3., 3.4., 3.5. Кредитного договора. Погашение Кредита и уплата процентов за пользование кредитом
осуществляется Заемщиком путем внесения денежных средств на Счет Заемщика;
Последний платеж Заемщика, направленный на полное погашение задолженности Кредиту и процентам за
пользование кредитом, будет не более _____ (___________) рублей, при условии исполнения Заемщиком своих
обязательств в соответствии с условиями Кредитного договора;
Датой платежа признается Х-ое (__________) число каждого месяца. Если Дата платежа приходится на
нерабочий (праздничный) день, то Датой платежа является первый рабочий день, следующий за указанным
нерабочим (праздничным) днем. Такой перенос срока будет приниматься во внимание при начислении процентов за
пользование Кредитом, то есть проценты будут начисляться по ставке, предусмотренной Кредитным договором, по
дату, на которую перенесен платеж. Если в календарном месяце отсутствует указанное число, Датой платежа в
таком месяце считается последний день месяца;
платежный период, кроме первого и последнего, устанавливается с Х+1-го (____________) числа
предыдущего календарного месяца по Х-ое (_______________) число текущего календарного месяца;
первый платежный период начинается с даты, следующей за датой предоставления Кредита, определенной
в соответствии с п. 2.4. Кредитного договора, по первую Дату платежа (включительно). Последний платежный
период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего платежного периода, и заканчивается в
дату, указанную в п. 1.3 Кредитного договора;
при исчислении процентов за пользование Кредитом в расчет принимается фактическое количество
календарных дней в платежном периоде, а в году – действительное число календарных дней. Проценты за
пользование Кредитом начисляются Банком из расчета процентной ставки, установленной в п.1.4. Кредитного
договора, и фактического количества дней платежного периода, за который начисляются проценты;
Банк информирует Заемщика о суммах Ежемесячных платежей, Последнего платежа путем предоставления
информационного расчета. При составлении информационного расчета предполагается, что Заемщик будет
своевременно исполнять обязанности по уплате Ежемесячных платежей по Кредитному договору, перенесение дат
уплаты Ежемесячных платежей в связи с выходными и праздничными днями не учитывается. В информационном
расчете указываются график Ежемесячных платежей, их суммы, Последний платеж, а также суммы процентов по
Кредитному договору;
Заемщик обязан возвратить полученные денежные средства в полном объеме, уплатить начисленные
Банком проценты за весь фактический период пользования Кредитом, а также уплатить сумму штрафных санкций
(при их возникновении), в соответствии с условиями Кредитного договора;
при несвоевременном внесении (перечислении) Ежемесячного или Последнего платежа Заемщик
уплачивает штраф с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, в размере 0,2% (ноль
целых две десятых) процента от неуплаченной части платежа за каждый день просрочки, включая дату погашения
просроченной задолженности;
Банк вправе потребовать полного досрочного исполнения обязательств по Кредитному договору, путем
Залогодержатель ______________________
BN_CR0063
Залогодатель ______________________
Договор залога инвестиционных паев № ____________ от «___» _________ 20 __ г.
предъявления уведомления о полном досрочном возврате Кредита, начисленных, но не уплаченных процентов за
пользование Кредитом, суммы штрафов, предусмотренных Кредитным договором, при просрочке Заемщиком
осуществления обязательств по внесению очередного Ежемесячного платежа, на срок более чем на 30 (тридцать)
календарных дней, при допущении просрочек в исполнении обязательств по внесению Ежемесячных платежей
более трех раз в течение 12 (двенадцати) месяцев, даже если каждая просрочка незначительна, а также в случае
неисполнения Заемщиком требования Банка о предоставлении иного (или дополнительного) обеспечения в связи с
утратой обеспечения указанного в п. 1.5. Кредитного договора и п. 1.3. настоящего Договора, или ухудшения его
условий, в других случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.
1.3.
Характеристики Паев, передаваемых в залог:
Полное наименование паевого инвестиционного фонда: ______________________________________;
Количество Паев: ______________________ (__________________________________________) штук;
Полное наименование управляющей компании паевого инвестиционного фонда: Закрытое акционерное
общество Управляющая компания «Брокеркредитсервис»;
Полное наименование специализированного депозитария Фонда: Общество с ограниченной
ответственностью «Межрегиональный специализированный депозитарий»;
Полное наименование лица, осуществляющего ведение реестра владельцев инвестиционных паев Фонда:
Общество с ограниченной ответственностью «Межрегиональный специализированный депозитарий» (далее
– Регистратор).
1.4.
Права собственности Залогодателя на передаваемые в залог Паи подтверждается выпиской по лицевому
счету Залогодателя № _______________________ от ____________________ из реестра владельцев
инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов. Настоящим Залогодатель гарантирует, что передаваемые
им в залог Паи не обременены никакими другими обязательствами, не находятся в залоге, под арестом, не
являются обеспечением по любым другим обязательствам Залогодателя, кроме как по Кредитному договору.
Заложенное имущество учитывается на лицевом счете Залогодателя открытом у Регистратора, фиксация права
залога осуществляется путем внесения Регистратором записи о залоге инвестиционных паев по лицевому счету
Залогодержателя и записи об обременении заложенных инвестиционных паев по лицевому счету Залогодателя, на
основании залогового распоряжения предоставляемого Регистратору. Залогодатель предоставляет Регистратору
все необходимые документы для фиксации права залога по лицевым счетам Залогодателя и Залогодержателя.
1.5.
Стоимость Предмета залога (оценка Предмета залога) определена Сторонами по следующей формуле:
РСП х КП - Д
где:
1
РСП – расчетная стоимость одного пая по состоянию на дату подачи заявки на кредит;
КП – количество паев, указанное в п. 1.3. Договора;
Д – величина дисконта, равная 30%;
На дату заключения (подписания) настоящего Договора Стоимость Предмета залога (оценка Предмета залога)
сторонами определена в размере ________________________________(________________________________)
рублей. Настоящим Залогодатель подтверждает и принимает в полном объеме установленный в настоящем пункте
порядок определения Стоимости Предмета залога, все последствия определения Сторонами Стоимости Предмета
залога в порядке, предусмотренном настоящим пунктом, Залогодателю понятны в полном объеме.
1.6.
Предмет залога обеспечивает исполнение всех обязательств Заемщика перед Залогодержателем по
Кредитному договору в течение всего срока его действия, в том числе и в случае продления действия Кредитного
договора, включая обязательства по возврату предоставленного Кредита, по уплате процентов за пользование
кредитом, по уплате штрафных санкций, по возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков
Залогодержателя, вызванных неисполнением или ненадлежащим
исполнением обязательств Заемщика по
Кредитному договору.
1.7.
В случае частичного исполнения Заемщиком обеспеченных залогом обязательств залог сохраняется в
первоначальном объеме до полного и надлежащего исполнения Заемщиком обеспеченного залогом обязательства.
Залог сохраняет свою силу в случаях, когда в установленном порядке и в соответствии с условиями
1.8.
Кредитного договора происходит уступка Залогодержателем обеспеченного залогом требования третьему лицу, при
этом:
Залогодержатель вправе без согласия Залогодателя передать свои права по Договору с соблюдением
правил о передаче прав кредитора путем совершения уступки прав требования;
Залогодатель не имеет право переуступать или передавать полностью или частично свои права по
Договору без письменного согласия Залогодержателя.
1.9.
Залог сохраняет свою силу в случае, когда между Залогодержателем и Заемщиком заключается мировое
соглашение, утверждаемое судом, в установленном законодательством порядке (в случае возникновения спора и
разрешения его в судебном порядке).
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1.
Залогодатель обязан:
1
В целях настоящего Договора, расчетная стоимость инвестиционных паев определяется как расчетная стоимость одного инвестиционного пая, умноженная на количество
инвестиционных паев находящихся в залоге.
Расчетная стоимость инвестиционного пая определяется в соответствии с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом и рассчитывается
Управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление паевым инвестиционным фондом, паи которого передаются в залог по настоящему Договору, в
соответствии с действующими нормативно – правовыми актами и соответствующими документами Управляющей компании, принятыми во исполнение нормативно-правовых
актов. Информация о расчетной стоимости одного инвестиционного пая, используемая Залогодержателем в соответствии с условиями настоящего Договора, размещается на
официальном сайте Управляющей компании паевого инвестиционного фонда.
Залогодержатель ______________________
Залогодатель ______________________
2
Договор залога инвестиционных паев № ____________ от «___» _________ 20 __ г.
2.1.1. Совершать необходимые действия, связанные с регистрацией обременения залогом Паев Регистратором,
инициировать оформление необходимых документов, в том числе залогового(-ых) распоряжения(-й), в котором(-ых)
помимо иных обязательных реквизитов, должно быть указано следующее условие залога:
последующий залог Паев запрещается;
2.1.2. в течение трех рабочих дней после подписания настоящего Договора представить Залогодержателю
выписку по состоянию лицевого счета с подтверждением факта внесения записи об обременении заложенных
Паев по настоящему Договору залога;
2.1.3. не распоряжаться Предметом залога, в том числе не отчуждать и не перезакладывать Предмет залога
третьим лицам и/или не обременять Предмет залога другими обязательствами в пользу третьих лиц, а также не
осуществлять иные действия, которые могут повлечь отчуждение, утрату или дополнительные обременения
Предмета залога;
2.1.4. принимать меры, необходимые для обеспечения сохранности Предмета залога, в том числе – для защиты
его от требований со стороны третьих лиц;
2.1.5. нести все расходы, связанные с регистрацией/прекращением обременения Паев, с обращением взыскания
на Паи, реализацией Паев.
2.2.
Залогодержатель обязан:
2.2.1. в течение трех рабочих дней после полного исполнения Заемщиком своих обязательств перед
Залогодержателем по Кредитному договору, в том числе в части возмещения убытков в связи с неисполнением или
ненадлежащим исполнением Кредитного договора, подписать все документы необходимые для внесения записи о
прекращении залога Паев.
2.3.
Залогодержатель вправе:
2.3.1. выступать в качестве третьего лица в деле, в котором рассматривают иск об имуществе, являющемся
Предметом залога по Договору;
2.3.2. требовать от любого лица прекращения посягательств на Предмет залога. Залогодержатель имеет право
самостоятельно принимать меры, необходимые для защиты Предмета залога от притязаний со стороны третьих
лиц;
2.3.3. обратить взыскание на Предмет залога до наступления срока исполнения обеспеченного залогом
обязательства
при
невыполнении
Залогодателем
обязанностей,
предусмотренных
действующим
законодательством, Кредитным договором и настоящим Договором, в порядке, предусмотренном п. 3 настоящего
Договора.
3.
ПОРЯДОК ОБРАЩЕНИЯ ВЗЫСКАНИЯ НА ПРЕДМЕТ ЗАЛОГА
3.1.
Стороны пришли к соглашению о том, что требования Залогодержателя могут удовлетворяться за счет
заложенного по настоящему Договору имущества как в судебном, так во внесудебном порядке. Решение о выборе
конкретного порядка обращения взыскания на Предмет залога (судебного или внесудебного) принимается
Залогодержателем самостоятельно, о чем сообщается Залогодателю в письменном уведомлении.
3.2.
В случае обращения взыскания на Предмет залога в судебном порядке реализация (продажа) Предмета
залога, на которое обращено взыскание на основании решения суда осуществляется в порядке, предусмотренном
действующим законодательством, соответствующим судебным актом.
3.3.
Требования Залогодержателя удовлетворяются за счет заложенного по настоящему Договору имущества
преимущественно перед иными кредиторами Залогодателя.
3.4.
Обращение взыскания на Паи допускается при однократном нарушении Заемщиком установленных
Кредитным договором сроков исполнения обязательств (в том числе, сроков уплаты процентов, сроков возврата
кредита (части кредита).
3.5.
Реализация (продажа) заложенного имущества, на которое обращено взыскание на основании решения
суда, осуществляется путем продажи с торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством
Российской Федерации об исполнительном производстве.
3.6.
Начальная продажная цена при реализации имущества на основании решения суда определяется
решением суда.
3.7.
В случае обращения взыскания на Предмет залога во внесудебном порядке, реализация (продажа)
Предмета залога осуществляется в следующем порядке:
3.7.1. Реализация (продажа) Предмета залога осуществляется одним из способов, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации на момент осуществления реализации Предмета залога, в
том числе, Гражданским кодексом РФ, Законом РФ «О залоге» № 2872-1от 29.05.1992 г. (далее по тексту – Закон о
залоге). Реализация (продажа) Предмета залога может быть осуществлена путем продажи на торгах в порядке,
предусмотренном ГК РФ, путем реализации (продажи) на торгах организатора торговли на рынке ценных бумаг
(организованных торгах) – в случае если Паи на момент реализации в связи с обращением взыскания на Предмет
залога будут допущены к торгам хотя бы одного организатора торговли на рынке ценных бумаг, иным способом,
предусмотренным действующим законодательством РФ. Залогодержатель при обращении взыскания на Предмет
залога самостоятельно принимает решение о способе обращения взыскания на Предмет залога, в том числе,
самостоятельно принимает решение о проведении открытых или закрытых торгов.
3.7.2. Стороны настоящим Договором установили, что в случае обращения взыскания на заложенное имущество
посредством проведения открытых или закрытых торгов, путем продажи на торгах организатора торговли на рынке
ценных бумаг (организаторе торговли), реализация Предмета залога будет проводиться через Общество с
ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис», если иное не будет предусмотрено законом.
3.7.3. О начале обращения взыскания на Предмет залога, Залогодержатель направляет в адрес Залогодателя
соответствующее уведомление, в порядке, предусмотренном Законом о залоге.
Залогодержатель ______________________
Залогодатель ______________________
3
Договор залога инвестиционных паев № ____________ от «___» _________ 20 __ г.
3.7.4. Реализация Предмета залога осуществляется не ранее истечения десяти дней со дня получения
уведомления Залогодателем. Уведомление направляется Залогодателю на адрес, указанный в настоящем
Договоре. Днем получения уведомления признается день вручения Залогодателю уведомления нарочно и/или
посредством почтовой доставки, а в случае возврата почтовым отделением (курьерской службой) уведомления
Залогодержателю в связи с отказом в приеме уведомления и/или неявкой Залогодателя за получением
уведомления и/или в связи со сменой адреса, указанного в настоящем Договоре и/или по иным причинам, днем
вручения уведомления признается день получения уведомления почтовым отделением по адресу Залогодателя,
указанного в настоящем Договоре. Реализация заложенного имущества может быть осуществлена до истечения
этого срока при существенном риске гибели или повреждения Предмета залога, а также при существенном риске
значительного снижения цены Предмета залога по сравнению с ценой (начальной продажной ценой), указанной в
уведомлении. В целях настоящего Договора под значительным снижением цены Предмета залога понимается
снижение расчетной стоимости Паев более чем на 10 %, зафиксированной после направления уведомления,
содержащего начальную продажную цену.
3.7.5. Залогодатель обязан в течение двух дней с момента получения от Залогодержателя уведомления,
предусмотренного п.3.7.4. настоящего Договора, подписать все документы для осуществления реализации
заложенных Паев, в том числе, но не ограничиваясь, распоряжение о прекращении залога, передаточного
распоряжения на списание Паев с лицевого счета, иного документа, предусмотренного Правилами ведения реестра
владельцев паев паевых инвестиционных фондов. В случае неподписания и/или непредоставления Залогодателем
в срок, установленный настоящим пунктом, Залогодержателю документов, необходимых для реализации предмета
залога, Залогодержатель приобретает право подписывать все необходимые сделки, в том числе с организатором
торгов, с лицом, указанным в п. 3.7.2. настоящего Договора, оценщиком и все необходимые документы во
исполнение указанных Договоров, в том числе, подписывать и подавать поручения организатору торгов, лицу,
указанному в п. 3.7.2. настоящего Договора, Депозитарию.
3.7.6. Начальная продажная цена при реализации имущества во внесудебном порядке определяется как
рыночная цена Пая по данным организатора торговли на рынке ценных бумаг (организаторах торговли), к торгам на
котором допущены Паи, в торговый день, в котором осуществляется продажа Паев. При этом если Паи допущены к
обращению на нескольких организаторах торговли на рынке ценных бумаг (организаторах торговли)
Залогодержатель по своему усмотрению выбирает организатора торговли на рынке ценных бумаг (организатора
торговли), по данным которого определяется начальная продажная цена. Если в день продажи Паев ни на одном
организаторе торговли на рынке ценных бумаг (организаторе торговли) не будут совершаться сделки с Паями и/или
не будет определяться рыночная цена Паев, начальная продажная цена Паев определяется на основании отчета
независимого оценщика.
3.8.
Если в течение срока, в который Залогодержатель имеет право обратить взыскание на заложенное
имущество и осуществить реализацию Предмета залога во внесудебном порядке на организаторе торговли на
рынке ценных бумаг (на организаторе торговли) не будет совершено ни одной сделки купли-продажи Паев и/или не
будет ни одного встречного предложения о приобретении Паев, реализуемых через такого организатора торгов,
Залогодержатель имеет право заключить внебиржевую сделку купли-продажи Паев в целях реализации Предмета
залога. В этом случае, начальная продажная цена определяется на основании отчета независимого оценщика. Если
сумма, вырученная от реализации заложенного имущества, недостаточна для удовлетворения в полном объеме
требований Залогодержателя, последний имеет право получить недостающую сумму из прочего имущества
Заемщика.
3.9.
Оставшиеся после реализации Предмета залога денежные средства возвращаются Залогодателю на счет,
открытый у Залогодержателя.
3.10.
В случае, если на момент обращения взыскания на Предмет залога и реализацию Паев какой либо из
пунктов, предусмотренных в разделе 3 настоящего Договора, будет не соответствовать действующему
законодательству, соответственно такой пункт не будет применяться к правоотношениям сторон по настоящему
Договору. При этом все остальные пункты Договора остаются и применяются в том виде, в котором они были
согласованы путем подписания настоящего Договора.
3.11.
Настоящим стороны пришли к соглашению о том, что в случае, если Регистратор в соответствии с
положениями Правил ведения реестра владельцев инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов не
примет и/или не исполнит поручения Залогодержателя, подписанные и направленные Залогодержателем
Регистратору в целях обращения взыскания на заложенное имущество и реализацию Паев, обращение взыскания
на Предмет залога и реализация Предмета залога будет осуществляться в соответствии с действующим
законодательством.Если сумма, вырученная от реализации заложенного имущества, недостаточна для
удовлетворения в полном объеме требований Залогодержателя, последний имеет право получить недостающую
сумму из прочего имущества Заемщика.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1.
При неисполнении Залогодателем своих обязательств, указанных в п. 2.1. настоящего Договора,
Залогодатель уплачивает Залогодержателю штраф в размере 0,1 % от стоимости Предмета залога, указанной в п.
1.7. настоящего Договора, за каждый случай нарушения в отдельности.
4.2.
Суммы штрафов за неисполнение и/или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору
считаются признанными Залогодателем с момента их фактической уплаты.
4.3.
Датой признания дохода Залогодержателя в виде штрафов считается дата фактического получения
денежных средств от Залогодателя. В случае неуплаты штрафов они считаются непризнанными, а разногласия
и/или спорные вопросы рассматриваются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Залогодержатель ______________________
Залогодатель ______________________
4
Договор залога инвестиционных паев № ____________ от «___» _________ 20 __ г.
5. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
5.1.
При разрешении вопросов, неурегулированных настоящим Договором, стороны руководствуются
действующим законодательством РФ и внутрибанковскими правилами кредитования. Подписанием настоящего
Договора Залогодатель подтверждает, что ему хорошо известны внутрибанковские правила кредитования и условия
Кредитного договора.
5.2.
Споры, возникающие в процессе исполнения настоящего Договора, подлежат рассмотрению в порядке,
установленном действующим законодательством РФ.
6. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ
6.1.
Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания сторонами и действует до момента полного
исполнения всех обязательств Заемщика по Кредитному договору.
6.2.
В случае пролонгации срока действия Кредитного договора настоящий Договор продлевается на срок
действия Кредитного договора.
6.3.
Настоящий Договор может быть расторгнут или прекращается:
а) по письменному соглашению Сторон;
б) с прекращением всех обеспеченных залогом обязательств Заемщика по Кредитному договору;
в) в иных предусмотренных действующим законодательством случаях.
6.4.
Настоящий Договор сохраняет силу в случае перевода долга по Кредитному договору на другое лицо.
Настоящим Залогодатель даёт согласие отвечать за любого нового Заемщика в случае перевода долга по
Кредитному договору.
6.5.
Все изменения и дополнения к настоящему Договору должны быть составлены в письменной форме и
подписаны Сторонами.
6.6.
Настоящий Договор составлен в двух подлинных экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по
одному для Залогодателя и Залогодержателя.
6.7.
В своих отношениях, не урегулированных настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим
законодательством Российской Федерации.
7. АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН
7.1.
Стороны договорились, что вся почтовая корреспонденция и переписка по настоящему Договору будут
направляться согласно указанным адресам с соответствующими реквизитами.
7.2.
Реквизиты и подписи сторон:
Залогодержатель:
Залогодатель:
Открытое акционерное общество «БКС
Инвестиционный Банк»
Адрес: 630099, г. Новосибирск,ул. Советская, 18
Телефоны: 230-02-02, 230-05-60 (ф)
e-mail: info@bcs-bank.com
Реквизиты: корсчет № 30101810700000000820 в
Дзержинском РКЦ ГУ ЦБ РФ по НСО,
ОГРН 1055400000369, БИК 045005820
ИНН 5460000016, КПП 540601001
—
( ________________
подпись
ФИО:
)
расшифровка
( ________________
подпись
)
расшифровка
М.П.
С условиями настоящего Договора ознакомлен(-на) и согласен(-на): «___» ___________ 20___г.
____________________________________________________________________________________
(ФИО супруги(-га) Залогодателя полностью, вписывается супругой (-ом) собственноручно)
___________________________________________________________________________________
(подпись)
Залогодержатель ______________________
Залогодатель ______________________
5
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
193
Размер файла
172 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа