close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Информационное письмо о предоставление юридическими

код для вставкиСкачать
ПРИДНIСТРОВСЬКИЙ
РЕСПУБЛIКАНСЬКИЙ БАНК
БАНКА РЕПУБЛИКАНЭ
НИСТРЯНЭ
ПРИДНЕСТРОВСКИЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ
БАНК
MD-3300, ПМР, г. Тирасполь, ул. 25 Октября, 71
Тел. 5-99-05, Факс 5-99-07
______________№_______________
Банкам ПМР
Информационное письмо
В соответствии с подпунктом 7) подпункта г) пункта 1 статьи 6 Закона ПМР от
6 апреля 2009 года N 704-З-IV «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных незаконным путем» (САЗ 09-15) (далее – Закон) предоставление
юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных
займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого
займа, относится к операциям, подлежащим государственному контролю. Согласно
Приложению N 6 к Инструкции Приднестровского республиканского банка от 15 марта
2010 года N 30-И «О порядке представления в Приднестровский республиканский банк
информации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
незаконным путем» (САЗ 10-18) данному виду операции присвоен код 5007.
Сведения об операции по договору беспроцентного займа, в т.ч. заключенному до 1
января 2012 года, подлежат документальному фиксированию и представлению в
Приднестровский республиканский банк, если ее сумма равна или превышает 40 000 РУ
МЗП (или эквивалентную сумму в иностранной валюте), и по своему характеру операция
представляет:
- перечисление со счета клиента банка - юридического лица, не являющегося
кредитной организацией, физического лица денежных средств, если из назначения
платежа следует, что клиент предоставляет беспроцентный заем юридическому лицу,
физическому лицу;
- зачисление на счет клиента банка - юридического лица, не являющегося
кредитной организацией, физического лица денежных средств, полученных по договору
беспроцентного займа, которые предоставлены юридическим лицом, не являющимся
кредитной организацией, физическим лицом.
Если в назначении платежа содержатся только реквизиты договора займа без
указания условий его предоставления (процентный или беспроцентный) и характера
операции (получение или погашение), то в целях выявления операции, подлежащей
государственному контролю, следует запросить у клиента копию договора займа, в
котором содержится информация об условиях, на которых заем предоставляется.
В случае непредставления клиентом копии договора займа кредитная организация
обязана в соответствии с пунктом 3 статьи 10 Закона отказать в выполнении
распоряжения клиента о совершении операции, и вправе направить в Приднестровский
республиканский банк сведения о такой операции с кодом 6001.
В соответствии с пунктом 1 статьи 836 Гражданского кодекса ПМР по договору
займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику)
деньги или вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить
займодавцу единовременно или в рассрочку такую же сумму денег (сумму займа) или
равное взятому взаймы количество вещей того же рода и качества.
Беспроцентным признается заём, если в договоре о его предоставлении прямо
установлено, что заём является беспроцентным или процентная ставка за использование
займа составляет 0%.
К беспроцентным займам следует относить операции по предоставлению/
получению временной финансовой помощи, в случае если по условиям договора она
является возвратной и на ее сумму не начисляются проценты.
Договор займа, в условиях которого отсутствует размер процентной ставки,
рассматривается как заем, проценты по которому начисляются в соответствии с
требованиями пункта 1 статьи 838 Гражданского кодекса ПМР.
Пунктом 2 статьи 836 Гражданского кодекса ПМР предусмотрено, что договор
займа считается заключенным с момента передачи денег. Следовательно, датой
совершения операции следует считать:
-дату перечисления денежных средств со счета клиента при предоставлении
беспроцентного займа;
-дату зачисления денежных средств на счет клиента при получении
беспроцентного займа.
В случае, когда займодавец и заемщик находятся на обслуживании в одной
кредитной организации, в Приднестровский республиканский банк направляется
сообщение об одной операции.
Если сумма отдельных платежей в рамках одного договора беспроцентного займа
менее 40 000 РУ МЗП (или эквивалентной суммы в иностранной валюте), а общая сумма
договора равна или превышает указанную сумму, необходимо контролировать такие
платежи нарастающим итогом и составить сообщение по коду 5007 не позднее рабочего
дня, следующего за днем, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 40 000
РУ МЗП (или эквивалентную сумму в иностранной валюте). При этом:
-в поле «Дата совершения операции (сделки)» указывается дата последней
операции, в результате которой общая сумма платежей стала равной или превысила
40 000 РУ МЗП (или эквивалентную сумму в иностранной валюте);
-в поле «Сумма операции (сделки) в валюте ее проведения» указывается общая
сумма перечисленных платежей;
-в поле «Дополнительная информация» указываются суммы отдельных платежей и
дата их проведения, а также общая сумма договора беспроцентного займа (если кредитная
организация располагает информацией об общей сумме договора).
Информация о последующих платежах в рамках одного договора беспроцентного
займа направлению в Приднестровский республиканский банк не подлежит, за
исключением случаев заключения дополнительного соглашения к данному договору
займа, которое предусматривает изменение суммы займа. При этом ранее направленное
сообщение по данному договору займа признается недействительным с последующим
направлением измененного сообщения, с внесением соответствующих корректировок в
поле «Дополнительная информация» в части общей суммы договора.
Если в отношении расчетной операции, проводимой клиентом на основании
договора займа, у сотрудника кредитной организации возникают обоснованные
подозрения, что она проводится в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
незаконным путем, но при этом операция не подлежит государственному контролю
(сумма займа не превышает 40 000 РУ МЗП, в договоре займа установлена формальная
процентная ставка либо отсутствует условие о размере процентной ставки и т.п.),
кредитная организация направляет сведения о такой операции с кодом 6001.
Председатель банка
Э.А. Косовский
Шульга,
Голева,
Заузолкова
5-98-25
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
53
Размер файла
105 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа