close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

УСЛОВИЯ ОКАЗАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ

код для вставкиСкачать
УСЛОВИЯ ОКАЗАНИЯ
ИНВЕСТИЦИОННЫХ УСЛУГ
Действуют с 01.07.2010 г.
1 ПОНЯТИЯ
1.1 Банк – AО Eesti Krediidipank.
1.2 Договор – заключенный между Клиентом и Банком договор о
счете ценных бумаг и инвестиционных услугах.
1.3 Клиент – лицо, с которым Банк заключил Договор на
оказание Услуг.
1.3.1 Профессиональный клиент – лицо, отвечающее указанным
в договоре о рынке ценных бумаг условиям, у которого имеются
достаточные полномочия, знания и компетентоность самому
принимать инвестиционные решения и оценивать связанные с
ними инвестиционные риски и/или которое классифицировано
Банком соответствующим образом;
1.3.2 Обычный клиент – лицо, у которого отсутствует
достаточный опыт и знания для принятия компетентных
инвестиционных решений и оценки связанных с ними
инвестиционных рисков, или которое не отвечает указанным в
договоре о рынке ценных бумаг условиям, установленным в
отношении
профессионального
клиента,
и/или
которое
классифицировано Банком соответствующим образом.
1.4 Потенциальный клиент – лицо, которому желают оказать или
предложить Услугу, но с которым еще не заключен Договор.
1.5 EVK – Эстонский центральный регистр ценных бумаг –
регистр для регистрации Ценных бумаг и Сделок с ценными
бумагами.
1.6 Управляющий – используемое Банком для хранения и
регистрации Ценных бумаг, и/или предлагающее услугу по
расчетам с ними юридическое лицо или финансовое
учреждение, находящееся в Эстонии или заграницей (в том
числе EVK).
1.7 Корпоративное событие – вытекающее из решения
руководящего органа эмитента событие, которое может
повлиять на права и обязанности владельца Ценной бумаги
(например, эмитирование новых акций, изменение номинальной
стоимости акций, сплит акций).
1.8 Правила наилучшего выполнения – Установленные Банком
правила
по
применению
правовых,
технических
и
организационных мер для достижения наилучшего возможного
результата при выполнении Поручения о сделке Клиента.
1.9 Регулируемый рынок – Регулируемый рынок ценных бумаг –
в Эстонии или в иной стране Европейского Экономического
Сообщества система организационных, правовых и технических
решений,
организованная
или
управляемая,
а
также
регулируемая со стороны соответствующей страны, которая
создана с целью обеспечения постоянной и регулярной торговли
котируемыми ценными бумагами.
1.10 Риски – приведенные в Приложении 1 Условий возможные
риски, связанные с инвестиционной деятельностью.
1.11 Услуга – оказываемая Банком Клиенту на основании
Условий и Договора инвестиционная или связанная с
инвестициями услуга.
1.12 Поручение о сделке – данное клиентом Банку поручение на
осуществление Сделки с ценной бумагой или на осуществление
прочей Услуги на указанных Клиентом условиях.
1.13 Условия – настоящие условия оказания инвестиционных
услуг.
1.14 Пароль – установленное в Договоре тайное слово,
используемое Банком для идентификации Клиента.
1.15 Счет ценных бумаг – (1) открытый в EVK для Клиента при
посредничестве Банка счет ценных бумаг для хранения
зарегистрированных в EVK ценных бумаг; (2) открытый в Банке
для Клиента счет ценных бумаг для хранения прочих ценных
бумаг.
1.16 Платежный счет – открытый для Клиента в Банке
Платежный счет, связанный со Счетом ценных бумаг Клиента.
1.17 Представительский счет – открытый от имени Банка Счет
ценных бумаг особого вида, на котором хранятся только такие
ценные бумаги, при приобретении которых Банк действует по
распоряжению Клиента или на основании прочего подобного
отношения, также полученные в качестве дохода от хранящихся
ценных бумаг на Представительском счете ценные бумаги; на
этом счете регистрируются все связанные с этими ценными
бумагами операции.
1.18 Ценная бумага – акция или прочее сравнимое торгуемое
право,
облигация,
обменная
облигация
или
прочее
эмитированное и торгуемое долговое обязательство; право
подписки или прочее торгуемое право, которое дает право
приобретения акций или облигаций; пай инвестиционного
фонда; производная ценная бумага; торгуемое свидетельство о
хранении ценной бумаги и прочие права и обязанности в
значении § 2 Закона о рынке ценных бумаг и §-ов 1 и 2 Закона о
центральном регистре ценных бумаг Эстонии.
1.19 Сделка с ценной бумагой – осуществляемая с Ценными
бумагами и их правами сделка или операция.
1.20 Общие условия – общие условия, регулирующие
взаимоотношения AО Eesti Krediidipank и Клиента.
2 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
2.1 Условия оказания инвестиционных услуг (Условия)
устанавливают основы отношений между Банком и Клиентом
при открытии Счета ценных бумаг, управлении им, при оказании
инвестиционных услуг и связанных с ними других услуг и
совершении Сделок с ценными бумагами и являются
неотъемлемой
частью
Договора.
Общие
условия
распространяются на Условия в той мере, в какой в Условиях не
установлено иного.
2.2 Условия действуют в отношении всех открытых в Банке
Счетов ценных бумаг и управляемых Банком открытых в EVK
Счетов ценных бумаг, если из Договора, правил EVK или
правовых актов не вытекает иного.
2.3 В EVK и Банке можно депонировать только существующие в
нематериальном виде Ценные бумаги.
2.4 Банк принимает Ценные бумаги Клиента на хранение на
условиях и в порядке, определенных Договором, Условиями и
правовыми актами. Банк вправе отказаться от принятия на
хранение Ценных бумаг определенного вида или бумаг,
выпущенных определенным эмитентом, а также от хранения
Ценных бумаг определенным образом или у определенного
лица, если Ценные бумаги, способ их хранения, эмитент или
регистрирующее Ценные бумаги или Сделки с ценными
бумагами лицо или прочие связанные с вышеназванным
обстоятельства не отвечают требованиям, установленным
Банком или правовыми актами.
2.5
К
хранению,
пользованию
и
распоряжению
зарегистрированными в EVK Ценными бумагами применяется
также установленное в регулирующих ведение EVK правовых
актах и определенное в правилах, установленных держателем
EVK.
2.6
К
хранению,
пользованию
и
распоряжению
незарегистрированных в EVK Ценных бумаг применяется также
установленное
в
правовых
актах,
применяемых
к
соответствующим Ценным бумагам, и правилах, введенных
держателем регистра соответствующих Ценных бумаг или
Управляющим.
2.7 К Ценным бумагам, котированным на Регулируемом рынке,
применяется
также
установленное
регулирующими
деятельность
соответствующего
Регулируемого
рынка
правовыми актами и правилами Регулируемого рынка.
2.8 Клиент обязан в любой момент времени учитывать
связанные с инвестиционной деятельностью возможные Риски,
обзор которых приведен в Приложении 1 Условий. Клиент
отвечает самостоятельно за принятие инвестиционных решений,
за выбор инвестиционных объектов и за пользование и
распоряжение своим инвестиционным имуществом (в том числе
Ценными бумагами).
2.9 Изменение и дополнение Условий происходит на условиях и
в порядке, установленных Общими условиями.
2.10 Условия публикуются путем вывешивания их в залах
обслуживания Банка и на его сайте в Интернете.
3 КЛАССИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ
3.1 При оказании инвестиционных и связанных с ними услуг Банк
классифицирует своих Клиентов как Обычных клиентов и
Профессиональных клиентов в значении, указанном в пункте 1.3
Условий.
3.2
Классификация
Клиентов
определяет
величину
обязательства прилежности Банка. Чем меньше знаний и умений
у Клиента, тем большее обязательство прилежности несет Банк.
3.3 Если Банк не оповестил Клиента об ином, он рассматривает
Клиента при оказании Услуги как Обычного клиента.
3.4 Обычный клиент может ходатайствовать о своем
рассмотрении в качестве Профессионального клиента, если по
его оценке у него имеется достаточный опыт, знания и
компетентность для принятия инвестиционных решений и
адекватной оценки связанных с ним рисков. Для обеспечения
возможности оценивания Банком соответствия Обычного
клиента установленным в отношении Профессионального
клиента условиям Клиенту и Потенциальному клиенту следует
заполнить составленную Банком анкету, подтвердить письменно
свою компетентность для принятия инвестиционных решений, а
также свое понимание теряемых прав в связи с изменением
категории Клиента. При оценке вышеуказанных обстоятельств
Банк исходит из полученной информации, учитывая также вид
планируемых сделок или услуг. Банк оповещает Клиента об
изменении или неизменении его категории.
3.5
В
отношении
Профессионального
клиента
Банк
предполагает, что у Профессионального клиента имеется
необходимый уровень знаний и опыта для принятия связанных с
Услугой, Ценной бумагой или Сделкой с ценной бумагой
решений, которые согласуются с его инвестиционными целями и
Профессиональный
клиент
способен
финансово
нести
связанные с ними риски.
3.6 Профессиональный клиент обязан оповестить Банк об
изменениях, которые могут повлиять на рассматривание его в
качестве Профессионального клиента. Если Банку станет
известно, что рассматриваемый в качестве Профессионального
клиента Клиент не отвечает больше установленным в
отношении Профессионального клиента условиям, он применяет
в отношении этого Клиента положения Обычного клиента, в
соответствии с изменившимися обстоятельствами.
3.7 Профессиональный клиент может ходатайствовать о своем
рассмотрении в качестве Обычного клиента, если по его оценке
он не способен сам в достаточной степени оценить или
управлять рисками, связанными с услугой и сделками.
3.8 Если Профессиональный клиент желает чтобы его
рассматривали в качестве Обычного клиента в части одной или
нескольких Услуг и/или Ценных бумаг, Банк рассматривает его в
качестве Обычного клиента относительно всех Услуг и Ценных
бумаг.
3.9 Потенциальные клиенты классифицируются на тех же
принципах, что и Клиенты, и на переговорах перед подписанием
Договора Банк оповещает Потенциального клиента о его
принадлежности его к той или иной категории.
3.10 Банк имеет право требовать от всех Клиентов Банка и
Потенциальных клиентов информацию относительно их знаний
или опыта относительно инвестиционных или связанных с ними
услуг, а также информацию о целях и обстоятельствах,
связанных с услугами.
4 ОЦЕНКА ГОДНОСТИ И УМЕСТНОСТИ УСЛУГИ
4.1 Банк оценивает годность и уместность Услуги, чтобы
выяснить различия, вытекающие из классификации Клиентов,
понять, какие ожидания можно установить в отношении
компетентности
Клиента
относительно
инвестиционных
решений, а также определиться в части
обязательств
прилежности Банка.
4.2 Годность Услуги, Ценной бумаги или Сделки с ценной
бумагой показывает знания и опыт Клиента в сфере
инвестирования,
его
финансовое
положение
и
цели
инвестирования.
4.3
Банк выясняет финансовое положение Клиента на
основании источника и размера его регулярного дохода, его
имущества, инвестиций и недвижимости и на основании
регулярных финансовых обязательств, а также определяет его
цели инвестирования на основании его предпочтений в связи с
желаемой длительностью инвестиции, готовностью принять
риск, профилем риска и целью инвестиции.
4.4 Банк оценивает годность Услуги, Ценной бумаги или Сделки
с ценной бумагой на консультации по инвестированию.
4.5 Уместность Услуги, Ценной бумаги или Сделки с ценной
бумагой показывает компетентность Клиента, его знания и опыт
в сфере инвестирования, в том числе, в сфере Услуг, Ценных
бумаг и/или Сделок с ценными бумагами, а также в сфере
рисков, связанных с ними услуг и сделок.
4.6 Банк оценивает уместность Услуги, Ценной бумаги или
Сделки с ценной бумагой при принятии, представлении и/или
выполнении Поручения о сделке, за исключением случая, когда:
4.6.1 Услуга предлагается по инициативе Клиента и
4.6.2 Оказание Услуги связано с менее сложной Ценной бумагой.
Перечень менее сложных Ценных бумаг доступен в залах
обслуживания Банка и на сайте Банка в Интернете.
4.7 Для представления Банку необходимой информации в связи
с оценкой годности и уместности, Клиент или Потенциальный
клиент заполняет при подписании Договора составленную
Банком анкету и при изменении представленных данных –
обновляет представленную в анкете информацию.
4.8. При оценке годности и уместности Банк имеет право
опираться на информацию, представленную его Клиентами или
Потенциальными клиентами, в том числе, на информацию,
представленную Клиентами и Потенциальными клиентами при
заполнении анкет.
5 СЧЕТ ЦЕННЫХ БУМАГ
5.1 Открытие счета ценных бумаг.
5.1.1 Для Клиента можно открыть один или несколько Счетов
ценных бумаг, также можно открыть общий Счет ценных бумаг
для нескольких Клиентов.
5.1.2 Для открытия Счета ценных бумаг Клиент представляет
Банку ходатайство в письменной или позволяющей письменное
воспроизведение и идентификацию его личности форме и
прочие требуемые Банком документы и данные и заключает
Договор с Банком.
5.1.3 В зависимости от условий Договора Банк:
1) открывает в EVK для хранения зарегистрированных в EVK
ценных бумаг от имени клиента Счет ценных бумаг и/или
2) открывает для хранения других ценных бумаг от имени
Клиента Счет ценных бумаг в Банке.
5.1.4 Для открытия Счета ценных бумаг Клиент должен
предварительно открыть в Банке Платежный счет, который Банк
по договоренности с Клиентом связывает с открытым для
Клиента Счетом ценных бумаг. С одним Платежным счетом
можно связать несколько Счетов ценных бумаг.
5.1.5 Клиент платит Банку за связанные со Счетом ценных бумаг
и Ценными бумагами услуги плату в соответствии с
прейскурантом Банка (далее Прейскурант).
5.1.6 При изменении представленных Клиентом Банку данных, в
т.ч. личных и контактных данных или при изменении
представителей Клиент обязан немедленно информировать об
этом Банк. Клиент представляет соответствующую информацию
в письменной или позволяющей письменное воспроизведение и
идентификацию его личности форме, если в Договоре не
оговорено иное. При изменении представителей или в других
случаях, когда Банк считает это необходимым, Клиент обязан
представить Банку также оригиналы документов, отражающих
изменения (например, выписку из регистра, нотариальную
доверенность).
5.2 Блокирование Счета ценных бумаг или Ценных бумаг.
5.2.1 Блокирование Счета ценных бумаг или Ценных бумаг
означает внесение записи на Счет ценных бумаг о частичной
или полной приостановке пользования и распоряжения Ценными
бумагами.
5.2.2 Банк вправе заблокировать Счет ценных бумаг или Ценные
бумаги, если:
1) Клиент нарушил вытекающее из его Договора или правовых
актов обязательство, или
2) Клиент совершает какую-либо сделку или операцию, которая,
по оценке Банка, значительно ограничивает реализацию или
препятствует реализации прав или обязанностей, вытекающих
из Договора, Условий Банка или правовых актов, или
3) Клиент закрыл связанный со Счетом ценных бумаг
Платежный счет, не определив при этом другой открытый для
него в Банке Платежный счет для обслуживания Счета ценных
бумаг, или
4) это необходимо для обеспечения Сделки с ценными бумагами
или регистровой операции, или
5) существуют иные обстоятельства, которые в соответствии с
Договором, Условиями, Общими условиями или правовыми
актами являются основанием для блокирования Счета ценных
бумаг или Ценных бумаг.
5.2.3 Банк обязан блокировать Счет ценных бумаг или Ценные
бумаги:
1) для обеспечения исполнения взыскания по распоряжению
третьих лиц, чье соответствующее право и порядок его
реализации определены законом (например, суд, следователь
органа досудебного следствия, судебный исполнитель);
2) Банку стало известно обстоятельство, на основании которого
можно разумно заключить, что Счет ценных бумаг используется
против воли Клиента или существует обман со стороны Клиента;
3) на основании распоряжения Клиента о блокировании,
сделанного в письменной или позволяющей письменное
воспроизведение и идентификацию его личности форме.
4) на прочих, предусмотренных правовыми актами основанях.
5.2.4 Счет ценных бумаг или Ценные бумаги при блокировании
их по инициативе Банка остаются заблокированными до
исчезновения
обстоятельства,
являющегося
основой
блокирования, в прочих случаях – до совершения обеспеченной
Сделки с ценными бумагами или регистрового действия, до
аннулирования
являющегося
основанием
блокирования
поручения, до дачи нового поручения или иного времени,
предусмотренного правовыми актами.
5.2.5 Блокирование Счета ценных бумаг не освобождает
Клиента от обязанности уплаты определенных в Прейскуранте
платежей.
5.3 Закрытие Счета ценных бумаг.
5.3.1 Предварительным условием закрытия Счета ценных бумаг
является то, что сальдо этого счета равно нулю (0) и стороны
договора исполнили друг перед другом свои вытекающие из
Договора имущественные обязательства или договорились о
выполнении этих обязательств в другом порядке. Банк может
закрыть Счет ценных бумаг как по инициативе Клиента, так и по
собственной инициативе.
5.3.2 Банк закрывает Счет ценных бумаг по инициативе Клиента
на основании представленного для этого Клиентом письменного
поручения о закрытии, если нет договоренности о возможности
представления этого поручения также и в форме, позволяющей
его письменное воспроизведение
5.3.3 Банк может закрыть Счет ценных бумаг по собственной
инициативе, если
1) Счет ценных бумаг ни разу не использовался в течение
двенадцати (12) месяцев, или
2) Банк закрыл Платежный счет Клиента в соответствии с
условиями Расчетного договора или конкретным договором о
платежном счете и Клиент не имеет в Банке другого платежного
счета, или
3) Клиент закрыл Платежный счет, не назначив при этом для
обслуживания Счета ценных бумаг какой-либо другой свой
Платежный счет в Банке, по причине чего Счет ценных бумаг
Клиента был заблокирован не менее тридцати (30) календарных
дней;
4) Клиент существенно или повторно нарушал свои вытекающие
из Договора обязанности;
5) имеют место другие обстоятельства, которые в соответствии с
Договором, Общими условиями или правовыми актами являются
основанием для закрытия Счета ценных бумаг.
5.3.4 О предстоящем закрытии Счета ценных бумаг по
инициативе Банка Банк сообщает Клиенту в письменной или
позволяющей письменное воспроизведение форме не позднее,
чем за 15 дней, давая Клиенту возможность в течение срока
предуведомления (15 дней) устранить
обстоятельства,
являющиеся основанием для закрытия. Данное обязательство
предуведомления не действует при закрытии Счета ценных
бумаг на основаниях, указанных в подпунктах 1 и 4 пункта 5.3.3,
в этих случаях Банк информирует Клиента о закрытии Счета
ценных бумаг письменно после закрытия этого счета.
5.3.5 С закрытием Счета ценных бумаг Договор прекращается.
5.4 Особый вид Счета ценных бумаг – Представительский счет.
5.4.1 Банк вправе иметь в качестве особого вида Счета ценных
бумаг Представительские счета в находящихся как в Эстонии,
так и за рубежом Управляющих, основной
деятельностью
которых является оказание услуг в связи с
хранением и
управлением соответствующими Ценными бумагами, и которым
в определенном законом порядке выдано разрешение или
которые имеют вытекающее из закона право на деятельность в
соответствующей сфере и по оценке Банка являются
заслуживающими доверия для оказания названных услуг.
5.4.2 Банк может на основании заключенной с Клиентами
письменной договоренности хранить для Клиента и за счет
Клиента Ценные бумаги на своем Представительском счете.
5.4.3 Банк может хранить на своем Представительском счее
только такие Ценные бумаги, при приобритении которых он
действует в качестве исполнителя поручения Клиента или на
основании прочих схожих отношений, а также ценные бумаги,
полученные в качестве дохода от хранхранящихся ценных бумаг
на Представительском счете.
5.4.4
Осуществлять
вытекающие
из
имеющихся
на
Представительском счете Ценных бумаг права правомочен и
отвечает за выполнение обязательств Банк.
5.4.5 Банк ведет учет хранящихся на Представительском счете
Ценных бумаг отдельно по каждому Клиенту и хранит имущество
Клиента отдельно от своего имущества.
6 ПЛАТЕЖНЫЙ СЧЕТ
6.1 Все денежные расчеты, связанные с использованием и
распоряжением Счетом ценных бумаг, с осуществленными
сделками и операциями с зарегистрированными на Счете
ценных бумаг Ценными бумагами или с предоставлением услуг,
связанных со Счетом ценных бумаг, производятся через
Платежный счет.
6.2 Клиент обязан в течение действия Договора не закрывать
связанный со Счетом ценных бумаг Платежный счет или, при его
закрытии, договориться с Банком о привязывании открытого для
него (Клиента) в Банке какого-либо другого платежного счета к
Счету ценных бумаг.
6.3 Банк имеет право на выполнение тех денежных обязательств
Клиента, которые связаны с пользованием и распоряжением
Счетом ценных бумаг, со сделками и действиями с
зарегистрированными на Счете ценных бумаг Ценными
бумагами или со связанными со Счетом ценных бумаг услугами,
дебетовать соответствующие суммы с Платежного счета без
дополнительного поручения Клиента.
6.4 Совершаемая Банком конвертация валют в связи со
сделками и действиями с Ценными бумагами совершается в
соответствии с действующими на момент конвертации
обменными курсами Банка.
6.5 Клиент обязан хранить на Платежном счете достаточные
средства для выполнения денежных обязательств, вытекающих
из связанных с использованием и распоряжением Счетом
ценных бумаг сделок и операций, а также для оплаты услуг
Банка и прочих определенных Договором и Условиями
платежей.
7 УСЛУГИ, СДЕЛКИ И ОПЕРАЦИИ
7.1 Инвестиционные услуги.
7.1.1 Банк в качестве управляющего счетом занимается
посредничеством для Клиентов во всех предлагаемых EVK
услугах, если договором между Банком и EVK не предусмотрено
иного.
7.1.2 Банк оказывает Клиенту, среди прочего, следующие
инвестиционные и связанные с ними услуги:
1) принятие от Клиента Поручений о сделке и запросов и их
передача;
2) выполнение Поручений о сделке от имени или за счет
Клиента;
3) консультирование Клиента при инвестировании в Ценные
бумаги;
4) хранение и управление Ценными бумагами для Клиента и
связанные с этим действия;
5) оказание услуг, связанных с первичным предложением
Ценных бумаг;
6) услуги, связанные с обменом иностранной валюты, если они
связаны с оказанием инвестиционных услуг.
7.1.3 Банк может установить, что он оказывает Клиенту
определенные Услуги, связанные с открытым в Банке Счетом
ценных бумаг, только на основании договора, регулирующего
оказание соответствующей услуги.
7.1.4 При оказании инвестиционных услуг Банк исходит из
лучших интересов Клиента, причем добивается и заботится,
чтобы конфликты интересов Банка и Клиента и между
различными Клиентами были предотвращены или, по
возможности, носили незначительный характер.
7.2 Сделки с ценными бумагами.
7.2.1 Банк может совершать или быть посредником для Клиента
по следующим Сделкам с ценными бумагами:
1) приобретение, продажа, перевод Ценных бумаг как на
Регулируемом рынке, так и вне его;
2) выпуск, обратная покупка и сделки по обмену паев
инвестиционных фондов;
3) залог Ценных бумаг, записи Ценных бумаг, связанные с
Корпоративными событиями;
4) прочие осуществляемые с Ценными бумагами операции.
7.2.2 Банк может установить для Клиента ограничения по
объекту, объему, сумме или прочему условию осуществляемой
сделки или действия с зарегистрированными на Счете ценных
бумаг в Банке Ценными бумагами.
7.2.3 Банк сам может также быть второй стороной совершаемой
на основании Поручения о сделке Клиента Сделки с ценными
бумагами, следуя условиям соответствующего письменного
соглашения между Банком и Клиентом.
7.2.4 Банк не совершает сделки, вытекающие из которых
интересы Банка находятся в противоречии с интересами
Клиента (конфликт интересов), и при неизбежном конфликте
интересов действует в интересах Клиента.
7.2.5 Инвестиции Клиента защищены в соответствии со схемой
защиты инвестора, установленной Законом о гарантийном
фонде, в соответствии с которой, например:
1) за счет Подфонда защиты инвестора (далее Фонд) инвестору
гарантируются и возмещаются инвестиции, сделанные через
зарегистрированное в Эстонии инвестиционное учреждение и
филиал инвестиционного учреждения иностранного государства
в Эстонии, в размере 90%, но не более 20 000 евро на инвестора
в одном инвестиционном учреждении;
2) Фонд не обеспечивает инвестиции определённых лиц,
например, инвестиции, принадлежащие профессиональному
инвестору или какому-либо из следующих лиц Эстонии или
иностранного
государства:
государству;
местному
самоуправлению; финансовому учреждению; предприятию,
входящему
в
одну
с
инвестиционным
учреждением
консолидированную группу; члену правления или совета того же
инвестиционного учреждения или предприятия, входящего в
одну с инвестиционным учреждением консолидированную
группу; аудитору, а также лицу, которому принадлежит пять или
более процентов акционерного или паевого капитала того же
инвестиционного учреждения или предприятия, входящего в
одну с инвестиционным учреждением консолидированную
группу, а также близкому родственнику указанного лица или
действующему от имени этого лица третьему лицу; инвестиции,
у
владельца
которых
имеются
перед
этим
самым
инвестиционным учреждением невыполненные обязательства –
в размере этих обязательств; инвестиции, в отношении которых
имеется обвинительное решение суда в отмывании денег;
инвестиции, принадлежащие юридическому лицу, два из трех
нижеследующих экономических показателей которого на
основании последнего утвержденного годового хозяйственного
отчета выше, чем: а) объем баланса – 3 650 000 евро, б) годовой
оборот нетто – 7 300 000 евро, в) среднее количество
работников в году – 50 человек;
3) обязательство Фонда по возмещению инвестиций возникает
при инвестициях оказывающего инвестиционные услуги
кредитного учреждения в день приостановления вкладов, при
инвестициях других инвестиционных учреждений – в наиболее
ранний из следующих дней: а) день провозглашения банкротства
инвестиционного
учреждения,
б)
день
объявления
недействительным
разрешения
на
деятельность
инвестиционного общества или управляющего фондом, в)
прочий день события или сделки, установленного правовыми
актами государства пребывания инвестиционного учреждения
иностранного государства, имеющего филиал в Эстонии,
который по своим последствиям похож на вышеперечисленное и
при наступлении которого инвестиции на основании указанных
правовых актов подлежат возмещению;
4) компенсацию следует выплатить инвестору не позднее, чем в
течение одного месяца после определения стоимости
подлежащей возмещению инвестиции, но не ранее того, как
инвестор, после получения соответствующего уведомления,
представил свою точку зрения об инвестиции и ее стоимости,
или если срок выплаты продлен на предусмотренных законом
основаниях и в порядке.
7.3 Регистровые операции.
7.3.1 На Счете ценных бумаг регистрируются:
1) собственники Ценных бумаг и принадлежащие им Ценные
бумаги с указанием определенных правовыми актами и сводом
правил держателя регистра сведениями;
2) приобретение и отчуждение Ценных бумаг
(Сделки с
ценными бумагами);
3) закладывание Ценных бумаг.
7.3.2 Внесение Регистровых записей на открытый в EVK или у
прочего Управляющего Счет ценных бумаг происходит в
соответствии с порядком ведения регистра соответствующего
Управляющего. На открытом в Банке Счете ценных бумаг
вышеназванные сведения регистрируются в соответствии с
Договором, Условиями и правовыми актами.
7.3.3 Регистрация залога Ценных бумаг происходит на
основании инструкции Клиента/Залогодателя. Залог Ценной
бумаги возникает с момента регистрации залога. При
распоряжении заложенной Ценной бумагой залог продолжает
действовать в отношении приобретателя Ценной бумаги.
Держатель регистра переносит залог на счет ценных бумаг
приобретателя заложенных Ценных бумаг. Заложенные Ценные
бумаги могут быть реализованы для покрытия неисполненного
требования на основании поручения судебного исполнителя.
Поручение о погашении залога дает залогодержатель.
7.3.4 Держатель регистра может исправить запись по своей
инициативе, если он обнаруживает в записи ошибку или
отсутствие записи и если исправлением записи не наносится
вред ничьим интересам. Банк может на тех же основаниях
исправить ошибку в записи, связанной с открытым в Банке
Счетом ценных бумаг.
8 ПОРУЧЕНИЯ О СДЕЛКЕ
8.1 Банк осуществляет Сделки и операции с Ценными бумагами
и оказывает связанные со Счетом ценных бумаг или Ценными
бумагами услуги на основании Поручения о сделке Клиента,
соответствующего установленным в Договоре, Условиях и
правовых актах требованиям. Банк совершает указанные сделки
и операции и оказывает Услуги без Поручения о сделке только в
случае, если это вытекает из Договора или иного письменного
соглашения или правовых актов.
8.2 Клиент дает Поручения о сделке Банку для распоряжения
открытым для него Счетом ценных бумаг лично или через своего
законного или уполномоченного представителя. Выдаваемая
для дачи Поручения о сделке доверенность должна быть
нотариально заверена или содержаться в заключенном с
профессиональным участником рынка ценных бумаг договоре об
управлении имуществом или в ином подобном договоре.
Документы, содержащие полномочия Клиента-нерезидента и его
представителя, Банк акцептирует в установленном Общими
условиями порядке.
8.3. Оформление и представление Поручения о сделке Клиента.
8.3.1. Поручение Клиента о сделке представляется Банку:
1) в письменной форме путем непосредственной передачи, или
2) по телефону (только при сделке купли или продажи), или
3) по факсу, или
4) электронно по Интернету через установленный Банком
электронный канал передачи данных.
8.3.2 Передаваемое непосредственно Поручение о сделке
представляется Банку путем его передачи служащему по
обслуживанию клиентов в любом зале обслуживания или
конторе Банка.
8.3.3 При передаваемом по телефону Поручении о сделке или
его аннулировании Клиент обязан для его идентификации
использовать Пароль. Если Клиент не произносит Пароль, Банк
отказывается от выполнения Поручения о сделке или поручения
о его аннулировании. При сомнении в тождественности личности
дающего Поручение о сделке лица Банк вправе до выполнения
переданного по телефону Поручения о сделке в любое время
потребовать у Клиента письменного подтверждения Поручения о
сделке по факсу или в оригинале. Клиент обязан хранить Пароль
в тайне, и Банк не отвечает за ущерб, возникший в результате
разглашения Пароля третьему лицу.
8.3.4 Перед выполнением переданного по факсу Поручения о
сделке Банк имеет право требовать у Клиента письменного
подтверждения Поручения о сделке в оригинале.
8.3.5 Для представления оформленного в электронном виде
Поручения о сделке Клиент должен предварительно заключить с
Банком
договор
или
договоры
об
оказании
услуг
соответствующего Интернет-банка (договор о пользовании
Интернет-банком, договор о личном ключе Интернет-банка).
Оформленное в электронной форме Поручение о сделке
представляется Банку на условиях и в порядке, установленных
названным(и) договором (договорами).
8.4 Клиент должен гарантировать, что при подаче каждого
Распоряжения об осуществлении операции он имеет для этого
все права и согласия (в том числе согласие супруга (супруги) на
отчуждение совместно нажитого имущества или разрешение
суда на осуществление операции от имени несовершеннолетнего или опекаемого лица).
8.4.1 При подаче Распоряжения об осуществлении операции
Клиент или действующий от его имени представитель обязан
представить
требуемые
Банком
документы,
которые
необходимы для идентификации Клиента или его представителя
и полномочий последнего. В случае если Распоряжение об
осуществлении
операции
представляется
от
имени
несовершеннолетнего или опекаемого лица, то законный
представитель обязуется представить Банка разрешение суда
на осуществление операции от имени несовершеннолетнего или
опекаемого лица. По требованию Банка Клиент обязуется
представить также письменное подтверждение Распоряжения об
осуществлении операции.
8.5 Банк может установить обязательную форму и способ
представления Поручения о сделке.
8.6 Поручение о сделке должно, среди прочего, содержать
нижеследующую информацию:
1) содержание сделки (например, покупка, продажа);
2) наименование и вид Ценной бумаги, являющейся предметом
сделки;
3) число (количество) и/или сумма Ценных бумаг;
4) условия выполнения Поручения о сделке (рыночная цена или
высший/низший предел цены;
5) срок действия Поручения о сделке (в т.ч. «в силе до
аннулирования»);
6) прочие условия (сделка на базе «все или ничего» и т.п.);
7) дата и время.
8.7 Принятие Поручения о сделке.
8.7.1 При принятии Поручения о сделке Банк проверяет
правильность и соответствие Поручения о сделке воле Клиента.
Банк вправе полагать, что представленное Клиентом или его
представителем Поручение о сделке соответствует воле
Клиента. Банк не обязан проверять соответствие сущности
Поручения о сделке применяемым правовым актам и/или
правилам,
установленным
Управляющим,
связанным
с
соответствующим Поручением о сделке.
8.7.2 При принятии Распоряжения об осуществлении операции
от
законного
представителя
несовершеннолетнего
или
опекаемого лица Банк проверяет наличие разрешения суда на
осуществление операции от имени несовершеннолетнего или
опекаемого лица.
8.7.3 Банк фиксирует время принятия Поручения о сделке.
8.8 Банк вправе отказаться от принятия Поручения о сделке, а
если оно уже принято, то от его выполнения, в случае, если
1) Клиент или действующий от его имени представитель не
представили Банку данные, необходимые для идентификации
личности или полномочий, в том числе разрешение суда на
осуществление операции от имени несовершеннолетнего или
опекаемого лица, или
2) Счет ценных бумаг, о котором представляется Поручение о
сделке, заблокирован, или
3) связанный со Счетом ценных бумаг Платежный счет
заблокирован, или
4) Поручение о сделке не отвечает установленным Банком
требованиям или применяемым правовым актам и/или
правилам, установленным связанным с Поручением о сделке
Управляющим или применяемым к нему требованиям;
5) Поручение о сделке относится к услуге, которую Банк не
оказывает;
6) отказ вытекает из письменного соглашения сторон договора
или правового акта.
8.9 Срок действия Поручения о сделке.
1) Поручение о сделке, в котором указан срок его действия,
действует до наступления его конечного срока, или если
Поручение выполнено ранее или отменено, то до выполнения
или отмены;
2) Поручение о сделке, срок действия которого не определен,
действует до его выполнения или отмены, но не более тридцати
(30) календарных дней с его принятия.
8.10 Исполнение Поручения о сделке.
8.10.1 К представлению и/или выполнению Поручения о сделке
дополнительно к Условиям применяются также установленные
Банком Правила наилучшего выполнения. Если Условия и
Правила наилучшего выполнения находятся в противоречии, то
исходят из указанного в Правилах наилучшего выполнения.
8.10.2 Банк выполняет Поручение о сделке или посредничает в
его выполнении, если не наблюдаются обстоятельства, дающие
основание для отказа от исполнения Поручения.
8.10.3 Перед тем, как приступить к исполнению Поручения о
сделке, Банк проверяет наличие необходимых для совершения
сделки Ценных бумаг или денег на счетах Клиента.
8.10.4 Банк в качестве управляющего счетом передает данное
ему Клиентом Поручение о сделке соответствующему
Управляющему после принятия поручения, не задерживая без
оснований, если в Поручении о сделке для него не предусмотрен
для этого другой срок.
8.10.5 Банк исполняет Поручение о сделке клиента при первой
возможности по своему наилучшему разумению и умениям,
придерживаясь указанного в Договоре, Условиях, Правилах
наилучшего выполнения и применяемых правовых актах
порядка, учитывая стоимость выполнения Поручения о сделке,
расходы, скорость, вероятность выполнения и расчетов, размер
Поручения о сделке, суть и прочие обстоятельства, связанные с
выполнением поручения.
8.10.6 В случае, если Клиент дал конкретное руководство для
выполнения Поручения о сделке, Банк следует при выполнении
Поручения о сделке только лишь руководству Клиента.
8.10.7 Поручение о сделке, представленное в отношении
котируемых на Регулируемом рынке Ценных бумаг после
окончания периода торговли на рынке, выполняется на
следующий день, в который указанный рынок открыт.
8.11 Банк вправе отказаться от выполнения Поручения о сделке,
если перед приступлением к выполнению или в ходе
выполнения обнаруживается хотя бы одно из следующих
обстоятельств:
1) по оценке Банка Поручение о сделке или содержащиеся в
нем сведения не отвечают правилам/требованиям Договора,
Условий,
правовых
актов
или
правилам/требованиям,
установленным эмитентом Ценных бумаг, связанных с
соответствующим Поручением о сделке, или установленным
Управляющим;
2) Банку известно или у него возникло подозрение, что с
помощью сделки пытаются манипулировать рынком;
3) на Платежном счете или Счете ценных бумаг отсутствуют
достаточные средства для выполнения Поручения о сделке
и/или для оплаты связанных с выполнением Поручения о сделке
плат за услугу;
4) Клиент представил Банку ходатайство для аннулирования
Поручения о сделке или ее невыполненной части и Банк
удовлетворил это ходатайство;
5) поручения, переданные обеими сторонами сделки для
совершения Сделки с ценными бумагами, различаются между
собой;
6) действие Поручения о сделке закончилось;
7) имеет место прочее оговоренное или вытекающее из
правовых актов основание.
8.12 Если Поручение о сделке по обнаружившимся в ходе
выполнения сделки вышеназванным причинам остается
частично невыполненным, Банк вправе требовать у Клиента
возмещения расходов, понесенных в связи происходившим до
сих пор исполнением Поручения о сделке.
8.13 Если до приступления к выполнению Поручения о сделке
или в ходе выполнения Поручения о сделке выявляются
независящие от Банка обстоятельства, препятствующие
выполнению соответствующего Поручения о сделке, то
выполнение приостанавливается на время существования этих
обстоятельств. Банк продолжает выполнение Поручения о
сделке после отпадения соответствующих обстоятельств,
мешающих исполнению Поручения о сделке.
8.14 До исполнения Поручения о сделке Клиент имеет право
отменить это поручение. Об отмене частично выполненного
Поручения о сделке Клиент может ходатайствовать в объеме
невыполненной части Поручения о сделке. Для отмены
Поручения о сделке Клиент представляет Банку поручение об
аннулировании Поручения о сделке, принятие которого Банк
фиксирует с указанием времени. Поручение об аннулировании
Клиент может представить как по телефону, так и в письменной
форме, независимо от формы представления аннулируемого
Поручения о сделке, причем представленное по телефону
поручение Банк акцептует, только если он твердо уверен в
тождественности личности и воле Клиента.
8.15 Расчеты по сделкам, которые Банк совершил или в которых
посредничал на основании Поручения о сделке или на прочем
правовом основании (перечисления ценных бумаг и/или денег),
Банк выполняет на Счета ценных бумаг и Платежные счета или
со Счетов ценных бумаг и Платежных счетов без
дополнительного поручения Клиента.
8.16 Перечисления денег и Ценных бумаг происходят на
Регулируемых рынках и у соответствующих Управляющих в
общеакцептуемом порядке и в дату сделки или в фиксированную
в Распоряжении о сделки дату.
8.17 Банк хранит являющиеся основанием для Поручений о
сделке документы по крайней мере в течение 10 лет.
9 ХРАНЕНИЕ И ВЕДЕНИЕ УЧЕТА ЦЕННЫХ БУМАГ
9.1 Принадлежащие Клиенту, зарегистрированные в EVK
Ценные бумаги хранятся на открытом от имени Клиента в EVK
Счете ценных бумаг.
9.2 Принадлежащие Клиенту незарегистрированные в EVK
ценные бумаги Банк регистрирует от имени Клиента на открытом
в Банке Счете ценных бумаг.
9.3 Банк вправе хранить зарегистрированные на открытом в
Банке для Клиента Счете ценных бумаг Ценные бумаги на
Представительском счете Банка от имени Банка для и за счет
Клиента. На Представительском счете можно хранить только
такие Ценные бумаги, при приобретении которых Банк действует
в качестве исполнителя поручения Клиента или на основании
прочего подобного отношения, а также полученные в качестве
дохода от хранящихся на Представительском счете Ценных
бумаг Ценные бумаги. Клиент (распорядитель) обязан в
определенных законом Эстонии случаях и порядке сообщать
Банку о превышении предусмотренного законом порога участия
в коммерческих объединениях или испросить для этого
разрешение компетентного органа.
9.4 На одном Представительском счете можно хранить Ценные
бумаги нескольких Клиентов, если из правовых актов не
вытекает иного.
9.5 Банк ведет учет хранимых на своем Представительском
счете Ценных бумаг. В учете указываются, среди прочего,
требуемые законом сведения обо всех Клиентах, по поручению
которых Банк приобретал Ценные бумаги, в т.ч. сведения об
этих Счетах ценных бумаг, видах и количестве Ценных бумаг.
Банк хранит принадлежащие Клиенту Ценные бумаги отдельно
от принадлежащих Банку Ценных бумаг.
9.6 Банк регистрирует сделки, совершенные с хранимыми на
Представительском счете Ценными бумагами, как на
Представительском, так и на Счете ценных бумаг Клиента.
10 ВЫТЕКАЮЩИЕ
ОБЯЗАННОСТИ
ИЗ
ЦЕННЫХ
БУМАГ
ПРАВА
И
10.1 Все вытекающие из Ценных бумаг, хранимых на Счете
ценных бумаг, права и обязанности являются правами и
обязанностями Клиента, если из Договора или прочих
письменных договоров, условий или правовых актов или правил,
установленных
управляющим
Счетом
ценных
бумаг
Управляющим, не следует иного.
10.2 Вытекающие из хранимых на открытом в EVK от имени
Клиента Счете ценных бумаг права Клиент осуществляет
самостоятельно при посредничестве Банка или без оного, если
законом не определено иное.
10.3 Вытекающие из хранимых на Представительском счете
принадлежащих Клиенту Ценных бумаг права осуществляет и за
выполнение обязанностей отвечает Банк как владелец
Представительского
счета.
При
осуществлении
прав,
вытекающих из хранимых на Представительском счете
принадлежащих Клиенту Ценных бумаг, Банк придерживается
Распоряжений о сделке. По требованию Клиента Банк дает
Клиенту доверенность требуемой формы для представления
Банка
как
владельца
Представительского
счета
для
осуществления вытекающих из Ценных бумаг Клиента прав.
Банк обязан представлять Клиента на общем собрании
акционеров только в случае, если Банк и Клиент предварительно
письменно договорились об этом.
10.4 Клиент возмещает Банку все понесенные последним
расходы в связи с осуществлением прав и обязанностей,
проистекающих из хранимых на Представительском счете
принадлежащих Клиенту Ценных бумаг.
10.5 Банк правомочен и обязан принимать и переводить на
Платежный счет Клиента вытекающие из принадлежащих
Клиенту Ценных бумаг дивиденды, проценты, премии, платежи
по выкупу/обратной покупке Ценных бумаг или прочие платежи.
Все названные денежные платежи Банк переводит на
Платежный счет Клиента не позднее следующего банковского
дня после поступления этих платежей в Банк.
10.6 Если Банк в связи с управлением Счетом ценных бумаг
Клиента или Сделками по ценным бумагам обязан уплачивать
налоги, проценты, штрафы, вознаграждения, платежи или нести
прочие расходы, не предусмотренные Прейскурантом, Банк
вправе без дополнительного согласия Клиента дебетовать его
(Клиента) Платежный счет в объеме названных сумм.
10.7 Поступающие на Представительский счет Банка Ценные
бумаги Клиента, выпущенные по дополнительной эмиссии
Эмитента за счет собственного капитала (фондовая эмиссия),
Банк регистрирует на Счете ценных бумаг Клиента.
10.8
При
дополнительной
эмиссии
хранимых
на
Представительском счете Ценных бумаг, при которой
1) Клиент имеет вытекающее из владения соответствующей
Ценной бумагой преимущественное право на подписку и/или
приобретение
определенного
количества
дополнительно
эмитируемых Ценных бумаг, и
2) для подписки и/или приобретения соответствующего
количества дополнительно эмитированных Ценных бумаг
следует делать платежи, Банк участвует в подписке и
приобретении таких Ценных бумаг только в случае, если Клиент
своевременно представил Банку Поручение о сделке
соответствующего содержания и своевременно перевел на
указанный Банком счет денежную сумму, необходимую для
подписки/приобретения дополнительно эмитированных Ценных
бумаг. Эмитированные в соответствии с настоящим пунктом
Ценные бумаги Банк регистрирует на Счете ценных бумаг после
их поступления на Представительский счет.
10.9 При замещении, аннулировании, выкупе или обратной
покупке хранимых на Представительском счете Ценных бумаг их
эмитентом Банк осуществляет необходимые сделки и/или
операции по замещению, аннулированию, выкупе или обратной
покупке соответствующих принадлежащих Клиенту Ценных
бумаг без Поручения Клиента о сделке.
10.10 Клиент несет самостоятельную ответственность за
получение, анализ и использование информации, связанной с
зарегистрированными на Счете ценных бумаг Ценными
бумагами, а также с эмитентом соответствующих ценных бумаг.
11 ЗАДОЛЖЕННОСТИ И ПЛАТЫ ЗА УСЛУГИ
11.1 Банк имеет право получения от Клиента за управление его
Счетом ценных бумаг и совершение Сделок, связанных с
Ценными бумагами, а также за оказание прочих услуг
соответствующей Прейскуранту платы, связанных с задержкой
оплаты пеней, а также возмещения понесенных Банком в связи с
оказанием Услуг затрат.
11.2 Банк имеет право блокировать Счет ценных бумаг или
Ценные бумаги Клиента для погашения возникшей в связи с
осуществлением Сделок с ценными бумагами или оказанием
прочих Услуг задолженностей. Счет ценных бумаг или Ценные
бумаги освобождаются от блокировки при погашении
задолженности.
11.3 Независимо от блокирования Счета ценных бумаг или
Ценных бумаг Банк вправе дебетовать для погашения
задолженности Клиента его Платежный счет или, при отсутствии
на нем достаточных средств, другие открытые в Банке для
Клиента платежные счета в объеме суммы долга, отдельно не
информируя об этом Клиента или не предъявляя отдельного
требования об этом.
11.4 При отсутствии на Платежных счетах достаточных средств
для погашения задолженности Банк имеет право дебетовать
любой открытый в Банке счет Клиента в объеме суммы долга.
11.5 В случае, если для погашения задолженности Клиента не
достаточно имеющихся на открытых в Банке Клиента счетах
средств, Банк имеет право по своему усмотрению продать для
погашения задолженности в требуемом количестве любые
находящиеся на Счете (Счетах) ценных бумаг Клиента Ценные
бумаги и погасить задолженность Клиента за счет полученных от
продажи денежных средств. О предстоящей продаже Ценных
бумаг Банк сообщает Клиенту не менее чем за 15 дней,
предоставляя ему этим возможность для погашения своей
задолженности подходящим ему образом.
11.6 При недостаточности имеющихся на Платежных счетах
Клиента или прочих счетах и поступающих от продажи Ценных
бумаг Клиента денежных средств для погашения задолженности
Клиента у Банка сохраняется право требования к Клиенту в
объеме непогашенной части задолженности.
11.7 С задолженности Клиента Банк просчитывает пеню
согласно Прейскуранту. Если средств, удержанных с Платежного
счета и прочих счетов Клиента и/или поступивших от продажи
Ценных
бумаг
Клиента, не
хватает
для погашения
задолженности Клиента в полном объеме, погашается в первую
очередь задолженность Клиента по пеням, и затем уменьшается
основная задолженность.
12 ОТВЕТСТВЕННОСТЬ БАНКА И КЛИЕНТА
12.1 Банк и Клиент выполняют свои обязательства друг перед
другом добросовестно, разумно, придерживаясь принципов
прилежания и учитывая обычаи и практику.
12.2 Причиненный при управлении Счетом ценных бумаг или
исполнении Поручений о сделке прямой имущественный ущерб
подлежит возмещению Банком Клиенту, если он возник по вине
Банка из-за его умышленной противоправной деятельности или
бездеятельности, либо вследствие грубой халатности.
12.3 Банк не отвечает за ущерб, возникший для Клиента в связи
с неосуществлением сделки или операции, либо опозданием по
осуществлению сделки или оказанию услуги по независящим от
Банка обстоятельствам.
12.4 Банк не несет ответственности за ущерб, возникший
вследствие выполнения Поручения о сделке, если Поручение о
сделке дано Клиентом или его представителем или если Банк
добросовестно полагает, что Поручение о сделке дано Клиентом
или его представителем.
12.5
Клиент
отвечает
самостоятельно
за
принятие
инвестиционных решений, выбор инвестиционных объектов и за
пользование
и
распоряжение
своим
инвестиционным
имуществом (в т.ч. Ценными бумагами) и за результаты этого.
12.6 Клиент несет ответственность перед Банком за выполнение
своих вытекающих из Договора обязательств и обязуется
возместить ущербы, причиненные неподобающим выполнением
этих обязательств, в т.ч. пользованием и распоряжением Счетом
ценных бумаг или нанесенные в связи с этим ущербы, если
законом не предусмотрено иного. Клиент возмещает также
ущербы, которые Банк несет в связи с выполнением
вытекающих из Договора обязательств, за исключением случая,
когда ущерб возник из-за небрежности Банка или нарушения им
закона.
12.7
Обстоятельство,
что
принадлежащие
Клиенту
определенные Ценные бумаги и/или прочее имущество хранятся
на открытом (открытых) от имени Банка Представительском
счете (Представительских счетах), не снижает ответственность
Клиента.
13. ИНФОРМИРОВАНИЕ КЛИЕНТА И РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ
13.1 Клиент вправе получать информацию об имеющихся на его
Расчетном счете Ценных бумагах и осуществленных с ними
сделках и действиях в соответствии с Договором, Условиями и
правовыми актами.
13.2 Об имеющихся на открытом в EVK для Клиента Счете
ценных бумаг Ценных бумагах и осуществленных с ними сделках
и действиях извещения и выписки передает держатель EVK в
определенном правилами EVK и правовыми актами порядке.
Держатель EVK передает Клиенту сообщения и выписки за
каждый год, квартал, месяц, декаду или день, если Клиент
письменно сообщил о соответствующем пожелании.
13.3 Клиент вправе каждый банковский день требовать у Банка
информацию об имеющихся на его Счете ценных бумаг Ценных
бумагах и осуществленных с ними сделках и действиях, а также
произведенных на Счете ценных бумаг регистровых действиях.
13.4 При оказании услуги Банк передает Клиенту всю
соответственную информацию насчет планируемых сделок и
связанных с ними рисков, учитывая интересы и компетентность
Клиента и вид и объем планируемых сделок, а также
информирует его о применяемой схеме защиты инвестора.
13.5 Клиент обязан проверять верность представленных ему
Банком извещений о Счете ценных бумаг и прочей информации,
а также исполнение данных Банку Поручений о сделке. При
обнаруженном
Клиентом
неподобающего
выполнения
Поручения о сделке или недостаточности и/или неверности
представленной
Клиенту
информации
Клиент
обязан
немедленно сообщить об этом Банку.
13.6 Если между Банком и Клиентом не заключено иное
соглашение, Банк направляет все связанные со Счетом ценных
бумаг адресованные Клиенту персональные сообщения и
документы по почте по зарегистрированному в Банке Клиента
или письменно согласованному контактному адресу.
13.7 Клиент вправе на основании представляемого Банку
письменного требования проверять документы, связанные с его
Счетом ценных бумаг, или в связи с услугами, оказываемыми по
Ценным бумагам Клиента.
13.8 При пользовании оказываемыми Банком услугами Клиент
должен учитывать, что:
1) на нем лежит обязанность информировать Банк о своих
познаниях или опыте в связи с инвестиционными и связанными с
ними услугами, а также о связанных с коммерческими сделками
целях.
2) при хранении Ценных бумаг Клиента в EVK на открытом для
Клиента Счете ценных бумаг Банк в качестве управляющего
счетом сообщает требуемую Биржей информацию также и EVK.
13.9 Подписанием Договора Клиент подтверждает, что он
соглашается с Условиями, в том числе:
1) он принял содержащиеся в Условиях обязанности Клиента к
выполнению,
2) он согласен с передачей требуемой информации EVK,
3) он согласен с Правилами наилучшего выполнения,
4) он извещен о положениях регламента Регулируемого рынка,
регулирующих его деятельность, и обязуется придерживаться
их,
5) он извещен о своих правах обжаловать деятельность Банка
при наличии претензий в связи с котируемыми на Регулируемом
рынке Ценными бумагами; и если ответ Банка не удовлетворяет
Клиента, представлять исковое заявление третейскому суду
Биржи,
6) он ознакомился с Общими условиями Банка, понимает, что
они распространяются также на Условия и согласен с Общими
условиями.
13.10 Связанные с Ценными бумагами и Счетом ценных бумаг
споры разрешаются путем переговоров. Если соглашение не
достигается, спор разрешается в Харьюском местном суде, за
исключением
споров,
связанных
с
котируемыми
на
Регулируемом рынке Ценными бумагами или иными связанными
с
Регулируемым
рынком
проблемами,
которые
при
недостижении
соглашения
решает
Третейский
суд
Регулируемого рынка в соответствии с правилами Третейского
суда Регулируемого рынка.
14 ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
14.1 Банк обязуется хранить в тайне сведения, связанные со
Счетом ценных бумаг Клиента и Сделками с ценными бумагами,
за исключением случаев, если право или обязанность их
оглашения вытекает из закона или установлено в Общих
условиях Банка.
14.2 При выполнении Условий исходят из действующих в
Эстонской Республике законов и вытекающих из них правовых
актов, а также Общих условий Банка.
Приложение 1
К Условиям оказания инвестиционных услуг Eesti Krediidipank
Обзор основных рисков, связанных с инвестиционной деятельностью
Целью настоящего обзора (далее: Обзор) является информирование Клиента в об основных связанных с инвестиционной
деятельностью рисках.
Клиент самостоятельно отвечает за принятие решений по инвестициям, вследствие чего он обязан самостоятельно
основательно и с полной серьезностью изучать и анализировать все вытекающие из инвестиционной деятельности риски и
оценивать их возможное влияние и результаты.
Клиент должен тщательно взвесить, в состоянии ли он нести вытекающие из инвестиционной деятельности риски,
учитывая собственный опыт в сфере инвестиций, цели инвестирования, финансово-экономические возможности и другие
подобные обстоятельства. Основными связанными с инвестиционной деятельностью рисками являются:
Риск страны или политический риск
Риск, что в государстве или регионе, где находятся или зарегистрированы эмитенты, в эмитированные которыми Ценные
бумаги Клиент инвестировал, происходят события, влияющие на политическую или экономическую стабильность или
дальнейшее развитие соответствующего государства или региона, и в результате которых возникает опасность частичной
или полной потери Клиентом его инвестиций в этом государстве или регионе или получения существенного ущерба от его
инвестиций. Как риск страны или политический риск можно рассматривать, например, радикальные изменения в
экономическом или правово-политическом окружении (например, процессы национализации), социальные и
внутриполитические кризисные ситуации (например, народные волнения) и т.п.
Валютный риск
При осуществленных в иностранной валюте или учитываемых в валюте инвестициях существует опасность, что в
результате неблагоприятных для Клиента изменений обменных курсов различных валют Клиент потерпит значительный
ущерб.
Рыночный риск
Риск того, что Клиент потерпит значительный ущерб из-за происходящего на соответствующем рынке ценных бумаг общего
или происходящего в определенной сфере неблагоприятного движения цен. Неблагоприятные движения цен могут
обусловить, например, плохие экономические показатели соответствующего государства (или региона) или сферы
экономики, нестабильное экономическое окружение, нестабильный рынок ценных бумаг и т.п.
Ценовой риск
Близко связан с рыночным риском, но относится, прежде всего, к определенной Ценной бумаге или инвестиции. Ценовой
риск является риском того, что Клиент понесет значительный ущерб в связи с неблагоприятным для Клиента движением
цены Ценной бумаги или прочего имущества, в которое он инвестировал.
Риск эмитента
Риск того, что снижение стоимости Ценных бумаг, в которые Клиент инвестировал, нанесет Клиенту значительный ущерб в
связи с плохими экономическими показателями, экономическими трудностями эмитента или прочими подобными
показателями. Плохие экономические показатели эмитента могут, среди прочего, вызвать неспособность эмитента
выполнить вытекающие из эмитированных им Ценных бумаг обязательства перед инвесторами.
Системный риск
Риск того, что (в первую очередь) из-за технических неполадок в системах Управляющих Ценными бумагами, Регулируемых
рынков, счетных палат и прочих учреждений и при ведении учета у Клиента возникает ущерб в связи с оставшимися
несовершенными Клиентом сделками, с опозданием при внесении записей после совершения сделок, совершенными по
причине неполадок ложными записями и т.п.
Рассмотренные в обзоре риски не являются полным перечнем. Клиент обязан тщательно проанализировать и оценить
также и всевозможные иные связанные с инвестиционной деятельностью риски.
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
19
Размер файла
184 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа