close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Как правильно оформить передачу денег в долг?.

код для вставкиСкачать
И. Е. Голубицкий
www.pravovedoff.com
Оглавление
От автора…......................................................................................................................4
Как правильно оформить передачу денег в долг?......................................................5
Как «застраховаться» от возможного невозврата денег должником?......................6
Что делать, если срок возврата денег прошел?..........................................................8
Как рассчитать сумму долга и государственной пошлины?......................................9
В какой суд подавать исковое заявление?................................................................12
Как составить исковое заявление?.............................................................................12
Как не позволить должнику «переписать» свое имущество на других лиц?...........14
Как вести себя в суде?................................................................................................15
Решение суда и получение исполнительного листа..................................................16
Куда обратиться для исполнения решения суда?.....................................................16
Как заставить работать судебных приставов-исполнителей?................................18
Заключение....................................................................................................................20
РАСПИСКА в получении денег (образец)...................................................................21
ДОГОВОР ЗАЙМА..........................................................................................................22
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
От автора
Приветствую, Уважаемый читатель!
У Вас попросили в долг? Срок возврата денег прошел, а должник упорно не отвечает на звонки? Вы в отчаянии и не знаете, как вернуть весомую сумму? Эта
книга поможет ответить на эти и другие вопросы.
Просто внимательно читайте дальше, и вы узнаете, как быстро, безопасно и
юридически грамотно вернуть свои деньги и защититься от типичных ошибок в
дальнейшем. Уверен, что мой личный опыт, наблюдения и успешная юридическая практика помогут вам в этом. Меня зовут Игорь Голубицкий, я являюсь руководителем юридической компании «Правоведофф». Вопросами возврата долгов
я занимаюсь с 2003 года. За все это время мы помогли нашим клиентам вернуть около 29 млн. 700 тыс. рублей.
Оглядываясь на значительный опыт работы с долгами, могу сказать, что большинство проблем возврата денег возникает по причине незнания действующего
законодательства и некоторых особенностей – «фишек», которые могут в значительной мере защитить вас и ваши интересы.
Вам этого точно не расскажут мои коллеги! Но я готов поделиться. Для того чтобы грамотно оформить передачу денег, защитить себя от возможных проблем с
должником или заставить должника платить, вовсе не обязательно быть юристом.
Однако нужно знать, как правильно оформить сделку. Об этом и многом другом
вы узнаете из моей книги.
При написании я использовал простой и доступный язык, рассчитанный на
граждан, не имеющих юридического образования.
Если после прочтения книги у вас появятся вопросы, вы всегда можете встретиться со мной лично. Для этого позвоните по телефонам (343) 201-25-02, 31016-61 в будние дни с 10 до 19 часов, и мы договоримся о времени вашего визита.
Вы также можете написать мне письмо по адресу mail@pravovedoff.com
С уважением,
Игорь Голубицкий
директор Юридической компании «Правоведофф»
4
www.pravovedoff.com
Как правильно оформить передачу денег в долг?
Клиент Б., являясь директором предприятия, в ответ на просьбы сотрудника решил
помочь ему с покупкой квартиры, которому была необходима сумма в размере 1 200
000 рублей. Эти деньги различными частями по 200 000 – 400 000 рублей Б. передал
своему сотруднику. При этом ни расписки, ни договора займа не составлялось. Наш
клиент объяснял это тем, что сотрудник работал у него длительное время, за которое сложились доверительные отношения. В итоге после получения суммы сотрудник уволился,
а деньги не возвращает уже около 2 лет.
Вопросом занялась компания «Правоведофф». Ясно, что в суд обратиться мы не
можем, поскольку отсутствуют письменные документы. Единственный способ вернуть
деньги – возбудить уголовное дело по факту мошенничества и доказать преступный
умысел сотрудника. Чем мы сейчас и вынуждены заниматься, активно взаимодействуя
с правоохранительными органами.
Человек, который дает свои деньги в долг, на языке юристов именуется «Займодавец». Лицо, получающее денежные средства и обязанное их возвратить,
именуется «Заемщиком». Также часто используют термины «Кредитор» и «Должник». В нашем случае это, соответственно, займодавец и заемщик.
В соответствии со ст.161 Гражданского Кодекса Российской Федерации обязательна письменная форма для сделок:
1) заключаемых между собой юридическими лицами или между юридическими лицами и гражданами, а также
2) для сделок между гражданами на сумму более 10 МРОТ (Минимальный размер оплаты труда) – в настоящее время для целей ст.161 ГК РФ 1 МРОТ = 100
рублей.
Таким образом, сделки между гражданами на сумму свыше 1000 рублей должны быть заключены в письменной форме.
Оформляя передачу денег в долг, в большинстве случаев достаточно составить
расписку. В ней должник должен указать Ф.И.О., паспортные данные и место регистрации, сумму полученных им денежных средств, срок возврата и, если необходимо, проценты, которые он должен уплатить кредитору по возращении суммы
долга. В конце расписки указывается дата ее составления и ставится подпись
должника с расшифровкой, т.е. с указанием фамилии и инициалов. Расписка составляется в одном экземпляре и остается у займодавца. Образец расписки можно посмотреть в конце книги.
Если вы хотите предусмотреть какие-то особые условия передачи и/или возврата денег, то лучше составить договор займа. Обязательно в договоре должны
быть указаны сумма займа и срок, на который передаются денежные средства.
Договор займа составляется в двух экземплярах, по одному для займодавца и
заемщика.
При этом собственно передачу денег должнику по договору займа необходимо
оформить специальной распиской, которая будет подтверждать то, что должник
действительно получил от вас сумму, указанную в договоре. Отсутствие у креди-
5
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
тора доказательства фактического получения денег должником, позволит последнему прибегнуть к «оспариванию займа по его безденежности» (ст.812 ГК РФ), то
есть, попросту говоря, отрицать факт получения денег.
Если ни в расписке, ни в договоре не указан срок возврата денежных средств,
то действует правило, установленное ст.810 Гражданского Кодекса Российской
Федерации: если срок возврата суммы займа не установлен, то заемщик должен
возвратить денежные средства в течение 30 дней с момента предъявления займодавцем требования о возврате суммы долга.
Не менее важно (в первую очередь, для заемщика, должника) грамотно оформить возврат денежных средств. При возврате суммы долга надо требовать от
займодавца (кредитора) составить расписку о том, что денежные средства им
получены полностью, и претензий к должнику он не имеет.
Еще лучше просить займодавца передать должнику его расписку, которую он
составил и передал кредитору при получении суммы займа или второй экземпляр договора займа. Это требование вполне обоснованно и законно (ст. 408
ГК РФ). Более того, если займодавец отказывается выдать расписку в получении
суммы долга или отказывается возвратить свой экземпляр договора займа, то
должник вправе задержать возврат денег без каких-либо неблагоприятных последствий для себя.
Как «застраховаться» от возможного невозврата
денег должником?
Клиент К. в течение некоторого времени передал своему знакомому фермеру А. из
г. Березовский значительную сумму денег на развитие его фермерского хозяйства. Расписку оформили надлежащим образом. Должник в положенный срок деньги не вернул.
Нами без особых проблем были взысканы и сумма основного долга и проценты.
Однако на стадии исполнительного производства столкнулись с тем, что вернуть деньги
невозможно, так как никакого имущества записанного на должника нет – все оформлено на его супругу. Если бы стороны оформили залог, либо поручительство, то взыскать
деньги было бы значительно проще. Сейчас же мы вынуждены обращаться в суд с дополнительным иском о разделе имущества супругов и выделении из него доли должника
А, чтобы реализовать имущество и вернуть деньги.
В российском гражданском законодательстве существует понятие «обеспечение исполнения обязательств». Статья 329 ГК РФ к способам обеспечения исполнения обязательств относит:
• неустойку,
• залог,
• удержание имущества должника,
• поручительство,
• банковскую гарантию,
• задаток.
Мы рассмотрим лишь те способы, которые, во-первых, реально могут защи6
www.pravovedoff.com
тить кредитора от невозврата долга должником, во-вторых, наиболее просты и
эффективны.
Неустойка (пени, штраф). Неустойка — это установленная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае
неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств, например, в
случае невозврата в срок суммы долга.
В договоре займа неустойку можно установить, добавив следующий пункт в
текст договора: «В случае невозврата денежных средств в установленный настоящим договором срок, Заемщик обязан выплатить Займодавцу пени в размере
0,1% от суммы долга за каждый день просрочки».
Несколько важных моментов. Не надо путать неустойку с процентами по договору: проценты выплачиваются «за пользование» денежными средствами, а
неустойка — за нарушение обязательств. При этом не допускается начисление
процентов на проценты, то есть неустойка должна рассчитываться из суммы основного долга без процентов.
Неустойка может быть указана как в процентах (как в нашем примере), так и в
виде конкретной денежной суммы. Помните, что хотя размер неустойки устанавливается по соглашению сторон, и вы можете предусмотреть какие-то «космические» цифры, суд вправе снизить размер неустойки, в случае явного несоответствия размера неустойки последствиям нарушения обязательства.
Залог. Должник или иное лицо (например, его родственник или друг) передают
кредитору имущество, равное по стоимости сумме долга. В случае невозврата
должником денежных средств, Кредитор вправе продать или принять в собственность заложенное имущество.
Оценку имущества, передаваемого в залог, производят сами стороны; при
этом они могут прибегнуть к услугам профессиональных оценщиков. Передать в
качестве залога можно любое имущество, не изъятое из гражданского оборота.
Кроме того, договор о залоге недвижимого имущества подлежит государственной регистрации.
Вообще, залог — это, пожалуй, наиболее лучший и самый эффективный способ
защиты ваших денежных средств. Особенно, если предметом залога является
ликвидное имущество, например, автомобиль.
Поручительство. Поручитель — это лицо, которое обязуется отвечать перед кредитором за исполнение должником обязательств по возврату в срок суммы долга.
Поручитель и должник несут перед кредитором солидарную ответственность – это
означает, что при просрочке должником возврата долга, кредитор вправе предъявить требование о выплате задолженности как должнику, так и поручителю либо
к обоим сразу. Кстати, именно это и делает поручительство таким выгодным для
банков.
Договор о поручительстве обязательно должен быть заключен в письменной
форме, в противном случае, договор считается недействительным (ст.362 ГК РФ).
К поручителю, выплатившему кредитору долг за должника, переходит право
7
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
требовать от должника выплаты суммы, уплаченной поручителем кредитору, а
также процентов и возмещения других убытков, понесенных поручителем.
Теперь вы знаете, как максимально защитить себя от риска невозврата должником денежных средств.
Что делать, если срок возврата денег прошел?
«Ни у одного народа вера в бессмертие не была так сильна, как у кельтов; у них можно было занимать деньги, с тем, что возвратишь их в ином мире.»
Гейне Генрих
Согласитесь, не очень приятная ситуация, когда должник забывает о том, что
наступил срок возврата денег. Особенно неприятно, когда забывают вернуть
деньги друзья, хорошие знакомые или любимые родственники.
Конечно причины, по которым должник не вернул деньги в положенный срок,
могут быть самые разные: от банальной рассеянности и забывчивости до возможного намерения вовсе не возвращать деньги.
В зависимости от обстоятельств действовать можно по-разному: иногда достаточно позвонить и напомнить о необходимости вернуть сумму долга, а иногда
ничего кроме обращения в суд не поможет.
Кроме напоминания должнику и обращения в суд, можно «продать долг»: на
языке юристов это называется «произвести уступку права требования долга». Не
секрет, что существуют фирмы или отдельные лица, которые скупают долги за
сумму, меньше суммы долга. Доход, таким образом, они получают от разницы
между суммой «приобретения долга» и суммой, взысканной с должника.
Естественно, что для оформления уступки права требования у вас на руках
должны быть документы, подтверждающие наличие у должника долга перед вами.
Если такие документы у вас имеются, то нет препятствий в том, чтобы составить
договор, по которому от вас к новому кредитору переходит право требовать от
должника уплаты суммы долга, процентов и выполнения иных обязательств, установленных договором или законом.
Если вы решили обратиться в суд для взыскания с должника долга, то предварительно надо хорошенько подготовиться к этому.
В предмет доказывания по делам о взыскании долга входит:
1. факт передачи вами денег конкретному человеку;
2. обязанность должника вернуть вам денежные средства, т.е. надо доказать, что деньги были вами не подарены, например, а переданы на условии возвратности;
3. обязанность должника уплатить проценты на сумму займа (если денежные средства передавались под проценты);
4. срок возврата денег;
5. просрочка в возврате денег и уплате процентов, если денежные средства
8
www.pravovedoff.com
передавались под проценты.
Лучшими доказательствами наличия указанных обстоятельств будут письменные документы: расписка или договор. Если передача денег документально не
оформлена, а при этом письменное оформление обязательно (см. выше о письменной форме сделок), то это лишает стороны права ссылаться в подтверждение
передачи денег на свидетельские показания, но не лишает их права приводить
письменные и иные доказательства.
Кроме сбора документов, подтверждающих передачу денег и условия такой
передачи, необходимо произвести раcчет цены иска и размер государственной
пошлины - об этом в следующей главе.
Перед подачей иска в суд убедитесь в том, что срок исковой давности не прошел. Под исковой давностью понимается срок, в течение которого лицо, чье
право нарушено, может обратиться в суд за защитой своего права. Общий срок
исковой давности, установленный гражданским законодательством, составляет
3 года.
Течение срока исковой давности начинается со дня, когда должник должен был
вернуть деньги в соответствии с распиской или договором. При этом если после
начала течения срока исковой давности должник уплатил какую-то часть долга,
срок исковой давности начинает течь заново. Так может происходить сколько
угодно раз.
По прошествии срока исковой давности вы также можете обратиться в суд,
но в этом случае должник вправе заявить в суде о пропуске вами указанного
срока и тогда в удовлетворении исковых требований вам будет отказано. Если
же должник не заявит о пропуске срока исковой давности, то иск, скорее всего,
удовлетворят. Запомните: самостоятельно по своей инициативе судья не вправе
применить правило о пропуске срока исковой давности.
Как рассчитать сумму долга и государственной пошлины?
К нам обратился клиент Г., который решил самостоятельно вернуть свои деньги,
данные в долг знакомым. Обратился он к нам с жалобой, что делу не дан ход, и уже несколько месяцев он не знает ничего о судьбе не только долга, но и процентов по нему.
Оказалось, что наш клиент не оплатил государственную пошлину. Как только эта проблема разрешилось, дело сдвинулось с мертвой точки. Мы также помогли Г. с расчетом
суммы долга, учитывая, что Кредитор несколько месяцев не уплачивал проценты по
взятой в долг сумме.
Под ценой иска понимается денежная сумма, которую истец просит взыскать с
ответчика. В цену иска по делам о взыскании долга входит сумма долга и сумма
процентов, если займ был процентный, а также сумма неустойки, если она предусмотрена договором. Истец самостоятельно указывает цену иска в исковом заявлении и, исходя из этой суммы, оплачивает государственную пошлину.
Давая деньги в долг, вы можете предусмотреть в договоре или расписке раз-
9
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
мер процентов, которые должник должен вам уплатить при возврате суммы займа. Причем, даже если должник не вернул долг в установленный срок, проценты
продолжают начисляться и при просрочке платежа вплоть до момента вынесения
судом решения. Таким образом, при подаче в суд искового заявления вы должны
посчитать размер процентов на момент составления искового заявления и прибавить их к сумме основного долга – это и будет цена иска.
Если же договором или распиской размер процентов не установлен, то вы имеете право начислить должнику проценты, исходя из ставки рефинансирования,
установленной Центральным Банком Российской Федерации на день составления искового заявления.
В этом случае проценты начисляются по следующей формуле:
Проценты = СД х СР / 360 х Дн, где
СД – сумма долга,
СР – ставка рефинансирования,
Дн – количество дней пользования денежными средствами
При этом следует помнить, что СР – это проценты, то есть при расчете надо
делить на сто, либо переводить проценты в дроби: например 11% это 0,11 в дробном выражении.
После расчета цены иска необходимо рассчитать государственную пошлину,
которую следует оплатить перед предъявлением иска в суд. Размеры государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции и
мировыми судьями, установлены ст.333.19 Налогового Кодекса РФ: 1. По делам,
рассматриваемым в судах общей юрисдикции, мировыми судьями, государственная пошлина уплачивается в следующих размерах:
1) при подаче искового заявления имущественного характера, подлежащего
оценке, при цене иска:
до 20 000 рублей - 4 процента цены иска, но не менее 400 рублей;
от 20 001 рубля до 100 000 рублей - 800 рублей плюс 3 процента суммы, превышающей 20 000 рублей;
от 100 001 рубля до 200 000 рублей - 3 200 рублей плюс 2 процента суммы,
превышающей 100 000 рублей;
от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей - 5 200 рублей плюс 1 процент суммы,
превышающей 200 000 рублей;
свыше 1 000 000 рублей - 13 200 рублей плюс 0,5 процента суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей;
2) при подаче заявления о вынесении судебного приказа - 50 процентов размера государственной пошлины взимаемой при подаче искового заявления имущественного характера;
3) при подаче искового заявления имущественного характера, не подлежащего оценке, а также искового заявления неимущественного характера:
для физических лиц - 200 рублей;
для организаций - 4 000 рублей;
10
www.pravovedoff.com
4) при подаче надзорной жалобы - в размере государственной пошлины, уплачиваемой при подаче искового заявления неимущественного характера;
5) при подаче искового заявления о расторжении брака - 400 рублей;
6) при подаче заявления об оспаривании (полностью или частично) нормативных правовых актов органов государственной власти, органов местного самоуправления или должностных лиц:
для физических лиц - 200 рублей;
для организаций - 3 000 рублей;
7) при подаче заявления об оспаривании решения или действия (бездействия)
органов государственной власти, органов местного самоуправления, должностных лиц, государственных или муниципальных служащих, нарушивших права и
свободы граждан или организаций - 200 рублей;
8) при подаче заявления по делам особого производства - 200 рублей;
9) при подаче апелляционной жалобы и (или) кассационной жалобы - 50 процентов размера государственной пошлины, подлежащей уплате при подаче искового заявления неимущественного характера;
10) при подаче заявления о повторной выдаче копий решений, приговоров,
судебных приказов, определений суда, постановлений президиума суда надзорной инстанции, копий других документов из дела, выдаваемых судом, а также
при подаче заявления о выдаче дубликатов исполнительных документов - 4 рубля
за одну страницу документа, но не менее 40 рублей;
11) при подаче заявления о выдаче исполнительных листов на принудительное
исполнение решений третейского суда - 1 500 рублей;
12) при подаче заявления об обеспечении иска, рассматриваемого в третейском суде - 200 рублей;
13) при подаче заявления об отмене решения третейского суда - 1 500 рублей;
14) при подаче заявления по делам о взыскании алиментов - 100 рублей. Если
судом выносится решение о взыскании алиментов как на содержание детей, так
и на содержание истца размер государственной пошлины увеличивается в два
раза;
15) при подаче заявления о присуждении компенсации за нарушение права
на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта
в разумный срок:
для физических лиц - 200 рублей;
для организаций - 4 000 рублей.
Нас интересует первый пункт – государственная пошлина при подаче исковых
заявлений имущественного характера.
Пошлина оплачивается в отделениях Сбербанка того района, в котором находится суд, куда вы подаете исковое заявление. После оплаты пошлины обязательно сохраните у себя квитанцию с отметкой об оплате, так как именно эту квитанцию вы вместе с исковым заявлением и другими документами предъявите в
суд. Без этой квитанции ваше исковое заявление может быть принято, но будет
11
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
оставлено без движения до предъявления вами доказательства уплаты государственной пошлины.
В какой суд подавать исковое заявление?
Из письма Д.: «Я дал в долг 80 000 рублей, но должник пропал. Есть расписка. В какой суд мне следует направить иск?»
В данном случае, иск будет рассматриваться районным судом, поскольку его сумма превышает 50 т.р. Поскольку нынешнее местоположение Кредитора неизвестно,
Д. следует направить иск по местонахождению его имущества или по его последнему
местонахождению.
Перед тем, как составить исковое заявление, необходимо определиться с подсудностью вашего дела, то есть определить, какой конкретно суд будет рассматривать ваш иск.
Прежде всего – посмотрите на рассчитанную вами цену иска. Если цена иска
составляет менее 50 000 рублей, то исковое заявление надлежит подавать мировому судье. Если цена иска более 50 000 рублей, то иск следует подавать в
районный суд.
Какому мировому судье? В какой районный суд подавать исковое заявление?
Существует общее правило, установленное ст.28 ГПК РФ, которое гласит, что иск
подается в суд по месту жительства ответчика, физического лица или по месту нахождения должника организации.
Однако из этого правила имеются исключения (ст.29 ГПК РФ): иск к ответчику,
место жительства или место нахождения которого неизвестно, может быть предъявлен по месту нахождения его имущества или по последнему известному месту
жительства (места нахождения).
Как составить исковое заявление?
«Одолжи деньги врагу, и ты приобретешь друга; одолжи деньги другу, и ты потеряешь
его.»
Бенджамин Франклин
Итак, вы провели подготовительную работу, необходимую для составления
иска и его последующего предъявления в суд. Теперь самое время грамотно написать и оформить исковое заявление.
На самом деле не существует какого-либо установленного бланка искового
заявления. Однако в ст.131 Гражданского-процессуального кодекса Российской
Федерации установлены требования к содержанию иска.
В исковом заявлении должны быть указаны:
1. наименование суда, в который подается заявление;
2. наименование истца, его место жительства или, если истцом является
организация, ее место нахождения, а также наименование представителя и его
12
www.pravovedoff.com
адрес, если заявление подается представителем;
3. наименование ответчика, его место жительства или, если ответчиком является организация, ее место нахождения;
4. в чем заключается нарушение либо угроза нарушения прав, свобод или
законных интересов истца и его требования;
5. обстоятельства, на которых истец основывает свои требования, и доказательства, подтверждающие эти обстоятельства;
6. цена иска, если он подлежит оценке, а также расчет взыскиваемых или
оспариваемых денежных сумм;
7. сведения о соблюдении досудебного порядка обращения к ответчику,
если это установлено федеральным законом или предусмотрено договором сторон;
8. перечень прилагаемых к заявлению документов.
Кроме того, в заявлении желательно указать номера телефонов, факсов, адреса электронной почты истца, его представителя, ответчика, иные сведения, имеющие значение для рассмотрения и разрешения дела.
Исковое заявление подписывается истцом или его представителем, если у последнего имеются полномочия на подписание искового заявления.
К исковому заявлению должны быть приложены следующие документы:
1. копии заявления в соответствии с количеством ответчиков и третьих лиц;
2. документ, подтверждающий уплату государственной пошлины (квитанция);
3. доверенность или иной документ, удостоверяющие полномочия представителя истца;
4. копии документов, подтверждающие обстоятельства, на которых истец
основывает свои требования, копии этих документов для ответчиков и третьих
лиц, если копии у них отсутствуют;
5. расчет взыскиваемой или оспариваемой денежной суммы, подписанный
истцом или его представителем, с копиями в соответствии с количеством ответчиков и третьих лиц.
В теории процессуального права исковое заявление делят на несколько частей. Вначале идет вводная часть: адрес суда, ФИО и место жительства истца и
ответчика, указывается цена иска и размер госпошлины.
Далее следует описательная часть, в которой должно быть изложено: когда,
кому, сколько и на каких условиях были переданы денежные средства.
В мотивировочной части обосновывается факт нарушения ответчиком обязательств по возврату денег: указывается, что срок возврата долга пропущен (если
он установлен договором или распиской), делается ссылка на документы обосновывающие требования истца, указывается размер требований.
В завершающей резолютивной части искового заявления указываются: просьба суду взыскать сумму долга с ответчика, взыскать проценты (договорные или
предусмотренные законом – ст.395 ГК РФ), а также возместить за счет ответчика
13
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
расходы по оплате государственной пошлины и расходы на представителя (если
таковой у истца имеется).
Еще раз повторюсь, что конкретного установленного законодательно бланка
искового заявления не существует. Главное, чтобы в иске были соблюдены требования к сведениям, которые должны быть указаны в исковом заявлении (см.
выше). И такая позиция законодателя вполне оправдана, поскольку, таким образом, право граждан на защиту своих прав и интересов в суде не ограничивается
соблюдением жестких формальных правил.
Как не позволить должнику «переписать»
свое имущество на других лиц?
К нам обратился клиент Л. с просьбой помочь ему получить деньги с должника на
стадии исполнительного производства. В суд Л. обращался сам и суд выиграл, однако не
учел, что выиграть суд – это только полдела, надо еще суметь получить деньги с должника. В ходе опроса Л. выяснилось, что у должника имелось несколько автомобилей, которые он во время суда «переписал» на своих родственников. Если бы Л. в суде заявил
ходатайство о наложении ареста на имущество должника, в том числе на автомобили,
то приставам оставалось бы только продать их и вернуть Л. его деньги. Сейчас мы вынуждены оспаривать договоры дарения автомобилей родственникам должника и искать
другие способы воздействия на него.
Обеспечение иска представляет собой совокупность мер, принимаемых судом
по ходатайству истца и направленных на предупреждение возможного затруднения исполнения решения суда. Иными словами, если у истца есть основания
полагать, что ответчик своими действиями может попытаться затруднить исполнение решения суда (например, распродав свое имущество во время судебного
процесса), он может непосредственно в исковом заявление или в отдельном ходатайстве просить суд принять меры обеспечения иска.
Меры обеспечения иска применяются судом только при наличии мотивированного ходатайства истца. По своей инициативе суд не может применить меры
обеспечения иска.
Статья 140 ГПК РФ устанавливает возможность применения одной из следующих мер:
1. наложение ареста на имущество, принадлежащее ответчику и находящееся у него или других лиц;
2. запрещение ответчику совершать определенные действия;
3. запрещение другим лицам совершать определенные действия, касающиеся предмета спора, в том числе передавать имущество ответчику или выполнять
по отношению к нему иные обязательства;
4. приостановление реализации имущества в случае предъявления иска об
освобождении имущества от ареста (исключении из описи);
5. приостановление взыскания по исполнительному документу, оспаривае14
www.pravovedoff.com
мому должником в судебном порядке.
Что немаловажно, заявление об обеспечении иска рассматривается судом в
день его предъявления в суд без извещения ответчика и других лиц, участвующих
в деле. Если суд принимает положительное решение о применении мер обеспечения иска, то истцу выдается исполнительный лист, который необходимо предъявить для исполнения в службу судебных приставов.
Как вести себя в суде?
Из письма Галины К.: «Я направила иск в суд, но он на рассмотрении уже месяц, ответа пока нет…Пора ли волноваться?»
Повода для волнений пока нет. Иски, направленные мировым судьям, рассматриваются месяц, на рассмотрение в районном суде уходит 2-3 месяца. Однако рассмотрение может быть продлено из-за загруженности судов. Какие бы эмоции не переполняли
Истца, достойное и уважительное отношение к суду только сыграет в его пользу.
Ну что ж, ваше исковое заявление составлено, предъявлено в суд, а главное
принято судом к рассмотрению. В идеале, дело должно быть рассмотрено в течение 2 месяцев с момента подачи искового заявления – в районном суде, или
в течение 1 месяца – мировым судьей. Понятно, что в условиях загруженности
судов и нехватки кадров, данные сроки являются идеальным случаем. Впрочем,
должен сказать, что в последние 3-4 года ситуация со сроками рассмотрения дел
улучшается, но все еще далека от идеальной.
Как правило, рассмотрение дела в суде растягивается на 2 или более заседаний. Первое – это предварительное судебное заседание. Оно нужно для уточнения позиции сторон, рассмотрения ходатайств, выяснения факта пропуска срока
исковой давности. Впрочем, если дело не сложное, то судья может и не проводить предварительное судебное заседание, а рассмотреть дело непосредственно
в основном судебном заседании.
В самом заседании необходимо соблюдать ряд формальностей, установленных процессуальным законодательством:
1. отвечать на вопросы судьи и участников процесса, а также самому задавать вопросы надо стоя, если только судья не разрешит сидеть;
2. к судье следует обращаться «Уважаемый суд!», допускается также обращение «Ваша честь!»;
3. не следует перебивать судью и участников процесса; говорить вообще
лучше тогда, когда разрешит судья.
Когда судья предложит вам изложить свои требования к ответчику, зачитайте
текст вашего искового заявления, давая пояснения в тех местах, где это необходимо. Затем, предложите судье (если, конечно, он сам не попросит об этом)
представить подлинники документов, на которых основаны ваши требования, и
копии, которые вы передали в суд при предъявлении иска.
В последующем, возможно, ответчик захочет рассказать свою версию собы15
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
тий. После этого, судья должен предложить вам высказать свое мнение относительно изложенного ответчиком.
Вообще говоря, судебное разбирательство для человека далекого от юриспруденции может представлять определенный стресс – надо иметь определенную
выдержку, терпение и массу свободного времени, чтобы самостоятельно без помощи юриста защищать свои интересы в суде.
Решение суда и получение исполнительного листа
Если хочешь избавиться от гостя, докучающего своими визитами, дай ему взаймы
денег.
Джордж Бернард Шоу
Наконец-то настал момент, когда судебное разбирательство закончилось, и
судья готов огласить решение по делу. В судебном заседании, как правило, оглашается резолютивная часть решения, то есть сторонам судья сообщает, удовлетворены ли требования истца, и если да, то в каком объеме.
Изготовление решения в окончательном виде должно быть произведено судом
в срок не позднее 5 дней с момента оглашения резолютивной части решения
(ст.199 ГПК РФ). Впрочем, нередки случаи, когда судьи затягивают изготовление
решения суда в окончательном виде. В этой ситуации имеет смысл идти на прием
к председателю суда и жаловаться на нерадивого судью.
Если вы получили решение суда в письменной форме, придется набраться терпения и немного подождать: дело в том, что решение вступает в силу по истечении 10 дней с момента его изготовления в окончательной форме, и если оно не
обжаловано в апелляционном или кассационном порядке.
По истечении десяти дней, необходимо, во-первых: заверить решение подписью судьи и поставить гербовую печать; а во-вторых: написать заявление на выдачу исполнительного листа.
Получив заверенное решение суда и исполнительный лист, приступаем к самому, пожалуй, сложному этапу – к реальному взысканию с должника денежных
средств.
Куда обратиться для исполнения решения суда?
Из письма Полины Б.: «Мне пришел отказ в возбуждении исполнительного производства. Причиной стала ошибка в исполнительном листе. Я могу получить новый лист и
когда?»
Мы посоветовали Полине Б. немедленно написать заявление на выдачу нового исполнительного листа и обратиться к судебному приставу по месту жительства.
Итак, вы получили исполнительный лист – теперь-то начнется самое интересное, а иногда и самое трудное: в реальности получить с должника свои деньги.
16
www.pravovedoff.com
Исполнением решений судов на территории Российской Федерации занимается Федеральная служба судебных приставов (ФССП РФ), входящая в структуру Министерства юстиции. Свою деятельность ФССП РФ осуществляет на основании Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ от
02.10.2007.
Исполнительный лист следует подавать в отдел Службы судебных приставов
того района, где проживает должник. Если место должника не известно, то в Отдел, расположенный в районе нахождения имущества должника, либо в отдел
того района, который являлся последним известным местом жительства должника. Вообще же, как правило, район рассмотрения дела судом и район исполнения решения суда совпадают.
Исполнительное производство возбуждается (именно «возбуждается» – так в
Федеральном законе «Об исполнительном производстве») на основании заявления гражданина, которое составляется (от руки или печатается – неважно) в двух
экземплярах. К заявлению прикладывается подлинник исполнительного листа
(обязательно оставьте себе копию).
С этими документами идете в канцелярию отдела службы судебных приставов:
один экземпляр заявления и исполнительный лист отдаете в канцелярию, на втором экземпляре ставите штамп о принятии у вас документов с указанием даты и
подписью принявшего лица.
Здесь же в канцелярии, либо на информационном стенде вы уже можете посмотреть, какой именно судебный пристав будет заниматься вашим делом, так
как у них территориальный принцип компетенции: за каждым приставом закреплены определенные улицы и дома.
Судебный пристав в течение 3 дней с момента поступления к нему исполнительного листа возбуждает исполнительное производство либо отказывает в его
возбуждении. Основания для отказа в возбуждении исполнительного производства установлены законом: 1) несоблюдение требований, предъявляемых к исполнительным документам и 2) истечение срока предъявления исполнительного
листа к взысканию.
В первом случае вина лежит на сотруднике суда, выдавшем исполнительный
лист. Здесь ничего не поделаешь: придется писать новое заявление на выдачу
исполнительного листа и получать уже исправленный документ.
Во втором случае вина лежит на взыскателе, то есть на вас, поскольку законом
установлен 3-летний срок предъявления исполнительного листа к взысканию.
В любом случае, в постановлении судебного пристава об отказе в возбуждении исполнительного производства должно быть указано основание, по которому
произошел отказ, так что гадать вам не придется.
Если же с исполнительным листом все в порядке, то пристав выносит постановление о возбуждении исполнительного производства, копию которого направляет
вам и должнику. В постановлении судебный пристав-исполнитель устанавливает
срок для добровольного исполнения должником требований исполнительного ли17
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
ста – этот срок не может превышать 5 дней со дня возбуждения исполнительного
производства.
Кроме того, пристав уведомляет должника о принудительном исполнении в отношении него требований исполнительного листа по истечении установленного
срока с взысканием с должника исполнительского сбора (7% от суммы взыскания, указанной в исполнительном листе) и расходов по совершению исполнительных действий.
Как заставить работать судебных приставов-исполнителей?
Наш клиент Р. уже выиграл дело о возвращении ему долга в размере 1 млн. 230 тыс.
рублей. Однако после получения исполнительного листа и начала работы судебного пристава – исполнителя прошло уже более трех месяцев. Мы решили ускорить процесс возвращения суммы нашему клиенту, обжаловав бездействие судебного пристава. Вместе
с тем, мы посоветовали Р., по возможности, помочь приставу в исполнении обязанностей. В итоге, с помощью системы мер принуждения и поощрения, сумма была возвращена всего через несколько недель.
Если должник добровольно в 5-дневный срок не выполнил требование по выплате суммы долга, пристав должен предпринять действия, предусмотренные законом, для принудительного взыскания с должника суммы долга.
Здесь хочу сделать небольшое отступление и рассказать о некоторых особенностях службы судебных приставов. Дело в том, что профессия судебного пристава
низкооплачиваемая, а потому не престижная. Работают приставами в основном
люди либо очень молодые и не слишком опытные, либо люди в возрасте и ничего
другого не умеющие, а потому ленивые. Впрочем, из этого правила встречаются
приятные исключения: мне лично приходилось работать с приставами в высшей
степени профессиональными и не испорченными государственной службой.
Но поскольку такие исключения, к сожалению, редкость, хочу, чтобы вы запомнили: с приставом надо работать. Это означает, что в большинстве случаев
пристав не будет сам проявлять инициативу в исполнительном производстве и
может ограничиться совершением формальных действий.
Кроме того, приставы очень загружены работой, и у них элементарно не хватает времени, чтобы выполнять в срок все, что требуется по исполнительному производству. Поэтому, если у вас есть возможность, надо предложить приставу свою
помощь: отвезти куда-то запрос по вашему должнику (например, в налоговую
службу), отвезти пристава к должнику для проведения исполнительных действий
и т.п.
Взыскание по исполнительному листу должно быть произведено в течение 2
месяцев с момента поступления к приставу исполнительного документа (ст.36
ФЗ «Об исполнительном производстве»). Если пристав уложится в этот срок, и вы
получите свои деньги, считайте, что вам крупно повезло. В моей практике еще ни
разу исполнительное производство не заканчивалось в установленный законом
18
www.pravovedoff.com
срок. О причинах этого явления смотрите выше – здесь и неопытность приставов, и их лень, и большая загруженность делами.
В принципе, если в течение 2 месяцев пристав не взыскал причитающиеся
вам деньги, вы уже можете обжаловать бездействие судебного пристава как его
руководителю (старшему судебному приставу), так и в суд. Но давайте смотреть
на вещи реально, если пристав что-то делает, производит какие-либо установленные законом действия, и вы видите, что человек реально работает – не торопитесь жаловаться. Если же напротив, пристав не спешит заниматься вашим
делом, ограничивается формальными действиями, тогда необходимо придать
судебному приставу стимул к работе и обжаловать его бездействие.
Итак, самое главное в работе с приставом – контролировать ход исполнительного производства: требовать возможность ознакомиться с материалами дела и
просить делать для вас копии всех документов исполнительного производства постановлений пристава, запросов в различные государственные органы и коммерческие организации, ответов на запросы пристава. Узнавайте у пристава о
его планах по взысканию суммы долга: что он планирует предпринять, в какой
срок; предлагайте свою помощь в доставке запросов в соответствующие органы
и т.п.
19
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
Заключение
Итак, давайте подведем итоги и сделаем выводы.
Прежде всего, запомните «золотое» правило: «Лучше показаться слишком предусмотрительным, чем быть слишком легкомысленным»! Следуя этому, Вы сохраните финансы и будете защищены от сомнительных сделок.
Второе. Обязательно проверяйте порядочность Вашего заемщика. Узнайте,
есть ли у него постоянная работа, долги, кредиты (сделайте запрос в Бюро кредитных историй), убедитесь в его репутации. Большую часть информации в наши
дни можно найти в интернете. Не давайте человеку в долг средства для погашения кредита.
Третье. При любых обстоятельствах, кем бы ни приходился Вам заемщик, юридически грамотно оформляйте передачу денег.
Четвертое. Не забывайте о способах обеспечения исполнения обязательств
должником, предусмотренные законом: залог, поручительство, неустойка.
Заверяю вас, что время и средства, затраченные на составление грамотного
договора и оформление, например, залога, несопоставимо с теми временными,
финансовыми и душевными тратами, которые вы рискуете понести, пренебрегая правилами безопасности.
А теперь позвольте вас поздравить: прочитав эту книгу, вы стали значительно
богаче! Вы обладаете багажом ценных знаний: ваши деньги не будут выброшены
на ветер, и долг вам вернут точно в срок.
Если же вы уже столкнулись с недобросовестными должниками – книга станет
руководством к действию. Кроме того, она пригодится не только в деле взыскания долгов, но и в других ситуациях, связанных со взаимодействием с различными органами власти и частными организациями.
Если у вас достаточно свободного времени, желания и терпения – вы сможете
самостоятельно заниматься всей процедурой взыскания долга.
Если у вас есть вопросы или нужна помощь юриста, обращайтесь, не теряя
времени – мы найдем оптимальные варианты решения вашей проблемы.
Чтобы обсудить ваш вопрос позвоните по телефонам (343) 201-25-02, 310-1661 в будние дни с 10 до 19 часов, и мы договоримся о времени нашей встречи.
Вы также можете написать мне письмо по адресу mail@pravovedoff.com
20
www.pravovedoff.com
ДОГОВОР ЗАЙМА (образец)
г. ______________
“___” __________ 20__ г.
гр. <Ф.И.О.> (<дата рождения> года рождения, паспорт <серия, номер> выдан <наименование органа и дата выдачи паспорта>, код подразделения <цифровой код>, зарегистрирован (-а) по адресу: <адрес регистрации по паспорту>), именуемый (-ая) далее
«Займодавец», и
гр. <Ф.И.О.> (<дата рождения> года рождения, паспорт <серия, номер> выдан <наименование органа и дата выдачи паспорта>, код подразделения <цифровой код>, зарегистрирован (-а) по адресу: <адрес регистрации по паспорту>), именуемый (-ая) далее «Заемщик», вместе именуемые «Стороны» заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Займодавец передает на условиях настоящего договора в собственность Заемщику
денежные средства в размере ____________ (___________________________________)
рублей, а Заемщик обязуется в срок до «___»___________20__г. вернуть указанную сумму займа и уплатить на нее указанные в Договоре проценты.
1.2. В случае неполучения указанной в п.1.1. суммы Заемщиком настоящий Договор займа не вступает в силу и считается незаключенным.
2. Права и обязанности Сторон
2.1. Заимодавец обязуется предоставить указанные в п. 1.1 настоящего договора денежные средства Заемщику путем их передачи в наличной денежной форме с составлением
соответствующей расписки.
2.2. Датой предоставления займа считается дата получения Заемщиком денежных
средств.
2.3. По истечении срока, установленного п. 1.1, Заемщик обязуется вернуть полученную
от Займодавца по настоящему договору сумму займа и проценты в порядке и на условиях, установленных п. 2.4 настоящего договора.
2.4. На сумму займа начисляются проценты в размере ____% годовых, с момента получения суммы займа Заемщиком до момента возврата ее Займодавцу. Заемщик обязан
выплатить проценты на сумму займа одновременно с возвратом суммы займа.
2.5. Датой исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему Договору считается дата передачи суммы займа и процентов Займодавцу.
2.6. Заемщик вправе с согласия Займодавца вернуть сумму займа до наступления срока
возврата, установленного настоящим Договором.
3. Прочие условия
3.1. Настоящий договор составлен в двух экземплярах – по одному для каждой Стороны.
3.2. Договор может быть изменен и дополнен по соглашению Сторон. Все изменения и
дополнения к настоящему договору должны быть составлены в письменной форме и подписаны Сторонами.
3.3. Ответственность Сторон определяется в соответствии с действующим законодательством РФ.
3.4. Все споры, возникающие по настоящему договору, Стороны будут разрешать путем
переговоров. Если стороны не достигнут соглашения в ходе переговоров, то спор подлежит рассмотрению суде в соответствии с действующим законодательством Российской
Федерации.
Подписи сторон:
Займодавец: ___________________
Заемщик: ______________________
21
тел. (343) 201-25-02, 310-16-61
РАСПИСКА
в получении денег (образец)
Я, Иванов Иван Иванович (паспорт ХХ ХХХХХХ выдан кем, когда, зарегистрирован по адресу: место регистрации) получил от Сидорова Петра Петровича (паспорт ХХ ХХХХХХ выдан кем, когда, зарегистрирован по адресу: место регистрации) денежные средства в размере 1 000 000 (Один миллион) рублей.
Указанные денежные средства получены мной (по договору, по сделке, за что-то).
Если расписка долговая, то указать срок возврата денежных средств, проценты
(если необходимо).
подпись
дата
22
Дизайн и верстка: компания «PR-ГИД»
www.pr-gid.ru
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
110
Размер файла
2 530 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа