close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

ДОГОВОР № ____ банковского счета (договор на

код для вставкиСкачать
ДОГОВОР № ____
банковского счета
(договор на расчетно-кассовое обслуживание)
город Москва
____.______________200___года
Общество
с
ограниченной
ответственностью
Коммерческий
банк
“СОЮЗПРОМБАНК” (КБ «СОЮЗПРОМБАНК» ООО), именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице
Председателя Правления Соляник Елены Николаевны, действующего на основании
Устава, с одной стороны, и __________________________________________________
именуемое(ая) в дальнейшем “Клиент”, в лице ________________________________,
действующего на основании Устава ,с другой стороны, заключили настоящий
договор о нижеследующем.
1. Предмет договора
1.1.
Банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый
Клиенту (владельцу счета) денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о
перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других
операций по счету.
1.2.
Предоставление услуг, не относящихся непосредственно к расчетнокассовому
обслуживанию,
осуществляется
Банком
на
основании
отдельных
договоров.
2. Обязанности и права сторон
2.1.
Банк обязуется:
а) открыть Клиенту расчетный счет № ______________________________
(далее - “расчетный счет” или “счет”) в течение 3 (трех) рабочих дней после
представления Клиентом установленных законодательством и Банком документов;
б) осуществлять расчетное и кассовое обслуживание Клиента в сроки и на
условиях, установленных законодательством и условиями настоящего договора, в
том числе:
вести в установленном порядке учет денежных средств на расчетном счете
Клиента;
принимать и зачислять поступающие на расчетный счет Клиента денежные
средства;
выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих
сумм с расчетного счета;
принимать от Клиента наличные деньги, осуществлять их пересчет и
зачисление на счет Клиента, а также выдавать Клиенту в установленном порядке
наличные деньги;
устанавливать лимит остатка наличных денег в кассе Клиента на основании
его письменной заявки;
выполнять распоряжения Клиента о проведении других операций по счету.
в) хранить тайну по операциям и расчетному счету Клиента. Справки по
операциям и расчетному счету Клиента выдаются Банком только в случаях,
предусмотренных законодательством;
г) выдавать Клиенту выписки расчетного счета в порядке, согласованном
сторонами при открытии счета. При
отсутствии
движения по счету выписки
выдаются только по требованию Клиента;
д) в случае расторжения настоящего договора перечислить остаток
средств, находящихся на счете Клиента, в течение 1 (одного) рабочего дня с
момента расторжения договора на счет, указанный Клиентом;
е) уведомлять Клиента об изменении режима работы операционных и
кассовых служб Банка, внесении изменений и дополнений в Тариф комиссионного
вознаграждения за услуги, оказываемые Банком (далее-«Тариф») и других
нововведениях, предусмотренных настоящим договором. Уведомление Клиента
производится путем размещения соответствующей информации на информационном
стенде в операционном зале Банка или направления Клиенту письменного
сообщения посредством почтовой, электронной или иной связи.
2.2.
Клиент обязуется:
а) соблюдать требования законодательства, условия настоящего договора,
а также требования Банка по порядку совершения соответствующих операций, с
которыми он ознакомлен и согласен;
б) представлять
Банку
ежеквартально
кассовый
план
(заявку)
о
потребности в наличных деньгах не позднее, чем за месяц до начала квартала;
в) информировать
Банк
об
изменениях
и
дополнениях,
вносимых
в
учредительные документы, в течение 3 (трех) рабочих дней и представлять
нотариально удостоверенные копии соответствующих документов в течение месяца
с момента внесения указанных изменений и дополнений;
г) оплачивать услуги Банка по расчетному и кассовому обслуживанию в
порядке, предусмотренном настоящим договором (раздел 3);
д) представлять в Банк ежегодно, не позднее 20 января года, следующего
за отчетным, подтверждение остатка средств на счете по состоянию на 1 января
года, следующего за отчетным;
е) сообщать Банку в письменной форме свои замечания к выпискам
(подпункт “г” пункта 2.1 настоящего договора) в течение 10 (десяти)
календарных дней с момента отправки соответствующей выписки. Остаток средств
на счете Клиента считается подтвержденным, если замечания в указанный срок не
последовали;
ж) уведомить Банк письменно за 10 (десять) календарных дней о своем
желании расторгнуть настоящий договор и закрыть счет;
з) в соответствии с утверждаемыми Банком графиками проведения проверок
соблюдения клиентами порядка работы с денежной наличностью своевременно и в
полном объеме представлять в Банк все затребованные для проверки документы.
2.3.
Банк имеет право:
а) отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии
фактов, свидетельствующих о нарушении Клиентом законодательства, в том числе
правил совершения расчетных и кассовых операций, а также оформления расчетных
документов и сроков их представления в Банк;
б) отказать Клиенту в выдаче наличных денег, помимо оснований,
изложенных в подпункте а) настоящего пункта, в случае несвоевременного
представления или непредставления Клиентом кассового плана (заявки) о
потребности в наличных деньгах, а также превышения его лимита;
в) проводить проверки соблюдения Клиентом порядка работы с денежной
наличностью, требовать представления Клиентом необходимых документов;
г) принимать решение о расходовании Клиентом постоянной денежной
выручки на основании письменного заявления Клиента;
д) вносить изменения и дополнения в Тариф (пункт 3.2 настоящего
договора) в порядке, установленном настоящим договором;
е) изменять
предусмотренный
настоящим
договором
режим
работы
операционных и кассовых служб Банка и сроки совершения соответствующих
операций (пункты 2.6, 2.7) с обязательным уведомлением Клиента в порядке,
предусмотренном настоящим договором (подпункт “е” пункта 2.1).
2.4.
Клиент имеет право:
а) самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на
его расчетном счете в порядке и пределах, установленных законодательством;
б) давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать
запросы, требовать отчета о выполнении поручений;
в) требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана
(заявки) в случаях и в порядке, установленных законодательством и настоящим
договором.
2.5.
Помимо предусмотренных настоящим договором Банк и Клиент имеют
также другие права и несут другие обязанности предусмотренные
законодательством.
2.6.
Банк производит списание и перечисление денежных средств по
платежным документам, представленным в Банк:
с 09.30 до 16.00 часов московского времени - текущим рабочим днем;
позднее 16.00 часов московского времени - следующим рабочим днем.
Иные сроки могут быть предусмотрены законодательством или в случаях,
оговоренных законодательством, настоящим договором.
Платежи со счета Клиента Банк осуществляет в пределах остатка денежных
средств на счете. Указанный остаток не включает денежные средства, принятые
наличными в день представления от Клиента платежного документа.
2.7.
Прием наличных денежных средств Клиента в кассу Банка
осуществляется с 09.00 до 16.00 московского времени текущего рабочего дня с
2
зачислением принятых денежных средств на расчетный счет Клиента в день
приема.
Пересчет наличных денежных средств Клиента осуществляется Банком
порядке и на условиях, определенных сторонами в отдельном договоре.
в
3. Размер и порядок оплаты услуг Банка
3.1.
Открытие расчетного счета осуществляется бесплатно.
3.2.
Клиент осуществляет оплату услуг Банка по расчетному и кассовому
обслуживанию в соответствии с Тарифом, и настоящим договором.
3.3.
Оплата услуг Банка (пункт 3.2 настоящего договора) производится
путем списания Банком соответствующих сумм со счета Клиента в безакцептном
порядке в момент совершения операции, если иные сроки не предусмотрены
Тарифом, настоящим договором или соглашением сторон.
Расходы, предъявленные третьими банками, в том числе Банком России, в
связи с исполнением поручений Клиента, покрываются Клиентом в том же порядке
в день предъявления соответствующего требования о списании с соблюдением
сроков, установленных пунктом 2.6 настоящего договора.
3.4.
Банк вправе изменить действующий Тариф, уведомив об этом Клиента
не менее, чем за 10 (десять) календарных дней до момента введения изменения в
действие.
4. Ответственность сторон
4.1. Стороны несут ответственность по настоящему договору в порядке,
предусмотренном
нормативными
актами,
правилами
и
инструкциями
Банка,
регулирующими порядок осуществления соответствующих операций, а также
законодательством.
4.2. В случае невозможности выполнения условий настоящего договора
вследствие не зависящих от сторон обстоятельств, как то: непреодолимая сила
(пожар, наводнение, землетрясение и тому подобное), изменения действующего
законодательства и нормативных актов государственными и административными
органами Российской Федерации, стороны освобождаются от ответственности по
настоящему договору.
4.3. Клиент несет ответственность за недостоверность представляемых
документов
и
информации,
относящихся
к
оформлению
и
совершению
соответствующих операций, а также за последствия, вызванные неисполнением
обязанностей, предусмотренных пунктом 2.2 настоящего договора.
4.4. Банк возмещает Клиенту убытки в случае, если они явились
следствием непосредственной вины Банка.
4.5. Банк не несет ответственности за убытки Клиента, связанные с
фальсификацией и/или подлогом и/или неправильным переводом вследствие
неправильно и/или неточно данных платежных инструкций и/или реквизитов или
ненадлежащую работу третьих лиц, в том числе банков, участвующих в
соответствующих расчетах.
4.6. В случаях, если полученные платежные или иные расчетные документы
вызывают у Банка сомнение в их подлинности или по иным основаниям,
препятствующим
принятию их к исполнению, Банк вправе задержать зачисление
(списание, перечисление) денежных средств на расчетный счет (с расчетного
счета) Клиента до выяснения возможности их зачисления (списания) по
назначению, о чем Банк в обязательном порядке информирует Клиента в
письменной форме.
Зачисление (списание, перечисление) средств в указанных в настоящем
пункте
случаях
производится
Банком
после
получения
соответствующего
письменного подтверждения Клиента в сроки, установленные настоящим договором
для исполнения платежных документов (пункты 2.6).
5. Срок действия договора
5.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания
сторонами.
5.2. Настоящий договор расторгается по заявлению Клиента в любое время
с
соблюдением
требования,
предусмотренного
подпунктом “ж”
пункта 2.2
3
настоящего
расторгнут
5.3.
действие в
подписания
(открытия)
несогласие
договора),
договора. По требованию Банка настоящий договор может быть
в предусмотренных законодательством случаях.
Стороны
соглашаются
считать
настоящий
договор
прекратившим
случае, если Клиент в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента его
не представит Банку документы, необходимые для оформления
расчетного счета, а также в том случае, если Клиент выразит
с изменениями, внесенными Банком в Тариф (пункт 3.4 настоящего
если стороны не договорятся об ином.
6. Прочие условия
6.1. Споры
по
настоящему
договору
передаются
на
рассмотрение
арбитражного суда города Москвы.
6.2. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором,
стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.
6.3. Договор составлен в 2 (двух) экземплярах, по одному для каждой
стороны.
Банк
Клиент
Место нахождения: 123056, Москва, Малый
Тишинский пер., д.23, стр.1
Место нахождения:
Платежные реквизиты:
Платежные реквизиты: БИК 044583923,
к/сч.30101810100000000923 в Отделении 1
Московского ГТУ Банка России
_________________(_________________)
_____________________Е.Н.Соляник
М.П.
М.П.
4
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
16
Размер файла
132 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа