close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

пакеты документов

код для вставкиСкачать
ПЕРЕЧЕНЬ
документов, предоставляемых Заемщиком для рассмотрения вопроса
о кредитовании в КБ «РТБК» (ООО)
№
Документ
1
Документы, предоставляемые по форме Банка
1.1
Заявление на предоставление Кредитного продукта (Приложение № 1)
1.2
Анкета Заемщика (Приложение № 2)
1.3
Прогноз движения денежных средств (Приложение № 3)
1.4
Справка об обязательствах на текущую дату (при отсутствии у организации какого-либо
из указанных обязательств предоставить письмо об их отсутствии) (Приложение № 4)
1.5
Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату
(предоставляется по форме Банка, либо в согласованном с Банком виде) (Приложение №5)
2
2.1
2.1.1
2.1.2
Форма предоставления
Документ по форме Банка,
заверенный подписью
руководителя и печатью
организации
Правоустанавливающие документы*
Для юридических лиц
Устав
Нотариально заверенная копия
документа
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
Свидетельство о государственной регистрации (для юридических лиц, зарегистрированных
до 1 июля 2002 года – свидетельство о внесении записи в ЕРГЮЛ о юридическом лице,
зарегистрированном до 1 июля 2002 года).
2.1.3
В случае если в учредительные документы вносились изменения, в Банк предоставляется
текст этих изменений (либо новая последняя редакция учредительных документов) и
свидетельства о регистрации изменений (в случае отсутствия свидетельств – иной
документ, подтверждающий регистрацию изменений в учредительные документы
(Постановление местной администрации, Решение местной администрации и т.п.));
Копия документа, заверенная
подписью руководителя и печатью
организации
Протокол/решение о назначении единоличного исполнительного органа.
Документы подтверждающие назначение на должность и полномочия иных лиц,
указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати(приказы, протоколы,
решения, доверенности и т.п.).
2.1.4
2.1.5
В случае отсутствия в штате счетного работника, предоставляется приказ о возложении
обязанностей по ведению бухгалтерского учета на лицо, исполняющее функции
единоличного исполнительного органа, при этом в карточке с образцами подписей и
оттиска печати в графе «Вторая подпись» должна присутствовать запись: «Лицо,
наделенное правом второй подписи, отсутствует»;
Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и
оттиска печати (паспорт)
2.1.6
Выписка из единого государственного реестра юридических лиц, далее – Выписка из
ЕГРЮЛ, выданная, не ранее чем за 35 (Тридцать пять) календарных дней до даты
предоставления Выписки из ЕГРЮЛ в Банк.
2.1.7
Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
2.1.8
Копии документов, заверенные
подписью руководителя и печатью
организации
Документ, заверенный налоговой
инспекцией или нотариально
удостоверенная копия документа
Копии документов, заверенные
подписью руководителя и печатью
организации
Договор аренды офиса / склада, включая Акт Приема-Передачи; последнее п/п об оплате
аренды
2.1.9
Документы, подтверждающие передачу полномочий управляющей организации
(управляющему):
решение
(протокол),
договор
с
управляющей
организацией/управляющим;
а
также
документы
управляющей
организации
(управляющего): учредительные документы, свидетельство о государственной регистрации
(свидетельство о внесении записи в ЕРГЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1
июля 2002 года) – для юридических лиц,
свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя
(свидетельство о внесении записи в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе,
зарегистрированном до 1 января 2004 года) – для индивидуальных предпринимателей,
протокол (решение) о назначении единоличного исполнительного органа управляющей
организации.
2.1.10.
Трудовой договор с лицом, выполняющим функции единоличного исполнительного органа
(если наличие договора предусмотрено уставом).
2.1.11.
Протокол/решение о выборе членов совета директоров (если наличие совета директоров
предусмотрено уставом)
2.1.12.
2.1.13.
2.2
2.2.1
2.2.2
2.2.3
2.2.4
2.2.5
2.2.6
3
**
Копия документа, заверенная
подписью руководителя и печатью
организации
Протокол/решение уполномоченного органа об одобрении сделки (в случае если в
соответствии с законодательством договор является крупной сделкой или сделкой, в
совершении которой имеется заинтересованность)
Оригинал документа по форме,
согласованной с Банком
**
Оригинал документа по форме,
согласованной с Банком
Список участников (для ООО)/ выписка из реестра акционеров (для АО) на дату
одобрения крупной сделки/сделки, в совершении которой имеется заинтересованность
Для индивидуальных предпринимателей
Свидетельство о государственной в качестве индивидуального предпринимателя (для лиц,
зарегистрированных до 1 января 2004 года, предоставляется свидетельство о внесении
записи в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004
года (для Индивидуальны предпринимателей)
Выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, далее
Выписка из ЕГРИП, выданная, не ранее чем за 35 (Тридцать) календарных дней до даты
предоставления Выписки из ЕГРИП в Банк (для Индивидуальных предпринимателей)
Копия документа, заверенная
подписью и печатью
Документ, заверенный налоговой
инспекцией или нотариально
удостоверенная копия документа
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и
оттиска печати (паспорт)
Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
Копия документа, заверенная
подписью и печатью
Договор аренды офиса / склада, включая Акт Приема-Передачи; последнее п/п об оплате
аренды
Финансовые документы*
Технико-экономическое обоснование кредитуемой операции (цель привлечения кредита;
план доходов и расходов на период возврата предоставленных денежных средств, исходя
из суммы, срока кредита, процентной ставки по кредиту;
3.1
рентабельность основной деятельности;
источник погашения кредита и процентов за пользование им;
планируемый рынок сбыта, динамика реализации, наличие конкретных договоренностей,
оценка возможных потребителей и объемов сбыта, конкурентная среда.
Документы, заверенные подписью
руководителя и печатью
организации
(При овердрафте ТЭО не предоставляется)
Квартальная бухгалтерская отчетность за последние 5-ь отчетных периода
o бухгалтерский баланс организации (Форма 1);
o отчет о прибылях и убытках (Форма 2);
Последняя годовая бухгалтерская отчетность предоставляется со всеми формами в составе
аудиторского заключения (аудиторское заключение предоставляется в случае, если
организация подлежит обязательной аудиторской проверке в соответствии с
законодательством).
3.2
Для Заемщиков, использующих упрощенную систему налогообложения, вышеуказанный
список документов заменяется следующим:
o книга учета доходов и расходов;
o налоговые декларации по единому налогу на последние 4 отчетные даты;
o расшифровка основных средств, нематериальных активов, сведения по иному имуществу
юридического лица на последнюю отчетную и на текущую дату;
Копии документов с отметкой
налоговой инспекции, заверенные
подписью руководителя и печатью
организации
расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности с указанием сумм
задолженности и дат их возникновения по состоянию на последнюю отчетную и на
текущую дату.
3.3
3.4
Расшифровки основных статей баланса на последнюю отчетную дату (если статья баланса
более 5% от валюты баланса)
Анализ счетов 51 (с разбивкой по банкам), 90,62,60 и 76 за последние 12 месяцев в
корреспонденции с другими счетами бухгалтерского учета (помесячно и полные, т.е. без
субсчетов).
Документы, заверенные подписью
руководителя и печатью
организации
В электронном виде
3.5
Оборотно-сальдовые ведомости по 41, 58, 60, 62, 66, 67, 76 счетам бухгалтерского учета за
последние 12 месяцев помесячно по субконто "контрагенты".
3.6
Справка из подразделения МНС РФ о наличии/отсутствии просроченной задолженности по
платежам в бюджет, а также об открытых Клиентом банковских счетах. (документ
предоставляется в Банк до даты рассмотрения вопроса о кредитовании кредитным
комитетом Банка)
Документ, заверенный налоговой
инспекцией
3.7
Справки из обслуживающихся банков о ежемесячных оборотах по дебету и кредиту
расчетного рублевого счета и текущего валютного счета Клиента за последние 12 месяцев,
а также о полученных кредитах и наличии (отсутствии) картотеки к расчетным счетам. При
наличии картотеки указать тип, сумму и дату постановки в картотеку первого документа (из
находящихся в картотеке).
Документы, заверенный Банком,
предоставившем справку
3.8
Кредитные договоры и договоры обеспечения с другими кредитными организациями,
действующие на дату подачи заявления на кредитование
Документы, заверенные подписью
руководителя и печатью
организации
3.9
Договоры и контракты Заемщика, на оплату которых предоставляется кредит, документы,
подтверждающие целевое использование запрашиваемого
кредита (при целевом
кредитовании); договоры и контракты Заемщика (с поставщиками и покупателями),
характеризующие хозяйственную деятельность Заемщика (при кредитовании на
пополнение оборотных средств)
Документы, заверенные подписью
руководителя и печатью
организации
* Указанные документы предоставляются также Поручителями / Залогодателями.
** Указанные документы, представляются после принятия положительного решения о кредитовании, до заключения договора.
Представленные копии документов, не требующие нотариального заверения, должны быть заверены подлинной печатью
организации и подписью единоличного исполнительного органа с расшифровкой (ФИО, должность).Документ, составленный на
двух или более листах, должен быть прошит и заверен печатью организации и подписью единоличного исполнительного органа с
расшифровкой (ФИО, должность).
Протоколы об одобрении сделок, подписываются всеми участниками/акционерами общества.
Представление учредительных документов и свидетельств о внесении записей в единый государственный реестр юридических
лиц (ЕРГЮЛ) не требуется, если такие документы были представлены в Банк для открытия счета.
При вхождении Заемщика в состав Группы, комплект документов по компаниям Группы согласуется дополнительно.
Банк вправе запросить дополнительные документы.
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
35
Размер файла
786 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа