close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Перечень документов, необходимых для залога автотранспорта

код для вставкиСкачать
Перечень документов, необходимых для залога автотранспорта,
установленный ЗАО «Уралприватбанк»
Оглавление
1.
Автотранспорт, принадлежащий юридическому лицу ............................................................................. 3
1.1 Перечень документов, необходимых для рассмотрения в качестве Предмета залога
автотранспорта, принадлежащего юридическому лицу ....................................................... 3
1.2
2.
Перечень документов, необходимых при оформлении в залог автотранспорта ..... 3
Автотранспорт, принадлежащий физическому лицу или индивидуальному предпринимателю ......... 3
2.1 Перечень документов, необходимых для рассмотрения в качестве Предмета залога
автотранспорта, принадлежащего физическому лицу или индивидуальному предпринимателю
2.2
3
Перечень документов, необходимых при оформлении в залог автотранспорта ..... 3
3. Перечень правоустанавливающих документов, предоставляемых залогодателем - юридическим
лицом, не являющимся заемщиком. .................................................................................................................... 4
4. Перечень правоустанавливающих документов, предоставляемых залогодателем – индивидуальным
предпринимателем, не являющимся заемщиком. .............................................................................................. 4
5. Перечень документов, предоставляемых залогодателем – физическим лицом не являющимся
заемщиком ............................................................................................................................................................. 4
6. Перечень документов предоставляемых предприятием-залогодателем для оценки его финансового
положения. ............................................................................................................................................................. 5
6.1
Предприятие, использующее общую систему налогообложения. ............................ 5
6.2
Предприятие, использующее упрощенную систему налогообложения. .................. 6
6.3
Предприятие, уплачивающее ЕНВД. ........................................................................... 6
1. Автотранспорт, принадлежащий юридическому лицу
1.1
Перечень документов, необходимых для рассмотрения в качестве
Предмета залога автотранспорта, принадлежащего юридическому лицу
Выписка из баланса о наличии, составе и стоимости автотранспорта по установленной форме (номер
по порядку, наименование, марка, государственный регистрационный номер, год выпуска,
первоначальная стоимость, процент износа, остаточная стоимость).
Правоустанавливающие документы (договор купли-продажи, мены, дарения, справка-счет и т.д.).
Документы, подтверждающие факт оплаты транспортного средства.
Оригинал паспорта транспортного средства (ПТС) или Паспорта самоходной машины (ПСМ).
Оригинал свидетельства о регистрации на транспортное средство.
Договоры аренды помещений, если автотранспорт расположен в арендуемых помещениях
Документы о страховании автотранспорта (ОСАГО, КАСКО (при наличии)).
1.2
Перечень документов, необходимых при оформлении
в залог автотранспорта
В дополнение к вышеуказанным для оформления Договора залога требуется предоставление следующих документов:
Договоры страхования (КАСКО) передаваемого в залог автотранспорта (если Банком принято
решение о страховании предмета залога в пользу Банка) с документами об оплате страховой премии.
Дополнительное соглашение к страховому полису (договору страхования) о назначении Банка
выгодоприобретателем.
2. Автотранспорт, принадлежащий физическому лицу или
индивидуальному предпринимателю
2.1
Перечень документов, необходимых для рассмотрения в качестве
Предмета залога автотранспорта, принадлежащего физическому лицу
или индивидуальному предпринимателю
Правоустанавливающие документы (договор купли-продажи, мены, дарения, справка-счет и т.д.).
Документы, подтверждающие факт оплаты транспортного средства.
Оригинал паспорта транспортного средства (ПТС) или Паспорта самоходной машины (ПСМ).
Оригинал свидетельства о регистрации на транспортное средство.
Документы, подтверждающие правовой режим собственности супругов на момент приобретения
имущества в собственность Залогодателя (брачный контракт – если установленный законом режим
совместной собственности супругов был изменен, свидетельство о расторжении брака - если
зарегистрированный брак был расторгнут на момент приобретения имущества). Если на момент
приобретения имущества в собственность залогодатель состоял в зарегистрированном браке и брак
не был расторгнут – согласие супруга на залог в простой письменной форме.
Договоры аренды помещений, если автотранспорт расположен в арендуемых помещениях
Документы о страховании транспортного средства (ОСАГО, КАСКО (при наличии)).
2.2
Перечень документов, необходимых при оформлении
в залог автотранспорта
В дополнение к вышеуказанным для оформления Договора залога требуется предоставление следующих документов:
Договоры страхования (КАСКО) передаваемого в залог автотранспорта (если Банком принято
решение о страховании предмета залога в пользу Банка) с документами об оплате страховой премии.
Дополнительное соглашение к страховому полису (договору страхования) о назначении Банка
выгодоприобретателем.
Если на момент приобретения имущества в собственность залогодатель состоял в
зарегистрированном браке и брак не был расторгнут – согласие супруга на внесудебный порядок
реализации имущества - в простой письменной форме.
3. Перечень правоустанавливающих документов, предоставляемых
залогодателем - юридическим лицом, не являющимся заемщиком.
Выписка из ЕГРЮЛ (срок действия 15 дней с момента выдачи налоговым органом).
Паспорт гражданина РФ - лица, имеющего право действовать без доверенности от имени
юридического лица.
Учредительные документы юридического лица или нотариально удостоверенные копии учредительных
документов:
Устав;
список участников общества (для обществ с ограниченной ответственностью);
выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ);
Решение (Протокол) о создании юридического лица;
Приказ о назначении главного бухгалтера или о возложении обязанностей по ведению
бухгалтерского учета на руководителя;
Документы, подтверждающие полномочия руководителя юридического лица:
протокол (выписка из протокола) общего собрания акционеров об избрании директора
(генерального директора) акционерного общества;
выписка из протокола общего собрания участников общества с ограниченной
ответственностью об избрании единоличного исполнительного органа общества (генерального
директора, президента и других);
приказ
о назначении руководителя государственного или муниципального унитарного
предприятия.
Документы, подтверждающие регистрацию юридического лица:
свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории
РФ;
коды видов деятельности юридического лица, выданные Управлением статистики.
Если в кредитном досье, формируемом Банком на юридическое лицо, уже имеются копии
названных правоустанавливающих документов, то возможно представление выписки из ЕГРЮЛ
(срок действия 15 дней с момента выдачи налоговым органом), свидетельствующей об отсутствии
изменений и дополнений учредительных документов юридического лица.
4. Перечень правоустанавливающих документов, предоставляемых
залогодателем – индивидуальным предпринимателем, не являющимся
заемщиком.
Свидетельство о регистрации лица в качестве индивидуального предпринимателя.
Свидетельство о постановке физического лица на налоговый учет.
Выписка из ЕГРИП (срок действия 15 дней с момента выдачи налоговым органом).
Паспорт гражданина РФ – индивидуального предпринимателя.
5. Перечень документов, предоставляемых залогодателем – физическим
лицом не являющимся заемщиком
Паспорт гражданина РФ.
Анкета залогодателя – физического лица по форме Банка.
6. Перечень документов предоставляемых предприятием-залогодателем
для оценки его финансового положения.
6.1
Предприятие, использующее общую систему налогообложения.
1. Заверенные копии Баланса (форма № 1) и Отчета о прибылях и убытках (форма № 2) за последние
два законченных отчетных квартала с отметкой ИФНС.
2. Расшифровка действующих кредитов, займов (стр. 510, 610 бухгалтерского баланса),
обязательств по лизинговым договорам, гарантиям, полученных предприятием по состоянию на
отчетную и текущую дату (дату предоставления документов) по форме Банка.
3. Расшифровка действующих поручительств и гарантий, выданных в пользу третьих лиц
предприятием по состоянию на отчетную и текущую дату (дату предоставления документов) по
форме Банка.
4. Расшифровка финансовых вложений на отчетную дату (стр. 250, 140 бухгалтерского баланса) в
свободной форме при наличии соответствующих сумм в Балансе, по свободной форме с указанием
характеристики обязательства, контрагента, суммы обязательства, валюты обязательства,,
даты возникновения, даты погашения по договору.
5. Расшифровка дебиторской задолженности по официальной отчетности (стр. 240 бухгалтерского
баланса) в разрезе контрагентов по состоянию на последнюю отчетную дату по форме Банка. В
расшифровку включаются дебиторы, задолженность по которым составляет более 5 % от общей
суммы дебиторской задолженности или, в случае когда, сумма задолженности по каждому
дебитору менее 5%, пять наиболее крупных.
6. Расшифровка кредиторской задолженности по официальной отчетности (стр. 621, 625
бухгалтерского баланса) в разрезе контрагентов по состоянию на последнюю отчетную дату по
форме Банка. В расшифровку включаются кредиторы, задолженность по которым составляет
более 5 % от общей суммы кредиторской задолженности или, в случае когда, сумма
задолженности по каждому кредитору менее 5%, пять наиболее крупных.
7. Справки:
7.1. Предоставляются из налогового органа:
Справка об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет или справка
о состоянии расчетов с бюджетом по состоянию на текущую дату.
7.2. Предоставляются из Банков:
Справка о движении денежных средств по расчетным счетам в других банках за последние
4 месяца, заверенная банком (справка предоставляется из каждого банка, где открыт
расчетный счет у предприятия).
Справка о наличии/отсутствии картотеки к расчетным счетам предприятия в банках по
состоянию на текущую дату (дату предоставления документов). Справка
предоставляется из каждого банка, где открыт расчетный счет у предприятия.
7.3. Предоставляются в свободной форме (возможно отражение указанной ниже информации в
одном документе):
Справка об открытых в банках расчетных счетах предприятия по состоянию на текущую
дату (дату предоставления документов).
Справка об наличии/отсутствии просроченной
задолженности перед работниками
предприятия по заработной плате по состоянию на отчетную дату и текущую дату (дату
предоставления документов),
Справка об наличии/отсутствии картотеки к счетам предприятия по состоянию на
отчетную дату,
6.2
Предприятие, использующее упрощенную систему налогообложения.
1. Заверенные копии Налоговой декларации по УСН за последний законченный отчетный квартал с
отметкой ИФНС.
2. Заверенные копии Налоговой декларации по НДС, период, соответствующий отчетному периоду
декларации по ЕНВД (если предприятие является плательщиком НДС).
3. Заверенные копии документов, свидетельствующих об оплате налогов за последний законченный
отчетный квартал.
4. Заверенные копии книги доходов и расходов за последний законченный отчетный квартал.
5. Расшифровка действующих кредитов, займов, обязательств по лизинговым договорам, гарантиям,
полученных предприятием по состоянию на отчетную и текущую дату (дату предоставления
документов) по форме Банка.
6. Расшифровка действующих поручительств и гарантий, выданных в пользу третьих лиц
предприятием по состоянию на отчетную и текущую дату (дату предоставления документов) по
форме Банка.
7. Расшифровка финансовых вложений на отчетную дату в свободной форме с указанием
характеристики обязательства, контрагента, суммы обязательства, валюты обязательства,
даты возникновения, даты погашения по договору.
8. Расшифровка дебиторской задолженности в разрезе контрагентов по состоянию на последнюю
отчетную дату по форме Банка. В расшифровку включаются дебиторы, задолженность по
которым составляет более 5 % от общей суммы дебиторской задолженности или, в случае когда,
сумма задолженности по каждому дебитору менее 5%, пять наиболее крупных.
9. Расшифровка кредиторской задолженности в разрезе контрагентов по состоянию на последнюю
отчетную дату по форме Банка. В расшифровку включаются кредиторы, задолженность по
которым составляет более 5 % от общей суммы кредиторской задолженности или, в случае когда,
сумма задолженности по каждому кредитору менее 5%, пять наиболее крупных.
10. Справки:
10.1.
Предоставляются из налогового органа:
Справка об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет или справка
о состоянии расчетов с бюджетом по состоянию на текущую дату.
10.2.
Предоставляются из Банков (для предприятий, имеющих счета в других кредитных
организациях):
Справка о движении денежных средств по расчетным счетам в других кредитных
организациях за последние 4 месяца, заверенная банком (справка предоставляется из
каждого банка, где открыт расчетный счет у предприятия).
Справка о наличии/отсутствии картотеки к расчетным счетам предприятия в банках по
состоянию на текущую дату (дату предоставления документов). Справка
предоставляется из каждого банка, где открыт расчетный счет у предприятия.
10.3.
Предоставляются в свободной форме (возможно отражение указанной ниже
информации в одном документе):
Справка об открытых в банках расчетных счетах предприятия по состоянию на текущую
дату (дату предоставления документов).
Справка об наличии/отсутствии просроченной задолженности перед работниками
предприятия по заработной плате по состоянию на отчетную дату и текущую дату (дату
предоставления документов),
Справка об наличии/отсутствии картотеки к счетам предприятия по состоянию на
отчетную дату.
6.3
Предприятие, уплачивающее ЕНВД.
1. Заверенные копии Налоговой декларации по ЕНВД за последний законченный отчетный квартал с
отметкой ИФНС.
2. Заверенные копии Налоговой декларации по НДС за квартал, соответствующий декларации по
ЕНВД (если предприятие является плательщиком НДС).
3. Заверенные копии документов, свидетельствующих об оплате налогов за последний законченный
отчетный квартал.
4. Укрупненный баланс и расчет денежного потока, составленные по форме Банка.
5. Расшифровка действующих кредитов, займов, обязательств по лизинговым договорам, гарантиям,
полученных предприятием по состоянию на отчетную и текущую дату (дату предоставления
документов) по форме Банка.
6. Расшифровка действующих поручительств и гарантий, выданных в пользу третьих лиц
предприятием по состоянию на отчетную и текущую дату (дату предоставления документов) по
форме Банка.
7. Расшифровка финансовых вложений на отчетную дату в свободной форме, при наличии
соответствующих сумм в Укрупненном балансе, с указанием характеристики обязательства,
контрагента, суммы обязательства, валюты обязательства, даты возникновения, даты
погашения по договору.
8. Расшифровка дебиторской задолженности в разрезе контрагентов по состоянию на последнюю
отчетную дату по форме Банка. В расшифровку включаются дебиторы, задолженность по
которым составляет более 5 % от общей суммы дебиторской задолженности или, в случае когда,
сумма задолженности по каждому дебитору менее 5%, пять наиболее крупных.
9. Расшифровка кредиторской задолженности в разрезе контрагентов по состоянию на последнюю
отчетную дату по форме Банка. В расшифровку включаются кредиторы, задолженность по
которым составляет более 5 % от общей суммы кредиторской задолженности или, в случае когда,
сумма задолженности по каждому кредитору менее 5%, пять наиболее крупных.
10. Справки:
10.1.
Предоставляются из налогового органа:
Справка об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет или справка
о состоянии расчетов с бюджетом по состоянию на текущую дату.
10.2.
Предоставляются из Банков (для предприятий, имеющих счета в других кредитных
организациях):
Справка о движении денежных средств по расчетным счетам в других кредитных
организациях за последние 4 месяца, заверенная банком (справка предоставляется из
каждого банка, где открыт расчетный счет у предприятия).
Справка о наличии/отсутствии картотеки к расчетным счетам предприятия в банках по
состоянию на текущую дату (дату предоставления документов). Справка
предоставляется из каждого банка, где открыт расчетный счет у предприятия.
10.3.
Предоставляются в свободной форме (возможно отражение указанной ниже
информации в одном документе):
Справка об открытых в банках расчетных счетах предприятия по состоянию на текущую
дату (дату предоставления документов).
Справка об наличии/отсутствии просроченной
задолженности перед работниками
предприятия по заработной плате по состоянию на отчетную дату и текущую дату (дату
предоставления документов),
Справка об наличии/отсутствии картотеки к счетам предприятия по состоянию на
отчетную дату.
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
66
Размер файла
507 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа