close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Правоустанавливающие

код для вставкиСкачать
ДОКУМЕНТЫ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА ЗАЛОГА ПРИ
КРЕДИТОВАНИИ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ПБОЮЛ
Правоустанавливающие документы юридического лица-залогодателя
(нотариально заверенные копии):
1. Устав (с последними изменениями)
2. Учредит. Договор (с последними изменениями)
3. Свидетельство о внесении записи о создании юридического лица в ЕГРЮЛ. Для юрид. лиц,
зарегистрированных до 1 июля 2002 года, дополнительно предоставить свидетельство о
государственной регистрации.
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения
5. Свидетельства о внесении изменений в учредительный документы либо свидетельства о
внесении изменений в сведения о юридическом лице, не связанных с изменением учредительных
документов (при наличии изменений) и протоколы общего собрания участников,
комментирующих эти изменения.
6. Справка из Росстата о присвоении кодов
7. Протокол об избрании директора;
8. Приказ о назначении главного бухгалтера;
9. Протокол об одобрении залога участниками, если стоимость закладываемого имущества
составляет более 25 % от стоимости активов на последнюю отчетную дату.
10. Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиска печати
общества
11. Паспорта лиц, уполномоченных распоряжаться счетом
12. Выписка из Единого Государственного Реестра Юридических Лиц (ЕГРЮЛ) давностью в 10
дней.
Если залогодатель является клиентом банка, то предоставление правоустанавливающих документов
юридическим лицом не требуется, достаточно визы юридического управления о наличии таких
документов в юридическом деле клиента, которое проставляется на настоящем перечне.
I. ПРИ ЗАЛОГЕ ИМУЩЕСТВА (товаров, оборудования)
A. Правоустанавливающие документы на здание, в котором находятся
закладываемое имущество (оригинал + ксерокопии):
1) договор купли - продажи, аренды, (включая приложения, доп. соглашения; срок договора
аренды не менее срока кредитования);
2) свидетельство о государственной регистрации права собственности / аренды;
3) доказательства оплаты за аренду, отсутствия задолженности на день проверки залога;
4) правоустанавливающие документы на земельный участок, если здание находится в
собственности.
B. Документы, подтверждающие условия хранения предмета залога:
1) Договор хранения закладываемого имущества со сроком хранения не менее срока
предоставляемого кредита (включая доп.соглашения и приложения к договору)
2) Договоры охраны помещений (включая доп.соглашения и приложения к договору)
3) Правила хранения товаров на складе (наличие системы охраны и оснащение помещения
средствами противопожарной безопасности и наличия пожарно-охранной сигнализации)
1
1)
2)
3)
4)
5)
6)
7)
8)
C. Документы, удостоверяющие права залогодателя на предмет залога и его
оплату в полном объеме:
Договоры с поставщиками и покупателями (включая доп.соглашения, приложения,
спецификации) в объеме, обеспечивающем погашение кредита и процентов в
испрашиваемый срок
Акты приема-передачи товара
Товарораспорядительные документы (передача банку товарораспорядительных документов)
Выписка из книги записи залогов (на текущую дату)
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты товара в полном объеме (копии
платежных поручений, приходных кассовых ордеров, актов сверок, счетов-фактур)
Платежные документы, подтверждающие факт оплаты за хранение товаров на срок,
превышающий срок кредитования.
Копия баланса на последнюю отчетную дату с расшифровкой дебиторской и кредиторской
задолженности
Перечень имущества, передаваемого в залог, с указанием индивидуальных признаков
предмета залога – модель, год выпуска, изготовитель, заводской номер, инвентарный номер и
т.п.
D. Иные документы:
1) Информация о ценах реализации товаров предприятиями, имеющий аналогичный
ассортимент (прайс-листы, справочники, адреса Интернет-сайтов и пр.)
2) Отчет об оценке рыночной стоимости предмета залога
3) Сертификат качества
4) Договоры страхования предмета залога на срок, покрывающий срок кредитования, + 3
месяца, выгодоприобретателем по которым выступит Банк (включая доп. соглашения,
приложения)
5) Справка об отсутствии существующей и /или просроченной задолженности по налогам и
обязательным платежам, а также по другим обязательствам с контрагентами.
II. ПРИ ЗАЛОГЕ ТОВАРОВ В ОБОРОТЕ
A. Правоустанавливающие документы на помещение, в котором находятся
закладываемое имущество (оригинал + ксерокопии):
1) договор купли - продажи, аренды, (включая приложения, доп. соглашения; срок договора
аренды не менее срока кредитования);
2) свидетельство о государственной регистрации права собственности / аренды;
3) доказательство оплаты за аренду, отсутствие задолженности на день проверки залога;
4) правоустанавливающие документы на земельный участок, если здание находится в
собственности.
B. Документы, подтверждающие условия хранения предмета залога:
4) Договор хранения закладываемого имущества со сроком хранения не менее срока
предоставляемого кредита (включая доп. соглашения и приложения к договору)
5) Договоры охраны помещения / склада (включая доп.соглашения и приложения к договору)
6) Правила хранения товаров на складе (наличие системы охраны и оснащение помещения
средствами противопожарной безопасности и наличия пожарно-охранной сигнализации)
C. Документы, удостоверяющие права залогодателя на предмет залога и его
оплату в полном объеме:
2
1) Договоры с поставщиками и покупателями (включая доп.соглашения, приложения,
спецификации) в объеме, обеспечивающем погашение кредита и процентов в
испрашиваемый срок
2) Акты приема-передачи товара
3) Товарораспорядительные документы
4) Выписка из книги записи залогов (на текущую дату)
5) Платежные документы, подтверждающие факт оплаты товара в полном объеме (копии
платежных поручений, приходных кассовых ордеров, актов сверок, счетов-фактур)
6) Платежные документы, подтверждающие факт оплаты за хранение товаров на срок,
превышающий срок кредитования.
7) Копия баланса на последнюю отчетную дату с расшифровкой дебиторской и кредиторской
задолженности
8) Перечень имущества, передаваемого в залог, с указанием индивидуальных признаков
предмета залога – модель, год выпуска, изготовитель, заводской номер, инвентарный номер и
т.п.
9) ведомость остатков на последнюю дату;
10) оборотно - сальдовая ведомость ( по счету 41 или 43 ) не менее чем за 3 предыдущих месяца,
предшествующих дате проверки залога.
11) Паспорта импортных и экспортных сделок (при их наличии)_
D. Иные документы:
1) Информация о ценах реализации товаров предприятиями, имеющий аналогичный
ассортимент (прайс-листы, справочники, адреса Интернет-сайтов и пр.)
2) Отчет об оценке рыночной стоимости предмета залога
3) Сертификат качества
4) Договоры страхования предмета залога на срок, покрывающий срок кредитования, + 3
месяца, выгодоприобретателем по которым выступит Банк (включая доп. соглашения,
приложения)
5) Справка об отсутствии существующей и /или просроченной задолженности по налогам и
обязательным платежам, а также по другим обязательствам с контрагентами.
III.
ПРИ ЗАЛОГЕ АВТОТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВ
ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
1) Паспорт транспортного средства.
2) Доверенность (нотариально заверенная) на право распоряжения закладываемым
автотранспортным средством с правом передоверия на срок не менее 3 лет.
3) Договор страхования автотранспортного средства в полной его стоимости и с полным пакетом
рисков на срок не менее срока действия кредитного договора + 3 месяца с указанием в качестве
выгодоприобретателя БАНКА.
4) Комплект ключей от закладываемого автотранспортного средства.
5) Копия свидетельства о регистрации ТС.
6) Копия договора или подтверждающего документа на стоянку ТС (аренду бокса ),
собственного гаража и т.д.
7) Копия документа о прохождении технического осмотра.
8) Акт независимого оценщика о рыночной стоимости транспортного средства (при наличии
доп. требования банка)
9) Правоустанавливающие документы юридического лица-залогодателя
ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
1) Паспорт транспортного средства.
3
.2)
Доверенность
(нотариальная)
на
право
распоряжения
закладываемым
автотранспортным средством с правом передоверия на срок не менее 3 лет.
3) Договор страхования автотранспортного средства в полной его стоимости и с полным пакетом
рисков на срок не менее срока действия кредитного договора + 3 месяца с указанием в качестве
выгодоприобретателя БАНКА.
4) Комплект ключей от закладываемого автотранспортного средства.
5) Копия свидетельства о регистрации ТС.
6) Копия договора или подтверждающего документа на стоянку ТС (аренду бокса ),
собственного гаража и т.д.
7) Копии паспортов залогодателя и его супруга ( при наличии зарегистрированного брака ).
8) Копия документа о прохождении технического осмотра.
9) Нотариально заверенное согласие супруга залогодателя на распоряжение закладываемым
автотранспортным средством либо отметка о согласии на договоре залога, сделанная в присутствии
уполномоченного сотрудника банка.
10) Акт независимого оценщика о рыночной стоимости транспортного средства (при наличии
доп. требования банка)
Договор залога подписывает либо физическое лицо, являющееся собственником закладываемого
имущества, либо иное лицо, действующее по нотариально оформленной доверенности, в присутствии
сотрудника банка, уполномоченного заверять подпись залогодателя.
IV. ПРИ ЗАЛОГЕ ЖИЛОГО ДОМА
1) Правоустанавливающие документы на дом:
договор купли - продажи ( дарения, мены и т.п.), либо решение суда о признании
права собственности, либо договор инвестирования строительства ( долевого строительства и т.п.), либо
иной документ, на основании которого к залогодателю перешло право собственности на закладываемый
дом;
акт приема - передачи дома или иной заменяющий акт документ;
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемый дом;
свидетельство о кадастровом учете дома (при наличии ).
2) Справка ГРП об отсутствии обременений – действительна 1 день.
3) Информационная справка БТИ (о стоимости и об отсутствии обременений по состоянию на
текущий месяц).
4) Выписка из Технического паспорта БТИ на закладываемый дом сроком изготовления
не более 2 - х лет ( а в случае перепланировки – изменения в паспорт, либо новый паспорт ).
5) Справка ИМНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество - действительна 30
дней.
6) Страховой полис и / или договор страхования с полным набором рисков с указанием в
качестве выгодоприобретателя БАНКА. Срок страхования должен превышать срок кредитования.
7) Выписка из домовой книги.
8) Нотариально удостоверенное согласие супруга / супруги (если залогодатель находится в
зарегистрированном браке или находился в момент приобретения права собственности на объект
залога).
9) Письменное, нотариально удостоверенное уведомление о существовании к моменту
заключения договора ипотеки прав третьих лиц на него (залог, пожизненное пользование, аренда,
сервитут…)
10) Правоустанавливающие документы на земельный участок:
договор купли - продажи, либо договор аренды, либо постановление о
предоставлении в постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о праве
залогодателя на земельный участок;
4
свидетельство о праве собственности, либо акт на постоянное
(бессрочное)пользование, либо иной документ о регистрации права залогодателя на земельный
участок;
акт передачи или иной документ о передаче участка залогодателю;
выписка из земельного кадастра с планом земельного участка.
* Оценка независимого оценщика (предоставляется в необходимых случаях при наличии
дополнительного требования банка ).
** Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2 - х копий
(нотар. + обычная).
*** В случае проживания в закладываемом доме несовершеннолетних (до 18 - ти лет ) либо
недееспособных ( ограниченно дееспособных ) лиц – дом в залог не принимается.
Кроме того, предоставляются нотариально заверенные копии следующих
документов в 1 - ом
экземпляре:
паспорт залогодателя;
паспорт супруга / супруги.
Банком также могут быть истребованы иные документы в необходимых случаях.
V. ПРИ ЗАЛОГЕ НЕЖИЛОГО ЗДАНИЯ
с земельным участком
1) Правоустанавливающие документы на здание:
договор купли - продажи (дарения, мены и т.п.), либо документы
о приватизации здания, либо решение суда о признании права собственности, либо договор
инвестирования строительства долевого строительства и т.п.), либо иной документ, на
основании которого к залогодателю перешло право собственности на закладываемое здание;
акт приема - передачи здания, если такой имеется, или акт ввода здания в
эксплуатацию или иной заменяющий акт документ;
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемое здание;
свидетельство о кадастровом учете здания ( при наличии ).
2) Справка ЕГРП об отсутствии обременений на текущую дату.
3) Информационная справка БТИ ( о стоимости и об отсутствии обременений по состоянию на
текущий месяц).
4) Технический паспорт БТИ на закладываемое здание сроком изготовления не более 2-х лет (а в
случае перепланировки – изменения в паспорт, либо новый паспорт).
5) Справка ИМНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество - действительна 30
дней.
6) Страховой полис и / или договор страхования с указанием в качестве выгодоприобретателя
БАНКА.
7) Письменное, нотариально удостоверенное уведомление о существовании к моменту
заключения договора ипотеки прав третьих лиц на него (залог, пожизненное пользование, аренда,
сервитут…)
8) Правоустанавливающие документы на земельный участок:
договор купли - продажи, либо договор аренды, либо постановление о
предоставлении в постоянное (бессрочное ) пользование, либо иной документ о праве
залогодателя на земельный участок;
свидетельство о праве собственности, либо акт на постоянное ( бессрочное )
пользование, либо иной документ о регистрации права залогодателя на земельный участок;
акт передачи или иной документ о передаче участка залогодателю;
выписка из земельного кадастра с планом земельного участка.
* Оценка независимого оценщика ( предоставляется в необходимых случаях при наличии
дополнительного требования банка ).
** Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2 – х копий
(нотар. + обычная).
5
Кроме того, предоставляются нотар.копии следующих документов в 1 экземпляре:
8) Правоустанавливающие документы залогодателя, если залогодатель не является клиентом
банка;
баланс на последнюю отчетную дату;
*** При залоге предприятия:
согласие собственника предприятия,
заключение независимого аудитора о стоимости и составе имущества предприятия
акт инвентаризации
Банком также могут быть истребованы иные документы в необходимых случаях.
без земельного участка
1) Правоустанавливающие документы на здание:
договор купли-продажи ( дарения, мены и т.п. ), либо документы о приватизации здания,
либо решение суда о признании права собственности, либо договор инвестирования строительства
( долевого строительства и т.п. ), либо иной документ, на основании которого к залогодателю
перешло право собственности на закладываемое здание;
акт приема - передачи здания, если такой имеется, акт ввода здания в эксплуатацию или иной
заменяющий акт документ;
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемое здание;
свидетельство о кадастровом учете здания ( при наличии ).
2) Справка ГРП об отсутствии обременений на текущую дату.
3) Информационная справка БТИ ( о стоимости и об отсутствии обременений по состоянию на
текущий месяц ).
4) Технический паспорт БТИ на закладываемое здание сроком изготовления не более 2-х лет ( а в
случае перепланировки – изменения в паспорт, либо новый паспорт ).
5) Справка ИМНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество - действительна 30
дней.
6) Страховой полис и / или договор страхования с указанием в качестве выгодоприобретателя
БАНКА.
7) Письменное, нотаривльно удостоверенное уведомление о существовании к моменту
заключения договора ипотеки прав третьих лиц на него (залог, пожизненное пользование, аренда,
сервитут…)
* Оценка независимого оценщика ( предоставляется в необходимых случаях при наличии
дополнительного требования банка ).
** Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2 - х копий
(нотар.+ простая).
Кроме того, предоставляются копии следующих документов в 1 - ом экземпляре:
8) Правоустанавливающие документы залогодателя, если залогодатель не является клиентом
банка;
9) Баланс на последнюю отчетную дату;
Банком также могут быть истребованы иные документы в необходимых случаях.
VI. ПРИ ЗАЛОГЕ НЕЗАВЕРШЕННОГО ОБЪЕКТОМ СТРОИТЕЛЬСТВА
Перечень документов ( под залог незавершенного строительством объекта )
1) Правоустанавливающие документы на незавершенный строительством объект:
разрешение на строительство, договор купли-продажи ( дарения, мены и т.п. ), либо
решение суда о признании права собственности, либо договор инвестирования строительства (
долевого строительства и т.п. ), либо иной документ, на основании которого к залогодателю
перешло право собственности на закладываемый незавершенный строительством объект;
акт приема - передачи здания, если такой имеется, или иной заменяющий акт документ;
6
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемый незавершенный
строительством объект.
2) Справка ГРП об отсутствии обременений – на текущую дату.
3) Информационная справка БТИ ( о стоимости и об отсутствии обременений по состоянию на
текущий месяц.
4) Справка ИМНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество - действительна 30
дней.
5) Страховой полис и / или договор страхования с указанием в качестве выгодоприобретателя
БАНКА.
6) Нормативные акты органов власти, на основании которых осущестляется строительство
объекта
7) Разрешение на строительство
8) Правоустанавливающие документы на земельный участок:
договор купли - продажи, либо договор аренды, либо постановление о предоставлении в
постоянное (бессрочное) пользование, либо иной документ о праве залогодателя на земельный участок;
свидетельство о праве собственности, либо акт на постоянное (бессрочное ) пользование,
либо иной документ о регистрации права залогодателя на земельный участок;
акт передачи или иной документ о передаче участка залогодателю;
выписка из земельного кадастра с планом земельного участка.
9) Оценка независимого оценщика
* Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2 - х копий (нотар.
+ простая).
Кроме того, предоставляются копии следующих документов в 1 - ом экземпляре:
10) Правоустанавливающие документы залогодателя, если залогодатель не является клиентом
банка;
11) баланс на последнюю отчетную дату;
Банком также могут быть истребованы иные документы в необходимых случаях.
VII. ПРИ ЗАЛОГЕ КВАРТИРЫ
1) Правоустанавливающие документы на квартиру:
договор купли - продажи ( дарения, мены и т.п. ), либо акт на приватизацию квартиры, либо
свидетельство о праве на наследство, либо решение суда о признании права собственности, либо
договор инвестирования доли в строительстве ( долевого строительства и т.п. ), либо иной документ,
на основании которого к залогодателю перешло право собственности на закладываемую квартиру;
акт приема - передачи квартиры, если такой имеется, или иной заменяющий акт документ;
свидетельство о праве собственности залогодателя на закладываемую квартиру;
свидетельство о кадастровом учете квартиры ( при наличии ).
2) Выписка из домовой книги.
3) Справка ГРП об отсутствии обременений – на текущую дату.
4) Информационная справка БТИ (о стоимости и об отсутствии обременений по состоянию на
текущий месяц).
5) Технический паспорт БТИ на закладываемую квартиру ( а в случае перепланировки квартиры
– изменения в паспорт, либо новый паспорт ).
6) Справка ИМНС об отсутствии задолженности по налогу на имущество – действ. 30 дней.
7) Страховой полис и / или договор страхования с полным набором рисков с указанием в
качестве выгодоприобретателя ООО «СПАРТАК-БАНК». Срок страхования должен покрывать срок
кредитования + 3 месяца
8) Нотариально удостоверенное согласие супруга / супруги ( если залогодатель находится в
зарегистрированном браке или находился в момент приобретения права собственности на объект
залога).
7
9) Письменное, нотариально удостоверенное уведомление о существовании к моменту
заключения договора ипотеки прав третьих лиц на него (залог, пожизненное пользование, аренда,
сервитут…)
10) Справка об отсутствии задолженностей по квартирной плате
* Оценка независимого оценщика ( предоставляется в необходимых случаях при наличии
дополнительного требования банка ).
** Все вышеперечисленные документы предоставляются в виде подлинников и 2 - х копий
(нотар.+ простая).
*** В случае зарегистрированного проживания в закладываемой квартире несовершеннолетних
(до 18 - ти лет) либо недееспособных ( ограниченно дееспособных ) лиц – квартира в залог не
принимается.
Кроме того, предоставляются копии следующих документов в 1-ом экземпляре:
паспорт залогодателя;
паспорт супруга / супруги, иных совершеннолетних лиц, проживающих в квартире.
Банком также могут быть истребованы иные документы в необходимых случаях.
ПРИ ЗАЛОГЕ ИМУЩЕСТВА, НАХОДЯЩЕГОСЯ В ОБЩЕЙ СОВМЕСТНОЙ СОБСТВЕННОСТИ НЕОБХОДИМО
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ПИСЬМЕННОГО, НОТАРИАЛОНО УДОСТВЕРЕННОГО СОГЛАСИЯ СОСОБСТВЕННИКОВ. ПРИ
ЗАЛОГЕ ИМУЩЕСТВА В ДОЛЕВОЙ СОБСТВЕННОСТИ, ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ДАННЫХ ДОКУМЕНТОВ НЕОБХОДИМО,
ЕСЛИ В ЗАЛОГ ПЕРЕДАЕТСЯ ВСЕ ИМУЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ, А НЕ ОТДЕЛЬНАЯ ДОЛЯ.
8
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
51
Размер файла
351 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа