close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Перечень документов

код для вставкиСкачать
Перечень документов,
необходимых для рассмотрения возможности предоставления кредита
в Банке «НЕЙВА» ООО, юридическому лицу.
Все документы, предоставляемые в Банк, должны быть подписаны руководителем и
бухгалтером (при наличии), заверены печатью предприятия.
•
•
•
главным
Ходатайство (Шаблон по форме Банка);
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица (шаблон по форме Банка);
Анкеты физических лиц: основных акционеров/участников, руководителя предприятия, в
случае если физическое лицо будет выступать поручителем/ залогодателем (шаблон по
форме Банка).
1. Финансовая информация
1.1.
Данные от предприятия
• Копии бухгалтерских балансов (форма №1) и отчета о прибылях и убытках (форма №2), с
отметкой налоговой инспекции, за 5 последних отчетных периодов.
(Для лиц, использующих упрощенную систему налогообложения: заполняется аналитический
баланс и отчет о прибылях и убытках по форме Банка за эти же периоды и предоставляется
копия
налоговой декларации за последний налоговый период (с отметкой налоговой
инспекции);
• Технико – экономическое обоснование кредита и/или прогноз движения денежных средств на
период кредитования , при инвестиционных проектах - бизнес-план;
• Расшифровка (шаблон по форме Банка) действующих займов и кредитов (с указанием
внебалансовых обязательств — поручительство, лизинг) на последнюю отчетную дату и на
первое число текущего месяца;
• Расшифровка (шаблон по форме Банка) дебиторской и кредиторской задолженности с
указанием просроченной задолженности, а также сроков ее возникновения и погашения по
20-ти крупнейшим кредиторам и дебиторам на последнюю отчетную дату и на первое число
последнего месяца;
• Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76 за два последних отчетных квартала
поквартально и помесячно текущие месяцы;
• Анализ счетов 66, 67 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный квартал и помесячно
текущие месяцы;
• Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), счетов 50, 90 помесячно за последние 12
месяцев;
• Копии кредитных договоров, договоров займа, договоров залога с другими банками,
договоров лизинга. Копии договоров покупки (продажи) продукции, партнерские соглашения
(по пяти наиболее крупным продавцам и покупателям). Копии договоров аренды, либо
документы, подтверждающие право собственности на объект (-ы) недвижимости, на
площадях которой ведется деятельность;
• Справка (шаблон по форме Банка) об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной
задолженности перед работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) у заемщика
просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, об отсутствии картотеки
неоплаченных документов к расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности
по платежам в бюджет и внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов
готовой продукции, отсутствии (наличии) судебных исков предъявленных к компании на
первое число текущего месяца;
• Управленческий баланс и информация о финансовой деятельности заемщика за последние 6
месяцев (управленческая).
1.2.
•
•
Данные из налогового органа
Сведения из налогового органа об открытых счетах в банках (срок действия 30 дней);
Справка из налогового органа о состоянии расчетов с бюджетами и внебюджетными фондами
ф.39-1 (срок действия 30 дней).
1.3.
Данные из кредитных организаций
Справки из кредитных организаций, в которых заемщик имеет совокупный оборот по
расчетным счетам в размере 70% от всего безналичного оборота денежных средств и (или) имеет
действующие кредиты:
• О движении денежных средств на расчетных счетах за 12 последних месяцев (с разбивкой по
месяцам);
• О наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к банковским
счетам;
• О действующих кредитах, о ссудной задолженности и качестве обслуживания долга из
банков - кредиторов.
1.4. Документы, которые могут быть запрошены Банком при необходимости:
• Расшифровки следующих статей баланса на последнюю отчетную дату: в свободной форме производственные запасы, готовая продукция и товары либо анализ 41, 43 счетов в разрезе
ассортиментных групп;
• Расшифровки по форме Банка: основные средства, незавершенное строительство ,
краткосрочные и долгосрочные финансовые вложения на последнюю отчетную дату и на
первое число текущего месяца;
• Анализ счетов 01, 10, 58 за последний отчетный квартал и помесячно текущие месяцы;
• Общее описание бизнес модели предприятия — история создания и развития, описание
основных видов деятельности, территориальное присутствие предприятия, положение
предприятия на рынке, планы по развитию, расшифровка по 10 крупнейшим покупателям и
поставщикам. Структура и основные виды деятельности группы предприятий (В случае если
предприятие входит в группу предприятий). Данная информация предоставляется в
свободной форме;
• В случае необходимости Банк имеет право запросить дополнительные документы.
Заемщик – лизинговая компания:
1.5. Дополнительный перечень документов
• Текущий лизинговый портфель (по состоянию на первое число текущего месяца) в разрезе 20
крупнейших контрагентов с указанием: остатка задолженности по всем договорам клиента, доли
лизингополучателя в лизинговом портфеле, информации по договорам клиента: даты заключения
и погашения, суммы договора, предмета договора, стоимости имущества, остатка задолженности,
размера аванса (в % от суммы договора), отраслевой принадлежности лизингополучателя; источника финансирования: наименования кредитора, № договора, даты заключения и
погашения, суммы договора, остатка задолженности.
• Объем текущего лизингового портфеля и нового бизнеса. Структура лизингового портфеля по
отраслям, предметам лизинга, средним срокам до погашения задолженности (до 1 года, от 1-2 лет,
от 2-3 лет, свыше 3 лет), концентрация на контрагентах (на 20, на 10, на 1 лизингополучателя),
географическая диверсификация, по состоянию на последнюю отчетную дату.
• Информация об изъятом имуществе за календарный год: предмет договора, дата заключения и
погашения, остаток задолженности, дата изъятия и реализации, стоимость имущества и цена
реализации, способы реализации / последующего использования изъятого имущества (договора
обратного выкупа, повторная сдача в лизинг).
• Показатели деятельности (объем нового бизнеса, текущий лизинговый портфель, размер аванса,
количество заключенных договоров, количество клиентов) в динамике на 5 отчетных дат.
• Анализ платежеспособности лизингополучателей (пять наиболее крупных по суммам).
При поручительстве сторонних организаций (юридическое лицо):
Предоставляются юридические документы (согласно п. 2 настоящего Приложения) и документы,
характеризующие финансовое состояние клиента:
• Копии бухгалтерских балансов (форма №1) и отчета о прибылях и убытках (форма №2), с
отметкой налоговой инспекции, за 3 последних отчетных периода. Для лиц, использующих
упрощенную систему налогообложения, заполняется аналитический баланс и отчет о
прибылях и убытках по форме банка за эти же периоды;
•
•
•
•
•
Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76 за последний отчетный квартал и
помесячно текущие месяцы;
Анализ счетов 66, 67 (в разрезе контрагентов) на последнюю отчетную дату и на первое
число текущего месяца;
Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), 50, 90 помесячно за последние 6 месяцев;
Справка по форме Банка об отсутствии (наличии) просроченной задолженности перед
работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) просроченной дебиторской и
кредиторской задолженности, об отсутствии картотеки неоплаченных документов к
расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет и
внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствии
(наличии) судебных исков предъявленных к компании на последнюю отчетную дату.
В случае необходимости Банк имеет право запросить дополнительные документы.
В случае, если залогодателем выступает третье лицо (юридическое лицо):
Предоставляются юридические документы (согласно п. 2 настоящего Приложения) и документы,
характеризующие финансовое состояние клиента:
• Копии бухгалтерского баланса (форма №1) и отчета о прибылях и убытках (форма №2), с
отметной налоговой инспекции, за
последний отчетный квартал. Для клиентов,
использующих упрощенную систему налогообложения, заполняется аналитический баланс и
отчет о прибылях и убытках по форме банка за последний отчетный квартал;
• Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76 за последний отчетный квартал и
помесячно текущие месяцы;
• Анализ счетов 66, 67 (в разрезе контрагентов) на последнюю отчетную дату и на первое
число текущего месяца;
• Анализ счетов 01, 02, 10, 41, 43 помесячно за последние 6 месяцев (в зависимости от вида
обеспечения);
• Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), 50, 90 помесячно за последние 6 месяцев;
• Справка по форме Банка об отсутствии (наличии) просроченной задолженности перед
работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) просроченной дебиторской и
кредиторской задолженности, об отсутствии картотеки неоплаченных документов к
расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет и
внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствии
(наличии) судебных исков предъявленных к компании на последнюю отчетную дату.
• В случае необходимости Банк имеет право запросить дополнительные документы.
2. Юридическая информация
• Копии учредительных документов (устав, учредительный договор),
свидетельство о
государственной регистрации юридического лица, свидетельства о постановке на учет в
налоговом органе, копии протокола (решения) о создании или договора о создании
юридического лица;
• Выписка из единого государственного реестра юридических лиц (срок действия выписки 30
дней со дня выдачи);
• Копии Свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений,
вносимых в учредительные документы юридического лица, тексты изменений, протоколы об
утверждении изменений;
• Список участников общества, составленный в соответствии с Федеральным законом от
30.12.2008 года № 312-ФЗ, на дату подачи заявки – для обществ с ограниченной
ответственностью;
• Для акционерных обществ – справка о составе акционеров на дату подачи заявки, копии
решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг (акций), отчета об утверждении
итогов выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг (акций), уведомление
регистрирующего органа о государственной регистрации отчета об итогах выпуска
(дополнительного выпуска) ценных бумаг;
• Для акционерных обществ – выписка из реестра акционеров или выписка по счету депо, в
случаях учета прав на ценные бумаги в депозитарии, при этом выписка должна содержать
сведения о всех случаях обременения ценных бумаг обязательствами, включая их неполную
оплату, передачу в залог (для акционерных обществ);
Копия Банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенная
обслуживающим банком;
• Копия Протокола (решение) об избрании (назначении) органов управления юридического лица
(совет директоров, правление);
• Документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего от имени юридического
лица кредитный договор/ договор поручительства/ залога:
а) для руководителя (единоличного исполнительного органа юридического лица): протокол заседания
органа, полномочного избирать (назначать) руководителя, приказ о вступлении в должность
руководителя, трудовой договор (контракт), заключенный с руководителем;
б) для управляющей компании: протокол заседания органа управления юридического лица, который
полномочен назначать управляющую компанию (управляющего), договор с управляющей компанией
(управляющим), учредительные документы управляющей компании, документы, подтверждающие
полномочия руководителя управляющей компании.
в) для главного бухгалтера — документ о назначении на должность
г) для лиц, исполняющих обязанности руководителя (временно замещающих руководителя): приказ о
назначении лица исполняющим обязанности в связи с временным отсутствием руководителя (с
обязательным указанием причины отсутствия руководителя и срока временного назначения);
• Копии Лицензии на осуществлении деятельности, в случае, если законодательством
предусмотрено лицензирование деятельности;
• Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера предприятия, поручителей,
залогодателей — физических лиц;
• Разрешение собственника (супруга) на совершение сделки и на передачу в залог имущества (в
случае необходимости).
•
3. Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности принятия
обеспечения.
При залоге оборудования:
• Перечень имущества, передаваемого в залог/заклад, в электронном/бумажном виде (с
указанием года выпуска, остаточной и балансовой стоимости; заводской номер, адрес
хранения).
• Копии документов, подтверждающих право собственности и факт оплаты (договоры куплипродажи, мены, наследования по завещанию, контракты, счета, накладные, платежные
документы, подтверждающие оплату).
• Справка об отсутствии обременений .
• Копия технического паспорта на оборудование.
• Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге готовой продукции и товаров в обороте:
• Перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог/заклад (в бумажном виде
с подписью и печатью, с указанием маркировок и производителя и в электронном виде в
формате Excel).
• Расшифровка счета 41 (при залоге товаров в обороте), 43 (при залоге готовой продукции) за
последние 6 месяцев, при отсутствии в расшифровке полного наименования: складская
справка об остатках готовой продукции в разрезе ассортиментных групп.
• Копии документов, подтверждающих право собственности и факт оплаты (договоры,
контракты, счета, накладные, платежные документы, подтверждающие оплату).
• Копии сертификатов на продукцию, подлежащую сертификации.
• Копии документов, устанавливающие права на хранение имущества (договор
аренды/хранения, свидетельство о государственной регистрации права собственности на
помещение, в котором хранится готовая продукция/ товары в обороте).
• Справка о заложенном и свободном остатке в ценах закупа без НДС по форме.
• Справка об отсутствии обременений по форме Банка.
При залоге недвижимости:
- Документы, подтверждающие право собственности на объект (договоры купли-продажи,
дарения, мены; наследования по завещанию и т.д.).
- Акт приемки-передачи объекта (при наличии).
- Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости
(копия обеих сторон свидетельства)
- Платежные документы, подтверждающие оплату объекта.
- Копия кадастрового паспорта на объект (с даты проведения обмеров должно пройти не более
5 лет).
- Копия технического паспорта на объект (для отдельно стоящего здания).
- Копия выписки из технического паспорта (для встроенного помещения).
- Нотариально заверенное согласие супруга (-ги) на залог, если имущество принадлежит
физическому лицу и находится в совместной собственности супругов, либо документ,
подтверждающий, что имущество не находится в их совместной собственности.
- Выписка из единого гос. реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (об
отсутствии обременения права) на каждый объект, предоставляемый в залог, в т.ч. на
земельный участок, полученная не ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога
недвижимости.
(Если права на земельный участок под отдельно стоящим зданием или зданием, в котором
расположено предоставляемое в залог нежилое помещение, не оформлены, предоставляется
Выписка из ЕГРП об отсутствии зарегистрированных прав на земельный участок, полученная не
ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога недвижимости).
- В случае если здания, помещения, земельные участки сдаются в аренду: договоры аренды,
акты приема-передачи помещений
- В случае предоставления в залог объектов незавершенного строительства (дополнительно к
вышеуказанным документам): предоставляется документ, подтверждающий отвод
земельного участка под строительство объекта; Разрешение соответствующих органов
исполнительной власти на осуществление строительства; Технический паспорт БТИ
(указывается стадия готовности в процентном соотношении)
При залоге земельных участков, прав арены на земельные участки:
- Документы, подтверждающие право владения земельным участком на праве собственности
или на праве аренды. Документами, подтверждающими право собственности, являются
документы, указанные в качестве оснований в свидетельстве о государственной регистрации
права;
- Кадастровый паспорт на объект (с приложением плана земельного участка установленной
формы);
- Согласие собственника земельного участка на залог права аренды или уведомление
собственника земельного участка о заключении договора залога в случаях, установленных
законодательством РФ;
- Расчет арендной платы за землю, земельный налог (за последний календарный год);
- Справка об оплате земельных платежей.
Если в залог предоставляется нежилое помещение и оформлены права на земельный участок под
зданием, в котором расположено данное помещение, то в залог одновременно с нежилым
помещением предоставляется данный земельный участок или право аренды на данный земельный
участок.
При залоге автотранспорта, самоходных машин:
• Перечень имущества в электронном виде (с указанием года выпуска, остаточной и
балансовой стоимости)
• Паспорт транспортного средства, паспорт самоходной машины.
• Копия свидетельства о регистрации транспортного средства, самоходной техники.
• Согласие сособственников (в том числе супруга/супруги, если автомобиль приобретался в
период брака) на совершение сделки.
• Справка об отсутствии обременений по форме Банка.
• Документы, подтверждающие право собственности на объект (договоры купли-продажи,
дарения, мены; наследования по завещанию, справка-счет и т.д.).
• Акт приемки-передачи (при наличии).
•
•
•
Платежные документы, подтверждающие оплату (товарные накладные, счета-фактуры,
ГТД, платежные документы, подтверждающие оплату и пр.).
Копия страхового полиса КАСКО (если транспортное средство не застраховано,
рекомендуется застраховать с указанием Банка в качестве выгодоприобретателя).
Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге ценных бумаг:
• Перечень предлагаемых в залог ценных бумаг с указанием основных параметров.
• При условии предложения в качестве обеспечения акций, необходимо предоставить
выписку из реестра держателей акций.
По дополнительному требованию Банка:
 Справка независимого оценщика о рыночной стоимости и ликвидности имущества,
предлагаемого в залог.
В случае необходимости Банк может запросить дополнительную информацию.
Приложение 4.2
Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности предоставления кредита
в Банке «НЕЙВА» ООО индивидуальному предпринимателю.
Все документы, предоставляемые в Банк, должны быть подписаны
индивидуальным предпринимателем и заверены печатью
1
Ходатайство (По форме Банка);
2
Анкета заемщика/поручителя/ залогодателя юридического лица или индивидуального
предпринимателя (По форме Банка);
3
Анкеты физических лиц, в случае если физическое лицо будет выступать поручителем/
залогодателем (По форме Банка).
1. Финансовая информация
1.1.
Данные от индивидуального предпринимателя
• Аналитический баланс и отчет о прибылях и убытках по форме Банка за 5 последних
отчетных периодов. Копия
налоговой декларации за последний налоговый период (с
отметкой налоговой инспекции);
• Технико – экономическое обоснование кредита и/или прогноз движения денежных средств на
период кредитования по форме Банка, при инвестиционных проектах - бизнес-план;
• Расшифровка по форме Банка действующих займов и кредитов (с указанием внебалансовых
обязательств — поручительство, лизинг) на последнюю отчетную дату и на первое число
текущего месяца;
• Расшифровка по форме Банка дебиторской и кредиторской задолженности с указанием
просроченной задолженности, а также сроков ее возникновения и погашения по 20-ти
крупнейшим кредиторам и дебиторам на последнюю отчетную дату и на первое число
последнего месяца;
• Выписка из кассовых книг (книг доходов), подтверждающая выручку от реализации
помесячно за последние 12 месяцев;
• Копии кредитных договоров, договоров займа, договоров залога с другими банками,
договоров лизинга. Копии договоров покупки (продажи) продукции, партнерские соглашения
(по пяти наиболее крупным продавцам и покупателям). Копии договоров аренды, либо
документы, подтверждающие право собственности на объект (-ы) недвижимости, на
площадях которой ведется деятельность;
• Справка по форме Банка об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной задолженности
перед работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) у заемщика просроченной
дебиторской и кредиторской задолженности, об отсутствии картотеки неоплаченных
документов к расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности по платежам в
бюджет и внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции,
отсутствии (наличии) судебных исков предъявленных к компании на первое число текущего
месяца;
• Управленческий баланс и Информация о финансовой деятельности заемщика за последние 6
месяцев (управленческая).
1.2.
•
•
1.3.
Данные из налогового органа
Сведения из налогового органа об открытых счетах в банках (срок действия 30 дней);
Справка из налогового органа о состоянии расчетов с бюджетами и внебюджетными фондами
ф.39-1 (срок действия 30 дней).
Данные из кредитных организаций
Справки из кредитных организаций, в которых заемщик
имеет совокупный оборот по
расчетным счетам в размере 70% от всего безналичного оборота денежных средств и (или) имеет
действующие кредиты:
• О движении денежных средств на расчетных счетах за 12 последних месяцев (с разбивкой по
месяцам);
• О наличии (отсутствии) картотеки неоплаченных в срок расчетных документов к банковским
•
счетам;
О действующих кредитах, о ссудной задолженности и качестве обслуживания долга из
банков - кредиторов.
1.4. Документы, которые могут быть запрошены Банком при необходимости:
• Расшифровки следующих статей баланса на последнюю отчетную дату: в свободной форме производственные запасы, готовая продукция и товары либо анализ 41, 43 счетов в разрезе
ассортиментных групп;
• Расшифровки по форме Банка: основные средства, незавершенное строительство,
краткосрочные и долгосрочные финансовые вложения на последнюю отчетную дату и на
первое число текущего месяца;
• Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76 за два последних отчетных квартала
поквартально и помесячно текущие месяцы;
• Анализ счетов 66, 67 (в разрезе контрагентов) за последний отчетный квартал и помесячно
текущие месяцы;
• Анализ счетов 51, 52 (в разбивке по банкам), 50, 90 помесячно за последние 12 месяцев;
• Анализ счетов 01, 10, 58 за последний отчетный квартал и помесячно текущие месяцы;
• Общее описание деятельности индивидуального предпринимателя — история создания и
развития, описание основных видов деятельности, территориальное присутствие, положение
на рынке, планы по развитию, расшифровка по 10 крупнейшим покупателям и поставщикам.
Структура и основные виды деятельности группы предприятий (в случае если
индивидуальный предприниматель входит в группу предприятий). Данная информация
предоставляется в свободной форме;
• В случае необходимости Банк имеет право запросить дополнительные документы.
При поручительстве/залоге индивидуального предпринимателя: Предоставляются юридические
документы (согласно п. 2 настоящего Приложения) и документы, характеризующие финансовое
состояние клиента:
• Аналитический баланс и отчет о прибылях и убытках по форме Банка за 3 последних
отчетных периодов. Копия
налоговой декларации за последний налоговый период (с
отметкой налоговой инспекции);
• Расшифровка по форме Банка дебиторской и кредиторской задолженности с указанием
просроченной задолженности, а также сроков ее возникновения и погашения по 20-ти
крупнейшим кредиторам и дебиторам на последнюю отчетную дату и на первое число
последнего месяца (в случае ведения бухгалтерского учета программным путем оборотносальдовые ведомости (ОСВ) по сч. 60, 62, 76 за последний отчетный квартал поквартально и
помесячно текущие месяцы);
• Расшифровка по форме Банка действующих займов и кредитов (с указанием внебалансовых
обязательств — поручительство, лизинг), (в случае ведения бухгалтерского учета
программным путем - анализ счетов 66, 67 (в разрезе контрагентов) на последнюю отчетную
дату и на первое число текущего месяца;
• Выписка из кассовых книг (книг доходов), подтверждающая выручку от реализации (в случае
ведения бухгалтерского учета программным путем - анализ счетов 51, 52 (в разбивке по
банкам), 50, 90) помесячно за последние 6 месяцев;
• Справка по форме Банка об отсутствии (наличии) просроченной задолженности перед
работниками по заработной плате, об отсутствии (наличии) просроченной дебиторской и
кредиторской задолженности, об отсутствии картотеки неоплаченных документов к
расчетным счетам, об отсутствии просроченной задолженности по платежам в бюджет и
внебюджетным фондам, об отсутствии неликвидных запасов готовой продукции, отсутствии
(наличии) судебных исков предъявленных к индивидуальному предпринимателю
на
последнюю отчетную дату.
• В случае необходимости Банк имеет право запросить дополнительные документы.
2. Юридическая информация
• Копия Свидетельства о государственной регистрации физического лица, зарегистрированного
в качестве индивидуального предпринимателя, или его копия, заверенная регистрирующим
органом.
•
•
•
•
Выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (срок
действия 30 дней со дня выдачи).
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе или его копия, заверенная
регистрирующим органом.
Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиска печати, заверенная
обслуживающим банком.
Копия паспорта индивидуального предпринимателя.
3. Перечень документов, необходимых для рассмотрения возможности принятия
обеспечения.
При залоге оборудования:
• Перечень имущества, передаваемого в залог/заклад, в электронном/бумажном виде (с
указанием года выпуска, остаточной и балансовой стоимости; заводской номер, адрес
хранения).
• Копии документов, подтверждающих право собственности и факт оплаты (договоры куплипродажи, мены, наследования по завещанию, контракты, счета, накладные, платежные
документы, подтверждающие оплату).
• Справка об отсутствии обременений по форме Банка.
• Копия технического паспорта на оборудование.
• Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге готовой продукции и товаров в обороте:
• Перечень товарно-материальных ценностей, передаваемых в залог/заклад (в бумажном виде
с подписью и печатью, с указанием маркировок и производителя и в электронном виде в
формате Excel).
• Расшифровка счета 41 (при залоге товаров в обороте), 43 (при залоге готовой продукции) за
последние 6 месяцев, при отсутствии в расшифровке полного наименования: складская
справка об остатках готовой продукции в разрезе ассортиментных групп.
• Копии документов, подтверждающих право собственности и факт оплаты (договоры,
контракты, счета, накладные, платежные документы, подтверждающие оплату).
• Копии сертификатов на продукцию, подлежащую сертификации.
• Копии документов, устанавливающие права на хранение имущества (договор
аренды/хранения, свидетельство о государственной регистрации права собственности на
помещение, в котором хранится готовая продукция/ товары в обороте).
• Справка о заложенном и свободном остатке в ценах закупа без НДС по форме.
• Справка об отсутствии обременений по форме банка.
При залоге недвижимости:
- Документы, подтверждающие право собственности на объект (договоры купли-продажи,
дарения, мены; наследования по завещанию и т.д.).
- Акт приемки-передачи объекта (при наличии).
- Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект недвижимости
(копия обеих сторон свидетельства)
- Платежные документы, подтверждающие оплату объекта.
- Копия кадастрового паспорта на объект (с даты проведения обмеров должно пройти не более
5 лет).
- Копия технического паспорта на объект (для отдельно стоящего здания).
- Копия выписки из технического паспорта (для встроенного помещения).
- Нотариально заверенное согласие супруга (-ги) на залог, если имущество принадлежит
физическому лицу и находится в совместной собственности супругов, либо документ,
подтверждающий, что имущество не находится в их совместной собственности.
- Выписка из единого гос. реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (об
отсутствии обременения права) на каждый объект, предоставляемый в залог, в т.ч. на
земельный участок, полученная не ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога
недвижимости.
(Если права на земельный участок под отдельно стоящим зданием или зданием, в котором
расположено предоставляемое в залог нежилое помещение, не оформлены, предоставляется
Выписка из ЕГРП об отсутствии зарегистрированных прав на земельный участок, полученная не
ранее, чем за 10 дней до оформления договора залога недвижимости).
- В случае если здания, помещения, земельные участки сдаются в аренду: договоры аренды,
акты приема-передачи помещений
- В случае предоставления в залог объектов незавершенного строительства (дополнительно к
вышеуказанным документам): предоставляется документ, подтверждающий отвод
земельного участка под строительство объекта; Разрешение соответствующих органов
исполнительной власти на осуществление строительства; Технический паспорт БТИ
(указывается стадия готовности в процентном соотношении)
При залоге земельных участков, прав арены на земельные участки:
- Документы, подтверждающие право владения земельным участком на праве собственности
или на праве аренды. Документами, подтверждающими право собственности, являются
документы, указанные в качестве оснований в свидетельстве о государственной регистрации
права;
- Кадастровый паспорт на объект (с приложением плана земельного участка установленной
формы);
- Согласие собственника земельного участка на залог права аренды или уведомление
собственника земельного участка о заключении договора залога в случаях, установленных
законодательством РФ;
- Расчет арендной платы за землю, земельный налог (за последний календарный год);
- Справка об оплате земельных платежей.
Если в залог предоставляется нежилое помещение и оформлены права на земельный участок под
зданием, в котором расположено данное помещение, то в залог одновременно с нежилым
помещением предоставляется данный земельный участок или право аренды на данный земельный
участок.
При залоге автотранспорта, самоходных машин:
• Перечень имущества в электронном виде (с указанием года выпуска, остаточной и
балансовой стоимости)
• Паспорт транспортного средства, паспорт самоходной машины.
• Копия свидетельства о регистрации транспортного средства, самоходной техники.
• Согласие сособственников (в том числе супруга/супруги, если автомобиль приобретался в
период брака) на совершение сделки.
• Справка об отсутствии обременений по форме Банка.
• Документы, подтверждающие право собственности на объект (договоры купли-продажи,
дарения, мены; наследования по завещанию, справка-счет и т.д.).
• Акт приемки-передачи (при наличии).
• Платежные документы, подтверждающие оплату (товарные накладные, счета-фактуры,
ГТД, платежные документы, подтверждающие оплату и пр.).
• Копия страхового полиса КАСКО (если транспортное средство не застраховано,
рекомендуется застраховать с указанием Банка в качестве выгодоприобретателя).
• Нотариально удостоверенное согласие залогодателя на внесудебный порядок обращения
взыскания на заложенное имущество (если залогодателем является физическое лицо).
При залоге ценных бумаг:
• Перечень предлагаемых в залог ценных бумаг с указанием основных параметров.
• При условии предложения в качестве обеспечения акций, необходимо предоставить
выписку из реестра держателей акций.
По дополнительному требованию Банка:
 Справка независимого оценщика о рыночной стоимости и ликвидности имущества,
предлагаемого в залог.
В случае необходимости Банк может запросить дополнительную информацию.
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
70
Размер файла
71 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа