close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Правила по депозитам (pdf, 0.58mb)

код для вставкиСкачать
Акционерный Западно-Сибирский коммерческий банк открытое акционерное общество
(«Запсибкомбанк» ОАО)
УТВЕРЖДЕНЫ
Приказом «Запсибкомбанк» ОАО
от «12» апреля 2013г. № 130
«12» апреля 2013г.
№ 21/1212
ПРАВИЛА
организации работы по привлечению средств юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада Акционерного
Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества («Запсибкомбанк»
ОАО)
Редакция 1
(с Изменениями №1, утвержденными Приказом Президента от 31.12.2013г. №584;
с Изменениями №2, утвержденными Приказом Президента от 12.02.2014г. №37)
Тюмень 2013 год
2
1. Общие положения
1.1. Правила организации работы по привлечению средств юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада «Запсибкомбанк» ОАО
(далее по тексту - «Правила») определяют порядок проведения «Запсибкомбанк» ОАО депозитных
операций с юридическими лицами (кроме банков), индивидуальными предпринимателями,
адвокатами, нотариусами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
1.2. «Запсибкомбанк» ОАО осуществляет проведение операций по привлечению средств
юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов в валюте Российской
Федерации и иностранной валюте во вклады при условии заключения между «Запсибкомбанк» ОАО и
юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем, адвокатом, нотариусом договора
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
«Запсибкомбанк» ОАО и юридическое лицо/индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус
свободны в заключении договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) в соответствии со статьей 421 Гражданского кодекса
Российской Федерации.
К отношениям «Запсибкомбанк» ОАО и юридического лица/индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса связанным с заключением, изменением и расторжением
договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса), применяются нормы ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре
присоединения. Заключая договор банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса), Вкладчик присоединяется к настоящим Правилам и обязуется
их соблюдать.
В части, не урегулированной настоящими Правилами и договором банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), отношения между
«Запсибкомбанк» ОАО и юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем, адвокатом,
нотариусом регулируются действующим законодательством Российской Федерации.
1.3. В случае заключения договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) условия настоящих Правил подлежат обязательному
исполнению «Запсибкомбанк» ОАО и юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем,
адвокатом, нотариусом. Ознакомление юридического лица, индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса с настоящими Правилами осуществляется путем размещения Правил на
официальном сайте «Запсибкомбанк» ОАО (www.zapsibkombank.ru), а также в местах обслуживания
клиентов - юридических лиц, доступных для всеобщего обозрения. При подписании договора
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)
юридическое лицо/индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус подтверждает, что с
Правилами ознакомлен и считает их для себя обязательными.
В случае противоречий условий договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) положениям Правил (в том числе в
результате согласования сторонами индивидуальных условий в договоре банковского вклада),
приоритет имеют положения договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса).
1.4. Правила разработаны в соответствии с:
Гражданским кодексом Российской Федерации;
Федеральным законом Российской Федерации от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и
банковской деятельности»;
Федеральным законом Российской Федерации от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма»;
Федеральным законом Российской Федерации от 10 декабря 2003 года № 173-ФЗ «О валютном
регулировании и валютном контроле»;
Федеральным законом Российской Федерации от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об
исполнительном производстве»;
Инструкцией Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии
банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;
3
Положением Банка России от 26 июня 1998 года № 39-П «О порядке начисления процентов по
операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками» (далее по тексту Положение № 39-П);
Положением Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского
учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (далее по
тексту - Положение № 385-П);
Положением Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления
перевода денежных средств» (далее по тексту – Положение № 383-П);
иными нормативными актами Российской Федерации, Банка России и «Запсибкомбанк» ОАО.
2. Термины и определения
2.1. Термины, применяемые в тексте настоящих Правил, используются в следующих значениях:
Банк - «Запсибкомбанк» ОАО и его внутренние структурные подразделения (филиалы,
дополнительные/операционные офисы).
Вкладчик - юридическое лицо/индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус разместившее
(-ий) денежные средства в Банке на условиях и в порядке, предусмотренных договором банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) и настоящими
Правилами.
Вклад (депозит) - денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте,
размещенные Вкладчиком в Банке в целях хранения и получения дохода на условиях, определенных
договором банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) и настоящими Правилами.
Доход по вкладу выплачивается Банком в денежной форме в виде процентов.
Размер процентов (процентной ставки) по вкладу устанавливается договором банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Исполнительные документы - исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и
арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов; судебные приказы;
нотариально удостоверенные соглашения об уплате алиментов или их нотариально удостоверенные
копии; удостоверения, выдаваемые комиссиями по трудовым спорам; акты органов, осуществляющих
контрольные функции, о взыскании денежных средств с приложением документов, содержащих
отметки банков или иных кредитных организаций, в которых открыты расчетные и иные счета
должника, о полном или частичном неисполнении требований указанных органов в связи с
отсутствием на счетах должника денежных средств, достаточных для удовлетворения этих требований;
судебные акты, акты других органов и должностных лиц по делам об административных
правонарушениях; постановления судебного пристава-исполнителя; акты других органов в случаях,
предусмотренных федеральным законом; исполнительная надпись нотариуса при наличии соглашения
о внесудебном порядке обращения взыскания на заложенное имущество, заключенного в виде
отдельного договора или включенного в договор о залоге.
ПВК по ПОД/ФТ - комплексный нормативный документ Банка, регламентирующий деятельность
«Запсибкомбанк» ОАО по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), содержащий описание
совокупности принимаемых Банком мер и предпринимаемых процедур, определенных программами
осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Постановление о наложении ареста - постановление суда, арбитражного суда, судьи, органов
предварительного следствия при наличии судебного решения, службы судебных приставов –
исполнителей о наложении ареста на денежные средства должника в Банке (о прекращении расходных
операций по депозитному счету в пределах суммы, на которую наложен арест).
Сумма вклада – сумма первоначального и дополнительных взносов на вклад, а также, в случае
наличия, сумма причисленных (капитализированных) процентов.
Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) – договор между Банком и Вкладчиком, заключенный путем присоединения Вкладчика к
настоящим Правилам, согласно которому Банк, принявший от Вкладчика на депозитный счет
денежные средства, обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на условиях и в
порядке, предусмотренных договором и настоящими Правилами.
Депозитный счет - банковский счет в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте,
открываемый Вкладчику в соответствии с Положением № 385-П в рамках договора банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) и настоящих
Правил для зачисления, хранения суммы вклада и причисленных (капитализированных) процентов
4
(если предусмотрено договором банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нтариуса)).
Срочный вклад - вклад, принятый Банком у Вкладчика на срок, установленный договором
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Срок размещения вклада исчисляется в календарных днях.
Начисленные проценты – проценты, рассчитанные для уплаты Банком Вкладчику по привлеченным
средствам, и учитываемые на счете, открытом в соответствии с настоящими Правилами и Положением
№ 385-П.
Выплаченные проценты - проценты, начисленные по вкладу за период и на условиях, определенных
договором банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса), настоящими Правилами и выплаченные на счет Вкладчика, открытый в Банке или в другой
кредитной организации.
Капитализация процентов - причисление процентов к сумме вклада с дальнейшим начислением на
них процентов.
Неснижаемый остаток по вкладу - сумма денежных средств, которую Вкладчик обязуется сохранить
на депозитном счете, отрытом в рамках договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), до окончания срока вклада.
Период пополнения вклада с последующим понижением процентной ставки – период, в течение
которого при пополнении Вкладчиком вклада на любую сумму текущая процентная ставка по
договору банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) снижается и действует до окончания срока вклада. При этом новая процентная ставка
начинает применяться Банком со дня, следующего за днем пополнения вклада.
Уполномоченные представители сторон – сотрудник Банка, руководитель Вкладчика (представитель
Вкладчика), имеющие полномочия на основании соответствующих документов на подписание
договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) и совершение действий в рамках договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Представитель Вкладчика – третье лицо, действующее в рамках договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) от имени юридического
лица/индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса на основании доверенности
нотариальной формы, приказа, распоряжения, судебного решения, акта уполномоченного на то
государственного органа или органа местного самоуправления или по доверенности, оформленной в
соответствии с действующими внутренними документами Банка, если расчетный счет открыт в Банке,
или по доверенности, оформленной в соответствии с Приложением 1 к настоящим Правилам, если
расчетный счет в Банке не открыт.
Порядок заключения и действия договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)
3.1. Для заключения договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) уполномоченные представители сторон проводят переговоры
с целью достижения договоренности о существенных условиях договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Под существенными условиями договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) подразумеваются следующие:
сумма вклада/размер неснижаемого остатка по вкладу;
валюта вклада;
дата окончания срока вклада;
процентная ставка по вкладу в процентах годовых, которая не должна превышать
максимальный размер, утвержденный уполномоченным органом Банка;
порядок досрочного востребования вклада;
сроки (периодичность) выплаты процентов;
иные согласованные в ходе переговоров условия, не противоречащие настоящим Правилам и
законодательству Российской Федерации.
3.2. После достигнутой договоренности по существенным условиям договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), перечисленным в
абзаце 2 п. 3.1. настоящих Правил, между Банком и Вкладчиком заключается договор банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
3.
5
3.3. Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) подписывается уполномоченными представителями сторон и скрепляется печатями Банка и
Вкладчика.
3.4. Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) оформляется в письменной форме в 2 (двух) экземплярах, имеющих равную юридическую
силу. Один экземпляр договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) остается в Банке, другой передается Вкладчику.
Настоящие Правила являются неотъемлемой частью договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
3.5. Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) вступает в силу (считается заключенным) с момента зачисления Вкладчиком на
депозитный счет в Банке суммы вклада в размере, установленном договором банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Срок вклада начинает исчисляться со дня, следующего за днем зачисления на счет суммы
вклада по день фактического возврата вклада включительно.
3.6. Действие договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) прекращается с выплатой Вкладчику всей суммы вклада вместе с процентами,
причитающимися в соответствии с договором банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) и настоящими Правилами, в связи с
окончанием срока действия договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса)/досрочным расторжением договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) или списанием суммы
вклада с депозитного счета по иным основаниям, указанным в п. 7.1.8. настоящих Правил.
3.7. По желанию Вкладчика договор банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) может быть пролонгирован (при условии, что данная
возможность предусмотрена условиями соответствующего вида вклада). При пролонгации договора
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)
между Банком и Вкладчиком заключается дополнительное соглашение к договору банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) (по форме Банка).
Дополнительное соглашение о пролонгации договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) составляется Банком, подписывается
уполномоченными представителями сторон и скрепляется печатями Банка и Вкладчика.
Дополнительное соглашение о пролонгации договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) оформляется в письменной форме в 2 (двух)
экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр дополнительного соглашения о
пролонгации договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) остается в Банке, другой передается Вкладчику.
3.8. Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) не может быть пролонгирован при наличии на момент окончания срока вклада решения
Банка о прекращении приема денежных средств во вклад.
4. Порядок открытия и ведения депозитного счета
4.1. Основанием открытия депозитного счета является заключенный между Банком и Вкладчиком
договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) и представление Вкладчиком в Банк всех необходимых для открытия депозитного счета
документов, определенных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.
4.2. Депозитный счет открывается Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения
договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) уполномоченными представителями сторон.
4.3. Открытие депозитного счета Вкладчику, имеющему счет (счета) в Банке, возможно на основании
документов, находящихся в юридическом деле данного Вкладчика по открытому банковскому счету
(счетам).
6
4.4. Если Вкладчик не имеет открытого в Банке счета, то для открытия депозитного счета до
заключения договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) Вкладчику необходимо представить в Банк оригиналы документов или
заверенные Вкладчиком копии документов и их оригиналы, или заверенные нотариально копии
документов.
Перечень документов, необходимых для открытия депозитного счета, указан в Приложениях 2-4
к настоящим Правилам.
В случае внесения изменений и дополнений в указанные документы, Вкладчик предоставляет в Банк
новый(е) документ(ы), подтверждающие внесение изменений и дополнений, в течение 5 (пяти)
рабочих дней со дня внесения изменений и дополнений.
4.5. Копии документов, необходимые для открытия Вкладчику депозитного счета, могут быть
изготовлены и заверены Банком. Для этого уполномоченный сотрудник
соответствующего
структурного подразделения Банка делает копии документов и учиняет на изготовленных копиях
документов надпись «копия верна» и проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества
(при наличии) и должности, а также оттиск печати или штамп Банка, установленного для этих целей
распорядительным актом Банка.
4.6. На предоставленных и заверенных Вкладчиком копиях документов ответственный сотрудник
Банка, после сличения с оригиналом документа, учиняет надпись «сверено с оригиналом» и
проставляет свою подпись с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также
оттиск печати или штампа Банка, установленного для этих целей распорядительным актом Банка.
В этом случае копии документов должны содержать: должность уполномоченного
представителя Вкладчика, фамилию, имя, отчество (при наличии), подпись уполномоченного
представителя Вкладчика, а также печать Вкладчика.
4.7. Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в Банк с переводом на русский
язык, заверенным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
4.8. При заключении договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) от имени Вкладчика - нерезидента руководителем филиала
Вкладчика - нерезидента, действующим на основании доверенности Вкладчика - нерезидента,
доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована в посольстве
(консульстве) иностранного государства в Российской Федерации.
4.9. При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование
отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации уполномоченного
представителя Вкладчика (установления личности представителя Вкладчика).
4.10. Номер депозитного счета указывается в договоре банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
4.11. Номер депозитного счета не является существенным условием договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) (перечень
существенных условий перечислен в абзаце 2 п. 3.1. настоящих Правил).
В связи с изменениями нормативных актов, регламентирующих ведение бухгалтерского
учета, а также в связи с внутренней реструктуризацией Банка, Банк вправе в одностороннем порядке
изменить номер депозитного счета, о чем Вкладчик извещается по номеру телефона, указанному в
договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) или в юридическом деле Клиента (Вкладчика). Если нет возможности связаться с
Вкладчиком по телефону извещение об изменении номера депозитного счета осуществляется
посредством официального заказного письма с уведомлением, направленного по почте, и/или
электронного письма по системе «Интернет-Банк»/«Банк-Клиент».
4.12. Банк вправе отказать в заключении Договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) в случае:
непредставления Вкладчиком, представителем Вкладчика сведений и документов,
подтверждающих сведения, необходимые для идентификации Вкладчика, представителя
Вкладчика согласно Приложений 2-3 Правил и требований ПВК по ПОД/ФТ, либо
предоставления недостоверных сведений;
несогласия Вкладчика на заключение Договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) на условиях настоящих Правил;
отказа Вкладчика в предоставлении информации и документов, необходимых для реализации
мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, или финансированию терроризма, либо предоставления недостоверных документов (то
есть документов, сведения в которых противоречат друг другу; документов, не
7
соответствующих действительности, либо не соответствующих по форме документам
определенного вида, документов, в которых имеются подчистки, исправления и т.п.);
отсутствия Вкладчика по своему местонахождению, его постоянно действующего органа
управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического
лица без доверенности;
если в отношении Вкладчика имеются сведения об участии в террористической деятельности,
полученные в порядке, установленном п.2 ст.6 Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ;
наличия иной информации и подозрений о том, что целью заключения Договора банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) является
совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, или финансирования терроризма.
5. Операции по депозитному счету
5.1. Вкладчик не имеет право использовать открытый в рамках договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) депозитный счет для
осуществления операций, связанных с его хозяйственной и предпринимательской деятельностью.
Вкладчик перечисляет на открытый депозитный счет денежные средства в количестве,
указанном в договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты подписания договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), иначе договор
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)
считается не заключенным и обязательства Банка и Вкладчика по договору банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) не возникают.
В случае не перечисления Вкладчиком суммы вклада в течение 3 (трех) рабочих дней с даты
подписания договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) Банк закрывает депозитный счет, открытый в соответствии с п. 4.2 настоящих
Правил.
5.2. Сумма вклада перечисляется на депозитный счет в безналичном порядке. Размер вклада
устанавливается условиями договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Перечисление суммы вклада в валюте РФ может производиться с расчетного счета
Вкладчика открытого как в Банке, так и в другой кредитной организации.
Для перечисления суммы вклада со счета Вкладчика, открытого в Банке, Вкладчику
необходимо оформить платежное поручение и передать его в Банк.
Для перечисления суммы вклада со счета, открытого в другой кредитной организации,
Вкладчику необходимо оформить платежное поручение и передать его в кредитную организации по
месту открытия расчетного счета.
Платежное поручение может быть оформлено на бумаге в соответствии с Положением
№ 383-П, внутренними документами Банка или электронно посредством системы «Интернет-Банк»,
«Банк-Клиент» в соответствии с внутренними документами Банка.
Если сумма, указанная Вкладчиком в платежном поручении, отличается от суммы вклада,
указанной в договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса), сотрудник Банка связывается с уполномоченным представителем Вкладчика
любым удобным способом с целью информирования о несоответствии суммы, указанной в платежном
поручении, сумме вклада, указанной в договоре банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), и получения согласия на проведение/отказ
от проведения платежа Банком.
Перечисление суммы вклада в иностранной валюте производится с текущего валютного
счета, открытого в Банке, на основании заявления Вкладчика, составленного по форме Банка.
5.3. Условиями договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) может быть предусмотрено право Вкладчика пополнять основную сумму вклада
путем внесения на депозитный счет дополнительных взносов в безналичной форме.
Пополнять вклад Вкладчик имеет право со дня заключения договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), но не ранее
перечисления на депозитный счет основной суммы вклада. Сумма дополнительных взносов не
ограничена, количество операций по пополнению суммы вклада по инициативе Вкладчика также не
ограничено, если иное не предусмотрено договором банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
8
Если условиями договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) предусмотрена возможность пополнения вклада только в
определенный договором период, то Банк вправе установить период пополнения вклада с
последующим понижением процентной ставки в случаях пополнения Вкладчиком суммы вклада в
период, не предусмотренный договором банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса). Период пополнения вклада с последующим понижением
процентной ставки указывается в договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса)/дополнительном соглашении к договору банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса). При пополнении
Вкладчиком вклада на любую сумму в период пополнения вклада с последующим понижением
процентной ставки текущая процентная ставка по договору банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)/дополнительному соглашению к договору
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)
снижается и действует до окончания срока вклада.
В целях пополнения депозита Вкладчику необходимо оформить платежное поручение и
передать его в Банк.
Пополнение вклада в валюте РФ может производиться с расчетного счета Вкладчика
открытого как в Банке, так и в другой кредитной организации.
Для пополнения суммы вклада со счета Вкладчика, открытого в Банке, Вкладчику
необходимо оформить платежное поручение или распоряжение о заранее данном акцепте и передать
его в Банк. Распоряжение о заранее данном акцепте может быть предоставлено в форме
дополнительного соглашения к договору банковского счета.
Для пополнения суммы вклада со счета, открытого в другой кредитной организации,
Вкладчику необходимо оформить платежное поручение и передать его в кредитную организации по
месту открытия расчетного счета.
Платежное поручение может быть оформлено на бумаге в соответствии с Положением
№ 383-П, внутренними документами Банка или электронно посредством системы «Интернет-Банк»,
«Банк-Клиент» в соответствии с внутренними документами Банка.
Зачисление денежных средств на депозитный счет с целью пополнения вклада производится
Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк распоряжения Вкладчика
и/или денежных средств, при условии получения Банком в указанный срок оформленных надлежащим
образом документов, из которых однозначно следует, что получателем средств является Вкладчик, и
средства должны быть зачислены на депозитный счет, указанный в договоре банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
5.4. Условиями договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) может быть предусмотрено отсутствие возможности частичного изъятия суммы
вклада, или возможность частичного изъятия суммы вклада, при условии, что сумма вклада не станет
меньше суммы неснижаемого остатка по вкладу, указанной в договоре банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) (если по договору
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)
предусмотрено условие по поддержанию Вкладчиком суммы неснижаемого остатка).
В целях частичного изъятия вклада Вкладчику необходимо в срок не позднее 3 (трех) рабочих
дней до предполагаемой даты частичного изъятия вклада направить в Банк письменную просьбу о
частичном изъятии суммы вклада, при этом Вкладчику необходимо указать номер и дату договора
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса),
дату и сумму частичного изъятия вклада.
Письменная просьба Вкладчика о частичном изъятии суммы вклада может быть передана в
Банк на бумаге (письмо должно быть подписано уполномоченным представителем Вкладчика и
заверено печатью Вкладчика) или электронно посредством системы «Интернет-Банк»/«Банк-Клиент»
в соответствии с внутренними документами Банка.
Если в письменной просьбе Вкладчика не указана дата частичного изъятия вклада, списание
денежных средств с депозитного счета Вкладчика производится в течение 3 (трех) рабочих дней со дня
поступления в Банк надлежащим образом оформленных документов.
Денежные средства
перечисляются Банком с депозитного счета по реквизитам, указанным в договоре банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса). В случае изменения
реквизитов Вкладчик обязан письменно уведомить Банк о новых реквизитах в сроки, указанные в
пп.7.3.2. настоящих Правил.
9
Если Вкладчик потребует вернуть часть вклада и в результате по депозитному счету размер
вклада станет меньше величины неснижаемого остатка, такое требование Вкладчика имеет силу
заявления о расторжении договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса). При этом в срок, указанный в письме на частичное изъятие
вклада, или в течение 3 (трех) рабочих дней со дня поступления в Банк надлежащим образом
оформленного письма на частичное изъятие, если в письме не указан срок частичного возврата вклада,
Вкладчику возвращается вся сумма вклада, независимо от того, полностью или частично будет
востребован вклад, с причитающимися к выплате процентами.
При этом письмо, указанное в абзаце 1 п. 5.7. настоящих Правил Вкладчиком не оформляется.
5.5. Операции по пополнению вклада и частичному изъятию суммы вклада осуществляются в валюте
депозитного счета.
5.6. Вклад возвращается Банком на соответствующий счет Вкладчика и в срок, указанные в договоре
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса),
если иное не предусмотрено договором банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса).
5.7. Досрочный возврат суммы вклада допускается только при наличии согласия Банка, если это
предусмотрено
договором
банковского
вклада
юридического
лица
(индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса). При желании Вкладчика на досрочное получение суммы
вклада, Вкладчик направляет в Банк письменную просьбу с указанием желаемой даты получения
вклада. В письменном обращении Вкладчиком указывается дата возврата вклада, которая не должна
быть раньше даты, наступающей через 3 (три) рабочих дня с даты поступления в Банк распоряжения
Вкладчика, а также номер и дата договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Письменная просьба Вкладчика о досрочном изъятии всей суммы вклада может быть
передана в Банк на бумаге (письмо должно быть подписано уполномоченным представителем
Вкладчика и заверено печатью Вкладчика) или электронно посредством системы «Интернет-Банк»/
«Банк-Клиент» в соответствии с внутренними документами Банка.
При наличии согласия Банка на досрочный возврат вклада Вкладчик обязан вернуть сумму
излишне выплаченных путем перечисления на расчетный счет (причисленных) процентов, а Банк
обязан вернуть сумму вклада не позднее следующего рабочего дня со дня согласования досрочного
возврата вклада. Обязательство Вкладчика по возврату излишне выплаченных путем перечисления на
расчетный счет (причисленных) процентов прекращается путем уменьшения Банком суммы вклада,
подлежащей возврату Вкладчику по договору банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) на сумму излишне выплаченных путем
перечисления на расчетный счет (причисленных) процентов.
6. Порядок начисления, капитализации и выплаты процентов по вкладу
6.1. Начисление процентов по вкладу производится исходя из остатка денежных средств на
депозитном счете на начало операционного дня, начиная со дня, следующего за днем поступления
суммы вклада в Банк, по день ее возврата Вкладчику включительно либо ее списания со счета
Вкладчика по иным основаниям, за период фактического пользования вкладом, исходя из количества
календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
6.2. Максимальные размеры процентных ставок по каждому виду вклада в разрезе сроков и сумм
утверждаются Банком.
6.3. Проценты начисляются и выплачиваются по вкладу в валюте депозитного счета. Если иное не
предусмотрено
договором
банковского
вклада
юридического
лица
(индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса), проценты по вкладу в валюте Российской Федерации
перечисляются на расчетный счет Вкладчика, проценты по вкладу в иностранной валюте
выплачиваются на текущий валютный счет Вкладчика. В случае изменения реквизитов Вкладчик
обязан письменно уведомить Банк о новых реквизитах в срок, указанный в пп.7.3.2. настоящих Правил.
6.4. Периодичность выплаты процентов по вкладу указывается в договоре банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
6.5. Выплата процентов по вкладу может производиться со следующей периодичностью:
ежемесячно;
ежеквартально;
в конце срока вклада.
10
Периодичность выплаты процентов зависит от выбранного вида вклада и указывается в
договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса).
6.6. Договором банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) может быть предусмотрена капитализация процентов. При капитализации выплата
процентов по вкладу производится путем причисления процентов к сумме депозита, при этом сумма
вклада увеличивается на сумму причисленных процентов.
6.7. Проценты перечисляются на счет Вкладчика, открытый в Банке либо на счет Вкладчика, открытый
в другой кредитной организации. Счет, на который осуществляется перечисление процентов,
указывается в договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса).
6.8. Если день выплаты процентов совпадает с выходным или праздничным днем, и согласно условиям
договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) перечисление процентов осуществляется на счет, открытый в другой кредитной
организации или филиале Банка, перечисление процентов переносится на первый рабочий день месяца,
следующего за отчетным.
6.9. За неполный последний календарный месяц хранения вклада перечисление процентов
производится одновременно с возвратом вклада в связи с истечением срока его действия или по иным
основаниям.
6.10. Согласно условиям заключенного договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) срок вклада может состоять из нескольких
расчетных периодов. Продолжительность каждого расчетного периода указывается в договоре
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Первый расчетный период начинается со дня, следующего за днем внесения Вкладчиком суммы вклада
на депозитный счет в Банке. Каждый последующий расчетный период начинается со дня, следующего
за днем окончания предыдущего расчетного периода. В рамках каждого расчетного периода
устанавливает своя процентная ставка.
6.11. Если Вкладчик не истребует сумму вклада по истечении срока вклада и между Банком и
Вкладчиком не заключено дополнительное соглашение о пролонгации договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), в дату окончания срока
вклада Банк осуществляет возврат суммы вклада и начисленных, но не выплаченных процентов на
счет, указанный в договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса), если иное не предусмотрено договором банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
6.12. Если день возврата вклада совпадает с выходным или праздничным днем и возврат вклада
осуществляется не позднее ближайшего следующего за ним рабочего дня (согласно абзацу 2 п. 8.2.
настоящих Правил), за период, начиная с даты, следующей за датой возврата вклада, указанной в
договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса), до даты фактического возврата вклада на сумму вклада проценты начисляются и
выплачиваются исходя из ставки срочного вклада, указанной в договоре банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
6.13. При досрочном расторжении договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) проценты начисляются и выплачиваются исходя
из
фактического срока хранения вклада в Банке и ставки, установленной договором банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) для досрочного
расторжения договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса).
6.14. При пролонгации договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) проценты начисляются за весь месяц, в котором произошла
пролонгация вклада, по дату фактического возврата вклада, исходя из ставки, установленной
договором банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса), если иное не предусмотрено дополнительным соглашением о пролонгации договора
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
6.15. При досрочном расторжении договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) проценты могут быть начислены по фиксированной ставке или
по плавающей ставке. Вид процентной ставки при досрочном расторжении договора также
закрепляется в договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса).
11
7. Права и обязанности Банка и Вкладчика
7.1. Банк обязуется:
7.1.1. Учитывать полученные от Вкладчика средства на депозитном счете, открытом в соответствии с
Разделом 4 настоящих Правил.
7.1.2. Обеспечить своевременное начисление и выплату процентов по вкладу, исходя из процентной
ставки, установленной договором банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса)/дополнительным соглашением к договору банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса)
и в порядке,
предусмотренном настоящими Правилами.
7.1.3. Своевременно совершать по поручению Вкладчика операции по депозитному счету,
предусмотренные договором банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса), настоящими Правилами, а также действующим
законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
7.1.4. Хранить тайну вклада. Любая информация, касающаяся вклада, выдается в строгом соответствии
с действующим законодательством Российской Федерации.
7.1.5. Письменно информировать Вкладчика об изменениях юридического адреса и банковских
реквизитов в течение 3 (трех) рабочих дней со дня изменения.
7.1.6. Предоставлять выписки по депозитному счету в течение 3 (трех) рабочих дней с момента
получения запроса Вкладчика.
7.1.7. Вернуть Вкладчику сумму вклада в соответствии с условиями договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) с соблюдением порядка,
описанного в п. 5.6., п. 5.7. настоящих Правил.
7.1.8. Взыскивать денежные средства, находящиеся на депозитном счете Вкладчика, по поступившим в
Банк исполнительным документам в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Если в случае обращения взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладе, на
основании исполнительных документов до истечения срока, установленного договором банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), нарушаются
условия договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса), то договор банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) считается расторгнутым в одностороннем порядке по
инициативе Банка вне зависимости от суммы остатка по депозитному счету после произведенного
взыскания по исполнительному документу. По данному договору банковского вклада юридического
лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) наступают такие же последствия, как
при добровольном досрочном истребовании суммы вклада самим Вкладчиком.
Если списание денежных средств, находящихся во вкладе, на основании исполнительных
документов не нарушает условий договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса), то вклад остается действующим на условиях, указанных в
договоре банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса).
7.1.9. Накладывать арест на денежные средства, находящиеся на депозитном счете Вкладчика, на
основании постановления о наложении ареста в пределах суммы, на которую наложен арест.
В дату окончания срока вклада:
денежные средства, находящиеся во вкладе, в части превышения суммы наложенного ареста,
перечисляются Банком на банковский счет Вкладчика, указанный в договоре банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса);
денежные средства, на которые наложен арест, хранятся на депозитном счете до момента
снятия ареста и возврата вклада Вкладчику или обращения взыскания на денежные средства,
находящиеся во вкладе;
за период со дня, следующего за днем окончания срока вклада, до дня фактического возврата
вклада/ обращения взыскания на денежные средства, находящиеся во вкладе, включительно
проценты на сумму вклада не начисляются и не выплачиваются Банком.
7.1.10. Расторгнуть договор банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) в случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации и ПВК по ПОД/ФТ.
12
7.2. Банк имеет право:
7.2.1. В связи с изменениями нормативных актов, регламентирующих ведение бухгалтерского учета, а
также в связи с внутренней реструктуризацией Банка, в соответствии с п. 4.11. настоящих Правил Банк
вправе в одностороннем порядке изменить номер депозитного счета.
7.2.2. В пределах срока вклада распоряжаться денежными средствами Вкладчика по своему
усмотрению, в том числе путем использования в качестве кредитных ресурсов.
Использование переданной Вкладчиком суммы вклада осуществляется Банком от своего
имени.
7.2.3. Изменять размер процентной ставки, определенный договором банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), в одностороннем
порядке с предварительным письменным уведомлением Вкладчика.
7.2.4. Проводить зачет взаимных требований Банка к Вкладчику по другим обязательствам (не в
рамках договора банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса)) и списывать до размера неснижаемого остатка по вкладу на основании заявления
Вкладчика (по форме Банка) о заранее данном акцепте с депозитного счета причитающиеся Банку
денежные средства.
7.2.5. Изменять и дополнять в одностороннем порядке условия привлечения средств юридических
лиц/индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов во вклады.
7.2.6. Запрашивать у уполномоченного представителя Вкладчика документы и сведения в случаях,
предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами.
7.3. Вкладчик обязуется:
7.3.1. Своевременно перечислить сумму вклада/неснижаемого остатка на депозитный счет, открытый в
соответствии с Разделом 4 настоящих Правил (срок перечисления суммы вклада указан в абзаце 2 п.
5.1. настоящих Правил).
7.3.2. Письменно информировать Банк об изменениях банковских реквизитов в течение 3 (трех)
рабочих дней со дня изменения с представлением подтверждающих соответствующие изменения
документов.
7.3.3. Предоставлять в установленные сроки по запросу Банка документы и информацию для
исполнения Банком требований Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
иных нормативно-правовых актов, ПВК по ПОД/ФТ и настоящих Правил.
7.4. Вкладчик имеет право:
7.4.1. В любой момент потребовать возврат вклада на условиях, установленных договором банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) с учетом
положений настоящих Правил.
7.4.2. Пополнять вклад или частично изымать сумму вклада в порядке, определенном договором
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) и
настоящими Правилами.
7.4.3. При несогласии с изменением размера процентной ставки по вкладу по договору банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) в соответствии с
пп. 7.2.3. настоящих Правил, в течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения уведомления Банка
об изменении размера процентной ставки по вкладу сообщить Банку о намерении досрочного изъятия
вклада. Банк в данном случае возвращает Вкладчику вклад в течение 3 (трех) рабочих дней с момента
получения Банком письменного сообщения Вкладчика о досрочном изъятии вклада.
По истечении 3 (трех) рабочих дней с момента получения Вкладчиком уведомления Банка об
изменении размера процентов на вклад и при не поступлении в Банк сообщения Вкладчика о
досрочном истребовании вклада, договор считается измененным на условиях, указанных в
уведомлении Банка.
7.4.4. Получать по запросу информацию о номере(-ах) депозитного(-ых) счета(-ов), действующих
процентных ставках по вкладам без оплаты комиссионного вознаграждения.
7.4.5. Запрашивать выписку по депозитному счету путем направления запроса в Банк. Запрос
составляется уполномоченным представителем Вкладчика в произвольной форме и направляется в
Банк на бумаге либо с использованием системы «Интернет-Банк», «Банк-Клиент».
7.4.6. Пролонгировать договор банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) в порядке, предусмотренном п. 3.7. настоящих Правил.
7.4.7. Направлять запрос в Банк о рассмотрении предложения изменения условий договора
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) с
13
последующим заключением дополнительного соглашения к договору банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Дополнительные соглашения к договору банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) подписываются уполномоченными
представителями сторон и скрепляются печатями Банка и Вкладчика.
Дополнительные соглашения к договору банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) оформляются в письменной форме в 2
(двух) экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр дополнительных
соглашений к договору вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) остается в Банке, другой передается Вкладчику.
7.5. Обязательства Банка по договору банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) вступают в силу с момента поступления на депозитный счет
всей суммы вклада.
7.6. Банк не информирует Вкладчика о поступлении в Банк
исполнительных документов,
постановлений о наложении ареста на денежные средства Вкладчика.
8. Порядок расторжения договора банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя, адвоката, нотариуса) и закрытия депозитного счета
8.1. Основанием для закрытия счета является прекращение действия договора банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса), в том числе его
исполнение.
8.2. Остаток денежных средств, находящихся на депозитном счете, а также начисленные, но не
выплаченные проценты по вкладу, перечисляются на счет, указанный Вкладчиком в договоре
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Если день возврата вклада совпадает с выходным или праздничным днем, возврат вклада
осуществляется не позднее ближайшего следующего за ним рабочего дня.
9. Ответственность Банка и Вкладчика
9.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по договору банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) и настоящим
Правилам Банк и Вкладчик несут ответственность в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
10. Обеспечение вклада
10.1. Возврат Банком вклада и уплаты процентов Вкладчику обеспечивается всеми активами Банка, его
имуществом, а также путем отчислений в обязательные резервы в соответствии с требованиями
действующего законодательства Российской Федерации.
Вклады индивидуальных предпринимателей (денежные средства в валюте Российской
Федерации или иностранной валюте, размещаемые индивидуальными предпринимателями или в их
пользу в Банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада,
включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада) подлежат обязательному
страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003г. № 177-ФЗ «О страховании
вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», за исключением денежных средств,
размещенных на банковских счетах (во вкладах) адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие счета
(вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной
деятельности. Страхование вкладов индивидуальных предпринимателей осуществляется в силу
Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» и не
требует заключения договора страхования.
Выплата страхового возмещения по вкладам индивидуальных предпринимателей производится
Агентством по страхованию вкладов (далее – Агентство) путем перечисления денежных средств на
указанный вкладчиком счет в банке, открытый для осуществления предпринимательской
деятельности. Если на момент выплаты страхового возмещения индивидуальный предприниматель
признан арбитражным судом несостоятельным (банкротом), то такая выплата производится
Агентством путем перечисления денежных средств на используемый в ходе конкурсного производства
счет должника в порядке, установленном Агентством.
14
11. Внесение изменений в Правила
11.1. Настоящие Правила могут быть изменены (дополнены) Банком в одностороннем порядке.
Любые изменения настоящих Правил размещаются Банком на официальном сайте Банка
(www.zapsibkombank.ru), в операционных залах Банка в местах обслуживания клиентов –
юридических лиц, доступных для всеобщего обозрения.
11.2. Изменения (дополнения) в настоящие Правила распространяются на все договоры банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) – как на уже
заключенные (пролонгированные), так и на новые, которые начинают действовать после даты
вступления в законную силу изменений (дополнений) в настоящие Правила.
11.3. Если с момента вступления в силу изменений (дополнений) в настоящие Правила по
действующим (пролонгированным) договорам банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) Вкладчик продолжает пользоваться
услугами, то считается, что Вкладчик уведомлен надлежащим образом об указанных изменениях
(дополнениях) в Правила, согласен с ними, и считает их для себя обязательными.
12. Приложения к настоящим Правилам
12.1. Неотъемлемой частью настоящих Правил являются следующие документы:
Приложение 1 «Доверенность».
Приложение 2 «Список документов, необходимых для открытия депозитных счетов в рублях и
иностранной валюте резидентам Российской Федерации – юридическим лицам».
Приложение 3 «Список документов, необходимых для открытия депозитных счетов в рублях и
иностранной валюте нерезидентам – юридическим лицам».
Приложение 4 «Список документов, необходимых для открытия депозитных счетов в рублях и
иностранной валюте индивидуальным предпринимателям, адвокатам, нотариусам».
Приложение 5 «Опросный лист клиента».
Приложение 6 «Опись документов, представленных Вкладчиком – юридическим лицом
резидентом Российской Федерации для открытия депозитного счета в рублях (иностранной валюте)».
Приложение 7 «Опись документов, представленных Вкладчиком – юридическим лицом
нерезидентом для открытия депозитного счета в рублях (иностранной валюте)».
Приложение 8 «Опись документов, представленных Вкладчиком – индивидуальным
предпринимателем, адвокатом. нотариусом для открытия депозитного счета в рублях (иностранной
валюте)».
Документ разработан:
Главный специалист
Отдела методологии корпоративных продуктов
и нормативного сопровождения
Департамента корпоративного бизнеса
«Запсибкомбанк» ОАО
А.В. Шалькова
15
Приложение 1
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского
вклада Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка открытого
акционерного общества («Запсибкомбанк» ОАО)
Доверенность оформляется на фирменном бланке
предпринимателя
и подписывается руководителем
предпринимателем.
юридического
юридического
лица/индивидуального
лица/индивидуальным
Доверенность №
______________________
__________________
место выдачи
дата выдачи
_________________________________________________________________________________
наименование организации
в лице ___________________________________________________________________________,
ФИО, должность
действующего на основании __________________________________________________________,
доверяет __________________________________________________________________________
ФИО Представителя, данные документа, удостоверяющего личность
представлять интересы ______________________________________________________________
наименование организации
в Акционерном Западно-Сибирском коммерческом банке открытом акционерном обществе
(«Запсибкомбанк»
ОАО)
и
совершать
от
имени
______________________________________________________________ следующие действия:
наименование организации
1. Заключать и подписывать договор банковского вклада юридического лица (индивидуального
предпринимателя,
адвоката,
нотариуса)
(нужное
выбрать)
«Стандартный»/«Конструктор»/«Партнер»/«Депозит для малого бизнеса и индивидуальных
предпринимателей»/«Овернайт»/«Краткосрочный»/«Щедрый процент» пр. и прочие сопутствующие
договору банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) документы.
2. Размещать денежные средства во вклад «Запсибкомбанк» ОАО, распоряжаться денежными
средствами, находящимися во вкладе, в том числе:
изымать часть денежных средств из вклада;
пополнять вклад;
досрочно истребовать всю сумму вклада.
3. Заключать и подписывать все дополнительные соглашения к договору банковского вклада
юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
4. Подписывать
и
направлять
письма
в
«Запсибкомбанк»
ОАО
от
имени
__________________________________________________, связанные с исполнением договора
наименование организации
банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
5.
Совершать прочие действия в рамках договора банковского вклада юридического лица
(индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса).
Подпись ______________________________
______________________ удостоверяю
(фамилия, имя, отчество)
Доверенность выдана сроком на ____________________________
(не более 3-х лет)
_______________________________
(должность руководителя ЮЛ/ИП, адвокат, нотариус)
__________________
(подпись и печать)
___________________________
(фамилия, имя, отчество)
16
Приложение 2
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада
Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества
(«Запсибкомбанк» ОАО)
Выписка из ЕГРЮЛ может быть предоставлена Банком Вкладчику в рамках оказания
соответствующей платной услуги, согласно Тарифам, утвержденным Банком.
Список документов,
необходимых для открытия депозитных счетов в рублях и иностранной валюте
резидентам Российской Федерации – юридическим лицам
1. Устав (типовое положение, типовой устав, нормативно-правовой акт о создании).
2. Учредительный договор/договор об учреждении общества/договор о создании акционерного
общества (если заключение договора предусмотрено законодательством Российской Федерации).
3. Решение/протокол общего собрания учредителей (акционеров) о создании юридического лица.
4. Изменения или дополнения к учредительным документам, в случае внесения изменений и
дополнений в Устав (типовое положение, типовой устав), учредительный договор.
5. Документы, подтверждающие государственную регистрацию изменений и дополнений, вносимых в
учредительные документы юридического лица или
в иные сведения о юридическом лице,
содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц (для изменений и дополнений,
зарегистрированных в Едином государственном реестре юридических лиц после 04.07.2013г., в Банк
предоставляется Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц).
6. Решение/протокол общего собрания учредителей (акционеров) о принятии устава в новой редакции
либо изменений и дополнений, связанных с внесением изменений в учредительные документы
юридического лица.
7. Свидетельство
о
государственной
регистрации
юридического
лица
(Вкладчики,
зарегистрированные после 04.07.2013 г., либо утратившие Свидетельство о государственной
регистрации юридического лица, в том числе, представляют в Банк Лист записи Единого
государственного реестра юридических лиц).
8. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
9. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического
лица, избранного (назначенного) в соответствии с процедурой, указанной в учредительных документах
юридического лица. Таким документом может быть протокол собрания учредителей (выписка из него)
об избрании (назначении) руководителя или решение собственника либо документы, подтверждающие
передачу управляющей организации функций единоличного исполнительного органа.
10. Приказы о назначении на должность главного бухгалтера юридического лица.
11. Приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя юридического лица (в
случае отсутствия бухгалтера).
12. Документ, удостоверяющий личность руководителя/представителя, главного бухгалтера
юридического лица.
13. Доверенность на представителя Вкладчика.
14. Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии). В
случае получения лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию,
после открытия счета, лицензию необходимо представить в банк в течение 2 дней со дня ее получения.
15. Документы, устанавливающие наличие по местонахождению юридического лица, его постоянно
действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени
юридического лица без доверенности (договор аренды/субаренды, свидетельство о праве
собственности на недвижимое имущество).
16. Документы, содержащие сведения о выгодоприобретателе и основаниях, свидетельствующих о
том, что Вкладчик действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных
сделок (в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и
доверительного управления).
17. Документы, содержащие сведения о бенефициарных владельцах (физическое лицо, которое в
конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более
25 процентов в капитале) Вкладчиком - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать
действия Вкладчика), за исключением Вкладчиков, являющихся органами государственной власти,
иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями,
17
находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными
корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации
либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале, а также
Вкладчиков-эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают
информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
18. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная кредитной организацией, в которой
у Вкладчика открыт расчетный счет (документ предоставляется, если Вкладчик обслуживается в
прочей кредитной организации), либо оформленная и заверенная нотариально, либо оформленная и
заверенная Банком без взимания платы.
19. Согласие лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (руководителя,
главного бухгалтера и иных лиц), на обработку их персональных данных.
20. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (срок действия выписки не
должен превышать 30 (тридцать) календарных дней с даты, указанной в выписке на день ее
предъявления в Банк после представления Вкладчиком полного пакета документов на открытие вклада
(депозита) в Банке) (Вкладчиками, запись о регистрации которых внесена в Единый государственный
реестр юридических лиц не позднее 30-ти календарных дней на момент представления в Банк
Вкладчиком полного пакета документов на открытие вклада (депозита), выписка из ЕГРЮЛ не
предоставляется).
21. Опросный лист клиента по форме, утвержденной Банком (Приложение 5 к настоящим Правилам).
22. Опись документов (Приложение 6 к настоящим Правилам).
Для открытия депозитного счета юридическому лицу-резиденту по месту нахождения
его обособленного подразделения (филиал, представительство),
кроме указанных выше документов, необходимо представить:
1. Решение о создании обособленного подразделения юридического лица, принятое соответствующим
органом юридического лица, в чью компетенцию входит принятие таких решений.
2. Положение о филиале, представительстве.
3. Уведомление о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту нахождения
обособленного подразделения.
4. Доверенность на руководителя обособленного подразделения, согласно которой руководитель
имеет право заключать, расторгать договоры банковского вклада, распоряжаться средствами на счете.
5. Документы о назначении руководителя обособленного подразделения юридического лица.
6. Документ, удостоверяющий личность руководителя обособленного подразделения юридического
лица.
7. Согласие на обработку персональных данных руководителя обособленного подразделения
юридического лица.
18
Приложение 3
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада
Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества
(«Запсибкомбанк» ОАО)
Список документов,
необходимых для открытия депозитных счетов в рублях и иностранной валюте
нерезидентам – юридическим лицам
1. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - нерезидента по
законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности
документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица – нерезидента.
2. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством
Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию,
в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности
Вкладчика заключать договор банковского счета соответствующего вида.
3. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического
лица.
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (если имеется), либо документ, выдаваемый
налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации в целях
открытия банковского счета.
5. Документ, удостоверяющий личность руководителя юридического лица.
6. Документы, содержащие сведения о бенефициарных владельцах (физическое лицо, которое в
конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более
25 процентов в капитале) Вкладчиком - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать
действия Вкладчика), за исключением Вкладчиков, являющихся органами государственной власти,
иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями,
находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными
корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации
либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале, а также
Вкладчиков-эмитентов ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают
информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная кредитной организацией, в которой у
Вкладчика открыт расчетный счет (документ предоставляется, если Вкладчик обслуживается в прочей
кредитной организации), либо оформленная и заверенная нотариально, либо оформленная и
заверенная Банком без взимания платы.
8. Согласие лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (руководителя,
главного бухгалтера и иных лиц), на обработку их персональных данных.
9. Опросный лист клиента по форме, утвержденной Банком (Приложение 5 к настоящим Правилам).
10. Опись документов (Приложение 7 к настоящим Правилам).
Примечание: все документы должны быть предоставлены в переводе на русский язык с
удостоверением подписи переводчика нотариусом.
19
Приложение 4
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада
Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества
(«Запсибкомбанк» ОАО)
Выписка из ЕГРЮЛ может быть предоставлена Банком Вкладчику в рамках оказания
соответствующей платной услуги, согласно Тарифам, утвержденным Банком.
Список документов,
необходимых для открытия депозитных счетов в рублях и иностранной валюте
индивидуальным предпринимателям, адвокатам, нотариусам
1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя (Вкладчики, зарегистрированные после 04.07.2013 г., либо утратившие
Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя, в том числе, представляют в Банк Лист записи Единого государственного реестра
индивидуальных предпринимателей).
2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
3. Документ, удостоверяющий личность физического лица.
4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная кредитной организацией, в которой у
Вкладчика открыт расчетный счет (документ предоставляется, если Вкладчик обслуживается в прочей
кредитной организации), либо оформленная и заверенная Банком без взимания платы.
5. Документ, подтверждающий государственную регистрацию внесения в Единый государственный
реестр индивидуальных предпринимателей изменений, касающихся сведений об индивидуальном
предпринимателе (для изменений, зарегистрированных в Едином государственном реестре
индивидуальных предпринимателей после 04.07.2013г., в Банк предоставляется Лист записи Единого
государственного реестра индивидуальных предпринимателей).
6. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (срок действия
выписки не должен превышать 30 (тридцать) календарных дней с даты, указанной в выписке на день ее
предъявления в Банк после представления Вкладчиком полного пакета документов на открытие вклада
(депозита) в Банке) – для индивидуальных предпринимателей (Вкладчиками, запись о регистрации
которых внесена в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей не позднее 30ти календарных дней на момент представления в Банк Вкладчиком полного пакета документов на
открытие депозита (вклада), выписка из ЕГРИП не предоставляется).
7. Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при
наличии). В случае получения лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию, после открытия счета, копию лицензии необходимо представить в банк в течение 2
(двух) дней со дня ее получения.
8. Кроме вышеперечисленных документов, нотариус представляет также документ, подтверждающий
наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов
Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
9. Кроме вышеперечисленных документов, адвокат представляет также документ, удостоверяющий
регистрацию адвоката в реестре адвокатов.
10. Документы, содержащие сведения о выгодоприобретателе и основаниях, свидетельствующих о том,
что Вкладчик действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок (в
частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного
управления).
11. Документы, содержащие сведения о бенефициарных владельцах (физическое лицо, которое в
конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать действия
Вкладчика, от имени которого проводятся операции).
12. Согласие лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на обработку их
персональных данных.
13. Опросный лист клиента по форме, утвержденной Банком (Приложение 5 к настоящим Правилам).
14. Опись документов (Приложение 8 к настоящим Правилам).
20
Приложение 5
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц,
индивидуальных предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада
Акционерного Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества
(«Запсибкомбанк» ОАО)
ОПРОСНЫЙ ЛИСТ КЛИЕНТА
(наименование Клиента – юридического лица/ИП, нотариуса, адвоката)
Добрый день!
Предлагаем Вам заполнить следующие графы:
1. В зависимости от того, подлежит или нет в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации деятельность Клиента – юридического лица/ИП, нотариуса, адвоката
лицензированию, отметьте нужное
Да, подлежит. На момент открытия банковского счета копия лицензии предоставлена в Банк.
Да, подлежит. Но на момент открытия банковского счета лицензия Клиентом не получена. В
случае получения лицензии после открытия банковского счета, копия лицензии в обязательном
порядке будет представлена в банк в течение 2 дней со дня ее выдачи.
Нет, не подлежит.
2. Укажите (для Клиента - юридического лица) величину оплаченного уставного (складочного)
капитала или величину уставного фонда, имущества (Клиенту – ИП, нотариусу, адвокату
проставить прочерк)
_________________________________________________________________________________
3. Укажите (для Клиента - юридического лица) адрес фактического места нахождения постоянно
действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от
имени юридического лица без доверенности (Клиенту – ИП, нотариусу, адвокату указать адрес
фактического места жительства (пребывания))
_________________________________________________________________________________
4. Укажите номера контактных телефонов и факсов
_________________________________________________________________________________
5. В зависимости от того, действует или нет Клиент – юридическое лицо/ИП, нотариус, адвокат
на основании агентского договора, договора поручения, комиссии или доверительного
управления, отметьте нужное
все сделки и операции осуществляются от имени Клиента – юридического лица/ИП, нотариуса,
адвоката (и за свой счет (для ИП, нотариуса, адвоката))
В случае проведения операции по агентскому договору, договору поручения, комиссии или
доверительного управления, сведения о Выгодоприобретателе и копия заключенного с ним договора
будут предоставлены в обязательном порядке в 5-дневный срок.
все сделки и операции проводятся от имени и за счет Выгодоприобретателя
Сведения о Выгодоприобретателе содержатся в прилагаемой анкете. Копия заключенного с
Выгодоприобретателем договора предоставлена в Банк.
Руководитель Клиента – юридического лица/ИП,
нотариус, адвокат:
___________ / __________ / _________________
(подпись)
(Ф.И.О.)
(должность)
Дата заполнения Опросного листа: «____»______________ _______ г.
М.П.
21
Приложение 6
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада Акционерного
Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества
(«Запсибкомбанк» ОАО)
ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ,
представленных Вкладчиком – юридическим лицом резидентом Российской Федерации для открытия
депозитного счета в рублях (иностранной валюте)
_________________________________________________________________________________________
(наименование организации)
В Банк предоставляются оригиналы всех нижеуказанных документов или их копии, которые могут быть
изготовлены и заверены Вкладчиком (Банком), либо нотариально. Копии документов, изготовленные и
заверенные Вкладчиком, должны содержать: должность уполномоченного представителя Вкладчика,
фамилию, имя, отчество (при наличии), подпись уполномоченного представителя Вкладчика, а также
печать Вкладчика. Копии документов, изготовленные и заверенные Банком, должны содержать: подпись
уполномоченного сотрудника соответствующего структурного подразделения Банка с указанием
фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка,
установленного для этих целей распорядительным актом Банка.
Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя,
адвоката, нотариуса) по форме, утвержденной Банком
Устав (типовое положение, типовой устав, нормативно-правовой акт о создании).
Учредительный договор/договор об учреждении общества/договор о создании акционерного
общества (если заключение договора предусмотрено законодательством Российской
Федерации).
Решение/протокол общего собрания учредителей (акционеров) о создании юридического
лица.
Изменения или дополнения к учредительным документам, в случае внесения изменений и
дополнений в Устав (типовое положение, типовой устав), учредительный договор.
Документы, подтверждающие государственную регистрацию изменений и дополнений,
вносимых в учредительные документы юридического лица или в иные сведения о
юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц (для
изменений и дополнений, зарегистрированных в Едином государственном реестре
юридических лиц после 04.07.2013г., в Банк предоставляется Лист записи Единого
государственного реестра юридических лиц).
Решение/протокол общего собрания учредителей (акционеров) о принятии устава в новой
редакции либо изменений и дополнений, связанных с внесением изменений в учредительные
документы юридического лица.
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица (Вкладчики,
зарегистрированные после 04.07.2013 г., либо утратившие Свидетельство о государственной
регистрации юридического лица, в том числе, представляют в Банк Лист записи Единого
государственного реестра юридических лиц).
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа
юридического лица, избранного (назначенного) в соответствии с процедурой, указанной в
учредительных документах юридического лица. Таким документом может быть протокол
собрания учредителей (выписка из него) об избрании (назначении) руководителя или решение
собственника либо документы, подтверждающие передачу управляющей организации
функций единоличного исполнительного органа.
Приказы о назначении на должность главного бухгалтера юридического лица.
Приказ о возложении обязанностей главного бухгалтера на руководителя юридического лица,
в случае его отсутствия (в случае отсутствия бухгалтера).
Документ, удостоверяющий личность руководителя/представителя, главного бухгалтера
юридического лица.
Доверенность на представителя Вкладчика.
22
Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при
наличии). В случае получения лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию, после открытия счета, лицензию необходимо представить в банк в течение 2
дней со дня ее получения.
Документы, устанавливающие наличие по местонахождению юридического лица, его
постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право
действовать от имени юридического лица без доверенности (договор аренды/субаренды,
свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество).
Документы, содержащие сведения о выгодоприобретателе и основаниях, свидетельствующих
о том, что Вкладчик действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и
иных сделок (в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии
и доверительного управления).
Документы, содержащие сведения о бенефициарных владельцах (физическое лицо, которое в
конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее
участие более 25 процентов в капитале) Вкладчиком - юридическим лицом либо имеет
возможность контролировать действия Вкладчика), за исключением Вкладчиков, являющихся
органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного
самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными
внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых
Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования
имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале, а также Вкладчиков-эмитентов ценных
бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в
соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная кредитной организацией, в
которой у Вкладчика открыт расчетный счет (документ предоставляется, если Вкладчик
обслуживается в прочей кредитной организации), либо оформленная и заверенная
нотариально, либо оформленная и заверенная Банком без взимания платы.
Согласие лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (руководителя,
главного бухгалтера и иных лиц), на обработку их персональных данных.
Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (срок действия выписки не
должен превышать 30 дней с даты, указанной в выписке на день ее предъявления в Банк).
(Вкладчиками, запись о регистрации которых внесена в Единый государственный реестр
юридических лиц не позднее 30-ти календарных дней на момент представления в Банк
Вкладчиком полного пакета документов на открытие вклада (депозита), выписка из ЕГРЮЛ
не предоставляется).
Решение о создании обособленного подразделения юридического лица, принятое
соответствующим органом юридического лица, в чью компетенцию входит принятие таких
решений.
Положение о филиале, представительстве.
Уведомление о постановке на учет в налоговом органе юридического лица по месту
нахождения обособленного подразделения.
Доверенность на руководителя обособленного подразделения, согласно которой руководитель
имеет право заключать, расторгать договоры банковского вклада, распоряжаться средствами
на счете.
Документы о назначении руководителя обособленного подразделения юридического лица.
Документ, удостоверяющий личность руководителя обособленного подразделения
юридического лица.
Согласие на обработку персональных данных руководителя обособленного подразделения
юридического лица
Опросный лист клиента по форме, утвержденной Банком (Приложение 5 к настоящим
Правилам).
«____» ______________ _________ г.
_________________________ /
__________________________________/
23
Подпись Вкладчика
Вкладчик уведомлен в том, что в случае отказа Вкладчику в заключении договора банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) срок хранения
документов, представленных Вкладчиком для открытия депозитного счета в рублях (иностранной
валюте), составляет 3 (три) месяца с момента принятия указанных документов Банком.
______________________________ / ______________________________/
Подпись Вкладчика
Подпись
сотрудника
Банка,
_____________________________/
принявшего
документы:
_________________
/
Подпись сотрудника Бухгалтерии Банка: __________________ /______________________________/
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
по открытию депозитного счета в рублях (иностранной валюте)
Срок полномочий:
________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
«____» ______________ _____________ г. Подпись уполномоченного лица Банка________________
/______________________/
24
Приложение 7
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада Акционерного
Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества
(«Запсибкомбанк» ОАО)
ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ,
представленных Вкладчиком – юридическим лицом нерезидентом для открытия депозитного счета в
рублях (иностранной валюте)
_________________________________________________________________________________________
(наименование организации)
В банк предоставляются оригиналы всех нижеуказанных документов или их копии, которые могут быть
изготовлены и заверены Вкладчиком (Банком), либо нотариально. Копии документов, изготовленные и
заверенные Вкладчиком, должны содержать: должность уполномоченного представителя Вкладчика,
фамилию, имя, отчество (при наличии), подпись уполномоченного представителя Вкладчика, а также
печать Вкладчика. Копии документов, изготовленные и заверенные Банком, должны содержать: подпись
уполномоченного сотрудника соответствующего структурного подразделения Банка с указанием
фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка,
установленного для этих целей распорядительным актом Банка.
Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) по форме, утвержденной Банком
Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица - нерезидента по
законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности
документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица – нерезидента.
Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством
Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное
отношение к правоспособности Вкладчика заключать договор банковского счета
соответствующего вида.
Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа
юридического лица.
Документы, содержащие сведения о бенефициарных владельцах (физическое лицо, которое в
конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие
более 25 процентов в капитале) Вкладчиком - юридическим лицом либо имеет возможность
контролировать действия Вкладчика), за исключением Вкладчиков, являющихся органами
государственной власти, иными государственными органами, органами местного
самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными
внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых
Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования
имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале, а также Вкладчиков-эмитентов ценных
бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в
соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная кредитной организацией, в
которой у Вкладчика открыт расчетный счет (документ предоставляется, если Вкладчик
обслуживается в прочей кредитной организации), либо оформленная и заверенная нотариально,
либо оформленная и заверенная Банком без взимания платы.
Согласие лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (руководителя,
главного бухгалтера и иных лиц), на обработку их персональных данных.
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (если имеется), либо документ,
выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской
Федерации в целях открытия банковского счета.
Документ, удостоверяющий личность руководителя юридического лица.
Опросный лист клиента по форме, утвержденной Банком (Приложение 5 к настоящим
Правилам).
25
«_____» ______________ _________ г.
__________________________________/
_________________________ /
Подпись Вкладчика
Вкладчик уведомлен в том, что в случае отказа Вкладчику в заключении договора банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) срок хранения
документов, представленных Вкладчиком для открытия депозитного счета в рублях (иностранной
валюте), составляет 3 (три) месяца с момента принятия указанных документов Банком.
______________________________ / ______________________________/
Подпись Вкладчика
Подпись
сотрудника
Банка,
____________________________/
принявшего
документы:
_________________/
Подпись сотрудника Бухгалтерии Банка: __________________ /______________________________/
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
по открытию депозитного счета в рублях (иностранной валюте)
Срок полномочий:
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
«____» ______________ _____________ г.
/______________________/
Подпись уполномоченного лица Банка: ________________
26
Приложение 8
к Правилам организации работы по привлечению средств юридических лиц, индивидуальных
предпринимателей, адвокатов, нотариусов по договорам банковского вклада Акционерного
Западно-Сибирского коммерческого банка открытого акционерного общества
(«Запсибкомбанк» ОАО)
ОПИСЬ ДОКУМЕНТОВ,
представленных Вкладчиком – индивидуальным предпринимателем, адвокатом, нотариусом для
открытия депозитного счета в рублях (иностранной валюте)
_________________________________________________________________________________________
(наименование организации)
В банк предоставляются оригиналы всех нижеуказанных документов или их копии, которые могут быть
изготовлены и заверены Вкладчиком (Банком), либо нотариально. Копии документов, изготовленные и
заверенные Вкладчиком, должны содержать: должность уполномоченного представителя Вкладчика,
фамилию, имя, отчество (при наличии), подпись уполномоченного представителя Вкладчика, а также
печать Вкладчика. Копии документов, изготовленные и заверенные Банком, должны содержать: подпись
уполномоченного сотрудника соответствующего структурного подразделения Банка с указанием
фамилии, имени, отчества (при наличии) и должности, а также оттиск печати или штампа Банка,
установленного для этих целей распорядительным актом Банка.
Договор банковского вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката,
нотариуса) по форме, утвержденной Банком
Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя (Вкладчики, зарегистрированные после 04.07.2013 г., либо утратившие
Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального
предпринимателя, в том числе, представляют в Банк Лист записи Единого государственного
реестра индивидуальных предпринимателей).
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Документ, удостоверяющий личность физического лица.
Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная кредитной организацией, в
которой у Вкладчика открыт расчетный счет (документ предоставляется, если Вкладчик
обслуживается в прочей кредитной организации), либо оформленная и заверенная Банком без
взимания платы.
Документ, подтверждающий государственную регистрацию внесения в Единый
государственный реестр индивидуальных предпринимателей изменений, касающихся сведений
об индивидуальном предпринимателе (для изменений, зарегистрированных в Едином
государственном реестре индивидуальных предпринимателей после 04.07.2013г., в Банк
предоставляется Лист записи Единого государственного реестра индивидуальных
предпринимателей).
Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (срок
действия выписки не должен превышать 30 дней с даты, указанной в выписке на день ее
предъявления в Банк) (Вкладчиками, запись о регистрации которых внесена в Единый
государственный реестр индивидуальных предпринимателей не позднее 30-ти календарных
дней на момент представления в Банк Вкладчиком полного пакета документов на открытие
депозита (вклада), выписка из ЕГРИП не предоставляется).
Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при
наличии). В случае получения лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей
лицензированию, после открытия счета, копию лицензии необходимо представить в банк в
течение 2 (двух) дней со дня ее получения.
Документы, содержащие сведения о выгодоприобретателе и основаниях, свидетельствующих о
том, что Вкладчик действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и
иных сделок (в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и
доверительного управления).
Документы, содержащие сведения о бенефициарных владельцах (физическое лицо, которое в
конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет возможность контролировать
действия Вкладчика, от имени которого проводятся операции).
27
Согласие лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на обработку их
персональных данных.
Опросный лист клиента по форме, утвержденной Банком (Приложение 5 к настоящим
Правилам).
Для нотариуса - документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на
должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с
законодательством Российской Федерации
Для адвоката - документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов
«_____» ______________ _________ г.
__________________________________/
_________________________ /
Подпись Вкладчика
Вкладчик уведомлен в том, что в случае отказа Вкладчику в заключении договора банковского
вклада юридического лица (индивидуального предпринимателя, адвоката, нотариуса) срок хранения
документов, представленных Вкладчиком для открытия депозитного счета в рублях (иностранной
валюте), составляет 3 (три) месяца с момента принятия указанных документов Банком.
______________________________ / ______________________________/
Подпись Вкладчика
Подпись
сотрудника
Банка,
_____________________________/
принявшего
документы:
_________________/
Подпись сотрудника Бухгалтерии Банка: __________________ /______________________________/
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
по открытию депозитного счета в рублях (иностранной валюте)
Срок полномочий:
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
28
«____» ______________ _____________ г. Подпись уполномоченного лица Банка: ________________
/______________________/
29
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
16
Размер файла
592 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа