close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

ПЕРЕЧЕНЬ документов по

код для вставкиСкачать
ПЕРЕЧЕНЬ
документов по предоставляемому обеспечению
При обеспечении в виде автомобиля:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Копия паспорта транспортного средства (ПТС) автомобиля, предлагаемого в залог (оригинал ПТС
предоставляется перед оформлением кредитного договора);
Копию свидетельства о регистрации транспортного средства;
Документы, подтверждающие право собственности на автомобиль (договор купли-продажи, документы
об оплате, товарно-транспортные накладные, грузовые таможенные декларации, справка-счет и т.п.);
Копия страхового полиса и копия квитанции об оплате страхового взноса (при наличии);
Талон ТО (по требованию Банка);
Отчет об оценке рыночной стоимости автомобиля независимого оценщика (по требованию Банка).
При обеспечении в виде самоходной машины и другого вида техники:
1. Копия паспорта самоходной машины на тракторы, прицепы и полуприцепы, самоходные дорожностроительные и иные машины (далее – самоходная техника);
2. Документы, подтверждающие право собственности на самоходную технику (договор купли-продажи,
документы об оплате, товарно-транспортные накладные, грузовые таможенные декларации, справка-счет и
т.п.);
3. Свидетельство о регистрации машины;
4. Выписка из книги регистрации тракторов, самоходных дорожно-строительных и иных машин, а также
прицепов к ним, регистрируемых органами Гостехнадзора об отсутствии/наличии обременения;
5. Копия страхового полиса и копия квитанции об оплате страхового взноса (при наличии);
6. Талон ТО (по требованию Банка);
7. Отчет об оценке рыночной стоимости самоходной техники независимого оценщика (по требованию
Банка).
При обеспечении в виде воздушного транспорта:
Свидетельство о регистрации права собственности на воздушное судно;
Акт проверки технического состояния и определения годности воздушного судна к полетам;
Сертификат (свидетельство) эксплуатанта;
Сертификат летной годности;
Выписка из формуляра о наработке самолета (вертолета);
Выписка из формуляра о наработке, типе, количестве (двигателей);
Бортовое удостоверение об экологическом освидетельствовании;
Документ о стоимости воздушного судна (баланс предприятия, экспертное заключение);
Выписка из бортового журнала об исправности воздушного судна и соблюдении правил
регламентного обслуживания;
10. Договор аренды стоянки или договор о праве собственности на место стоянки судна с аэропортом
приписки или местом базирования воздушного судна;
11. Выписка (справка) из государственного реестра гражданских воздушных судов, подтверждающая, что
самолет (вертолет) не находится в залоге.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
При обеспечении в виде речного (морского) транспорт:
1.
При залоге морских судов предоставляются:
1.1.Свидетельство о регистрации права собственности на судно;
1.2.Свидетельство о праве плавания под государственным флагом Российской Федерации;
1.3.Свидетельство о годности судна к плаванию;
1.4.Техническое описание судна (назначение, класс, год постройки, завод изготовитель, габариты,
водоизмещение (грузоподъемность, вместимость и т.д.));
При необходимости могут быть запрошены дополнительно:
1.5.Свидетельство о предотвращении загрязнения нефтью, сточными водами, мусором;
1.6.Мерительное свидетельство;
1.7.Санитарное свидетельство;
1.8.Машинный журнал или судовой журнал;
1.9. Санитарный журнал;
1.10. Список экипажа;
1.11. Анкета судового реестра и иные документы в соответствии с действующим законодательством
Российской Федерации.
2. При залоге судов, используемых при осуществлении судоходства на внутренних водных путях
Российской Федерации:
2.1.Свидетельство о регистрации права собственности на судно, документы, подтверждающие право
собственности на судно (договор купли-продажи и др.);
2.2.Свидетельство о праве плавания под государственным флагом Российской Федерации;
2.3.Свидетельство о годности судна к плаванию с указанием его класса или классификационным
свидетельством.
При обеспечении в виде квартиры:
1. Правоустанавливающие документы на жилое помещение:
свидетельство о государственной регистрации права собственности;
договор купли-продажи, мены, дарения, договор приватизации, договор о долевом участии в
строительстве, договор дарения, свидетельство о праве на наследство, вступившие в законную силу
судебные акты либо иной документ, предусмотренный действующим законодательством РФ*;
передаточный акт;
2. Копии паспортов всех собственников объекта недвижимости;
3. Кадастровый паспорт объекта недвижимости;
4. Технический паспорт объекта недвижимости;
5. Копия финансового лицевого счета и расширенная выписка из домовой (поквартирной) книги
(действительна в течение одного месяца со дня выдачи);
6. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об
отсутствии обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется при подаче заявления о
выдаче кредита, и перед оформлением кредитного договора и договора залога);
7. Справка о количестве лиц, зарегистрированных по месту жительства;
8. Справка об отсутствии задолженности по оплате коммунальных услуг;
9. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта
недвижимости (при необходимости);
10.Разрешение органа опеки и попечительства при передаче в залог жилого помещения, собственниками
(сособственниками) которого являются несовершеннолетние дети, а также граждане, недееспособные или
ограниченные судом в дееспособности;
11.Нотариально оформленное Заявление-обязательство от всех лиц, зарегистрированных в закладываемом
жилом помещении, сняться с регистрационного учета и освободить жилое помещение в случае обращения
на него взыскания по требованию Банка (при необходимости);
12.Заключение независимой оценочной компании о рыночной стоимости на недвижимость (при
необходимости).
*Представляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности
При обеспечении в виде дома/коттеджа:
1. Правоустанавливающие документы на жилое помещение:
свидетельство о государственной регистрации права собственности;
договор купли-продажи, мены, дарения, договор приватизации, договор о долевом участии в
строительстве, договор дарения, свидетельство о праве на наследство, вступившие в законную силу
судебные акты либо иной документ, предусмотренный действующим законодательством РФ*;
передаточный акт;
2. Копии паспортов всех собственников объекта недвижимости;
3. Кадастровый паспорт объекта недвижимости;
4. Технический паспорт объекта недвижимости;
5. Копия финансового лицевого счета и расширенная выписка из домовой книги (действительна в течение
одного месяца со дня выдачи);
6. Справка о количестве лиц, зарегистрированных по месту жительства;
7. Справка об отсутствии задолженности по оплате коммунальных услуг;
8. Правоустанавливающие документы на земельный участок:
свидетельство о государственной регистрации права;
акт о предоставлении земельного участка, изданный органом государственной власти или органом
местного самоуправления в порядке, установленном законодательством, действовавшим в месте издания
такого акта на момент издания;
акт (свидетельство) о праве на земельный участок, выданный уполномоченным органом
государственной власти в порядке, установленном законодательством, действовавшим в месте издания
такого акта на момент его издания;
выдаваемая органом местного самоуправления выписка из похозяйственной книги о наличии у
гражданина права на земельный участок (в случае, если этот земельный участок предоставлен для ведения
личного подсобного хозяйства). Форма выписки установлена Приказом Федеральной регистрационной
службы от 29 августа 2006 г. N 146;
договор купли-продажи, дарения, свидетельства о праве на наследство, решение суда, вступившее в
законную силу;
договор аренды, при отсутствии документов о праве собственности.
иные документы, устанавливающие или удостоверяющие право на земельный участок.
9. Кадастровая выписка земельного участка;
10. Справка об отсутствии задолженности по налогу на землю (при необходимости);
11. Согласие арендодателя земельного участка на передачу права аренды земельного участка в залог (если
такое согласие требуется в соответствии с Законом или условиями договора аренды земельного участка).
12. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об
отсутствии обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется при подаче заявления о
выдаче кредита, и перед оформлением кредитного договора и договора залога);
13. Выписка из Единого государственного реестра об отсутствии обременения на земельный участок
(предоставляется при подаче заявления о выдаче кредита, и перед оформлением кредитного договора и
договора залога);
14. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта
недвижимости, земельного участка (если участок находится в собственности) (при необходимости);
15. Разрешение органа опеки и попечительства (при необходимости) при передаче в залог жилого
помещения, собственниками (сособственниками) которого являются несовершеннолетние дети, а также
граждане, недееспособные или ограниченные судом в дееспособности;
16. Нотариально оформленное Заявление-обязательство от всех лиц, зарегистрированных в закладываемом
жилом помещении, сняться с регистрационного учета и освободить жилое помещение в случае обращения
на него взыскания по требованию Банка (при необходимости);
17. Заключение независимой оценочной компании о рыночной стоимости на земельный участок;
18. Заключение независимой оценочной компании о рыночной стоимости на объект недвижимости (при
необходимости).
*Представляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности
При обеспечении в виде нежилых помещений:
1. Правоустанавливающие документы на нежилое помещение:
свидетельство о государственной регистрации права собственности;
договор купли-продажи, мены, дарения, договор о долевом участии в строительстве, свидетельство о
праве на наследство, вступившие в законную силу судебные акты либо иной документ, предусмотренный
действующим законодательством РФ*;
передаточный акт;
2. Копии паспортов всех собственников объекта недвижимости;
3. Кадастровый паспорт объекта недвижимости;
4. Технический паспорт объекта недвижимости;
5. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об
отсутствии обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется при подаче заявления о
выдаче кредита, и перед оформлением кредитного договора и договора залога) на нежилое помещение;
6. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта
недвижимости (при необходимости);
7. Заключение независимой оценочной компании о рыночной стоимости на объект недвижимости (при
необходимости).
*Представляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности
**залог земельного участка либо право аренды земельного участка оформляются при наличии у залогодателя оформленных прав на
земельный участок (список документов по земле по аналогии с документами при обеспечении в виде дома/коттеджа).
При обеспечении в виде гаражей, гаражных мест (полностью закрытых боксов):
1.
Правоустанавливающие документы на предмет залога:
свидетельство о государственной регистрации права собственности;
договор купли-продажи, дарения, регистрационное удостоверение, договор о долевом участии в
строительстве, свидетельство о праве на наследство, вступившие в законную силу судебные акты либо иной
документ, предусмотренный действующим законодательством РФ*;
2. Кадастровый паспорт объекта недвижимости;
3. Правоустанавливающие документы на земельный участок (предоставляются в случае отдельно
стоящего капитального гаража):
свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок;
постановление о предоставлении земельного участка;
договор купли-продажи, договор аренды или иной документ, предусмотренный действующим
законодательством РФ*;
4. Кадастровая выписка земельного участка;
5. Согласие арендодателя земельного участка на передачу права аренды земельного участка в залог (если
такое согласие требуется в соответствии с Законом или условиями договора аренды земельного участка).
6. Справка об отсутствии задолженности по налогу на землю (при необходимости);
7. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об
отсутствии обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется при подаче заявления о
выдаче кредита, и перед оформлением кредитного договора и договора залога);
8. Выписка из Единого государственного реестра об отсутствии обременения на земельный участок
(предоставляется при подаче заявления о выдаче кредита, и перед оформлением кредитного договора и
договора залога);
9. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта
недвижимости (при необходимости);
10. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог земельного
участка (если участок находится в собственности) (при необходимости);
11. Заключение независимой оценочной компании о рыночной стоимости на земельный участок.
12. Заключение независимой оценочной компании о рыночной стоимости на объект недвижимости (при
необходимости).
*Представляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности
При обеспечении в виде залога объекта незавершенного строительства:
1. Свидетельство о государственной регистрации права собственности на объект, незавершенный
строительством;
2. Отчет независимой инжиниринговой оценочной компании об исследовании проектно-сметной
документации на строительство;
3. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (на дату
совершения сделки);
4. Документы на земельный участок под зданием (сооружением):
4.1.В зависимости о прав на земельные участки- договор аренды земельных участков или свидетельство о
государственной регистрации права собственности;
4.2. копии кадастрового плана/кадастрового паспорта земельных участков;
4.3. В случае аренды земельного участка, оригинал разрешения арендодателя (собственника) на залог прав
аренды земельных участков или уведомление арендодателя о залоге (в соответствии с условиями договора
аренды и законодательства Российской Федерации)
4.4.Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (на дату
совершения сделки).
При обеспечении в виде залога прав требования по договорам долевого участия в строительстве:
1.Проектно-сметная документация;
2.Разрешение на право производства строительно-монтажных работ;
3.Документы на земельный участок- свидетельство о праве собственности и документы основания/ или
договор аренды, зарегистрированный в установленном законодательством порядке, план границ земельного
участка;
4.Договор долевого участия, зарегистрированный в ЕГРП, подтверждение оплаты по договору долевого
участия;
5.Документы, подтверждающие выполненные объемы работ и финансирования (инжиниринговый отчет).
При обеспечении в виде предприятия:
1.
Информационный меморандум предприятия, составленный в свободной форме и
включающий следующую информацию:
1.1.Краткое описание предприятия, динамика его развития на сегодняшний день, перечень оказываемых
услуг, сводной таблицы ретроспективных и плановых производственных показателей по видам оказанных
услуг и продукции;
1.2.Информация о выплаченных дивидендах за последние 3 года;
1.3.Организационная структура предприятия;
1.4.Учетная политика за последние 3 года;
1.5. Бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках в полном объеме (включая приложения, формы
отчета об изменениях капитала, движения денежных средств);
1.6. Пояснительная записка с расшифровкой к отчету о прибылях и убытках за последние 3 года;
-накладные затраты, отнесенные на себестоимость;
-расшифровка операционных доходов и расходов;
-расшифровка внерелиазационных доходов и расходов;
-расшифровка отвлеченных средств;
-ведомость заемных средств с указанием суммы задолженности, порядка погашения, сроков;
-расшифровка кредиторской и дебиторской задолженности на последнюю отчетную дату с указанием срока
возникновения и сведений о просроченных обязательствах;
-загруженность производственных мощностей по видам продукции, резерв повышения объемов
производства, аналогичная информация об основных конкурентах (при наличии);
-план развития предприятия;
Справка по обобщенным финансовым показателям:
-объемы переработанного и предполагаемого к переработке сырья по сортам в тоннах (в зависимости от
вида бизнеса - в тоннах, ед., шт. и т.д.);
-объем реализованной продукции (в зависимости от вида бизнеса - в тоннах, ед., шт.и т.д.) в динамике 1
года;
-условный коэффициент выхода (т.е.такое количество конечного продукта производиться из единицы
сырья);
- объемы выручки и чистой прибыли с разбивкой по месяцам;
-себестоимость продукции с отражением на тонну сырья, не включая стоимость приобретения сырья в
динамике 1 года;
- средняя рыночная стоимость приобретения сырья в динамике 1 года;
-стоимость реализации продукции по сортам продукции помесячно, в динамике 1 года.
1.7. Справки о наличии хозяйственных споров с контрагентами (стороны, сущность, предмет, сумма иска);
1.8. Справка о наличии обязательств, обеспеченных залогом имущества, копии (выписок) залоговых книг;
Иные документы по запросу Банка.
При обеспечении в виде залога имущества (ТМЦ):
1. Опись имущества, предоставляемого в залог, с указанием наименования, единицы измерения,
количества, качества, цены за единицу, общей стоимости имущества;
2. Складская справка на дату представления в Банк кредитной заявки, подтверждающая наличие товара;
3. Оборотно-сальдовая ведомость по соответствующим счетам учета ТМЦ (товаров в обороте, запасов в
переработке) на балансе организации;
4. Инвентарные карточки по учету предаваемых в залог основных средств;
5. Акт приема-передачи (нового оборудования) и акты ввода оборудования в эксплуатацию;
6. Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога:
договор купли-продажи, поставки, подряда со спецификациями, сертификатами качества и др.;
товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, платежные документы, товарно-распорядительные
наряды, инвойсы, коносаменты, грузовые и таможенные декларации, свидетельства о праве собственности,
акты приема-передачи и др.;
7. Документы, подтверждающие местонахождения имущества (договор об ответственном хранении с
указанием материально-ответственных лиц, договор аренды на складские помещения) (при необходимости);
8. Документы по страхованию имущества (договор страхования, страховой полис, платежные документы,
подтверждающие уплату страховой премии) (при необходимости).
При обеспечении в виде залога ценных бумаг (акций):
1. Выписка из реестра акционеров (выписка со счета депо), подтверждающая собственника акций,
количество акций по каждому выпуску, которые числятся на этом счете на дату выдач выписки из реестра
акционеров или выписки со счета депо, а также факт их обременения, иная информации;
2. Государственная регистрация Федеральной службой по финансовым рынкам (территориальным
подразделением) решения о выпуске (дополнительном выпуске) эмиссионных ценных бумаг, а также
проспекта ценных бумаг (если регистрация выпуска сопровождалась регистрацией проспекта ценных
бумаг), с указанием объема зарегистрированного выпуска, количество и характеристика
зарегистрированных ценных бумаг, а также присвоенный выпуску индивидуальный государственный
регистрационный номер и дата регистрации;
3. Государственная регистрация Федеральной службой по финансовым рынкам (территориальном
подразделении) отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, с указанием
фактического объема зарегистрированного выпуска, количество и характеристика зарегистрированных
ценных бумаг, присвоенный индивидуальный государственный регистрационный номер, дата его
присвоения и дата регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг.
4. Уведомление о государственной регистрации выпуска ценных бумаг;
5. Устав эмитента акций;
6. Документы, подтверждающие оплату акций залогодателем;
7. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на заключение договора залога
ценных бумаг (при необходимости);
8. Иные документы по требованию Банка.
При обеспечении в виде залога прав требования по контракту (договору):
1. Контракт (договор) c дополнениями и со всеми приложениями, являющимися неотъемлемой частью
контракта (договора);
2. Счета-фактуры, накладные на отгрузку товара (товаросопроводительные документы) иные документы,
подтверждающие поставку товара;
3. Документы, подтверждающие исполнение условий контракта (договора) залогодателем;
4. Акт сверки взаимной дебиторской задолженности между сторонами контракта (договора) по
состоянию на отчетную дату, предшествующую дате подачи залоговых документов;
5. Ежемесячный акт сверки дебиторской задолженности по каждому контракту (договору), содержащий
информацию об объемах поставленной продукции (выполненных работах) и размере требования за
контрольный период;
6. По договорам строительства (реконструкции) предприятия, здания (жилого дома) или выполнение
монтажных, пусконаладочных и иных работ (договор строительного подряда):
форма N КС-2 "Акт о приемке выполненных работ";
форма N КС-3 "Справка о стоимости выполненных работ и затрат";
форма N КС-11 "Акт приемки законченного строительством объекта" либо форма N КС-14 "Акт
приемки законченного строительством объекта приемочной комиссией";
7. Иные документы по требованию Банка.
При обеспечении в виде залога будущего урожая сельскохозяйственных культур:
1. Расшифровка статьи бухгалтерского баланса № 01 «Основные средства» в части учета оборудования,
используемого для выполнения агротехнических мероприятий по возделыванию сельскохозяйственной
культуры и имеющихся в наличии складских помещений для хранения урожая (при наличии);
2. Расшифровка статьи бухгалтерского баланса № 10 «Материалы», № 41 «Товары» (при наличии);
3. Документы статистической отчетности, форма № П-1 (сх) «Сведения о производстве и отгрузке
сельскохозяйственной продукции» или справка о посевах с указанием месторасположения посевов;
4. Документы, подтверждающие право собственности на семенной материал (договоры купли-продажи,
накладные, счета-фактуры, складские документы) (при наличии);
5. Сертификат качества на семенной материал (при наличии);
6. Документы, подтверждающие право на земельные угодья (справка о регистрации территориального
органа Федерального агентства кадастра объектов недвижимости, свидетельство на право владения
земельными угодьями);
7. Землеустроительные карты (карта посевных площадей, экспликация посевов);
8. Справка Госстата согласно отчета по форме 2 фермер "Сведения о сборе урожая" за 5 лет;
9. Документы, подтверждающие право собственности (аренды) Залогодателя на складские помещения
(срок аренды должен превышать срок кредитования на шесть месяцев);
10. При сдаче Залогодателем сельскохозяйственной культуры на склад (элеватор) Залогодатель
предоставляет в Банк сертификат качества на выращенную культуру (сертификат должен подтверждать
результаты анализа по следующим характеристикам: род, ГОСТ, тип, подтип, цвет, влажность,
происхождение, класс, сорт, запах, натура, крупность, группа, содержание примесей);
11. При сдаче сельскохозяйственной культуры Залогодателем на склад (элеватор) Залогодатель
предоставляет в Банк копии приходных квитанций № 13.
При обеспечении в виде поручительства физического лица:
1. Анкета (по форме Банка, Приложение № 11);
2. Документы, указанные в Перечне документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении
кредита физическому лицу (за исключением анкеты).
При обеспечении, когда залогодателем является физическое лицо:
1. Анкета (по форме Банка, Приложение № 11);
2. Документы, указанные в Перечне документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении
кредита физическому лицу (за исключением анкеты).
При обеспечении в виде поручительства юридического лица, а также в случаях, когда залогодателем
является юридическое лицо:
1.
Анкета (по форме Банка, Приложение № 12);
2.
Документы, указанные в Перечне документов, необходимых для рассмотрения вопроса о
предоставлении кредита (за исключением анкеты, документов по кредитному проекту ТЭО, подробное
описание кредитного проекта и т.п.).
Исходя из конкретной ситуации, Банком могут быть затребованы иные документы, не предусмотренные данным перечнем.
В процессе рассмотрения документов и подготовки заключения о возможности предоставления кредита, данный перечень по
усмотрению Банка может быть уточнен (сокращен или расширен).
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
57
Размер файла
262 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа