close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

ПЕРЕЧЕНЬ документов по предоставляемому обеспечению (для

код для вставкиСкачать
ПЕРЕЧЕНЬ
документов по предоставляемому обеспечению
(для юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей)
При предоставлении обеспечения в виде залога транспортного средства в Банк
предоставляются следующие документы:
1.
2.
3.
4.
5.
Копия паспорта транспортного средства (ПТС) автомобиля, предлагаемого в залог (оригинал ПТС
предоставляется перед оформлением кредитного договора);
Копию свидетельства о регистрации транспортного средства;
Документы, подтверждающие право собственности на автомобиль:
• договор купли-продажи, документы об оплате, товарно-транспортные накладные, грузовые таможенные
декларации, справка-счет и т.п.;
• копия паспорта залогодателя (для залогодателя – физического лица);
• расшифровка статьи баланса, на которой учитывается стоимость транспортного средства (для залогодателя –
юридического лица);
Копия страхового полиса и копия квитанции об оплате страхового взноса (при наличии);
Талон ТО (по требованию Банка);
При предоставлении обеспечения в виде залога имущества (ТМЦ, товары в обороте,
запасы в переработке) в Банк предоставляются следующие документы:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Опись имущества, предоставляемого в залог, с указанием наименования, единицы измерения, количества,
качества, цены за единицу, общей стоимости имущества;
Складская справка на дату представления в Банк кредитной заявки, подтверждающая наличие товара;
Оборотно-сальдовая ведомость по соответствующим счетам учета ТМЦ (товаров в обороте, запасов в
переработке) на балансе организации;
Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога:
• договор купли-продажи, поставки, подряда со спецификациями, сертификатами качества и др.;
• товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, платежные документы, товарно-распорядительные
наряды, инвойсы, коносаменты, грузовые и таможенные декларации, свидетельства о праве собственности,
акты приема-передачи и др.;
Документы, подтверждающие местонахождения имущества (договор об ответственном хранении с указанием
материально-ответственных лиц, договор аренды на складские помещения) (при необходимости);
Документы по страхованию имущества (договор страхования, страховой полис, платежные документы,
подтверждающие уплату страховой премии) (при необходимости);
При предоставлении обеспечения в виде залога производственного оборудования
в Банк предоставляются следующие документы:
1.
2.
3.
4.
Перечень оборудования с указанием его наименования, инвентаризационных или серийных номеров,
количества, балансовой и остаточной стоимости, года выпуска, степени износа, рыночной стоимости;
Копии карточек учета основных средств или выписка по соответствующему счету учета ОС на балансе
организации, инвентаризационная опись основных средств;
Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога:
• договор купли-продажи, поставки, подряда со спецификациями, сертификатами качества и др.;
• товарно-транспортные накладные, счета-фактуры, платежные документы, подтверждающие оплату
оборудования, товарно-распорядительные наряды, инвойсы, коносаменты, грузовые и таможенные
декларации, свидетельства о праве собственности, акты приема-передачи, ввода в эксплуатацию и др.;
Документы по страхованию имущества (договор страхования, страховой полис, платежные документы,
подтверждающие уплату страховой премии) (при необходимости);
При предоставлении обеспечения в виде залога ценных бумаг (акций) в Банк
предоставляются следующие документы:
1. Документы, подтверждающие имущественное право, удостоверенное данной ценной бумагой (для акций –
выписка из реестра акционеров, выписка со счета ДЕПО);
2. Документы, подтверждающие регистрацию акций в федеральном органе исполнительной власти по рынку
ценных бумаг;
3. Отчет о выпуске акций;
4. Устав эмитента акций;
5. Документы, подтверждающие факт отсутствия залога на данные ценные бумаги;
6. Документы, подтверждающие оплату акций залогодателем;
В случае предоставления в залог прав требования по контракту (договору) в Банк
предоставляются следующие документы:
1. Контракт (договор) со всеми приложениями;
2. Документы, подтверждающие исполнение условий контракта (договора) залогодателем;
При предоставлении обеспечения в виде поручительства физического лица в Банк
предоставляются документы,
указанные в Перечне документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита
физическому лицу.
При предоставлении обеспечения в виде поручительства юридического лица в Банк
предоставляются следующие документы:
1. Учредительные и иные документы, подтверждающие правоспособность юридического лица на
совершение данной сделки);
2. Документы, характеризующие достаточное финансовое положение поручителя (бухгалтерская отчетность
по ф.1, ф.2, расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности и т.п.);
3. Информация о текущих обязательствах юридического лица, выданных им поручительствах, их суммах и
сроках платежа;
4. Согласие на безакцептное списание денежных средств с расчетных счетов поручителя в иных кредитных
организациях в случае несвоевременного погашения кредита или процентов по кредиту заемщиком;
При предоставлении обеспечения в виде банковской гарантии в Банк
предоставляются (в случае положительного решения о принятии в обеспечение):
1. Договор о предоставлении банковской гарантии;
2. Банковская гарантия;
При предоставлении обеспечения в виде жилого помещения в Банк
предоставляются следующие документы:
Анкета- на получение кредита (по форме Банка);
Анкета на предмет залога (по форме Банка);
Правоустанавливающие документы на жилое помещение:
• свидетельство о государственной регистрации права собственности;
• договор купли-продажи, мены, дарения, договор приватизации, договор о долевом участии в строительстве,
договор дарения, свидетельство о наследстве либо иной документ, предусмотренный действующим
законодательством РФ*;
• передаточный акт;
4. Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 1 месяца с момента выдачи);
5 Решение уполномоченного органа организации об одобрении крупной сделки и/или сделки с
заинтересованностью (при необходимости);
6. Бухгалтерская отчетность:
• форма №1, №2 на 2 последние отчетные даты с отметкой налогового органа (при необходимости –
расшифровки отдельных статей баланса);
• расшифровки структуры дебиторской и кредиторской задолженности на 2 последние отчетные даты в форме
справок с указанием основных дебиторов и кредиторов, сроков возникновения и погашения задолженностей;
* для Заемщиков – юридических лиц, применяющих специальные режимы налогообложения: сведения о
доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций, применяющих
упрощенную систему налогообложения, Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход;
7. Последнее аудиторское заключение (при наличии);
8. Справка о кредитной истории за последние 6 месяцев (по форме Банка);
1.
2.
3.
9. Дополнительная информация о финансовом положении организации:
• данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и
займах, о просроченных собственных векселях организации, об отсутствии задолженности перед персоналом
по заработной плате;
• справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных
финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в
стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;
• справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом, либо
выписки с расчетных счетов об остатках и оборотах денежных средств на счетах за последние 6 месяцев в
иных кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями;
• справки об отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным
счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями;
• справка из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и
внебюджетными фондами;
• сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика,
произошедших за период с последней отчетной даты до даты подачи заявки;
• меры, предпринимаемые для улучшения своего финансового положения (при необходимости);
10. Дополнительная информация о различных аспектах деятельности организации:
• сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг, конкурентное
положение в отрасли, краткосрочные и долгосрочные планы и перспективы развития;
• принадлежность к финансовым группам и холдингам, существенная зависимость от одного или нескольких
поставщиков или заказчиков;
• рекламные проспекты, статьи, публикации, сведения о деловых партнерах;
• вовлеченность в судебные разбирательства;
11. Копии паспортов всех собственников объекта недвижимости;
12. Техническая информация по объекту недвижимости (справка БТИ);
13. Выписка из технического паспорта БТИ (действительна в течение одного года со дня выдачи);
14. Поэтажный план и экспликация (действительна в течение одного года со дня выдачи);
15. Копия финансового лицевого счета и расширенная выписка из домовой книги (действительна в течение одного
месяца со дня выдачи);
16. Правоустанавливающие документы на земельный участок:
• свидетельство о государственной регистрации права;
• постановление о предоставлении земельного участка;
• договор купли-продажи, договор аренды или иной документ, предусмотренный действующим
законодательством РФ*;
17. Выписка из кадастровой книги о нормативной стоимости замли с приложением поземельного плана
(действительна в течение одного года со дня выдачи);
18. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об отсутствии
обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется перед оформлением кредитного
договора);
19. Справка о количестве лиц, зарегистрированных по месту жительства;
20. Справка об отсутствии задолженности по оплате коммунальных услуг;
21. Справка об отсутствии задолженности по налогу на землю (при необходимости);
22. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта
недвижимости (при необходимости);
23. Разрешение органа опеки и попечительства (при необходимости);
24. Нотариально оформленное Заявление-обязательство от всех лиц, зарегистрированных в закладываемом жилом
помещении, сняться с регистрационного учета и освободить жилое помещение в случае обращения на него
взыскания по требованию Банка (при необходимости).
*Предоставляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности
При предоставлении обеспечения в виде нежилых помещений в Банк
предоставляются следующие документы:
Анкета- на получение кредита (по форме Банка);
Анкета на предмет залога (по форме Банка);
Правоустанавливающие документы на жилое помещение:
свидетельство о государственной регистрации права собственности;
договор купли-продажи, мены, дарения, договор приватизации, договор о долевом участии в строительстве,
договор дарения, свидетельство о наследстве либо иной документ, предусмотренный действующим
законодательством РФ*;
c. передаточный акт;
4. Выписка из ЕГРЮЛ (не позднее 1 месяца с момента выдачи);
1.
2.
3.
a.
b.
5. Решение уполномоченного органа организации об одобрении крупной сделки и/или сделки с
заинтересованностью (при необходимости);
6. Бухгалтерская отчетность:
• форма №1, №2 на 2 последние отчетные даты с отметкой налогового органа (при необходимости –
расшифровки отдельных статей баланса);
• расшифровки структуры дебиторской и кредиторской задолженности на 2 последние отчетные даты в форме
справок с указанием основных дебиторов и кредиторов, сроков возникновения и погашения задолженностей;
для Заемщиков – юридических лиц, применяющих специальные режимы налогообложения: сведения о доходах и
расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов и расходов организаций, применяющих упрощенную
систему налогообложения, Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход;
7. Последнее аудиторское заключение (при наличии);
8. Справка о кредитной истории за последние 6 месяцев (по форме Банка);
9. Дополнительная информация о финансовом положении организации:
• данные о просроченной дебиторской и кредиторской задолженности, непогашенных в срок кредитах и займах,
о просроченных собственных векселях организации, об отсутствии задолженности перед персоналом по
заработной плате;
• справка о наличии в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных
финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в
стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;
• справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом, либо
выписки с расчетных счетов об остатках и оборотах денежных средств на счетах за последние 6 месяцев в иных
кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями;
• справки об отсутствии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам,
выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями;
• справка из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными
фондами;
• сведения о существенных событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность заемщика,
произошедших за период с последней отчетной даты до даты подачи заявки;
• меры, предпринимаемые для улучшения своего финансового положения (при необходимости);
10. Дополнительная информация о различных аспектах деятельности организации:
• сфера бизнеса, отраслевые особенности, специализация на видах продукции или услуг, конкурентное
положение в отрасли, краткосрочные и долгосрочные планы и перспективы развития;
• принадлежность к финансовым группам и холдингам, существенная зависимость от одного или нескольких
поставщиков или заказчиков;
• рекламные проспекты, статьи, публикации, сведения о деловых партнерах;
11. • вовлеченность в судебные разбирательства;Копии паспортов всех собственников объекта недвижимости;
12. Техническая информация по объекту недвижимости (справка БТИ);
13. Выписка из технического паспорта БТИ (действительна в течение одного года со дня выдачи);
14. Поэтажный план и экспликация (действительна в течение одного года со дня выдачи);
15. Правоустанавливающие документы на земельный участок:
• свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок;
• постановление о предоставлении земельного участка;
• договор купли-продажи, договор аренды или иной документ, предусмотренный действующим
законодательством РФ*;
16. Выписка из кадастровой книги о нормативной стоимости земли с приложением поземельного плана
(действительна в течение одного года со дня выдачи);
17. Справка об отсутствии задолженности по налогу на землю (при необходимости);
18. Решение уполномоченного органа юридического лица на передачу недвижимости в залог;
19. Юридическое дело залогодателя (нотариально заверенные копии Устава, Учредительного договора,
Свидетельства о регистрации, документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право выступать от
имени организации и подписывать договор залога и др.);
20. Письменное согласие собственника на передачу имущества в залог (в случае, если залогодатель не является
собственником имущества);
21. Согласие арендодателя земельного участка на передачу права аренды земельного участка в залог (если такое
согласие требуется в соответствии с Законом или условиями договора аренды земельного участка). В случае
срока договора аренды земли менее одного года, в залог принимается только объект недвижимости без залога
земельного участка.
22. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним об отсутствии
обременения на закладываемый объект недвижимости (предоставляется перед оформлением кредитного
договора);
23. Выписка из Единого государственного реестра об отсутствии обременения на земельный участок
(предоставляется перед оформлением кредитного договора);
24. Письменное нотариально удостоверенное согласие супруги (супруга) на передачу в залог объекта
недвижимости (при необходимости);
25. Заключение независимой экспертной компании о рыночной стоимости на недвижимость (при необходимости);
*Предоставляются все документы, указанные в Свидетельстве о государственной регистрации права собственности
Исходя из конкретной ситуации Банком могут быть затребованы иные документы, не предусмотренные
данным перечнем.
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
192
Размер файла
188 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа