close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Ответственный редактор

код для вставкиСкачать
УДК 330.341 .2(075)
Б Б К 65.011
К 89
Подготовлено при содействии Н Ф П К —
Национального фонда подготовки кадров в рамках
программы «Совершенствование преподавания
социально-экономических дисциплин в вузах»
ШФПК
Рецензенты
доктор экономических наук, профессор А.А. Аузан
доктор экономических наук, академик РАН В.М. Полтерович
Ответственный редактор
Н.М. Халатянц
К 89
Кузьминов Я. И. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансакционные издержки, контракты [Текст] : учебник для студентов вузов / Я. И. Кузьминов,
К. А. Бендукидзе, М. М. Юдкевич. - М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2006. - XL, 442, [2] с. Библиогр.: с. 410-426. - 5000 экз. - ISBN 5-7598-0303-4 (в пер.).
Раскрываются основные направления и результаты современной институциональной теории. Описываются теория институтов, теория социальных сетей и ее приложения к анализу институтов, теория трансакционных издержек, различные подходы к экономическому анализу контрактов. Многие концепции представлены как на описательном, так и на модельном уровне, что
делает материал доступным и интересным для широкого круга читателей.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов, а также для всех интересующихся институциональной теорией.
У Д К 330.341.2(075)
Б Б К 65.011
ISBN 5-7598-0303-4
© Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А.,
Юдкевич М.М., 2006
© Оформление. Издательский дом
ГУ ВШЭ, 2006
Оглавление
Предисловие
Введение. Как наука о рынках становится наукой об обществе
XI
XIX
Глава I
Основы институциональной экономики
1
1.1. Н е о к л а с с и ч е с к а я э к о н о м и ч е с к а я т е о р и я : о с н о в н ы е п р е д п о с ы л к и
Характеристики агентов
Характеристики среды
2
5
8
1.2. Т р а д и ц и о н н ы й и н с т и т у ц и о н а л и з м
Корни традиционного институционализма
Рождение традиционного институционализма
Торстейн Веблен
Уэсли Митчелл
Джон Коммонс
Традиционный институционализм как научное течение
Проблемы традиционного институционализма
11
11
13
13
15
15
17
19
1.3. К р и т и к а п р е д п о с ы л о к н е о к л а с с и ч е с к о й т е о р и и
Характеристики агентов: направления критики
Характеристики среды: направления критики
22
22
24
1.4. Н е о и н с т и т у ц и о н а л ь н а я т е о р и я : о с н о в н ы е п р е д п о с ы л к и
Характеристики агентов
Характеристики среды
28
29
31
1.5. И н с т и т у ц и о н а л ь н ы й а н а л и з с е г о д н я
Теория институтов
Теория трансакционных издержек
'
Теория контрактов
Теория прав собственности
Теория фирмы
Новая экономическая история
* :
Новая политическая экономия
33
33
34
34
34
35
35
36
III
I Оглавление
Дополнительное чтение
Классические работы
Специальная литература
Институционализм в России
37
37
37
39
Вопросы для самопроверки
41
Вопросы для размышления
42
..
.
.
j~
-
Глава 2
Экономическое поведение и институты
43
2.1. О г р а н и ч е н н а я р а ц и о н а л ь н о с т ь
Удовлетворенность против максимизации
Эффект формулировки вопроса (framing effect)
Поиск внутренних обоснований для выбора
Близорукость при принятии решений
44
44
45
48
49
2.2. Р у т и н ы и м е н т а л ь н ы е м о д е л и
Рутины
Общие ментальные модели
51
51
55
2.3. О б щ и е м е н т а л ь н ы е м о д е л и и к у л ь т у р а
59
2.4. Н о р м ы и п р а в и л а
От ценностей к нормам и правилам
Группы правил
Правила координации
67
67
69
69
79
80
82
83
85
86
86
89
Правила кооперации
Правила распределения
Правила типа «свой-чужой» (сетевые правила)
Природа правил
Соотношение правил
2.5. И н с т и т у т ы
Проблема принуждения к следованию правилам
Понятие института
Традиционные институционалисты и их предшественники:
классические взгляды на природу института
Современные институционалисты: взгляды на природу института
Функции институтов
Функции, характеризующие деятельность конкретных институтов
Функции, характеризующие деятельность институциональной среды
Формальные и неформальные институты
Преимущества и недостатки неформальных институтов
Преимущества формальных институтов
Альтернативные институты
91
94
99
99
101
102
102
103
104
2.6. И н с т и т у т ы н о в о й э к о н о м и к и
Специфика социальных и экономических отношений в Сети
Нормы Сети и проблемы принуждения к их исполнению
Примеры новой экономики: консалтинг
110
110
111
112
IV
I Оглавление
Дополнительное чтение
Классические работы
Специальная литература
Эмпирические исследования и российская тематика
116
116
116
120
Вопросы для самопроверки
123
Вопросы для размышления
126
/
Глава 3
Сети в институциональном анализе
129
3.1. И н с т р у м е н т а р и й т е о р и и с е т е й
Феномен сетей в экономической реальности
Институты и отношения
Институты и сети
История вопроса
Базовые понятия теории сетей
Теория графов
Неориентированные графы: основные понятия
Ориентированные графы: основные понятия
Матричное представление графов
130
130
130
133
135
136
139
139
144
146
3.2. П р и м е н е н и е и н с т р у м е н т а р и я т е о р и и г р а ф о в к с о ц и а л ь н ы м с е т я м
О структурных и локальных свойствах сетей
Неориентированные графы
Ориентированные графы
148
150
152
155
3.3. С е т и к а к я в л е н и е : э к о н о м и ч е с к и й а н а л и з
Сети и институты
Формальные институты и отображающие их сети
Формальные и реальные взаимодействия
Сети и информация
Сети и социальные связи
Затраты, связанные с сетевыми отношениями
Затраты на функционирование в сети
Затраты на включение в существующую сеть
Затраты на создание новой сети
159
159
159
162
168
170
171
171
175
177
Дополнительное чтение
Классические работы
Специальная литература
Эмпирические исследования и российская тематика
180
180
180
181
Вопросы для самопроверки
184
Вопросы для размышления
186
V
I Оглавление
Глава 4
Трансакционные издержки
187
4.1. Т р а н с а к ц и и
Понятие трансакции
Подход Коммонса
Подход Поланьи
Подход Уильямсона
Различные типы трансакций и выбор оптимальной формы управления
Разовая сделка с участием активов общего назначения
Повторяющаяся сделка с участием активов общего назначения
Разовая сделка с участием специфичных активов
Повторяющаяся сделка с участием специфичных активов
188
188
188
193
196
198
198
198
199
200
•.
4.2. Т р а н с а к ц и о н н ы е и з д е р ж к и : о п р е д е л е н и я и к л а с с и ф и к а ц и и
Сущность понятия трансакционных издержек
Подход Коуза к определению трансакционных издержек
Интегральный подход к определению трансакционных издержек
Прямые и альтернативные издержки
Различные классификации трансакционных издержек
Издержки координации и мотивации (классификация Милгрома — Робертса)
Издержки ex ante и ex post (классификация Норта — Эггертссона)
Карта трансакционных издержек
202
202
203
204
206
207
207
209
228
4.3. М е х а н и з м ы к о о р д и н а ц и и и у п р а в л е н и я
Положительные трансакционные издержки:
отказ от аллокативной нейтральности институтов
Трансакционные издержки и основные формы управления трансакциями
Рынок и фирма
Сети
239
239
241
241
245
4.4. П р о б л е м ы э м п и р и ч е с к о й о ц е н к и т р а н с а к ц и о н н ы х и з д е р ж е к
Эмпирическая оценка трансакционных издержек: источники проблем
250
250
Подходы к измерениям трансакционных издержек:
какие трансакционные издержки и как мы измеряем?
Финансовые рынки
Рыночный трансакционный сектор
Нерыночный трансакционный сектор
4.5. И з д е р ж к и в н о в о й э к о н о м и к е и э к о н о м и к е услуг
254
254
255
261
263
Тенденции экономики услуг
263
Новая экономика и новые трансакционные издержки
(развитие электронной коммерции на базе Интернета)
265
Дополнительное чтение
Классические работы
Специальная литература
Эмпирические исследования и российская тематика
277
277
277
278
Вопросы для самопроверки
281
Вопросы для размышления
283
VI
I Оглавление
Юшва 5
Теория контрактов
285
5.1. О с н о в н ы е п о н я т и я и о п р е д е л е н и я
От доверия к оформлению отношений
Базовые принципы контрактных отношений
Принцип свободы договора
Принцип согласования (координации) интересов
Основные понятия контрактного права
Элементы структуры контракта
Параметры контракта
Мир совершенного контракта: теория контрактов, которых не существует
Реальные контракты: источники несовершенства и последствия
Различные теории контрактов: возможные подходы
286
286
289
289
293
294
294
296
297
298
299
5.2. Т е о р и я агентства
Предпосылки теории агентства
Задача теории
Оппортунизм
Неблагоприятный отбор
Примеры проявления на различных рынках
Факторы возникновения неблагоприятного отбора
Моделирование неблагоприятного отбора
Механизмы борьбы с неблагоприятным отбором
Моральный риск
Примеры проявления на различных рынках
Факторы возникновения морального риска
Моделирование морального риска
Механизмы борьбы с моральным риском
300
300
302
303
303
303
306
306
310
325
325
328
329
331
5.3. Т е о р и я н е п о л н ы х к о н т р а к т о в
Предпосылки теории неполных контрактов
Специфичность активов как фокус теории неполных контрактов
Эмпирические исследования неполных контрактов
при наличии специфичных активов
339
339
340
348
5.4. Т е о р и я т р а н с а к ц и о н н ы х и з д е р ж е к в а н а л и з е к о н т р а к т н ы х о т н о ш е н и й
Предпосылки теории трансакционных издержек: влияние на специфику контрактов
Задача теории
Юридическая классификация контрактов
Классические контракты
Неоклассические контракты
Отношенческие, или реляционные, контракты
Атрибуты трансакции и выбор контракта
Механизмы принуждения и выбор формы контракта
Основные типы контрактов и формы их реализации
Контракт купли-продажи
Контракт найма
t
Контракт кредита
Сравнительные характеристики контрактных теорий
351
351
352
352
352
355
357
364
365
369
370
370
370
372
VII
I Оглавление
5.5. К о н т р а к т ы н о в о й э к о н о м и к и и э к о н о м и к и услуг
Специфика контрактных отношений
Посредническая деятельность риелторов
Интернет-аукционы: оппортунизм и борьба с ним
Электронные государственные закупки
Российский опыт электронных госзакупок
374
374
378
385
387
390
Дополнительное чтение
Классические работы
Теоретические работы
Специальная литература
Эмпирические исследования и российская тематика
394
394
394
395
396
Вопросы для самопроверки
399
Вопросы для размышления
401
С п и с к и л и т е р а т у р ы д л я студентов р а з н ы х с п е ц и а л и з а ц и й
402
Библиография
410
И м е н н о й указатель
427
Предметный указатель
431
VIII
Список
ерезок
УСЛОВИЯ
формирования основного течения, мейнстрима, в науке
3
Традиционный институционализм сегодня
21
Переход к рынку: роль неявного знания
54
Модель: формирование общего правила поведения в группе
57
Культура и ментальные программы (подход Гирта Хофстеда)
60
Модель: государственная политика, ценности и структура бизнеса в Китае
64
К истории правил дорожного движения
71
Модель: эволюция правил движения — 1
72
Модель: эволюция правил движения — 2
74
Игра «Дилемма заключенных»
78
Модель: война на истощение (war of attrition), или война нервов
81
Классификация правил (подход Элинор Остром)
95
Модель: формирование интервала времени «неделя»
97
Анализ направленных торговых отношений между странами
157
Особенности сетей, образованных формальными институтами
161
Рынок и сеть
165
Концепция Поланьи
194
Специфичные активы: сущность понятия и основные типы специфичности
197
Факторы, определяющие уровень и структуру трансакционных издержек
205
Модель: стратегия поиска
215
Издержки затягивания переговоров
218
Модель: влияние размеров издержек мониторинга на поведение в рамках контракта
220
Принуждение к исполнению контрактов: исследование Всемирного банка
226
Структура издержек измерения как основа классификации потребительских товаров
233
Модель: уплата налогов и феномен безбилетника
238
IX
Оглавление
Модель: выбор формы управления трансакцией
243
Проблемы измерительной методологии
252
Аукционы в Интернете
267
Риски при использовании несертифицированных средств подписи
276
Юристы о понятии «договор»
288
Ограничение действия принципа свободы договора: публичный
договор и договор присоединения
Модель: возникновение неблагоприятного отбора на рынке
подержанных автомобилей
290
.308
Модель: фильтрация с помощью набора контрактов
315
Модель: рационирование на рынке кредита
319
Моральный риск в индустрии страхования
327
Модель: стимулирующий трудовой контракт
333
Возникновение вымогательства (модель Гроссмана — Харта)
344
Предисловие
Каковы
цели
учебника?
Основная цель нашего учебника — систематизированное знакомство студентов и заинтересованных читателей с инструментарием, возможностями и главными достижениями современной институциональной теории. Кроме того, мы преследуем и «мотивационную» цель:
привлечь к нерешенным задачам, к обсуждению открытых вопросов как состоявшихся, так и
только начинающих исследователей.
Среди доступной на сегодняшний день учебной литературы по институциональной теории наиболее известны работа Трауинна Эггертссона 1 , которая представляет собой скорее
монографию с обзором современного состояния теории, нежели учебное пособие; пособие
А.Н. Олейника 2 — взгляд на институциональную теорию с позиций французской школы соглашений; а также учебник Пола Милгрома и Джона Робертса «Экономика, организация и
менеджмент» 3 , который интересен прежде всего будущим менеджерам, поскольку его авторы демонстрируют важность проблемы контрактов, прав собственности и стимулов в работе
экономистов и менеджеров. Недавно увидел свет русский перевод знаменитой монографии
Фуруботна и Рихтера «Экономическая теория институтов» 4 , предназначенной для глубокого
освоения материала институциональной теории.
Нельзя говорить о существовании общепринятого подхода, общепринятой логики, на
основе которой строятся все учебники. Каждый автор делает это по-своему, в соответствии со
своими целями и задачами. В нашем учебнике мы придерживались выбранной нами линии
изложения и одновременно стремились описать основные альтернативные теории и подходы
к рассматриваемым концепциям.
1
Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.
О л е й н и к А . Н . Институциональная экономика: Учебное пособие. М.: ИНФРА-М, 2000.
3
Милгром П., Роберте Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. СПб.: Экономическая
школа, 1999.
4
Рихтер Р., Фуруботн Е. Институты и экономическая теория. СПб.: Изд-во СПбГУ, 2005.
2
XI
Предисловие
Ьтрукшура
изложения
материала
Излагая материал, мы опирались на обширный опыт преподавания институциональной экономики в ведущих университетах мира. При этом, когда мы обращались к российским реалиям, мы учитывали переходный характер многих процессов, идущих сейчас в стране.
Учебник содержит десять глав.
Глава «Истоки институционального анализа» знакомит читателей с историей становления
и развития институциональной теории в контексте существующих теорий и направлений, демонстрируя ее сравнительные преимущества и недостатки. Подробно анализируются неоклассическая и институциональная парадигмы. Вводятся основные понятия институциональной
теории и рассматриваются проблемы инструментария для их решения. Значительное внимание уделяется анализу поведенческих предпосылок институциональной теории. Глава является вводной для учебника в целом.
Глава «Экономическое поведение и институты» описывает основные подходы к определению и анализу институтов. Разбираются преимущества и недостатки этих подходов, вводятся
понятия теории институтов, которые будут активно применяться в дальнейшем. Анализируются разграничения между такими центральными понятиями, как рутины, нормы, правила,
институты. Обсуждается роль культурных факторов в поведении индивидов. Показано, каким
образом эти факторы могут быть включены в анализ. Подробно рассматривается концепция
ограниченной рациональности. Таким образом, закладывается фундамент для изучения теории трансакционных издержек.
Глава «Сети в институциональном анализе» дает представление об основных концепциях и
инструментарии теории сетей. Эта теория позволяет анализировать конкретные формы взаимоотношений в рамках институтов. С помощью сетей изучаются вопросы поведения на стыке социальных и экономических феноменов. Глава носит во многом инструментальный характер, а проблемам сетевого характера взаимодействий уделяется внимание во всех последующих главах.
Глава «Грансакционные издержки» посвящена концепции трансакции, различным классификациям трансакционных издержек, а также возможностям количественной оценки
трансакционных издержек и связанным с этим проблемам. Материал главы необходим для
восприятия глав «Теория контрактов» и «Теория прав собственности».
Глава «Теория контрактов» описывает основные проблемы функционирования реальных
рынков в условиях асимметрии информации и иных проблем, исследуемых в рамках институциональной теории, а также контрактные возможности их решения. Анализируются проблемы
неблагоприятного отбора, вымогательства и морального риска, различные типы контрактных
отношений. Важное место занимают проблемы, которые возникают из-за неполноты реальных контрактов и ограниченных возможностей судебной системы по реализации функций
принуждения к исполнению контрактов. Тесная связь данной главы с главами «Теория трансакционных издержек» и «Теория прав собственности» обусловлена подходом к контрактам как
к правовому оформлению реализуемых трансакций. Даются подробные юридические комментарии к основным экономическим понятиям.
XII
Предисловие
Глава «Теория прав собственности» анализирует основные типы собственности, их сравнительные преимущества и недостатки. Возникновению и эволюции различных систем собственности уделено особое внимание. Изучаются различные подходы: наивная теория прав
собственности, теория групп интересов и др. Значительное место отводится интеллектуальным правам собственности, а также сравнительной эффективности механизмов ее защиты.
Глава «Экономика культуры» возвращает читателя к анализу элементов экономической
культуры, начатому в главе «Экономическое поведение и институты», на более детальном
уровне исследуя принципы ее формирования и влияние на поведение людей, принимающих
экономические решения.
Глава «Теория организаций» опирается на материал и инструментарий предыдущих глав.
Она состоит из двух основных разделов. Один посвящен различным подходам к природе и
границам фирмы — от неоклассического подхода до теории прав собственности, другой — различным формам организации производственной деятельности с помощью инструментария теории прав собственности и теории трансакционных издержек. Кроме того, внимание читателя
фокусируется на анализе инновационного поведения организаций.
Глава «Теория государства» тоже отчасти основана на материале предыдущих глав, поскольку излагает контрактные и иные подходы к анализу природы государства. Специально исследуются проблемы принуждения и функционирования государства в переходных экономиках.
Глава «Институты и институциональные изменения» содержательно замыкает учебник,
ибо, с одной стороны, базируется на материале всех предыдущих глав, а с другой — тесно связана с материалом главы «Экономическое поведение и институты» и позволяет его критически
переосмыслить. В данной главе излагаются основные теории институциональных изменений
и указываются возможности применения институционального анализа к изучению переходных экономик.
j
Заключительный раздел каждой главы содержит примеры применения изложенного в
главе материала к новой экономике — экономике информации, экономике услуг и пр. Наряду
с институтами новой экономики анализируются характерная для нее структура трансакционных издержек, специфика контрактов в разных ее секторах, а также проблемы защиты прав на
интеллектуальную собственность.
Учебник издается в двух томах.
,
Как
построена
каждая
глава
Все главы учебника содержат одни и те же основные элементы, выстроенные по единой схеме
(см. с. XIV—XV).
В начале каждой главы формулируются основные вопросы и перечисляются концепции,
которые будут рассмотрены.
Далее вводятся базовые понятия, излагаются и обсуждаются основные концепции, анализируются примеры. Учебник адресован в первую очередь российскому читателю, поэтому в
XIII
Предисловие
ЭКОНОМИЧЕСКОЕ
ПОВЕДЕНИЕ
И ИНСТИТУТЫ
Описание тематики
главы и перечень
рассматриваемых
вопросов
3.3
Сет
как пленив:
экпнвмичсскии
анализ
Сеи
и ННСПИ
Иллюстративные
цитаты
и примеры
Дополнительный
материал для
углубленного
изучения
XIV
Предисловие
шве
•ы ряапи
Перечень основных
понятий и концепций,
обсуждаемых в главе
Дополнительное
чтение:
• классические
работы;
• специальная
литература по
отдельным темам;
• эмпирические
исследования
(в том числе
посвященные
реалиям
российской
экономики)
Двполнмельное
Ч ЯШИНЕ
Intromit
Стони
Вопросы
gnu
размышления
Вопросы к главе:
• вопросы для
самопроверки;
• вопросы для
размышления
XV
Предисловие
нем много отсылок к нашим реалиям. Однако только ими мы не ограничивались. Теоретические положения проиллюстрированы множеством примеров из экономики стран Восточной и
Западной Европы, США, развивающихся стран.
Текст снабжен эпиграфами и цитатами из классических и современных работ, а также
вставками с описанием ситуаций из реальной бизнес-практики.
Наряду с базовым материалом в учебнике дается и более сложный материал. Он представлен, главным образом, моделями (см. врезки). Большая часть этих моделей дополняет
основной текст, описывает на формальном уровне те положения, которые в основном тексте
описываются на уровне качественном. Некоторые из упомянутых в учебнике вопросов специально оставлены открытыми. Указываются перспективные направления исследований и выходы на практические приложения и рекомендации по экономической политике.
Каждая глава снабжена обширной библиографией, включающей
• классические работы, знакомство с которыми необходимо для овладения предметом
(как правило, эти работы обсуждаются в тексте главы);
• специальную литературу по отдельным темам, которая позволяет заинтересованным в
них читателям глубже понять предмет (сюда входят работы, на более детальном и содержательном уровне описывающие модели, которые рассматриваются в главе);
• эмпирические исследования, в которых даны примеры применения теоретических конструкций и инструментария к количественному анализу реальных проблем (здесь особое внимание отводится работам, посвященным реалиям российской экономики).
Чтобы упростить поиск нужной информации, каждый том снабжен предметным и именным указателями, а также списком моделей.
К т о и как
может
использовать
этот учебник
учебник предназначен для студентов, изучающих институциональную экономику как на
базовом, так и на продвинутом уровне. Для освоения материала читатели должны быть знакомы с основами теории игр, а также с курсом микроэкономики промежуточного уровня.
Учебник может являться базовым для студентов бакалавриата, специализация которых —
экономические и социальные науки. В этом случае работа с учебником должна быть дополнена чтением работ классиков институционального анализа Дугласа Норта, Рональда Коуза,
Оливера Уильямсона, а также работ, демонстрирующих возможности применения институциональной теории к анализу реальных проблем российской экономики. В конце книги даны
списки литературы для чтения, сформированные на базе таких работ и учитывающие специфику подготовки бакалавров различных специализаций: экономической, социологической,
юридической и менеджериальной.
ЭТОТ
Студенты магистратуры, для которых важна исследовательская компонента, уже не могут
опираться только на этот учебник. Работу с ним важно расширить за счет изучения статей — не
только классических, но и современных, где описываются достижения институциональной теоXVI
Предисловие
рии, открываются горизонты новых исследований. Для магистров полезен анализ явлений и
на неформальном, и на формальном уровнях. Поэтому им мы рекомендуем изучение моделей,
представленных во врезках.
Кроме того, мы надеемся, что развернутая библиография по основным темам и обзоры
наиболее значимых альтернативных подходов сделают книгу полезной не только для студентов
и преподавателей, но и для широкого круга исследователей.
дарносши
Основу данного учебника составил курс лекций, который читался авторами на протяжении
десяти лет (1995—2004 гг.) студентам-экономистам бакалавриата Государственного университета — Высшей школы экономики. Мы благодарны им за критические замечания и пожелания. Дискуссии на семинарах, вопросы во время лекций позволили нам существенно дополнить тематику учебника сюжетами, вызывавшими у студентов наибольший интерес.
Изданный четыре года назад в качестве учебного пособия курс этих лекций 5 позволил собрать большое число замечаний, предложений и пожеланий со стороны коллег по Кафедре институциональной экономики и экономической истории ГУ ВШЭ, использовавших его в своих
курсах на различных факультетах Высшей школы экономики. Мы благодарны М.И. Одинцовой,
Е.А. Подколзиной, С.В. Малахову, А.Б. Рунову за комментарии, которые нашли свое отражение как в новых, так и в переработанных главах.
Кроме того, курс наших лекций был выложен в открытом доступе в сети Интернет и размещен на ряде сайтов. Мы получили множество отзывов о нем от студентов и преподавателей
университетов и учли их в нынешнем издании.
Отдельно хотелось бы отметить студентов в филиалах ВШЭ и их преподавателей — в особенности, М.В. Шеину (г. Пермь) и Н.К. Смирнову (г. Санкт-Петербург), — а также слушателей курсов переподготовки и повышения квалификации, посещавших наши лекции. Высказанные ими замечания и комментарии позволили сделать изложение учебника доступным
для широкого круга читателей с различным уровнем подготовки. Их отзывы об использования
нашего курса лекций в своей практике были для нас очень ценны.
В учебнике также использованы результаты различных исследовательских проектов, в
которых мы участвовали вместе с коллегами из ГУ ВШЭ, МГУ, РЭШ, Российско-Европейского центра экономической политики, Центра экономических и финансовых исследований и
разработок, Бюро экономического анализа, Института экономики переходного периода, Института экономики РАН А.А. Аузаном, О.И. Ананьиным, С.Б. Авдашевой, B.C. Автономовым,
В.В. Радаевым, P.M. Энтовым, P.M. Нуреевым, А.Е. Шаститко, Л.И. Якобсоном, А.А. Яковлевым. Всем им мы бы хотели высказать глубокую признательность.
Мы благодарны В.М. Полтеровичу, взявшему на себя труд внимательно ознакомиться с
рукописью и обсудить с нами дискуссионные моменты нашего подхода.
В работе над учебником мы использовали практический опыт работы по анализу, проектированию и реформированию институтов российской экономики и — в последний год — эко5
Кузьминов Я.И., Юдкевич М.М. Институциональная экономика. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
XVII
Предисловие
номики Грузии. Мы хотели бы здесь отметить вклад Е.Г. Ясина, Г.О. Грефа, М.Э. Дмитриева,
Д.Н. Козака, Э.С. Набиуллиной, А.Н. Шохина. Плодотворное общение с ними позволило нам
не только принять участие в процессах реформирования России в 1999—2005 гг., но и глубже
понять реальные механизмы действия и изменения институтов.
Мы получили значительную поддержку со стороны наших зарубежных коллег, среди
которых нужно особо отметить Клода Менара и Стефана Соссьера (Университет «Париж-1»,
Франция), Оливье Фавро (Университет «Париж-10», Франция), Джона Лейна (Лондонская
школа экономики, Великобритания), Майкла Шварца (Гарвардский университет, США),
Мартена Янссена (Университет «Эразмус», Голландия).
Поддержка Национального фонда подготовки кадров, который частично финансировал
нашу работу, дала нам возможность работать в библиотеках ведущих мировых университетов,
посещать научные семинары и общаться с зарубежными коллегами. Критические комментарии анонимных экспертов позволили значительно повысить качество рукописи по сравнению
с первоначальным вариантом, а организационная поддержка Отдела перспективных проектов
ГУ ВШЭ в лице Н.Ю. Савельевой и Е.А. Артюховой обеспечила эффективное взаимодействие
с экспертами Фонда.
Кроме того, мы хотим отметить Институт Рональда Коуза и, специально, Александру и Ли
Бенамов, сделавших возможным наше участие в конференциях Международного общества исследователей в области новой институциональной экономики (ISNIE) в течение нескольких лет.
Консультации историка С.Г. Смирнова позволили дополнить изложение яркими историческими примерами. Переводы цитат и эпиграфов, иллюстрирующих текст, были выполнены
Натальей Эрнестовной Макаровой, чья работа помогла нам донести до читателей юмор и красоту родного языка цитируемых исследователей.
Мы благодарим команду наших ассистентов, активно помогавших нам: Аню Бланк, Асю
Валееву, Марину Додлову.
Мы также хотим выразить глубокую признательность Наталии Микаелевне Халатянц за
всестороннюю помощь в редактировании рукописи на всех этапах ее создания.
.
.
. „
.
Авторы
Сентябрь 2005 года
Как наука
о рынках
становится
наукой
об обществе
Коротко
об идее
этой книги
и ее авторах
Различное
мировоззрение авторов:
как оно формировалось
Профессиональная деятельность авторов книги связана с экономикой. У каждого из нас поразному: через бизнес, управление людьми, участие в разработке и реализации экономических
реформ, академические исследования. Но все мы общаемся со студентами, стараясь передать им
свои знания и свой интерес к экономическому анализу окружающей нас действительности.
Наши представления сформировались под влиянием полученного в юности образования, и они, наряду с нашим теоретическим и практическим опытом, повлияли на содержание
книги. Поэтому расскажем коротко о нас.
Ярослав Кузьминов — экономист, начинавший с изучения культуры общинных сообществ и теории отчуждения труда, в течение 10 лет преподавал экономическую историю
и историю экономического анализа в МГУ. С 1992 г. руководит ГУ ВШЭ, одним из ведущих
российских университетов, и участвует в разработке экономических реформ. Экономисты не
всегда учитывают влияние истории общества и его культуры на характер и результаты функционирования экономической системы. Но экономисты-историки относятся к учету исторических
и культурных факторов очень бережно. Мы обращаемся к анализу культурных факторов при
рассмотрении большинства экономических явлений.
•
XIX
Введение
Каха Бендукидзе получил фундаментальное биологическое образование, но уже давно
занялся бизнесом. Был владельцем одной из крупнейших российских машиностроительных
компаний, а теперь отвечает за реформы в правительстве Грузии. Казалось бы, биология клетки и идеология экономических реформ — совершенно разные сферы интеллектуальной деятельности. Но биологическое образование воспитывает в человеке внимательное отношение
ко всем факторам, пусть даже на первый взгляд очень частным. И в тексте книги мы неоднократно возвращаемся к тому, что частные стимулы, представляющие с точки зрения всей системы лишь случайные факторы, оказывают сильнейшее влияние на группу, фирму или все
общество. Наконец, в этой книге нашли свое отражение печальные знания о работе нашей
экономической системы сегодня.
Мария Юдкевич по первому образованию математик, для нее наиболее интересен формальный анализ стратегических взаимодействий. Экономика в России в 1990-х гг. изучалась
в основном по зарубежным учебникам, академическим статьям, на лекциях зарубежных профессоров, и это давало представление не о том, как функционирует наша экономика, а о том,
как она должна функционировать. В нашей книге сделана попытка применить полученные
знания для анализа российских экономических реалий.
Практическая работа по созданию новых организаций (и ГУ ВШЭ, и бизнес К. Бендукидзе были созданы «с нуля») и по продвижению реформ в таких крупнейших секторах российского общества, как налоговая система, система финансового учета, образование, новая
экономика, система исполнительной власти, с самого начала поместила академические исследования в более широкий контекст. Реальное существование институтов легче всего увидеть и
оценить, присутствуя при их изменении. С другой стороны, позиция актора (архитектора), а не
только агента этих изменений дает возможность понять их внутреннюю логику. Мы претендуем на возможность выделения таких инструментов экономического анализа, которые сделают
институциональную теорию операциональной на микроуровне — от предприятий и рынков до
экономических и социальных реформ.
В общении авторы шли навстречу друг другу: теоретики узнавали о работе экономики в
действительности, а практики — о том, как это должно было быть в теории. В процессе подготовки книги мы постоянно открывали для себя и друг для друга что-то новое.
Как родилась
идея этой книги
Концепция книги за несколько лет работы над ней претерпела значительные изменения.
Первоначально книга задумывалась как конспект лекций, и ее основу составил материал курса «Институциональная экономика», который изучали студенты ГУ ВШЭ с середины
1990-х гг. В рамках курса делалась попытка расширить горизонты преподавания и показать
студентам, что находится за непосредственными границами ремесла, за рамками курсов микро- и макроэкономики, на которых строилось обучение. На этом этапе текст представлял собой изложение основных концепций и понятий институционального анализа. .
На следующем этапе изложение было проиллюстрировано формальными моделями. Мы
перешли к операционализации и считаемости моделей с привлечением формального математического аппарата. Это дало возможность студентам использовать полученные знания инструXX
Введение
ментальным образом. Курс «Институциональная экономика» Я. Кузьминова и М. Юдкевич,
опубликованный в 2000 г. и тогда же размещенный в Интернете, соответствует этому этапу.
Наконец, на последнем этапе стало ясно, что необходимо устранить разрыв между теорией и практикой, показать, как применяется излагаемый материал в реальности и чем результаты экономической деятельности отличаются от «книжных» предсказаний. Для этого мы
проанализировали описываемые конструкции на примерах реальных экономических процессов и выявили связь с институциональным проектированием: с освоением и использованием
институтов, дизайном и проведением реформ.
Общество
как сложная
система
Для описания общества в разные времена применялись разные подходы, и все они рождали
свои метафоры. В рамках одних подходов общество рассматривалось как организм, который
может быть молодым и сильным, а может быть старым и дряхлым, здоровым или страдающим
от болезней. Действия любого индивида оказывали влияние на всю систему, сбой в функционировании одного органа влиял на весь организм в целом. В рамках других подходов люди, напротив, рассматривались как независимые молекулы идеального газа: изучаемые экономикой
рыночные отношения представляли собой при этом анонимные атомарные взаимодействия.
Делая попытки объяснить устройство экономического мира с позиций физики, ученые проводили соответствующие аналогии, описывая «трение», «турбулентность» и другие явления физической природы в экономической системе.
Но какую бы идеальную метафору или схему мы ни выбрали, она не сможет полностью описать реальные процессы, реальные отношения несовершенных людей. Ограниченность наших
возможностей надо понимать и принимать во внимание. Экономическая наука должна строиться
с учетом несовершенства создателей и обитателей экономической реальности — людей.
А к чему приводит несовершенство? Кроме всего прочего, оно обуславливает важность
роли структур, регулирующих человеческие отношения. Если люди совершенны, то такие
структуры не нужны, и их просто нет. Приведем аналогию с идеальным газом. Если мы будем сжимать идеальный газ, уменьшая объем, то ничего, помимо роста плотности газа, происходить не будет. А в случае реального газа на определенном этапе сжатия возникнет фазовый
переход: газ превратится в жидкость, возникнут молекулярные структуры. Так и в обществе:
если люди тесно взаимодействуют друг с другом, то неизбежно формируются структуры, задающие регулярности их поведения.
При этом несовершенство людей делает значимым фактор случайности. Представим себе
шарик, который находится в состоянии неустойчивого равновесия на вершине полусферы.
В какую сторону он сдвинется, зависит от случайности. Дуновение ветра из открытого окна
в комнате, где проводится эксперимент, падение пылинки на поверхность шарика, конвекция воздуха — все эти факторы могут непредсказуемым образом повлиять на его движение.
В обществе тоже всегда есть элемент неопределенности. Именно поэтому такую роль в истории играют случайности.
XXI
Введение
Согласно определению Дугласа Норта, институты есть «правила, регулирующие экономическое поведение». Это конструкции, бессознательно или сознательно возводимые
людьми в постоянных попытках преодолеть ограниченность своего знания и неопределенность поведения окружающих. От простейших рутин, которые складываются в индивидуальных действиях, и до сложных процедур разработки и принятия законов, — все в конечном счете направлено на увеличение вероятности наступления желаемого события.
И только минимум людей — может быть, только самые закоренелые игроки в покер или орлянку — рассчитывает извлечь выгоду из случая.
Любые структуры, регулирующие отношения между людьми, становятся предметом анализа. Несовершенство людей может быть связано с их психологией, воспитанием, влиянием
общества, обычаями и пр. Соответственно, на принятие решений и поведение людей воздействует
целый ряд экономических, культурных, социальных и иных факторов. Нельзя ограничиться
рассмотрением только одного из них, если мы хотим, чтобы прогноз был достоверным. Наука об обществе нуждается в интердисциплинарности. Однако прогноз должен не только учитывать все факторы. Он должен уметь отбросить те из них, изменение которых не оказывает
серьезного воздействия на наблюдаемые процессы. Наконец, необходимо не только увидеть
фактор, но и измерить его вклад количественно — в абсолютных величинах или по отношению
к другим факторам.
Эволюция
экономической
науки как науки
об обществе
••••/--••
Осознание интегральной картины изучаемой системы в каждой научной дисциплине происходило не сразу и в разное время. Скажем, в физике специальная теория относительности возникла в первой половине XX в., увязав воедино классическую механику и квантовую теорию,
которые раньше рассматривались как противоречащие концепции, а синтетическая теория
эволюции в биологии появилась лишь во второй половине XX в.
Процесс формирования и развития научной дисциплины, как правило, не линеен. Для
первых этапов характерен энциклопедический подход, при котором рассматривается весь
комплекс явлений и исследовательских задач в совокупности. Через некоторое время теория
расширяется и усложняется настолько, что один исследователь не может заниматься всем сразу и вынужден сосредоточиться на сравнительно узком круге частных задач. Некоторые разделы научной дисциплины становятся автономными. Но работая порознь над, казалось бы,
частными задачами, ученые в какой-то момент начинают обнаруживать связи между ними.
Наличие противоречий, которые необъяснимы при существующем уровне знаний, — мощный
стимул для дальнейшего развития научной дисциплины. Новый этап интеграции начинается
тогда, когда формируется общая философия дисциплины, устраняются противоречия между
различными ее разделами. Экономика, как наука, сейчас приближается к такому этапу. Процессу интеграции, в частности, способствует совершенствование инструментария, который в
перспективе позволит анализировать поведение несовершенных людей.
XXII
Введение
Когда из частных элементов начинает складываться общая картина, в которой все элементы гармонично согласуются друг с другом, кристаллизуется парадигма науки. Как правило, она включает обобщение ключевых элементов и принципов формирования и обоснования
знания в виде образовательных программ — формальных или неформальных. Через систему
образования происходит наследование и распространение парадигмы обычно в достаточно
упрощенном виде. Она фиксирует представляющиеся теперь незыблемыми основы и принципы науки, и ее появление знаменует период зрелости. Противоречия, существовавшие между
отдельными элементами, которые были главной движущей силой поиска новых теорий и объяснений, уже сняты, и экстенсивное развитие науки, расширение ее границ, замедляется. Наступает этап детализации, который закончится, когда будут накоплены новые, сегодня еще не
видимые исследователям, противоречия.
«Наука исследований» начинает взаимодействовать с «наукой учебников». Поскольку
всякое широкое направление исследований требует специализации на отдельных участках,
зона доверительного знания (некритически воспринимаемых постулатов) постоянно растет.
Даже сталкиваясь с недостаточностью парадигмы на своем участке, исследователь оказывается
скован ограничениями унаследованной методологии.
К настоящему моменту экономическая наука уже прошла длинный путь. Классическая политэкономическая теория Смита и Рикардо сменилась неоклассической экономической теорией,
предложившей вместо общих философских концепций устройства экономики инструменты
реального анализа рыночных отношений. Инструментарий, который опирался на концепции
функций полезности, кривых безразличия, модель Вальраса, позволял экономической науке
того времени давать прогнозы и рекомендации хозяйствующим субъектам. И со стороны зарождающегося класса буржуазии на подобный анализ был устойчивый спрос. На этом этапе
экономическая теория представляла собой науку о рынках и об оптимальном выборе индивидов на рынке. Иными словами, экономика была наукой о выборе оптимального способа
использования редких благ из набора конкурирующих между собой альтернативных использований. То были годы расцвета неоклассики и развития ее методов.
Затем во второй половине XIX в. наступил этап критики неоклассики. Среди наиболее
ярких попыток зарождения альтернативной теории — традиционный институционализм. Это
течение, расцвет которого имел место в США в период 1860—1930 гг., подчеркивало важность
эволюционного фактора в экономике, критикуя неоклассику за статический подход, подразумевающий игнорирование истории и совершенную рациональность участников взаимодействия. Традиционный институционализм, по сути, подверг критике самые основы неоклассической теории: модель Вальраса, совершенную рациональность экономических агентов,
экзогенность и стабильность их предпочтений, методологический индивидуализм как подход к анализу общества. Но при всей адекватности высказываемой в адрес неоклассики критики традиционный институционализм не стал основным течением экономической науки,
поскольку не смог предложить интегральную и при этом операциональную теорию.
С 1930-х гг. появились ростки нового направления, названного впоследствии неоинституциональной теорией. Сначала ее представителей считали маргиналами, однако вскоре стало
ясно, что эта теория расширила предпосылки стандартной неоклассической теории за счет
включения в анализ факторов реального несовершенства людей и среды, их окружающей. Она
не отвергла базовые предпосылки, а лишь ослабила их, сделав возможным анализ явлений и
XXIII
Введение
ситуаций, которые не укладывались в рамки неоклассической теории. Большая гибкость открыла новые возможности и горизонты анализа. Сегодня в экономической науке отсутствует
интегральный подход, который позволил бы описывать разнообразие мнений и объяснений.
Но он формируется, и происходит это в рамках неоинституциональной теории. О ней мы и
будем говорить на протяжении книги.
Мир,
где мы
живем
D людях
Реальные ЛЮДИ отличаются от агентов моделей, которые строили неоклассики. Они отождествляли людей с идеальными калькуляторами, действующими на основе встроенных функций
полезности. В действительности, хотя люди стремятся поступать рационально, они обладают этой способностью лишь в ограниченной степени: их решения далеко не идеальны. Кроме
того, люди заботятся о реализации собственных целей, не всегда учитывая возможный конфликт между своими и чужими интересами. Они непредусмотрительны. Для них характерно
преследование личных целей с использованием коварства — черта поведения, которую принято называть оппортунизмом. Наконец, помимо глупости и жадности, людям присуще еще и
нетерпение (рубль, полученный сейчас, для нас ценнее рубля, который мы получим завтра),
из-за чего возникает конфликт между долгосрочными и краткосрочными интересами, а также
множество других, в высшей степени любопытных, необъяснимых с неоклассической точки
зрения феноменов. В то же время мы наблюдаем и зачатки кооперативного поведения, проявления альтруизма, что показывает: даже наше несовершенство не совершенно. У разных людей
все перечисленные свойства сочетаются в разных пропорциях.
Предсказывать экономические результаты поведения ансамбля коварных, жадных, близоруких людей, склонных при этом к героизму и бескорыстию, и есть одна из задач институциональной экономики.
-•;}.,.
.-
О среде
В числе наиболее значимых характеристик среды, ранее упускавшихся из виду стандартной
экономической теорией, нужно выделить неопределенность (в принципе, будущее нельзя просчитать, сколько усилий ни прикладывай), а также специфичность активов, участвующих
в трансакциях, т.е. свойство некоторых активов существенно терять в стоимости вне рамок
определенной трансакции, для которой они были созданы. Специфичность активов обуславливает «привязанность» экономического агента к своим партнерам, зависимость от них. Такую
зависимость партнеры могут использовать в своих интересах и во вред агенту, что вынуждает
последнего искать действенные механизмы защиты.
В отличие от трансакций идеального мира, существующих лишь в хорошо развитом воображении экономистов, реальные взаимодействия всегда связаны с издержками передачи
XXIV
Введение
прав собственности и защиты этих прав. Минимизации данных издержек, которые получили
название трансакционных, способствуют структуры отношений между людьми. Они облегчают
проблему выбора в условиях столь нежелательной людям неопределенности.
Действующие
лица:
агенты
или акторы?
Агент
Ученые-экономисты часто сводят позицию человека к позиции экономического агента, который функционирует в условиях жесткой заданности как цели своей деятельности, так и факторов ее достижения. Тем самым продолжается традиция обезличенного экономического анализа, ставящего на место лица, которое принимает решения, любого человека, который вынужден
действовать однозначно, стремясь к достижению своих целей в рамках рынка, где одновременно с ним действует масса других людей. Действия работника сводятся при таком подходе
к максимизации функции располагаемого дохода, действия потребителя — к максимизации
удовлетворения, действия предпринимателя — к максимизации прибыли. Человек становится
атрибутом функции. Его позиция напоминает позицию зависимого и подконтрольного «хозяину» агента, который, конечно, может пойти наперекор интересам хозяина, однако тогда он
будет наказан. То есть действия, не укладывающиеся в жестко заданные рамки, возможны, но
иррациональны. Это относится даже к монополисту: хотя он, казалось бы, в большей степени
волен в своих действиях, его «неправильные» поступки приведут к экономическим потерям.
Такое детерминированное поведение встречается на практике, тем не менее оно не является общим правилом в экономике. Отдача от капитала или качество потребления в значительной мере зависят от выбора лиц, которые принимают решения. Любые инновации — от
создания новых продуктов до изменения контрактов с работниками или партнерами — есть
результат выбора, перебора нескольких видимых альтернатив. Но человек не только выбирает
из известных ему вариантов: когда они его не устраивают, он начинает искать новые. Поэтому в
нашей книге мы будем говорить о людях как об агентах только в тех случаях, когда их действия
детерминированы извне. Во всех прочих случаях мы будем говорить о людях как об акторах.
Актор
"
j
Актор — категория, которая пришла в экономику из социологии. Актор — человек,
сознательно действующий, принимающий значимые для себя и других решения. Чем определяется его поведение? Давлением среды, на этот раз уже культурным (холизм)? Особенностями его характера? Такое перепасовывание ключевых для объяснения экономической жизни
проблем другим наукам заметно сужает диапазон применимости экономического анализа. Его
прогностический потенциал ограничивается ситуациями с неизменной средой, где можно с
определенными допусками считать, что акторы владеют достаточной информацией для приXXV
Введение
нятия оптимальных решений. Это денежные, кредитные и финансовые рынки, а также анализ финансового состояния предприятий. Нетрудно увидеть, что для подавляющего большинства людей,
которые принимают решения в экономике, финансовый анализ необходим, но недостаточен.
Классическая экономическая теория не располагала инструментарием для поддержки
принятия решений в таких сферах, как стратегический маркетинг, структура предприятий,
выбор и планирование контрактов, инвестиционные решения, связанные с инновациями.
В то же время психология и социология не обладали достаточной точностью или общностью
предсказаний, чтобы заместить экономический анализ в этих сферах. Его место оставалось незанятым. Например, эмпирическая социология выделяла качественные факторы, воздействующие на поведение контрагентов, но была не в состоянии ни дать им количественную оценку
(уловить веса), ни прогнозировать их изменение. Поэтому предпринимателю оставалось полагаться на интуицию или прогноз на основании своей компетентности в технологии продукта.
Но общественный запрос на внятный экономический анализ существовал, и тогда в
экономической науке появилось новое течение — неоинституционализм, или просто институционализм. Собственно говоря, слова «институты имеют значение», ставшие своего рода
манифестом неоинституционализма, не явились чем-то новым ни для хозяйствующих или командующих субъектов, ни для представителей экономической науки еще в XIX в. Так, Альфред
Маршалл указывал на культурную определенность поведения экономических агентов, а экономисты новой немецкой исторической школы — на роль национальной правовой системы и
обычаев. Проблема заключалась в невозможности измерить воздействие конкретных институтов и тем самым сделать теорию считаемой.
Институционализм рассматривает человека как актора, но пытается исследовать те факторы, которые определяют его выбор в условиях нестабильной среды, неполной информации. Кардинально меняется инструментальная картина экономиста. Экономическая теория
из царства непрерывных кривых спроса-предложения превращается в дерево возможностей
(или, точнее, в пучок возможностей). Институты перестают быть непреодолимыми, раз и навсегда заданными препятствиями для инвестора или политика: на институты теперь можно
целенаправленно воздействовать и оценивать эффективность такой стратегии по сравнению
со стратегией следования действующим институтам. Институционализм позволяет выделить
«скелет» экономического выбора многих людей: это структуры, внешние по отношению к акторам (институты, сети, контракты), а также экономическая культура, которая существует в
виде их ментальных конструкций (знаний и ценностей) и соглашений (таких, например, как
язык общения или общее знание, ограничивающее возможности вступления в сделку).
путы,
сети,
контракты
Институты
Стремясь компенсировать собственное несовершенство, люди вырабатывают стереотипы поведения на основе прошлого успешного опыта и тем самым экономят на издержках приняXXVI
Введение
тия решений. Устойчивые стереотипы (рутины) и ценности, свойственные людям, образуют
их ментальные модели — модели восприятия окружающего мира, который слишком сложен
для восприятия во всем его многообразии. В процессе взаимодействия людям приходится
корректировать эти модели, вырабатывая общие представления о базовых вещах (общие ментальные модели). Из них складывается культура общества, и в ее рамках формируются нормы
поведения. Последние находят свое отражение в структурах, упорядочивающих человеческую
деятельность. Эти структуры — правила, которые дополнены механизмами принуждения к их
исполнению, — мы называем институтами (рис. I).
Рис. I
Ограниченная
рациональность,
рутины
и институты
Ограниченная
рациональность
Рассмотрим в качестве примера институт налогообложения. В любой экономической системе он складывается из трех компонентов: формальных правил, по которым рассчитываются
налоговые выплаты; неформальных ограничений и практик, влияющих на восприятие формальных правил экономическими агентами; механизмов принуждения к уплате налогов.
Даже когда лежащие в основе институтов формальные правила одинаковы, результаты
их применения могут быть различными. Например, если большинство членов общества осуждает неплательщиков налогов, то при одинаковой интенсивности принуждения к их уплате
процент неплательщиков в таком обществе будет ниже, чем в обществе, где уклонение от налоговых выплат считается доблестью. Решение людей об уплате налогов зависит не только от
величины налоговой ставки, но и от тех ценностей, которыми они руководствуются.
Кроме неформальных институтов, на поведение людей оказывают влияние и институты
формальные. Эффективность налоговой системы определяется не только соответствующими
законами, но и силой государства, т.е. его способностью принудить граждан к их исполнению.
XXVII
Введение
Такие факторы, как вероятность налоговой проверки, как возможность частично или полностью избежать ее последствий, «договорившись» с инспектором, характеризуют качество формального института.
Однако на повседневном уровне мотивы следования данному институту определяются
уже не столько этими фундаментальными факторами, сколько трансакционными издержками, с которыми связана реализация рутин: сложностью заполнения налоговой декларации,
прозрачностью правил, наличием очередей в налоговой инспекции и т.д. Учет всех этих факторов способствовал успешному проведению налоговой реформы в нашей стране. В частности, было введено налогообложение с «плоской» шкалой. И хотя общество отнеслось к данной
мере неоднозначно, она позволила упростить администрирование процедуры сбора как для
налоговых органов, так и для налогоплательщиков (у последних отпала необходимость заполнения налоговых деклараций и пр.). В результате, согласно экспертным оценкам, из тени было
выведено около 20—30% доходов физических лиц, что увеличило налоговые сборы.
Институты, существующие в обществе, создают стимулы, которые влияют на поведение
людей. Они снижают издержки выбора в условиях неопределенности, позволяют структурировать затраты на функционирование в рамках системы. Формирование этих институтов — процесс не экзогенный, а эндогенный. Он связан с опытом взаимодействия людей и их общей
историей (рис. II).
Рис. II
Институты,
сети,
трансакционные
издержки
и контракты
Трансакционные
издержки
}
Контракты
Попытки извне внедрить чуждые правила будут неудачны, если они идут вразрез с культурой общества и существующими неформальными практиками. Напротив, формальное закрепление существующих практик, как показывает опыт англосаксонской системы права, может быть очень удачным.
Институты крайне инертны в силу культурных и исторических факторов, но все-таки
они меняются. Происходит это по мере накопления опыта теми агентами, которые принимают
XXVIII
Введение
решения. Опыт позволяет им корректировать существующие ментальные модели, открывает
новые возможности для инновационного поведения, которое способствует возникновению
новых практик и формированию новых институтов. Важным фактором здесь могут оказаться
изменения в относительных ценах на политическом и экономическом рынках.
Сети
Институты, представляющие собой рамки деятельности и определяющие выбор экономических агентов, обуславливают формирование устойчивых связей между ними. Эти связи в свою
очередь приводят к возникновению устойчивых структур отношений. О таких структурах, или
сетях, мы можем говорить как о форме существования институтов. Что такое сеть! Неформально это совокупность связей между группой экономических агентов, которые находятся
друг с другом в определенных отношениях. Сети можно выделить в любых взаимодействиях.
Типы сетей различны: информационный, ресурсный и пр. Но какой бы тип сети мы ни рассматривали, центральным элементом будет структура отношений. Для каждого набора участников можно анализировать разные отношения, поэтому и сети будут разными. Экономистов
прежде всего интересуют те сети, которые образуются совокупностью информационных, ресурсных и доверительных связей акторов, поскольку именно такие связи влияют на стимулы
акторов, а значит, и на их поведение.
Фундаментальное правило состоит в том, что сеть отношений, в которые вступает любое
лицо, ограничена, а ее поддержание требует ресурсов — от ресурсов памяти до регулярной затраты денег (скажем, на подарки или поздравительные письма). Обычно поведенческая стратегия определяется путем перебора заранее сформированных связей, и только если все доступные варианты людей или организации не устраивают, они начинают тратить усилия на поиск
и установление новых связей.
Экономическая революция конца XX — начала XXI вв. вызвана распространением информационных технологий, которые значительно уменьшают издержки как установления
и поддержания взаимодействий, так и поиска новых партнеров. Одновременно развивается
институт информационных посредников, снижающий риски агентов при самостоятельном
установлении новых связей. Важную роль играют и институты организованных рынков. Они
обеспечивают новичков стандартными пакетами информации обо всех участниках и гарантируют достоверность таких пакетов. Тем не менее связи, которые основаны на реальных сделках
(касающихся обмена правами собственности), остаются достаточно редкими. Из тысяч возможных контрагентов предприятие, как правило, налаживает такие связи с несколькими десятками или сотнями.
Структура сети, в которую вовлечены экономические агенты, не только определяет каналы их возможного взаимодействия, но и формирует стимулы к тому или иному типу поведения, т.е. ограничивает его неформально. Поэтому столь важно учитывать конкретную структуру сети при анализе поведения.
Контракты
По мере развития общества растет специализация и разделение труда, усложняются экономические отношения. Они все в большей степени нуждаются в регулировании со стороны форXXIX
Введение
мальных и неформальных институтов. Увеличивается необходимость санкций за нарушение
обещаний, и у экономических агентов появляется стимул к тому, чтобы закрепить эти отношения в правовой форме. Соответственно возникают правовые ограничения и нормы. Правовые отношения между агентами находят свое отражение в формальных контрактах. Но в силу
ограниченной рациональности людей формальные контракты отличаются неполнотой. Поэтому процесс их реализации обычно подкрепляется неформальными нормами, выработанными участниками в процессе взаимодействия и разделяемыми ими. При этом важны и закон,
и культура.
Например, цивилизациям Востока свойственна длительная традиция опоры на неформальные культурные нормы, которые доминируют над формальными правилами. Именно с
этим связан малый радиус отношений в традиционных экономических культурах Китая и Японии: экономические отношения там устанавливаются преимущественно между родственниками. Напротив, в европейских странах в Средние века купцы были вынуждены строить торговые
отношения с чужестранцами, на которых ввиду больших расстояний очень слабо влияли неформальные механизмы. Как следствие, в западной цивилизации быстрее стали складываться
единые торговые правила, приводимые в действие механизмами, которые не замыкались на
социальные группы. Правила эти были распространены на огромной территории. Они регулировали отношения множества незнакомых друг с другом людей с различными ценностными
установками и, соответственно, ментальными моделями. Однако с некоторого момента эти
правила стали нуждаться в кодификации, а затем и в формализации. И тогда начала развиваться система формального права.
К ультура
Структура
ментальных
моделей
Компетенции (знания, навыки) и ценности характеризуют возможности и предпочтения не
только каждого отдельного человека, но и больших групп людей, структурируя общество в том
числе и по экономически значимым признакам. Система взаимных неплатежей предприятий в
российской экономике первой половины 1990-х гг. зиждилась на сетях экономического обмена, сложившихся еще в советские времена, и на ценностных установках «красных директоров»
и региональных руководителей, а для них главным было сохранение своих коллективов и производственных мощностей, а не получение прибыли. В такой среде поведение отдельных менеджеров, которые выводили активы и использовали асимметрию товарных потоков к личной
выгоде, могло длительное время оставаться незамеченным.
Дефицит экономических знаний и умений препятствует выходу российских предприятий на новые рынки, а низкие правовые компетенции (абсолютное большинство контрактов
заключается без внимания к их форме) повышают коммерческие риски.
В развитых странах, начиная с 1970-х гг., быстро развивается такое направление прикладных исследований, как корпоративная культура. Набор обязательных компетенций ин-
XXX
Введение
струментального характера (в частности, владение технологическими и управленческими
регламентами) в концепции корпоративной культуры дополняется набором корпоративных
ценностей, которые призваны снизить риски оппортунистического поведения агентов и издержки координации. Особенно важное значение политика, направленная на формирование
единой корпоративной культуры, приобрела в гигантских транснациональных компаниях (в
«IBM», «Microsoft», «British Petroleum» и др.).
В связи с актуализацией экономической культуры ключевую роль начинает играть экономическая теория образования. Ее предмет исследования расширяется, включая не только ресурсы,
имеющие непосредственную денежную оценку, но и качественные характеристики — способности учащихся, компетенции учащихся и педагогов. Рынок образования теперь понимается как
система взаимного отбора учащихся и педагогов, и критерием такого отбора является возможность получения эффективных компетенций.
Соглашения
(конвенции)
Нарушение соглашения, в отличие от попрания института, даже неформального, не карается. Соглашение представляет собой общую для определенной группы людей систему знаний,
навыков (в первую очередь, коммуникационных) и ценностных установок, позволяющую им
взаимодействовать с низкими издержками. Соглашения существуют как в науке и образовании (конвенциональное или общее знание, опора на которое не требует доказательств), так и в
обыденной жизни (языки общения). В экономической жизни мы встречаем соглашения относительно характеристик тех или иных товаров (например, дорогие автомобили должны иметь
кожаный салон и автоматическую коробку передач). Нарушитель соглашения не обязательно
проигрывает, но сильно рискует: его могут просто «не увидеть».
Соглашения, в сохранении которых заинтересованы влиятельные акторы, могут под их воздействием оформиться в виде институтов. Например, конвенциональные изначально положения
о гарантии производителя на товар или о возможности возвратить непонравившийся товар продавцу под давлением обществ потребителей в большинстве стран стали элементами формального
права. Язык как соглашение, становясь государственным, также приобретает обязательность.
Расширение
горизонта
познания:
с каких позиций
мы смитрим
на мир
Функционируя внутри стабильной системы, являясь ее частью, человек обычно не отдает себе
отчета, какой она представляется внешнему наблюдателю. Люди, живущие рядом с водопадом
Виктория, совершенно не замечают шума воды, они к нему привыкли и воспринимают его
как нечто обыденное, в то время как для других — это громкий раздражающий звук, не замеXXXI
Введение
тить который просто невозможно. Европейцы узнали, что они живут в Северном полушарии
лишь после того, как Васко да Гама, обогнув мыс Доброй Надежды, с удивлением обнаружил,
что в дальних странах солнце перемещается по небу совсем не так, как у него на родине. Еще
недавно представители социалистического мира, попадая на Запад, удивлялись отсутствию
очередей: многолетний опыт приучил их к восприятию очереди как неотъемлемого элемента
приобретения товара или услуги. А для представителей капиталистического мира именно наличие очереди за колбасой было явлением удивительным.
Жителям каждого общества действующие у них правила кажутся чем-то незыблемым,
и потому до определенного момента они воспринимают их некритически. Но с расширением
границ познания увеличивается набор альтернатив, проблема выбора усложняется. Например,
изменение технологий и укрупнение производства приводит к созданию новых организационных и правовых форм развития бизнеса. Возникают новые способы использования старых
структур. Биржи, которые создавались как место купли-продажи товаров, сейчас стали механизмом поставок финансовых инструментов; несколько веков назад деньги могли быть только
золотыми, затем появились параллельно бумажные деньги, обеспеченные золотом, затем исчезли золотые деньги, а совсем недавно исчезло и золотое обеспечение.
Возможные поведенческие стратегии акторов применительно к институтам
Следование институтам. Актор становится агентом института, или актером, рассчитывающим
на вознаграждение за неукоснительное исполнение роли. Это Акакий Акакиевич до своего «бунта». Его поведение рационально, если система институтов стабильна и обладает большими возможностями принуждения и вознаграждения.
Использование институтов. Актор стремится извлечь выгоду из возможностей, предоставляемых институциональной средой, выбирая любую из ненаказуемых поведенческих стратегий.
При этом он часто использует институты с иными целями, нежели они задумывались. Актор
здесь относится к окружающим институтам «без придыхания», как к обычным факторам производства. Чем лучше институт освоен, тем больше возможностей у актора по его использованию.
Можно привести очень широкий спектр примеров такого поведения: от любого бизнес-проекта,
который построен на основе различий в законодательстве двух стран (совместные предприятия
конца 1980-х — начала 1990-х гг.), до враждебных поглощений предприятий при помощи механизмов несовершенного закона о банкротстве.
Проектирование и конструирование институтов. Актор стремится изменить сам институт. Очевидно, что для этого он должен обладать соответствующими властными полномочиями и ресурсами. Пример такой деятельности — экономическая реформа. Но наряду с реформаторами, в
конструировании новых институтов или модификации существующих «под себя» могут быть заинтересованы и частные лица. Олигархический капитализм, который сформировался в России в
1990-е гг., дал ряд примеров такого поведения: залоговые аукционы, система «командирования
в чиновники» представителей коммерческих структур, система контроля над государственными
или общественными предприятиями через комбинацию миноритарного пакета акций с монополией на сильное материальное стимулирование ответственных сотрудников («Аэрофлот», «ОРТ»),
В исторической перспективе мы наблюдаем большое разнообразие в общественном
устройстве. Если раньше на Земле были только первобытные общества, то теперь они соседствуют с постиндустриальными. Одни общества в своем развитии ушли дальше других. РазXXXII
Введение
нятся и пути их развития. Еще не так давно низкие экономические показатели одних стран
объясняли природной ленью их жителей, а рост качества жизни других стран — благотворным влиянием Гольфстрима или поразительной удачей. Сейчас становится ясно, что важным
фактором, определяющим успешное развитие того или иного общества, являются его институты. И мы уже воспринимаем институты не как нечто, данное свыше, а как результат выбора
предыдущих поколений и понимаем, что на форму и эффективность институтов в будущем
может повлиять наш сегодняшний выбор.
Актуальные
процессы
Какие процессы сегодня влияют на институциональную структуру общества?
Прежде всего это технологические изменения, способствующие сокращению расстояний, развитию коммуникаций, большей информационной прозрачности. Люди имеют возможность общаться, жить некоторое время в одной стране, потом в другой, получать и обрабатывать
гигантские объемы информации, изучать науки и искусство в разных странах. Их кругозор расширяется. Они понимают, причем не на уровне теории, а на собственном опыте, что в каждом
институциональном устройстве есть свои преимущества и недостатки.
Далее, это усложнение экономических отношений, увеличивающаяся специализация
труда и, как следствие, рост доверительной компоненты в контрактных взаимодействиях. Все
чаще возникают ситуации, которые не укладываются в стандартные рамки, в которых не работает ценовой механизм рынка, которые требуют новых структур управления отношениями.
Важную роль играет и неудовлетворенность людей существующими институтами. Она
заставляет их искать новые схемы предпринимательской деятельности. Эти схемы, будучи
обнаружены наиболее креативными агентами, затем получают широкое распространение 1 .
Массовое разрушение плановых экономик в начале 1990-х гг., слом налаженных механизмов
хозяйствования, свойственных плановой системе, привел к хаосу, правовому вакууму, недоопределенности правил. Это заставило людей (предпринимателей, в первую очередь) искать
новые схемы деятельности, создавать новые практики и институты.
Наконец, заметную роль играют природные катаклизмы, с которыми сталкивается мир.
Так, разрушительные землетрясения и цунами заставляют страны, пусть и постфактум, формировать институты, цель которых — мониторинг подобных явлений и своевременное оповещение населения. А для этого необходимы механизмы глобальной кооперации.
Ч т о такое
правильные
институты
<
недавнего времени панацеей от неэффективной работы экономической системы считались «правильные цены» («Установите правильные цены, — говорили неоклассики, — и все
Е С Л И ДО
1
В качестве примера можно привести практику разрешения споров в «черных» арбитражных судах,
сложившуюся в России в середине 1990-х гг.
XXXIII
Введение
сразу начнет работать эффективно»), то теперь практически повсеместно заговорили о «правильных институтах». Но как определить, какой институт правильный, или, иными словами,
эффективный? Имеет ли вообще смысл такое понятие? Действительно ли все дело в правильных институтах? С какими критериями следует подходить к их оценке?
Можно рассматривать институт как структуру, минимизирующую трансакционные издержки, и оценивать его по этому критерию. Но проблема в том, что институт способен обеспечивать локальную минимизацию трансакционных издержек и вместе с тем создавать глобальную неэффективность (подобным свойством обладает, например, институт бартерного
обмена).
Можно анализировать, сколь эффективно институт помогает решить или по крайней
мере смягчить проблему ограниченной рациональности. Известно, что предприятия с разной
формой организации бизнеса по-разному справляются с последствиями ограниченной рациональности своих работников. Точно так же и различные институты с разной степенью эффективности могут добиваться смягчения последствий ограниченной рациональности.
Однако неоднозначность трактовки «пользы» института имеет место при любых критериях. Скажем, Франклина Рузвельта, который ввел в США систему социального страхования,
одни считают гением, спасшим страну, а другие — недалеким злодеем, совершившим гибельный для нее шаг. Институт государственной собственности тоже вызывал и вызывает горячие
споры. Может ли государство быть эффективным собственником? Нужно ли ему оставаться
владельцем частот вещания и естественных монополий? На эти и многие другие вопросы есть
разные ответы и, как следствие, разная государственная политика.
Чем сложнее институт, тем неоднозначнее вектор его влияния на общество. Попытки
упорядочить всю систему вкупе противоречили бы элементарным законам физики. Если вам
кажется, что все довольны нововведением, вы просто не все факторы учитываете. Соответственно и конкретным институтом не могут быть довольны абсолютно все. Какой бы институт мы ни взяли — систему высшего образования, обязательную вакцинацию новорожденных,
уголовно-процессуальный кодекс или правила дорожного движения, — всегда найдутся люди,
которых не устраивает его дизайн.
В числе недовольных агентов, что очень серьезно, может быть природа. Она не является
стратегическим игроком, поэтому не нужно опасаться ее мстительной ответной реакции. Но от
этого такие проблемы, как загрязнение окружающей среды, исчезновение редких животных,
повышение радиоактивного фона, «расползание» пустынь, не становятся менее значимыми
(ведь для человечества в целом важно будущее цивилизации, а следовательно, важен горизонт
осознания своей ответственности). Все эти проблемы решаются на разных уровнях.
Например, проблема загрязнения среды может довольно успешно решаться на уровне
отдельных людей. Эффективность ее решения зависит от эффективности системы принуждения к исполнению контрактов. А кроме формальных методов принуждения действует и общественный контроль со стороны сети, в которую люди включены.
На уровне фирм эта проблема тоже может эффективно решаться и прежде всего потому,
что фирмы заинтересованы в хорошей репутации (хотя в переходные периоды они, скорее,
пожертвуют весьма неопределенными будущими прибылями ради сиюминутной выгоды).
В крупных фирмах разработаны сложнейшие механизмы принятия важных решений, ибо
XXXIV
!
Введение
ошибочное решение такой фирмы может привести к тяжелым последствиям в глобальном
масштабе. И все же иногда фирмы, заботясь о собственной репутации или стремясь к победе
над конкурентами, принимают опасные в долгосрочной перспективе решения. Так, в США в
1990-х гг. фирмы предлагали своим сотрудникам щедрые пенсионные планы. Тогда эти планы
казались идеальными. Но при замедлении темпов роста американской экономики они стали
источником больших проблем для этих фирм: фирмы, желая создать себе хорошую репутацию,
набрали слишком много обязательств.
Труднее всего проблема загрязнения окружающей среды решается на уровне стран, хотя
именно на этом уровне имеют место самые большие риски (например, после взрыва на атомной электростанции радиоактивные осадки могут выпасть в любой части нашей планеты).
Поскольку в настоящее время нет такого международного суда, где бы ответчиками выступали страны, то чисто теоретически любая страна может не считаться с мнением других стран.
В этой ситуации выжить ей будет достаточно сложно, но, тем не менее, можно, как показывает
опыт Северной Кореи. Сегодня процесс заключения межстрановых соглашений, которые направлены на охрану окружающей среды, идет очень тяжело, поскольку эти соглашения накладывают серьезные ограничения на экономическую деятельность стран-участниц. Даже если
такие соглашения принимаются, они, как правило, не ратифицируются. Например, до сих пор
открытыми остаются проблемы введения запрета на продажу натуральной черной икры, ограничения китобойного промысла и многие другие.
Итак, определить универсальные критерии качества, которые были бы применимы к отдельным институтам, практически невозможно. Необходим анализ экономической системы в
целом, и о правильных институтах можно говорить только тогда, когда само общество устроено правильно.
А что такое правильно устроенное общество? Каковы его критерии? Вряд ли в качестве
критерия здесь подойдет естественный отбор в борьбе за выживание! Без сомнения, одним
из таких критериев является экономический рост. Если существующая институциональная
структура способствует долгосрочному экономическому росту, эффективной реализации прав
собственности и пр., то это правильная структура. Но людям важны не только экономические
факторы. В частности, среди критериев такого общества можно назвать возможность самореализации его граждан. Когда в обществе имеют потенциал роста только те люди, которые
вписываются в определенный стереотип, а сколь угодно талантливые, но не укладывающиеся
в стандартные рамки люди не имеют возможности раскрыть себя, устройство общества нельзя
назвать правильным.
Если какой-то институт работает неэффективно, страна может пытаться реформировать
его, руководствуясь опытом других странах.
Перенос института на новую почву в некоторых случаях инициируется страной-экспортером. Экспорт институтов странам выгоден — помогая странам-импортерам провести
реформы, они распространяют на них свое влияние или получают возможность снизить свои
риски. Но зачастую они выделяют средства на соответствующие институциональные реформы
на условиях согласия с предлагаемыми ими решениями, а у страны-импортера просто может
не оказаться иной возможности, кроме как принять эти условия. Возникает дилемма: помощь
спасает, но ослабляет. Покупая извне институциональные реформы, нация лишается возXXXV
Введение
можности самой сделать свой выбор. К тому же перенос институтов, во-первых, происходит
с помощью двух неэффективных (по определению) бюрократических машин — страны-донора и страны-реципиента, и, во-вторых, не все институты одинаково полезны в новой среде.
Широко известны как удачные, так и неудачные примеры импорта институтов. О последних
много пишет Джордж Стиглиц в своей книге «Глобализация: тревожные тенденции» 2 . А как об
удачном примере можно говорить об институте независимого центрального банка с жесткой
монетарной политикой, навязанного нашей стране Международным валютным фондом. По
сути, это уже просто другой институт.
,
Е
ls
Но страны и сами могут импортировать институты, причем процесс этот может инициироваться как снизу, так и сверху. Скажем, в рамках нашей судебной системы сложно улаживать
хозяйственные споры, «домашние» институты в этой сфере неэффективны, и люди в массовом
порядке начинают обращаться в другие суды — в английский, например. Другой пример: Монголия скопировала свой закон о недрах с известного своей высокой эффективностью закона
о недрах, действующего в Новом Южном Уэльсе (Австралия). В данном случае решение об
импорте института было принято на государственном уровне.
Однако в институциональном импорте так же, как в бухгалтерском балансе, содержащем,
помимо активов, пассивы, всегда есть положительные и отрицательные моменты. И это должны
осознавать обе стороны: и та, которая экспортирует свои институты, и та, которая принимает их.
Реформы
и институциональное
проектирование
В силу ограниченной рациональности невозможно составить детальный план и заранее просчитать досконально все выгоды и издержки институциональной реформы. Поэтому важно
выделить два этапа. На первом этапе происходит абстрагирование от частных деталей осуществления реформы, и принимается принципиальное решение о том, нужно ли рассматриваемое изменение, или нет. На втором этапе осуществляется разработка и детализация плана
реализации, анализ издержек перехода от существующего института к новому. Хотя этот этап
идет вторым, его роль в определении успеха реформы принципиальна. Без четкого плана реализации потенциально эффективные изменения могут оказаться неудачными. Ярким примером является недавно принятый в нашей стране Закон о монетизации льгот. Притом, что
его идея абсолютно правильна, отсутствие четко продуманного плана привело к отторжению
Закона широкими массами населения.
Ни одно правило не реализуется без участия людей, приводящих его в исполнение. Каким бы идеальным и продуманным правило ни было, несовершенство людей всегда создает
угрозу, что на практике оно примет совсем не тот вид, какой задумывался в теории. Именно
поэтому нужны не только «правильные» правила, но эффективные, учитывающие специфику
поведения реальных людей механизмы приведения их в действие.
2
XXXVI
Стиглиц Дж. Глобализация: тревожные тенденции. М.: Мысль, 2003.
Введение
На самом деле все еще сложнее. Важна не только продуманность процесса перехода к
новому правилу, но и специфический вид этого процесса, поскольку от него зависят стимулы
участников. Так, стандартная экономическая теория полагает, что способ раздачи собственности в процессе приватизации не важен, потому что она все равно рано или поздно уйдет
к эффективному собственнику. Однако в реальности это не так. Во-первых, разные способы
приватизации приводят к разным политическим издержкам. Во-вторых, разные способы приватизации по-разному влияют на стимулы собственников. Бесплатная раздача собственности
чревата негативными эффектами. Человек, которому завод просто подарили, вряд ли станет
эффективным хозяином. Ему слишком легко досталась собственность, и, скорее всего, он так
же легко с нею расстанется (например, продаст заводское оборудование на металлолом). Все
это мы наблюдали в нашей стране в 1990-е гг., хотя сама приватизация, конечно, была необходима, ведь государство — собственник неэффективный.
Стимулы имеют значение не только в экономических, но и в социальных отношениях.
По сути, вся история цивилизаций представляет собой создание и уничтожение мотиваций.
Однако невозможно создать систему идеальной мотивации для всей экономической системы
в целом. Институты закрепляют неравенство между группами и по доходам, и по стимулам.
Соответственно у одних людей мотивация будет сильнее, чем у других.
Еще одним фактором, который оказывает существенной влияние на институциональные
изменения, является опыт, накопленный обществом. Дело в том, что в процессе исторического
развития складываются крайне инертные рутины. Это обусловлено, во-первых, отдачей от масштаба в следовании тем или иным рутинам — чем больше людей следуют определенным правилам, тем
выше степень координации и тем больше, соответственно, отдача; во-вторых, резко отрицательным отношением людей к неопределенности, а следовательно, и к любым институциональным
изменениям; в-третьих, наличием издержек привыкания к новым образцам поведения. Вот почему при проведении реформ нужно принимать во внимание культурные и социальные устои.
Наконец, успешное проведение реформ невозможно без учета психологии людей. Нерациональные решения, которые принимают люди, во многом обусловлены их желанием избежать неопределенности. По этой причине семьи даже на выгодных условиях очень неохотно
берут образовательные кредиты на обучение детей в вузах. По этой же причине люди часто
готовы дешево продать свой бизнес, если им предоставят возможность остаться работать на
том же месте. По этой же причине люди избегают владения предприятиями, находящимися в
другом городе. И подобных примеров множество.
Вряд ли нужно стремиться к тому, чтобы все сферы деятельности регулировались нормами и правилами. В некоторых случаях отсутствие регулирования даже приносит пользу. Скажем, жаркие дискуссии вызывает вопрос, нужно ли регламентировать внешний вид строящихся зданий. С одной стороны, есть опасность, что при отсутствии регламентации могут быть
построены уродливые сооружения. Но с другой стороны, если речь идет о крупных фирмах,
возводящих свои офисы, то заведомо ясно, что они будут стараться построить красивые здания. Плохо строить они не будут, хотя эти здания действительно могут в той или иной степени
диссонировать с окружающей городской застройкой.
XXXVII
Введение
Кому нужна
институциональная
экономика
Институциональная экономика — наука об экономических результатах несовершенства людей
и о возникающих вследствие этого несовершенства структурах отношений, об их многообразии и свойствах. Кому и чем полезно ее изучение?
Прежде всего, понимание процессов, происходящих в обществе, и умение их анализировать — неотъемлемая часть воспитания члена современного общества. Человек должен знать,
для чего существуют и на каких принципах функционируют парламент, судебная система, другие системообразующие институты общества. Институты опосредуются не иначе, как через
деятельность самих людей, которые следуют (или противостоят) определенным правилам и
ориентируются на соответствующие реакции на эти правила своих партнеров.
Студенты — будущие государственные чиновники или предприниматели — должны четко понимать, что в реальной жизни не все, а точнее, практически ничего не происходит по
идеальным схемам, которые они изучают в стандартных курсах микро- и макроэкономики.
Знание институциональной экономики полезно для предпринимателей, поскольку она
обосновывает схемы учета несовершенства людей, предлагая своего рода инструменты предпринимательского маркетинга. Можно ли заставить людей в массовом порядке принимать
нерациональные решения? Как фирме создать действенные и при этом доступные по цене
защитные механизмы от последствий нерациональности своих сотрудников и вместе с тем
сохранить гибкость схем принятия решений? Как, напротив, выработать действенные и при
этом доступные по цене механизмы агрессии? Фирмы, ведя войну за выживание, в некоторых
случаях вынуждены принимать заведомо нерациональные решения. Люди ограниченно рациональны, и выигрывает тот, кто с максимальной пользой для себя использует ограниченную
рациональность других, разработав при этом механизмы для собственной защиты от присущего ему несовершенства. Поэтому принимаемые решения не всегда прямолинейны.
Например, когда «Газпрому» дали возможность разместить 9% своих акций на западном
фондовом рынке, чтобы получить средства для инвестирования, было понятно, что эти акции
не принесут западным инвесторам непосредственной выгоды: никакого реального контроля
над «Газпромом» они дать не могли. И тем не менее покупатели нашлись. Купив эти акции,
крупные компании получали преимущество перед конкурентами за счет смещения равновесия
на рынке в свою пользу. Другой пример: если бы фирмы руководствовались только стандартной схемой оценки приведенной стоимости компании, они не покупали бы неэффективные
компании. Однако иногда фирмам приходится их покупать, чтобы те не превратились в дальнейшем в опасного конкурента.
А реформаторам знание институциональной экономики, институционального проектирования нужно, как никому другому. Неудачный опыт институциональных преобразований,
не учитывающих реальных факторов, может привести к масштабным негативным последствиям, которые еще долго будут сказываться на жизни всего общества.
Многие экономисты склонны считать, что увесистый багаж теоретических знаний дает
им абсолютно точное понимание того, как что работает и как что должно работать, и пониXXXVIII
Введение
мание это делает их носителями единственно верной системы ценностей. Они совершают
большую ошибку. Жизнь сложнее любых схем и теорий. Она каждый день показывает нам,
чем реальные институты отличаются от идеальных и почему реальные институты никогда не
станут идеальными. Те, кто способен это увидеть и понять, становятся наиболее успешными
бизнесменами, банкирами, государственными деятелями, реформаторами.
Интегральная экономическая наука об обществе только начинает складываться. Многие
подходы и теории, которые развиваются сейчас в ее рамках, пока еще дискуссионны, они нуждаются в разработке и окончательном оформлении. Поэтому каждая глава нашей книги содержит, помимо изложения концепций и иллюстрирующих их примеров, перечень вопросов, на
которые мы сами сегодня не знаем однозначных ответов. И мы приглашаем нашего читателя
к размышлению и действиям.
Глава 1
ОСНОВЫ
ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЙ
экономики
Правила экономического поведения
в совокупности с механизмами,
принуждающими людей к их исполнению,
экономисты называют институтами. Институты
играют огромную роль в экономической
и социальной жизни общества. В последнее
десятилетие термин институт стал одним из
самых употребительных: им оперируют
и ученые, и журналисты, и обыватели.
Что такое эффективные институты?
Как оценить, является ли институт
эффективным?
Как создать и поддерживать в обществе
эффективные институты? ;
На данные вопросы отвечает
институциональная экономика.
Глава 1 рассказывает об истории
формирования этой науки
и ее основных предпосылках.
1.1
Неоклассическая
экономическая
теория:
основные
предпосылки
Леон Вальрас
(1834-1910)
Раздел п о с в я щ е н о б с у ж д е н и ю
основных предпосылок
неоклассической
экономической теории.
Подробно анализируются
допущения, связанные
с поведенческими
характеристиками
э к о н о м и ч е с к и х агентов,
а т а к ж е среда, в рамках
к о т о р о й они функционируют.
К середине XX в. основным течением экономической мысли являлась неоклассическая экономическая теория. Ее базовой моделью
стала модель Вальраса}, которая рассматривает взаимоотношения
экономических агентов, построенные на основе обмена экономическими благами. Агенты действуют исходя из своих собственных интересов. Товары, представленные на рынке, однородны.
Предполагается, что сам рынок сконцентрирован в одной точке
пространства и обмен происходит мгновенно. Все агенты четко
осознают свои предпочтения и одновременно меняются своими
товарами и деньгами. Они располагают полной и совершенной
информацией о товарах, предлагаемых друг другу, и об условиях
обмена. Наличие такой информации дает им уверенность, что они
не будут обмануты. А если их и обманут, то они найдут эффективную защиту в суде. Следовательно, осуществление обмена не требует других усилий, кроме расходования некоторой суммы денег.
Цены являются основным инструментом оптимального распределения ресурсов. Иными словами, чтобы выбрать оптимальную
линию поведения, не нужно знать ничего, кроме цен. Преследуя
собственные интересы, индивиды тем не менее способствуют достижению эффективного равновесия. Таким образом действует
невидимая рука рынка.
1
Леон Вальрас предложил эту модель в конце XIX в., и она стала одной из центральных моделей
неоклассической теории.
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
Условия
формирования
основного течения,
мейнстрима,
в науке
Мейнстрим 2 возникает, когда одна из возможных парадигм становится доминирующей. К этому моменту
научное сообщество уже приобретает следующие свойства.
Во-первых, в научном сообществе складывается единая система метаязыка. Кроме языка национального (русского, английского и пр.), на котором говорят люди той или иной нации и который
представляет собой систему сигналов (например, все знают, что слово «стол» означает нечто на четырех
ножках), есть еще метаязык — система категорий, которая понятна только ученым определенной специальности: она оперирует новыми значениями существующих слов. Так, человек обыденный и экономист
понимают слово товар по-разному. Для бабушки-пенсионерки и для экономиста различно понятие рынок.
Для бабушки рынок — это ни в коем случае не магазин, для нее магазин — это одно, а рынок — совершенно другое. Для экономиста рынок — это система взаимоотношений обособленных индивидов, где принуждение минимально и где они реализуют свою свободную волю в обмене, регулируемом механизмом
цен. Слово рынок в представлении экономиста — это слово метаязыка. Метаязык складывается в рамках
одной науки. Скажем, все экономисты более или менее соглашаются считать какие-то категориальные
параметры экономической теории общепринятыми. Без подобного соглашения они просто не смогли бы
общаться друг с другом.
Во-вторых, в научном сообществе возникает профессиональное разделение труда. Тогда ученые
перестают критически относиться к набору основных предпосылок, и тем самым этот набор становится
твердым научным ядром. Ученые уже не обосновывают основные результаты каждый раз заново, они
воспринимают их как данность, что позволяет двигаться дальше, развивая научное знание.
В-третьих, в научном сообществе появляется система профессионального образования. Ее цель —
формировать у учащихся представление о твердом научном ядре. В процессе обучения им предлагается
единожды доказать некие предпосылки (например, фундаментальные законы спроса и предложения) и в
дальнейшем уже их не доказывать. Пока нет профессиональной школы, нет и мейнстрима (и наоборот),
так как именно в учебниках воспроизводится твердое ядро науки.
!
От англ. mainstream — основное течение.
I Глава 1. Основы институциональной экономики
Любая научная теория основывается на ряде фундаментальных предпосылок, образую-:
щих ее твердое ядро, а также на ряде менее значимых для ее целостности предпосылок, ко-\
торые образуют своего рода защитный пояс данной теории 3 . Твердое ядро — это аксиоматика
научной теории, она служит отправной точкой исследований. Чтобы стрелы критики смогли
достичь положений, содержащихся в твердом ядре, они должны сначала поразить и опровергнуть положения, которые содержатся в защитном поясе.
Рис. 1.1
•
Фокус исследований
неоклассической
теории
-
Совершенная
рациональность
Индивидуализм
Характеристики
агентов
Экзогенность
и стабильность
предпочтений
Концепция
невидимой руки
рынка
Совершенная
информация
Характеристики ,
среды
\
\
Однородность
товара
Полная спецификация
прав собственности
Твердое ядро неоклассической экономической теории образуют фундаментальные предпосылки, характеризующие поведение экономических агентов: совершенная рациональность,
индивидуализм, экзогенность и стабильность предпочтений, а также концепция невидимой руки
рынка. Защитный же пояс данной теории составляют предпосылки, характеризующие среду, в
которой действуют агенты: совершенная информация, однородность товара, полная спецификация прав собственности (рис. 1.1). Проанализируем все эти предпосылки.
3
тосом.
П о н я т и я твердое ядро и защитный пояс исследовательской программы б ы л и в в е д е н ы И м р е Л а к а -
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
Характеристики
агентов
Совершенная
рациональность
В неоклассической экономической теории поведение всех экономических агентов предполагается совершенно рациональным, т.е. предполагается, что все экономические агенты осознают
свои цели и способны выбирать лучшие решения для их достижения мгновенно, безошибочно
и без каких-либо издержек. Это означает следующее.
Во-первых, когда человек рациональный осуществляет выбор, он знает структуру и все
параметры ситуации, в которой находится (такое знание экономисты называют параметрическим), способен определить все возможные альтернативы и, проранжировав их, выбрать наилучшую.
Во-вторых, человек рациональный при поиске наилучшей альтернативы учитывает связанные с поиском издержки. Эти издержки выступают ограничением в задаче максимизации
индивидом собственной функции полезности.
Как характеризуется рациональное поведение в стандартной экономической теории? Можно
сказать, что в общепринятой экономической теории преобладает два подхода к определению
рациональности поведения. Один заключается в том, что рациональность рассматривается как
внутренняя непротиворечивость выбора, а другой — в том, что рациональность отождествляется с максимизацией собственной выгоды.
А. Сен (1979)"
В-третьих, для человека рационального определение доступных альтернатив и определение системы предпочтений — вещи независимые. Например, если человек с низким уровнем дохода предпочитает товар А товару В, то с ростом дохода, влекущим расширение возможностей, это предпочтение сохраняется. И если человек, получавший низкую зарплату, ел в
основном макароны, то его отказ от мучных продуктов в пользу свежих овощей при устройстве
на новое, высокооплачиваемое место работы обусловлен не сменой предпочтений, а расширением множества доступных альтернатив.
Схема рационального выбора, отвечающего таким предположениям, изображена на
рис. 1.2.
4
Сен А. Об этике и экономике. М.: Наука, 1996.
I Глава 1. Основы институциональной экономики
По предположению неоклассиков, в основе поиска наилучшего решения лежит принцип оптимизации: сталкиваясь с ограниченностью ресурсов, индивид способен распределять
их так, чтобы достичь максимального (с учетом издержек принятия решений) удовлетворения
своих потребностей. Однако экономисты-неоклассики не утверждают, что люди действительно рациональны. Они исходят из того, что экономический агент ведет себя так, как будто бы
он рационален, и строят свои модели на этой предпосылке. В ее основе лежит принцип как
если бы (As If principle).
Рис. 1.2
Модель
рационального
выбора
Предпочтения
Возможности
Выбор
*
Результаты
Полезность
Рассмотрим, например, человека, который при любом заданном уровне дохода I и фиксированных ценах на два товара Р, и Р } всегда выбирает долю расходов на потребление первого товара а, а долю на потребление второго — (1 — а). Это позволяет предположить, что его
функция полезности имеет вид U(x, у) = х"у' ~а, и он, действуя совершенно рационально, ее
максимизирует. Но так ли это на самом деле, мы даже и не пытаемся узнать. В реальности
может статься, что а — просто его любимое число, и ему всегда с ним везет. То есть психологический аспект такого поведения остается за рамками нашего анализа. Для нас главное, что
мы сумели рационально объяснить его поведение и на этой основе смоделировать его будущие
действия 5 .
5
Более подробное описание этой идеи можно найти, например: Conlisk J. Why Bounded Rationality? //
Journal of Economic Literature. 1996. Vol. 34. P. 669—700.
.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
И
Не от благожелательности мясника, пивовара
или булочника ожидаем мы получить свой обед, а
от соблюдения ими своих собственных интересов.
Мы обращаемся не к их гуманности, а к их эгоизму,
и никогда не говорим им о наших нуждах, а об их
выгодах.
А.СМИТ6
Индивид всегда преследует свою собственную, а не чью-то еще выгоду, свои собственные, а не
навязанные ему извне цели, т.е. его поведение индивидуалистично. При этом никакие внешние факторы не способны оказывать воздействие на его цели. Данная предпосылка отражает
суть неоклассической теории, основанной на принципе методологического индивидуализма. Согласно ему именно отдельные индивиды формируют вид и порядок экономической системы
в целом, поэтому любые социальные явления можно объяснить через поведение отдельных
индивидов и взаимодействие их индивидуальных мотивов.
Хотя еще во времена Адама Смита отдельный потребитель находился в центре анализа,
особое внимание к проблеме индивидуализма обычно ассоциируется с австрийской школой
экономической мысли. Ее основатель Карл Менгер писал о том, что любые социальные правила изменяются в результате мириад индивидуальных действий, и в качестве примера рассматривал формирование практики денежного обращения. Наиболее явно пишет о принципе
методологического индивидуализма Йозеф Шумпетер 7 , который выдвигает индивида с его
частными интересами как базовую единицу экономического анализа.
э
кзогенность
и стабильность
предпочтений
Считается, что у каждого индивида есть устойчивые критерии выбора, что он не меняет их
каждый раз при выходе на рынок. Это важнейшая предпосылка микроэкономического анализа. Для чего она нужна в экономической теории? Не все ли равно, устойчивы предпочтения
людей или неустойчивы?
При неустойчивости предпочтений, при постоянной хаотической смене предпосылок
равновесие тоже возможно, однако оно не будет стабильным и предсказуемым, поскольку
люди не смогут предвидеть реакцию друг друга. Устойчивость предпочтений означает, что
большинство сделок на рынке — сделки повторяющиеся, и именно эти сделки описываются
как основные в микроэкономической теории.
6
С м и т А . Исследование о природе и причинах богатства народов (книги I—III). М.: Наука, 1992.
С. 129.
7
Шумпетер Й.А. История экономического анализа: В 3 т. СПб.: Экономическая школа, 2001;
Schumpeter J. On the Concept of Social Value // Quarterly Journal of Economics. 1909. Vol. 23. N 2.
P. 2 1 3 - 2 3 2 .
I Глава 1. Основы институциональной экономики
Кроме того, система предпочтений является экзогенной по отношению к взаимодействиям индивидов, т.е. она определяется вне модели этих взаимодействий. И это уже следствие предпосылки методологического индивидуализма: предпочтения индивида не должны
меняться при незначительных колебаниях внешней среды.
...Глубинные предпочтения определяются через отношение людей к фундаментальным аспектам их жизни, таким, как здоровье, престиж, чувственные наслаждения, доброжелательность
или зависть, и отнюдь не всегда остаются стабильными, если иметь в виду рыночные товары
и услуги. Предпосылка стабильности предпочтений обеспечивает надежную основу для предсказания реакций на те или иные изменения и не дает исследователю возможности поддаться
искушению и просто постулировать необходимый сдвиг в предпочтениях, «объясняя» таким образом любые очевидные расхождения с его предсказаниями.
Г. Беккер (1993)8
Итак, стабильность предпочтений обуславливает анонимный характер рыночных сделок:
продавец учитывает лишь те характеристики покупателя, которые позволяют ему назначить
наиболее выгодную для себя цену. Аналогичным образом ведет себя и покупатель. Соответственно при сходных начальных условиях заключаемые сделки также являются идентичными.
То есть эти повторяющиеся сделки носят типовой характер.
Характеристики среды
Совершенная
информация
В условиях совершенной информации рыночное взаимодействие (согласие на сделку или отказ от нее) происходит автоматически. При этом отсутствуют затраты времени и ресурсов на
сбор информации, на заключение сделки. Кроме того, любые действия одной стороны мгновенно становятся известны другой, и, следовательно, никакие безнаказанные нарушения обязательств невозможны. Такая информация обеспечивается, и причем бесплатно, самим рынком за счет функционирования механизма цен. Цены являются совершенным показателем
отношения к любому товару или услуге, гибко меняясь при малейших колебаниях спроса и
предложения.
8
Беккер Г.С. Экономический анализ и человеческое поведение // Беккер Г.С. Человеческое
поведение: экономический подход. Избранные труды по экономической теории. М.: ГУ В Ш Э , 2003.
С. 3 1 - 3 2 .
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
Однородность
товара
Любые товары, по допущению неоклассиков, имеют только два измерения — цену и количество, т.е. являются однородными. Неоклассические модели рассматривают товары с различными качественными характеристиками как отдельные товары. Это одно из тех упрощений,
за которые больше всего критикуют неоклассическую теорию. Но именно оно позволило ее
приверженцам утверждать, что рынок подает совершенные ценовые сигналы: в каждый данный момент времени на нем устанавливается равновесная цена на тот или иной товар, которая
служит сигналом, надо ли данный товар покупать, или надо подождать, когда на рынок придут
другие его производители; и при этом вся информация о количестве участников на рынке, о
цене, за которую они продают свои товары, и пр. существует, она наглядна и в равной мере доступна всем участникам рынка.
Полная
спецификация
прав собственности
Неоклассические модели предполагают, что на каждый представляющий ценность объект рыночной торговли четко определены права собственности. Утверждение владельца товара, что
данный товар принадлежит именно ему, не оспаривается окружающими. Характер первоначального распределения собственности задан извне и не подвергается сомнению со стороны
участников рынка. Таким образом, распределительный конфликт отсутствует9, и получить
благо можно лишь в результате обмена. Чисто технические проблемы по установлению частной собственности на ресурс тоже отсутствуют. Соответственно его владелец извлекает все выгоды и несет все издержки, связанные с данной собственностью. Это, в свою очередь, является
основой для принятия им экономически эффективных решений 10 . И, кроме того, права собственности не нуждаются в защите: они не нарушаются (во многом это обусловлено информационной прозрачностью рынка) и могут быть полностью реализованы.
9
То есть предусматривается возможность модификации существующей системы прав собственности или перераспределения благ лишь на основе рыночного механизма, а не на основе, скажем, применения силы.
10
Тем не менее неоклассическая теория признает, что иногда установить частную собственность
на ресурс нельзя по чисто техническим причинам. В этих случаях — говорят неоклассики — может возникнуть провал рынка, когда сам он не справляется с задачей эффективного распределения ресурсов, и
требуется вмешательство государства.
.
. . , , . ,
Глава 1. Основы институциональной экономики
Концепция
невидимой рдки
рынка
Достигаемое в модели Вальраса равновесие обладает свойством
Парето-эффективности". Это значит, что оно характеризуется
таким распределением товаров между участниками, при котором
внесение любых изменений приводит к снижению благосостояния
некоторых из них. Иными словами, Парето-эффективноеравновесие — это равновесие, при котором ресурсы распределены так, что
невозможно увеличить благосостояние любого из участников, не
уменьшив благосостояния кого-либо из остальных.
Такое эффективное равновесие достигается независимо от
изначального распределения ресурсов само по себе, без принуждения, как равнодействующая человеческих волеизъявлений в
Вильфредо Парето
результате отношений свободного обмена между индивидами или
(1848-1923)
фирмами. Рыночный механизм цен совершенен. Его функционирование не связано с издержками и не нуждается в регулировании. Последнее необходимо разве что для обеспечения соблюдения правил обмена.
Мы представили аксиоматическую основу неоклассической модели. Отметим, что в последние десятилетия ее предпосылки активно модифицировались. В наши дни экономическая
теория переживает время научных революций, когда на фоне плюрализма базовых идей идет
процесс кристаллизации нового ядра экономической науки. В следующем разделе проанализированы исторические корни этого процесса.
" В микроэкономической теории данный результат известен как первая теорема благосостояния.
10
1.2
Традиционный
институционализм
В разделе д а е т с я х а р а к т е р и с т и к а
традиционного институционализма,
кратко о п и с ы в а ю т с я к о н ц е п ц и и
наиболее ярких е г о представителей.
Перечисляются п р о б л е м ы э т о й
исследовательской программы,
которые, в к о н е ч н о м счете, не
позволили ей стать о с н о в н ы м
т е ч е н и е м э к о н о м и ч е с к о й мысли.
Неоклассическую теорию начали жестко критиковать уже с момента ее появления, и в первую очередь за то, что ее сторонники, сознательно сужая поле исследования, остановились
на предпосылках слишком абстрактных, не позволяющих адекватно анализировать поведение реальных людей в реальном мире. Например, рыночный механизм цен в рассматриваемых
неоклассиками условиях способен эффективно решать любые распределительные проблемы.
Однако на реальных рынках широко распространены явления, свидетельствующие об обратном (в целом ряде областей регулирование просто необходимо для преодоления последствий
информационной асимметрии, для обеспечения конкурентных условий и пр.).
Корни
традиционного
онституциинализма
Прежде всего неоклассическая теория подверглась критике со стороны немецкой исторической школы. Ее адепты полагали, что в процессе исследований экономисты должны отталкиваться от эмпирических фактов, в изобилии им доступных, и уже на их основе строить теории,
что позволит расширить экономический анализ, который ранее сводился лишь к исследованию текущего состояния рынков. С этой целью акцент в исследованиях был перенесен с
построения теорий, основанных на абстрактных предпосылках, на сбор данных, по которым
можно было проследить пути развития экономических систем и выделить определенные циклы и образцы такого развития.
Критическое отношение к неоклассической теории в американском академическом сообществе последней трети XIX в. во многом обуславливалось сильным влиянием немецкой
И
Глава 1. Основы институциональной экономики
исторической школы. Тогда среди американских экономистов было принято ездить учиться в
Германию. Там они знакомились с новыми идеями и, главное, перенимали новую методологию экономических исследований. Надо заметить, что в то время в США шел активный процесс индустриализации, складывались крупные корпорации, которые уже имели возможность
оказывать давление на рынки, создавались акционерные общества, бурно росла торговля. Но
неоклассический подход не позволял анализировать эти процессы. Поэтому идеи немецкой
школы пали на благодатную почву и были охотно восприняты американскими учеными.
Одними из самых активных критиков неоклассической школы были экономисты, образовавшие так называемую американскую институциональную школу — очень влиятельное течение в период между Первой и Второй мировыми войнами 12 , особенно в США. Дабы отделить
это течение от современного институционализма и избежать терминологической путаницы, в
научной литературе его обычно называют традиционным институционализмом'3.
Институциональная экономика: происхождение понятий
Термин институциональная экономика вошел в научный обиход с конца 10-х гг. XX в., а первым
в печати его использовал в своей статье У. Гамильтон14. К 1927 г. термины институциональный
ПОДХОД
и институциональная экономика уже широко применялись, а термины институциона-
лизм, институционалист впервые появились в печати в 1931 г.
Приверженцы американской институциональной школы сфокусировали свое внимание
на институтах, под которыми они понимали определенные устойчивые формы хозяйственной деятельности как на уровне фирм, так и на уровне индивидов. Среди представителей этой
школы было немало ярких личностей, однако наибольшее влияние на становление и развитие
традиционного институционализма оказали трое ученых: Торстейн Веблен, Джон Коммонс и
Уэсли Митчелл.
12
Rutherford М. Institutionalism between the Wars // Journal of Economic Issues. 2000. Vol. XXXIV. N 2.
P. 2 9 1 - 3 0 3 .
13
Кроме того, встречаются названия старый институционализм и американский институционализм.
14
См.: Hamilton W.H. The Institutional Approach to Economic Theory // American Economic Review.
1919. N 9. P. 3 0 9 - 3 1 8 .
12
1.2. Традиционный институционализм
Рождение
традиционного
инститдциинализма
Торстейн Веблен
Для американского институционализма (по крайней
мере, за пределами США) Торстейн Веблен — такая
же знаковая фигура, как Карл Маркс для научного социализма.
М. Бронфенбреннер 15
Первым институционалистом стал Торстейн Веблен. В своих работах он прежде всего начинает критиковать принцип рационального поведения — принцип, лежащий в основе неоклассической
экономической теории. В противовес ему Веблен выдвигает теорию о роли инстинктов в экономико-социальном поведении человека. Он считает, что поведение человека зависит от инстинктов
и привычек. Причем инстинкты человека, которые он наследует
подсознательно, отличаются от инстинктов животных. Веблен выделяет инстинкты труда, мастерства, праздного любопытства, родительский инстинкт, инстинкт себялюбия, а также инстинкт подражания.
Торстейн Веблен
Инстинкты труда и мастерства отделяют людей от животных.
Инстинкт мастерства побуждает человека добиваться совершенства при изготовлении любого предмета. Инстинкт праздного любопытства лежит в основе
игр и, в частности, по Веблену, в основе обмена. Праздному любопытству мы обязаны и всеми
научными открытиями, ибо ученые руководствуются именно этим инстинктом. Родительский
инстинкт, согласно Веблену, порождает коллективизм, а инстинкт себялюбия — индивидуализм, что позволяет ученому легко уйти от ответа на вопрос, почему в обществе мы наблюдаем
проявления как индивидуализма, так и коллективизма.
(1857-1929)
Возникновению институтов, закрепляющих устойчивые образцы поведения в обществе,
способствует инстинкт подражания. Веблен утверждает, что людям в огромной мере свойственно стадное чувство, которое и определяет их экономическое поведение. Отсюда характерное
для людей демонстративное потребление, присущее им тем больше, чем они богаче16. Люди, по
мнению Веблена, производят значительное количество трат просто потому, что кто-то их уже
произвел. Они тратят огромные деньги на совершенно бессмысленные вещи, следуя опреде-
15
Bronfenbrenner М. Early American Leaders — Institutional and Critical Traditions // American Economic Review. 1985. Vol. 75. N 6. P. 20.
16
Веблен Т. Теория праздного класса. М.: Прогресс, 1984.
13
Глава 1. Основы институциональной экономики
ленному примеру, моде. Так, если бы люди среднего достатка не делали глупостей в течение
своей жизни, они могли бы построить себе дом, а не жить в наемной квартире. Однако люди
максимизируют не благосостояние, а собственный престиж в глазах других.
Скажем, масса людей отказывается носить совершенно добротные костюмы, купленные
всего два года назад. Вместо того чтобы вкладывать деньги в прибыльные финансовые активы
или производные ценные бумаги, они покупают себе костюм с широкими лацканами, ибо в
этом сезоне почему-то моден именно такой костюм. Или из страты, в которой нет автомобиля,
люди хотят перейти в страту, в которой автомобиль есть, и поэтому предпочитают не расширять свой бизнес, но купить автомобиль. Или они тратят состояние не на постройку нового завода, а на покупку яхты, и только потому, что у Моргана, который уже достиг благосостояния,
есть не только заводы, но и яхты, и люди подражают ему. Они хотят воспроизвести все, что есть
у Моргана, и таким образом воспроизвести его успех, но даже не пытаются отделить при этом
важное от неважного.
Заметим, что любой обычай есть не что иное, как необдуманный подражательный регулятор. Пока нет письменности, науки, жизнь людей регулируется обычаями. В обычае человек
черпает некий успешный пример и воспроизводит его от А до Я. Это значит, что ему надо идти
сеять яровые не просто 25 апреля, а непременно в красной рубахе. Его ум способен ухватить и
воспроизвести все только в комплексе. Он не в силах выделить главное 17 .
Высмеивая идеи совершенной рациональности и индивидуализма, Веблен в присущей ему яркой и образной манере писал:
Гедонистическая концепция человека представляет его в виде счетчика удовольствия и
страдания, однородного шара, состоящего из стремления к счастью и пульсирующего под действием стимулов, которые перемещают его в пределах замкнутого пространства, не нарушая
при этом его целостности. У него нет ни прошлого, ни будущего. Он является изолированной и
конечной человеческой данностью в состоянии равновесия, нарушаемого лишь колебаниями
под действием толчков, которые двигают его то туда, то сюда™.
Но если определяющую роль в поведении человека играют инстинкты и привычки, то
экономика должна быть наукой эволюционной. Понять, почему люди ведут себя сейчас именно так, а не иначе, можно, лишь зная, как они вели себя ранее. Именно в этом, с точки зрения
Веблена, заключается основной недостаток неоклассической теории, которая исследует текущий выбор человека без учета прошлого. А без него понять настоящее невозможно.
Основные положения критики Вебленом неоклассической теории можно свести к следующему.
• Эта теория не рассматривает характерные для поведения человека аспекты эволюционных изменений. Соответственно при анализе поведения игнорируются такие важнейшие
факторы, как приобретенный социально-экономический опыт, знания и навыки.
17
Отождествление части с целым, неспособность отделять несущественные элементы от существенных свойственны мифологизированному сознанию.
18
Veblen Т. Why Is Economics Not an Evolutionary Science // Quarterly Journal of Economics. 1898.
Vol. 12. N 4 . P. 389.
14
1.2. Традиционный институционализм
• Эта теория, игнорируя любые формы социального влияния на предпочтения индивидов, сводит самих индивидов к машинам, которые механически действуют по вложенным в
них программам потребления в соответствии с заданной функцией полезности.
• Эта теория представляет собой систему логических и математических выводов из стилизованных фактов, взятых из бизнеса и психологии, не всегда аккуратных, а иногда просто
ошибочных. Опора на эти факты при выборе базовых предпосылок приводит к некорректным
прогнозам поведения индивида.
Однако, критикуя неоклассическую теорию, Веблен практически ничего не предлагает
взамен. Подобно другим ранним институционалистам, он дает лишь философское объяснение
изучаемого феномена и не выдвигает никакой модели, которая позволила бы, подставив в нее
конкретные данные, предсказать динамику развития того или иного института.
Уэсли Митчелл
Уэсли Митчелл
(1874-1948)
Еще один яркий представитель традиционного институционализма — Уэсли Митчелл. Он известен как активный сторонник использования эконометрических методов в экономических исследованиях. Митчеллу принадлежит фундаментальное исследование
циклов деловой активности". Связывая их с существующими в
обществе институтами, он утверждал, что стандартизация поведения, которая обусловлена институтами, на макроуровне позволяет
увидеть регулярность динамики экономики в целом, т.е. увидеть
эти циклы. С точки зрения Митчелла, циклы связаны с динамической природой любой экономики. Они основаны не на равновесных состояниях системы, а на взаимодействии технологических
сил, вызывающих изменения, и институциональных факторов,
ограничивающих эти изменения и задающих стабильную социальную структуру20.
Джон Коммонс
Имя третьего из основателей традиционного институционализма — Джона Коммонса — ассоциируется с документированием историко-экономической информации, работами по вопро-
19
См., например: Mitchell W.C. Business Cycles. Berkeley, Cal.: University of California Press, 1913; Mitchell W.C. Business Cycles: The Problem and Its Setting. N.Y.: National Bureau of Economic Research, 1927.
20
Подробно об институциональном аспекте работы Митчелла см., например: Klein P. The Neglected
Institutionalism of Wesley Clair Mitchell: The Theoretical Basis for Business Cycle Indicators // Journal of Economic Issues. 1983. Vol. 27. N 4. P. 8 6 7 - 8 4 3 .
15
Глава 1. Основы институциональной экономики
сам труда21 и регулирования сектора коммунальных предприятий
(public utilities), а также с предложенной им аналитической схемой,
в которой сделан акцент на эволюцию правовых институтов разрешения конфликтов.
Академическая карьера Коммонса складывалась не столь
гладко, как карьера Веблена или Митчелла. Коммонс не был таким
ярким лектором, как Веблен, и имел сравнительно мало учеников
в тех университетах, где ему довелось работать 22 . Поэтому его идеи
распространялись, главным образом, через печать. До 1924 г. никаких упоминаний о нем в контексте институционализма нет (в
начале карьеры он активно занимался проблемами рынка труда).
Джон Коммонс
Однако после публикации в 1924 г. работы «Правовые основы ка(1862-1945)
питализма» он тут же был отнесен к институционалистам 23 .
В этой работе Коммонс говорит о том, что из-за редкости ресурсов участники взаимодействия сталкиваются не только с задачей их распределения между конкурирующими способами использования (чем, собственно, занимается неоклассическая теория), но и с необходимостью кооперироваться друг с другом, что неизбежно приводит к конфликту интересов. Для
их гармонизации или, по крайней мере, для создания возможностей кооперации необходимы
коллективные действия.
По Коммонсу, коллективные действия контролируют действия индивидуальные через
физические, моральные или экономические санкции. Таким образом, коллективные действия
выступают в качестве ограничителей действий индивидуальных. Но их ограничительная функция — не единственная. Коллективные действия могут также расширять рамки индивидуальных действий.
Организованные формы коллективного действия (в терминологии Коммонса — going
concern), к которым относятся государство, политические партии, суды, профсоюзы, фирмы,
церковь и пр., а также всевозможные правила, нормы, обычаи и законы, которые регулируют
деятельность индивидов и фирм, носят название рабочих правил.
Окружающие условия постоянно меняются, поэтому для эффективной работы экономики модификация и подстройка рабочих правил неизбежна. В силу этого экономика — эволюционная наука. Например, с точки зрения Коммонса, переход от феодализма к капитализму
обусловлен постепенным появлением новых практик и соответственно новых рабочих правил.
Формулировали правила (с учетом прошлого опыта) суды, которые решали, какие практики
выгодны в новых условиях, и легализировали их. В этом смысле позиция Коммонса сходна с
позицией Веблена. Однако в отличие от Веблена он не отвергает неоклассику, а лишь говорит
о необходимости дополнить анализ институциональными факторами.
21
History of Labor in the United States: 4 vol. / Commons J. et al. N.Y.: McMillan, 1918—1935.
Ученики его не очень любили: стиль его изложения был труден для восприятия. Администрация
университетов старалась от него избавиться: из-за его тяжелого характера с ним все время возникали
конфликты.
23
Commons J. The Legal Foundations of Capitalism. N.Y.: McMillan, 1924 (repr. — Madison, Wis.:
University of Wisconsin Press, 1968).
22
16
1.2. Т р а д и ц и о н н ы й и н с т и т у ц и о н а л и з м
Работа Коммонса опирается на англосаксонскую систему права. В этой традиции право
является прецедентным, и, следовательно, роль судей здесь необычайно велика — ведь от них
зависит, какое правило применить и каким образом. Именно поэтому анализ Коммонса годится лишь для стран с той же системой права.
Коммонс полагал, что наиболее важными задачами экономического исследования являются изучение влияния структуры существующих рабочих правил на поведение индивида
и изучение механизмов эволюционной селекции правил во времени (поведение отдельных
коллективов, судов, правительств). Что же касается его взглядов на будущее американского
капитализма, то они были весьма оптимистичны. По его мнению, для решения накопившихся
проблем было достаточно лишь незначительной корректировки и институциональных реформ
в некоторых областях. Капитализм как систему Коммонс под сомнение не ставил. В этом он
отличался от Веблена, который считал коренные реформы необходимыми. Во многом такую
разницу в позициях можно объяснить социальным происхождением ученых: Коммонс был из
семьи первопоселенцев Америки, а Веблен — сыном эмигрантов.
Традиционный
институционализм
как надчное течение
И когда мы пытаемся дать общее для этих лидеров [Веблена, Митчелла, Коммонса.
прагматическое
мы
определение
испытываем
манием
— Прим. ред.]
институционализма,
неудовлетворенность
экономической
науки,
тем
которое
пони-
разделяли
их более ортодоксальные коллеги.
М. Бронфенбреннер24
В формировании институционального направления исследований, помимо Веблена, Митчелла и
Коммонса, принимали участие многие ученые. Но основные исследования были проведены научными коллективами, которые сложились вокруг нескольких крупных университетских центров.
Часто утверждают, что институционализм состоит только лишь из вражды к более ортодоксальным теориям. Но он привлек столько последователей и достиг такого положения, что, должно
быть, предложил нечто большее, чем нападки на ортодоксальную экономику.
Чем же был привлекателен институционализм в то время? Я бы сказал, что притягательность программы институционализма объясняется тем, что она казалась новой, современной,
научной, актуальной; она открывала перспективы, которые могли стать важными для экономических исследований в самых разных областях; она обещала использовать конкретные методики для глубокого исследования современных экономических институтов; она согласовывалась
с новейшими достижениями в смежных областях
психологии, права и философии; она пред-
ставлялась актуальной для решения важных проблем экономических реформ и социальной политики. Во всех этих отношениях институционализм заявлял о своем превосходстве над более
ортодоксальными течениями в экономике.
М. Р е з е р ф о р д (2000) 25
24
Bronfenbrenner М. Early American Leaders — Institutional and Critical Traditions. P. 19.
Rutherford M. Understanding Institutional Economics: 1 9 1 8 - 1 9 2 9 // Journal of the History of Economic Thought. 2000. Vol. 22. N 3. P. 295.
25
776214
Б
И
Б
Л
И
О
Т
Е
К
А
ИК5. В.В.МАЯКОВСКОГО
С-Петербург, наб. р, Фонтанки, 4 4 / 4 6
17
Глава 1. Основы институциональной экономики
Уже из одного данного выше беглого описания идей трех основателей традиционного
институционализма видно, что он не был течением однородным. В 1920—1930-е гг. он включал
в себя и вебленовский анализ институтов, и коммонсовскую сфокусированность анализа на
правовых институтах в сочетании с прагматическим социальным реформизмом, и митчелловскую сильную эмпирическую составляющую. Тем не менее можно выделить основные характеристики этого течения.
В качестве доктринальной идеи выступает критика решения экономических проблем с
позиций невмешательства (laissez-faire). Институционалисты утверждают, что рынок на самом
деле не является совершенным механизмом, что он допускает провалы, и его деятельность
нуждается в регулировании. Такие феномены, как депрессия, безработица, дискриминация,
предоставление неправильной информации, нельзя считать отклонениями и игнорировать.
Они объясняются несовершенством действующих институтов.
.
В самых общих выражениях можно описать исследовательскую программу институционализма
как набор следующих положений: социальные и правовые институты играют центральную роль
в определении экономического поведения и экономических показателей (посредством формальных и неформальных стимулирующих и сдерживающих факторов и воздействия на общепринятый образ мыслей и действий); с течением времени эти институты эволюционируют, они
способны меняться и могут быть изменены через политическое вмешательство; деятельность
существующих институтов необязательно направлена на достижение социального блага; действовавшие прежде формы контроля бизнеса (в частности, конкурентные рынки) устарели, в
новых технологических и экономических условиях необходим социальный контроль.
М. Резерфорд (2000)26
Для традиционного институционализма характерны анализ дисфункций и несовершенств
экономической системы, внимание к эмпирической составляющей исследований и междисциплинарность.
Анализ дисфункций и несовершенств экономической системы. Традиционных институционалистов интересовало в первую очередь не построение теории институциональных изменений,
а анализ насущных проблем современной экономики (циклы деловой активности, трудовые
отношения, деятельность монополий, регулирование сектора общественных услуг), новейшие достижения в технологическом, организационном и правовом ее развитии, а также провалы рынка. Ученые анализировали случаи неспособности институтов организовать деловую
активность социально эффективным образом. Внимание исследователей концентрировалось
на существовавших тогда практиках. Была принципиально расширена сфера экономических
исследований. Традиционные институционалисты отказались от предпосылок неоклассики и,
соответственно, вырвались из круга явлений, описываемых совершенным рынком.
26
18
Rutherford М. Understanding Institutional Economics: 1918-1929. P. 289—290.
1.2. Традиционный институционализм
Внимание к эмпирической составляющей исследований. Традиционные институционалисты начали серьезно заниматься вопросами измерения, наблюдения, эмпирической проверки
гипотез. Эмпирическое направление исследований связано в первую очередь с именем Митчелла и именами тех экономистов, которых он собрал в Национальном бюро экономических
исследований (NBER) 27 . Изменился и сам предмет исследований. Экономисты стали работать
в государственных агентствах с массивами данных, с которыми раньше работали только политики.
Междисциплинарность. Традиционный институционализм был прочно связан с другими
дисциплинами. Прежде всего это относится к психологии (в частности, при изучении инстинктов и привычек), праву (изучение эволюции правовых институтов), социологии. Такая связь
обогатила исследователей новыми методами и идеями.
Проблемы
традиционного
институционализма
Почему американский институционализм, несмотря на обилие интересных идей, не стал
основным течением экономической мысли XX в.? Почему он не вытеснил неоклассическую
теорию, если критика с его стороны была совершенно обоснованной? Тому есть как внешние,
так и внутренние (возникшие внутри самого течения) причины. Среди внешних факторов,
оказавших негативное влияние на институционализм в 1930—1940-е гг., можно назвать
следующие.
Во-первых, с середины 1920-х гг. социология стала самостоятельной наукой, отделившись
от экономики, а в психологии самым популярным течением (причем в ущерб изучению инстинктов и привычек) сделался бихевиоризм, для которого сознание, мотивация и креативность не были предметами специального анализа. И хотя институционалисты нападали на гедонистические основания экономики, к этому времени у них самих еще не сформировалась
общая платформа для анализа поведения индивида. Таким образом, институционализм потерял одно из своих сильных качеств — междисциплинарность, которая делала его столь привлекательным для лучших умов из всех смежных дисциплин.
Во-вторых, Великая депрессия и новый курс Рузвельта также создали ряд проблем. Для
институционалистов, как и для всех экономистов, Великая депрессия стала неприятным сюрпризом. Оказалось, что теория циклов деловой активности Митчелла, принятая традиционными институционалистами, не способна ее спрогнозировать и объяснить.
В-третьих, в это время появилось и начало активно развиваться кейнсианство. Благодаря
ему рассмотрение агрегированного экономического производства, национальной статистики до27
NBER было создано в США в 1920 г. В течение некоторого времени Митчелл был его председа-
телем.
19
Глава 1. Основы институциональной экономики
ходов, безработицы также было отнесено к мейнстриму экономики.
Кейнсианская экономика стала заниматься вопросами эмпирики и
тестирования, а это означало, что институционализм — уже не единственное эмпирическое направление в экономике.
Однако было бы некорректным объяснять все проблемы негативным влиянием внешних факторов. Помимо них, существовали и внутренние проблемы. Действительно, институционализм
как течение был определен лишь в общих терминах, и в рамках
этого течения в 1930-е гг. наметилось движение скорее к сепаратизму, нежели к объединению. Ведущие исследователи развивали
свои версии институционализма, нимало не заботясь о том, чтобы
Джон Кейнс
найти общий язык с коллегами. В результате к концу 1940-х гг. ин(1883-1946)
ституционализм как единая исследовательская программа, в которой анализируются и количественные методы, и циклы деловой активности и которая связана
и с психологией, и с правом, и с социологией, практически перестала существовать.
Течение было оттеснено на периферию, но неудовлетворенность господствующей неоклассической теорией осталась. И тогда период накопления фактов и тотальной критики неоклассики сменился периодом кристаллизации новых идей. Если раньше основы неоклассики
просто отвергались, то теперь началась их модификация, которая в конечном счете привела к
формированию нового течения — неоинституционализма.
Какую критику базовых предпосылок должно было учесть это новое течение? Обратимся
к следующему разделу.
20
1.2. Традиционный институционализм
Традиционный
институционализм
сегодня
Традиционный институционализм не стал основным течением экономической мысли. Тем не менее и
поныне он демонстрирует свою жизнеспособность. Аспирантские и магистерские программы, в которых
его углубленно изучают, есть, скажем, в Университете Канзаса (Миссури, США), Университете Денвера
(Колорадо, США), Хартфордширском университете2*( Великобритания). Такие международные организации, как Ассоциация институциональной мысли (Association for Institutional Thought), Ассоциация эволюционной экономики (Association for Evolutionary Economics), Общество распространения социоэкономики (Society for the Advancement of Socio-Economics), регулярно проводят конференции, собирая большое
число сторонников традиционного институционализма. Журнал «Journal of Economic Issues» постоянно
публикует не только статьи, посвященные анализу классического наследия традиционного институционализма, но и оригинальные работы современных исследователей, которые выполнены в рамках данного
направления. Среди российских экономистов тоже есть ученые, работающие в этом русле (см., например, статьи А. Нестеренко 29 и В. Маевского1").
28
В этом университете работает один из самых активных на сегодняшний день последователей традиционного институционализма Джефф Ходжсон. Среди наиболее известных его работ: Ходжсон Дж.
Жизнеспособность институциональной экономики. Эволюционная экономика на пороге XXI века. M.:
Япония сегодня, 1997; Hodgson G. Evolution and Institutions: On Evolutionary Economics and the Evolution of
Economics. Cheltenham, UK: Edward Elgar, 1999; Hodgson G. Frontiers of Institutional Economics // New Political Economy. 2001. Vol. 6. N 2. P. 245—249; Hodgson G. The Approach of Institutional Economics // Journal
of Economic Literature. 1998. Vol. 36. N 1. P. 166—192; Hodgson G. The Challenge of Evolutionary Economics
//Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1996. \bl. 152. N 4. P. 697—706.
29
Нестеренко A.H. Современное состояние и основные проблемы институционально-эволюционной теории // Вопросы экономики. 1997. № 3. С. 42—57.
30
Маевский В.И. Экономическая эволюция и экономическая генетика // Вопросы экономики.
1994. № 5. С. 4—21; Маевский В.И. Эволюционная теория и макроэкономика // Вопросы экономики.
1997. № 3 . С. 2 7 - 4 1 .
21
1.3
Критика
предпосылок
неиклассическпй
теории
Раздел п о с в я щ е н о б с у ж д е н и ю
основных н а п р а в л е н и й к р и т и к и
предпосылок неоклассической
теории. Нарушения предпосылок
т е о р и и , с в о й с т в е н н ы е реальному
миру, и л л ю с т р и р у ю т с я п р и м е р а м и .
Очевидно, что каждую из предпосылок неоклассической теории можно опровергнуть, но делать это имеет смысл только тогда, когда ее опровержение приведет к большей адекватности
результатов. Принятие любой предпосылки означает сознательное абстрагирование от малозначащих факторов. Чтобы определить, какие из факторов значимы, а какие нет, рассмотрим
явления, необъяснимые в рамках неоклассической теории.
Характеристики
агентов:
направления
критики
С репрезентативными агентами есть
две проблемы: они знают слишком
много и живут слишком долго.
А . ДИТОН 3 '
с
•вершенная
рациональность
Совершенная рациональность подразумевает в наших действиях логику, которая основана на
идеально выполненных, хотя и затратных для нас расчетах. На практике любой человек, оперируя на рынке, в какой-то момент прекращает вычисления и оценки, ибо не может подсчитывать и удерживать в памяти все — его способности ограничены.
31
Deaton A. Understanding Consumption. Clarendon Lectures in Economics. Oxford, UK: Oxford University Press, 1992. P. IX.
22
1.3. Критика предпосылок неоклассической теории
Например, мы обычно покупаем хлеб в одних и тех же магазинах, которые зарекомендовали себя ранее приемлемыми ценами и хорошим качеством. И в обыденном смысле такое
поведение вполне рационально: если бы мы каждый раз обходили все магазины в округе, то,
вероятно, нашли бы и более дешевый хлеб того же качества, но затраченное на поиски время
стоило бы нам дороже, чем сэкономленная за счет этих поисков сумма. Повторяющееся действие формирует стереотип поведения. Мы уже выработали свой стереотип (или свою модель)
поведения применительно к покупке хлеба. Один раз следование ей оказалось успешным, и
мы продолжаем придерживаться той же линии поведения, пока не сталкиваемся с тем, что качество покупаемого хлеба уже не такое, как прежде. И тогда мы начинаем обход всех магазинов
подряд.
Другой пример. Чем объяснить неэффективность российской экономики на уровне
предприятий? Советское плановое хозяйство рухнуло после 1991 г. В тот момент наши предприятия имели некоторые связи, оставшиеся от планового хозяйства, но ни одно предприятие
не умело работать с рыночными источниками информации. В этой ситуации одни предприятия воспроизводили связи со своими старыми поставщиками (экономя на издержках поиска
информации), а другие попробовали ринуться на внешний рынок, сменить поставщика и в
большинстве случаев потерпели крах.
Ин длвидуаллзм
Сама по себе идея эгоизма, согласно которой человек всегда действует в собственных интересах,
независимо от интересов окружающих его людей и общества в целом, не выдерживает критики.
Сначала целесообразно подчеркнуть индивидуалистический характер чисто теоретических методов. Почти все современные авторы начинают с потребностей и их удовлетворения и в большей или меньшей степени рассматривают полезность как единственное основание анализа. Не
выражая своего отношения к данному modus procedenti (образу действий), я хочу отметить, что
его использование неизбежно подразумевает рассмотрение отдельных людей в качестве независимых единиц, или агентов. Ведь только человек может иметь потребности. Определенные
допущения относительно этих потребностей и изменения их размеров в результате удовлетворения и дает кривые полезности, которые, следовательно, имеют смысл только в применении
к отдельным людям... Поскольку у общества как такового нет ни мозга, ни нервов в физическом
смысле, оно не может испытывать потребности, а следовательно, не имеет таких кривых полезности, которые есть у отдельного человека. Кроме того, запас товаров в данной стране находится
в распоряжении отдельных лиц, а не общества, а отдельные лица не проводят совещаний для
выяснения потребностей общества. Они используют свои средства строго для удовлетворения
своих потребностей. В теории не подразумевается, что все эти потребности обязательно имеют
исключительно эгоистическую природу. Мы желаем многого не для себя, а для других, потребность в некоторых вещах, например, боевых кораблях, мы испытываем только в интересах общества. Однако даже альтруистические или социальные потребности испытываются и принимаются
во внимание отдельными лицами или их агентами, а не обществом как таковым.
Й. Шумпетер (1909) зг
32
Schumpeter J. On the Concept of Social Value. P. 215—216.
23
Глава 1. Основы институциональной экономики
История показывает, что в своем поведении человек руководствуется не только индивидуалистическими целями (забота о семье, об общине и пр.), но и целями альтруистическими
(помощь путнику в беде, гостеприимство в отношении даже постороннего, столь характерное,
например, для народов Кавказа). Порой он даже жертвует жизнью ради семьи, или общины,
или своего сеньора, или своего города. Все эти случаи в истории не являются аномальными,
они регулярно воспроизводятся. Община существует десятки тысяч лет, феодальные отношения — многие сотни лет, самурайская верность — полторы тысячи лет. Видно, что это очень
устойчивые стереотипы поведения.
Однако наличие у человека альтруистических мотивов не отменяет принципа методологического индивидуализма. В его рамках альтруистическое поведение можно объяснить тем,
что функция полезности индивида включает в себя как переменную полезность других индивидов — членов семьи, группы и пр. Человек может заботиться не о максимизации благосостояния, измеряемого в деньгах или материальных благах, а о повышении собственного социального статуса, престижа в глазах окружающих.
Экзогеинпсшь
и стабильность
предпочтений
Безусловно, ценности и установки нынешнего и прежнего поколений могут отличаться (отсюда знаменитый конфликт отцов и детей). Наше поколение волнует совсем не то, что волновало людей в прошлом, и совсем по-другому мы оцениваем те или иные события. Однако
изменение предпочтений носит эволюционный характер, в краткосрочной и среднесрочной
перспективе они практически постоянны. Сказанное относится именно к базовым ценностям
и установкам, которые задают вектор деятельности человека.
Характеристики среды:
направления критики
Совершенная
информация
Неоклассики руководствуются положениями о совершенной информации, об автоматизме
сделок на рынке, но реальный рынок принципиально информационно несовершенен, и сделка сама по себе стоит определенных денег, которые мы тратим на приобретение информации.
Иногда эти траты столь высоки, что мы или получаем заведомо меньшую прибыль, согласившись их сделать, или отказываемся иметь всю информацию целиком и из-за этого рискуем
24
1.3. Критика предпосылок неоклассической теории
ошибиться при планировании сделки. В любом случае мы имеем дело с издержками приобретения информации — или прямыми (если мы затратили средства на приобретение информации), или альтернативными (если мы отказались приобрести информацию и из-за этого несем
убытки).
Каковы пути приобретения информации и какую часть общих издержек они составляют? Например, подключение к наиболее популярной среди профессионалов информационной базе данных по фондовому рынку Bloomberg обойдется в 10 тыс. дол., а годовая абонентская плата может достигать вдвое большей суммы". Непрофессионал может обойтись годовой
подпиской «Financial Times» за 200 дол. и с опозданием в один день узнавать все интересующие
его индикаторы, однако для профессионала это чревато возможностью совершить крупную
ошибку. Наконец, можно без всяких затрат, просто смотря телевизор, узнать из ТВ-рекламы о
возможности вложить деньги, скажем, в замечательную фирму «МММ». Каждый информационный уровень предполагает определенный уровень ответственности за свои деньги, определенный уровень соображений по поводу того, как ими распорядиться 34 .
Однородность
товара
Любой представленный на рынке товар или услугу характеризует обычно не только количество
и цена, но и качество. Рассмотрим два примера.
Покупка образования. Вы тратите свои ресурсы на приобретение высшего образования.
Даже те, кто учится в вузе бесплатно, тоже вкладывают в приобретение образования определенные ресурсы (они тратили деньги и время на подготовку к вступительным экзаменам, а
теперь тратят время на учебу). При покупке образования вы будете оценивать квалификацию педагогов, наличие спортивных сооружений в институте, качество еды в студенческой
столовой, перспективы трудоустройства по полученной специальности и пр. Решив приобрести образование, люди куда детальнее, чем при покупке, скажем, апельсинов, интересуются
позитивными свойствами этого товара. Для них важно не образование само по себе, а некий
набор потребительских ценностей, качеств этого образования, который позволит им достичь
поставленных целей.
Покупка пассажирского самолета. Это крупное вложение капитала. В данном случае покупателю будут важны летные характеристики (дальность полета, скорость полета и пр.), комфортабельность, сложность обслуживания, необходимый уровень квалификации пилотов,
гарантийный срок службы самолета, устойчивость фирмы, продающей самолет (покупатель
заинтересован в том, чтобы она продолжала работать на рынке и оказывала ему техническую
поддержку). С течением времени может меняться относительная важность тех или иных характеристик, могут появляться новые характеристики качества, влияющие на ценность этого
товара для владельца.
33
По данным на начало 2005 г.
См., например: The Handbook of Experimental Economics / J.H. Kagel, A.E. Roth (eds.). Princeton,
NJ: Princeton University Press, 1995. Ch. 8.
34
25
Глава 1. Основы институциональной экономики
Скажем, в последнее время принципиально важной стала такая характеристика двигателя, как уровень шума. Ужесточение требований Европейского союза привело к запрету с марта
2003 г. полетов над территорией еврозоны всех российских самолетов, кроме ИЛ-96 и ТУ-204,
а ТУ-154 допускается в это пространство только после специальной доработки двигателей.
В результате российские авиакомпании понесли огромные убытки.
...Когда я потребляю апельсиновый сок, то его полезность для меня заключается в количестве
сока, который я выпиваю, в содержании витамина С, вкусе и аромате, хотя обмен, который я
произвел, состоит просто в уплате двух долларов за четырнадцать апельсинов. Аналогичным
образом, покупая автомобиль, я получаю взамен определенный цвет, скорость, оформление,
отделку салона, пространство для ног, потребление бензина на одну милю — все это ценимые
мною свойства, хотя то, что я купил — это только автомобиль. Когда я покупаю услуги врачей,
то частью покупки является их квалификация, манера обращения с больным и время, потраченное в ожидании в приемной. Когда в качестве руководителя факультета я нанимаю на работу
младших преподавателей, то объектом найма становятся не только количество и качество...,
но и множество других сторон их работы: готовятся ли они к занятиям, приходят ли вовремя,
помогают ли коллегам, участвуют ли в жизни факультета, не злоупотребляют ли своей властью
над студентами, не звонят ли друзьям в Гэнконг за счет факультета.
Д. Норт (1997) 35
Дуглас Норт пишет: «Ценность акта обмена для его участников состоит в ценности различных свойств, соединяемых воедино предметом или услугой»36. И чем сложнее товар, тем
более явно он предстает как совокупность своих качеств, неких потребительских свойств.
Полная
спецификация
прав собственности
Частная собственность на те ИЛИ иные ресурсы иногда определяется нечетко в силу чисто технологических причин. Например, можно разделить между странами омывающие их моря и
океаны, проведя соответствующие демаркационные линии на карте. Но как заставить рыбу,
появившуюся из икры в море одной страны, не уплыть, набравшись сил на местных водорослях (а значит, потратив ресурсы этой страны), в море другой? Защита прав собственности
на рыбные ресурсы, установленных путем дележа водного бассейна, будет связана с запретительно высокими издержками. При таких издержках даже если права собственности де-юре
определены, собственник может отказаться от защиты этих прав, и собственность де-факто
окажется в открытом доступе. Скажем, большие предприятия в России в период так называе-
35
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Ф о н д
экономической книги «Начала», 1997. С. 47.
36
Там же.
26
1.3. Критика предпосылок неоклассической теории
мый стихийной приватизации середины 1990-х гг. являли собой пример собственности открытого доступа. Разумеется, предприятия с серьезными активами отбирали определенные люди.
А предприятия с активами поменьше стали предметом собственности открытого доступа для
людей случайных либо для работников данного предприятия без различия между ними. Здесь
были бессильны механизмы контроля. Директора (они же собственники), оперировавшие финансовыми потоками, были заинтересованы в уводе активов. А на то, что невозможно было
увести, они махнули рукой.
Концепция
невидимой
руки рынка
В экономических и социальных взаимодействиях мы часто сталкиваемся с результатами, не
являющимися эффективными по Парето, однако стабильно воспроизводящимися в качестве
равновесных. Показательный пример — отношения бартера. В начале 1990-х гг. российская
банковская система была не готова к либерализации цен и последовавшей за ней инфляции.
В результате крайне низкой эффективности безналичных денежных расчетов многие предприятия перешли на бартер. И хотя уже к 1997 г. наша банковская система могла обслуживать
денежные расчеты, сложившаяся за эти годы бартерная система оказалась весьма стабильной.
Благосостояние каждого предприятия выросло бы, перейди все они с бартерных отношений на
денежные (например, за счет экономии издержек на организацию бартерных цепочек, на поиск информации о поставщиках и потребителях и пр.). Но отдельно взятое предприятие проиграло бы, отказавшись от бартера, при условии сохранения бартерной практики остальными.
Описанное бартерное равновесие не обладает свойством Парето-эффективности, однако его
исследование представляется интересной и содержательной задачей. Для этого необходима
такая концепция равновесия, которая была бы основана на анализе стимулов участников взаимодействия к тому или иному поведению, когда самих участников не интересует, как их поведение скажется на общем благосостоянии.
Множество примеров из социальной и экономической жизни демонстрировали условность используемых неоклассической теорией предпосылок. Попытки преодолеть эту условность делались экономистами уже с середины прошлого века. Исследователи стремились
усложнить неоклассическую модель, учесть проблемы информационного несовершенства
рынков, недоопределенности и неполной защиты прав собственности, неэффективности
равновесных результатов коллективной деятельности. Их работы расшатывали строгие предпосылки неоклассики, ставя перед академическим сообществом все новые и новые задачи.
Так начала складываться исследовательская программа, получившая название неоинституциональной37.
Какие предпосылки предлагает эта новая программа вместо неоклассических? Об этом — в
следующем разделе.
7
Такое название дано для того, чтобы разграничить ее с традиционным институционализмом.
27
1.4
Неоинстптуциональная
теория:
основные
предпосылки
В данном разделе названы
основные предпосылки
неоинституциональной теории.
Особое внимание уделяется
описанию логики их формирования.
Вводится понятие ограниченной
рациональности — важной
поведенческой предпосылки
теории.
Неоинституциональная теория 38 еще активно развивается, и говорить о кристаллизации твердого ядра на данный момент нельзя. Однако можно выделить те предпосылки, которые наиболее часто берутся неоинституционалистами за основу при описании и анализе социальных и
экономических взаимодействий (рис. 1.3). Как и при описании аксиоматики неоклассической
теории, рассмотрим сначала предпосылки, характеризующие поведение агентов, а затем предпосылки, характеризующие среду их взаимодействия.
I
Рис. 1.3
Фокус исследований
неоинституциональной
теории
Характеристики
агентов
Ограниченная
рациональность
Индивидуализм
и оппортунизм
Экзогенность
и стабильность
предпочтений
Концепция
равновесия
Нэша
Характеристики
среды
Несовершенная
информация
Неоднородность
товара
Неполная спецификация
прав собственности
1
28
Неоинституциональную теорию называют еще современным институционализмом.
1.4. Неоинституциональная теория: основные предпосылки
Характеристики
агентов
Ограниченная
рациональность
Рационально вести себя нерационально, когда
издержки рациональности слишком высоки.
Ф. Найт39
Люди предполагаются «намеренно рациональными, но обладающими этой способностью в ограниченной степени» 40 . Эти слова
отражают суть принципа ограниченной рациональности, который
лежит в основе неоинституциональной модели поведения индивида. Принадлежат они Герберту Саймону, автору концепции ограниченной рациональности, а также многих работ по искусственному интеллекту, ограниченной рациональности поведения фирм,
организаций и т.д., которые публиковались с конца 1950-х гг.41
Концепция ограниченной рациональности, предложенная Саймоном, основана на трех предпосылках.
1. Экономические агенты ограничены в способности определять цели и просчитывать долгосрочные последствия принимаемых ими решений, что обусловлено как их умственными способностями, так и сложностью среды, которая их окружает.
2. Экономические агенты пытаются реализовать свои цели и решить поставленные перед
ними задачи не все сразу, а последовательно.
г •: ••
3. Экономические агенты ставят перед собой цели определенного уровня, более низкого,
чем максимально возможный для них. (Например, многие владельцы фирм отнюдь не стремятся максимизировать доход своей фирмы. Вместо этого они пытаются довести свой собственный доход до уровня, который позволил бы им занять желаемое социальное положение,
и, добившись цели, останавливаются.) Иными словами, индивиды в своем поведении руководствуются принципом удовлетворенности.
Герберт Саймон
(1916-2001)
39
Knight F. Risk, Uncertainty and Profit. Boston, Mass.: Houghton Mifflin, 1921. P. 67 (цит. no: ConliskJ.
Why Bounded Rationality? // Journal of Economic Literature. 1996. Vol. 34. P. 669—700).
40
Simon G. Administrative Behavior. N.Y.: McMillan, 1961. P. XXIX.
41
Основополагающие работы Саймона, в которых он излагает теорию ограниченной рациональности: Simon Н. A Behavioral Model of Rational Choice // Quarterly Journal of Economics. 1955. Vol. 69.
P. 99—118; Simon H. Rational Choice and Structure of Environment // Psychological Review. 1956. Vol. 63.
P. 129—138; Simon H. Theories of Bounded Rationality// Decision and Organization/С.В. McGuire, R. Radner
(eds.). Amsterdam: North Holland, 1972. P. 161 — 176; Simon H. From Substantive to Procedural Rationality//
Methods and Appraisal in Economics / S.J. Latis (ed.). N.Y.: Cambridge University Press, 1976. P. 129—148.
29
Глава 1. Основы институциональной экономики
Индивидуализм
и оппортунизм
Неоинституциональная теория анализирует экономические взаимодействия с позиций методологического индивидуализма. Отправной точкой анализа являются индивиды: их мотивы и стимулы
определяют их поведение и в конечном счете вид экономической системы. Индивид реализует свои
цели без учета влияния своих действий на окружающих (если забота о них не входит в его цели).
Такое поведение индивида носит название оппортунизма. Уильямсон определяет оппортунизм как
«преследование личной выгоды с использованием коварства»42. Один из факторов возникновения
оппортунизма — ограниченная рациональность участников взаимодействия, из-за которой они не
в состоянии в полной мере предугадать поведение партнеров по сделке.
Саймон приехал в начале 1930-х гг. из маленького городка Милуоки в Чикаго, тогда уже большой
промышленный центр. Это было время расцвета чикагской школы либерализма, и в колледже, куда он поступил, чтобы изучать экономику, читали лекции те, кто уже получил Нобелевскую
премию, и те, кто вскоре ее получит. Все они развивали неоклассическую экономику. В 1935 г.,
окончив колледж и получив степень бакалавра, Саймон уехал обратно в Милуоки. Вот как он
вспоминает то время:
Я вышел, подобно данайцу с дарами, прямо из класса по микроэкономике, который читал Гзнри Саймоне, дедушка неоклассической экономики полного невмешательства чикагской
школы... Мое экономическое образование продемонстрировало мне, как рационально построить бюджет. Надо просто сопоставить предельную полезность от предполагаемых расходов и
предельные издержки и утверждать их, только если полезность превышает издержки. Однако
то, что я увидел в Милуоки, не походило на применение данного правила. Это были продолжительные дискуссии, ссылки на прошлогодний бюджет и построение нового бюджета путем внесения изменений в старый. Если и произносилось слово «предельный», я его не слышал. Более
того, можно было легко предсказать, какие пункты будет поддерживать каждый из участников...
Я видел связь между позицией участников по бюджетным вопросам и ценностями и убеждениями, господствовавшими в их окружении.
Своим друзьям и наставникам по экономике я привез дар, который позже назвал «ограниченная рациональность»43.
Экзогенность
и стабильность
предпочтений
Экзогенность и стабильность предпочтений экономических агентов обуславливают повторяющийся характер и анонимность абсолютного большинства рыночных сделок 44 . А если сделки
42
Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»
контрактация. СПб.: Лениздат, 1996. С. 30.
43
Из публичной лекции. Цит. по: Jones B.D. Bounded Rationality: University of Washington, Department of Political Science WA. 1998. N 98195. P. 3.
44
В принципе, предпочтения людей со временем могут эволюционировать. Об анализе этого ф е н о мена и его последствиях мы будем говорить в главе «Институты и институциональные изменения».
30
t
1.4. Неоинституциональная теория: основные предпосылки
повторяющиеся, то имеет смысл создавать специальные структуры управления ими для обеспечения большей эффективности. Именно изучение и конструирование таких структур — одна из
основных задач неоинституциональной экономики.
Характеристики
среды
Несовершенная
информация
Информация, которой обладают участники взаимодействия, несовершенна. В частности, она
может быть распределена асимметрично, когда одни участники взаимодействия более информированы, чем другие. При этом получение дополнительной информации, а также проверка
ее достоверности связаны для менее информированных индивидов с издержками.
Неоднородность
товара
Товар не является однородным. Кроме цены и количества, на решение индивида влияют и другие значимые характеристики товара, и прежде всего такая характеристика, как качество.
неоолная
спецификация
прав собственносто
Права собственности не всегда полностью определены. Возможны ситуации нечетко определенных прав, а значит, нечеткой ответственности за принимаемые решения, что приводит к
неполной интернализации внешних эффектов. Причины неполной спецификации прав собственности иногда могут быть чисто технологическими. В свою очередь, развитие технологий
может создавать недоопределенность прав, которые раньше были определены полностью. Например, открытие нефтяных месторождений поставило задачу определения прав собственности на недра, находящиеся под земельными участками, а появление экологически «грязных»
производств создало проблему определения прав на такой, казалось бы, эфемерный продукт,
как чистый воздух.
Права собственности не свободны от посягательств со стороны других лиц и нуждаются
в защите. Деятельность по защите этих прав связана с издержками, а следовательно, не всегда
осуществляется полностью.
%
31
Глава 1. Основы институциональной экономики
Концепция
равновесия
Наша
Джон Нэш
(р. 1928)
Концепция Вальраса неявно предполагает, что некто берет на себя
функцию регулирования поведения участников сделки. Однако в
реальности такое регулирование на рынке отсутствует. Индивиды,
принимая решения, действуют в собственных интересах, а не в интересах общества. Соответственно равновесной может быть только
ситуация, в которой все участники взаимодействия максимизируют свое, а не общественное благосостояние. Математик Джон
Нэш, предложивший такую концепцию равновесия, тем самым
внес огромный вклад в развитие экономики.
Заметим, что следование равновесным стратегиям не обязательно приводит к эффективному с точки зрения общества результату. В следующей главе мы вернемся к анализу подобных ситуаций.
Итак, функционирование рыночного механизма не бесплатно. Оно оплачивается всякий раз издержками по приобретению информации, а также, что немаловажно, издержками
по спецификации и защите прав собственности. Ведь каждый участник хозяйственной жизни
тратится на адвокатов, платит налоги государству, чтобы существовали суды, в том числе и
арбитражные, а когда суды работают плохо, ищет альтернативные механизмы защиты своих
прав. Именно на этой небесплатности рынка, небесплатности трансакций, формирующих
рынок, базируется корректировка неоклассической парадигмы со стороны неоинституционалистов. Современный институционализм — ему посвящен следующий раздел — вырастает из
микроэкономического анализа и усложняет его предпосылки, вводя положение о затратности
как сбора информации, так и спецификации и защиты прав собственности, сопровождающих
подготовку и реализацию сделки.
1.5
И нституциональный
пцпццп
dllllJIUu
________
иииUЦПл
В д а н н о м разделе п е р е ч и с л я ю т с я
о с н о в н ы е направления развития
современной институциональной
т е о р и и и те в о п р о с ы , к о т о р ы е в их
рамках исследуются. П р е д л а г а е м о е
д е л е н и е д о с т а т о ч н о условно,
поскольку каждая и з т е м т е с н о
связана с другими и освещает
лишь некоторые из аспектов
анализируемых проблем.
Теория институтов, теория трансакционных издержек, теория контрактов, теория прав собственности, теория фирмы, новая экономическая историй, новая политическая экономия — вот
основные направления сегодняшнего развития институциональной теории. Какие вопросы
являются главными для каждого из направлений?
Теория
институтов
Теория экономических институтов изучает, что явствует уже из ее названия, институты, которые она рассматривает как правила взаимодействия агентов рынка. Она анализирует следующие вопросы.
Как эти правила формируются?
Какие критерии определяют, что данное правило эффективно или неэффективно?
Как сделать так, чтобы люди следовали правилам?
Как реформировать законы (формальные правила), которым подчиняется общество?
Как заранее оценить эффекты от введения или отмены того или иного правила?
Почему одни и те же правила в одних странах работают, а в других нет?
Какое влияние на правила оказывает развитие информационных технологий?
Что меняется в правилах в эпоху электронной коммерции и стирания границ между странами?
33
Глава 1. Основы институциональной экономики
Теория
трансакционных
издержек
Эта теория — одно из самых важных и наиболее развитых направлений неоинституционального анализа 45 . Она тесно связана с теорией отраслевых рынков. В ее рамках делаются попытки
ответить на следующие вопросы.
Почему некоторые сделки организуются с использованием рыночного механизма, а некоторые — внутри фирмы?
Каким образом характер и структура издержек, связанных непосредственно с реализацией сделок, могут повлиять на результаты экономической деятельности?
Как оптимально организовывать управление трансакциями в зависимости от величины
и структуры этих издержек?
С помощью каких механизмов можно снижать трансакционные издержки на различных
рынках?
' "
§
Как появление электронной коммерции повлияло на структуру трансакционных издержек на соответствующих рынках?
Теория
контрактов
Теория контрактов ближе всех прочих к неоклассической теории. Ученые до сих пор спорят,
является ли она частью институциональной экономики, или уже вошла в корпус стандартной
микроэкономики. Она изучает следующие вопросы.
Почему асимметрия информации может приводить к снижению эффективности экономической деятельности?
" . -X
Каковы механизмы достижения эффективных результатов контрактной деятельности?
Как предотвращать проявления оппортунизма в тех или иных контрактных отношениях?
Как бороться с последствиями информационной асимметрии?
Как выбрать наиболее эффективные механизмы принуждения к исполнению контрактов?
Теороя
прав
собственности
До недавнего времени вопрос о роли прав собственности в экономической системе не представлял особого интереса. Действительно, если издержки осуществления обмена, как предпо45
Первые шаги в этой области были сделаны Р. Коузом. Дальнейшие работы связаны прежде всего
с именем О. Уильямсона: Williamson О. Markets and Hierarchies: Analysis and Antitrust Implications. N.Y.:
Free Press, 1975; Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая» контрактация.
34
1.5. Институциональный анализ сегодня
лагалн неоклассики, отсутствуют, то, вне зависимости от первоначального распределения прав
собственности на ресурсы, путем взаимовыгодного обмена права в конечном счете перейдут к
наиболее эффективному собственнику, способному ими распорядиться наилучшим образом.
На этом результате основана теорема Коузал<\
А если издержки обмена имеют место?47 В этом случае, — переформулирует теорему
Коуза Ричард Познер, — первоначальное распределение прав собственности играет определяющую роль, поскольку, даже будучи неэффективным, может быть стабильно в силу высоких
издержек осуществления взаимовыгодного обмена 48 . А от распределения прав собственности
зависят стимулы экономических агентов к хозяйственной деятельности. И чем менее эффективно распределены эти права, тем слабее стимулы.
Теория прав собственности изучает следующие вопросы.
Каким образом то или иное распределение прав собственности влияет на стимулы экономических агентов — индивидов и фирм?
Каково оптимальное распределение прав собственности в тех или иных ситуациях?
Каковы механизмы формирования прав собственности?
С какими специфическими проблемами связана заЛцита интеллектуальных прав собственности?
Теория
фирмы
Неоклассическая экономика сводила фирмы к производственным функциям, рассматривая
саму фирму как «черный ящик», процессы внутри которого абсолютно закрыты для наблюдателя. Теория фирмы изучает внутреннюю структуру фирмы и те проблемы и конфликты, которые возникают при ее создании и функционировании. Анализируются следующие вопросы.
Почему возникают фирмы?
Чем обусловлено многообразие организационных форм хозяйственной деятельности?
Какие экономические конфликты присущи отношениям в иерархической структуре?
Новая
экономическая
история
Новая экономическая история представляет собой синтез исторической науки и современного
институционального анализа. Она изучает историю институтов (как и почему они изменяются
во времени) и ищет ответ на следующие вопросы.
46
Теорема была сформулирована Коузом в 1960 г. (Коуз Р. Проблема социальных издержек // Коуз Р.
Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 87—141).
47
Первые работы по теории прав собственности: Alchian A. Some Economics of Property Rights / / И
Politico. 1965. Vol. 30. P. 816—829; Demsetz H. The Exchange and Enforcement of Property Rights // Journal of
Law and Economics. 1964. Vol. 3. P. 1—44.
48
Такую формулировку теоремы Коуза часто называют теоремой Познера.
35
Глава 1. Основы институциональной экономики
В чем источник эволюции институтов?
Почему страны с изначально одинаковыми технологическими предпосылками к развитию развиваются все же по-разному? Что этому способствует и каким образом идет дифференциация/
Как добиться эффективных институциональных изменений?
Новая
политическая
эквнимия
Свою задачу новая политическая экономия видит в анализе влияния#политических процессов
на особенности функционирования экономического рынка. В рамках данной теории рассматриваются:
• чиновники, которые призваны реализовывать интересы граждан, но, помимо этого,
преследуют и собственные интересы;
• граждане, которые тоже имеют свои интересы и пытаются через чиновников их реализовать;
• а также государство — сложная структура, которая устроена как система противовесов
и сама по себе является неким источником неэффективности.
Новая политическая экономия связана как с микроэкономикой, так и с общественными науками. Эта теория позволяет строить прогностические модели и успешно анализировать
такие феномены, как коррупция, рентоориентированное поведение и т.п. Она ищет ответы на
следующие вопросы.
Каковы экономические механизмы принятия политических решений?
Какова оптимальная организационная структура государственного аппарата?
Каковы механизмы предотвращения коррупции и сговора в экономических отношениях
с участием государства (на аукционах, тендерах, при принятии законов и пр.)?
Дополнительное
чтение
Классические
работы
Тем, кто интересуется историей развития и становления институциональной школы, можно посоветовать ряд классических работ — таких, как «Теория праздного класса» Г. Веблена49, «Новое
индустриальное общество» Дж. Гэлбрейта50, «Институциональная экономика» Дж. Коммонса 51 .
Язык статей Дж. Коммонса довольно тяжел, и в его аргументах зачастую сложно разобраться, что отмечали как его современники, так и нынешние читатели. Однако его комментаторы
делают это трудное чтение доступным. Описание основных идей Коммонса можно найти в работах его знаменитого коллеги У. Митчелла (см., например: Mitchell, 1935)52, а также в работах
экономиста-историка традиционного институционализма М. Резерфорда (Rutherford, 1983)53.
Основы концепции Веблена изложены в его работе (Veblen, 1898)54. Их обсуждению посвящена статья О.И. Ананьина в журнале «Вопросы экономики»55.
Что касается основополагающих работ по различным разделам современного институционализма, читатель найдет ссылки на них в конце соответствующих глав.
Специальная
литература
Читателям, интересующимся историей возникновения и становления традиционного институционализма, мы рекомендуем учебное пособие B.C. Автономова, О.И. Ананьина, Н.А. Ма49
Веблен Т. Теория праздного класса. М.: Прогресс, 1984.
ГэлбрейтДж. Новое индустриальное общество. М.: Прогресс, 1969.
51
Commons J. Institutional Economics//American Economic Review. 1931. Vol. 21. P. 648—657.
52
Mitchell J. Commons on Institutional Economics // American Economic Review. 1935. Vol. 25. N 4.
P. 6 3 5 - 6 5 2 .
53
Rutherford M. Commons's Institutional Economics // Journal of Economic Issues. 1983. Vol. XVII.
N 3. P. 7 2 - 7 4 4 .
54
Veblen T. Why Is Economics Not an Evolutionary Science // Quarterly Journal of Economics. 1898.
Vol. 12. N 4 . P. 3 7 3 - 3 9 7 .
55
Ананьин О.И. Исследовательская программа Торстейна Веблена: 100 лет спустя // Вопросы экономики. 1999. № 11. С. 4 9 - 6 2 .
50
37
Глава 1. Основы институциональной экономики
кашевой и др.56, а также книгу Дж. Ходжсона «Как экономика забыла историю» 57 . В последней
подробно описаны исторические корни традиционного институционализма, его связи с новой
немецкой исторической школой, ее британскими последователями и другими течениями экономической мысли. Истории и содержанию концепции традиционного институционализма
посвящены также, среди прочих, работы Резерфорда (Rutherford, 2000а; Rutherford, 2000b)58.
Получить представление о том, как традиционный институционализм постепенно становился одним из основных течений экономической мысли, об истории публикации его идей
в ведущих экономических журналах мира можно из статьи Р. Филлипса и Д. Кинниара «Институционализм в экономике мейнстрима: тенденции XX века» (Phillips, Kinnear, 2002)59. Эта
статья (она выложена в Интернете в свободном доступе) была написана по материалам доклада авторов на конференции «History of Heterodox Economics» в 2002 г.
ношение
старого и нового
институционализма
О сравнительных преимуществах и недостатках старого и нового институционализма написано
достаточно много (например: Hutchison, 1984; Hodgson, 1993; Yonay, 1998; Dugger, 1979)60. Работы,
посвященные данной проблематике, регулярно публикуются в «Journal of Economic Issues».
Стабильность
предпочтений
Обсуждение предпосылки стабильности предпочтений экономических агентов и ее роли в
экономическом анализе можно найти в работе Гэри Беккера «Экономический анализ и человеческое поведение» 0
56
История экономических учений: Учебное пособие / B.C. Автономов, О.И. Ананьин, Н.А. Макашева (ред.). М.: ИНФРА-М, 2004.
57
Hodgson G. How Economics Forgot History: The Problem of Historical Specificity in Social Science. L.;
N.Y.: Routledge, 2001.
58
Rutherford M. Institutionalism between the Wars // Journal of Economic Issues. 2000a. Vol. XXXIV.
N 2. P. 291—303; Rutherford M. Understanding Institutional Economics: 1918—1929 //Journal ofthe History of
Economic Thought. 2000b. Vol. 22. N 3. P. 2 7 7 - 3 0 8 .
59
Phillips R., Kinnear D. The Twentieth Century Trend of Institutionalism in Mainstream Economics
// Research in the History of Economic Thought and Methodology / W.I. Samuels (ed.). Oxford, UK: Elsevier
Science Ltd., 2004. P. 2 8 3 - 3 0 0 .
60
Hutchison T. Institutional Economics Old and New // Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1984. Vol. 140. P. 20—29; Hodgson G. Institutional Economics: Surveying the «Old» and the «New» // Metroeconomica. 1993. Vol. 44. N 1. P. 1—28; Yonay Y.P. The Struggle overthe Soul of Economics. Institutionalists
and Neoclassical Economists in America between the Wars. Princeton, NJ: Princeton University Press, 1998;
Dugger W. Methodological Differences between Institutional and Neoclassical Economics// Journal of Economic
Issues. 1979. Vol. 13. P. 8 9 9 - 9 0 9 .
61
Беккер Г.С. Экономический анализ и человеческое поведение // Беккер Г.С. Человеческое
поведение: экономический подход. Избранные труды по экономической теории. М.: ГУ ВШЭ, 2003.
С. 2 8 - 4 8 . •
38
Дополнительное чтение
Методологический индивидуализм
Читателю, которого интересует принцип методологического индивидуализма, рекомендуются
прежде всего работы (Arrow, 1994; Agassi, 1973; Schumpeter, 1$09)62. Кроме того, существует еще
ряд интересных работ поданной тематике (Papanikos, 1998; Lange von Kulessa, 1997; Elster, 1994;
Christiansen, 1994; Eflaw, 1994; Hodgson, 1993; Dorman, 1991)63.
Институционализм
в России
Для ознакомления с современным состоянием институционализма в России читателю можно рекомендовать обзор P.M. Нуреева, Ю.В. Латова (2001 )64. Статьи российских ученых Р.И. Капелюшникова, А.Н. Олейника, А.Е. Шаститко, P.M. Нуреева, А.К. Ляско, С.В. Малахова, В.Л. Тамбовцева и других, работающих в рамках институционального анализа, постоянно публикует журнал
«Вопросы экономики». На стыке институциональной экономики и экономической социологии написаны многие работы В.В. Радаева 65 .
Сегодня востребованы ученые, способные занять активную общественную позицию. Такие ученые успешно сочетают научную и преподавательскую деятельность с деятельностью
публичной и на практике, а не только в теории применяют институциональный анализ, как,
скажем, это делают профессор, научный руководитель ГУ ВШЭ Е.Г. Ясин, профессор МГУ,
председатель КОНФОП А.А. Аузан66, профессор ГУ ВШЭ Л.И. Якобсон.
62
Arrow K.J. Methodological Individualism and Social Knowledge // American Economic Association
Papers and Proceedings. 1994. Vol. 84. N 2. P. 1—9; Agassi J. Methodological Individualism // Modes of Individualism and Collectivism / J. O'Neil (ed.). L.: Heinemann, 1973. P. 185—212; Schumpeter J. On the Concept of
Social Value // Quarterly Journal of Economics. 1909. Vol. 23. N 2. P. 213—232.
63
Papanikos G. Methodological Individualism. Economic Behavior and Economic Policy // International
Journal of Social Economics. 1998. Vol. 25. N9—10. P. 1342—1352; Lange von Kulessa J. Searching for a Methodological Synthesis — Hayek's Individualism in the Light of Recent Holistic Criticism // Journal of Economic
Methodology. 1997. Vol. 4. N 2. P. 267—287; Elster J. Marxism, Functionalism, and Game Theory: The Case for
Methodological Individualism // Foundations of Analytical Marxism / J. Roemer (ed.). Cheltenham, UK: Edward
Elgar, 1994. P. 307—336. (Elgar Reference Collection. International Library of Critical Writings in Economics;
vol. 36, n 2). Christiansen G. Methodological Individualism // The Elgar Companion to Austrian Economics /
P. Boettke (ed.). Cheltenham, UK: Edward Elgar, 1994. P. 11 — 16; Eflaw F. Toward a Critical History of Methodological Individualism // Review of Radical Political Economics. 1994. Vol. 26. N 3. P. 103—110; Hodgson G.
Institutional Economics: Surveying the «Old» and the «New» // Metroeconomica. 1993. \bl. 44. N 1. P. 1—28;
Dorman P. Marxism, Methodological Individualism and the New Institutional Economics: Further Considerations // Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1991. Vol. 147. N 2. P. 364—374.
64
Нуреев P.M., Латов Ю.В. Плоды просвещения (российская неоклассика и неоинституционализм
на пороге третьего тысячелетия) // Вопросы экономики. 2001. № 1. С. 96—116.
65
Среди работ В. В. Радаева по данной тематике можно выделить, в числе прочих, следующие: Радаев В.В. Формирование новых российских рынков: трансакционные издержки, формы контроля и деловая
этика. М.: Центр политических технологий, 1998; Радаев В.В. Новый институциональный подход: построение исследовательской схемы //Социология и социальная антропология. 2001. № 3. С. 109—130; Радаев В.В.
Деформализация правил и уход от налогов в российской хозяйственной деятельности // Вопросы экономики.
2001. № 6. С. 60—79; Радаев В. В. Неформальная экономика и внеконтрактные отношения в российском бизнесе // Неформальная экономика: Россия и мир/Т. Шанин (ред.). М.: Логос, 1999. С. 35—60.
66
См., например, лекции А.А. Аузана, опубликованные в Интернете (www.polit.ru) и в «Новой газете», а также его статьи в журнале «Civitus».
39
В этой
главе
вы узнали
Что такое
Мейнстрим в науке
Твердое ядро и защитный пояс исследовательской программы
Модель Вальраса
Модель рационального выбора
Методологический индивидуализм
Однородный товар
Экзогенность предпочтений
Каковы системы предпосылок
Неоклассической экономической теории
Традиционного институционализма
Неоинституциональной теории
А также
В чем суть концепции совершенной рациональности
В чем состояла критика неоклассической экономической теории
традиционными институционалистами
Почему традиционный институционализм не стал основным направлением
развития экономической теории
Каковы основные наиболее активно развивающиеся и перспективные
направления современного институционального анализ
40
Вопросы
для
самопроверко
В чем суть понятия совершенной рациональности?
Какими свойствами обладает поведение индивида, являющегося совершенно
рациональным?
В чем идея принципа оптимизации в поведении индивидов?
Приведите примеры однородных и неоднородных товаров. Опишите те их
измерения, которые вы считаете значимыми.
Каковы исторические корни традиционного институционализма?
Охарактеризуйте традиционный институционализм как течение.
Каковы сильные и слабые стороны традиционного институционализма?
Почему традиционный институционализм не стал одним из основных течений
экономической мысли XX в.?
За что подвергается критике предпосылка о полной спецификации прав
собственности?
Какова основная идея концепции ограниченной рациональности, предложенной
Г. Саймоном?
41
Вопросы
для
размышления
Какими факторами можно объяснить альтруистическое поведение людей?
Как альтруизм соотносится р совершенной рациональностью?
Что такое наведенное потребление? Чем оно обусловлено? Приведите
примеры наведенного потребления в различных социальных слоях общества.
Как выглядел бы мир, если бы люди были совершенно рациональны?
Какую роль в формировании традиционного институционализма сыграла новая
немецкая историческая школа?
г
Глава 2
ЭКОНОМИЧЕСКОЕ
ПОВЕДЕНИЕ
И ИНСТИТУТЫ
Ни одно экономическое понятие, пожалуй,
не допускает такого количества толкований
и вместе с тем не является столь
употребительным, как понятие институт.
Вкладывая в него различный смысл,
экономисты тем не менее связывают институт
с устойчивым стереотипом поведения людей,
а также с теми рамками взаимодействия,
которые люди осознанно вырабатывают и
которых придерживаются.
• Каковы причины формирования устойчивых
стереотипов поведения?
• Что такое экономическая культура и как
ценности и нормы влияют на поведение
участников экономических отношений?
• В силу чего складываются институты?
• Каковы основные источники генезиса
правил, лежащих в основе институтов?
• Каковы функции институтов в обществе?
• С какими проблемами связано
функционирование институтов?
• Что собой представляет новая экономика и
какова специфика складывающихся в ней
институтов?
Эти вопросы анализируются
в данной главе.
•
2.1
Ограниченная
рациональность
В э т о м разделе д е л а е т с я п о п ы т к а
ответить на в о п р о с ы , что т а к о е
ограниченная рациональность
и как она влияет на п о в е д е н и е л ю д е й .
Также о б с у ж д а ю т с я результаты
ряда лабораторных э к с п е р и м е н т о в
и наблюдений, сделанных
в естественных условиях.
Удовлетворенность
против
максимизации
От добра добра не ищут.
Поговорка
И Н Д И В И Д Ы сознательно ограничивают объем приобретаемой информации, поскольку ее сбор
связан для них с издержками и, кроме того, их способности по переработке полученной информации ограничены. Задачу поиска нужной информации индивиды никогда не решают
полностью. Часто они пренебрегают даже рядом доступных альтернатив с тем, чтобы сузить
рамки анализируемой проблемы и отсечь области, связанные с большой неопределенностью.
То есть они руководствуются принципом удовлетворенности, а не максимизации.
Фирмы, занимающиеся розничной торговлей, обычно используют для определения цен на свои
товары одно из нескольких практических правил. Среди них:
• правило надбавки, согласно которому цена образуется как сумма производственных
издержек и определенной фиксированной наценки;
• имитационное правило, предписывающее держать цену на уровне цен конкурентов.
В чем преимущества этих способов ценообразования? Прежде всего, они позволяют просто и относительно дешево измерить переменные, с помощью которых определяется цена, и
эти вычисления достаточно легко проверить менеджерам вышестоящего звена. Таким образом,
фирмы экономят на издержках сложного процесса оптимального ценообразования: устанавливая, возможно, не самые оптимальные цены на свою продукцию, они тем не менее выигрывают
за счет экономии на издержках принятия решений и их последующего мониторинга.
44
2.1. Ограниченная рациональность
Такое поведение характерно не только для индивидов, но и для фирм, действия которых
основаны на сложных механизмах адаптации к меняющимся рыночным условиям и внешней
неопределенности. Как правило, целью, которую ставит перед собой фирма, является не максимизация прибыли, а достижение отдельных показателей (нормы прибыли, удерживаемой
доли рынка или продаж и т.п.).
Когда результаты деятельности фирмы не соответствуют заданным показателям, срабатывают два механизма. Во-первых, фирма начинает активнее искать новые возможности,
расширяя круг рассматриваемых альтернатив. Во-вторых, фирма корректирует целевые показатели таким образом, чтобы они в большей степени соответствовали реальности и были практически достижимы. Если оба этих механизма действуют слишком медленно, то рациональное адаптивное поведение вытесняется поведением аффективным: решения принимаются под
сильным влиянием эмоций.
У индивидов снижение притязаний также может иметь место, и обусловлено оно во многом психологическими регуляторами — своего рода механизмами защиты от депрессии, которая
обычно возникает при длительном несоответствии реальных результатов намеченным целям.
Очевидно, что решения в организации не должны приниматься под воздействием эмоций.
С этой точки зрения оптимальной является структура принятия решений в открытой корпорации: там решения максимально обезличены и соответственно полностью свободны от эмоций.
Что же касается, скажем, такой формы деятельности, как партнерство, то в нем решения
принимаются совместно несколькими агентами и могут быть подвержены эмоциям. Поэтому
в данном случае необходимо выработать определенные правила принятия решений, которые
включали бы механизмы защиты от аффективных решений.
Цели, которые индивиды и фирмы устанавливают для себя в качестве текущих, определяются разными факторами, в том числе ориентирами, характерными для их референтной
группы. Так, выпускники престижной программы МВА оценивают свой успех в бизнесе, соотнося собственные достижения с достижениями своих однокурсников; фирмы открытого типа
ориентируются на средние отраслевые показатели; работники часто устанавливают себе норму
выше требуемой, если это принято в данной фирме, и т.п.
Эффект
формулировки
виприса [framing effect]
Одна и та же проблема, будучи сформулирована по-разному (например, в терминах издержек или в терминах выгод), как правило, решается индивидом по-разному. Вспомним одну
45
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
из историй о Ходже Насреддине 1 . Известнейший в городе богач упал в арык и начал тонуть.
К нему бросились на помощь, протягивали руки и кричали: «Ну, давай!» А у этого скряги душа
не лежала к тому, чтобы хоть что-нибудь кому-нибудь дать. Ведь дать, в его понимании, означало стать беднее. Поэтому он руки не протягивал и продолжал тонуть, пока не появился человек, который протянул ему руку и сказал: «На!» Богач вцепился в эту руку и так был спасен.
Вот что значит эффект формулировки вопроса!
Рассказывает крупный предприниматель:
Этот эффект был однажды использован нами в начале 1990-х гг., чтобы вернуть кредит.
Деньги у нашего должника имелись ( его предприятие было вполне платежеспособным), однако
в отсутствие каких-либо экономических рычагов, принуждавших к возврату кредита, он предпочитал оттягивать выплаты. Тогда мы ему предложили схему, согласно которой он получал по 2%
от каждой возвращенной суммы. Долг был полностью выплачен в кратчайшие сроки.
На этом эффекте основано множество маркетинговых приемов. Скажем, в США часто
используется следующая схема продаж: если вы покупаете автомобиль стоимостью 40 тыс. дол.,
вам выдают 1000 дол. наличными. И такая альтернатива привлекает покупателей больше, чем
приобретение автомобиля за 39 тыс. дол. В данном случае они приписывают большие субъективные веса именно выгодам от предложения, а не издержкам, которые с ним связаны 2 .
При разной постановке одной и той же проблемы индивиды, как правило, по-разному
относятся к риску. В частности, они в большей степени избегают риска, если проблема сформулирована в терминах выгод, и в меньшей — при ее формулировке в терминах издержек.
В работе американских исследователей Д. Канемана и А. Тверски 3 описан такой эксперимент. Перед респондентами ставилась задача выбора наилучшей программы спасения 600
человек, заболевших лихорадкой. Первая группа респондентов выбирала между программами
А и В, вторая — между программами С и D.
Программа A
200 человек будут спасены
С вероятностью ^ 600 человек будут спасены
Программа В
2
С вероятностью — никто не будет спасен
1
Соловьев J1. Повесть о Ходже Насреддине. М.: Советский писатель, 1958.
Это не единственное объяснение. Многие люди полагают, что более дорогой товар является и
более качественным, и соответственно выбирают и м е н н о его.
3
Tversky A., Kahneman D. Rational Choice and the Framing of Decisions // Journal of Business. 1986.
Vol. 59. P. 2 5 1 - 2 7 8 .
' =
2
46
2.1. Ограниченная рациональность
Программа С
400 человек погибнут
С вероятностью
никто не погибнет
Программа D
2
С вероятностью — погибнут все
Ответы распределились следующим образом. В первой группе большинство респондентов (72%) указали программу А как предпочтительную. Во второй группе в качестве лучшего
варианта большинство респондентов (78%) назвали программу D. При этом легко заметить,
что программы А и С (как и программы В и D) по сути идентичны, хотя и сформулированы поразному. Таким образом, в первом случае, когда проблема была сформулирована в терминах
выгод, участники продемонстрировали отрицательное отношение к риску, а во втором, при
анализе в терминах издержек, — положительное.
Похожий эксперимент описан в работе А. Тверски и Р. Талера4. По заказу Министерства
транспорта США две фирмы проводили исследование, целью которого было выяснить, какая
из двух конкурирующих программ повышения безопасности водителей на дорогах кажется
американским налогоплательщикам одного из штатов более предпочтительной. В то время на
дорогах штата ежегодно погибали 600 человек. Предполагалось, что программа А снизит это
число до 570 человек и обойдется налогоплательщикам в 12 млн. дол., а программа В снизит
это число до 500 человек и будет стоить 55 млн. дол.
В ходе исследования предпочтения оценивались по разным методикам. Первая фирма
напрямую задавала вопрос, какую программу предпочитает тот или иной респондент. При
такой постановке вопроса около 65% от общего числа опрашиваемых выбрали программу В.
Эта программа спасает больше жизней, хотя и с большими издержками на одного спасенного.
Вторая фирма выдавала опрашиваемым всю информацию о программах А и В, кроме затрат на
осуществление программы В, сформулировав вопрос так: «При каких затратах на программу
В варианты А и В кажутся вам одинаково привлекательными?» Исследователи считали, что,
задавая вопрос подобным образом, они получат информацию о предпочтениях. Действительно, тот, кто назовет цену ниже 55 млн. дол., должен предпочесть программу А, а тот, для кого
программы имеют одинаковую привлекательность при цене выше 55 млн. дол., — программу
В. Однако абсолютное большинство опрашиваемых (более 90%), отвечая на вопросы второй
фирмы, указало цену ниже 55 млн. дол.
Свойство людей выказывать разные предпочтения при разной постановке вопроса используется не только в маркетинге. В политике это свойство открывает широкие возможности
для влияния на электорат при проведении референдумов и выборов. А в сфере экономики,
например, менеджеры фирм за счет формы подачи информации о рассматриваемых инвестиционных проектах могут влиять на решения совета директоров, зная, что его члены скорее
пренебрегут возможными рисками, если проект описан в терминах выгод.
4
Tversky A., Thaler R.H. Preference Reversals // Journal of Economic Perspectives. 1990. Vol. 4. N 2.
P. 2 0 1 - 2 1 1 .
47
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Поиск
внутренних
обоснивании
для выбора
будучи ограниченно рациональными, не всегда могут выбрать лучшую из множества доступных альтернатив лишь на основе своих предпочтений. Поэтому они часто вынуждены искать внутреннее обоснование, своего рода оправдание для решений, которые они
принимают. Это обоснование в ряде случаев они находят в самой постановке задачи, о чем
свидетельствует немало экспериментов, описанных в научной литературе.
ИНДИВИДЫ,
Например, в одном из них респондентам предлагалась роль клиента туристической фирмы 5 .
Клиент должен был выбрать один из туров одинаковой стоимости, но с разной программой. Каждая программа (х, у) включала х дней пребывания в Париже и у дней пребывания в Лондоне:
А = (7, 4); В = (4, 7); С = (6, 3); D = (3, 6).
Первой группе респондентов предложили выбрать между турами А, В и С, и абсолютное
большинство выбрало тур А. Второй группе респондентов предложили на выбор туры А, В и D,
и большинство остановило свой выбор на туре В. Казалось бы, разный выбор свидетельствует
об отсутствии рациональной логики, если и в том, и в другом случае респондентам были доступны обе альтернативы — А и В. Но такой выбор можно объяснить следующим образом. Туры
АиВ сравнить сложно. Купив тур А вы больше времени проводите в Париже, зато меньше — в
Лондоне. Купив тур В, вы, наоборот, посвящаете Лондону больше времени, чем Парижу. Однако тур А точно лучше тура С, поскольку, купив тур С, вы проведете меньше времени в каждом
из городов. Таким образом, для респондентов первой группы выбор альтернативы А внутренне
оправдан. Аналогично, для респондентов второй группы тур В строго лучше тура D, и именно
его они и выбирают. Таким образом, в каждой ситуации выбора респонденты принимали во
внимание структуру поставленной перед ними задачи.
Данный факт широко используется туристическими фирмами, продающими туры, банками, привлекающими вкладчиков, спортивными клубами, предлагающими абонементы на
различные комплексы услуг, продавцами на многих других массовых потребительских рынках.
Более того, за основание для принятия решения люди готовы платить, что показывают результаты следующего эксперимента 6 .
Каждому респонденту предлагалось выбрать две из двенадцати одинаковых карточек,
лежащих на столе рубашками вверх. Каждой карточке соответствовал приз, который был на-
5
Huber J., Payne J., Puto С. Adding Asymmetrically Dominated Alternatives: Violations of Regularity and
the Similarity Hypothesis//Journal of Consumer Research. 1982. N 9. P. 90—98.
6
Tversky A., Shafir E. Choice under Conflict: The Dynamics of The Deferred Decision // Psychological
Science. 1992. N 3. P. 3 5 8 - 3 6 1 .
48
I
2.1. Ограниченная рациональность
рисован на лицевой ее стороне. Респондент наугад открывал две карточки и видел изображения призов. Далее ему задавался вопрос, готов ли он заплатить определенную сумму за право
открыть третью карточку. При положительном ответе респондент открывал еще одну карточку
и выбирал приз из трех карточек; при отрицательном — только из двух уже открытых им карточек. Оказалось, что, если один из двух призов был явно лучше другого, абсолютное большинство респондентов делало выбор сразу; а если ценность призов была примерно одинакова,
многие за дополнительную плату приобретали право расширить поле выбора; новая информация делала их выбор более обоснованным.
Близорукость
при принятии
решении
Принимая решения, человек не всегда учитывает их долгосрочные последствия, что связано
прежде всего с высокими издержками оценки таких последствий. В научной литературе свойство человека принимать в расчет ближайшие издержки и выгоды, игнорируя будущие, получило название близорукости1.
П. Самуэльсон, автор знаменитой книги «Экономикс», однажды предложил коллеге: «Давайте
бросим монетку. Если выпадет "орел", я плачу вам 200 дол., если "решка" — вы платите мне
100». Тот отказался, объяснив, что для него потеря 100 дол. чувствительнее, чем выигрыш 200,
но заметил, что с радостью бы согласился на серию из 100 бросков. Его ответ показывает, что
он негативно относится к риску и при этом обладает широким горизонтом анализа. Пусть его
функция полезности имеет вид
U(x) =
2,5 х,
если
х>0
если
х<0
где х — изменение благосостояния относительно status quo.
Ожидаемая полезность от одной игры для него отрицательна, а ожидаемая полезность
от серии из двух игр уже положительна — ведь от двух игр он получит 400 дол. с вероятностью
0,25 и 100 дол. с вероятностью 0,5 и потеряет 200 дол. с вероятностью 0,25. А вот будь коллега
Самуэльсона близоруким человеком, он, оценив выгоду от одной игры и установив, что она отрицательна, отказался бы от участия в серии игр.
7
См., например: The Effect of Myopia and Loss Aversion on Risk Taking: An Experimental Tests /Thaler R.H.
etal. // Quarterly Journal of Economics. 1997. Vol. 112. N 2. P. 647—661.
49
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Близорукость часто наблюдается при принятии решений об инвестициях. Рассмотрим
инвестора с функцией полезности, описанной в примере Самуэльсона. Пусть он выбирает
между инвестициями в рисковые активы с отдачей в 7% годовых со стандартным отклонением 20% и инвестициями в безрисковые активы с отдачей 1% в год. Его решение зависит
от временного горизонта. Если он готов ждать длительное время до оценки результата инвестиций, то рисковый актив будет для него привлекательнее, чем для инвестора с тем же отношением к риску, но более близорукого. Следовательно, близорукие инвесторы тяготеют к
проектам с низким уровнем риска.
Близорукостью можно объяснить и ситуацию на рынке бытовой техники: согласно исследованиям, покупатели отдают предпочтение более дешевой, но более энергоемкой технике,
игнорируя технику, более выгодную по соотношению цены и издержек эксплуатации. То же
поведение наблюдается и на рынке страховых услуг при выборе индивидуальной страховки.
2.2
Рутины
и ментальные
модели
Рутины
В э т о м разделе р а с с м а т р и в а ю т с я
характеристики и факторы возникновения
с т е р е о т и п о в поведения, или рутин.
Обсуждаются процесс формирования
о б щ и х ментальных м о д е л е й и их роль во
взаимодействиях между экономическими
агентами.
— Как вы делаете ваши чудеса ?
— Какие такие чудеса ?
— Ну... исполнение желаний...
— Ах, это? Как делаю... Обучена сызмальства,
вот и делаю. Откуда я знаю, как делаю...
[разговор с ЗОЛОТОЙ рыбкой]
А. и Б. Стругацкие 8
Изначально понятие рутина (routine) было введено создателями эволюционной теории
Р. Нельсоном и С. Уинтером применительно к деятельности организаций и определено ими
как «нормальные и предсказуемые образцы поведения» 9 . Однако рутинное поведение характерно не только для организаций, но и для индивидов. Применительно к последним рутины
можно разделить на две категории: рутины технологические, формирующиеся в процессе взаимодействия человека и природы, и рутины отношенческие, складывающиеся в процессе взаимодействия между людьми.
Работая на станке, токарь применяет день за днем одни и те же приемы, причем большую
часть времени автоматически. У него не возникает необходимости проговаривать последовательность действий, отдавая себе мысленные указания. Его действия отлажены, они складываются из набора технологических рутин. То же касается и действий женщины, занимающейся
домашним хозяйством, почтальона, разносящего газеты, преподавателя, проверяющего работы студентов. Почему формирование подобных рутин свойственно человеку?
8
Стругацкий А., Стругацкий Б. Понедельник начинается в субботу. СПб.: Terra Fantastica, 1992. С. 32.
Нельсон P.P., Уинтер С.Дж. Эволюционная теория экономических изменений. M.: Финстатинформ, 2000.
9
51
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Технологические рутины выполняют важную функцию: они снижают издержки принятия
решений. Сталкиваясь с проблемой, мы, как правило, выбираем решение, которое, исходя из
прошлого опыта, было признано нами удачным. Абсолютное большинство таких рутин являются неосознаваемыми и реализуются на основе неявного знания'0. Мы не отдаем себе отчета в том,
как именно завязываем шнурки на ботинках, открываем ключом дверь или чистим зубы. Более
того, зачастую нам проще сделать что-то, чем написать инструкцию, как это должно сделать.
Довольно долго люди не осознавали различия между рутинами технологическими и рутинами
отношенческими, усматривая прямую причинно-следственную связь между своими действиями и реакцией природы на них. Именно на таких повторяющихся действиях, направленных на
стимулирование тех или иных реакций природы, основаны многие обычаи. В XIX в. выдающийся
этнограф Эдуард Тайлор писал:
Современные сербы с танцами и пением водят маленькую девочку, убранную листьями
и цветами, и выливают на нее чашки воды, чтобы вызвать дождь. Моряки при штиле иногда высвистывают ветер, однако вообще-то они не любят в море свиста, который поднимает свистящий ветер. Рыбу должно есть от хвоста к голове... чтобы привести головы других рыб к берегу,
потому что если их есть неправильным способом, рыба поворачивает от берега.
Кстати, подобное первобытное представление об одушевленности всего мира обуславливало и попытки «наказать» природу за «плохое поведение». Например,
...персидский царь Ксеркс во время похода на Грецию (Vв. до н.э.) приказал соорудить мосты
через Геллеспонт (Дарданеллы), но буря их разметала. За это Ксеркс приказал бичевать Геллеспонт. А Кир, персидский царь (VI в. до н.э.), во время похода на Вавилон наказал реку Глнду,
унесшую одну из священных лошадей, приказав перекопать ее и превратить в мелкую речку".
Технологические рутины облегчают нам выбор в ситуации неопределенности, при нехватке информации. Не имея возможности оценить, насколько эффективными являются
альтернативные стратегии поведения, мы обычно демонстрируем отрицательное отношение
к риску, предпочитая следовать проверенным образцам поведения. Чем меньше у людей знаний об окружающем мире, чем выше степень неопределенности, тем более устойчивы рутины. Неопределенность на фоне ограниченных когнитивных возможностей делает постоянную
оптимизацию поведения не только весьма затратной, но и зачастую бессмысленной. Рутина в
таком случае выступает в качестве элемента страхования.
Значительная часть деятельности любого человека неизбежно связана с другими людьми. В рамках социальных взаимодействий и складываются отношенческие рутины. Они, помимо описанной выше функции снижения издержек принятия решений, выполняют еще одну
важную функцию — функцию координации. В отличие от Природы, люди являются стратегическими игроками, и при выборе линии поведения они стремятся учесть возможную реакцию
окружающих на свои действия. Когда мы знаем, что наши партнеры действуют, руководствуясь стереотипами, у нас возникают определенные ожидания относительно их будущих дей10
Понятие неявное знание (tacit knowledge) было введено Майклом Поланьи (см., например: Polanyi М.
The Tacit Dimension. Doubleday & Co., 1966 (repr. — Gloucester, Mass.: Peter Smith, 1983).
" Тайлор Э.Б. Первобытная культура. M.: И з д - в о политической литературы, 1989. С. 44, 513.
52
2.2. Рутины и ментальные модели
ствий, и в соответствии с этими ожиданиями мы выбираем стратегию своего поведения. Таким
образом, рутины дают возможность путем построения системы взаимных ожиданий вносить в
отношения элемент координации и предсказуемости.
Рутины — это способ компактного хранения знаний (knowledge) и навыков (skills), которые
требуются человеку для его деятельности (рис. 2.1).
Рис. 2.1
Компоненты
рутины
Знания
Навыки
Полное освоение той или иной рутины на основе одного только явного знания (например,
письменных инструкций) может быть связано с запретительно высокими издержками. Для их
снижения нужны соответствующие навыки, которые вырабатываются упражнениями. Действительно, обеспечить человека инструкцией по катанию на велосипеде еще не означает научить
его на велосипеде кататься. Кулинарный рецепт, руководствуясь которым мог бы испечь пирог
человек, никогда в жизни не подходивший к плите, занял бы не один десяток страниц. Всегда
есть что-то, что невозможно передать словами, составляющее, однако, самую суть знания.
На крупных предприятиях система принятия решений построена на организационных рутинах,
которые обеспечивают механизм защиты от нерационального поведения экономических агентов, принимающих решения. У такого механизма помимо положительных свойств есть и отрицательные — в частности, медленное принятие решений.
Представим, что у вашей финансово-промышленной группы появилась возможность
купить нефтяную компанию на очень выгодных условиях. И хотя вы прекрасно понимаете, что
сделка должна быть оформлена очень быстро (только тогда она состоится), существующие
организационные рутины на это не рассчитаны. Подготовить нужные для анализа документы
можно за несколько дней, но вопрос о сделке включается в плановое заседание совета директоров (вопрос-то очень важный!), намеченное лишь через месяц. В результате из-за негибкости
системы принятия решений сделка срывается.
Необходимость выработки навыков для реализации имеющихся знаний обуславливает эволюционный характер формирования и изменения рутин. Если условия, в рамках которых функционируют фирмы или индивиды, меняются, то существующие в их памяти рутины перестают
iM.
быть эффективными. Процесс приспособления к новым условиям, выраженный в поиске новых
стратегий поведения, освоении и закреплении их в качестве рутин, зависит от природы знания,
которое лежит в основе этих рутин: чем менее явно знание, тем более длителен данный процесс.
53
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Переход
к рынку:
роль
неявного
знания
С проблемой нехватки рутин при переходе к рыночной экономике столкнулись в начале 1990-х гг. предприятия стран Восточной Европы. Новые рыночные условия открыли новые возможности, но чтобы их
использовать, предприятиям необходимы были навыки работы в совершенно непривычных условиях.
Согласно исследованиям 12 , через несколько лет после начала реформ страны Восточной Европы и страны с развитой рыночной экономикой в равной мере владели рутинами, которые основаны на легко передаваемом явном знании (уровень обязательного образования) и на неявном знании, не связанном с коммерческим опытом (наличие квалифицированных инженеров и рабочих). Однако по рутинам, которые
основаны на неявном знании о функционировании рынка (время, необходимое для разработки и маркетинга нового товара, внедрения системы контроля качества), страны Восточной Европы значительно
отставали от стран с развитой экономикой.
Результаты сравнения на 1994 г. венгерских предприятий с предприятиями других стран (выборка
проводилась по 41 стране) представлены в табл. 2.1.
Табл. 2.1
Сравнение
венгерских
предприятий
с предприятиями
других стран
Показатели деятельности венгерских предприятий,
обеспечиваемые соответствующими рутинами
Наличие квалифицированных инженеров
Ранг Венгрии среди других стран,
вошедших в выборку
И
Наличие квалифицированных рабочих
15
Уровень обязательного образования
23
Инициативность и готовность к приятию риска
41
Эффективность технологических стратегий
41
Механизмы контроля качества
41
Время, необходимое для маркетинга нового товара
41
Время, необходимое для разработки нового товара
41
12
Swaan W. Capabilities, Tacit Knowledge and Systemic Change: Hungary Compared with Other Emerging
Market Economies // Institutions and Evolution of Capitalism: Implications of Evolutionary Economics / J. Groenewegen, J. Vromen (eds.). Northhampton, Mass.: Edward Elgar, 1999.
54
2.2. Рутины и ментальные модели
В соответствии с нашими знаниями у нас формируются те или иные ментальные модели.
Через их призму мы воспринимаем мир. Они определяют наши реакции и позволяют выбрать
линию поведения наиболее экономным, с точки зрения расходования когнитивных усилий,
способом. Таким образом, модель рационального выбора может быть скорректирована за счет
включения в нее ментальных моделей как элемента механизма принятия решений (рис. 2.2).
Рис. 2.2
Выбор
на основе
ментальных
моделей
Предпочтения
1
Ментальные
модели
•
Возможности
Выбор
Результаты'
1
Полезность
Итак, сталкиваясь со сложностями восприятия окружающего мира, мы выстраиваем его
упрощенную модель. Она обуславливает предписания касательно поведения, которые позволяют нам решать конкретные задачи. Эти предписания хранятся в виде рутин, и мы их осваиваем по мере обучения и приобретения опыта.
Общие
ментальные
мидели
Взаимодействуя друг с другом, экономические агенты выбирают общие правила поведения.
Иерархические структуры этих правил, в конечном счете, и образуют общие ментальные мо-
55
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
делип (рис. 2.3). Такие модели создают рамку для одинакового восприятия и интерпретации
реальности участниками отношений и служат основой любого совместного действия.
Рис. 2.3
Общие
ментальные
модели
К
Ментальные модели
экономического агента 1
Общие
ментальные
модели
Ментальные модели
экономического агента 2
Общие ментальные модели складываются и изменяются постепенно под воздействием
механизмов обучения: биологического (вследствие мутации и дальнейшего закрепления более
эффективных генов), социального (на уровне социума в целом) и индивидуального (на уровне
индивида), причем временные горизонты действия всех этих механизмов существенно различны. Рассмотрим простейший пример.
13
Подробное обсуждение понятия общие ментальные модели (shared mental models) см.: Denzau А.,
North D. Shared Mental Models: Ideologies and Institutions// Kyklos. 1994. Vol. 47. N 1. P. 3—31.
56
г
2.2. Рутины и ментальные модели
Модель:
формирование
общего правила
поведения
в группе14
Пусть в группе, состоящей из большого числа индивидов, в каждый момент времени два случайным образом выбранных индивида пытаются заключить сделку. Возможность это сделать определяется их моделями поведения (табл. 2.2): сделка состоится, только если они оба дадут на нее согласие (модель поведения
Согласиться на сделку — Yes), и не состоится, если хотя бы один из них откажется (модель поведения Отказаться от сделки — No). Заключение сделки сулит каждому ее участнику выигрыш, равный 1.
Табл. 2.2
Заключение
сделки
Индивид 2
Индивид 1
Yes
No
Yes
i; 1
0; 0
No
0; 0
0; 0
Предположим, что доля индивидов, которые придерживаются модели поведения Yes, составляет х.
Тогда ожидаемые выигрыши индивидов, следующих моделям поведения Yes и No, равны соответственно
U(Yes) = (х)1 + (1 - х ) 0 = х ,
U(No) = (х)0 + (1 — х)0 = 0.
Доля индивидов, которые следуют менее успешной модели поведения No, постепенно уменьшается (что можно интерпретировать как результат биологической борьбы, в которой выживают сильнейшие,
либо как результат социального обучения), и происходит это тем быстрее, чем заметнее разница между
ожидаемыми выигрышами от различных моделей поведения и чем выше доля индивидов, уже следующих более выигрышной модели поведения Yes. Представим сказанное в виде уравнения
dt
где U — средний выигрыш индивида — члена группы. Этот средний выигрыш составляет
U = xU(Yes) + (1 - x)U (No) = (х)(х) + (1 - х)0 = х 2 ,
откуда
dx
dt
=
x2(l-x).
(1)
14
Bierman H.S., Fernandez L. Game Theory with Economic Applications. Boston, Mass.: Addison Wesley,
1998. P. 3 8 4 - 3 9 7 .
57
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Рис. 2.4
Фазовая
диаграмма
dx
dt
На рис. 2.4 показана фазовая диаграмма, которая позволяет проанализировать эволюцию модели
поведения, описываемую уравнением (1). Предположим, что в начальный момент времени х > 0. В этом
dx
случае — > о и доля индивидов, выбирающих модель поведения Yes, со временем увеличивается. И так
dt
будет продолжаться до тех пор, пока все члены группы не перейдут на эту более успешную модель, т.е.
до тех пор, пока х не станет равным 1. Таким образом, обучение закончится построением общей для всех
индивидов модели поведения.
Поскольку индивиды ограниченно рациональны, они могут совершать непреднамеренные ошибки. В этой связи возникает вопрос о том, насколько устойчива общая модель поведения. Чтобы на него
ответить, предположим, что вероятность совершения ошибки отдельным индивидом (выбора им модели поведения No вместо Yes) составляет бесконечно малую величину е. Тогда можно считать, что доля
индивидов, следующих общей модели поведения, составляет (1 — е), и выигрыши индивидов от выбора
моделей поведения Yes и Nо будут равны:
U(Yes) = (1 - Е)(1) + Е(0) = 1 - Е,
U(No) = ( 1 - Е)(0) + Е(0) = 0.
Так как U(Yes) > U(No), то совершившие ошибку индивиды получат выигрыш ниже среднего и
скорректируют свое поведение в соответствии с общей моделью. Следовательно, это равновесие является
эволюционно-устойчивым.
В рассмотренном примере цель взаимодействия — заключение сделки. Изначально в группе было
две модели поведения, однако со временем менее успешная модель была вытеснена более успешной, позволяющей индивидам достигать цели даже при наличии небольшой доли ошибок.
2.3
Общие
ментальные
модели
и культура
В этом разделе обсуждаются
о с н о в н ы е к о м п о н е н т ы культуры
и ее в л и я н и е на э к о н о м и ч е с к о е
поведение людей. Особое
внимание уделяется анализу
ценностей как фактора принятия
решений различными группами
экономических агентов.
В социальных взаимодействиях люди оценивают деятельность окружающих, и у индивидов с
общими ментальными моделями такие оценки очень схожи. Можно говорить о существовании в обществе определенных ценностей — представлений (на разных уровнях абстракции) о
том, что хорошо, а что плохо. Передача оценочных суждений происходит в рамках ментальных
моделей и ведет к их корректировке. Ментальные модели, разделяемые обществом в целом,
сохраняются культурой этого общества.
Разумеется, экономика действительно состоит из технологий, действий, рынков, финансовых
институтов и заводов — все они реальны и материальны. Но в глубине, на самом элементарном
уровне, управляют ими и стоят за этим управлением представления... Они формируют и собирают воедино экономику на макроуровне...
Они являются ДНК экономики.
Б. Артур (1995) 15
Основополагающий элемент культуры — ценности (values), поскольку именно они задают вектор деятельности человека. Именно от их характера зависит, какие знания и навыки
будет накапливать человек.
Рис. 2.5
' '
^ •••.'"'•."'•••"
Компоненты культуры
Знания
15
Arthur W.B. Complexity in Economic and Financial Markets // Complexity. 1995. N 1. P. 20—25.
59
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Культура
и ментальные
программы
(подход Гирта Хофстеда)
П о д х о д Хофстеда 1 6 , одного из самых известных специалистов по вопросам культуры, в чем-то схож с подходом Д. Норта и А. Дензау, которые определяют культуру через общие ментальные модели. Хофстед полагает, что во многом поведение человека зависит от его ментальных программ (он «запрограммирован»
на их реализацию). П о д ментальными программами Хофстед понимает «образцы размышлений, чувств и
действий». Он выделяет три уровня таких программ (рис. 2.6).
Р и с . 2.6
Три уровня
ментальных программ
Ментальные программы,
специфические для
конкретного индивида
,
Ментальные программы,
специфические для
конкретной группы индивидов
Ментальные программы,
универсальные для
всех индивидов
/
\
/
\
Индиви-
Частично наследуются генетически,
частично формируются
\
путем обучения
дуальность
Культура
Формируются
путем обучения
Человеческая природа
Наследуются
генетически
На н и ж н е м уровне находятся универсальные, схожие для всех индивидов программы. Они наследуются генетически и являются неотъемлемой частью человеческой природы. На среднем уровне находятся
те ментальные программы, которые специфичны для конкретной группы индивидов. Они формируются
путем социального обучения при постоянном взаимодействии внутри группы. М о д е л и этого уровня Х о ф стед называет культурой. На самом высоком уровне находятся ментальные программы, специфические
для конкретного индивида. Они определяют его индивидуальность, отличают его от других. Частично эти
программы наследуются генетически, частично формируются путем обучения.
С точки зрения Хофстеда, наибольший интерес для анализа представляет и м е н н о уровень культуры. Для анализа культурных о с о б е н н о с т е й различных групп он разработал специальную методику, к о б с у ж д е н и ю которой мы вернемся в главе «Теория организаций» в контексте организационной культуры и
в главе «Институты и институциональные изменения» в контексте межстрановых культурных различий.
16
60
Hofstede G. Cultures and Organizations. Software of the Mind. N.Y.: McGraw-Hill, 1990. P. 6—9.
2.3. Общие ментальные модели и культура
Говоря об экономической культуре, как о той части культуры, которая касается экономических взаимодействий, имеет смысл выделить три ее уровня — массовую экономическую
культуру, экономическую культуру лиц, принимающих решения на уровне организаций, и теоретическую экономическую культуру. Эти уровни образуют пирамиду экономической культуры 17 (рис. 2.7а).
Рис. 2.7а
Пирамида
экономической
культуры
.
•'
.
-
-- •
'
.
•
Теоретическая
экономическая культура
Экономическая культура
менеджеров и руководителей
организаций
Массовая экономическая культура
(потребители, наемные работники)
Первый (нижний) этаж пирамиды — массовая экономическая культура. Это ценности,
знания и навыки массы потребителей, массы наемных работников. Это культура лиц, принимающих решения только за себя и за свою семью. На этом уровне явные знания как элемент
культуры практически не оказывают влияния на экономическое поведение, которое обусловлено, в первую очередь, ценностями и навыками. Навыки приобретаются за счет имитации
успешных образцов поведения окружающих, причем имитируются они обычно без критического осмысления и оценки. В моменты кризисов социального сознания и резких изменений
экономического устройства, когда в обществе идет пересмотр ценностей, такая имитация может стать причиной массового неэффективного поведения, например, участия в финансовых
пирамидах. В принципе, не нужно глубоких экономических знаний, чтобы понять, что пирамида существует только до тех пор, пока новые люди приносят в нее деньги, и что она развалится сразу, как только этот процесс прекратится. Однако люди несли деньги в «МММ» и
другие пирамиды, руководствуясь принципом «другие несут, понесу и я».
17
Этот подход был предложен Я.И. Кузьминовым (см.: Кузьминов Я.И. Теоретическая экономическая культура в современной России // Общественные науки и современность. 1993. № 5.
С. 13-23).
Я
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Еще один пример. В настоящее время большинство россиян не сознает, что хорошо сделанная работа достойна уважения, и для нас сейчас это главная ценностная проблема массовой
экономической культуры. Вероятно, корни данной проблемы в том, что многие наши сограждане
всю жизнь работали, не получая нормального вознаграждения и уважения за свой труд во времена
советской экономики, а еще раньше — при крепостном праве. А ведь очень часто требуется примерно одно и то же время и одни и те же усилия, чтобы сделать какую-то вещь хорошо или плохо!
Второй этаж пирамиды — экономическая культура менеджеров и руководителей организаций (decision-makers), составляющих так называемое управленческое звено организаций. Решения управленцев распространяются уже на десятки, сотни и тысячи людей, которые возложили на них реализацию собственных интересов, делегировав им свое право принятия решений.
Третий (верхний) этаж пирамиды — теоретическая экономическая культура. Это культура
профессиональных экономистов. Если в нашей стране миллионы людей вовлечены в массовую экономическую культуру и сотни тысяч — это лица, принимающие решения, то десятки
тысяч (не больше!) — это профессиональные экономисты, создающие схемы, которыми пользуются и люди, принимающие решения, и люди массового экономического поведения. Анализируя решения других, профессиональные экономисты сами не принимают решения. Они
обобщают и выдают готовые блок-схемы таких решений.
Заметим, что чем выше мы поднимаемся по пирамиде экономической культуры, тем в
большей степени принимаемые решения основываются на теоретических знаниях и тем меньшую роль при принятии решений имеют ценности (см. рис. 2.7Ь). Ценности определяют именно массовое экономическое поведение. Ими обусловлены стимулы и конкретные поведенческие ограничения, специфика экономической деятельности и ее результаты. Благодаря этому
в одних и тех же экономических условиях и под влиянием одной и той же экономической политики различные группы, принадлежащие к разным культурам, могут развиваться по-разному. Примеров тому очень много — китайские семьи в Таиланде, Малайзии, Индонезии, США,
японские диаспоры в Бразилии и США и т.д.
Ценности могут способствовать экономическому росту (как это произошло в США, где
успешно развивается китайский семейный бизнес), а могут, напротив, его замедлять (как это
произошло в России в начале рыночных реформ, когда ценности, сформировавшиеся в рамках
плановой экономики, существенно снижали эффективность новых механизмов хозяйствования). При этом влияние одной и той же ценности может быть прямо противоположным в разные
периоды развития. Например, для японцев характерна высокая норма сбережения. Подобное
отношение к деньгам сформировалось в тяжелые послевоенные времена и способствовало экономическому росту Японии до тех пор, пока не началась длительная рецессия. Теперь оно стало
препятствием: даже повышение выплат и субсидий, стимулируемое правительством, не способно заставить японцев больше тратить.
Вопрос не в идентификации культурных свойств как таковых, а в идентификации политической
и экономической среды, в которой эти культурные факторы могут функционировать активно и
динамично.
X. Сяо (1988)18
18
Hsiao Н . - Н . М . An East Asian Development Model: Empirical Explorations // Search of an East Asian
Development Model / PL. Berger, H . - H . M . Hsiao (eds.). Oxford: Transactions Books, 1988. P. 12—26.
62
2.3. О б щ и е ментальные модели и культура
Рис. 2.7Ь
Соотношение компонентов
культуры на разных
уровнях пирамиды
экономической культуры
Теоретическая
экономическая
культура
Экономическая
культура
менеджеров
и руководителей
организации
Знания
Навыки
Массовая
экономическая
культура
Итак, ценности — это один из факторов, которые определяют успешность развития экономики. Другим фактором является государственная политика. Она, как и ценности, воздействует на стимулы индивидуальных участников экономических отношений.
63
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Модель:
государственная
политика,
ценности
и структура
бизнеса в Китае14
Рассмотрим экономическую деятельность (отношения обмена) как последовательность взаимодействий
между предпринимателями. Эти взаимодействия описываются игрой, матрица выигрышей которой изображена в табл. 2.3.
Табл. 2.3
Отношения
обмена
Кооперативное
поведение
Некооперативное
поведение
Кооперативное
поведение
х;у
Г, у
Некооперативное
поведение
r,z
w; w
Каждый из участников выбирает между кооперативным поведением (подразумевающим поставку
товара) и некооперативным (нарушением контракта поставки). Если оба участника выбирают кооперацию, реализуется обмен, в котором каждый участник выступает продавцом своего товара и покупателем
чужого. Если один участник выбирает кооперацию, а другой ведет себя некооперативно, имеет место
эксплуатация первого вторым.
Выгоды, извлекаемые участниками из взаимодействия, зависят не только от их поведения, но и от
государственной политики (в частности, от вмешательства государства в бизнес в той или иной форме).
Поскольку взаимодействие повторяется во времени, то на текущие решения участников влияет история
их отношений.
Пусть
а — ценность товара для продавца;
b — ценность товара для покупателя;
к — усилия, необходимые для доставки товара покупателю, к > 0;
а — доля благосостояния, которую получает государство в виде налогов (или за счет конфискации), 1 a a i O ;
ср — сумма, которую государство заберет у одного участника и передаст другому в случае эксплуатации.
Будем считать, что существуют сравнительные преимущества от торговли: b > а + к. Если оба
участника в некотором периоде выберут кооперативное поведение, выигрыш каждого из них будет равен
15
Chai S.-K. Culture, Rationality and Economic Institutions in East Asia: The Chinese Family Firm: University of Hawaii, Department of Sociology Working Papers. 2003.
64
2.3. Общие ментальные модели и культура
х = (1 — а ) Ь . Если поведение обоих некооперативно, выигрыш каждого составит w = (1 — а)а + к. Если
кооперативно себя ведет только один участник, его выигрыш будет равен z — Ф, в то время как выигрыш
другого участника составит^ = (1 — а ) ( а + Ь) + к — ср.
Итак, при отсутствии государственного вмешательства а = 0, ср = 0 и соответственно у > х > w > zА как сказывается на результатах деятельности участников вмешательство государства в той или иной
форме?
Грабительское государство стремится максимизировать краткосрочные доходы в казну. Поэтому
оно не будет поддерживать механизм компенсации, задав ср = 0 и установив а максимально возможным.
В этих условиях х = (1 - a)b, w = (1 - а)й + к, у = (1 - а)(а + Ь) + к, z = 0. Следовательно, любая доля
конфискации, удовлетворяющая условию 1 > а > - — " — - , определит соотношение у > w > х > z, и при
Ь-а
отсутствии стимулов к кооперации поведение участников будет некооперативным.
Государство, защищающее контракты, накладывает на эксплуататора такое наказание, которое делает некооперативное поведение менее выгодным, чем кооперативное, и компенсирует потери другого участника взаимодействия. Здесь политика государства описывается параметрами а < - — - — - и ср г (1 — а ) b , a
b-a
соответствующие выигрыши равны у а (1 — а)а + k, z = (1 — а)а + к, х = (1 — a)b, wz^x>w^y.
Несложно видеть, что при таких условиях кооперация будет иметь место на всем протяжении экономических отношений между участниками.
«Нейтральному» государству, с одной стороны, безразлично, как возникает благосостояние — в
результате кооперации или нет. С другой стороны, оно не осуществляет конфискацию в объеме, который
повлиял бы на стимулы участников, т.е. а < -—-—-
Ь-а
и у > х > w > z- Таким образом, в каждом периоде
происходит взаимодействие, описываемое дилеммой заключенных20. Его результат определяется тем, насколько сильны стимулы к кооперации (в частности, каков временной горизонт отношений).
Используем эти выводы для анализа структуры бизнес-отношений, которые сложились в китайском обществе под влиянием господствующих норм и ценностей.
Государственная политика. С начала 40-х гг. XIX в., когда в Китае стала развиваться промышленность, и вплоть до конца 40-х гг. XX в. государство вело себя то грабительски, то нейтрально, а что касается базовых правовых и финансовых институтов, распределяющих риски и защищающих контракты,
то они практически отсутствовали. Государство, предоставляя значительную автономию частным предприятиям, тем не менее не способствовало их развитию. Стабильность бизнес-среды поддерживалась не
государством, а торговыми гильдиями. Именно они обеспечивали стандарты и разрешали споры. Но их
возможности были ограничены — власть гильдий, по сравнению с властью государства, была мала, и,
кроме того, для торговцев был типичен переход на государственную службу, а к концу XIX в. наметилась
и обратная тенденция, т.е. происходило сращивание бизнеса и власти со всеми вытекающими отсюда
последствиями.
Из-за неспособности политических институтов обеспечить защиту формальных контрактов, полагаться на них в кооперативных отношениях было нерационально. И все же кооперация достигалась,
но не за счет доверия к политическим механизмам, а за счет доверия между индивидами, разделявшими
общие ценности.
Ценности. Китайскому обществу присуща конфуцианская система ценностей, основанная на родственных связях. Согласно Конфуцию, люди должны действовать в интересах тех, с кем их связывают
родственные отношения, но только если
20
Об этой игре см. ниже в данной главе.
65
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
• они сами не понесут прямых потерь от такого поведения;
• их действия не нанесут ущерба тем, с кем у них еще более близкая родственная связь;
• их потенциальные партнеры в прошлом всегда вели себя кооперативно.
Эти традиционные ценности распространялись и на деловые отношения с момента их возникновения в Китае. Участники взаимодействий старались сузить круг своих партнеров, выбирая их из числа
наиболее близких родственников, никогда ранее не замеченных в неподобающем поведении. Более того,
тем, кто не разделял изначально конфуцианских ценностей, тоже было выгодно вести себя в соответствии
с ними, чтобы их приняли как партнеров. Таким образом, конфуцианские ценности создали платформу
для формирования кооперативных отношений и в дальнейшем были перенесены из сельскохозяйственного в индустриальный городской контекст.
В результате до определенного этапа фирмы в Китае, как правило, были маленькими или средними, и каждая из них контролировалась одной семьей. Эти фирмы не развивались вертикально и при
первом же удобном случае делились на несколько независимых фирм, каждая из которых по-прежнему управлялась отдельной семьей, что вполне объяснимо. Действительно, если предпочтение отдается
отношениям кровного родства, то через поколение часто начинаются трения между многочисленными
родственниками из-за сложности определения степени родства. Однако конфуцианские ценности не задают никакой четкой стратегии для фирмы в целом, и проблема может быть решена только с помощью
разделения.
Итак, на стимулы участников отношений к кооперации оказывает воздействие не только государственная экономическая политика, но и общие культурные ценности. Политика, влияя на результаты деятельности, в долгосрочном плане косвенно способствует изменению этих ценностей.
2.4
Нормы
и правила
Этот раздел п о с в я щ е н о б с у ж д е н и ю н о р м и
правил. А н а л и з и р у ю т с я о с н о в н ы е ф у н к ц и и
и виды правил; о п и с ы в а е т с я м е х а н и з м
э в о л ю ц и и правил во в р е м е н и .
От ценностей
к нормам
о правилам
Говоря о ценностях — составной части культуры как отдельных индивидов, так и общества в
целом, можно разделить их на две группы.
г
К первой группе относятся абсолютные (intrinsic) ценности. Им мы следуем, несмотря на
все риски и потери, сопряженные с таким поведением, независимо от того, насколько нам
это выгодно. Один из ярких примеров абсолютных ценностей — патриотизм. Готовность погибнуть за Родину, сделать все для ее спасения двигала миллионами солдат во все времена в
разных странах.
Одно из важных
СВОЙСТВ
моральных норм, как представляется, состоит в том, что эти нормы
призывают к поведению, направленному на социальное благо, т.е. полезному для всех членов
определенного сообщества. Однако они могут вступать в конфликт с непосредственными интересами лица, осуществляющего деятельность.
В. Ванберг (1994)21
Вторая группа ценностей — ценности относительные (instrumental), в соответствии с которыми мы действуем, только пока нам это выгодно.
Заметим, что одни и те же ценности для одних людей являются абсолютными («умру, но
чужого не возьму»), а для других — относительными («красть нехорошо, но в крайних случаях
можно»).
21
Vanberg V. Rules and Choice in Economics. L.; N.Y.: Routledge, 1994. P. 42.
67
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
В конце XVI в. Монтень писал об общественной морали:
Нравственные законы, о которых принято говорить, что они порождены самой природой,
порождаются, в действительности, тем же обычаем; всякий, почитая в душе общераспространенные и всеми одобряемые воззрения и нравы, не может отказаться от них так, чтобы его не
корила совесть, или, следуя им, не воздавать себе похвалы22.
От ценностей, которых мы придерживаемся, зависят наши оценки классов действий
(«это хорошо», «это плохо»). В свою очередь, оценки определяют предписания, что делать и
что не делать (рис. 2.8). Такие предписания называют нормами. Нормы, которые основаны на
абсолютных ценностях, разделяемых большинством людей, называются моральными нормами.
Нарушение этих норм связано для человека с психологическими издержками. Напротив, следование им приносит дополнительное удовлетворение.
Рис. 2.8
Соотношение
ценностей и норм
Ценности
Нормы
Оценки классов действий:
Предписания по классам действий:
«Это хорошо»,
«Это плохо»
«Что делать»,
«Что не делать»
Нормы задают предписания по широким классам действий в форме правил, разрешающих (или запрещающих) тот или иной тип поведения в конкретных ситуациях (рис. 2.9).
Рис. 2.9
. .
Соотношение
норм и правил
Нормы
Правила
Предписания по классам действий:
Предписания по конкретным действиям:
«Что делать»,
«Что не делать»
«Если выполняется условие А,
следовать стратегии В»
п
68
-
Монтень М. Опыты. M.: Правда, 1991. С. 90.
2.4. Нормы и правила
Между нормами и правилами есть два принципиальных различия.
1. Нормы не ориентированы на достижение конкретного результата23, они лишь в обшем
виде предписывают: «делай это» или «не делай это». Правила же определяют поведение в конкретных ситуациях выбора и дают возможность заранее оценить эффект от следования той или
иной стратегии.
2. Нормы обладают некоторой мотивационной составляющей: человек следует нормам,
будучи убежден, что им надо следовать. Правила же рассматриваются людьми как некие объективированные рамки. Правила нельзя признать или не признать, как в случае норм, а можно только соблюдать или нарушать.
-
Группы
правил
Большинство действующих в обществе правил можно условно разделить на три группы: правила, обеспечивающие координацию деятельности агентов в экономических и социальных
взаимодействиях (правила координации); правила, регулирующие отношения кооперации между агентами (правила кооперации); правила, распределяющие результаты совместной деятельности (правила распределения). Отметим, что данное деление достаточно условно: на практике
одно и то же правило может способствовать решению сразу нескольких проблем.
Правила
координации
Выше уже говорилось, что наличие общих ментальных моделей обеспечивает более эффективное взаимодействие. Основанные на общих моделях правила позволяют, в частности, координировать действия индивидов, если у них нет возможностей коммуникации. Рассмотрим
пример.
Табл. 2.4
Встреча
на дороге
Автомобилист 2
Автомобилист 1
R
L
R
10; 10
-2; - 2
L
-2; - 2
10; 10
23
См., например: Elster J. Social Norms and Economic Theory //Journal of Economic Perspectives. 1989.
Vol. 3. N 4. P. 9 9 - 1 1 7 .
69
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Два автомобилиста едут по узкой проселочной дороге навстречу друг другу. Разъехаться,
не столкнувшись, они смогут, только если каждый из них прижмется к краю дороги. Но при
этом действия их должны быть симметричны относительно середины дороги. Формально говоря, у каждого автомобилиста есть выбор между двумя стратегиями: Подать вправо (R — от
англ. right) и Подать влево (L — от англ. left). В табл. 2.4 представлена матрица, описывающая
такое взаимодействие. В нем возможно установление двух равновесий: 1) оба автомобилиста
подают вправо, 2) оба автомобилиста подают влево. И то, и другое равновесие равно привлекательны для автомобилистов. Как тогда они должны себя вести?
Каждый из них знает, что если другой будет сворачивать вправо (или влево), то и ему
нужно сделать то же самое, но не знает, как в действительности тот поведет себя. То есть перед
участниками движения стоит проблема координации — проблема выбора действий, приводящих
к одному и тому же равновесию из нескольких потенциально возможных. Для них эта проблема
может быть решена, только если они оба руководствуются одним и тем же правилом поведения
(скажем, правилом «Машины должны двигаться по правой стороне дороги»).
Модель «Эволюция правил движения — 1» показывает, почему с ростом числа стран,
придерживающихся единого соглашения, остальным тоже становится выгодно перейти на общий стандарт 24 .
..
..
На примере формирования правил дорожного движения очевидно, что конечный результат эволюции правила зависит не только от стоящей перед участниками задачи, но и от
начальной ситуации. Эту зависимость мы проанализируем с помощью модели «Эволюция
правил движения — 2».
24
Young P. The Economics of Convention // Journal of Economic Perspectives. 1996. Vol. 10. P. 105—122.
г
2.4. Нормы и правила
К истории
правил
дорожного
движения
Откуда возникли правила движения, регулирующие, какой стороны дороги придерживаться? Сложились
ли они спонтанно, или были введены законодательно?
До середины XVIII в. интенсивность движения на дорогах Европы была невелика, и «водители»
обычно ездили по середине дороги, просто чтобы не застрять в канаве. Правила одностороннего движения если и существовали, то носили достаточно локальный характер. Самое раннее упоминание о такого
рода правилах относится к регулированию проезда по стратегически важным мостам, где образование
пробок было наиболее вероятно. Например, в 1300 г., когда Католическая церковь впервые официально
отмечала юбилей христианства и паломников, направлявшихся в Рим, ожидалось особенно много, папа
Бонифаций VIII выпустил вердикт, согласно которому все они должны были, переходя мост Св. Ангела,
строго придерживаться левой его стороны. В 1756 г. английский парламент принял закон о левостороннем движении по Лондонскому мосту. Уже от мостов эти правила медленно, но верно распространялись
на все прилегавшие территории.
Хорошо известно, что в Великобритании машины движутся по левой стороне дороги. Но в истории Соединенного Королевства, пожалуй, невозможно выделить событие, послужившее толчком к формированию этого правила. Правило складывалось постепенно: в отдельных провинциях возникали локальные традиции, которые с течением времени распространялись на другие провинции.
Что же касается континентальной Европы, то во второй половине XVIII в. практически на всей ее
территории движение экипажей было левосторонним. Каким же образом был осуществлен переход на
правостороннее движение?
Франция была одной из первых стран, гражданам которой еще во времена Великой французской
революции специальным декретом было предписано перейти на правосторонний порядок передвижения. Изменение традиции имело глубокий символический подтекст: следование полевой стороне дороги
стало политически некорректным, поскольку такое поведение идентифицировалось с привилегированным классом, в то время как следование по правой стороне дороги считалось более «демократичным».
Далее это начинание было поддержано Наполеоном, который внедрял его во всех завоеванных им странах. Португалия, соседствующая с «правосторонней» Испанией, перешла на тот же стандарт после Первой мировой войны; Венгрия и Чехословакия — во времена немецкой оккупации. Дольше всех держалась
Швеция — вплоть до 1967 г., но, оставшись на континенте в гордом одиночестве, сдалась и она. Всего
лишь 38 лет назад. А Италия — 60. А Австрия — 80... Хотя сегодня кажется, что так было всегда.
Так исторически складывались правила дорожного движения, и к концу XX в. все страны континентальной Европы перешли на правостороннее движение.
71
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Модель:
эволюция
правил
движения
- 1
Обозначим страну точкой на плоскости, а дороги между странами — линиями. Страны, в которых принято левостороннее движение, обозначим буквой L, а страны, приверженные правосторонней традиции, —
буквой R. Движение по линии, которая соединяет между собой страны с разными правилами, сопряжено
с издержками. В каждый период времени наугад выбирается одна страна (точка) и принимается решение,
Рис. 2.10
Модели
соглашений
на различных
картах
L
L
L
L
L
R
>R
7
L
1>-
•
i
L
<
L
>
I
L
L
L
•
1t
<t
L
>
L
>
R
*
1
• ^
i
R
—
i
' R
i1R
i
L
L
L
L
R
L
(а)
(Ь)
L •
(с)
72
R
2.4. Нормы и правила
нужно ли ей менять существующие правила. Если считать, что издержки смены правил отсутствуют25, то
решение определяется тем, каких соседей (точек, соединенных линиями с данной точкой) у этой страны больше — «правосторонних» или «левосторонних». Скажем, если у «левосторонней» страны больше
«правосторонних» соседей, то и ей нужно переходить на действующее у них правило. В итоге возникает
одно из трех равновесий: все страны перейдут к одному правилу (рис. 2.10а); часть стран будет придерживаться одного правила, а часть — другого, если два региона не тесно связаны между собой (рис. 2.10Ь);
смешанное равновесие может иметь место и при достаточно высокой плотности связей (рис. 2.1 Ос).
По-иному выглядит ситуация, когда смена правил обусловлена экзогенными факторами. В этом
случае для смены соглашения необходимо, чтобы под воздействием внешнего шока изменились правила
в критическом количестве стран. Скажем, если на рис. 2.10Ь страны, обведенные кружком, переключатся
на правостороннее движение, то странам, находящимся снизу и сверху от них (обведены двойным кружком), тоже будет выгодно переключиться на «правостороннее» соглашение. А затем «правосторонняя»
конвенция завоюет всю левую, ранее «левостороннюю», часть рис. 2.10Ь. Следовательно, географическое
положение стран, а также доля стран, которые придерживаются одного и того же правила, влияют на
стимулы остальных стран к присоединению к этому правилу.
25
Это предположение само по себе не очень реалистично, но введение фиксированных издержек
перехода принципиальным образом не влияет на результат.
73
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Модель:
эволюция
правил
движения
- 2
Табл. 2.5
Встреча на дороге
S
R
L
R
10; 10
-2; - 2
L
-2; - 2
10; 10
N
Рассмотрим сообщество автомобилистов, размер которого пронормирован к 1. Матрица выигрышей двух автомобилистов в элементарном взаимодействии изображена в табл. 2.5. Эти автомобилисты
отличаются по ролям: один из них движется к перекрестку с севера (автомобилист в роли N), а другой — с
юга (автомобилист в роли 5).
Предположим, что в момент времени / доля автомобилистов, выбирающих в роли /V правостороннее движение, составляет x(t), а левостороннее движение, — (1 — х(г)). В тот же момент времени t для
автомобилистов в роли S эти величины составляют соответственно y{t) и (1 — >•(()).
Тогда выигрыши отдельного автомобилиста в роли N от выбора правостороннего и левостороннего движения для заданной частоты выбора правостороннего движения сообществом автомобилистов в
целом будут равны соответственно
откуда средний выигрыш автомобилиста в роли N составит
UN{x(t))
=
2(l2x(t)y(t)-6x{t)-6y{t) +
5).
Для автомобилиста в роли S, рассуждая аналогичным образом, получим систему дифференциальных уравнений, описывающую динамику поведения сообщества автомобилистов в целом, в виде
dx
dt
Доля автомобилистов в роли N, которые следуют стратегии U*, зависит от того, насколько выигрыш с ней связанный меньше (больше) среднего выигрыша автомобилиста в этой роли. Кроме того,
чем больше автомобилистов ей следуют, тем быстрее эта доля растет. Сказанное можно формализовать в
виде уравнения, которое описывает эволюционную динамику поведения автомобилистов в роли N:
dt
=
x(UNR-UN).
Анализ фазовой диаграммы, изображенной на рис. 2.11, позволяет сделать вывод, что у эволюционного процесса, который задает динамику поведения сообщества автомобилистов, пять равновесных
траекторий:
74
2.4. Нормы и правила
х'(/)=1
У* ( 0 = о'
Рис. 2.11
Фазовая
диаграмма
координационной
игры
Заметим, что первые три траектории не являются эволюционно-стабильными: при малейшем
отклонении от любой из них динамика системы обуславливает движение к одной из двух возможных
глобально-стабильных ситуаций, в одной из которых все сообщество придерживается правостороннего
движения, а в другой — левостороннего.
75
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Чем больше доля автомобилистов, придерживающихся одного правила, тем быстрее
остальные начинают придерживаться того же правила и тем более стабильным оно становится.
Это легко объяснимо. Во-первых, по мере распространения единого правила растут издержки
отклонения от него. Во-вторых, укоренение правил движения создает определенные ожидания
не только у автомобилистов, но и у пешеходов (они приучаются при переходе улицы смотреть
сначала в одну сторону, а дойдя до осевой полосы — в другую). Отсюда можно сделать вывод,
что движение сообщества по определенной траектории развития в прошлом определяет круг
альтернатив его движения в будущем. Этот феномен носит название зависимости от предыдущего пути развития (path-dependence)26.
В процессе эволюции сообщество автомобилистов приходит к равновесию, которое является эволюционно-стабильным. Это значит, что такое равновесие устойчиво к появлению
небольшой доли автомобилистов, нарушающих правила. Человек, который решит однажды
придерживаться собственных правил движения, подразумевающих движение по встречной
полосе, если он доживет до конца дня, вряд ли отважится когда-либо повторить эксперимент.
Кроме того, в силу повторяющихся взаимодействий у каждого автомобилиста формируются
определенные ожидания относительно поведения остальных. Следуя правилам, он ожидает,
что этим же правилам следуют и они. Названные факторы способствуют возвращению сообщества к установившемуся правилу при наличии незначительной доли нарушителей.
Эволюционно-стабильное равновесие в игре, которая допускает более одного равновесия, принято называть соглашением, или конвенцией (от англ. convention). Мы каждый день
сталкиваемся с примерами соглашений: использование бумажных денег, единого языка, общепринятых обозначений, технологических стандартов и пр., и пр. Соглашения — это механизмы решения проблем координации деятельности множества людей.
Д. Льюис, вводя следующее формальное определение соглашения, пишет:
Рассмотрим ситуацию повторяющегося взаимодействия S между индивидами, допускающего более одного равновесия. Правило поведения R популяции Р в ситуации S называется
соглашением тогда и только тогда, когда каждый агент следует правилу Я, ожидает от остальных членов популяции Р следования правилу R, предпочитает следовать правилу R при условии,
что остальные ему следуют27.
В повторяющихся взаимодействиях на основе соглашений у людей формируются определенные ожидания относительно того, как поведут себя контрагенты в ситуациях выбора, и с учетом этих ожиданий они строят свою линию поведения, также предсказуемую для окружающих.
А как решается проблема координации во взаимодействиях однократных? Если люди
сталкиваются с конкретной ситуацией впервые, задача выбора действий, которые привели бы
к одному из равновесий, усложняется. В таких ситуациях они принимают решения, опираясь
не на прошлый опыт игры, которого просто нет, а на определенные элементы культуры.
26
Мы е щ е вернемся к о б с у ж д е н и ю этого ф е н о м е н а в главе «Институты и институциональные изменения», где п о д р о б н о обсудим факторы возникновения такой зависимости.
27
Lewis D. Convention: A Philosophical Study. Cambridge, Mass.: Harvard University Press, 1969.
n
2.4. Нормы и правила
Фокальные точки в поведении людей
В ходе одного из экспериментов респондентов разбивали на пары. Каждому из двух участников
предлагали одинаковые задания и предупреждали, что в случае одинаковых ответов их обоих
ждет вознаграждение. В частности, задания были следующие.
1. Вы подбрасываете монетку. Загадайте «орла» или «решку».
2. Обведите кружком одно из чисел из следующего ряда: 7, 100, 13, 261, 99, 555.
3. Напишите произвольное натуральное число.
4. Назовите произвольную сумму денег.
5. Разрежьте торт на два куска.
Отвечая на первый вопрос, 36 респондентов выбрали «орла» и только 5 — «решку». Во
втором задании одно из первых трех чисел оказалось обведено у 37 респондентов из 41. На
третий вопрос давались самые разнообразные ответы, но 40% респондентов писали число 1.
На вопрос о сумме денег треть респондентов назвали 1 млн. и только 7% назвали число, не
являющееся степенью 10. Наконец, 36 респондентов из 41 поделили торт в отношении 50 на 50.
Характер полученных ответов наглядно демонстрирует наличие фокальных точек: не имея возможности предварительно договориться о скоординированных действиях, люди тем не менее
часто достигают желаемых результатов28.
Решению проблемы координации могут помочь общие ментальные модели, которые
будут способствовать формированию фокальной точки. Потерявшиеся в Москве люди скажут, что надо встречаться «в центре ГУМа у фонтана», потерявшиеся в Нью-Йорке назовут
Центральный вокзал, а в Париже — Эйфелеву башню. В данных случаях эти места выступают
в качестве фокальных точек. Фокальная точка — контекстуальный намек, лежащий вне взаимодействия как такового, но позволяющий его участникам координировать свое поведение с
целью реализовать конкретное равновесие в координационной игре.
Данная точка подсказывает агенту правила выбора конкретной стратегии на основе либо
общности представлений его и контрагента о проблеме, либо интуитивного понимания, какими факторами руководствуется контрагент. Релевантные фокальные точки не могут быть
определены a priori: они зависят от природы координационной проблемы и экономической и
социальной культуры участников взаимодействия. Учитывая такие точки при выборе, агенты
часто даже не могут объяснить, почему они приняли то или иное решение 29 .
28
Schelling Т. The Strategy of Conflict. Cambridge, Mass.: Harvard University Press, 1960 (rev. 1980).
В этой же работе Шеллинг вводит понятие фокальная точка.
29
Tucker A.W. A Two-Person Dilemma: [mimeo], Stanford, Cal.: Stanford University, 1950.
77
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Игра
«Дилемма
заключенных»
Эта игра, пожалуй, одна из самых известных в теории игр. Ее сюжет таков. Два человека арестованы по
подозрению в совершении преступления. Они содержатся в разных камерах и допрашиваются поодиночке. В ходе допроса каждому заключенному говорят, что если он сознается, а его соучастник не сознается в
преступлении, он получит всего 1 год тюрьмы, тогда как его соучастник — 5 лет. Если, наоборот, он один
не сознается, 5 лет получит именно он, а его соучастник получит 1 год. Если же они сознаются оба, то получат по 3 года каждый. Наконец, если никто из них не сознается, то каждого осудят за менее серьезное
преступление, что повлечет за собой 2 года заключения.
Данный сюжет можно описать с помощью матрицы (табл. 2.6). В ней даны величины наказания
каждого заключенного при каждом наборе ответов (один год заключения связан с потерей одной единицы полезности). Каждый из заключенных преследует собственную выгоду, что приводит к самому неблагоприятному для них результату.
Табл. 2.6
Игра
«Дилемма
заключенных»
Заключенный 2
Сознаться
Заключенный 1
Сознаться
-3; - 3
Не сознаваться
-5;-1
Не сознаваться
-2;-2
Мало кто знает историю возникновения этой игры. Впервые в 1950 г. ее описали американские
специалисты по теории игр Мерил Флуд и Мелвин Дрешер из исследовательской корпорации RAND,
созданной Ведомством военно-воздушных сил США в конце Второй мировой войны для анализа и расчета стратегий Америки в случае ядерной войны с СССР. В этой корпорации, в частности, работали такие
крупнейшие специалисты по теории игр, как Джон Нейман и Джон Нэш. Придуманная Флуд и Дрешером игра описывает дилемму гонки вооружений, когда каждая из стран вооружается, чтобы иметь преимущество перед другой, хотя обе предпочли бы, чтобы ни у одной из них не было ядерного оружия. Игра
показалась авторам интересной, и они показали ее экономисту из Принстона Альберту Такеру, который и
предложил историю о двух заключенных, записав в клетки матрицы тюремные сроки.
78
2.4. Нормы и правила
Рассмотренные выше правила помогали индивидам скоординировать свои действия и
выбрать одно из нескольких потенциально возможных равновесных состояний. При этом следование правилу, которое обеспечивает желаемый результат для группы в целом, было для индивидов доминантной стратегией. Однако наличие строгих норм и правил координации — еще
не гарантия успешности экономической деятельности ни отдельных индивидов, ни сообщества в целом. Например, в сицилийской мафии нарушение закона молчания (омерты) карается
смертью, и члены мафии строго блюдут этот закон. Тем не менее Сицилия была и остается
одним из самых бедных и самых коррумпированных регионов Западной Европы 30 .
Кроме правил, регулирующих координацию, важную роль играют и те правила, которые
обеспечивают кооперацию между людьми.
Правила
кооперации
Нередко между краткосрочными и долгосрочными целями индивида либо между его целями и
целями общества возникает конфликт. Рассмотрим пример.
Табл. 2.7
Л
Проблема
кооперации
Работник 2
Работник 1
Кооперативное
поведение
Некооперативное
поведение
Кооперативное
поведение
10; 10
- 1 ; 15
Некооперативное
поведение
15; - 1
0; 0
Два человека организовали совместное предприятие. У каждого из них есть выбор: вести
себя кооперативно (работать) или некооперативно (отлынивать). Матрица, описывающая их
взаимодействие, представлена в табл. 2.7. Оба работника заинтересованы в достижении эффективного состояния, но оно не является равновесным, поскольку некооперативное поведение — доминантная стратегия каждого из них. Если первый работник решает работать, то
второй предпочтет отлынивать в надежде воспользоваться результатами труда первого. Если
же первый решает отлынивать, то работать второму — заведомо трудиться за двоих. Поскольку
30
Fukuyama Е Social Capital // Culture Matters: How Values Shape Human Progress / L.E. Harrison,
S.P. Huntington (eds.). N.Y.: Basic Books, 2000. P. 99.
79
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
второй работник рассуждает точно так же, некооперативное поведение обоих приведет к наименее желаемому для каждого из них результату.
;
:
Табл. 2.8
г
г
Решение
проблемы
кооперации
*
- -;
ь
"
: •
. •
Работник 2
Работник 1
Кооперативное
поведение
Кооперативное
поведение
10; 10
Некооперативное
поведение
9;-2
Некооперативное
поведение
-2; 9
-6; - 6
Проблема согласования индивидуальных и общественных интересов может быть решена,
если, скажем, в обществе действует правило «Нужно вести себя кооперативно», и нарушивший
его несет определенные моральные издержки. Положим, для определенности, эти издержки равными 6. Тогда матрица взаимодействия преобразуется к виду, показанному в табл. 2.8.
В таком взаимодействии ориентация работников на максимизацию собственных интересов
приводит к установлению равновесия, в котором оба участника будут вести себя кооперативно, что обеспечит эффективный результат.
Правила
распределения
Как распределять результаты деятельности между агентами? Как распределять излишек, появляющийся в результате обмена? Как делить то, на что изначально нет никаких прав ни у кого?
Обычно «силовое» решение этих вопросов связано с высокими издержками. Издержки дележа
или распределения могут составлять значительную долю от прибыли и, таким образом, негативно сказываться на стимулах к кооперации. Чтобы избежать подобных проблем, участники
взаимодействия вырабатывают определенные правила.
Например, владелец сельскохозяйственных угодий, сдает их в аренду за часть урожая, который вырастит арендатор. Какой должна быть эта часть? Если представления сторон на сей
счет различны, это может породить трения.
Другой пример. Двое старателей открыли месторождение золота. Каждый считает, что
нашел его первым, и претендует на владение им. Каждый будет нести определенные издержки,
борясь с конкурентом, и борьба продолжится до тех пор, пока ее издержки не станут равными
ожидаемым выгодам от обладания этим ресурсом. Подобная ситуация представлена формальной моделью «Война на истощение, или война нервов».
~
2.4. Нормы и правила..
Модель:
война
на истощение
{war of attrition),
или война нервов31
Две страны сражаются друг с другом за спорную территорию, ценность обладания которой для каждой из
них составляет V. Чем дольше длится конфликт, тем большие издержки (в виде человеческих жизней, военных расходов, снижения потока туристов) несут воюющие страны. Пусть издержки в каждом периоде
военных действий составляют 1.
В начале каждого периода каждая страна решает, продолжать ли ей борьбу за территорию, или нет.
Та страна, которая прекращает борьбу первой, не получает ничего, а другая получает всю территорию.
Издержки несут обе стороны вне зависимости от исхода конфликта. Если стороны принимают решение
о выходе из борьбы одновременно, о н и обе остаются ни с чем.
Симметричное равновесие в этом взаимодействии только одно, и о н о в смешанных стратегиях.
Чтобы его найти, предположим, что каждая страна придерживается следующей стратегии: если борьба доходит до периода t, то в его начале страна с вероятностью р прекращает борьбу, а с вероятностью
(1 — р) продолжает ее. Пара таких стратегий обеспечит равновесие, если одна страна придерживается
данной стратегии, а второй безразлично, прекращать ей борьбу в начале первого периода или в начале
второго, т.е. ее выигрыши от этих действий совпадают, и выполняется равенство
О = pV+
(1
-р)(-\).
Отсюда
Р =
(и, следовательно, чем выше ценность с п о р н о й территории, тем с большей вероятно-
стью страны будут продолжать борьбу за нее);
(1 — р) =рУ(ц, следовательно, ожидаемые издержки от борьбы полностью уничтожают все ожидаемые выгоды, которые может принести завоеванная территория 32 ).
Кроме симметричного равновесия в смешанных стратегиях, в данном взаимодействии есть еще два
асимметричных равновесия в чистых стратегиях. В каждом из них Одна страна без борьбы отдает ресурс
другой. Эти равновесия соответствуют правилам распределения, указывающим, какая из стран должна
владеть с п о р н о й территорией. Наличие таких правил позволяет избежать издержек, связанных с борьбой, и увеличить общее благосостояние.
31
Простейшую версию этой игры см., например: Sugden R. Rights, Cooperation and Welfare. L.: Basil
Blackwell, 1986.
32
И м е н н о этот факт дал название взаимодействиям п о д о б н о г о типа.
81
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Правила
шипа
«свой-чужой»
(сетевые правила]
В те времена, когда системы формального права еще не существовало, люди предпочитали
иметь отношения с теми, кого они хорошо знали и на кого могли эффективно повлиять при
нарушении обязательств. Соответственно проблемы кооперации решались путем деления людей по принципу «свой-чужой» с помощью правил, которые позволяли легко устанавливать
принадлежность человека к конкретной группе. В том или ином виде эти правила существуют
и в настоящее время, хотя в большинстве случаев решению проблем кооперации они уже способствуют лишь опосредованно. Это правила поведения, форма одежды (dress-code), соответствующий данному кругу уровень образования, правила этикета и пр.
•
Вспомним пари профессора Хиггинса и полковника Пикеринга из пьесы Бернарда Шоу:
Вы слышали произношение этой уличной девчонки? Из-за этого произношения она до
конца своих дней вынуждена оставаться на дне общества. Так вот, сэр, дайте мне три месяца
сроку, и я сделаю так, что эта девушка с успехом сойдет за герцогиню на любом посольском
приеме. Мало того, она сможет поступить куда угодно в качестве горничной или продавщицы, а
для этого, как известно, требуется еще большее совершенство речи33.
Казалось бы, те же правила этикета лишь усложняют общение. Действительно, необходимость правильно пользоваться ножом и должным образом складывать салфетку создает дополнительные трудности. Тем не менее данные правила приносят свои выгоды 34 . Следование
им подтверждает принадлежность человека к конкретной социальной группе, позволяя ему
выделиться на фоне «чужаков», что в современном мире не менее важно, чем было раньше.
Наличие разветвленной системы специфичных правил этикета выстраивает дискриминационные барьеры для аутсайдеров. Можно легко сымитировать чье-либо поведение, но тысячи различных правил выучить невозможно. И кроме того, правила этикета дают возможность
предсказать поведение не только индивида, но и группы в целом.
33
Ш о у Б. Избранные произведения: В 2 т. М.: Художественная литература, 1956. Т 2. С. 206.
Elster J. Economic Order and Social Norms / / J o u r n a l of Institutional and Theoretical Economics. 1988.
Vol. 144. N 2. P. 3 5 7 - 3 6 6 .
34
82
г
2.4. Нормы и правила
Природа
правил
До сих пор речь шла о правилах, которые формируются спонтанно внутри группы на основе
норм в процессе эволюции и дают определенные преимущества членам этой группы. Подобные правила эффективны там, где люди тесно связаны социально и принадлежат к одной культуре, разделяя одни ценности. Но у этих правил есть и недостатки.
Прежде всего, правила обычно нигде не фиксируются явно (в большинстве случаев они
и не могут быть зафиксированы). Будем называть правила, не зафиксированные в письменной
форме, неформальными. Такие правила люди могут интерпретировать по-разному 35 . Это вносит
в отношения элемент непредсказуемости — ожидания одной стороны относительно поведения другой не всегда оправдываются.
Кроме того, под воздействием внешних факторов могут возникать ситуации, для урегулирования которых у членов группы вообще нет никаких правил. В их ментальных моделях, в
их культуре нет соответствующих навыков и знаний.
Помимо правил, спонтанно возникающих внутри группы, отношения в ней регулируются
также правилами, навязанными извне. Эти правила — не результат консенсуса участников взаимодействия, а результат решений отдельных лиц или групп лиц, наделенных соответствующими полномочиями. В абсолютном большинстве случаев данные правила зафиксированы в
письменной форме, т.е. являются формальными.
Подчеркнем, что некоторые правила, спонтанно возникающие внутри группы, со временем формализуются. Это относится, например, к правилам проведения спортивных игр или к
отдельным законам, явившимся формальной кодификацией существующих неформальных
практик. В то же время и спускаемые сверху правила иногда могут носить неформальный характер, как это бывает, скажем, в случае идеологических кампаний, которые проводит государство.
Правила, как формальные, так и неформальные, могут носить дискриминационный характер по отношению к людям, не входящим в определенную группу. Например, в Средневековье
предприниматели объединялись в гильдии соответственно роду занятий. Гильдии представляли
собой монополии и могли эффективно вытеснять чужаков, в них был налажен интенсивный обмен информацией. Это давало преимущества членам гильдии перед остальными в ведении дел.
Однако, заметим, чем больше помощи и информации получали члены гильдии друг от друга,
тем меньше у них было стимулов собирать информацию о внешних по отношению к гильдии
агентах. Как результат, новые ее члены инкорпорировались из узкого круга лиц, т.е. снижалась
социальная мобильность, а в конечном итоге и эффективность бизнеса 36 .
35
В разных культурах даже одни и те же понятия (например, понятие контракта) могут восприниматься по-разному.
36
Анализ сетевых проблем на примере производственных сетей в африканских странах см.:
Fafchamps М. The Role of Business Networks in Market Development in Sub-Saharah Africa // Communities
and Markets in Economic Development / M. Aoki, Y. Hayami (eds.). N.Y.: Oxford University Press, 2001.
83
• Глава 2. Экономическое поведение и институты
Классификация формальных правил в виде трехуровневой пирамиды была предложена
Дугласом Нортом 37 (рис. 2.12).
Рис. 2.12
Пирамида
формальных
правил
Универсальные
(широкие)правила
f
Политические
правила
II!
Экономические
правила
Специфицированные
(узкие)правила
Согласно Норту, на нижнем уровне пирамиды находятся контракты. Это правила поведения в конкретных ситуациях для группы лиц, участвующих в совместной деятельности,
причем правила крайне специфицированные — их действие ограничено рамками данных отношений. Контракты формулируются так, чтобы наилучшим образом описать конкретную ситуацию и максимально облегчить совместную деятельность.
На среднем уровне пирамиды расположены экономические правила. Эти правила определяют формулировки правил нижнего уровня — контрактов. Они описывают систему прав собственности. Изменить их сложнее, чем контракты.
Наконец, на верхнем уровне пирамиды находятся политические правила. Эти правила
определяют, каким образом составляются и изменяются экономические правила, а также задают рамки поведения лиц, облеченных властью.
37
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Ф о н д
экономической книги «Начала», 1997. С. 67—75.
84
г
2.4. Н о р м ы и правила
Соотношение
правил
Как
между собой формальные и неформальные правила?
Неформальные правила могут дополнять правила формальные, которые регулируют деятельность людей лишь до определенной степени. Например, защита контрактов обеспечивается как правовыми нормами (формальными правилами), так и методами самозащиты и третейским судом (правилами неформальными).
Неформальные правила могут вступать в конфликт с правилами формальными. Обычно
это происходит из-за того, что формальные правила можно ввести извне, директивно, а неформальные правила эволюционируют крайне медленно и не могут быть приняты обществом
в приказном порядке. Например, принятие закона (формального института) — лишь вопрос
голосования парламента, а формирование традиции следования этому закону (неформального
института) — вопрос времени, часто десятилетий.
СООТНОСЯТСЯ
Формальные правила включают политические (и юридические), экономические правила и контракты. Иерархия этих правил — от конституций до статутов (законодательных актов) и обычного права, до законодательных постановлений и распоряжений и, наконец, до индивидуальных
контрактов — составляет общие и конкретные ограничения. Конституции обычно составляются
таким образом, чтобы изменить их было труднее, чем законодательные акты, а законодательные акты — труднее, чем индивидуальные контракты. Политические правила в самом широком
виде определяют иерархическую структуру общества, его фундаментальную структуру принятия решений и наиболее важные характеристики контроля за политическими процедурами.
Экономические правила устанавливают права собственности, т.е. пучок прав по использованию и получению дохода от собственности и ограничению доступа других лиц к имуществу или
ресурсу. Контракты содержат условия конкретного соглашения по обмену.
Д. Норт (1997)зв
Неформальные правила могут поддерживать существующие формальные правила. Так,
формальные правила борьбы с правонарушениями поддерживаются в США общепринятыми
нормами (правилами неформальными), согласно которым заметившие что-то подозрительное
граждане немедленно сообщают об этом в полицию.
' Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. С. 68.
85
Институты
В этом разделе подробно обсуждаются
подходы к определению понятия института,
функции и черты институтов, а также
исследуются механизмы, обеспечивающие
принуждение к следованию правилам,
которые лежат в их основе.
Проблема
принуждения
к следованию
правилам
Как только возникает правило социального взаимодействия, возникает и проблема отклонения от этого правила. Поэтому параллельно процессу формирования правил всегда идет процесс формирования санкций за их нарушение.
Проблема принуждения к исполнению правил является центральной практически в любых социальных и экономических взаимодействиях. В долгосрочной перспективе все участники (в широком смысле — все члены общества) могут выиграть от соблюдения правил, регулирующих эти взаимодействия: условия контрактов не нарушаются, партнеры оправдывают
доверие, сделки реализуются без взаимных претензий. Но отдельный человек в конкретной
ситуации («здесь и сейчас») нередко решается пренебречь своими долгосрочными интересами
ради интересов сиюминутных и нарушает правила. Экономя на собственных усилиях (в данном случае на издержках, связанных с подчинением правилам), он стремится воспользоваться результатами труда своих партнеров, которые этим правилам следуют. Подобной тактики
придерживаются безбилетные пассажиры в общественном транспорте. Поэтому в экономике
проблема уклонения от выплат, связанных с издержками в ситуации открытого доступа к результатам совместной деятельности, получила название проблемы безбилетника.
Механизмы принуждения к следованию правилам различны для правил формальных и
неформальных.
86
2.5. Институты
Представьте себе континуум от табу, обычаев и традиций на одном конце до писанных конституций — на другом. Путь нашего мысленного взгляда, долгий и неровный, от неписаных традиций
и обычаев до писаных законов, лежит в одном направлении: мы двигаемся от менее сложных
обществ к более сложным.
Д. Норт (1997)39
Исполнение
неформальных
За нарушение этих правил, которые сложились на основе ценностей и норм, людей ждут
санкции — персональные, реализуемые пострадавшей стороной, или коллективные, реализуемые группой, куда входит нарушитель. Последние санкции выражаются либо в социальном
осуждении (потеря репутации), либо в исключении из группы (остракизм). Эти санкции очень
действенны, когда человек не может прожить без группы. Например, в первобытную эпоху
исключение из общины практически означало для человека гибель, поскольку в одиночку выжить тогда он не мог. Деятельность общины регулировалась неформальными правилами, и в
интересах общины было сделать так, чтобы человек от нее полностью зависел 40 . Действенны
они и тогда, когда работа человека или фирмы непосредственно зависит от репутации (скажем, функционирование банков или обществ, основанных на доверии).
Представителям разных культур свойственны разные ценности, знания, структура экономических отношений, ментальные модели. Поэтому способы принуждения к исполнению
одних и тех же неформальных правил могут разниться, а в некоторых случаях даже быть противоположными. Так, в странах Восточной Азии нашаливших детей не пускают в дом, а в странах
Западной Европы, напротив, не выпускают из дома, запрещая общаться со сверстниками.
Чем прочнее и интенсивнее социальные связи, тем действеннее такие санкции и соответственно тем сильнее влияние неформальных правил 4 '.
Исполнение
формальных
правил
По мере развития общества социальные связи между людьми слабеют. Тогда резко увеличиваются издержки коллективных действий; каналы, по которым передается информация о на39
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. С. 67.
А сейчас данный тип отношений м о ж н о встретить, например, в китайских диаспорах, о б о с н о вавшихся в С Ш А . Большинство китайских эмигрантов плохо говорит по-английски и без поддержки
о б щ и н ы существовать не может. Такая зависимость сознательно поощряется о б щ и н о й — ведь она позволяет платить низкие зарплаты и вынуждает людей довольствоваться крайне скудными условиями.
41
См. например: Coleman J. Free Riders and Zealots: The Role of Social Networks // Sociological Theory.
1988. Vol. 6. P. 52—57, где представлена формальная модель, иллюстрирующая этот тезис.
40
87
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
рушителе, становятся менее действенными; отношения перестают быть столь же безальтернативными, как в случае плотных социальных связей (у нарушителя правил, подвергнутого
остракизму, появляется возможность наладить новые социальные и экономические связи вне
отвергнувшей его группы).
В такой ситуации стимулы к нарушению неформальных правил возрастают, и все более важную роль начинают играть формальные правила, санкции за нарушение которых носят
организованный характер и не зависят от социальных связей. Поскольку аппарат реализации
таких санкций допускает большую отдачу от масштаба, то сравнительными преимуществами
в их осуществлении обладает государство42. Именно оно устанавливает и формальные правила, и
санкции за их нарушение. В табл. 2.9 представлены основные акторы, осуществляющие контроль
за соблюдением правил 43 .
Табл. 2 . 9
-
J
,...•>-
-.л,-
Система контроля
за соблюдением
правил
Сторона, осуществляющая контроль
-
.
•
.
:
* ' '
Правила
Санкции за
нарушение правил
Система принуждения
к соблюдению правил
Собственные
моральные и
этические нормы
Внутренние санкции,
зависящие от норм
морали (угрызения
совести)
Самоконтроль
Неформальные
контракты
Санкции, осуществляемые второй стороной единолично
Обещания, лежащие
в основе контракта
Моральные и
этические нормы,
принятые в социальной группе
Санкции,
осуществляемые
социальной группой
Неформальный
контроль со стороны
социальной группы
б) организация
Внутренние правила организации
Система принуждения, принятая в
организации и осуществляемая ею
Система контроля,
принятая
в организации
в)государство
Государственные
законы, формальные контракты
Государственная система принуждения
Система права
Первая сторона:
актор
Вторая сторона:
другие акторы — участники взаимодействия
Третья сторона:
а)социальная группа
(окружение)
42
.
См. об этом подробнее главу «Теория государства».
Ellickson R.C. Order without Law: How Neighbors Settle Disputes. Cambridge, Mass.: Harvard University
1991.
, ..
.
........
. . ..... ....
43
2.5. Институты
Итак, применение и развитие правил неотделимо от реализации поддерживающих эти
правила санкций и их эволюции. Говоря о правилах и санкциях, мы говорим об институтах.
Понятие
института
Институты
действительно
важны,
институты можно
из-
мерить с помощью инструментария экономической теории.
Р. МЭТТЬЮЗ44
Институты,
которым
улыбке чеширского кота,
дано
такое
определение,
подобны
застывшей в воздухе после его ис-
чезновения, или правилам игры без игроков.
Э. Фуруботн, Р. Рихтер 45
Любой институт — экономический, социальный,
Институты включают в себя как формалькультурный — есть, по определению Дугласа Норные правила и неформальные ограничения
та, правило игры в обществе, дополненное меха(общепризнанные нормы поведения, достигнизмом принуждения к его исполнению.
нутые соглашения, внутренние ограниПредставим себе институт метафорически
чения деятельности), так и определенные
характеристики принуждения к выполнекак некий лабиринт. Войдя в него, можно разнынию тех и других.
ми путями добраться до выхода. Если мы попадем
Д. Норт (1997)46
в коридор, который кончается тупиком, нам, чтобы выйти из лабиринта, придется перелезать через
стену, что связано с большими трудозатратами и риском свернуть себе шею, и мы лучше вернемся обратно и пойдем другим путем. В этом смысл института. По отношению к человеческой воле институт есть нечто внешнее, навязанное законом ли, обычаем ли. Но в любом случае человек понимает, что каких-то вещей делать нельзя или что их надо делать определенным
образом.
'"
••
Как ведет себя человек в лабиринте? Когда он зайдет туда впервые, он будет очень долго
бродить, прежде чем найдет выход, причем оптимального пути от входа до выхода он с первого
раза так и не определит. Вторично попав в лабиринт, он учтет прежние ошибки, будет помнить,
где он наткнулся в прошлый раз на стену и куда идти не надо, а где пройти можно. Налицо процесс обучения, который возможен и на основе собственного опыта, и на основе информации,
полученной со стороны. При сотом (как и при пятисотом) прохождении лабиринта человек
уже может даже по сторонам не смотреть. Он станет действовать рутинно, без рационального
осмысления того, как и зачем он поворачивает туда или сюда.
Лабиринт от долгого употребления слегка обвалится и будет нуждаться в реставрации.
Тогда люди начнут спорить, в каком виде его следует восстановить — в том же самом или в несколько ином? Одни примутся кричать: «Ребята, мы всю жизнь так ходили! Отцы и деды наши
44
Mattews R. The Economics of Institutions and the Sources of Growth // Economic Journal. 1986. Vol.
96. P. 9 0 3 - 9 1 0 .
45
Furubotn E., Richter R. Institutions and Economic Theory: The Contribution of the N e w Institutional
Economics. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1997. P. 7.
46
Норт Д. Институциональные изменения: рамки а н а л и з а / / Вопросы экономики. 1997. № 3. С. 7.
89
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
так ходили! Давайте восстановим стену там, где она стояла». Другие предложат не строить в
этом месте стены, чтобы можно было пройти напрямик, выиграв время. В обществе вспыхнет
конфликт, который разрешится, в конце концов, созданием и закреплением нового пути через
лабиринт. Такова схематично судьба института.
Для реализации своих целей люди объединяются в организации. Используя ту же метафору, можно сказать, что организация — это группа людей, договорившихся вместе идти по
лабиринту, потому что один человек заблудится и пропадет, а если сразу пойдет человек 20—30,
то они общими усилиями быстрее найдут выход.
Организация испытывает те же самые информационные проблемы, что и отдельный человек.
Соответственно она не может постоянно контролировать поведение нанятого ею работника.
Отсюда возникает проблема оппортунистического поведения, заключающаяся в преследовании работником собственных интересов и пренебрежении своими обязанностями под видом
формального исполнения этих обязанностей, формального исполнения роли.
Как соотносятся понятия институт и организация? Сопоставим их на примере лабиринта. Очевидно, что по нему проще всего пройти вместе. Организация в данном случае — это группа
людей, которая делегировала свои интересы лидеру и объединила свои капиталы и трудовые ресурсы, чтобы достичь определенной цели, трудно достижимой для каждого в отдельности. Люди
объединяются в организации, используя при этом разные институты. Если у нас есть институт
рабства, то почему бы в нашу группу не взять пару десятков рабов? Они будут стоить дешевле как
носильщики, хотя, конечно, придется потратиться на надсмотрщика, который будет следить,
чтобы они не сбежали. Если же у нас рабство запрещено, то организация будет в целом несколько дороже, но зато надежнее, а расходы на контроль и принуждение будут меньше. То есть форма и поведение организации определяются теми институтами, которые существуют в обществе.
А институты есть внешние рамки нашего выбора. Если институты — это правила игры, то отдельные организации — это игроки, взаимодействующие в рамках данных правил.
Еще в 1934 г. Коммонс указывал на существование различных подходов к определению понятия
институт, порождающих сложности во взаимопонимании и соответственно в дальнейшем развитии институциональной теории. Он писал:
При определении сферы применения так называемой институциональной экономики
сложность заключается в неопределенности значения слова «институт». Иногда кажется, что
институт подобен зданию, каркас которого сделан из законов и правил, а индивиды являются
жильцами этого здания. А иногда кажется, что институт — само поведение жильцов*7.
' C o m m o n s J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. N.Y.: McMillan, 1934. P. 69.
90
2.5. Институты
В обыденной речи между понятиями институт и организация нет четкого различения.
Например, мы используем термин институт, говоря и о конкретном высшем учебном заведении, и об институте высшего образования в целом. Тут все зависит от задачи, которая стоит
перед исследователем. Если нас интересует, как определяются цели того или иного института
(учебного заведения), мы говорим о нем как об игроке на рынке образования, т.е. как об организации. Если же нас интересует, какое влияние окажет та или иная реформа на качество
образования, мы говорим об институте высшего образования как об институте.
Каждый институт затрагивает интересы многих организаций. И каждая организация
попадает под влияние многих институтов. Поэтому разграничить эти понятия не легко, но в
дальнейшем всякий раз из контекста будет понятно, о чем именно мы говорим: об институте
или об организации.
Понятие институт в нашем описании представляется достаточно размытым, что, в общем, отражает многообразие мнений академического сообщества по поводу его определения.
Наиболее разнятся подходы традиционного институционализма и институционализма современного.
Традиционные
институционалисты
и их предшественники:
классические взгляды
на природу инститдта
Понятие экономический институт встречается уже в первых работах по классической политической экономии.
Так, Томас Гоббс в своем знаменитом труде «Левиафан ,48
(1651) трактует формирование базовых политических институтов
как результат заключения социального контракта между людьми,
которые жили в обществе без государства и наносили в погоне за
выгодой ущерб друг другу.
В отличие от Гоббса, который подчеркивает намеренный характер формирования институтов, Дэвид Юм в «Трактате о человеческой природе» 49 (1748) пишет, что такие институты, как правосудие и собственность, возникли спонтанно в виде побочного
продукта социальных взаимодействий. По его мнению, важным
Томас Гоббс
(1588-1679)
48
Hobbs Т. Leviathan. Harmondsworth: Penguin Books, 1968 (в рус. пер. см., например: Гоббс Т. Левиафан // Гоббс Т. Избр. произведения: В 2 т. М.: Мысль, 1964. Т. 2).
49
Hume D. A Treatise of Human Justice. Oxford: Clarendon Press, 1960 (в рус. пер. см., например: Юм Д.
Трактат о человеческой природе. Исследование о принципах морали // Юм Д. Соч.: В 2 т. М.: Канон,
1995. Т. 2).
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
фактором формирования института является повторение тех или
иных взаимодействий, которое и закрепляет устойчивые правила,
а возникающие подобным образом институты приносят пользу
всему обществу
• ••
•
Той же позиции придерживается и Адам Смит. Он считает,
что рынки способствуют формированию выгодных для общества в
целом институтов, а невыгодные институты вытесняются с рынка
конкуренцией.
< • -. .•
•
Наконец, Герберт Спенсер, анализируя институты с точки
зрения их возможностей удовлетворять функциональным нуждам
общества, в качестве механизма вытеснения с рынка неэффективДэвид Юм
ных институтов называет социальную селекцию.
(1711-1776)
Таким образом, для классического подхода к экономическим
институтам характерна одна общая черта — его сторонники говорят о социальной эффективности любых институтов, вне зависимости от способа их формирования. Но все они анализируют лишь отдельные фрагменты институтов, благодаря чему под это понятие у них подпадают
разные вещи. То есть о каком-то относительно едином классическом подходе к данному феномену говорить сложно.
На представления традиционных институционалистов об институтах классическая экономическая теория, конечно, повлияла, однако не только она, но и в значительной мере новая
немецкая историческая школа.
Так, Густав Шмоллер двояко толкует понятие институт50. С одной стороны, он говорит об институтах как об обычных стационарных формах хозяйствования (таких, как рынок,
предприятие или государство). В этом случае он отождествляет их с организациями. С другой стороны, Шмоллер говорит о соглашениях и других стереотипах поведения, которые, по
его мнению, надо рассматривать в специфическом контексте существующих идей, моральных
норм и законов. В этом случае он отождествляет институты с правилами. Важно отметить, что
в его трактовке привычки и инерционность поведения изначально возникают вследствие отказа индивидов от поминутной оптимизации, а в дальнейшем институты уже воспринимаются
индивидами как ограничения. С точки зрения Шмоллера, мы с момента рождения окружены
институтами и действуем в их структуре. Институты влияют на наши стимулы (мотивацию);
стимулы, в свою очередь, оставляют след на нормах и ценностях, а нормы и ценности принимают форму институтов (см. рис. 2.13).
Торстейн Веблен пишет об институтах в своей работе «Почему экономика не эволюционная наука» (1898) как о регулирующих общественные отношения установившихся социальных
правилах и соглашениях, к которым он относит язык общения, деньги, право, системы мер и
весов, а также фирмы (и иные виды организаций) 51 . Эти правила, по его мнению, — результат
привычки, которая является основой как осознанного, так и неосознанного поведения. А сами
50
Schmoller G. Grundiss der Allegemeinen Volkswirtschaftslehre: 2 Bd. Bd. 1. Berlin: Duncker & Humblot,
1923.
51
Veblen T. Why Is Economics Not an Evolutionary Science // Quarterly Journal of Economics. 1898.
Vol. 12. N 4. P. 3 7 3 - 3 9 7 .
92
2.5. Институты
привычки формируются за счет повторения действий. Веблен отмечает, что, пока правовые
или любые другие нормы не стали привычными для общества, они не включаются в социальную систему, и членов общества не принуждают к их исполнению.
Рис. 2.13
Взаимное влияние
институтов,
стимулов,
норм и ценностей
Стимулы
(мотивация)
Институты
(субъективные
и объективные
формы норм и ценностей)
Нормы
и ценности
Сходную с Вебленом позицию занимает Эмиль Дюркгейм.
Он воспринимает институты как любой вид мыслей, действий и
чувств, которые ограничивают индивидов 52 . В этом смысле социальные факты (одно из центральных понятий его теории) и институты достаточно схожи. Критикуя утилитарный подход Спенсера,
Дюркгейм подчеркивает, что регулятивные институты (например,
контракты) создаются людьми, и что часто дизайн институтов
определяется не их эффективностью, а моральными и этическими
нормами создающих их людей.
В несколько ином аспекте рассматривает институты Джон
Коммонс. Анализируя институты как организационные механизмы
достижения коллективных целей и в этом смысле отождествляя их
с организациями, он пишет:
Эмиль Дюркгейм
(1858-1917)
Мы можем определять институт как коллективную деятельность по контролю индивидуальной деятельности. Диапазон коллективной деятельности велик — от неорганизованных обычаев
до множества организованных предприятий, таких как семья, корпорация, холдинг, торговая ассоциация, профсоюз..., государство. Общий для всех них принцип — та или иная степень контроля за
деятельностью отдельных лиц,
52
53
который осуществляется коллективным действием".
Дюргейм Э. Социология. Ее предмет, метод, предназначение. М.: Канон, 1995.
Commons J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. P. 69.
93
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Таким образом, как для традиционных институционалистов, так и для их предшественников было характерно отождествление институтов с организационными формами деятельности людей — индивидуальной (в виде привычных стереотипов поведения) и коллективной
(в виде разного рода организаций).
Современные
институционалисты:
взгляды на природу
института
В отличие от традиционных институционалистов, современные институционалисты (или неоинституционалисты) не отождествляют институты с организациями. Они интерпретируют
институты как нечто, стоящее выше отдельных участников взаимодействия. Тем не менее в
рамках неоинституционального подхода тоже нет единого представления об институте: одни
неоинституционалисты рассматривают институты как правила, другие — как равновесия.
Институты
как правила
Подход к институтам как к правилам основывается на идеях В. Хофелда (1913)S4 и на поздних идеях Дж. Коммонса (1968)55. Суть этого подхода такова: в большинстве своем институты
существуют отдельно от конкретных индивидов, представляя собой правила игры, а не конкретных игроков. Именно на этих позициях стоит Норт, чье определение института было приведено выше.
Одна из красивых попыток классификации правил, лежащих в основе институтов, сделана Э. Остром 56 .
54
Hohfeld W.N. Some Fundamental Legal Concepts as Applied in the Study of Primitive Law // Yale Law
Journal. 1913. Vol. 23. P. 1 6 - 5 9 .
55
Commons J. The Legal Foundations of Capitalism. N.Y.: McMillan, 1924 (repr. — Madison, Wis.: University of Wisconsin Press, 1968).
56
Ostrom E. An Agenda for the Study of Institutions // Public Choice. 1986. Vol. 48. P. 3—25.
Г
2.5. Институты
Классификация
правил
(подход Элинор Остром)
Согласно Остром, правила определяют, какие действия или ситуации для участников взаимоотношений являются необходимыми, запрещенными или разрешенными. Цель правил — упорядочить конкретные
взаимоотношения и сделать их предсказуемыми.
Правила включают:
• возможные позиции, или роли, участников (члена организации,
агента, подчиненного и пр.);
• порядок занятия и оставления участниками этих позиций;
• действия, которые сотрудники организации, занимающие те или
иные позиции, могут, должны и не должны предпринимать;
• результаты, которых участники, занимающие те или иные позиции, могут, должны и не должны добиваться.
Элинор Остром
При этом правила лишь задают рамки, в которых участники делают
выбор, а не предписывают, какой именно выбор они должны сделать (т.е.
их поведение). Остром выделяет правила, задающие
(р. 1934)
набор возможных позиций и число участников, которые могут занимать ту или иную позицию;
технологию выбора среди участников кандидатов на те или иные позиции и оставления этих позиций;
• результаты, которых можно достичь, и издержки, связанные с каждым из вариантов;
• набор доступных действий для участника, который занимает определенную позицию (и так для
всех позиций), в каждой точке взаимодействия;
• функцию принятия решений для каждой ситуации;
• разрешенные каналы коммуникации между участниками, которые занимают те или иные позиции, а также форму их взаимодействия.
95
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Подход к институтам как к правилам позволяет анализировать поведение людей, ограниченное определенными рамками. Однако он не дает ответа на вопросы: почему ожидания,
формируемые институтами, стабильны? Каковы потенциальные источники институциональных изменений? Почему в разных экономических системах реализуются разные институциональные решения? Чтобы ответить на них, исследователи предложили еще один подход к институтам — как к равновесиям.
Институты
как равновесия
Одна из первых попыток анализа институтов как равновесий
была предпринята Эндрю Шоттером 57 . Он исследовал проблемы
устройства и эволюции институтов с помощью теоретико-игрового аппарата. Если экономистов, рассматривающих институты как
правила, интересовали прежде всего внешние институты, которые
извне задают рамки взаимодействия, то Шоттер, наоборот, вводит в
среду анализа спонтанно возникающие внутренние институты — соглашения, или конвенции.
По Шоттеру, институты — это равновесия в стандартной
повторяющейся координационной игре. Его подход основан на
предположении о длительной эволюции стратегий постоянно взаимодействующих между собой индивидов, которая происходит
под влиянием обучения.
•
v
Эндрю Шоттер
: (р. 1947)
...То, что мы называем социальными институтами, — это не правила игры, а скорее альтернативные нормы поведения, или условности, сформировавшиеся вокруг некой игры с определенными правилами. Другими словами, для нас институты — это свойства равновесного состояния игры, а не свойства самой игры. Нам важно не содержание правил, а то, как их выполняют
игроки.
Э. Шоттер (1981) 58
В дальнейшем речь пойдет об институтах как правилах. В противном случае трактовка
института будет оговариваться специально.
57
58
96
Schotter A. The Economic Theory of Social Institutions. Cambridge: Cambridge University Press, 1981.
Ibid. P. 155.
2.5. Институты
Модель:
формирование
интервала времени
«неделя»
Для нас естественно, что неделя длится 7 дней. Но так было далеко не везде и не всегда. Скажем,
в Колумбии и Новой Гвинее до вторжения европейцев продолжительность недели составляла 3 дня, в
Индокитае —• 5 дней, в Перу — 10 дней, а в южных провинциях Китая — 12 дней. На значительной части
территории того региона, который сейчас называется Италией, в VIII—VII вв. до н.э. продолжительность
недели равнялась 8 дням, а французы и ныне, когда хотят сказать «через неделю», употребляют выражение «dans huitjours», дословно переводимое как «через 8 дней».
Исследователи, занимавшиеся вопросом формирования в различных обществах промежуточного
между месяцем и днем временного интервала под названием «неделя», сходятся на том, что очень часто он своим появлением был обязан необходимости регулировать экономические взаимодействия, для
успешной реализации которых требовалось участие многих людей. Напомним также, что периодические
рынки свойственны сельскохозяйственным экономикам, где спрос недостаточен для того, чтобы держать постоянные магазины. До сих пор в языках некоторых западноафриканских племен названия дней
недели переводятся дословно, как «рыночный день», «второй рыночный день», «рыночный день наступит завтра»59.
В модели, которая рассматривается ниже, два фермера каждый раз с интервалом в неделю съезжаются в условленное заранее место для торговли. Тем самым продолжительность недели определяет
частоту, с которой устраиваются базарные дни. Оба фермера заинтересованы в достижении такого соглашения о длине временного интервала, которое соблюдалось бы ими обоими. Это позволило бы им
минимизировать транспортные издержки (избежав случаев приезда во внебазарные дни) и максимизировать количество покупателей60. Выигрыши фермеров в зависимости от частоты их приезда на рынок
представлены в табл. 2.10.
Табл. 2.10
Выигрыши
фермеров
при различной
частоте
базарных дней
Фермер 2
Каждый день
"Г Каждый день
01
6; 5
Каждые два дня Каждые три дня
3; 4
Каждые два дня
5; 5
8; 10
© , Каждые три дня
3- 2
0;0
2;3
1
0; 0
9; 6
59
Zerubavel Е. The Seven Day Circle: The History and Meaning of the Week? Chicago, 111.: University of
Chicago Press, 1985.
60
Приводимое здесь описание — упрощение формальной модели, построенной Шоттером. Исходный вариант см.: Schotter A. The Economic Theory of Social Institutions.
97
2.5. Институты
Модель:
формирование
интервала времени
«неделя»
Для нас естественно, что неделя длится 7 дней. Но так было далеко не везде и не всегда. Скажем,
в Колумбии и Новой Гвинее до вторжения европейцев продолжительность недели составляла 3 дня, в
Индокитае — 5 дней, в Перу — 10 дней, а в южных провинциях Китая — 12 дней. На значительной части
территории того региона, который сейчас называется Италией, в VIII—VII вв. до н.э. продолжительность
недели равнялась 8 дням, а французы и ныне, когда хотят сказать «через неделю», употребляют выражение «dans huitjours», дословно переводимое как «через 8 дней».
Исследователи, занимавшиеся вопросом формирования в различных обществах промежуточного
между месяцем и днем временного интервала под названием «неделя», сходятся на том, что очень часто он своим появлением был обязан необходимости регулировать экономические взаимодействия, для
успешной реализации которых требовалось участие многих людей. Напомним также, что периодические
рынки свойственны сельскохозяйственным экономикам, где спрос недостаточен для того, чтобы держать постоянные магазины. До сих пор в языках некоторых западноафриканских племен названия дней
недели переводятся дословно, как «рыночный день», «второй рыночный день», «рыночный день наступит завтра»59.
В модели, которая рассматривается ниже, два фермера каждый раз с интервалом в неделю съезжаются в условленное заранее место для торговли. Тем самым продолжительность недели определяет
частоту, с которой устраиваются базарные дни. Оба фермера заинтересованы в достижении такого соглашения о длине временного интервала, которое соблюдалось бы ими обоими. Это позволило бы им
минимизировать транспортные издержки (избежав случаев приезда во внебазарные дни) и максимизировать количество покупателей60. Выигрыши фермеров в зависимости от частоты их приезда на рынок
представлены в табл. 2.10.
Табл. 2.10
Выигрыши
фермеров
при различной
частоте
базарных дней
Фермер 2
Каждый день
Каждые два дня Каждые три дня
Каждый день
a.
3
>
Каждые два дня
6; 5
3; 4
2; 3
5; 5
8; 10
0; 0
©
3; 2
0; 0
9; 6
1
Каждые три дня
59
Zerubavel Е. The Seven Day Circle: The History and Meaning of the Week? Chicago, 111.: University of
Chicago Press, 1985.
60
Приводимое здесь описание — упрощение формальной модели, построенной Шоттером. Исходный вариант см.: Schotter A. The Economic Theory of Social Institutions.
97
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
В данной игре есть три соглашения, соответствующие чистым равновесиям по Нэшу и устанавливающие ту или иную частоту приезда на рынок, которая соблюдается обоими фермерами. Какое именно
из этих равновесий будет реализовано в действительности? Шоттер пишет:
Точную форму любого социального института можно определить только вероятностно. Эволюция недели будет в значительной степени зависеть от совпадений встреч людей при первых их выходах на рынок.
Далее возникнет эффект снежного кома: люди будут приезжать на рынок с выбранной ими частотой, встречать людей, выбравших ту же частоту посещения рынка, и продолжать ее придерживаться, если увидят,
что ее придерживаются многие. В результате общее правило поведения будет установлено и институциализировано, но точная его форма определится случайным образом... История взаимодействия окажет огромное
влияние на форму складывающегося института, и в той мере, в какой существуют различные варианты
траекторий взаимодействия, возможно появление различных институтов".
Возникающее соглашение о продолжительности недели может не быть Парето-оптимальным.
Действительно, хотя соглашение об однодневной неделе для обоих фермеров не столь выгодно, как соглашение о двух- или трехдневной неделе, оно тем не менее может реализоваться в качестве равновесия
по Нэшу в данной игре.
Заметим, что соглашения носят самоподдерживающийся характер. Поэтому, если уж определенное соглашение установилось, его крайне сложно заменить на другое, хотя история знает такие попытки.
Наиболее яркий пример дает Франция. В декабре 1792 г. там был издан декрет о реформе существовавшего календаря. Согласно этому декрету, новый календарь основывался на двенадцати месяцах, каждый из
которых состоял из трех десятидневных недельных циклов, получивших название декад. Кроме введения
десятидневной недели, реформаторы разделили также каждый день на десять часов, состоящих из ста
минут каждый.
Вся кампания была антиклерикальной и даже антихристианской. В то время как старый календарь
ассоциировался с религиозными традициями и обрядами, новый, по замыслу реформаторов, должен был
основываться на «здравом смысле и рациональности» и быть светским. Соответственно были предприняты масштабные попытки замещения семидневного цикла новым десятидневным и в церковной, и в
светской жизни: церквям было предписано открываться только по десятым дням недели, новые революционные праздники привязывались к десятидневному циклу. Во времена революционного террора власти составляли списки глав семей, которые уклонялись от участия в новых праздниках, а тех, кто пытался
отдыхать по воскресеньям и выделялся в эти дни нарядной одеждой, рассматривали как врагов свободы,
равенства и братства. Новый цикл насаждался и в коммерческой деятельности: рынки и ярмарки организовывались в определенные дни новой недели. Закон также запрещал использовать традиционные
названия дней семидневной недели в контрактах и деловой переписке.
Однако в обществе росло недовольство. Новый календарь быстро стал объектом сатиры. Его высмеивали в комедиях, песнях, карикатурах. Например, в популярной в те времена в Париже комедии «Nicodeme a Paris, ou la Decade et le Dimanche» высмеивалась пара влюбленных, спорившая, когда им следует
пожениться — в воскресенье (le Dimanche) или в декаду (la Decadi). Сопротивление новым порядкам со
стороны Церкви только укрепляло позиции старой календарной системы. Так, хотя по новым законам
свадьбы должны были играться в последние дни декад, получить благословение священника жених с
невестой могли только по воскресеньям. Более того, занятия во многих частных школах, руководимых
монахами или священниками, как и прежде, строились исходя из семидневного цикла.
В итоге календарь, основанный на десятичной системе, был отменен. Антиклерикальной политике
правителей революционной эпохи, учредивших новый календарь, пришел конец. Возвращение старого
календаря явилось составной частью новой политики Наполеона, которая, в частности, была направлена
на восстановление союза с Церковью62.
61
SchotterA. The Economic Theory of Social Institutions. P. 34—35.
Еще более масштабная попытка изменения существующего календаря была предпринята почти
полтора века спустя: в СССР в 30-е гг. XX в. пытались ввести непрерывную шестидневную неделю.
62
2.5. Институты
Функции
институтов
Главная роль, которую институты играют в обществе, заключается в уменьшении неопределенности путем установления устойчивой (хотя и не
обязательно эффективной) структуры взаимодействия между людьми.
•
Д. Норт63
Все функции, которые институты выполняют в обществе, можно условно разделить на функции, характеризующие деятельность конкретных институтов, и функции, характеризующие
институциональную среду в целом (рис. 2.14). Рассмотрим их по отдельности.
Рис. 2.14
Функции
институтов
'
и институциональной
среды
:
<.
Рамочное регулирование
Обеспечение предсказуемости и стабильности
Институциональная
среда
Обеспечение свободы и безопасности
Минимизация затрат на обеспечение сделок
Передача знаний
Конкретные
институты
Координация
Кооперация
Дележ
и распределение
издержек и выгод
Функции,
характеризующие
деятельность
конкретных институтив
По типу правил, лежащих в основе деятельности конкретных институтов, можно выделить три
главных функции институтов — функции координации, кооперации, дележа и распределения издержек и выгод.
63
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. С. 21.
99
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Координация. Институты, которые призваны решать координационные проблемы, делают это путем создания информационной инфраструктуры и обеспечения доступа к ней всех
потенциальных участников отношений. Что касается системы принуждения, то она этим институтам не требуется, поскольку следование правилу является доминантной стратегией участников отношений, т.е. это институты самоподдерживающиеся.
Кооперация. Пример института, который способствует кооперации участников экономических отношений, — контрактное право. Оно содержит ряд правил и положений, ограничивающих их деятельность так, чтобы избежать социально неэффективных результатов.
Конечно, реальные институты достаточно часто направлены на решение проблем коь
ординации и кооперации в совокупности. Скажем, во многих ситуациях правила дорожного
движения не только помогают разъехаться на узкой дороге, но и ограничивают скорость на
отдельных участках дороги. Во втором случае без принуждения не обойтись.
Дележ и распределение издержек и выгод. Обеспечив принятие конкретного решения по
координации деятельности участников отношений, институт тем самым закрепляет неравенство (или равенство) между ними. Заметим, что лишь в редких случаях участникам отношений безразлично, какое именно равновесие установится в координационной игре. Обычно
их предпочтения на сей счет различны. Так, при банкротстве предприятия разные группы его
кредиторов заинтересованы в установлении разного приоритета выплат. Другой пример: две
фирмы хотят перейти на единый технологический стандарт, который позволит им выпускать
совместимую продукцию (табл. 2.11). Производство по разным стандартам приносит фирмам
нулевую прибыль, поэтому они обе заинтересованы в установлении любого из двух равновесий. Но фирма 1 предпочла бы закрепление стандарта 1, ибо тогда она получит большую, чем
фирма 2, прибыль. А фирма 2 по той же причине предпочла бы закрепление стандарта 2.
Табл. 2.11
Выбор
технологического
стандарта
:
•
* '
'
, Фирма 2
Производство
« по стандарту 1
2
о.
s
Производство
е
по стандарту 2
Производство
по стандарту 1
Производство
по стандарту 2
7;3
0; 0
0; 0
3;7
Среди институтов, которые решают проблемы дележа и распределения, особый интерес представляют аукционы (торги). Обычно они проводятся по четким, заранее оговоренным
правилам, обязательным для всех участников, являя тем самым редкий пример взаимодействий в рамках намеренно создаваемых правил. От этого в конечном счете зависит эффективность аукционов.
..
'
100
2.5. Институты
Некоторые институты ставят одних игроков в более выгодное положение по сравнению с
другими. В силу этого в обществе возникает группа, которая стремится такой институт сохранить, и группа, которая стремится его реформировать. Кто победит в этой борьбе, определяется не только и не столько эффективностью данного института, сколько переговорной силой
противоборствующих сторон.
.... .
. ..
Функции,
характеризующие
деятельность
ннституцнональнои
среды
Рамочное регулирование. Институты в целом регулируют деятельность участников экономических отношений путем ограничения набора доступных альтернатив. Это позволяет минимизировать количество конфликтных ситуаций и добиться более эффективной координации.
Обеспечение предсказуемости и стабильности. Институты выполняют важнейшую задачу — обеспечивают предсказуемость результатов определенной совокупности действий (т.е.
социальной реакции на эти действия) и таким образом привносят в экономическую деятельность устойчивость. Следование тому или иному институту позволяет рассчитывать на некий
результат с поддающимися оценке затратами на его достижение.
Обеспечение свободы и безопасности. Институты обеспечивают свободу и безопасность
действий в определенных рамках, что исключительно высоко ценится участникам экономических отношений. Совокупность формальных институтов задает рамки, в пределах которых
каждый участник отношений свободен в действиях, и его не накажет закон. Неформальные
институты определяют рамки, в пределах которых участник отношений свободен в действиях,
и его не накажет общественное мнение.
Минимизация затрат на обеспечение сделок. В интересах участников экономических отношений минимизировать усилия по поиску партнеров, и институты призваны облегчить им
эту задачу. Кроме того, институты способствуют выполнению обязательств, взятых на себя
участниками.
Характерным примером является институт бумажных денег, который полностью основан на доверии. Действительно, деньги как бумага не имеют собственной ценности, и граждане пользуются ими до тех пор, пока их доверие к государству, эти деньги выпустившему, не
утрачено. А при его утрате (как, скажем, это произошло в России в начале 1990-х гг.) граждане
переходят на неденежные отношения — отношения бартера. Такие отношения связаны с большими издержками, ибо приходится долго искать нужного партнера. Но если в деньги никто не
верит, бартер неизбежен.
Другой пример — институт кредита. Человек, желающий получить кредит на развитие
собственного бизнеса, знает, что ему нужно, составив бизнес-план, обратиться в банк. Банк, в
101
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
свою очередь, знает, каким образом оценить план конкретного заемщика, и обладает механизмами мониторинга и контроля за его деятельностью.
Передача знаний. Передача знаний происходит путем формального или неформального
обучения правилам. Пример формального обучения правилам — институт высшего образования (бакалавриат, магистратура), чьей главной функцией является обучение, которое осуществляется в разных формах посредством конкретных организаций (МГУ, ГУ ВШЭ и т.п.).
А пример неформального обучения правилам — институт семьи, одна из функций которого
состоит в том, чтобы обеспечить начальную социализацию ребенка (неформальное обучение
социальным нормам, принятым в обществе).
Институты наследуются либо в процессе обучения в рамках специально созданной для
этого организации (например, вуза), либо непосредственно в процессе деятельности (например, фирмы).
Формальные
и неформальные
институты
I
Природа правил, составляющих существо институтов, позволяет разделить их на формальные и
неформальные. Формальным институтам соответствуют формальные правила, санкции за нарушение которых носят организованный характер. Напротив, неформальным институтам соответствуют правила неформальные, и наказание за отклонение от них реализуется спонтанным
образом.
Преимущества
и недостатки
неформальных
институтив
К преимуществам неформальных институтов можно отнести, во-первых, возможность адаптации к меняющимся внешним условиям, предпочтениям внутри сообщества и иным экзогенным или эндогенным изменениям. Во-вторых, возможность применения разных санкций в
каждом конкретном случае (ведь кому-то достаточно строгого предупреждения, а кого-то приходится исключать из группы).
Недостатки неформальных институтов являются продолжением их достоинств. Неформальные институты часто характеризуются неоднозначностью трактовки правил, снижением
эффективности санкций, возникновением дискриминационных правил.
102
2.5. Институты
Проблема с интерпретациями правил возникает тогда, когда взаимодействуют люди разной культуры, разного опыта, а также тогда, когда информация распространяется с искажениями. Эффективность санкций низка тогда, когда люди не боятся подвергнуться остракизму,
оценивая вероятность наказания как незначительную в сравнении с выгодами от девиантного
поведения, когда они знают, что осуществление наказания связано с издержками. Кроме того,
при функционировании неформальных институтов могут возникать дискриминационные правила в отношении тех или иных групп (например, рыжих, цыган или низкорослых).
Из воспоминаний Ахматовой:
Коля Г/милев говорил мне: «В Царском Селе я ругаю извозчиков и даже бью их, потому
что тут их мало, они могут запомнить меня и рассказать обо мне друг другу. А в Петербурге их
такое количество, что никакой надежды на это нет, и я отдаю себя в их власть»64.
Очевидно, что в настоящее время для эффективного функционирования общества одних
неформальных институтов недостаточно. Социальные и экономические отношения сегодня
становятся все менее и менее персонифицированными. Все чаще люди взаимодействуют с
«чужаками», и эти отношения уже не столь прочны и безальтернативны, как прежде, когда
круг деловых партнеров был узок. Из-за анонимности отношений оказываются малоэффективными стратегии, подразумевающие разрыв каких-либо контактов с нарушителями обязательств. Чем более развито общество, чем более оно урбанистично, тем менее эффективны
неформальные институты. Кроме того, чем оно шире, тем меньше шансов, что правила, лежащие в основе неформальных институтов, будут одинаково трактоваться всеми участниками
взаимодействия, что также может приводить к неэффективности.
Преимущества
формальных
институтов
Во-первых, формализация правил поНаиболее известные исторические фигуры, кодифизволяет расширить их нормативную функцировавшие
формальные правила:
цию. Кодификация правил, их официальная
Хаммурапи (1792—1750 до н.э.), Вавилония;
фиксация и запись в виде предписания или
закона дает возможность индивидам эконоСолон (594—560 до н.э.), Афины.
мить на информационных издержках, делает понятнее санкции за нарушение этих правил, устраняет содержащиеся в них противоречия.
Во-вторых, формальные правила представляют собой механизмы решения проблемы безбилетника. Если отношения не являются постоянно повторяющимися, то их участников невоз-
' См.: Ардов М. Легендарная Ордынка. М.: БСГ-Пресс, 2001. С. 46.
103
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
можно принудить неформально к исполнению правила, поскольку механизмы репутации не
работают. Чтобы такие отношения были эффективны, требуется вмешательство третьей стороны. Например, будучи членом общества, человек извлекает из такого своего положения определенные выгоды, но он может отказываться нести издержки, связанные с этим положением.
Чем многочисленнее общество, тем выше стимулы к проявлению стратегии безбилетника 65 ,
что делает данную проблему особенно острой для больших групп с безличными отношениями
и обуславливает необходимость внешнего вмешательства.
В-третьих, формальные правила могут противодействовать дискриминации. Институты,
спонтанно возникающие внутри группы, часто устроены так, что инсайдеры имеют преимущества перед аутсайдерами. Скажем, главное условие эффективности коммерческих сетей — малое
количество участников и эксклюзивность участия за счет высоких барьеров входа. Как показывает опыт, неформальные институты сетевой торговли и финансов способствуют экономическому развитию лишь до определенного уровня, а далее только формальные институты могут
обеспечить отдачу от масштаба, ибо только они способны создать атмосферу доверия и дать
возможность новичкам свободно входить на рынок 66 . И подобное вмешательство извне, противодействующее дискриминации и создающее условия для экономического роста, требуется
достаточно часто.
. '
Альтернативные
институты
Государство с его формальными институтами принуждения имеет сравнительные преимущества в осуществлении организованных санкций, во-первых, за счет своей монополии на применение насилия; во-вторых, за счет возможности осуществления долгосрочных инвестиций в
технологии мониторинга и принуждения; в-третьих, за счет доверия граждан.
Относительные преимущества государства в распространении информации еще усиливают достоверность угрозы насилия. Поэтому организованные санкции за нарушение формальных институтов обычно берет на себя государство. Многие исследователи даже отождествляют
формальные институты и государственные институты, употребляя данные термины в качестве
синонимов 67 . Но это справедливо для сильного государства с развитой рыночной экономикой
и не всегда справедливо для государства слабого, не справляющегося со своими функциями
(например, для государства с переходной экономикой). В слабом государстве сфера предложения формальных институтов — естественная государственная монополия — становится конкурентной: возникают альтернативные формальные институты, которые составляют прямую
конкуренцию государственным.
,£
65
Действительно, предположим, что каждый член группы должен вносить одинаковую долю dG на
финансирование общественного блага G. При этом он получает и равную со всеми долю от этого блага,
составляющую —, где п — число членов группы. Следовательно, с ростом п у него возрастают стимулы
п
уклоняться от финансирования общественного блага.
66
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики.
67
См.: ШаститкоА.Е. Неоинституциональная экономическая теория. М: ТЕИС, 1998.
104
2.5. Институты
Мы определили формальные институты как институты, которым соответствуют зафиксированные в письменном виде правила, а санкции за их нарушение носят организованный
характер. И хотя выполнение одного из этих условий практически всегда влечет за собой
выполнение второго, есть и исключения, когда санкции осуществляет не государство, руководствуясь законами, а другие субъекты, которые действуют, опираясь на неписаные, хотя и
достаточно прозрачные правила. Чтобы избежать путаницы, будем называть такие неформальные институты жесткими, подчеркивая организованный и строгий характер санкций за их нарушение.
Рассмотрим два примера жестких институтов, развитие которых в России сопровождало переход от плановой экономики к рыночной. Первый пример показывает, как в условиях
слабого государства могут возникать альтернативные институты, функционирование которых
связано с высокими издержками и является стабильным (они встраиваются в государственную
систему, снижая ее эффективность). Второй пример показывает, как неспособность государства выполнять определенные функции стимулирует формирование альтернативных институтов, готовых эти функции исполнить и вытесняющих государство из сферы, где оно не является эффективным.
«Крышей» называют в России криминальную силовую группировку, оказывающую покровительство какой-либо фирме и взамен регулярно изымающую, у нее часть доходов. «Крышевание» заключается в решении проблем фирмы и в сфере коррупционного, и в сфере некоррупционного (налогового) обложения и может осуществляться как в рамках легальной силовой
государственной структуры («красная крыша»), так и в рамках нелегальной силовой структуры
(«черная крыша»),
«Крыши» как часть криминальной системы, в чью юрисдикцию входит приведение в
действие контрактов, получили особенно широкое распространение в теневой экономике — в
наличных денежных расчетах, не отражающихся на балансах предприятий, и в псевдобартере.
«Крыши» формировались в условиях, когда формальное право было неэффективным: слишком затратным, связанным с большими временными издержками, неопределенностью результата. Кроме того, если предмет сделки не был легальным или если фирме нужен был для решения вопросов силовой ресурс, «крыша» представляла собой единственный вариант защиты.
В условиях неэффективности институтов формального права «крыши» характеризуются
очень высокой локальной эффективностью в сочетании с повышенными рисками для пользующихся ими экономических субъектов. Долгосрочная эффективность «крыш» как альтернативных жестких институтов сомнительна по следующим причинам.
• Такие институты носят эксклюзивный характер (фирма связана с одной «крышей»). Переход от одной «крыши» к другой для фирмы чрезвычайно труден. Если изначально она может до
определенной степени выбирать «крышу», то поменять ее она уже практически не может, попав в
финансовую зависимость и под жесткий контроль в сфере принятия стратегических решений.
68
Об этом см. подробнее: Волков В.В. Силовое предпринимательство: экономико-социологический анализ. М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2005.
,-
105
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
• Находясь под постоянным давлением государства и друг друга, альтернативные жесткие институты могут неожиданно для прикрываемых ими фирм исчезнуть или оказаться не
в состоянии выполнять свои функции. Поэтому фирма, пользующаяся услугами такого института, постоянно рискует столкнуться с затратами на поиск новой «крыши», налаживания
отношений с ней и с неисполнением собственных контрактов.
Как криминальные группировки легитимировали свое положение в качестве «крыши»?
Если руководитель фирмы отказывался от услуг группировки, та пыталась выстроить легенду,
почему она имеет права на данную фирму. Были даже распространены определенные ритуалы
«постановки крыши». Скажем, согласно одному из них считалось, что «крыша поставлена»,
когда имел место факт передачи денег представителю «крыши» от представителя фирмы, даже
если представитель «крыши» просто брал 100 руб. на сигареты в долг. Отметим, что такой ритуал был известен одной стороне и совершенно не известен другой. Тем не менее создание прецедента давало основание для выставления регулярных требований со стороны группировки.
Вообще все процессы были обставлены символическими ритуалами, во многом почерпнутыми из воровской среды, которой присуща своя альтернативная система права.
Воровские группировки доминировали в качестве «крыши» некоторое время, а потом
стали набирать силу организованные преступные группировки. Но и в том, и в другом случаях
это были люди с общими ментальными моделями, с общей культурой.
Историк Марк Блок пишет:
Всякий акт, совершенный однажды, а тем более повторенный три или четыре раза, мог
превратиться в прецедент, даже если вначале был исключением, даже явным злоупотреблением. В начале IX в. монахов Сен-Дени однажды попросили, когда в королевских погребах в Вере
не хватило вина, послать туда двести мюи. С тех пор от них стали этого требовать каждый год
как обязательной повинности, и чтобы ее отменить, понадобился государев диплом.
Рассказывают также, что в Ардре какой-то сеньор завел у себя медведя. Местные жители, которым нравилось смотреть, как медведь дерется с собаками, предложили его кормить.
Затем медведь околел. А сеньор продолжал требовать, чтобы ему приносили хлеб. Правдивость этого анекдота, может быть, сомнительна, зато его символическое значение бесспорно.
Многие повинности возникли подобным же образом из добровольных подношений и долгое
время сохраняли такое наименование69.
Итак, «крыши» можно рассматривать как конкурирующие между собой альтернативные
жесткие институты. Возникая на месте формальных (государственных) институтов защиты
прав собственности, «крыши» постепенно начинали выполнять и другие функции, становясь
элементом альтернативной системы права.
Разные «крыши» следовали разным стратегиям. Во многих случаях «крыши» начинали
диктовать фирмам, как вести бизнес, становились их хозяевами или партнерами. При этом
«крыша» — далеко не самый эффективный собственник: обладая силовым ресурсом, она испытывает дефицит ресурса управленческого. Были «крыши», которые строили свои отноше69
106
Блок М. Феодальное общество. М.: И з д - в о Сабашниковых, 2003. С. 118—119.
2.5. Институты
ния с бизнесом по типу феодальных. Понимая, что у них не хватает квалификации и управленческого ресурса для непрерывного мониторинга бизнеса, они доращивали «крышуемые» ими
фирмы до определенных размеров, а потом изымали все активы и бросали.
Интересна сама по себе и конкуренция формальных и неформальных институтов в России. Поскольку формальные институты защиты прав собственности не могли финансироваться в достаточной мере ни по официальным, ни по неофициальным каналам, они были фактически выдавлены с рынка неформальными институтами, которые этих ограничений не знали.
Если бы наша милиция и суды начали официально взимать с граждан платежи за осуществление своих непосредственных функций, то, вполне возможно, они были бы более успешны, чем
их неформальные конкуренты.
«Черные»
арбитражные
суды
М. Блок пишет о средневековых судах Европы:
С первого взгляда мы можем выделить несколько характерных черт. Во-первых, большую дробность судебной власти. Во-вторых, запутанность судебных отношений. И наконец,
неэффективность. Серьезными тяжбами одновременно занималось несколько судов, сосуществовавших бок о бок друг с другом. Теоретически, безусловно, существовали некие уложения,
которые определяли компетенции каждого, но в реальности все попадали в царство зыбкости и
неопределенности. Судебные дела... изобилуют актами опротестования решений конкурирующих между собой судов. Отчаявшись понять, каким властям нести на суд свои тяжбы, истцы часто сговаривались между собой и лично искали арбитров, которые бы их устроили. Приговору
они предпочитали полюбовное соглашение; правда, потом обычно не соблюдали условий этого
соглашения. Неуверенные в своих правах и своих силах, судьи заранее требовали от тяжущихся
сторон согласие на то, что их решение будет принято70.
С началом рыночных реформ в российской экономике возникла реальная необходимость улаживания хозяйственных споров между независимыми хозяйствующими субъектами.
Но наши арбитражные суды прежде этим никогда не занимались, ибо при плановой экономике таковые субъекты попросту отсутствовали — тогда не было никакой независимости, как не
было и свободы заключения контрактов. Поэтому к работе в новых условиях наши арбитражные суды оказались совершенно не приспособлены. Не обладая никакими экспертными качествами, да и не понимая, на что они имеют право, а на что нет, суды рассматривали дела очень
подолгу. В результате такое разбирательство становилось бессмысленным с экономической
точки зрения. Но даже если решение было принято, его почти невозможно было исполнить
из-за отсутствия реальной системы принуждения. К тому же этим судам стала свойственна
1
Блок М. Феодальное общество. С. 350.
107
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
ангажированность. А когда предприятия начали пользоваться бартером, то появился спрос на
улаживание конфликтов, которые просто нельзя было выносить на рассмотрение арбитражных судов.
И тогда возникли «черные» арбитражные суды — суды нелегальные, хотя споры в них
улаживали профессиональные юристы в соответствии с действующими в России нормами
права. «Черные» арбитражные суды существуют и поныне, и работают они гораздо эффективнее, чем их легальные аналоги, хотя в последнее время ситуация постепенно меняется.
Почему сегодня и легальные, и нелегальные арбитражные суды применяют одни и те же
нормы права? Да потому, что ничего формально ратифицированного в области хозяйственных
отношений в криминальном бизнесе нет. Конечно, существуют и неформальные механизмы
улаживания конфликтов. Это, например, суд воровской чести, опирающийся на неформальный кодекс, который складывался много десятков лет. Но хозяйственные споры — веяние нового времени, и чтобы их разрешать, надо иметь писаный документ, иначе рассуждать о справедливости можно очень долго.
«Черные» арбитражные суды будут существовать до тех пор, пока будет существовать
криминальный бизнес — вопрос о непоставленности товара против платежа при торговле героином вряд ли будет разбираться в легальном арбитражном суде. Другой вопрос, что нужно,
чтобы их вытеснить из всех прочих сфер, и нужно ли это вообще. Тут возможны два подхода:
глобальный и эволюционный. Глобальный подход состоит в ликвидации системы государственных арбитражных судов как таковой и перехода к третейским судам. А эволюционный
подход — это обеспечение конкурентных условий альтернативным судебным системам с тем,
чтобы конкуренция со стороны третейских судов постепенно вынудила арбитражные суды повысить свой профессиональный уровень. Проблема в том, что у нас нет качественного механизма исполнения решения третейских судов — ведь «черный» третейский суд отличается от
«белых» третейских судов именно наличием высокоэффективного механизма исполнения.
Если нелегальный бизнес может обращаться при необходимости только к «черному» арбитражу, то у легального бизнеса диапазон выбора в этом случае значительно шире (рис. 2.15).
Легальный бизнес может предусмотреть в контракте использование не только российского государственного арбитража, но и зарубежного, указав, что при возникновении спорной ситуации она будет разбираться в арбитражном суде такой-то страны согласно нормам
российского права. Данный подход позволяет импортировать именно механизм принуждения,
когда система принуждения к исполнению права слаба, в то время как само право не обладает
дефектами в части, касаемой сути спорной ситуации. То есть в интересах экономических агентов четко разграничивать качество права и качество правовой системы, приводящей это право
в исполнение.
Кроме того, легальный бизнес может воспользоваться неформальным арбитражем —
либо «серым», когда арбитражное решение не перечеркивает решение официальной юстиции,
а лишь дополняет его или предлагает альтернативу без обязательного подчинения; либо «черным», когда такое решение доминирует над решением официальной юстиции.
108
2.5. Институты
Рис. 2.15
Градация
арбитражных
судов
Российский
государственный
арбитраж
Зарубежный
арбитраж
Заметим, что в советское время существовали аналоги «черных» арбитражных судов. Они
возникали в тех сферах, которые не защищались государством (например, на скачках), или в
тех регионах, где влияние государства было минимальным (скажем, в труднодоступных горных
районах Средней Азии и Кавказа, где люди улаживали конфликты с помощью неформальных
норм и правил — судов чести).
2.6
I
Институты
новой
экономики
В последнее десятилетие относительная важность различных отраслей экономики меняется. В частности, заметно растет влияние
отраслей, связанных с производством интеллектуального капитала, а сам этот капитал становится во многих случаях ключевым
В этом разделе обсуждаются
характерные черты
отраслей новой экономики,
которые обуславливают
специфику институтов и
норм, регулирующих новые
отношения.
Новая экономика составляет около 8,5—10% ВВП,
включая:
• сектор информационных технологий (1,0—1,2%),
• интеллектуальные услуги (1,2—1,5%).
фактором производства, вытесняя капитал физический. Успешность ведения бизнеса определяется не только и не столько доступом к материальным ресурсам, сколько наличием нематериальных
ресурсов, уникальных знаний и компетенций. Все эти изменения свидетельствуют о формировании новой экономики — области экономики, которая обладает рядом специфических черт.
Новая экономика — совокупность отраслей, характеризующихся
• большим вкладом капитала человеческого и интеллектуального, нежели материального;
• высокой специфичностью и даже уникальностью нематериальных активов;
• существенной инновационной составляющей.
Специфика
социальных
и экономических
итнишении и Сети
Новая экономика обусловила появление новых механизмов и сфер взаимодействия индивидов. Так, развитие Интернета способствовало развитию новых технологий взаимодействия,
что в свою очередь привело к появлению новых институтов, регулирующих социальное и экономическое поведение в рамках этих технологий.
110
L
2.6. Институты новой экономики
Говоря о торговых или любых иных отношениях, которые связывают участников в Интернет-пространстве, можно выделить две характерных особенности. Во-первых, это большая,
по сравнению с обычными отношениями, анонимность участников. Во-вторых, это невозможность идентификации участников с какой-либо устойчивой социальной группой.
Нормы Сети
и проблемы
принуждения
к их исполнению
Ранее уже говорилось, что такие условия, как маСтруктура рынка интеллектуальных услуг:
лый размер группы, ее замкнутость, прочные социальные связи, безальтернативность отношений,
• консультирование (включая консалтинг
способствуют принуждению к исполнению норм.
в области информационных технологий);
• аудит;
Очевидно, что в Сети эти условия не выполня• юридические услуги;
ются, поскольку социальные связи здесь слабые,
• маркетинговые услуги;
отношения анонимные, а участники постоянно
• оценочная деятельность;
переходят из группы в группу и даже, более того, в
• доверительное управление активами;
разных трансакциях выступают как члены разных
• технологический и финансовый аудит;
групп.
• подбор персонала (рекрутинг);
Нормы лучше всего соблюдаются в статич• реклама и пиар;
ном обществе. Действительно, в таком обществе
• аналитические услуги.
все знают правила и ориентируются на длительное пребывание в группе. Эффективность наказания зависит от ценности данных отношений для индивида. Однако Сетевое сообщество не статично, да и нормы меняются во времени. Они создавались энтузиастами, для которых следование им было естественно. Это были
нормы открытости, кооперации и обмена. С расширением числа пользователей ситуация
изменилась: отношения стали коммерческими и, кроме того, анонимными. Существовавшие нормы перестали отвечать нынешним реалиям Сети: возникла проблема принуждения
к следованию им.
Динамика норм ставит массу вопросов. Что делать, если какие-то нормы перестают быть
неэффективными? Как суды должны вести себя в отношении практик, которые появились совсем недавно? Ведь соответствующие законы отсутствуют. На эти вопросы пока нет ответов.
111
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Примеры
новой
экономики: 7
консалтинг
Консалтинг — странное занятие.
Вся эта пишущая братия,
Имея только умный вид,
Клиенту голову дурит,
За
глупые рекомендации
Срывает деньги и овации
И создает без малейших сомнений
Массу проблем для готовых решений.
Пользы и проку в них нет никому.
В чем их достоинство ? Я не пойму.
Б. Рамсботтом 7 2
В новой экономике значительную долю составляют
Рынок интеллектуальных услуг сорынки интеллектуальных услуг. Такие услуги играют
ставляет
1,5 % ВВП.
важную роль в формировании управленческой кульОсновная его доля приходится
туры. Они способствуют распространению передовона
рекламу:
до 0,7 % ВВП.
го опыта, оптимизации текущих бизнес-процессов,
Следующая большая статья —
внедрению международных стандартов. Спрос на инконсалтинг и аудит: 0,4—0,5 % ВВП.
теллектуальные услуги возникает, когда предприятиям
нужно выполнить установленные государством или
бизнес-средой доверительные рутины (аудит, юридическое обслуживание) либо получить рыночную информацию. При сильной информационной асимметрии рынка, порожденной конфиденциальностью большинства интеллектуальных услуг, предприятия, сталкиваясь с необходимостью кардинальной смены стратегии или внешней среды (реструктуризации, изменения
относительной рыночной силы, входа на новые рынки, повышения качества продукции или эффективности управления), остро нуждаются в информации. Но их возможности сопоставления
и выбора ограничены высокими информационными издержками. Вследствие этого многие из
них отказываются от услуг внешних консультантов, предпочитая дешевые услуги собственных
работников или просто развиваясь по инерции.
Виды консалтинговых услуг:
• услуги в области стратегического планирования и организационного развития;
• услуги в области финансового управления;
• налоговый консалтинг;
• консалтинг в области управления персоналом и его подбора;
• консалтинг в области организации производства товаров и услуг;
• консалтинг в области маркетинга и отношений с общественностью;
• консалтинг в области информационных технологий;
• управленческий консалтинг и разработка схем системной интеграции;
• юридический консалтинг в области хозяйственного права;
• оценочная деятельность.
71
72
112
По классификации рейтингового агентства «Эксперт».
Ramsbottom. Poem // Financial Times. 1981. April 11 (пер. H. Макаровой).
г
2.6. Институты н о в о й э к о н о м и к и
Наиболее
востребованные
виды консалтинга
в России
В нашей стране большим спросом пользуОбъем рынка консалтинга в 2003 г., в сравнеется комплекс услуг по реструктуризации
нии с 2001 г., увеличился в четыре раза и достиг
бизнеса, но первое место, с точки зрения
21 млрд. руб. (в 2002 г. прирост рынка консалтинга
спроса, занимает инвестиционный конза год составил 70%, а в 2003 г. — уже 125%).
салтинг. Весьма востребован финансовый
консалтинг и консалтинг в области управления проектами. Активно развиваются такие виды
консалтинга, как юридический, экологический, муниципальный, социально-управленческий, кадровый, а также консалтинг в области информационных технологий. Набирает обороты консалтинг в сфере логистики.
Недавно появилось и уже выделилось в отдельное направление бизнеса консалтинговое брокерство. Существующий на Западе консалтинг по подбору консультантов уже активно
применяется и у нас. Брокеры консалтинговых услуг проводят презентации консалтинговых
компаний с кратким резюме программ, условий, сроков и ценовых ожиданий исполнителя,
подбирают необходимую консалтинговую компанию, сопровождают договора в течение всего
срока их действия, представляют интересы клиента на рынке консалтинговых услуг, проводят
обучение и разовые тренинги.
В информационные системы компаний, поддерживаемые специальными программными продуктами, заложены описания необходимых конкретным компаниям бизнес-процессов. Эти бизнеспроцессы (они разрабатываются консультантами специальных фирм или высшим менеджментом
компании) эффективны для больших компаний, в которых очень большие обороты и много типовых часто реализующихся рутин — скажем, процессов найма и увольнения. Однако при внедрении информационной системы именно под нее неизбежно приходится подстраивать управление компанией, а не наоборот, и в этом недостаток таких систем.
Около 60% выручки от реализации консалтинговых услуг в России, как и на Западе, приходится на управленческий и бизнес-консалтинг, а также на юридические и налоговые услуги.
Стоит отметить, что в развитых странах налоговый консалтинг составляет заметную часть дохода аудиторско-консалтинговых сетей, а управленческий вообще выделяется в самостоятельную сферу рынка услуг. Обратимся к более подробному анализу последнего.
Управленческий
консалтинг
Управленческий консалтинг — это консультирование предприятий в стратегическом, организационном или операциональном контексте. Сюда не входит консультирование в области
113
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
человеческого капитала, информационных технологий, а также актуарные услуги. По экспертным оценкам, в США управленческий консалтинг составляет около 30—40% всех консультационных доходов (эти данные н.е учитывают консультантов, которые не организованы институционально).
В сфере управленческого консалтинга работают специально обученные, квалифицированные специалисты, которые помогают предприятиям определить и проанализировать управленческие проблемы и порекомендовать решения, а если необходимо, и осуществить их.
С точки зрения руководителя предприятия внешний консультант — источник второго, независимого, мнения по той или иной проблеме. Мнения действительно независимого, которое нельзя
получить от подчиненных.
К сожалению, российские консультанты пока не очень опытны, что естественно — ведь
даже у самых старых наших бизнесменов профессиональный стаж составляет не больше 15 лет, а
западные консультанты не очень хорошо разбираются в российской специфике, так как западное
образование дает им знание о принципах организации структур, но не видение нашего рынка. Поэтому когда предприятие планирует, скажем, процесс реструктуризации, его решение о привлечении внешних консультантов зависит от длительности данного процесса. Если планируется постепенное выделение наименее специфичных производств (т.е. процесс реструктуризации будет
долгим), предприятию может оказаться выгоднее завести собственный аналитический отдел.
Можно выделить три типа отношений консультантов и клиентов 73 .
Отношения на уровне разовой экспертизы. Клиент
сам диагностирует проблему и затем поручает конЗачем обращаются к консультантам?
сультанту провести ее экспертизу. Возможен также
С точки зрения экспертов, основная
задача консультантов - не поиск ревариант, когда консультант по заданию фирмы оцешения текущих проблем, а поиск, коннивает состояние отрасли и ее перспективы и дает
струирование и внедрение новых рутин
рекомендации относительно новых возможностей,
в поведение фирм. Эта задача лучше
необходимости системных изменений и пр., а фирвсего решается именно агентами, нама затем принимает то или иное решение о реализаходящимися вне фирмы и имеющими
ции этих рекомендаций. Данный тип отношений не
возможность оценить эффективность и
перспективы ее развития со стороны.
предполагает интенсивного взаимодействия клиента с консультантом. Они максимально независимы
друг от друга. Их взаимодействие может быть разовым (при возникновении очередной проблемы клиент может обратиться к другому консультанту).
Отношения «доктор — пациент». Клиент поручает консультанту диагностировать проблему и дать рекомендации по ее решению. Этот тип отношений подразумевает тесное взаимодействие клиента и консультанта, часто основанное на доверии. Их отношения длительны,
они продолжаются вплоть до устранения проблемы.
73
См., например: Schein Е. Process Consultation: Its Role in Organisation Development: 2 vol. Vol. 1.
Boston, Mass.: Addison Wesley, 1988.
.
.
..
- .
114
2.6. Институты новой экономики
3. Непрерывный процесс консультирования. Клиент и консультант вместе работают над решением проблемы. Как правило, клиент предлагает способы ее решения, а консультант дает
независимое заключение о целесообразности их реализации.
Американский экономист М. Боуэр называет несколько причин, по которым функционирование консультантов имеет смысл 74 . По его мнению:
• они проводят экспертизу, которую невозможно провести изнутри фирмы;
• у них накоплен опыт, на который они могут опираться;
• у них есть время на анализ проблемы;
• они являются профессионалами;
• они независимы, на их рекомендации не влияет расклад «политических» сил внутри
фирмы.
.
*
74
Bower М. The Forces That Launched Management Consulting Are Still at Work // Journal of Management Consulting. 1982. Vol. 1. N 1. P. 4 - 6 .
115
Дополнительное
чтение
Классические
работы
Обсуждению проблем формирования и эволюции институтов, их функций и свойств посвящена работа Дугласа Норта «Институты, институциональные изменения и функционирование
экономики» 75 .
Начало эволюционной теории и, в частности, теории рутин в экономическом поведении
было положено в работе Р. Нельсона и С. Уинтера «Эволюционная теория экономических изменений» 76 .
Специальная
Концепции
рациональности
Работы Герберта Саймона — основоположника теории ограниченной рациональности можно
найти в сборнике (Simon, 1982)77. Наиболее известные из них переведены на русский язык 78 .
В статьях А. Сена и Д. Канемана (Sen, 1994; Kahneman, 1994)79 анализируется модель рационального выбора и указываются ее недостатки.
75
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд
экономической книги «Начала», 1997.
76
Нельсон P.P., Уинтер С.Дж. Эволюционная теория экономических изменений. М.: Финстатинформ, 2000.
77
Simon Н. Models of Bounded Rationality. Boston, Mass.: MIT Press, 1982.
78
Саймон Г.А. Рациональность как процесс и продукт мышления / / T H E S I S . 1993. Вып. 3. С. 16—
38; Саймон Г. Науки об искусственном. М.: Мир, 2004; Саймон Г.А. Теория принятия решений в экономической теории и науке о поведении // Теория фирмы / В.М. Гальперин (ред.). СПб.: Экономическая
школа, 1995. С. 5 4 - 7 2 .
79
Sen A. The Formulation of Rational Choice // American Economic Review. 1994. Vol. 84. N 2.
P. 385—390; Kahneman D. New Challenges to the Rationality Assumption // Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1994. Vol. 150. N 1. P. 19—36.
116
Дополнительное чтение
Наиболее исчерпывающий (на момент его написания) обзор работ по проблемам полной
и ограниченной рациональности дан в статье Дж. Конлиска (Conlisk, 1996)80. Мы рекомендуем
этот обзор тем, кто хочет получить общее представление о современных направлениях развития концепции рациональности. Различные подходы к анализу поведения индивида детально обсуждаются также в монографии B.C. Автономова 81 . Проблемам определения понятия
ограниченная рациональность посвящена и обзорная работа J1.A. Тутова и А.Е. Шаститко 82 .
О необходимости учитывать психологические аспекты в анализе экономического поведения интересно пишут М. Рабин и А. Рубинштейн (Rabin, 1993; Rabin, 1998; Rubinstein, 1998)83.
В ряде работ (см., например: Hart, 199084) обсуждается роль предпосылки ограниченной
рациональности в институциональной теории. Большинство исследователей отстаивают тезис
о принципиальной важности этой предпосылки. Однако некоторые исследователи приводят
аргументы в защиту концепции полной рациональности (см., например: Schlicht, 199085).
Отдельно необходимо выделить работы, в которых для анализа поведения ограниченно рациональных индивидов применяется теория игр. К таким работам относятся, в частности (Сгееdyetal., 1992; Friedman, 1993; Crawford, 1993, 1995; Rosenthal, 1993; Vega-Redondo, 1993)86.
Подходы
понятоя «институт»
Литература по теории институтов достаточно разнообразна. Чтобы дать читателю какие-то ориентиры, перечислим несколько работ, которые позволят более подробно проанализировать проблемы, затронутые в данной главе. Это монографии Э. Шоттера 87 , Дж. Найта 88 , Д. Бромли 89 .
80
Conlisk J. Why Bounded Rationality? // Journal of Economic Literature. 1996. Vol. 34. P. 669—700.
Автономов B.C. Модель человека в экономической науке. СПб.: Экономическая школа, 1998.
82
Тутов Л .А., Шаститко А.Е. Ограниченная рациональность: проблемы системности определения в
междисциплинарном контексте // Общественные науки и современность. 2005. № 2. С. 117—127.
83
Rabin М. Incorporating Fairness into Game Theory and Economics // American Economic Review.
1993. Vol. 83. P. 1281 — 1302; Rabin M. Psychology and Economics // Journal of Economic Literature. 1998.
\Ы. 36. P. 11—46; Rubinstein A. Modeling Bounded Rationality. Boston, Mass.: MIT Press, 1998.
84
Hart O. Is «Bounded Rationality» an Important Element of a Theory of Institutions? //Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1990. Vol. 146. N 4. P. 6 9 6 - 7 0 2 .
85
Schlicht E. Rationality, Bounded or Not, and Institutional Analysis // Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1990. Vol. 146. N 4. P. 7 0 3 - 7 1 5 .
86
Recent Developments in Game Theory / J. Creedy, J. Borland, J. Eichberger (eds.). Aldershot, UK:
Edward Elgar, 1992; Friedman D. On Economic Applications of Evolutionary Games: [manuscript]. Santa Cruz,
Cal.: University of Santa Cruz, 1993; Adaptive Dynamics. Parts I, II /V. Crawford (ed.) // Special Issues of Games
and Economic Behavior. 1993. Vol. 5. N 34; Crawford V. Adaptive Dynamics in Coordination Games // Econometrica. 1995. Vol. 63. N 1. P. 103—143; Rosenthal R. Rules of Thumb in Games//Journal of Economic Behaviour
and Organization. 1993. Vol. 22. N 1. P. 1—14; Vega-Redondo F. Competition and Culture in an Evolutionary Process of Equilibrium Selection: A Simple Example // Games and Economic Behaviour. 1993. Vol. 5. N 4.
P. 6 1 8 - 6 3 1 .
87
Schotter A. The Economic Theory of Social Institutions. Cambridge: Cambridge University Press, 1981.
88
Knight J. Institutions and Social Conflict. Cambridge: Cambridge University Press, 1992.
89
Bromley D. Economic Interests and Institutions: The Conceptual Foundations of Public Policy. Oxford:
Blackwell Publishing Company, 1989.
81
117
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Деление институтов на внутренние и внешние, их свойства, относительные преимущества и недостатки подробно обсуждаются в книге Каспера и Стрейта «Институциональная
экономика» 90 . Интересна попытка формализации понятия институт, предпринятая Крофордом и Остром (Crawford, Ostrom, 1995)91.
Сравнительный
институциональный
анализ:
институты
как равновесия
Основные принципы сравнительного институционального анализа, в рамках которого институты рассматриваются как равновесия, изложены в работах Аоки (Aoki, 2001 )92 и Грейфа (Greif,
1994, 1998)93. Близка к данной традиции блестящая работа П. Милгрома, Д. Норта и Б. Вейнгаста (Milgrom, North, Weingast, 1990)94. На сходных предпосылках пытается формализовать
понятие институт и Л. Гурвиц (Hurwicz, 1993; Hurwicz, 1996)95.
Соглашения
Читатель, интересующийся проблемами соглашений, может обратиться к монографии Роберта Сагдена (Sugden, 1986)96, а также к его статье (Sugden, 1999)97 и статье П. Янга (Young, 1993)98
(из последней работы в этой главе учебника представлена адаптированная модель «Эволюция правил движения — 1»). В традициях французской школы конвенций выполнены работы
Л. Тевено, О. Фавро".
90
KasperW., Streit М. Institutional Economics: Social Order and Public Policy. Aldershot, UK: Edward
Elgar, 1998.
91
Crawford S., Ostrom E. A Grammar of Institutions // American Political Science Review. 1995. Vol. 89.
N 3. P. 5 8 2 - 6 0 0 .
92
Aoki M. Towards a Comparative Institutional Analysis. Boston, Mass.: MIT Press, 2001.
93
Greif A. Cultural Beliefs and the Organization of Society: A Historical and Theoretical Reflection on Collectivist and Individualist Societies//Journal of Political Economy. 1994. Vol. 102. P. 912—950; Greif A. Historical
and Comparative Institutional Analysis // American Economic Review. 1998. N 2. P. 80—84.
94
Milgrom P., North D., Weingast B. The Role of Institutions in the Revival of Trade: The Law Merchant,
Private Judges, and the Champagne Fairs//Economics and Politics. 1990. Vol. 2. N 1. P. 1—23.
95
Hurwicz L. Toward a Framework for Analyzing Institution and Institutional Change // Markets and
Democracy / S. Bowles, H. Gintis, B. Gustafsson (eds.). Cambridge: Cambridge University Press, 1993.
P. 51—67; Hurwicz L. Institutions as Families of Game Forms // Japanese Economic Review. 1996. Vol. 47.
P. 113-132.
96
Sugden R. Rights, Cooperation and Welfare. L.: Basil Blackwell, 1986. В этой работе используется на
крайне простом уровне аппарат эволюционной теории игр.
97
Sugden R. Spontaneous Order // Journal of Economic Perspective. 1989. Vol. 3. N 4. P. 85—97.
98
Young P. The Evolution of Conventions// Econometrica. 1993. Vol. 61. N 1. P. 57—84.
99
Тевено Л. Множественность способов координации: равновесие и рациональность в сложном
мире // Вопросы экономики. 1997. № 10. С. 69—83; Фавро О. Внутренние и внешние рынки // Вопросы
экономики. 1997. № 10. С. 90—103.
118
Дополнительное чтение
рмы
Изучение вопросов, связанных с понятием нормы в экономическом анализе, можно начать с
работ таких авторов, как Ю. Эльстер и Дж. Коулман (Эльстер, 1993; Coleman, 1990)100. Классификация норм согласно выполняемым ими функциям дана в работе Э. Ульман-Маргали (U11mann-Maigalit, 1978)101. Обсуждению норм как механизма принуждения в малых группах посвящена статья М. Кандори (Kandori, 1992)102.
модели
и культура
Понятие ментальной модели обсуждается в известной работе Артура Дензау и Дугласа Норта
(Denzau, North, 1994)103, атакже в Нобелевской лекции Норта104. Кроме того концепция ментальной модели подробно анализируется в монографии М. Мантсавиноса (Mantsavinos, 2001)105, где
также излагаются основы теории институтов, и показана связь между ментальными моделями,
нормами и институтами.
Если прежде лишь обсуждалась необходимость учета культурных особенностей в экономическом анализе, то теперь они становятся объектом внимания исследователей (см.: Greif, 1994106;
Tai Landa, 1994107). В сборник статей «Культура имеет значение» под редакцией Л. Харрисона и
С. Хантингтона 108 входят работы, посвященные влиянию тех или иных культурных различий на
экономическую деятельность — в частности, антропологических и тендерных различий.
Адаптированная модель «Государственная политика, ценности и структура бизнеса в Китае», которая представлена в этой главе, взята из работы (Chai, 2003)109.
100
Эльстер Ю. Социальные нормы и экономическая теория // THESIS. 1993. Вып. 3. Т. 1. С. 73—91;
Coleman J. Emergence of Norms // Social Institutions. Their Emergence, Maintenance and Effects / M. Hechter,
K. Opp, R. Wippler (eds.). N.Y.: Walter de Gruyter, 1990. P. 3 5 - 6 0 .
101
Ullmann-Margalit E. The Emergence of Norms. Oxford: Oxford University Press, 1978.
102
Kandori M. Social Norms and Community Enforcement // Review of Economic Studies. 1992. Vol. 59.
N 1. P. 6 3 - 8 0 .
103
Denzau A., North D. Shared Mental Models: Ideologies and Institutions // Kyklos. 1994. Vol. 47. N 1.
P. 3 - 3 1 .
104
Американские экономисты — лауреаты Нобелевской премии за 1993 г.: [Реферат нобелевских
лекций Р. Фогеля и Д. Норта]. М.: ИНИОН, 1994.
105
Mantsavinos М. Individuals, Institutions, and Markets. Cambridge: Cambridge University Press, 2001.
106
Greif A. Cultural Beliefs and the Organization of Society: A Historical and Theoretical Reflection on
Collectivist and Individualist Societies // Journal of Political Economy. 1994. Vol. 102. P. 912—950.
107
Tai Landa J. Trust, Ethnicity, and Identity: Beyond the New Institutional Economics of the Ethnic Trading Networks, Contract Law, and Gift Exchange. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1994.
108
Culture Matters: How Values Shape Human Progress / L.E. Harrison, S.P. Huntington (eds.). N.Y.: Basic
Books, 2000.
109
Chai S.-K. Culture, Rationality and Economic Institutions in East Asia: The Chinese Family Firm: University of Hawaii, Department of Sociology Working Paper. 2003.
119
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Эмпирические
исследования
и российская
тематика
Ограниченная
рациональность:
экспериментальные
В начале 1980-х ГГ. исследователей заинтересовало поведение людей в реальных ситуациях, которое отличалось от поведения, предсказываемого стандартной моделью рационального выбора. Результаты экспериментов были описаны во множестве работ. Общее представление о
состоянии и наиболее перспективных направлениях развития эмпирического подхода можно
найти в обзорном сборнике 110 . Кроме того мы рекомендуем читателю работы, положившие
начало этому подходу (Tversky, Kahneman, 1979'"; Tversky, Kahneman, 1986112; Kahneman et al.,
1997113).
Некоторые работы посвящены какому-то конкретному эффекту. Например, эффект
влияния на выбор индивидов «похожести» предлагаемых им задач описан в работах А. Рубинштейна и А. Тверски (Rubinstein, 1988; Tversky, 1977)114, эффект близорукости при принятии
решений — в работе Р. Талера и др. (Thaler et al., 1997)115.
Российские
реалии
Проблемам экономической культуры посвящен ряд работ российских авторов. Так, концепция
пирамидальной структуры экономической культуры предложена в работе (Кузьминов, 1993)"6.
110
The Handbook of Experimental Economics / J.H. Kagel, A.E. Roth (eds.). Princeton, NJ: Princeton
University Press, 1995.
111
Tversky A., Kahneman D. Prospect Theory: An Analysis of Decision under Risk//Econometrica. 1979.
Vol. 47. P. 2 6 3 - 2 9 7 .
112
Tversky A., Kahneman D. Rational Choice and the Framing of Decisions // Journal of Business. 1986.
Vol. 59. P. 2 5 1 - 2 7 8 .
113
Kahneman D., Wakker P., Sarin R. Back to Bentham? Explorations of Experiences Utility // Quarterly
Journal of Economics. 1997. Vol. 112. P. 3 7 5 - 4 0 6 .
114
Rubinstein A. Similarity and Decision-Making under Risk //Journal of Economic Theory. 1988. Vol. 46.
P. 145-153; Tversky A. Features of Similarity// Psychological Review. 1977. Vol. 84. P. 3 2 7 - 3 5 2 .
115
The Effect of Myopia and Loss Aversion on Risk Taking: An Experimental Tests /Thaler R.H. et al. // Quarterly Journal of Economics. 1997. Vol. 112. N 2. P. 647—661.
1,6
Кузьминов Я.И. Теоретическая экономическая культура в современной России // Общественные науки и современность. 1993. № 5. С. 13—23.
120
Дополнительное чтение
Обсуждению особенностей российской экономической ментальное™ посвящена отдельная
глава в сборнике научных работ «Экономические субъекты постсоветской России»" 7 . Авторы
вошедших в эту главу статей опираются в своей оценке на знаменитую методику Г. Хофстеда,
которая изложена, в частности, в его работах (Hofstede, 1985; Hofstede, 1990)118.
Целый ряд российских исследователей фокусирует внимание на проблемах институтов,
свойственных переходным экономикам, и анализирует проблемы, связанные с коррупцией,
слабой защитой прав собственности, неплатежами и пр. Нам хотелось бы отметить работы
В.М. Полтеровича" 9 , М.И.Левина 120 , С.М. Гуриева121, К.И. Сонина 122 .
117
Экономические субъекты постсоветской России (институциональный анализ) / P.M. Нуреев
(ред.). Ч. 1. Гл. 2. М.. МОНФ, 2003. С. 129-179.
118
Hofstede G. The Interaction between National and Organizational Value Systems //Journal of Management Studies. 1985. Vol. 22. P. 347—357; Hofstede G. Cultures and Organizations. Software of the Mind. N.Y.:
McGraw-Hill, 1990.
119
См., например: Полтерович В.М. Институциональные ловушки и экономические реформы //
Экономика и математические методы. 1999. Т. 35. Вып. 2. С. 3—20; Полтерович В.М. Окно возможностей.
Страны, которым удалось из развивающихся стать развитыми, отвергали стандартные рецепты // Политический журнал. 2004. № 20 (23). С. 2—5.
120
См., например: Levin М., Satarov G. Corruption and Institutions in Russia // European Journal of
Political Economy. 2000. N 16. P. 113—132; Levin M. Diffusion of Technological Innovation with Violation of
Property Rights (Intellectual Property Rights and Corruption) // Comparative Economic Research. Central and
Eastern Europe. 1999. Vol. 2. N 2. P. 35—55.
121
Guriev S. Red Tape and Corruption //Journal of Development Economics. 2004. Vol. 73. N 2. P. 489—
504; Guriev S., Makarov I., Maurel M. Debt Overhang and Barter in Russia //Journal of Comparative Economics.
2002. Vol. 30. N 4. P. 635—656; Guriev S., Kvasov D. Barter for Price Discrimination // International Journal of
Industrial Organization. 2004. Vol. 22. N 3. P. 3 2 9 - 3 5 0 .
122
Sonin K. Why the Rich May Favor Protection of Property Rights // Journal of Comparative Economics.
2003. Vol. 31. N 4. P. 715—731; Mikoucheva A., Sonin K. Information Revelation and Efficiency in Auctions //
Economics Letters. 2004. Vol. 83. P. 277—284; Sonin K., Zhuravskaya E. Bankruptcy in Russia: Away from Creditors Protection and Restructuring// Russian Economic Trends. 2000. Vol. 9. Issue 1.
121
В этой
главе
еы узнали
Как ограниченная рациональность экономических агентов
обуславливает
Принцип удовлетворенности
Эффект постановки проблемы
Близорукость при принятии решений
Что такое
Отношенческие и технологические рутины, и каковы их компоненты
Абсолютные и инструментальные ценности
Экономическая культура и ментальные модели
Нормы
Формальные и неформальные правила
Соглашения и фокальные точки
Экономические институты
А также
Почему формируются рутины
В чем отличия норм от правил
Какие функции выполняют правила в обществе
В чем преимущества и недостатки формальных правил перед неформальными
Как ценности влияют на выбор индивидов и результаты экономической
деятельности
Под воздействием каких механизмов осуществляется эволюция ментальных
моделей
Как соотносятся понятия институт и организация
Каковы основные функции институтов в обществе
С помощью каких механизмов обеспечивается следование институтам
экономическими агентами
Как соотносятся формальные и неформальные институты
122
Вопросы
для
самопроверки
В чем состоит принцип удовлетворенности, которым руководствуются
ограниченно рациональные экономические агенты? Приведите примеры
отклонения реальных людей и организаций от принципа оптимизации и
следования ими принципу удовлетворенности.
В чем суть эффекта постановки проблемы? Как этот эффект может
использоваться в политике?
Как вы считаете, характерен ли лично для вас поиск внутренних обоснований
для выбора? Если да, то в каких областях это проявляется? Приведите
соответствующие примеры.
В чем суть близорукости при принятии решений?
Что такое рутина? В чем различия технологических и отношенческих рутин?
Что такое неявное знание? Приведите пример неявного знания. Какие
трудности могут возникнуть при продаже неявного знания? С помощью каких
институтов они могут быть преодолены?
Перечислите основные компоненты рутины. Какова роль каждого из них?
Приведите соответствующие примеры.
Приведите пример рутины в вашем собственном поведении. Под влиянием
каких факторов она сформировалась? Является ли она эффективной? Если она
неэффективна, с чем связана ее устойчивость?
Что такое ментальная модель? Как возникают общие ментальные модели?
Под воздействием каких механизмов они изменяются? Всегда ли эти модели
адекватно описывают окружающий мир? Если нет, то почему люди продолжают
ими пользоваться?
Что такое экономическая культура? В чем отличие абсолютных и относительных
ценностей? В силу чего ценности влияют на экономическое поведение?
Как изменилась бы роль ценностей, если бы люди были совершенно
рациональными?
123
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
В чем суть подхода Гирта Хофстеда к определению культуры? В чем сходство
этого подхода с подходом Норта и Дензау?
Опишите основные уровни экономической культуры. Какова роль ценностей на
каждом из уровней?
Приведите пример поведения, в котором индивид руководствуется
ценностями. Что было бы, если бы он в описанной ситуации руководствовался
знаниями?
Дайте определение нормы. В чем отличия нормы от правила? Приведите
пример нормы и правила, основанного на этой норме.
Перечислите основные функции правил и приведите примеры правил,
соответствующих перечисленным функциям.
В чем суть феномена зависимости от предыдущего пути развития?
Что такое фокальная точка? Придумайте координационную проблему с
фокальной точкой.
Приведите примеры правил деления на «своих» и «чужих». В силу чего возникли
эти правила? Насколько они изменились сейчас и почему?
Совпадает ли деление правил на возникшие внутри группы и навязанные ей
извне с делением на неформальные и формальные правила? Аргументируйте
ваш ответ.
Опишите преимущества и недостатки правил, спонтанно возникших внутри
группы. При каких условиях эти правила будут эффективными?
Опишите классификацию формальных правил Норта. Охарактеризуйте каждый
уровень пирамиды по степени универсальности, специфицированности и
способности к модификации.
Приведите примеры различного соотношения формальных и неформальных
правил (поддержки, конфликта, взаимного дополнения).
Приведите примеры правил, исполнение которых не нуждается в принуждении.
С чем это связано?
Опишите основные механизмы принуждения к исполнению неформальных
правил. В каких условиях эти механизмы наиболее действенны?
Дайте определение института. В чем различия институтов и правил?
В чем отличие институтов от организаций?
Охарактеризуйте основные различия в подходах традиционных и современных
институционалистов к понятию институт.
В чем идея классификации правил, предложенная Э. Остром?
Чем отличаются подходы к понятию института, предложенные Д. Нортом и
А. Шоттером? На анализ каких институтов направлен каждый из них?
124
Вопросы для самопроверки
Перечислите и кратко охарактеризуйте основные функции институтов и
институциональной среды в целом. Приведите соответствующие примеры.
Опишите основные преимущества и недостатки формальных и неформальных
институтов.
Что такое новая экономика? С какими особенностями связано
функционирование отраслей новой экономики?
Почему фирмы прибегают к услугам внешних консультантов?
В чем преимущества внешних консультантов перед внутренними?
125
Вопросы
для
размышления
К чему приводит близорукость при принятии решений на различных рынках?
Приведите примеры. С помощью каких механизмов эти последствия
преодолеваются?
Каким образом поиск внутренних причин для выбора может быть использован
в торговле? Приведите примеры.
Может ли снижаться эффективность поведения агента с ростом доступной
ему информации? Аргументируйте ответ, приведя конкретные примеры или
показав, что подобная ситуация невозможна. Приведите пример фильтра,
с помощью которого агенты могут сортировать информацию.
В каких областях деятельности индивидов возникает рутинное поведение?
От каких факторов зависит его формирование? Приведите пример области
поведения, в котором формирование рутины маловероятно, и объясните ваш
ответ.
Представьте себе ситуацию, когда люди забывают на следующий день все,
что было в предыдущие дни. Какова будет роль институтов? Будут ли они
существовать? Какие именно? Будут ли им следовать? Почему?
Какие институты могут способствовать снижению издержек передачи неявного
знания?
Какие факторы, с вашей точки зрения, могут влиять на скорость обучения
правилам и рутинам?
N
Приведите пример ценностей, наличие которых положительно (отрицательно, с
неясным знаком) влияет на результаты экономической деятельности.
Каковы, с вашей точки зрения, критерии эффективного института?
Что способно привести к лучшим результатам: хорошая экономическая
политика в условиях неэффективной институциональной среды или плохая
экономическая политика в условиях эффективных институтов?
Каким образом экономическая политика должна учитывать ценности,
господствующие в обществе? Приведите пример того, как игнорирование
ценностей приводило к неожиданным отрицательным последствиям.
126
Вопросы для размышления
Какие проблемы возникают с принуждением к следованию нормам в
отношениях в Сети?
Приведите пример координационной проблемы. Как меняются механизмы
решения проблем координации с ростом числа участников? Проиллюстрируйте
свой ответ на приведенном примере.
Как решение одной и той же координационной проблемы в различных
обществах или группах может обуславливать возникновение различных
соглашений? Приведите примеры.
Приведите примеры фокальных точек. Какие культурные стереотипы
и факторы способствовали их закреплению?
Приведите примеры «дилеммы заключенных» на различных рынках и в
различных ситуациях. С помощью каких механизмов решаются проблемы
отсутствия кооперации в каждом из приведенных вами примеров?
Приведите пример «войны на истощение». Каков будет результат
взаимодействия, если оно носит асимметричный характер?
Выделите основные источники правил распределения и дележа.
Проиллюстрируйте их примерами.
Каково влияние пересмотра существующего экономического правила на
ожидания и поведение экономических агентов? К каким положительным
и отрицательным последствиям может привести пересмотр условий
приватизации?
Приведите примеры правил деления на «своих» и «чужих» в этнических
группах. Опишите основные факторы возникновения этих правил. К каким
экономическим последствиям они приводят?
Опишите условия, в которых эффективны спонтанно возникшие, неформальные
правила. Какие факторы делают невозможным функционирование
экономической системы без формальных правил?
Приведите примеры отраслей и видов деятельности, в которых основным
активом фирм является их репутация. Опишите главные характеристики рынков
соответствующих товаров или услуг.
Корректно ли утверждение о том, что в переходной экономике с высоким
уровнем неопределенности репутация важнее, чем в стабильной рыночной
экономике? Почему?
Приведите пример экономического института, функции которого со временем
претерпели существенные изменения. Опишите эти изменения. Является ли
описанный вами институт эффективным в текущих условиях? В чем причины
его стабильности?
Приведите пример экономического института, который различные группы
агентов используют в разных целях.
127
I Глава 2. Экономическое поведение и институты
Какие функции выполняет институт высшего образования? В каких условиях он
приобретает наибольшее значение?
В чем преимущества «черных» и «серых» арбитражных судов перед
легальными? С чем было связано их возникновение в российской экономике?
Какие факторы обусловили возникновение «крыш» как механизмов защиты
и улаживания конфликтов? В чем, с точки зрения различных групп агентов и
экономической системы в целом, их преимущества и недостатки по сравнению
с государственными структурами — милицией и судом?
Глава 3
СЕТИ
В ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОМ
АНАЛИЗЕ
Отношения между экономическими
агентами — людьми, организациями,
странами, складывающиеся в рамках
институтов, имеют свою структуру.
Как правило, она достаточно стабильна
и предсказуема, а следовательно, поддается
изучению. О структуре отношений можно
говорить как о сети, которая связывает
между собой участников этих отношений.
Данная глава посвящена описанию
инструментария теории сетей и обсуждению
простейших ее приложений к разным
направлениям экономического анализа.
В главе рассматриваются следующие вопросы.
• Что такое сети?
• Как они формируются, функционируют
и эволюционируют?
• Каким образом их можно анализировать?
3.1
Инструментарий
теории
сетей
В этом разделе обсуждается
понятие социальной сети, вводятся
основные понятия теории графов
и о п и с ы в а ю т с я в о з м о ж н о с т и их
применения к теории сетей.
Феномен
сетей
е экономической
реальности
Институты
и отношения
Простейшая, наиболее бедная характеристика института — это факт наличия отношения или
набора отношений между двумя или более экономическими агентами. Еще не установлено,
как именно должен вести себя экономический агент, участником какого отношения он является — есть только факт существования такого отношения, когда А имеет связь с б и не имеет
ее с С(см. рис. 3.I).
Рис. 3.1
Г
Наличие отношений
между экономическими
агентами
Актор А
Актор В
Актор С
130
3.1. Инструментарий теории сетей
Отслеживание связей — инструмент первичного установления наличия/отсутствия эмпирически улавливаемых отношений. Допустим, мы этнографы, изучающие жизнь и обычаи
неведомых нам людей, или исследователи, наблюдающие за отношениями семей или фирм по
признаку, скажем, обмена письмами. Мы можем увидеть, что агент А имеет 5 таких отношений, В — 4, а С — только 2 (см. рис. 3.2). Мы можем увидеть также «изгоя», или «чужака», М,
который не имеет отношений ни с кем из наблюдаемой совокупности.
Рис. 3.2
Фавориты
и изгои
Перейдя к более детальному наблюдению, мы можем увидеть (зафиксировать) частоту
взаимодействий (см. рис. 3.3). «Чемпионом» по числу трансакций оказался В, а самая устойчивая связь — между В и С.
•
Рис. 3.3
,
Частота
трансакций
ч
"
D
131
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Мы уже знаем, что рутины поведения и институты существуют, поскольку взаимоотношения не бесплатны для экономических агентов. Не бесплатна и информация о потенциальных партнерах. Именно поэтому конструкции связей между ними, раз сложившись, будут
иметь больше шансов на воспроизведение, чем на замену совершенно новым набором связей.
При этом чем выше затраты, обеспечивающие взаимодействия, тем более стабильной является
структура связей. Так, при нулевых затратах происходит обновление около 50% связей (худшей
половины), и ведется активный поиск новых, лучших вариантов (см. рис. 3.4а). Если затраты
существуют, но они относительно низки, идет процесс обновления только явно неудовлетворительных связей (рис. 3.4Ь). Если же затраты высоки, отказ от «плохих» связей ведет не к
формированию новых, а к учащению «хороших» (см. рис. 3.4с).
Рис. 3.4
Затраты,
связанные
с взаимодействиями,
и актуализация связей
i i
а) Нулевые затраты,
связанные
с взаимодействиями
I i
b) Низкие затраты,
связанные
с взаимодействиями
Актуализированные связи
132
i i
с) Высокие затраты,
связанные
с взаимодействиями
Потенциальные связи
3.1. Инструментарий теории сетей
Институты
и сети
Институты представляют собой рамки деятельности. Они определяют выбор экономических
агентов и обуславливают формирование устойчивых связей между ними. Эти связи, в свою
очередь, приводят к возникновению устойчивых структур отношений. О таких структурах, или
сетях, мы можем говорить как о форме существования институтов.
Что такое сеть? Неформально, это совокупность связей между группой экономических
агентов, которые находятся друг с другом в тех или иных отношениях. Сети можно выделить в
любых взаимодействиях. Но какого бы типа сети (информационную, ресурсную и пр.) мы ни
рассматривали, центральным ее элементом будет структура отношений. Для каждого конкретного набора участников в зависимости от цели исследования мы анализируем разные отношения, поэтому и сети будут различными. Так, в группе жителей города можно исследовать
отношения знакомства, подчинения, принадлежности к определенным организациям и т.д.
Простейшим примером сети, ее нуклеосом является устойчивое отношение двух партнеров, взаимодействие между которыми происходит или может произойти.
Сети — это не просто «маршруты» взаимодействий. Поскольку взаимодействие между
людьми не бесплатно, связано с затратами, сети можно уподобить скорее дорогам для взаимодействий. Никто по доброй воле не станет перемещаться из пункта А в пункт В не по дороге, а
через чащу, овраги, болота — да и кто знает, что там, вне надежной дороги... Перемещение не по
дороге связано с повышенными затратами времени и ресурсов, дополнительными рисками.
При этом надежная дорога — это та, по которой ходим мы сами, качество покрытия которой соответствует нашим требованиям и ожиданиям и которая есть на карте, так что ее наличие (и во многих случаях характеристики) можно предвидеть заранее.
Далее, нужно ли прокладывать новые дороги? Потребность в этом возникает, когда дорог
к желаемому пункту вообще нет, или к нему ведет совсем плохая дорога, на ней сломан мост,
и нужно передвигаться вброд... Не правда ли, это напоминает ситуацию, когда для решения
неотложного вопроса надо возобновлять былое знакомство, преодолевать старую обиду...? Вы
возьметесь за это, как правило, только в том случае, когда ваши эмоциональные, временные и
денежные затраты будут чем-то окупаться.
" Другой пример. Вы находитесь в организации как ее сотрудник или посетитель. Ваши контакты и действия предустановленны, ваш маршрут заранее расписан. В этом есть большие преимущества — не надо тратить усилий на поиск правильной дороги. До тех пор, пока вы достигаете
своих целей путем организации, вы опираетесь на ее структуру как сеть, или маршрут. Однако
бывает (и не так уж редко), что ваши цели расходятся с официальными целями организации.
Например, вы пришли в Налоговую инспекцию по месту жительства, но не для того, чтобы заплатить положенные налоги, а, наоборот, для того, чтобы уклониться от выплаты значительной
их части. Тогда вы будете прокладывать свой собственный маршрут, опираясь на другую сеть,
существующую помимо первой, но частично включающую тех же акторов. Вход и движение по
такой альтернативной сети стоит денег или других ресурсов, взаимодействия могут нести большие риски для их участников. Тем не менее, люди, склонные к риску и принимающие на уровне
ценностей возможность обмана государства, часто ходят по таким «дорогам» (рис. 3.5).
133
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.5
Формальная
и неформальная
сети
Инспектор
В
АгентА
Начальник
D
Инспектор
С
Кассир
Е
Знакомый
J
Агент А
В социальных науках о сетях говорят в двух различных смыслах: как о феномене, существующем в реальности, и как об инструментарии, позволяющем эту реальность анализировать. Изучая сети как феномен, исследователи уделяют основное внимание содержанию и
структуре связей между экономическими агентами. Используя сети как инструментарий, исследователи оценивают силу и частоту связей, возможности участников отношений и пр.
Анализ сетей позволяет:
• объяснить, каким образом неформальные отношения между экономическими агентами влияют на результаты деятельности;
134
3.1. Инструментарий теории сетей
• оценить потенциальную эффективность тех или иных институциональных реформ и
нововведений;
• рассчитать оптимальный дизайн организации;
• учесть существующие связи при институциональном проектировании;
• определять, какие агенты являются центральными для отношений, а какие — периферийными.
История
вопроса
Принципы теории сетей сформулировал американский социопсихолог испанского происхождения Якоб Морено, в 1934 г. опубликовавший работу «Кто выживет? Основы социометрии,
групповая психотерапия и социодрама» 1 . Он использовал сети для описания групповой психотерапии. Морено ввел понятие социограмма (sociogram) — графическое изображение участников социальных отношений и связей между ними. Социометрия сразу же привлекла к себе
внимание американского общества. В одном из самых массовых изданий — газете «New York
Times» появилось несколько больших научно-популярных статей, объяснявших, какое выдающееся открытие сделал Морено и чем социометрия может помочь в исследовании социальных
отношений. Позже общественный интерес в США к социометрии практически сошел на нет,
но в психологии, социологии да и во всех прочих социальных науках она продолжала применяться. А в 1946 г. Морено издал еще одну работу под названием «Социодрама и социоматрица»2, где он пошел дальше, предложив использовать в социометрии матричный анализ.
Социограмма, как описывал ее Морено, есть графическая иллюстрация социальных отношений в группе, на которой люди или другие социальные единицы предстают в виде точек
в двухмерном пространстве, а их взаимоотношения — в виде линий, связывающих эти точки. Инструментарий для качественного и количественного анализа социограмм дает теория
графов. На этой теории построены базовые понятия теории сетей, к обсуждению которых мы
сейчас перейдем. Заметим лишь, что социограмма первоначально была создана с целью исследования именно неэкономических отношений (результаты своей первой работы Морено
докладывал на съезде психотерапевтов). Социологи, начиная с 1930-х гг., активнейшим образом применяли теорию сетей для количественных измерений и моделирования сетевых взаимодействий. Но только в 1960—1970-е и особенно в 1980-е гг. были сделаны первые попытки
применить ее к исследованию отношений экономических, хотя, казалось бы, все должно было
быть наоборот. Ведь если социологи обычно имеют дело с субъективной информацией и вы-
1
Moreno J. Who Shall Survive? Foundations of Sociometry, Group Psychotherapy, and Sociodrama.
Washington, DC: Nervous and Mental Disease Publishing Co., 1934.
2
Moreno J. Sociodrama and Sociomatrix: A Note to the Paper by Forsyth and Katz // Sociometry. 1946.
N 9. P. 3 4 8 - 3 4 9 .
135
Глава 3. Сети в институциональном анализе
нуждены проводить специальные исследования, моделируя на ее основе объективные связи,
то экономисты располагают информацией объективной (финансовой отчетностью, статистикой рынков и т.п.), которую могут использовать при моделировании экономических структур
и их взаимодействия. Однако этого не делалось. Экономисты, с увлечением занимаясь проблемами монопольного рынка или проблемами эффективности иерархий, четыре с лишним
десятилетия не обращали внимания на такой реальный инструмент, как теория сетей. Это еще
раз показывает, что в науке довлеют традиции, и новые подходы с большим трудом пробивают
себе дорогу. Меж тем, в экономике для теории сетей открываются широкие перспективы.
Базовые
понятия
теории
сетей
К фундаментальным понятиям теории сетей можно отнести понятия: актор, связь, диада, группа, отношения, социальная сеть.
Нктор
\Мвг]
Актор — это социальная единица, субъект экономических или социальных отношений.
Акторы наделены способностью действовать, причем действовать целенаправленно.
Акторами могут быть не только отдельные люди, но и семьи, и организации, и даже целые сообщества или государства, если исследователя интересует не внутренняя структура акторов, а
их отношения с окружающим миром.
Реляционная
связь
Между парой акторов могут существовать или не существовать связи. При этом связи могут
быть как реальными, так и потенциальными, а их формирование может зависеть от наличия
других связей между акторами. Например, для налаживания торговых связей между странами требуется наличие связей дипломатических, а для налаживания дружеских связей между
136
3.1. Инструментарий теории сетей
людьми — наличие связей знакомства. Наличие
доверия между агентами приводит к возникновению потенциальных связей между ними и
является важным фактором формирования связей реальных. Скажем, у нас нет контрактных
отношений ни с М, ни с N. Но с N мы можем
их установить, ибо мы ему доверяем (все знают,
что у него хорошая репутация). А устанавливать
контрактные отношения с М мы не станем, так
как его репутация, насколько нам известно, сомнительна.
Примеры реляционных связей:
• трансфер ресурсов;
• ассоциация;
• аффилирование;
• общность интересов;
• обмен информацией, знаниями, взаимное
обучение;
• формальные обязательства;
• доверие.
д uaga
Диада — простейшая сеть, которая состоит только из двух участников. Именно с помощью
диад исследуются наиболее типичные проблемы сетей, поскольку уже в рамках диады можно
понять, взаимны ли отношения, совпадают ли те или иные процессы. Так, в России примерно половина натурального оборота фирм обслуживается юридическими лицами за рубежом, и
классическая задача для налоговых органов — определить, совпадает ли движение финансовых и материальных потоков фирм А и В, между которыми существует диада. На основе баланса каждой из фирм этого понять невозможно, а на основе диады можно увидеть, что, скажем,
там, где навстречу друг другу должны идти товар и деньги, товар идет, а деньги не идут вообще
или идут в виде 10% рыночной стоимости товара, т.е. эти фирмы государство надувают — они
уходят от налогов, рассчитываясь на Кипре через офшорные банки.
Группа
и подгруппа
Понятие группы — центральное в теории сетей.
Группа — это набор акторов, чьи отношения можно измерить. Проводя прикладные исследования, мы должны выделить некую группу, о членах которой у нас есть статистика, кто
согласился ответить на вопросы и пр. Но следует помнить, что в сети существует еще целый
ряд отношений, возможно, этих же акторов, каковые мы не можем измерить, или нам слишком дорого их измерять.
Подгруппа — это выделенный в рамках данной группы более узкий набор акторов, для
которых характерен особый тип связи друг с другом. Например, в роте, насчитывающей 100
человек, есть 5 офицеров (одна подгруппа), есть второй взвод (другая подгруппа, которая, возможно, пересекается с первой) и т.д. И мы можем исследовать взаимодействия не только отдельных акторов, но и подгрупп между собой, выделяя их в качестве объектов исследования.
137
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Сети могут быть однородными (гомогенными) и неоднородными (гетерогенными). Гомогенная
сеть предполагает однородных участников. Если участники неоднородны, то это — гетерогенная сеть. Пример гетерогенной сети: школа и ее донор — корпорация. З д е с ь нет отношений
партнерства, хотя нет и отношений доминирования, а есть отношения дарения. Эти отношения
односторонние: они не приносят корпорации непосредственных финансовых выгод. Однако
она имеет выгоды социальные (в частности, рост социального престижа).
Итак, понятия группы и подгруппы вводятся в основном для того, чтобы подчеркнуть
относительную замкнутость, конечность, дискретность выбираемого нами объекта исследования.
Отношен ия
Отношения есть набор связей определенного типа между акторами, принадлежащими к определенной группе. Например, это некая комбинация экономических, торговых, финансовых и
дипломатических связей между странами (скажем, у нас есть и дипломатические, и торговые
отношения с Китаем, но с Тайванем — только торговые отношения).
К наиболее значимым для экономического анализа отношениям относятся среди прочих:
• дружеские, уважительные, доверительные связи;
• трансакции или трансфер материальных ресурсов (заем-кредит, купля-продажа, дарение);
• трансфер нематериальных ресурсов (коммуникация, обмен информацией, социальная поддержка, покровительство, слухи);
• движение физическое (миграция) и движение социальное (смена социального статуса, профессии и пр.);
• родственные связи.
С
Сетью называется набор акторов и отношений, которыми они связаны. Если это социальные
отношения, то говорят о социальной сети.
Обратимся к описанию инструментария, с помощью которого осуществляется анализ
сетей, — к теории графов.
138
г
3.1. Инструментарий теории сетей
Теория
графов
Почему теория графов?
Теория графов предоставляет словарь для обозначения многих особенностей социальных
структур, а также набор простых концепций, с помощью которых можно эти особенности охарактеризовать качественно и оценить количественно. Используя теоремы о свойствах графов,
можно определять свойства социальных структур.
Отношения между акторами могут быть как ненаправленными (например, «жить по соседству»), так и направленными (например, импорт товара из одной страны в другую). Соответственно для анализа первых применяются ненаправленные, или неориентированные, графы, а для анализа последних — направленные, или ориентированные.
Неориентированные
графы:
основные
понятия
Граф G =4. N, Z) — это совокупность двух конечных множеств: множества точек JV= { « . . , « } , которые называются вершинами, и множества пар вершин Z= {/,,..., /}, которые называются ребрами.
Граф изображается точками на плоскости и линиями /.К = (п,
I Jп), соединяющими эти точки. На рис. 3.6а показан граф, который имеет пять вершин и шесть ребер, а на рис. 3.6b — граф,
который имеет четыре вершины и четыре ребра.
Ребра, имеющие одинаковые концевые верТеорема 1. В графе G сумма степеней
шины, называются параллельными. Ребро, конвсех его вершин — число четное, равное
цевые вершины которого совпадают, называется
удвоенному числу ребер графа.
петлей. На рис. 3.6а /4 и /5 — параллельные ребра, а
Теорема 2. Число нечетных вершин лю12 — петля. Вершина и ребро называются инцидентбого графа, т.е. вершин, имеющих нечетными друг другу, если вершина является для этого
ную степень, четно.
ребра концевой точкой. На рис. 3.6а вершина п 3 и
ребро /3 инцидентны друг другу.
139
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.6
Примеры
графа
а) Граф с пятью вершинами
и шестью ребрами
Ь) Граф с четырьмя вершинами
и четырьмя ребрами
Две вершины, являющиеся концевыми для некоторого ребра, называются смежными
вершинами. Два ребра, инцидентные одной и той же вершине, называются смежными ребрами.
На рис. 3.6а nv п2 — смежные вершины, а /,, /4 — смежные ребра.
С тепень
вершины
Под степенью п.-Й вершины d(n) понимается число ребер, инцидентных этой вершине. Вершина степени 1 называется висячей. Вершина степени 0 называется изолированной. На рис. 3.6а
степень я,-й вершины d(n{) = 3, п4 — висячая вершина, п5 — изолированная.
В некоторых случаях важно определить среднюю степень вершин d для совокупности всех
вершин графа. Для этого используют статистику:
-
140
3.1. Инструментарий теории сетей
2L
8 '
где
L — общее число ребер графа;
g — общее число вершин графа.
Если же представляет интерес вариативность (или вариация) средней степени вершин S2D ,
то ее можно найти по формуле
полный
Граф G называется полным, если любые две его вершины соединены ребром и он не содержит
параллельных ребер.
Дополнение
графа
Дополнением графа G называется граф с теми же вершинами, что и граф G, и содержащий только
те ребра, которые нужно добавить к графу G, чтобы получился полный граф. На рис. 3.7а изображен полный граф с пятью вершинами, на рис. 3.7Ь — граф G, на рис. 3.7с — его дополнение G.
Рис. 3.7
Примеры
графа
а) Полный граф
с пятью вершинами
Ь) Граф G
с) Дополнение G графа G
141
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Цикл
в графе
Циклом называется путь, начальная и конечная вершины которого совпадают. На рис. 3.6а ребра (/,, /3, /4) образуют цикл.
Маршрут,
путь
и дистанция
между
вершинами графа
Маршрутом между вершинами п. и я в графе называется последовательность ребер, ведущая от
некоторой начальной вершины п. к конечной вершине п.. Путем называется маршрут, не содержащий циклов. Дистанцией между двумя ребрами называется кратчайший путь между ними.
Граф G называется связным, если для любых двух его вершин существует путь, их соединяющий.
В противном случае граф G называется несвязным. На рис. 3.8 представлен несвязный граф.
Рис. 3.8
Несвязный
граф
142
3.1. Инструментарий теории сетей
Любой несвязный граф является совокупностью таких связных графов, которые обладают следующим свойством: никакая вершина одного из них не связана путем ни с какой вершиной другого. Каждый из этих графов называется компонентой графа G. В данном примере граф
состоит из двух связных компонентов.
Мост
Ребро а называется мостом графа G, если граф, получившийся из G после удаления ребра а (такой граф обозначается G\ а), содержит больше компонент, чем граф G.
Ребро а графа G является мостом
тогда и только тогда, когда а не
принадлежит ни одному циклу.
Плотность
графа
графа характеризуется коэффициентом плотности А — отношением числа ребер (L)
в анализируемом графе к числу ребер в полном графе с тем же числом вершин (g):
ПЛОТНОСТЬ
L
2L
g(g-i)
sU-i)'
Коэффициент плотности варьируется в промежутке
от 0 до 1, 0 < А < 1. Единичная плотность соответствует
полному графу, нулевая — графу, в котором все вершины
изолированные. Используя формулу для средней степени
вершин, получаем
Подграфом графа G называется
граф, вершины которого являются
подмножеством вершин графа G и
ребра которого, образуя подмножество ребер в G, соединяют эти
вершины в графе G.
А = — .
. £-1
Отметим, что можно оценивать плотность и отдельных подграфов, входящих в граф. Коэффициент плотности подграфа (subgraph), будет равен
А =
2£
-
8, {ss -1)
где
*
Ls — общее число ребер подграфа;
g s — общее число вершин подграфа.
деревья
Частным случаем графов являются деревья. Они характеризуются тем, что содержат минимальное число ребер, необходимое для связности.
143
Глава 3. Сети в институциональном анализе
При этом
• любое ребро дерева представляет собой мост;
существует только один путь между любыми двумя вершинами.
С помощью деревьев можно представить теоретико-игровые взаимодействия в расширенном
виде — в виде так называемого дерева игры (рис. 3.9). Вершинами дерева являются точки, где
игроки принимают решения. Инцидентные этим вершинам ребра — возможные действия, которые доступны игроку в данный момент игры.
Рис. 3 . 9
Дерево
Ориентированные
графы:'
основные понятия
Если рассматривается множество упорядоченных пар 1к = (я., я.) и з множества точек N= {и,, ..., «],
и на каждом ребре из множества Z— {/,,..., /.} задается направление, то граф Gd = (N, Z) называется
ориентированным (рис. 3.10а и 3.1 Ob). Если же на каждом ребре из множестваZ= {/,,..., /.} направление не задается, то граф G = (N, Z) называется неориентированным графом, или просто графом3.
3
144
В соответствии с определением, данным выше.
3.1. Инструментарий теории сетей
Рис. 3.10
Примеры
ориентированного
графа
а) Граф с семью вершинами
Ь) Граф с шестью вершинами
Степени
вершины
ориентированного
графа
В ориентированном графе для каждой вершины различаются входящие и исходящие ребра. Поэтому для характеристики отношений, связанных с конкретной вершиной, используют два показателя:
• степень захода djn, которая равна числу ребер, входящих в вершину; и
• степень исхода dmt, которая равна числу ребер, исходящих из вершины.
Данные определения позволяют ввести два показателя средней степени вершин
1 ' л м
d out ,
=
и их вариации
—
\2
А поскольку общее число входящих ребер равно общему числу исходящих, то
-,
L
145
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Плотность
ориентированного
графа
ПЛОТНОСТЬ
ориентированного графа характеризуется коэффициентом плотности А:
Д =
Матричное
представление
графов
Матрицы — альтернативная форма представления и суммирования информации о социальных сетях. Такой способ в ряде случаев удобнее, чем графический.
Рассмотрим квадратную матрицу ^ р а з м е р н о с т и пхп, где п ~ количество акторов в группе. Зададим элементы этой матрицы следующим образом:
х.. = 1, если между акторами / и / существует связь,
х. = 0, если между акторами / и j связь отсутствует.
Данная матрица содержит в себе полную информацию о связях акторов в группе. Так,
матрица, описывающая граф на рис. 3.10Ь, имеет вид
/
Х =
«1
п2
«3
«4
«5
«6
и,
0
1
0
0
1
0
п2
0
0
1
0
0
1
п3
0
0
0
0
0
0
0
1
0
п4
0
0
0
П
0
0
0
0
0
1
0
1
0
0
0
0,
5
Заметим, что для ненаправленного графа матрица симметрична.
С помощью матричного представления графов можно, пользуясь простейшими операциями матричной алгебры, определять важные свойства этих графов. Обратимся к примеру.
На рис. 3.11 даны графическое и матричное описание сети отношений влияния между
десятью акторами, образующими группу. Определить, на скольких членов группы тот или
иной актор оказывает непосредственное влияние, достаточно просто. Но как определить, на
скольких членов группы он влияет косвенно? Скажем, актор 1 не оказывает прямого влияния
на актора 9, однако делает это косвенно через актора 5. А вот актор 6 не оказывает на актора 9
никакого влияния — ни прямого, ни косвенного.
146
3.1. Инструментарий теории сетей
Рис. 3.11
Отношения
влияния
0
0 0 0 1 0 0 0 0
0
0 0 0 0 1 0 0 0 0 0
0 0 0 0 1 0 0 0 0 0
0 0 0 0 1 0 0 0 0 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
1
0
1
0
0
0
0
0
0
1
1
1
0
0
0
0
1
0
1 1 1
0
0
0
1
1 0
0
1
1
1
1
На самом деле, элемент (/,/) матрицы X
= Хх Хх ...х X описывает количество марш'
М
'
рутов 4 длины М от актора i к актору j. В частности, для данного примера количество связей
длины 2 и 3 от актора к актору описывается следующими матрицами, которые наглядно показывают, что, скажем, между акторами 7 и 8 существует две связи длины 2 и семь связей длины 3:
0
0
0
1
0
0
0
0
0
0
3
3
3
3
0
0
1
0
0
0
0
0
0
3
3
3
3
0
0
1 1 1 1
0
0
0
0
0
0
3
3
3
3
0
0
0
0
0
0
1
0
0
0
0
0
0
3
3
3
3
0
0
0
0
0
0
3
3
3
3
0
0
0
0
0
0
9
9
9
9
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 0 0 0 0 0 3 2 2 2
0
0
0
0
0
0
6
7
7
7
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1 1 1
1
0
1
1
1
1
1
0 0 0 0 0 0 2 3 2 2
0
0
0
0
0
0
7
6
7
7
0 0 0 0 0 0 2 2 3 2
0
0
0
0
0
0
7
7
6
7
0
0
0
0
0
0
0
7
7
7
6
0
0
0
0
0
2
2
2
3
С помощью такой методики может оцениваться количество возможных маршрутов распространения информации, каналов поиска товара и его продвижения на рынок, средств контроля за экономическими агентами в иерархии и пр.
4
Этот факт доказывается во многих учебниках по теории графов (см., например: Харари Ф. Теория
графов. М.: УРСС, 2003). Одним из первых он был отмечен Фестингером, а также Люком и Перри (Festinger L. The Analysis of Sociograms Using Matrix Algebra// Human Relations. 1949. Vol. 2. P. 153—158; Luce R.D.,
Perry A.D. A Method of Matrix Analysis of Group Structure // Phychometrika. 1949. Vol. 14. P. 95—116).
147
3.2
Применение
инструментария
теирии графив
к социальным
сетям
В этом разделе описывается,
как понятия теории графов
могут использоваться при
анализе социальных сетей.
Особое внимание уделено
показателям центральности
и престижа, которые
характеризуют активность
экономического агента,
включенного в сетевые
отношения.
Почему экономисты говорят не только об экономических, но и о социальных сетях? Дело в
том, что на эффективность и структуру экономических отношений оказывают влияние как
экономические связи (товарные сделки, отношения взаимной помощи, отношения обмена
информацией, отношения рационирования), так и связи неэкономические по своей природе
(любовь, отношения родства, отношения старых сослуживцев или соучеников, принадлежность к одной нации, к одной церкви, языковая общность, наличие дипломатических отношений).
Социальные сети, в том числе сложившиеся помимо экономических причин, часто формируют готовые каналы экономического взаимодействия агентов: между ними постепенно
возникает доверие, а следовательно, сложившиеся пары или сети агентов обладают преимуществом на фоне остальных (рис. 3.12).
Проиллюстрируем введенные выше понятия теории графов на социальных сетях. Для
этого вернемся прежде всего к самому понятию социальной сети.
Социальная сеть. Социальная сеть представляет собой группу g из акторов, которые связаны
друг с другом социальными отношениями. Обозначим множество акторов как N = {л,, ..., я },
а множество социальных отношений как Z ={/,,..., / }.
Граф. С помощью графа описывается множество акторов и связей между ними. Например, граф, изображенный на рис. 3.6b, может представлять собой и множество из четырех человек, часть которых знакома друг с другом (вершины обозначают людей, а ребра — наличие
знакомства); и множество из четырех фирм, часть которых установила друг с другом производственные отношения (вершины обозначают фирмы, а ребра — наличие производственных
отношений).
Ребра отражают связи между акторами. Эти связи могут быть как формальными, так и
неформальными, как реальными, так и потенциальными.
148
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
Рис. 3.12
-
•••:•:.:<-.
•
Каналы
экономического
взаимодействия
агентов
Л
^--
наибольшая
вероятность
выполнения
обязательств
л
Учшее
Hi качество
(доступная
история
сделок)
(доступная
история
сделок)
Г
i
J лучшая
! цена
(текущее
предложение)
Ориентированный граф. Ориентированный граф, изображенный на рис. 3.10а, показывает отношения знакомства футбольных болельщиков, живущих в разных городах, со своим
кумиром: они его знают, а он их — нет, между собой болельщики тоже не знакомы. С помощью
ориентированного графа можно описывать отношения между акторами, когда важно направление связей между ними (материальные, информационные и иные потоки).
Степень вершины. Степень вершины является значимой характеристикой социальных связей
актора, который соответствует этой вершине. Чем меньше степень вершины, тем меньше связей у
актора с группой, описываемой данным графом. Вершина степени 0 называется изолированной (у
соответствующего этой вершине актора нет отношений ни с одним из членов группы).
Полный граф. Полный граф описывает, например, потенциальные торговые связи на идеальном рынке, где все могут торговать со всеми, а искажение информации, благодаря прямым
информационным связям между всеми участниками, сведено к минимуму. Взаимодействие
участников торгов на электронной бирже описывается практически полным графом.
Путь и дистанция. Если ребра графа описывают информационные связи, то пути — это
каналы, по которым в графе движется информация. Заметим: чем длиннее дистанция между
акторами, тем сильнее искажения информации и тем выше затраты по ее передаче. В частности, чем длиннее дистанция, тем сложнее осуществлять мониторинг деятельности экономических агентов (возникает своего рода «испорченный телефон»),
—
Связность графа. Граф, которым описываются отношения «жить по соседству» в группе
студентов (рис. 3.8), включает в себя в качестве вершин всех членов группы, однако не все эти
студенты живут рядом друг с другом. Граф не является связным и содержит две компоненты.
Связные компоненты описывают сферы влияния акторов. Так, если граф несвязный, то
в нем существуют акторы, между которыми нет пути.
149
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Мост. Мостами служат купцы, торговцы, посредники, дипломаты. При этом актор, занимающий в структуре сети позицию моста, является важным, «центральным» участником сети
(рис. 3.13).
Рис. 3.13
Мост
Плотность графа. Плотность графа отражает активность связей, долю реализованных взаимодействий в той или иной группе.
,
Деревья. Деревом описываются иерархические отношения в группе. Подобные отношения, например, свойственны организации, в которой каждый ее член подчиняется ровно
одному начальнику и сам является непосредственным начальником конкретной группы исполнителей. Поскольку каждая связь в дереве является мостом, все они очень важны, и эффективность каждой принципиальным образом влияет на эффективность организации в целом.
Действительно, если начальник не контролирует кого-то из своих непосредственных подчиненных, то тем самым он не контролирует и нижестоящие звенья, связь с которыми осуществляется исключительно через этого подчиненного.
О структурных
и локальных
свойствах
сетей
Как при анализе социальных взаимодействий распознать наиболее важных акторов, и если
под «важными» понимать таких участников сети, которые активно включены в отношения с
150
3.2. П р и м е н е н и е инструментария теории графов к социальным сетям
другими, то что брать в качестве критерия активности? На данный вопрос исследователи отвечают по-разному. Согласно одному из подходов, к важным относятся те акторы, которые
включены во многие связи. На этом принципе основано понятие центральности актора. Здесь
важен сам факт участия актора в связях, а не его роль — донора или реципиента — в них 5 . Согласно другому подходу, важными являются не все связи, а только те, в которых актор является
реципиентом. На этом принципе основано понятие престижа {статуса). Действительно, престиж актора растет по мере того, как он становится объектом связей (а не по мере того, как
растет количество инициируемых им связей).
Размещение производства и структура дорог в СССР
Еще в 1930-х гг. известный советский математик и экономист Л.В. Канторович, ставший впоследствии лауреатом Нобелевской премии, разработал основы теории оптимального размещения производства (в числе перспективных направлений ее применения была и прокладка дорог). Однако то, что реализовалось в действительности, далеко не всегда отвечало теории.
Почему Томский нефтехимический комбинат построен вдали не только от источников сырья,
но и от транспортной артерии? Да просто местный начальник хотел, чтобы производство располагалось на подведомственной ему территории, а эффективность производства его не интересовала.
А сложившаяся у нас сеть автомобильных дорог? В каждой области она имеет лучевую
структуру: из областного центра дороги ведут в районные центры, а из них — в мелкие деревни и
населенные пункты. Добраться из населенного пункта одной области в населенный пункт другой,
минуя центр, практически невозможно, даже если между этими пунктами каких-нибудь 10 км.
Иногда дорога все-таки доходит до края области, но разворачивается и идет обратно. Почему
сеть устроена столь неэффективно? Да просто потому, что для чиновников важнее не дорога
в соседнюю область, а дорога в районный центр, в Москву, к начальству. Циркуляция администраторов, а не грузов — вот чем они руководствовались, принимая решения о прокладке дорог.
И это происходило в СССР даже несмотря на жесткий партийный контроль.
Если вас удивляет структура сети, ищите факторы, которые могли ее обусловить.
Прежде чем перейти к последовательному обсуждению центральности и престижа для
неориентированных и ориентированных графов, скажем несколько слов об оценке центральности. В отличие от престижа, ее можно анализировать применительно и к направленным, и
к ненаправленным связям. Разные способы оценки порождают целое семейство показателей
центральности актора. Произвольный показатель из этого семейства обозначим как СА(п.) и
определим СА(п) как максимальное значение показателя центральности по всем акторам графа, вычисленное по данной методике:
Тогда показатель центральности графа, согласно Фриману 6 , будет равен
5
Данный подход предложен и развит в работах: Bavelas A. A Mathematical Model for Group Structure //
H u m a n Organizations. 1948. Vol. 7. P. 16—30; Bavelas A. Communication Patterns in Task-Oriented Groups //
Journal of the Acoustical Society of America. 1950. Vol. 22. P. 271—282.
6
Freeman L.C. A Set of Measured of Centrality Based on Betweens // Sociometry. 1977. Vol. 40. P. 35—41.
151
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
шахХ(сд(п*)-Сд(п,))
В числителе этого выражения стоит сумма разностей максимального значения показателя центральности по всему графу и показателя центральности /-го актора, взятая по всему
графу. В знаменателе — теоретический максимум этой суммы, взятый по всем возможным графам с g вершинами. Отметим, что значения показателя центральности графа всегда находятся
в интервале между 0 и 1: 0 s С, < 1.
-
Неориентированные
графы
На рис. 3.14 представлены три неориентированных графа с совершенно разной структурой. На
рис. 3.14а все отношения связаны с одним участником: граф имеет форму звезды, на рис. 3.14Ь
отношения образуют кольцо, на рис. 3.14с — линию.
Центральность
актора
Мы уже отмечали, что есть разные способы оценки центральности актора. Согласно одному
из них, центральность актора описывается степенью соответствующей вершины графа. В этом
случае показатель центральности/-го актора имеет вид
Однако значение данного показателя зависит от размера группы акторов g, и его максимум составляет (g — 1). Чтобы избежать такой зависимости, используют приведенный показатель центральности /-го актора
Для графа на рис. 3.14а степени вершин равны 6 (для вершины и,) и 1 (для вершин п2 — п1),
откуда приведенные показатели центральности акторов данного графа равны {1; 0,167;...; 0,167}.
Очевидно, что один из акторов обладает максимальной центральностью, остальные находятся
на периферии. Граф с такой структурой описывает, например, фирму, где начальник раздает задания подчиненным и контролирует их исполнение, а сами подчиненные друг с другом не общаются. Такая организация отношений характерна для командной экономики.
Степени всех вершин графа на рис. 3.14Ь равны 2, поэтому приведенные показатели центральности всех акторов также равны и составляют 0,333. Это относительно низкий уровень
центральности, постоянный для всех акторов.
152
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
Рис. 3.14
Неориентированные
графы
(О
1
1
1
1
1
Г
1 0
0
0
0
0
0
1 0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
1
0
1 0
1
0
0
0
0
0
0
1
0
0
0
0
0
0
1
о
о
о
о
Г
1
0
0
0
0
0
0
а)
Го
1 0
0
1 0
0
0
1 0
1 0
1 0
0
0
0
0
1 0 1
0
0
0
0
0
1
0
1
1
0
0
0
0 1
0
(0
1
1
0
0
0
1
0
0
1
0
0
0
1
0
0
0
1
0
0
0
1
0
0
0
1
0
0
0
1
0
0
0
1
0
0
0
1
0
0
0
V0
0
0
0
1
0
0У
Ь)
л
W
п6
лV
ш•
•ш
П4
л2
л,
С)
•л
п3
Wл
п5
Wл
п7
Как различия в структуре графов скажутся на показателях центральности акторов?
153
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
В графе на рис. 3.14с у акторов, которым отвечают вершины п 1 — п5, приведенный показатель центральности также равен 0,333, а у акторов, соответствующих вершинам я 6 и п7, приведенный показатель центральности составляет 0,167. Отсутствие связи между акторами 6 и 7
снижает приведенный показатель их центральности вдвое по сравнению с остальными.
ентральносшь
Играфа
Мерой центральности графа является изменчивость показателя центральности актора на множестве акторов графа. Подставив в формулу показателя центральности графа в общем виде (по
Фриману) значение введенного выше показателя центральности /-го актора, получим следующую формулу показателя центральности графа:
С , = -Г -
•
Данный показатель достигает максимума (CD = 1), когда один актор связан со всеми, а
остальные только с ним (рис. 3.14а), и минимума (С = 0), когда показатели центральности
всех акторов одинаковы (рис. 3.14Ь). Для случая линейной структуры (рис. 3.14с) показатель
центральности CD = 0,067.
Другой стандартной мерой центральности графа является вариация показателя центральности степеней отдельных вершин графа:
8
где C D — среднее арифметическое показателей центральности всех акторов графа.
Существуют и более простые оценки центральности графа. Например, несложно заметить, что из
8
8
следует соотношение
ы
д
'
_с;(я,.)_
Таким образом, плотность графа представляет собой среднее нормализованных показателей центральности всех акторов графа.
154
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
Ориентированные
графы
Центральность
актора
Показатели центральности актора, обсуждавшиеся выше для неориентированных графов, точно так же могут быть использованы и для анализа ориентированных графов.
престлж
Как уже говорилось, для ориентированных графов, помимо показателя центральности, можно
ввести еще один показатель — показатель престижа. Существует два подхода к его оценке.
Базовый престиж. Самый простой способ оценить престиж актора в сети — определить
показатель его базового престижа через степень захода din (количество входящих ребер) для соответствующей вершины графа:
РЛп) = d (п)=х +.
Добиться независимости этого показателя от величины графа можно, пронормировав его:
И \ 'I /
1
«-1
Чем выше престиж актора, тем больше данный показатель. Максимальное его значение равно 1.
Расширенный престиж. Показатель базового престижа актора учитывает только тех акторов, которые связаны с ним напрямую. Можно обобщить этот показатель, включив в анализ
и непрямые связи данного актора, т.е. его связи через других акторов. В таком случае в зоне
влияния данного актора окажется совокупность акторов, от которых к нему идут пути в рассматриваемом графе. Пусть / — число акторов в зоне влияния актора /. Тогда показатель его
расширенного престижа будет равен
1
. d{itj,n-)'
среднее значение этого показателя составит
вариация этого показателя будет равна
i=i
155
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Надо заметить, что в повседневной жизни, говоря, что некто обладает высоким престижем, мы тем самым характеризуем его с положительной стороны. Однако введенное нами понятие престижа само по себе не содержит положительных суждений об акторе. Так, например,
в описании отношений вражды в группе, согласно определению, высоким престижем будет
обладать тот актор, против которого настроено большинство членов этой группы.
156
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
Анализ
направленных
торговых отношений
между странами7
Табл. 3.1
Показатели
центральности
и престижа в сети
торговых отношений
между странами
№ п/п
Страна
с'М)
РоЫ
'Я".)
1
Алжир
0,174
0,565
0,661
2
Аргентина
0,565
0,435
0,599
3
Бразилия
0,913
0,478
0,619
4
Китай
0,913
0,652
0,710
5
Чехословакия
0,913
0,565
0,661
6
Эквадор
0,087
0,391
0,599
7
Египет
0,391
0,522
0,599
8
Эфиопия
0,087
0,435
0,710
9
Финляндия
0,913
0,652
0,590
10
Гондурас
0,043
0,391
0,581
11
Индонезия
0,609
0,609
0,599
12
Израиль
0,478
0,435
0,599
13
Япония
1,000
0,739
0,767
14
Ливия
0,000
0,391
0,564
15
Мадагаскар
0,043
0,261
0,532
16
Новая Зеландия
0,478
0,609
0,684
17
Пакистан
0,565
0,609
0,684
18
Испания
0,957
0,739
0,767
19
Швейцария
1,000
0,652
0,710
20
Сирия
0,000
0,522
0,619
21
Таиланд
0,609
0,652
0,710
22
Вел и кобритания
0,957
0,695
0,767
23
США
1,000
0,826
0,799
24
Югославия
0,783
0,652
0,710
.
7
Данные взяты из монографии: Wasserman S., Faust К. Social Network Analysis. Methods and Applications. Cambridge: Cambridge University Press, 1994. P. 210—214. Монография была опубликована в 1994 г.,
поэтому здесь упоминаются в том числе и страны, которых больше нет на карте мира.
157
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Использование показателей центральности и престижа можно проиллюстрировать примером. Рассмотрим данные (табл. 3.1), описывающие торговые отношения в группе стран:
центральность и престиж каждой из них.
Страна является центральной, если она экспортирует товары в другие страны, и престижной, если она импортирует товары из других стран. Из табл. 3.1 явствует, что две страны, Ливия
и Сирия, ничего не экспортируют, хотя \1 импортируют товары из ряда стран. У них индекс
центральности равен 0. Напротив, США экспортирует свои товары во все страны. Очевидно,
что более развитые страны имеют более высокие показатели центральности.
Что касается показателей базового и расширенного престижа этих стран, то они свидетельствуют о мере вовлеченности страны в импорт коммерческих товаров из других стран. Напомним, что показатель базового престижа актора (в данном случае — страны) представляет
собой степень захода, нормированную к размерности графа. А чтобы найти показатель расширенного престижа, нужно прежде всего определить / — количество стран, которые могут достичь г'-ю страну. Например, все страны достижимы для любой страны, за исключением Ливии
и Сирии. Соответственно зона влияния для стран этой сокращенной на две единицы группы
составляет / = 21. Очевидно, что показатель базового престижа лежит в достаточно узком интервале от 0,261 (для Мадагаскара) до 0,826 (для США). Многие страны импортируют товары
почти из всех перечисленных стран и, таким образом, обладают высоким престижем. Прежде
всего это Испания, Япония, Великобритания, США, Швейцария. Страны с низким престижем — это Аргентина, Эквадор, Эфиопия, Гондурас, Израиль, Ливия, Мадагаскар.
Отметим, что наиболее престижные страны являются и наиболее центральными, а наименее престижные — наименее центральными. Исключения составляют Таиланд и Югославия, которые достаточно престижны, но не слишком центральны, а также Бразилия и Чехословакия, которые центральны, но не очень престижны.
3.3
Gemu
как явление:
экониминеский
анализ
прежде всего
интересуют информационные,
ресурсные и доверительные
сети, п о с к о л ь к у и м е н н о и м и
описываются связи, которые
влияют на стимулы, а значит,
и на п о в е д е н и е акторов.
Д а н н ы й раздел п о с в я щ е н
анализу этих сетей.
ЭКОНОМИСТОВ
Сети
и институты
шальные
институты
и отображающие
их сети
Важной характеристикой актора, действующего в рамках формального института, является
наличие у него «юридического лица» - его дееспособности (возможности совершать законные
сделки) в определенной системе национального права.
Например, десятилетний ребенок не может выступить в качестве продавца своего имущества. Сделки, заключенные непосредственно с ним, будут признаны судом ничтожными.
Другой пример: вы можете быть очень богатым человеком, но в чужой стране вы не сможете ни открыть банковский счет, ни приобрести недвижимость, ни даже оформить на себя автомобиль, пока не пройдете ряд общественных формальных процедур. Пока вы их не завершили, вы не являетесь резидентом данной страны и, следовательно, ограничены в гражданских, в
том числе в экономических, правах. Вы должны действовать через посредника (вашего агента,
имеющего соответствующие права) и тратить ресурсы на его оплату и контроль за его действиями. Такие процедуры (и требования к лицу, претендующему на то, чтобы стать резидентом)
различны в разных странах: где-то они проще, где-то сложнее и занимают больше времени.
159
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Формальной принадлежности к резидентам определенной страны (и системе национального права) соответствует полный граф: любой дееспособный актор может заключить сделки
с другим таким же актором, причем их права как по отношению друг к другу, так и по отношению к третьим лицам будут охраняться государством; при возникновении спорной ситуации
любой из них может отстаивать свои интересы в суде.
Казалось бы, такое описание тавтологично: ведь указанная выше ситуация может быть
описана с помощью простого множества, к которому относятся все акторы-нерезиденты
А р ..., А . Но если мы вспомним, что, помимо акторов/^,..., Ап, дееспособных в данной системе права, существуют несовершеннолетние и признанные по суду недееспособными акторы
B v ..., Вт, а также ограниченно дееспособные акторы-нерезиденты С р ..., Ск, то наш полный
граф превращается в неполный, а его структура становится значимой. В частности, если из
набора потенциальных акторов А , ..., А п выпадает значительная доля дееспособных акторов
С,,..., Ск, это негативно отражается на эффективности заключенных контрактов.
На сеть формального института правовой дееспособности накладывается несколько других сетей: сети формального института семьи и опеки (как правило, поддерживаемые реальными отношениями в семье); неформальные сети дружеской взаимной поддержки; наконец,
различные как по составу, так и по форме сети трудовых и других контрактов резидентов с
нерезидентами (например, фирма нанимает дешевых рабочих из СНГ, часто не имеющих легальной основы для работы в России).
160
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Особенности
сетей,
образованных
формальными
институтами
Формальный институт, в который включен актор, ограничивает его свободу выбора тем, что устанавливает, делает известными актору и исполняет санкции и поощрения за «неразрешенное» и «поощряемое» поведение. Таким образом, он делает поведение каждого актора предсказуемым точно так же, как и в случае
устойчивой неформальной связи. При этом можно выделить следующие характеристики сети:
• в сеть включены все дееспособные акторы; сеть, образованная таким образом, описывается
полным графом;
• расходы на поддержание сети участников формального института несет государство, а не акторы; само поддержание такой сети представляет общественное благо;
• акторы анонимны, тем не менее сеть существует: в ней работают «юридические маски» акторов.
В истории можно встретить системы права, закрепляющие первенство акторов: кастовая или феодальная системы. Но и в этом случае сохраняется важнейшая черта формального института — повышенная
степень доверия актора к партнеру, включенному в формальный институт, основанная на способности
предвидеть его поведение в рамках известных обеим сторонам санкций за «неправильное» поведение.
Крупная организация действует в соответствии с национальной системой права. Но помимо этого,
она может устанавливать еще и систему собственных требований к акторам, включенным в нее. Агентам
организации предписывается, например, однозначный выбор связей и действия в рамках этих связей
(точнее, такой выбор заранее сделан за актора, который теряет свое Я и превращается в агента, исполнителя чужой воли). Структура организации — сеть с минимумом связей. В организации господствует
принцип экономии формальных связей, поскольку затраты на их поддержание несет руководство организации, а не агенты.
Оптимальный организационный дизайн — одна из самых больших проблем работы корпораций,
органов исполнительной власти и политических партий. Мы еще будем рассматривать эти проблемы в
последующих главах, здесь же важно увидеть организацию как формальный институт для включенных в
нее акторов.
161
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Формальные
и реальные
взаимодействия
Структура сети характеризует наличие или отВ процессе экономической деятельности
сутствие определенного формального или реальскладываются отношения не только между
ного взаимодействия между акторами. Для экоотдельными акторами, но и между ними
номической теории существенно, формальные
и институтами. В последнем случае сами
это связи или реальные. Почему? Потому что
институты до определенной степени модифицируются под влиянием черт акторов,
формальные связи лишь создают потенциальную
участвующих в этих отношениях.
возможность реального взаимодействия. Их наличие еще не гарантирует реальных отношении,
хотя и является необходимым условием для возникновения таковых. Соответственно можно
говорить о формальных связях как о каналах возможного взаимодействия, а о реальных связях
как о наполнении этих каналов.
Покажем разницу между этими связями на примере экономических институтов. Для этого
выделим четыре группы институтов, делая акцент на природе связей. Данная градация отражает
различие в структуре формальной и неформальной сетей, которые описывают работу института.
Реальные институты и реальные связи, в отличие от институтов и связей формальных, одухотворены деятельностью человека, поэтому у них есть цель. А вот написанный на бумаге закон — институт
формальный — не имеет цели. Это лишь определенный набор предписаний или ограничений.
Но он может быть использован с той целью, которую преследует обращающийся к нему актор.
Институты,
которым
следуют
Сюда ОТНОСЯТСЯ институты, в формальном принуждении к следованию которым нет необходимости. Обычно такие институты основаны на действующих в обществе нормах поведения.
Тем самым формальные механизмы принуждения подкрепляются общепринятыми нормами,
благодаря чему стимулы акторов к девиантному поведению минимальны.
Сеть формальных отношений здесь совпадает с сетью реальных отношений или близка
к ней по структуре.
162
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Востребованные
институты
институтам акторы следуют, но не всегда в полной мере. Действительно, можно помнить
об институте, принимать его в расчет при выборе поведения, но следовать ему лишь частично.
Причем степень следования различна для разных акторов и разных условий, и зависит она от
сопряженных с конкретным поведением издержек и выгод.
Сеть реальных отношений, описывающих взаимодействие акторов в рамках таких институтов, может отличаться от сети отношений формальных.
ЭТИМ
Институты,
о которых
помнят
Есть институты, которым следуют не все акторы, хотя все они об этих институтах помнят. Отдельные группы акторов поступают так, как будто этих институтов просто не существует. Такие
институты не поддерживаются системой формального принуждения. Тем не менее их можно,
хотя и очень сложно, актуализировать, если в этом очень заинтересованы какие-то группы
экономических агентов.
Сеть формальных отношений, порожденных такими институтами, имеет принципиально иную структуру, нежели сеть отношений реальных. При этом акторы сети обладают реальной информацией о структуре сети формальной.
Забытые
институты
Даже если институт забыт, это не отменяет его действия. С одной стороны, к нему всегда может вернуться любой актор, например, потребовав возбудить на его основании дело.
Это большая проблема, поскольку акторы не ожидают, что данный закон когда-либо будет применен. А ведь формирование ожиданий — важнейшая функция институтов!
С другой стороны, забытый институт может поддерживаться и мощью государства в той мере,
в какой оно старается убедить граждан в его реальности.
В начале перестройки кооперативы после сравнительно короткого бурного расцвета были
дискредитированы. Тогда вспомнили о постановлении 1934 г. «Об общественных организациях», которое, как выяснилось, никто не отменял, и в соответствии с ним стали открывать многочисленные дома научно-технического творчества молодежи. Например, группа «МЕНАТЕП»
изначально была организована именно таким образом.
163
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.15
Банки и форвардные
контракты
Иностранные банки
(В)
Возвращение к забытому институту часто сопровождается реинтерпретацией правил, лежащих в его основе: институт используется с неожиданной стороны. Например, в середине 1990-х гг.
система отношений между банками при покупке форвардных контрактов была многоуровневой:
несколько иностранных банков взаимодействовали с несколькими российскими банками, те, в
свою очередь, — с несколькими более мелкими российскими банками и т.д. (рис. 3.15). Система работала относительно гладко до тех пор, пока не грянул дефолт августа 1998 г. Банки, проигравшие по форвардным контрактам гигантские суммы, не хотели их возвращать. И тогда они
заявили, что форвардные контракты — по своей сути пари между банками на то, каким будет курс
в определенный момент времени в будущем, а пари не регулируется законом. Так банки ушли от
ответственности перед своими партнерами. В данном случае существующий институт (институт
форвардных контрактов) был интерпретирован и использован с неожиданной стороны.
В случае забытого института, как и в случае
института, о котором помнят, сеть реальных отношений сильно отличается от сети отношений формальных. Причем акторы, как правило, обладают крайне скудной информацией о структуре формальных
связей, соответствующих забытому институту, ибо
такая информация весьма затратна. Поэтому стимул
ее получить возникает лишь тогда, когда речь идет о
крупных сделках и соответственно о крупных выгодах от возвращения к «хорошо забытому старому».
164
При переходе института из группы в
группу структура формальных связей
остается неизменной, зато меняется
структура реальных связей. Так, если
институт становится менее востребованным, реальные связи постепенно теряют актуальность и ослабевают.
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Рынок
и сеть
Одним из институтов, традиционно изучаемых экономической теорией, является рынок. Рынок можно
представить как совокупность акторов, каждый из которых
• во-первых, обладает собственной волей и собственными интересами и признает право на это за
другими акторами,
• во-вторых, заинтересован либо в получении определенного ограниченного блага (покупатель),
либо располагает этим благом в относительном избытке и поэтому заинтересован в его обмене на некоторые другие блага (продавец).
Два этих условия характерны для существования рынка.
Рынок является институтом, поскольку акторы, вовлеченные в него, исходят в своем целеполагании и планировании своих действий из наличия этих условий. Если же рынок не институциализирован,
покупатель может просто не найти продавцов — никто не будет расположен отдавать искомое благо, например, потому, что весь излишек подлежит обобществлению или уничтожается, а еще чаще потому, что
«излишнее» благо просто не возникает.
Плохая работа института рынка связана, как правило, с невыполнением либо первого, либо второго условия. Но эффективность рынка зависит еще и от того, насколько плотной является сеть взаимодействий между акторами (насколько они «видны» друг другу; насколько могут доверять друг другу и пр.).
Очевидно, что в основе рынка лежат, как минимум, три сети.
Первая — формальная сеть. Она объединяет участников рынка как агентов права, действующих в
условиях определенных и известных формальных институтов, которые гарантируют выполнение первого
условия. Если кто-то захочет просто отнять товар у другого, то он с очень высокой вероятностью будет
наказан — понесет неприемлемый для себя ушерб.
Вторая — информационная сеть. Она связывает группы акторов между собой и обеспечивает
«дешевое» распространение информации. В эту сеть могут быть не включены новички и изгои, что делает
использование рынка для них более затратным. Например, мы начинаем строительство дома. Как найти
хорошего подрядчика? Сколько стоят стройматериалы? Новичок может затратить на строительство вдвое
больше средств, чем человек опытный. Жаль, что мы не строим дома для себя каждый год! А так приходится полагаться на советы знакомых, и советы их знакомых...
Третья — сеть реальных контрактов, заключенных между акторами как в настоящем, так и в прошлом. В этих взаимодействиях акторы устанавливают «истинное качество» партнеров и предлагаемых
ими благ (товаров). Успешные контракты между акторами приводят к формированию доверия, которое
позволяет предвидеть поведение партнеров и качество исполнения ими обязательств. В результате, складывается совершенно новое видение рынка, гораздо более приближенное к реальности.
Если в представлении классического экономического анализа актор (покупатель) А товара / имеет
перед собой кривую ценовых предложений анонимных акторов (продавцов), каждый из которых явлен
только своей ценой (рис. 3.16а), то в представлении институциональной экономики актор А находится как
бы в центре реальных предложений акторов В, С, D, Е, с которыми он имел дело и доверяет им, акторов F,
I, Н, К, с которыми он дела не имел, и абстрактных (потенциальных) предложений неизвестных ему еще
акторов (продавцов), которые он должен искать и опробовать, затрачивая на это ресурсы (рис. 3.16Ь).
Пусть для актора А существует три порога цены: Р1 — лучшая, Р2 — хорошая и Р} — приемлемая.
Тогда зля актора А предложение актора К, с которым он прежде не имел дела, будет эквивалентно предложениям акторов Ви Е. Именно между этими тремя продавцами он и станет выбирать, руководствуясь
не только ценовыми, но и качественными различиями.
165
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3. 16
Неоклассический
и институциональный
взгляд на проблему
выбора
а)
Ь)
Таким образом, если в рамках стандартного анализа рынка мы видим единый рынок из, скажем,
двухсот покупателей и ста продавцов, то в рамках институционального подхода он может разбиваться,
166
3.3. Сети как явление: экономический анализ
скажем, на несколько «сгущений», или плотных сетей, где покупатели и продавцы хорошо знают друг
друга и по преимуществу взаимодействуют друг с другом.
Мы увидим на этом рынке аутсайдеров, изгоев и новичков, расположенных на периферии, с минимальным количеством сетевых взаимодействий. Это позволяет экономисту объяснять различные ценовые
и маркетинговые стратегии участников рынка, а также предсказывать их поведение (в рамках концепции
рационального поведения). Аутсайдер должен тратить ресурсы на рекламу (делать себя известным, распространять информацию о себе), а также предлагать цену более низкую, чем у конкурентов, встроенных
в существующие сети второго и третьего порядка.
Институциональный подход дает также возможность понять экономический смысл национальной сегментации рынков. Акторы, включенные в различные сети первого порядка (агенты различного
национального права), могут испытывать дополнительные трудности, которые связаны с юридической
защитой собственности и контракта на «чужом» рынке. Это обычно не замечается традиционной теорией, сводящей причины сегментации к таможенным платежам и дополнительным транспортным издержкам.
167
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Сети
и информация
Сети
и информационные
взаимодействия
Информационным сетям соответствуют как направленные, так и ненаправленные графы. Распространение информации может осуществляться и в интересах того, кто ее отдает, и в интересах того, кто ее приобретает. Поэтому даже наличие направленной информационной связи
между акторами само по себе не позволяет сделать вывод, чьим интересам отвечают данные
отношения. С точки зрения выгоды различают два типа информационной связи.
Взаимный информационный обмен происходит между акторами безвозмездно с целью достижения равновесия и представляет собой вид взаимной помощи. Такие информационные
отношения описываются ненаправленным графом.
Односторонний информационный обмен может происходить и безвозмездно, в дорыночной
форме (он имеет место, например, в семье), и в рыночной форме (например, в школе между
учителем и учеником, только здесь учителю платит не ученик, а третья сторона). Такие информационные отношения описываются направленным графом.
С луки
Слухи — яркий пример информации, распространяющейся между акторами неформальной сети.
В некоторых случаях эти информационные отношения можно трактовать как отношения взаимопомощи, в которых обе стороны равны и с равной вероятностью могут служить и донором, и
реципиентом полезной информации. Такие отношения происходят в доконтрактной форме. Им
свойственны незначительные по объему взаимные информационные потоки. Во многих случаях
цель слухов — долгосрочное поддержание связей, представляющих для сторон определенную
ценность.
168
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Брокеры
и передача
Функции некоторых акторов в сети, подобно функциям брокеров на бирже, сводятся к передаче тех или иных ресурсов (материальных, информационных и иных) от одних акторов к другим. Причем достаточно часто исполнители этих функций — ключевые акторы: при их исключении из структуры сети она перестает быть связной. Таким актором является, например,
переводчик на переговорах между представителями разных стран, которые не владеют иностранными языками (без переводчика контакт между ними становится невозможен). Другой
пример — коммивояжер, который развозит товары фирм по тем отдаленным городкам, где
фирмам невыгодно открывать свои филиалы, а сами жители практически никогда не покидают своих мест. Функции брокера выполняет и банк, обеспечивающий связи между кредиторами и заемщиками, и С М И как источник информации для граждан о политических новостях.
Примером брокерства в сетевых отношениях являются инвестиционные банки. О них часто
говорят, что сами они ничего не делают, но без них ничего не получится. Но таким своим положением они обязаны именно государству, которое раздает лицензии не всем, искусственно
создавая монополию.
Престиж
и обладание
информацией
Построение сети любых отношений начинается с налаживания сети информационной. Чем
шире оказывается доступ к информации, тем выше престиж и соответственно шире доступ
актора к ресурсам. Вследствие этого для него становится все проще занять выгодную позицию.
Президент США Дж. Буш-младший заявил не так давно, что у него «есть политический капитал,
и он намерен его активно тратить». Фирмам и фондам выгодно такого человека ввести в совет
директоров, поскольку это будет своего рода марка, сигнал качества, подаваемый ими другим
рыночным игрокам. Участники отношений заинтересованы в связях с акторами, которые обладают высоким статусом.
169
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Сети
и социальные
связи
Сети
социального
контроля
Отношения внутри сети регулируются за счет механизмов социального контроля 8 , и это —
принципиальный момент. Правовые механизмы улаживания конфликтов играют в данном
случае второстепенную роль. Страх потери репутации иногда действует на партнеров по экономической деятельности или социальным отношениям гораздо сильнее, чем угроза обращения в суд. Например, за нарушение норм корпоративной культуры работник не может быть
уволен из организации или наказан в административном порядке. Однако, если он их нарушит, косых взглядов со стороны коллег во многих случаях будет для него достаточно, чтобы
впредь он этого не делал.
К чему ведет увеличение плотности связей в сети? Чем плотнее сеть, тем меньше автономность и выше зависимость актора от поведения остальных участников отношений и тем
эффективнее механизмы социального контроля.
Мосты
Ключевым фактором связности графа, описывающего структуру отношений группы, являются мосты. Если, например, контакты между группой студентов и группой преподавателей
осуществляются за счет доверительной связи между деканом и старостой группы, то при потере доверия связь будет нарушена. Именно в силу своей уникальности данная связь ценна для
обеих групп акторов — и для студентов, и для преподавателей. И стороны будут стремиться
по мере возможности ее сохранить. Акторы, связь между которыми является мостом, крайне
важны для сети. Как следствие, они достаточно часто обладают высоким престижем и центральностью.
..
у
Так как мост есть связующее звено между двумя компонентами сети, на него ложится
гораздо большая нагрузка, чем на остальные связи. Поэтому информация, проходя данный
участок, может исказиться или замедлиться. Кроме того, единственность канала общения и
разрешения конфликтов создает риски. Участники сети борются с этой проблемой, налажи-
8
О сети как механизме управления производственными и социальными отношениями см. разд. 4.3
главы «Теория трансакционных издержек».
170
г
3.3. Сети как явление: экономический анализ
вая альтернативные связи, которые призваны разгрузить связи-мосты и тем самым увеличить
эффективность связей между группами акторов, а также лишить акторов, соединенных друг с
другом мостом, монопольной позиции.
Затраты,
связанные
с сетевыми
отношениями
Поддержание любых сетевых отношений — информационных, ресурсных, доверительных
всегда затратно (см. табл. 3.2).
Затраты
на функционирование
в сети
Функционирование в сети связано для актора с определенными видами затрат, которые обусловлены поиском новых партнеров и созданием дополнительных связей, поддержанием существующих связей, их мониторингом, участием в коллективных санкциях, финансированием клубных благ.
Поиск новых партнеров и создание дополнительных связей. Даже когда сеть отношений
уже налажена, акторы продолжают искать партнеров, так как постоянно меняются и внешние
условия (например, появляются новые перспективные акторы), и внутренние (например, учащаются случаи недобросовестного поведения партнеров по сети).
Поддержание существующих связей. Актор должен постоянно демонстрировать объектам
связи актуальность для него этих связей, что делается по-разному. Так, для коммерческих отношений «производители — потребители» это могут быть скидки, льготные условия, подарки
постоянным покупателям, бесплатные каталоги новых поступлений и пр.
Для деловых партнеров крайне значима демонстрация важности связей между ними. При этом
используются разные символические механизмы: скажем, поздравления с днем рождения,
рассылка подарков на праздники. У подарков этих, по большей части, есть выходная стоимость,
но входной ценности нет. Однако все это — устойчивые ритуалы. В инвестиционных банках, например, есть специальные сотрудники, в чьи обязанности входит поддержание связей. Банки
считают такую деятельность очень нужной и тратят на нее несколько процентов от оборота.
171
_
Табл. 3.2
Характеристики основных затрат
в сетевых отношениях
I"*-
'
Характеристики
_
затрат
Динамика
1
|Виды затрат
Функционирование в сети:
О
ft
§
'
Уровень
,
специфичности
Эффективность
о
н
Падают с ростом престижа
и центральности
„
Реклама;
Р
дни открытых дверей
Падают с ростом
престижа; растут с ростом
центральности
Поздравительные
открытки из
'
магазинов; подарки постоянным
м<
клиентам ко дню рождения;
скидки; неформальные обеды
с партнерами
Растет с
ростом центральности
_
Растут с ростом
центральности
Инспекционные визиты
Кыспкяя
Растут с ростом
'
центральности и престижа
Бойкот нарушителей
Средняя
Падают с ростом
престижа; растут с ростом
центральности
Высокии
Высокий, снижается
по мере роста интен,
сивности информаци,
онного обмена между
участниками сети
_
Поддержание
существующих связей
Зависимость от позиций^Н
С^Н
актора в сети
^ШШ
|Н|
S
Поиск новых партнеров и
создание дополнительных
связей
Мониторинг
существующих связей
v
неопределенности
Средняя
Средний
Повторяющиеся
Участие в коллективных
санкциях против
нарушителей
Низкий
Финансирование клубных
благ
---ЕВзносы; участие в управлении
Включение в существующую сеть:
Первоначальный поиск
партнеров и оценка их
характеристик
Преодоление барьеров
входа
Разовые
Высокий
Низкая
Реклама
Низкий
Высокая
Вступительный взнос
в ассоциацию;
добровольная сертификация
Высокий
Средняя
Рассылка бесплатных «пробных»
Ра
партий товаров
Средний
Высокая
Льготные цены, ускоренная
поставка товаров
Высокий
Установление начальных
отношений
„ ,
Особые условия на первом
этапе отношении
На данном
этапе — повторяющиеся
о
ж
я
о
2
г
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Мониторинг существующих связей. Постоянный мониторинг поведения акторов преследует две цели — информационную (позволяет собрать информацию о характеристиках и поведении акторов) и мотивационную (создает у партнеров стимулы к добросовестному поведению).
Недавно один калифорнийский банк закрыл все корреспондентские счета российским банкам.
Это решение, с одной стороны, связано для него с определенными убытками. Но, с другой стороны, ограничив через свои каналы вход российских банков в банковскую сеть, он таким образом обеспечил большую ее стабильность.
Участие в коллективных санкциях против нарушителей. Наказание тех акторов, кто ведет
себя недобросовестно по отношению к партнерам, обычно принимает форму полного или частичного коллективного бойкота. Для акторов участие в нем сопряжено с потерями: даже если
по отношению к ним лично нарушитель всегда вел себя добросовестно, они вынуждены прекращать с ним деловые отношения.
Система обмена информацией внутри сети
• пример клубных благ, активно поддерживаемых
всеми участниками сети.
• Например, казино сообщают друг другу информацию о подозрительных клиентах, которые выигрывают крупные суммы и наносят заведению значительные убытки. В результате
другие казино, имея право отказать любому клиенту без объяснения причин, просто не пустят
такого клиента в игровой зал.
• Остро заинтересован в создании бюро кредитных историй банковский сектор в целом — ведь проблемы одного банка отрицательно сказываются на всех других банках! Сегодня
у банков существует система обмена информацией о заемщиках, и обнародование негативной
информации о недобросовестных заемщиках является одной из форм их наказания.
• Наконец, во многих странах действуют отраслевые арбитражные суды, без участия государства улаживающие хозяйственные споры между предприятиями одной отрасли.
Финансирование клубных благ. Акторы, входящие в некую сеть (клуб), достаточно часто
финансируют создание так называемых клубных сетевых благ. Данные блага по своей природе
похожи на блага общественные — ими могут пользоваться все члены клуба. Но есть и отличие — в их финансировании все члены клуба, без исключения, обязаны принимать участие,
и причем именно в том объеме, который определен общим решением. Однако принимают то
или иное решение не все акторы, а лишь наиболее престижные, которым все остальные делегировали это право. И менее престижным остается только подчиниться, даже если они считают
такие траты необоснованными, или выйти из сети. Например, если правление кондоминиума
решает благоустроить дом и близлежащую территорию и усилить меры безопасности, то этими клубными благами смогут в будущем воспользоваться все члены кондоминиума. Однако
сначала каждый из них должен выложить на их создание значительную сумму. Объем затрат
определен, и те, для кого они чрезмерны, просто вынуждены кондоминиум покинуть.
173
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Затраты
и позиция
актира
в сети
Зависят ли затраты актора от позиции, которую он в этой сети занимает? Определяются ли
объем и структура затрат престижем актора или степенью его центральности?
Прежде всего отметим, что затраты связаны с уровнем активности актора по отношению к
структуре сети. Если актор нацелен на формирование сети вокруг себя и именно с такой структурой, какую он считает для себя оптимальной, очевидно, что он занимает активную позицию.
Это, например, оптовый торговец, создающий сеть розничных распространителей своей продукции. А для актора, занимающего пассивную позицию, характерно восприятие сети, в которую он вовлечен, как данности. Скажем, покупатель, изучивший все магазины в своем районе и
наладивший отношения с продавцами, даже если его не слишком устраивают цены в окрестных
магазинах, вряд ли будет пытаться привлечь в свой район новых продавцов и вытеснить старых.
В зависимости от характера сети в ней может допускаться или не допускаться обмен определенными ресурсами. Однако не исключено, что эти ограничения станут источником неэффективности. Например, врачам в качестве благодарности за услуги принято дарить конфеты, цветы и
спиртное. Это давняя традиция, хотя она не очень удобна обеим сторонам. Многие врачи остро
нуждаются в деньгах, и сложенные в шкафу коробки конфет и дорогого коньяка они с радостью
обменяли бы на деньги, да и дарителю было бы легче — он бы не мучился с выбором подарка.
Но в данных отношениях такие денежные трансферты обычно не приняты.
Естественно, затраты актора на поддержание сети выше, когда он занимает активную позицию. Но отдача от сетевых отношений при такой позиции не всегда будет выше. Какую позицию — активную или пассивную — займет актор, во многом определяется сравнительными
затратами и выгодами от его усилий по вмешательству в структуру сети. Усилия оптового торговца могут с лихвой окупиться за счет расширения рынка сбыта. А займи он пассивную позицию, он сэкономил бы определенные средства, однако объем продаж был бы ниже, и условия
наверняка были бы менее привлекательными. Напротив, если бы покупатель, недовольный
ценами в окрестных магазинах, приложил усилия по созданию новой торговой площадки, его
затраты вряд ли были бы покрыты выигрышем в ценах.
Между видами затрат актора на функционирование в сети и его позицией в ней существует определенная зависимость. Затраты, связанные с поиском новых партнеров и созданием
дополнительных связей, падают с ростом престижа, поскольку чем престижнее актор, тем активнее другие акторы стремятся донести до него информацию о своем существовании. Соответственно от него уже не требуется проявлять инициативу в том объеме, в каком это требуется
от новичка-аутсайдера с минимальным престижем в группе. По той же причине с ростом престижа снижаются и затраты на поддержание существующих связей.
174
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Существующие связи требуют постоянного мониторинга и, следовательно, затрат. При
этом чем выше центральность, тем большее количество связей необходимо контролировать и
тем выше совокупные затраты на мониторинг.
Затраты на участие в коллективных санкциях против нарушителей возрастают по мере
роста престижа, поскольку именно на престижных акторов группой возлагается основное бремя осуществления наказания. И это вполне логично: для нарушителя прекращение отношений
с актором, обладающим низким престижем, вряд ли чревато значительными потерями. Совсем другое дело, когда с ним перестает общаться актор, на которого равняются все остальные
члены сети. А вот финансирование клубных благ, доступ к которым имеют все члены сети, для
престижного актора не столь затратно. Например, многие клубы делают известных, публичных людей своими почетными членами, освобождая от уплаты членских взносов, ибо уже сам
факт членства таких людей крайне выгоден клубам.
Что касается центральности, то с ее ростом снижаются затраты на поиск новых акторов
и создание дополнительных связей: чем больше связей уже установлено, тем меньше стимулов к созданию дополнительных и тем легче их создавать. Наоборот, затраты на поддержание существующих связей и их мониторинг с ростом центральности растут, так как, согласно
определению центральности, связей становится больше. Увеличиваются и затраты на участие
в коллективных санкциях против нарушителей, хотя проблем с принуждением к исполнению
партнерами обязательств у центральных акторов значительно меньше, поскольку связи вокруг
них плотны и им проще организовать бойкот. По той же причине, кстати, сами центральные
акторы в меньшей степени могут позволить себе недобросовестное поведение. Растут по мере
роста центральности и затраты акторов на финансирование клубных благ.
Затраты
на включение
в существующую
сеть
Первый вид затрат, с которыми сталкивается актор в данном случае, — затраты по первоначальному поиску партнеров и оценке их характеристик. На основе этой оценки актор решает, с кем
он будет устанавливать начальные отношения. Эффективность таких затрат достаточно низка,
что связано с высоким уровнем неопределенности. Примером подобной деятельности может
служить реклама нового товара с неизвестным пока спросом.
Как гласит «старинная» пословица: «Еще никого не уволили за покупку компьютеров фирмы
"IBM"». Действительно, если вы приобретете для компании дорогие компьютеры известной
марки, вас вряд ли кто-то осудит. А вот если вы с целью оптимизировать закупку рискнете купить
компьютеры не очень известной фирмы по более низкой цене, то в случае неудачи виноваты
будете вы. Сложно войти на рынок закупок крупных компаний. Например, трудно пробиться в
поставщики сетевых магазинов «Ашан», «Метро» и пр. Ограничивая круг поставщиков, эти магазины снижают издержки контроля за качеством и вместе с тем добиваются выгодных условий
поставки.
175
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Следующий вид затрат — затраты на преодоление барьеров входа в сеть. Они могут быть
весьма существенны, если для сети характерна замкнутость, клубность.
Стремясь воспрепятствовать входу новичков в сеть, ее члены достаточно часто прибегают к
помощи государства. В частности, предприятия — основные игроки отрасли лоббируют законы,
которые могут помочь им прямо или косвенно не допустить входа в отрасль новых игроков.
Так, наиболее активными лоббистами закона о запрете рекламы пива, как это ни странно
на первый взгляд, выступают крупные пивные компании. Дело в том, что наша пивная отрасль
уже находится в той стадии, когда покупателям хорошо известны основные марки пива, когда у
них выработалась лояльность к брендам, и если сегодня запретить рекламу пива, то новые производители с новыми марками пива просто не смогут войти на этот рынок — ведь о них никто
не будет знать. Против отмены лицензирования туроператоров наиболее активно возражали
сами туроператоры. В недопущении новых банков в банковский сектор заинтересованы прежде
всего ныне действующие банки.
Что же касается рыночных способов выстраивания барьеров входа в сеть, то это достаточно сложно, и все же такие попытки делаются.
Например, производители автомобилей, как правило, запрещают своим дилерам продавать автомобили других компаний. Еще один способ — расширение контролируемой доли
рынка, даже если это напрямую связано с убытками. Скажем, операторы связи могут покупать
на аукционах дополнительные частоты, которые им не нужны, только ради того, чтобы они не
достались конкурентам. Производители тех или иных товаров могут предоставлять своим покупателям разного рода скидки, чтобы на рынок не вошли другие производители. Однако подобные действия могут себе позволить лишь компании, для которых текущая цена их товара не
является конкурентной.
Интересен в этой связи исторический пример появления пива «Жигулевское» на российском рынке. Оно было низкого качества, и никто не хотел его покупать. Все пили немецкое пиво.
Тогда купцы стали поставлять «Жигулевское» пиво в кабаки бесплатно. Ну, кто же откажется от
чего-нибудь бесплатного?! А когда все к нему привыкли, за него начали брать деньги.
Далее идут затраты на установление начальных отношений. Как правило, для этого выбираются не самые центральные и престижные акторы, а те, кто в большей степени заинтересован в установлении новых связей. Эффективность таких затрат выше, чем при первоначальном
поиске, но уровень неопределенности по-прежнему достаточно высок.
Представим себе человека, который переезжает на жительство в новую страну. Старые связи
разорваны, человек на первых порах оказывается в информационном вакууме. С какими издержками он сталкивается? Покупает более дорогие продукты, не знает, в какую школу лучше
отдать ребенка и в каком районе искать квартиру. Более того, сам поиск квартиры или работы
для него более затратен: если обычно ищут работу через знакомых, то как поступать человеку, лишенному такой возможности? С кем общаться, как организовать отдых, какую оформить
страховку? Все эти простые, казалось бы, вопросы для иммигрантов очень сложны. К тому же
отсутствие кредитной истории затрудняет получение кредитной карты, а плохое знание языка
создает проблемы в повседневном общении.
176
г
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Наконец, нужно отметить, что на первом этапе отношений актор вынужден идти на особые условия с целью сделать отношения более привлекательными для группы. Так, если речь
идет об отношениях «продавцы — покупатели», это могут быть льготные цены на товары, особые условия поставки или гарантийного обслуживания.
Мотивы
вхождения
в сеть
Акторы могут стремиться попасть в ту или иную сеть. Если актор не является членом информационной сети, о нем не знает никто из потенциальных партнеров, и соответственно он не
может эффективно функционировать на рынке. Если актор находится вне сети доверия, это
значит, что ему не доверяют. Уже сам факт отсутствия у него социальных или иных связей
вызывает подозрение. При этом он не так информационно открыт, как участники плотной
сети, и, следовательно, на него сложно повлиять. В результате, чтобы компенсировать риски,
с ним соглашаются взаимодействовать на совсем иных, чем с остальными акторами, условиях.
Вспомним также обсуждавшуюся в предыдущей главе проблему намеренной дискриминации
аутсайдеров участниками малых групп9.
Затраты
на создание
нивий сети
Для организации сети «с нуля» нужны большие начальные усилия и соответственно достаточно
высокие затраты. Касается ли это обустройства на новом месте или освоения новой рыночной
ниши, прежде всего необходимо создать персональную информационную сеть. Для аккумулирования средств нужна координация с другими акторами, которой очень сложно достичь.
Создание сети, как правило, начинается с установления простейшего отношения между
акторами — диады. Рассмотрим процесс ее формирования на примере партнерских отношений между фирмами 10 .
Формирование
диады
Диада формируется в три этапа (рис. 3. 1 7).
На первом этапе складываются необходимые условия для обмена. Как показывают опросы, важными факторами здесь являются личные дружеские отношения и личная репутация
'
9
Малые группы, как правило, представляют собой сети с высоким коэффициентом плотности.
См.: Larson A. Network Dyads in Entrepreneurial Settings: A Study of the Governance of Exchange
Relationships // Administrative Science Quarterly. 1992. Vol. 37. P. 76—104. Автор исследует формирование
долгосрочных партнерских отношений, представляющих собой диады, между быстро растущими коммерческими фирмами. Сетевая форма взаимодействия здесь выступает в качестве альтернативы отношениям вертикальной интеграции.
10
177
I Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.17
Модель
формирования
предпринимательской
диады
Этап 1. Необходимые условия для обмена
• личные дружеские отношения
•личная репутация
• репутация фирмы
•снижение неопределенности
• позитивные ожидания
•условия для кооперации
Этап 2. Необходимые условия для построения отношений
• взаимная экономическая выгода
•социальный контроль
• инициатива одной из фирм
к началу кооперации
!
• правила и процедуры
• взаимные ожидания
•доверительные отношения
Этап 3. Интеграция
•операциональная интеграция
•административная интеграция
• стратегическая интеграция
Т
Диада
178
3.3. Сети как явление: экономический анализ
индивидов, а также репутация фирм, которые они представляют. Эти факторы снижают неопределенность и создают позитивные ожидания. В результате складываются условия для начала кооперации между фирмами. Обычно формирование взаимного доверия предшествует
началу деловых отношений.
'
На втором этапе складываются и закрепляются условия, необходимые для построения
отношений. Хотя взаимная экономическая выгода играет свою роль, она не является единственным фактором, способствующим формированию отношений. Помимо выгоды, важен
социальный контроль как механизм управления отношениями в сетевой структуре. А контроль
этот возникает по мере роста доверия и эволюции норм взаимности в течение испытательного
периода. Тогда же одна из фирм берет на себя инициативу и демонстрирует готовность к более
тесным отношениям — к началу кооперации. Далее формируются соответствующие правила и
процедуры, взаимные ожидания, складываются доверительные отношения.
На третьем этапе фирмы интегрируются на операциональном и стратегическом уровнях. Операциональная интеграция возникает за счет срастания их коммуникационных и отчасти административных систем. Между фирмами возникают множественные коммуникационные связи. Это способствует реализации трансакций вне типовых рыночных отношений, в
которые включены фирмы.
Постепенно отношения становятся более скоординированными, возникают специфические процедуры, которые регулируют и направляют развитие отношений. В ряде случаев
возникает и административная интеграция через электронную сеть, складываются общие системы планирования, формируются и закрепляются общие рутины. А в дальнейшем может
возникнуть и стратегическая интеграция, которая подразумевает не только административную
координацию рутин, но и выбор общей стратегии развития.
Таким образом, процесс формирования сетевых отношений растянут во времени. Ключевую роль в нем на всех этапах играют репутация, взаимное доверие и взаимозависимость
участников.
•
Дополнительное
чтение
Классические
работы
О Д Н И М И З первых к проблемам сетей в социальных отношениях обратился американский исследователь М. Грановеттер (Granovetter, 1985)".
Интересными для читателя будут работы Мануэля Кастельса 12 . Они демонстрируют важность сетей для понимания поведения фирм и структуры бизнеса в целом, а также рассказывают о роли сетей в современном информационном обществе.
Специальная
литература
Экономический анализ сетей можно найти в работах М. Джексона, К. Менара и Дж. Подольны13. Условия эффективности сетей, характеристики сетей как механизма управления трансакциями детально описаны в статье (Jones et al., 1997)14.
Перспективы использования теории графов в институциональном анализе, базовые понятия этой теории в интерпретации экономистов представлены в докладе Рудольфа Рихтера
(Richter, 2002)15. В нем же он кратко анализирует основные достижения сетевого анализа, которые могут быть использованы институционалистами.
" Granovetter М. Economic Action and Social Structure: The Problem of Embeddedness // American
Journal of Sociology. 1985. Vol. 91. P. 4 8 1 - 5 1 0 .
12
Кастельс M. Становление общества сетевых структур // Новая постиндустриальная волна на Западе / B.JI. Иноземцев (ред.). М.: Academia, 1999. С. 492—505; Кастельс М. Информационная эпоха: экономика, общество и культура. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
13
Jackson М., Wolinsky A. A Strategic Model of Economic and Social Networks // Journal of Economic
Theory. 1996. Vol. 71. P. 44—74; Menard C. The Economics of Hybrid Organizations // Journal of Institutional
and Theoretical Economics. 2004. Vol. 160. P. 345—376; Podolny J., Page K. Network Forms of Organizations //
Annual Review of Sociology. 1998. Vol. 24. P. 57—76.
14
Jones C., Hesterly W.S., Borgatti S.P. A General Theory of Network Governance: Exchange Conditions
and the Social Mechanisms / / A c a d e m y of Management Review. 1997. Vol. 22. N 4. P. 911—945.
15
Richter R. On the Social Structure of Markets. Market Sociology from the Viewpoint of New Institutional
Economics: Paper presented at 6th ISNIE Conference. Boston, 2002.
180
Дополнительное чтение
С 1990-х гг. экономистов и социологов все больше и больше привлекают перспективы
использования теории сетей в их дисциплинах. Следствием этого стало появление работ, в которых описываются инструментарий теории сетей и применение теории графов и матричной
алгебры к анализу социальных и экономических взаимодействий. Среди таких работ мы можем рекомендовать монографию С. Вассермана и К. Фауст «Социальный сетевой анализ» 16 , в
которой дана обширная библиография как теоретических, так и прикладных работ по сетевому анализу социальных отношений. Кроме того, представляет интерес еще ряд книг в серии
«Структурный анализ в социальных науках»17. Для общего знакомства с теорией сетей может
быть использована и статья Р. Бёрта {Burt, 1980)18.
Все перечисленные выше работы посвящены социальным сетям, акторами в которых
являются индивиды. Подробная библиография работ, где описаны сетевые взаимоотношения
организаций, приводится в главе «Теория организаций» во втором томе учебника.
Эмпирические
исследования
и российская
тематика
Мы рекомендуем читателю сборник статей «Экономическая социология: новые подходы к институциональному и сетевому анализу» под редакцией В.В. Радаева 19 и, в частности, вошедшие
в этот сборник статьи Дэвида Старка 20 (с обсуждением структур межфирменных отношений
взаимной зависимости в странах Восточной Европы) и В. Якубовича 21 (с анализом стратегий
поиска работы и работников и роли социальных сетей в этом процессе в России).
Несколько интересных статей можно найти в сборнике «Неформальная экономика: Россия
и мир» под редакцией Т. Шанина 22 . Это, например, статьи О.П. Фадеевой 23 и И.Е. Штейнберга 24
16
Wasserman S., Faust К. Social Network Analysis. Methods and Applications. Cambridge: Cambridge
University Press, 1994.
17
Pattison P. Algebraic Models for Social Networks. Cambridge: Cambridge University Press, 1993; Social
Structures: A Network Approach / B. Wellman, S. Berkowitz (eds.). Cambridge: Cambridge University Press,
1997.
18
Burt R. Models of Network Structure //Annual Review of Sociology. 1980. Vol. 6. P. 79—141.
19
Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу /
B.В. Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002.
20
Старк Д. Гетерархия: неоднозначность активов и организация разнообразия в постсоциалистических странах // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу.
C. 4 7 - 9 5 .
21
Якубович В. Институты, социальные сети и рыночный обмен: подбор работников и рабочих
мест в России // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу.
С. 2 1 0 - 2 5 1 .
22
Неформальная экономика: Россия и мир / Т. Шанин (ред.). М.: Логос, 1999.
23
Фадеева О.П. Межсемейная сеть: механизмы взаимоподдержки в российском селе // Неформальная экономика: Россия и мир. С. 183—218.
24
Штейнберг И.Е. Русское чудо: локальные и семейные сети взаимоподдержки и их трансформация // Неформальная экономика: Россия и мир. С. 227—239.
181
г
Глава 3. Сети в институциональном анализе
о социальных сетях в современной России, а также статья А. Роны-Таса 25 , которая посвящена трасформационным процессам, происходящим с сетями в странах посткоммунистической
Восточной Европы (статья содержит обширную библиографию). О роли сетей в развитии
современной российской экономики, об основных формах сетевых отношений пишет и
А.Н. Олейник 26 . В работах А. Леденевой (Ledeneva, 2000), А. Ламберт-Могилянски (LambertMogiliansky, 2004) и М. Райзера (Raiser et al., 2003) рассматриваются сети неформальных отношений в переходных экономиках 27 .
Отношениям между предпринимателями в переходной экономике Китая и роли в них
родственных связей посвящена работа Пенга (Peng, 2004)2S.
25
Рона-Тас А. Устойчивость социальных сетей в посткоммунистической трансформации Восточной Европы // Неформальная экономика: Россия и мир. С. 396—411.
26
Олейник А.Н. Модель сетевого капитализма // Вопросы экономики. 2003. № 8. С. 132—149.
27
Ledeneva A. Networks in Russia: Global and Local Implications // Explaining Post-Soviet Patchworks /
K. Segbers (ed.). Aldershot, UK: Ashgate, 2000. Vol. 2. P. 59—78; Lambert-Mogiliansky A. Why Firms Pay Occasional Bribes: The Connection Economy // European Journal of Political Economy. 2004. Vol. 18. P. 47—60;
Raiser M., Rousso A., Steves F. Trust in Transition: Cross-Country and Firm Evidence: EBRD Working Paper.
2003.
28
Peng Y. Kinship Networks and Entrepreneurs in China's Transitional Economy // American Journal of
Sociology. 2004. Vol. 109. N 5. P. 1 0 4 5 - 1 0 7 4 .
182
В этой
главе
еы узнали
Что такое
Актор
Диада
Группа и подгруппа
Сеть
Плотность сети
Престиж актора
А также
Какие задачи позволяет решать теория сетей
Как теория графов и матричная алгебра могут использоваться для анализа
социальных и экономических сетей
Каковы основные характеристики графов и как с их помощью можно
анализировать социальные и экономические отношения
Как измерить активность и связи экономических агентов внутри группы
С какими затратами связано функционирование внутри сети
183
Вопросы
для
самопроверки
Приведите пример группы и социальных отношений внутри нее. Для данных
отношений постройте граф, его дополнение, выделите связные компоненты,
найдите мосты и определите количество диад и триад.
1
Постройте граф, в котором число вершин с плотностью -— равно числу
3
вершин с плотностью ^^ . Найдите плотность этого графа.
Приведите пример направленных отношений в группе и вычислите для этого
примера степени захода и степени исхода вершин графа, который описывает
эти отношения. Как можно интерпретировать полученные данные?
Объясните, в чем отличия базового и расширенного престижа.
Приведите пример сети информационных отношений и найдите в ней наиболее
и наименее престижного участника. Всегда ли наиболее престижный актор
будет и наиболее центральным?
Постройте граф, описывающий отношения уважения в вашей учебной
группе. Оцените престиж и центральность акторов. Чем вы можете объяснить
результаты? Есть ли в группе мосты?
Перечислите и кратко охарактеризуйте основные виды затрат, с которыми
сталкивается актор внутри сети социальных или экономических отношений.
Чем обусловлены барьеры, которые выстраивают для «чужаков» члены сети?
Приведите пример таких барьеров и затрат, направленных на их преодоления.
Приведите примеры информационных брокеров в различных группах
экономических отношений.
Приведите примеры мостов в различных группах. С какими потерями и
издержками связана безальтернативность таких связей? Какие механизмы
позволяют создать альтернативу мостам в приведенных вами примерах?
184
Вопросы для самопроверки
Приведите пример коллективных санкций, которые группа может применить к
нарушителям общепринятых правил или договоренностей.
Как затраты актора в сети связаны с его центральностью и статусом? Какие
затраты растут, а какие, наоборот, снижаются с ростом этих показателей?
Приведите примеры ситуаций, в которых экономический агент сталкивается с
необходимостью создания собственной информационной сети «с нуля».
Какие проблемы при этом возникают? Какие затраты агент вынужден нести
в отсутствие сети?
185
Вопросы
для
размышления
Опишите основные виды затрат, с которыми столкнется актор при
выходе из сети. Почему выход из сети может стать выгодным? Приведите
соответствующий пример.
Как формируется престиж актора? В силу чего акторы — члены сети
заинтересованы в установлении связей с наиболее престижными акторами?
Как структура затрат актора в сети зависит от его позиции?
Приведите пример отношений, в которых престиж актора может
использоваться им как производственный актив.
Почему члены сети обычно стремятся ограничить вход новых участников?
Какие положительные и отрицательные аспекты ограничения входа вы можете
перечислить? При каких условиях члены сети, напротив, будут заинтересованы
в расширении сети? Опишите общую структуру таких ситуаций и приведите
соответствующие примеры.
Приведите пример затрат, которые актор — участник сетевых отношений несет,
демонстрируя тем самым лояльность к сети. Чем обусловлена необходимость
таких затрат?
Приведите примеры неявного знания и каналов его формирования внутри сети.
Можно ли по каким-нибудь характеристикам сети оценить эффективность
институтов, которые описываются этими сетями? Можно ли, например,
определить по структуре сети, каких связей в ней не хватает для того, чтобы
данные формальные правила действовали эффективно? На основании чего
можно сделать вывод о необходимости ослабить престиж или центральность
каких-то акторов?
Какие структурные особенности можно выделить у сетей дарения? А у сетей
взаимного обмена?
Можно ли использовать теорию сетей для оценки потенциальной
эффективности импорта института? Если да, то каким образом?
186
Глава 4
ТРАНСАКЦИОННЫЕ
ИЗДЕРЖКИ
Принятие того или иного решения зависит не
только от экономических, но также и от культурных
и правовых факторов: люди взаимодействуют в
рамках правил, а правила формируются в контексте
культуры и учитывают правовые аспекты. Когда
акт взаимодействия — трансакция — становится
единицей анализа, появляется возможность
исследовать экономическую систему во всем
' *
многообразии ее связей.
Из-за ограниченной рациональности и
оппортунизма взаимодействия людей не свободны
от издержек. Их анализу посвящена данная глава.
В ней изучаются следующие вопросы:
Что собой представляют трансакции и каковы
основные подходы к их анализу?
Что такое трансакционные издержки и какими
факторами обуславливается их наличие?
Каковы основные типы и характеристики
трансакционных издержек?
Как трансакционные издержки влияют
на выбор механизмов координации и
управления социальными и экономическими
отношениями?
Каковы методы эмпирической оценки
трансакционных издержек и проблемы,
связанные с использованием этих методов?
Как институты и технологии новой экономики
влияют на трансакционные издержки?
4.1
Трансакции
В э т о м разделе о б с у ж д а е т с я центральное
в теории трансакционных издержек понятие
т р а н с а к ц и и . Р а с с м а т р и в а ю т с я различные
подходы к о п р е д е л е н и ю и к л а с с и ф и к а ц и и
т р а н с а к ц и й , выделяются их з н а ч и м ы е д л я
э к о н о м и ч е с к о г о анализа атрибуты.
Подробно анализируются характеристики
отдельных т и п о в т р а н с а к ц и й .
Понятие
трансакции
Рассмотрение товара в качестве основы анализа оставляет без внимания социальные аспекты
взаимодействия, а также те реально существующие правила, которые влияют на стимулы индивидов в процессе обмена. Именно поэтому неоклассическая модель выглядит столь механистически'. Одним из первых экономистов, кто попытался по-иному подойти к описанной
проблеме, был Джон Коммонс.
Подход
Коммонса
Это был человек, склонный, подобно
своим предкам, к бунту и ереси.
Б. Селигмен 2 о Дж. Коммонсе
Каковы были рассуждения Коммонса? Он полагал, что экономистов интересуют прежде всего
результаты отношений индивидов при производстве и потреблении благ, т.е. в конечном счете
их отношения между собой, и что в таком анализе должны быть учтены все факторы, которые
могут оказывать на них влияние. Поэтому базовая единица анализа деятельности должна связывать экономические, правовые и этические аспекты их отношений 3 . Лишь тогда рассматри-
1
Безусловно, теорией выбора неоклассическая теория не ограничивается. Но у изучающих экономику на базовом уровне складывается представление, что основная задача неоклассической теории — анализ распределения редких ресурсов между конкурирующими способами использования. И в этом смысле
можно сказать, что в основе анализа данной теории лежит товар.
2
Селигмен Б. Основные течения современной мысли. M.: Прогресс, 1968. С. 76.
3
Попытка ввести в анализ экономических явлений психологические, правовые и иные факторы
свойственна традиционному институционализму.
188
4.1. Трансакции
ваемые взаимодействия могут быть проанализированы без потери важных составляющих, как
то: моральные обязательства сторон, их различия в правовом статусе и пр. Коммонс пишет:
Исходная единица деятельности, связывающая право, экономику и этику, должна содержать в себе принципы конфликта, взаимной зависимости и порядка. Такой единицей является
Трансакция — исходный элемент институционального анализа4.
Принцип конфликта. В рамках неоклассической модели конфликты, связанные с правами собственности, либо вообще не рассматривались, либо полагались заданными извне.
В реальных же взаимодействиях важным становится достижение гармонии интересов с учетом допустимой области правомочий каждого индивида, которая может модифицироваться в
результате их отношений. То есть единица анализа должна быть, согласно Коммонсу, точкой
реализации конфликтующих интересов собственности.
Принцип взаимной зависимости. Помимо конфликта интересов, в отношениях индивидов
присутствует и взаимозависимость. Степень этой взаимозависимости определяется целым рядом факторов (например, наличием права принуждения к исполнению обязательств у одной
из сторон). Однако в том или ином объеме она присутствует всегда — без нее не было бы смысла вступать в сделку. Она служит основой любых экономических отношений.
. ..Личная заинтересованность не имеет самостоятельного смысла за рамками социального контекста. Деятельность частного лица происходит в условиях более сложных, нежели просто разумное стремление к выбору максимально выгодной стратегии. Необходимо также принимать
во внимание субъективную структуру значений этических норм определенного сообщества,
передача которых осуществляется через его культуру. Экономическое поведение заложено в
культуре, характерной для определенной эпохи, в историческом культурном слое, в котором
отдается предпочтение экономическому поведению, несущему определенные «общепринятые
моральные установки», ценности и нормы. Следовательно, если сам базовый объект экономического анализа и экономической деятельности имеет этические, культурные и религиозные
черты, то и экономическая теория, которая стремится его объяснить, должна описывать взаимосвязи этических, культурных и религиозных факторов.
Г. Шмоллер (1900) 5
Принцип порядка. Наконец, реальные экономические отношения характеризуются достаточно большой степенью стабильности. Предпочтения индивидов стабильны, поэтому
множество совершаемых сделок носит повторяющийся характер. Более того, индивиды ожидают повторения текущих сделок. Следовательно, единица анализа должна содержать реализуемость ожиданий, тем самым внося элемент порядка.
По мнению Коммонса, подход к трансакции как к простому обмену товарами должен
уступить место подходу к трансакции как к обмену правами собственности, что позволит
4
C o m m o n s J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. N.Y.: McMillan, 1934. P. 58.
SchmollerG. Grundrissder Allegemeinen Volkswirtschaftslehre: 2bd. Bd. 1. Berlin: D u n c k e r & Humblot,
1923. S. 6 1 - 6 2 .
5
189
I Глава 4. Трансакционные издержки
учесть все многообразие институциональных аспектов обмена. Трансакция — не просто обмен
между индивидами или группами индивидов. «Трансакция — это отчуждение и приобретение
индивидами прав собственности и свобод, созданных обществом» 6 .
Обмен правами собственности между индивидами может быть либо добровольным (с целью перераспределения благосостояния или увеличения эффективности), либо принудительным. Соответственно Коммонс выделяет три основных идеальных типа трансакций: трансакции сделки, управления и рационирования. Заметим a propos, что реальные трансакции всегда
представляют собой смесь этих типов.
Трансакция
сделки
Вы решили приобрести пианино и, изучив рынок, нашли продавца с наиболее привлекательными для вас условиями. Обмен «пианино — деньги» будет взаимовыгодным, если продавец
оценивает имеющееся у него пианино в сумму денег меньшую, чем его оцениваете вы. Это взаимодействие подразумевает, что участники обмениваются правами собственности: вы получаете права собственности на пианино, имеющееся у продавца, а продавец — права собственности на ваши деньги. Такое взаимодействие, или трансакцию, Коммонс называет трансакцией
сделки (или просто сделкой).
В этой сделке (как и в любой другой) по крайней мере два участника — Продавец и Покупатель. Однако при этом вы, покупая пианино, обязательно держите на примете альтернативный чуть менее выгодный для вас вариант — другого Продавца (Продавца-2). Аналогично и
Продавец пианино учитывает возможные альтернативы: кому еще он может реализовать имеющийся у него инструмент и на каких условиях. Альтернативы Продавец-2 и Покупатель-2
также входят в число участников трансакции сделки, поскольку присущие им характеристики
(например, насколько меньше Покупатель-2 по сравнению с Покупателем готов заплатить за
товар) влияют на характер сделки, заключаемой между Продавцом и Покупателем. Действительно, от того, какую цену готов предложить за пианино ваш конкурент, зависит упорство, с
которым вы будете настаивать на своей цене. В свою очередь, позиции Продавца будут зависеть
от того, есть ли в ближайшем окружении другие владельцы пианино, желающие их продать.
Таким образом, реально в сделке участвуют четыре стороны. «Вторые» агенты необходимы для свободы вступления в данную конкретную сделку, что обеспечивает одинаковый правовой статус участников. Присутствие других экономических агентов рынка предполагается
лишь потенциально (рис. 4.1).
' Commons J. Institutional Economics // American Economic Review. 1931. Vol. 21. N 4. P. 652.
190
г
4.1. Трансакции
Рис. 4.1
Трансакция
сделки
Покупатели
Продавцы
Посредством сделок происходит перераспределение уже существующих благ (достигаются и реализуются соглашения об обмене собственностью). Никаких новых благ не производится. Взаимозависимость участников трансакции сделки обусловлена редкостью ресурсов
и наличием потенциала для взаимовыгодного обмена. Несмотря на равный правовой статус,
соотношение переговорной силы участников может быть произвольным, в связи с чем возможны различия в дележе возникающего излишка.
Хорошая репутация обеспечивает высокую переговорную силу, позволяя заключать контракты
на выгодных условиях. Например, в контрактах фирмы «Sony» на продажу профессионального
оборудования условия не оговариваются, предоплата — 100%, срок поставки — через четыре
месяца, гарантий никаких, кроме доброго имени фирмы, конечно! И при этом у них огромное
количество клиентов.
Итак, трансакции сделки представляют собой свободное перераспределение прав собственности на редкие блага между равными с правовой точки зрения экономическими агентами.
Трансакция
управления
В свою фирму для поддержки базы данных вы нанимаете программиста. Обмен «программистские услуги — оплата» будет вам выгоден, если программист оценивает свои услуги в сумму
191
I Глава 4. Трансакционные издержки
меньшую, чем те затраты, с которыми для вас связана самостоятельная поддержка базы. Такое
взаимодействие Коммонс назвал трансакцией управления.
В трансакциях данного типа — два участника, причем один из них, вступая в трансакцию,
добровольно признает за другим право отдавать приказы, которые он соглашается выполнять в
обмен на определенное вознаграждение. То есть одна из сторон сознательно признает за собой
статус подчинения 7 . Примером здесь могут служить отношения нанимателя и наемного работника (хозяина и слуги, акционера и менеджера и т.п.). Стороны обладают различными наборами полномочий, и передача прав однонаправлена: подчиненная сторона передает часть их
другой стороне. Именно посредством этих трансакций создается богатство. Их цель — повысить эффективность деятельности путем перераспределения заданий между экономическими
агентами. Скажем, акционеру выгоднее поручить заботу об акциях менеджеру, нежели самому
заниматься оптимизацией своего портфеля.
Итак, в трансакции управления индивиды вступают добровольно, а не принудительно.
И те, чья свобода воли в рамках данного типа трансакций ограничивается условиями контракта, получают определенную компенсацию. Эти трансакции обычно характеризуют трудовые
отношения и направлены на создание богатства.
Трансакция
рационирования
Пример трансакции рационирования — определение законодательной властью величины налоговых ставок, которые, в свою очередь, влияют на издержки функционирования хозяйствующих субъектов. Отметим, что принятие подобных решений не подразумевает переговоров с
участниками рынка; это волевые решения власти, обязательные для исполнения. Хозяйствующие субъекты должны им подчиниться независимо от того, нравятся они им или нет, выгодны
они для них или нет.
В трансакции рационирования (как и в трансакции управления) участвуют две стороны,
но разница в их правовом статусе в этом случае не добровольна. Она обусловлена изначально
заданной правовой структурой, существующей в обществе и внешней по отношению к данной трансакции. Другое принципиальное отличие трансакции рационирования от трансакции
управления в том, что в роли высшей стороны здесь выступает коллективный орган. Трансакция рационирования описывает взаимоотношения, которые построены не на правах равенства
и свободы, а на правах принуждения и повиновения. Эта трансакция распределяет издержки
и выгоды создания богатства посредством диктата агентов, которые обладают более высоким
правовым статусам. Скажем, любые судебные решения суть трансакции рационирования.
Итак, трансакции рационирования отражают преимущественно властные решения,
определяющие издержки и выгоды подданных от создания общественного богатства.
Классификацию Коммонса можно обобщить следующим образом (табл. 4.1).
7
Хотя в трансакции участвуют только две стороны, приказ (или команда) очень часто отдается в
пользу третьей стороны, т.е. трансакции управления потенциально свойственны иерархические отношения.
192
г
4.1. Трансакции
Табл. 4.1
Сравнительные
характеристики
трансакций
i Тип трансакции
Характеристики
Трансакция сделки
Трансакция
управления
Трансакция
рационирования
Участвующие
стороны
4 участника
2 участника
2 участника
(один из них —
коллективный)
Основа
взаимоотношений
Одинаковый
правовой статус,
различная
переговорная сила
Добровольное
признание различий
в правовом статусе
Вынужденное
признание различий
в правовом статусе
Преобразование
богатства
Перераспределение
богатства
Создание богатства
Распределение
издержек и выгод от
создания богатства
Универсальный
принцип
Редкость
Эффективность
Принуждение
Подход
Поланьи
Коммонс был не единственным, кого интересовала проблема систематизации взаимодействий.
Например, очень интересную концепцию выдвинул Карл Поланьи 8 .
8
Поланьи К. Великая трансформация. Политические и экономические истоки нашего времени.
СПб.: Алетейя, 2002.
193
I Глава 4. Трансакционные издержки
Концепция
Поланьи
Свидетельства многих историков и антропологов о подчиненности экономической деятельности человека системе его социальных связей указывают, по м н е н и ю Поланьи, на необходимость пересмотра тезиса Адама
Смита о том, что разделение труда в обществе зависит от существования
рынков (или, согласно Смиту, от «склонности человека к торгу и обмену»).
Поланьи считает, что рыночная система представляет с о б о й лишь один из
нескольких принципов, регулирующих поведение человека, и во многих
обществах этот принцип не является определяющим. Исследователь выделяет четыре принципа, на которых построены социальные и э к о н о м и ческие взаимодействия (и которые нужно обязательно рассматривать в
совокупности) — трансакции взаимности, перераспределения, домашнего
хозяйства и обмена.
Трансакция взаимности (reciprocity) — это о б м е н подарками между
Карл Поланьи
родственниками или членами о д н о й социальной группы, что позволя-
(1886—1964)
ет им, п о м и м о прочего, ощущать свою принадлежность к д а н н о й группе. Участники такой трансакции
могут иметь разный социальный статус, и чем больше социальная дистанция между ними, тем слабее
влияние взаимности. В рамках трансакции обмениваемые подарки имеют разную ценность. Она напрямую зависит от статуса участников и культурного контекста взаимодействия. При этом трансакция может
быть очень сложной по структуре. Поланьи приводит пример торговых о т н о ш е н и й на островах архипелага Кука, когда цепочка бинарных актов дарения замыкалась примерно через 10 лет (за этот срок подарок
по кругу обходил все острова).
Недавно в Чикаго мы с женой, присев перекусить в небольшом парке рядом с рестораном «Макдональдс», стали свидетелями сцены, иллюстрирующей великую силу нормы взаимности. Бродяга копался в мусорных баках в поисках остатков бутербродов и другой еды, которую выбросили более состоятельные люди, и жадно поглощал добытое. Наблюдавшая за этим молодая
женщина потихоньку подошла к нему, отдала свой неразвернутый пакет с едой, повернулась и
пошла прочь. Вместо того чтобы наброситься на еду, он принялся рыться в своем узелке с вещами, вытащил хорошенький шарфик, который где-то раздобыл, и пошел за ней, чтобы вручить
ответный дар. Но молодая женщина, которая, вероятно, была смущена собственным щедрым
жестом, шла так стремительно, что он не смог ее догнать. Этот человек, изолированный от общества насколько это только можно себе представить, все же испытывал потребность ответить
взаимностью на жест другого человека, который явно не ожидал такого ответа.
Я. Макнейл (1983)9
Трансакция перераспределения (redistribution) —
это социальные
выплаты,
которые
власть может
осуществлять как в свою пользу, так и в пользу своих подданных. Такие трансакции не являются предметом торга или переговоров. Они управляются обычаями, законами, решениями власти. В отличие
9
Macneil I. Values of the Contract: Internal and External // Northwestern University Law Review. 1983.
Vol. 78. N 27. P. 349.
194
г
4.1. Трансакции
от трансакции взаимности, описывающей горизонтальные отношения (горизонтальную интеграцию),
трансакция перераспределения описывает вертикальные отношения (отношения между участниками с
различными правовыми статусами).
Экономическая деятельность человека, как правило, полностью подчинена общей системе его
социальных связей. Человек действует не для того, чтобы обеспечить свои личные интересы в
сфере владения материальными благами, он стремится гарантировать свой социальный статус, свои социальные права, свои социальные преимущества. Материальные же предметы он
ценит лишь постольку, поскольку они служат этой цели. Ни процесс производства, ни процесс
распределения не связаны с какими-либо особыми экономическими интересами в плане владения вещами, но каждый отдельный этап, каждый шаг в этих процессах строго обусловлен
рядом социальных интересов, которые в конечном счете и гарантируют то, что необходимый
шаг будет сделан.
К. Поланьи (2002) 10
Трансакция домашнего хозяйства (householding) — это производство для удовлетворения потребностей семьи.
Трансакция обмена (exchange) использует институт рынка. Согласно Поланьи, есть три типа обмена:
• операциональный (operational), который подразумевает простое перемещение товаров;
• административный (administered), который определяет передачу прав собственности по «обменному курсу», устанавливаемому суверенной властью;
• интегративный (integrative), который основан на стремлении участников к собственной выгоде и
происходит по «обменному курсу», устанавливаемому в результате торга и переговоров между сторонами.
Подходы Коммонса и Поланьи имеют несколько общих черт". Прежде всего оба исследователя
подчеркивают важность интеграции экономических и социальных процессов для функционирования
общества. Кроме того, трансакция рационирования Коммонса и трансакция перераспределения Поланьи очень похожи. Для обеих трансакций характерно централизованное управление и принятие решений, управляются они обычаями и законами, а не торгом и переговорами. Однако есть и различия в подходах. Например, Поланьи выделяет взаимность как основу отдельного типа трансакции, а у Коммонса
взаимность присутствует в качестве элемента во всех трансакциях.
10
Поланьи К. Великая трансформация. Политические и экономические истоки нашего времени.
С. 58.
11
McClintock В. Institutional Transaction Analysis // Journal of Economic Issues. 1987. Vol. XXI. N 2.
P. 673—681.
195
I Глава 4. Трансакционные издержки
Подход
Уильямсоиа
На представлении о трансакции как средстве гармонизации отношений между различными
экономическими агентами базируется и подход Оливера Уильямсона. С его точки зрения архитектура трансакций в рамках той или иной экономической организации отвечает задаче «обеспечения непрерывности отношений сторон путем создания специализированных структур
управления их взаимодействием» 12 . Уильямсон пишет:
Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга переходит от заключительной точки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым. Заканчивается
одна стадия деятельности и начинается другаяв.
Иначе говоря, осуществление трансакции должно поддерживаться специальными структурами, вид которых зависит от ее параметров. Уильямсон выделяет три наиболее значимых,
по его мнению, параметра трансакции: частоту, неопределенность и специфичность задействованных в ней активов.
Экономика трансакционных издержек рассматривает трансакцию как основной объект анализа, но управление также является средством обеспечить порядок и таким образом урегулировать конфликт и получить взаимную выгоду.
О. Уильямсон (2003)14
12
Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»
контрактация. СПб.: Лениздат, 1996. С. 30.
•
13
Там же. С. 27.
14
Williamson О. Transaction Cost Economics and Economic Sociology: [mimeo]. Berkeley, Cal.: Berkeley
University, 2003. P. 7.
196
4.1. Трансакции
Специфичные
активы:
сущность
понятия
и основные типы
специфичности
Специфичные активы — это активы, которые не могут быть использованы
альтернативным образом без существенной потери в их производственном потенциале.
Для количественной оценки специфичности актива можно использовать показатель
Л=
V
V '
где V — выгода от использования актива, Valt — альтернативные издержки.
У специфичного актива показатель А стремится к 0, у неспецифичного — к 1.
Изначально Уильямсон выделил четыре основных типа специфичности активов15:
• специфичность местоположения, обусловленную низкой мобильОливер У и л ь я м с о н
ностью активов в связи со значительными издержками их передвижения
(р. 1932)
или ввода в действие (это, скажем, взаимозависимые производства, размещенные в непосредственной
близости друг от друга ради существенной экономии на транспортных издержках и издержках хранения
продукции);
• специфичность физических активов, определяемую физическими особенностями ресурсов (это,
например, детали, которые могут быть использованы только для сборки определенного типа автомашин);
• специфичность человеческих активов (человеческого капитала), возникающую вследствие приобретения работником навыков, которые могут быть применены только на данном месте работы, в этой
фирме или организации (так, бухгалтер, имеющий навыки определенных проводок, которые характерны
только для деятельности его фирмы, обладает специфическим человеческим капиталом — уволившись,
он не сможет применить этот навык где-то еще, тогда как знание им таблицы умножения неспецифично
по отношению к его фирме);
• целевые активы (инвестиции), направленные на расширение имеющихся производственных
мощностей с тем, чтобы удовлетворить спрос конкретного покупателя.
Активы, специфичность которых крайне высока, т.е. ценность которых при альтернативном использовании падает практически до нуля, называют идиосинкратическими. К таковым относится половина производственных инвестиций — инвестиций в конкретные технологические процессы 16 . Скажем,
построенную домну можно использовать только по прямому назначению и никак более. Даже если на
ней устраивать соревнования скалолазов, это не окупит и 1 % затрат на ее строительство. В данном случае
актив идиосинкратичен, т.е. жестко привязан к определенной трансакции.
15
Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 167. Позднее Уильямсон выделил
еще два типа специфичности — временную специфичность и капитал торговой марки (brand name capital).
16
Специфичность активов тесно связана не только с уровнем технологии, но и с проблемами информационной обеспеченности. Например, по мнению экспертов (см.: Долгопятова Т.Г. Государственные предприятия: модели трансформации // Инвестиции в России. 1999. № 1. С. 24—30), многие российские менеджеры
склонны переоценивать уровень специфичности активов своего предприятия. Причина такой тенденции в
отсутствии у менеджеров информации о возможностях альтернативного использования активов.
197
I Глава 4. Трансакционные издержки
Различные типы
трансакции и выбор
оптимальной
формы управления
Параметры трансакции, согласно Уильямсону, обуславливают необходимость создания специальной структуры для управления ею. Рассмотрим в этой связи четыре типа трансакций.
Разовая сделка
с участием актовое
общего назначения
Примером разовой сделки может служить покупка чайника в магазине. Купив однажды чайник,
вы купите следующий лишь тогда, когда этот перестанет работать. Приобретение чайника выйдет за рамки единичной, не повторяющейся трансакции, если только вы покупаете его с целью
последующей перепродажи или если вы, скажем, являетесь владельцем гостиницы и хотите,
чтобы в каждом номере имелся чайник. Если же вы — типичный потребитель, то приобретение
чайника для вас будет атомарной трансакцией. В этом случае частота трансакции редкая.
Кроме того, здесь нет специфичности активов. Продавцу чайника безразлично, кому его продать — вам или кому-либо другому. Единственным критерием для него выступает цена. Активы,
которые включены в эту трансакцию: со стороны продавца — чайник, с вашей стороны — деньги.
Для вас альтернативные издержки покупки чайника у этого продавца и для продавца альтернативные издержки продажи чайника вам за ваши деньги практически совпадают с ценностью
данной сделки. Продавец не будет бежать за вами, умоляя купить чайник. Он будет стремиться
продать чайник, но не будет стремиться продать его именно вам.
Таким образом, разовый обмен на анонимном рынке не требует создания специальных
структур управления: конкурентный рынок эффективно справляется с задачей реализации
данного типа трансакций.
*
'
Повторяющаяся сделка
с участоем актовое
общего назначения
покупая хлеб у ОДНОГО И ТОГО же булочника, вы уже уверились в хорошем качестве
его продукции. Соответственно вы не будете каждый раз тратить время и силы, чтобы опредеПОСТОЯННО
198
4.1. Трансакции
лить, качественный ли хлеб он вам продал, какой хлеб пекут в других булочных, и т.д. Тем
самым вы значительно экономите на издержках поиска хлеба, на издержках измерения его качества, а у продавца появляется больше уверенности в обороте (в том, что хлеб будет реализован). Ежедневно из булочных на переработку уходит 30—40% хлеба, и булочник, несомненно,
крайне заинтересован в постоянном клиенте. Однако вы — покупатель очень небольшой части
его оборота, благодаря чему ваш уход к конкуренту или отъезд из города не станут для булочника трагедией. Хлеб, испеченный для вас, он может продать кому угодно за ту же цену.
Соответственно, как и в предыдущем случае, такие трансакции реализуются на конкурентном рынке без создания случайных структур управления ими.
Разовая сделка
с участием
специфичных активов
Специфичный актив намеренно создается под определенную трансакцию или под некоторое
их множество. Скажем, если вы построили здание станкоинструментального цеха для некой
фабрики, а она в последний момент разорвала с вами контракт, то вы, конечно, сможете использовать это здание альтернативно (скажем, под спортзал). Однако даже следующая после
наилучшей возможность использования данного актива принесет вам куда меньший доход и
будет связана с риском.
При расторжении контракта на продажу неспецифичного актива продавец не несет особого убытка. Напротив, расторжение контракта на продажу специфичного актива приводит к
значительным для него потерям. Если сделка носит разовый характер, у продавца практически
нет шансов окупить издержки. Он никак не может повлиять на контрагента — ведь он с ним
больше никогда не увидится. Соответственно в этом случае нужны определенные гарантии
осуществления сделки. Полагаться на репутацию партнера, с которым вы больше не намерены
вести дела, бессмысленно. Тогда как же разрешать конфликты? Одним из способов является
трехстороннее управление трансакцией — привлечение третьей стороны для выполнения арбитражных функций.
Если же мы говорим об активе идиосинкратическом, то при больших потенциальных потерях возможно создание фирмы. Так, вам могут предложить сделать следующую идиосинкратическую инвестицию: установить за свои деньги на передельном заводе мартеновскую печь и
использовать ее по назначению, в соответствии с заключенным с вами контрактом. Тем самым
вам предложат взять на себя определенную часть технологического процесса при условии, что
он независим от остального производства. Подобное бывает, например, в секторе производства комплектующих и запасных частей (в каждом случае для достаточно уникального производства), где предпочитают иметь независимых производителей-поставщиков. Однако в
большинстве случаев требуется, чтобы идиосинкратические инвестиции управлялись в рамках
единой собственности. Классический ответ теории трансакционных издержек: идиосинкратические трансакции требуют единого управления — иерархических отношений, т.е. фирмы.
199
I Глава 4. Трансакционные издержки
Другой способ — учет возможных проблем в контракте.
Например, участник, делающий инвестиции в специфичные активы, должен требовать
• либо денежной компенсации в случае разрыва контракта в объеме капитализации своего риска;
• либо юридических гарантий нерасторжения контракта;
• либо взятия его в долю, скажем, той же фабрикой, для которой он строит здание, чтобы
он сам мог принимать решения и нести совместные с ней риски (в этом случае речь идет уже о
совместном владении).
Если же в трансакции задействован идиосинкратический актив, и срыв ее реализации
грозит большими потерями, сторона, делающая инвестиции в этот актив, может оказаться заинтересованной в создании фирмы.
Повторяющаяся
сделка
с дчастоем
специфичных активов
Если взаимодействие является повторяющимся, то, наряду с рассмотренными выше механизмами, существует еще угроза потери репутации. Поэтому здесь возможна, согласно Уильямсону, фундаментальная трансформация рыночных отношений в отношения взаимозависимости,
когда вместо рыночного типа связи между продавцом и покупателем возникает внерыночный тип двустороннего партнерства — двустороннее управление сделкой' 7 . Происходить это
может, например, следующим образом. Фирмы вступают в аукционную игру за контракт на
выполнение заказа (чаще всего — правительственного или крупной фирмы). Кто-то из них
этот контракт выигрывает в рамках чисто рыночного взаимодействия. Однако, когда на рынок
повторно будет вынесен подобный заказ, у фирмы, первый раз выигравшей контракт на его
выполнение, будет столь большое преимущество перед всеми другими фирмами, что любой
другой выбор будет не выгоден не только данной фирме (она понесет потери, ибо вложила
средства в какие-то специфичные активы), но и покупателю услуг. Скажем, будь то Министерство обороны России, США или Кувейта, оно постарается покупать оборонную технику
у поставщика, чьими услугами оно уже пользовалась ранее. При этом производитель (поставщик услуг или товаров) и покупатель не образуют никакой совместной фирмы, но между ними
возникают отношения взаимозависимости, основанные на том, что производитель сделал специфические инвестиции и адаптировал свой товар к специфическим условиям данного покупателя. Однако покупатель каждый раз будет проводить торги, тем самым создавая угрозу воз-
17
200
Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 117—121.
4.1. Трансакции
можного перехода к другому поставщику. Это делается не для того чтобы избавиться от своего
поставщика, а для того чтобы добиться лучших для себя условий контракта и предотвратить
возможность оппортунистического поведения с его стороны 18 .
Уильямсон полагает, что фактически в экономике мы имеем дело не с рынком и отдельными фирмами (особенно, когда речь идет не о потребительском секторе, а о секторе контрактов компаний между собой), а с очень плотной сетью отношений взаимозависимости, которыми связаны фирмы-партнеры. Сравнительные характеристики выделенных Уильямсоном
типов трансакций даны в табл. 4.219.
Табл. 4.2
Сравнительные
характеристики
типов
трансакций
Активы, участвующие в трансакции
Неспецифичные
Повторяющиеся
Транса
X
S
й
(О
яи
о
3
*
Специфичные
Идиосинкратические
Арбитраж
(трехстороннее
управление)
Рыночные
отношения
Фундаментальная
трансформация
(двустороннее
управление)
Фирма
(единое
управление)
18
Деление трансакций у Уильямсона несколько иное, нежели у Коммонса. Уильямсон ориентируется на разные типы контрактных форм, а Коммонс — на разные типы правовых отношений. Поэтому
Коммонс в понятие трансакции включает передачу собственности вместе со всеми лежащими в ее основе
неотъемлемыми правами, что отличается от простого «физического» обмена. Коммонс разделяет трансакции на три вида для аналитических целей. Уровни трансакций у него связаны с повседневными социальными отношениями, требующими анализа экономической системы в рамках социального контекста.
Согласно Пессали и Фернандесу, если анализировать трансакции по Уильямсону через классификацию
Коммонса, то становится очевидно, что Уильямсон не рассматривал трансакцию рационирования вообще, а трансакцию сделки он объединил с трансакцией управления (Pessali H.F., Fernandez R.G. Institutional Economics at the Micro Level? What Transaction Costs Theory Could Learn from Original Institutionalism
(In the Spirit of Building Bridges) //Journal of Economic Issues. 1999. Vol. XXXIII. N 2. P. 2 6 5 - 2 7 5 ) .
19
Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 143.
201
4.2
Трансакционные
издержки:
определения
и классификации
Раздел п о с в я щ е н о б с у ж д е н и ю
подходов к о п р е д е л е н и ю
трансакционных издержек
и, п о м и м о различных
классификаций трансакционных
издержек, содержит также
п о д р о б н ы й анализ отдельных их
категорий.
Мир без трансакционных издержек был бы
столь же странен, сколь и мир без трения.
Дж. Стиглер 20
Я убежден, что без понятия трансакционных издержек ...невозможно понять работу
экономической системы, нельзя с пользой
проанализировать многие проблемы, и нет
основания для определения политики.
Р. Коуз 21
Сущность
понятоя
трансакционных
издержек
В неоклассическом мире, где информация является полной и совершенной, участники взаимодействий рациональны, права собственности полностью определены, сделки совершаются
мгновенно и без потерь. Контрактные обязательства не нарушаются: все возможные нарушения условий сделки можно просчитать заранее и заранее же обеспечить их низкую привлека-
20
Stigler G. The Law and Economics of Public Policy: A Plea to the Scholars // Journal of Legal Studies.
1972. N 1. P. 12.
21
Коуз P. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 9.
202
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
тельность (скажем, за счет штрафов). Права собственности не нуждаются в защите, поскольку
посягательства на чужую собственность отслеживаются и эффективно пресекаются государством, которое обеспечивает условия для честной рыночной конкуренции.
В реальном же мире — мире неполной информации, населенном ограниченно рациональными людьми, которые стремятся к извлечению собственной выгоды и ведут себя оппортунистически, — осуществление сделок не свободно от издержек. Последние неизбежно возникают и на этапе подготовки сделки (например, при сборе информации о возможных партнерах
или составлении контракта), и на этапе ее реализации (например, в процессе мониторинга
выполнения обязательств контрагентом или в ходе защиты контракта от посягательств третьих
лиц). Не понимая природы данных издержек, невозможно понять отношения между экономическими агентами — ведь они учитывают издержки при принятии решений. Издержки, сопровождающие взаимоотношения экономических агентов, получили название трансакционных.
Подход
Коуза
к определению
трансакционных
издержек
Участвуя в рыночных отношениях, экономические агенты, помимо непосредственных затрат на товар, несут еще целый ряд издержек. Сейчас это для нас очевидно, но еще недавно роль некоторых
категорий издержек в экономической системе не была ясна. Они игнорировались абсолютным большинством экономистов в силу того,
что стоящие за ними явления представлялись неформализуемыми и
соответственно не могли быть включены в старую считаемую неоклассическую модель. Однако с конца 30-х гг. XX в. ситуация начала
меняться. Экономист Рональд Коуз, задавшись вопросом, почему
существуют фирмы, объяснил данный феномен наличием издержек
функционирования рыночного механизма. Он назвал эти издержки
трансакционными. Статья Коуза «Природа фирмы» 22 , впервые опу-
Рональд Коуз
(р. 1910)
бликованная в 1937 г., теперь стала классической, а имя ее автора
неразрывно связано с основами теории трансакционных издержек.
С точки зрения Коуза, функционирование рыночного механизма не свободно от издержек
поиска партнеров, сбора информации, составления контракта, пересмотра контракта в связи с изменением обстоятельств и многих других. Большая часть этих издержек обусловлена,
22
Coase R. The Nature of the Firm // Economica. New Series. 1937. Vol. 4. N 16. P. 386—405 (далее
ссылка на эту статью дается по сборнику статей Коуза на русском языке: Коуз Р. Природа фирмы // Коуз Р.
Фирма, рынок и право. С. 33—53).
203
I Глава 4. Трансакционные издержки
по словам Коуза, подбором «соответствующих» цен23. Издержки порождаются, прежде всего,
асимметрией информации между участниками, которая препятствует эффективной работе
механизма спроса-предложения, регулирующего рыночные цены. Именно наличие издержек
функционирования рыночного механизма, согласно Коузу, объясняет феномен возникновения фирмы: фирмы образуются потому, что перевод трансакции с рынка в рамки фирмы позволяет избежать издержек, свойственных рынку 24 .
Интегральный
подход
к определению
трансакционных
издержек
Трансакционные издержки, однако, характерны не только для рынка, но и для любой системы экономических отношений. Отсутствуют они лишь в экономике Робинзона Крузо, где нет
обмена правами собственности и контрактов как таковых 25 . Поэтому фирма не является панацеей от всех проблем, которые присущи рынку.
•
Отношения иерархии, свойственные любой организации вследствие трений между экономическими агентами, сопряжены с такими трансакционными издержками, как издержки
контроля за подчиненными, издержки передачи и сбора информации внутри фирмы, издержки составления оптимальных планов и распределения полномочий. Перевод рыночных трансакций в рамки фирмы, снижая рыночные трансакционные издержки, порождает внутрифирменные издержки, увеличивающиеся по мере роста самой фирмы 26 . Это позволяет определить
оптимальный ее размер: перевод трансакций с рынка в фирму имеет смысл до тех пор, пока
предельные выгоды от снижения рыночных издержек не сравняются с потерями от увеличения внутрифирменных издержек 27 .
23
Очевиднейшая из издержек «организации» производства с помощью ценового механизма состоит в выяснении того, каковы же соответствующие цены, — пишет Коуз (Коуз Р. Природа фирмы. С. 38).
24
Американский исследователь Стивен Чен, систематизируя высказанные Коузом идеи, выделяет
те категории издержек, с которыми людям неизбежно пришлось бы столкнуться, если бы не было фирм
(Cheung S. The Contractual Nature of the Firm // Journal of Law and Economics. 1983. Vol. XXVI. P. 1—21).
25
Под трансакционными издержками, — пишет Чен, — следует понимать все издержки, которые не
существуют в экономике Робинзона Крузо (Cheung S. The Transaction Costs Paradigm: 1998 Presidential Address, Western Economic Association // Economic Inquiry. 1998. Vol. 36. N 4. P. 514—521).
26
Чем больше фирма, тем выше, например, издержки координации деятельности ее сотрудников.
Причем, как правило, рост издержек идет увеличивающимися темпами.
27
Коуз Р. Природа фирмы. С. 33—53.
204
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Факторы,
определяющие
уровень
и структуру
трансакционных
издержек
В своей работе28 Дуглас Норт называет следующие четыре фактора, от которых зависит уровень и структура трансакционных издержек.
Размер рынка, диктующий степень персонификации отношений. Когда отношения персонифицированы, издержки спецификации и принуждения снижаются. При обезличенных отношениях все
происходит наоборот: издержки заключения контракта растут из-за необходимости более тщательной
спецификации обмениваемых прав. Кроме того, степень предсказуемости действий контрагента падает
с увеличением анонимности взаимоотношений, а значит, растет необходимость в различных тратах, связанных с обеспечением стабильности и устойчивости отношений.
Необходимость измерений поддающихся оценке характеристик товаров и услуг или действий индивидов в процессе обмена. Сложность оценки обмениваемых прав обусловлена наличием трансакционных издержек и неопределенности. Измерения заключаются в количественной и качественной оценке
характеристик товаров, которые участвуют в трансакции, а также в оценке прав на них, перераспределяемых в ее рамках.
Система принуждения. Внедрение системы законодательного принуждения сыграло важную роль в
развитии контрактных отношений. Однако любая такая система затратна по своей природе и поэтому не
способна обеспечить принуждение в полной мере.
Идеологические установки и представления индивидов. Идеология влияет на индивидуальный выбор, что в свою очередь сказывается на экономической деятельности. Когда индивид ограничен жесткими правилами морали, он менее склонен к оппортунистическому поведению, и издержки контроля
его действий, принуждения его к исполнению обязательств ниже, чем когда он ведет себя как эгоист.
В обществе, где доминирует идеология, не приемлющая оппортунизм, трансакционные издержки снижаются. Если каждый член общества живет под девизом «Уплати налоги и спи спокойно!», то издержки,
связанные со сбором налогов, очень малы.
На экономическую деятельность воздействуют и представления индивидов о правилах игры. Если
эти представления разделяются всеми членами группы или общества, если в их трактовке нет разночтений, то трансакционные издержки будут ниже. Скажем, составление контрактов будет связано со сравнительно низкими затратами, поскольку одинаково понимаемые и принимаемые всеми положения можно будет не прописывать.
Итак, на уровень и структуру трансакционных издержек оказывают влияние и технологические, и
правовые, и культурные факторы функционирования экономической системы.
28
North D. Institutions, Ideology, and Economic Performance // CATO Journal. 1992. Vol. II N 3.
P. 4 4 7 - 4 5 9 .
205
I Глава 4. Трансакционные издержки
Прямые
и альтернативные
издержки
Трансакционные издержки могут иметь прямую или альтернативную природу.
Прямые трансакционные издержки — это непосредственные затраты экономического агента (предприятия, домохозяйства или индивида) на поиск информации, заключение
контракта, оформление прав собственности, принуждения контрагента к исполнению взятых
обязательств. То есть это те издержки, которые сопровождают трансакцию в процессе ее реализации.
Прежде чем решить, вступать ли ему в сделку, экономический агент оценит затраты, с
ней связанные. Он посчитает сделку выгодной для себя, если производственные издержки будут ниже ожидаемой прибыли. Но он должен учесть также трансакционные издержки. И если
сумма трансакционных и производственных издержек превысит ожидаемую прибыль, он откажется от заключения сделки.
Если высокие трансакционные издержки обуславливают отказ экономического агента от
реализации трансакции, то такие издержки называются альтернативными трансакционными
издержками.
Рассмотрим пример. Вы — студент, подрабатывающий курьером в свободное от учебы
время. Вы приобретаете садовый участок за городом с намерением посадить там помидоры,
вырастить их и продать. Как вы представляете себе этот процесс? Выращиваем на окне саженцы, высаживаем их в нужный момент в землю, пропалываем периодически. Помидоры вырастают, мы их собираем, ловим попутную машину до города, привозим на рынок и продаем.
Конечно, если выручка превышает издержки, дело это выгодное. Но во что трансформируется
данная цепочка в реальности?
Вы сажаете помидоры, они созревают, вы приезжаете на участок, и тут выясняется, что
все помидоры собрали бомжи. В следующем году вы можете либо нанять соседа, который будет
ваши помидоры охранять, однако плата за его труды съест львиную долю выручки от продажи урожая; либо периодически приезжать на участок и распугивать бомжей, но тогда вы пропустите какие-то занятия и будете вынуждены брать отгулы на работе, что обернется потерянными знаниями и недополученной зарплатой. То есть для вас издержки защиты ваших прав
собственности запретительно высоки, они сводят на нет всю выгоду от данной трансакции.
И в итоге вы решаете помидоры не сажать. В этом случае у вас нет прямых трансакционных
издержек, вы от них избавились. Но своим решением вы обусловили издержки альтернативные — отказавшись от карьеры овощевода, вы недополучили прибыль.
Другой пример. Эффективно работающее предприятие хочет взять кредит для реализации проекта, в надежности и выгодности которого оно уверено. Однако это предприятие
совершенно непрозрачно для инвесторов. Оно специально ведет бухгалтерию таким образом, чтобы стороннему проверяющему невозможно было в ней разобраться. В результате оно
успешно скрывает часть прибыли, но не может получить кредит в банке, поскольку издержки,
связанные с доказательством собственной платежеспособности, чрезмерно высоки.
206
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Различные
классификации
трансакционных
издержек
Наиболее емко охарактеризовал трансакционные издержки Кеннет Эрроу"'. По его мнению, это издержки «поддержания экономической системы на ходу»30. Данное определение отражает суть
трансакционных издержек, подчеркивает их интегральный характер, но для анализа оно практически бесполезно. Чтобы представить эти издержки в операциональном виде, опишем их наиболее
значимые категории и группы.
Издержки
Кеннет Эрроу
и мотивации
(классификация
Милгрома Робертса)
(р1921)
Институты решают проблемы мотивации и координации в условиях неопределенности выбора
и ограниченной рациональности агентов, поэтому можно попытаться классифицировать возникающие трансакционные издержки соответственно природе порождаемой ими проблемы.
Подобная попытка была сделана Полом Милгромом и Джоном Робертсом 31 . По их классификации, трансакционные издержки относятся к одному из двух типов: к издержкам координации
или к издержкам мотивации (рис. 4.2).
29
Кеннет Эрроу — нобелевский лауреат по экономике 1972 г. за вклад в общую теорию равновесия
и за работы в области теории информации.
30
Arrow К. The Organization of Economic Activity: Issues Pertinent to the Choice of Market versus Nonmarket Allocation // The Analysis and Evaluation of Public Expenditure: The PPB System. Vol. 1. Washington,
DC: U.S. Government Printing Office, 1969. P. 48 (цит. по: Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 53).
31
Милгром П., Роберте Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. Т. 1. СПб.: Экономическая школа, 1999.
207
I Глава 4. Трансакционные издержки
Рис. 4.2
Классификация
трансакционных
издержек
Милгрома — Робертса
Трансакционные издержки
Z
Издержки мотивации
Издержки координации
Z
Неполнота
и несовершенство
информации
J
Оппортунизм
Издержки координации — это затраты, направленные на то, чтобы обеспечить временное и пространственное
соответствие участников трансакции.
Такие издержки могут возникать и в
рыночных трансакциях, и внутри фирмы. На рынке издержки координации
обусловлены необходимостью определить цену товара и характеристики потенциальных партнеров и свести их
воедино.
Пол Милгром
(р. 1948)
Внутри
фирмы,
структуры
иерархической, издержки координации
представляют собой издержки передачи
Джон Роберте
(р. 1945)
информации по различным уровням фирмы, выработки эффективного плана ее деятельности,
доведения этого плана до работников и его последующего осуществления. Кроме того, издержки
координации включают в себя альтернативные издержки потерянного времени.
Классификация Милгрома — Робертса наиболее удобна для анализа трансакционных издержек, возникающих во внутрифирменных иерархиях. С ее помощью можно оценить, как с наименьшими затратами скоординировать действия работников, как оптимально распределить
информационные потоки, а также учесть возможность искажения информации при ее передаче
от нижестоящих работников к вышестоящим.
208
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки мотивации — это затраты на обеспечение контроля, мониторинга, сбора информации о соблюдении партнерами взаимных обязательств в рамках контракта и пр. Как и
издержки координации, они могут возникать и на рынке, и внутри фирмы, что связано с двумя
факторами — неполнотой и несовершенством информации, а также оппортунизмом участников
взаимодействия. Заметим, что в случае, когда несовершенство информации существенно снижает стимулы агентов к вступлению в сделку, приходится создавать дополнительную и (весьма
затратную!) стимулирующую инфраструктуру 32 .
Издержки
вх ante
и
вх post
(классификация
Норта - Эггертссона]
Используя классификацию Милгрома—Робертса, можно выделить
потенциальные источники трансакционных издержек, но сложно
даже качественно оценить сами эти издержки в конкретной сделке.
Для этого необходима другая классификация — простая и наглядная классификация Норта — Эггертссона (первым ее предложил
Норт, а четко сформулировал Эггертссон 33 ). Она, единственная,
построена по наблюдаемым внешним признакам некой деятельности, которая порождает соответствующие издержки и позволяет
проследить их по мере реализации этапов контрактных отношений.
В данной классификации выделяются шесть категорий трансакционных издержек:
Трауинн Эггертссон
• издержки поиска информации (search activities)',
• издержки ведения переговоров {bargainingactivities)',
• издержки составления контракта (contract making activities)',
• издержки мониторинга (monitoring)', ^ •••>•-.••••
• издержки принуждения к исполнению контрактов (enforcement)',
• издержки защиты от третьих лиц (protection against 3rd parties).
Рассмотрим их последовательно.
32
Например, в модели рынка подержанных автомобилей, описанной Акерлофом, асимметрия информации приводит к тому, что продавцы высококачественного товара уходят с рынка, а продавцы низкокачественного — остаются. Такая тенденция, в свою очередь, снижает стимулы покупателей к вступлению в сделку. И тогда продавцы вынуждены идти на дополнительные траты, предоставляя покупателям
гарантии (Akerlof G.A. The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism // Quarterly
Journal of Economics. 1970. Vol. 84. N 3. P. 488—500; в рус. пер.: Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм / / T H E S I S . 1994. Вып. 5. С. 91 — 104).
33
Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.
209
f
I Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
поиска
информации
Существуют четыре основных сферы поиска:
• приемлемая цена;
• информация о качестве имеющихся товаров и услуг;
• информация о «качестве» продавцов;
• информация о «качестве» покупателей.
Затраты, связанные с деятельностью в этих сферах, несут все хозяйствующие субъекты —
и индивиды, и фирмы. Например, для покупателей на рынке издержки поиска складываются
прежде всего из альтернативных издержек потерянного времени. Именно поэтому покупатели
с низким доходом тратят на магазины гораздо больше времени, чем покупатели с высоким доходом — ведь для последних «время — деньги». Уровнем дохода определяется и выбор стратегии поиска: покупатели с низким доходом, как правило, осуществляют поиск самостоятельно,
а покупатели с высоким доходом часто прибегают к помощи специальных структур (скажем,
специализированных информационных агентств по сдаче-найму жилья, по поиску нянь и домашних работниц и т.д.). Зависят методы поиска и усилия, связанные с ним, и от того, насколько значима для покупателя предполагаемая стоимость покупки.
Табл. 4.3
Стратегии
поиска работы
Число людей, нашедших работу
с помощью определенной стратегии*
Друзья и
родственники
Прямое
обращение
Агентство
по трудоустройству
Реклама
Другое
Размер
выборки
(человек)
Выборка из рабочих текстильной промышленности США
Первое место работы
62
53
6
2
7
144
Работа на фабрике
56
37
3
2
2
144
Текущее место работы
36
14
4
0
46**
144
Выборка из резидентов г. Ньютон (Массачусетс, США)
Специалисты
56,1
18,2
15,9***
9,8
132
Технические работники
43,5
24,6
30,4
1,4
69
14,8
13 6
6,2
81
Менеджеры
65,4
'
* По первой выборке данные приводятся в абсолютном выражении, а по второй — в относительном, процентном, выражении.
** Большинство этих рабочих были наняты на предыдущем месте работы — на фабрике.
*** В этом исследовании «Агентство по трудоустройству» и «Реклама» были объединены в одну
категорию «Формальные средства».
210
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Поиск может осуществляться и на открытом анонимном рынке, и через социальные
сети, в которые включены агенты. Как в эпоху дефицита товары доставали через знакомых,
так и сейчас многие рутины, связанные с поиском, включают в себя использование дружеских
связей. Показательны в этом смысле данные о различных стратегиях поиска работы (в табл. 4.3
представлены данные по США 34 , в табл. 4.4 — по России 35 ). Они свидетельствуют, что получение информации через социальные сети (от родственников и знакомых) является распространенной практикой как для работников, так и для нанимателей. Причина проста: все участники
взаимодействия гораздо больше доверяют информации, полученной по социальным сетям, а
не на открытом анонимном рынке, поскольку у «проверенных» источников информации гораздо меньше стимулов предоставлять некачественную информацию.
/
Табл. 4.4
Количественные характеристики
стратегий поиска работы
% от
выбор]
Размер выборк
(человек)
Стратегии поиска, используемые работниками
Формальные посредники на рынке труда
581
50,9
1141
Прямое обращение
345
30,4
1136
Личные связи
608
53,2
1142
Формальные посредники на рынке труда
333
36,5
910
Личные связи
366
40,2
910
И работник, и наниматель
315
34,6
Только работник
253
27,8
Только наниматель
167
18,3
Ни работник, ни наниматель
176
19,3
Стратегии поиска, используемые нанимателями
Кто занимался поисками
Всего
100,0
911
Индикаторы рыночного обмена
Выбор со стороны работника
323
28,4
1139
Выбор со стороны нанимателя
407
45,0
905
90
9,9
911
546
58,7
930
Торг о заработной плате
Удовлетворительное качество найма
34
Montgomery J.D. Social Networks and Labor-Market Outcomes: Toward an Economic Analysis // The
American Economic Review. 1991. Vol. 81. N 5. P. 1409.
35
Якубович В. Институты, социальные сети и рыночный обмен: подбор работников и рабочих мест
в России // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу /
В.В. Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002. С. 235.
211
Глава 4. Трансакционные издержки
Российские компании в массе своей пока еще не придают большого значения изучению
рынка (маркетингу). Фирм, которые выделяют крупные суммы на маркетинг, в настоящее время мало. Возможно, это связано с тем, что маркетинговые действия наследуются и сохраняются в фирме в качестве рутин, у нас же в силу нашего прошлого (плановой экономики) они не
были сформированы. Для наших фирм поиск информации — действие почти всегда вынужденное. При этом фирмы, не тратящие деньги на исследование рынка, обычно несут потери.
Они занимают позицию пассивных продавцов (когда у них хотят купить), а не активных (когда
они хотят продать), хотя активная позиция в большинстве случаев выгоднее.
В СССР «сбыт» и «снабжение» были устроены совершенно по-разному. Наши снабженцы везде имели связи и всюду могли проникнуть, с собой у них всегда были коньяк, икра,
деньги, что способствовало успеху переговоров. А, например, в США снабженцы — это люди,
которые ни с кем не хотят иметь дела. К ним приходят и предлагают на продажу товар, а они
под любым предлогом стараются от него отказаться. И такое различие было обусловлено не
разными культурами, а разным устройством экономических систем. Именно в связи с изменением условий функционирования нашей экономической системы изменился сейчас образ наших снабженцев. Если прежде они были способны договориться со всеми и обо всем, то теперь
это жесткие, неуступчивые люди.
Эффективность деятельности некоторых организаций (скажем, банков и кредитных
бюро) напрямую зависит от усилий по анализу информации. Без сбора, обработки и постоянного мониторинга информации о заемщиках банковские учреждения, выдающие кредиты, быстро столкнулись бы с проблемой крайне высокой доли невозвращаемых, «мертвых»
кредитов. Например, в США банки, экономя на собственных издержках поиска, пользуются
услугами компаний, торгующих информацией о кредитной истории третьих лиц (подобная
деятельность не запрещена законом), и американцы очень боятся попасть в «плохую» часть
составляемых этими компаниями рейтингов.
В развитых рыночных экономиках банки служат посредниками между кредиторами и заемщиками. Но в плановых экономиках банки не выполняли таких посреднических функций. Депозитные и кредитные ставки определялись обычно на основе административных решений, а не на
основе независимой оценки качества финансируемых проектов. Если предприятие не возвращало кредит, это никоим образом не сказывалось на решении о выдаче ему кредита в будущем.
В результате в начале переходного периода от плановой экономики к рыночной в странах Восточной Европы и бывшие государственные, и вновь создаваемые коммерческие банки столкнулись с серьезной проблемой оценки и мониторинга кредитов. Эффективность этих оценок
стала определяющим фактором их состоятельности. Однако у банков отсутствовал опыт подобного рода деятельности, соответствующие издержки были для них крайне высоки. Последнее,
в свою очередь, явилось причиной их крайней пассивности в сфере мониторинга и способствовало оседанию в портфелях «плохих» кредитов.
В последние годы крупные российские компании увеличили объемы затрат на приобретение информации, связанной с уровнем оплаты труда работников того или иного уровня.
Такой мониторинг необходим компаниям, чтобы, с одной стороны, не переплачивать своим
212
с
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
работникам, а с другой — предотвратить уход лучших из них в другие компании. И рынок отреагировал на этот запрос появлением маркетинговых фирм, которые проводят исследования и продают клиентам нужную информацию. Как правило, в ней нет данных о заработках в
конкретных компаниях, но есть сведения о средней заработной плате в компаниях на рынке
в целом или в его сегменте. Обходится компаниям такой обзор примерно в 1500 дол. в год,
информация же по конкретным компаниям-конкурентам ценится гораздо дороже (стоимость
обзора рынка на заказ доходит до несколько десятков тысяч долларов). Тем не менее даже такие затраты для крупных компаний в большинстве случаев оправданы, так как позволяют экономить значительные суммы на оплате труда36.
Поиск деловых
партнеров фирмами:
спектр впзможных стратегий 37
Фирмы, которые работают на рынке, часто сталкиваются с проблемой поиска делового партнера, способного выполнить в соответствии с заданными стандартами взятые на себя обязательства, причем в оговоренное время и за оговоренную цену. Представления фирм о множестве
потенциальных партнеров, их деловой репутации и условиях, на которых они будут согласны
сотрудничать, складываются, с одной стороны, на основе личных знакомств и сведений, полученных в своей профессиональной среде. С другой стороны, они складываются на основе
сведений, полученных из более формальных, деперсонифицированных источников — таких,
как отзывы торговых ассоциаций и банков, квалификационные дипломы и сертификаты, заключения аудиторских компаний. Большая формализация механизмов снижения неопределенности в отношении способностей и надежности потенциальных деловых партнеров расширяет для фирм круг поиска.
Итак, во-первых, поиск партнеров зависит от интенсивности использования личных связей.
И, во-вторых, он зависит от доверия к отраслевым стандартам и нормам, что напрямую связано
с членством в отраслевых ассоциациях.
В одних странах барьеры входа и выхода из отрасли выше, чем в других, поэтому число
потенциальных деловых партнеров, подходящих для конкретных трансакций, здесь определено более формально. Если же все предприятия отрасли размещены в одном регионе и имеют
сходные механизмы координации, то правила поиска партнеров могут быть относительно неформальными. Иногда они могут строиться на приписываемых характеристиках (например,
на принадлежности к этнической группе).
В других странах существуют более формализованные правила поиска. Скажем, в Японии фирмы при поиске партнеров прежде всего обращают внимание на лицензии и сертификаты, которыми обладают кандидаты. Эти правила официально признаются и воспроизводятся с помощью подконтрольной государству политики занятости и иными способами 38 .
36
Фуколова Ю. Путеводитель по чужим карманам // Секрет фирмы. 2003. № 6.
Whitley R. The Institutional Structuring of Business Transactions // Rules and Networks. The Legal Culture of Global Business Transactions / R.P. Appelbaum et al. (eds.). Oxford, UK: Hart Publishing, 2001.
P. 7 3 - 9 9 .
38
Lincoln J. R., Nakata Y. The Transformation of Japanese Employment System // Works and Occupations.
1997. Vol. 24. P. 33 55.
' v" ^ 37
213
I Глава 4. Трансакционные издержки
Очевидно, что издержки поиска партнеров значительно ниже в той отрасли, которая жестко
структурирована. Однако при этом круг возможных партнеров сужается.
Опираясь на вышесказанное, можно выделить четыре идеальных типа поиска деловых
партнеров (табл. 4.5).
Табл. 4.5
Идеальные
типы поиска
деловых
партнеров
Интенсивность использования личных связей
Доверие к отраслевым Низкое
стандартам и нормам Высокое
Высокая
Низкая
Идиосинкратический
Рутинный
Всеобъемлющий
Отраслевой
Идиосинкратический поиск. Такой поиск преимущественно основан на личных связях и
(или) на приписываемых характеристиках, а не на институционализированных отраслевых стандартах и нормах. В силу низкого доверия к последним информация, собранная подобным образом,
не может быть использована при анализе эффективности других отношений. Поэтому затраты,
связанные с поиском, носят идиосинкратический характер (отсюда и название поиска).
Всеобъемлющий поиск. Этот поиск характерен для отраслей с более высоким уровнем
организации, но при этом он редко формализуется в написанных стандартах и правилах и обставляется бюрократическими процедурами (например, отраслевая специализация региона с
низким уровнем входа и выхода новых фирм). Информация, полученная через личные связи,
здесь дополняется информацией, которой доверяют все члены данной отрасли, и поиск оказывается наиболее эффективным.
Рутинный поиск. Это более формализованный и бюрократизированный способ сбора информации о деловых партнерах в
сочетании со слабо организованными отраслевыми процедурами.
В данном случае фирмы используют рутины, которые уже сложились в отрасли, и таким образом преодолевают неопределенность.
Отраслевой поиск. Этот поиск опирается в основном на процедуры жестко структурированной отрасли. Фирмы не доверяют
информации, полученной на основании личных связей. Они полагаются на информацию, которую им предоставляют рейтинговые
агентства, аудиторские фирмы и пр.
Джордж Стиглер
Покупателю, если он не знает рыночных цен, может быть вы(1911-1991)
годно проанализировать их, даже несмотря на издержки. Данный
факт иллюстрирует модель «Стратегия поиска». Ее автор Джордж Стиглер одним из первых в
конце 50-х гг. XX в. начал заниматься экономической теорией информации.
214
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Модель:
стратегия
поиска39
Информационные издержки — это транспортные издержки на
преодоление пути от незнания до абсолютного знания, причем до
конца этот путь удается пройти немногим.
Дж. Стиглер40
Предположим, что в неком городе имеется п типов магазинов, продающих один и тот же товар.
Магазин типа / = 1, ..., п фиксирует цены Р = i. Таким образом, в первом магазине цена наименьшая
(Р - 1), во втором Р = 2 и т.д. Покупатель не знает тип каждого магазина, но знает распределение типов. Он осуществляет последовательный поиск и несет издержки с > 0 при посещении каждого магазина.
В какой-то момент он должен принять решение, продолжать ли ему поиск, или сделать покупку.
Пусть v(P) — ожидаемое уменьшение цены от посещения следующего магазина, если покупателю
уже был предложен товар по цене Р. Поскольку каждая цена из диапазона от I до п может встретиться в
произвольно выбранном магазине с вероятностью — , то, записав v(P) в виде
и используя формулу арифметической прогрессии, получим
v(P) =
Р-1
Р-2
+
п
п
1
Р2-Р
+ ...+ - = •
п
2п
Покупатель прекратит поиск, если с > v(P). Такое поведение представляет собой реализацию стра-
тегии резервной цены. Цена Рг называется резервной ценой покупателя, если она удовлетворяет условию
v( Р) = с, откуда
(1)
и стратегия резервной цены вид:
Г продолжить поиск, если Р > Рг
[ прекратить поиск, если Р< Рг.
Согласно (1), резервная цена растет, если растут издержки посещения магазина и (или) общее
число посещений магазинов. Отметим, что даже если покупатель может без дополнительных затрат вернуться в предшествующий магазин, он никогда этого не сделает, поскольку в этом магазине цена на товар превысила его резервную цену. Рассчитаем ожидаемое число посещений магазинов при следовании
оптимальной стратегии, или затраты на поиск.
39
Stigler G. The Economics of Information // Journal of Political Economy. 1961. Vol. 69. N 3.
P. 2 1 3 - 2 2 5 .
40
Stigler G. Imperfections in the Capital Market // Journal of Political Economy. 1967. Vol. 75. P. 287.
215
I Глава 4. Трансакционные издержки
Пусть о — вероятность того, что покупатель ничего не купит при случайном выборе магазина. Это
происходит, если Р> Рг. При априорном распределении цен вероятность покупки, с учетом (1), составит
в первом посещенном магазине:
Р
п
1 - о = —г =
2п
во втором посещенном магазине: о(1 — о),
в третьем посещенном магазине:
в Г-м посещенном магазине:
о 2 (1 — о),
'(1 — о).
Таким образом, ожидаемое число посещений магазинов
(2)
после преобразования примет вид
1
1—о
2п
I + 8пс
(3)
что и определяет ожидаемое число посещений магазинов покупателем, если он следует оптимальной
стратегии.
Итак, если издержки посещения одного магазина положительны, то совокупные издержки поиска информации для покупателя также положительны. При этом покупатель обойдет не все магазины.
Он остановится в тот момент, когда предельные издержки поиска для него сравняются с предельными
выгодами от посещения дополнительного магазина. Цена, которую покупатель платит за товар, при ненулевых издержках поиска будет выше, чем при нулевых (цена поиска не равна нулю, и покупатель приобретает товар не по минимально возможной цене).
216
I
г
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки
ведения
переговоров
Издержки ведения переговоров включают три категории.
К первой категории относятся издержки коммуникации. Это и затраты на переводчиков, если
речь идет об иностранных партнерах, и издержки,
связанные с непониманием партнерами друг друга из-за различий в бизнес-культуре.
Вы получаете не то, чего заслуживаете, а то,
чего добиваетесь путем переговоров.
К. Карасс, основатель Лос-Анджелесского
центра эффективных переговоров
Рассказывает владелец предприятия:
Ну как можно заключать контракты и вообще вести серьезный бизнес, не
имея базы?! Вот у меня отличная база с
двумя саунами. Туда можно приехать, попариться, поговорить, заночевать.
Вторую категорию составляют стратегические издержки (затраты на дорогие приемы,
обеды, сопровождение партнера, прибывшего на переговоры, и пр.). Такие сигналы призваны
продемонстрировать партнеру важность и ценность этих отношений для стороны, которая их
подает. Издержки данной категории могут составлять значительные суммы в ситуациях, когда участники торга не способны договориться между собой об условиях сделки и вынуждены
прибегать к услугам профессиональных арбитров 41 .
В процессе ведения переговоров крайне важным является стратегическое поведение
участников. Это, например, намеренная демонстрация эмоций. Способность подать сигнал о
недовольстве ходом переговоров позволяет участникам с более слабой переговорной позицией
порой добиваться достаточно эффективных результатов.
Для достижения соглашения стороны вместо двусторонних переговоров могут использовать аукционы. Аукционы организуются, в частности, тогда, когда потенциальных покупателей много и нет возможности выяснить путем децентрализованных переговоров позиции каждого, или когда в процессе переговоров участники стараются скрыть свои истинные позиции и
открывают информацию о них только под давлением конкурентов.
К третьей категории относятся издержки затягивания принятия решений (издержки альтернативные). Эти издержки, иногда весьма значительные, вынуждают стороны действовать
быстро. Например, если вы взяли кредит на покупку квартиры в условиях высокой инфляции,
то в ваших интересах как можно скорее совершить сделку.
41
Здесь уместно вспомнить известную сказку о том, как лиса «помогала» медвежатам делить сыр,
оставив их в итоге ни с чем.
217
I Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
затягивания
переговоров
Элемент технологии ведения переговоров — сознательное их затягивание с целью вывести партнера из
равновесия, психологически переиграть его и в итоге сделать более уступчивым.
Скажем, потенциальный покупатель заинтересован в скорейшей покупке товара, которым вы владеете. Один из способов продать товар подороже — тянуть с его продажей, ожидая, что первоначальная
позиция покупателя изменится в нужную вам сторону. Для этого вы, в ответ на просьбу покупателя продать товар, можете предложить ему подождать и, вызвав сотрудника, который неизвестно над чем у вас
трудится, попросить его заняться оформлением сделки. Тот будет долго рассказывать покупателю о разных возможных вариантах, после чего вы скажете, что время уже позднее и, к сожалению, покупателю
придется еще раз прийти завтра. Но завтра окажется, что этого сотрудника нет на месте (он уехал в командировку), покупателем займется другой сотрудник, все повторится сначала, и вы вновь за неимением
времени предложите покупателю прийти завтра. Таким путем вы, вероятнее всего, заставите его смягчить
позицию.
Один из возможных инструментов анализа последовательных переговоров, когда экономические
агенты по очереди предлагают условия дележа имеющихся у них ресурсов, дает теория игр. Согласно теореме Рубинштейна 42 , при последовательном торге между агентами с различными уровнями нетерпения
результат дележа ресурса зависит от соотношения факторов дисконтирования будущего каждым из агентов. При этом чем ниже оценивает агент прибыли в будущем, тем менее он терпелив и соответственно
тем меньшую долю он получает при дележе.
42
218
Rubinstein A. Perfect Equilibrium in a Bargaining Model // Econometrica. 1982. Vol. 50. P. 97—109.
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки
составления
контракта
Между издержками ведения переговоров и издержками составления контракта граница достаточно условна. К первым относятся издержки, связанные с содержанием заключаемого контракта; ко вторым — издержки, связанные с фиксацией тем или иным способом этого содержания.
Но между ними есть одно важное отличие. Если речь идет об издержках ведения переговоров, мы
обычно можем оценить, с какими затратами будет связана попытка экономии на этих издержках.
Если же речь идет об издержках составления контракта, то последствия контрактной неполноты до заключения контракта просчитать практически невозможно. При составлении контракта
стороны должны также учитывать, что их позиция по тем или иным вопросам может быть использована для получения информации, которую стороны добровольно раскрыть не хотели бы.
Предприниматель рассказывает:
Встретил старого знакомого, он говорит:
— С удовольствием сдадим вам в аренду помещение. Хотите на 49 лет арендовать, пожалуйста!
Но продать его не можем.
Я пишу в контракте: «В случае расторжения договора аренды налагается штраф в стократном
размере». Он смотрит подготовленный контракт и спрашивает:
— А что это у вас тут написано?
— Штраф в стократном размере.
— А зачем нам штраф такой платить? Клянусь мамой, мы не будем расторгать договор!
— Тогда какая разница, какой штраф платить — миллиардократный, стократный или трехкратный?
— Нет, это неприемлемо!
И тут я понимаю, что они ничего не имели в виду, когда говорили про 49 лет. Они мне сдают помещение в аренду с твердым намерением выгнать при первом удобном случае.
Согласно статистическим данным, около 3% ВВП США уходит на юристов, и это не
удивительно, поскольку в крупных контрактах затраты на юридическую поддержку могут составлять до 10—15% от суммы контракта. Кроме того, к издержкам составления контракта относятся расходы на заработную плату сотрудников, которые готовят данный контракт, и их
техническое обеспечение (компьютеры, принтеры, бумага и т.д.).
,
Издержки
мониторинга
На стадии реализации контракта стороны несут определенные, часто весьма значительные, издержки мониторинга деятельности своих партнеров. Мониторинг, во-первых, дает информацию о
действиях партнеров (а также о том, нужно ли требовать компенсаций, штрафов и пр.) и, во-вторых, стимулирует добросовестное исполнение контрактных обязательств.
219
I Глава 4. Трансакционные издержки
Модель:
влияние размеров
издержек мониторинга
на поведение
в рамках контракта
Предположим, что наниматель и работник заключают контракт на выполнение работником определенных обязанностей за фиксированную плату и>.
Работнику доступны две стратегии:
W — Работать, т.е. выполнять оговоренные контрактом обязанности, что влечет издержки cw
добросовестного выполнения контракта;
S — Отлынивать, т.е. нарушать контракт.
Нанимателю также доступны две стратегии:
/ — Контролировать деятельность работника, что обуславливает трансакционные издержки мониторинга с п
N1 — Не контролировать деятельность работника.
Заработная плата, если не выявлено отклонений от условий контракта, выплачивается как при отсутствии, так и при наличии мониторинга. Когда работник трудится добросовестно, наниматель получает доход в размере V. Пусть V> (w + с,), w > clv> cr
Матрица игры представлена в табл. 4.6.
Табл. 4.6
Отношения
«работник — наниматель»
Наниматель
Контролировать (I)
Работать (W)
Работник
Отлынивать (S)
Не контролировать (NI)
w-c^V-w
w-c^V-yv-c,
w; — w
0; - с .
В данном взаимодействии равновесие по Нэшу в чистых стратегиях отсутствует. Действительно,
если работник придерживается стратегии Работать, нанимателю выгодно его Не контролировать; если
же стратегия работника — Отлынивать, нанимателю выгодно его Контролировать. Аналогично, если наниматель Контролирует работника, то последний предпочтет Работать, а если Не контролирует, то работник предпочтет Отлынивать.
Из рис. 4.3а и 4.3Ь находим равновесие по Нэшу в смешанных стратегиях. Оно характеризуется
следующим поведением участников:
работник выбирает стратегию Wc вероятностью р* = [ 1 —- |,
наниматель выбирает стратегию / с вероятностью q
То есть равновесное поведение участников имеет вид
220
с
= —.
w
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
работник: р" {W} -
наниматель:
Рис. 4.3
Оптимальное
поведение
участников
взаимодействия
V— w — с.
w—с
О
-с,
а) Наниматель
Ь) Работник
Итак, выбор работником определенной стратегии зависит от соотношения его заработной платы
и трансакционных издержек мониторинга. Чем выше эти издержки, тем ниже у нанимателя стимулы
контролировать работника и соответственно тем выгоднее работнику отлынивать от исполнения обязанностей — ведь он понимает свою безнаказанность. Выбор нанимателем определенной стратегии зависит
от соотношения заработной платы работника и издержек работника, связанных с добросовестным выполнением обязанностей. Чем выше эти издержки, тем интенсивнее нужно контролировать работника.
Оптимальные стратегии не зависят от величины прибыли, получаемой нанимателем при добросовестной
деятельности работника. Они обусловлены размером издержек добросовестного выполнения контракта
и трансакционных издержек мониторинга (при фиксированном уровне вознаграждения w).
221
t
Глава 4. Трансакционные издержки
Важность проблемы мониторинга люди осознали очень давно. Например, древние египтяне полагали, что в загробном мире они, как и в мире земном, займутся земледелием, но только в свое удовольствие, а всю тяжелую работу там за них будут делать слуги. Поэтому они клали
в саркофаг вместе с мумией усопшего фигурки людей, которые должны были исполнять роль
его слуг в загробном мире. В Британском музее в Лондоне находится такой саркофаг эпохи Птолемеев (305—30 до н.э.). Но что интересно: в нем этих фигурок не 365 — по одной на каждый
день, а 401, т.е. еще 36 фигурок людей, призванных выполнять роль надсмотрщиков — примерно
по одному надсмотрщику на каждые 10 фигурок.
Мониторинг за исполнением контрактов имеет не только технологическую, но и культурную специфику, в связи с чем его интенсивность в разных странах различна (рис. 4.443).
Рис. 4.4
Интенсивность
мониторинга за исполнением
контрактов в странах
с развитой экономикой*
Австралия
0,1
Австрия
0,078
Бельгия
0,055
Великобритания
0,154
Германия
0,044
Дания
0,063
Италия
0,037
j-. :..
Канада
0,126
Нидерланды
.
0,045
Норвегия
(
- ;
0,088
США
s-
'••"
0,176
Финляндия
0,06
Франция
0,056
Швейцария
0,036
Швеция
0,04
Япония
0,063
I
(Г
0,05
I
I
I
0,1
0,15
0,2
* Интенсивность мониторинга характеризуется отношением числа менеджеров и административных
работников к числу рабочих и служащих, занятых на производстве в каждой стране.
43
Gordon D.M. Bosses of Different Stripes: A Cross-National Perspective on Monitoring and Supervision //
American Economic Review. 1994. Vol. 84. N 2. P. 376.
222
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки
принуждения
к исполнению
контрактов
Участники взаимодействия могут попытаться уклониться от исполнения контрактных обязательств, так как эти обязательства нередко противоречат их сиюминутным интересам. Поэтому необходимы механизмы принуждения к исполнению контрактов. Форма и эффективность
принуждения зависит от вида контрактных отношений (подробно они будут обсуждаться в
главе «Теория контрактов»).
Организация той или иной системы принуждения в разных странах связана с различными по величине издержками (что определяется как культурными различиями стран, так и разными по величине издержками доступа к правовой системе). В сложившейся ныне российской
хозяйственной практике судебное разбирательство, по сути, есть продолжение переговоров,
также требующее определенных вложений, стратегического поведения, торговли.
партнеров
и осполненот
обязательств 44
,
т
--
!s
,
-
Существуют два механизма такого принуждения.
Репутационный механизм принуждения. Он основан на заинтересованности фирмы в сохранении хороших отношений с прошлыми, настоящими и будущими партнерами. Солидная
репутация помогает ей получить новый заказ, открывает доступ к информации. Если фирма дорожит своей репутацией, вероятность недобросовестного ее поведения, преследования
лишь краткосрочных выгод мала, и другие фирмы, зная об этом, не побоятся заключать с ней
долгосрочные и рискованные контракты. Чтобы репутационный контроль за поведением фирмы был эффективен, информационные потоки должны быстро и надежно распространяться в
деловом сообществе (скажем, в отрасли), а число ведущих фирм должно быть более или менее
постоянным. Высокие барьеры входа и выхода из отрасли и территориальная близость фирм
создают предпосылки для эффективного репутационного принуждения.
Контрактный механизм принуждения. Он основан на формализации взаимных обязательств сторон посредством заключения всеобъемлющих контрактов и привлечения третьей
стороны для улаживания конфликтов в случае непредвиденных обстоятельств.
Эффективность контрактного контроля зависит от эффективности законодательства и
доступности более дешевых альтернативных санкций.
Можно выделить четыре идеальных типа контроля за исполнением обязательств (табл. 4.7).
44
Whitley R. The Institutional Structuring of Business Transactions. P. 73—99.
223
I Глава 4. Трансакционные издержки
Табл. 4.7
Идеальные
типы контроля
за исполнением
обязательств
партнерами
Репутационный механизм
принуждения
Контрактный
механизм
принуждения
Слабый
Сильный
Слабый
Неформальный
частный
контроль
Неформальный
сетевой
контроль
Сильный
Формальный
контрактный
контроль
Формальный
сетевой
контроль
Неформальный частный контроль. Он возникает тогда, когда и репутационный, и контрактный механизмы принуждения слабые. Данный контроль типичен для стран с непредсказуемой и затратной правовой системой. В такой ситуации фирмы не могут доверять гарантиям
и санкциям, предоставляемым третьей стороной. Это значит, что заключаемые ими контракты
очень сильно зависят от того, насколько они сами доверяют друг другу, но в любом случае издержки мониторинга для них достаточно высоки. Как следствие, фирмы неохотно инвестируют в сложные трансакции, подразумевающие высокую степень неопределенности, вероятность
их кооперации для осуществления нестандартизированных и инновационных проектов мала.
Иногда, впрочем, сети с приписываемыми характеристиками (например, этнические группы)
способны увеличить эффективность репутационного принуждения и убедить владельцев бизнеса заключить более рискованные контракты. Это, в частности, относится к китайской диаспоре в странах Юго-Восточной Азии, но и таких связей бывает недостаточно при отсутствии
доверия между партнерами 45 .
Формальный контрактный контроль. Он имеет место, когда сильное контрактное принуждение и доверие к формальным, юридическим санкциям, осуществляемым на основании
закона, сочетаются со слабым репутационным принуждением. В данном случае контрактные
отношения между фирмами таковы, что позволяют им сохранять относительно независимые позиции (например, это свойственно субконтрактным отношениям английских фирм) 46 .
Общеотраслевые интересы здесь выражены слабо, состав ведущих фирм неустойчив, слаба и
институциализация отраслевых правил. То есть репутационное принуждение не работает, все
функции принуждения возлагаются на юридическую систему. Если она неэффективна, то
45
См., например: MenkhofFT. Xinyong or How to Trust Trust? Chinese Non-Contractual Business Relations and Social Structure: The Singapore Case // Internationales Asienforum. 1992. N 23. P. 26—288.
46
См., например: Sako M. Prices, Quality and Trust: Inter-Firm Relations in Britain and Japan. Cambridge: Cambridge University Press, 1992.
224
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
фирмы более склонны к краткосрочному недобросовестному поведению. Соответственно, они
менее охотно вступают в долгосрочные отношения. В то же время возможность опереться на
контрактное принуждение делает отношения более предсказуемыми, чем в предыдущем случае
(рациональный инвестор может предугадать поведение потенциальных партнеров по бизнесу).
Неформальный сетевой контроль. Для него характерно сильное репутационное принуждение, дополненное слабым контрактным. Это позволяет фирмам, на которые распростроняется репутационное принуждение, вступать в отношения друг с другом достаточно легко, без
боязни пострадать от недобросовестного поведения партнера. А слабость юридических санкций способствует гибкости и эффективной адаптации фирм к меняющимся условиям.
Формальный сетевой контроль. Он сочетает в себе как сильное репутационное, так и
сильное контрактное принуждение (последнее осуществляется за счет детально прописанных
формальных контрактов). Все это способствует созданию доверительных отношений между
фирмами, а такие отношения стимулируют долгосрочное сотрудничество, готовность взять на
себя риски, связанные с достижением общих целей. Недостатком данного типа контроля является уменьшение числа потенциальных партнеров, поскольку вход новых фирм в отрасль здесь
ограничен. В долгосрочном периоде это может помешать радикальным инновациям, особенно
в динамично развивающихся высокотехнологических отраслях.
225
I Глава 4. Трансакционные издержки
Принуждение
к исполнению
контрактов:
исследование
Всемирного банка
Исследуя, как ведется бизнес в различных странах, Всемирный банк, в частности, проанализировал издержки фирм, связанные с принуждением к исполнению контрактов47. Фирмам, которые участвовали в
опросе, предлагалось ответить, каким образом проходят судебные разбирательства при взыскании долгов в их странах. Эффективность судебной системы оценивалась по четырем показателям: количеству
процедур, продолжительности, судебным издержкам фирм и интегральному индексу сложности (табл. 4.8).
Табл. 4.8
Показатели
эффективности
судебной системы
при взыскании
долгов
Регион или группа стран
Количество
процедур
Продолжительность
(в днях)
Судебные
издержки
фирм (в %)
Интегральный
индекс
сложности
Страны Восточной Азии
и Тихоокеанского региона
19
193
66,3
55
Европа и страны Центральной Азии
25
344
27,9
56
Латинская Америка и страны
Карибского бассейна
33
363
38,0
70
Ближний Восток и Северная Африка
22
297
15,6
61
Страны — члены Организации экономического сотрудничества и развития*
17
233
7,1
49
Южная Африка
19
358
92,6
55
Центральная Африка
30
334
61,2
56
Российская Федерация
16
160
20,2
48
* OECD (Organization for Economic Cooperation and Development).
Количество процедур — это количество установленных законом или предписанных судебными органами действий, которые необходимо предпринять сторонам в отношении других участников контракта
или судебных приставов.
47
См. результаты исследования «Doing Business», проведенного Всемирным банком
(http://www.worldbank.org/doingbusiness/Methodology/Default.aspx).
226
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Продолжительность — это число календарных дней, необходимое для разрешения конфликтной
ситуации (в исследовании учитывалось время с момента подачи иска в суд до момента фактического возврата долга).
Судебные издержки фирм — это расходы на услуги адвокатов и прочих специалистов (бухгалтеров,
судебных приставов и т.д.), исчисляемые в процентах от чистого валового дохода фирмы в расчете на
одного ее работника.
Интегральный индекс сложности — это интенсивность законного вмешательства судебных органов
в экономические отношения сторон, касающиеся сферы гражданского права. Данный индекс определяется по совокупности таких параметров, как
• потребность сторон в использовании официальных, а не альтернативных способов разрешения
конфликтной ситуации;
• характер совершаемых сторонами действий по защите своих прав с момента подачи иска до момента фактического возврата долга;
• оправданность ожиданий обеих сторон от судебного разбирательства;
• тщательность рассмотрения свидетельских показаний;
• вероятность непризнания судебного приговора высшими судебными инстанциями;
• уровень формальности действий, необходимых для вовлечения кого-либо в данное судебное
разбирательство.
Интегральный индекс может принимать значения от 0 до 100. Его значение тем больше, чем сложнее процедура принуждения к исполнению контракта.
227
Глава 4. Трансакционные издержки
I
Издержки
защиты
контракта
ит третьих лиц
Контракты нуждаются в защите. Угроза вмешательства в их реализацию может исходить как от
частных лиц, так и от государства. Необходимость защиты контрактов от государства особенно важна, когда они нелегальны (например, поставка партии наркотиков) или полулегальны
(сделка с сокрытием части доходов с целью минимизации налоговых отчислений). В легальных контрактах издержки защиты от третьих лиц могут быть связаны с охраной от правонарушителей, и тогда это функция государства. Но даже в таких контрактах нужно соблюдать
предосторожности в отношении государства. Отметим, что защититься от него, если оно заинтересовано в экспроприации, очень сложно: с одной стороны, государство обладает сравнительными преимуществами в осуществлении насилия, а с другой — не уравновешивается
сравнимым по силе противодействием.
Карта
трансакционных
издержек
Выше мы рассмотрели две классификации трансакционных издержек. Одна из них — классификация Милгрома и Робертса — делит издержки на координационные и мотивационные, согласно природе связанных с ними институциональных механизмов. Другая — классификация
Норта и Эггертссона — рассматривает издержки по мере их возникновения в процессе реализации задач хозяйствующего субъекта. Сформулируем теперь классификацию трансакционных издержек на основе факторов, обуславливающих возникновение этих издержек.
Трансакционные
и трансформационные
издержки
В ЭТОЙ классификации трансакционные издержки противопоставляются издержкам производственным (или трансформационным) — затратам на производство товаров и услуг, которые
рассматриваются стандартной экономической теорией. Напомним, что трансформационными
издержками {production costs) называются издержки, сопровождающие процесс физического
изменения материала, в результате которого производится продукт определенной ценности.
В эти издержки входят не только издержки обработки материала, но и издержки, связанные с
планированием и координацией процесса производства, если последний касается технологии,
228
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
а не взаимоотношений людей 48 . Напротив, трансакционные издержки (transaction costs) направлены не на производство товаров, а на обеспечение передачи прав собственности из одних рук
в другие и охрану этих прав.
Норт и Уоллис разделяют трансформационные и трансакционные издержки следующим образом:
Трансформационные издержки — это издержки, которые ассоциируются с трансформацией ресурсов в продукт, издержки осуществления трансформационной функции. Трансакционные
издержки — это издержки, которые ассоциируются с совершением обмена, издержки осуществления трансакционной функции. Когда мы говорим о трансакционных издержках, мы подразумеваем стоимость вложений, использованных на осуществление трансакционной функции49.
Взаимосвязь трансакционных издержек и институтов
по природе своей сходна с взаимосвязью производственных издержек и технологий. Институты обуславливают
структуру трансакционных издержек так же, как производственные технологии — структуру производственных
издержек. При этом технологии связаны с выпуском производственных благ, а институты — с обеспечением благ
трансакционных.
Американец говорит русскому
бизнесмену,
решившему
от-
крыть банк:
— О, это так сложно! Ты видел
у нас в Нью-Йорке такие огромные здания на Уолл-стрит? Там
банки
расположены.
-Ну?
— Видишь ли, чтобы дать день-
Трансакционные блага (transaction goods) — это инги, достаточно одной комнаты.
ституты и технологии, доступ к которым хозяйствующий
А чтобы потом тебе их вернули,
нужно все остальное здание.
субъект может приобрести бесплатно или за определенную
(Анекдот)
цену с целью снижения собственных трансакционных издержек. Например, трансакционными благами являются
деньги, а организацией, обеспечивающей их существование, — центральный банк.
Доля трансакционных издержек в общей стоимости производства различных товаров
может сильно варьироваться (см. рис. 4.5).
Например, при производстве ядерного реактора для атомной электростанции вы тратите
15 млн. дол. на сам ядерный реактор и еще 85 млн. дол. на его системы обеспечения. Собственно реактор делают, условно говоря, 100 человек, а чтобы эти 100 человек могли работать, на заводе работает еще 2000 человек. В принципе, реактор можно было бы изготовить за полмиллиона долларов, и еще потребовалось бы несколько миллионов, чтобы он мог функционировать. Но
реально производство реактора стоит в 100 раз дороже, потому что система его изготовления и
дальнейшего использования требует обеспечения разных видов безопасности — производственной, юридической (разных гарантий), финансовой.
48
Примером таких издержек могут служить затраты на обеспечение технологического соответствия
различных конвейерных процессов.
49
Wallis J.J., North D.C. Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870—1970 //
Long-Term Factors in American Economic Growth. Studies in Income and Wealth. N 51 / S.L. Engerman,
R.E. Gallman (eds.). Chicago; L.: University of Chicago Press, 1988. P. 9 5 - 6 1 .
229
I Глава 4. Трансакционные издержки
Рис. 4.5
Соотношение
производственной
и трансакционной
составляющих
затрат на производство
различных товаров
Хлеб
Лекарство
Ядерный реактор
Производственная составляющая
Трансакционная составляющая
Другой пример — производство лекарств. Сама субстанция, как правило, стоит копейки.
Остальное же — лицензии, патенты, разрешения на торговлю, контроль качества и пр. — обходится неизмеримо дороже.
Производственные издержки обуславливаются технологическими факторами, тогда как
издержки трансакционные связаны с обеспечением трансакций и обуславливаются информационно-правовой инфраструктурой экономики (см. рис. 4.6). Тем не менее подобное разграничение не абсолютно: существуют издержки, которые нельзя однозначно отнести к производственным или трансакционным. Это так называемые издержки измерения.
230
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Рис. 4.6
Соотношение
категорий
издержек
Зона трансформационных,
или производственных, издержек
Издержки измерения
Издержки приобретения
качественной информации
Агентские
издержки
Издержки защиты
прав собственности
Издержки
приобретения
количественной,
или фоновой,
информации
(издержки
поиска)
Информационные
издержки
Зона трансакционных
издержек
231
I Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
измерения
Под издержками измерения понимаются затраты на измерения различных параметров трансакции. Так как обмен — передача не просто товаров и услуг, но и связанных с ними атрибутов и
действий, то последние тоже подлежат измерению в обеспечение этого обмена. Издержки измерения не всегда можно однозначно отнести к трансакционным. Часть их может определяться самой технологией производственного процесса, а следовательно, такие издержки должно
отнести к трансформационным.
Например, паровой котел обычно снабжается встроенПокупая автомобиль, я поным градусником. Поскольку очевидная функция градуснилучаю взамен определенные
ка — определение температуры, издержки на его производцвет, скорость, оформление,
ство и установку мы относим к издержкам измерения. Это
отделку салона, пространпроизводственные (трансформационные) или трансакциство для ног, потребление
бензина на одну милю. Все
онные издержки? С одной стороны, градусник технологичеэто ценимые мною свойства,
ски необходим для поддержания определенной температуры
хотя то, что я купил — это
в процессе производства или просто для того, чтобы котел
только автомобиль.
не перегрелся и не лопнул. В этом смысле — это издержки
Д. Норт (1990)S0
производства. С другой стороны, он нужен покупателю как
встроенный индикатор качества — он показывает, что котел действительно работает и что его
можно нагреть до определенной температуры. Тогда это трансакционные издержки. То есть в
данном случае издержки измерения относятся к обеим категориям.
Другой пример. Некоторые модели батареек «Energizer» снабжены встроенным индикатором энергии. При работе он потребляет часть энергии батарейки. Тем не менее он нужен,
чтобы, с одной стороны, иметь возможность определить уровень энергии батарейки в каждый
конкретный момент (и тогда это производственные издержки); с другой — продемонстрировать покупателю, что батарейка хорошо работает (и тогда это трансакционные издержки).
Еще один пример. Оболочка ядерного реактора является как его качественной характеристикой (производственная составляющая издержек), так и некоторой гарантией безопасности его функционирования (трансакционная составляющая).
Существование трансакционных издержек обусловлено предпосылками небесплатности
и ограниченности информации и недоопределенности прав собственности. Причем неполнота
информации в большинстве случаев первична, а неполнота прав собственности — вторична,
т.е. недоопределенность и неполная защита прав собственности в большинстве случаев порождается неполнотой и несовершенством информации. Соответственно в зоне трансакционных
издержек можно выделить две группы издержек: информационные издержки и издержки защиты прав собственности.
50
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Ф о н д
э к о н о м и ч е с к о й книги «Начала», 1997. С. 47.
232
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Структура
издержек
измерения
как основа
классификации
потребительских
товаров
Издержки измерения, которые сопровождают осуществление трансакций между экономическими агентами, могут возникать как до, так и после заключения контракта. Кроме того, оптимальное распределение издержек подразумевает проведение измерений различными сторонами. Такие различия в структуре
издержек измерения во многом обусловлены природой товара, являющегося предметом сделки.
Ф. Нельсон51 исходя из оптимальной стратегии определения характеристик (качеств) товара вы-
деляет две основные категории: инспекционные качества (search qualities) и экспериментальные качества
(experience qualities). К инспекционным он относит те качества товара, оценка и соответствующие измерения которых проводятся до заключения контракта, к экспериментальным — те качества товара, которые
подлежат измерению в процессе его эксплуатации уже после заключения контракта.
В основе различия инспекционной и экспериментальной стратегий оценки качества товара лежат
сравнительные издержки измерения. Нельсон пишет:
Различия в цене информации обуславливают фундаментально различные типы потребительского поведения. Информация о качестве может быть получена в результате тех же действий, что и ценовая информация, однако если соответствующие издержки достаточно высоки, потребители будут пытаться получить необходимую информацию другими способами52.
Иными словами, потребитель сравнивает величины издержек измерения качеств товара до его
приобретения и после и выбирает ту процедуру оценки качества, которая сопряжена с меньшими издержками. Так, к инспекционной категории относится верхняя одежда — издержки измерения ее качества до заключения сделки сравнительно невысоки и составляют величину меньшую, чем издержки эксперимента. Вкусовые качества консервов, наоборот, принадлежат к экспериментальной категории: отказ
от их измерения при покупке и оценка в процессе потребления гораздо выгоднее для потребителя.
Однако существуют товары, качество которых в силу определенных причин (например, из-за технической сложности) потребитель не может оценить самостоятельно, и тогда он прибегает к услугам других лиц. В этой ситуации особенно актуальным становится вопрос о достоверности информации, которую экономические агенты (в данном случае — производители, продавцы и посредники), предоставляют
покупателю. Дарби и Карни53, анализируя влияние на поведение продавцов запретительно высоких для
покупателей издержек измерения качества товара, предложили, помимо экспериментальных и инспекционных качеств товара, выделить еще и доверительные качества (credence qualities). Оценка таких качеств не может быть произведена самим потребителем в процессе использования и обычно поручается
третьему лицу. К числу доверительных благ относятся услуги врача, автомеханика, аудитора и пр. По мнению исследователей, к инспекционным качествам относятся качества, устанавливаемые до заключения
контракта; к экспериментальным качествам — те, которые выявляются без издержек после заключения
сделки; доверительную категорию составляют качества, оценка которых даже после заключения контракта сопряжена с издержками.
Структура издержек измерения для трех категорий товаров приводится в табл. 4.9.
51
Nelson Ph.R. Information and Consumer Behavior//Journal of Political Economy. 1970. Vol. 78. N 2.
P. 3 1 1 - 3 2 9 .
52
Ibid. P. 3 1 1 - 3 1 2 .
53
Darby M.R., Kami E. Free Competition and Optimal Amount of Fraud // Journal of Law and Economics. 1973. Vol. 16. N 1. P. 6 7 - 8 8 .
233
I Глава 4. Трансакционные издержки
Табл. 4.9
Издержки измерения
товаров различных категорий
при отсутствии специальных
механизмов снижения этих издержек
Категория товаров
Сторона, проводящая измерения
Период проведения
измерений
Издержки
измерения
Стимулы к
оппортунизму
Покупатель
ex post
Нет
Нет
Продавец
ex ante
Есть
Есть
Покупатель
ex ante
Есть
Нет
Продавец
ex ante
Есть
Есть
Покупатель
ex post
Есть
Нет
Продавец товара
ex ante
Есть
Есть
Продавец информационных услуг
ex ante и ex post
Есть
Есть
Экспериментальные
Инспекционные
Доверительные
При отсутствии специальных механизмов снижения издержек измерения идентичные измерения
могут проводиться различными сторонами, и это значительно увеличивает совокупный объем издержек.
Кроме того, у продавца при оценке качества товара любой категории всегда есть стимулы к проявлению
оппортунизма, что негативно сказывается на объеме совершаемых сделок и качестве товара, являющегося
предметом сделки. Однако негативные последствия смягчаются институциональными рыночными механизмами, которые увеличивают эффективность распределения издержек измерения за счет переноса самих
измерений на тех участников контракта, для кого они связаны с меньшими затратами (см. табл. 4.10).
Для рынка доверительных товаров практически все перечисленные в табл. 4.10 институты (за исключением репутации) малоэффективны, поскольку факт оппортунизма продавца в силу природы данного товара чаще всего остается неустановленным или по крайней мере недоказанным. Поэтому на таких
рынках часто формируется институт информационных посредников.
Табл. 4.10
Механизмы снижения издержек
измерения на рынках экспериментальных
и инспекционных товаров
,
Механизм снижения
издержек измерения
^ f e к о г о ложа кя
измерения
Период осуществления
„
измерении
:
_
Тип товара
,wm
Гарантии
Покупатель
ex post
Экспериментальный
Стандартизация
Покупатель
ex post
Экспериментальный
Лицензирование
Продавец,
третья сторона
ex ante
Экспериментальный,
инспекционный
Торговая марка
Покупатель
ex post
Инспекционный,
экспериментальный
Репутация
Продавец
ex ante и ex post
Экспериментальный,
инспекционный
234
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Информационные
издержки
ЭТИ издержки связаны с приобретением необходимой для экономической деятельности информации. Они складываются из издержек приобретения информации о качестве (т.е. из издержек сбора и переработки информации, относящейся к заключению контракта и контролю
за его исполнением) и издержек приобретения количественной информации, необходимой для
выбора партнера и типа контракта, т.е. издержек поиска.
Издержки
защиты
прав
собственности
ния
сек.
1ИЮ
Х)СЯ
ехамих
ис1ан^их
Э Т И издержки СОСТОЯТ И З динамических трансакционных издержек, или издержек обмена прав
собственности (т.е. из издержек юридического и силового, реже пропагандистского, обеспечения заключения и исполнения контракта), и статических трансакционных издержек (т.е. издержек по обеспечению имеющихся прав собственности).
Названные группы издержек достаточно условны: некоторые издержки возникают как изза информационного несовершенства, так и из-за проблем с защитой прав собственности. Действительно, те же издержки приобретения количественной информации о законах относятся к
обеим группам, а издержки приобретения информации о качестве товара, который вы хотите
купить, могут иметь своей целью более полную реализацию прав собственности на этот товар.
Агентские
издержки
Агентскими называются внутренние для фирмы издержки, которые направлены на снижение
потерь от оппортунистического поведения агентов (наемных работников), либо сами эти потери, а также затраты более информированной стороны (наемного работника) 54 на донесение
информации о своих действиях до менее информированной стороны (нанимателя).
С одной стороны, агентские издержки обусловлены необходимостью контроля нанимателя за наемным работником и создания стимулов к эффективной деятельности последнего в
условиях асимметрии информации (а значит, они относятся к информационным издержкам).
С другой стороны, агентские издержки нацелены на более полную реализацию и защиту прав
собственности, поскольку при недобросовестной работе наемного работника права собственности нанимателя оказываются ущемленными (а значит, они относятся к издержкам прав собственности). Таким образом, они лежат в области пересечения издержек приобретения качественной информации и издержек защиты прав собственности.
54
Об этих затратах, называемых в англоязычной литературе bonding cost, см., например: Jensen М.,
Meckling W. Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure // Journal of
Financial Economics. 1976. N 3. P. 3 0 5 - 3 6 0 .
235
I Глава 4. Трансакционные издержки
Налоги
как трансакционные
издержки
С ТОЧКИ зрения хозяйствующего субъекта есть еще одна значительная категория издержек — налоги. Граждане обязаны платить налоги, а государство (региональные и муниципальные власти) взамен обеспечивает их, в частности, трансакционными благами, снижая таким образом
трансакционные издержки. Выделим четыре основные сферы хозяйственной деятельности,
где государство активно участвует в перераспределении бремени данных издержек. Это контракты, измерения, защита прав собственности, информационная среда (табл. 4.11).
Табл. 4.11
Государство
и трансакционные
блага
.
еры хозяйствен:
деятельности
Контракты
Типовые формы контрактов.
Система принуждения к исполнению контрактов
Измерения
Деньги.
Система мер и весов.
Стандарты качества
Защита прав собственности
Титулы собственности.
Судебная система.
Пенитенциарная система
Информационная среда
Правовая и статистическая информация
Контракты. Государство предоставляет типовые формы контрактов, а также гарантирует
с помощью системы принуждения исполнение контрактов, заключенных в соответствии с законодательством.
Измерения. Государство печатает деньги, поддерживает единую систему мер и весов, устанавливает стандарты качества и следит за их соблюдением. Деньги — универсальная единица
измерения стоимости. Именно они позволяют многократно экономить на издержках измерения. Также снижают эти издержки общепринятая система мер и весов и стандарты качества.
Защита прав собственности. Государство обеспечивает регистрацию собственности
(оформление титулов собственности), предоставляя бесплатную информацию об официально
действующих правилах и правах собственности, а также защищает права собственности, используя для этого судебную и пенитенциарную системы.
236
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Без государства защищать свою собственность крайне дорого и затруднительно. А если
за вашей официально зарегистрированной собственностью или за контрактом, который вы
подписали и зарегистрировали у государственного нотариуса, стоит реальная сила государства
(точнее, угроза ее применения к нарушителю), мало кто осмелится покуситься на вашу собственность или сорвать контрактные обязательства. Права собственности защищает не только
суд и некая вооруженная сила, которой страшатся экономические агенты, преступающие закон, но и сам закон — система формальных правил. Этим правилам агенты следуют порой из
боязни, однако чаще из удобства — ведь они позволяют прогнозировать действия контрагентов, а не будь их, агенты несли бы огромные информационные издержки.
Информационная среда. Государство предоставляет фоновую (правовую и статистическую) информацию. Правовая информация для граждан бесплатна. Государство ничего не берет с них за ознакомление с законами. Берут только те, кто тексты законов для них размножает.
Поэтому, в частности, правительство С.В. Кириенко незадолго до дефолта в лихорадочных поисках источников дохода в казну раздумывало, не возродить ли гербовую бумагу и марки на все
официальные документы, как это было прежде. Что касается статистической информации, то
она для граждан не бесплатна, и ею они пользуются в меньшей степени.
Налоги:
проблемы
сбора
Обеспечение хозяйствующих субъектов (предприятий и индивидов) всеми перечисленными
выше трансакционными благами связано для государства со значительными расходами на
• собственно государственный аппарат (включая ЦБ и судебно-правовую систему);
• аппарат принуждения (ФСБ, МВД и др.);
• обеспечение информации и стандартов;
• внешнюю политику, национальную оборону.
Тем не менее эти блага предоставляются хозяйствующим субъектам бесплатно или по
символической цене, а взамен государство требует, чтобы они соблюдали законы и платили
налоги.
Однако с точки зрения хозяйствующего субъекта все налоги выступают: а) внешними
затратами по отношению к его производственной деятельности; б) условием доступа к бесплатным трансакционным благам, предоставляемым государством. Поэтому он рассматривает
налоги исключительно как трансакционные издержки.
В России ситуация усугубляется тем, что хозяйствующие субъекты имеют возможность
пользоваться государственными трансакционными благами безотносительно к сумме уплаченных ими налогов. Соответственно у них возникают сильные стимулы занизить уплачиваемые ими налоговые суммы. Они заинтересованы вести себя по отношению к государству, как
безбилетники. Для этого у них есть два пути: поиск «мягких» (неоднозначно трактуемых) положений в законодательстве и перевод части контрактов «в тень», вне наблюдения и гарантий
государства.
237
Глава 4. Трансакционные издержки
Модель:
уплата
налогов
и феномен
безбилетника
а
Уплата налогов тесным образом связана с проблемой безбилетника. Действительно, каждый индивид стремится уклониться от уплаты налогов, претендуя в то же время на трансакционные блага, которые ему
предоставляет государство. Поясним этот феномен на простой модели взаимоотношений двух индивидов, каждый из которых выбирает между стратегиями Платить налоги и Не платить налоги. Их взаимоотношения описываются следующей матрицей (табл. 4.12).
Если оба индивида принимают решение платить налоги, государство обеспечивает их трансакционными благами, эффективно перераспределяя таким образом бремя трансакционных издержек в экономической системе. В этом случае выигрыш каждого из них будет выше, чем в случае, когда оба они
налоги не платят. Тем не менее Парето-эффективное состояние не является равновесным, поскольку у
каждого из индивидов есть стимул к поведению безбилетника — уклонению от уплаты налогов и пользованию трансакционными благами, которые поставляются государством за счет налоговых выплат всех
трудоспособных граждан. В результате при отсутствии специальных механизмов контроля и принуждения реализуется неэффективное состояние — низкий (в данном случае, нулевой) уровень налоговых сборов и, как следствие, недопроизводство трансакционных благ.
Табл. 4.12
Проблема
уплаты
налогов
Агент 2
Агент 1
Платить налоги
Не платить налоги
Платить налоги
5; 5
0; 7
Не платить налоги
7;0
1; 1
4.3
Механизмы
координации
и управления
В э т о м разделе показано, что
п р и ненулевых т р а н с а к ц и о н н ы х
и з д е р ж к а х институты п е р е с т а ю т
быть аллокативно нейтральными,
и проанализировано,каким
образом трансакционные
и з д е р ж к и влияют на выбор ф о р м ы
управления т р а н с а к ц и я м и .
Положительные
трансакционные
издержки: итказ
от аллокативнои
нейтральности
институтое
Принятие неоклассиками предпосылки о нулевых трансакционных издержках оказало значительное влияние на характер роли, которую стандартная экономическая теория отводит
институтам — политическим, правовым и всем прочим. Неоклассики, конечно, признают их
существование, но рассматривают при такой предпосылке как нейтральные по отношению к
результатам экономической деятельности ограничения. Другими словами, отсутствие трансакционных издержек делает институты аллокативно нейтральными, и поэтому в большинстве
случаев существование институтов неоклассиками игнорируется. Можно показать 55 , что в
рамках неоклассической экономической теории при нулевых трансакционных издержках сторонам безразлично:
55
Furubotn Е., Richter R. Institutions and Economic Theory: The Contribution of the New Institutional
Economics. Ann Arbor, Mich.: The University of Michigan Press, 1997.
239
I Глава 4. Трансакционные издержки
• осуществляется ли обмен с использованием денег или посредством неденежных (бартерных) трансакций 56 (действительно, если продавец нужного вам товара, готовый в уплату
взять ваш товар, находится мгновенно и без издержек, деньги как средство обмена теряют
смысл);
• организовано ли производство посредством рыночного механизма цен или внутри
иерархически выстроенной фирмы 57 ;
• являются ли факторы производства собственностью производителя или взяты им в
аренду58 (при наличии издержек мониторинга высока вероятность недобросовестного использования взятого в аренду актива — скажем, чрезмерная его эксплуатация, — а при нулевых
трансакционных издержках такая ситуация невозможна, ибо арендатор, понимая, что его
недобросовестность легко установить, будет обращаться с активом так же бережно, как владелец);
• разделены ли собственность и право распоряжения ею или сосредоточены в одних руках (независимо от характера распределения принимаемые решения будут максимизировать
совокупную эффективность вложений);
• финансируются ли факторы производства с помощью долга или выпуска акций (этот
основополагающий результат классической теории финансов носит название теоремы Модильяни — Миллера 60 );
• являются ли трансакции сделками между хорошо знакомыми или между абсолютно
чужими друг другу индивидами 61 (репутация как институт увеличения эффективности контрактных отношений теряет свое значение в силу полного контроля за контрагентами);
• основана ли экономическая система на децентрализованных действиях агентов, которые полагаются на информацию, поставляемую ценовыми сигналами, или на действиях
центрального агента, обладающего полной информацией об индивидуальных предпочтениях
других агентов, технологических альтернативах, наличии ресурсов и пр.
59
Однако в реальном мире, где трансакционные издержки положительны, вышесказанное
не верно. На практике
• деньги являются важным элементом торговых отношений, позволяя экономическому
агенту экономить на издержках поиска партнеров с нужным товаром, а также на издержках измерения;
• относительная эффективность рыночного механизма определяется доступом агентов
к информации, а также степенью специфичности активов, участвующих в сделке;
56
Samuelson P. What Classical arid Neoclassical Monetary Theory Really Was // Canadian Journal of Economics. 1968. N 1. P. 1 - 1 5 .
57
Коуз P. Природа фирмы. С. 33—53.
58
Samuelson P. Wage and Interest: A Modern Dissection of Marxian Economic Models // American Economic Review. 1957. Vol. 47. P. 8 8 4 - 9 1 2 .
59
Manne H. Mergers and the Market for Corporative Control // Journal of Political Economy. 1965.
Vol. 73. N 2 . P. 110-120.
60
Modigliani F., Miller M. The Cost of Capital, Corporation Finance, and the Theory of Investment //
American Economic Review. 1958. Vol. 48. P. 261—443.
61
Macneil I. Many Features of Contracts // Southern California Law Review. 1974. Vol. 47. P. 691—816.
240
4.3. Механизмы координации и управления
• арендатор может эксплуатировать актив с интенсивностью, превышающей эффективный уровень, и оставаться безнаказанным в силу неосведомленности об этом владельца актива
(такая неосведомленность обусловлена, в частности, высокими трансакционными издержками мониторинга и контроля);
• риск обмана со стороны партнеров по сделке, с которыми экономический агент взаимодействует впервые и о которых ничего не знает, значительно выше, чем при долгосрочных
отношениях, когда партнеров связывают друг с другом дружба и взаимная заинтересованность;
• и наконец, проблема создания и функционирования плановой (командной) экономики связана с запретительно высокими издержками поиска информации и мониторинга.
Трансакционные
издержки
и основные формы
управления трансакциями
Три основные формы управления трансакциями — это рынок, фирма и сети. Выбор участниками соответствующей формы управления зависит от связанных с нею трансакционных издержек.
Рынок
и форма
Сравнивая характеристики этих форм управления, что можно сказать об издержках координации и мотивации, присущих каждой из них? Рынок обеспечивает сильные стимулы. Экономические агенты руководствуются собственной выгодой, реализуемые ими трансакции управляются механизмом цен. При этом административный контроль за участниками рынка сведен к
минимуму и заключается лишь в поддержании среды для конкурентных отношений.
Взаимоотношения между экономическими агентами внутри фирмы индуцируют лишь
слабые стимулы. В рамках фирмы агенты должны следовать предписаниям, которые они получают от «руководящей» стороны трансакции управления. Здесь слабые стимулы дополняются
сильным административным контролем.
Рынок и фирма представляют собой два полюса непрерывной шкалы интенсивности административного, или формального, контроля, между которыми располагается множество гибридных форм управления трансакциями (например, отношения двустороннего управления,
которые складываются в ходе фундаментальной трансформации). Выбор оптимальной формы
управления трансакцией, как было показано Уильямсоном, зависит от уровня специфично241
I Глава 4. Трансакционные издержки
сти активов, участвующих в трансакции 62 . Действительно, при использовании активов общего
назначения таковой формой является рынок — ведь в данном случае издержки управления
трансакцией минимальны, поскольку никаких специальных механизмов для этого не требуется. Если же специфичность активов высока, то оптимальной формой управления будет фирма,
ибо издержки управления можно снизить лишь путем передачи трансакции в единое управление (рис. 4.7).
Рис. 4.7
Влияние
специфичности
активов на выбор
оптимальной формы
управления
Издержки ж
управления
Н(к)
М(к)
Рынок(М)
Гибридные
формы
управления (Н)
Фирма(F)
Уровень
специфичности активов к
1
242
Подробнее об этом см. в разд. 4.1.
4.3. Механизмы координации и управления
Модель:
выбор формы
управления
трансакцией63
Рассмотрим ситуацию, в которой агенты делают выбор между тремя дискретными формами управления
трансакцией — рынком, фирмой и гибридной формой управления.
Пусть R(q) — доход от производства товара качества q,
c(q, А) — издержки производства,
где А — уровень специфичности актива,
dR{q)
дq
d2R{g)
—2 > 0
ЭС
>)q
.
—>0
Эс
ЭЭ qа
—
„
дА
Э2с
„
dqdA
Прибыль задана формулой
n(q,A)
=
R(q)-c(q,A)-yA,
где '/А — трансакционные издержки, постоянный коэффициент у > 0.
Когда трансакционные издержки отсутствуют, качество товара и уровень специфичности актива
достигают оптимального уровня (<?* и А* соответственно). Эти значения находим из условий первого порядка
При ненулевых трансакционных издержках издержки управления имеют вид
где (i — фиксированная составляющая трансакционных издержек, которая определяется выбранной
формой управления,
z(A) — переменная составляющая трансакционных издержек, которая зависит от уровня специфичности актива, задействованного в трансакции, — >0.
Эл
Пусть z(A) принимает форму М(А) в случае рынка (М),
Н(А) в случае гибридной формы (Н),
F(A) в случае фирмы (F).
Тогда трансакционные издержки в каждом случае можно представить как
ТСм=М(А),
ТСн=$и+Н(А),
dF{A)
дН{А)
Ж{А)
63
Это адаптированная версия модели из книги: The Economics of Contracts. Theories and Applications / E. Brousseau, J.-M. Glachant (eds.). Cambridge: Cambridge University Press, 2002.
243
I Глава 4. Трансакционные издержки
Соответствующие функции прибыли имеют вид
KM=R(q)-c(q,A)~4A-M(A),
*„=R(q)-c(q,A)-yA-QHnF=
R(q)-c(q,
А)-уА-ф^
откуда находим условия первого порядка
Эq
дq
Эq
дпм _dc(q,A)
ЭМ(А)
= 0,
-Y--
ЪА
дА
ЭА
дА
1-у-^Ц
В каждом случае оптимальное качество q товара выбирается так, чтобы минимизировать производственные издержки
'й!
)
— L = 0 . Оптимальный уровень специфичности актива А', напротив, выбирается
[дд
}
так, чтобы минимизировать совокупные издержки (сумму производственных и трансакционных
издержек).
Поскольку условия первого порядка, связанные с качеством товара, одинаковы для всех трех форм
управления, то
dq
dq
Далее, поскольку
дМ
>
<)А
дН
dF
п
> — >0,
дА
дА
-
Зи„
л
„ Эл„
„
то кривая —= 0 лежит ниже кривои —-" =(). а послед-
г) А
п
дА
няя, в свою очередь, лежит ниже кривои —-~ = 0 .
ЪА
Отсюда А' > А > А > А
ив силу того, что
д С >0,
q > qF> qH> q .
Э qdA
Следовательно, выбор формы управления определяется уровнем специфичности актива, задействованного в трансакции: рынок поддерживает трансакции с низкой специфичностью активов, фирмы — с
высокой, а гибридные формы управления эффективны при средних значениях специфичности.
244
4.3. Механизмы координации и управления
На выбор формы управления трансакцией также может оказывать влияние неопределенность. Оптимальный выбор механизма управления в данном случае описывается схемой,
представленной на рис. 4.864. Согласно этой схеме, с ростом неопределенности зона гибридных форм суж