close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И

код для вставкиСкачать
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФГБОУ ВПО «Уральский государственный экономический университет»
УТВЕРЖДАЮ
Проректор по учебной работе
______________Л. М. Капустина
«___»__________________2011 г.
ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Программа учебной дисциплины
Наименование специальности
080105 «Финансы и кредит»
Наименование специализации
Банковское дело
Государственные и муниципальные финансы
Рынок ценных бумаг и биржевое дело
Финансовый менеджмент
Страхование
Екатеринбург
2011
1. ЦЕЛИ ОСВОЕНИЯ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Целью освоения дисциплины «Организация деятельности коммерческого
банка» является изучение правовых и экономических основ организации банковской системы в РФ, особенностей деятельности коммерческих банков и
небанковских кредитных организаций, проведения отдельных банковских операций, изучение методик оценки финансовой устойчивости кредитных организаций, применяемых в мировой и российской практике, а также подготовка
специалистов в области организации деятельности Центрального банка и коммерческих банков.
Изучение дисциплины полностью соответствует требованиям Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования
в области организации деятельности коммерческого банка по вопросам:
понятия и организация деятельности банковской системы;
управления банковской ликвидностью;
организации активных и пассивных операций.
В результате изучения дисциплины студенты должны:
а) знать:
правовые и экономические основы организации банковского дела в
России;
понятие и методы управления ликвидностью коммерческого банка;
теоретические основы организации активных и пассивных операций;
методы оценки деятельности кредитных организаций;
б) уметь:
рассчитывать нормативы ликвидности кредитной организации и вынести суждение по результатам оценки;
анализировать структуру активов и пассивов банка;
проводить анализ кредитного портфеля, а также структуры портфеля
по категориям качества ссуд;
проводить финансовый анализ деятельности банка;
разрабатывать мероприятия по решению проблем, выявленных в процессе анализа.
2. МЕСТО УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ В СТРУКТУРЕ ООП ВПО
Учебная дисциплина «Организация деятельности коммерческого банка»
является дисциплиной по специализации учебного плана подготовки экономистов по специальности 08.01.05 «Финансы и кредит» и изучается в 8 – 9 семестре при очной форме обучения и на 5 курсе при заочной форме обучения.
В его основе лежат такие дисциплины, как «Экономическая теория»,
«Деньги, кредит, банки», «Рынок ценных бумаг» и др. Знания, умения, навыки,
полученные в процессе изучения дисциплины «Организация деятельности коммерческого банка» используются при прохождении производственной практики,
написании дипломных работ.
3. СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
3.1. Структура учебной дисциплины
Общая трудоемкость дисциплины для студентов специализации «Банковское дело» составляет 288 часов, в том числе:
по дневной форме обучения – аудиторных – 74 (лекций – 30 ч, практических занятий – 44 ч), самостоятельная работа – 214 ч.
по заочной форме обучения аудиторных –36 (лекций – 20 ч, практических
занятий – 16 ч), самостоятельная работа – 252 ч.
Общая трудоемкость дисциплины для студентов других специализаций
составляет 100 часов, в том числе:
по дневной форме обучения для специализаций «Государственные и муниципальные финансы», «Финансовый менеджмент», «Рынок ценных бумаг и
биржевое дело», «Страхование» – аудиторных – 60 (лекций – 30 ч, практических занятий – 30 ч), самостоятельная работа – 40 ч.
по заочной форме обучения для специализации «Государственные и муниципальные финансы» –28 (лекций – 20 ч, практических занятий – 8 ч), самостоятельная работа – 72ч.
по заочной форме обучения для специализации «Рынок ценных бумаг и
биржевое дело» – аудиторных – 10 (в том числе лекций - 8, практических
занятий - 2).
Форма промежуточной аттестации для специализации Банковское дело
– зачѐт, экзамен, курсовая работа; для других специализаций – зачет, экзамен.
Структура и трудоемкость дисциплины для студентов специализации
«Банковское дело» представлена в таблице 1.
Таблица 1 – Структура и трудоемкость дисциплины ОДКБ для студентов специальности «Финансы и кредит» специализации «Банковское дело»
№
Дневная форма обучения
Наименование
разделов, тем
Аудиторные
Са-
занятия (час) мост
Лек
Лабо-
ции
ратор
тор-
Заочная форма обучения
Формы
Аудиторные
Са-
Формы
текуще-
занятия (час)
мост.
текущего
рабо-
контроля
рабо-
го кон-
та
троля
Лек
Лабо-
ции
ратор-
(час)
но-
но-
прак-
прак-
тиче-
тиче-
ские
ские
заня-
заня-
тия
та
(час)
тия
1
Банк и банков-
4
6
36
ская система
Самокон 4
2
40
кон-
Самоконтроль
троль
2
Коммерческий
6
8
40
Самокон 4
2
44
Само-
банк – основное
кон-
контроль
звено банков-
троль,
ской системы
Индивидуальный опрос
3
Управление бан-
4
6
32
Самокон 4
ковской ликвид-
кон-
ностью
троль,
2
42
Самоконтроль
Контрольная
ра-
бота
4
Организация
6
8
36
Самокон 4
пассивных опе-
кон-
раций коммер-
троль,
ческого банка
Индиви-
2
42
Самоконтроль
дуальный опрос
5
Организация
6
8
34
Самокон 2
банковского
кон-
кредитования
троль,
4
44
Самоконтроль
Индивидуальный опрос Тестирование
6
Финансовый
анализ деятельности коммерческого банка
4
8
36
Собеседование
2
4
40
Контрольная
работа
Итого:
30
44
214
20
16
252
Структура и трудоемкость дисциплины для студентов специализаций
«Государственные и муниципальные финансы», «Финансовый менеджмент»,
«Рынок ценных бумаг и биржевое дело», «Страхование» дневной формы обучения и студентов специализации «Государственные и муниципальные финансы» заочной формы обучения представлена в таблице 2.
Таблица 2 – Структура и трудоемкость дисциплины ОДКБ для студентов специальности «Финансы и кредит» специализаций «Государственные и муниципальные финансы»,
«Финансовый менеджмент», «Страхование»
№
Дневная форма обучения
Наименование
разделов, тем
Аудиторные
Са-
занятия (час) мост
Лек
Лабо-
ции
ратор
тор-
Заочная форма обучения
Формы
Аудиторные
Са-
Формы
текуще-
занятия (час)
мост.
текущего
рабо-
контроля
рабо-
го кон-
та
троля
Лек
Лабо-
ции
ратор-
(час)
но-
но-
прак-
прак-
тиче-
тиче-
ские
ские
заня-
заня-
тия
та
(час)
тия
1
Банк и банков-
4
4
6
ская система
Самокон 4
1
12
кон-
Самоконтроль
троль
2
Коммерческий
6
6
6
Самокон 4
банк – основное
кон-
звено банков-
троль,
ской системы
Индивидуаль-
1
14
Самоконтроль
ный опрос
3
Управление бан-
4
6
8
Самокон 4
ковской ликвид-
кон-
ностью
троль,
2
12
Самоконтроль
Контрольная
ра-
бота
4
Организация
6
6
6
Самокон 2
пассивных опе-
кон-
раций коммер-
троль,
ческого банка
Индиви-
2
14
Самоконтроль
дуальный опрос
5
Организация
6
4
6
Самокон 2
банковского
кон-
кредитования
троль,
0
10
Самоконтроль
Индивидуальный опрос Тестирование
6
Финансовый
4
4
8
анализ деятель-
Собесе-
4
2
10
дование
трольная
ности коммерче-
работа
ского банка
Итого:
Кон-
30
30
40
20
8
72
Структура и трудоемкость дисциплины для студентов специализации
«Рынок ценных бумаг и биржевое дело» представлена в таблице 3.
Таблица 2 – Структура и трудоемкость дисциплины ОДКБ для студентов специальности «Финансы и кредит» специализации «Рынок ценных бумаг и биржевое дело»
№
Дневная форма обучения
Наименование
разделов, тем
Аудиторные
Са-
занятия (час) мост
Лек
Лабо-
ции
ратор
тор-
Заочная форма обучения
Формы
Аудиторные
Са-
Формы
текуще-
занятия (час)
мост.
текущего
рабо-
контроля
рабо-
го кон-
та
троля
Лек
Лабо-
ции
ратор-
(час)
но-
но-
прак-
прак-
тиче-
тиче-
ские
ские
заня-
заня-
тия
та
(час)
тия
1
Банк и банков-
4
4
6
ская система
Самокон 4
0,5
16
кон-
Самоконтроль
троль
2
Коммерческий
6
6
6
Самокон 4
банк – основное
кон-
звено банков-
троль,
ской системы
Индиви-
0,5
16
Самоконтроль
дуальный опрос
3
Управление бан-
4
6
8
Самокон 4
ковской ликвид-
кон-
ностью
троль,
Контроль-
0,25
16
Самоконтроль
ная
ра-
бота
4
Организация
6
6
6
Самокон 2
пассивных опе-
кон-
раций коммер-
троль,
ческого банка
Индиви-
0,25
14
Самоконтроль
дуальный опрос
5
Организация
6
4
6
Самокон 2
банковского
кон-
кредитования
троль,
0,25
14
Самоконтроль
Индивидуальный опрос Тестирование
6
Финансовый
4
4
8
анализ деятель-
Собесе-
4
0,25
14
дование
Контрольная
ности коммерче-
работа
ского банка
Итого:
30
30
40
8
2
90
График изучения дисциплины в течение семестра приведен в календарнотематическом плане и размещен на портале электронных образовательных ресурсов в разделе «Ресурсы».
3.2. Содержание учебной дисциплины
Тема 1. Банк и банковская система
Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.
Правовые основы организации банковской деятельности в РФ.
Определение коммерческого банка, его роль на финансовом рынке и
принципиальное
отличие
от
других
финансово-кредитных
институтов.
Классификация коммерческих банков по различным критериям.
Центральный банк РФ, цели деятельности и функции. Инструменты
регулирования деятельности коммерческих банков. Основные инструменты и
методы денежно-кредитной политики Банка России.
Тема 2. Коммерческий банк – основное звено банковской системы
Банковские операции и другие сделки кредитной организации.
Предоставление информации о деятельности кредитной организации.
Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации, отчета
о прибылях и убытках, отчета об уровне достаточности капитала, о величине
резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов.
Движущий мотив деятельности коммерческого банка и вытекающие из
него
основные
принципы
деятельности:
работа
в
пределах
реально
привлеченных ресурсов, полная экономическая самостоятельность, проведение
банком самостоятельной кредитной, процентной и депозитной политики в
рамках нормативных требований, построение взаимоотношений с клиентами на
рыночной основе, обязательный характер государственного регулирования
банковской
деятельности.
Требования
Банка
России
по
обеспечению
финансовой надежности кредитной организации.
Понятие функций коммерческих банков. Характеристика основных
функций:
посредничество
в
кредите,
стимулирование
накоплений
хозяйствующими субъектами на банковских счетах, посредничество в платежах
между
отдельными
самостоятельными
субъектами,
посредничество
в
операциях с ценными бумагами.
Организационная
структура
управления
Структура подразделений коммерческого банка.
коммерческим
банком.
Сравнение роли коммерческих банков развитых стран с точки зрения их
организационной структуры и основных операций.
Тема 3. Управление ликвидностью коммерческого банка
Понятие ликвидности кредитной организации. Сущность экспрессанализа ликвидности. Классификация активов банка по степени их ликвидности. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности.
Общие подходы к оценке ликвидности баланса кредитной организации в
мировой банковской практике. Оценка ликвидности банковской деятельности в
российской банковской системе. Характеристика и экономическое значение
обязательных нормативов ликвидности: норматив мгновенной ликвидности
банка, норматив текущей ликвидности банка, норматив долгосрочной ликвидности банка.
Стратегии управления ликвидными средствами: стратегия трансформации активов, стратегия заемной ликвидности, стратегия сбалансированного
управления ликвидностью.
Методология оценки ликвидной позиции банка. Анализ денежных потоков. Структурный анализ обязательств банка. Коэффициентный анализ ликвидности. Сравнительный анализ методов.
Понятие платежеспособности коммерческого банка. Характеристика
внешних и внутренних факторов, воздействующих на платежеспособность банка.
Тема 4. Организация пассивных операций коммерческого банка
Определение пассивных банковских операций. Основные формы
пассивных операций и их характеристика. Инструменты проведения
пассивных операций. Понятие ресурсной базы банка и проблемы ее
формирования.
Собственные средства коммерческих банков, их характеристика.
Понятие капитала банка. Функции капитала. Расчет размера капитала банка в
целях надзора и регулирования банковской деятельности. Международные
стандарты оценки банковского капитала.
Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной
базы банка. Виды кредитов Центрального банка: ломбардный кредит,
однодневный расчетный кредит «овернайт», внутридневной кредит –
особенности организации, порядок выдачи и погашения.
Межбанковский кредит. Сущность межбанковского кредита.
Специфические особенности, присущие межбанковскому кредиту как
источнику кредитных ресурсов. Порядок купли-продажи межбанковского
кредита. Мотивы использования в банковской деятельности.
Депозитные операции коммерческих банков. Определение депозитных
операций. Субъекты депозитных операций. Виды депозитов коммерческого
банка: депозиты до востребования, срочные депозиты и сберегательные
вклады населения, вклады в ценные бумаги, являющиеся долговыми
обязательствами банка. Особенности проведения банком депозитной
политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного
регулирования.
Принципы организации пассивных операций банка с учетом
обеспечения прибыльности банковской деятельности, сохранения
ликвидности баланса, формирования оптимальной структуры депозитов,
соответствия активов и пассивов по сумме и срокам, принцип минимизации
свободных банковских ресурсов, диверсификации банковских операций,
продуктов, клиентской базы и пр.
Тема 5. Организация банковского кредитования
Теория кредитной сделки. Формы кредита.
Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные
черты банковского кредитования рыночного хозяйства. Классификация
банковских кредитов: по группам заемщиков, по назначению, по сфере
функционирования, по срокам пользования, по размерам, по обеспечению, по
способам выдачи и методам погашения и др. Нормативная база, регулирующая
кредитную деятельность банка.
Принципы банковского кредитования – отражение внутренней сущности
кредита как экономического категории. Срочность кредита, его связь с
возвратностью кредита, отражение в российской практике. Платность. Виды
банковского процента и факторы, его определяющие. Обеспеченность
банковского
кредита.
Виды
обеспечения
задолженности
по
ссуде.
Характеристика залога, банковской гарантии, поручительства, страхования и
др. Значение принципов банковского кредитования.
Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение
кредитной политики в управлении кредитным риском.
Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы ее оценки. Система
финансовых коэффициентов, используемых при оценке кредитоспособности
заемщика. Влияние оценки кредитоспособности заемщика на условия кредитования.
Кредитный договор как основа кредитной сделки. Принципы составления
кредитного
договора
между
банком
и
заемщиком.
Существенные
и
дополнительные условия кредитной сделки.
Кредитный процесс и его основные этапы.
Необходимость обеспечения ссуды. Правовые основы обеспечения
банковского кредита.
Порядок и способы предоставления банковского кредита. Порядок погашения основной суммы долга и уплаты процентов и комиссий по ссуде.
Работа банка с проблемными ссудами. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам. Классификация ссуд в кредитном портфеле банка. Критерии оценки уровня кредитного риска: финансо-
вое положение заемщика, качество обслуживания долга, информация о рисках
заемщика. Определение категории качества ссуды. Расчет минимального размера резерва. Целевой характер использования резерва.
Тема 6. Финансовый анализ деятельности банка
Характеристика типов оценки деятельности коммерческого банка:
дистанционная (внешняя) и внутренняя оценка; количественные и
качественные методы оценки деятельности кредитной организации.
Способы оценки деятельности банка. Международные стандарты
оценки деятельности банков.
Методика оценки финансовой устойчивости кредитной организации в РФ,
ее характеристика и основные направления: оценка капитала; оценка качества
активов; оценка качества управления банком, его операциями и рисками; оценка доходности; оценка ликвидности.
Методы определения рейтинга российских коммерческих банков,
используемые независимыми информационно-аналитическими агентствами,
их содержание и оценка.
4. ОЦЕНОЧНЫЕ СРЕДСТВА ДЛЯ ТЕКУЩЕГО КОНТРОЛЯ
УСПЕВАЕМОСТИ, ПРОМЕЖУТОЧНОЙ АТТЕСТАЦИИ ПО ИТОГАМ
ОСВОЕНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ И ИХ УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
4.1. Текущий контроль
Результаты освоения учебной дисциплины (модуля) оцениваются следующими средствами текущего контроля успеваемости:
1. Индивидуальный опрос.
2. Самоконтроль.
3. Собеседование.
Методическое обеспечение текущего контроля:
1. Индивидуальный опрос и собеседование проводится на семинарских
(практических) занятиях по вопросам к каждой теме. Перечень вопросов приведен в методических указаниях к практическим занятиям (в тематике семинарских занятий).
2. Самоконтроль осуществляется по вопросам, перечисленным в разрезе
тем в методических указаниях и заданиях по самостоятельной работе и путем
решения тестовых заданий для самоконтроля.
Методические указания к практическим занятиям (тематика семинарских
занятий), сборник задач, методические указаниях и задания по самостоятельной работе, методические указаниях и задания к контрольной работе для студентов-заочников
размещены на портале электронных образовательных ре-
сурсов по дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка» в
разделе «Ресурсы».
4.2. Промежуточная аттестация
Промежуточная аттестация по итогам освоения дисциплины проводится в
форме зачета и экзамена.
Вопросы к Зачету размещены на портале электронных образовательных
ресурсов по дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка» в
разделе «Ресурсы».
4.3. Использование балльно-рейтинговой системы для текущего контроля и промежуточной аттестации
Для текущего контроля успеваемости и промежуточной аттестации используется балльно-рейтинговая система в соответствии с «Положением об
академическом рейтинге».
Текущий рейтинг по дисциплине «Организация деятельности коммерческого банка» определяется с учетом посещаемости, участия студентов в аудиторной и самостоятельной работе, выполнении контрольных точек, а также
внеаудиторной работе (участие в конференциях, олимпиадах, конкурсах и др.)
Требования, критерии оценки для расчета текущего рейтинга по дисциплине размещены на портале электронных образовательных ресурсов в разделе
«Ресурсы».
5. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ (МОДУЛЯ)
Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины «Организация деятельности коммерческого банка» включает конспект лекций и
нижеприведенный список основных и дополнительных источников.
Для изучения дисциплины «Организация деятельности коммерческого
банка» следует использовать основную и дополнительную литературу, базы
данных Консультант – Плюс, Гарант, программное обеспечение и Интернетресурсы:
а) основная литература:
1. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : учебник / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая ; С.-Петерб.
гос. ун-т экономики и финансов (ФИНЭК). - М. : Юрайт, 2011. - 422 с.
2. Банковское дело. Экспресс-курс : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности "Финансы и кредит" / [О. И. Лаврушин [и др.]; под ред.
О. И. Лаврушина ; Финансовый ун-т при Правительстве Рос. Федерации. 4-е изд., стер. - М. : КноРус, 2011. - 348 с.
3. Деньги. Кредит. Банки : учебник / [Ю. В. Базулин [и др.]; отв. ред.: В. В.
Иванов, Б. И. Соколов. - 2-е изд., перераб. и доп. - М. : Проспект, 2010. - 848
с.
4. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : учебник / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая ; С.-Петерб.
гос. ун-т экономики и финансов (ФИНЭК). - М. : Юрайт, 2010. - 422 с.
5. Банковское дело: розничный бизнес : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности "Финансы и кредит" / [Г. Н. Белоглазова [и
др.]; под ред. Г. Н. Белоглазовой, Л. П. Кроливецкой. - М. : КноРус, 2010. 413 с.
6. Ермаков, С. Л. Основы организации деятельности коммерческого банка :
учеб. для студентов вузов, обучающихся по направлению 080500 "Менеджмент" / С. Л. Ермаков, Ю. Н. Юденков ; Акад. нар. хоз-ва при Правительстве Рос. Федерации, Фак. финансов и банк. дела. - М. : КноРус, 2009. - 645 с.
7. Белоглазова, Г. Н. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка : учебник / Г. Н. Белоглазова, Л. П. Кроливецкая ; С.-Петерб.
гос. ун-т экономики и финансов (ФИНЭК). - М. : Высшее образование,
2009. - 422 с.
8. Хайкин, В. З. Оценка эффективности управления интегрированными структурами с государственным участием : автореф... канд. экон. наук: 08.00.05 /
В. З. Хайкин ; Ин-т экономики УрО РАН. - Екатеринбург : [б. и.], 2009. - 23
с.
9. Банковское дело : учеб. для студентов вузов, обучающихся по экон. специальностям / [О. И. Лаврушин [и др.]; под ред. О. И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве Рос. Федерации. - 8-е изд., стер. - М. : КноРус,
2009. - 766 с.
10. Лаврушин, О. И. Банковское дело: современная система кредитования :
учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальности "Финансы и
кредит" / О. И. Лаврушин, О. Н. Афанасьева, С. Л. Корниенко; под ред. О.
И. Лаврушина ; Финансовая акад. при Правительстве Рос. Федерации. - 4-е
изд., стер. - М. : КНОРУС, 2008. - 260 с.
11. Глущенко, В. В. Организация деятельности коммерческого банка : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальностям "Финансы и кредит",
"Бухгалт. учет, анализ и аудит" / В. В. Глущенко. - Железнодорожный :
Крылья, 2007. - 207 с.
12. Деятельность коммерческих банков : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальностям: "Финансы и кредит", "Бухгалт. учет, анализ и
аудит" / [А. В. Калтырин и др.]; под ред. А. В. Калтырина. - Изд. 2-е, пере-
раб. и доп. - Ростов н/Д : Феникс, 2005. - 398 с.
13. Лаврушин, О. И. Банковское дело: современная система кредитования :
учеб. пособие для студентов вузов / О. И. Лаврушин, О. Н. Афанасьева, С.
Л. Корниенко; под ред. О. И. Лаврушина. - М. : КНОРУС, 2005. - 256 с.
14. Деятельность коммерческих банков : учеб. пособие для студентов, обучающихся по специальностям: "Финансы и кредит", "Бухгалт. учет, анализ и
аудит" / [А. В. Калтырин и др.]; под ред. А. В. Калтырина. - Ростов н/Д :
Феникс, 2004. - 383 с.
15. Организация деятельности коммерческого банка / [Л. П. Афанасьева и др.];
под ред. К. Р. Тагирбекова; Ин-т банк. и страхового дела Рос. экон. акад.,
Мосстройэкономбанк. - М. : Весь Мир, 2004. - 842 с.
16. Челноков, В. А. Банки и банковские операции. Букварь кредитования. Технология банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство : учеб.
для студентов, обучающихся по экон. специальностям / В. А. Челноков;
[науч. ред. О. И. Лаврушин]. - Изд. 2-е перераб. - М. : Высшая школа, 2004. 291 с.
17. Лобанова, Т. Н. Банки: организация и персонал : Практ. пособие / Т. Н. Лобанова. - М. : БДЦ-пресс, 2004. - 444 с.
18. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент)
: Учеб. для студентов вузов, обучающихся по специальности 060400 "Финансы и кредит" / О. И. Лаврушин, И. Д. Мамонова, Н. И. Валенцева и др.;
Под ред. О. И. Лаврушина. - М. : Юристъ, 2003. - 687 с.
19. Организация деятельности коммерческих банков : Учеб. для студентов
экон. спец. вузов / Г. И. Кравцова, Н. К. Василенко, И. К. Козлова и др.; Под
ред. Г. И. Кравцовой. - Минск : Изд-во Белорус. гос. экон. ун-тa, 2001. - 504
с.
20. Пещанская, И. В. Организация деятельности коммерческого банка : Учеб.
пособие для студентов вузов, обучающихся по экон. спец. / И. В. Пещан-
ская. - М. : ИНФРА-М, 2001. - 319 с.
б) дополнительная литература:
1. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994
N 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 27.12.2009)
2. "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N
14-ФЗ (принят ГД ФС РФ 22.12.1995) (ред. от 17.07.2009)
3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 25.11.2009) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ
27.06.2002)
4. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990,
№ 395-1 (ред. от 23.07.2010 N 181-ФЗ).
5. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от
10.12.2003, № 173-ФЗ (ред. 22.07.2008 N 150-ФЗ).
6. Закон РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, №
115-ФЗ (ред. 27.07.2010 N 197-ФЗ).
7. Федеральный закон "Об ипотеке (залоге недвижимости)" от 16.07.1998 N
102-ФЗ (ред. от 17.06.2010)
8. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ»
от 23.12.2003, № 177-ФЗ (ред. от 25.11.2009 N 280-ФЗ).
9. Федеральный закон «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц
в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного
страхования вкладов физических лиц в банках РФ» от 23.12.2003 N 177-ФЗ
(ред.22.12.2008 N 270-ФЗ).
10. Федеральный закон «О кредитных историях» от 30.12.2004, № 218-ФЗ (ред.
от 1.12.2009 г. N 2351-У).
11. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002, №
127-ФЗ (ред. 17.07.2009 N 145-ФЗ).
12. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.02.1999, № 40-ФЗ (ред. 27.10.2008 N 175-ФЗ).
13. Инструкция ЦБ РФ «О порядке принятия Банком России решения о
государственной регистрации кредитных организаций и выдач лицензий на
осуществление банковских операций» от 02.04.2010 N 135-И
14.Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банка» от 16.01.2004 №
110-И (ред. 26.06.2009 N 2254-У).
15.Положение ЦБ РФ «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10.02.2003, № 215-П.(ред. 11.11.2009 N 2329У)
16. Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организаций» от
29.03.2004, № 255-П (ред. от 17.12.2007).
17. Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными организациями
резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней
задолженности» от 26.03.2004, № 254-П (ред. 03.06.2010 N 2459-У)
18.Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными организациями
резервов на возможные потери» от 20 марта 2006 г. N 283-П (ред. 03.11.2009
N 2322-У)
19.Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003, № 236-П (ред. от 04.06.2008 N 2017-У).
20.Положение «О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных
операций с кредитными организациями в валюте РФ» от 05.11.2002, № 203П (ред. от 04.06.2008 N 2019-У).
21.Положение ЦБ РФ «О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России» от 23.06.1998, № 36-П (ред. от
13.12.2001, № 1067-У).
22. Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» от 05.01.1998, № 14-П (ред. 31.10.2002 N 1201-У)
23. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» от 03.10.2002, № 2-П
(ред. от 22.01.2008 N 1964-У).
24.Указание ЦБ РФ «О критериях определения финансового состояния банков»
от 31.03.2000, № 766-У (ред. 21.12.2000, № 874-У) прим. только для НКО.
25.Указание ЦБ РФ «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» от
16.01.2004, № 1379-У (ред. от 27.10.2009 N 2312-У.
26.Положение об условиях совершения Банком России сделок прямого репо с
российскими кредитными организациями на рынке государственных ценных
бумаг от 4 марта 2010 г. N 357-П
27. Письмо ЦБ РФ «О типичных банковских рисках» от 23.06.2004, № 70-Т.
28.Положение ЦБ N 337-П от 19.06.2009 г. «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации
29.Положение ЦБ РФ N 338-П от 19.06.2009 г. «О порядке и критериях оценки
финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации»
30.Указание Банка России от 16 января 2004 г. N 1376-У «О перечне, формах
и порядке составления и представления форм отчетности КО в ЦБ РФ»
31.Положение ЦБ N 153-П от 21 сентября 2001 г. (депозитно-кредитные НКО)
32.Инструкция Банка России N 129-И от 26.04.2006 г. (расчетные НКО)
33.Инструкция Банка России N 105-И от 25.08.2003 (ред. от 29.12.2010) "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"
34.Указание Банка России N 2005-У «Об оценке экономического положения
банков» от 30.04.2008 (с изм. от 29.04.2011)
в) базы данных:
1. Консультант – Плюс,
2. Гарант.
г) Интернет-ресурсы:
1. Официальный сервер Центрального Банка РФ в интернете: http://www.cbr.ru.
2. Сервер группы Всемирного банка http://www.worldbank.org.ru/
3. Сервер Международного валютного фонда http://www.imf.org/
4. Сервер аналитического агентства ВЕП http://vep.ru/
5. Аналитические серверы:
1. http://www.akm.ru
2. http://www.itar-tass.com
3. http://www.finmarket.ru
4. http://www. rbc.ru
5. http://www. mfd.ru
6. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Реализация данной учебной дисциплины осуществляется с использованием материально-технической базы, обеспечивающей проведение всех видов
учебных занятий и научно-исследовательской работы обучающихся, предусмотренных программой учебной дисциплины и соответствующей действующим санитарным и противопожарным правилам и нормам:
оборудованные кабинеты и аудитории,
лаборатории,
компьютерные классы.
Программа составлена в соответствии с требованиями ГОС ВПО по
специальности 080105 «Финансы и кредит», квалификация – экономист.
Программа размещена на портале электронных образовательных ресурсов
в разделе «Ресурсы».
Авторы
Рецензент
Е. Г. Шатковская, А.А.Маркова
Н.А. Истомина
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
16
Размер файла
290 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа