close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА

код для вставкиСкачать
МИНОБРНАУКИ РОССИИ
Филиал государственного образовательного учреждения
высшего профессионального образования
САМАРСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ
в г. Сызрани
Факультет
инженерно-экономический
(наименование факультета, к которому относится кафедра)
Кафедра
экономики
(наименование кафедры)
УТВЕРЖДАЮ
Декан
инженерно-экономического факультета
____________С.А. Сингеев
«_____»_____________200_г.
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
По дисциплине
Банковские услуги предприятию
(наименование дисциплины)
по направлению 080502 «Экономика и управление на предприятии (по отраслям)»
специальности
(шифр и наименование специальности)
Факультет
инженерно-экономический
(наименование факультета)
Всего учебных часов, зачетных единиц
Всего аудиторных занятий
112 (3)
57
Из них:
Лекции
38
Лабораторные занятия, час.
-
Практические (семинарские) занятия
19
Всего часов на самостоятельную работу студента
55
Курсовая работа
-
Зачет
+
Экзамен
СЫЗРАНЬ 2011
2
Рабочая программа составлена на основании ГОС ВПО от
2000 г.
по специальности (направлению) 080502 – «Экономика и управление на предприятии (по отраслям)» и учебного плана СамГТУ
Составители рабочей программы
доцент
Г.М. Егорова
(должность, ученое звание, степень)
(подпись)
Рабочая программа утверждена на заседании кафедры
(Ф.И.О.)
«Экономика»
(дата и номер протокола)
№ 7 от 22 февраля 2011 г.
(наименование кафедры)
Заведующий кафедрой экономики
"_____"______________20__г.
_________________ ___
(подпись)
Председатель
методического совета
инженерно-экономического
факультета
"_____" _____________20__г.
________________________
(подпись)
В.Д. Чичкина
(Ф.И.О.)
В.В. Сухинина
(Ф.И.О.)
СОГЛАСОВАНО:
Начальник УО
"_____" _____________200__г.
________________________
(подпись)
Зав. кафедрой экономики
"_____"______________20__г.
Л.А. Багрова
(Ф.И.О.)
_________________ ___
В.Д. Чичкина
(подпись)
(Ф.И.О.)
3
СОДЕРЖАНИЕ
1. Цели и задачи учебной дисциплины
1.1. Цели и задачи изучения дисциплины
4
1.2. Краткая характеристика дисциплины, ее место в учебном процессе
5
1.3. Связь с предшествующими дисциплинами
5
1.4. Связь с последующими дисциплинами
5
2. Распределение часов учебных занятий по семестрам
5
3. Содержание дисциплины
6
3.1. Лекционный курс
6
3.2. Практические (семинарские) занятия
7
3.3. Лабораторные работы
8
3.4. Содержание и объем самостоятельной работы студентов
8
3.5. Организация и методика межсессионного и итогового контроля знаний
9
3.6.Курсовая работа, её характеристика и трудоёмкость, примерная тематика 10
4. Рейтинговая оценка знаний студентов по дисциплине
10
5.Учебно-методические материалы по дисциплине
4.1. Основная литература и дополнительная литература
11
11
4.2. Перечень методических указаний к лабораторным занятиям и
самостоятельной работе студентов
11
4.3. Перечень обучающих, контролирующих компьютерных программ и ТСО
11
4.4. Раздаточный материал
11
4.5. Примерный перечень вопросов к экзамену
11
4
1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
1.1. Цели и задачи изучения дисциплины
Целью преподавания дисциплины «Банковские услуги предприятию» является изучение банковской системы как ключевого звена кредитной системы, правовых и кредитных отношений предприятий и банков, операций предприятий и банков с ценными бумагами, ознакомление с банковскими операциями. Студенты в ходе изучения дисциплины должны
иметь представление о значении дисциплины для подготовки специалистов, о месте и роли
кредитно-финансовых учреждений, их взаимодействии с предприятиями, овладеть теоретическими и практическими основами организации финансовых операций, формами расчетов.
Основные задачи дисциплины:
- ознакомление с нормативными и законодательными документами, регулирующими
работу финансово-кредитного механизма;
- ознакомление с банковской системой;
- изучение основных банковских операций;
- изучение структуры и характера деятельности кредитно-финансовых учреждений;
- ознакомление с системой кредитования в РФ;
- определение роли кредитования во взаимоотношениях банков с предприятиями;
- изучение операций коммерческих банков с ценными бумагами.
В результате изучения дисциплины студент должен
иметь представление:
о политике банков по работе с клиентами;
о способах оценки деятельности банков;
об услугах, предоставляемых банком;
о тарифной политике банков.
Студент должен знать:
- структуру кредитной системы, ее задачи, функции;
- виды и формы кредитов, условия их предоставления;
- принципы кредитования в РФ;
- формы обеспечения возвратности кредитов;
- организацию платежного оборота;
- сущность операций банка с ценными бумагами;
- сущность лизинговых операций;
- сущность факторинговых, форфейтинговых операций;
Студент должен уметь:
- определять размер необходимых кредитных ресурсов;
- оценивать кредитоспособность предприятия-заемщика на основе системы финансовых коэффициентов;
- проводить анализ кредитной заявки;
- составлять кредитный договор с банком;
- оценивать выгодность лизинговых и факторинговых операций;
- рассчитывать стоимость кредитных ресурсов.
Студент должен приобрести навыки:
подготовки кредитной заявки
составления технико-экономического обоснования кредитуемого мероприятия;
оценки кредитоспособности заемщика;
составления и оценки баланса банка;
расчета сумм платежей за предоставляемые кредиты;
определения доходов от вложений в ценные бумаги;
расчёта лимита остатка наличных денег в кассе предприятия;
5
Владеть методами сбора и оценки информации о банках региона для последующего
выбора банка-партнёра, передовыми способами организации взаимодействия с банкамипартнёрами, методами организации финансовой службы предприятия и управления её персоналом.
1.2. Краткая характеристика дисциплины, её место в учебном процессе
«Банковские услуги предприятию» - учебная дисциплина направлена на изучение банковской системы, операций, осуществляемых банками. Особое внимание уделяется
изучению принципов банковского кредитования, системы банковских мер по обеспечению
возврата выданных кредитов, видов краткосрочных и долгосрочных банковских ссуд и их
оформлению, финансовых банковских операций.
1.3.
Связь с предшествующими дисциплинами
Дисциплина «Банковские услуги предприятию» является экономической, что позволяет изучать закономерности развития, раскрывать действие экономических законов, определять пути и тенденции развития. Курс этой дисциплины основан на таких дисциплинах как
«Основы экономической теории», «Экономика и организация производства», «Менеджмент».
1.4. Связь с последующими дисциплинами.
Содержание и круг вопросов, изучаемых в дисциплине "Банковские услуги предприятию" необходим для экономического обоснования предлагаемых мероприятий в дипломном
проектировании. Освоение курса данной специальности позволит исключить субъективизм
при принятии решений, значительно повысить точность расчетов, обеспечит экономическую
целесообразность финансирования развития предприятия.
2. Распределение часов учебных занятий по семестрам.
Вид занятий
Лекции
Практические занятия
Самостоятельная работа, в т.ч.
Курсовая работа
Зачёт
Экзамен
Итого
1
2
Количество часов в семестр
3
4
5
6
7
8
9
38
19
55
Все
го
38
19
55
-
-
112
112
зач.
ед
3,1
6
3. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
3.1. Лекционный курс
Порядковый номер лекции
1
1.
2.
3.
4.
5.
Раздел, тема учебного курса, содержание лекций
Кол-во
часов
2
3
Девятый семестр
Тема 1.1 Кредитная система Российской Федерации.
Кредитная система. Банки и их виды.
Тема 1.1. (продолжение)
Центральный банк Российской Федерации, его структура и функции.
Кредитно-денежная политика.
Тема 1.2. Коммерческие банки и специальные кредитные институты.
Сущность и функции коммерческих банков. Организационное устройство. Операции и принципы деятельности.
Тема 1.2. (продолжение)
Баланс банка. Специальные кредитные институты – понятие и особенности. Их виды и операции.
Тема 1.3. Основы организации и деятельности коммерческих банков.
Ссудные операции. Субъекты кредитных отношений. Классификация
банковских кредитов. Принципы банковского кредитования.
2
2
2
2
2
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
Тема 1.3 (продолжение)
Кредитоспособность ссудозаемщиков и методы ее определения. Комиссионно-посреднические и прочие операции коммерческих банков.
Тема 1.4. Сущность и формы кредита.
Коммерческий и банковский кредиты. Потребительский и ипотечный
кредиты.
Тема 1.4 (продолжение)
Государственный и международный кредиты. Межбанковский кредит и
кредит Центрального банка РФ.
Тема 1.5 Формы обеспечения возвратности кредита.
Кредитный договор банка с заемщиком. Порядок выдачи и погашения
ссуд.
Тема 1.5 (продолжение)
Залог как способ обеспечения банковских ссуд. Гарантия и поручительство. Страхование кредитных рисков.
Тема 1.6. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения.
Организация безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями. Расчеты по инкассо.
Тема 1.6. (продолжение)
Расчеты чеками. Аккредитивная форма расчетов. Вексельная форма
расчетов. Общие правила оформления расчетных документов.
2
2
2
2
2
2
2
7
16.
Тема 1.7. Кассовые операции.
Сущность кассовых операций. Порядок ведения. Ответственность за
несоблюдение порядка ведения кассовых операций.
Тема 1.8. Операции коммерческого банка с ценными бумагами предприятия.
Выпуск акций. Выпуск и погашение долговых обязательств. Банковские вложения в ценные бумаги.
Тема 1.8 (продолжение)
Определение дохода от акций, облигаций. Показатели, характеризующие ценность акций. Методика расчета показателей доходности, способы выплаты дохода.
Тема 1.9. Лизинговые операции.
Сущность лизинга, его виды.
17.
Тема 1.9 (продолжение)
Расчет лизинговых платежей. Определение выгодности лизинга.
13.
14.
15.
18.
19.
2
2
2
2
2
Тема 1.10. Факторинговые операции банка. Форфейтинг.
Сущность факторинга. Стоимость факторингового обслуживания. Плата, взимаемая за факторинг. Форфейтирование.
Тема 1. 11. Трастовые операции.
Сущность траста. Общий фонд банковского управления. Договор траста.
ИТОГО: лекционных часов по дисциплине
2
2
38
3.2. Практические занятия
№
заня
тия
Наименование темы практического занятия
Раздел, тема
дисциплины
Колво
Часов
1
Кредитная система Российской Федерации
Тема1.1
2
2
Процентные платежи по привлекаемым ресурсам
Тема 1.2
2
3
Кредит, его формы и виды. Условия предоставления кредита.
Тема 1.3, 1.4
2
4
Оценка кредитоспособности заемщика
Тема 1.3,1.4
2
Тема, 1.5.
2
5
Составление кредитного договора предприятия с банком.
6
Организация безналичных расчетов
Тема 1.6
2
7
Кассовые операции
Тема 1.7
2
8
Операции коммерческого банка с ценными бумагами. Расчет показателей доходности ценных бумаг.
Тема 1.8
2
9
Лизинговые операции.
Тема 1.9
2
10
Трастовые операции.
Тема 1.11
1
8
ИТОГО: практических часов по дисциплине
19
3.3 Лабораторные занятия
Проведение лабораторных занятий учебным планом не предусмотрено
3.4.
Содержание и объем самостоятельной работы студентов
Разделы и темы рабочей
программы самостоятельного изучения
1
Тема 1.1,
Тема 1.2.
Тема 1.3,
Тема 1.4
Тема 1.5.
Тема 1.6
Тема 1.7,
Тема 1.8
Тема 1.9
Подготовка к зачету
Перечень домашних заданий
и других видов работ
Сроки
выполнения
Объем
часов
2
3
4
Кредитная система РФ. Коммерческие
банки и специальные кредитные институты [3, с. 16-55]; [4, с. 639-672]
Основы организации и деятельности
коммерческих банков Сущность и формы кредита. [2, с. 222-320]; [2, с. 584603]
Формы обеспечения возвратности кредита. [2, с. 320-363]; [3, с. 507-513]
Организация платежного оборота и
межбанковские корреспондентские отношения [2, с. 363-455]; [3, с. 442-455];
[3, с. 458-473]
Кассовые операции. Операции коммерческого банка с ценными бумагами
предприятия. [3, с. 455-458]; [2, с. 478497]; [3, с. 552-578]
1-5 неделя
6
6-9 неделя
6
9-10 неделя
8
11-12 неделя
8
13-14 неделя
6
Лизинговые операции. [2, с. 455-478]
15 неделя
4
Повторение материала
По расписанию
деканата
17
ИТОГО:
55
Перечень примерных контрольных вопросов и заданий для самостоятельной работы
1. Какова роль кредита в развитии рыночной экономики?
2. Из скольких уровней состоит банковская система Российской Федерации?
3. Что включает в себя понятие кредитная система?
4. В чем состоит различие между первым и вторым уровнем банковской системы?
5. По каким признакам классифицируются банки?
6. Каковы основные цели деятельности Банка России?
7. Какие функции выполняет Банк России?
8. Какова структура Банка России?
9. Каковы цели кредитно-денежной политики государства?
10. В чем сущность деятельности коммерческих банков?
11. Каковы функции коммерческих банков?
12. Какие операции совершают коммерческие банки?
9
13. На каких принципах строится деятельность коммерческих банков.
14. В чем особенность специальных кредитных институтов?
15. Какие операции выполняют специальные кредитные институты?
16. В чем сущность ссудных операций?
17. Чем ссуда отличается от кредита?
18. Как классифицируются банковские кредиты?
19. На каких принципах основано банковское кредитование?
20. Что такое кредитоспособность ссудозаемщика?
21. Каковы методы определения кредитоспособности заемщика?
22. В каких формах выдаются кредиты?
23. В чем сущность банковского кредита?
24. Что такое потребительские кредиты?
25. Каковы особенности ипотечных кредитов?
26. Что такое государственный кредит?
27. Какие формы обеспечения возвратности банковских кредитов существуют?
28. В чем сущность залога?
29. Чем отличается банковская гарантия от поручительства?
30. В чем сущность страхования риска невозврата кредита?
31. В чем особенности кредитного договора банка с заемщиком?
32. Каковы принципы организации безналичных расчетов?
33. В чем сущность договора банковского счета?
33. Какие формы безналичных расчетов существуют?
34. Какие существуют правила оформления расчетных документов?
35. В чем сущность кассовых операций?
36. Какова ответственность за несоблюдение порядка ведения кассовых операций?
37. Какие операции могут проводить коммерческие банки с ценными бумагами?
38. Какими видами деятельности могут заниматься банки на рынке ценных бумаг?
39. В чем особенности эмиссии ценных бумаг банками?
40. Что такое рыночная цена акции?
41. Где применяется номинальная цена акции?
42. В чем сущность лизинга?
43. Какие виды лизинга?
44. В чем отличие финансового лизинга от оперативного?
45. Что такое факторинговые операции?
46. В чем выгодность факторинговых операций для клиента и банка?
47. Какая плата взимается за факторинговые операции?
48. В чем сущность форфейтирования?
49. В чем сущность траста?
50. Каковы риски доверительного управления?
3.5.Организация и методика межсезонного и итогового контроля знаний
Перечень контрольных точек,
работ, тестов
Сроки проведения
контроля
Разделы и темы рабочей
программы
1
2
3
Контрольная точка №1
Контрольная точка № 2
6 неделя
12 неделя
Темы: 1.1. – 1.3
Темы: 1.4. – 1.6
Контрольная точка № 3
19 неделя
Темы 1.5 – 1.11
Итоговый контроль (зачет)
9 семестр
Темы 1.1. – 1.11
Зачет проводится по теоретическому курсу в устной форме в конце девятого семестра
по билетам. В каждом билете содержится два вопроса и задача.
10
В развитие темы и для уточнения формулировок ответа студенту смогут быть заданы
дополнительные вопросы по всему пройденному материалу.
При оценке студента также учитываются академическая активность студента, результаты самостоятельной работы, рейтинговая оценка знаний студента по дисциплине.
3.6. Курсовая работа, её характеристика и трудоёмкость, примерная тематика
Выполнение курсовой работы учебным планом не предусмотрено.
4. Рейтинговая оценка знаний студентов по дисциплине
Рейтинг 9 семестра.
Оцениваемые параметры:
1. Активность студента на практических занятиях;
2. Посещение занятий;
3. Самостоятельная работа студента;
4. Зачет.
Практические занятия (оцениваются каждые 3 занятия): «удовлетворительно» = 4 балла,
«хорошо» = 6 баллов, «отлично» = 8 баллов.
Посещение занятий (3 раза в семестр): менее 50% не оценивается; 50-60% = 1 балл; 60-80% =
2 балла; 80-95% = 3 балла (если посещение 95-100% +1 балл в семестр).
Самостоятельная работа:
1. Подготовка рефератов, докладов, сообщений – до 10 баллов;
2. Подготовка тезисов и выступлений на конференции – до 10 баллов;
3. Подготовка и выполнение домашних заданий – до 10 баллов.
Распределение баллов:
текущий контроль успеваемости (суммы за семестр) 60 баллов;
зачет (оцениваются каждый вопрос, задача, дополнительный вопрос) 40 баллов;
удовлетворительно = 33 балла (в том числе по 10 баллов за каждый вопрос и задачу +3 балла
за дополнительный вопрос);
хорошо = 37 баллов (в том числе по 11 баллов за каждый вопрос и задачу +4 балла за дополнительный вопрос);
отлично= 40 баллов (в том числе по 12 баллов за каждый вопрос и задачу +4 балла за дополнительный вопрос).
При пересдаче зачета может изменяться только количество баллов за «зачет». Баллы «текущий контроль» зарабатываются в течение семестра. Если «текущий контроль »+ «зачет»=
«итоговый результат»: от 50 до 100 – «зачтено», от 0 до 49 баллов – «не зачтено».
В случае если студент сдает какой-либо из контрольных мероприятий позже установленного
срока, максимально возможное количество баллов за данный вид контроля снижается на 20%
за каждую неделю просрочки.
Виды учебных занятий
Практические занятия
Посещение занятий
Зачет
Всего
Рейтинговые баллы
Минимальное
Максимальное
12
50
5
10
33
40
50
100
5.УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ
5.1. Основная литература и дополнительная литература.
1. Жуков Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки: учеб. для вузов. – М.: ЮНИТИ. 2001 г. – 622 с.
11
2. Банковское дело: учебник для вузов / под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и
доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672с.
3. Банковское дело: Управление и технологии: Учебник для вузов / под ред. А.М. Тавасиева. – 2-е изд., перераб. И доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2005. 671с.
4. Деньги. Кредит. Банки: учеб. для вузов / под ред. проф. Е.Ф. Жукова. – 3 –е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. – 703с.
5. Деньги .Кредит. Банки: учеб. для вузов/ под ред. проф. Е.Ф. Жукова-4-е изд. перераб.
6. и доп.- М: ЮНИТИ-ДАНА, 2009.-783с.
7. Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. Под ред О.И. Лаврушина, 2-е изд., перераб. и
доп. М.: Финансы и статистика, 2004 г.
8 .Банковское дело: учебник, 4-е изд., перераб. и доп. / Под ред. проф. В.И. Колесникова,
проф. Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика. – 464 с.
9. Деньги, кредит, банки: учебник для вузов / под ред. Г.И. Белоглазовой – 2006. – М.:
Юрист. – 620 с.
10. Корчагин Ю.А. Деньги. Кредит. Банки: учеб. пособие для вузов – Ростов н/Д:
ФЕНИКС, 2006 г. - 348 с.
11. Деньги, кредит, банки: учебник для вузов. Отв. ред. проф. В.В. Иванов, Б.И. Соколов. –
2-е изд, перераб. и доп. – М.: Проспект, 2006 г. - 848 с.
12. Жарковская Е.П. Банковское дело: учеб. пособие для вузов. – 5-е изд. испр. и доп. – М.:
Омега – А / Высшее финансовое образование, 2007. – 476 с.
13. Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело – М.: Финансы и статистика. – 2005 г. 608 с.
5.2.Перечень методических указаний к проведению учебных занятий
и самостоятельной работы студентов.
1.Банковские услуги предприятию: учеб. пособие / Самар.гос.техн. ун-т: Сост.
В.С.Третьяков. Самара, 2006. 168 с.
5.3. Перечень обучающих, контролирующих компьютерных программ и ТСО:
Не используются
5.4. Раздаточный материал
На занятиях используется раздаточный материал на бумажных и электронных носителях.
5.5. Примерный перечень вопросов к зачету по курсу дисциплины
«Банковские услуги предприятию»
1. Сущность и состав кредитной системы
2. Банки и их виды
3. Банк России: задачи и структура
4. Функции и операции Банка России
5. Денежно-кредитная политика
6. Сущность и особенности коммерческих банков
7. Организационное устройство коммерческих банков
8. Функции и операции коммерческих банков
9. Принципы деятельности коммерческих банков
10. Понятие и особенности специальных кредитных институтов и их виды
11. Документы, необходимые для открытия расчётного счёта
12. Договоры банковского счёта
13. Особенности тарифной политики банков
12
14. Организация безналичных расчётов
15. Расчёты платёжными поручениями
16. Расчёты по инкассо
17. Расчёты чеками
18. Аккредитивная форма расчётов
19. Расчёты по системе «Банк-клиент», «Интернет-банк»
20. Кассовые операции
21. Ответственность за несоблюдение порядка ведения кассовых операций
22. Инкассация денежной наличности
23. Активные и пассивные операции банков
24. Банковский кредит
25. Потребительский кредит
26. Коммерческий кредит
27. Основные факторы, определяющие установление платы за кредит
28. Основные способы обеспечения кредита
29. Принятие решения о возможности выдачи ссуды
30. Анализ кредитоспособности заёмщика
31. Подготовка и заключение кредитного договора
32. Комиссионно-посреднические операции коммерческих банков
33. Ссудный процент и его сущность
34. Процентные ставки и их сущность
35. Операции банков с ценными бумагами
36. Операции с драгоценными металлами
37. Сущность лизинга
38. Основные виды лизинга
39. Основные преимущества лизинга
40. Сущность и экономическое значение факторинга
41. Договор факторинга
42. Отличительные черты банковского кредитования от факторинга
43. Сущность траста и его виды
44. Прочие операции банков
В качестве критерия процесса, по которому оцениваются выходные данные, принимается коэффициент обеспеченности образовательной деятельности университета РУП,
РПД и МОД.
Коэффициент обеспеченности учебной дисциплины определяется выражением:
1
К + КД2
К Д = К РУП ⋅ К РПД ⋅ Д 1
+ 0,1 ⋅ ∑ К i ,
2
i =1
К Д = 1 .2
где КРУП, КРПД – коэффициент обеспеченности дисциплины рабочим учебным планом, и
рабочей программой;
m – количество элементов МОД для занятий, предусмотренных РУП и РПД;
КД1, Кд2, …, Кдm – коэффициенты обеспеченности дисциплины обязательными элементами МОД;
Кi – коэффициент обеспеченности дисциплины дополнительными элементами МОД;
n – количество дополнительных элементов МОД.
13
Дополнения и изменения в рабочей программе
за _________ / ________ учебный год
В рабочую программу _______________________________________________
(наименование дисциплины)
для специальности (тей) ______________________________________________
(номер специальности)
вносятся следующие дополнения и изменения:
Дополнения и изменения внес __________________________________________
(должность, Ф.И.О., подпись)
Рабочая программа пересмотрена и одобрена на заседании кафедры
____________________________________________________________________
(наименование кафедры)
«____» _______________ 200_г.
14
Заведующий кафедрой
_________________
(подпись)
________________
(Ф.И.О.)
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
18
Размер файла
184 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа