close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

ФАКУЛЬТЕТ ИНСТИТУТ КАФЕДРА

код для вставкиСкачать
ФГОБУ ВПО «МОСКОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ИНСТИТУТ
МЕЖДУНАРОДНЫХ ОТНОШЕНИЙ (УНИВЕРСИТЕТ)
МИД РОССИИ»
ФАКУЛЬТЕТ (ИНСТИТУТ)
КАФЕДРА
БАНКИ, ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ
«УТВЕРЖДАЮ»
Проректор по программному развитию
МГИМО(У) МИД России
_____________А.В. Худайкулова
«___» ___________________ 2013 г.
ПРОГРАММА ПО ДИСЦИПЛИНЕ
«БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ И МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ»
Москва
2013
1
Оборотная сторона титульного листа
Программа по дисциплине «Финансовый анализ банковской деятельности» составлена
в соответствии с требованиями к обязательному минимуму и уровню подготовки магистра
«квалификация (степень) магистр» Федерального государственного образовательного
стандарта высшего профессионального образования по направлению 0800100 «Экономика».
Автор программы: Мешкова Е.И., к.э.н._ /Ф.И.О. автора, ученая степень, ученое звание/
Директор НБ МГИМО им. И.Г. Тюлина: __________________ М.В. Решетникова
Программа утверждена на заседании Кафедры Банки, денежное обращение и кредит
Факультета/Института ____________________ МГИМО (У) МИД России.
Протокол заседания № ___ от «____» ________________ 2013 г.
Подпись зав. кафедрой: _________ /Панова Г.С./
©
Мешкова Е.И., 2013
©
МГИМО (У) МИД России, 2013
2
РАЗДЕЛ 1. ОРГАНИЗАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКИЙ
1.1.
Цели
и
задачи
дисциплины,
её
общая
характеристика:
Основными целями дисциплины является формирование у студентов комплекса базовых
знаний по организации банковского кредитования, в том числе международного, а также
приобретение практических навыков организации кредитного процесса.
Задачи дисциплины:
•
Изучение методов банковского кредитования;
•
Изучение основных способов оценки банковских рисков;
•
Изучение основных видов банковских кредитов;
•
Изучение организации кредитного процесса;
•
Формирование практических навыков по организации кредитного процесса.
1.2. Место дисциплины в структуре основной образовательной программы:
Дисциплина «Анализ финансового состояния и финансовой устойчивости коммерческого банка»
является базовой дисциплиной профессионального цикла дисциплин основной образовательной
программы (ООП) по направлению «Экономика» (магистратура).
Изучение дисциплины «Банковское кредитование и международный кредит» базируется на
знаниях, полученных студентами в процессе изучения базовых дисциплин профессионального
цикла: «Банковское дело», «Банковский менеджмент» и другие.
Для изучения данной дисциплины студент должен обладать определенными знаниями основ
рыночной экономики, международных экономических отношений,
денежного обращения и
кредита, а также навыками работы с первоисточниками, уметь обобщать и интерпретировать
полученную информацию.
1.3. Требования к результатам освоения дисциплины:
В результате изучения дисциплины студенты должны:
1. знать:
•
методы кредитования;
•
основные методы оценки кредитного риска;
•
основные характеристики различных видов банковских кредитов;
•
организацию кредитного процесса;
•
особенности международного кредитования.
2. уметь:
•
конструировать кредитные продукты;
•
рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие финансовое состояние
компаний;
3
•
оценивать кредитный риск и составлять заключения и аналитические записки по итогам
проведенного анализа.
3. владеть:
•
современными методами и технологиями организации кредитного процесса;
•
навыками ведения кредитной работы.
Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций:
а) общекультурные:
•
способность совершенствовать и развивать свой интеллектуальный и общекультурный
уровень (ОК-1);
•
способность к самостоятельному освоению новых методов исследования, к изменению
научного и научно-производственного профиля своей профессиональной деятельности
(ОК-2);
•
способность самостоятельно приобретать (в том числе с помощью информационных
технологий) и использовать в практической деятельности новые знания и умения,
включая новые области знаний, непосредственно не связанных со сферой
деятельности (ОК-3);
•
способность принимать организационно-управленческие решения и готовность нести
за них ответственность, в том числе в нестандартных ситуациях (ОК-4);
•
способность свободно пользоваться
профессионального общения (ОК-5);
•
владение навыками публичной и научной речи (ОК-6).
иностранными
языками
как
средством
б) профессиональные:
научно-исследовательская деятельность:
•
способность обобщать и критически оценивать результаты, полученные
отечественными и зарубежными исследователями, выявлять перспективные
направления, составлять программу исследований (ПК-1);
•
способность обосновывать актуальность, теоретическую и практическую значимость
избранной темы научного исследования (ПК-2);
•
способность проводить самостоятельные
разработанной программой (ПК-3);
•
способность представлять результаты проведенного
сообществу в виде статьи или доклада (ПК-4);
аналитическая деятельность:
4
исследования
в
соответствии
исследования
с
научному
•
способность готовить аналитические материалы для оценки мероприятий в области
экономической политики и принятия стратегических решений на микро- и
макроуровне (ПК-8);
•
способность анализировать и использовать различные источники информации для
проведения экономических расчетов (ПК-9);
•
способность составлять прогноз основных социально-экономических показателей
деятельности предприятия, отрасли, региона и экономики в целом (ПК-10);
•
организационно-управленческая деятельность:
•
способность руководить экономическими службами и подразделениями на
предприятиях и организациях различных форм собственности, в органах
государственной и муниципальной власти (ПК-11);
•
способность разрабатывать варианты управленческих решений и обосновывать их
выбор на основе критериев социально-экономической эффективности (ПК-12);
педагогическая деятельность:
•
способность применять современные методы и методики преподавания экономических
дисциплин в высших учебных заведениях (ПК-13);
•
способность
разрабатывать
учебные
планы,
программы
и
соответствующее
методическое обеспечение для преподавания экономических дисциплин в высших
учебных заведениях (ПК-14).
РАЗДЕЛ 2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
2.1. Объем дисциплины и виды учебной работы:
Трудоемкость
Вид работы
Общая трудоемкость
Аудиторная работа
Лекции
Практические занятия/семинары
Самостоятельная работа, всего
В том числе
Курсовая работа (при наличии)
Информационно-аналитическая справка (при наличии)
Реферат (при наличии)
Проект (при наличии)
Внеаудиторные самостоятельные работы (при наличии)
Самоподготовка (самостоятельное изучение лекционного
материала и материала учебников, подготовка к
практическим занятиям, текущему контролю и т.д.)
5
Академические
часы
72
36
18
18
36
36
Зачетные
единицы
Контрольная
работа
Виды текущего контроля (перечислить)
зачет
Вид промежуточной аттестации (зачет/экзамен)
2.2. Содержательный план дисциплины:
Наименование разделов и тем
Количество часов (в акад. часах и/или
кредитах)
Самостоят.
работа
Всего
часов по
теме
2
4
6
2
4
6
Лекции
Семинары/
Практические
занятия
Раздел 1 Банковское кредитование.
Тема 1.1 Кредитные операции коммерческого
банка
Тема 1.2 Механизм кредитования.
Тема 1.3. Кредитный процесс, его особенности
4
4
8
16
2
4
4
12
2
4
4
12
2
2
4
8
2
2
4
8
и
2
2
4
8
особенности его развития в современных
Итого по курсу:
18
18
36
72
по видам кредитов.
Тема 1.4. Формы обеспечения возвратности
кредита.
Разел 2. Кредитный риск, управление
кредитным риском.
Тема 2.1. Кредитный риск: понятие и виды,
методы оценки.
Тема 2.2. Регулирование кредитного риска.
Раздел 3. Международный банковский
кредит.
Тема 3.1 Международные кредитные
операции банков
Тема
3.2
Связанное
кредитование
2.3. Содержание дисциплины.
6
Раздел 1. Банковское кредитование.
Тема 1.1. Кредитные операции коммерческого банка
Современные тенденции развития кредитования предприятий и населения в России.
Понятие кредитной операции, классификация кредитных операций. Законодательные
основы взаимоотношений банка с клиентом в процессе кредитования. Регулирование кредитных
операций.
Виды кредитов. Принципы конструирования кредитных продуктов.
Литература для подготовки по теме 1.1.
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
Тема 1.2. Механизм кредитования.
Механизм кредитования и его элементы. Методы кредитования; понятия и виды ссудных
счетов. Способы и современная практика предоставления и погашения кредитов. Организация
процесса кредитования.
Литература для подготовки по теме 1.2.
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
Тема 1.3. Кредитный процесс, его особенности по видам кредитов.
Характеристика кредитования как процесса и его этапы. Сбор информации и
анализ данных. Регламент принятия решения о предоставлении кредита. Кредитный
договор, его структура и содержание. Оформление кредитной документации.
Виды краткосрочных ссуд: кредитование по овердрафту, срочная ссуда, кредитная
линия. Лимиты кредитования. Оформление выдачи и погашения кредита, особенности
различных схем. Кредитный мониторинг. Работа банка с проблемными ссудами.
Организация долгосрочного
предпринимательской деятельности.
кредитования
7
банками
инвестиционной
и
Особенности кредитования предприятий малого и среднего бизнеса.
Виды, механизм выдачи и погашения потребительских и ипотечных кредитов.
Семинар по теме 1.3. Перечень вопросов для обсуждения на семинаре:
1. Кредитный процесс и его этапы.
2. Распределение полномочий при принятии решения о кредитовании.
3. Содержание и порядок оформления кредитной документации.
4. Роль кредитного мониторинга в обеспечении возвратности кредита.
5. Лимитная политика банка и ее значение для регулирования рисков.
6. Организация работы банка с проблемными кредитами.
7. Особенности кредитного
инвестиционные цели.
процесса
при
долгосрочном
кредитовании
на
Литература для подготовки по теме 1.3.
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Официальные материалы:
1. Положение ЦБ РФ от 31.08.1998 N 54-П «О порядке предоставления (размещения)
кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)".
2. Положение ЦБ РФ от 26.06.1998 N 39-П «О порядке начисления процентов по
операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками" .
Дополнительная литература:
1. Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке. Учебное пособие. М.,
КНОРУС, 2011 г.
2. Основы банковского дела. Под ред. О.И. Лаврушина. Учебное пособие. М., КНОРУС,
2009.
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
Тема 1.4. Формы обеспечения возвратности кредита.
Формы обеспечения возвратности кредита. Обеспеченные, частично обеспеченные и
необеспеченные ссуды. Надежность и качество обеспечения. Залог как форма обеспечения
возвратности кредита. Гарантии и поручительства, их сходство и различие, надежность
8
обеспечения обязательств по ссуде. Другие формы обеспечения возвратности кредита. Оценка
обеспечения. Понятие залоговой стоимости.
Семинар по теме 1.4. Перечень вопросов для обсуждения на семинаре:
1. Основные способы обеспечения возвратности кредита.
2. Залог как основная форма обеспечения кредита в современных условиях. Виды
залога.
3. Способы оценки стоимости залога.
4. Организация мониторинга обеспечения как важный элемент кредитного
процесса.
5. Формирование резервов на возможные потери и роль залога в минимизации
резервов.
6. Залоговая политика коммерческого банка.
7. Гарантии и поручительства, характеристика и место в современной банковской
практике.
Литература для подготовки по теме 1.4.
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Официальные материалы:
1.
Закон РФ от 29 мая 1992 г. N 2872-I "О залоге".
Дополнительная литература:
1. Ольхова Р.Г. Банковское дело: управление в современном банке. Учебное пособие. М.,
КНОРУС, 2011 г.
2. Основы банковского дела. Под ред. О.И. Лаврушина. Учебное пособие. М., КНОРУС,
2009.
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
Раздел 2. Кредитный риск, управление кредитным риском.
Тема 2.1 Кредитный риск: понятие и виды, методы оценки.
9
Понятие кредитного риска и его виды. Источники кредитного риска.
Индивидуальный и совокупный кредитный риск. Способы оценки кредитного риска.
Анализ риска кредитного портфеля.
Оценка кредитоспособности заемщика в системе управления кредитным риском.
Методы оценки финансового состояния крупных предприятий. Оценка делового риска.
Особенности
оценки
кредитоспособности
малого
и
среднего
бизнеса.
Оценка
кредитоспособности физических лиц.
Оценка качества ссуды и качества кредитного портфеля банка.
Семинар по теме 2.1. Перечень вопросов для обсуждения на семинаре:
1. Сущность кредитного риска. Источники кредитного риска. Принципы управления
кредитным риском. Модели комплексной оценки кредитного риска. Модель
PRISM.
2. Понятие дефолта. Оценка вероятности дефолта. Потери в случае дефолта. Модели
вероятности дефолта.
3. Актуарные методы оценки кредитного риска. Модели рейтинговых агентств.
Матрица вероятностей миграции кредитных рейтингов.
4. Рыночные модели оценки вероятности дефолта. Модели, основанные на рыночных
ценах облигаций. Модели, основанные на рыночных ценах дефолтных свопов.
Оценка вероятности дефолта на основе рыночных цен на акции.
5. Статистические прогнозные модели.
6. Оценка кредитного риска
индивидуальных ссуд. Построение кредитных
рейтингов. Требования Базельского комитета к построению внутренней системы
кредитных рейтингов.
7. Требования, предъявляемые к рейтинговым системам оценки кредитного риска.
Литература для подготовки по теме 2.1.:
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Официальные материалы:
1. Письмо ЦБ РФ от 23 июня 2004г. № 70-Т «О типичных банковских рисках».
2. Инструкция ЦБ РФ № 139-И от 03.12.2012 “Об обязательных нормативах банков”
3. Положение ЦБ РФ от 26.03.2004 N 254-П «О порядке формирования кредитными
организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней
задолженности».
Дополнительная литература:
10
1. БАЗЕЛЬ II: документы и комментарии. – М.: Бизнес и банки, 2007.
2. Лаврушин О.И., Валенцева Н.И. и др. Банковские риски: Учебное пособие
(рекомендовано УМО).- М.: Кнорус, 2010.
3. Лобанов А.А., Чугунов А.В. и др. Энциклопедия финансового риск-менеджмента. –
М.: Альпина Паблишер, 2009.
4. Риск-менеджмент в коммерческом банке/ Коллективная монография под ред. И.В.
Ларионовой. - М.: КНОРУС, 2014.
5. The Professional Risk Manager’s Handbook. In 3 vol. / Ed. by C. Alexander, E. Sheedy. PRMIA Publications, 2004. Volume 3: Financial Risk Management.
6. Son of ARROW. Perspectives of the new risk assessment process. - London: Ernst&Young,
2012. - URL: http://www.european-сompliance.com/Library/MMs/2012102.pdf.
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
Тема 2.2. Регулирование кредитного риска.
Способы регулирования кредитного риска. Ценообразование с учетом риска.
Факторы, влияющие на определение цены кредита.
Ценообразование с учетом стоимости экономического капитала. Управление
способами обеспечения возвратности кредитов. Финансовые и нефинансовые ковенанты.
Роль диверсификации кредитного портфеля в минимизации риска. Создание резервов
на возможные потери по ссудам.
Совершенствование системы управления кредитным риском.
Семинар по теме 2.1. Перечень вопросов для обсуждения на семинаре:
1. Регулирование кредитного риска. Характеристика различных способов.
2. Риск-ориентированное ценообразование.
3. Диверсификация рисков. Понятие и способы регулирования. Виды лимитов.
4. Роль финансовых и нефинансовых ковенант в минимизации кредитного риска.
Литература для подготовки по теме 2.2.
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Официальные материалы:
11
1. Письмо ЦБ РФ от 23 июня 2004г. № 70-Т «О типичных банковских рисках».
2. Инструкция ЦБ РФ № 139-И от 03.12.2012 “Об обязательных нормативах банков”
3. Положение ЦБ РФ от 26.03.2004 N 254-П «О порядке формирования кредитными
организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной
к ней задолженности»
Дополнительная литература:
1. БАЗЕЛЬ II: документы и комментарии. – М.: Бизнес и банки, 2007.
2. Лаврушин О.И., Валенцева Н.И. и др. Банковские риски: Учебное пособие
(рекомендовано УМО).- М.: Кнорус, 2010.
3. Лобанов А.А., Чугунов А.В. и др. Энциклопедия финансового риск-менеджмента. –
М.: Альпина Паблишер, 2009.
4. Риск-менеджмент в коммерческом банке/ Коллективная монография под ред. И.В.
Ларионовой. - М.: КНОРУС, 2014.
5. Duffie D., Kenneth J. S. Credit Risk.Pricing, Measurement, and Management. 2003 by
Princeton University Press. ISBN 0-691-09046-7 (alk. paper)
6. The Professional Risk Manager’s Handbook. In 3 vol. / Ed. by C. Alexander, E. Sheedy. PRMIA Publications, 2004. Volume 3: Financial Risk Management.
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
Раздел 3. Международный банковский кредит.
Тема 3.1. Международные кредитные операции банков
Особенности международных кредитных операций банков. Виды международных
банковских кредитов.
Международные синдицированные кредиты, их виды. Международный факторинг,
его разновидности и преимущества.
Участие банков в проектном финансировании. Секьюритизация активов и
кредитные деривативы.
Кредитные рейтинги и их значение при организации
международного кредитования.
Семинар по теме 3.1. Перечень вопросов для обсуждения на семинаре:
1. Виды и характеристика международных банковских кредитов.
2. Понятие и характеристика синдицированного кредитования. Особенности организации
синдикации.
3. Проектное финансирование. Особенности организации в сфере международного
кредитования.
4. Кредитные деривативы: виды и характеристика.
Литература для подготовки по теме 3.1.
12
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Дополнительная литература:
1. Лобанов А.А., Чугунов А.В. и др. Энциклопедия финансового риск-менеджмента. –
М.: Альпина Паблишер, 2009.
2. Риск-менеджмент в коммерческом банке/ Коллективная монография под ред. И.В.
Ларионовой. - М.: КНОРУС, 2014.
3. The Professional Risk Manager’s Handbook. In 3 vol. / Ed. by C. Alexander, E. Sheedy. PRMIA Publications, 2004. Volume 3: Financial Risk Management.
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
Тема 3.2. Связанное кредитование и особенности его развития в современных
условиях.
Понятие «связанного кредитования». Значение связанного кредитования для развития
банковских операций.
Формы связанного кредитования. Особенности оценки рисков.
Ценообразование. Международные экспортные агенства.
Семинар по теме 3.2. Перечень вопросов для обсуждения на семинаре:
1. Понятие и формы «связанного кредитования».
2. Особенности организации «связанного кредитования». Роль международных
экспортных агентств.
3. Риски «связанного кредитования».
4. Особенности формирования процентных ставок при «связанном
кредитовании».
Литература для подготовки по теме 3.2.
Основная литература:
1. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина,— М.: КноРус, 2013.
2. Банковский менеджмент: Учебник / Под ред. проф. Лаврушина О.И.,— М.: КноРус,
2012
Дополнительная литература:
1. Лобанов А.А., Чугунов А.В. и др. Энциклопедия финансового риск-менеджмента. –
М.: Альпина Паблишер, 2009.
2. Риск-менеджмент в коммерческом банке/ Коллективная монография под ред. И.В.
Ларионовой. - М.: КНОРУС, 2014.
13
3. The Professional Risk Manager’s Handbook. In 3 vol. / Ed. by C. Alexander, E. Sheedy. PRMIA Publications, 2004. Volume 3: Financial Risk Management.
Интернет-ресурсы:
•
•
Банк международных расчетов: www.bis.org.
Банк Росси (ЦБ): www.cbr.ru.
2.4. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной
аттестации по итогам освоения дисциплины
Основными формами текущего и промежуточного контроля знаний являются:
- обсуждение вынесенных в планах семинарских занятий вопросов для обсуждения;
- решение задач и их обсуждение с точки зрения умения студентами формулировать
выводы и давать оценку финансового состояния коммерческого банка;
- контрольные работы для оценки уровня знаний студентов;
- оценка степени активности участия студентов в дискуссиях по темам семинарских
занятий.
2.5. Виды самостоятельной внеаудиторной работы студентов
№ темы
Наименование темы
Раздел 1
Банковское кредитование.
1.1.
Кредитные операции
коммерческого банка
Формы
работы
самостоятельной
Трудоем
кость
в часах
1.2.
1. Изучение материалов лекции
4
2. Изучение учебной литературы
1. Изучение материалов лекции
Механизм кредитования.
4
1.3.
2. Изучение учебной литературы
1. Изучение материалов лекции
Кредитный процесс, его
особенности по видам кредитов.
2. Изучение учебной литературы
3.Изучение
нормативных
документов банка России
1.4.
Формы обеспечения возвратности
кредита.
4.Подготовка
к
контрольной
работе.
1. Изучение материалов лекции
4
2. Изучение учебной литературы
Раздел 2
Кредитный риск, управление
кредитным риском.
14
8
Кредитный риск: понятие и виды,
методы оценки.
2.1.
1. Изучение материалов лекции
2. Изучение учебной литературы
3. Изучение
нормативных
документов банка России
1. Изучение материалов лекции
Регулирование кредитного риска.
2.2.
4
2. Изучение учебной литературы
3. Изучение
нормативных
документов банка России
4
3. Решение задач
4. Подготовка
работе
Раздел 3
3.1.
Международный банковский
кредит.
Международные кредитные
операции банков
к
контрольной
1. Изучение материалов лекции
2. Изучение учебной литературы
4
3. Решение задач
4. Подготовка
к
контрольной
работе
1. Изучение материалов лекции
Связанное кредитование и
особенности его развития в
современных условиях.
3.2.
2. Изучение учебной литературы
3. Подготовка
работе
к
4
контрольной
36
Всего
РАЗДЕЛ 3. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
3.1. Методические рекомендации по выполнению самостоятельной работы,
написанию курсовых работ и информационно-аналитических справок
В рамках курса в соответствии с содержанием раздела 2.5. настоящей
Программы осуществляется подготовка к семинарскому занятию в виде изучения
материалов
лекций,
законодательных
и
нормативных
документов,
основной
и
дополнительной учебной литературы.
В рамках курса осуществляется решение комплекса задач, предназначенных для
самостоятельной работы.
15
3.2. Примерные темы курсовых работ, информационно-аналитических справок,
проектов, др.
Курсовая работа и информационно-аналитическая справка по курсу не предусмотрены.
3.3. Примерный список вопросов для подготовки к зачету
1. Современные тенденции развития кредитования предприятий и населения в России.
2. Понятие кредитной операции. Субъекты и объекты кредитных отношений.
3. Законодательные основы взаимоотношения банка с клиентом в процессе
кредитования.
4. Нормативное регулирование кредитной деятельности банка.
5.
Кредитная политика банка: назначение и содержание.
6.
Этапы кредитования и их характеристика.
7. Организация кредитования в банке. Процедура рассмотрения кредитной заявки
клиента.
8.
Кредитная документация коммерческого банка.
9.
Современная практика предоставления и погашения кредитов.
10. Виды кредитов, критерии их классификации.
11. Кредитование оборотных активов предприятий.
12. Механизм кредитования с использованием кредитной линии.
13. Овердрафт: условия и порядок кредитования.
14. Кредитование капитальных вложений.
15. Характеристика механизма ипотечного кредитования.
16. Особенности выдачи и погашения потребительских ссуд.
17. Особенности обслуживания консорциальных кредитов.
18. Лимит кредитования: назначение, порядок применения, определение размера.
19. Понятие и критерии оценки кредитоспособности заемщика.
20. Методы оценки кредитоспособности крупных клиентов.
21. Особенности оценки кредитоспособности предприятий малого и среднего бизнеса.
22. Оценка деловой репутации банковских заемщиков.
23. Оценка кредитоспособности физических лиц.
24. Понятие кредитного риска, методы его оценки и регулирования.
25. Система показателей, используемых для оценки финансового состояния заемщика. Их
экономическое содержание, методика расчета.
26. Источники информации для оценки кредитоспособности клиентов, их оценка
применительно к российским условиям.
16
27. Кредитный договор: форма, содержание.
28. Договор залога: форма, содержание.
29. Работа банка с проблемными кредитами.
30. Ценообразование кредитных продуктов.
31. Цель и порядок создания резервов на возможные потери по ссудам, использование
резерва.
32. Классификация ссуд в целях создания резервов на возможные потери.
33. Понятие и формы «связанного кредитования».
34. Особенности организации «связанного кредитования».
35. Роль международных экспортных агентств.
36. Особенности формирования процентных ставок при «связанном кредитовании».
37. Особенности международных кредитных операций банков.
38. Международные синдицированные кредиты, их виды.
39. Секьюритизация банковских активов и кредитные деривативы.
40. Кредитные рейтинги и их значение при организации международного кредитования.
3.4. Критерии оценки знаний и компетенций
Оценки за разные виды работы выставляются исходя из следующих критериев.
Вид работы
Контрольная работа
Оценка /
Процент
Описание критериев оценки
Предполагает глубокое знание всего материала
рассматриваемого раздела курса, понимание всех
А (90-100%) рассматриваемых явлений и процессов, умение грамотно
применять определения, понятия, термины и др. Ответ на
каждый вопрос контрольной работы должен быть
развернутым,
уверенным,
содержать
четкие
формулировки,
по
возможности
подтверждаться
графиками, цифрами или фактическими примерами.
Ответ должен продемонстрировать знание материала
лекций,
базового
учебника
и
дополнительной
литературы. Оценка выставляется только при полных
ответах на все вопросы контрольной работы.
В (82-89%)
Предполагает
правильные
ответы
на
вопросы
контрольной работы, знание основных характеристик
раскрываемых категорий в рамках рекомендованного
учебника и положений, данных на лекциях. Обязательно
понимание взаимосвязей между явлениями и процессами.
С (75-81%)
Предполагает
правильные
ответы
на
вопросы
контрольной работы, знание основных характеристик
17
раскрываемых категорий в рамках рекомендованного
учебника и положений, данных на лекциях. Допускается
нечеткое понимание взаимосвязей между явлениями и
процессами.
D (67-74%)
Предполагает ответы только в рамках лекционного курса,
знание сущности основных определений, понятий,
терминов и др. Как правило, такой ответ краток,
приводимые формулировки являются недостаточно
четкими, допускаются отдельные неточности. Оценка
может быть поставлена при условии понимания
студентом сущности основных категорий.
Е (60-66%)
Предполагает ответ только в рамках лекционного курса,
который показывает знание сущности основных
определений, понятий, терминов и др. Как правило, такой
ответ чрезмерно краток, приводимые формулировки
являются нечеткими, допускаются многочисленные
неточности.
F (менее 60%) Предполагает, что обучаемый не разобрался с основными
вопросами соответствующего раздела курса, не понимает
сущности рассматриваемых процессов, не может
сформулировать и применить основные определения,
понятия, термины и др.
Работа на семинаре,
включая активные
формы обучения
А (90-100%) Предполагает умение правильно поставить задачу;
всесторонний характер привлекаемой при подготовке
литературы; самостоятельность и оригинальность в
изложении материала; умение поставить задачу в более
широкий контекст. Решение является обоснованным,
полным; по результатам выступления сделаны четкие и
аргументированные выводы.
В (82-89%)
Предполагает умение правильно поставить задачу;
самостоятельность и оригинальность в изложении
материала. Решение является обоснованным, полным; по
результатам
выступления
сделаны
четкие
и
аргументированные выводы.
С (75-81%)
Предполагает умение правильно поставить задачу;
самостоятельность в изложении материала, отсутствие
оригинальности. Решение является обоснованным;
выводы по результатам выступления недостаточно четкие
и аргументированные.
D (67-74%)
Предполагает умение поставить задачу; обучаемый
недостаточно четко понимает сущность рассматриваемых
процессов, в изложении материала отсутствуют четкость
и аргументация.
18
Е (60-66%)
Предполагает умение поставить задачу; обучаемый слабо
понимает сущность рассматриваемых процессов, в
изложении
материала
отсутствуют
четкость
и
аргументация.
F (менее 60%) Неумение поставить задачу; незнание и непонимание
рассматриваемой проблемы.
Ответ на зачете
А (90-100%) - систематизированные, глубокие и полные знания по
всем разделам учебной программы, а также по основным
вопросам, выходящим за ее пределы;
- точное использование научной терминологии (в том
числе на иностранном языке), стилистически грамотное,
логически правильное изложение ответа на вопросы;
- безупречное владение инструментарием учебной
дисциплины, умение его эффективно использовать в
постановке и решении научных профессиональных задач;
- выраженная способность самостоятельно и творчески
решать сложные проблемы в нестандартной ситуации;
- полное и глубокое усвоение основной и дополнительной
литературы, рекомендованной учебной программой
дисциплины;
- умение ориентироваться в теориях, концепциях и
направлениях по изучаемой дисциплине и давать им
критическую оценку, использовать научные достижения
других дисциплин;
- творческая самостоятельная работа на практических
занятиях, активное участие в групповых обсуждениях,
высокий уровень культуры исполнения заданий.
В (82-89%)
- систематизированные, глубокие и полные знания по
всем поставленным вопросам в объеме учебной
программы;
- использование научной терминологии, стилистически
грамотное, логически правильное изложение ответа на
вопросы, умение делать обоснованные выводы;
- владение инструментарием учебной дисциплины
(методами
комплексного
анализа,
техникой
информационных технологий), умение его использовать в
постановке и решении научных и профессиональных
задач;
- способность самостоятельно решать сложные проблемы
в рамках учебной программы;
19
- усвоение основной и дополнительной литературы,
рекомендованной учебной программой дисциплины;
- умение ориентироваться в основных теориях,
концепциях и направлениях по изучаемой дисциплине;
- активная самостоятельная работа на практических
занятиях, систематическое участие в групповых
обсуждениях, высокий уровень культуры исполнения
заданий.
С (75-81%)
- достаточно полные и систематизированные знания
в объеме учебной программы; использование
необходимой научной терминологии, стилистически
грамотное, логически правильное изложение ответа
на вопросы, умение делать обоснованные выводы;
- владение инструментарием
умение его использовать в
профессиональных задач;
учебной дисциплины,
решении учебных и
- способность самостоятельно применять
решения в рамках учебной программы;
типовые
- усвоение основной литературы, рекомендованной
учебной программой дисциплины;
- умение ориентироваться в базовых теориях, концепциях
и направлениях по изучаемой дисциплине и давать им
сравнительную оценку;
- активная самостоятельная работа на практических
занятиях,
периодическое
участие
в
групповых
обсуждениях, высокий уровень культуры исполнения
заданий.
D (67-74%)
- достаточный объем знаний в рамках образовательного
стандарта;
- усвоение основной литературы, рекомендованной
учебной программой дисциплины;
- использование научной терминологии, стилистическое
и логическое изложение ответа на вопросы, умение
делать выводы без существенных ошибок;
- владение инструментарием учебной дисциплины,
умение его использовать в решении стандартных
(типовых) задач;
- умение под руководством преподавателя решать
стандартные (типовые) задачи;
- умение ориентироваться в основных теориях,
концепциях и направлениях по изучаемой дисциплине и
20
давать им оценку;
- работа под руководством преподавателя на
практических занятиях, допустимый уровень культуры
исполнения заданий.
Е (60-66%)
- фрагментарные знания в рамках образовательного
стандарта;
- знание
отдельных литературных
источников,
рекомендованных учебной программой дисциплины;
- неумение использовать научную терминологию
дисциплины, наличие в ответе грубых стилистических и
логических ошибок;
- пассивность на практических занятиях, низкий уровень
культуры исполнения заданий.
F (менее 60%) Отсутствие знаний и компетенций в рамках учебной
программы.
4. МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1. Список учебно-лабораторного оборудования
4.2. Программные, технические и электронные средства обучения и контроля
знаний слушателей, разрабатываемые автором/-ами курса
21
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
41
Размер файла
314 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа