close

Вход

Забыли?

вход по аккаунту

?

Правила оказания услуг по

код для вставкиСкачать
Правила
оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
г. Сургут
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
СОДЕРЖАНИЕ
Статья 1.
Статья 2.
Статья 3.
Статья 4.
Статья 5.
Статья 6.
Статья 7.
Статья 8.
Статья 9.
Статья 10.
Приложение 1.
Приложение 2.
Приложение 3.
Приложение 4.
Приложение 5.
Основные термины и определения ----------------------------------Общие положения -------------------------------------------------------Права и обязанности Банка и Клиента ------------------------------Порядок оформления и передачи платёжного поручения о
переводе денежных средств на счета Получателей --------------Порядок оформления и передачи Реестра и Проверочного
файла -----------------------------------------------------------------------Порядок приема Банком Реестра и Реестра и Проверочного
файла -----------------------------------------------------------------------Порядок оформления карточки с образцами подписей и
оттиска печати. Документы, предоставляемые Клиентом при
заключении Договора ---------------------------------------------------Ответственность Банка и Клиента------------------------------------Обстоятельства непреодолимой силы -------------------------------Заключительные положения ------------------------------------------Договор на расчетное обслуживание ----------- --------------------Дополнительное соглашение
об изменении размера
комиссионного вознаграждения к Договору об оказании
услуги по переводу денежных средств Клиента на счета и во
вклады физических лиц ------------------------------------------------Реестр ----------------------------------------------------------------------Инструкция о порядке формирования сведений о Получателях
средств на внешнем носителе информации ------------------------Доверенность (примерная форма) ------------------------------------
3
4
6
8
9
10
11
13
13
14
15
17
18
19
20
2
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Статья 1. Основные термины и определения
В настоящих Правилах оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических
лиц Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк» («зарплатный проект»)
(далее – Правила) используются нижеследующие термины и определения.
1.1. База данных Банка – сформированная в программном комплексе Банка
информация о Получателях (фамилия, имя, отчество (при наличии), номер счета,
реквизиты документа, удостоверяющего личность, и прочее), на счета которых Банком
осуществляется зачисление денежных средств Клиента. База данных формируется на
основании сведений и документов, предоставленных Получателями при открытии счета в
Банке.
1.2. Банк- Закрытое акционерное общество «Сургутнефтегазбанк», в том числе его
обособленные и внутренние структурные подразделения, если иное прямо не следует из
текста Положения.
1.3. Ведомость расхождения – документ, оформленный на бумажном носителе или
в электронном виде, содержащий информацию о расхождении данных Реестра,
Проверочного файла с Базой данных Банка либо информацию об иных несоответствиях.
Ведомость расхождения оформляется Банком и подписывается уполномоченным лицом
Банка.
1.4. Договор - заключённый между Клиентом и Банком Договор на расчетное
обслуживание, неотъемлемой частью которого являются настоящие Правила.
1.5. Журнал – Журнал регистрации приема – передачи Реестра на бумажном
носителе и Проверочного файла на внешнем носителе информации.
1.6. Карточка - Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная на
бланке формы 0401026 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой
отчетности ОК 011-93).
1.7. Клиент – юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое
лицо, занимающееся частной практикой, заключившее или имеющее намерение
заключить с Банком Договор.
1.8. Нерезидент - физическое лицо, являющееся нерезидентом Российской
Федерации в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации.
1.9. Получатель - физическое лицо – резидент/нерезидент Российской Федерации,
на счет которого открытый в Банке осуществляется зачисление денежных средств по
распоряжению Клиента.
1.10. Расчетное обслуживание - услуги Банка по:
- переводу денежных средств в валюте Российской Федерации со счета Клиента,
открытого в Банке, на счета Получателей на основании распоряжения Клиента и Реестра;
- зачислению денежных средств в валюте Российской Федерации, поступивших в
Банк со счета Клиента, открытого в другой кредитной организации, на счета Получателей
на основании Реестра, предоставленного Клиентом, после поступления денежных средств
Клиента на корреспондентский счет Банка.
1.11. Реестр – документ, оформленный на бумажном носителе или в электронном
виде, содержащий информацию о Получателях (фамилия, имя, отчество (при наличии),
номер счета, сумма перевода), на счета которых Банком осуществляется зачисление
3
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
денежных средств Клиента, а также иную информацию, предусмотренную нормативными
актами Центрального банка Российской Федерации.
1.12. Проверочный файл – электронный документ, сформированный в
соответствии с Инструкцией о порядке формирования проверочного файла (Приложение 4
к Правилам), содержащий информацию о Получателях (фамилия, имя, отчество (при
наличии), номер счета, сумма перевода), предназначенный для автоматической проверки
данных о Получателях, указанных в Реестре, с Базой данных Банка.
Проверочный файл может быть передан в Банк на исправном внешнем носителе
информации (дискета, компакт-диск, usb-флеш-карта) либо посредством системы
«Клиент-Банк»/ «Интернет-Клиент-Банк».
1.13. Резидент – физическое лицо, являющееся резидентом в соответствии с
валютным законодательством Российской Федерации.
1.14. Счет Получателя – банковский счет в валюте Российской Федерации,
открытый Банком Получателю на основании соответствующего договора (текущий счет,
счет по вкладу «до востребования», счет по срочному вкладу «Универсальный»,
картсчет), предназначенный для совершения расчетных операций, не связанных с
осуществлением предпринимательской деятельности, либо совершение расчетных
операций по которому не запрещено законодательством Российской Федерации или
заключенным с Получателем соответствующим договором.
1.15. Счет Клиента - банковский счёт Клиента в валюте Российской Федерации,
открытый на имя Клиента в Банке или в иной кредитной организации.
1.16. Тариф – Тариф Закрытого акционерного общества «Сургутнефтегазбанк»,
включающий в себя, в том числе, Тарифы соответствующих обособленных и внутренних
структурных подразделений Банка.
1.17. Уполномоченное лицо Банка – работник Банка, уполномоченный
осуществлять в рамках Договора:
- подписание, передачу Клиенту Ведомости расхождений;
- прием-передачу платежного поручения, Реестра, Проверочного файла или иной
информации на бумажном носителе или в электронном виде от Клиента/ Клиенту;
- оформление Карточки и свидетельствование подлинности собственноручной
подписи представителя Клиента, уполномоченного подписывать Реестр, оформленный на
бумажном носителе;
- подписание письменных сообщений в порядке, предусмотренном настоящими
Правилами, с указанием реквизитов счетов Банка для перевода денежных средств на
оплату услуг по Договору и для перевода денежных средств на счета Получателей.
1.18. Уполномоченное лицо Клиента – единоличный исполнительный орган
Клиента или иной представитель Клиента, действующий на основании доверенности,
уполномоченный осуществлять в рамках Договора:
- подписание Реестра или иной информации на бумажном носителе или в
электронном виде;
- прием-передачу платежного поручения, Ведомости расхождений, Реестра,
Проверочного файла или иной информации на бумажном носителе или в электронном
виде из Банка/ в Банк.
Статья 2. Общие положения
2.1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с:
4
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
- Положением Центрального банка Российской Федерации от 19.06.2012г. № 383-П
«О правилах осуществления перевода денежных средств»;
- локальными нормативными актами Закрытого акционерного общества
«Сургутнефтегазбанк».
2.2. Настоящие Правила регулируют порядок и условия оказания Банком Клиенту
услуг по расчетному обслуживанию в целях осуществления последним переводов
денежных средств в валюте Российской Федерации (заработной платы, пособий,
дивидендов, страховых выплат и прочих видов перечислений) на счета Получателей.
2.3. Банк осуществляет перевод денежных средств Клиента на счета Получателей
на основании платежного поручения Клиента и Реестра - в случае, если перевод денежных
средств осуществляется со счета Клиента, открытого в Банке.
Банк осуществляет зачисление денежных средств Клиента на счета Получателей в
соответствии с Реестром, после поступления денежных средств Клиента на
корреспондентский счет Банка - в случае, если перевод денежных средств осуществляется
со счета Клиента, открытого в иной кредитной организации.
2.4. Передача Клиентом в Банк платежного поручения о переводе денежных
средств со счета Клиента, открытого в Банке, прием Банком платёжного поручения к
исполнению и его исполнение, осуществляется в соответствии с требованиями
нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, в порядке,
предусмотренном заключенным между Банком и Клиентом соответствующим договором
банковского счета в валюте Российской Федерации и иными локальными нормативными
актами Банка.
2.5. К отношениям Сторон, связанным с заключением, изменением и расторжением
Договора применяются нормы Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре
присоединения (ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В случае заключения между Банком и Клиентом Договора, настоящие Правила
подлежат обязательному исполнению Сторонами и являются неотъемлемой частью
Договора.
2.6. Банк вправе в одностороннем порядке изменять и (или) дополнять Правила.
Изменения и (или) дополнения настоящих Правил распространяются на отношения
по Договору, возникшие между Сторонами до дня вступления в силу соответствующих
изменений и (или) дополнений, но существующие на день их вступления в силу.
Уведомление Клиента об изменении и (или) дополнении Правил, а также о дате
вступления их в действие, осуществляется путем размещения соответствующих
объявлений в специально отведенных для информирования Клиентов местах,
расположенных в помещениях Банка, а также на официальном web-сайте Банка в сети
Интернет по адресу: www.sngb.ru.
Дополнительно Банк может информировать Клиента об изменениях и (или)
дополнениях в Правила (об утверждении Правил в новой редакции) посредством системы
«Клиент-Банк»/ «Интернет-Клиент-Банк» или электронной почты по электронному адресу
Клиента, указанному в Договоре.
2.7. В случае изменения норм действующего законодательства Российской
Федерации или нормативных актов Центрального банка Российской Федерации,
устанавливающих правила перевода денежных средств, Договор и Правила подлежат
применению в части, не противоречащей нормам действующего законодательства
Российской Федерации или нормативным актам Центрального банка Российской
Федерации.
5
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Статья 3. Права и обязанности Банка и Клиента
3.1. Клиент обязан:
3.1.1. в целях зачисления денежных средств на счета Получателей:
- оформлять и предоставлять в Банк платежное поручение, Реестр и Проверочный
файл в порядке и сроки, предусмотренные настоящими Правилами - если перевод
денежных средств осуществляется со счета Клиента, открытого в Банке;
- оформлять и предоставлять в кредитную организацию, обслуживающую счет
Клиента, платежное поручение, а в Банк - Реестр и Проверочный файл в порядке и сроки,
предусмотренные настоящими Правилами - если перевод денежных средств
осуществляется со счета Клиента, открытого в другой кредитной организации;
3.1.2. осуществлять перевод денежных средств на счет Банка (реквизиты которого
доводятся до Клиента в письменном виде или по каналам электронной связи с
использованием системы «Клиент-Банк»/ «Интернет-Клиент-Банк») для последующего
их зачисления на счета Получателей;
3.1.3. включать в Реестр только Получателей, имеющих счета в Банке;
3.1.4. соблюдать требования к порядку оформления и предоставления в Банк
Реестра и Проверочного файла, в том числе вносить изменения в Реестр и Проверочный
файл в соответствии с Ведомостью расхождений, в соответствии с требованиям статьи 5
Правил;
3.1.5. оформлять отдельно платежные поручения и Реестры для перевода денежных
средств на счета:
- Получателей – резидентов;
- Получателей – нерезидентов;
- Получателей, включенных в перечень организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской
деятельности или терроризму, либо в отношении которых имеются достаточные
основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к
финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный
перечень, либо которые действуют от имени или по указанию таких организаций или лиц;
3.1.6. своевременно оплачивать Банку комиссионное вознаграждение в размере,
предусмотренном Договором.
Оплата услуг производится в валюте Российской Федерации путем перечисления
денежных средств платежным поручением, которое передается в Банк/кредитную
организацию, обслуживающую счет Клиента, одновременное с платежным(ми)
поручением(ями) о переводе денежных средств на счета Получателей.
При этом, в значении реквизита «Назначение платежа» платежного поручения на
оплату услуг Банка Клиент в обязательном порядке указывает номер(а) и дату(ы)
платежного(ых) поручения(ий) о переводе денежных средств на счета Получателей
средств, на основании которого(ых) производится оплата услуг Банка, номер Договора и
наименование услуги «перечисление денежных средств на счета и во вклады физических
лиц»;
3.1.7. при заключении Договора предоставить в Банк оформленную в соответствии
с требованиями Правил Карточку, содержащую образцы подписей представителей
Клиента, уполномоченных подписывать Реестр на бумажном носителе и образец оттиска
печати Клиента, а также документы, предусмотренные п. 7.5 Правил.
3.2. Клиент вправе:
6
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
3.2.1. до зачисления денежных средств на счета Получателей вносить уточнения в
Реестр, переданный в Банк, если такие уточнения не влекут изменений реквизитов
платежного поручения, к которому прилагается Реестр;
3.2.2. требовать от Банка приостановления операций по переводу (зачислению)
денежных средств на счета Получателей до момента зачисления денежных средств на
счета Получателей.
3.3. Банк обязан:
3.3.1. осуществлять зачисление денежных средств на счета Получателей в
соответствии с данными платежного поручения и/или Реестра в следующие сроки:
3.3.1.1. при переводе денежных средств со счета Клиента, открытого в Банке:
- в течение рабочего дня, если надлежащим образом оформленные платежное
поручение и Реестр поступили в Банк до 15 часов местного времени текущего рабочего
дня;
- не позднее следующего рабочего дня, если надлежащим образом оформленные
платежное поручение и Реестр поступили в Банк после 15 часов местного времени;
3.3.1.2. при переводе денежных средств со счета Клиента, открытого в другой
кредитной организации:
- в течение текущего рабочего дня, если денежные средства Клиента поступили на
корреспондентский счет Банка и надлежащим образом оформленный Реестр поступил в
Банк до 15 часов местного времени текущего рабочего дня;
- не позднее следующего рабочего дня, если денежные средства Клиента
поступили на корреспондентский счет Банка и надлежащим образом оформленный Реестр
поступил в Банк после 15 часов местного времени;
3.3.2. не разглашать сведения о Клиенте, а также о его операциях и счетах,
составляющие банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных
действующим законодательством Российской Федерации;
3.3.3. по письменному требованию Клиента приостановить операцию по переводу
(зачислению) денежных средств Клиента на счета Получателей, если требование
получено до момента зачисления денежных средств на счета Получателей;
3.3.4. в течение 5 (пяти) рабочих дней после заключения Договора сообщить
Клиенту реквизиты счетов Банка для перевода денежных средств на счета Получателей и
для оплаты сумм комиссионного вознаграждения за оказанные Банком услуги путем
направления в адрес Клиента письменного сообщения за подписью уполномоченного
лица Банка или соответствующего сообщения по каналам электронной связи с
использованием системы «Клиент-Банк»/ «Интернет-Клиент-Банк».
В случае изменения реквизитов счетов Банка информировать Клиента о
произошедших изменениях в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента изменения
реквизитов счетов в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.
3.4. Банк вправе:
3.4.1. приостановить проведение операций по зачислению денежных средств на
счета Получателей в случае обнаружения расхождений, указанных в п. 6.3 настоящих
Правил;
3.4.2. возвратить Клиенту без исполнения платежное поручение (если перевод
денежных средств осуществляется со счета Клиента, открытого в Банке) или денежные
средства Клиента (если перевод денежных средств осуществляется со счета, открытого в
иной кредитной организации) в следующих случаях:
- при непредставлении Клиентом Реестра и Проверочного файла в порядке и
сроки, установленные настоящими Правилами;
- при невнесении в Реестр и в Проверочный файл изменений в соответствии с
Ведомостью расхождений в порядке и сроки, установленные настоящими Правилами;
7
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
3.4.3. отказаться от исполнения обязательств по Договору, если Клиент не оплатил
оказываемые Банком услуги в соответствии с условиями настоящих Правил и Договора;
3.4.4. осуществить одно из действий, предусмотренных п. 6.3 настоящих Правил,
если Клиент:
- включил в Реестр Получателей, не имеющих в Банке счета;
- включил в Реестр, оформленный в отношении Получателей – резидентов,
Получателей, являющихся нерезидентами, и наоборот;
- включил в Реестр, помимо прочих Получателей, Получателей, включенных в
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их
причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо в отношении которых
имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической
деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для
включения в указанный перечень, либо которые действуют от имени или по указанию
таких организаций или лиц.
Статья 4. Порядок оформления и передачи платёжного поручения о переводе
денежных средств на счета Получателей
4.1. Платежное поручение о переводе денежных средств на счета Получателей
средств оформляется в соответствии с требованиями, установленными Центральным
банком Российской Федерации, с учетом следующего:
4.1.1. в значении реквизита «Получатель» указывается сокращенное наименование
Банка: ЗАО «СНГБ»;
4.1.2. в значении реквизита «Назначение платежа» указывается:
4.1.2.1. в случае, если Клиент оформляет платежное поручение на общую сумму с
Реестром:
- вид перечисления (например, заработная плата, дивиденды, страховые выплаты
и пр.);
- статус Получателей (например, резиденты или нерезиденты);
- период, за который осуществляется перевод денежных средств;
- номер и дата Договора;
- сумма перевода денежных средств с разбивкой (сумма указывается, если в одном
платежном поручении указано два или более вида перечислений или Реестра);
- общее количество распоряжений, включенных в Реестр;
- сведения о порядке передачи в Банк Реестра (например, «Реестр № ____ от
__________ прилагается» либо «Реестр № ____ от ______передан», «Реестр № ___
от__________ передан по каналам электронной связи»);
4.1.2.2. в случае, если Клиент оформляет платежное поручение без предоставления
в Банк Реестра:
- вид перечисления (например, заработная плата, дивиденды, страховые выплаты
и пр.);
- статус Получателей (например, резиденты или нерезиденты);
- период, за который осуществляется перевод денежных средств;
- номер и дата Договора;
- фамилия, имя, отчество (при наличии) и номер счета Получателя;
- сумма перевода денежных средств на счет каждому Получателю;
4.1.3. исправления, помарки, подчистки, а также использование корректирующей
жидкости в платежном поручении не допускаются;
4.1.4. при переводе денежных средств на счета Получателей - нерезидентов в
значении реквизита «Назначение платежа» перед текстовой частью, прописываемой в
8
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
соответствии с подп. 4.1.2 настоящих Правил, указывается код вида валютной операции в
соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
4.2. Платежное поручение о переводе денежных средств на счета Получателей,
передается Клиентом в отдел Банка/кредитной организации, осуществляющий
обслуживание счета Клиента, в порядке, предусмотренном заключенным между
Банком/кредитной организацией и Клиентом соответствующим договором банковского
счета.
Статья 5. Порядок оформления и передачи Реестра и Проверочного файла
5.1. Реестр является обязательной и неотъемлемой частью платежного поручения
Клиента независимо от количества Получателей, на счета которых осуществляется
перевод денежных средств Клиента, за исключением случаев, указанных в настоящем
пункте.
Клиент имеет право не оформлять Реестр, если перевод денежных средств
осуществляется на счета менее чем 5 (пяти) Получателей. В этом случае информация о
Получателях, необходимая для осуществления перевода денежных средств, указывается в
платежном поручении с учетом требований, предусмотренных настоящими Правилами.
5.1.1. Реестр оформляется на бумажном носителе или в электронном виде по форме
Приложения 3 к настоящим Правилам.
Реестр на бумажном носителе подписывается уполномоченным лицом Клиента и
скрепляется оттиском печати Клиента, образец которого представлен в Карточке.
Реестр, оформленный на бумажном носителе и состоящий из 2 (двух) и более
листов, должен быть пронумерован, прошит и скреплен на оборотной стороне последнего
листа подписью уполномоченного лица Клиента, с указанием (цифрами и прописью)
количества пронумерованных листов, фамилии, имени, отчества (при наличии)
уполномоченного лица Клиента, и оттиском печати Клиента.
Реестр в электронном виде должен быть подписан электронной подписью Клиента
и передан в Банк посредством системы «Клиент-Банк/ «Интернет-Клиент-Банк» в
порядке, предусмотренном заключенным с Клиентом договором об электронном
документообороте с использованием указанных систем.
5.2. Проверочный файл формируется Клиентом в порядке, предусмотренном
Инструкцией о порядке формирования Проверочного файла (Приложение 4 к Правилам).
Проверочный файл формируется и предоставляется в Банк в обязательном порядке
вместе с Реестром. При этом, если Реестр предоставляется на бумажном носителе, то
Проверочный файл предоставляется Клиентом на внешнем носителе информации. Если
Реестр предоставляется в электронном виде посредством системы «Клиент-Банк»/
«Интернет-Клиент-Банк», то Проверочный файл предоставляется вместе с Реестром
посредством соответствующей системы в порядке, предусмотренном заключенным с
Клиентом договором об электронном документообороте с использованием указанных
систем.
5.3. Реестр на бумажном носителе и Проверочный файл на внешнем носителе
информации передаются в Банк уполномоченным лицом Клиента в следующем порядке и
в сроки:
5.3.1. при переводе денежных средств со счета Клиента, открытого в Банке:
- если перевод денежных средств осуществляется на счета 5 (пяти) и более
Получателей – в структурное подразделение Банка, осуществляющее перевод денежных
средств на счета Получателей, в срок не менее чем за 2 (два) рабочих дня до дня
предоставления в Банк платёжного поручения. Банк может принять Реестр и Проверочный
файл в день предоставления в Банк платёжного поручения;
9
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
- если перевод денежных средств Клиента осуществляется на счета менее чем 5
(пяти) Получателей - в структурное подразделение Банка, осуществляющее обслуживание
счета Клиента, вместе с платежным поручением либо непосредственно в структурное
подразделение Банка, осуществляющее перевод денежных средств на счета Получателей,
в день передачи в Банк платёжного поручения;
5.3.2. при переводе денежных средств со счета Клиента, открытого в иной
кредитной организации, - в структурное подразделение Банка, осуществляющее перевод
денежных средств на счета Получателей, в срок не менее чем за 2 (два) рабочих дня до
дня предоставления платёжного поручения в кредитную организацию, осуществляющую
обслуживание счета Клиента.
5.4. Передача Реестра в электронном виде и Проверочного файла посредством
системы
«Клиент-Банк»/«Интернет-Клиент-Банк»
осуществляется
в
сроки,
предусмотренные п. 5.3 настоящих Правил.
5.5. Изменения в Реестр на бумажном носителе могут быть внесены Клиентом
одним из следующих способов:
5.5.1. путем оформления нового Реестра в порядке, предусмотренном настоящими
Правилами;
5.5.2. путем оформления письма в произвольной форме с указанием изменений,
подлежащих внесению в Реестр. Письмо должно быть подписано уполномоченным лицом
Клиента и скреплено оттиском печати Клиента;
5.5.3. путем внесения изменений в ранее представленный Реестр, в том случае,
если не был осуществлен перевод денежных средств на счета Получателей. При этом
исправляемый текст зачеркивается тонкой чертой так, чтобы можно было прочитать
зачеркнутое, а на свободном месте на той же странице Реестра указываются слова:
«Исправленному верить» с проставлением даты, подписи, фамилии, имени, отчества (при
наличии) уполномоченного лица Клиента и оттиска печати Клиента.
5.6. В Реестр, оформленный в электронном виде, исправления вносятся только
путем оформления нового Реестр в электронном виде.
5.7. Изменения в Проверочный файл вносятся в соответствии с Инструкцией о
порядке формирования Проверочного файла (Приложение 4 к Правилам).
Статья 6. Порядок приема Банком Реестра и
Проверочного файла
6.1. Прием-передача Реестра на бумажном носителе и Проверочного файла на
внешнем носителе информации отражаются в Журнале, ведущемся в Банке.
6.2. Прием Банком Реестра и Проверочного файла включает в себя следующие
процедуры:
6.2.1. удостоверение права подписания Реестра, которое осуществляется:
- при приёме Реестра на бумажном носителе – путем проверки наличия и
соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) уполномоченного
лица Клиента и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным в Карточке;
- при приеме Реестра в электронном виде – в порядке, предусмотренном
соответствующим договором об электронном документообороте с использованием
системы «Клиент-Банк»/«Интернет-Клиент-Банк»;
6.2.2. контроль формы и реквизитов Реестра/ формата Проверочного файла
требованиям, установленным Приложением 3/ Приложением 4 к Правилам
соответственно;
10
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
6.2.3. контроль содержания Реестра и Проверочного файла - проверка данных на
соответствие Базе данных Банка.
6.3. При наличии расхождений между данными Реестра и Проверочного файла с
Базой данных Банка, а именно, расхождений в номерах счетов, фамилии, имени,
отчестве (при наличии) Получателей и/или иных расхождений Банк вправе поступить
одним из следующих способов:
6.3.1. известить Клиента о наличии расхождений по телефону, указанному в
Договоре, и осуществить следующие действия:
- оформить и передать Клиенту Ведомость расхождений для внесения
соответствующих изменений в Реестр и Проверочный файл;
- вернуть Клиенту Реестр на бумажном носителе и Проверочный файл (при их
предоставлении в Банк);
- произвести возврат поступивших на счет Банка денежных средств Клиента.
Возврат денежных средств производится на счет Клиента, с которого осуществлен их
перевод, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления денежных
средств на соответствующий счет Банка;
6.3.2. известить Клиента о наличии расхождений по телефону, указанному в
Договоре, и осуществить следующие действия:
- зачислить денежные средства на счета Получателей только по тем данным
Реестра и Проверочного файла, которые соответствуют Базе данных Банка;
- произвести возврат денежных средств Клиента по данным Реестра и
Проверочного файла, по которым имеются расхождения с Базой данных Банка. Возврат
денежных средств производится на счет Клиента, с которого осуществлен их перевод, в
срок не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств на
соответствующий счет Банка;
- оформить и передать Клиенту Ведомость расхождений - в случае если частичный
возврат денежных средств осуществляется в отношении более чем 2-х Получателей,
указанных в Реестре.
6.4. При предоставлении надлежащим образом оформленного Реестра и
Проверочного файла, а также:
- надлежащим образом оформленного платежного поручения (в случае перевода
денежных средств со счета Клиента, открытого в Банке), либо
- при поступлении денежных средств на корреспондентский счет Банка (в случае
перевода денежных средств со счета Клиента, открытого в иной кредитной организации),
Банк осуществляет все необходимые действия для зачисления на счета
Получателей денежных средств Клиента в сроки,
установленные
настоящими
Правилами.
Статья 7. Порядок оформления карточки с образцами подписей
и оттиска печати. Документы, предоставляемые Клиентом при заключении
Договора
7.1. Карточка оформляется в целях заявления Банку образцов подписей
представителей Клиента, уполномоченных подписывать Реестр, оформленный на
бумажном носителе, и оттиска печати Клиента (при наличии).
7.2. Карточка заполняется в порядке, установленном Центральным банком
Российской Федерации для карточек с образцами подписей и оттиска печати,
оформляемых для открытия банковского счета, с учетом следующего:
11
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
- в поле «Прочие отметки» указывается: «Для использования в целях перевода
денежных средств на счета получателей»;
- в поле «N банковского счета» проставляется прочерк.
7.3. Подлинность собственноручных подписей представителей Клиента,
уполномоченных подписывать Реестр на бумажном носителе, может быть
засвидетельствована в Карточке:
- нотариусом либо
- работником Банка, уполномоченным распорядительным актом Банка оформлять
карточки с образцами подписей и оттиска печати, либо
- единоличным исполнительным органом Клиента – юридического лица (или иным
уполномоченным лицом по доверенности), в порядке, предусмотренном подп. 7.3.1
настоящих Правил.
7.3.1. Свидетельствование подлинности подписей единоличным исполнительным
органом Клиента – юридического лица (иным уполномоченным лицом) осуществляется
при наличии в Банке:
- открытого счета Клиента – юридического лица;
- образца подписи лица, исполняющего функции единоличного исполнительного
органа (иного уполномоченного лица), подлинность которой засвидетельствована
нотариусом или работником Банка,
и исключительно в следующих случаях:
а) предоставления права подписания Реестра руководителям обособленных или
внутренних структурных подразделений Клиента – юридического лица;
б) оформления временной Карточки.
7.4. Не требуется предоставление Карточки в следующих случаях:
7.4.1. при формировании Клиентом Реестра исключительно в электронном виде и
передачи его в Банк по каналам электронной связи с использованием системы «КлиентБанк»/«Интернет-Клиент-Банк»;
7.4.2. при осуществлении перевода со счета Клиента, открытого в Банке, в случае:
- если образцы подписей представителей Клиента, уполномоченных подписывать
Реестр, заявлены в Карточке, предоставленной в рамках заключенного между Банком и
Клиентом соответствующего договора банковского счета;
- наличия письменного заявления Клиента, содержащего просьбу об использовании
имеющейся в Банке Карточки в целях перевода денежных средств на счета Получателей
средств.
В этом случае Банком в рамках Договора используется копия указанной Карточки
на бумажном носителе, изготовленная и заверенная уполномоченным работником Банка.
7.5. При заключении Договора Клиентом должны быть предоставлены следующие
документы:
7.5.1. доверенность, подтверждающая полномочия представителя Клиента
свидетельствовать подлинность подписей лиц, заявленных в Карточке (в случае, если
Карточка заверяется самим Клиентом);
7.5.2. доверенности, подтверждающие полномочия представителей Клиента,
указанных в Карточке, а также документы, удостоверяющих их личность;
7.5.3. доверенность (примерная форма предусмотрена Приложением 5 к Правилам),
подтверждающую полномочия представителя Клиента осуществлять от имени Клиента
прием-передачу платежного поручения, Реестра, Реестра на внешнем носителе
информации и Ведомости расхождений из Банка/в Банк;
7.5.4. документы, необходимые для идентификации Клиента, предусмотренные
локальными нормативными актами Банка, за исключением случаев, когда идентификация
12
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Клиента была осуществлена Банком в рамках ранее заключенного с Клиентом договора,
действующего на дату заключения Договора.
Клиент обязан письменно информировать Банк об изменении сведений,
предоставленных при заключении Договора (в том числе, об изменениях, вносимых в
учредительные документы, об изменении почтового адреса, о смене (продлении
полномочий) единоличного исполнительного органа), в течение 5 (пяти) календарных
дней со дня государственной регистрации соответствующих изменений (наступления
указанных событий), с последующим предоставлением в течение 20 (двадцати) рабочих
дней документов, подтверждающих соответствующие изменения (по форме,
предусмотренной локальными нормативными актами Банка).
7.6. Документы, указанные в подп. подп. 7.5.1-7.5.3 (за исключением документов
удостоверяющих личность) предоставляются в виде:
- нотариально удостоверенных копий либо
- копий, заверенных Клиентом, с одновременным предъявлением для сверки
оригиналов, с которых сняты копии, либо
- оригиналов для заверения уполномоченным работником Банка снятых с них
копий, либо
- оригиналов.
Документы удостоверяющие личность предоставляются в виде
- нотариально удостоверенных копий либо
- оригиналов для заверения уполномоченным работником Банка снятых с них
копий.
Статья 8. Ответственность Банка и Клиента
8.1. Стороны несут ответственность за неисполнение и/или ненадлежащее
исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
8.2. Банк несет ответственность за нарушение сроков перевода (зачисления)
денежных средств на счета Получателей за исключением случаев, когда указанное
нарушение было вызвано неисполнением или ненадлежащим исполнением Клиентом
своих обязательств, предусмотренных Договором и Правилами, в том числе обязательств
по своевременному предоставлению надлежащим образом оформленных платежного
поручения, Реестра и Проверочного файла, а также по обеспечению наличия
соответствующей суммы, подлежащей зачислению на счета Получателей, на
корреспондентском счете Банка.
8.3. Банк не несет ответственность за убытки, возникшие у Клиента по причине
ошибок и указания недостоверных сведений в платежном поручении, Реестре,
Проверочном файле (в том числе и по зачисленным суммам), если Реестр, Проверочный
файл надлежащим образом со стороны Клиента оформлены и переданы, а Банком
надлежащим образом проверены и приняты согласно условиям настоящих Правил.
8.4. Банк не несет ответственность за недостоверность и неполноту данных Реестра
и Проверочного файла.
Статья 9. Обстоятельства непреодолимой силы
9.1. Сторона освобождается от ответственности за неисполнение или
ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору, если докажет, что
надлежащее исполнение стало невозможным вследствие непреодолимой силы (форсмажор), т.е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств,
13
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
наступивших после вступления Договора в силу. При наступлении обстоятельств
непреодолимой силы сроки исполнения обязательств Сторонами продлеваются на период
действия этих обстоятельств.
9.2. Сторона, подвергшаяся действию обстоятельств непреодолимой силы, обязана
в письменном виде в течение 3 (трех) рабочих дней, следующих за датой
наступления/прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы, известить
вторую Сторону о наступлении/прекращении действия обстоятельств непреодолимой
силы.
В случае не извещения в указанный срок, Сторона, подвергшаяся действию
обстоятельств непреодолимой силы, лишается права ссылаться на действие указанных
обстоятельств (за исключением случаев, когда невозможно было известить другую
Сторону по причинам, не зависящим от воли пострадавшей Стороны).
9.3. Стороны договорились, что в случае принятия государственными органами
нормативных и иных актов, которые делают невозможным для одной или обеих Сторон
выполнение своих обязательств по Договору, будут применяться положения настоящей
статьи Правил.
Статья 10. Заключительные положения
10.1. Договор вступает в силу со дня его подписания уполномоченными лицами и
скрепления оттисками печатей обеих Сторон и действует неопределенный срок.
10.2. Все изменения и дополнения к Договору производятся по соглашению Сторон
путем подписания дополнительного соглашения уполномоченными лицами и скрепления
оттисками печатей обеих Сторон, за исключением случаев расторжения Договора.
10.3. Любая из Сторон вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор,
письменно уведомив другую Сторону не позднее, чем за 15 (пятнадцать) календарных
дней до указанной в уведомлении даты расторжения Договора.
10.4. Споры, возникающие при исполнении обязательств по Договору,
разрешаются в претензионном порядке.
Претензия предъявляется в письменной форме на бумажном носителе и должна
быть подписана заявителем. Претензия направляется другой Стороне посредством
почтовой, курьерской связи или может быть вручена лично.
Претензии рассматриваются Сторонами в течение 15 рабочих дней, следующих за
днем их получения. При полном или частичном отказе в удовлетворении претензии или
неполучении ответа на претензию в установленный срок, споры передаются на
разрешение Арбитражного суда Ханты-Мансийского автономного округа – Югры.
(Подсудность споров для филиалов/операционных отделений Банка определяется в
соответствии с местонахождением филиала/операционного отделения Банка,
заключившего с Клиентом Договор).
14
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Приложение 1
ДОГОВОР № _____
на расчетное обслуживание
(Договор присоединения к Правилам)
г. _________________________
«____»_________ 20 __ г.
(место заключения )
Закрытое акционерное общество «Сургутнефтегазбанк», именуемое в дальнейшем Банк, в лице
_____________________________________________________________________________________________,
действующего на основании _____________________________________________________ с одной стороны,
и ___________________________________________________________________________________,
именуемое в дальнейшем Клиент, в лице ________________________________________________________,
действующего на основании ________________________________________________ с другой стороны,
именуемые в дальнейшем Стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем.
1. В соответствии с настоящим Договором Банк в целях осуществления Клиентом переводов
денежных средств в валюте Российской Федерации (заработной платы, пособий, дивидендов, страховых
выплат и прочих видов перечислений) на счета физических лиц (Получателей) оказывает Клиенту
следующие услуги по расчетному обслуживанию:
- при наличии у Клиента банковского счета в Банке – по переводу денежных средств в валюте
Российской Федерации со счета Клиента, открытого в Банке, на счета Получателей на основании
платежного поручения и Реестра;
- при отсутствии у Клиента банковского счета в Банке – по зачислению денежных средств в валюте
Российской Федерации, поступивших в Банк со счета Клиента, открытого в другой кредитной организации,
на счета Получателей на основании Реестра, предоставленного Клиентом, после поступления денежных
средств Клиента на корреспондентский счет Банка.
2. Банк и Клиент при выполнении обязательств по Договору руководствуются Правилами оказания
услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц Закрытым акционерным обществом
«Сургутнефтегазбанк» («зарплатный проект») (далее – Правила), которые являются неотъемлемой частью
настоящего Договора, а также действующим законодательством Российской Федерации, в том числе
ст. 428 ГК РФ.
В случае противоречия условий Договора Правилам, последние применяются в части не
противоречащей Договору.
3. Формирование и прием-передача платежного поручения, Реестра, Проверочного файла и
Ведомости расхождений осуществляется Сторонами в порядке, предусмотренном Правилами.
Прием-передача указанных документов с использованием системы «Клиент-Банк»/«ИнтернетКлиент-Банк»1 осуществляется в порядке, предусмотренном Договором № ____ от «___»________ г.
«________________________________»2, заключенным между Сторонами.
4. За оказанные Банком по Договору услуги Клиент уплачивает Банку комиссионное
вознаграждение в соответствии с Тарифом Банка, что составляет _________ процента (ов) от суммы
денежных средств, зачисляемых на счета Получателей.
4.1. Оплата услуг производится в валюте Российской Федерации путем перевода денежных средств
платежным поручением, которое передается в Банк/кредитную организацию одновременное с передачей
платежного(ых) поручения(ий) о переводе денежных средств на счета Получателей.
При этом, в значении реквизита «Назначение платежа» платежного поручения на оплату услуг
Банка Клиент в обязательном порядке указывает номер(а) и дату(ы) платежного(ых) поручения(ий) о
переводе денежных средств на счета Получателей, на основании которого(ых) производится оплата услуг
Банка, номер Договора и наименование услуги - «перечисление денежных средств на счета и во вклады
физических лиц».
5. Договор вступает в силу со дня его подписания уполномоченными лицами, скрепления оттисками
печатей обеих Сторон и действует неопределенный срок.
1
2
Ненужное зачеркнуть.
Указывается полное наименование соответствующего договора, его номер и дата.
15
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Оборотная сторона
Любая из Сторон вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор, письменно уведомив
другую Сторону не позднее, чем за 15 (пятнадцать) календарных дней до указанной в уведомлении даты
расторжения Договора.
Со дня вступления в силу настоящего Договора ранее заключенный между сторонами Договор
№ ____ от «___»________ г. «________________________________»1 прекращает свое действие.
6. Споры, возникающие при исполнении обязательств, вытекающих из Договора, разрешаются в
претензионном порядке.
Претензия предъявляется в письменной форме на бумажном носителе и должна быть подписана
заявителем. Претензия направляется другой Стороне посредством почтовой, курьерской связи или может
быть вручена лично.
Претензии рассматриваются Сторонами в течение 15 рабочих дней, следующих за днем их
получения. При полном или частичном отказе в удовлетворении претензии или неполучении ответа на
претензию в установленный срок, споры передаются на разрешение Арбитражного суда ХантыМансийского автономного округа – Югры. (Подсудность споров для филиалов/операционных отделений
Банка определяется в соответствии с местонахождением филиала/операционного отделения Банка,
заключившего с Клиентом Договор).
7. Клиент ознакомлен и согласен с Правилами, в том числе с порядком внесения в них
изменений и дополнений в Правила, а также с порядком уведомления об изменении и дополнении
Правил.
Текст Правил и Тариф размещается в специально отведенных для информирования клиентов
местах, расположенных в помещениях Банка, а также на официальном web- сайте Банка в сети Интернет по
адресу: www.sngb.ru.
Дополнительно Банк может информировать Клиента об изменениях и (или) дополнениях в Правила (об
утверждении Правил в новой редакции) посредством системы «Клиент-Банк»/ «Интернет-Клиент-Банк» или
электронной почты по следующему электронному адресу Клиента: _________________________ .
8. Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному
экземпляру для каждой из Сторон.
9. Место нахождения, платёжные реквизиты и подписи Сторон:
Банк: ЗАО «СНГБ»
Место нахождения (почтовый адрес): 628400, ХантыМансийский автономный округ – Югра, город Сургут, улица
Кукуевицкого, дом № 19
Тел. _____________________________________________
Корреспондентский счет 30101810600000000709 в Расчетнокассовом центре г. Сургут Главного управления Центрального
банка Российской Федерации по Тюменской области,
ИНН 8602190258 КПП 862450001
БИК 047144709; ОКПО 09309638; ОКВЭД 65.12
Клиент:______________________________________
_______________________________________________
Место нахождения: ______________________________
________________________________________________
________________________________________________
________________________________________________
Тел.(факс) ______________________________________
р/с _____________________________________________
Банк: __________________________________________
БИК: ___________________________________________
ИНН: ____________________ КПП:_________________
(Операционные отделения (филиалы) Банка указывают адрес
места нахождения Банка, а также свои сокращенное
наименование, почтовый адрес, платежные и иные реквизиты)
_______________________________________________________
________________________________________________
(должность)
(должность)
__________________________ / _________________________ /
(подпись)
М.П.
«___» __________ 20 __ г.
1
(Ф.И.О.)
_________________________ /_____________________/
(подпись)
(Ф.И.О.)
М.П.
«___» ___________ 20 __ г.
Указывается полное наименование договора, его номер и дата.
16
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Приложение 2
Дополнительное соглашение № _____
об изменении размера комиссионного вознаграждения
к Договору на расчетное обслуживание
№ ______ от «___» _________20 __ г.
г. _________________________
«____»_________ 20 __ г.
(место заключения )
Закрытое акционерное общество «Сургутнефтегазбанк», именуемое в дальнейшем Банк, в лице
_____________________________________________________________________________________________,
действующего на основании _____________________________________________________ с одной стороны,
и ___________________________________________________________________________________,
именуемое в дальнейшем Клиент, в лице ________________________________________________________,
действующего на основании ________________________________________________ с другой стороны,
именуемые в дальнейшем Стороны, заключили настоящее Дополнительное соглашение к Договору на
расчетное обслуживание №_____ от «___»_______20___г. (далее – Договор) о нижеследующем:
1. Стороны пришли к соглашению об установлении комиссионного вознаграждения Банку за услуги
оказанные по Договору в следующем размере _________ процента (ов) от суммы денежных средств,
зачисляемых Банком на счета Получателей.
2. Настоящее дополнительное соглашение является неотъемлемой частью Договора. Во всем ином,
не предусмотренном настоящим дополнительным соглашением, Стороны руководствуются условиями
Договора и действующим законодательством Российской Федерации.
3. Дополнительное соглашение вступает в силу со дня его подписания уполномоченными лицами и
скрепления оттисками печатей обеих Сторон, и действует в течение срока действия Договора.
4. Дополнительное соглашение составлено в 2 (двух) экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.
Банк:
Клиент:
______________________________________
______________________________________
______________________________________
______________________________________
(должность)
(должность)
________________ /____________________/
(подпись)
М.П.
___________________ /__________________/
(подпись)
(Ф.И.О.)
(Ф.И.О.)
М.П.
17
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Приложение 3
Лист № __
_________________________________________________________________________
(наименование юридического лица (полное и точное в соответствии с Уставом (Положением));
фамилия, имя, отчество (при наличии) индивидуального предпринимателя или физического лица,
занимающегося частной практикой, с указанием вида деятельности:
индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус)
Реестр № ____ от ________ 20__г.
на перечисление резидентам/нерезидентам (ненужное зачеркнуть)
_______________________________________________________________________________
(вид перечисления: заработной платы, пособий, премий, дивидендов,
страховых выплат и прочее)
за ___________ 20__г. 1
в ЗАО «СНГБ»
Реестр является неотъемлемой частью платежного поручения №__ от________20__г. и
содержит следующие распоряжения:
№
п/п
Номер счета Получателя
в ЗАО «СНГБ»
Фамилия, имя, отчество
(при наличии)
Получателя
Сумма перевода
(руб. коп)
Итого:
1) общее количество распоряжений (цифрами и прописью): ____________________________
2) общая сумма по листу:
________________ руб.____ коп.
3) общая сумма по списку (цифрами и прописью):
________________ руб.____ коп.
Подписи уполномоченных лиц Клиента 2
_________________
________________
(подпись)
(Ф.И.О.)
____________________
___________________
(подпись)
(Ф.И.О.)
М.П.
1
Указывается месяц и год, за который осуществляется перечисление денежных средств Клиента на счета
Получателей.
2
Если лицо, наделенное правом второй подписи, отсутствует, пишутся слова: «подпись одна».
18
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Приложение 4
Инструкция о порядке формирования Проверочного файла
1-строка – информационная, в которой указываются данные по следующему формату:
с 11-ой позиции – указывается наименование Клиента (15 символов)
с 26-ой позиции – указывается месяц и год, за который осуществляется перечисление денежных
средств (13 символов)
с 54-ой позиции – указывается общая сумма по данному txt-файлу (при этом, разделителем между
рублями и копейками является точка)
Все остальные строки формируются по следующему формату:
с 1-ой позиции –
с 23-й позиции –
с 38-ой позиции –
с 51-ой позиции –
с 66-ой позиции –
указывается номер лицевого счета Получателя (20 символов)
указывается фамилия Получателя (15 символов)
указывается имя Получателя (13 символов)
указывается отчество (при наличии) Получателя (15 символов)
указывается сумма перевода на счет Получателя (12 символов) (точкаразделитель между рублями и копейками соответствует 75 позиции)
19
Правила оказания услуг по расчетному обслуживанию юридических лиц
Закрытым акционерным обществом «Сургутнефтегазбанк»
(«зарплатный проект»)
_____________________________________________________________________________
Приложение 5
ДОВЕРЕННОСТЬ
(примерная форма)
г. ____________________
от «____»_____________20__г.
(место совершения)
_____________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________________________
(наименование юридического лица (полное и точное в соответствии с Уставом ); фамилия, имя, отчество индивидуального
предпринимателя с указанием вида деятельности: индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус и т.п.)
(далее – Клиент) в лице _________________________________________________________
_____________________________________________________________________________,
(должность, Ф.И.О. руководителя – для юридических лиц)
действующего на основании ____________________________________________________,
доверяет _____________________________________________________________________
(должность, Ф.И.О. работника, иного лица)
(паспорт серии ____________№___________ выдан ________________ «___»_________г.)
осуществлять от имени Клиента в рамках заключенного с Закрытым акционерным
обществом «Сургутнефтегазбанк» (далее – ЗАО «СНГБ») Договора на расчетное
обслуживание Клиента № ______ от «___» _________20 __ г. следующие действия:
- подписывать Реестр;
- передавать и получать в/из ЗАО «СНГБ» платежные поручения, Реестр и
Проверочный файл;
- получать в ЗАО «СНГБ» Ведомость расхождений;
- предоставлять и получать иные документы в рамках исполнения вышеуказанных
поручений.
Права и обязанности по вышеуказанным действиям, совершенным указанным
выше лицом от имени Клиента, принадлежат Клиенту.
Подпись ______________________________ (_________________________) удостоверяю.
(Фамилия Имя Отчество работника, иного лица)
(подпись)
Настоящая доверенность действительна по «______» ________________г. включительно.
Настоящая доверенность выдана без права передоверия.
Руководитель _____________________
(должность)
___________________
(подпись)
__________________
(Ф.И.О.)
М.П.
20
Документ
Категория
Типовые договоры
Просмотров
13
Размер файла
453 Кб
Теги
1/--страниц
Пожаловаться на содержимое документа